Дело №

УИД №

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ года с. Барда

Бардымский районный суд Пермского края в составе

председательствующего И.Р.

при секретаре судебного заседания И.Д.

с участием государственного обвинителя Р.И.

подсудимого А.Р.

защитника М.Р.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении А.Р., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, имеющего среднее общее образование, в браке не состоящего, малолетних детей не имеющего, нетрудоустроенного, военнообязанного, ранее не судимого,

осужденного:

- ДД.ММ.ГГГГ Мотовилихинским районным судом 

<

адрес> по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (8 преступлений) к № годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима;

в порядке ст. 91 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации не задерживался, мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении избрана ДД.ММ.ГГГГ;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

А.Р.., находясь на территории 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершил преступление, связанное с неправомерным оборотом средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В соответствии с ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В ДД.ММ.ГГГГ года не позднее ДД.ММ.ГГГГ А.Р. находясь около торгового центра «Айсберг» по адресу: 

<

адрес>, договорился с ранее незнакомым ему лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя в инспекции Федеральной налоговой службы общество с ограниченной ответственностью «КВИРИН» (далее по тексту ООО «КВИРИН», Общество либо организация), а также зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту ИП), без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в указанной организации, а также предпринимательскую деятельность.

После этого, в ДД.ММ.ГГГГ года не позднее ДД.ММ.ГГГГ А.Р. находясь возле торгового центра «Айсберг» по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации с целью подготовки документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как о директоре ООО «КВИРИН» (ОГРН №), а также для внесения сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем, как об индивидуальном предпринимателе А.Р. (ОГРНИП №).

В результате совершения действий по предоставлению комплекта документов для регистрации ООО «КВИРИН» по каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, домовладение 3, стр. 2, ДД.ММ.ГГГГ налоговым органом принято решение о государственной регистрации ООО «КВИРИН», а также в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о А.Р. как о единственном учредителе и директоре указанного юридического лица.

Кроме того, в результате совершения действий по предоставлению комплекта документов для регистрации А.Р. в качестве индивидуального предпринимателя по каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ налоговым органом принято решение о государственной регистрации А.Р. качестве индивидуального предпринимателя.

После принятия налоговыми органами указанных решений А.Р. каких-либо действий, связанных с финансово-хозяйственной деятельностью указанного юридического лица, а также предпринимательскую деятельность не осуществлял и не намеревался осуществлять, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время А.Р. находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение с целью неправомерного оборота средств платежей, а именно с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, позволяющих клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, от имени директора ООО «КВИРИН» А.Р. предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, обратился к выездному специалисту ПАО «С.А.Р. будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставил специалисту ПАО «Сбербанк» свой паспорт гражданина Российской Федерации и сообщил личные сведения, а также сведения об ООО «КВИРИН», необходимые для открытия расчетного счета, заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

А.Р. осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежей, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «КВИРИН» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: заявление о присоединении, в котором указал не принадлежащий ему адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, номер телефона №, на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «КВИРИН» необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «КВИРИН», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «КВИРИН» А.Р. необходимых для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» расчетного счета организации 40№, А.Р.. получил доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона №

Кроме того, А.Р.. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, при заполнении заявления о присоединении попросил предоставить банковскую карту ПАО «Сбербанк».

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк» была выпущена и выдана А.Р.. банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету 40№, открытому в банке ПАО «Сбербанк» для ООО «КВИРИН».

При этом А.Р.. был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть А.Р. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации.

После приобретения с целью последующего сбыта третьим лицам электронных средств платежей, в том числе банковской карты ПАО «Сбербанк», логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ А.Р.., продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь возле здания по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение лично передал последнему банковские документы с логином, для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», уникальным кодом, поступающим на №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени А.Р. в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

В результате умышленных действий А.Р. совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «КВРИН» 40№, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> «а», неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № рублей.

После этого, А.Р.., продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, находясь ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, создавая видимость ведения реальной предпринимательской деятельности, обратился к выездному специалисту ПАО «Сбербанк» с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени индивидуального предпринимателя А.Р. находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставил специалисту ПАО «Сбербанк» свой паспорт гражданина Российской Федерации, сообщил личные сведения, необходимые для открытия расчетного счета, заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

А.Р. осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежей, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р.. в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: заявление о присоединении, в котором указал не принадлежащий ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер телефона № на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя А.Р. необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р.., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя А.Р.., необходимых для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» расчетного счета 40№, А.Р.. получил доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона №

Кроме того, А.Р. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, при заполнении заявления о присоединении попросил предоставить банковскую карту ПАО «Сбербанк».

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк» была выпущена и выдана А.Р. банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету 40№, открытому в банке ПАО «Сбербанк» для индивидуального предпринимателя А.Р.

При этом А.Р. был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть А.Р., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации. 

После приобретения с целью последующего сбыта третьим лицам электронных средств платежей, в том числе банковской карты ПАО «Сбербанк», логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона № позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ А.Р. продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь возле здания по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение лично передал последнему банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», уникальным кодом, поступающим на №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени А.Р. в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

В результате умышленных действий А.Р. совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р.. 40№, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> «а», неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № рублей.

После этого, А.Р.., продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, создавая видимость ведения реальной предпринимательской деятельности, обратился в дополнительный офис «Пермский» филиала Приволжский ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени индивидуального предпринимателя А.Р. находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставил менеджеру дополнительного офиса ПАО Банк «ФК Открытие» свой паспорт гражданина Российской Федерации, сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, заполнил необходимые для открытия расчетного счета документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

А.Р. осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежей, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р. в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указал не принадлежащий ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> номер телефона №, на который из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе «Бизнес портал» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя А.Р. необходимыми для направления в ПАО Банк «ФК Открытие» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р. которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя А.Р. необходимых для входа в систему «Бизнес портал» ПАО Банк «ФК Открытие», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных счетов 40№, 40№, А.Р. получил доступ к системе «Бизнес портал» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона №.

Кроме того, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, при заполнении заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания попросил выдать банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «ФК Открытие» была выпущена и выдана А.Р. карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету 40№, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие» для индивидуального предпринимателя А.Р.

При этом А.Р.. был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть А.Р. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал», защиту конфиденциальной информации.

После приобретения с целью последующего сбыта третьим лицам электронных средств платежей, в том числе банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие», логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р. предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, А.Р. продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь возле здания дополнительного офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Бизнес Портал», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение лично передал последнему банковские документы с логинами, для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», уникальными кодами, поступающими на №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени А.Р. в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

В результате умышленных действий А.Р. совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р. 40№, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р. 40№, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № рублей.

После этого, А.Р. продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, создавая видимость ведения реальной предпринимательской деятельности, находясь в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратился к выездному специалисту АО «Банк-Синара» с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени индивидуального предпринимателя А.Р.., находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставил сотруднику банка АО «Банк Синара» свой паспорт гражданина Российской Федерации, сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, заполнил необходимые для открытия расчетного счета для индивидуального предпринимателя документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

А.Р. осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежей, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р. в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: Заявление об открытии банковского счета; Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания; Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг; Заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты; Опросный лист в которых указал не принадлежащий ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер телефона №, на который из АО «Банк Синара» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя А.Р.. необходимыми для направления по системе дистанционного банковского обслуживания поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р. которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя А.Р. необходимых для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Дело» АО «Банк Синара» по адресу: 

<

адрес>, расчетного счета 40№, А.Р.. получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания, одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона №

Кроме того, А.Р.. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе встречи с выездным сотрудником АО «Банк Синара», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, предоставил заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты АО «Банк Синара».

ДД.ММ.ГГГГ АО «Банк Синара» была выпущена и выдана А.Р. банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету 40№, открытому в АО «Банк Синара» для индивидуального предпринимателя А.Р.

При этом А.Р.. был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть А.Р.., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, защиту конфиденциальной информации. 

После приобретения с целью последующего сбыта третьим лицам электронных средств платежей, в том числе банковской карты АО «Банк Синара», логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона А.Р. позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р.., предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, А.Р.., продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь возле здания по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение лично передал последнему банковские документы с логином, для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк Сианра», уникальным кодом, поступающим на №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени А.Р. в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронные средства платежей.

В результате умышленных действий А.Р.., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р.. 40№, открытом ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Дело» АО «Банк Синара» по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № рублей.

После этого, А.Р. продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, находясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в офисе по адресу: 

<

адрес>, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, обратился к выездному специалисту АО «Альфа-Банк» с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени директора ООО «КВИРИНА.Р. находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставил специалисту АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации, сообщил личные сведения, а также сведения об ООО «КВИРИН», необходимые для открытия расчетного счета, заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

А.Р. осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежей, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «КВИРИН» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк»; Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в которых указал не принадлежащий ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер телефона № на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «КВИРИН», необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «КВИРИН», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «КВИРИН» А.Р. необходимых для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ дополнительном офисе «Пермь-Кама (юл) в 

<

адрес>» АО «Альфа-Банк» расчетного счета организации 40№, А.Р. получил доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона №

Кроме того, А.Р.. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе встречи с выездным сотрудником АО «Альфа-Банк», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, при заполнении подтверждения (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» попросил предоставить ему банковскую карту АО «Альфа-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банк» была выпущена и выдана ФИО1 банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету 40№, открытому в банке АО «Альфа-Банк» для ООО «КВИРИН».

При этом А.Р. был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации. 

После приобретения с целью последующего сбыта третьим лицам электронных средств платежей, в том числе банковской карты АО «Альфа-Банк», логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время А.Р. продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь возле здания по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение лично передал последнему банковские документы с логином, для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», уникальным кодом, поступающим на №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени А.Р. в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронные средства платежей.

В результате умышленных действий А.Р. совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «КВИРИН» 40№, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермь-Кама (юл) в 

<

адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № рублей.

После этого, А.Р. продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, создавая видимость ведения реальной предпринимательской деятельности, находясь в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратился к выездному специалисту АО «Альфа-Банк» с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени индивидуального предпринимателя А.Р. находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставил сотруднику банка АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации, сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, заполнил необходимые для открытия расчетного счета для индивидуального предпринимателя документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

А.Р.., осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежей, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р. в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк»; Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в которых указал не принадлежащий ему адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> номер телефона №, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя А.Р. которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя А.Р.., необходимых для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермь-Парма» (юл) в 

<

адрес>» АО «Альфа-Банк» расчетного счета 40№, А.Р. получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона №

Кроме того, А.Р. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ходе встречи с выездным сотрудником АО «Альфа-Банк», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, при заполнении подтверждения (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» попросил предоставить ему банковскую карту АО «Альфа-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банк» была выпущена и выдана А.Р. банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету 40№, открытому в АО «Альфа-Банк» для индивидуального предпринимателя А.Р.

При этом А.Р. был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть А.Р. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете индивидуального предпринимателя, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации.

После приобретения с целью последующего сбыта третьим лицам электронных средств платежей, в том числе банковской карты АО «Альфа-Банк», логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона № позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р. предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, А.Р. продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь возле здания по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение лично передал последнему банковские документы с логином, для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», уникальным кодом, поступающим на №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени А.Р. в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронные средства платежей.

В результате умышленных действий А.Р.., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя А.Р. 40№, открытому ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермь-Парма (юл) в 

<

адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму № копейки.

Подсудимый ФИО1, признав вину в совершении преступления полностью, от дачи показаний отказался, в связи с чем в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оглашены показания подсудимого, данные ранее в ходе предварительного расследования.

Так, при допросе в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ А.Р.. показал о том, что в ДД.ММ.ГГГГ года от жителя с. Барда С.А. он узнал о возможности заработка денежных средств за регистрацию ООО и ИП, за открытие банковских счетов без фактического осуществления деятельности. Данное предложение его заинтересовало, ФИО2 ему сообщил, что может свести с нужными людьми, которые выплачивают денежное вознаграждение за регистрацию ООО и ИП, открытие на ООО и ИП расчетных счетов, передал ему номер телефона. Цели вести финансово-хозяйственную деятельность у него не было, он никогда предпринимательской деятельностью не занимался, соответствующий опыт не имеет, согласился с предложением зарегистрировать ООО и ИП для открытия банковских счетов и передачи иным лицам для получения денежного вознаграждения. Затем, в ходе телефонной беседы с Д. договорился о встрече около ТЦ «Айсберг», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время он встретился около ТЦ «Айсберг» Д., который пообещал ему № за всю работу, то есть за регистрацию ООО и регистрацию в качестве ИП, открытие счетов, Д. сообщил, что денежные средства передаст ему после открытия счетов. Согласившись с предложением Д, он передал ему свой паспорт гражданина Российской Федерации, Дмитрий сфотографировал страницы его паспорта на мобильный телефон и возвратил паспорт, сообщил, что сам подготовит все необходимые документы для его регистрации в качестве ИП и регистрации ООО, где он будет являться директором. После этого, он еще встречался с Дмитрием возле ТЦ «Айсберг» с целью регистрации электронного ключа. В налоговой орган для регистрации ИП и регистрации ООО он не обращался, документы не подавал. В середине января 2023 года он снова встретился с Дмитрием возле ТЦ «Айсберг», Дмитрий позвал посетить банки для открытия расчетных счетов на ООО и ИП, при этом сообщил, что он является директором зарегистрированного ООО «КВИРИН», а также он зарегистрирован в качестве ИП, передал ему печати ООО «КВИРИН» и ИП «А.Р. а также передал сим-карту, которую он вставил в свой телефон, в телефоне он просматривал номер. Дмитрий его проинструктировал о том, что нужно говорить специалистам банка и что на номер телефона, который тот ему дал, придут СМС-сообщения с кодами подтверждения, которые необходимо будет сообщить специалисту банка. Также специалисту банка он должен сообщить цель его визита, якобы он планирует заниматься предпринимательской деятельностью, для этого ему нужны счета в банках. Далее на автомашине такси с Дмитрием поехали по банкам, где он называл цель визита, предоставлял документы, в том числе свой паспорт, называл коды, которые поступали на телефон, на номер, который ему предоставил Дмитрий, ставил печати ИП и ООО «КВИРИН», которые передал ему Д.

Так, он на ООО «КВИРИН» в качестве директора, и как ИП, открыл расчетные счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Банк Синара», ПАО «Банк ФК Открытие» и в прочих банках. Непосредственно в офис банка он обращался при открытии счета в ПАО Банк ФК Открытие, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Возможно, с остальными банковскими сотрудниками он встречался в офисе бизнес центра около стадиона «Динамо» с выездными специалистами банков (выездной сервис), предварительные заявки, возможно, от его имени подавал Д. Все полученные в банках от выездных специалистов документы, карты, а также СИМ-карту, он передавал Дмитрию после встречи со специалистами банков. Со специалистами банков он встречался 2-3 дня, все полученные документы он передавал Д. Средствами на счетах банков ООО «КВИРИН» и на счетах ИП А.Р. он не управлял, переводы не осуществлял. Открывая счета на ООО «КВИРИН», в качестве ИП, и передавая их иному лицу, он понимал, что через счета могут осуществляться незаконные переводы, однако ему нужны были деньги. Возможность использования счетов в неправомерных целях его не останавливала, он рассчитывал избежать наказания. Наличные денежные средства в сумме № рублей Д. передал ему возле ТЦ «Айсберг» в последний день, когда с ним встречались и посещали банки, сумма передана за всю работу, то есть за регистрацию ООО и ИП, открытие счетов в банках, которые передал Д.. Открывая счета для ООО «КВИРИН» и ИП, передавая их третьим лицам, он понимал, что это незаконно, специалисты банков предупреждали, что необходимо соблюдать конфиденциальность счетов и нельзя третьим лицам передавать доступ к счетам (т. №).

При допросе в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ А.Р. показал о том, что среди трех фотографий на первом листе фототаблицы на фото № находится снимок торгового центра «Айсберг», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где происходили встречи с мужчиной по имени Д. по просьбе которого он согласился оформить ООО «КВИРИН» и зарегистрировать на себя ИП, открыть на ООО и ИП счета и передать ему средства управления счетами за денежное вознаграждение. Там же передал Д. свой паспорт и после оформления всех счетов получил от него денежные средства. 

Среди трех фотографий на 2 листе в здании на фотографии № находятся офисные помещения по адресу: 

<

адрес>. В одном из офисов в данном здании 

<

адрес> года происходили встречи с специалистами ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Банк Синара» для открытия счетов ООО «КВИРИН» и ИП ФИО1 По этому же адресу, возле данного здания все полученные от специалистов банков документы, карты, средства управления счетами (логин и пароль) передавал Д.. На 3-м листе бумаги среди трех фотографий здание на фотографии № - офис ПАО Банк «ФК Открытие», куда он обращался в ДД.ММ.ГГГГ года с целью открытия счета на ИП А.Р. после открытия счета все полученные документы, карту и средства управления счетами (логин, пароль) передал Д.. Офис банка находится по адресу: 

<

адрес> (т. №).

При допросе в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ А.Р.. показал о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по просьбе мужчины, который представился ему Д., он оформил на ООО «КВИРИН» расчетные счета в банках ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», которые за денежное вознаграждение сбыл мужчине по имени Д. возле здания по адресу: 

<

адрес>. В качестве индивидуального предпринимателя он открыл счета в банках ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Банк Синара», ПАО Банк «ФК Открытие», которые также передал мужчине по имени Дмитрий, то есть передал ему все полученные документы, карты, логин и пароль поступившие на абонентский номер СИМ-карты, которые были ему переданы Д. Открытые счета, то есть средства управления счетами, карты, полученные в банках ПАО «Сбербанк», АО «Банк Синара», АО «Альфа-Банк» передал возле здания по адресу: 

<

адрес>, где происходили встречи с специалистами банков. Открытие счета в ПАО «Банк ФК Открытие» происходило в офисе банка по адресу: 

<

адрес>. При открытии счетов в банках данные счета он сам использовать не намеревался, а открывал в целях передачи доступа к счетам третьим лицам за денежное вознаграждение. При этом он понимал, что счета могут использоваться в противоправных целях в частности для привода денежных средств, полученных нелегально или преступным путем, однако в то время нуждался в деньгах и поэтому согласился на предложение Д. После этого он некоторые счета закрыл, некоторые были закрыты банками. Он перевод денежных средств по указанным счетам не производил, счетами не пользовался. В остальной части полностью подтверждает показания, которые давал в качестве подозреваемого (т. 3 №).

Оглашенные показания подсудимый А.Р. подтвердил полностью, дополнил, что вырученные денежные средства в общей сумме № рублей потратил на личные нужды, против взыскания стоимости денежной суммы не возражает.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля А.Р. (т. 3 л.д. №) следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года в социальной сети «ВКонтакте» в группе «Работа Пермь» с целью поиска работы он обнаружил объявление о легком заработке, где в описании было указано, что необходимо находить людей и связывать с автором статьи, имелась ссылка на «Телеграмм-канал» для беседы с автором объявления. Он заинтересовался объявлением, так как за одного найденного человека было обещано вознаграждение в размере № рублей. Из объявления следовало, что лица, которых он находил для работы, должны были открыть на свое имя ООО или ИП за вознаграждение в размере № рублей, в последующем открыть на данное ООО и ИП расчетные счета, за каждый открытый счет обещали по № рублей. Проследовав по ссылке, он перешел в «Телеграмм-канал», где связался с автором объявления, который представился Д. абонентский номер последнего был скрыт. В ходе переписки Д. подтвердил размер обещанного вознаграждения, заверил о том, что работа не является противозаконной, после чего с предложением согласился, пообещал найти ему человека для работы, поскольку сам не достиг 18 лет. После этого он стал рассказывать своим друзьям и знакомым о легком способе заработка, рассказывал им суть данного заработка, на предложение отозвался его друг А.Р. он связал последнего с Д., который предложил ему работу, то есть сообщил Д. контактный номер телефона А.Р. В последующем А.Р.. самостоятельно вел общение с Д., подробности ему неизвестны. Со слов А.Р. ему известно, что последний встречался с Д., и тот заплатил А.Р. за работу. Спустя около двух недель, после того как он свел А.Р. с Д., последний перевел ему полагающуюся сумму в размере № рублей. О том, что А.Р. незаконно открыл на свое имя ООО и ИП, а также расчетные счета, и в последующем сбыл их третьим лицам, а также о том, что это является уголовно-наказуемым, ему стало известно лишь от сотрудников правоохранительных органов. Он был введен в заблуждение Д.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Ю.Г. (т№) следует, что он состоит в должности главного эксперта отдела внутренних расследований управления безопасности АО «Синара Банк». В его должностные обязанности, в том числе входит осуществление внутренних расследований в банке, взаимодействие с правоохранительными органами. В соответствии со ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» банк кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лит, размещение указанных средств от его имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытые и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. В своей служебной деятельности он руководствуется Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ №, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О национальной платежной системе», Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О Плане счетов бухгалтерского для кредитных организаций и порядке его применения», Инструкцией Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И (в ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «Об открытии и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», а также иными нормативными актами Банка России и локальными актами АО «Синара Банк» филиал «Дело» и АО «Синара Банк». 

АО «Синара Банк» филиал «Дело» является дочерним предприятием АО «Синара Банк», дистанционное банковское обслуживание по данным банкам осуществляется в единой системе. Порядок открытия расчетных счетов и банковских карт в АО «Банк Синара» филиал «Дело» регламентируется внутренними нормативными актами банка, а именно Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, которые утверждены Председателем Правления банка. Порядок подачи документов для открытия расчетных счетов выглядит следующим образом: клиенты направляют через официальный сайт банка АО «Синара Банк» заявку на открытие счета; на сайте банка клиент подгружает необходимые документы: паспорт директора, устав, решение о создании Общества и назначении директора, ИНН общества. Также клиент на сайте заполняет опросный листок по форме, установленной банком. Далее банк заявку и указанные документы рассматривает, проверяется наличие директора и общества в «черных списках» банка. В случае прохождения проверки банк одобряет заявку на открытие счета. После одобрения заявка попадает на менеджера в банковской программе «Дело делай», далее менеджер осуществляет работу с клиентом. Менеджер созванивается с клиентом, назначает встречу, клиенту сообщается, что тот должен предоставить оригинал паспорта директора, решение о назначении директора, устав, ИНН и печать общества. Либо клиент сразу приходит с оригиналами документов в любой офис АО «Синара банк» для открытия счета и подписания документов. Затем происходит в назначенное время и место встреча с клиентом, где менеджер проводит идентификацию клиента сверяет клиента с паспортом, проверяет паспорт на наличие подделок (визуально), после идентификации клиента менеджер банка задает клиенту вопросы про цель его обращения в банк, общие вопросы по деятельности организации. Это также делается для проверки и идентификации клиента согласно регламенту работы менеджера банка. Затем менеджер делает фото клиента и фото его паспорта, которые загружает в приложение «Дело Делай», a так же сравнивает загруженные клиентом документы на сайте банка с предоставленными им оригиналами. После этого менеджер выгружает с банковской программы АО «Синара Банк» и распечатывает заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявление об удостоверении личности при обращении клиента в банк. При этом все данные документы формируются автоматически в программе АО «Синара Банк» «Дело Делай» на основании заявки и документов, предоставленных клиентом. При этом тарифный план клиент определяет при подаче заявки. Менеджер при подписании документов может только подкорректировать тарифный план, адрес (если допущены ошибки, неточности). После клиент знакомиться с данными документами, подписывает их и ставит печать организации. Далее данные документы менеджер через специальное приложение банка фотографирует и направляет в банк на проверку верификатором, которая занимает примерно 20 минут. После менеджеру приходит уведомление в приложении, а клиенту приходит смс-сообщение об открытии счета, на электронную почту - ссылка на личный кабинет, на абонентский номер, указанный клиентом, приходит смс-сообщение с логином и временным паролем для входа в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания. Также менеджер выдает клиенту банковскую карту (неименную), которая имеет свой счет в банке. Карта выдается в зависимости, от желания клиента и условий его тарифного плана на обслуживание. Клиент карту может активировать в своем личном кабинете, как правило, это происходит тут же на встрече с менеджером или активировать карту клиент может самостоятельно после через личный кабинет системы ДБО. На этом работа менеджера по открытию счета клиенту закончена.

Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов в АО АКБ СКБ «Дело» и АО «Синара Банк» осуществляется следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета на электронную почту, которую указывает Клиент, приходит ссылка на личный кабинет. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Синара Банк» для входа в личный кабинет. Одновременно с этим Клиенту приходит СМС-сообщение на номер телефона, который указывает Клиент с логином и временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, самостоятельно заходит в систему «Дело Банк» АО «Синара Банк» и при помощи пришедших на номер мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему дистанционного банковского обслуживания (система ДБО), где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Синара Банк». 

Аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица – это СМС-сообщения с кодом, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения с кодом, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки системы «Интернет-банк» Клиентам не выдается. 

В АО «Синара Банк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Синара Банк» передавать третьим лицам электронные средства (логин, пароль, смс-код) и электронные носители информации (банковские карты), предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в AO «Синара Банк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Синара Банк». При открытии счета и получении электронных средств (логин, пароль, смс-код) и электронных носителей информации (банковская карта) Клиент- представитель юридического лица гарантирует АО «Синара Банк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. 

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Синара Банк», при подключении расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент (руководитель организации), выступая представителем Клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, Клиент – руководитель юридического лица, должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в ПАО «Синара Банк». 

По обстоятельствам открытия банковского счета индивидуальным предпринимателем А.Р. ИНН № пояснил, ДД.ММ.ГГГГ года по электронным каналам связи через сайт Банка поступила заявка на открытие расчетного счета для индивидуального предпринимателя А.Р. к заявке были приложены сканированные копии учредительных документов. На ДД.ММ.ГГГГ была назначена выездная встреча с индивидуальным предпринимателем А.Р. в оговоренном месте. В указанную дату клиент - индивидуальный предприниматель А.Р. встретился с сотрудником по работе с юридическими лицами филиала «ДЕЛО» АО «Синара Банк» Д.А. для оформления и подписания документов по открытию расчетного счета для индивидуального предпринимателя А.Р.. на адресе, указанном клиентом за пределами ПАО «Банк Синара», где именно проходила встреча, ему неизвестно, так как это нигде не фиксируется в Банке, Д.А. также не сможет это пояснить, так как через него проходило большое количество клиентов, с которыми тот подписывал документы для открытия счета в АО «Банк Синара». 

Специалист Банка Д.А. по заявке на открытие счета выгрузил с банковской программы АО «Синара Банк» необходимые документы, подлежащие подписанию А.Р. Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № и Заявление об открытии банковского счета №, опросный лист. На встрече А.Р. предоставил паспорт и учредительные документы индивидуального предпринимателя, после чего специалист Банка Д.А. распечатал с приложения «Дело Делай» указанные документы для открытия счета, далее А.Р. подтвердил в них указанный по заявке абонентский номер телефона +№ для поступления от Банка логина и пароля и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для поступления ссылки на личный кабинет для работы в системе ДБО. В указанных выше документах А.Р. в присутствии специалиста Банка расписался и поставил в них оттиск печати индивидуального предпринимателя, предварительно с ними ознакомившись. В свою очередь сотрудник Банка Д.А.. выдал банковскую карту, которая активирована А.Р. в этот же день. После чего, ДД.ММ.ГГГГ АО «Синара банк» для индивидуального предпринимателя А.Р. дистанционно открыты расчетный счет 40№ и счет корпоративной карты 40№. Счета открыты и обслуживались в АО «Синара Банк» по адресу: 

<

адрес>. В день открытия счета, то есть ДД.ММ.ГГГГ, АО «Синара Банк» клиенту на адрес электронной почты 

<

данные изъяты>ru направлена ссылка на сайт АО «Синара Банк» для входа в личный кабинет и на абонентский номер телефона №, СМС-сообщение с логином и временным паролем для входа в личный кабинет системы ДБО. Копии документов по открытию расчетного счета не выдавались, все документы находятся в личном кабинете клиента в системе ДБО. Данным расчетными счетами 40№, 40№ мог распоряжаться только А.Р. Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. А.Р.. при открытии счета поставил свою подпись, что с условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательными. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. Без доступа к абонентскому номеру, логину и паролю, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчётного счета, то есть управлять счетом. Действия по перечислению денежных средств по расчетному счету ИП А.Р.. может совершить третье лицо от имени А.Р. которое имеет доступ к абонентскому номеру, и знает логин и пароль от личного кабинета в Интернет-банке, но это неправомерно.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля О.А. (т. №) следует, что он является старшим специалистом АО «Альфа-Банк», которое осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». В настоящее время для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в Интернет-банке. Также при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115-ФЗ, в данной анкете указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка тот должен предоставить документы, Подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что тот несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей банк теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций тот сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация, предоставленная клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» 

<

адрес>. Расчетные счета могут открываться в офисе банка либо за его пределами (выездной сервис). 

Выездной сервис - это менеджеры банка, которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, Клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Далее выездной менеджер из программы банка распечатывает документы необходимые для подписания с Клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк») и в назначенное время, место едет на встретит. Встреча может происходить, как в офисе клиента, так и за его пределами. На встрече выездной менеджер производит идентификацию личности клиента, то есть проверка Клиента с паспортом, а также проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документы по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и т.д.) выездной менеджер изучает до встречи с Клиентом. После удостоверения личности менеджером, что на встречи находиться именно руководитель организации, менеджер после этого подписывает с Клиентом документы, то есть подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявление Клиента тот просит получить карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер ID карты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», а также разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Далее менеджер фотографирует все подписанные документы Клиентом. По приезду менеджера в офис банка подгружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. Открытие расчетного счета на ИП аналогично, кроме предоставления устава и копии решения учредителя. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем который необходимо клиенту в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета ссылкой на Интернет-банк (Бизнес Портал), по ссылке можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин-кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офис банка процедура аналогичная. 

Для открытия расчетного счета ООО «КВИРИН» 40№ выездной сотрудник АО «Альфа-Банк» встретился с представителем OOO «КВИРИН» - А.Р. в ходе встречи были подписаны документы - Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», после идентификации личности. Все учредительные документы по организации ООО «КВИРИН» были предоставлены по электронной почте на адрес сотрудника банка. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет 40№, а также была выдана бизнес карта №. В подтверждении о присоединении к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ А.Р. указан номер телефона №, как лично принадлежащий ему, и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для дальнейшей работы в системе Интернет-Банк. Данный документ А.Р. подписал в присутствии сотрудника банка, заверив ее печатью OOO «КВИРИН».

Для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя А.Р. 40№, выездным сотрудником АО «Альфа-Банк» при встречи А.Р. были оформлены и подписаны документы - Подтверждение о присоединении с Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», после идентификации личности. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет 40№, а также была выдана бизнес карта № для работы с открытым счетом 40№. В подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ А.Р. указаны тот же номер телефона +№, как номер, который принадлежит ему, и тот же адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для дальнейшей работы в системе Интернет-Банк. Данный документ А.Р.. подписал, заверив ее печатью. 

Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. 

Также поясняет, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Также поясняет, что банку неизвестно, кто именно формировал в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени ООО «КВИРИН» и ИП ФИО1 платежные поручения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем, однако СМС-пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля К.С.. (т. 3 №) следует, что она работает в должности менеджера направление Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО «Сбербанк». 

Расчетный счет 40№ ООО «КВИРИН», ИНН № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. В целях открытия счета обратился А.Р. предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: паспорт гражданина Российской Федерации, Устав, Решение о назначении единолично исполнительного органа. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «КВИРИН» подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно разделу «к Условиям предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания» Заявления о присоединении доступ был предоставлен только А.Р. с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: 

<

данные изъяты>. По просьбе клиента А.Р. выпущена бизнес карта. Заявление у А.Р. было принято клиентским менеджером Е.М.

Кроме того, в этот же время на имя индивидуального предпринимателя А.Р. ИНН №, 40№, был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. При открытии расчетного счета А.Р. предоставил в Банк паспорт гражданина Российской Федерации. Одновременно с открытием расчетного счета подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно разделу «к Условиям предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания» Заявления о присоединении доступ был предоставлен только А.Р. с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: 

<

данные изъяты>. По просьбе клиента А.Р. выпущена бизнес карта. Заявление у А.Р.. было принято клиентским менеджером Е.М.

При подписании Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» А.Р. подтвердил, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор). 

Так в пунктах Условий закреплены обязанности клиента, в том числе Клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП (Электронных подписей) Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, то есть электронный документ — это документ, сформированный в электронном виде с Простой электронной подписью или Усиленная неквалифицированная электронная подпись/Усиленная квалифицированная электронная подпись равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями Уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии); не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями.

Вина подсудимого А.Р. в совершении преступления подтверждается исследованными письменными доказательствами.

Согласно справке налогового органа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ доход ООО «КВИРИН» от контрагентов составил № рублей, расход № тыс. рублей (т. №).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ (т. №), ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> внесены сведения о регистрации ООО «КВИРИН», №; сведения о А.Р. в качестве директора юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени ООО «КВИРИН», а также единственного учредителя юридического лица; сведения об основном виде деятельности – 62.01 «Разработка компьютерного программного обеспечения», а также о дополнительных видах деятельности.

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ (т. №), ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Пермскому краю внесены сведения о А.Р. в качестве индивидуального предпринимателя, ОГРНИП №; сведения об основном виде деятельности – 62.01 «Разработка компьютерного программного обеспечения», а также о дополнительных видах деятельности.

Согласно сведениям по банковским счетам (депозитам) (т№) ООО «КВИРИН» открыты счета: ДД.ММ.ГГГГ № в ПАО «Сбербанк России» (закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ № в АО «Альфа-Банк» (закрыт ДД.ММ.ГГГГ); индивидуальным предпринимателем А.Р. открыты счета: ДД.ММ.ГГГГ в АО Банк Синара 40№ (закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» 40№ (закрыт ДД.ММ.ГГГГ), 40№ (закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» 40№; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» 40№ (закрыт ДД.ММ.ГГГГ).

Аналогичная информация о государственной регистрации ООО «КВИРИН» по заявлению А.Р. по банковским счетам (депозитам), содержится в сведениях, предоставленных ИФНС России № по 

<

адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (т№), указавшей также, что ООО «КВИРИН», ИНН № ОГРН №, состояло на учете в Инспекции с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и применяло упрощенную систему налогообложения, руководитель юридического лица А.Р.. не являлся участником в других организациях. 

Аналогичная информация о государственной регистрации индивидуального предпринимателя А.Р.. содержится в сведениях, предоставленных МИФНС России № по 

<

адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д№).

Осмотр вышеперечисленных документов установлен протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. №), в числе которых: сопроводительное письмо из ИФНС России № по 

<

адрес> о предоставлении испрашиваемых сведений в отношении ООО «КВИРИН» и индивидуального предпринимателя А.Р. (т. 1 л.д. 120); сведения о банковских счетах, открытых по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ООО «КВИРИН» (т. 1 л.д№); решение о прекращении государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ ООО «КВИРИН» (т. 1 №); решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица ООО «КВИРИН» из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ № (т. 1 л.д. №); решение о государственной регистрации ООО «КВИРИН» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.№); расписка в получении ДД.ММ.ГГГГ документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица ООО «КВИРИН» по каналам связи А.Р. (т. 1 л.д. № решение единственного учредителя № ООО «КВИРИН» А.Р.. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. №); гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ООО «Бизнес-центр Бахрушина» в аренду ООО «КВИРИН» нежилого помещения, расположенного в 

<

адрес> (т. 1 л№); свидетельство о государственной регистрации права собственности «Бизнес-центр Бахрушина» на нежилое помещение (т. 1 л.д. № уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения от имени директора ООО «КВИРИН» А.Р.. (т. 1 л.д. №); устав ООО «КВИРИН», утвержденный решением № единственного учредителя А.Р. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д№); заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «КВИРИН» (т. 1 л.д. №); сопроводительное письмо из ИФНС России № по 

<

адрес> о предоставлении испрашиваемых сведений в отношении индивидуального предпринимателя А.Р. (т. 1 л.д. № опись документов, содержащихся в ЕГРИП (т. 1 л.д. № лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя А.Р. в том числе о внесении записи ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. №); расписка в получении ДД.ММ.ГГГГ документов, предоставленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя А.Р.. по каналам связи (т. 1 л.д. №); заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от А.Р.. (т. 1 л.д. №); копии страниц паспорта на имя А.Р. (т. 1 л.д. №); уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения от имени индивидуального предпринимателя А.Р. (т. 1 №); лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении А.Р. о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. №); расписка о получении ДД.ММ.ГГГГ документов, предоставленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. №); заявление о прекращении деятельности А.Р.. (т. 1 л.д№).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 №) установлено содержание информации, предоставленной: 

- АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «КВИРИН», в том числе об открытии счета 40№, о выдаче банковской карты к указанному счету № (т. 1 л.№); копии документов банковского досье в электронном виде, в числе которых: выписка по счету ООО «КВИРИН» 40№ об обороте денежных средств по кредиту и дебету на суммы № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д№); транзакции по карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе о снятии наличных денежных средств (т. 1 л.д. 186, 187); Подтверждение от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от ООО «КВИРИН», согласно которому право подписания электронных документов предоставлено А.Р. мобильный телефон № (т. 1 л.д. №); Подтверждение (заявление) о присоединении и подключение услуг в АО «АЛЬФА-БАНК» от ООО «КВИРИН» от имени руководителя (директора) А.Р. о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» с учетными данными: логин – № адрес электронной почты Е-

<

данные изъяты> о выпуске карты «Альфа –Бизнес» в порядке Express-выдачи, отделением доставки карты указан ДО «Пермь-Кама (юл)», документ подписан простой электронной подписью ДД.ММ.ГГГГ ООО «КВИРИН» А.Р.т. 1 л.д. №); сведения о физическом лице А.Р. – бенефициарном владельце от клиента Банка ООО «КВИРИН», подписанное простой электронной подписью ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.№); фотоизображение А.Р.. с паспортом гражданина Российской Федерации (т. №); копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации А.Р. (т. 1 л.д. №);

- ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «КВИРИН», в том числе: выписка по операциям на счете ООО «КВИРИН» 40№, открытому в Волго-вятском банке ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, содержащим сведения об операциях по кредиту – оборот на сумму № рублей, по дебету - № рублей (т. 1 л.№); Заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении от имени ООО «КВИРИН» в лице уполномоченного лица А.Р.., контактный телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, в котором просит открыть банковский счет, подключить пакет услуг «Легки старт», заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «А.Р. А.Р.. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. № фотоизображения страниц паспорта гражданина Российской Федерации А.Р.. (т. 1 л.д. №); выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя А.Р.Р. 40№, открытому в Волго-вятском банке ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой совершены операции по кредиту на сумму № рублей, по дебету на сумму № рублей (т. 1 л.д. №); заявление индивидуального предпринимателя А.Р. о присоединении, в котором просит открыть банковский счет, подключить пакет услуг «Легки старт», заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», подписанное А.Р.. ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. №); фотоизображения страниц паспорта гражданина Российской Федерации А.Р. (т. 1 л.д. №);

- АО «Альфа-Банк» в отношении индивидуального предпринимателя А.Р.., в том числе об открытии счета ДД.ММ.ГГГГ 40№ (закрыт ДД.ММ.ГГГГ) (т. 2 л.д. № копии документов банковского досье в электронном виде, в числе которых: выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя А.Р. 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по кредиту на сумму № копейки, по дебету на сумму № копейки (т. 2 л.д. №); транзакции по карте № АО «АЛЬФА-БАНК» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе о снятии наличных денежных средств (т. 2 л.д. № подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от имени индивидуального предпринимателя А.Р. при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено А.Р.., мобильный телефон №, подписанное А.Р. (т. 2 л.№); подтверждение (заявление) о присоединении и подключение услуг в АО «АЛЬФА-БАНК» от имени индивидуального предпринимателя А.Р. о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» с учетными данными: логин №, адрес электронной почты Е-mail: 

<

данные изъяты>, о выпуске карты «Альфа–Бизнес» в порядке Express-выдачи, отделением доставки карты указан ДО «Пермь-Парма (юл)», подписанное простой электронной подписью ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем А.Р.. (т. №);

- АО «Банк Синара» в отношении индивидуального предпринимателя А.Р. в том числе об открытии ДД.ММ.ГГГГ счетов 40№, 40№ (т. 2 №); копии документов банковского досье в электронном виде, в числе которых: выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя А.Р.. 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, о совершенных операциях по кредиту на сумму №, по дебету на сумму № рублей (т. 2 л.д. №); заявление об открытии банковского счета № в филиале «Дело» АО «Банк Синара», подписанное индивидуальным предпринимателем А.Р. ДД.ММ.ГГГГ (т. № Заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к правилам банковского обслуживания в АО «Банк Синара» от индивидуального предпринимателя А.Р. абонентский номер телефона +№, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> (т. №); заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и подключения услуг в АО «Банк Синара» от А.Р. телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, подписанное А.Р. ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.№); заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ от индивидуального предпринимателя А.Р.. (т. 2 л.д. №); опросный лист с информацией об индивидуальном предпринимателе А.Р.., телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, подписанное индивидуальным предпринимателем А.Р. ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д№); фотоизображение А.Р. с паспортом гражданина Российской Федерации (т№);

- ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» в отношении индивидуального предпринимателя А.Р.., в том числе: выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя А.Р. 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой совершены операции по кредиту на сумму № рублей, по дебету на сумму № рублей, выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя А.Р. 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой совершены операции по кредиту на сумму № рублей, по дебету на сумму № рублей (т. 2 л.№); заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания индивидуального предпринимателя А.Р. контактный телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>.ru, в котором просит открыть банковский счет и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес ПОРТАЛ», подписанное индивидуальным предпринимателем А.Р. ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 №); копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации на имя А.Р. (т. №).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. №) установлено, что по адресу: 

<

адрес>, находится торговый центр «Айсберг»; по адресу: 

<

адрес>, расположено здание дополнительного офиса ПАО Банк «ФК Открытие»; по адресу: 

<

адрес>, расположено многоэтажное здание с офисными помещениями на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Заслушав подсудимого, оценив собранные по делу доказательства, суд считает установленной вину А.Р. в совершении инкриминируемого ему деяния, и квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина подсудимого А.Р.. в деянии, изложенном в описательной части настоящего приговора, доказана совокупностью исследованных доказательств, в том числе оглашенными показаниями подсудимого А.Р. согласно которым подсудимый по просьбе неустановленного лица, желая получить обещанное вознаграждение, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности и предпринимательской деятельности, осознавая при этом незаконный характер заработка, поскольку не был введен лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в заблуждение относительно сути выполняемых действий, понимал цель их совершения, а также сознавал, что использование третьими лицами электронных средств платежа в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств платежа третьим лицам запрещена, а также осознавал, что банковские счета могут использоваться в противоправных целях, в том числе для перевода денежных средств, полученных нелегально или преступным путем, с целью неправомерного оборота средств платежей, в том числе приобретения с целью сбыта и последующего сбыта неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обращался непосредственно в различные банковские учреждения и к выездным специалистам банков на территории 

<

адрес>, открыл расчетные счета для ООО «КВИРИН» и для индивидуального предпринимательства в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО Синара Банк, ПАО Банк «ФК Открытие», будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, сообщал сотрудникам банков в каждом случае абонентский номер телефона и адрес электронной почты, а также предоставлял документы о регистрации юридического лица и индивидуального предпринимательства, находившиеся в пользовании неустановленного лица, его сопровождавшего, а после открытия расчетных счетов, будучи осведомленным об обязанности сохранять конфиденциальность логинов и паролей, действуя с той же целью, завладев с целью последующего сбыта неустановленному лицу электронными средствами и электронными носителями информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КВИРИН» и ИП А.Р.., преследуя цель сбыта средств платежей на возмездной основе, осознавая также, что в результате сбыта средств платежей третьи лица получат доступ к расчетным счетам ООО «КВИРИН» и ИП А.Р. будучи осведомленным о его обязанности соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи, не разглашать их третьим лицам, непосредственно передавал после открытия банковских счетов неустановленному лицу электронные средства платежа, электронные носители информации, в том числе сведения об аналогах собственноручной подписи, коды, пароли, используемые для удостоверения права клиента оператора по переводу денежных средств распоряжаться денежными средствами, и в результате таких продолжаемых действий подсудимого неустановленные лица получили доступ к расчетным счетам ООО «КВИРИН» и ИП А.Р. открытым в вышеуказанных банковских учреждениях.

Оценивая оглашенные показания подсудимого, суд приходит к выводу о том, что такие показания являются достоверными, поскольку были даны подсудимым с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, в том числе с участием защитника и после разъяснения положений п. 3 ч. 4 ст. 47 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, при этом протоколы участниками допроса подписаны, содержание протоколов ими не оспаривалось.

Факт применения к подсудимому недозволенных методов следствия в ходе судебного разбирательства не установлен.

Согласуются оглашенные показания подсудимого А.Р. с показаниями свидетелей, содержащими детальное описание обстоятельств открытия подсудимым расчетных счетов на юридическое лицо и индивидуальное предпринимательство и приобретения им электронных средств платежей, о местонахождении офисов банков, в которых подсудимым были открыты расчетные счета получены банковские карты, об осведомленности подсудимого об условиях дистанционного банковского обслуживания, оснований не доверять которым суд не находит, а также с результатами осмотров информации, предоставленной банковскими учреждениями, об открытии банковских счетов, о предоставлении А.Р.. электронных средств платежей.

Оснований для оговора подсудимого А.Р. а также какой-либо заинтересованности в исходе дела со стороны допрошенных свидетелей установлено не было.

Доказательства, непосредственно исследованные в судебном заседании, являются допустимыми для разрешения уголовного дела и постановления приговора, получены в соответствии с требования уголовно-процессуального закона, взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, не содержат, предусмотренных ст. 75 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оснований для признания их недопустимыми, не усматривается. 

Показания всех допрошенных лиц логичны, последовательны и согласуются как между собой, так и с письменными материалами дела и в своей совокупности изобличают А.Р. совершении инкриминируемого ему преступления.

Анализируя исследованные доказательства, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и в совокупности достаточными для вывода о виновности А.Р. в совершении преступления.

Таким образом, все исследованные судом доказательства были получены в установленном законом порядке, согласуются между собой в основных и существенных обстоятельствах, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а установленные на их основе фактические обстоятельства совершения преступления достоверно свидетельствуют о том, что А.Р. противоправный характер своих действий по приобретению в целях сбыта, а равно сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, их общественную опасность, действовал из корыстных побуждений, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий, понимал цель их совершения, а также сознавал, что электронные средства и электронные носители информации изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, использование третьими лицами электронных средств платежа будет являться неправомерным, поскольку передача названных средств платежа третьим лицам запрещена, а также понимал, что полученные электронные средства платежа возможно использовать именно в качества платежных средств, и он не имеет права передавать их третьим лицам, то есть действовал умышленно.

Таким образом, способ, характер и обстоятельства совершения преступления, свидетельствуют о наличии у подсудимого прямого умысла на его совершение и оконченном характере действий.

Из установленных судом обстоятельств следует, что все преступные действия, совершенные А.Р. были объединены единым умыслом, направленным к общей цели, характеризуются единством объекта посягательства и возможных преступных последствий, совершены одним и тем же способом, в одной и той же обстановке, с небольшим промежутком времени, в том числе в отношении имущества одной и той же организации – ООО «КВИРИН» и индивидуального предпринимателя А.Р. то есть имело место одно продолжаемое преступление, состоящее из ряда юридически тождественных деяний, не образующих совокупности преступлений. К такому выводу суд приходит исходя из установленных фактических обстоятельств, в том числе из показаний подсудимого, оснований не доверять которым не имеется, в связи с чем действия подсудимого подлежат квалификации как единое преступление.

С учетом поведения подсудимого А.Р.. в момент совершения преступления и после его совершения, принимая во внимание поведение подсудимого в судебном заседании, а также тот факт, что подсудимый на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, у суда отсутствуют основания сомневаться в психическом состоянии здоровья подсудимого, в том числе на момент совершения инкриминируемого ему деяния.

При назначении подсудимому А.Р. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое в соответствии с положениями ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации относится к категории тяжкого, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, характеризуется удовлетворительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд учитывает: в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации: его явку с повинной, расценивая в качестве таковой объяснения А.Р. на л.д. 27 в т. 1, в которых последний добровольно сообщил о совершенном им преступлении в письменном виде; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое состоит в добровольных и активных действиях А.Р.., направленных на сотрудничество со следствием, выражено в предоставлении органам следствия информации, до того им неизвестной, об обстоятельствах совершения преступления, способствующих расследованию; в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации: полное признание вины; высказанное раскаяние и сожаление в содеянном; оказание благотворительной помощи, выразившейся в перечислении пожертвований в благотворительный фонд; состояние здоровья родственников, которым установлена группа инвалидности, Л.К. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также Р.Н. ДД.ММ.ГГГГ рождения, в отношении которого А.Р.. осуществлялся уход; оказание бытовой помощи указанным престарелым родственникам; состояние здоровья подсудимого А.Р. имеющего воспалительное заболевание в стадии ремиссии – многоформная экссудативная эритема.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимого отсутствуют.

Учитывая изложенное в совокупности, в том числе характер и степень общественной опасности преступления, его фактическое обстоятельства, данные о личности подсудимого, принимая во внимание влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд назначает А.Р. наказание в виде лишения свободы с учетом положений, предусмотренных ч. 1 ст. 62, ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией статьи в качестве обязательного, поскольку совокупность смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступления, признается судом исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления.

Оснований для применения при назначении наказания положений ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимого, суд не усматривает, равно как и оснований для замены А.Р.. наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку достижение целей наказания и исправление подсудимого без его реального отбывания в местах лишения свободы не возможно.

С учетом конкретных фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, отсутствуют основания для изменения в отношении подсудимого категории преступления на менее тяжкую в соответствии с положениями ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку указанные обстоятельства в совокупности не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления.

Поскольку преступления А.Р. совершено до вынесения приговора Мотовилихинским районным судом 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательное наказание подсудимому А.Р. следует назначить по правилам ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

Поскольку подсудимый А.Р.. совершил тяжкое преступление, ранее не отбывал лишение свободы, отбытие наказания по настоящему приговору следует определить подсудимому в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 Уголовного кодекса Российской Федерации в исправительной колонии общего режима.

Принимая во внимание данные о личности подсудимого, характер и степень общественной опасности совершенного им преступления и его фактические обстоятельства, суд приходит к выводу о том, что для обеспечения исполнения приговора и в соответствии с ч. 2 ст. 97 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в отношении ФИО1 следует избрать меру пресечения в виде заключения под стражу.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации время содержания А.Р. под стражей – с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу, подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В судебном заседании установлено, что денежные средства в общей сумме № рублей были получены А.Р. преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение действий, связанных с неправомерным оборотом средств платежей, которыми А.Р.. распорядился по своему усмотрению, в связи с чем стоимость денежных средств в размере № рублей подлежит конфискации в доход государства на основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1, ч. 1 ст. 104.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации копии документов МИФНС № по 

<

адрес> о регистрации ООО «КВИРИН», МИФНС № по Пермскому краю о регистрации индивидуального предпринимателя А.Р., CD-R диски в количестве 6 штук с информацией, предоставленной АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «КВИРИН» и индивидуального предпринимателя А.Э. ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «КВИРИН» и индивидуального предпринимателя А.Э, АО «Банк Синара», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в отношении индивидуального предпринимателя А.Э., - хранить при уголовном деле.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации,

приговорил:

А.Р. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде № года лишения свободы без штрафа.

На основании ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору Мотовилихинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно назначить А.Р. наказание в виде № № месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении А.Р. изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок лишения свободы А.Р. наказание, отбытое им по приговору Мотовилихинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ – с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок лишения свободы А.Р. наказание, отбытое им по приговору Мотовилихинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ – с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок лишения свободы А.Р. время его содержания под стражей – с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 104.1, ч. 1 ст. 104.2 Уголовного кодекса Российской Федерации взыскать с осужденного А.Р. в доход государства № рублей в счет конфискации денежных средств, полученных в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Вещественные доказательства: копии документов МИФНС № по 

<

адрес> о регистрации ООО «КВИРИН», МИФНС № по 

<

адрес> о регистрации индивидуального предпринимателя ФИО1, CD-R диски в количестве 6 штук с информацией, предоставленной АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «КВИРИН» и индивидуального предпринимателя А.Р., ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «КВИРИН» и индивидуального предпринимателя А.Р., АО «Банк Синара», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в отношении индивидуального предпринимателя А.Р. - хранить при уголовном деле.

Приговор в течение 15 суток со дня провозглашения может быть обжалован в Пермский краевой суд через Бардымский районный суд Пермского края в апелляционном порядке. Осужденному разъяснено его право ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Р.