Дело №

УИД 22RS0№-78

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ Р. Ф.

.... 11 июля 2024 года

Каменский городской суд .... в составе:

председательствующего судьи Колтун А.С., 

при секретаре Лукиной О.В.,

с участием 

государственного обвинителя Кудрявцева А.И.,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Макеевой Ж.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, родившейся *** в .... Республики Бурятия, гражданки Российской Федерации, имеющей средне-специальное образование, не замужней, работающей медицинской сестрой в КГБУЗ «Каменская МБ», военнообязанной, зарегистрированной по адресу: ...., проживающей по адресу: ...., не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от *** № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента). 

В соответствии со ст. 7 Закона № 161-ФЗ, при осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств, клиент предоставляет денежные средства оператору электронных денежных средств на основании заключенного с ним договора.

В соответствии со ст. 9 Закона № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В соответствии со ст. 10 Закона № 161-ФЗ, перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента.

Согласно п. 12 письма Центрального банка России от *** №-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от *** №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. 

Не позднее *** ФИО1, находившейся на территории ...., от Свидетель №1 стало известно о приобретении им за денежное вознаграждение платежных банковских карт, в том числе карт банковской организации АО «Альфа Банк».

После чего в вышеуказанные период времени и месте у ФИО1, не имеющей намерений использовать полученную в будущем банковскую карту с системой ДБО в личных целях, действующей из корыстных побуждений, с целью личной корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации – банковской карты АО «Альфа Банк» № №******5906, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и передачи третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющих в последующем осуществлять переводы денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1 иным лицам.

Реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, в период времени с *** по ***, ФИО1, находясь по адресу: ...., посредством находящегося в её пользовании сотового телефона, оставила заявку на официальном сайте АО «Альфа Банк» для открытия банковского счета на её имя, получение банковской карты к счету с подключением услуг ДБО, а также сообщила все необходимые сведения для открытия банковского счета с банковской картой с системой ДБО на её имя. 

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО1 находясь на участке местности у .... в .... лично предоставила документы, необходимые для открытия банковского счета, подключения услуг ДБО, получения банковской карты к счету и подписала, прибывшему по ее заявке представителю АО «Альфа Банк» Свидетель №3, необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым Свидетель №3 в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, таким образом, открыла на свое имя в АО «Альфа Банк» банковский счет №, подключила услугу системы ДБО по абонентскому номеру №, а так же получила от вышеуказанного представителя АО «Альфа Банк» к открытому банковскому счету пластиковую банковскую карту №******5906, являющуюся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющийся электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта средства оплаты, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом ФИО1 была ознакомлена с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО.

После этого, в период времени с *** по ***, более точное время следствием не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, находясь на территории ...., в том числе в .... указанного населенного пункта хранила в целях сбыта банковскую карту №******5906 к счету №, открытому на её имя в АО «Альфа-Банк», являющуюся электронным средством платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, и иных технических устройств, позволяющих неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету ФИО1

Затем, в указанный период времени ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Альфа Банк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке АО «Альфа Банк», а также с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности, расположенном у .... в ...., неправомерно передала Свидетель №1, тем самым осуществила сбыт банковской карты №******5906 к счету №, открытому на её имя в АО «Альфа-Банк», являющуюся электронным средством платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, и иных технических устройств, и в приложении АО «Альфа-Банк», установленном в своем телефоне, подключила услугу системы ДБО к абонентскому номеру №, являющиеся электронным средством в систему ДБО (персональный логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по вышеуказанному банковскому счету ФИО1

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ. Показания, данные ею на предварительном следствии, были оглашены на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ. После оглашения подтвердила их в полном объеме.

При допросе на предварительном следствии в присутствии адвоката, в качестве подозреваемого и обвиняемого, ФИО1 поясняла, что в конце июня 2023 года ее знакомый Свидетель №1 за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей предложил ей оформить дебетовую банковскую карту магазина «Пятерочка» банка АО «Альфа банк» и отдать ему, пояснив, что на ней будут копиться баллы, на что она согласилась, так как нужны были деньги. Свидетель №1 со своей страницы в социальной сети «Вконтакте» в сообщении прислал интернет-ссылку, по которой она перешла, открылся сайт АО «Альфа банк», где имелись обозначения магазина «Пятерочка». На данном сайте можно было оставить электронную заявку для оформления дебетовой банковской карты. С целью получения карты и её дальнейшей продажи, она, перейдя по ссылке, ввела свои персональные данные – фамилию, имя, отчество, дату рождения, номер телефона и адрес доставки карты. *** ей позвонил сотрудник «Альфа банка», который сообщил, что карта готова и ее привезут в течение дня к ней домой. Через некоторое время ей вновь позвонил сотрудник «Альфа банка», который сообщил, что готов отдать банковскую карту, ожидает возле подъезда её дома. При встрече сотрудник рассказала про условия пользования картой, в том числе о том, что ее нельзя передавать третьим лицам. Далее сделала фотографию её с паспортом, после чего они подписали документы. Она удостоверила факт получения банковской карты своей подписью в документах сотрудника «Альфа банка». Карту не разглядывала, было ли указано на данной карте ее имя, не помнит, понимала, что карту оформила на свое имя, поэтому она принадлежит ей, помнит последние цифры «5906», весь номер карты не запоминала. Карта была пластиковая, красного цвета, на ней имелись логотипы АО «Альфа Банк» и магазина «Пятерочка». В присутствии сотрудника банка она, используя свой мобильный телефон на сайте «Альфа банка», внесла сведения с карты, номер своего телефона, после чего установила пароль для карты «2548», данная карта была активирована. Сотрудница банка сфотографировала её с банковской картой и уехала. После получения карты она сразу написала сообщение во «Вконтакте» Свидетель №1 о том, что получила банковскую карту, он может приехать и забрать ее. Вечером *** Свидетель №1 приехал к ней, и она отдала ему банковскую карту. Свидетель №1 попросил написать сообщение с паролем от карты, что она сразу сделала, когда вернулась домой. Банковская карта была привязана к её номеру телефона, к какому-либо другому номеру она ее не привязывала, номер не меняла. Через некоторое время, после того как она передала карту Свидетель №1, ей поступило уведомление в приложении «Сбербанк Онлайн» о том, что на принадлежащий ей счет в ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства в сумме 5000 рублей от Свидетель №1. Свидетель №1 сообщением уточнил о поступлении данных денежных средств, на что она ответила утвердительно. Затем Свидетель №1 написал ей сообщение о том, что она может другим людям предлагать оформлять банковские карты тем же способом и передавать их Свидетель №1 за денежное вознаграждение. Она этого не делала. Когда оформила карту и передала ее Свидетель №1, то не думала, что по данной карте могут совершаться незаконные операции с денежными средствами, так как Свидетель №1 ей сказал, что на данной карте будут накапливаться только бонусы. Спустя несколько дней после передачи банковской карты Свидетель №1, ей на мобильный телефон стали поступать СМС-сообщения о том, что на счет данной банковской карты АО «Альфа Банк» зачисляются денежные средства в больших суммах. Какие именно суммы поступали и сколько раз, не помнит, но помнит, что было зачисление на сумму 250000 рублей, но данное сообщение в её телефоне не сохранилось. *** ей пришло сообщение о поступлении денежных средств в сумме 500000 рублей. В сообщении был следующий текст: «Popolnenie *5906 na 500 000 RUR Balans 499 941 RUR 29/06/2023 14:43». Данное сообщение в её телефоне не сохранилось, она его удалила, однако у неё остался скриншот этого зачисления. Она на данную карту денежные средства не зачисляла, данной картой не пользовалась, спрашивать у Свидетель №1 откуда такие суммы, не стала. Кроме сообщений о зачислении сумм, приходили многочисленные сообщения о списании денежных средств в таких же суммах, как и пополнение. *** ее отец в почтовом отделении .... получил письмо, адресованное ей, в котором были копии материалов уголовного дела: постановление о возбуждении уголовного дела, постановление о признании потерпевшим Свидетель №6, ее протокол допроса, ответ на запрос из АО «Альфа банк», в котором были указаны сведения о счете, открытым на её имя ***, также там были указаны её паспортные данные. В настоящее время, в связи с достижением 20-летнего возраста, она сменила паспорт и сейчас у неё другие паспортные данные. Кроме того, в письме было исковое заявление потерпевшей Свидетель №6, в котором потерпевшая просит взыскать с неё сумму в размере 500000 рублей, так как данная сумма была переведена на банковскую карту «АО «Альфа банк», оформленную на ее имя, которую она передала Свидетель №1. Данные документы были отправлены из ОМВД России по ..... Отец сфотографировал все документы и отправил ей по телефону. Прочитав полученные документы, она поняла, что Свидетель №6 обманули, и она перевела мошенникам свои денежные средства на банковскую карту АО «Альфа банк», которая была оформлена на ее имя по просьбе Свидетель №1 и передана ему. По данному поводу она обратилась в отдел полиции, так как поняла, что по указанной банковской карте происходят незаконные операции с денежными средствами, связанные с обманом граждан. Для чего карта была нужна Свидетель №1, она не знает. Понимала, что передача своей банковской карты третьим лицам недопустима, и не знала о том, что данную банковскую карту будут использовать при мошенничестве. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается (л.д. №).

При проверке показаний на месте ФИО1 подтвердила показания, данные ей в качестве подозреваемой, указала на участок местности, расположенный возле подъезда № дома, по адресу: ...., указала, где *** передала Свидетель №1 оформленную на её имя банковскую карту АО «Альфа Банк» (л.д. №).

Помимо полного признания своей вины подсудимой, виновность ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств:

- показаниями свидетеля Свидетель №1 данными в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что весной 2023 года с ним созвонился парень по имени Свидетель №5, фамилию которого не знает, и сказал, что с ним хочет встретиться их общий знакомый по имени Васиф, перед которым у него имеются долговые обязательства. Фамилию Васифа также не знает. В тот же день он встретился с Свидетель №5, и он предложил ему заработать денег, чтобы погасить долг перед Васифом, на что он согласился. Свидетель №5 пояснил, что ему нужно из числа своих знакомых найти людей, готовых открыть банковский счет, привязанный к банковской карте, которую продать, третьи лица будут использовать карту для переводов денежных средств. В конце июня 2023 года он предложил ФИО1 оформить на свое имя дебетовую банковскую карту в АО «Альфа Банк» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, так же сказал, что по карте будут производиться переводы денежных средств, к которым она не будет иметь отношения. ФИО1 нужны были денежные средства, поэтому она согласилась оформить на себя банковскую карту АО «Альфа Банк». *** она сообщила, что оформила на себя банковскую карту и готова ее продать. Он приехал домой к ФИО1, и она передала ему карту АО «Альфа Банк», в приложении мессенджера «Вконтакте» скинула ему пин-код карты. В тот же вечер он передал банковскую карту Ефимовой Свидетель №5, и тот перевел на его карту «Ренессанс Кредит» 10000 рублей, из которых 5000 рублей он перевел ФИО1 на банковскую карту ПАО «Сбербанк». Какие операции производились по банковской карте, оформленной на имя ФИО1, не знает (л.д. №);

- показаниями свидетеля Свидетель №2, оперуполномоченного отдела ОБиПК МО МВД России «Каменский», данными в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, *** в МО МВД России «Каменский» поступило заявление от ФИО1 о том, что неизвестное лицо в период с *** по *** совершило мошеннические действия с использованием принадлежащей ей банковской карты АО «Альфа Банк». Им была опрошена заявительница ФИО1 об обстоятельствах оформления карты и передаче ее Свидетель №1, о получении ею документов по уголовному делу, из которых она поняла, что по её карте, переданной Свидетель №1, происходят мошеннические действия, и с нее хотят взыскать сумму в размере 500000 рублей. В действиях ФИО1 усматривались признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, о чем он ей сообщил. Пояснения ФИО1 давала добровольно, без какого-либо психологического и физического принуждения. Так же им был опрошен Свидетель №1, который подтвердил, что ФИО1 передала ему за денежное вознаграждение свою банковскую карту (л.д. №);

- показаниями свидетеля Свидетель №3, агента по доставке банковского продукта АО «Альфа Банк», данными в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в её должностные обязанности входит оформление дебетовых, кредитных карт, открытие счетов АО «Альфа Банк» физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, а также доставка банковских документов клиентам АО «Альфа Банк». В июне 2023 года ей поступила заявка через мобильное приложение банка об оформлении и доставке банковской карты АО «Альфа Банк» ФИО1. ***, когда карта была готова, она позвонила на указанный в заявке номер телефона и сообщила о том, что банковская карта готова, и в течение дня она осуществит её доставку. Приехав на нужный адрес, она вновь позвонила, к ней подошла девушка, которая предъявила свой паспорт. После проверки паспортных данных с данными в заявке, она начала процедуру оформления карты. ФИО1 в своем телефоне с помощью мобильного приложения заполнила анкету в электронном виде, так как клиенту не оставляют каких-либо документов, только конверт с банковской картой. При оформлении анкеты и заявления, после проверки личности клиента, ФИО1 был разъяснен порядок пользования электронными средствами платежей. На бланке анкеты, который она получила от банка, ею были заполнены персональные данные ФИО1, в том числе данные паспорта, адрес регистрации и места жительства. ФИО1 проверила правильность сведений и подписала анкету, после чего ею сделано фото анкеты, фото паспорта, фото клиента с её паспортом. Затем она отправила документы в банк через его приложение для проверки и принятия решения об открытии счета и выдаче банковской карты АО «Альфа Банк» с подключением системы дистанционного банковского обслуживания. Через некоторое время банк дал положительный ответ, и она выдала банковскую карту ФИО1, объяснила, как установить пин-код через мобильное приложение «Альфа Банк» на полученную карту, показала, как пользоваться приложением. Вручив конверт с банковской картой, она уехала. Последующие действия ФИО1 с банковской картой ей не известны. В анкете были прописаны условия пользования картой, в том числе указано о том, что недопустимо передавать банковскую карту третьим лицам. С условиями пользования карты ФИО1 ознакомилась и поставила свою подпись. При оформлении и передаче банковской карты, ФИО1 было разъяснено, что только она, как клиент банка, может осуществлять операции по счету, и никто, кроме неё, не должен знать и распоряжаться логином, паролем, банковской картой, так как это может привести к неправомерному обороту денежных средств, о существовании которых ФИО1 может и не знать. Таким образом, *** ФИО1 в АО «Альфа Банк» открыт счет № и к нему выпущена карта RVX5 PUL Пятерочка + 1 % №******5906, с подключенной к ней системой дистанционного банковского обслуживания. Также к открытому счету параллельно с пластиковой картой, ФИО1 была оформлена виртуальная карта, которой можно пользоваться через мобильный телефон (л.д. №);

- показаниями свидетеля Свидетель №4, руководителя нано-офиса ДО в ...., данными в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в её должностные обязанности входит организация обслуживания клиентов. Ей известно, что *** ФИО1 открыла расчетный счет в банке, оформила и получила банковскую карту АО «Альфа Банк». В последствии, в связи с тем, что по карте ФИО1 были совершены транзакции на большие суммы, происхождение которых последняя не смогла подтвердить, банк полностью заблокировал счета клиента до выяснения происхождения источника денежных средств. Службой экономической безопасности банка заблокированы все возможные операции клиенту ФИО1 в том числе открытие расчетного счета и выдача дебетовой карты. ФИО1 обращалась в офис банка за предоставлением реквизитов карты, однако политикой банка запрещено предоставлять полные реквизиты по номеру карты клиента, поэтому во всех выписках номер карты засекречен (л.д. №);

- показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что Свидетель №1 ему знаком с 2020 года. При этом близкого дружеского общения он с последним не поддерживал. С Свидетель №1 познакомился, когда тот работал водителем в такси, которое он вызвал. Через некоторое время Свидетель №1 повредил автомобиль, на котором работал, и попросил у него в долг денежные средства на оплату долга перед владельцем автомобиля, на что он согласился и занял денежные средства. Свидетель №1 просил о возврате долга не денежными средствами, а путем предоставления в пользование квартиры, которая ему принадлежит, при этом договор между ними не составлялся, они решили вопрос словесно. В данной квартире проживал его знакомый Николай, фамилию и контактных данных которого не помнит. В настоящее время Свидетель №1 перед ним долговых обязательств не имеет, общение с ним не поддерживает уже долгое время, ему неизвестно где тот находится и чем занимается. Каких-либо банковских карт, паролей от банковских карт, коды доступа, и вообще какой-либо информации, связанной с банковскими счетами и банковскими картами Свидетель №1 ему не передавал. Денежные средства, в том числе вознаграждения он Свидетель №1 не передавал. Деятельностью, связанной с покупкой банковских карт и банковских счетов, он не занимается. ФИО1 ему незнакома, её фамилия, имя и отчество ему стали известны в отделе полиции, когда его опрашивали. Банковские карты, пароли от банковских карт, коды доступа, и вообще какой-либо информации, связанной с банковскими счетами и банковскими картами ФИО1 ему не передавала. Денежные средства, в том числе вознаграждения, он ФИО1 не передавал. Банковской карты, оформленной на имя ФИО1 у него в пользовании не было, её банковскую карту ему никто не передавал (л.д. №);

- показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она проживает в ..... В июне 2023 года стала жертвой мошенничества, в ходе которого неустановленные лица путем обмана вынудили её перечислить им денежные средства на банковские карты, реквизиты которых ей диктовали по телефону. Свои наличные денежные средства она вносила на сообщенные ей неустановленными лицами счета через банкомат «Альфа Банка». Кто такая ФИО1, ей неизвестно, она ей не знакома, общение с ней не поддерживала, реквизиты своих карт ФИО1 не предоставляла и не сообщала. Родственников и знакомых в .... у неё нет (л.д. №);

- протоколом осмотра места происшествия от *** с фототаблицей, в ходе которого с участием ФИО1 осмотрен ее сотовый телефон марки Iphone XR, в ходе осмотра установлено наличие приложения «Пятерочка» со сведениями по карте №, №, приложения «Вконтакте» с личной перепиской с пользователем «Vladimir Vladimirovich» от *** (Свидетель №1), скриншота сообщения с текстом о пополнении баланса 500000 рублей ***. В ходе осмотра изъяты копии следующих документов: постановление о возбуждении уголовного дела, заявление, постановление о признании в качестве потерпевшего, протокол допроса потерпевшего, паспорт на имя ФИО2, ответ на запрос Альфа банка, чек, запрос в Сбербанк, ответ на запрос, исковое заявление, постановление о производстве обыска (выемки), протокол обыска (выемки) (л.д. №);

- протоколом выемки от *** с фототаблицей, согласно которому, ФИО1 выдала выписку из АО «Альфа банк» по счету № за период с *** по ***; выписку по счету дебетовой карты ПАО «Сбербанк» 40№, сотовый телефон марки Iphone XR (л.д. №);

- протоколом осмотра предметов от *** с участием ФИО1, согласно которому, осмотрены выписка из АО «Альфа банк» по счету № за период с *** по ***, установлено открытие счета на имя ФИО1, указаны даты поступления и списания по счету денежных средств; выписка по счету дебетовой карты ПАО «Сбербанк» 40№ за период с *** по ***, установлено открытие счета на имя ФИО1 и поступление денежных средств в размере 5000 рублей из банка «Ренессанс Кредит», ФИО1 пояснила, что данные денежные средства ей перечислил Свидетель №1 в качестве денежного вознаграждения; документы по уголовному делу №: копия постановления о возбуждении уголовного дела от ***; копия заявления Свидетель №6 от ***; копия постановления о признании потерпевшим Свидетель №6 от ***; копия протокола допроса потерпевшей Свидетель №6 от ***; копия постановления о производстве выемки от ***, копия протокола выемки от ***; копия чека о внесении денежных средств от *** в сумме 500000 рублей, копия чека о внесении денежных средств от *** в сумме 50000 рублей, копия запроса в ПАО «Сбербанк России» от ***, копия ответа на запрос от *** из ПАО «Сбербанк»; копия выписки из АО «Альфа банк» в отношении ФИО1 – сведения о счете 40№, открытом *** и пластиковой карте 548655******5906 к нему, указан номер телефона 

<

***>, к выписке прилагается «транзакция по карте 548655******5906 за период с *** по 29.06.2023» с указанием движения денежных средств по карте; копия искового заявления прокурора ....; копия паспорта на имя Свидетель №6, участвующая в осмотре ФИО1 пояснила, что указанные документы были сфотографированы ее отцом ФИО1 в .... и получены ею в сообщении в мессенджере WhatsApp, которые она распечатала и фотографии удалила; сотовый телефон марки Iphone XR, в ходе осмотра которого установлено наличие приложения «Пятерочка» со сведениями по карте №, №, приложения «Вконтакте» с перепиской с пользователем «Vladimir Vladimirovich» от ***, в приложении «Галерея» имеется скриншот сообщения с текстом о пополнении баланса 500000 рублей ***. Копии материалов уголовного дела № на 19 листах, выписка из АО «Альфа банка», выписка по счёту дебетовой карты ПАО «Сбербанк», сотовый телефон признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу (л.д. №).

Оценив каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, суд полагает их совокупность достаточной для разрешения уголовного дела, а вину ФИО1 в совершении преступления доказанной. Суд признает достоверными и принимает за основу ее признательные показания в ходе следствия, поскольку они полностью согласуются со всей совокупностью исследованных доказательств: показаниями свидетелей, протоколами следственных действий и другими. Будучи допрошенной в ходе следствия с участием защитника, ФИО1 подробно описала свои действия при неправомерном обороте средств платежей.

Показания свидетелей подробны, согласуются между собой, с письменными доказательствами по делу, взаимно дополняют друг друга, в связи с чем, суд считает возможным положить их в основу приговора. Оснований для оговора подсудимой данными свидетелями судом не установлено. 

Вместе с тем суд исключает показания свидетеля Свидетель №2 в части указания на сведения, которые стали ему известны из объяснений ФИО1 об обстоятельствах совершения преступления, согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении №-О от ***.

Судом установлено, что ФИО1, при указанных в описательной части приговора обстоятельствах, будучи уведомленной о запрете передавать открытую на ее имя карту третьим лицам, за денежное вознаграждение по предложению Свидетель №1 ***, находясь по адресу: ...., посредством находящегося в ее пользовании сотового телефона, оставила заявку на официальном сайте АО «Альфа Банк» для открытия банковского счета на ее имя на получение банковской карты к счету с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания. После чего, находясь возле дома по вышеуказанному адресу, введя в заблуждение представителя АО «Альфа Банк» Свидетель №3 относительно фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, оформила на свое имя банковскую карту АО «Альфа Банк» №******5906, привязанную к счету 40№, которую вместе с пин-кодом передала Свидетель №1, за что впоследствии получила вознаграждение в размере 5000 рублей. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Согласно заключению судебно-психиатрической экспертизы № от ***, ФИО1, как в момент совершения инкриминируемого ей деяния, так и в настоящее время каким-либо психическим расстройством, психическим заболеванием не страдала и не страдает (№), в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается, могла в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, а также правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значения для дела и давать о них показания (л.д. №). ФИО1 ориентирована в месте и времени, судебно-следственной ситуации, ее поведение в судебном заседании адекватно обстановке, поэтому суд признает ее вменяемой в отношении инкриминируемого деяния и способной нести за это уголовную ответственность.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, совокупность смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Суд принимает во внимание, что преступление, совершенное ФИО1, посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным, уголовным законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным. 

Как личность ФИО1 правоохранительными органами и по месту учебы характеризуется исключительно положительно, к уголовной и административной ответственности не привлекалась, на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, официально трудоустроена в КГБУЗ «Каменская межрайонная больница».

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд признает и учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных последовательных признательных показаний по обстоятельствам совершения преступления на стадии предварительного расследования, молодой возраст виновной. 

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше обстоятельств.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Принимая во внимание вышеперечисленные обстоятельства, учитывая конкретные обстоятельства совершения преступления, данные о личности виновной, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы, полагая, что назначение иного вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, не окажет исправительного воздействия на осужденную. При назначении наказания в виде лишения свободы, суд применяет положения ст. 73 УК РФ, предусматривающей условное осуждение, не усматривая при этом оснований ля назначения наказания с применением ч.ч. 1, 2 ст. 53.1 УК РФ. При определении срока наказания подсудимой, с учетом наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Поведение ФИО1 до возбуждения уголовного дела, ее подробные объяснения и позиция о согласии с предъявленным обвинением в ходе предварительного и судебного следствия, последовательные подробные изобличающие себя пояснения с учетом искреннего раскаяния о своей преступной деятельности, а также совокупность других вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной, позволяющей назначить подсудимой наказание с применением положений ст. 64 УК РФ, т.е. без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного, находя это отвечающим личности подсудимой, а назначенный с учетом этого размер наказания – достаточным для осознания ей содеянного и исправления.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Подсудимая по настоящему уголовному делу в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживалась, под стражей не содержалась.

Разрешая судьбу вещественных доказательств по делу, суд исходит из требований ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-300, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы, с применением положений ст. 64 УК РФ без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать ФИО1 один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа.

По вступлении приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- копии материалов уголовного дела № на 19 листах, выписку из АО «Альфа Банк» по счету № за период с *** по ***, выписку по счету дебетовой карты «Сбербанк» с номером счета 40№ – хранить в материалах уголовного дела;

- сотовый телефон марки IPhone XR – считать переданным ФИО1

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в ....вой суд через Каменский городской суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. В случае апелляционного обжалования осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также об участии адвоката в суде апелляционной инстанции, что может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом либо путем обращения в суд с ходатайством о назначении защитника.

Председательствующий А.С. Колтун