Дело №1-138/2024

УИД42RS0003-01-2024-000539-20

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

11 июня 2024 года г. Берёзовский

Берёзовский городской суд Кемеровской области 

в составе:

председательствующего: судьи Левиной Т.А.,

при секретаре: Светлаковой Е.В.,

с участием государственного обвинителя Махова М.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника Меженина Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила два преступления приобретения в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО6, в дневное время, более точное время не установлено следствием, не позднее 26.04.2016, находясь в 

<

адрес>, действуя по предложению ФИО14, за обещанное денежное вознаграждение, решила незаконно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, внести в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП) сведения о себе как об индивидуальном предпринимателе, то есть выступить в роли подставного лица, у которого отсутствует цель осуществления финансовохозяйственной деятельности, затем открыть в банковских учреждениях расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и незаконно передать электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету третьему лицу.

ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в дневное время, более точное время не установлено следствием, 26.04.2016, обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кемерово по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, 

<

адрес>, и представила пакет документов для незаконной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и для внесения в ЕГРИП сведений о себе как об индивидуальном предпринимателе, при реальном отсутствии у нее цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности, то есть как подставном лице.

В результате этого 29.04.2016 Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Кемерово проведена государственная регистрация индивидуального предпринимателя ФИО1, в ЕГРИП внесена запись № от ДД.ММ.ГГГГ о включении в данный реестр, присвоен №.

После внесения Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Кемерово в ЕГРИП как о подставном лице, продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово- хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителейинформации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счетам, открытым ФИО1 как индивидуальным предпринимателем, желая этого, 16.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила образцы своей подписи, подписала лично заявление об открытии счета, на основании чего 16.05.2016 в ПАО «Промсвязьбанк» был открыт расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» - «PSB On-Line».

Затем ФИО1, находясь в том же банке (в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу:

<

адрес>), 16.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено следствием, получила USB-ключ, имеющий название «еТокен», серийный номер устройства - 

<

данные изъяты> который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет.

Таким образом, 16.05.2016 ФИО1 незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронного носителя информации (USB-ключ, имеющий название «еТокен», серийный номер устройства - 

<

данные изъяты> предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронного носителя информации в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, 16.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности у здания ПАО «Промсвязьбанк» по адресу:

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2026 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО14 лично передала ему вышеуказанный электронный носитель информации (USB- ключ, имеющий название «еТокеп», серийный номер устройства - №) для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» к расчетному счету №, то есть осуществила сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

После открытия вышеуказанного расчетного счета ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому ФИО1 как индивидуальным предпринимателем, желая этого, 24.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь в Кемеровском отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> литер А (в настоящее время 

<

адрес>), предоставила образцы своей подписи, подписала лично заявление об открытии счета, указав логин 

<

данные изъяты> и номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аунтенфикации № на основании чего 24.05.2016 в ПАО «Сбербанк» был открыт расчетный счет № и получена корпоративная карта к расчетному счету №.

Таким образом, 24.05.2016 ФИО1 незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств (информационный лист от 24.05.2016, содержащий логин - 

<

данные изъяты> и номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аунтенфикации №, корпоративная карта к расчетному счету №), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств в ПАО «Сбербанк России», в отделении ПАО «Сбербанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, 24.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности у зданияКемеровского отделения № ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> (в настоящее время 

<

адрес>), будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО48 лично передала ему вышеуказанные электронные средства - информационный лист от 24.05.2016, содержащий логин 

<

данные изъяты> и номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аунтенфикации 

<

данные изъяты>, корпоративную карту к расчетному счету №, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк» к расчетному счету №, то есть осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

За вышеуказанные действия ФИО1 получила от ФИО14 денежные средства в размере не менее 7000 рублей.

Кроме того, ФИО1 в 2021 году приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, в неустановленное следствием время, но не позднее 04.10.2021, находясь на территории 

<

адрес> - Кузбасса, по предложению ФИО14 за обещанное им денежное вознаграждение, решила незаконно образовать юридическое лицо, внести в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведения о себе как об учредителе и органе управления данным юридическим лицом, то есть выступить в ролиподставного лица, у которого отсутствует цель управления юридическим лицом, затем открыть в банковских учреждениях расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) незаконно созданного им юридического лица и передать ФИО14 электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьими лицами.

Реализуя преступный умысел, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансовохозяйственную деятельность, 04.10.2021 представила по каналам связи в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области (далее - инспекция ФНС), расположенную по адресу: 

<

адрес>, пакет документов для незаконной регистрации юридического лица 

<

данные изъяты> и для внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней как об учредителе и органе управления данным юридическим лицом, при реальном отсутствии у нее цели управления юридическим лицом, то есть как подставном лице в 

<

данные изъяты> В результате этого 07.10.2021 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области проведена государственная регистрация 

<

данные изъяты>, в ЕГРЮЛ внесена запись № от ДД.ММ.ГГГГ о создании юридического лица, согласно которой ФИО1 является единственным учредителем и директором, присвоен №

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 после внесения Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является директором и учредителем 

<

данные изъяты> выступая в роли подставного лица, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступныйхарактер своих действий, понимая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогу! осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счетам, желая этого, 15.10.2021, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь в операционном офисе «Кемеровский» АО «АЛЬФАБАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», предоставив себе доступ к Системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», право подписания электронных документов в данной системе, используя мобильный телефон №, электронную почту 

<

данные изъяты> и логин 

<

данные изъяты> и приходящих на него одноразовых кодов и получил карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи №.

Таким образом, 15.10.2021, ФИО1, находясь в отделении АО«АЛЬФА-БАНК» по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств в АО «АЛЬФА-БАНК», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, 15.10.2021, в дневное время, более точное время не установлено, находясь на участке местности у здания АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу:

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО14 лично передала ФИО15 электронные средства - сведения о номере телефона №, электронной почте 

<

данные изъяты> и логине 

<

данные изъяты>, карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи № для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК» к расчетному счету №, предоставив тем самым неправомерный доступ к Системе «Альфа - Бизнес Онлайн», в которой впоследующем от имени ФИО1, используя его простую электронную подпись 

<

данные изъяты> являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяющую идентифицировать клиента посредством сети Интернет, 15.10.2021 подписано подтверждение (заявление) о присоединении и подключении слуг, согласно которому клиент 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> присоединился к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», открыл расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьимилицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, 15.10.2021, в дневное время, более точное время не установлено, в операционном офисе «Кузбасский» Филиала «Сибирский» ПАО Банк Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> предоставила образцы своей подписи, оттиск печати 

<

данные изъяты>», подписала лично заявление о присоединении, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав данные для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ»: номер телефона №, электронную почту 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> на основании чего 15.10.2021 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», открыла расчетные счета №№, № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», получила корпоративную карту № расчетного счета № типа MastercardBusinessnonperso (карта моментальной» выдачи), имеющую ID №

Таким образом, 15.10.2021 ФИО1, находясь в операционном офисе «Кузбасский» Филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств в ПАО Банк Финансовая Корпорация Открытие», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, 15.10.2021, в дневное время, более точное время не установлено, находясь на участке местности у здания операционного офиса «Кузбасский» Филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес> «в», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежноевознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО14 лично передала ФИО15 электронные средства - сведения о номере телефона №, электронной почте 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> корпоративную карту № расчетного счета № типа MastercardBusinessnonperso (карта «моментальной» выдачи), имеющую ID №, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» к расчетным счетам №№, №,предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», то есть осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в томчисле производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени как индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, 15.10.2021, в дневное время, более точное время не установлено, вРОО «Кузбасский» Банка ВТБ ( публичное акционерное общество) в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес> - 

<

адрес>, предоставила образцы своей подписи, подписала лично заявление об открытии счета, указав данные для доступа в систему ВТБ Бизнес Онлайн»: номер телефона № на основании чего ДД.ММ.ГГГГ в Банк ВТБ (публичное акционерное общество) был открыт расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», после чего получила электронный сертификат банка ВТБ (ПАО), выпущенной на имя ФИО1

Таким образом, в период времени с 15.10.2021 по 18.10.2021 ФИО1, находясь в РОО «Кузбасский» Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации предназначенныхдля неправомерногоосуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в Банка ВТБ (публичное акционерное общество), предназначенных длянеправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, в период времени с 15.10.2021 по 18.10.2021 после приобретения вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации в Банк ВТБ (публичное акционерное общество), в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке честности возле здания РОО «Кузбасский» Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК- УРАЛСИБ», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО14 лично передала ФИО15 электронные средства и электронные носители информации - сведения о номере телефона № и электронный сертификат банка ВТБ ( ПАО), выпущенной на имя ФИО1 для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» к расчетному счету №, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания Банка ВТБ (публичное акционерное общество), то есть осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, желая этого, 23.12.2021, в дневное время, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе«Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила образцы своей подписи, оттиск печати 

<

данные изъяты> подписала лично заявление об открытии счета (заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», указав данные для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online»: номер телефона №, электронную 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>, на основании чего 23.12.2021 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был открыт расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания« УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».

Таким образом, 23.12.2021 ФИО1, находясь в дополнительном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес> ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

адрес>, незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств в ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, 23.12.2021, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности возле здания дополнительного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО49 лично передала ФИО15 электронные средства - сведения о номере телефона № электронную почту 

<

данные изъяты> для доступа в систем) дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» к расчетному счету №, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАЕПС-УРАЛСИБ», то есть осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее именипереводы денежных средств по счету, желая этого, 13.12.2021, в дневное время, более точное время не установлено, находясь в операционном офисе (Кемеровский» Сибирского филиала АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила образцы своей подписи, подписала лично заявление об открытии счета (заявление на заключение договора банковского ( расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «РАИФФАИЗЕНБАЬЖ»), указав данные для доступа в системедистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент»: номер телефона №, электронную почту 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> на основании чего 13.12.2021 в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» был открыт расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания « Банк-Клиент», после чего получила банковскую карту, имеющую ID № и последние цифры 

<

данные изъяты>

Таким образом, 13.12.2021 ФИО1, находясь в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, 13.12.2021, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности возле здания операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» по адресу: 

<

адрес>. будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставление услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Банк- Клиент» в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО14 лично передала ФИО15 электронные средства - сведения о номере телефона № электронной почте 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> банковскую карту, имеющую ID № и последние цифры № для доступа ь систему дистанционного банковского обслуживания «Банк- Клиент» к расчетному счету №, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», то есть осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

За вышеуказанные действия ФИО1 получила от ФИО14 денежные средства в размере не менее 10000 рублей.

В судебном заседании ФИО1 виновной себя по предъявленному обвинению признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ.

Вина ФИО1 в совершении преступления, совершенного не позднее 26.04.2016подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями подсудимой ФИО1 как в качестве подозреваемой, так и в качестве обвиняемой в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 276 УПК РФ(т. 3 л.д. 3-8, л.д. 18-21, 45-49), из которых следует, чтоее знакомый ФИО50 ФИО36 в 2016 году предложил ей заработать денег, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счета. ФИО35 сказал: « не переживай, мы все сами будем делать», то есть ей нужно было только зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счета и все сведения по ИП и счетам передать ФИО52 заплатил ей за регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя – 5000 рублей, а также за посещение каждого банка по 1000 рублей. ФИО53 отвез ее в 

<

адрес> в налоговую, куда она он и ФИО51 заходили вместе, но к сотруднику налоговой она подходила одна.ФИО54 дал ей документы, необходимые для регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. В присутствии сотрудника она подписала документы и передала их сотруднику налоговой.

Она не помнит дату, не оспаривает, что именно 26.04.2016 она обращалась в налоговую для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя. Налоговую она посещала лично как «при открытии», так и «при закрытии» В копии расписки о получении документов, представленных при государственной регистрации ИП от ДД.ММ.ГГГГ имеетсяее личная подпись, поставленная собственноручно. В копии заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя имеется ее рукописный текст: «ФИО1», написанный ею собственноручно, ее личная подпись, поставленная ею собственноручно в графе «подпись заявителя», в данном заявлении указан ее контактный номер +№. Документы о регистрации ИП она ездила получать в налоговую лично, передавала их ФИО42 в его автомобиле. О том, что нужно закрыть ИП ей также сообщил ФИО55, для этого он отвозил ее в 

<

адрес>. В копии расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ имеется ее личная подпись, поставленная ею собственноручно. В листе учета выдачи документов вх. 19532А/2017 от ДД.ММ.ГГГГ имеется текст и подпись, написанные ею собственноручно: «ФИО1 (подпись) 27.11.17»

Она не помнит, даты, адрес банков, в которых она открывала расчетные счета, не оспаривает, что она действительно открыла два расчетных счета в мае 2016 года в ПАО «Промсвязьбанк» и ПАО «Сбербанк», как индивидуальный предприниматель. По поводу открытия расчетных счетов пояснила, что ездили они в разные дни, за каждое посещение банка она получила по 1000 рублей. В помещение банка она заходила одна, говорила, что хочет открыть расчетный счет как индивидуальный предприниматель, представляла необходимые документы: паспорт, ИНН, свидетельство о государственной регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, после чего подписывала документы (заявления) на открытие расчетного счета. Она не читала содержание документов, но понимала, что подписывает документы, для того, чтобы открыть расчетный счет и в последующем передать ФИО43 документы, предметы по счету. Она помнит, что получала в банках документы по счету, также она получала флешку, ей делали электронно-цифровую подпись. Все документы, предметы ( флэшки, карточки) по счету, электронно-цифровую подпись она все передавала ФИО44. Еще она помнит, что делала на себя сим-карту оператора теле2, номер она не запомнила, так как никогда им не пользовалась. Номер данной сим-карты нужен был для открытия расчетных счетов, сим-карту она тоже передала ФИО45, у нее ничего не оставалось на руках. Также она помнит, что ФИО56 давал ей листочек, на котором была указана электронная почта, которой она не пользовалась никогда, ФИО57 попросил ее указать при открытии счета.

В копиях следующих документов: заявлении о присоединении от 23.08.2016, заявление о присоединении, датированное 24.05.2016, опись документов, карточка с образцами подписей и оттиска печати, опросный лист, заявлении о согласии на обработку персональных данных, информация о выручке, заявление о закрытии расчетного счета от 17.11.2016, заявление о расторжении договора-конструктора, заявление о расторжении Договора от 24.05.2016, в данных документах имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно.

В копии заявления о предоставлении комплексного обслуживания Клиентам – юридическим лицам, копии анкеты налогового резидента, копии карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявлении о присоединении к правилам обмена электронными документами по системе PSB-Online, акте приема- передачи оборудования, сертификате ключа проверки электронной подписи имеются ее подписи. Исходя из того, что документы датированы 16.03.2016, полагает, что именно в этот день посещала данный банк.

Никакие финансовые операции по данным расчетным счетам не совершала. Кто их совершал, она не знает.

ФИО58 вначале 2016 года ей предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счета и все передать по данным счетам ему, что она и сделала за деньги. Далее в 2021 году ФИО59 снова предложил ей заработать и зарегистрировать на свое имя фирму, открыть счета и опять передать ему все по счета, что она опять и сделала за деньги. В 2016 году с ФИО60 не было договоренности, что она вначале зарегистрируется как индивидуальный предприниматель, а потом спустя 5 лет зарегистрирует фирму на свое имя.

Показаниями свидетеля Свидетель №5, начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса Кемеровского отделения № ПАО Сбербанк (т. 3л.д. 179-183) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым24.05.2016 ФИО1 обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета на фирму, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. 24.05.2016 был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно. В банковских документах ФИО1 указывался контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>

Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно карточки образцов подписей, только индивидуальный предприниматель ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету.

Также ФИО1 был предоставлен доступ в дистанционную систему «Сбербанк Бизнес-онлайн», путем предоставления одноразовых CMC паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. В этот же день ФИО1 была выдана корпоративная карта, которая была привязана расчетному счету №. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. В последствии все расчетные и депозитные счета были закрыты путем обращения ФИО1 в отделение Сбербанка. Отметила, что пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1 данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность,

Согласно программе служебного пользования Ч.А.АБ. корпоративная бизнес-карта не выдавалась к расчетному счету №. Расчетный счет в ПАО Сбербанк закрывается после всех необходимых проверок.

Показаниями свидетеля ФИО16, старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации МРИ ФНС России №15 по Кемеровской области - Кузбассу, в ходе предварительного расследования (т. 3л.д. 166-172) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которымюридическое лицо 

<

данные изъяты> зарегистрировано 07.10.2021, о чем внесена запись в ЕГРЮЛ.Документы для государственной регистрации при создании 

<

данные изъяты> поступили в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области - Кузбассу в электронном виде, заверенные электронной подписью ФИО1 В таких случаях документы после государственной регистрации направляются на электронную почту заявителя, указанную в заявлении по форме № Р11001. Каких-либо документов в регистрационном деле 

<

данные изъяты> свидетельствующих о том, что ФИО1 получала их в инспекции лично, не имеется. Кроме того, ФИО1 представила документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по г. Кемерово по адресу: 

<

адрес>, лично 26.04.2016. Пакет документов, представляемый к регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 состоял из следующих документов: заявление по форме №Р21001, документ об оплате государственной пошлины, документ удостоверяющий личность - паспорт ФИО1 В качестве адреса был указан адрес регистрации ФИО1 - 

<

адрес> в качестве контактного номера указан номер телефона №. 

В регистрационном деле ИП ФИО1 имеется расписка от 26.04.2016 вх. 6834А, которая подписана лично ФИО1

В связи с тем, что причин для отказа в государственной регистрации в регистрирующем органе не было, ФИО1 29.04.2016 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, о чем внесена запись в ЕГРИП. ФИО1 каких-либо подозрений не вызывала. Если бы физическое лицо при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя вызывало подозрения, то были ли бы предприняты определенные меры. Регистрация индивидуального предпринимателя ФИО1 не отличалась ничем от других регистрации индивидуальных предпринимателей.

Заявление по форме Р21001 заполнено машинописным текстом, при использовании компьютера заранее, без каких-либо ошибок. На листе В страницы 4 вышеуказанного заявления ФИО1 заверила своей подписью подлинность представленных документов, в подтверждение чего поставила личную подпись и написала фамилию, имя и отчество. Факт того что заявление представлено лично ФИО1 в регистрирующий орган и подписано ею в присутствии должностного лица регистрирующего органа удостоверен подписью работника налогового органа».После этого 09.11.2017 ФИО1 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кемерово лично с заявлением о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя формы P2600I. Данное заявление было представление вместе с документом, подтверждающим факт уплаты государственной пошлины. На основании представленных документов инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Кемерово 15.11.2017 принято решение о государственной регистрации при прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1. Данные документы получены ФИО1 лично 27.11.2017, что подтверждается листом учета выдачи документов вх. № 19532А/2017 от 09.11.2017, где имеется фамилия и инициалы, подпись, лица, получившего документы - лист записи ЕГРН и уведомление о снятии с учета в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе.

Показаниями свидетеля Свидетель №4, главного специалиста по контролю расчетно-кассовых операций Отдела по сопровождению банковских операций и операционной деятельности в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» (т. 2 л.д.173-178) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым16.05.2016 в отделение ПАО «Промсвязьбанк» обратилась индивидуальный предприниматель ФИО1, предоставив паспорт 

<

данные изъяты> с заявлением об открытии расчетного счета для осуществления предпринимательской деятельности. При обращении ФИО1 предоставлен предусмотренный на дату обращения банковским законодательством макет документов, включающий в себя паспорт, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, лист записи из ЕГРИП. Предоставленные ФИО1 документы были проверены па подлинность, в результате чего было подтверждено, что данные документы являются действующими. Далее с указанных документов были сняты ксерокопии, данные ксерокопии были заверены уполномоченным сотрудником банка. При подаче документов была заполнена анкета, согласно которой Индивидуальный предприниматель ФИО1 № зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>, мобильный номер телефона: №. адрес электронной почты; 

<

данные изъяты>Бенефициарный владелец и выгодоприобретатель в анкете указаны не были. Также была заполнена карточка с образцами подписей (оттиск печати отсутствует), где указана только одна подпись, которая может быть использована при совершении платежных операций, данная подписьпринадлежала ФИО1, подпись засвидетельствована сотрудником банка. Затем был сформирован пакет документов для подписания клиентом, а именно заявление о предоставлении комплексного обслуживания Клиентам -юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, лицам, занимающимся частной практикой в ПЛО «Промсвязьбанк», карточка с образцами подписей, а также анкета, которые были подписаны самим клиентом и менеджером банка. 16.05.2016 ФИО1 было представлено в банк заявление о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по системе «PSB Online» и получено ею аппаратное устройство критографии (USB-ключ), на которое был записан выпущенный ею сертификат ключа проверки электронной подписи для работы в интернет банке. Сертификат был активирован сотрудником банка. С помощью USB-ключ клиент мог совершать операции по всем открытым на имя ИП ФИО1 банковским счетам в системе «PSB Online». Это система дистанционного банковского обслуживания, которая позволяет лицу, которому открыт счет в банке, совершать платежные операции по счету без личной явки в банк. Клиентом был сгенерирован сертификат ключ проверки электронной подписи, который был предоставлен в банк на бумажном носителе и активирован банком. Также было составлено и подписано обязательство клиента, в котором индивидуальный предприниматель ФИО1 предупреждена о правилах пользования электронной подписью, в том числе о том, что исключения доступа третьих лиц к электронным подписям, сгенерированных самим клиентом, в случае выявления доступа к подписи третьих лиц, клиент обязан проинформировать об этом банк. Факт ознакомления с порядком был засвидетельствован подписью ФИО1 ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно. В банковских документах ФИО1 указывался адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила номер телефона: №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ после проверки всех документов был открыт расчетный счет №.

Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в банковском деле была бы данная доверенность, а на документах стояла бы подпись не ФИО1, а другого лица. Пояснила, что открытие расчетного счета для клиента -индивидуального предпринимателя ИП ФИО1 было проведено в рамках общей процедуры и ничем не отличалось от открытия других расчетных счетов другими клиентами - индивидуальными предпринимателями. Каких-либо подозрений ФИО1 не вызывала, поэтому оснований для отказа в открытии расчетного счета не имелось. Как и каждому клиенту,ФИО1 было сообщено, что никому нельзя передавать электронные средства, электронные носители информации, в данном случае USB-ключ для работы по счетам, проведения операций но счетам. На вопрос следователя: «Как правильно называется система дистанционного обслуживания банка ОАО «Промсвязьбанк»?», ответила: «Система дистанционного доступа кинтернет банку - «PSB-On-Line», для доступа к которой клиенту и выдается USB ключ».

Протоколомпроверки показаний на месте от 21.03.2024,согласно которому подозреваемаяФИО1 указала на здание по адресу: 

<

адрес> – отделение банка Сбербанк, пояснив, что в данном отделении открывала расчетный счет как индивидуальный предприниматель в 2016 году как директор 

<

данные изъяты> (том 3, л.д.22-27).

Протоколом осмотра места происшествия от 18.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес>, в котором расположен дополнительный офис «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк»(том 2, л.д.130-133).

Протоколом осмотра места происшествия от 20.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес> - Кузбасс, 

<

адрес> на осматриваемом расположено Кемеровское отделение № ПАО «Сбербанк России»(том 2, л.д.134-137).

Протоколом осмотра документов от 18.03.2024,согласно которому осмотрены: копия сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 №, копия постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд, копия справки –меморандума, копия запроса от 01.06.2022 №9263 в МРИ ФНС №15 по Кемеровской области - Кузбассу в отношении ИП ФИО1, копия ответа на запрос №06.06.2022 № дсп, копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя ФИО1, копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, копия паспорта ФИО1, копия чека-ордера от 09.11.2017, копия чека-ордера от 26.04.2016, копия решения о государственной регистрации от 29.04.2016 № расписка в получении документов, копия заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя форма №Р26001, копия решения о государственной регистрации от 15.11.2017 №, копия листа учета выдачи документов от 09.11.2017 вх. 19532А/2017, копия постановления Березовского городского суда от 02.06.2022, копия запроса в ПАО «Сбербанк» №, копия ответа на запрос из ПАО «Сбербанк» от 28.06.2022 №, копия заявления о присоединении к условиям обслуживания расчетного счета клиента ФИО1, копия заявления о присоединении, копия описи документов, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия информационных сведений клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело, копия опросного листа корпоративного клиента (кроме кредитной организации), копия заявления о согласии на обработку персональных данных, копия информации о возможном объеме годовой выручки от реализации товаров, продукции, работ, услуг за 2012 г., копия сведений о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительствана территории Российской Федерации серии №, копия листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей формы № Р60009, копия выписки из ЕГРИП от 23.05.2016, копия информационного листа, содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк по заявлению № от 24/05/2016, копия заявления о закрытии расчетного / банковского счета, копия заявления о расторжении договора –конструктора 

копия заявления о расторжении Договора от 24.05.2016, копия запроса в ПАО «Промсвязьбанк» №, копия ответа на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» от 27.06.2022 №, копия заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (для клиентов «малого бизнеса»), копия анкеты – вопросника клиента индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФпорядке частной практикой, копия анкеты налогового резидента – физического лица/ индивидуального предпринимателя, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия заявления о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по Системе PSB On-line в ПАО «Промсвязьбанк», копия сертификата № от 16.05.2016, копия акта приема-передачи оборудования, IP-адреса ИП ФИО1, выписки по операциям по счету №, выписка по счету №, сведения об IP-адресах (том 2, л.д. 116-124).

Подсудимая ФИО1 виновной себя по предъявленному обвинению признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ.

Вина ФИО1 в совершении преступления, совершенного в 2021 году подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями подсудимой ФИО1 как в качестве подозреваемой, так и в качестве обвиняемой в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 276 УПК РФ (том 3 л.д. 11-17, 18-21, 28-30, 45-49), из которых следует, чтов 2021 году ФИО61 предложил ей заработать денег, сказал, что нужно будет зарегистрировать на себя фирму, открыть счета, после чего все сведения, документы, предметы по расчетным счетам передать ему. Она согласилась. ФИО62 в назначенный день отвез ее в налоговую, где она подала документы для регистрации фирмы 

<

данные изъяты> на свое меня. ФИО63 дал ей документы, необходимые для регистрации фирмы, сообщил, что нужно будет говорить сотруднику налоговой, какие вопросы она может задать ей. При этом финансово-хозяйственной, коммерческой деятельностью она заниматься не планировала. В присутствии сотрудника она подписала документы и передала их сотруднику налоговой. После чего ФИО66 сказал, что вскоре нужно будет съездить в банки и открыть расчетные счета. ФИО64 возил ее в банки, где она открывала расчетные счета.Когда она выходила из банка, она все, что получала по расчетные счетами (документы, карточки) - все передавала ФИО65 возле банка, у себя ничего не руках не оставляла.Никакие финансовые операции по счетам она не осуществляла, кто пользовался счетами, которые открыты были ею, она не знает.

Не помнит дату, так как прошло много времени, но не оспаривает, что именно 04.10.2021 она обращалась в налоговую для регистрации фирмы на свое имя 

<

данные изъяты>Налоговуюона посещала лично. Электронной почтой 

<

данные изъяты> и телефоном № она никогда не пользовалась, кому принадлежат они не знает. Кто такой ФИО3, который согласно гарантийному письму предоставил ей помещение по адресу: 

<

адрес> № она не знает, с ним никогда не была знакома, что по данному адресу расположено она тоже не знает. Никаких договоров она не заключала. По поводу открытия расчетных счетов пояснила, что ездили они в разные дни, за каждое посещение банка она получила по 1000 рублей. В помещение банка она заходила одна либо с ФИО67, говорила сотруднику банка, что хочет открыть расчетный счет для 

<

данные изъяты>», представляла необходимые документы, подписывала документы (заявления) на открытие расчетного счета. Она не читала содержание документов, но понимала, что подписывает документы, для того, чтобы открыть расчетный счет и в последующем передать ФИО68 документы, предметы (карточки) по счету. Она помнит, что ей делали электронно-цифровую подпись. Также помнит, что ФИО70 давал ей листочек, на котором была указана электронная почта, которой она не пользовалась никогда, ФИО69 попросил ее указать при открытии счета.

В копии заключения на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг, имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно. В данном документе имеются сведения об электронной почте 

<

данные изъяты> и номер телефона №, которые ей не знакомы, она никогда не пользовалась данными почтой и телефоном. Кроме того, дополнила, что по данному расчетному счету она не осуществляла финансовые операции, оборот которых составил 850 164 рубля 92 копейки.

В копиях заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, карточке с образцами и оттиска печати, заявлении на подключение/изменение данных, отключении от системы ДБО, решении единственного учредителя №, опросный лист, сведения о физических лицах, являющихся представителями, анкете индентификации налогового резиденства Клиента имеются ее подписи, поставленные собственноручно. В данном документе имеются сведения об электронной почте 

<

данные изъяты> и номер телефона №, которые ей не знакомы, она никогда не пользовалась данными почтой и телефоном. Кроме того, дополнила, что по данному расчетному счету она не осуществляла финансовые операции оборот которых составил 1327450 рублей 94 копейки.

В копии подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», копии решения № единственного учредителя имеются ее подписи, поставленные собственноручно. Номер телефона № мне не знаком, она им не пользовалась никогда. Согласно выписке по данному расчетному счету оборот денежных средств составил 966 750 рублей, данные финансовые операции я не осуществляла, кто их осуществлял она не знает.

В копиях карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, решение № Единственного учредителя 

<

данные изъяты> гарантийное письмо имеются ее подписи, поставленные собственноручно ею. Согласно выписке по расчетным счетам оборот по расчетному счету составил 1765414 рублей 48 копеек, она данные операции не осуществляла по счету, кто их осуществлял она не знает.

В копиях заявлений об отсутствии производства о несостоятельности (банкротстве), о том, что деятельность 

<

данные изъяты>» не подлежит лицензированию, вопроснике для физических лиц – граждан РФ, вопроснике дляЮЛ – резидентов РФ, заявлении о закрытии счета, заявлении о предоставлении услуг банка имеются ее подписи, поставленные собственноручно. В данном документе имеются сведения об электронной почте 

<

данные изъяты> и номер телефона №, которые ей не знакомы, она никогда не пользовалась данными почтой и телефоном. Кроме того, дополнила, что по данному расчетному счету она не осуществляла финансовые операции оборот которых составил 861 635 рублей 46 копеек.

Документы, предметы по открытым расчетным счетам она сразу отдавала ФИО71 по выходу из банка. При передаче больше никто не присутствовал, иногда был ФИО78, но при каких обстоятельствах он присутствовалона не помнит.

Индивидуального предпринимателя ФИО4 она не знает. Что находится по адресу: 

<

адрес>, офис 5 она не знает, лично никаких договоров не заключала. Письмо о предоставлении помещения для осуществления коммерческой деятельности ФИО79 не получала, данный документ ей дал ФИО72

В систему дистанционного банковского обслуживания банков, в которых открывали расчетные счета она не заходила, счетами не пользовалась. Менеджер банка предупреждал о том, что нельзя документы, предметы по счету фирмы передавать третьим лицам. 

Передала ФИО73 документы, предметы по управлению счетами 

<

данные изъяты>», потому, что были не нужны, она не планировала осуществлять коммерческую деятельность, не планировала пользоваться данными счетами. 

Образовалаи 

<

данные изъяты>», потому, что хотела получить деньги за регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя. Она получила 5000 рублей, а также за регистрацию фирмы на свое имя она тоже получила 5000 рублей. За каждое посещение банка, где открывала расчетный счет, она получала по 1000 рублей. Коммерческую деятельность она не планировала осуществлять.

ФИО74 ее убеждал, что никаких проблем не будет, все налоги будут оплачиваться. 

В копии заявления о предоставлении комплексного обслуживания Клиентам – юридическим лицам, копии анкеты налогового резидента, копии карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявлении о присоединении к правилам обмена электронными документами по системе PSB-Online, акте приема- передачи оборудования, сертификате ключа проверки электронной подписи имеются ее подписи. Исходя из того, что документы датированы 16.03.2016, полагает, что именно в этот день посещала данный банк.

Она никакие финансовые операции по данным расчетным счетам не совершала. Кто их совершал, она не знает.

ФИО77 вначале в 2016 году ей предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счета и все передать по данным счетам ему, что она и сделала за деньги. Далее в 2021 году ФИО75 снова предложил ей заработать и зарегистрировать на свое имя фирму, открыть счета и опять передать ему все по счета, что она опять и сделала за деньги. В 2016 году с ФИО76 не было договоренности, что она вначале зарегистрируется как индивидуальный предприниматель, а потом спустя 5 лет зарегистрирует фирму на свое имя.

Показаниями свидетеля Свидетель №3, операциониста по обслуживания юридических лиц Дополнительного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес> (т. 2 л.д. 158-161) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым23.12.2021 в Дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес>, который располагался по адресу: 

<

адрес> к руководителю группы ФИО5 Петровне обратилась ФИО1, действующая от имени клиента 

<

данные изъяты> она ее не запомнила, поскольку лично с ней не знакома и не обслуживала. ФИО1 обратилась в банк с целью открытия расчетного счета 

<

данные изъяты>» и предоставила все необходимые документы. ФИО1 были предоставлены следующие документы: решение № единственного учредителя 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, лист записи единого государственного реестра юридических лиц, паспорт на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., страховое свидетельство №, устав 

<

данные изъяты>» Данные документы были проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. Кроме того, с вышеуказанных документов были сняты ксерокопии и приобщены в юридическое дело клиента. После указанных действий, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по которому просила:открыть расчетный счет;подключить расчетный счет к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», подключить услугу SMS-информирования об операциях, совершенных по счету клиентом - ФИО1 для удостоверения платежных поручений с использованием абонентского номера: +№ и электронной почты: 

<

данные изъяты> для направления одноразовых CMC-паролей для подтверждения операции и входа в систему дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Одновременно с этим была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заполнении карточки было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно -ФИО1, данное лицо было удостоверено с фотографией в предоставленном лицом паспорте. Таким образом, только ФИО1 имела право совершать платежные действия по расчетным счетам. Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется только лицом, которое будет использовать счета в присутствии банковского сотрудника. Дополнительно клиент может предоставить в Банк карточку образцов подписей, заверенную нотариально. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения клиента 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет №. Счет корпоративной карты не открывался, корпоративная карта не выдавалась. Документы, содержащие сведение о данных для доступа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» не выдавались, т.к логин приходит на электронную почту, а пароль на указанный номер телефона. ФИО1, как и любому другому клиенту, разъяснялось, что только он имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия по счету №. Дня совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы 

<

данные изъяты> представляло другое лицо, кроме как ФИО18 Во всех документах стоит подпись только ФИО1, поэтому только она могла совершать операции по счету. ФИО1 при открытии расчетного счета было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля третьим лицам, документов, сведений, позволяющих осуществить неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания от его имени третьими лицами.

Показаниями свидетеля ФИО19, заместителя управляющего по малому и среднему бизнесу- Руководитель центра Филиал «Сибирский». ДО «Кузбасский» ПАО ФК «Открытие» (т. 2 л.д. 162-165) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым 15.10.2021 года в отделение ПАО ФК «Открытие», лично обратилась гражданка ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с целью открыть расчетный счет для 

<

данные изъяты> Для этого ФИО1 предоставила необходимый пакет оригиналов документов, а именно свой паспорт серии №, решение № единственного учредителя 

<

данные изъяты> гарантийное письмо от 15.10.2021, подписанное ФИО1, устав 

<

данные изъяты> После проверки предоставленных документов, она собственноручно подписала заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Не имея каких-либо препятствующих обстоятельств для открытия расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО ФК«Открытие» был открыт расчетный счет№ для 

<

данные изъяты> № и счет корпоративной карты № №. После ФИО1 получила на руки пластиковую корпоративную карту № типа MastercardBussiness поп pcrso (Карта «моментальной» выдачи), имеющую ID № и покинула офис банка. Номер телефона указанный в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания у ФИО2 был №, а электронная почта: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> По правилам оформления документов, открытии расчетных счетов и выдачи банковских карт, при подписании документов на ФИО1 давление со стороны третьих лиц не оказывалось, все документы были подписаны добровольно. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона, который он указал при открытии расчетного счета, приходит смс с логином и временным паролем для выполнения первого входа. Также, клиенту разъясняется, что можно установить мобильное приложение банка на свой мобильный телефон для осуществления банковских операций. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного. Кроме того, поясняю, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. Клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции но расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно па сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал». Кроме того в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания имеется раздел, где указаны лица, которым предоставляется право подписи, доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы дистанционного банковского обслуживания.

Показаниями свидетеля Свидетель №6, заместителя начальника ФИО5 ПАО «ВТБ» (т. 2 л.д. 184-188) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которымДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась гражданка ЧерданцеваАнжела Алексеевна, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, действующая от имени 

<

данные изъяты> являющаяся директором данной организации, с целью открыть расчетный счет. Для этого ФИО1 предоставила необходимый пакет оригиналов документов, лично ознакомилась и собственноручно подписала все необходимые заявления для открытия расчетного счета. Не имея каких-либо препятствующих обстоятельств для открытия расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ ПАО «ВТБ» открыт расчетный счет № для 

<

данные изъяты> Открытие расчетного счета может занять от 1-3 суток.

Никаких банковских (пластиковых) карт для 

<

данные изъяты>» не выпускалось, а также она не могла выпустить самостоятельно цифровую карту посредством использования «Личного кабинета Банка».

ФИО1 в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания указала номер телефона №, в последующем наданным номер приходили смс-пароли, необходимы для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. Система дистанционного банковского обслуживания в нашем банке называется « ВТБ Бизнес Онлайн»

ФИО1 получала только электронный сертификат Банка ВТБ (ПАО), выпущенной на ее имя, в котором ею лично указан пароль клиента, предназначенный для входа в личный кабинет. Пароль поступает смс-сообщением на указанный при открытии номер телефона. Все клиенты, в т.ч. и ФИО1 предупреждаются сотрудником банка о недопустимости передачи третьим лицам средства электронного платежа, с помощью которого осуществляется вход в личный кабинет для формирования платежных поручений и их дистанционного подписания, а также электронных носителей информации, к которым относятся одноразовые смс -сообщения с кодами - паролями, поступающими на сообщенный им номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово, позволяющие входить в Систему дистанционного банковского обслуживания и осуществлять управление счетом дистанционно, что может повлечь неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, за чтогрозит уголовная ответственность.

Как и любому другому клиенту, в т.ч. и ФИО1 разъяснялось, что она одна имеет право подписи по счетам, и вправе совершать платежные действия по счетам 

<

данные изъяты>

Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы 

<

данные изъяты> представляло другое третье лицо, во всех документах стоит подпись ФИО1

Показаниями свидетеля Свидетель №7, главного эксперта по решению вопросов малого бизнеса в АО «Альфа-банк» в операционном офисе «Кемеровский» (т. 2 л.д. 189-196) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которымФИО1 обратилась в отделение АО «Альфабанк» по адресу: 

<

адрес> изъявив желание открыть счет, выбрав пакет услуг специальный выбор, данный пакет ориентирован для снятия денежных средств. Учитывая выбор данного пакета услуг ею был задан ряд вопросов ФИО1, чтоб понять действительно ли клиент намерен заниматься коммерческой деятельностью, дана оценка внешнему виду, если бы имелись какие-либо подозрения, в открытии счета был бы отказано. Учитывая, что клиенту 

<

данные изъяты> счет был открыт, значит ФИО6 ответила на ее вопросы и внешний вид не вызывал подозрений. ФИО1 в ее присутствии было заполнено подтверждение о присоединении, где она указала №, далее было сформировано подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, карточка с образцами подписей и оттиска печати не заполнялась, однако, это не мешало открытию счета. ФИО1 лично обращалась, поскольку в юридическом деле имеется копия паспорта, в заявлении подпись, которую ФИО6 поставила в ее присутствии. Клиенту 

<

данные изъяты> открыт был расчетный счет №, а также была выдана карта Альфа-бизнес в порядке Express –выдачи №, представляющая собой платежную карту в конверте без пин-кода. Клиент сам устанавливает пин-код. На указанный ФИО1, мобильный телефон направлялся пароль, являющийся электронным носителем информации для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Номер привязывается к расчетному счету клиента для осуществления банковского обслуживания, а также указано кодовое слово 

<

данные изъяты> которые необходимо для обращения на горячую линию.Приподачи заявления клиенту разъясняется о недопустимости передачи сведений, позволяющих осуществлять доступ третьим лицам в целях недопущения передачи информации третьим лицам.

Показаниями свидетеля ФИО20, главного менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей дополнительного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» (т. 2 л.д. 197-201) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым07.12.2021 дистанционно была подана заявка на открытие расчетного счета и заполнена анкета потенциального клиента. 13.12.2021 в дополнительный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась гражданка ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предъявившая паспорт 

<

данные изъяты> являющаяся директором 

<

данные изъяты> с целью открыть расчетный счет данной организации. Для этого ФИО1 предоставила необходимый пакет оригиналов документов, лично ознакомилась и собственноручно подписала все необходимые заявления (документы) для открытия расчетного счета. После этого, документы были направлены по телекоммуникационным каналам связи в центр открытия расчетных счетов банка. Не имея каких-либо препятствующих обстоятельств для открытия расчетного счета, 13.12,2021 АО «Райффайзенбанк» открыл расчетный счет № для 

<

данные изъяты> и покинула офис банка. ФИО1 в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» указала номер телефона № и электронную почту: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> Пояснил, что заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» предоставленном ДД.ММ.ГГГГ непосредственно ФИО1 не содержится информация о недопущении передачи логина и пароля от расчетного счета третьим лицам, содержится ссылка к данным правилам. Никакой расчетный счет не был бы открыт, если бы ФИО1 не подписала предоставленные банком документы, предназначенные для открытия расчётного счета и не ознакомилась с правилами обслуживания и пользования системой дистанционного банковского обслуживания, где в том числе содержатся сведения о недопущении передачи логина и пароля от расчетного счета третьим лицам. Также он отметил, что более отделений АО «Райффайзенбанк» на территории 

<

адрес> нет, единственный дополнительный офис расположен по указанному выше адресу. Именно втам осуществляется работа с юридическими лицами. ФИО1 получила банковскую карту, имеющая ID № последними цифрами №

Показаниями свидетеля ФИО16, старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации МРИ ФНС России №15 (т. 2 л.д. 28-29) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым04.10.2021 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области - Кузбассу через сайт Федеральной налоговой службы представлен пакет документов, представляемый к регистрации юридического лица, который состоял из следующих документов: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы №Р11001, устав 

<

данные изъяты> решение № от 14.09.2021 об учреждении 

<

данные изъяты> паспорт на имя ФИО7, 

<

данные изъяты> гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, договор безвозмездного пользования нежилым помещением от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема-передачи нежилого помещения по договору безвозмездного пользования нежилым помещением от ДД.ММ.ГГГГ, сведения из ЕГРН. В заявлениибыл указан контактный номер заявителя № и электронная почта 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> связи с тем, что причин для отказа в государственной регистрации в регистрирующем органе не было, юридическое лицо 

<

данные изъяты> зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, о чем внесена запись в ЕГРЮЛ.

Документы для государственной регистрации при создании 

<

данные изъяты> поступили в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области - Кузбассу в электронном виде, заверенные электронной подписью ФИО1 В таких случаях документы после государственной регистрации направляются на электронную почту заявителя, указанную в заявлении по форме № Р11001. Каких-либо документов в регистрационном деле 

<

данные изъяты> свидетельствующих о том, что ФИО1 получала их в инспекции лично, не имеется. Кроме того, ФИО1 представила документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, лично 26.04.2016. Пакет документов, представляемый к регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 состоял из следующих документов: заявление по форме №Р21001, документ об оплате государственной пошлины, документ удостоверяющий личность - паспорт ФИО1 В качестве адреса был указан адрес регистрации ФИО1 - 

<

адрес>, в качестве контактного номера указан номер телефона №. 

В регистрационном деле ИП ФИО1 имеется расписка от 26.04.2016 вх. 6834А, которая подписана лично ФИО1

ФИО1 29.04.2016 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, о чем внесена запись в ЕГРИП. ФИО1 каких-либо подозрений не вызывала. Регистрация индивидуального предпринимателя ФИО1 не отличалась ничем от других регистраций индивидуальных предпринимателей.Заявление по форме Р21001 заполнено машинописным текстом. На листе В страницы 4 вышеуказанного заявления ФИО1 заверила своей подписью подлинность представленных документов, в подтверждение чего поставила личную подпись и написала фамилию, имя и отчество. Факт того что заявление представлено лично ФИО1 в регистрирующий орган и подписано ею в присутствии должностного лица регистрирующего органа удостоверен подписью работника налогового органа». После этого 09.11.2017 ФИО1 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кемерово лично с заявлением о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя формы P2600I. Данное заявление было представление вместе с документом, подтверждающим уплаты государственной пошлины. На основании представленных документов инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Кемерово 15.11.2017 принято решение о государственной регистрации при прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1. Данные документы получены ФИО1 лично 27.11.2017, что подтверждается листом учета выдачи документов вх. № от 09.11.2017, где имеется фамилия и инициалы, подпись, лица.получившего документы - лист записи ЕГРН и уведомление о снятии с учета в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе.

Протоколом осмотра места происшествия от 18.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на котором расположен офис АО Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 138-141).

Протоколом осмотра места происшествия от 18.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на котором расположен офис АО «Альфа Банк»» (т.2 л.д. 142-145).

Протоколом осмотра места происшествия от 18.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес> на котором расположен офис ПАО Банк «ФК Открытие» (т.2 л.д. 146-149).

Протоколом осмотра места происшествия от 18.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на котором расположен офис Банк ВТБ ПАО (т.2 л.д. 150-153).

Протоколом осмотра места происшествия от 18.03.2024,согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: 

<

адрес>, накотором расположен офис ПАО «Уралсиб банк» (т.2 л.д. 154-157).

Протоколом осмотра документов от 17.03.2024,согласно которому объектом осмотра является: копия сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 №дсп, копия постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд, копия справки – меморандума,копия запроса от 15.05.2023 №, копия ответа на запрос №24.05.2023 № дсп на 1 листе, согласно которому предоставляются запрашиваемые сведения 

<

данные изъяты>,копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя,копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства,копия заявления о государственной регистрации юридического лица,копия устава 

<

данные изъяты> представленная, копия паспорта ФИО1, копия гарантийного письма,копия договора безвозмездного пользования нежилым помещение от 22.08.2019, копия акта приема – передачи нежилого помещенияпо договору безвозмездного пользования нежилым помещением от 22.08.2019, копия выписки из ЕГРН, копия решения о государственной регистрации от 07.10.2021 № копия листа учета выдачи документов от 04.10.2021 вх. 17659А/2021, копия решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц от 13.02.2023 №, копия постановление Березовского городского суда от 10.03.2022, копия запроса в АО «Райффайзенбанк», ответна запрос АО «Райффайзенбанк», копия заявления на заключением договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», копия справки, копия выписки по операциям на счете АО «Райффайзенбанк», копия ip-адресов АО «Райффайзенбанк», копия запроса в ПАО «Банк Уралсиб» от 18.03.2022 №, копия ответана запрос № от 25.07.2022, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, Карточка с образцами подписей и оттиска печати, копия заявления на подключение/ изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, копия решения № единственного учредителя 

<

данные изъяты> от 14.09.2021, копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, копия уведомления 

<

данные изъяты> копия листа записи ЕГРЮЛ, копия паспорта ФИО1 и страховое свидетельство № копия подтверждения об открытии счета, копия анкета клиента –юридического лица, копия опросного листа юридического лица, копия сведений о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, копия анкеты идентификации налогового резиденства Клиента-юридического лица и/или его бенефициарного владельца, копия сведений на 

<

данные изъяты> копия выписки из ЕГРЮЛ на 

<

данные изъяты> копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия №, копия устава 

<

данные изъяты>», копия гарантийного письма, копия выписки по операциям на счете ПАО «Уралсиб», копия сведения об ip-адресах, копия запроса от 18.03.2022 №, копия ответа на запрос от 12.07.2022 №, копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг, копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия решения № единственного учредителя 

<

данные изъяты> от 14.09.2021, копия паспорта ФИО1, копия выписки по счету в АО «Альфа-банк», копия запроса от 18.03.2022 №, копия ответа на запрос №, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, копия паспорта ФИО1, копия выписки из ЕГРЮЛ на 

<

данные изъяты> копия сведений о юридическом лице, о бенефициарном владельцах, копия решения № единственного учредителя 

<

данные изъяты> от 14.09.2021, копия гарантийного письма, копия устава 

<

данные изъяты> представленная, выписка по счетам №№, №, сведения об ip-адресах, копия запроса в ПАО «Банк ВТБ» от 18.03.2022 №, копия ответа из ПАО «Банк ВТБ» от 07.07.2022 №, копия информации в отношении 

<

данные изъяты> копия информации в отношении 

<

данные изъяты> копия уведомления, копия расшифровки кодом Ок ТЭИ в отношении 

<

данные изъяты> копия вопросник для физических лиц-граждан РФ, копия вопросника для юридических лиц-резидентов РФ, копия дополнительных сведений о клиенте, копия устава 

<

данные изъяты> копия решения № единственного учредителя 

<

данные изъяты> от 14.09.2021, копия заявления о закрытии счета от 19.01.2022, согласно которому 

<

данные изъяты> просит расторгнуть договор банковского счета от 18.10.2021 и закрыть счет №, документ подписан ФИО1, копия заявления о предоставлении услуг Банка, копия паспорта ФИО1, копия выписки по операциям на счете ПАО «Банк ВТБ» согласно которому сумма по дебету составил 747732 рубля 45 копеек и по кредиту – 861635 рублей 46 копеек. (т. 2 л.д. 101-111).

Вышеизложенные доказательства суд находит относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для подтверждения вины подсудимой.

Приведенные показания свидетелей и подсудимой суд считает достоверными, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и с письменными доказательствами по делу, оснований не доверять им у суда не имеется.

Действия подсудимой по двум преступлениям суд считает квалифицировать по ч.1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, открыла в банковских учреждениях расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания, приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом ФИО1 осознавал, что действует незаконно, что следует из ее показаний.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи (ч.3 ст. 60 УК РФ).

Подсудимая ФИО1 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 3 л.д. 65), не работает, имеет постоянное место жительства и регистрации, по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 3 л.д. 63), на учете у врачей нарколога, психиатра не состоит (т.3 л.д. 57-58, 60)

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 по каждому преступлению, суд считает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной активное способствование раскрытию и расследованию преступления, возраст подсудимой, не судимой,состояние здоровья, 

<

данные изъяты>, положительные характеристики по месту жительства. 

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО1 по каждому преступлению, следует признать в качестве явки с повинной в соответствии со ст. 142 УПК РФ, ее допрос от 22.02.2024 в качестве свидетеля (т.1 л.д. 56-59), где онарассказывает об обстоятельствах совершения ею преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено. 

С целью восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым, назначить наказание в виде лишения свободы в пределах санкции ч.1 ст.187 УК РФ с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку данный вид наказания наиболее полно соответствует личности подсудимой, характеру и степени общественной опасности содеянного.

Оснований для применения при назначении наказания ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного деяния, личности подсудимой, признавшей свою вину и раскаявшейся в содеянном, 

<

данные изъяты>, суд полагает возможным её исправление без изоляции от общества, с назначением наказания условно на основании ст.73 УК РФ, с установлением испытательного срока и возложением определенных обязанностей.

Принимая во внимание фактические обстоятельства дела, поведение подсудимой после совершения преступления, а также совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств, 

<

данные изъяты>, признание ею своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, состояние его здоровья, суд считает возможным применить при назначении дополнительного наказания в виде штрафа требования ст.64 УК РФ, признав совокупность смягчающих по делу обстоятельств исключительными, и освободить ФИО1 от назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

Защиту ФИО1 на предварительном следствии по назначению следователя осуществляла адвокат Меженин Т.А., которому по постановлению следователя по особо важным делам следственного отдела по г. Берёзовский следственного управления Следственного комитета РФ по Кемеровской области-Кузбассу от 29.03.2024 произведено вознаграждение в сумме 15 762 рубля50 копеек.

Суд полагает, что на основании ч.1 ст.132 УПК РФ, ч.6 ст.132 УПК РФ указанные процессуальные издержки по вознаграждению адвоката следует возместить за счет средств федерального бюджета в виду имущественной несостоятельности ФИО1

Вопрос о вещественных доказательствах по уголовному делу подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь стст.302-304, 307-310 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (совершенному в 2016 году), и назначить ей наказание в виде 01 (одного) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы,, с применением требований ст. 64 УК РФ - без штрафа.

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (совершенному в 2021 году), и назначить ей наказание в виде 01 (одного) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ- без штрафа.

В соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком 2 (два) года, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа. 

В силу ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года,

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. 

Зачесть ФИО1 в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до вступления приговора в законную силу.

Возложить на условно осужденную ФИО1 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, 1 раз в месяц являться в этот орган на регистрацию.

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить. 

ФИО1 от взыскания процессуальных издержек по вознаграждению адвоката Меженина Т.А. на предварительном следствии в размере 15762 (пятнадцать тысяч семьсот шестьдесят два) рубля50 копеек освободить.

Процессуальные издержки за участие защитника - адвоката Меженина Т.А. на предварительном следствии в размере 15762 (пятнадцать тысяч семьсот шестьдесят два) рубля50 копеек возместить за счет средств федерального бюджета.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлению приговора в законную силу:материалы оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 № – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, представления, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив об этом в течение 15 суток со дня подачи или вручения апелляционной жалобы, представления, затрагивающих его интересы. 

Разъяснить ФИО1 право на защиту при рассмотрении материалов уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Разъяснить ФИО1 право на ознакомление с материалами уголовного дела.

Председательствующий: Т.А. Левина