Дело №5-65/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

14 августа 2025 года г. Михайловка

Судья Михайловского районного суда Волгоградской области Яшуркаев Ч.А.,

с участием помощника Михайловского межрайонного прокурора Волгоградской области Мухатова А.И.,

председателя СПОК «Михайловский» ФИО1,

представителя СПОК «Михайловский» ФИО2,

рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении сельскохозяйственного потребительского обслуживающего кооператива «Михайловский», ИНН Номер, ОГРН Номер, юридический адрес: Адрес,

в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

установил:

11 июля 2025 года заместителем Михайловского межрайонного прокурора Кузубовой В.Г. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении сельскохозяйственного потребительского обслуживающего кооператива «Михайловский» (далее - СПОК «Михайловский») по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях на основании следующего: Михайловской межрайонной прокуратурой проведена проверка соблюдения при предоставлении потребительских займов в деятельности СПОК «Михайловский» по факту осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что СПОК «Михайловский» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов без государственной регистрации, то есть, не имея права осуществления указанной деятельности, ответственность за что предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Председатель юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении СПОК «Михайловский» ФИО1 при рассмотрении дела виновность в совершении административного правонарушения признала в полном объеме, пояснив о наличии выявленных нарушений. Просила снизить размер административного штрафа до 150 000 рублей. 

Представитель юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении СПОК «Михайловский» ФИО2 при рассмотрении дела виновность в совершении административного правонарушения признал в полном объеме, пояснив о наличии выявленных нарушений. Просил привлечь к ответственности должностное лицо организации.

Помощник Михайловского межрайонного прокурора Волгоградской области Мухатов А.И. в судебном заседании просит привлечь СПОК «Михайловский» к административной ответственности, поскольку в его действиях содержатся признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушения.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства, судья приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Исходя из положений пунктов 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ).

Законодательно определён исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся:

- микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях");

- кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации");

- ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах";

- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации".

В прокуратуру Волгоградской области из Южного главного управления Центрального банка РФ поступила информация о нарушениях федерального законодательства в деятельности СПОК «Михайловский».

В ходе проведённой проверки установлено, что в деятельности СПОК «Михайловский» установлены факты выдачи займов физическим лицам по договорам займа, заключенным после исключения организации из государственного реестра СКПК.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193- ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее - Закон №193-ФЗ) сельскохозяйственный кооператив - организация, созданная сельскохозяйственными товаропроизводителями и (или) ведущими личные подсобные хозяйства гражданами на основе добровольного членства для совместной производственной или иной хозяйственной деятельности, основанной на объединении их имущественных паевых взносов в целях удовлетворения материальных и иных потребностей членов кооператива. Сельскохозяйственный кооператив (далее также - кооператив) может быть создан в форме сельскохозяйственного производственного кооператива или сельскохозяйственного потребительского кооператива (далее также - потребительский кооператив). 

Согласно пункту 2 статьи 4 Закона №193-ФЗ потребительские кооперативы являются некоммерческими организациями и в зависимости от вида их деятельности подразделяются на перерабатывающие, сбытовые (торговые), обслуживающие, снабженческие, растениеводческие, животноводческие и иные кооперативы, созданные в соответствии с требованиями, предусмотренными пунктом 1 данной статьи, для выполнения одного или нескольких из указанных в данной статье видов деятельности.

Обслуживающие кооперативы осуществляют механизированные, агрохимические, мелиоративные, транспортные, ремонтные, строительные работы, а также услуги по научно-производственному, правовому и финансовому консультированию, электрификации, телефонизации, санаторно-курортному и медицинскому обслуживанию, выдаче займов и сбережению денежных средств (кредитные кооперативы) и другие работы и услуги (пункт 5 статьи 4 Закона № 193-ФЗ).

Исходя из вышеуказанных норм СПОК могут выступать также в роли кредитных кооперативов.

В соответствии с пунктом 8 статьи 4 Закона № 193-ФЗ кредитные кооперативы создаются в целях организации финансовой взаимопомощи членов кредитных кооперативов и ассоциированных членов кредитных кооперативов посредством:

1) объединения паевых взносов членов кредитных кооперативов и ассоциированных членов кредитных кооперативов, средств, привлекаемых в кредитные кооперативы в форме займов, полученных от членов кредитных кооперативов и ассоциированных членов кредитных кооперативов, и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и уставами кредитных кооперативов; 

2) размещения указанных в подпункте 1 данного пункта денежных средств путем предоставления займов членам кредитных кооперативов для удовлетворения их финансовых потребностей. 

При этом, согласно требованиям пункта 8.1 статьи 4 Закона №193-ФЗ, полное наименование кредитного кооператива, осуществляющего деятельность, предусмотренную пунктом 8 статьи 4 Закона №193-ФЗ, должно содержать слово «кредитный». 

Кроме того, в соответствии с пунктом 14 статьи 4 Закона №193-ФЗ наименование потребительского кооператива, помимо слова «сельскохозяйственный потребительский кооператив», должно содержать указание на основную цель его деятельности. 

Согласно статье 4 Федерального закона № 353-Ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. 

В соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 3 Федерального закона №353-ФЗ под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику; займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем; займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг; иных случаев, предусмотренных федеральным законом). 

Лицо, не являющееся кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

СПОК «Михайловский» ранее являлся Сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, исключен из государственного реестра СКПК 21 ноября 2024 года. После исключения из государственного реестра СКПК организационно-правовая форма преобразована в Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив.

Основным видом деятельности СПОК «Михайловский» является консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. Также организация имеет дополнительные виды деятельности: деятельность по предоставлению займов промышленности; деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества; деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета; предоставление консультационных услуг в области сельского хозяйства.

В ходе проверки установлено, что в период с Дата по Дата СПОК «Михайловский» заключено 4 договора о предоставлении займа с физическими лицами, которые на дату заключения договора не являлись самозанятыми (потребительские займы): договор от Дата Номер с ФИО4 на сумму 100 000 рублей; договор от Дата Номер с ФИО5 на сумму 81 000 рублей; договор от Дата Номер с ФИО6 на сумму 20 000 рублей, договор от Дата Номер с ФИО7 на сумму 60 000 рублей.

Таким образом, в действиях СПОК «Михайловский» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, что подтверждается письменными доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от Дата;

- решением о проведении проверки Номер от Дата;

- актом проверки от Дата;

- заявлениями на получение займа; 

- договорами о предоставлении займа;

- расходными кассовыми ордерами;

- платежными поручениями;

- свидетельством о постановке на учет СПОК «Михайловский»;

- копией Устава СПОК «Михайловский».

Оценивая представленные доказательства в их совокупности, судья считает, что в действиях СПОК «Михайловский» содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства по делу не имеется, в том числе не имеется оснований для применения ст. 2.9 КоАП РФ.

Отягчающих и смягчающих административную ответственность СПОК «Михайловский» обстоятельств, предусмотренных ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ судом не установлено.

Санкцией ч.1 ст.14.56 КоАП РФ для юридических лиц предусмотрено административное наказание в виде административного штрафа от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии со ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, судья учитывает характер совершённого административного правонарушения, а также обстоятельства его совершения. 

Принимая во внимание изложенное, суд считает возможным назначить СПОК «Михайловский» наказание в виде минимального штрафа, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В то же время, согласно части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершённого административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Согласно части 3.3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Учитывая отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, а также финансовое положение юридического лица, отсутствие тяжких последствий и ущерба по делу, полагаю, что цель административного наказания может быть достигнута при назначении административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного частью 2.1 статьи 17.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и считаю возможным назначить СПОК «Михайловский» наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

признать сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Михайловский» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате в УФК по Волгоградской области (ГУФССП России по Волгоградской области, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***>; КПП 344501001; ОКТМО получателя 18701000; наименование банка: Отделение Волгоград Банка России//УФК по Волгоградской области г. Волгоград; БИК банка 011806101; расчетный счет 

<

***>; кор.счет банка получателя 40102810445370000021; КБК 32211601141019002140; УИН 32234000250000896112.

Штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В случае неуплаты административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом РФ об административных правонарушениях, штраф подлежит принудительному взысканию в соответствии с ч.1 ст.20.25 КоАП РФ и может повлечь наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Михайловский районный суд Волгоградской области либо непосредственно в Волгоградский областной в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья подпись Ч.А. Яшуркаев