Дело № 1-79/2025 

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Тверь 25 марта 2025 года

Центральный районный суд города Твери в составе:

председательствующего судьи Громовой Т.О., 

при секретаре судебного заседания Мельниковой Н.С.,

с участием государственного обвинителя Хихловского Н.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника подсудимой – адвоката Поздняковой М.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, со средним специальным образованием, состоящей в браке, иждивенцев не имеющей, официально не трудоустроенной, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой, находящейся на подписке о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1 совершила незаконное использование документов для образования юридического лица, а именно предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Указанные преступления совершены ФИО1 при следующих обстоятельствах.

В соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. 

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В один из дней в период не ранее 1 мая 2023 года и не позднее 12 мая 2023 года ФИО1, находясь дома по адресу: 

<

адрес>, получила от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо ООО «КАСКАД-М», формально занять в нем должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данное юридическое лицо расчетные счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам ей и неустановленному следствием лицу, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последней только на необходимость формального подписания документов от имени юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях, а также предоставления ею своего паспорта гражданина 

<

данные изъяты>.

На предложение неустановленного лица ФИО1 согласилась, тем самым у нее в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) сведений о ней (ФИО1), как о подставном лице, и на сбыт неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с расчетных счетов ООО «КАСКАД-М».

При этом ФИО1 осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическим лицом, была осведомлена об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью создаваемого юридического лица, с помощью сбытых ей электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ей самой, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Реализуя свой прямой преступный умысел, в один из дней в период не ранее 1 мая 2023 года и не позднее 12 мая 2023 года, ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, лично предоставила неустановленному лицу свои персональные данные, в том числе паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, для изготовления необходимого пакета документов при создании (государственной регистрации) юридического лица, возлагающих полномочия учредителя и генерального директора на нее (ФИО1).

Далее, неустановленное в ходе следствия лицо, в один из дней в период не ранее 1 мая 2023 года и не позднее 12 мая 2023 года, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, изготовило гарантийное письмо с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «КАСКАД-М», после чего организовало отправку паспортных данных ФИО1 и указанного гарантийного письма в систему АО «Альфа-Банк». 

Впоследствии на основании представленных документов и паспортных данных ФИО1 были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и генеральным директором ООО «КАСКАД-М», а именно: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «КАСКАД-М», согласно которому ФИО1 является учредителем и генеральным директором указанного Общества, решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «КАСКАД-М» от 04.05.2023, устав ООО «КАСКАД-М», утвержденный решением единственного учредителя № 1 о создании ООО «КАСКАД-М» от 4 мая 2023 года.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 5 мая 2023 года в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут прибыла в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставила доверенному лицу Удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал», в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, с целью последующего создания электронно-цифровой подписи, и в присутствии представителя указанного банка собственноручно подписала заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, а также лист со сведениями, содержащимися в квалифицированном сертификате пользователя удостоверяющего центра. После этого на имя ФИО1 была выпущена электронная подпись, которой были подписаны учредительные документы и документы, необходимые при создании юридического лица ООО «КАСКАД-М», изготовленные системой АО «Альфа-Банк», с целью дальнейшего внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1

После чего в тот же день неустановленное в ходе следствия лицо предоставило в МИФНС России № 46 по г. Москве посредством сети «Интернет», с использованием электронной подписи ФИО1, пакет документов для регистрации юридического лица ООО «КАСКАД-М», а именно: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «КАСКАД-М», согласно которому ФИО1 является учредителем и генеральным директором указанного Общества, решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «КАСКАД-М» от 4 мая 2023 года, устав ООО «КАСКАД-М», утвержденный решением единственного учредителя № 1 о создании ООО «КАСКАД-М» от 4 мая 2023 года, гарантийное письмо с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «КАСКАД-М» и копии паспорта на имя ФИО1

12 мая 2023 года на основании представленных по каналам связи в электронном виде документов, в том числе заявления по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «КАСКАД-М», не осведомленными об истинных намерениях ФИО1, сотрудниками МИФНС России № 46 по г. Москве, в соответствии с ФЗ от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» принято решение о государственной регистрации ООО «КАСКАД-М» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>.

Таким образом, ФИО1 в один из дней в период не ранее 1 мая 2023 года и не позднее 12 мая 2023 года, находясь по адресу: 

<

адрес>, а также находясь 5 мая 2023 года в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, будучи подставным лицом, не имея цели управления ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***> совершила предоставление документа, удостоверяющего его личность, а именно: паспорта гражданина 

<

данные изъяты>, в результате чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней (ФИО1), как о подставном лице – учредителе и генеральном директоре ОГРН 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>. При этом фактически отношения к созданию и деятельности данной организации ФИО1 не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанной организации не собиралась, то есть являлась подставным лицом.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней в период не ранее 1 мая 2023 года и не позднее 18 мая 2023 года, ФИО1, являясь «подставным лицом» ООО «КАСКАД-М», по договоренности с неустановленным лицом, от имени указанного юридического лица в различных банках г. Твери открыла на данное Общество расчетные счета, и, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени, сбыла неустановленному лицу полученные от представителей банков банковские карты, привязанные к расчетным счетам, а также электронные средства доступа к системам ДБО: персональные логины и пароли, подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру и адресу электронного почтового ящика, являющиеся в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ электронными средствами платежа, позволяющими клиенту осуществлять переводы денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий при следующих обстоятельствах. 

В один из дней в период не ранее 1 мая 2023 года и не позднее 12 мая 2023 года ФИО1 встретилась с доверенным лицом Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» ФИО в офисе указанного банка по адресу: 

<

...>, где в присутствии последней, ознакомившись и согласившись с положениями соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договора о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации, собственноручно подписала документы для регистрации Общества и заявление на бронь реквизитов расчетного счета для ООО «КАСКАД-М» (подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании) в АО «Альфа-Банк» с предоставлением доступа к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» руководителю организации – ФИО1, где указала ранее сообщенные ей неустановленным лицом номер телефона «

<

данные изъяты>», необходимый для получения доступа к системе ДБО.

Таким образом, забронировав в ходе посещения указанного банка расчетный счет для ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***> - №, действующий с момента регистрации юридического лица в налоговом органе, ФИО1 в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 15 мая 2023 года, непосредственно сразу после посещения АО «Альфа-Банк», по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному лицу у офиса АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

...>, полученные от сотрудника банка бизнес-карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, а также электронные средства (персональный логин и пароли), подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», позволяющему осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетным счетом в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. 

12 мая 2023 года сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 46 по г. Москве, принято решение о государственной регистрации ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***>, и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1, как об учредителе и генеральном директоре указанной организации, после чего, начиная с 15 мая 2023 года (дата открытия счета) неустановленное лицо и иные неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться расчетным счетом ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***>, открытым в АО «Альфа-Банк», что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетному счету ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***> - № неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 18 мая 2023 года, находясь в помещении АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «КАСКАД-М», по просьбе неустановленного лица обратилась к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» от имени указанного юридического лица с заявлением об открытии счета и присоединении к действующей редакции Договора-конструктора (правилам банковского обслуживания), в частности к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, к Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг «Легкий старт», к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, о выпуске бизнес-карты на имя Держателя – единоличного исполнительного органа Клиента без пластикового носителя, указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты – «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами и условиями обслуживания счета, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк», ФИО1 в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 15 мая 2023 года получила в помещении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...> электронные средства (персональный логин и пароли), подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетным счетом в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 15 мая 2023 года, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь у дома № 3 по улице Желябова города Твери, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла последней полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***> №, открытому 15.05.2023, а электронные средства (персональный логин и пароль), подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», переданные ей неустановленным лицом, не находящиеся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо и иные неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному расчетному счету неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 18 мая 2023 года, находясь в помещении АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «КАСКАД-М» по просьбе неустановленного лица обратилась к сотруднику банка АО «Тинькофф банк» («ТБанк») от имени указанного юридического лица с заявлением об открытии счета и присоединении к действующей редакции Договора-конструктора (правилам банковского обслуживания), в частности к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, к Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ, к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф банк» («ТБанк») юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, о выпуске бизнес-карты на имя Держателя, указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами и условиями обслуживания счета, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф банк» («ТБанк») ФИО1 в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 18 мая 2023 года получила в помещении АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>, электронные средства (персональный логин и пароли), подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетным счетом в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Затем в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 18 мая 2023 года, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь у дома № 3 по улице Желябова города Твери, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла последнему полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***> №, открытому 18 мая 2023 года, а электронные средства (персональный логин и пароль), подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», переданные ей неустановленным лицом, не находящиеся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо и иные неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному расчетному счету неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 16 мая 2023 года, находясь в помещении АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «КАСКАД-М», по просьбе неустановленного лица обратилась к сотруднику банка ПАО «Росбанк» от имени указанного юридического лица с заявлением об открытии счета и присоединении к действующей редакции Договора-конструктора (правилам банковского обслуживания), в частности к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, к Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг «Серьезный подход», к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, о выпуске бизнес-карты на имя Держателя – единоличного исполнительного органа Клиента без пластикового носителя, указав в заявлении переданные ей неустановленном лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами и условиями обслуживания счета, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Росбанк», ФИО1 в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 16 мая 2023 года получила в помещении АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>, электронные средства (персональный логин и пароли), подключенные к не принадлежащему ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетным счетом в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Затем в один из дней в период не ранее 12 мая 2023 года и не позднее 16 мая 2023 года ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь у дома № 3 по улице Желябова города Твери, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла последней полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «КАСКАД-М» ИНН 

<

***> №, №, открытым 16 мая 2023 года, а электронные средства (персональный логин и пароль), подключенные к не принадлежащем ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты> переданные ей неустановленным лицом, не находящиеся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо и иные неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному расчетному счету неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «КАСКАД-М» для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых преступлений признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ. 

Как следует из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ею на стадии предварительного следствия в ходе допроса в качестве подозреваемой и обвиняемой, в начале мая 2023 года к ней и ее мужу ФИО по месту проживания по адресу: 

<

адрес> пришла женщина по имени Ольга, которая является супругой друга Сергея. В ходе разговора Ольга предложила ей подзаработать, а именно предоставить свой паспорт, после чего Ольга занималась оформлением документов для создания юридического лица, в котором она (ФИО1) являлась руководителем, а после ей необходимо было поехать в г. Тверь для открытия расчетных счетов для фирмы. За данные действия Ольга пообещала ей денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей, при этом никакой работы в организации ей выполнять не надо, она будет числится только «на бумагах». На предложение Ольги она согласилась, так как ей нужны были деньги, и ей было известно, что данную подработку Ольга предложила ФИО, и он также согласился. Она понимала, что она будет номинальным руководителем организации, так как об этом ей сказала Ольга. В этот же день она по просьбе Ольги предоставила свой паспорт, который та сфотографировала. Ольга ей пояснила, что это необходимо для составления документов с целью образования организации. Ольга сфотографировала ее паспорт серии 

<

данные изъяты>. 

В дальнейшем через несколько дней ей на мобильный телефон позвонила Ольга и сообщила, что необходимо съездить с ней в г. Тверь в банк для открытия расчетного счета на организацию, также она ей пояснила, что документы на организацию руководителем, которой она (ФИО1) является пришли и нужно открыть расчетные счета. На следующий день после телефонного звонка Ольги, она на автомобиле марки «Жигули», точную модель не знает под управлением мужа Ольги - Анатолия поехала в г. Тверь, где Анатолий привез ее и Ольгу к зданию, на котором имелась вывеска «Альфа банк». Зайдя в помещение «Альфа банк» вместе с Ольгой их встретил сотрудник банка, а именно молодая девушка, учитывая, что прошло уже много времени, она не помнит, как именно представилась девушка. Данный сотрудник проводила ее в кабинет, расположенный на первом этаже здания «Альфа банк». На двери кабинета вывески не имелось. В помещении кабинета девушка сотрудник сфотографировала ее, при этом ей необходимо было держать паспорт на ее имя в раскрытом виде, то есть ее сфотографировали вместе с лицевой страницей ее паспорта, после этого сотрудница банка принесла документы, которые ей необходимо было подписать, что она и сделала. В заглавии документов было написано договор с банком. После того, как она подписала предоставленные ей сотрудником банка документы, сотрудница выдала ей конверты, в которых находились банковские карты. При выходе из здания банка она передала конверты с банковскими картами Ольге. 

В банке она подписывала заявления на открытие расчетных счетов, заполняла документы, подписывала их, не исключает, что подписала заявления о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию ПАО «Сбербанк», АО «Т-Банк» и ПАО «Росбанк». Название организации «КАСКАД-М», ИНН не помнит. Ей выдавали какие-то документы, но какие именно, она не помнит, так как особо не заостряла на этом внимания. Все документы и карты, полученные от представителей банков, она передавала Ольге, которая ее сопровождала. После посещения банков Ольга ей на руки выдала 5 000 рублей одной купюрой, как ранее обещала. При подписании документов, связанных с деятельностью ООО «КАСКАД-М» она понимала, что является номинальным руководителем данной организации. Все ее действия по открытию расчетных счетов в качестве руководителя организации указывала Ольга, и она была согласна с ней, так как она ей за это обещала денежное вознаграждение. Ольга сказала, что сообщит, когда нужно будет поехать в налоговую в г. Москве, но в г. Москву она не ездила. 

Цели, для которых на ее имя была создана организация ООО «КАСКАД-М», руководителем которой она является, ей неизвестны. Контактных данных Ольги в настоящее время не имеет, так как телефон, по которому она с ней поддерживала связь, потеряла. Соглашаясь на такой вид подработки, и фактически выполнив все условия, которые от нее требовались, она понимала, что на основании представленного ею паспорта гражданина РФ, на нее была создана организация ООО «КАСКАД-М», в которой она стала директором. Она также понимала, что по договоренности с Ольгой ей в качестве руководителя организации ООО «КАСКАД-М» в банке откроют расчетные счета, при этом лично она не собиралась осуществлять какие-либо денежные переводы по созданным счетам. Она понимает, что такое банковский счет и банковские карты. У нее имеется в пользовании банковские карты, и она понимала, что в банках существуют расчетные счета, она представляет, каким образом осуществляется перевод денежных средств. Она понимала, что по указаниям Ольги она совершала процедуры по открытию расчетных счетов и что в дальнейшем по данным расчетным счетам может производиться оборот денежных средств, ведь для этого расчетные счета и открываются, но так как она не собиралась по этим счетам осуществлять никакие переводы, она понимала, что лично она никакого отношения к ним иметь не будет. Так как она лично не собиралась пользоваться данными счетами, она понимала, что ими, возможно, будут пользоваться третьи лица, которым как раз и нужно было, чтобы она открыла организации и счета в банке. Свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты> она передавала без какого-либо принуждения и оказания морального давления на нее, то есть по собственной воле, а также понимала, что предоставляя персональные данные и личные документы третьим лицам это было необходимо для создания и регистрации юридического лица, а также открытия расчетных счетов. Осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в созданной организации она не намеревалась, и даже не имеет представления, каким образом это происходит. Доступа к расчетным счетам, открытых ею для организации, номинальным руководителем которой она является, никогда не было, и ей это было не нужно, так как она открывала их не для себя. Сведения о деятельности организации ей неизвестны, намерений осуществлять предпринимательскую деятельность у нее не было. Дохода от деятельности ООО «КАСКАД-М» она никогда не получала, налоговую отчетность о деятельности указанной организации в те или иные органы никогда не подавала, никаких доходов от деятельности указанной организации она не получала, вид деятельности указанной организации и ее местонахождение ей не известно. 

Она не разбирается в регистрации юридических лиц, никогда не руководила юридическим лицом ООО «КАСКАД-М» и не планировала им руководить, при его регистрации числилась там директором и участником только по документам. В финансово-хозяйственной деятельности общества участия не принимала, и чем фирма занималась, ей неизвестно. 

Ознакомившись со сведениями о банковских счетах и копиями юридических дел ООО «КАСКАД-М» она может пояснить, что ею, как директором организации были открыты расчетные счета в АО «Т-Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк», то есть она лично подписывала документы в тех местах, где ей указывал сотрудник банка. Заявления об открытии расчетных счетов в указанных банках и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично. Она не имеет отношения ни к каким денежным операциям, проводимым по указанным расчетным счетам, поскольку являлась только номинальным директором в указанных организациях. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «КАСКАД-М», назначение и получателей платежей пояснить не может. У нее не было и нет доступа к открытым ею, как директором указанной организации, расчетным счетам, поскольку полученные в банке документы после встречи, в том числе, документы с информацией доступа к счетам, она передавала Ольге, которая ее сопровождала. Она осознавала и понимала, что передавая Ольге, банковские документы с информацией о доступе к расчетным счетам, могут быть использованы для денежных операций, к которым она никого отношения иметь не будет. Ей также известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка, об этом она узнала от сотрудников банка, которые ей разъясняли, что передача банковских карт третьим лицам запрещена. Однако, она все равно передала оформленные и подписанные документы, так как это было одно из условий, при выполнении которого ей пообещали заплатить деньги. Сама она никакие денежные переводы по расчетным счетам не осуществляла. Также она признает свою вину в том, что она передавала банковские карты, подключенные к системе ДБО, также документы с информацией о доступе к расчетным счета, с помощью которых осуществлялся неправомерный перевод и выдача денежных средств. Вину свою признает полностью, очень сожалеет о случившемся, в содеянном искренне раскаивается (т. 2 л.д. 133-140, 167-169).

Свои показания ФИО1 подтвердила при проверке показаний на месте 11 марта 2024 года, в ходе которой добровольно указала на места, где она передала паспорт гражданина 

<

данные изъяты> на свое имя, и в дальнейшем на основании ее паспортных данных был подготовлен пакет документов, необходимый для регистрации ООО «КАСКАД-М», а также место сбыта электронных средств и электронных носителей информации, полученных в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк» («ТБанк») по расчетным счетам ООО «КАСКАД-М» (т. 2 л.д. 141-144, 145-146).

После оглашения указанных показаний, ранее данных ФИО1 на стадии предварительного расследования, подсудимая полностью подтвердила их содержание, указав, что все изложенное в них является верным. 

Также подсудимая ФИО1 подтвердила в судебном заседании достоверность сведений, изложенных в протоколе проверки показаний на месте, пояснив, что они давались ею добровольно, она самостоятельно указывала следователю о необходимости проследовать к тому или иному банку, сообщала, где данные банки находятся, при проведении указанного следственного действия присутствовал защитник. 

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлений помимо ее признательных показаний подтверждается также показаниями свидетелей, специалиста и иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.

Согласно показаниям свидетеля ФИО, данным ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с июля 2022 по сентябрь 2023 она работала в должности специалиста-эксперта отдела регистрации налогоплательщиков межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области, с 18 сентября 2023 года работает в должности главного специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков № 1 УФНС по Тверской области. В ее должностные обязанности, в т.ч. входит регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выявление нарушений законодательства регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, взаимодействие с правоохранительными органами. Федеральным законом от 8 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее – Закон №129-ФЗ) на налоговые органы возложены обязанности по государственной регистрации юридических лиц и ведению единого государственного реестра юридических лиц, содержащего установленные законом сведения о юридических лицах. В соответствии с п.4 ст.5 Закона №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. 

В соответствии со ст.12 Закона № 129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются: а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р11001; б) решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; в) учредительный документ юридического лица; г) выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; д) документ об уплате государственной пошлины (4 000 рублей).

Заявление по форме №Р11001, удостоверяется подписью уполномоченного лица – заявителя, подлинность, которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п.1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п.1.2 ст.9 Закона № 129-ФЗ). Формы и требования к оформлению документов, используемых при государственной регистрации, утверждены уполномоченным Правительством РФ органом федеральной исполнительной власти. Согласно п.4 ст.9 Закона №129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных данным Федеральным законом. Согласно п.1 ст.9 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В соответствии с п. 2 «Порядка взаимодействия с регистрирующим органом при направлении документов, необходимых для государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в форме электронных документов, а также требования к формированию таких электронных документов» (далее – Порядок), утвержденного Приказом ФНС России от 12 октября 2020 г. № ЕД-7-14/743@, участниками электронного взаимодействия при направлении электронных документов в регистрирующий орган являются:

- физические лица, которые в соответствии со ст.9 Закона №129-ФЗ могут быть заявителями при государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя и которые имеют усиленную квалифицированную электронную подпись (далее - заявитель);

- нотариусы, а также лица, замещающие временно отсутствующих нотариусов (далее - нотариус);

-многофункциональные центры предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр);

- территориальные органы ФНС России, уполномоченные на осуществление государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - регистрирующий орган);

-Межрегиональная инспекция Федеральной налоговой службы по централизованной обработке данных (далее - МИ ФНС России по ЦОД).

Пунктом 4 Порядка установлено, что электронные документы, которыми обмениваются участники электронного взаимодействия, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью. Согласно п.5 Порядка направление электронных документов в регистрирующий орган осуществляется через сайт ФНС России или единый портал государственных и муниципальных услуг. В соответствии с п.12 Порядка на каждый электронный документ, при его подписании усиленной квалифицированной электронной подписью формируется файл с содержимым такой электронной подписи. Пунктом 14 Порядка установлено, что сформированные файлы с использованием специализированного бесплатного программного обеспечения, размещенного на сайте Федеральной налоговой службы в разделе "Подача документов в электронном виде на государственную регистрацию", упаковываются (архивируются) в формате zip в пакет, содержащий несколько файлов (далее - транспортный контейнер). Согласно п.17 Порядка после направления электронных документов отправитель в режиме реального времени получает содержащее уникальный номер сообщение о доставке электронных документов в МИ ФНС России по ЦОД. Также этот уникальный номер направляется на адрес электронной почты, указанный при направлении электронных документов в регистрирующий орган. В соответствии с п. 21 Порядка в МИ ФНС России по ЦОД осуществляется форматно-логический контроль транспортного контейнера на наличие в нем описи вложения, файлов в соответствии с описью вложения, отсутствие искажения файлов, соответствие электронной подписи требованиям законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в области использования электронных подписей. Пунктом 23 Порядка установлено, что при положительном результате форматно-логического контроля копия транспортного контейнера с уникальным номером, направляется в регистрирующий орган. Согласно п. 25 Порядка поступивший в МИ ФНС России по ЦОД из регистрирующего органа транспортный контейнер, содержащий файл с распиской в получении электронных документов либо документами, сформированными регистрирующим органом в связи с внесением записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей или Единый государственный реестр юридических лиц, представленный в регистрирующий орган файл, содержащий учредительный документ юридического лица, подписанные электронной подписью регистрирующего органа, либо решением об отказе в государственной регистрации, а также соответствующие файлы с электронной подписью регистрирующего органа, не позднее двух часов после поступления в МИ ФНС России по ЦОД направляется по адресу электронной почты, указанному при направлении электронных документов в регистрирующий орган. Отношения в области использования электронных подписей при совершении гражданско-правовых сделок, оказании государственных и муниципальных услуг, исполнении государственных и муниципальных функций, при совершении иных юридически значимых действий, в том числе в случаях, установленных другими федеральными законами регламентируются Федеральным законом от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи». 05 мая 2023 года в соответствии со ст. 12 Закона № 129-Ф3 в регистрирующий орган через сеть Интернет на государственную регистрацию с электронной подписью заявителя ФИО1, был представлен следующий комплект документов, зарегистрированный в программном комплексе за № 202121А 5 мая 2023 года, в том числе:

- заявление по форме № P11001;

- решение единственного учредителя № 1 о создании Общества с ограниченной ответственностью «КАСКАД-М» от 4 мая 2023 года;

- устав Общества с ограниченной ответственностью «КАСКАД-М» от 4 мая 2023 года;

- документ, удостоверяющий личность гражданина РФ;

- гарантийное письмо от 28 апреля 2023 года, выданное ИП ФИО

Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № P11001 подтверждается электронной цифровой подписью. В соответствии с п.4.1 ст.9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов (за исключением заявления о государственной регистрации) и содержащиеся в представленных документах сведения, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Согласно п.3 ст.13 Закона № 129-Ф3 государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. Отказ в государственной регистрации допускается в случаях, предусмотренных п. 1 ст.23 Закона № 129-ФЗ. Представленные на государственную регистрацию документы соответствовали требованиям Закона № 129-Ф3. У регистрирующего органа отсутствовали правовые основания для отказа в государственной регистрации. 12 мая 2023 года по представленному комплекту документов, регистрирующим органом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, принято решение о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «КАСКАД-М» (ОГРН 

<

***>) (т. 2 л.д. 104-108).

Согласно выпискам из Единого государственного реестра юридических лиц от 12 мая 2023 года юридическое лицо ООО «КАСКАД-М» зарегистрировано в Межрайонной ИФНС № 23 по Московской области 12 февраля 2023 года, имеет ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***> и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», учредителем данного юридического лица является ФИО1 юридическое лицо ООО «МАСТЕР» зарегистрировано в Межрайонной ИФНС № 46 по Московской области 12 мая 2023 года, имеет ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***> и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», учредителем данного юридического лица является ФИО1 (т. 1 л.д. 83-85).

Федеральной налоговой службой представлены сведения о банковских счетах, открытых ООО «КАСКАД-М» согласно которым на указанное юридическое лицо открыты банковские счета в ПАО «Сбербанк», АО «ТБанк», ПАО «Росбанк», АО «АЛЬФА-БАНК» (т. 1 л.д. 67-70).

Как следует из показаний свидетеля ФИО, данных им на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с июля 2023 года он работает в ПАО «Сбербанк» в должности начальника СПМ ОЭБ УБ Среднерусского банка. В его должностные обязанности входит: противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству в отношении клиентов и объектов ПАО «Сбербанк». По специфике своей работы, ему знакома процедура работы выездного клиентского менеджера. В должностные обязанности на должности выездного клиентского менеджера входит: встреча с клиентами - юридическими лицами и оформление документов для открытия расчетных счетов. 

15 мая 2023 года сотрудник ПАО «Сбербанк» проводил встречу выездного характера с клиентом - представителем ООО «КАСКАД-М» ФИО1. Где происходила встреча, он пояснить не может, так как в системе Банка эта информация не сохранилась. Выездной менеджер ПАО «Сбербанк» сам встречи с клиентами не назначает, маршрутный лист формируется системой Банка и выдается каждому выездному менеджеру. На встрече с ФИО1 выездной менеджер ПАО «Сбербанк» проверил ее личность на основании паспорта, а также ее полномочия на основании учредительных документов юридического лица, после чего она подписала заявление о присоединении к Условиям обслуживания в Банке, в котором указала, что просит открыть расчетный счет, подключить к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания) и выпустить карту без пластикового носителя, то есть данная карта со всеми реквизитами в дальнейшем отражается в личном кабинете, по ней можно будет проводить операции с использованием электронных средств, при этом физически карта клиенту не выдается. 

После подписания заявления выездной менеджер ПАО «Сбербанк» внес все сведения в систему Банка, после чего система проверяет все данные, и в случае отсутствия каких-либо неточностей, клиенту открывается счет, которым он уже пользуется самостоятельно. 

В заявлении ФИО1 указывала адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> и номер телефона 

<

данные изъяты>, которые необходимы для доступа к системе ДБО «СберБизнес», доступ к которой осуществляется посредством логина и пароля. 

При заполнении заявления о присоединении сотрудники ПАО «Сбербанк» просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Пароли приходят на указанный клиентом абонентский номер. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 

Таким образом, для клиента ООО «КАСКАД-М» был открыт расчетный счет №. Далее клиент самостоятельно осуществляет использование расчетного счета и банковских услуг, может осуществлять операции по расчетному счету. 

Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк (т. 2 л.д. 100-103).

Согласно показаниям свидетеля ФИО, данным ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с декабря 2020 года она работает в АО «Альфа-Банк». В настоящее время состоит в должности главного менеджера по развитию отношений с партнерами. Ранее у нее состояла в должности главного менеджера по онлайн привлечению клиентов малого бизнеса. В ее обязанности входит обслуживание клиентов банка. Между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона, который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент) в данном случае ФИО1 указала единый номер телефона «

<

данные изъяты>» для ООО «КАСКАД-М», на основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: 

<

...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встретит с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документообороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, система банка производит бронь реквизитов банковских счетов. 

15 мая 2023 года на ООО «КАСКАД-М» (ИНН 

<

***>), открыт расчетный счет № в лице директора данной организации ФИО1, являющейся единственным владельцем указанного счета. Во время личной встречи с ФИО1 подписывались документы на выпуск электронно-цифровой подписи в АО «КАЛУГА-АСТРАЛ», а также на бронь расчетных счетов. Ею также подписывались документы на бронь расчетных счетов, действующих с момента регистрации организации в налоговой службе. Далее ФИО1 выдавалась банковская Бизнес-карта, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету. Также при заполнении документов на открытие расчетного счета ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по указанному банковскому счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. 

В обязательном порядке сотрудником банка ФИО1 была сфотографирована с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно, а также страховое свидетельство (СНИЛС). В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор данный код вставляет в приложение «MYDSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MYDSS», а именно (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата отправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MYDSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». В соответствии с действующими правилами Банка сотрудник Банка разъясняет правила дистанционного банковского обслуживания. Согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых, третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Согласно вышеизложенному она не могла не разъяснить ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания (т. 2 л.д. 114-118).

Из показаний свидетеля ФИО, данных им на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что с 27 октября 2017 года он работает в АО «Тинькофф Банк». В настоящее время он является руководителем Региона – то есть контролирует деятельность представителей и менеджеров АО «Тинькофф Банк» в Тверской области. В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Также хочет пояснить, что клиент может заранее запланировать встретит с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи. Относительно оформления расчетных счетов, открываемых директорами юридических лиц он может пояснить, что открытие расчетных счетов происходит в ходе личной встречи с клиентом. Встреча происходит следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как сотрудник АО «Тинькофф Банк», убедится, что перед ним действительно находится тот человек, от чьего имени поступала заявка на открытие расчетных счетов, то он фотографирует паспорт клиента. После этого клиенту передается конверт, в котором содержится заявление о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. На каждую организацию, на которую открывается расчетный счет, имеется один конверт с заявлением и один конверт с именной бизнес-картой. С указанными конвертами сотрудник банка также фотографирует клиента, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, извлекаются указанные выше заявления, в которых прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении также указывался номер телефона, который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. Заявления о присоединении подписываются клиентом собственноручно, а также проставляются оттиски печатей организаций, в каждом из заявлении, соответственно. После заполнения заявлений о присоединении, указанные заявления фотографируются и направляются через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходит поочередно. После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать.

15 мая 2023 года ФИО1 в ходе встречи с сотрудником АО «Тинькофф Банк» подписала заявления о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, после чего для ООО «КАСКАД-М» был открыт расчетный счет в их банке. При этом в заявлении был указан номер телефона: №. 

В случае если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, осуществлявшему регистрацию личного кабинета пользователя АО «Тинькофф Банк», а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы, возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. 

Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи последней банковской карты, третьи лица, без участия самой ФИО1, могут проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила банковскую Бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 109-113).

Согласно показаниям свидетеля ФИО, данным им на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, ФИО1 является его супругой. В начале мая 2023 года супруга его знакомого – Ольга пришла к ним домой по адресу: 

<

адрес>. В этот момент его супруга ФИО1 находилась дома. В ходе разговора Ольга предложила супруге подзаработать. В качестве подработки Ольга предложила супруге оформить банковские счета к организации, для чего ей необходимо было предоставить паспорт на свое имя. Вначале его супруге ФИО1 было необходимо предоставить свой паспорт, после чего Ольга занималась оформлением документов для создания юридического лица, в котором супруга являлась руководителем, а после ей необходимо было поехала в г. Тверь для открытия расчетных счетов для фирмы. За данные действия Ольга пообещала супруге денежное вознаграждение, при этом никакой работы в организации выполнять супруге будет не надо. На предложение Ольги супруга - ФИО1 согласилась. Какие банки посещала супруга ему не известно. Насколько он знает, на имя его супруги ФИО1 было оформлено одно юридическое лицо, его наименование ему не известно (т. 2 л.д. 119-121).

В ходе осмотра юридических дел ООО «КАСКАД-М», полученных по запросу следователя на основании судебных решений, из ПАО «Сбербанк», АО «ТБанк», ПАО «Росбанк», АО «АЛЬФА-БАНК» на бумажном носителе и CD-дисках установлено, что в юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов в указанных банках, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам; отражено движение денежных средств по открытым расчетным счетам в указанных банках в отношении ООО «КАСКАД-М», указан оборот денежных средств за период с 15 мая 2023 года по 15 октября 2024 года. При этом в заявлениях об открытии и обслуживании банковских счетов указаны данные паспорта серия 

<

данные изъяты>; телефон №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». 

После осмотра указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 110-122, 123-135, 136-162, 163-251, т. 2 л.д. 1-34, 35-52, т. 2 л.д. 53-54).

Как следует из показаний специалиста ФИО, данных ею на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с 18 сентября 2023 года она состоит в должности старшего госналогинспектора отдела выездных налоговых проверок УФНС России по Тверской области. С 12 января 2015 года и до сентября 2023 года она состояла в должности главного госналогинспектора отдела выездных проверок МИФНС России №2 по Тверской области. 

Согласно представленным ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк» и АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «КАСКАД-М» документам, показала, что в них имеется следующее:

- АО «Альфа-банк» в отношении ООО «КАСКАД-М», оборот денежных средств по расчетному счету №, за период с 1 января 2012 года по 2 сентября 2024 года по дебету составил 546 900 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 1 января 2012 года по 2 сентября 2024 года составил 546 900 руб.

- ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «КАСКАД-М», оборот денежных средств по расчетному счету №, за период с 15 мая 2023 года по 5 сентября 2024 года по дебету составил 607 450 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 15 мая 2023 года по 5 сентября 2024 года составил 607 450 руб.

- АО «Тинькофф Банк» («ТБанк») в отношении ООО «КАСКАД-М», оборот денежных средств по расчетному счету №, за период с 18 мая 2023 года по 15 октября 2024 года по дебету составил 697 140 руб. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 18 мая 2023 года по 15 октября 2024 года составил 697 140 руб.

В соответствии с банковскими выписками и сведениями по расчетным счетам АО «Альфа-банк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк» («ТБанк»), установлено, что на расчетный счет ООО «КАСКАД-М» денежные средства поступают от одного контрагента или двух контрагентов и в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются через терминальные устройства, перечисляются ИП с назначение платежа «за транспортные услуги, переводятся на карты либо перечисляются на расчетные счета предпринимателей (т. 2 л.д. 122-124).

Согласно протоколу выемки от 11 февраля 2025 года и приложенной к нему фототаблице изъят паспорт на имя ФИО1, который осмотрен в соответствии с протоколом от 11 февраля 2025 года и после осмотра признан вещественным доказательством (т. 1 л.д. 44-47, 48-55, 56-57).

Как следует из протоколов осмотра мест происшествия 5, 7 и 17 февраля 2025 года с применением фотосьемки были осмотрены:

- здание Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по Московской области, расположенное по адресу: 

<

...>;

- здание, расположенное по адресу: г. Москва, муниципальный округ Тверской, ул. Новослободская, д. 24А, стр. 2, в ходе осмотра которого установлено, что информационной таблички (вывески) с наименованием ООО «КАСКАД-М» не обнаружено.

- квартира № 

<

адрес>;

- участок местности, расположенный рядом с дополнительным офисом «Тверь – улица Желябова в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>.

При проведении указанных следственных действий с мест происшествия ничего не изымалось (т. 2 л.д. 68-74, 75-79, 84-91, 92-98).

Согласно справке АО «Калуга Астрал» от 27 января 2025 года, удостоверяющим центром АО «Калуга Астрал» на ФИО1 выпущен квалифицированный сертификат: 07 CF C2 0B 00 F9 AF 68 A3 42 69 86 A4 5F 27 EA 0B, срок действия которого с 5 мая 2023 года. Прием и проверка документов, представленных заявителем, а также идентификация заявителя в личном присутствии осуществлялись доверенным лицом УЦ АО «Альфа-Банк», с приложениями (т. 2 л.д. 58-65).

Анализируя в совокупности все исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу о том, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой ФИО1 в совершении описанных выше преступлений.

Как следует из показаний ФИО1, данных ею в ходе предварительного следствия, она подробно и последовательно сообщала обстоятельства предоставления ею своего паспорта для оформления на свое имя ООО «КАСКАД-М», а также обстоятельства оформления банковских счетов на ООО «КАСКАД-М», порядок получения в банках электронных средств и электронных носителей информации и передачу их после этого неустановленному лицу.

В ходе проверки показаний на месте ФИО1 подтвердила ранее сообщенные ею обстоятельства, а также указала банки, в которых совершала указанные действия, места и обстоятельства сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу. 

Проверка показаний ФИО1 на месте осуществлялась в присутствии защитника, ФИО1 разъяснялись соответствующие права, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Принимая во внимание, что показания ФИО1 на предварительном следствии получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с соблюдением ее права на защиту, а протоколы не содержат данных о внесенных замечаниях и дополнениях к изложенным в них сведениям, подписаны участвующими лицами, оснований ставить под сомнение указанные показания, подтвержденные подсудимой в судебном заседании, суд не находит, в связи с чем признает их достоверными и допустимыми доказательствами.

Кроме того, признательные показания подсудимой ФИО1 согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании, в том числе: с показаниями свидетелей ФИО, являющейся сотрудником МРИ ФНС № 46 по Московской области, где на основании представленных заявителем ФИО1 комплектов документов было принято решение о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «КАСКАД-М» (ОГРН 

<

***>); с показаниями свидетелей, которые являются сотрудниками банков, в которых ФИО1 оформлялись счета, электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «КАСКАД-М», разъяснялся порядок и Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации; выпиской из ЕГРЮЛ; юридическими делами ООО «КАСКАД-М», полученными из банков, в которых содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, выдачи электронных средств, электронных носителей информации как средств платежей, разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, отражено движение денежных средств по расчетным счетам; сведениями по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «КАСКАД-М»; показаниями специалиста ФИО, согласно которым по счетам ООО «КАСКАД-М» имеются денежные средства, которые поступают от одного контрагента или двух контрагентов и в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются через терминальные устройства, перечисляются ИП с назначение платежа «за транспортные услуги», переводятся на карты либо перечисляются на расчетные счета предпринимателей.

Оснований для оговора подсудимой ФИО1 со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено. Специалист ФИО является лицом, незаинтересованным в исходе дела, допрошена в качестве специалиста об обстоятельствах, требующих ее специальных познаний, после разъяснения ей прав, обязанностей и ответственности, в связи с чем, у суда отсутствуют основания для признания показаний специалиста недопустимыми и недостоверными.

Нарушений уголовно-процессуального закона при получении доказательств в ходе предварительного следствия по уголовному делу не допущено, в связи с чем, приведенные выше доказательства признаются судом допустимыми и достоверными, а их совокупность суд находит достаточной для признания подсудимой виновной в совершении преступлений при установленных в судебном заседании обстоятельствах.

Дата, время и место совершения преступлений определены органами предварительного следствия верно и подтверждаются как показаниями подсудимой и свидетелей, так и банковскими документами и выписками ЕГРЮЛ, содержание которых приведено в приговоре.

Из исследованных в судебном заседании доказательств судом установлено, что ФИО1 передала неустановленному в ходе следствия лицу свой паспорт гражданина РФ, посредством которого неизвестным от ее имени были оформлены учредительные документы на ООО «КАСКАД-М», которые вместе с соответствующими заявлениями по установленной форме № Р11001 в электронном виде были направлены в регистрирующий орган для регистрации юридических лиц, после чего сведения об указанных юридических лицах, а также о ФИО1, как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ – директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц.

Передавая свой паспорт гражданина РФ, ФИО1 действовала умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, поскольку намеревался получить за указанные действия денежное вознаграждение, она осознавала, что посредством использования данного документа в сведения о юридическом лице – ООО «КАСКАД-М» будут внесены сведения о ней – ФИО1 как об учредителе и директоре этой фирмы, при этом фактически она не участвовала и не собиралась участвовать в осуществлении финансово-хозяйственной деятельности либо управлении этим юридическим лицом, то есть являлась подставным лицом. 

После этого ФИО1, не имея намерений управлять созданным на ее имя юридическим лицом ООО «КАСКАД-М», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данную организацию расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «КАСКАД-М», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КАСКАД-М» при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

Совершая сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ФИО1 действовала умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, поскольку намеревалась получить за указанные действия денежное вознаграждение, о чем следует из ее показаний.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Данное обстоятельство также подтверждается показаниями ФИО1, данными ею в качестве подозреваемой.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО «Альфа-Банк»; ПАО «Сбербанк России»; АО «ТБанк», ПАО «Росбанк») расчетных счетов на ООО «КАСКАД-М» ФИО1 также обращалась за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получила средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени, созданного на ее имя юридического лица.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывала номер телефона и адрес электронной почты, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не была осведомлена о произведенных банковских операциях от ее имени и не могла их контролировать.

Совершенные ФИО1 деяния являются оконченными, поскольку сведения о юридическом лице ООО «КАСКАД-М», а также о ФИО1, как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ – директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц, после чего ФИО1 сбыла электронные средства, электронные носители информации по расчетным счетам, открытым на ООО «КАСКАД-М», неустановленному лицу.

При этом действия ФИО1 носили целенаправленный, осознанный и умышленный характер. Совершая указанные действия, ФИО1 руководствовалась корыстным мотивом, так как за регистрацию юридического лица и открытие для него расчетных счетов в банках ей было обещано денежное вознаграждение, о чем показала сама подсудимая.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице и по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимой ФИО1, суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, данные о личности подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление виновной и на условия жизни ее семьи, иные обстоятельства по делу. 

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО1 является гражданином РФ, состоит в браке, иждивенцев не имеет, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, страдает хроническим заболеванием. 

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд по каждому из эпизодов преступной деятельности признает: в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, состояние ее здоровья.

При даче показаний в качестве подозреваемой ФИО1 указала обстоятельства предоставления ею документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта для регистрации на ее имя юридического лица ООО «КАСКАД-М», при этом она только числилась учредителем и генеральным директором указанного юридического лица, в ее финансово-хозяйственной деятельности участия не принимала и не собиралась в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанной организации, также указала места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые ранее не были известны правоохранительным органам. Данные показания подсудимая также подтвердила при проведении проверки показаний на месте. 

Учитывая все вышеперечисленное, суд, наряду с указанными выше обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, признает также в качестве такового по каждому из эпизодов преступной деятельности в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в том, что ФИО1 в ходе допросов сообщила органам следствия ранее неизвестные им обстоятельства совершенных ею преступлений, указав обстоятельства и места передачи ею документа, удостоверяющего личность, а именно своего паспорта для открытия на ее имя юридического лица, в котором она не собиралась в последующем совершать какие-либо действия, связанные с его деятельностью, места открытия на данное юридическое лицо банковских счетов и места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд не усматривает. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ по каждому из эпизодов преступной деятельности судом не установлено. 

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, степени реализации преступных намерений, личности виновной, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, отнесено законом к категории небольшой тяжести, в связи с чем, оснований для рассмотрения вопроса об изменении категории преступления, не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, данных о ее личности, материального положения, обсуждая альтернативные виды наказаний, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновной, назначить ФИО1 наказание за данное преступление в виде обязательных работ. Препятствий к назначению такого вида наказания в соответствии со ст. 49 УК РФ не имеется. 

При этом исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, не установлено, в связи с чем, оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, суд не усматривает.

С учетом тяжести, характера и степени общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, совершенного ФИО1, которое отнесено законом к категории тяжких, данных о ее личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что для достижения целей наказания, восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой, предупреждения совершения новых преступлений, ФИО1 следует назначить наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ. 

Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, ее поведение во время и после совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, ее материальное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией указанной нормы в качестве обязательного.

Ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Оснований для назначения принудительных работ в соответствии со ст. 53.1 УК РФ, суд не находит. 

При назначении ФИО1 наказания по совокупности преступлений в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, суд полагает с учетом фактических обстоятельств дела и данных о личности виновной, назначить окончательное наказание путем частичного сложения назначенных за каждое из совершенных преступлений наказаний, учитывая положения п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, согласно которому один день лишения свободы соответствует восьми часам обязательных работ.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений и степень их общественной опасности, наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, данные характеризующие личность подсудимой, которая не представляет повышенной опасности для общества, не судима, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к убеждению, что исправление ФИО1 возможно без реального лишения свободы, и находит целесообразным назначить ей наказание с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком, возложив на виновную обязанности в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, способствующие ее исправлению, с учетом ее возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

В ходе предварительного следствия в отношении обвиняемой ФИО1 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Исходя из положений ч. 2 ст. 97 УПК РФ, оценивая установленные судом обстоятельства дела и данные о личности ФИО1, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу ранее избранную в отношении нее меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в размере 8 650 рублей, подлежащие выплате адвокату Зорину Р.П., за оказание им юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д. 217, 218-219). 

Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, заявлений об отказе от услуг, назначенного защитника в порядке ч. 1 ст. 52 УПК РФ, не имеется.

В ходе судебного заседания подсудимая ФИО1 выразила согласие с указанной суммой, вместе с тем, с учетом ее материального положения, наличия задолженности по исполнительным производствам просила возместить процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката, за счет средств федерального бюджета. 

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. 

По смыслу положений ч. 1 ст. 131 и частей 1, 2, 4, 6 ст. 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты. 

Из материалов дела следует, что ФИО1 замужем, официально не трудоустроена, имеет задолженность в рамках исполнительных производств. 

Учитывая материальное положение ФИО1, ее возраст, наличие задолженности в рамках исполнительных производств, размер процессуальных издержек, суд полагает, что взыскание процессуальных издержек в полном объеме существенным образом отразится на ее материальном положении, в связи с чем, с учетом размера процессуальных издержек, суд считает возможным в соответствии со ст. 132 УПК РФ освободить ФИО1 полностью от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката по назначению. 

Определяя судьбу вещественных доказательств по делу, суд исходит из требований ст. 81 и п.2 ч.1 ст. 309 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 299, 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной: 

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, за которое назначить наказание в виде обязательных работ сроком 200 (двести) часов;

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, за которое назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, из расчета, что одному дню лишения свободы соответствует восемь часов обязательных работ, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев 10 (десять) дней.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

В соответствии ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную ФИО1, оставить без изменения.

Освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката Зорина Р.П. за оказание юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия по назначению.

Вещественные доказательства:

- паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, находящийся на ответственном хранении у ФИО1, после вступления приговора в законную силу оставить у последней по принадлежности; 

- ответ УФНС России по Тверской области в отношении ООО «КАСКАД-М» на 4 листах;

- копии регистрационного дела ООО «КАСКАД-М», содержащиеся на оптическом диске;

- ответ из ИФНС России № 7 по г. Москве на 3 листах;

- ответ из АО «Калуга-Астрал» на 8 листах;

- копии юридических дел ООО «КАСКАД-М», содержащиеся на оптическом диске, полученные из АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», 

- ответ из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «КАСКАД-М»;

- ответ из ПАО «РОСБАНК» в отношении ООО «КАСКАД-М», хранящиеся в материалах уголовного дела, - после вступления приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд, путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать в ней, либо в возражениях на апелляционную жалобу или апелляционное представление, затрагивающих ее интересы, о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

Председательствующий Т.О. Громова