Дело № 1-270/2023 

УИД 54RS0001-01-2023-004734-29

Поступило 02.06.2023

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 августа 2023 года город Новосибирск

Дзержинский районный суд города Новосибирска 

в составе:

председательствующего судьи Лавровой А.Н., 

с участием:

государственного обвинителя Эповой Л.Н.,

защитника Филоненко Р.А.,

подсудимого ФИО1

при секретаре Толстовой А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1 ...

обвиняемого в совершении семи эпизодов преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил умышленное преступление в ... при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящемуся вблизи остановки общественного транспорта «...» у ... проспект ..., обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях Акционерное общество «...» (далее по тексту - АО «...»), Публичное акционерное общество Банк «...» (далее по тексту – ПАО Банк ...»), Публичное акционерное общество «...» (далее по тексту - ПАО «...»), Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту - АО «...»), Общество с ограниченное ответственностью «...» (далее по тексту – ООО «...»), Акционерное общество «...» (далее по тексту – АО «...»), Публичное акционерное общество «...» (далее по тексту – ПАО «...»), расчетные счета на имя ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ФИО1

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в указанных банковских организациях на свое имя расчетные счета с банковской картой с системой ДБО к ним, и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО1, проследовал в отделение банка АО «...», расположенное по адресу: ..., заведомо зная, что ранее на его имя был открыт расчетный счет ... и при себе имеется банковская карта к нему ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для подключения услуг ДБО к абонентскому номеру, ему не принадлежащему, где подписал необходимые документы для подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника АО «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка АО «...», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 была подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру, ему не принадлежащему, по расчетному счету ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь вблизи ...А по ..., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «...», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке АО «...», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, сбыл неустановленному лицу банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., с подключенной системой ДБО по абонентскому номеру, ему не принадлежащему, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, предназначенные для доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером, ему не принадлежащим, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

В продолжении своего преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 проследовал в отделение банка ПАО Банк «...», расположенное по адресу: ... проспект, ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО ...», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру +..., а так же выдана к расчетному счету пластиковая банковская карта ...** **** 4692, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в том же месте, ФИО1 получил от сотрудника ПАО Банк «...» банковскую карту ...** **** 4692, с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО Банк «...», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО Банк «...», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... по ..., ФИО1 передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ...** **** ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 проследовал в отделение банка ПАО «...», расположенное по адресу: ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «...», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру +... а так же выдана к расчетному счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1, находясь в том же месте, получил от сотрудника ПАО «...» банковскую карту ..., с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «...», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «...», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... по ..., ФИО1 передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 оставил заявку на сайте банка АО «...» на открытие банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 проследовал в отделение банка АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника АО «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка АО «...», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру +..., а так же выдана банковская карта, открытая к расчетному счету ..., с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «...», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке АО «...», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ...А по ..., ФИО1 передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту, выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, оставил заявку на сайте банка ООО «...» на открытие банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 проследовал в отделение банка ООО «ХКФ Банк», расположенное по адресу: ... проспект, ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ООО «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ООО «... введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру +..., а так же выдана к расчетному счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ, получив от сотрудника ООО «...» банковскую карту, открытую к расчетному счету ... с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, ФИО1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ООО «... ...», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ООО «...», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... по ..., ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, передал их неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично оформил банковскую карту на сайте банка АО «...», где предоставил документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника АО «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО «...», введенным ФИО1 в заблуждение, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 были открыты расчетные счета ..., ..., ... и подключена услуга системы ДБО, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же подготовлена к выдаче к расчетным счетам пластиковая банковская карта.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь вблизи ..., получил от агента АО «...» банковскую карту к расчетным счетам ..., ..., ..., являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «...», с использованием системы «Интернет-банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... по ..., ФИО1 передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту, выпущенную к расчетным счетам ..., ..., ..., со средствами доступа и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ему не принадлежащим, предназначенные для доступа к системе ДБО, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 оформил банковскую карту на сайте банка ПАО «...», где предоставил документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «...» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «...», введенным ФИО3 В.С. в заблуждение, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же подготовлена к выдаче к расчетным счетам пластиковая банковская карта.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь вблизи ..., получил от агента ПАО «...» банковскою карту ... к расчетному счету ..., являющуюся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «...», с использованием системы ДБО, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на вблизи ... по ..., ФИО1 передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО1

Подсудимый ФИО1 виновным себя в совершении указанного преступления признал в полном объеме, от дачи подробных показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ.

Из показаний подсудимого ФИО1, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в порядке ст.276 УПК РФ (том 1 л.д.217-226, том 2 л.д.32-34), следует, что он неофициально работает в салоне сотовой связи «Теле2» специалистом по продажам. Он пользуется абонентским номером оператора «Теле 2» ... около 5 лет. Данный номер оформлен на его маму. Так же у него есть сим-карты оператора «Теле2», ими он не пользуется, оформлял по работе в салоне сотовой связи. Иные сим-карты оформленные на него отсутствуют. В августе 2022 он работал в ресторане быстрого питания «...» по ... панировщиком. Работал он по трудовому договору найма. Там он познакомился с Свидетель №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В один из дней августа 2022 года Свидетель №12 предложил ему дополнительный заработок. Он заинтересовался его предложением, тот познакомил его с мужчиной по имени ФИО8. Они встретились на площади ..., где Свидетель №12 их познакомил с ФИО8. Он представил его как человека, который объяснит ему, в чем заключается дополнительный заработок. Свидетель №12 так же дал его абонентский ... ФИО8 и тот писал ему в приложении «Вотсап» с номера +.... При первой встрече ФИО8 ему объяснил, в чем заключается подработка. Для получения денежных средств ему нужно будет открыть на свое имя расчетные счета и получить к ним банковские карты. За каждую банковскую карту он обещал заплатить по 1 000 рублей. Кроме того он объяснил, что если он приведет к нему еще людей, которые захотят так же заработать, открыв на себя расчетные счета и карты, то за каждого такого человека он заплатит ему по 7 000 рублей. После разговора его насторожил такой вид заработка, он посчитал его не совсем законным, а ФИО8 пояснил, что карты необходимы для снятия денежных средств для ИП и юридических лиц с целью неуплаты ими налогов. Он подумал, что так как от уплаты налогов уклоняется юридическое лицо и ИП, а на его имя данная деятельность не оформлена, то он за такой вид заработка не несет никакой ответственности. Однако в дальнейшем он понял, что заблуждался в этом. Перед открытием счетов ФИО8 дал ему около 10 сим-карт с различными абонентскими номерами оператора «...», на кого оформлены данные сим-карты ему неизвестно. ФИО8 пояснил, что в банке нужно создать заявку на открытие счета и получение карты, в заявке для дистанционного банковского обслуживания счета указать номер с одной из полученных сим-карт. Кроме того он сказал каждый раз записывать себе пин-код к карте и кодовое слово полученные в банке, для того чтобы предоставить их ему. Кроме того перед тем как зайти в банк в свой мобильный телефон он должен поставить сим-карту с номером, который будет указывать в банке, кроме того при необходимости в банке ему нужно будет скачать приложение банка на свой мобильный телефон для активации карты. Кроме того он назвал ему банки, в которых нужно открыть счета. Так, ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО8 на его автомобиле марки «...» черного цвета, поехали в банк «...» по ..., где у него уже был ранее открыт расчетный счет и лишь перевыпустил к нему банковскую карту, привязал для обслуживания абонентский номер, что ему давал ФИО8. В банке он подписывал документы на открытие счета и получение банковской карты. Что конкретно было в документах, он уже не помнит. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам. В свой телефон он скачивал приложение банка, выполнял в нем какие-то действия. В банке ему выдали банковскую карту в этот же день. Так как в январе 2023 ему понадобилась карта указанного банка, он пришел в отделение банка и перевыпустил карту к счету, так ему в банке выдали новую банковскую карту уже для личного пользования. В банке он указал, что предыдущую карту он потерял. Затем, ДД.ММ.ГГГГ он пошел в отделение банка «...» по ..., где он оформил на свое имя расчетный счет, оформил заявку на выпуск банковской карты к нему. Он привязал для обслуживания абонентский номер, что ему давал ФИО8. В банке он подписывал документы на открытие счета и получение банковской карты. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам. В свой телефон он скачал приложение банка, выполнял в нем какие-то действия, какие именно, не помнит. В банке ему выдали банковскую карту в этот же день. После ДД.ММ.ГГГГ они поехал в отделение банка «...» по ..., где ранее у него был открыт счет, он только перевыпустил банковскую карту, привязал для обслуживания абонентский номер, который дал ФИО8. В банке он подписал документы на открытие счета и получение банковской карты. Содержание документов, не помнит. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежей третьим лицам. В свой телефон он скачал приложение банка, выполнил в нем какие-то действия. В банке была выдана банковская карта. Далее ДД.ММ.ГГГГ он пошел в отделение банка «...» по ..., где оформил на свое имя расчетный счет, оформил заявку на выпуск банковской карты к нему. Для обслуживания он привял абонентский номер, что дал ФИО8. В банке он подписал документ на открытие счета и получение банковской карты. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежей третьим лицам. В свой телефон он скачал приложение банка, выполнил в нем какие-то действия. В банке ему выдали банковскую карту. После того как он посетил все вышеуказанные четыре банка, ФИО8 в своем автомобиле ждал его на парковке ресторана быстрого питания «Вкусно и точна» по .... В автомобиле, припаркованном по указанному адресу, он передал ФИО8 4 банковские карты, полученные в банках «...», «...», «...», «...», а так же 4 сим-карты с абонентскими номерами дистанционного банковского обслуживания к ним, так же он самостоятельно распределил какая-сим-карта привязана к банковской карте. Кроме того к каждой карте банковской карте он написал пин-код к банковской карте и кодовое слово. Это все он отдал ФИО8. ФИО8 сказал, что рассчитается с ним за данную карту позднее, после открытия еще ряда расчетных счетов. Кроме того, он отправлял онлайн-заявку на выпуск банковской карты в банк «...». Заявку он оставлял на интернет-сайте банка. В заявке он указал один из номеров с сим-карты, которую дал ему ФИО8. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в отделение банка «...» по .... В банке он подписывал документы на открытие счета и получение банковской карты. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам. В свой телефон он скачал приложение банка, выполнил в нем какие-то действия. В банке ему выдали банковскую карту в этот же день. Далее он сообщил ФИО8 в мессенджере «Вотсап» о том, что карта банка «...» готова и они договорились о встрече на парковке ресторана быстрого питания «Вкусно и точка» по ...А. В какой из дней они встретились, он точно не помнит, возможно в день получения карты, а возможно через несколько дней. В автомобиле, припаркованном по указанному адресу, он передал ФИО8 банковскую карту, полученную в банке «...», а так же сим-карту с абонентским номером дистанционного банковского обслуживания к нему. Он написал пин-код к банковской карте и кодовое слово. Это все он отдал ФИО8. ФИО8 сказал, что рассчитается с ним за данную карту позднее, после открытия еще ряда расчетных счетов. Он также отправлял онлайн-заявку на выпуск банковской карты в банк «...». В какой из дней, он точно не помнит. Заявку он оставлял на интернет-сайте банка. В заявке он указал один из номеров с сим-карты, которую дал ему ФИО8. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в отделение банка «...» по ... .... В банке он подписывал документы на открытие счета и получение банковской карты. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам. В свой телефон он скачал приложение банка, выполнил в нем какие-то действия. В банке ему выдали банковскую карту в этот же день. Далее он сообщил ФИО8 в мессенджере «Вотсап» о том, что карта банка «...» готова и они договорились о встрече на парковке ресторана быстрого питания «...» по .... В какой из дней они встретились, он точно не помнит, возможно в день получения карты, а возможно через несколько дней. В автомобиле, припаркованном по указанному адресу, он передал ФИО8 банковскую карту, полученную в банке «...», а так же сим-карту с абонентским номером дистанционного банковского обслуживания к нему. Он написал пин-код к банковской карте и кодовое слово. Это все он отдал ФИО8. ФИО8 сказал, что рассчитается с ним за данную карту позднее, после открытия еще ряда расчетных счетов. Он отправлял онлайн-заявку на выпуск банковской карты в банк «...». В какой их дней, он точно не помнит. Заявку он оставлял на интернет-сайте банка. В заявке он указал один из номеров с сим-карты, которую дал ему ФИО8. Он выбрал получение карты доставкой курьером к нему домой. В середине августа 2022 к нему приехал курьер с готовой картой. С курьером он подписывал документы на открытие счета и получение банковской карты. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам. Он не помнит, скачивал ли он приложение данного банка в свой телефон. Курьер выдал ему банковскую карту. Далее он сообщил ФИО8 в мессенджере «Вотсап» о том, что карта банка «...» готова и они договорились о встрече на парковке ресторана быстрого питания «Вкусно и точка» по .... В какой из дней они встретились, он точно не помнит, возможно в день получения карты, а возможно через несколько дней. В автомобиле, припаркованном по указанному адресу, он передал ему банковскую карту, полученную в банке «...», а так же сим-карту с абонентским номером дистанционного банковского обслуживания к нему. Он написал пин-код к банковской карте и кодовое слово. Это все он отдал ФИО8. ФИО8 также сказал, что рассчитается с ним за данную карту позднее, после открытия еще ряда расчетных счетов. Кроме того, он отправил онлайн-заявку на выпуск банковской карты в банк «...». В какой их дней, он точно не помнит. Заявку он оставлял на интернет-сайте банка. В заявке он указал один из номеров с сим-карты, которую дал ему ФИО8. Он выбрал получение карты доставкой курьером к нему домой. ДД.ММ.ГГГГ к нему приехал курьер с готовой картой. С курьером он подписывал документы на открытие счета и получение банковской карты. Его ознакомили с правилами дистанционного банковского обслуживания и недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам. Он скачивал приложение данного банка в свой телефон. Курьер выдал ему банковскую карту. Далее он сообщил ФИО8 в мессенджере «Вотсап» о том, что карта банка «...» готова и они договорились о встрече на парковке ресторана быстрого питания «...» по .... В какой из дней они встретились, он точно не помнит, возможно в день получения карты, а возможно через несколько дней. В автомобиле, припаркованном по указанному адресу, он передал ФИО8 банковскую карту, полученную в банке «...», а так же сим-карту с абонентским номером дистанционного банковского обслуживания к нему. Он написал пин-код к банковской карте и кодовое слово. Это все он отдал ФИО8. ФИО8 сказал, что рассчитается с ним за данную карту позднее, после открытия еще ряда расчетных счетов. ФИО8 рассчитался с ним не за все банковские карты, а только за 3. Кроме того, он оставлял заявки на открытие счетов и в банках «...» и «...», действия были аналогичны действиям в предыдущих банках. Так же для аналогичной работы по предложению ФИО8 он познакомил его с Свидетель №11 (...). Это его одногруппник. А так же с Свидетель №9 (...). Это его друг. Насколько ему известно, они так же открыли расчётные счета по просьбе ФИО8, однако по всем условиям данного заработка с ними общался ФИО8. Он лишь рассказал им о том каким заработком он занимается. За каждого человека, которого он познакомил с ФИО8 для данного вида заработка, ФИО8 заплатил ему по 7 000 рублей, день данных событий он не помнит. Так же по просьбе ФИО8, который связывался с ним в приложении «Востап», в конце августа 2022 он лично приезжал в банки «...» и «...» по адресу открытия счета и получения карт. Там по просьбе ФИО8 он по предъявлению паспорта снимал со счетов денежные средства. ФИО8 сказал, что у него проблемы со снятием наличных денежных средств с данных карт. В банке у него не спрашивали, почему у него нет карт к данным счетам. Денежные средства он сразу же отдавал Дмтрию. В банке «...» он снял 40 000 рублей, в банке «...» - 71 000 рублей. ФИО8 он плохо запомнил, описать не может, общались они с ним только при встрече и в переписке в «Вотсап». Он осознает, что неправомерно передал банковские карты с обслуживанием по номеру телефона и сим-карты с данными номерами телефона постороннему ему человеку, в содеянном раскаивается, вину признает полностью. Данными картами он не собирался пользоваться изначально, себе он ее оставлять не хотел. Ему неизвестно, какие финансовые операции проводили по расчетным счетам, открытым им в банке «...»», «...», «...», «...», «...», «...», «...», «...», так как не имел более доступа к ним, все отдал неизвестному ему человеку. Кому принадлежат денежные средства на счете данной карты и их происхождение ему неизвестно. Он понимает, что платёжная банковская карта это электронное средство платежа. Он понимает, что не имеет права передавать электронные средства платежа, банковские карты и сопутствующие документы которые получил лично в банке, иным лицам, что это преступление. Он просто хотел заработать. Он предполагал, что передав банковскую карту, он тем самым может позволить кому-либо в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от его имени, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от его имени. В настоящее время он осознал всю серьезность совершенного им деяния. Вину в совершении данных преступлений он признает полностью, в содеянном раскаивается.

Оглашенные показания подсудимый ФИО1 в судебном заседании подтвердил в полном объеме, указал, что получил денежное вознаграждение за открытие двух счетов в «...» и банке «...» по 1000 рублей за каждый. А также получил по 7000 рублей за привлеченных двух друзей, всего он получил 16000 рублей. ФИО8 при первой встрече сразу сказал ему в каких банковских организациях нужно открыть расчетные счета и сразу передал ему сим-карты для всех банков.

Суд, выслушав подсудимого ФИО1, допросив свидетелей Свидетель №7, Свидетель №9, Свидетель №6, огласив в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №8, Свидетель №11, Свидетель №12, исследовав письменные материалы дела, находит, что вина подсудимого в совершении указанного преступления помимо его признательных показаний установлена следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №7, данных в судебном заседании, а также на стадии предварительного следствия (л.д.25-27 том 1), оглашенных в судебном заседании, которые свидетель поддержал в полном объеме, следует, он работает в АО «Россельхозбанк» менеджером-операционистом. Банк осуществляет обслуживание физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе АО «...» и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент, и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счета (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания АО «...» – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения АО «...» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение АО «...» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему АО «...», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. На вопрос: что он может пояснить, по поводу открытия р/с на имя ФИО1, он пояснил что ФИО1 обращался для закрытия карты ДД.ММ.ГГГГ в их офис где был открыт расчетный счет .... Расчетный счет ФИО1 приходил закрывать лично сам. Весь остаток средств со счета клиент перевел на оплату сертификатов «Посади дерево» и в Благотворительный фонд «Народный Фронт. Все для победы», после чего он принял заявление на закрытие счета. Согласно представленных ему документов дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам, ФИО1 обращался для открытия счета карты ДД.ММ.ГГГГ. Счет клиенту был открыт менеджером ФИО11, которая на текущий момент не работает в Банке. Ему была выдана карта моментального выпуска. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как клиент банка самолично ФИО4 Так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Клиент обычно подает пакет документов для открытия расчетного счета либо в офисе Банка либо через сайт заполняет анкету, но в офис Банка все равно необходимо прийти (если счет открывается впервые), расчетный счет был открыт на Коновалова В.СС, после чего ФИО1 получил доступ к дистанционной системе АО «...», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего ФИО1 получил логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания АО «...». Так же ФИО4 на свой телефон мог скачать приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При открытии банковского счета ФИО1 пришел в банк лично, предоставил оригинал своего паспорта. 

Свидетель Свидетель №6 в судебном заседании пояснила, что работает руководителем группы, главным клиентским менеджером ПАО «...», по адресу: ... ..., .... Подсудимый открывал расчетный счет и выдавалась карта курьером, лично в офис не обращался. В момент оформления документов пакет документов составляется сотрудниками банка, которые работают в курьерской службе, они готовят документы на подпись и сверяют с паспортными данными. Личность клиента удостоверяется, производится фотографирование. Клиент сообщает номер телефона, его вносят в программу к конкретной карте, второй сотрудник подтверждает этот номер, клиенту приходит смс на телефон. После выдачи банковской карты должен установить пин-код через личный кабинет или позвонить на горячую линию. В сообщении также говорится, что передача данных третьим лицам запрещена. Заполняются номер карты, номер счета, номер телефона, чтобы зарегистрировать приложение. Можно через интернет, а можно через приложение оформить. Бумажные документы курьер привозит на открытие карты – заявление и анкету. Лично с ФИО1 она не общалась. 

Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №9 пояснил, что знакомы с подсудимым ФИО1 со школы. Осенью 2022 года ФИО1 предложил ему подзаработать, нужно было оформлять банковские карты и передавать их третьим лицам. Есть человек по имени ФИО8, который ищет ребят, которые должны оформлять банковские карты на свое имя в разных банках. Нужно было оформить банковскую карту в разных банках и за это получаешь денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей. ФИО8 сам объяснял процесс заработка. Ему известно, что ФИО1 открывал счета в банках и передавал банковские карты ФИО8, за что получал вознаграждение. В дальнейшем он открывал счета примерно в 10 банках, передавал банковские карты ФИО8, денежное вознаграждение не получал. Также ФИО8 давал сим-карты, чтобы привязать номер телефона к банковской карте. Встречи происходили на ....

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 (л.д.240-241 том 1), данных им в ходе предварительного расследования, усматривается, что он проходит службу в органах внутренних дел в должности оперуполномоченного отделения ... ОЭБ и ПК УМВД России по .... В его должностные обязанности входит предупреждение, пресечение и раскрытие экономических преступлений, совершенных на территории ..., а так же пресечение, выявление и раскрытие административных правонарушений и преступлений, совершенных в сфере предпринимательской, коррупционной деятельности. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий было установлено, что в ряде кредитных организаций открыты расчетные счета на имя ФИО1, однако владелец счетов доступа к ним не имеет. По подозрению в совершении данного преступления был установлен ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который открыл на свое имя расчетные счета в АО «...». ПАО ...», АО «...», АО «...», ПАО «...», ООО «...», ПАО Банк «...», ПАО «...», после чего незаконно осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. В целях получения информации по выявлению события совершения противоправного деяния, им была составлена беседа с ФИО1

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 – заместителя руководителя АО «...» (л.д.101-102 том 1), данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что в ее должностные обязанности входит: контроль за выполнением показателей, консультации клиентов, продажа продуктов банка и так далее. Процедура открытия расчетного счета на физическое лицо в АО «...» происходит следующим образом: клиент обращается в офис банка, где его направляет компьютер к свободному менеджеру. Далее клиентом предоставляется паспорт, который менеджер проверяет на подлинность, сверяет фото в паспорте с внешностью клиента. В случае соответствия, клиент проверяется по паспортным данным на то, является ли он клиентом банка, далее в случае если клиент ранее не обращался в их банк, то на данного клиента заводится карточка клиента, где клиентом предоставляется и указывается номер телефона. Электронная почта и другие необходимые данные. После этого начинают оформляться документы на открытие расчетного счета, которые могут быть подписаны двумя вариантами: бумажная подпись и безбумажная (посредством электронной подписи). В случае безбумажной подписи клиенту на указанный им номер телефона приходит СМС-сообщение, в котором указан код который необходимо назвать менеджеру. После подписания указанных документов открывается расчетный счет на клиента и ему выдается пластиковая дебетовая карта. Далее клиенту необходимо создать пин-код, для этого необходимо скачать приложение банка, где создать пин-код, либо в онлайн-банке. Далее необходимо вставить карту в банкомат на проверку ее работоспособности, после чего клиент может пользоваться картой. Расчетный счет на ФИО1 был открыт не им, лично ФИО1 он не знает, никогда его не видел. Старый счет он перепривязал к новому сотовому телефону в августе 2022, затем в 2023 закрыл его и открыл к нему новый счет. Документов о смене номера в базе нет.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО13 – сотрудника АО «... (л.д.116-118 т.1), данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что банк осуществляет обслуживание физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Клиент – физическое лицо, ЮЛ или ИП. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе АО «...» и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания АО «...» – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения АО «...» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение АО «...»– компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему АО «...», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Согласно представленных ей документов дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам может пояснить, что ФИО1 обращался для открытия счетов ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис, где был открыт расчетный счет ..., 40..., 40.... Расчетный счет ФИО1 приходил открывать лично сам. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как клиент банка самолично ФИО4 Так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в тои числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. На вопрос: Какие конкретно электронные носители информации, электронные средства, компьютерные программы были выданы уполномоченному лицу– ФИО1 как клиенту банка, она пояснила что ФИО1 подал пакет документов для открытия расчетного счета, расчетный счет был открыт на него, после чего ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания АО «...», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего, ФИО1 получил логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания АО «...». Также ФИО1 на свой телефон скачивал приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. ФИО1 карта выдавалась курьером, которому он предоставил оригинал своего паспорта.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 – старшего специалиста по защите бизнеса ООО «...» (л.д.149-150 том 1), данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что поводу открытия расчетного счета ФИО1 указал, что ФИО1 был подключен клиент банк ДД.ММ.ГГГГ и открыт расчетный счет .... При открытии расчетного счета был указан номер телефона .... В этот же день данному клиенту выдана карта ... в ДО ... ООО «...» по ..., карта активирована ДД.ММ.ГГГГ. Карта аннулирована ДД.ММ.ГГГГ. Счет открыт и выдана карта с соблюдением всех требований. Лично ФИО1 не знает, никогда его не встречал, общение с ним не поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 – директора ДО ПАО «...» (л.д.175-176 том 1), данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что в ее должностные обязанности входит осуществление руководства в филиале банка, контроль за выполнением работы. Процедура открытия счета и выдачи дебетовой карты в ПАО «...» происходит следующим образом: клиент обращается в банк, его посредством компьютерной программы направляют к свободному менеджеру, где он предоставляет паспорт, который проверяется на подлинность под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента, после чего создается заявка на открытие расчетного счета, далее заполняются все необходимые документы, в том числе анкетные данные клиента, где указывается номер телефона. После подписания всех документов на открытие расчетного счета подписываются документы на выдачу дебетовой карты. Существует два способа подписания данных документов бумажный и безбумажный. В случае безбумажного подписания, клиенту на указанный им номер телефона приходит смс-сообщение, пройдя по ссылке в данном сообщении, клиент подтверждает подпись документов. После чего клиенту выдается дебетовая карта, на которую необходимо установить пин-код посредством приложения банка, либо путем звонка на горячую линию. После этого клиент может пользоваться картой. Так же клиент может дистанционно заказать дебетовую карту и забрать ее в офисе банка, но в этом случае так же осуществляется идентификация клиента и проверка его паспорта. В случае с ФИО1 вся процедура открытия расчетного счета была соблюдена. Лично ФИО1 не знает, общение с ним не поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8 – руководителя розничных продаж ПАО Банк «...» (л.д.59-60 том 1), данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что в ее должностные обязанности входит: контроль за работой менеджеров, продажа продуктов банка и т.д., в том числе открытие расчетных счетов на физических лиц. Процедура открытия расчетного счета на физическое лицо в ПАО Банк «...» происходит следующим образом: клиент лично обращается в банк, где берет талончик и посредством компьютерной программы направляется к свободному менеджеру, где предоставляет свой паспорт, менеджер проверяет паспорт под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента, после чего заполняются анкетные данные клиента. В том числе номер телефона, который подтверждается СМС-сообщением. Далее клиент совместно с менеджером подготавливает документы на открытие карточного счета клиенту. После заполнения всех документов клиенту выдается дебетовая моментальная (неименная) карта. Карту активировать и установить пин-код можно посредством мобильного приложения банка либо путем звонка на горячую линию. После установки пин-кода клиент может пользоваться картой. В случае с ФИО1 все процедуры открытия расчетного счета были соблюдены. ФИО1 лично не знает, общение с ним не поддерживает.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №11 (л.д.246-248 том 1), данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что у него есть одногруппник ФИО1, с которым знакомы около 4 лет, находились в приятельских отношениях. В августе-сентябре 2022 года ФИО1 попросил его помочь ему. Он сказал, что нужно открыть расчетные счета в нескольких банках и получить к ним банковские карты. ФИО1 просил его помочь около 3 раз, и с третьего раза он решил не отказывать ему и согласился помочь. Далее он назвал ему несколько банков, где необходимо это сделать, далее в один из дней они встретились в ПКиО «...», где Коновалов выдал ему несколько сим-карт, для того чтобы указывать их абонентские номера в банках для подключения счета и карты. Так, он поехал в 3 или 4 отделения банка, где в день обращения получил банковские карты, и затем встретился с ФИО1, где именно, не помнит, и передал ему полученные в банках банковские карты вместе с сим-картами. Далее он делал заказы на сайтах банков еще банковских карт, к ним он так же привязывал абонентские номера оставшихся сим-карт, которые ему дал ФИО1. Далее при поступлении банковской карты в отделение банка, он самостоятельно ехал, получал банковскую карту и передавал ее ФИО1. Данные карты он передавал на «...». Никакого денежного вознаграждения он не получал за данные банковские карты. В банках он указывал, что получает банковскую карту для личного пользования, однако он знал, что данной картой он пользоваться не собирается, заказывает ее в целях передачи ФИО1. Для чего ФИО1 нужны были банковские карты, он ему не говорил, а он и не интересовался. Таким образом, он оформил банковские карты в следующих банках: «...», «...», «...», «...», «...», остальные банки он не помнит. Ему известно, что банковские карты нельзя передавать третьим лицам. Однако это ему стало известно уже после того, как он передал карты, так как зимой 2023 года к нему приезжали сотрудники полиции из г. Москва и расспрашивали о картах, открытых на его имя. Однако по данному факту он ни к административной, ни к уголовной ответственности не привлекался. В банке его знакомили с правилами пользования дистанционного банковского обслуживания, однако, он не читал указанные положения договора. О том, что ФИО1 открывал на свое имя расчетные счета и получал банковские карты и сбывал их тратим лицам, ему известно не было.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №12 (л.д.249-250 том 1), данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что он работает в ресторане быстрого питания «...» вблизи станции метро «...», панировщиком. Работает он около года. Там он познакомился с ФИО1. С ним они общались не близко, только на работе. Он слышал, что ФИО1 необходимы денежные средства. Так же у него есть знакомый по имени ФИО8, его анкетных данных он не знает. С ним они познакомились на улице, он как-то заинтересовался его автомобилем, так как он его кузов был в пленке и выглядел необычно, автомобиль был марки «Мерседес». Так они и стали общаться. Они обменялись номерами телефонов, с ним они общались в мессенджере «Вотсап», его номер у него не сохранился. Как-то в процессе общения, летом 2022 он поинтересовался, нет ли у него знакомых, которые ищут работу, он был готов предложить заработок, но он не поинтересовался какой это вид заработка. Далее он на работе рассказал ФИО1, что у него есть знакомый, который предлагает подработку. ФИО1 заинтересовал этот момент и он познакомил ФИО1 и ФИО8. Встретились они втроем на пл..... После чего ФИО8 и ФИО1 общались друг с другом самостоятельно, о виде заработка ему неизвестно. Около 6 месяцев он не виделся ни с ФИО8, ни с ФИО1. Общение просто сошло на нет, он много работает и у него не было времени на встречи с ними. 

Вина подсудимого в совершении изложенного преступления подтверждается также письменными материалами дела, в том числе объективными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия:

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ явки с повинной ФИО1, в которой последний собственноручно указал, что в августе 2022 ему предложил заработать ранее неизвестный ему ФИО8, для этого ему нужно было открыть дебетовые карты в различных банках и передать ему. На данное предложение он согласился и выполнил указанное условие (т.1 л.д.7-8);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра ответа из АО «...» от ДД.ММ.ГГГГ, ответом из АО «...» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены сведения по имеющимся в Банке счетам клиента: ФИО1 ..., ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет 40..., дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, остаток денежных средств на счете 0,00. Контактный номер телефона 

<

***>, 

<

***>, а также имеются номера карт, открытых по данному счету (т.1 л.д.16-17, 19-22);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств документов по счету на имя ФИО3 В.С., полученных в ответе АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/36354 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.18);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра ответа из ПАО Банк «...» от ДД.ММ.ГГГГ, ответом ПАО Банк «...» от ДД.ММ.ГГГГ ....4-4/32512, согласно которому счет ... дата заключения ДД.ММ.ГГГГ, открыт в Филиал «...» ДО «...» в ... (Новосибирск, ... ...), заявление-анкета направлена клиенту электронно. Клиент владелец счета ФИО1 ..., ДД.ММ.ГГГГ г.р. Контактная информация тел. ... услуга мобильный банк устанавливается клиентом самостоятельно, путем заключения договора дистанционного банковского обслуживания и установки на доверенное Мобильное устройство приложение «...» Доверенность отсутствует. Имеется приложение на СД диске, при воспроизведении которого обнаруживается файл формата «Документ PDF (.pdf)» с наименованием «Заявление о получении моментальной карты». Данный документ – заявление-анкета на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «...» .... № карты ..., ФИО клиента ФИО1 В документе содержатся сведения: Настоящим подтверждаю, что уведомлен о возможности присоединения к условиям дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО Банк «...» с использованием интернет-банка «...» в порядке. Предусмотренном ст. 428 ГК РФ путем акцепта направленного Банком в виде СМС-сообщения предложение осуществить активацию доступа и присоединиться к условиям «...». Я уведомлен о возможности присоединения к условиям дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО Банк «...» с использованием «...» в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ посредством установки на мобильное устройство мобильного банка и акцепта предложения о присоединении к Условиям Мобильного банка. Документ пописан электронно ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.46-53, 55-56);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств сведений по счету на имя ФИО1, полученных в ответе ПАО Банк «...» от ДД.ММ.ГГГГ ....4-4/32512 (т.1 л.д.54);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра ответа из АО «...» от ДД.ММ.ГГГГ, ответом АО «...», согласно которому осмотрена информация в отношении клиента: ФИО1 ..., ДД.ММ.ГГГГ г.р., справка о счетах: 40..., дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, адрес отделения открытия счета 630099, .... Наличие и вид дистанционного банковского обслуживания: Клиенту ФИО1 подключены услуги ... к номеру телефона 

<

***>. Доверенные лица отсутствуют. При воспроизведении СД-диска обнаруживается файл формата «Документ PDF (.pdf)» с наименованием «ФИО1 ...-1.pdf». Данный документ – отчет о подписании электронных документов. Тип подписываемого клиентом электронного документа, далее ЭД. ФИО ФИО1 Файл формата «Документ PDF (.pdf)» с наименованием «ФИО1 ...-2.pdf». Данный документ - заявление об изменении сведений от имени ФИО1 на смену данных документа удостоверяющего личность. Документ подписан простой электронной подписью. Файл формата «Документ PDF (.pdf)» с наименованием «ФИО1 ...pdf». Данный документ - расписка в получении банковской карты от ФИО1, подтверждение получения банковской карты ... к свету .... Документ пописан ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1 (т.1 л.д.72-83, 85-86);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств документов - сведений по счету на имя ФИО1, полученные в ответе АО «Альфа-Банк» .../ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.84)

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра ответа из ООО «...» от ДД.ММ.ГГГГ, ответом ООО «...» ... от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 ..., ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел ..., интернет-банк подключен, ДД.ММ.ГГГГ в банке на базе ГО по адресу: ... открыт счет ..., в этот же день выдана карта ... в ДО ... ООО «...» по адресу: ... ..., карта активирована ДД.ММ.ГГГГ, карта аннулирована ДД.ММ.ГГГГ, а так же имеются приложения: Выписка по счету ... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, владелец ФИО1 Сумма поступлений на счет 450 000 рублей, сумма списаний со счета 450 000 рублей. Выписка об использовании интернет-банка. Выписка ДБО. Договор о ведении банковского счета ... от ДД.ММ.ГГГГ. Заявление об открытии Текущего счета и выпуске Дебетовой карты от ФИО1, мобильный телефон ..., от его имени просьба открыть Текущий счет ... и выпустить карту. О получении карты и пин-кода: если в заявлении указан номер неименной карты, то подпись клиента в разделе «ПОДПИСИ» означает, что он просит Банк направить Клиенту в СМС-сообщении на номер мобильного телефона Временный код, необходимый для самостоятельной генерации ПИН-кода по неименной Карте. ПОДПИСИ: своей подписью я подтверждаю, что я действую самостоятельно, без принуждения, в своем интересе и таким образом у меня отсутствуют выгодоприобретатели, а бенефициары владельцем считаю себя; […] получил неименную карту а так же Выписку их Тарифов по выбранному мной карточному продукту с указанием размеров комиссий за обслуживании Текущего счета и за услугу СМС-пакет; присоединился к общим условиям Договора о ведении банковского счета; ознакомился и полностью согласен с содержанием следующих документов: общие условия Договора о ведении банковского счета, Тарифы ООО «...» по банковскому обслуживанию клиентов – физических лиц, памятка об условиях использования карты, описание услуги «СМС-пакет»; прошу Банк подключить Договор к программе «Польза» впуска и обслуживания дебетовых карт ООО» ...». С условиями Программы размещенными на сайте ознакомлен и согласен. Документ подписан от имени Клиента ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных Копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 (т.1 л.д.130-134, 136-146);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств сведений по счету на имя ФИО1, полученные в ответе ООО «...» ... от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.135-146);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ смотра ответа из ПАО «...» от ДД.ММ.ГГГГ, ответом из ПАО «...» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 ..., ДД.ММ.ГГГГ г.р. сообщает: о наличии текущего банковского счета ..., открытого в рамках договора банковского счета ... от ДД.ММ.ГГГГ. Счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, статус карты закрыта, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. Номер телефона, который клиент использовал для авторизации в дистанционных сервисах: +... ДД.ММ.ГГГГ номер был изменен на .... Клиенту подключалось приложение .... Банковский счет открыт и обслуживается в Головном офисе, по адрес: .... Прием документов для открытия счета и оформления банковской карты осуществлялся в Дополнительном офисе ПАО «...» ДО ... по адресу: ..., .... Банк направляет копию досье клиента. Далее имеется копия паспорта ... выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по ... в ... на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с адресом регистрации. Далее Согласие ... В.С., номер телефона ..., документ подписан ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1 Далее Заявление об открытии банковского счета и предоставлении расчетной банковской карты ... от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1 номер телефона +..., Параметры банковского продукта: Предлагаю ПАО «...» заключить со мной в рамках Договора комплексного обслуживания Договор на использование банковских расчетных карт в соответствии с условиями Приложения ... и открыть текущий счет в соответствии с настоящим заявлением. Настоящее заявление, Согласие, Условия получения и использования расчетных банковских карт для клиентов ПАО «...» а так же тарифы являются неотъемлемой частью Договора, адрес места получения карты: .... .... Открывая банковский счет и оформляя банковскую карту я действую к выгоде другого лица, под контролем другого лица? Ответ – нет, Подтверждаю получение банковской карты .... Документ подписан ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1 (т.1 л.д.162-165, 167-172);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств сведений по счету на имя ФИО1, полученные в ответе ПАО «...» ДД.ММ.ГГГГ ... (т.1 л.д.166);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра ответа из ПАО «...», ответом ПАО «...», согласно которому осмотрено заявление-анкета физического лица ... об открытии картсчета и выпуске карты от ФИО1 ..., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер мобильного телефона +.... Далее сведения о согласии клиента Документ имеет подпись от имени ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о получении карты ..., подключение доступа к услуге «Сервис уведомлений» на номер моб. Телефона +..., а так же подтверждение клиента о том, что с редакцией Правил, редакцией Условий по картам, редакцией условий ДБО ознакомлен и согласен с ними. В порядке и на основании ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединяюсь к правилам, условиям по картам, условиям по счетам, условиям ДБО и Тарифам и обязуюсь их неукоснительно соблюдать. Далее фотокопия паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с пропиской. Далее имеется фотография клиента, в руках которого заявление-анкета физического лица ...(т.1 л.д.188-191, 193-202);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств сведений по счету на имя ФИО1, полученных в ответе ПАО «...» (т.1 л.д.192);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности у ... по ..., участвующий ФИО1 пояснил, что на данном участке местности он сбывал банковские карты (т.1 л.д.207-211);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ выемки у ФИО1 скрин-шотов переписки с «ФИО8» (т.1 л.д.229-231);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра скрин-шотов переписки с «ФИО8», согласно которому имеется переписка за ДД.ММ.ГГГГ, из содержания которой следует, что переписка с номером +1 (719) 245-24-24. Дата переписки ДД.ММ.ГГГГ. из содержания переписки следует, что «ФИО8» просит ФИО1, чтобы тот написал фамилию и кодовые слова к картам и передал третьему лицу. ФИО1 уточнял про оплату, «ФИО8» точно не отвечал. Дата переписки ДД.ММ.ГГГГ, из содержания следует, что «ФИО8» просит ФИО1 самого позвонить в банк и активировать карту. Дата переписки ДД.ММ.ГГГГ, из содержания следует, что ФИО1 намеревается познакомить ФИО8» со своим одногруппником для аналогичной работы. Дата переписки ДД.ММ.ГГГГ, из содержания следует, что «ФИО8» указывает «если нужны деньги – найди человека – за человека сразу даю 9к. Затем ФИО1 уточняет, отработала ли карта «Альфа банка» и можно ли ее перевыпустить. Ответа не было (т.1 л.д.232-239);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств скрин-шотов фаргментов переписки ФИО1 с «ФИО8» (т.1 л.д.236-239);

- ответом банка АО «...» ...-МСК-ГЦОЗ/23 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением: заявления на открытие текущего счета, в котором отражено, что ФИО1 ознакомлен и согласен с «Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «...», Тарифами, копию заявления получил на руки; сведения по IP адресам; Заявление-анкета на открытие счета и выпуск карт от ДД.ММ.ГГГГ, выдана дебетовая карта; заявление на внесение изменений; фотография ФИО1 (т.2 л.д.154-165). 

Оценив представленные доказательства, суд признает их достоверными, допустимыми, относимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку получены они в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела.

Приходя к выводу о виновности ФИО1 в совершении указанного преступления, суд исходит как из признательных показаний самого подсудимого о том, что он за денежное вознаграждение согласился открыть расчетные счета в банках АО «...», ПАО Банк ...», ПАО «...», АО «...», ООО «...», АО «...», ПАО «...», при этом лицом, по предложению которого необходимо было открыть счета и выпустить банковскую карту, были предоставлены сим-карты для каждого банка, и в банках указывал те абонентские номера, которые ему предоставлял неизвестный, после того, как завершалась процедура оформления и им получена банковская карта, передавал банковские карты после получения в банке вместе с сим-картой, к которой привязана банковская карта, неустановленному лицу, при этом открытыми на его имя счетами и выданными банковскими картами с подключенной системой ДБО, не собирался пользоваться, будучи ознакомленным с правилами пользования карты, в том числе с тем, что карты находятся в его пользовании, и их нельзя передавать третьим лицам, а также сбыл неустановленному лицу пин-коды к банковским картам, предназначенные для доступа к системе ДБО; так и показаний свидетеля Свидетель №1, принимавшего явку с повинной от ФИО1, который добровольно изложил обстоятельства совершенного им преступления; показаний свидетелей Свидетель №2, ФИО13, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8 – сотрудников данных банковских организаций, указавших о порядке оформления счета и выпуска банковской карты, в том числе, что пин-код на карту устанавливает сам клиент через приложение банка либо через звонок на горячую линию, клиент сам без обращения в банк может изменить номер телефона, привязанный к карте. Все условия и порядок открытия счета и оформления банковской карты при обращении ФИО1 были соблюдены; свидетеля Свидетель №12, указавшего об обстоятельствах, при которых он познакомил ФИО1 с «ФИО8»; свидетелей Свидетель №9 и Свидетель №11, указавших о том, что им было известно, что ФИО1 открывает расчетные счета в банках и за денежное вознаграждение передает карты и пин-коды к ним третьему лицу, впоследствии ФИО1 также и им предложил заработать аналогичным способом.

При этом приведенные показания суд находит последовательными, взаимодополняющими друг друга и согласующимися с письменными доказательствами, в том числе протоколом осмотра участка местности в у ... по ..., где ФИО1 сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; протоколами осмотров банковских документов по счетам, открытых на имя ФИО1, признанных вещественными доказательствами, а также иными материалами дела, приведенными в описательно-мотивировочной части приговора.

Признательные показания подсудимого ФИО1, свидетелей суд находит достоверными, последовательными, они не содержат каких-либо противоречий, их показания последовательны, логичны и согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, приведенными в описательно-мотивировочной части приговора, которые суд находит допустимыми, логичными, непротиворечивыми и взаимно дополняющими друг друга. Приведенные показания как подсудимого ФИО1, так и свидетелей убедительны и непротиворечивы. 

Достоверность показаний указанных лиц не вызывает сомнений. Допрос свидетелей проводился с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, перед допросом указанные лица предупреждались об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Оснований для оговора подсудимого с их стороны, а также данных о том, что свидетели заинтересованы в исходе дела, либо имеют личную или иную заинтересованность в привлечении подсудимого к уголовной ответственности, не обнаружено. О наличии личных неприязненных отношений с подсудимым свидетели не поясняли. Основания сомневаться в достоверности относительно пояснений о конкретных фактических обстоятельствах, событиях, отсутствуют, поскольку показания указанных свидетелей не противоречат друг другу и образуют необходимую совокупность доказательств.

Нарушений при осуществлении допроса ФИО1 органами предварительного следствия не допущено, что объективно усматривается из исследованных непосредственно в судебном заседании протоколов допроса ФИО1 в качестве подозреваемого и обвиняемого, согласно которым допрос осуществлен с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения ФИО1 процессуальных прав, положений ст. 51 Конституции РФ, в частности о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, а из содержания его показаний следует, что он сообщал об обстоятельствах совершенного преступления.

Каких-либо существенных противоречий по юридически значимым обстоятельствам дела, способных повлиять на выводы суда о виновности подсудимого в содеянном, положенные в основу приговора показания самого подсудимого, свидетелей по делу, а также письменные доказательства, не содержат.

Исследованные в судебном заседании перечисленные доказательства, подтверждающие вину подсудимого, суд считает добытыми в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела по существу, поскольку они убедительны и полностью соотносятся между собой, и приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении вышеуказанного преступления.

Согласно положениям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Предметами преступления, применительно к вмененному ФИО1 преступному деянию, являются электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

ФИО1 передал неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, позволяющие в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, открытым на его имя в банках АО ...», ПАО Банк «...», ПАО «...», АО «...», ООО «...», АО «...», ПАО «...», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что также указывает на то, что ФИО1 указанными счетами пользоваться сам не намеревался, осознавая при этом, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежей и электронного носителя информации, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО1, то есть неправомерно, и желал этого, так как ФИО1 был лично ознакомлен сотрудниками банков с Условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт, условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, согласно договоренности с ранее незнакомым неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыл последнему электронные средства платежа и электронные носители информации. 

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что ФИО1, осознавая, что открытые им расчетные счета с банковской картой с системой ДБО будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам. Способ, характер и обстоятельства совершения преступления свидетельствуют о наличии у ФИО1 прямого умысла на его совершение. 

То обстоятельство, что ФИО1 указывал, что за сбыт электронных средств и электронных носителей информации денежное вознаграждение получил частично, не влияют на квалификацию его действий, поскольку его действия, направленные на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, обуславливались корыстным умыслом, о чем указывал сам ФИО1, имея цель заработать согласился оформить расчетные счета и банковские карты, которые в дальнейшем сбыл неустановленному лицу, тем самым выполнив объективную сторону данного преступления.

Органами предварительного расследования действия ФИО1 по каждому преступлению квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Государственный обвинитель в судебном заседании в соответствии со ст.246 УПК РФ, исходя из совокупности исследованных доказательств, свидетельствующих о том по инкриминируемым подсудимому семи преступлениям действия ФИО1 охватывались единым умыслом на открытие счетов в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ и дальнейшую передачу неустановленному лицу электронных средств доступа к данным счетам в рамках единой договоренности и в один промежуток времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, полагала необходимым квалифицировать все преступные действия подсудимого по инкриминируемым ему органом предварительного расследования преступлениям по указанным эпизодам как единое преступление по ч.1 ст.187 УК РФ.

Изменение обвинения государственным обвинителем мотивировано, и, руководствуясь ч.8 ст.246, ч.2 ст.252 УПК РФ, суд соглашается с позицией государственного обвинителя. При этом суд учитывает, что таковым с учетом положений ст.252 УПК РФ не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Таким образом, оценив собранные доказательства в совокупности, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимого суд признает вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за совершенное преступление, поскольку при рассмотрении уголовного дела не установлено обстоятельств, свидетельствующих о наличии у него психических расстройств, слабоумия либо иного болезненного состояния психики, препятствующих его способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими.

К такому выводу суд приходит на основании исследованных материалов уголовного дела, сведений о личности подсудимого, его поведения, адекватного и соответствующего судебно-следственной ситуации на всем протяжении производства по уголовному делу.

При назначении наказания, в соответствии со ст.60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимого, который к уголовной ответственности не привлекался, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, проходит обучение в образовательном учреждении, участковым уполномоченным полиции по месту жительства характеризуется удовлетворительно, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, его молодой возраст.

Суд принимает во внимание, что ФИО1 ранее не судим, однако не учитывает его в качестве смягчающего с учетом тяжести преступления и отсутствия случайного стечения обстоятельств.

Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания в отношении ФИО1 суд учитывает требования ст.ст. 6, 43, 60, 61, 62 ч.1 УК РФ.

Учитывая способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на совершение данного преступления, мотив и цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень общественной опасности, суд приходит к выводу о том, что оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, не имеется.

Исходя из совокупности указанных обстоятельств, принимая во внимание совокупность данных о личности ФИО1, с учетом принципа индивидуализации уголовного наказания, в целях предупреждения совершения ФИО1 новых преступлений и восстановления социальной справедливости, суд полагает, что исправление ФИО1 может быть достигнуто при применении к нему наказания в виде лишения свободы с учетом положений ст.73 УК РФ, то есть условного осуждения, с возложением обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать его исправлению.

Оснований для назначения иного, более мягкого вида наказания, в том числе в виде принудительных работ, суд не находит, с учетом приведенных обстоятельств и сведений о личности подсудимого.

При этом совокупность смягчающих наказание обстоятельств, сведения о роли подсудимого в совершенном преступлении, его личности, поведении после совершения преступления и его отношении к содеянному, позволяют суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренному санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного, и не назначать данный вид дополнительного наказания.

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями, предусмотренными ч.3 ст.81 УПК РФ.

Учитывая, что взыскание с ФИО1 процессуальных издержек может существенно отразиться на его материальном положении, расходы по оплате труда адвоката Круталевича А.С. в сумме 8 451,60 рублей по осуществлению защиты ФИО1 в ходе предварительного расследования, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета в силу п.6 ст.132 УПК РФ, и взысканию с ФИО1 не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.304, 307–309 УПК РФ, 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 ... признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и на основании санкций данной статьи назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год. 

Возложить на осужденного ФИО1 обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства; не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок ФИО1 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

По вступлению приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Вещественные доказательства по делу по вступлению приговора в законную силу: сведения по счету, полученные в ответе АО «...» Исх .../ДД.ММ.ГГГГ, сведения по счету, полученные в ответе ПАО Банк ФК ...» Исх ....4-4/32512 от ДД.ММ.ГГГГ, сведения по счету, полученные в ответе ООО «...» Исх. ... от ДД.ММ.ГГГГ, сведения по счету, полученные в ответе ПАО «...» ДД.ММ.ГГГГ ..., сведения по счету, полученные в ответе ПАО «...», сведения по счету, полученные в ответе АО «...» № Е01-23-01/36354 от ДД.ММ.ГГГГ, скрин-шоты фрагментов переписки ФИО1 с «ФИО8» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Осужденный в случае подачи апелляционной жалобы вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о его назначении.

Председательствующий судья /....