№ 2–669 / 2019 изготовлено 24.05.2019 года 

76RS0010-01-2019-000651-32

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

21 мая 2019 года г.Ростов, Ярославская область

Ростовский районный суд Ярославской области в составе: 

председательствующего Яковлевой Л.В.,

при секретаре Агаповой Е.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Ростове Ярославской гражданское дело по иску исковому заявлению Коммерческого Банка «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами,

У С Т А Н О В И Л:

Коммерческий Банк «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения в размере 370 115,82 рублей и процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 75 115,82 руб.

В обоснование исковых требований истец указал, что в производстве Следственного департамента МВД России находится уголовное дело № 11601450100000090, возбужденное 22 января 2016 года по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ. В одно производство с данным уголовным делом соединены уголовные дела № 11601007754000036 и № 11601450100000211, возбужденные по аналогичным фактам хищения денежных средств, совершенных 21 января 2016 года и 20 февраля 2016 года с корреспондентских счетов КБ «РМБ» ЗАО в сумме 508 670 000 рублей и Банка «Таатта» (АО) в сумме 96 192 564,65 рублей.

В ходе расследования установлено, что не позднее 15 января 2016 года неустановленные лица в целях хищения денежных средств с корреспондентского счета банка КБ «Метрополь» ООО, используя вредоносное программное обеспечение, получили неправомерный доступ к компьютерам локальной сети КБ «Метрополь» ООО, расположенного по адресу: 

<

...>, и соответствующей компьютерной информации, в том числе к компьютерам сотрудников-операторов автоматизированного рабочего места клиента Банка России (далее - АРМ КБР). После этого, 15 января 2016 года примерно в 14 часов 25 минут неустановленные лица, незаконно используя права оператора АРМ КБР, сформировали в виде электронного файла и направили от имени КБ «Метрополь» ООО в Центральный Банк Российской Федерации подложное электронное поручение (платежный рейс) о списании денежных средств в сумме 148 898 274,33 рублей с корреспондентского счета КБ «Метрополь » ООО № 30101810045250000692 и перечислении, этих денег на заранее подготовленные и находящиеся в распоряжении банковские счета, открытые на подставных лиц. В результате указанных действий денежные средства КБ «Метрополь» ООО в сумме 148 898 274,33 рублей перечислены на соответствующие счета, находящиеся в распоряжении лиц, совершивших преступление. Также установлено, что часть похищенных денежных средств ООО КБ «Метрополь» перечислены в различные кредитные организации.

Постановлением Тверского районного суда г. Москвы от 21.05.2018 наложен арест до 22.06.2018 на денежные средства в пределах перечисленной 15.01.2016 от КБ «Метрополь» ООО суммы, находящейся на банковских счетах физических лиц, открытых в различных кредитных организациях, в том числе на счет № 40817810800980109238 открытый в ПАО «БИНБАНК», принадлежащий ФИО1 на сумму 295 000 рублей. Похищенные с корсчета ООО КБ «Метрополь» денежные средства в размере 295 000 рублей, которые посредством мошеннических действий были перечислены на счет ФИО1, открытый в ПАО «БИНБАНК» ответчик истцу не вернул. Таким образом, ФИО1 неосновательно обогатился на сумму 295 000 рублей. Претензия, направленная истцом в адрес ответчика, оставлена без ответа, денежные средства в указанном размере не возвращены.

В соответствии п.1 ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму неосновательного обогащения за период с 15 января 2016 года по дату составления искового заявления (согласно представленному расчету по 10.01.2019) составляют 75 115,82 руб. 

Приказом Банка России № ОД-4012 от 18.11.2016 у Коммерческого Банка «Метрополь» ООО отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом Банка России № ОД-4013 от 18.11.2016 назначена временная администрация по управлению Коммерческого Банка «Метрополь» (000). 07.02.2017 решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-246595/2016 Коммерческий Банк «Метрополь» (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Представитель истца Коммерческого Банка «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явился. Представитель по доверенности ФИО2 просила рассмотреть дело в свое отсутствие, поддержав исковые требования в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении. 

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, своевременно извещался о времени и месте рассмотрения дела по последнему известному месту жительства.

Судом в порядке ст. 50 ГПК РФ в качестве представителя ответчика назначен адвокат.

Адвокат Голышева Л.В. в судебном заседании против заявленного требования не возражала.

Представитель третьего лица ПАО Банк «ФК Открытие» в суд не явился. Представитель по доверенности ФИО3 просила рассмотреть дело без участия представителя, оставляя решение на усмотрение суда.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований частично по следующим основаниям.

В ходе расследования Следственным департаментом МВД России уголовного дела № 11601450100000090, возбужденного 22 января 2016 года по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ установлено, что не позднее 15 января 2016 года неустановленные лица в целях хищения денежных средств с корреспондентского счета банка КБ «Метрополь» ООО, используя вредоносное программное обеспечение, получили неправомерный доступ к компьютерам локальной сети КБ «Метрополь» ООО, расположенного по адресу: 

<

...>, и соответствующей компьютерной информации, в том числе к компьютерам сотрудников-операторов автоматизированного рабочего места клиента Банка России (далее - АРМ КБР). После этого, 15 января 2016 года примерно в 14 часов 25 минут неустановленные лица, незаконно используя права оператора АРМ КБР, сформировали в виде электронного файла и направили от имени КБ «Метрополь» ООО в Центральный Банк Российской Федерации подложное электронное поручение (платежный рейс) о списании денежных средств в сумме 148 898 274,33 рублей с корреспондентского счета КБ «Метрополь » ООО № 30101810045250000692 и перечислении этих денег на заранее подготовленные и находящиеся в распоряжении банковские счета, открытые на подставных лиц. В результате указанных действий денежные средства КБ «Метрополь» ООО в сумме 148 898 274,33 рублей перечислены на счета, находящиеся в распоряжении лиц, совершивших преступление, часть похищенных денежных средств ООО КБ «Метрополь» перечислены в различные кредитные организации.

Постановлением Тверского районного суда г. Москвы от 21.05.2018 наложен арест до 22.06.2018 на денежные средства в пределах перечисленной 15.01.2016 от КБ «Метрополь» ООО суммы, находящейся на банковских счетах физических лиц, открытых в различных кредитных организациях, в том числе на счет № 40817810800980109238 открытый в ПАО «БИНБАНК», принадлежащий ФИО1 на сумму 295 000 рублей. 

Судом установлено, что денежные средства в размере 295 000 рублей перечислены на счет ФИО1, открытый в ПАО «БИНБАНК», тем самым ответчик неосновательно обогатился на сумму 295 000 рублей. Факт получения им денежных средств подтверждается выпиской по операциям на счете № 40817810800980109238, из которой следует, что 295 000 рублей зачислены ФИО1 21.01.2016 года ( л.д.48).

Согласно ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст.1109 настоящего Кодекса. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В силу п. 3 ст. 1103 ГК РФ положения о неосновательном обогащении подлежат применению к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством.

П.1 ст. 1107 ГК РФ предусмотрено, что лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения. В соответствии с п.2 указанной статьи на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст.395 ГК РФ) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В соответствии с п.1 ст.395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Истец просит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму неосновательного обогащения за период с 15 января 2016 года по дату составления искового заявления (согласно представленному расчету по 10.01.2019) в размере 75 115,82 руб. Размер процентов подтверждается представленным истцом расчетом. По мнению суда, расчет выполнен верно. Вместе с тем, из материалов дела следует, что 295 000 рублей, списанные со счета истца 15.01.2016 года, были зачислены на счет ответчика 21.01.2016 года, до настоящего времени им не возвращены. 

Анализируя установленные по делу обстоятельства и представленные доказательства, суд считает, что исковые требования Коммерческого Банка «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании неосновательного обогащения в размере 295 000 рублей подлежат удовлетворению в полном объеме, в его пользу с ФИО1 подлежит взысканию спорная сумма. Требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами подлежат взысканию за период с 21.01.2016 года по 10.01.2019 года в размере 74476,92 руб. в соответствии со следующим расчетом:

Задолженность, руб.

Период просрочки

Процентная ставка, Центральный фед. округ

Дней в году

Проценты, руб.

c

по

дни 

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[1]*[4]*[5]/[6]

295 000

21.01.2016

24.01.2016

4

7,32%

366

236

295 000

25.01.2016

18.02.2016

25

7,94%

366

1 599,93

295 000

19.02.2016

16.03.2016

27

8,96%

366

1 949,90

295 000

17.03.2016

14.04.2016

29

8,64%

366

2 019,54

295 000

15.04.2016

18.05.2016

34

8,14%

366

2 230,72

295 000

19.05.2016

15.06.2016

28

7,90%

366

1 782,90

295 000

16.06.2016

14.07.2016

29

8,24%

366

1 926,04

295 000

15.07.2016

31.07.2016

17

7,52%

366

1 030,40

295 000

01.08.2016

18.09.2016

49

10,50%

366

4 146,93

295 000

19.09.2016

31.12.2016

104

10%

366

8 382,51

295 000

01.01.2017

26.03.2017

85

10%

365

6 869,86

295 000

27.03.2017

01.05.2017

36

9,75%

365

2 836,85

295 000

02.05.2017

18.06.2017

48

9,25%

365

3 588,49

295 000

19.06.2017

17.09.2017

91

9%

365

6 619,32

295 000

18.09.2017

29.10.2017

42

8,50%

365

2 885,34

295 000

30.10.2017

17.12.2017

49

8,25%

365

3 267,23

295 000

18.12.2017

11.02.2018

56

7,75%

365

3 507,67

295 000

12.02.2018

25.03.2018

42

7,50%

365

2 545,89

295 000

26.03.2018

16.09.2018

175

7,25%

365

10 254,28

295 000

17.09.2018

16.12.2018

91

7,50%

365

5 516,10

295 000

17.12.2018

10.01.2019

25

7,75%

365

1 565,92

Итого:

1086

8,53%

74 761,82

В остальной части заявленных требований должно быть отказано.

Согласно ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований в размере 6895 рублей.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Коммерческого Банка «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу Коммерческого Банка «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере 295 000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 21.01.2016 года по 10.01.2019 в размере 74476,92 руб., государственная пошлина в размере 6895 рублей.

В остальной части заявленных требований - отказать.

Решение может быть обжаловано в Ярославский областной суд через Ростовский районный суд в месячный срок.

Председательствующий Л.В. Яковлева