Дело № 2а-1532/2021

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

09 марта 2021 г.

Балашихинский городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Буянтуевой Т.В., при секретаре Гумашвили М.З.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску ЦБ РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к КПК "Единый Выбор", ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ООО "Джеткон" о принудительной ликвидации Кредитного потребительского кооператива,

у с т а н о в и л:

Административный истец обратился в суд с настоящим иском, указав, что Кредитный потребительский кооператив «Единый Выбор», являющийся действующим юридическим лицом, был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Согласно представленному Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес> протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ учредителями Кредитный потребительский кооператив «Единый Выбор» являются следующие физические лица и юридическое лицо: ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ООО «Джеткон». В рамках осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитного кооператива Банком России в адрес КПК «ЕВ» были направлены предписания: от ДД.ММ.ГГГГ № Т1-52-4-08/58506 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации в связи с неисполнением запроса от ДД.ММ.ГГГГ № Т1-52-4-08/55950 о представлении документов; от ДД.ММ.ГГГГ № Т1-52-4-08/62288 о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачу займов и об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. Указанные предписания были направлены Банком России через личный кабинет КПК «ЕВ», получены кооперативом, до настоящего времени предписания не исполнены, допущенные нарушения не устранены, что является нарушением п.6 ч.3 ст. 5 Закона о кооперации. Таким образом, неисполнение КПК «ЕВ» обязательных для исполнения законных предписаний Банка России свидетельствует о неоднократном, грубом нарушении кредитным кооперативом требований действующего законодательства. Последствия данных нарушений имеют существенный характер, с учетом их неоднократности они не только влекут невозможность осуществления Банком России контроля и надзора за соблюдением кредитным кооперативом требований законодательства, но и создают реальную угрозу нарушения прав третьих лиц - потребителей услуг кредитного кооператива. Административный истец просит суд ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Единый Выбор» (КПК «ЕВ»), ОГРН: 

<

***> ИНН: 

<

***>, 

<

адрес> пом. 48, 

<

адрес>, 143910. Возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей КПК «ЕВ»: ФИО1 (

<

адрес>, 600023; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ МРО УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>); ФИО2 (

<

адрес>, 140050; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - дп. 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ТП № Межрайонного ОУФМС России по МО в городском поселении Люберцы); ФИО3 (

<

адрес>, 140155; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>а 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ТП № Межрайонного ОУФМС России по МО в городском поселении Раменское); ФИО4 (

<

адрес>, 140101; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ 1 отделом милиции Раменского УВД 

<

адрес>); ФИО5 (

<

адрес> 140126; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - д. 

<

адрес>а Удмуртской АССР, ИНН 

<

***>); ФИО6 (

<

адрес>, 140126; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>а, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ТП в 

<

адрес> ОУФМС России по МО в 

<

адрес>е); ООО «Джеткон» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>; 

<

адрес>, пом. 139, 

<

адрес>, 143900). Установить учредителям КПК «ЕВ» срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В судебное заседание представитель ЦБ РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу по доверенности явился, административный иск поддержал в полном объеме по изложенным в нем доводам. 

Административные ответчики КПК "Единый Выбор", ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ООО "Джеткон" и их представители в судебное заседание не явились, извещались. 

Суд определил рассматривать дело в отсутствие административных ответчиков. 

Суд, выслушав представителя административного ответчика, исследовав письменные материалы дела, находит административный иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), осуществляет в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, и является в соответствии с п. 8 ч. 2, пп. «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов.

Из материалов данного дела усматривается, что Кредитный потребительский кооператив «Единый Выбор», являющийся действующим юридическим лицом, был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленному Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес> протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ учредителями КПК «Единый Выбор» являются следующие физические лица и юридическое лицо: ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ООО «Джеткон».

В силу п.7 ч.2 ст.5 Закона о кооперации к функциям Банка России отнесено осуществление контроля и надзора за соблюдением кредитными кооперативами требований указанного Закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, с учетом особенностей, установленных статьей 35 указанного Федерального закона.

В силу п.6 ч.З ст. 5 Закона о кооперации в отношении кооперативов Банк России вправе направлять предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В рамках осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитного кооператива Банком России в адрес КПК «ЕВ» были направлены предписания:

- от ДД.ММ.ГГГГ № Т1-52-4-08/58506 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации в связи с неисполнением запроса от ДД.ММ.ГГГГ № Т1-52-4-08/55950 о представлении документов;

- от ДД.ММ.ГГГГ № № Т1-52-4-08/62288 о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачу займов и об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

Указанные предписания были направлены Банком России через личный кабинет КПК «ЕВ», получены кооперативом, до настоящего времени предписания не исполнены, допущенные нарушения не устранены, что является нарушением п.6 ч.3 ст. 5 Закона о кооперации.

Таким образом, неисполнение КПК «ЕВ» обязательных для исполнения законных предписаний Банка России свидетельствует о неоднократном, грубом нарушении кредитным кооперативом требований действующего законодательства. Последствия данных нарушений имеют существенный характер, с учетом их неоднократности они не только влекут невозможность осуществления Банком России контроля и надзора за соблюдением кредитным кооперативом требований законодательства, но и создают реальную угрозу нарушения прав третьих лиц - потребителей услуг кредитного кооператива.

Согласно подп. «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона о кооперации в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

В соответствии с подп. 2 ч. 1 ст. 10 Закона о кооперации кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, данным Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пп. 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Подпунктом 8 ч. 2 ст. 5 Закона о кооперации установлено, что обращение в судебные органы с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных данным Федеральным законом, является функцией Банка России.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Как разъяснено в пункте 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации должны указываться сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Учитывая изложенные обстоятельства, свидетельствующие о неоднократном, грубом нарушении кредитным кооперативом требований действующего законодательства, а установленные выше нарушения действующего законодательства со стороны административных ответчиков не опровергнуты и дают правовые основания для его ликвидации, заявленные требования административного истца подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 177 КАС РФ суд

РЕШИЛ:

Иск ЦБ РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к КПК "Единый Выбор", ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ООО "Джеткон" о принудительной ликвидации Кредитного потребительского кооператива удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Единый Выбор» (КПК «ЕВ»), ОГРН: 

<

***> ИНН: 

<

***>, 

<

адрес> пом. 48, 

<

адрес>, 143910.

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей КПК «ЕВ»:

ФИО7 (

<

адрес>, 600023; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ МРО УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>);

ФИО8 (

<

адрес>, 140050; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - дп. 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ТП № Межрайонного ОУФМС России по МО в городском поселении Люберцы);

ФИО9 (

<

адрес>, 140155; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>а 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ТП № Межрайонного ОУФМС России по МО в городском поселении Раменское);

ФИО10 (

<

адрес>, 140101; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ 1 отделом милиции Раменского УВД 

<

адрес>);

ФИО11 (

<

адрес> 140126; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - д. 

<

адрес>а Удмуртской АССР, ИНН 

<

***>);

ФИО12 (

<

адрес>, 140126; Дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения - 

<

адрес>а, Паспорт 

<

...> выдан ДД.ММ.ГГГГ ТП в 

<

адрес> ОУФМС России по МО в 

<

адрес>е);

ООО «Джеткон» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>; 

<

адрес>, пом. 139, 

<

адрес>, 143900).

Установить учредителям КПК «ЕВ» срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский областной суд через Балашихинский городской суд в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Федеральный судья Буянтуева Т.В.

Мотивированное решение изготовлено 31.03,.2021 года

Федеральный судья Т.В. Буянтуева

КОПИЯ ВЕРНА

Решение не вступило в законную силу 

Подлинник решения находится в материалах адм. дела №а-1532/2021

в производстве Балашихинского городского суда

УИД 50RS0№-88

Судья

Секретарь