Дело № 12-194/2023 

Р Е Ш Е Н И Е

23 ноября 2023 г. город Магадан

Судья Магаданского городского суда Магаданской области Пикалева Е.Ф., рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении по жалобе ООО «УльтраДеньги» на постановление заместителя руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Магаданской области ФИО1 № 10/23/49000-АП от 13 сентября 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении 

юридического лица – общества с ограниченной ответственностью «УльтраДеньги», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 263501001, юридический адрес: 355028, 

<

...>, ранее привлекавшегося к административной ответственности за совершение однородных правонарушений,

отводов, заявлений, ходатайств не поступило,

У С Т А Н О В И Л А:

Постановлением заместителя руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Магаданской области № 10/23/49000-АП от 13 сентября 2023 года юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «УльтраДеньги» (далее – ООО «УльтраДеньги»), привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 статьи 14.57 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 рублей, в связи с тем, что ООО «УльтраДеньги», в нарушение п.4,6 ч.2 ст.6, ч.3, 4 ст.6, пп. «а» п.2 ч.5 ст.7, п.п.1,3 ч.6, ч.9 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ) в период с 17 марта 2023 года по 23 марта 2023 года находясь в г. Ставрополь. Ставропольского края, злоупотребляя правом, без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о нем, просроченной задолженности и её взыскании и любые другие его персональные данные, произвело взаимодействие с должником ФИО6. в условиях отсутствия согласия должника на изменение частоты взаимодействия, данного в письменной форме в виде отдельного документа, путем нарушения отдельных способов взаимодействия, направленных на возврат просроченной задолженности, посредством подвижной радиотелефонной связи, а именно: осуществлением телефонных переговоров с абонентского номера, не выделенного в пользование ООО «УльтраДеньги» на основании заключенного договора об оказании услуг телефонной связи, и направление текстовых сообщений с использованием выражений, унижающих честь и достоинство человека. Сопряженных с нарушением частоты, а именно: более двух раз в день, без указания сведений о фамилии, имени и отчества (при наличии) либо наименовании кредита, номера контактного телефона кредитора, лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, повлекшее неправомерное причинение вреда.

Не согласившись с вынесенным постановлением ООО «УльтраДеньги» обратилась в Магаданский городской суд с жалобой, в которой поставлен вопрос об отмене постановления. В обоснование указано, что при вынесении постановления должностным лицом нарушены требования процессуальных норм, а именно в материалах дела отсутствуют сведения о том, что Общество было извещено о дате и времени рассмотрении дела. В материалах дела отсутствуют какие – либо доказательства, что данные звонки осуществлялись по вопросу взыскания просроченной задолженности, аудио - записи и скриншоты смс – сообщений, взаимодействовавшие граждане не опрашивались, также в материалах дела отсутствует протокол досмотра телефонного аппарата, принадлежащего потерпевшей. Субъект административного правонарушения не установлен. Считают, что отсутствует состав правонарушения. Просили постановление отменить и прекратить производство по делу.

В судебном заседании представитель ООО «УльтраДеньги» не присутствовал. О дате, времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. 

В судебном заседании не присутствовала ФИО7., о дате, времени и месте судебного заседания извещена судом надлежащим образом. 

При таких обстоятельствах, руководствуясь ч.2 ст.25.1, ч.2 ст.25.2 КоАП РФ судьей определено рассмотреть жалобу без участия представителя ООО «Финансовая свобода» и ФИО8. 

На основании ст. 30.6 КоАП РФ судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме. 

УФССП России по Магаданской области представлен отзыв на жалобу, согласно которому полагают, что представленными в деле доказательствами достоверно установлена вина ООО «УльтраДеньги» в совершении вменяемого правонарушения, просили отказать в удовлетворении жалобы.

Изучив доводы жалобы, доводы письменного отзыва УФССП России по Магаданской области, исследовав материалы дела и оценив их в совокупности, судья приходит к следующему.

В соответствии со статьей 24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений. 

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее правонарушение, за которое КоАП РФ или законом субъекта РФ предусмотрена административная ответственность виновность лица в совершении правонарушения, обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении. 

Эти данные, в соответствии с ч.1 ст. 26.2 КоАП РФ, устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, что влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ), устанавливающим в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

При этом в силуч.1 ст.6 Закона №230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу ч.5 ст.4 Закона №230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно п.4, п.6 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно ч. ч. 3, 4 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

Подпунктом «а» пункта 2 ч. 5 статьи 7 настоящего Закона установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки.

В силу части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Как установлено должностным лицом и следует из материалов дела, 6 апреля 2023 года в Управление ФССП России по Магаданской области поступило заявление ФИО9. о привлечении к административной ответственности виновного лица по факту нарушения порядка взаимодействия с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО10.

В ходе административного расследования должностным лицом УФССП России по Магаданской области установлено, что ФИО11. по договору кредитного займа № 21/4962 заключенного 14 апреля 2022 года с ООО МКК «УльтраДеньги», товарный знак «РосДеньги» с суммой займа 25 000 рублей, в условиях отсутствия заключения письменных соглашений между должником и Обществом на иные способы взаимодействия, в том числе соглашений (согласий) на передачу персональных данных должника третьим лицам, и изменения частоты взаимодействия, отличной от обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, с 5 мая 2022 года допущено образование кредитной задолженности, где с 1 марта 2023 года по договору приостановлено начисление процентов и установлена фиксированная сумма задолженности на каждый день просрочки платежей в размере 62 500 рублей, в том числе в период с 17 марта 2023 года по 23 марта 2023 года, из которых 25000 рублей - сумма займа. 37 500 рублей – сумма процентов за пользование займом. 13 апреля 2023 года заемщиком исполнены все кредитные, долговые обязательства перед обществом в полном объеме. 

13 февраля 2023 года ООО МКК «УльтраДеньги» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций Банка России. После чего, без изменения сведений ОГРН и ИНН в налоговом органе продолжило свою деятельность в качестве юридического лица в статусе ООО «УльтраДеньги». Изменение статуса не лишило Общество прав, связанных с осуществлением деятельности по возврату просроченной задолженности по ранее заключенным договорам, в том числе предусмотренных ч.1 ст.4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно права на взаимодействия с должником и третьими лицами, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника, и не освободило Общество от обязанности соблюдать требование действующего законодательства, в том числе требования ч.13 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, согласно которой должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

В период с 17 марта 2023 года по 23 марта 2023 года недобросовестными действиями ООО «УльтраДеньги» в ходе взаимодействия с должником с целью возврата кредитной задолженности посредством привлечения к взаимодействию иных лиц, путем осуществления с телефонного номера +№, не выделенного оператором подвижной радиотелефонной связи в пользование ООО «УльтраДеньги», принадлежащего ФИО2, были осуществлены телефонные звонки 17 марта 2023 года в 15:09, 17 марта 2023 года в 15:51, в 16:36, в 17:51 и 19:20 направлено смс – сообщение, 20 марта 2023 года в 19:50, 22 марта 2023 года в 16:56, 23 марта 2023 года в 21:41 направлены смс – сообщения, без указания сведений о кредиторе, лице осуществляющем взаимодействие и номере контактного телефона кредитора, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника, а именно: «Заявление в полиции. Лучше мирно Вам решить этот вопрос», «Не вынуждайте беспокоить ФИО15», «Берите кредит. Шубы, золото в ломбард», «Рекомендуем Вам решить вопрос, пока вашему руководству не стало известно о ваших махинациях», «Не решите вопрос, то Вас к сожалению уволят. Это не шутка», «Готовьте имущество, либо дочка рассчитается другим способом. К стати мы нашли, где она живет», «Готовься …, вылетишь как пробка с работы. Воровка», «Соседей жди в гости. Воровка, Кстати, ты уже одной ногой на улице. Не работать тебе в больничке больше…», то есть с оказанием на ФИО12.психологического воздействия вплоть до достижения преследуемой цели, а именно до полного погашения просроченной кредитной задолженности перед ООО «УльтраДеньги».

Вышеуказанные обстоятельства послужили основанием для вынесения в отношении ООО «УльтраДеньги» постановления о привлечении к административной ответственности по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В качестве доказательств, подтверждающих виновность Общества, должностным лицом приняты за основу: протокол об административном правонарушении 10/23/49000-АП от 14 июля 2023 года; копия обращения ФИО13. от 25 марта 2023 года; скриншоты смс – сообщений; копия детализации звонков номеру телефона №, принадлежащего абоненту ФИО14.; копия договора микрозайма №21/4799 от 3 марта 2022 года; квитанции о погашении кредитного займа; копия справки мобильной передвижной радиосвязи ООО «Скартел» о принадлежности номера № абоненту ФИО2; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «УльтраДеньги».

В силу ст. 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Проверив документы, представленные административным органом в качестве доказательств виновности юридического лица – ООО «УльтраДеньги» в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, нахожу их допустимыми, собранными в соответствии с требованиями закона, в полном объеме отражающими событие административного правонарушения, протокол составлен уполномоченным должностным лицом Управления ФССП России по Магаданской области. 

На основании изложенного в оспариваемом постановлении должностное лицо пришло к законному и обоснованному выводу о виновности юридического лица – ООО «УльтраДеньги» в совершении правонарушения и его действия правильно квалифицированы по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

При этом изменение статуса с ООО МКК «УльтраДеньги» на ООО «УльтраДеньги» не лишило Общество прав связанных с осуществлением деятельности по возврату просроченной задолженности по ранее заключенным договорам и не освободило Общество от обязанности соблюдать требования действующего законодательства, в том числе требования Федерального закона №230-Ф3, а именно ч.1 ст.6 данного Закона, когда при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор обязан действовать добросовестно и разумно.

Довод жалобы, что ООО «УльтраДеньги» не было уведомлено о времени и месте рассмотрения материалов дела об административном правонарушении, отклоняется.

Частью 1 статьи 25.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что лица, участвующие в производстве по делу об административном правонарушении, извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и его вручение адресату.

В силу части 3 статьи 25.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях место нахождения юридического лица, его филиала или представительства определяется на основании выписки из Единого государственного реестра юридических лиц.

В соответствии с частью 2 статьи 51 Гражданского кодекса Российской Федерации данные государственной регистрации включаются в единый государственный реестр юридических лиц, открытый для всеобщего ознакомления.

В силу части 3 статьи 54 Гражданского кодекса Российской Федерации в едином государственном реестре юридических лиц должен быть указан адрес юридического лица в пределах места нахождения юридического лица.

Согласно сведениям, внесенным в Единый государственный реестр юридических лиц, ООО «УльтраДеньги» расположено по адресу: 

<

...>.

Согласно пункту 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» в целях соблюдения установленных статьей 29.6 КоАП РФ сроков рассмотрения дел об административных правонарушениях судье необходимо принимать меры для быстрого извещения участвующих в деле лиц о времени и месте судебного рассмотрения. Поскольку КоАП РФ не содержит каких-либо ограничений, связанных с таким извещением, оно в зависимости от конкретных обстоятельств дела может быть произведено с использованием любых доступных средств связи, позволяющих контролировать получение информации лицом, которому оно направлено (судебной повесткой, телеграммой, телефонограммой, факсимильной связью и т.п., посредством СМС-сообщения, в случае согласия лица на уведомление таким способом и при фиксации факта отправки и доставки СМС-извещения адресату).

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения, если были соблюдены положения Особых условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное», утвержденных приказом ФГУП «Почта России» от 31 августа 2005 года N 343.

Как следует из материалов дела 25 августа 2023 года ООО «УльтраДеньги» по адресу: 

<

...> было направлено определение от 24 августа 2023 года об отложении рассмотрения дела об административном правонарушении на 13 сентября 2023 года на 11 часов 00 минут. Данному почтовому отправлению присвоен трек номер 80102187719488. Согласно отчету об отслеживании почтового отправления с идентификатором 80102187719488, данное отправление было возвращено адресату 8 сентября 2023 года за истечением срока хранения.

Таким образом, должностным лицом выполнены требования, предусмотренные ст. 25.15 КоАП РФ, п.6 Постановления Пленума Верховного суда №5 от 24.03.2005 года. 

Совокупностью доказательств, имеющихся в материалах дела, подтверждается, что ООО «УльтраДеньги» осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с потерпевшей посредством направления текстовых сообщений и телефонных звонков с нарушением условий, установленных нормами Закона №230-ФЗ, в связи с чем действия общества образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч.2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Таким образом, установленный факт нарушения установленных запретов при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности при отсутствии доказательств принятия ООО «УльтраДеньги» всех зависящих от него мер к соблюдению действующего законодательства с учетом положений Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ, свидетельствует о том, что ООО «УльтраДеньги» является субъектом вмененного ему административного правонарушения, подлежит административной ответственности за нарушение установленных запретов при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и обоснованно привлечено к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Иные доводы жалобы направлены фактически на несогласие с привлечением ООО «УльтраДеньги» к ответственности, выводов должностного лица административного органа о виновности юридического лица не опровергают, в связи с чем признаются необоснованными.

Нарушения сроков рассмотрения дела должностным лицом административного органа не допущено. 

Наказание юридическому лицу – ООО «УльтраДеньги» назначено в соответствии с требованиями ст.4.1 КоАП РФ.

На основании изложенного, поскольку должностным лицом административного органа не нарушены нормы процессуального права при рассмотрении настоящего дела, которые в силу ст. 30.7 КоАП РФ являются основанием к отмене или изменению постановления правовых оснований к пересмотру обжалуемого постановления по доводам жалобы и материалам административного дела не имеется. 

Руководствуясь п. 1 ч.1 ст. 30.7 КоАП РФ, судья

р е ш и л а :

постановление заместителя руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Магаданской области ФИО1 №10/23/49000-АП от 13 сентября 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица – общества с ограниченной ответственностью «УльтраДеньги» – оставить без изменения, жалобу «УльтраДеньги» без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Магаданский областной суд через Магаданский городской суд либо в Магаданский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии решения лицами, указанными в ст.ст. 25.1-25.5, ч. 5 ст. 30.9 КоАП РФ.

Судья Е.Ф.Пикалева