дело №

Р Е Ш Е Н И Е

ИФИО1

Волгоград 05 июля 2021 года

Ворошиловский районный суд 

<

адрес>

в составе: председательствующего судьи Гориной Л.М.,

при секретаре судебного заседания ФИО26, 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО ФИО4 «Национальный стандарт» к ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО2, ФИО18 о возмещении ущерба,

УСТАНОВИЛ:

АО ФИО4 «Национальный стандарт» обратился в суд с иском к ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18 о возмещении ущерба, в котором с учетом ст. 39 ГПК РФ просит взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 1 794 848 рублей 25 копеек (сумма ущерба, возмещенная Истцом вкладчику ФИО21), а именно:

взыскать с ФИО11 в пользу Истца денежные средства в размере 630 348 рублей 36 копеек,

взыскать с ФИО14 в пользу Истца денежные средства в размере 202 756 рублей 80 копеек,

взыскать с ФИО27 в пользу Истца денежные средства в размере 45 057 рублей 7 копеек;

взыскать с ФИО13 (ФИО20) И.А. в пользу Истца денежные средства в размере 19 261 рублей 89 копеек;

взыскать с ФИО10 в пользу Истца денежные средства в размере 67 585 рублей 60 копеек;

взыскать с ФИО2 в пользу Истца денежные средства в размере 351 445 рублей 12 копеек;

взыскать с ФИО15 в пользу Истца денежные средства в размере 51 365 рублей 06 копеек;

взыскать с ФИО17 в пользу Истца денежные средства в размере 19 261 рублей 89 копеек;

взыскать с ФИО18 в пользу Истца денежные средства в размере 407 766 рублей 45 копеек.

Взыскать в равных долях с Ответчиков в пользу истца денежные средства в размере 17 174 рубля уплаченная истцом государственная пошлина за рассмотрение искового заявления о взыскании денежных в порядке возмещения материального ущерба.

В обоснование исковых требований истец указал, что в ходе служебной проверки, Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО4 «Национальный стандарт» (по адресу: 

<

адрес>, далее - Ворошиловский доп. офис) выявлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО11, специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО12, специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО14, специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО13 (ФИО20) И.А., кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО2 (ФИО22) Е.В., ФИО10, ФИО17, ФИО15, ФИО23, ФИО18 совершено хищение денежных средств со вкладов ФИО4 Т.С.

АО ФИО4 «Национальный стандарт» (далее-ФИО4) является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией Публичного акционерного общества Коммерческий ФИО4 «ФИО3» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес 

<

адрес> в форме присоединения его к Акционерному обществу ФИО4 «Национальный стандарт» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 

<

адрес>), что подтверждается внесением записи в единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности ПАО КБ «РусЮгбанк».

Истец полагает, что ответчики, будучи сотрудниками ФИО4 на основании заключенных с ними трудовых договоров, и будучи материально-ответственными лицами, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия ФИО4, отражали в АБС ФИО4 операции по снятию денежных средств со счета ФИО21 Т.С. формировали и распечатывали расходные кассовые ордера, подписывали их в качестве бухгалтерского работника-исполнителя, тем самым способствовали несанкционированному снятию денежных средств со счетов ФИО4. Таким образом, действиями ответчиков ФИО4 причинен ущерб в размере 1 794 848 рублей 25 копеек. ФИО4 возвращена ФИО21 Т.С. сумма похищенных денежных средств по вкладам ФИО4 в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами. По факту хищения денежных средств со вклада ФИО4 проведена проверка в соответствии с требованиями ст.247 ТК РФ, от работников истребованы соответствующие объяснения в отношении указанных фактов. Принимая во внимание вышеизложенное, результаты проведения аудиторской проверки, ФИО4 считает достоверно установленным причинения ущерба в размере 1 794 848 рублей 25 копеек вследствие виновного поведения ответчиков, направленное на хищение чужого имущества с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, размер ущерба определен по результатам проведенной ФИО4 проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18 нанесенным ФИО4 ущербом в ходе проведения проверки установлена. При наличии полной индивидуальной материальной ответственности и вины ответчиков, ответственность за причиненный вред возлагается на ответчиков. 

Представитель истца АО ФИО4 «Национальный стандарт» действующий на основании доверенности ФИО28 в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчик ФИО11 в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований, просила в их удовлетворении отказать, не согласилась с расчетом, представленным стороной истца. 

Ответчик ФИО12 в судебном заседании исковые требования не признала, просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям. 

Ответчики ФИО14 в судебное заседание не явилась, доверила представление своих интересов своему представителю ФИО29, действующему на основании доверенности, который в судебном заседании исковые требования не признал, просил в удовлетворении исковых требований отказать. 

Ответчики ФИО13, ФИО15, ФИО18 в судебном заседании исковые требования не признали, просили в удовлетворении исковых требований отказать. 

Ответчики ФИО10, ФИО17, ФИО2 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причин своей неявки суду не сообщили. 

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела и дав правовой анализ доводам сторон, суд полагает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

На основании ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации «Материальная ответственность работника» определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам. 

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В соответствии со ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; а также при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии со ст. ст. 56, 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. 

Как следует из материалов дела и установлено в процессе рассмотрения дела, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ОАО КБ «ФИО3» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО11 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира (т.1 л.д.87, 88-89).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО11 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.90).

В связи с реорганизацией ФИО4 ОАО КБ «ФИО3» в форме его присоединения к АО ФИО4 «Национальный стандарт» с ФИО11 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО19 филиал АО ФИО4 «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО11 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения ФИО19 филиал (т.1 л.д.91-93).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО11 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.94)

ДД.ММ.ГГГГ между АО КБ «ФИО3» и ФИО11 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей. С указанным документом ФИО11 ознакомлена под подпись.

Согласно приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ, на основании изменений к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО11 переведена на должность старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО4 «Национальный Стандарт».

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «ФИО3» ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ, должной инструкции утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкция старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО ФИО4 «Национальный Стандарт», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п.6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

ФИО11 под роспись ознакомлена с указанными.

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО ФИО4 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО ФИО4 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО5 АО ФИО4 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете ФИО4; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает ФИО4 в кассу для получения наличных денег.

Далее судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО12 и ПАО КБ «ФИО3» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО12 принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО4(т.1 л.д.124,125-128).

В связи с реорганизацией ФИО4 с ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО19 филиал АО ФИО4 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.124-128).

В соответствии и дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 была переведена на должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО4 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.132).

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12 заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.133,134)

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) ФИО12 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО12, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста и менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО4, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.135-137, 138-142)

В соответствии Положением об организации кассовой работы в АО ФИО4 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете ФИО4; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает ФИО4 в кассу для получения наличных денег.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО31 и ПАО КБ «ФИО3» заключен Трудовой договор №, согласно которому ФИО12 принята на работу на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО4.

г. между ФИО31 и ПАО КБ «ФИО3» заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору №, согласно которому ФИО31 была переведена на работу на должность «менеджер» в подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» ФИО4.

г. с ФИО31 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО31 заключено дополнительное соглашение № к Трудовому договору №, согласно которому во всех пунктах Трудового договора фамилию «Акридова» изменить на «ФИО13», в связи с регистрацией брака и сменой фамилии.

В связи с реорганизацией ФИО4 с ФИО13 10.06.2018г. заключено дополнительное соглашение У- 22 к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО19 филиал АО ФИО4 «Национальный стандарт».

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом дополнительных соглашений) ФИО31 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО31, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно п.4.1, 4.2.2, должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 ФИО31 в своей работе обязана:

знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся ввыполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ;

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, орган организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО.

В соответствии с п.5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения маличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), согласно которому кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного ФИО4 (Получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у ФИО4 сумму получаемых маличных денег;

-передает ФИО4 расходный кассового документа для проставления подписи ФИО4 в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии ФИО4 таким образом, чтобы ФИО4 мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

сверяет подпись ФИО4 (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009;

в качестве средства идентификации ФИО4 (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность ФИО4 (получателя).

Таким образом, ФИО31, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия ФИО4 изготавливала расходные кассовые ордера, и передала их ФИО11, тем самым способствовала несанкционированному снятию денежных средств со счетов ФИО4 третьим лицом.

Также, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО14 и ПАО КБ «ФИО3» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО14 принята на работу на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО4.

В соответствии с дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 предоставлена работа по должности Менеджер в структурном подразделении «Учетно- операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4».

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО14 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с 3.4. трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО14, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 ФИО14 в своей работе обязана:

-знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ;

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

-соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО4, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Таким образом, ФИО14., будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то иконных оснований, без личного присутствия ФИО4, отражала в АБС ФИО4 операции по снятию (снежных средств со счета ФИО21 Т.С. сформировала и распечатала расходный кассовый ордер, тем самым способствовала несанкционированному снятию денежных средств со счета ФИО4.

Зная о факте нарушения правил совершения банковских операций (сделок) и незаконного оформления исходного кассового документа о снятии денежных средств с банковского счета ФИО4 без его присутствия в ФИО4, ФИО14 не сообщила об этом в службу Внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации, руководителю Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО4 «Национальный Стандарт».

В соответствии с п. 5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ:

-идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; -проверяет достаточность средств на счете ФИО4; -производит ввод данных об операции в АБС;

-распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); -передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя);

-передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру;

-после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса;

-приглашает ФИО4 в кассу для получения наличных денег.

В своей объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия ФИО4.

Таким образом, ФИО14., будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то иконных оснований, без личного присутствия ФИО21 Т.С.изготовила и подписала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым способствовала несанкционированному снятию денежных средств со счета ФИО4 третьим лицом.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и ПАО КБ «ФИО3» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО15 принята на работу на должность «кассир» в ПАО КБ «РусЮгбанк».

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО15 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с положениями трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 обязалась: -на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения Президента ФИО4 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, Непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с п. п. 4.1., 4.2., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 ФИО2, в своей работе обязана:

знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ,

Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей).

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения моих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и

правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на и рритории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю.

В соответствии с п.5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения маличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), согласно которому кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного ФИО4 (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у ФИО4 сумму получаемых наличных денег;

-передает ФИО4 расходный кассового документа для проставления подписи ФИО4 в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии ФИО4 таким образом, чтобы ФИО4 мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

сверяет подпись ФИО4 (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной и документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором эземпляре расходного кассового ордера 0402009;

в качестве средства идентификации ФИО4 (получателя) в кассе используется процедура сверки чанных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность ФИО4 (получателя).

Таким образом, ФИО15, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия ФИО4 Т.С. в нарушение п.5.4 Положения выдала ФИО11 (или неустановленному лицу) по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства со вклада ФИО4.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО10 принята на работу на должность «кассир» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4.

В связи с реорганизацией ФИО4 с ФИО10 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО19 филиал АО ФИО4 «Национальный стандарт».

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4.

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО10 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя;

-обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга. Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностными инструкциями (Должностная инструкция кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10, в своей работе обязана:

знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей)

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов 1.анка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с п.5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), согласно которому кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; -проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного ФИО4 (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у ФИО4 сумму получаемых наличных денег;

-передает ФИО4 расходный кассового документа для проставления подписи ФИО4 в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии ФИО4 таким образом, чтобы ФИО4 мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

сверяет подпись ФИО4 (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной и документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009;

в качестве средства идентификации ФИО4 (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность ФИО4 (получателя).

В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО10 затребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов ФИО4 в их отсутствие.

В своей объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 подтвердила факты выдачи денежных средств ФИО11 без личного присутствия ФИО4.

Таким образом, ФИО10, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то (законных оснований, без личного присутствия ФИО4 Т.С., в нарушение п. 5.4. Положения выдавала ФИО11 (или неустановленному лицу) по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с текущего счета ФИО4.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО17 принята на работу в структурное подразделение - Ворошиловский дополнительный офис Отдел по кассовым операциям и денежному обращению ФИО4 на должность «старший кассир».

В связи с реорганизацией ФИО4 с ФИО17 заключено дополнительное соглашение № от 10.06.2018г. к трудовому договору № от 14.04.2008г. согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения ФИО19 филиал АО ФИО4 «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 предоставляется работа по должности Старший кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

В период работы с ФИО17 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО17 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя;

-обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 в своей работе обязана:

знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей)

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО4, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с п.5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), согласно которому кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера —контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного ФИО4 (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у ФИО4 сумму получаемых наличных денег;

-передает ФИО4 расходный кассового документа для проставления подписи ФИО4 в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии ФИО4 таким образом, чтобы ФИО4 мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

сверяет подпись ФИО4 (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009;

в качестве средства идентификации ФИО4 (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность ФИО4 (получателя).В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО17. затребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов ФИО4 в их отсутствие.

В своей объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 подтвердила факты выдачи денежных средств без личного присутствия ФИО4.

Таким образом, ФИО17., будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на го законных оснований, без личного присутствия ФИО4 Т.С. в нарушение в нарушение п.5.4. Положения выдала по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 42 750 рублей с текущего счета ФИО4.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО22 (ФИО2) Е.В. и ПАО КБ «ФИО3» заключен (рудовой договор №, согласно которому ФИО32 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО32 заключено дополнительное соглашение № к I рудовому договору №, согласно которому во всех пунктах Трудового договора фамилию «Лисунова» заменить на «ФИО2», в связи с регистрацией брака и сменой фамилии.

С ФИО2 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 3.4.1, ДД.ММ.ГГГГ, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения Президента ФИО4 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с п. 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6, 4.ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 ФИО2 I. В., в своей работе обязана:

знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей)

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю.

В соответствии с п.5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), согласно которому кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного ФИО4 (Получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у ФИО4 сумму получаемых наличных денег;

-передает ФИО4 расходный кассового документа для проставления подписи ФИО4 в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии ФИО4 таким образом, чтобы ФИО4 мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

сверяет подпись ФИО4 (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной и документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009;

в качестве средства идентификации ФИО4 (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность ФИО4 (получателя).

Таким образом, ФИО2, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия ФИО4 Т.С. в нарушение п.5.4 Положения выдала ФИО11 (или неустановленному лицу) по расходным кассовым документам денежные средства со вклада ФИО4.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО18 и ПАО КБ «ФИО3» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО18 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».

С ФИО18 был заключен договор о полной материальной ответственности, согласно которому, работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 3.4.1, ДД.ММ.ГГГГ, 3.4.4, 3.4.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО18 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения Президента ФИО4 и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с п. 4.1., 4.2., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4 ФИО18, в своей работе обязана:

знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей)

знать и руководствоваться нормативными актами ФИО4 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО4 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО4 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания ФИО4 - юридических и физических лиц;

соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО4 России, внутренние документы ФИО4 по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю.

В соответствии с п.5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), согласно которому кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного ФИО4 (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у ФИО4 сумму получаемых наличных денег;

-передает ФИО4 расходный кассового документа для проставления подписи ФИО4 в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии ФИО4 таким образом, чтобы ФИО4 мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

сверяет подпись ФИО4 (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором эземпляре расходного кассового ордера 0402009;

- в качестве средства идентификации ФИО4 (получателя) в кассе используется процедура сверки чанных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность ФИО4 (получателя).

Таким образом, ФИО18, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия ФИО4 Т.С. в нарушение п.5.4 Положения выдала ФИО11 (или неустановленному лицу) по расходным кассовым документам денежные средства со вклада ФИО4.

Факт ознакомления с локальными нормативными документами АО ФИО4 «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчики не отрицали.

В силу части 1 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Согласно части 2 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном настоящим Кодексом (часть 3 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба, противоправность поведения (действия или бездействия) работника, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работника и причиненным ущербом, вина работника в причинении ущерба.

При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

Из приведенных норм Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от ДД.ММ.ГГГГ № следует, что юридически значимыми обстоятельствами для разрешения иска АО ФИО4 «Национальный стандарт» о возмещении материального ущерба являются такие обстоятельства, как: вина указанных работников ФИО4 в причинении ущерба; причинная связь между поведением этих работников и наступившим ущербом; отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность ответчиков за ущерб, причиненный работодателю; действия ответчиков как сотрудников дополнительного офиса, совершивших хищение денежных средств со счетов ФИО4. 

Как утверждал в судебном заседании представитель истца действующий на основании доверенности ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведенной аудиторской проверки, установлен факт хищения чужого имущества ответчиками со вклада ФИО4 Т.С. с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет ФИО4 России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного ФИО4 России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов ФИО4 и своих должностных обязанностей. Факт причинения ущерба работодателю ответчиками по их вине, доказательства, подтверждающие наличие прямого действительного ущерба, размер ущерба определен по результатам проведенной ФИО4 проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18 и нанесенным ФИО4 ущербом в ходе проведения проверки установлена. 

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением ФИО5 б/н от ДД.ММ.ГГГГ в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО33, заместителем начальника СВА ФИО34, руководителя ФИО6 О.А., НАЧАЛЬНИКА опз цпрс ФИО6 ФИО35, главного юрисконсульта ОПЗ ФИО6 ФИО36 проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по ФИО19 федеральному округу за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по ФИО19 федеральному округу АО ФИО4 «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акта аудиторской проверки № от ДД.ММ.ГГГГ в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского ДО, выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов ФИО4 России и внутренних документов ФИО4 при осуществлении сотрудниками Ворошиловского ДО операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) ФИО4 – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников Ворошиловского ДО. В связи с выявленными нарушениями, в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее ДД.ММ.ГГГГ до момента реорганизации ФИО4 в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение). 

Так, в ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «РусЮгбанк» и ФИО7 был заключен договор № срочного вклада «ФИО9 для Вас» на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО21 Т.С. был открыт банковский счет по вкладу №. 

Пунктом 2.7 договора № срочного вклада «ФИО9 для Вас» было предусмотрено, что если вкладчик не востребовал сумму вклада в день окончания срока действия вклада, то договор считается продленным на следующий срок на условиях, установленных ФИО4 на момент продления.

Указанный договор № срочного вклада «ФИО9 для Вас» был неоднократно пролонгирован ФИО4 и ФИО4, последний раз пролонгация была осуществлена - ДД.ММ.ГГГГ со сроком окончания ДД.ММ.ГГГГ.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета № по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас» и текущего счета № ФИО21 Т.С. ФИО11 похищается сумма в размере 905 000,00 рублей, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила платежное поручение № на основании поддельного заявления ФИО4 и подделав подпись ФИО4 на данном документе, осуществила перевод денежных средства со счета ФИО4 № в размере 200 ООО рублей на текущий счет № ФИО21 Т.С. (указанная операция сохранилась в АБС ФИО4, оригинал документа уничтожен по сроку).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 A.M. осуществила пополнение вклада его супруги - ФИО21 Т.С. по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас» внеся денежные средства в кассу ФИО4 в размере 255 000,00 рублей по приходному кассовому ордеру № (указанная операция сохранилась в АБС ФИО4, оригинал документа уничтожен по сроку).

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала кассир ФИО10, осуществившая зачисление денежных средств во вклад ФИО21 Т.С. в отсутствие ФИО21 A.M. по приходной операции ФИО11 Источником денежных средств в размере 255 000 руб. послужили денежные средства, ранее похищенные со вклада ФИО21 A.M. по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас» от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила платежное поручение № на основании поддельного заявления ФИО4 и подделав подпись ФИО4 на данном документе, осуществила перевод денежных средства со счета ФИО4 № в размере 450 000 рублей на текущий счет № ФИО21 Т.С. (указанная операция сохранилась в АБС ФИО4, оригинал документа уничтожен по сроку).

Таким образом, на текущем счете № ФИО21 Т.С. на ДД.ММ.ГГГГ образовалась сумма в размере 905 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО37 изготовила расходный кассовый ордер № и по указанному расходному ордеру Осадчий И,М. получил со вклада ФИО21 Т.С. № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 905 000,00 рублей.

ФИО11 изготовила расходный кассовый ордер на ФИО8, как на доверенное лицо ФИО21 Т.С. по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ Однако, ФИО21 Т.С. заявила, чго доверенность на ФИО8 не оформляла и подпись свою не подтвердила, в связи с чем, можно предположить, что ФИО11 сфальсифицировала указанную доверенность для того, чтобы возместить ФИО8 ранее похищенные с его счета денежные средства за счет вклада ФИО21 Т.С.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала кассир ФИО18, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

Денежными средствами ФИО4 в размере 905 000,00 рублей члены организованной группы распорядились по своему усмотрению.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ договор № срочного вклада «ФИО9 для Вас» был досрочно расторгнут по сфальсифицированному заявлению ФИО11 от имени ФИО4 и сумма вклада в размере 12 349,39 рублей ДД.ММ.ГГГГ была перечислена по платежному поручению № на новый вклад, открытый ФИО21 Т.С. ДД.ММ.ГГГГ по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО4 заключила с ФИО21 Т.С. сфальсифицированный договор № срочного вклада «ФИО9 для Вас» на сумму 724 658,20 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО21 Т.С. был открыт банковский счет по вкладу №. Также, в соответствии с условиями п. 2.7. договора № срочного вклада «ФИО9 для Вас» для расчетов по вкладу предполагалось использование ранее открытого ФИО4 текущего счета №. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада и частичного изъятия вклада с при условии соблюдения неснижаемого остатка на вкладе в размере 1500 руб. ФИО11 передала указанный выше договор на руки ФИО4.

ФИО4, открывая ДД.ММ.ГГГГ вклад по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас» на срок по ДД.ММ.ГГГГ предполагал, что денежные средства в полном объеме имеются на счете №, открытом по договору банковского вклада (депозита) «ФИО9 для Вас» № от ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с тем, необходимая сумма в размере 724 658,20 рублей фактически не зачислялась на банковский счет ФИО4 по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас», поскольку денежные средства в указанном размере были похищены ранее, со вклада № организованной группой лиц с участием ФИО11

Однако, в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 заключила от имени ФИО21 Т.С. с ФИО4 договор № срочного вклада «ФИО9 для Вас» на сумму 12 349,39 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ, и который отразила в АБС «Диасофт» ФИО4. А также осуществила перевод денежных средств по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 12 349,39 рублей с закрытого вклада ФИО4 № на вклад по договору №.

Указанный договор № срочного вклада «ФИО9 для Вас» был неоднократно пролонгирован ФИО4 и ФИО4. В течение срока действия указанного вклада ФИО4 производилось неоднократное пополнение вклада и снятие с него денежных сумм, при этом после каждой приходной или расходной операции ФИО11 предоставляла ФИО21 Т.С. выписку с лицевого счета № об остатке средств на вкладе и начисляемых ежемесячно процентах по вкладу, которые подтверждали наличие на вкладе размещенных ФИО4 денежных средств.

Впоследствии, члены организованной группы частично возместили ФИО4 ранее похищенные денежные средства со вклада № в размере 742 000 руб., а именно:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила приходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, внесла через кассу ФИО4 во вклад ФИО4 № денежные средства в размере 492 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала кассир 1 категории ФИО10, осуществившая принятие денежных средств в кассе и отражении операции по вкладу в отсутствие ФИО4 по приходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила приходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, внесла через кассу ФИО4 во вклад ФИО4 № денежные средства в размере 250 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала кассир 1 категории ФИО38, осуществившая принятие денежных средств в кассе и отражении операции по вкладу в отсутствие ФИО4 по приходной операции ФИО11

Однако, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО21 Т.С. по договору № срочного вклада «ФИО9 для Вас» от ДД.ММ.ГГГГ членами организованной группы похищается сумма в размере 1 114 750,00 рублей, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 50 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО12 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО11, которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории Лису нова Е.В., осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 50 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО12 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО11, которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО10, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 30 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО39, которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО32, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 200 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО39„ которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО32, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО31 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 42 750,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО31 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО39, которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и старший кассир ФИО17, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО31

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 142 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО39„ которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир ФИО40, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 100 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала кассир 1 категории ФИО10, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 50 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала заместитель управляющего Ворошиловского допофиса ФИО41, которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО32, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

9) ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 от имени ФИО21 Т.С. изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись ФИО4 на данном документе, получила со вклада ФИО4 № денежные средства в кассе ФИО4 в размере 450 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО14 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО11, которая в отсутствие ФИО4 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории f * ФИО32, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие ФИО4 по расходной операции ФИО11

Денежными средствами ФИО4 в размере 1 114 750,00 руб. члены организованной группы распорядились по своему усмотрению.

По заключению рабочей группы, группа лиц в составе: сотрудников учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ФИО11, ФИО12, ФИО31, ФИО14, ФИО39, заместителя управляющего допофисом - начальника учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ФИО41 и сотрудников отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО2 (ФИО22) Е.В., ФИО10, ФИО17, ФИО40, ФИО42, ФИО18, незаконно, умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, действуя с единым умыслом с целью хищения чужого имущества в крупном размере, с использованием своего служебного положения, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ФИО4 ФИО24 ущерба ФИО4 с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по ФИО4 ФИО21 Т.С. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 1 788 939,31 рублей (в т.ч. сумма вклада 1 696 933,88 рублей и начисленные проценты 92 005,43 рублей).

По итогам аудита вкладных операций по ФИО4 ФИО21 Т.С.службой внутреннего аудита было установлено, что подписи ФИО4 на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада ФИО4 Т.С.имеются несоответствие данных учета информации, имеющейся у ФИО4. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документе, указаны операционный работник ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18

По оценке ФИО4, величина ущерба с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по ФИО4 ФИО21 Т.С.составляет 1 794 848 рублей 25 копеек. 

ФИО4 была возвращена ФИО21 Т.С. сумма похищенных денежных средств ФИО11 по вкладам ФИО4 в размере 1 794 848 рублей 25 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма перечислена ФИО4 на текущий счет ФИО21 Т.С. на основании банковскрого ордера. 

В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18, истребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов ФИО4, в их отсутствие, которыми подтверждены неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия ФИО4.

Согласно сведениям, представленным руководителем следственного органа – заместителя начальника отдела № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> ФИО43, в производстве находится уголовное дело №, возбужденное по ч.3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по ФИО19 федеральному округу АО ФИО4 «Национальный стандарт» ФИО44 по факту хищения, путем злоупотребления доверием, денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО ФИО4 «Национальный стандарт». ДД.ММ.ГГГГ предварительное расследование по данному уголовному делу приостановлено, по основанию, предусмотренному п.4 ч.1 ст.208 УПК РФ, в связи с болезнью подозреваемой ФИО11).

С учетом установленных обстоятельств, оценив совокупность представленных по делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что материальный ущерб истцу причинен по вине ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18, с использованием своих служебных полномочий, выразившийся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет ФИО4 России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного ФИО4 России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов ФИО4 и своих должностных обязанностей, что дает основание для взыскания с указанных ответчиков материального ущерба.

Объективных допустимых доказательств, свидетельствующих об отсутствии вины ответчиков в причинении ущерба АО ФИО4 «Национальный стандарт» в размере 1 794 848 рублей 25 копеек, либо ином размере, последними в соответствии со ст. 56 ГПК РФ не представлено. 

В процессе рассмотрения дела, ответчиками (за исключением ответчика ФИО11) заявлено о применении срока исковой давности к заявленным исковым требованиям.

Вместе с тем, с заявлениями ответчиков о пропуске истцом срока обращения с настоящим иском, суд не может согласиться, в виду следующего.

В силу ст. 392 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателем, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Согласно абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ФИО4 возвращена ФИО21 Т.С. сумма похищенных денежных средств по вкладам ФИО4 в размере 1 794 848 рублей 25 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная сумма была перечислена ФИО4 на текущий счет № на основании банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, а с настоящим иском истец обратился в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть в пределах срока исковой давности при обращении в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств в порядке возмещения прямого материального ущерба, согласно приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению, у суда отсутствуют основания для отказа в удовлетворении иска АО ФИО4 «Национальный стандарт» в связи с пропуском срока исковой давности.

Вместе с тем, довод стороны ответчика о том, что ответчики не были ознакомлены с заключением аудиторской проверки, суд полагает, несостоятелен и не может служить основанием к отказу в иске, поскольку работодателем до принятия решения о возмещении ущерба работниками, соблюдены требования статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации, а именно обязательное истребование от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и ее вины в причинении ущерба, таким образом, ответчикам достоверно было известно о проведении аудиторской проверки, с которой как сам работник и (или) его представитель имели право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном кодексом (часть третья статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

Вместе с тем, своим правом на ознакомление со всеми материалами проверки и правом на обжалование их в порядке, установленном настоящим Кодексом, ответчики не воспользовались, доказательств обратного материалы дела не содержат.

Перечень исследованных аудитором документов исчерпывающий, в нем нет упоминаний о наличии уведомлений и актов об отказе ответчиков в получении уведомлений о необходимости дать объяснения по причинам фактического хищения денежных средств с клиентских счетов ФИО4, а также имеются рекомендации органам управления ФИО4 рассмотреть вопрос о применении мер воздействия к сотрудникам, допустившим нарушения (предлагаемые меры воздействия – увольнение, а также подготовка и направление в органы внутренних дел информации о выявленных случаях фальсификации документов и хищения денежных средств в целях привлечения виновных лиц к ответственности. 

Согласно статье 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

По смыслу статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений по ее применению, содержащихся в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», правила этой нормы о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не ФИО9 по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. В случае, если такого заявления от работника не поступило, суду при рассмотрении дела с учетом части 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации необходимо вынести на обсуждение сторон вопрос о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, и для решения этого вопроса оценить обстоятельства, касающиеся материального и семейного положения работника, а также конкретной ситуации, в которой работником причинен ущерб.

Суд усматривает основания для применения при рассмотрении настоящего дела указанные положения статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснения Пленума Верховного Суда Российской Федерации в отношении ответчиков ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17 по снижению подлежащего взысканию с ответчиков материального ущерба до половины суммы заявленного истцом ущерба, принимая во внимание обстоятельства, связанные с их личностью, материальным и семейным положением, с ситуацией, в которой был причинен ущерб, отсутствием у данных ответчиков корыстного умысла в причинении ущерба работодателю, наличием у ответчиков ФИО2, на иждивении несовершеннолетних детей, у ответчиков ФИО10, ФИО12, ФИО17 кредитных обязательств, у ответчика ФИО10 заболеваний и установление инвалидности.

Таким образом, с учетом установленных по делу обстоятельств, в совокупности со всеми представленными сторонами доказательствами в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО11 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 630 348 рублей 36 копеек, с ФИО12 в размере 22 528 рублей 54 копейки, с ФИО14 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 101 378 рублей 40 копеек, с ФИО13 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 9630 рублей 95 копеек, с ФИО10 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 33 792 рубля 80 копеек, с ФИО2 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 175 722 рубля 56 копеек, с ФИО15 денежные средства в размере 25 682 рублей 53 копейки, с ФИО17 денежные средства в размере 9630 рублей 95 копеек, с ФИО18 денежные средства в размере 203 883 рублей 23 копейки, в удовлетворении остальной части иска суд полагает необходимым отказать.

Иные доводы ответчика, входящие в противоречие с выводами суда, суд находит несостоятельными и основанными на заявлениях, не подкрепленных относимыми и допустимыми средствами доказывания. 

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

Положения ст. 37 Конституции РФ, обуславливая свободу трудового договора, право работника и работодателя по соглашению решать вопросы, связанные с возникновением, изменением и прекращением трудовых отношений, предопределяют вместе с тем обязанность государства обеспечивать надлежащую защиту прав и законных интересов работника как экономически более слабой стороны в трудовом правоотношении, что согласуется с основными целями правового регулирования труда в Российской Федерации, как социальном правовом государстве. При этом законодатель учитывает не ФИО9 экономическую (материальную), но и организационную зависимость работника от работодателя (в распоряжении которого находится основной массив доказательств по делу), в силу чего устанавливает процессуальные гарантии защиты трудовых прав работников при рассмотрении трудовых споров в суде, к числу которых относится и освобождение работника от судебных расходов (ст. 393 ТК РФ).

Таким образом, в целях предоставления дополнительных гарантий по обеспечению судебной защиты работниками своих трудовых прав, трудовое законодательство предусматривает освобождение работников от судебных расходов, что является исключением из общего правила, установленного ч. 1 ст. 98 и ч. 1 ст. 100 и 103 ГПК РФ.

Учитывая изложенное, требования АО ФИО4 «Национальный стандарт» к ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО10, ФИО17, ФИО2, ФИО18 о взыскании судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 17 174 рубля удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

исковые требования АО ФИО4 «Национальный стандарт» к ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО2, ФИО18 о возмещении ущерба удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО11 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 630 348 рублей 36 копеек.

Взыскать с ФИО12 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 22 528 рублей 54 копейки.

Взыскать с ФИО14 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 101 378 рублей 40 копеек.

Взыскать с ФИО13 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 9630 рублей 95 копеек.

Взыскать с ФИО10 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 33 792 рубля 80 копеек.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 175 722 рубля 56 копеек.

Взыскать с ФИО15 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 25 682 рублей 53 копейки.

Взыскать с ФИО17 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 9630 рублей 95 копеек.

Взыскать с ФИО18 в пользу АО ФИО4 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 203 883 рублей 23 копейки.

В остальной части иска АО ФИО4 «Национальный стандарт» к ФИО11, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО2, ФИО18 о возмещении ущерба и о взыскании судебных расходов отказать.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение одного месяца.

Председательствующий Горина Л.М.

Мотивированное решение суда составлено 12 июля 2021 года.

Судья Горина Л.М.