Дело № 1-489/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Барнаул 29 июля 2024 года

Ленинский районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе: 

председательствующего судьи Сердюка Д.А.,

с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора Чиндяскиной Ю.С., подсудимого ФИО1, защитника - адвоката Зыкова В.Ю.,

при секретаре Бажановой И.А.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, +++ года рождения, уроженца /// края, гражданина РФ, 

<

данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: ул. /// ///, проживающего - /// ///, 

<

данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

В соответствие с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от +++ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон ...- ФЗ), электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

В соответствие с п.26 ч.1 ст.3 Федерального закона от +++ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предоплаченная карта - платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода электронных денежных средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Федерального закона.

Согласно п.12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст.5 указанного Закона № 161-ФЗ, регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту - распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального банка России от +++ ...-Т « О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п.5 ст.2 Федерального закона от +++ ...-Ф3 об электронной подписи» (далее - Закон ...-Ф3) ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту - РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В +++ года, но не позднее +++, в ходе переписки в мессенджере «Telegram» Пу предложил ФИО1 за денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей за одну карту, открыть на свое имя банковскую карту Банк ВТБ (ПАО), как физического лица и уже имеющуюся в его пользовании банковскую карту АО «Альфа-Банк» сбыть ему, подключив при этом к счету Банка ВТБ (ПАО) указанной банковской карты абонентский ... и к счету АО «Альфа-Банк» указанной банковской карты абонентский номер ..., находящихся в пользовании Пу, с целью последующего осуществления с указанных абонентских номеров (доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющего Пу. и другим неустановленным лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от его имени.

После этого, в +++ года, но не позднее +++, у ФИО1, из корыстных побуждений, возник умысел на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО1 дал свое согласие Пу. открыть в Банке ВТБ (ПАО) расчетный счет на свое имя как физического лица, с системой ДБО, после чего полученную банковскую карту Банка ВТБ (ПАО), а также уже открытую банковскую карту АО «Альфа-Банк» передать Пу за денежное вознаграждение в сумме 3 000 руб. за каждую банковскую карту.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, открытому на его имя, осознавая, что после предоставления Пу., в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и банковской карты, последний самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, открытому на его имя, ФИО1 в +++ года, но не позднее +++, обратился в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: ///, где сотрудником указанного Банка по его обращению к ранее открытому +++ в техническом отделе по адресу: ///, расчетному счету ... банковской карты ... к системе ДБО был подключен, используемый Пу. абонентский номер телефона ...

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Альфа-Банк» с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в ... года, но не позднее +++, находясь на участке местности размерами 2x2 метра, расположенном на расстоянии 40 м. в восточном направлении от северного угла здания 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: ///, имеющим GPS-координаты: 

<

данные изъяты> в.д., по ранее достигнутой договоренности оставил в обозначенном Пу месте, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логины и пароли, ПИН-код к банковской карте, а также банковскую карту указанной выше кредитной организаций, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, открытому на его имя, осознавая, что после открытия расчетного счета в Банк ВТБ (ПАО) и предоставления ПуЕ., в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, ПИН-кода к банковской карте, банковской карты, последний самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, открытому на его имя, ФИО4 К.Е., +++, находясь в квартире по адресу: ///12, на официальном сайте Банк ВТБ (ПАО) ввел свои анкетные данные и подал заявление для открытия расчетного счета на свое имя с подключением системы ДБО, где указал, используемый Пу абонентский номер телефона ... введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником Банк ВТБ (ПАО), введенным ФИО1 в заблуждение, на имя ФИО1 в офисе РОО «Барнаульский» Банк ВТБ (ПАО) по адресу: ///В, +++ открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО с привязкой к абонентскому номеру телефона ..., находящегося в пользовании Пу, а также выпущена банковская карта ... на имя ФИО1

После чего, +++, ФИО1 в офисе РОО «Барнаульский» Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: ///В, получил документы по открытию расчетного счета на свое имя и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, ПИН-код к банковской карте, а также банковскую карту, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для правомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 в офисе РОО «Барнаульский» Банк ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: ///, Барнаул, ///В, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логины и пароли, ПИН-код к банковской карте, а также банковскую карту Банк ВТБ (ПАО), с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Далее, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в указанных выше кредитных организациях с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с +++ по +++, находясь на участке местности размерами 2x2 метра, расположенном на расстоянии 40 метров в восточном направлении от северного угла здания ТЦ «БУМ», расположенного по адресу: ///, имеющим GPS-координаты: 

<

данные изъяты> в.д., по ранее достигнутой договоренности оставил в обозначенном Пу месте, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логины и пароли, ПИН-код к Банковской карте, а также банковскую карту Банк ВТБ (ПАО), с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период времени с +++ по +++, ФИО1 осуществил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, полученных им в кредитных организациях - Банк ВТБ ПАО), АО «Альфа-Банк» и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате указанных действий ФИО1 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанным расчетным счетам.

Подсудимый в судебном заседании вину в совершении преступления признал, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ. Помимо признания виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается показаниями его и свидетелей, данными в ходе производства предварительного расследования уголовного дела.

Так из показаний подсудимого, данных в ходе производства предварительного расследования, оглашенных в порядке ст.276 УПК РФ (л.д.42-48, 76-79) и подтвержденных им в судебном заседании, следует, что в начале +++ года ему понадобились денежные средства для личных нужд, и он обратиться к своему знакомому Во. В ходе общения с Во., последний при личной встрече пояснил, что занять денежные средства не сможет. При этом рассказал ему о возможности быстро заработать денег, а именно продать имеющуюся у него банковскую карту, открытую на его имя в АО «Альфа-ФИО2», знакомому Во Пу который скупает банковские карты различных банков. В связи с тем, что ему были нужны денежные средства, он согласился продать имеющуюся у него банковскую карту, открытую на его имя в АО «Альфа-Банк». После чего ВоА. сказал ему, что передаст его (подсудимого) абонентский номер сотового телефона Пу и последний сам с ним свяжется по поводу продажи принадлежащей ему банковской карты. Спустя некоторое время, а именно в тот же день, в который он сообщил Во. о том, что готов продать банковскую карту, в мобильном приложении «Телеграмм» с ним связался ранее ему незнакомый парень, который представился Пу Связь между ним и Пу. осуществлялась только в ходе переписке в указанном мобильном приложении, с какого абонентского номера Пу осуществлял переписку ему не неизвестно, т.к. в мобильном приложении «Телеграмм» абонентский номер нe отображался. Лично с Пу он не созванивался и не встречался. В ходе переписки с Пу., последний спросил у него, какие ещё у него в пользовании имеются банковские карты помимо АО «Альфа-Банк», на что он сообщил, что у него в пользовании также находится банковская карта ПАО «Сбербанк России», но он ей сам активно пользуюсь, поэтому продавать её не будет. После чего Пу ему предложил, чтобы он открыл на свое имя за денежное вознаграждение в сумме 3 000 руб. банковскую карту Банк ВТБ (ПАО), и также продал Пу. за 3 000 руб. имеющуюся у него банковскую карту, открытую на его имя в АО «Альфа-Банк». На предложение Пу. он согласился и сообщил тому, что готов продать имеющуюся у него банковскую карту, открытую на его имя в АО «Альфа-Банк», а также готов открыть на свое имя банковскую карту в Банк ВТБ (ПАО), продать их Пу по 3 000 руб., за каждую банковскую карту. При этом он поинтересовался у Пу для чего последнему нужны банковские карты и зачем тот их покупает, на что последний сообщил, что банковские карты скупает для того чтобы проводить по ним незаконные денежные средства - «Взятки», а также различные операции связанные с незаконной банковской деятельностью. При этом он понимал, что незаконная банковская деятельность, а также взятка является незаконным деянием и является уголовно-наказуемым, но Пу. заверил, что это его никаким образом не коснется и каких-либо негативных последствий в отношении него не будет, с связи с чем, он и решил продать банковские карты, заработать быстро и легко немного денег. Когда он дал согласие на продажу банковских карт Пу. ему сообщил, что при открытии расчетного счета в Банк ВТБ (ПАО) он должен подключить к расчетному счету Банк ВТБ (ПАО) абонентский номер сотового телефона ..., а к расчетному счету АО «Альфа-Банк» абонентский номер сотового телефона ..., чтобы с указанных абонентских номеров Пу мог входить в систему дистанционного банковского обслуживания. Как он понял из общения с Пу., указанные абонентские номера находились в пользовании последнего. После достигнутой договоренности с Пу. в начале +++ года но не позднее +++, он обратился в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: ///, где сотрудником указанного ФИО2 по его обращению к ранее открытому расчетному счету .../ банковской карты ..., к ранее подключенной системе дистанционного Банковского обслуживания был подключен указанный и используемый Пу абонентский номер сотового телефона .... После того, как им был к расчетному счету АО «Альфа-Банк» подключен указанный абонентский номер, он связался с Пу и договорился, что банковскую карту АО «Альфа-Банк» и ранее полученные им документы в АО «Альфа-Банк» при открытии расчетного счета и банковской карты, а также документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания с персональным логином, паролем и ПИН-кодом к банковской карте он должен оставить в обозначенном Пу месте около 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ///, а именно на клумбе, расположенной не далеко от входа в 

<

данные изъяты> который осуществляется со стороны /// края, прикрыв её камнем, после чего сфотографировать это место и отправить в приложении «Телеграмм», для того чтобы Пу мог спокойно и самостоятельно найти это место, забрать карту, а также соответствующие документы. Денежные средства в сумме 3 000 руб., Пу сказал, что передаст ему, также оставив их в обозначенном месте, которое сфотографирует и вышлет ему в приложении «Телеграмм». Далее, после +++, скорее всего +++, в первой половине дня он направился к 

<

данные изъяты>, расположенному по адресу: ///, где недалеко от входа в 

<

данные изъяты>», расположенного со стороны /// АК, на клумбе, прикрыв её кирпичом, он оставил банковскую карту АО «Альфа-Банк» и ранее полученные им документы в АО «Альфа-Банк» при открытии расчетного счета и банковской карты, а также документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания с персональным логином, паролем и ПИН-кодом к банковской карте, сфотографировал указанное место, фотографию отправил Пу в мобильном приложении «Телеграмм», а сам направился домой. Через некоторое время от Пу в мобильном приложении «Телеграмм» он получил сообщение, что все хорошо, его банковская карта АО «Альфа-Банк» и персональный логин, пароль и ПИН-код к банковской карте у посленего. Примерно через два дня Пу. связался с ним в мобильном приложении «Телеграмм» и сообщил, что во второй половине дня на той же самой клумбе под тем же самым кирпичом он оставит ему денежные средства в сумме 3 000 руб., которые были упакованы в полиэтиленовый пакет, и успешно им подняты в обозначенное время и месте. Далее, по ранее достигнутой между им и Пу. договоренности, +++ он находясь в своей квартире по адресу: Алтайский рай, ///12, на официальном сайте Банк ВТБ (ПАО) ввел свои анкетные данные и подал заявление для открытия расчетного чета на его имя с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, где сразу указал, указанный и используемый Пу., абонентский номер телефона .... После чего, спустя некоторое время, он самостоятельно отправился в офис БАНК ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: ///, где подписал и получил все необходимые документы по открытию расчетного счета ..., банковской карты ..., и документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания с персональным логином, паролем и ПИН-кодом к банковской карте. При выдаче указанной банковской карты сотрудником банка он был ознакомлен с условиями открытия и обслуживания расчетного счета, а также с недопустимостью передаче третьим лицам персональных данных, электронных средств, банковских карт. Кроме того, при переоформлении абонентского номера в АО «Альфа-Банк» сотрудник указанного банка ему также убедительно пояснял, что передача третьим лицам электронных носителей - банковских карт, а также логинов, паролей, ПИН-кодов строго запрещена. Также эта информация ему была разъяснена и при открытии расчетного счета АО «Альфа-Банк» в 

<

данные изъяты> году. После получения указанной банковской карты и всех выданных ему документов он связался в мобильном приложении «Телеграмм» с Пу и они договорились, что на следующий день, а именно +++ в первой половине дня он у ТЦ «БУМ», расположенного по адресу: ///, на клумбе около входа в 

<

данные изъяты>», расположенного со стороны /// АК под кирпичом оставит банковскую карту Банк ВТБ (ПАО) и все необходимые, полученные им документы в ФИО2 ВТБ (ПАО) с персональным логином, паролем, ПИН-кодом к банковской карте, для беспрепятственного доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, при этом сфотографирует Пу. для обнаружения указанное место. Далее +++ он прибыл к ТЦ 

<

данные изъяты> расположенному по указанному адресу, где в обозначенном Пу. месте, а именно около входа в 

<

данные изъяты> со стороны /// /// АК под кирпичом на клумбе оставил Пу. банковскую карту ФИО2 ВТБ (ПАО) и все необходимые, полученные им документы в Банке ВТБ (ПАО) с персональным логином, паролем, ПИН-кодом к банковской карте, при этом сфотографировал указанное место и выслал в мобильном приложении «Телеграмм». Через некоторое время, в том же день Пу в мобильном приложении Телеграмм» сообщил ему, что банковская карта Банк ВТБ (ПАО) открытая на его имя и все необходимые, полученные им документы в Банке ВТБ (ПАО) с персональным логином, паролем, ПИН-кодом к банковской карте, у него Пу Спустя два дня последний Н.М. сообщил ему, что +++ в первой половине дня оставит ему денежные средства за банковскую карту Банк ВТБ (ПАО) в сумме 3 000 руб. на том же самом месте, где он оставлял для него банковскую карту и соответствующие документы, при том выслал ему фотографию обозначенного места. +++ в перовой половине дня он поднял денежные средства в сумме 3 000 руб. около 

<

данные изъяты>» оставленные ему ПуМ. В настоящее время переписка в мобильном приложении «Телеграмм» между им и Пу. не сохранилась, т.к. он удалял аккаунт мобильного приложения «Телеграмм», после чего установил новый, поэтому все старые переписки не сохранились. Передав вышеуказанные банковские карты, а также персональные логины, пароли, ПИН-коды к банковским картам Пу он более доступа к расчетным счетам не имел. +++ он получил документы, в которых увидел, что по банковской карте Банк ВТБ (ПАО), которую ранее продал Пу должен денежные средства в сумме 430 000 руб. после этого обратился в полицию и сообщил, что ранее продал Свидетель №1 принадлежащие ему банковские карты Банк ВТБ (ПАО) и АО «Альфа-Банк». При проверке показаний на месте +++ (л.д.53-59), подсудимый указал на участок местности размерами 2х2 метра, расположенный на расстоянии 40 метров в восточном направлении от северного угла здания 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: Барнаул, /// ул. /// 260, имеющий GPS- координаты: 53°22"4" с.ш.; 83°40"35" в.д. и пояснил, что на указанном участке местности в +++ года сбыл Пу. банковские карты АО «Альфа-Банк», Банк ВТБ (ПАО) и получил за них 6 000 рублей, по 3 000 руб. за каждую карту.

Из показаний свидетеля Шу., данных в ходе производства предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон (л.д.106-111), следует, что он работает в должности главного специалиста ОРБ в /// СОРБ УЭБ ДОБ Банка ВТБ (ПАО) (далее по тексту - Банк). В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального Закона от +++ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Система Дистанционного банковского Обслуживания (далее по тексту - ДБО) «ВТБ Онлайн», средства доступа к ней (персональные логин и пароль), ПК являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов использованием информационно-Коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платёжных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч.1 ст.4 указанного ФЗ, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств а основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчётов в соответствии с требованиями законодательства РФ. В соответствии с п.2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)» при получении банковской карты, карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции денежными средствами с использованием представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/СVV/ШШК/3DS к ней (это коды для безопасного проведения через интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам, операции, совершенные с помощью СVC/СVV/ШШК/3DS (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств), считаются совершенными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия Клиента/ Держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО «ВТБ Онлайн», регулируются «Правилами ДБО». Каждый, без исключения, доступ в Систему ДБО «ВТБ Онлайн» предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному идентификатору, в том числе, путем запроса и проверки пароля (п.1 Приложения № 1 к Правилам ДБО), который является строго конфиденциальным (п.7.1.3 Правил и п.п.4.9 Приложения № 1 к Правилам ДБО). Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием системы ДБО «ВТБ Онлайн», производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения (п.п.3.2.2 Правил ДБО). Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несёт ответственность за их правильность (п.5.3.2 Приложения 1 к Правилам ДБО). Согласно п.п.3.2.4 и 7.1.2 «Правил ДБО», клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и идентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими возможность несанкционированного использования а, также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Отношения между клиентом и Банком ВТБ (ПАО) (далее по тексту - Банк), возникающие в связи с использованием системы Дистанционного банковского Обслуживания (далее по тексту - ДБО), регулируются рядом нормативных документов Банка. Банк осуществляет предоставление услуги ДБО в соответствии с установленными банком условиями, действующими на момент оказания услуги. В случае изменения действующего законодательства РФ, условия действуют в части, не противоречащей законодательству РФ. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, клиенту разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система «ВТБ Онлайн», по соответствующему заявлению после открытия счета. После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником банка вносятся персональные данные клиента в заявления. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных. Доступ к системе «ВТБ Онлайн» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента нормируются логин и пароль, действующие определенное время, которые в указанный промежуток времени необходимо сменить, на выбранные клиентом самостоятельно. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «ВТБ Онлайн», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. Каждый, без исключения, доступ в Систему ДБО предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному им идентификатору, в том числе, путем запроса и проверки пароля, который является строго конфиденциальным. Подтверждение распоряжений, передаваемых использованием системы ДБО, производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения. Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документооборота, клиент поручает банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несет ответственность за правильность. Соглашаясь на использование системы ДБО клиент обязуется передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающие невозможность несанкционированного использования, а также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Так +++ между Банком и ФИО1 был заключен Договор комплексного Обслуживания (далее по тексту - ДКО), в соответствии с которым, клиенту был открыт банковский счет ..., предоставлен доступ к Системе ДБО «ВТБ Онлайн» (Система ДБО «ВТБ Онлайн») с обеспечением возможности его использования в соответствии с правилами предоставления ДБО «ВТБ Онлайн» физическим лицам; выпущена дебетовая не персонифицированная карта (далее по тексту - ПК) ..., которая была присоединена к его (ФИО1) банковскому счёту. Таким образом, ФИО1 заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». Таким образом, ФИО1, заключив с банком договор ДБО, лично ознакомился со всеми документами, условиями и правилами Банка, принял их путем подписания. Менеджером Банка ФИО1 дополнительно разъяснялось, что тот не имеет право передавать третьим лицам любые полученные им реквизиты. В последствии выяснилось, что ФИО1, в нарушение подписанных с Банком договоров, а также законодательства РФ, намеренно сбыл неустановленным третьим лицам документы и электронные средства платежа, с целью неправомерного осуществления последними приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием банковских реквизитов. Во время визита ФИО1 в Банк, им (свидетелем) была проведена беседа, в ходе которой последний указал, что к нему обратился ранее незнакомый Пу. с предложением открыть счет в Банке и передать ему все реквизиты и ПК паролями для осуществления переводов денежных средств, на что ФИО1 согласился. После всех оформлений, получив реквизиты открытого на его имя счета и банковской карты, он (ФИО1) передал её Пу за что получил денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей. Банковский счет открывал с целью реализации реквизитов за денежное вознаграждение. Банковскую карту, полученную в Банке он (ФИО1) не использовал. Учитывая полученные от ФИО1 сведения, было написано заявление в полицию.

Из показаний свидетеля Во., данных в ходе производства предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон (л.д.94-97), следует, что у него есть знакомый ФИО1 Примерно в начале марта +++ ФИО1 обратился к нему и попросил занять денежные средства. Т.к. на тот момент у него не было лишних денежных средств, он посоветовал ФИО1 продать принадлежащую ему банковскую карту его знакомому Пу который скупал банковские карты. Из общения с Пу ему было известно, что банковские карты тот скупает, для того чтобы прогонять через них незаконные денежные средства «взятки», кому в последующем Пу передавал приобретенные им карты ему неизвестно. ФИО1 согласился продать принадлежащую ему банковскую карту. Тогда он сообщил Пу., что у него есть знакомый ФИО1, который желает продать банковскую карту и после этого передал Пу абонентский номер сотового телефона ФИО1, с которым в последствии Пу. связался. Через некоторое время от ФИО1 ему стало известно, что тот продал Пу две банковские карты Банк ВТБ (ПАО) и АО «Альфа-Банк». Обстоятельства передачи ФИО1 Пу. банковских карт ему неизвестны. Он (свидетель) свои карты никому не продавал.

Помимо показаний, виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается письменными доказательствами, а именно:

- протоколом осмотра предметов от +++ (л.д.114-119), согласно которому осмотрен оптический диск и бумажный носитель формата А4 на 1 л. с информацией в отношении ФИО1, согласно которым ФИО1 является клиентом АО «Альфа-ФИО2», где на имя последнего +++ открыт счет ..., к которому привязана банковская карта ..., имеющая дистанционное банковское обслуживание, привязанное к номеру ..., кроме того по указанному счету производились различные транзакции. При осмотре выписки о движении денежных средств по счету вышеуказанной банковской карты ФИО1 установлено, что +++ на принадлежащий последнему счет перечислены деньги в сумму 220 000 рублей, а также в указанную дату в последующем сняты в сумме 220 000 руб. Таким образом, +++ были осуществлены внесения денежных средств на счет ... банковской карту ...*******7017 ФИО1 на сумму 220 000 рублей; +++ была осуществлена выдача денежных средств со счета ... банковской карты ... ФИО1 на сумму 220 000 рублей. Постановлением от +++ (л.д. 150-151) указанная информация и оптический диск признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протоколом осмотра предметов от +++ (л.д.132-149), согласно которому осмотрен оптический диск и бумажный носитель формата А4 на 11 л. с информацией в отношении ФИО1, согласно которым ФИО1 является клиентом ФИО2 ВТБ (ПАО), где на имя последнего +++ открыт счет ..., к которому привязана банковская карта ..., имеющая дистанционное банковское обслуживание, привязанное к номеру 79016421791. Кроме того по указанному счету производились различные транзакции. При осмотре выписки о движении денежных средств по счету вышеуказанной банковской карты ФИО1, имеющихся в упомянутых выше файлах, установлено что в период с +++ по +++ на расчетный счет ... банковской карту ... ФИО1 поступили денежные средства в общей сумме 2 180 250 руб. В период с +++ по +++ была осуществлена выдача денежных средств со счета ... банковской карты ... ФИО1 и произведена оплата на общую сумму 2 174 018 руб. 75 коп. Постановлением от +++ (л.д.150-151) указанная информация и оптический диск признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протоколом осмотра предметов от +++ (л.д.152-161), согласно которому были осмотрены официальные сайты АО «Альфа-Банк», Банк ВТБ (ПАО), где при оформлении заявки разъясняются правила о запрете передачи банковских карт третьим лицам.

Таким образом, виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных доказательств, которые отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности. Данных об оговоре подсудимого свидетелем не имеется, они согласуются между собой и другими представленными доказательствами.

Действия подсудимого органом предварительного расследования были квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Однако суд, с учетом позиции государственного обвинителя, полагает необходимым квалифицировать действия подсудимого по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона электронное средство платежа – средство и (или) способ позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. К электронным носителям информации относятся любые объекты материального права, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-носители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица). В судебном заседании установлено, что ФИО1 сбыл банковские карты АО «Альфа-Банк» и Банк ВТБ (ПАО), т.е. электронные средства платежа. Доказательств того, что данные карты являются электронными носителями информации, на которые можно записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, обвинением предоставлено не было.

Совершенное преступление является оконченным, отнесено законом к категории тяжких, в сфере экономической деятельности. Как личность подсудимый по месту жительства УУП характеризуется удовлетворительно, администрацией мест получения среднего общего и специального образования положительно. На учете в АККПБ И АКНД не состоит. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд признает и учитывает: признание вины и раскаяние в содеянном; явку с повинной, в качестве которой признает его заявление в ОП по /// УМВД России по /// от +++ (л.д.15); активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку органу следствия им была предоставлена информация имеющая значение для этого; состояние здоровья близких подсудимого и оказание им помощи. Иных смягчающих обстоятельств суд не усматривает. Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется. 

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд полагает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, т.к. иной вид наказания не позволит достичь его целей, с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ. При этом, учитывая обстоятельства совершенного преступления, характер действий ФИО1, его личность и поведение после совершения преступления, в том числе раскаяние в содеянном, совокупность смягчающих обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, совершенного при отсутствии обстоятельств отягчающих наказание, суд полагает возможным применение ст.64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного - штраф. В отношении основного наказания в виде лишение свободы суд считает возможным применение ст.73 УК РФ, т.к. полагает, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания. Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии с ч.2 ст.53.1 УК РФ, не имеется.

Учитывая, что ФИО1 нуждается в контроле за его поведением, суд считает необходимым возложить на него дополнительные обязанности, что будет способствовать достижению целей наказания. 

С осужденного подлежат взысканию процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката по назначению и понесенные в ходе предварительного расследования. Оснований для его освобождения от их уплаты, суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год. Обязать осужденного: 

- в течение 10-ти дней с момента вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства или пребывания; 

- являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию с периодичностью и в дни, установленные данным орган;

- не менять постоянного места жительства или пребывания без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменить.

Вещественные доказательства: сведения о расчетном счете ... банковской ... открытых на ФИО1 в АО «Альфа-Банк» на 1 л., оптический диск с информацией о движении денежных средств по расчетному счету ... банковской карты ... ... ФИО1, предоставленный АО «Альфа-Банк»; сведения о расчетном счете ..., банковской карты ... открытых на ФИО1 в Банке ВТБ (ПАО) на 11 л., оптический диск с информацией о движении денежных средств по расчетному счету ... банковской карты ..., предоставленный Банк ВТБ (ПАО), хранить при уголовном деле.

Взыскать с осужденного ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 4 927 (четырех тысяч девятисот двадцати семи) рублей 75 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в ///вой суд в течение 15 суток со дня постановления, с подачей жалобы через Ленинский районный суд ///.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в этот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и вправе обеспечить себя защитником в суде апелляционной инстанции путем личного заключения соглашения либо путем назначения, для чего необходимо обратиться в суд в это же время с таким заявлением.

Судья Д.А. Сердюк

Подлинник приговора находится в материалах уголовного дела ....

<

данные изъяты>

Копия верна. Судья Д.А. Сердюк

Секретарь И.А. Бажанова

<

данные изъяты>