Дело № (2017)

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<

адрес> 07 июня 2017 года

Рассказовский районный суд 

<

адрес> в составе председательствующего судьи Кикиной А.В.,

при секретаре Одинаровой О.А., 

с участием: государственного обвинителя - Рассказовского межрайпрокурора ФИО1, 

представителя потерпевшего 

<

данные изъяты>» V С.В., подсудимой ФИО2,

её защитника - адвоката Незнановой С.Н., представившей ордер № от 19.05.2017г., удостоверение № от дд.мм.гггг, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, дд.мм.гггг года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, гражданки 

<

данные изъяты>, ранее судимой приговором 

<

адрес> районного суда 

<

адрес> от №. по ч.3 ст. 159, ст. 73 УК РФ к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года; 

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в крупном размере. 

А именно: ФИО2, в соответствии с приказом №/№ от дд.мм.гггг и дополнительным соглашением к трудовому договору № от дд.мм.гггг была назначена на должность 

<

данные изъяты> офиса в 

<

адрес> 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин 

<

адрес>

На основании должностной инструкции на ФИО2, как единственного работника территориального подразделения в 

<

адрес>, и 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», были возложены, в том числе, обязанности и права по консультированию клиентов по кредитным продуктам банка и условиям предоставления кредитов, активным продажам кредитных продуктов банка, в соответствии с установленной технологией продаж продукта; обеспечению комплектации и сохранности необходимых документов, в соответствии с технологией продаж продуктов банка; оформлению кредитов в соответствии с существующими регламентами продуктов банка; формированию отчетности по исполнению плана продаж и причинам отклонения от плановых показателей в соответствующей точке продаж; предоставлению отчетности соответствующему ведущему кредитному специалисту; принятию решений при возникновении ситуаций, не регламентированных внутренней нормативной документацией и постановке в известность вышестоящего руководства. Кроме того, ФИО2, как консультант кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», была наделена доступом и правом использования при выполнении своих служебных обязанностей автоматизированной банковской системы. 

Таким образом, ФИО2, являясь консультантом кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», в связи с занимаемой должностью являлась лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. 

В период исполнения служебных обязанностей консультанта кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», у ФИО2 возник корыстный умысел на хищение принадлежащих 

<

данные изъяты>» денежных средств, путем 

<

данные изъяты> 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 дд.мм.гггг в рабочее время, находясь в помещении офиса 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин «

<

данные изъяты>», воспользовалась имеющимися в ее распоряжении личными данными клиентов и собственноручно составила 

<

данные изъяты> После чего, указанное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени N В.А. ФИО2, используя свое служебное положение консультанта кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> 

<

данные изъяты> в электронном виде направила для рассмотрения в банк. Получив одобрение от 

<

данные изъяты>» в выдаче кредита ФИО3, ФИО2 составила подложные договор потребительского кредитования № от дд.мм.гггг на сумму № приобретение товаров N В.А. у ИП «ФИО4», график платежей к указанному договору, полис комбинированного страхования к договору кредитования № ИДО-№ от дд.мм.гггг, бланк карточки с образцами подписи и оттиска печати 

<

данные изъяты> к договору на имя ФИО3 

При этом, согласно условий кредитования, из общей суммы кредита в размере № рублей, выделенных заемщику ФИО3 в рамках договора кредитования №, денежные средства в сумме № рублей, подлежали перечислению кредитором

<

данные изъяты>» в качестве обеспечения, то есть, в виде страховой премии за предоставление дополнительной услуги по защите имущества заемщика N В.А.

В результате преступных действий ФИО2, 

<

данные изъяты>» на расчетный счет» №, открытый ИП«ФИО4.» в Липецком филиале 

<

данные изъяты>» были перечислены денежные средства в сумме № рублей. 

После чего, действуя в рамках имеющегося преступного умысла, ФИО2 путем обмана относительно своих истинных намерений, ввела в заблуждение индивидуального предпринимателя ФИО4 о предназначении перечисленных №» на его расчетный счет денежных средств и получила от него в помещении офиса ИП«ФИО4.», расположенного по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> офис № наличные денежные средства в сумме № похитила их, распорядившись впоследствии похищенными денежными средствами по собственному усмотрению. В результате преступных действий ФИО2 

<

данные изъяты>» причинен материальный ущерб на сумму № рублей. 

В дальнейшем, с целью сокрытия совершенного преступления и избежание уголовной ответственности, ФИО2, внесла в 

<

данные изъяты>» в счет оплаты по кредитному договору №, от имени заемщика N В.А. платежи на общую сумму № 

Продолжая свои преступные действия ФИО2 дд.мм.гггг в рабочее время, находясь в помещении офиса 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин «

<

данные изъяты>», воспользовалась имеющимися в ее распоряжении личными данными клиентов, собственноручно составила подложное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C В.П. После чего указанное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C В.П., используя свое служебное положение консультанта кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> ООО «

<

данные изъяты>» в электронном виде направила для рассмотрения в банк. Получив одобрение от ООО «

<

данные изъяты>» в выдаче кредита C В.П., ФИО2 составила подложные договор потребительского кредитования № от дд.мм.гггг. на сумму дд.мм.гггг рублей, на приобретение товаров C В.П. у ИП «P В.А.», график платежей к указанному договору, заявление на страхование к договору кредитования № от дд.мм.гггг заявление на смс - информирование от дд.мм.гггг бланк карточки с образцами подписи и оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>» к договору на имя C В.П.

При этом, согласно условиям кредитования, из общей суммы кредита в № рублей, выделенных заемщику C В.П. в рамках договора кредитования №, денежные средства в сумме № рублей подлежали перечислению кредитором подлежали перечислению кредитором ООО «

<

данные изъяты>» в ООО «СОСЬЕТЕ 

<

данные изъяты>» в качестве обеспечения, то есть в виде страховой премии за предоставление дополнительной услуги по страхованию жизни и здоровья заемщика C В.П. и денежные средства в сумме № рублей за предоставление дополнительной услуги в виде смс - информирования. 

В результате преступных действий ФИО2 ООО «№» на расчетный счет №, открытый ИП «ФИО5.» в отделении № Сбербанка России были перечислены денежные средства в сумме № рублей. 

После чего, действуя в рамках имеющегося преступного умысла, ФИО2 путем обмана относительно своих истинных намерений ввела в заблуждение индивидуального предпринимателя [ В.А. о предназначении перечисленных ООО «

<

адрес>» на его расчетный счет денежных средств и получила от него в помещении офиса ИП «G В.А.», расположенного по адресу: 

<

адрес>, наличные денежные средства в сумме №, похитила их, распорядившись впоследствии похищенными денежными средствами по собственному усмотрению. В результате преступных действий ФИО2 ООО 

<

адрес>» причинен материальный ущерб на сумму № рублей. 

В дальнейшем, с целью сокрытия совершенного преступления и избежание уголовной ответственности, ФИО2 внесла в ООО «№» в счет оплаты по кредитному договору № от имени заемщика ФИО6 платежи, на общую сумму № рублей. 

Продолжая свои преступные действия ФИО2 дд.мм.гггг, в рабочее время, находясь в помещении офиса ООО «№, расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин «Мир Мебели», воспользовалась имеющимися в ее распоряжении личными данными клиентов и собственноручно составила подложное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C Н.А. После чего, указанное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C Н.А., используя свое служебное положение консультанта кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> ООО «№» в электронном виде, направила для рассмотрения в банк. Получив одобрение от ООО №» в выдаче кредита ФИО7, ФИО2 составила подложные договор потребительского кредитования № от №. на сумму № копеек, на приобретение товаров C Н.А. у ИП «ФИО8.», график платежей к указанному договору, заявление на страхование к договору кредитования № от №, заявление на смс-информирование №., бланк карточки с образцами подписи и оттиска печати ООО 

<

данные изъяты>» к договору на имя ФИО7

При этом, согласно условиям кредитования, из общей суммы кредита в №, выделенных заемщику ФИО7 в рамках договора кредитования №, денежные средства в сумме № копеек подлежали перечислению кредитором ООО «

<

данные изъяты>» в ООО «

<

данные изъяты>» в качестве обеспечения, то есть в виде страховой премии за предоставление дополнительной услуги по страхованию жизни и здоровья заемщика C Н.А. и денежные средства в сумме № рублей за предоставление дополнительной услуги в виде смс - информировании. 

В результате преступных действий ФИО2 ООО 

<

данные изъяты> на расчетный счет №, открытый ИП «C В.А.» в Московском филиале 

<

данные изъяты>» были перечислены денежные средства в сумме №. 

После чего, действуя в рамках имеющегося преступного умысла, ФИО2, путем обмана относительно своих истинных намерений ввела в заблуждение индивидуального предпринимателя C В.А. о предназначении перечисленных ООО 

<

данные изъяты> на его расчетный счет денежных средств и получила от него в помещении офиса ИП «ФИО8», расположенного по адресу: 

<

адрес> от него наличные денежные средства в сумме № рублей, похитила их, распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению. В результате преступных действий ФИО2, ООО 

<

данные изъяты> причинен материальный ущерб на сумму №. 

В дальнейшем, с целью сокрытия совершенного преступления и избежание уголовной ответственности, ФИО2, внесла в ООО «

<

данные изъяты>» в счет оплаты по кредитному договору №, от имени заемщика C Н.А. платежи, на общую сумму № рубля. 

Продолжая свои преступные действия ФИО2 дд.мм.гггг в рабочее время, находясь в помещении офиса ООО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин «

<

данные изъяты>», воспользовалась имеющимися в ее распоряжении личными данными клиентов и собственноручно составила подложное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C С.М. После чего, указанное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C С.М., используя свое служебное положение консультанта кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> ООО 

<

данные изъяты>» в электронном виде направила для рассмотрения в банк. Получив одобрение от ООО 

<

данные изъяты>» в выдаче кредита C С.М., ФИО2 составила подложные договор потребительского кредитования № от дд.мм.гггг, на сумму № рублей, на приобретение товаров C С.М у ИП «C В.А.», график платежей к указанному договору, заявление на страхование к договору кредитования № от дд.мм.гггг, бланк карточки с образцами подписи и оттиска печати ООО 

<

данные изъяты>» к договору на имя ФИО9

При этом, согласно условий кредитования, из общей суммы кредита в № рублей, выделенных заемщику C С.М.в рамках договора кредитования №, денежные средства № рублей подлежали перечислению кредитором ООО «

<

данные изъяты> в ООО «СОСЬЕТЕ 

<

данные изъяты> качестве обеспечения, то есть в виде страховой премии за предоставление дополнительной услуги по страхованию жизни и здоровья заемщика ФИО9

В результате преступных действий ФИО2 ООО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет №, открытый ИП «Жирковым В.А» в Московском 

<

данные изъяты>» были перечислены денежные средства в сумме № рублей. 

После чего, действуя в рамках имеющегося преступного умысла, ФИО2, путем обмана относительно своих истинных намерений ввела в заблуждение индивидуального предпринимателя C В.А о предназначении перечисленных 

<

данные изъяты>» на его расчетный счет денежных средств и получила от него в помещении офиса ИП «C В.А.», расположенного по адресу: 

<

адрес>, наличные денежные средства в сумме № рублей, похитила их, распорядившись впоследствии похищенными денежными средствами по собственному усмотрению. В результате преступных действий ФИО2 ООО «

<

адрес>» причинен материальный ущерб на сумму №.

В дальнейшем, с целью сокрытия совершенного преступления и избежание уголовной ответственности, ФИО2 внесла в ООО 

<

данные изъяты>» в счет оплаты по кредитному договору №, от имени заемщика C С.М. платежи на общую сумму № 

Продолжая свои преступные действия ФИО2 дд.мм.гггг в рабочее время, находясь в помещении офиса ООО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин «

<

данные изъяты>», воспользовалась имеющимися в ее распоряжении личными данными клиентов и собственноручно составила подложное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C В.Г. После чего, указанное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени C Г.В., используя свое служебное положение консультанта кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> ООО «

<

данные изъяты>» в электронном виде направила для рассмотрения в банк. Получив одобрение от ООО 

<

данные изъяты>» в выдаче кредита CC В.Г., ФИО2 составила подложные договор потребительского кредитования № от дд.мм.гггг. на сумму № на приобретение товаров C В.Г у ИП «C А.А.», график платежей к указанному договору, заявление на страхование к договору кредитования № от дд.мм.гггг, бланк карточки с образцами подписи и оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>» к договору на имя C В.Г.

При этом, согласно условиям кредитования, из общей суммы кредита в 

<

данные изъяты>, выделенных заемщику C В.Г.в рамках договора кредитования №, денежные средства в № подлежали перечислению кредитором ООО 

<

данные изъяты>» в ООО «СОСЬЕТЕ дд.мм.гггг» в качестве обеспечения, то есть в виде страховой премии за предоставление дополнительной услуги по страхованию жизни и здоровья заемщика C В.Г

В результате преступных действий ФИО2 ООО «Русфинас Банк» на расчетный счет №, открытый ИП«ФИО10.» в Московском филиале ПАО «Росбанк» были перечислены денежные средства в сумме № рублей. 

После чего, действуя в рамках имеющегося преступного умысла, ФИО2, путем обмана относительно своих истинных намерений ввела в заблуждение индивидуального предпринимателя C А.А. о предназначении перечисленных ООО «

<

данные изъяты>» на его расчетный счет денежных средств и получила от него в помещении офиса ИП «C А.А.», расположенного по адресу: 

<

адрес>, наличные денежные средства в сумме № рублей, похитила их, распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению. В результате преступных действий ФИО2, ООО «

<

данные изъяты>» причинен материальный ущерб на 

<

данные изъяты>

В дальнейшем, с целью сокрытия совершенного преступления и избежание уголовной ответственности, ФИО2 года внесла в ООО «

<

данные изъяты> оплаты по кредитному договору №, от имени заемщика C В.Г. платежи на общую сумму №.

Продолжая свои преступные действия ФИО2 дд.мм.гггг в рабочее время, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>»», расположенного по адресу: 

<

адрес>, магазин 

<

данные изъяты>», воспользовалась имеющимися в ее распоряжении личными данными клиентов и собственноручно составила подложное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени V И.В. После чего, указанное заявление о предоставлении потребительского кредита от имени V И.В., ФИО2, используя свое служебное положение консультанта кредитно - кассового офиса в 

<

адрес> ООО «Русфинас Банк» в электронном виде направила для рассмотрения в банк. Получив одобрение от ООО «Русфинанс Банк» в выдаче кредита V И.В., ФИО2 составила подложные договор потребительского кредитования № от дд.мм.гггг. на сумму дд.мм.гггг, на приобретение товаров V И.В у ИП «V А.В.», график платежей к указанному договору, заявление на страхование к договору кредитования № от дд.мм.гггг., бланк карточки с образцами подписи и оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>» к договору на имя ФИО11

При этом, согласно условиям кредитования, из общей суммы кредита в № выделенных заемщику V И.В в рамках договора кредитования №, денежные средства в сумме № подлежали перечислению кредитором ООО «

<

данные изъяты>» в ООО «СОСЬЕТЕ 

<

данные изъяты>» в качестве обеспечения, то есть в виде страховой премии за предоставление дополнительной услуги по страхованию жизни здоровья заемщика D И.В.

В результате преступных действий ФИО2 ООО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет №, открытый ИП «ФИО12.» в 

<

данные изъяты>» были перечислены денежные средства в сумме № рублей. 

После чего, действуя в рамках имеющегося преступного умысла, ФИО2, путем обмана относительно своих истинных намерений ввела в заблуждение индивидуального предпринимателя D А.В. о предназначении перечисленных ООО «

<

данные изъяты>» на его расчетный счет денежных средств и получила от него в помещении офиса ИП «D А.В.», расположенного по адресу: 

<

адрес>, наличные денежные средства в сумме № рублей, похитила их, распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению. В результате преступных действий ФИО2, ООО «

<

данные изъяты>» причинен материальный ущерб на сумму № рубля № копейки. 

Таким образом, ФИО2 действуя единым умыслом в период времени с дд.мм.гггг по дд.мм.гггг, используя своё служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств на общую сумму 411 298 рублей 25 копеек, принадлежащих ООО «

<

данные изъяты>», что является крупным размером, которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению, и тем самым причинила ООО «

<

данные изъяты>» ущерб на указанную сумму. 

Органами предварительного следствия действия подсудимой ФИО2 квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

При производстве предварительного следствия по уголовному делу ФИО2 признала себя виновной в совершении инкриминируемого ей преступления и при ознакомлении с материалами дела заявила ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства. Данное ходатайство заявлено своевременно, добровольно и в присутствии защитника.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 заявила, что понимает существо предъявленного обвинения и соглашается с ним в полном объеме, заявленное им после ознакомления с материалами уголовного дела ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, поддержала и сообщила суду, что данное ходатайство является добровольным, заявленным после консультации с защитником и в его присутствии, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства осознаёт 

Ее защитник поддержал заявленное ходатайство. 

Государственный обвинитель и представитель потерпевшего не возражают против удовлетворения заявленного ходатайства.

Данное ходатайство заявлено с соблюдением условий, предусмотренных ч. 1, 2 ст. 314 УПК РФ, т.е. добровольно, после консультаций с адвокатом и уяснением порядка и последствий разбирательства дела в особом порядке.

Также суд находит предъявленное обвинение, с которым согласилась подсудимая ФИО2 обоснованным, подтверждённым доказательствами по делу, квалификацию её действий правильной.

Каких-либо обстоятельств, препятствующих вынесению обвинительного приговора, а также оснований для прекращения дела и оправдания подсудимой не имеется.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Решая вопрос о назначении вида и размера наказания ФИО2 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, а также личность подсудимой, 

<

данные изъяты> 

К смягчающим вину обстоятельствам, суд в соответствии с п. « г» ч.1 ст. 61 УК РФ 

<

данные изъяты>

Отягчающих вину обстоятельств, перечень которых предусмотрен ст. 63 УК РФ судом не установлено.

Исходя из данных о личности подсудимой, фактических обстоятельств дела, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории настоящего преступления на менее тяжкую. 

Исключительных обстоятельств, позволяющих назначить ФИО2 наказание с применением ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

Наказание подсудимой суд определяет исходя из совокупности вышеприведенных обстоятельств в соответствии с положениями ст.ст. 6 и 43 УК РФ, по правилам ч. 5 ст. 62 УК РФ, поскольку уголовное дело в отношении ФИО2 рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ.

С учетом изложенного, суд считает, что подсудимой ФИО2 надлежит назначить наказание в виде лишения свободы, так как для назначения более мягкого вида наказания суд не находит оснований. С учётом материального положения осужденной, а также характеризующих личность подсудимой данных, 

<

данные изъяты>, в настоящий момент не трудоустроена и не имеет постоянного источника дохода, суд считает возможным не применять дополнительные наказания, предусмотренные санкцией статьи УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы. 

Учитывая личность подсудимой и обстоятельства совершения преступления, его характер, смягчающее вину обстоятельство, отсутствие отягчающих вину обстоятельств, суд считает возможным применить при назначении наказания ст. 73 УК РФ, считая, что исправление подсудимой ФИО2 возможно, без учёта её изоляции от общества, определив ей наказание в условиях контроля со стороны специализированного государственного органа с возложением на неё определенных обязанностей. 

ФИО2 судима приговором 

<

данные изъяты> районного суда 

<

адрес> от дд.мм.гггг по ч. 3 ст. 159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, в соответствии со ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года за преступление. Поскольку ФИО2 совершила инкриминируемое ей преступление до совершения преступления, за которое она осуждена приговором Рассказовского районного суда от дд.мм.гггг, указанный приговор подлежит самостоятельному исполнению. 

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ.

Согласно ч. 10 ст. 316 УПК РФ процессуальные издержки за участие адвоката в судебном заседании не подлежат взысканию с подсудимой ФИО2

Руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309, ст.316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы. 

Назначенное наказание в соответствии со ст. 73 УК РФ считать условным с испытательным сроком 2 года.

На период испытательного срока возложить на ФИО2 обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган по месту жительства.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Приговор Рассказовского районного суда 

<

адрес> от дд.мм.гггг в отношении ФИО2 исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу: 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> - хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тамбовский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела 

<

адрес> судом, либо поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья А.В. Кикина