РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

03 августа 2017 года Октябрьский районный суд города Краснодара

в составе:

председательствующего судья Гончаров О.А. 

при секретаре Носковой Л.А. 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Коммерческий Банк «Инвестиционный Союз» (ООО) к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами, 

У С Т А Н О В И Л:

КБ «Инвестиционный Союз» (ООО) обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами. 

В обоснование своих требований истец указал, что Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ.№ ОД- 1394 у Коммерческого банка «Инвестиционный Союз» (общество с ограниченной ответственностью) (далее Банк) с ДД.ММ.ГГГГ отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-1395 с ДД.ММ.ГГГГ назначена временная администрация Банка. Решением Арбитражного суда 

<

адрес> по делу № А40-128284/15 от ДД.ММ.ГГГГ Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Коммерческим Банк «Инвестиционный Союз» были ошибочно выданы ФИО1 денежные средства в размере 100 000 (Сто тысяч) долларов США. = 6 223 000 руб. 00 коп. Факт получения денежных средств ответчиком подтверждается расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно данным бухгалтерского учета за ответчиком числится задолженность в размере 5 100 000 (Пять миллионов сто тысяч) рублей. Конкурсный управляющий направил в адрес ответчика требование о необходимости погашения имеющейся задолженности, однако до настоящего времени ответчиком задолженность не погашена. Кроме того, полагает, что с ответчика подлежит взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ. В связи с чем просит взыскать с ФИО1 в пользу Банка сумму неосновательного обогащения в размере 501 000 рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Представитель истца в судебное заседание не явился, предоставил заявление о рассмотрении дела в их отсутствии.

Ответчик ФИО1 возражал против иска, пояснил суду, что деньги в размере 100 000 долларов США либо 501 000 рублей от КБ «Инвестиционный Союз» он не получал, в копии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ он не расписывался, а имеющаяся в копии расходного ордера подпись ему не принадлежит. Кроме того, по данному факту он обратился в правоохранительные органы

Изучив материалы дела, суд считает иск необоснованным и не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено в судебном заседании, Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД- 1394 у Коммерческого банка «Инвестиционный Союз» (общество с ограниченной ответственностью) (далее Банк) с ДД.ММ.ГГГГ отозвана лицензия на осуществление банковских операций. 

Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-1395 с ДД.ММ.ГГГГ назначена временная администрация Банка.

Решением Арбитражного суда 

<

адрес> по делу № А40-128284/15 от ДД.ММ.ГГГГ Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии со ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в период после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной(банкротом) или ее ликвидации кредитная организация имеет право взыскивать и получать задолженность, в том числе по ранее выданным кредитам. Со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства продолжают действовать последствия отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренныест.20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности (ст. 189.76 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». 

В соответствии со ст. 189.78 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.

Коммерческим Банк «Инвестиционный Союз» были ошибочно выданы ФИО1 денежные средства в размере 100 000 (Сто тысяч) долларов США, что составляет 6 223 000 руб. 00 коп.

Согласно данным бухгалтерского учета за ответчиком числится задолженность в размере 5 100 000 (Пять миллионов сто тысяч) рублей.

Согласно ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч.2 ст.808 ГК РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. 

По мнению истца, факт получения денежных средств ответчиком подтверждается следующими документами: расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ

Однако, согласно п.5 -7 ст. 67 ГПК РФ при оценке документов или иных письменных доказательств суд обязан с учетом других доказательств убедиться в том, что такие документ или иное письменное доказательство исходят от органа, уполномоченного представлять данный вид доказательств, подписаны лицом, имеющим право скреплять документ подписью, содержат все другие неотъемлемые реквизиты данного вида доказательств.

При оценке копии документа или иного письменного доказательства суд проверяет, не произошло ли при копировании изменение содержания копии документа по сравнению с его оригиналом, с помощью какого технического приема выполнено копирование, гарантирует ли копирование тождественность копии документа и его оригинала, каким образом сохранялась копия документа.

Суд не может считать доказанными обстоятельства, подтверждаемые только копией документа или иного письменного доказательства, если утрачен и не передан суду оригинал документа, и представленные каждой из спорящих сторон копии этого документа не тождественны между собой, и невозможно установить подлинное содержание оригинала документа с помощью других доказательств.

Имеющаяся в материалах дела в заявлении и на справочном листе подпись ответчика ФИО1 визуально не совпадает с подписью получателя денежных средств в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ 

КБ «Инвестиционный Союз» не предоставил суду оригинал расходного ордера, а в имеющейся копии отсутствует расшифровка подписи получателя. Истцом также не предоставлены ни оригинал, ни копия кредитного договора № – КФ от ДД.ММ.ГГГГ, послуживший основанием для выдачи денежных средств, в котором также должна быть подпись и расшифровка подписи ответчика. Вышеуказанные обстоятельства не позволяют суду назначить по делу почерковедческую экспертизу.

Статья 56 ГПК РФ предусматривает, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Суд также учитывает, что в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ указана сумма 100 000 долларов США, а в иске заявлены требования на 501 000 рублей, что также противоречит имеющимся материалам дела. 

Таким образом, истцом не доказан факт заключения договора займа и передачи денежных средств ответчику ФИО1 в размере 5 100 000 рублей либо 501 000 рублей, в связи с чем суд отказывает в удовлетворении исковых требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст.194 - 198 ГПК РФ суд, 

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении искового заявления Коммерческого Банка «Инвестиционный Союз» (ООО) к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами, - отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в 

<

адрес>вой суд через Октябрьский районный суд 

<

адрес> в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий Гончаров О.А. 

Решение изготовлено в окончательной форме ДД.ММ.ГГГГ.