Дело № 5-4/2020 

УИД 54RS0001-01-2019-008726-17

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о привлечении к административной ответственности

(Дзержинский районный суд г. Новосибирска,

630015, 

<

...>)

10 февраля 2020 года г. Новосибирск

Судья Дзержинского районного суда г. Новосибирска Катющик И.Ю. при ведении протокола секретарем Никтиненко О.В., рассмотрев протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (ИНН, КПП, ОГРН, дата регистрации 28 июня 2011 года, юридический адрес: 630112, 

<

...>), ранее к административной ответственности за совершение административных правонарушений в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций не привлекавшегося; привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

у с т а н о в и л:

Из протокола об административном правонарушении, составленного и.о. начальника отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Ивановской области от 28 ноября 2019 года ... следует, что ООО МКК «ФИНМОЛЛ», осуществляя 18 марта 2019 года в 11:52:32 и 11:53:24, а также 20 мая 2019 года в 14:01:31 взаимодействие с должником ФИО1 по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, допустило нарушение п. п. HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=92E671D19CC89DA7C8802274239654D85438D03E7AF89F52C018C000112A3B596F41D577C5D1BADDC1ABD20FB066BA27CA3830F8344E02DDe2E7L"1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Должностное лицо, составившее административный протокол, а также потерпевшая ФИО1 извещены, в судебном заседании участия не принимали.

Представитель ООО МКК «ФИНМОЛЛ» ФИО3 в судебном заседании с составленным протоколом не согласилась, вину в совершении правонарушения не признала, поддержав доводы письменного отзыва (л.д. 82-84). 

Судья, выслушав представителя лица, привлекаемого к ответственности, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности" и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ).

Статья 7 того же Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ устанавливает условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должников.

В соответствии с п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более шестнадцати раз в месяц.

В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Пунктом 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ предусмотрено, что в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения ООО МКК «ФИНМОЛЛ» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается совокупностью собранных по делу об административном правонарушении доказательств, в том числе:

- протоколом об административном правонарушении от 28 ноября 2019 года в отношении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, из которого следует, что ООО МКК «ФИНМОЛЛ» на номер ..., принадлежащий ФИО1, осуществлено 8 телефонных звонков, из которых взаимодействие осуществлено 3 раза (18.03.2019 в 11:52:32, 18.03.2019 в 11:53:24, 20.05.2019 в 14:01:31), однако, в начале телефонного взаимодействия заявителю не сообщены фамилия, имя и отчество сотрудника ООО МКК «ФИНМОЛЛ»;

Протокол об административном правонарушении от 28 ноября 2019 года в отношении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ составлен уполномоченным на то должностным лицом - и.о. начальника отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Ивановской области в протоколе подробно изложено событие административного правонарушение, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется обществу, приведены добытые по делу доказательства, протокол составлен в присутствии представителя привлекаемого к административной ответственности лица, что дает суду основания полагать, что установленный законом порядок извещения о месте и времени составления протокола соблюден, копия протокола вручена представителю, что подтверждено документально, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит, а также содержит подпись должностного лица, его составившего, не доверять сведениям, указанным в нем, оснований не имеется, в связи с чем, судья признает его допустимым доказательством, которое может быть положено в основу постановления.

- обращением ФИО1 по факту нарушении сотрудниками ООО МКК «ФИНМОЛЛ» положений Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, в котором она указала о неправомерных действиях кредитора ООО МКК «ФИНМОЛЛ», допущенных при взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности;

- копией заключенного между ФИО1 и ООО МКК «ФИНМОЛЛ» договора микрозайма № 00519876, состоящего из индивидуальных и общих условий с приложением графика платежей;

- справкой о задолженности ФИО1 перед ООО МКК «ФИНМОЛЛ»;

- реестрами звонков на абонентский номер ФИО1;

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «ФИНМОЛЛ», зарегистрированного по месту нахождения по адресу: 

<

...>, основным видом деятельности которого является денежное посредничество; 

- перечнем абонентских номеров, используемых обществом для взаимодействия с должником и третьими лицами;

- информацией о телефонных переговорах сотрудников ООО МКК «ФИНМОЛЛ» с должником ФИО1, из которой следует, что на телефон ФИО1 18 марта 2019 года, а также 20 мая 2019 года осуществлено 3 телефонных звонка с требованием оплаты задолженности. 

Также в судебном заседании были прослушаны две аудиозаписи разговоров с ФИО1, находящиеся на CD-R диске, из которых следует, что при телефонном взаимодействии сотрудник ООО МКК «ФИНМОЛЛ» не сообщил ФИО1 свои фамилию и отчество.

Судья, оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, находит установленной виновность ООО МКК «ФИНМОЛЛ» в совершении указанного административного правонарушения.

В судебном заседании установлено, что в нарушение требований п. п. HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=92E671D19CC89DA7C8802274239654D85438D03E7AF89F52C018C000112A3B596F41D577C5D1BADDC1ABD20FB066BA27CA3830F8344E02DDe2E7L"1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ ООО МКК «ФИНМОЛЛ», являясь микрофинансовой организацией, допустило взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с должником ФИО1 посредством телефонного разговора, не сообщив установленные законом сведения.

Действия ООО МКК «ФИНМОЛЛ» судья квалифицирует по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ – совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «ФИНМОЛЛ» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО МКК «ФИНМОЛЛ», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Доводы о том, что звонки носили уведомительный характер, информирующий клиента о предстоящем платеже, судом отклоняются как несостоятельные.

Согласно аудиозаписям сотрудники компании сообщали о необходимости погашения задолженности по договору. Из материалов дела (справки о задолженности, графика погашения кредита) достоверно следует, что на дату осуществления звонков – 18 марта 2019 года и 20 мая 2019 года, у ФИО1 перед ООО МКК «ФИНМОЛЛ» сформировалась задолженность по платежам. Таким образом, на момент взаимодействия с ФИО1 на отношений между ней и ООО МКК «ФИНМОЛЛ» распространялись требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Ссылка на то, что звонок носил информационный характер не свидетельствует об отсутствии события вменяемого правонарушения, поскольку в любом случае взаимодействия указанная в п. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» информация должна была быть сообщена должнику кредитором (или лицом, действующим от его имени).

Между тем, как это очевидно усматривается из материалов дела, должнику такая информация сообщена не была, что образует в действиях ООО МКК «ФИНМОЛЛ» событие и состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При назначении административного наказания ООО МКК «ФИНМОЛЛ» судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица. Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность ООО МКК «ФИНМОЛЛ», не установлено. Доказательств финансовой несостоятельности ООО МКК «ФИНМОЛЛ» не представлено.

С учетом изложенного, суд считает возможным назначить наказание в виде административного штрафа в пределах санкции статьи.

Руководствуясь статьями 14.57, 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

п о с т а н о в и л:

ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (ИНН, КПП, ОГРН, дата регистрации 28 июня 2011 года, юридический адрес: 630112, 

<

...>) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Назначить административное наказание ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (ИНН, КПП, ОГРН, дата регистрации 28 июня 2011 года, юридический адрес: 630112, 

<

...>) по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа:

получатель платежа: УФК ПО ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ (УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ)

ИНН – 

<

***> 

КПП получателя – 370201001

БИК – 042406001

ОКТМО 24701000

КБК по назначению платежа: 32211617000016017140

р/с 

<

***>

УИН – 32237000190000010019

Отделение Иваново

Разъяснить ООО МКК «ФИНМОЛЛ», что в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ. Документ об оплате штрафа необходимо предоставить мировому судье. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в течение шестидесятидневного срока, судья, вынесший постановление, направляет в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения. Кроме того, судебный пристав-исполнитель может составить в отношении лица, не уплатившего административный штраф, протокол об административном правонарушении по ч.1 ст.20.25 КоАП РФ.

Квитанция об оплате штрафа по настоящему постановлению должна быть предоставлена в Дзержинский районный суд г. Новосибирска.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение десяти суток с момента получения копии постановления.

Судья: (подпись) И.Ю.Катющик 

Дело № 5-4/2020 

УИД 54RS0001-01-2019-008726-17

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о привлечении к административной ответственности

резолютивная часть

(Дзержинский районный суд г. Новосибирска,

630015, 

<

...>)

106 февраля 2020 года г. Новосибирск

Судья Дзержинского районного суда ... Катющик И.Ю. при ведении протокола секретарем ФИО4, рассмотрев протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (ИНН ..., КПП ..., ОГРН ..., дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 630112, Новосибирская ФИО2, ..., пом. 406), ранее к административной ответственности за совершение административных правонарушений в ФИО2 предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций не привлекавшегося; привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь статьями 14.57, 29.9, 29.10 КоАП РФ, 

п о с т а н о в и л:

ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (ИНН ..., КПП ..., ОГРН ..., дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 630112, Новосибирская ФИО2, ..., пом. 406) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Назначить административное наказание ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (ИНН 

<

***>, КПП 540101001, ОГРН 

<

***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 630112, 

<

...>) по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа:

получатель платежа: УФК ПО ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ (УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ)

ИНН – 

<

***> 

КПП получателя – 370201001

БИК – 042406001

ОКТМО 24701000

КБК по назначению платежа: 32211617000016017140

р/с 

<

***>

УИН – 32237000190000010019

Отделение Иваново

Разъяснить ООО МКК «ФИНМОЛЛ», что в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ. Документ об оплате штрафа необходимо предоставить мировому судье. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в течение шестидесятидневного срока, судья, вынесший постановление, направляет в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения. Кроме того, судебный пристав-исполнитель может составить в отношении лица, не уплатившего административный штраф, протокол об административном правонарушении по ч.1 ст.20.25 КоАП РФ.

Квитанция об оплате штрафа по настоящему постановлению должна быть предоставлена в Дзержинский районный суд г. Новосибирска.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение десяти суток с момента получения копии постановления.

Судья И.Ю. Катющик