УИД 63RS0№-20

5-90/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

10 марта 2025 года г.о.Самара

Судья Кировского районного суда г. Самары Ужицына А.Р., рассмотрев административное дело в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН №, ОГРНИП №, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>А, 

<

адрес>, о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ,

установила:

прокуратурой Кировского района г.о.Самара проверено исполнение ИП ФИО1 законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов).

В ходе проверки 26.12.2024 установлено, что ИП ФИО1, дата государственной регистрации ИП 22.02.2019, основным видом экономической деятельности является «47.79» - торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. ИП ФИО1 не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. 

ИП ФИО1 осуществляет деятельность под наименованием «Комиссионный магазин №» по адресу: 

<

адрес>Б, по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, покупателем в данных договорах выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и(или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. 

26.12.2024 г. с ФИО2 заключен договор комиссии № П100-001205-24, согласно которому ИП ФИО1 предоставляет аванс ФИО4 за изделие из золота в размере 4000 руб. Дата возврата аванса ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 2.1 договор вступает в силу с момента подписания сторонами и заключается на срок 30 календарных дней до 24.01.2025 г. В случае если товар не реализован в срок до 01.01.2024 г. включительно, ИП ФИО1 осуществляет возмездное хранение товара в размере 14 руб. за каждый день хранения, которые ФИО4 должна оплатить при возврате товара.

Указанные условия договора и фактически сложившиеся отношения между ИП ФИО1 и ФИО4, воспользовавшейся ее услугами, указывают на то, что под видом комиссионной она осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах».

Изложенные положения в совокупности с установленными обстоятельствами дела указывают на то, что ИП ФИО1 договорами комиссии пыталась скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности.

Правом на осуществление такого рода деятельности в силу ч. 1 ст. 2 Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» и ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» обладают лишь специализированные юридические лица - не кредитные финансовые организации.

В ходе мониторинга реестра Центрального банка Российской Федерации выяснилось, что ИП ФИО1 лицензии на осуществление данной деятельности не имеет.

Следовательно, ИП ФИО1 занимается профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, без соответствующей лицензии.

Установлено, что ИП ФИО1 отсутствует в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России, в связи с чем, она не вправе осуществлять деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества на всей территории Российской Федерации.

Таким образом, в помещении по адресу: 

<

адрес> Б, как установлено прокурорской проверкой, в течение длительного времени под видом комиссионного магазина функционирует ломбард, следовательно, данную деятельность ИП ФИО1 осуществляет, не имея на то законных прав и оснований.

Договоры, заключаемые с потребителем, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара, размеров комиссионного вознаграждения и расходов по реализации товара, подлежащих возмещению комиссионеру при досрочном расторжении договора по инициативе комитента.

Постановлением Кировского районного суда г.Самары от 23.04.2024 ИП ФИО1 привлечена к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ (вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), в связи с чем в ее действиях содержатся признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании ИП ФИО1 вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, признала.

Представитель Прокуратуры Кировского района г.Самары ФИО3 в судебном заседании просила привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Изучив доказательства, содержащиеся в материалах дела об административном правонарушении, выслушав стороны, прихожу к следующему выводу.

В соответствии со ст.24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В силу ст.26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. 

Согласно ст.26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу. 

Согласно части 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу ч.ч. 2 и 3 той же статьи договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1 и 2 ст. 9 данного Закона по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Правом на осуществление такого рода деятельности в силу ч. 1 ст. 2 Закона № 176-ФЗ и ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» обладают лишь специализированные юридические лица - некредитные финансовые организации.

Кроме того, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) определены положения, направленные на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Статьей 7 Закона № 115-ФЗ определен перечень обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

В силу ст. 5 Закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе, кредитные организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды и микрофинансовые организации. ч.1 ст. 2 Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 2 ст. 2 Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно ч. 1 ст. 23 ГК РФ гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Часть 3 статьи 23 ГК РФ предусматривает, что к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не 

вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

В соответствии с ч.1 ст. 49 ГК РФ юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительном документе (статья 52), и нести связанные с этой деятельностью обязанности.

По смыслу ст. 23 ГК РФ, перечисленных норм закона, индивидуальный предприниматель не является юридическим лицом, и не является некредитной финансовой организацией, он не обладает правом осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов. Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, поэтому осуществление ее индивидуальным предпринимателем без получения лицензии или специального статуса не допускается вне зависимости от содержания видом деятельности, указанных в ЕГРИП.

Установлено, что ИП ФИО1 отсутствует в государственном peecтре ломбардов, который ведется Банком России, в связи с чем, она не вправе осуществлять деятельность по выдаче потребительских займов гражданам, поскольку не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Согласно пояснений ИП ФИО1, данных в судебном заседании, в помещении по адресу: 

<

адрес>Б, индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществляет деятельность ломбарда, выдачу займов под залог имущества, однако в соответствующем реестре не состоит, не имеет права осуществлять деятельность по выдаче потребительских займов гражданам, поскольку не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Факт совершения административного правонарушения подтверждается: объяснением ФИО6 от 26.12.2024г., договором комиссии № П100-001205024 от 26.12.2024г., объяснением ФИО7 от 26.12.2024г., выпиской из ЕГРИП на ИП ФИО1, другими материалами дела.

Постановлением Кировского районного суда г.Самары от 23.04.2024 года ИП ФИО1 ранее была привлечена к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ. Постановление вступило в законную силу 15.06.2024г.

Таким образом, в действиях ИП ФИО1 содержатся признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Правонарушение является оконченным, факт нарушения установлен в ходе проверки. Дата совершения административного правонарушения 26.12.2024. 

Местом совершения административного правонарушения является место осуществления деятельности ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес>Б.

В силу положений ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Кроме того, юридическое лицо обязано осуществлять деятельность в соответствии с действующим законодательством и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий.

В соответствии со ст.1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно ст.1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основаниях и в порядке, установленном законом.

Административное наказание в соответствии с частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ представляет собой установленную государством меру административной ответственности за совершение противоправного деяния и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами. Содержанием целей административных наказаний является соблюдение установленного правопорядка и обеспечение правомерного поведения граждан и юридических лиц.

При назначении административного наказания судья должен исходить из действительной необходимости применения к виновному лицу той или иной меры ответственности, установленной санкцией статьи, а также из ее соразмерности целям административного наказания, с тем, чтобы обеспечить достижение справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках производства по делу об административном правонарушении.

В соответствии с ч.1 ст.4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом РФ об административных правонарушениях в соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности. 

На основании изложенного, изучив материалы дела, оценивая относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств и в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что в действиях ИП ФИО1 содержатся признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ. 

В соответствии с ч.1 ст.4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ не истек. 

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание, в соответствии со ст.4.2 КоАП РФ судом не установлено.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

С учетом характера и обстоятельств совершения административного правонарушения суд считает возможным и достаточным назначение ИП ФИО1 административного наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.16.2, 23.1, 29.7, 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

постановила:

признать Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН № ОГРНИП №, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>А, 

<

адрес>, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в доход государства в размере 50 000 рублей.

Штраф оплатить по следующим реквизитам: УИН ФССП России 32№; наименование платежа УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 631101001, ОКТМО 36701305, счет получателя 03№, счет банка получателя 40№, КБК 32№, наименование банка получателя –ОТДЕЛЕНИЕ САМАРА БАНКА РСССИИ//УФК по Самарской области, БИК банка получателя 013601205.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Кировский районный суд г.Самары в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья А.Р. Ужицына