ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 сентября 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой О.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Меркуловой Е.В.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Центрального района г. Тулы Соколовой Л.Е.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Сюняева А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, невоеннообязанной, в браке не состоящей, иждивенцев не имеющей, самозанятой, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, несудимой;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Преступление совершено, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) электронное средство платежа — средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а так же иных технических устройств. Согласно ст.5 вышеуказанного Федерального закона, оператор по переводу денежных средств (Банк\сотрудник Банка) осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.

В соответствии со ст.1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных вкладов от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Кредитная организация — это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные вышеуказанным Федеральным законом. 

В соответствии со ст.5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федеральных законов, действующих на момент совершения преступления) к банковским операциям, в том числе относится открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, а также осуществление переводов денежных средств по поручениям физических и юридических лиц, банковских корреспондентов, по их банковским счетам.

Тульский региональный филиал Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту ТРФ АО «Россельхозбанк») является кредитной организацией и филиалом АО «Россельхозбанк», который оказывает банковские услуги для физических и юридических лиц, осуществляя свою деятельность по адресу: 

<

...>. Одним из отделов, входящих в структуру ТРФ АО «Россельхозбанк» является отдел продаж и обслуживания, осуществляющий продажу банковских продуктов и оказание услуг для физических лиц. Согласно Положению об отделе продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» основными задачами отдела являются: обеспечение выполнения бизнес-плана Подразделения по утвержденным ключевым показателям; осуществление расчетно-кассового обслуживания физических лиц по продуктам и услугам, предоставляемым Банком; обеспечение продаж программ коллективного добровольного страхования и финансовых продуктов в рамках агентских договоров, заключенных с партнерами Банка и другие задачи. Подразделение отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» выполняет следующие функции: оказание консультационной помощи клиентам банка — физическим лицам по продуктовой линейке банковских продуктов и комиссионных услуг; обеспечение подписания со стороны клиента документов по операциям, связанным с предоставлением продуктов и услуг Банка; осуществление операций по покупке\продаже\обмену паев паевых инвестиционных фондов, а так же других инвестиционных и страховых продуктов для физических лиц по мере их внедрения; осуществление операций по розничным партнерским программам в рамках соответствующих агентских договоров, по мере их внедрения; прием документов, открытие, ведение и закрытие ( в том числе и досрочное) счетов по вкладам, а так же открытие, ведение и закрытие текущих счетов клиентов — физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте; прием распоряжений клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление\перевод и расчетных (платежных) документов клиентов на бумажном носителе, проверка правильности их оформления в соответствии с действующим законодательством РФ; прием, оформление пакета документов в WEB-интерфейсе страховой компании, формирование, контроль комплектности и справка\передача договоров страхование жизни и приложений к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией; надлежащее использование индивидуальных логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB-интерфейсе страховой компании, обеспечение их конфиденциальности и другие функции. 

31 мая 2019 года между АО «Россельхозбанк» и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» заключен агентский договор №32-0-04\9-2019, предметом которого является обязанность Банк-агента за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховой компании консультирование физических лиц по вопросам приобретения страховых продуктов; формирование с использованием WEB-интерфейса Страховщика, путем включения данных в договор страхования; вручение приобретенных страховых продуктов; прием и перечисление на расчетный счет страховой компании суммы страховых премий, уплачиваемых страхователями (клиентами), переданным Банк-агенту. В назначении платежа Банк-агентом обязательно указывается номер и дата договора страхования, а также фамилия, имя, отчество Страхователя. 

01 июля 2019 года между АО «Россельхозбанк» и АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» заключено соглашение о совместной деятельности №32-0-04\12-2019, предметом которого является обязанность Банк-агента за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховщика консультирование Страхователей по вопросам заключения Договоров страхования по коробочным страховым продуктам; заполнение Банком-агентом в Договоре страхования личных данных Страхователя, адреса нахождения имущества, характеристик страхового объекта, страховой суммы; вести прием и исполнение распоряжений (платежных поручений) Страхователя о перечислении на расчетный счет Страховщика денежных средств в счет уплаты страховой премии.

22 октября 2019 года между АО «Россельхозбанк» и ООО «КликТуАйДи» заключен агентский договор №32-0-04\14-2019, предметом которого является обязанность Банка за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет компании поиск и привлечение Клиентов; предложение к продаже Клиентам Пакета услуг; информирование Клиента о характеристиках услуг; консультирование Клиентов по вопросам предоставления Пакета услуг; осуществлять действия, направленные на заключение Соглашений с Клиентом; содействовать Клиенту в активации пакета услуг; выдача Клиенту Пакета, согласно выбранного и оплаченного Клиентом Пакета услуг. В назначении платежа Банк обязательно указывается номер и дата договора страхования, а также фамилия, имя, отчество покупателя.

Все суммы страховых премий перечисляются Банк-агентом на расчетный счет страховой компании. За оказанные агентские услуги страховая компания уплачивает Банк-агенту агентское вознаграждение, которое установлено условиями договора.

Согласно приказу №499-к\01 от 08 мая 2019 года и трудовому договору № 1491 от 08 мая 2019 года на должность старшего менеджера-операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» назначена ФИО1 Согласно должностной инструкции старшего менеджера-операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 была обязана своевременно и качественно осуществлять оказание информационной и консультационной поддержки клиентам по продуктам и услугам Банка, обеспечение продаж всего спектра банковских продуктов и услуг клиентам банка, выполнение бизнес-плана, устанавливаемого на Работника и Подразделение по продажам банковских и комиссионных продуктов и услуг, прием документов, открытие, ведение и закрытие счетов по вкладам и текущих счетов клиентов — физических лиц, проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставляемых сведений и их достоверности, осуществлять прием распоряжений клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление\перевод и расчетных (платежных) документов клиентов — физических лиц на бумажном носителе, проверку правильности их оформления в соответствии с действующим законодательством РФ, требованиями нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка и осуществление их исполнения, осуществление продаж и кросс-продаж продуктов в рамках агентских договоров со страховыми и иными компаниями, прием, оформление пакета документов в WEB-интерфейсе страховой компании, надлежащее использование индивидуальных логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB-интерфейсе страховой компании, их конфиденциальность в соответствии с внутренними документами Банка, формирование сшивов бухгалтерских документов дня по операциям, относящимся к компетенции Подразделения и другие обязанности, регламентирующие должностной инструкцией старшего менеджер-операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк». Для осуществления своей деятельности старшему менеджеру-операционисту отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 был предоставлен индивидуальный логин и пароль для входа и работы в программной системе АБС «ЦФТ» для составления в ней платежных документов и осуществления платежных операций от имени клиентов Банка, а также индивидуальный логин и пароль для работы в WEB-интерфейсе страховых компаний, с которыми заключены агентские договоры.

Порядок перевода денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке в ТРФ АО «Россельхозбанк» осуществляется в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №173-П, утвержденных решением Правления АО «Россельхозбанк» от 02 февраля 2010 года с изменениями и дополнениями, действующими на момент совершения преступления, а расчеты платежными поручениями - с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П, утвержденными решением Правления АО «Россельхозбанк» от 21 марта 2007 года, с изменениями и дополнениями, действующими на момент совершения преступления. Перевод денежных средств, осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. Так, в соответствии с п. 7.2.3 Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П, заявление на разовое перечисление денежных средств является обязательным при переводе денежных средств со счета клиента. Клиент (его представитель) может предоставить Банку право на разовое или переодическое перечисление денежных средств со Счета. В этом случае Клиент (представитель) предоставляет в Банк заявление на перечисление в двух экземплярах по форме, установленной Банком, в котором поручает банку перечислить денежные средства, в течении определенного периода времени производить перечисление денежных средств на соответствующие банковские счета. Оба экземпляра заявления на перечисление денежных средств оформляются штампом Банка с указанием даты, времени приема, подписью клиента и работника Банка, принявшего заявления. Один бланк заявления на перечисление возвращается Клиенту (представителю) в качестве подтверждения в получении заявления на перечисления. Второй экземпляр заявления на перечисление денежных средств подлежит хранению в порядке, установленном Правилами 173-П, в сшиве документов операционного дня. В соответствии с п.9.7.2.1. Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №173-П перевод денежных средств осуществляется по распоряжению вкладчика в виде заявления вкладчика (представителя) на разовое или переодическое перечисление денежных средств со счета по вкладу. Указанные заявления представляются вкладчиком (представителям) операционному работнику при обращении в Банк. Согласно п.9.7.2.2 вышеуказанных Правил получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на разовое перечисление денежных средств, операционный работник обязан убедится в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту; проверить соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте; осуществить операцию по перечислению денежных средств в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.1.3 и 9.7.2.5 настоящих Правил, либо произвести действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6. настоящих Правил, согласно которым перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств. Операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.5 и 5.6 настоящих Правил, проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц. Один экземпляр заявления вкладчика помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подотчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу, а так же один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ (ЦФТ). Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

Таким образом, в период времени с 08 мая 2019 года по 01 октября 2021 года ФИО1, занимающей должность старшего менеджера - операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк», были предоставлены индивидуальные логины и пароли для работы в программном обеспечении АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» для составления платежных документов и осуществления переводов денежных средств по счетам физических лиц, являющихся клиентами Банка, а так же в WEB-интерфейсах страховых компаний, для оформления документов по приобретению страховых продуктов клиентами ТРФ АО «Россельхозбанк». Кроме того, ФИО1 была достоверно уведомлена о необходимости выполнения установленных показателей продаж программ коллективного добровольного страхования и финансовых продуктов в рамках агентских договоров, заключенных с партнерами Банка, за выполнение которых предусмотрена система премирования и дополнительных индивидуальных выплат. Так, за продажу страховых продуктов ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», предоставляемых в рамках агентского договора №32-0-04\9-2019 от 31 мая 2019 года, работник ТРФ АО «Россельхозбанк» получал 10% от стоимости проданного страхового продукта, а при выполнении установленного количественного показателя получал 10% от установленного ежемесячного оклада, за продажу страховых продуктов, предоставляемых в рамках агентских договоров №32-0-04\14-2019 от 22 октября 2019 года с ООО «КликТуАйДи» и №32-0-04\12-2019 от 01 июля 2019 года с АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование», работник ТРФ АО «Россельхозбанк» получал 5% от стоимости проданного страхового продукта, а при выполнении установленного количественного показателя получал 10% от установленного ежемесячного оклада, что являлось дополнительным стимулом выполнения установленных производственных результатов работы, с целью повышения ключевых показателей эффективности и продуктивности деятельности работников. Таким образом, для получения премиальной и бонусной надбавки к установленному ежемесячному окладу, а также бонусных надбавок от партеров Банка, работник ТРФ АО «Россельхозбанк» должен был выполнить установленный количественный план по продаже дополнительных продуктов, предлагаемых страховыми компаниями - партнерами, в том числе и по продаже коробочных страховых продуктов. 

В период времени с 22 октября 2019 года до 13 марта 2020 года, у старшего менеджера - операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имеющей доступ к расчетным счетам клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк», предоставленный ей в силу исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, в целях личной материальной заинтересованности в получении бонусов и финансовых поощрений за продажу и выполнение установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов партнеров ТРФ АО «Россельхозбанк», возник единый преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств — заявления на разовое перечисление денежных средств со счета клиента ТРФ АО «Россельхозбанк», в целях его дальнейшего использования, как основание для перевода денежных средств последней на расчетный счет АО «Страховая Компания «РСХБ - Страхование», ООО «КликТуАйДи», ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», за якобы приобретенный страховой продукт и на изготовление поддельного платежного поручения на перевод денежных средств на счет вышеуказанных страховых компании, с внесением в него ложных сведений о приобретении клиентами ТРФ АО «Россельхозбанк» страхового продукта, заведомо зная, что последние свое согласие на приобретение страхового продукта не давали, тем самым правовых оснований, предусмотренных законом для перевода денежных средств с расчетных счетов клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» не имелось.

13 марта 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 02 минут, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратилась ФИО3, с целью пополнения ее банковского счета. Согласно очередности, обслуживание ФИО3 осуществляла ранее незнакомая ей старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО14 пояснила о своем желании внести денежные средства на свой расчетный счет. 13 марта 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 02 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имея доступ к программной системе АБС «ЦФТ», позволяющей формировать банковские документы и осуществлять переводы по счетам физических лиц, используя личный логин и пароль, составила заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО3 на зачисление денежных средств на ее банковский счет, после чего распечатала два экземпляра заявления на разовое перечисление денежных средств и передала их на подпись ФИО3, которая подписав документы покинула помещение ТРФ АО «Россельхозбанк».

Реализуя свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 13 марта 2020 года в период времени с 13 часов 02 минут до 13 часов 07 минут, старший менеджер-операционист ФИО1, находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО3, без ведома последней и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявления на разовое перечисление денежных средств, а именно заявление на розовое перечисление денежных средств от 13 марта 2020 года в 13 часов 02 минуты, согласно которому с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 1200 рублей в качестве отплаты страховой премии по договору № № от 13 марта 2020 года «Стоп.Клещ»; заявление на разовое перечисление денежных средств от 13 марта 2020 года в 13 часов 07 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты полиса добровольного медицинского страхования № от 13 марта 2020 года «Стоп.Клещ». Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 распечатала заявления на разовые перечисления денежных средств от 13 марта 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО3 подписала от имени последней, после чего в подтверждение произведенной незаконной платежной операции передала поддельные заявления для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основание списания денежных средств со счета ФИО3 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, 13 марта 2020 года в период времени с 13 часов 02 минут до 18 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжения о переводе денежных средств — платежное поручение № от 13 марта 2020 года о перечислении денежных средств в размере 1200 рублей с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москва, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № ММ-11-11-2255094 от 13.03.2020 ФИО3»; платежное поручение № от 13 марта 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата полиса № от 13.03.2020 ФИО3», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО3 страхового полиса по программе «Стоп.Клещ», которое направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, 13 марта 2020 года в период времени с 13 часов 02 минут до 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере 1200 рублей с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» №, открытого в АО «Россельхозбанк» 

<

адрес>, а также платежное поручение № от 13 марта 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в общей сумме 1700 рублей, принадлежащих ФИО3 без ведома и согласия последней. 

16 марта 2020 года в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратился ФИО4, с целью пополнения его банковского счета. Согласно очередности, обслуживание ФИО4 осуществляла ранее незнакомая ему старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО4 пояснил о своем желании внести денежные средства на свой расчетный счет. 16 марта 2020 года в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имея доступ к программной системе АБС «ЦФТ», позволяющей формировать банковские документы и осуществлять переводы по счетам физических лиц, используя личный логин и пароль, составила заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО4 на зачисление денежных средств на его банковский счет, после чего распечатала два экземпляра заявления на разовое перечисление денежных средств и передала их на подпись ФИО4, который подписав документы покинул помещение ТРФ АО «Россельхозбанк».

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 16 марта 2020 года в период времени с 15 часов 00 минут до 15 часов 01 минуту, старший менеджер-операционист ФИО1, находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО4, без ведома последнего и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявления на разовое перечисления денежных средств, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств от 16 марта 2020 года в 15 часов 00 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве страховой премии за приобретение полиса добровольного медицинского страхования по договору № от 16 марта 2020 года «Стоп.Клещ»; заявление на разовое перечисление денежных средств от 16 марта 2020 года в 15 часов 01 минуту, согласно которому с расчетного счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве страховой премии за приобретение полиса добровольного медицинского страхования по договору № от 16 марта 2020 года «Стоп.Клещ». Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 распечатала заявление на разовые перечисления денежных средств от 16 марта 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО4 подписала от имени последнего, после чего в подтверждение произведенной незаконной платежной операции передала поддельное заявление для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основание списания денежных средств со счета ФИО4 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, 16 марта 2020 года в период времени с 15 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжения о переводе денежных средств - платежное поручение № от 16 марта 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх.премии по договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4», платежное поручение № от 16 марта 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № от 16.03.2020 ФИО4», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО4 страхового полиса по программе «Стоп.Клещ», которые направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, № от 16 марта 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств на общую сумму 1000 рублей с расчетного счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода указанных денежных средств, принадлежащих ФИО4 без ведома и согласия последнего.

13 мая 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 11 часов 42 минут, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратилась ФИО5, с целью снятия процентов с ее банковского счета. Согласно очередности, обслуживание ФИО5 осуществляла ранее незнакомая ей старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО5 пояснила о своем желании снятия процентов с ее банковского счета в вышеуказанном банке. 13 мая 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 11 часов 42 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имея доступ к программной системе АБС «ЦФТ», позволяющей формировать банковские документы и осуществлять переводы по счетам физических лиц, используя личный логин и пароль, составила заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО5 на списание процентов по счету, после чего распечатала два экземпляра заявления на разовое перечисление денежных средств и передала их на подпись ФИО5, которая подписав документы покинула помещение ТРФ АО «Россельхозбанк».

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 13 мая 2020 года в 11 часов 42 минуты, старший менеджер-операционист ФИО1 находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО5, без ведома последней и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявление на разовое перечисление денежных средств от 13 мая 2020 года в 11 часов 42 минуты, согласно которому с расчетного счета ФИО5 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 3500 рублей в качестве страховой премии за приобретение полиса добровольного медицинского страхования № от 13 мая 2020 года «Стоп.Клещ». Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО2 распечатала заявление на разовые перечисления денежных средств от 13 мая 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО5 подписала от имени последней, после чего в подтверждение произведенной незаконной платежной операции передала поддельное заявление для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основание списания денежных средств со счета ФИО5 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, 13 мая 2020 года в период времени с 11 часов 42 минут до 18 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжения о переводе денежных средств - платежное поручение № от 13 мая 2020 года о перечислении денежных средств в размере 3500 рублей с расчетного счета ФИО5 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх.полиса №ММ-03-07-2296628 от 13.05.2020 ФИО5», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО5 страхового полиса по программе «Стоп.Клещ», которые направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, 13 мая 2020 года в период времени с 11 часов 42 минут до 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежное поручение № от 13 мая 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере 3500 рублей с расчетного счета ФИО5 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода указанных денежных средств, принадлежащих ФИО5 без ведома и согласия последней. 

24 августа 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 10 часов 59 минут, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратилась ФИО12, являющаяся клиентом данного банковского учреждения, с целью получения процентов и денежных средств от приобретенных паев Паевого Инвестиционного фонда АО «Россельхозбанк». Согласно очередности, обслуживание ФИО12 осуществляла ранее незнакомая ей старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО12 пояснила о своем желании получить проценты и денежные средства за приобретенные паи.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 24 августа 2020 года в период времени с 10 часов 59 минут по 11 часов 12 минут, старший менеджер-операционист ФИО1, находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО12 без ведома последней и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявления на разовые перечисление денежных средств, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств от 24 августа 2020 года в 10 часов 59 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 2 000 рублей в качестве оплаты за приобретение страхового полиса-оферты №ММ-16-01-2440550 от 24 августа 2020 года «Защита в подарок»; заявление на разовое перечисление денежных средств от 24 августа 2024 года в 11 часов 08 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты по договору № от 24.08.2020; заявление на разовое перечисление денежных средств от 24 августа 2020 года в 11 часов 12 минут согласно которому с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № от 24.08.2020.

Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, главный менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 распечатала заявления на разовые перечисления денежных средств от 24 августа 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО12 подписала от имени последней, после чего в подтверждение произведенных незаконных платежных операций передала поддельные заявления для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основания списания денежных средств со счета ФИО12 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 59 минут до 18 часов 00 минут, главный менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжения о переводе денежных средств - платежные поручения на перечисление денежных средств, а именно: платежное поручение № от 24 августа 2020 года о перечислении денежных средств в размере 2000 рублей с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата по договору № ММ-16-01-2440550 от 24.08.2020»; платежное поручение № от 24 августа 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы, основанием которого указала «0100 ФИО9 по договору № от 24.08.2020»; платежное поручение № от 24 августа 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № от 24.08.2020», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО12 страховых полисов по программе «Стоп.Клещ» и «Защита в подарок», которые направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, 24 августа 2020 года в период времени с 10 часов 59 минут до 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежные поручения № от 24 августа 2020 года, № от 24 августа 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств на общую сумму 1000 рублей с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы; платежное поручение № от 24 августа 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств на общую сумму 2 000 рублей с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств на общую сумму 3000 рублей, принадлежащих ФИО12, без ведома и согласия последней. 

06 октября 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 15 минут, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратилась ФИО17, являющаяся клиентом данного банковского учреждения, с целью снятия денежных средств со счета. Согласно очередности, обслуживание ФИО17 осуществляла ранее незнакомая ей старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО17 пояснила о своем желании получить денежные средства с причитающимися ей процентами по вкладу. 06 октября 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 16 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имея доступ к программной системе АБС «ЦФТ», позволяющей формировать банковские документы и осуществлять переводы по счетам физических лиц, используя личный логин и пароль, составила заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО17 на снятие принадлежащих ей денежных средств со вклада, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк», после чего распечатала два экземпляра заявления на разовое перечисление денежных средств и передала их на подпись ФИО17

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 06 октября 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 16 минут, старший менеджер-операционист ФИО1, сообщила ФИО17 об общей сумме положенных к выдаче денежных средств, при этом скрыла от последней, что ей положена к выдаче сумма на 22 000 рублей больше, которые оставила на счете для дальнейшего оформления приобретения коробочных (страховых) продуктов от имени ФИО17 После составления документов о закрытии вклада и получении наличных денежных средств в кассе ТРФ АО «Россельхозбанк», ФИО1 передала их на подпись ФИО17, которая подписав документы, получила денежные средства в кассе и покинула помещение ТРФ АО «Россельхозбанк».

Продолжая свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, 06 октября 2020 года в период времени с 12 часов 16 минут до 12 часов 30 минут, ФИО1, находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО17, без ведома последней и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявления на разовые перечисления денежных средств, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств от 06 октября 2020 года в 12 часов 16 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москва необходимо перечислить денежные средства в размере 9500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № ММ-11-10-2499367; заявление на разовое перечисление денежных средств от 06 октября 2020 года в 12 часов 23 минуты, согласно которому с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москва необходимо перечислить денежные средства в размере 9500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № ММ-11-10-2499387; заявление на разовое перечисление денежных средств от 06 октября 2020 года в 12 часов 30 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование»№, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москва необходимо перечислить денежные средства в размере 4000 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № ММ-11-10-2499394. Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 распечатала заявления на разовые перечисления денежных средств от 06 октября 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО17 подписала от имени последней, после чего в подтверждение произведенных незаконных платежных операций передала поддельное заявление для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основания списания денежных средств со счета ФИО17 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, 06 октября 2020 года в период времени с 12 часов 16 минут до 18 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжение о переводе денежных средств - платежное поручение № от 06 октября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 9500 рублей с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москва, основанием которого указала «0100 оплата страх.премии по договору № ММ-11-10-2499367 от 06.10.2020», платежное поручение № от 06 октября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 9500 рублей с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх.премии по договору № ММ-11-10-2499387 от 06.10.2020», платежное поручение № от 06 октября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 4000 рублей с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № ММ-11-11-2499394 от 06.10.2020», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО17, которые направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, 06 октября 2020 года в период времени с 12 часов 16 минут до 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежные поручения № от 06 октября 2020 года, № от 06 октября 2020 года, и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств на общую сумму 19 000 рублей с расчетного счета ФИО18 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы, платежное поручение № от 06 октября 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств на общую сумму 4 000 рублей с расчетного счета ФИО18 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств на общую сумму 23000 рублей, принадлежащих ФИО17, без ведома и согласия последней. 

20 октября 2020 года в период времени с 09 часов 00 минут до 11 часов 21 минуту, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратился ФИО15 с целью пополнения его банковского счета. Согласно очередности, обслуживание ФИО13 осуществляла ранее незнакомая ему старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО15 пояснил о своем желании внести денежные средства на свой расчетный счет. 20 октября 2020 года в период времени с 09 часов 00 минуты до 11 часов 21 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имея доступ к программной системе АБС «ЦФТ», позволяющей формировать банковские документы и осуществлять переводы по счетам физических лиц, используя личный логин и пароль, составила заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО13 на зачисление денежных средств на его банковский счет, после чего распечатала два экземпляра заявления на разовое перечисление денежных средств и передала их на подпись ФИО13, который подписав документы покинул помещение ТРФ АО «Россельхозбанк».

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 20 октября 2020 года в период времени с 11 часов 21 минуту по 11 часов 30 минут, старший менеджер-операционист ФИО1 находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО13, без ведома последнего и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявления на разовой перечисление денежных средства, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств от 20 октября 2020 года в 11 часов 21 минуту, согласно которому с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в ФИО16 АО «Россельхозбанк» необходимо перечислить денежные средства в размере 4500 рублей в качестве оплаты пакета услуг № от 20.10.2020; заявление на разовое перечисление денежных средств от 20 октября 2020 года в 11 часов 30 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО13 40№, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москва необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № от 20.10.2020. Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 распечатала заявление на разовые перечисления денежных средств от 20 октября 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО13 подписала от имени последнего, после чего в подтверждение произведенной незаконной платежной операции передала поддельные заявления для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основание списания денежных средств со счета ФИО13 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, 20 октября 2020 года в период времени с 11 часов 21 минуты до 18 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжения о переводе денежных средств - платежное поручение № 952317 от 20 октября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 4500 рублей с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в РФ АО «Россельхозбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата пакета услуг № от 20.10.2020 в том числе ндс 20%», платежное поручение № от 20 октября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, отрытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № от 20.10.2020», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО15 страхового полиса по программе «Стоп.Клещ», которые направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, 20 октября 2020 года в период времени с 11 часов 21 минут до 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежное поручение № от 20 октября 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере 4500 рублей с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, платежное поручение № от 20 октября 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств на общую сумму 5000 рублей, принадлежащих ФИО13 без ведома и согласия последнего. 

13 ноября 2020 года в период времени с 14 часов 00 минут до 14 часов 12 минут, в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> обратилась ФИО11, являющаяся клиентом данного банковского учреждения, с целью снятия денежных средств со счета. Согласно очередности, обслуживание ФИО11 осуществляла ранее незнакомая ей старший менеджер-операционист ФИО1, которой ФИО11 пояснила о своем желании получить денежные средства с причитающимися ей процентами по вкладу. 13 ноября 2020 года в период времени с 14 часов 00 минут до 14 часов 12 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, имея доступ к программной системе АБС «ЦФТ», позволяющей формировать банковские документы и осуществлять переводы по счетам физических лиц, используя личный логин и пароль, составила заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО11 на снятие принадлежащих ей денежных средств с вклада, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк», после чего распечатала два экземпляра заявления на разовое перечисление денежных средств и передала их на подпись ФИО11

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на неправомерный оборот средств платежей, действуя с единым преступным умыслом, в целях дальнейшего материального поощрения и получения премиальной части заработной платы в большем размере за выполнение установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, 13 ноября 2020 года в период времени с 14 часов 00 минут до 14 часов 12 минут, старший менеджер-операционист ФИО1, сообщила ФИО11 об общей сумме положенных к выдаче денежных средств, при этом скрыла от последней, что ей положена к выдаче сумма на 11 000 рублей больше, которые оставила на счете для дальнейшего оформления приобретения коробочных (страховых) продуктов от имени ФИО11 После составления документов о получении наличных денежных средств в кассе ТРФ АО «Россельхозбанк», ФИО1 передала их на подпись ФИО11, которая подписав документы, получила денежные средства в кассе и покинула помещение ТРФ АО «Россельхозбанк». Продолжая свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, 13 ноября 2020 года в период времени с 14 часов 12 минут до 14 часов 22 минут, ФИО1, находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета ФИО11, без ведома последней и желая этого, на своем рабочем компьютере в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк», используя свой личный логин и пароль, предоставленный ей для исполнения возложенных на нее должностных обязанностей, сформировала, тем самым изготовила заявления на разовые перечисления денежных средств, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств от 13 ноября 2020 года в 14 часов 12 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытого в АО «Россельхозбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 3000 рублей в качестве ФИО9 ФИО9 № от 13.11.2020, заявление на разовое перечисление денежных средств от 13 ноября 2020 года в 14 часов 14 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая Компания «РСХБ — Страхование» №, открытого в АО «Россельхозбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 7000 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № ММ-51-04-2544914 от 13.11.2020, заявление на разовое перечисление денежных средств от 13 ноября 2020 года в 14 часов 19 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни » №, открытого в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № от 13.11.2020, заявление на разовое перечисление денежных средств от 13 ноября 2020 года в 14 часов 22 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни » №, открытого в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № от 13.11.2020. Продолжая свои преступные действия, в целях дальнейшего использования, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 распечатала заявления на разовые перечисления денежных средств от 13 ноября 2020 года, которые без ведома и разрешения ФИО11 подписала от имени последней, после чего в подтверждение произведенной незаконной платежной операции передала поддельные заявления для формирования сшива документов операционного дня, для дальнейшего хранения в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», как основание списания денежных средств со счета ФИО11 Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств, с целью дальнейшего их использования, 13 ноября 2020 года в период времени с 14 часов 12 минуты до 18 часов 00 минут, старший менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 сформировала, тем самым изготовила при помощи компьютерной техники с выходом в сеть «Интернет» в программной системе АБС «ЦФТ» АО «Россельхозбанк» распоряжения о переводе денежных средств - платежное поручение № от 13 ноября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 3000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в РФ АО «Россельхозбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата пакета № от 13.11.2020 в т.ч. 20% НДС», платежное поручение № от 13 ноября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 7000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Стразовая компания «РСХБ-Страхование» №, отрытый в АО «Росссельхзбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № ММ-51-04-2544914 от 13.11.2020», платежное поручение № от 13 ноября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, отрытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № от 13.11.2020», платежное поручение № от 13 ноября 2020 года о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, отрытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы, основанием которого указала «0100 оплата страх. премии по договору № от 13.11.2020», то есть заведомо ложную информацию о якобы приобретении ФИО11 страховых полисов, которые направила на исполнение.

В результате указанных преступных действий старшего менеджера-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, 13 ноября 2020 года в период времени с 14 часов 12 минут по 18 часов 00 минут, кредитное учреждение ТРФ АО «Россельхозбанк» приняло к исполнению платежное поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере денежных средств в размере 3000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы; платежное поручение № от 13 ноября 2020 года и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств в размере денежных средств в размере 7000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы; платежные поручения № от 13 ноября 2020 года, № от ДД.ММ.ГГГГ и в тот же день осуществило перечисление (перевод) денежных средств на общую сумму 1000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств на общую сумму 11 000 рублей, принадлежащих ФИО11, без ведома и согласия последней. 

Таким образом, в период времени с 13 часов 02 минуты 13 марта 2020 года по 18 часов 00 минуты 13 ноября 2020 года, главный менеджер-операционист ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО2, находясь на своем рабочем месте в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, действуя с единым преступным умыслом, в целях получения материальных благ в виде бонусов и премиальной части заработной платы в большем размере за выполнения установленных показателей по продаже коробочных (страховых) продуктов, совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно изготовила поддельные распоряжения о переводе денежных средств:

– заявление о разовом перечислении денежных средств от 13 марта 2020 года и платежное поручение № от 13 марта 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 1200 рублей с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы; заявление о разовом перечислении денежных средств от 13 марта 2020 года и платежное поручение № от 13 марта 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО3 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы;

– два заявления о разовом перечислении денежных средств от 16 марта 2020 года и платежные поручения № от 16 марта 2020 года, № от 16 марта 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размерах 500 рублей и 500 рублей (на общую сумму 1000 рублей) с расчетного счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы;

– заявление о разовом перечислении денежных средств от 13 мая 2020 года и платежное поручение № от 13 мая 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 3500 рублей с расчетного счета ФИО5 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г. Москвы;

– два заявления о разовом перечислении денежных средств от 24 августа 2020 года и платежные поручения № от 24 августа 2020 года, № от 24 августа 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размерах 500 рублей и 500 рублей (на общую сумму 1 000 рублей) с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы; заявление о разовом перечислении денежных средств от 24 августа 2020 года и платежное поручение № от 24 августа 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств на общую сумму 2000 рублей с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы;

– три заявления о разовом перечислении денежных средств от 06 октября 2020 года и платежные поручения № от 06 октября 2020 года, № от 06 октября 2020 года, № от 06 октября 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размерах 9500 рублей, 9500 рублей и 4000 рублей (на общую сумму 23 000 рублей) с расчетного счета ФИО17 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетные счета АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» №№ и 40№, открытые в АО «Россельхозбанк» г.Москвы;

– заявление о разовом перечислении денежных средств от 20 октября 2020 года и платежное поручение № от 20 октября 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 4500 рублей с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы; заявление о разовом перечислении денежных средств от 20 октября 2020 года и платежное поручение № от 20 октября 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО13 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы;

– заявление о разовом перечислении денежных средств от 13 ноября 2020 года и платежное поручения № от 13 ноября 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 3000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы; заявление о разовом перечислении денежных средств от 13 ноября 2020 года и платежное поручения № от 13 ноября 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 7000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы; два заявления о разовом перечислении денежных средств от 13 ноября 2020 года и платежные поручения № от 13 ноября 2020 года, 295551 от 13 ноября 2020 года, что повлекло неправомерное осуществление перевода денежных средств в размере 500 рублей и 500 рублей (на общую сумму 1000 рублей) с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» г.Москвы.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемых преступлений признала полностью, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что с 08.05.2019 она работала в Тульском региональном филиале АО «Россельхозбанк» в должности старшего менеджер-операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк». Её рабочее место располагалось по адресу: 

<

...>. С 2019 года начальником отдела продаж и обслуживания являлась ФИО6, ее заместителем ФИО19 Непосредственным руководителем - заместителем директора отдела розничного бизнеса был ФИО7 Кроме ФИО1 в отделе так же работали операционисты ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23

Занимая должность старшего менеджера-операциониста отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» в ее обязанности входило: обслуживание физических лиц, выполнение плановых показателей по выдаче кредитов, оформление вкладов, инвестиционные продукты, размещение денежных средств на паевых инвестиционных фондах, продажа страховых продуктов (оформление страховых полисов), размещение аккредитивов в ячейке. 

Заработная плата сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов складывалась из оклада, бонусов и квартальной премии. Оклад выплачивался ежемесячно согласно занимаемой должности, бонусы выплачивались ТРФ АО «Россельхозбанк» за выполнение установленных плановых показателей деятельности. На каждый месяц формировался план продаж продуктов банка для каждого сотрудника. Каждому сотруднику начальником отдела ФИО6 и ФИО19 доводились плановые показатели, которые должны были быть выполнены путем продаж продуктов клиентам банка. В зависимости от выполнения плана складывалась премиальная часть заработной платы сотрудников. Чирадзе указывает, что при формировании кредитов и оформлении страховых полисов фактически премиальная часть не выплачивалась. Оклад по её должности составлял 27 тысяч рублей. Премиальная часть начислялась всегда по-разному в размере процентов от продаж. Продажа страховых продуктов имела незначительный вес в бонусной мотивации сотрудников ОПиО и составляла не более 3 тысяч рублей в месяц. 

За период её деятельности в ТРФ АО «Россельхозбанк» руководство постоянно требовало от сотрудников ОПиО достижение показателей в продаже страховых продуктов. ФИО6 и ФИО7 неоднократно вызывали её, как лично, так и на общих собраниях и в ходе общения требовали выполнение установленных показателей любыми способами. Так, в 2018 году ФИО6 требовала при оформлении доверенности клиентами, которая оформлялась бесплатно в соответствии с внутренними распорядительными документами банка, говорить клиентам, что указанная доверенность стоит 500 рублей, а при оформлении доверенности продавать клиентам страховой продукт «Стоп.клещ» стоимостью как раз 500 рублей. При этом клиент вводился в заблуждение относительно страховки, поскольку страховой полис клиенту не выдавался, и он думал, что 500 рублей списаны за оформление доверенности, а на самом деле операция проводилась в виде покупки страхового продукта в размере 500 рублей. Кроме того, были случаи, когда начальник ОПиО ФИО6 требовала при открытии счета под более выгодный процент вклада сообщать клиентам, что это было возможно только после приобретения страхового продукта. В некоторых случаях клиенту предлагалось подписать заявление на разовое списание денежных средств в счет страховой компании под предлогом подписания доверенности. Клиент подписывал заявление на списание денежных средств и уходил. Так же были случаи, когда клиент не подписывал заявления на разовое списание денежных средств. В данном случае заявление подписывалось за клиентов. Какое количество подписей за клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» в заявлениях на разовое списание денежных средств ею было поставлено, указать не может, поскольку не вела учета. Она не может перечислить всех клиентов, от имени которых ею были выполнены подписи, поскольку прошло много времени. Отмечает, что на одного клиента могло быть составлено несколько заявлений, на приобретение нескольких страховок одного и того же вида. В основном заявления составлялись на приобретение страховок стоимостью 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни», так же иногда оформлялись страховки в пользу АО «РСХБ-Страхование». Кроме того, были случаи, когда начальник ОПиО ФИО6 требовала при открытии счета под более выгодный процент вклада сообщать клиентам, что это было возможно только после приобретения страхового продукта. В случае отказа клиента от страховки, клиент не сможет открыть вклад под более выгодный процент. Относительно других сотрудников ОПиО не может утверждать, изготавливались ли ими от имени клиентов подписи в заявлениях на разовое перечисление денежных средств или нет. Ей стало известно о том, что факты подписи заявлений от имени клиентов со стороны других работников ОПиО - ФИО21, ФИО22, ФИО20, ФИО23 имели свое место, только после проведения служебной проверки. Однако поясняет, что каждый операционист делал это самостоятельно, не ставя другого операциониста в известность. 

При этом желает указать, что никаких требований банка о продаже страховых продуктов не предусмотрено ни законом, ни внутренними документами банка. Это были личные требования начальника отдела ФИО6 и ФИО7, которые требовали достижение показателей в продаже страховых продуктов, по её мнению, так как от достижения планов зависели их премиальные части заработной платы. Она понимает, что все указания ФИО24 и ФИО7 являлись незаконными. Давая указания по выполнению поставленных показателей они могли угрожать увольнением по отрицательному показателю. 

Ей, как и любому работнику Банка, работающему в программных сервисах был предоставлен пароль и логин, для входа в систему и оформлении в ней необходимых документов. Данный логин и пароль были выданы на её имя и были записаны на бумажном носители у нее, а также хранились в заклеенном конверте с её подписью в сейфе службы безопасности, посторонним лицам она данных о своем логине и пароле не передавала. При обслуживании клиентов она заходила в программы с помощью своего логина и пароля, после чего при распечатке бумажного варианта документов, на нем были указаны её данные (фамилия, имя, отчество). Любое действие в системной программе, совершается сотрудником, только после ввода своего пароля и под своим именем. 

Примерно в ноябре 2020 года факты подделки подписей от имени клиентов ТРФ АО «Россельхозбанка» нашли огласку, поскольку службой безопасности Банка выявлены факты подделки подписей клиентов в заявлениях на перечисление денежных средств на страховые компании. Ее также вызывали давать объяснения по указанному поводу, где ей были предъявлены документы — заявления на разовые перечисления денежных средств её клиентов, где подписи существенно отличались друг от друга. По результатам служебной проверки, проводимой ТРФ АО «Россельхозбанк» факты подделки подписей клиентов были установлены. 26.02.2021 она уволилась из ТРФ АО «Россельхозбанк» по собственному желанию. Желает указать, что до момента увольнения из ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО6 собирала её, ФИО23, ФИО20, ФИО21, ФИО22 у себя в кабинете. В ходе разговора ФИО6 была расстроена результатами служебной проверки и отрицала, что давала указания о незаконной продаже клиентам страховых продуктов. После этого в 2022 году ее вызывали сотрудники УФСБ по Тульской области для дачи объяснения по факту выявления подделки подписей от лица клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк», а также получались образца почерка и подписей. 

Она понимала, что неправильно действовала и что действительно неправильно было от лица клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» ставить подписи в заявлениях на разовое списание денежных средств на перечисление денежных средств со счета клиента на счет страховой компании, однако она не знала и не предполагала, что совершает преступление. Она делала это, чтобы выполнить установленные показатели по продаже страховых продуктов. При этом настаивает, что когда ею подделывались подписи одного и того же клиента в нескольких заявлениях, это делалось в один день и в один временной промежуток, просто в связи с наличием на счете достаточного количества денег для оформления нескольких страховых продуктов, на отсутствие которых клиент не обратит внимание и не заметет списание денежных средств, она могла делать сразу несколько заявлений на разовое списание денежных средств от имени одного и того же клиента. Кроме того, настаивает, что о своих действиях по подделке подписи от имени клиента, никого из работников банка она не ставила в известность, а делала все самостоятельно. При этом в бланке заявления на разовое списание денежных средств требовалось подпись контролирующего лица, то есть лица, имеющего доступ ко второй подписи в заявлении и доступ к электронному подтверждению перевода. Обычно, электронное подтверждение происходило сразу, поскольку для перечисление денежных средств нужно было подтвердить документ контролирующим лицом, а подписание могло произойти в любое время операционного дня, поскольку контролирующим лицом не сверяются подписи клиента, а именно проверяется наличие достаточного количества денежных средств на счете клиента для совершения перевода и правильность заполнения необходимых реквизитов. Она не может с уверенностью и точностью указать фамилии клиентов, от лица которых подделаны подписи на перечисление денежных средств в счет страховых компаний, поскольку прошло много времени. 

Все указанные действия по оформлению заявлений на перечисление денежных средств она совершала исключительно по требованию своих руководителей ФИО6 и ФИО7, которые угрожали в случае отказа, увольнением по отрицательным мотивам (Т. 7 л.д. 3-9, 33-36).

В судебном заседании подсудимая ФИО1 указала, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии.

Вина подсудимой ФИО1 подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Так, из показаний свидетеля ФИО25, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает в должности начальника отдела продаж и обслуживания Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (далее по тексту ТРФ АО «Россельхозбанк») с 01.03.2023. В ее должностные обязанности входит: обеспечение выполнение задач и функций отдела, указанных в Положении о Подразделении, своевременное и качественное осуществление исполнения трудовых действий в соответствии с задачами и функциями Подразделения, выполнение по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовых действий, организация работы и взаимодействие всех работников Подразделения, направляя их деятельность на развитие и повышение эффективности работы Подразделения, давать подчиненным работникам указания, поручения и контролировать их выполнение, а так же осуществлять текущий контроль выполнения работниками возложенных на них обязанностей, распределять задачи и определять степень ответственности в соответствии с функциональным закреплением обязанностей за заместителями руководителя Подразделения, не допускать возникновение конфликта интересов и пересечение полномочий при распределении заданий между работниками, при согласовании должностных инструкций работников, требовать от подчиненных работников строгого соблюдения трудовой дисциплины, доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамента комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а так же нанесение этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка и другие обязанности, предусмотренные должностной инструкцией. Её рабочее место располагается в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>. 

Согласно, запросу органов предварительного расследования по уголовному делу № руководством ей было поручено дать пояснения по интересующим вопросам, касающимся деятельности отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк». 

АО «Россельхозбанк», как и любой Банк, является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, деятельность которой регламентируется в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями, действующими на значимый период. Согласно ст.5 вышеуказанного ФЗ к банковским операциям относится:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

2) размещение указанных вкладов от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручениям физических и юридических лиц, в том числе банковских корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме и другие операции.

Согласно ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» с изменениями и дополнениями, действующими на определенный период, оператором по переводу денежных средств является организация (в их случае Банк), которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств. Перевод денежных средств — это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю денежных средств плательщика. Электронное средство платежа — это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ст.5 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» с изменениями и дополнениями, действующими на определенный период, Оператор по переводу денежных средств (Банк\сотрудник Банка) осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов. 

Порядок перевода денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке осуществляются в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №173-П, а расчеты платежными поручениями - с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П. Перевод денежных средств, осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. Так, в соответствии с 7.2.3 Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П, заявление на разовое перечисление денежных средств является обязательным при переводе денежных средств со счета клиента. Клиент (его представитель) предоставляет в Банк заявление на перечисление в двух экземплярах по форме, установленной Банком, в котором поручает банку перечислить денежные средства, в течении определенного периода времени производить перечисление денежных средств на соответствующие банковские счета. Оба экземпляра заявления на перечисление денежных средств оформляются штампом Банка с указанием даты, времени приема, подписью клиента и работника Банка, принявшего заявления. Один бланк заявления на перечисление возвращается Клиенту (представителю) в качестве подтверждения в получении заявления на перечисления. Второй экземпляр заявления на перечисление денежных средств подлежит хранению в порядке, установленном Правилами 173-П, в сшиве документов операционного дня. После проверки указанные документы направляются в архив Банка, так как операция по списанию денежных средств со счетов клиентов банка относятся к рисковым операциям и хранятся в целях подтверждения платежной операции. 

В п.9.7.2.1. Перевод денежных средств осуществляется по распоряжению вкладчика в виде заявления вкладчика (представителя) на разовое (Приложение 2) или переодическое перечисление денежных средств со счета по вкладу (Приложение 3). Указанные заявления представляются вкладчиком (представителям) операционному работнику при обращении в Банк. п.9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на разовое перечисление денежных средств, операционный работник:

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.1.3 и 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6. настоящих Правил.

Пункт 9.7.2.6. Положения 173-П предусматривает, что если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2: на бланке заявления имеется сноска 1, в которой указано, что «Заявление заполняется и предоставляется в Банк в двух экземплярах, один из которых с отметкой Банка подлежит возврату Клиенту, в качестве подтверждения в получении заявления»), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.5 и 5.6 настоящих Правил, проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц. Один экземпляр заявления вкладчика помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подотчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ (ЦФТ). Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета. 

Отдел продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» занимается приемом физических лиц, являющихся клиентами Банка или желающих ими стать, проводит консультации Клиентов по интересующим их вопросам, в том числе занимается оформлением вкладов, кредитов, осуществлением переводов, продажей страховых продуктов Клиентам и другие операции по счетам физических лиц. Согласно Положению об отделе продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» основными задачами отдела являются: обеспечение выполнения бизнес-плана Подразделения по утвержденным ключевым показателям; развитие системы продаж банковских продуктов и услуг для физических лиц; обеспечение роста клиентской базы, объемов привлекаемых ресурсов; осуществление расчетно-кассового обслуживания физических лиц по продуктам и услугам, предоставляемым Банком; обеспечение повышения качества и доходности кредитного портфеля розничного бизнеса; обеспечение продаж пакетов услуг для физических лиц; обеспечение продаж программ коллективного добровольного страхования и финансовых продуктов в рамках агентских договоров, заключенных с партнерами Банка; обеспечение формирования, ведения кредитных досье клиентов — физических лиц и их передачу в Хранилище оперативных документов; проведение работы с обращениями клиентов физических лиц, поступившими в отдел продаж и обслуживания филиала; повышение качества обслуживания клиентов, выполнение целевых показателей Банка по качеству клиентского сервиса; обеспечение соблюдения стандартов качества обслуживания клиентов. Подразделение (ОпиО) выполняет следующие функции: проведение мероприятий, направленных на выполнение установленных показателей бизнес-плана по портфелю банковских продуктов и комиссионных услуг; оказание консультационной помощи клиентам банка — физическим лицам по продуктовой линейке банковских продуктов и комиссионных услуг; оказание помощи в подборе оптимального для клиентов розничного банковского продукта и\или комиссионной услуги в соответствии с потребностями клиента; обеспечение подписания со стороны клиента документов по операциям, связанным с предоставлением продуктов и услуг Банка; осуществление кросс-продаж взаимодополняющих продуктов\услуг при обслуживании клиентов; продажа розничных продуктов и услуг клиентам, обратившимся в Подразделение, а так же по средствам обзвона клиентов; осуществление операций по покупке\продаже\обмену паев паевых инвестиционных фондов, а так же других инвестиционных и страховых продуктов для физических лиц по мере их внедрения; осуществление операций по розничным партнерским программам в рамках соответствующих агентских договоров, по мере их внедрения; прием документов, открытие, ведение и закрытие ( в том числе и досрочное) счетов по вкладам, а так же открытие, ведение и закрытие текущих счетов клиентов — физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте; проверка надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности; прием распоряжений клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление\перевод и расчетных (платежных) документов клиентов на бумажном носителе. Проверка правильности их оформления в соответствии с действующим законодательством РФ; прием, оформление пакета документов в WEB-интерфейсе страховой компании, формирование. Контроль комплектности и справка\передача договоров страхование жизни и приложений к ним согласно агентскому соглашению со страховой компанией; надлежащее использование индивидуальных логинов и паролей, предназначенных для работы в WEB-интерфейсе страховой компании, обеспечение их конфиденциальности и другие функции. 

Работа операциониста отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» по обслуживанию физических и юридических лиц осуществляется на рабочем компьютере, установленном на рабочем месте, в специальной программе «ЦФТ», в которую операционист входит, используя свой логин и пароль, выданный каждому работнику индивидуально. Таким образом, согласно указанной системе можно установить кто из операционистов работал с определенным клиентом. Заявления на разовое перечисление денежных средств заполняется операционистом в системе, в котором указываются данные клиента, сумма списания, реквизиты получателя и другая необходимая информация. При заполнении заявления на разовое списание денежных средств программа автоматически проставляет дату и время его заполнения, которая полностью соответствует реальному московскому времени (то есть дате и времени составления заявления). После составления указанное заявление распечатывается в двух экземплярах, которые передаются Клиенту на подпись, а также подписываются работником, составившим (принявшим) указанное заявление и контролирующим работником. После чего ставится штамп Банка и один экземпляр передается Клиенту. При формировании в программе заявления на разовое списание денежных средств автоматически проставляются данные работника, принявшего заявления, то есть данные операциониста, под чьим паролем и логином произошел вход в систему при формировании заявления. Логин и пароль не передаются другим сотрудникам, а присваиваются каждому операционисту индивидуально, за передачу логина и пароля другим работникам предусмотрена ответственность. Кроме того, при работе в специальной программе «ЦФТ» и заполнении заявления на разовое перечисление денежных средств, в этой же программе в параллельном окне операционист формирует платежное поручение, которое так же заполняется автоматически путем внесение сведений операционистом и ждет своего подтверждения от контролирующего лица на отправку в работу (осуществление перевода). Данные контролирующего работника в заявлении на разовое перечисление денежных средств проставляются последним, то есть ставится штамп с указанием должности и данных (фамилия, имя, отчество), а затем ставится рукописная подпись. Данные контролирующего работника проставляются сразу же после подписания заявления на разовое перечисление денежных средств в двух экземплярах, поскольку один экземпляр после подписания передается Клиенту. Однако, имеются случаи, что контролирующий работник может поставить свою подпись в разовом заявлении на перечислении и позже, то есть после того как клиент ушел, поскольку может быть занят другим клиентом. Однако, хочет отметить, что пока контролирующий работник не подтвердит в программе «ЦФТ» заявление на разовое перечисление денежных средств и платежное поручение, последние не смогут быть отправлены на исполнение. Таким образом, контролирующий работник должен убедится и проконтролировать правильность заполнения заявления, то есть правильность данных Клиента, номера счета последнего, а также наличие достаточных средств для осуществления перевода, после чего ставит свою подпись в бумажном варианте заявления, а также подтверждает его и платежное поручение в программе «ЦФТ». После подписания заявления на разовое перечисление денежных средств с подписями сотрудников, принявшего заявления и контролирующего передается Клиенту, а второй хранится в Банке и формируется в подшив документов операционного дня. Наличие подписей лиц в заявлениях на разовое перечисление денежных средств при формировании сшива документов операционного дня проверяется специальным сотрудником. 

Так, между АО «Россельхозбанк» и страховыми компаниями заключаются агентские договоры, согласно условиям которых, сотрудники Банка предлагают клиентом приобрести тот или иной продукт страхования и при его приобретении Банк получает денежное вознаграждение. То есть страховой продукт предлагается и оформляется работником Банка. Указанные договоры заключаются руководством главного управления АО «Россельхозбанка» и действие указанных договоров распространяется на все филиалы, в том числе и на Тульский региональный филиал. 

Так, 31.05.2019 между АО «Россельхозбанк» и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» заключен агентский договор №, с последующими дополнительными соглашениями и продлением срока действия, предметом которого является обязанность Банк-агента за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховой компании консультирование физических лиц по вопросам приобретения страховых продуктов; формирование с использованием WEB-интерфейса Страховщика, путем включения данных в договор страхования; вручение приобретенных страховых продуктов; прием и перечисление на расчетный счет страховой компании суммы страховых премий, уплачиваемых страхователями (клиентами), переданным Банк-агенту. Все суммы страховых премий перечисляются Банк-агентом на расчетный счет страховой компании. В назначении платежа Банк-агентом обязательно указывается номер и дата договора страхования, а также фамилия, имя, отчество Страхователя. За оказанные агентские услуги страховая компания уплачивает Банк-агенту агентское вознаграждение, которое установлено условиями договора. 

01.07.2019 между АО «Россельхозбанк» и АО «СК «РСХБ-Страхование» заключено соглашение о совместной деятельности №, согласно которому Банк-агент принимает на себя обязанность за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховщика консультирование физических лиц, заключение Банком-агентом в Договоре страхования личных данных страхователя, адреса нахождения имущества, характеристик страхового объекта, страховой суммы и иных условий, прием и исполнение распоряжений (платежных поручений) Страхователя о перечислении на расчетный счет Страховщика денежных средств в счет уплаты страховых премий по заключенным договорам страхования.

22.10.2019 между АО «Россельхозбанк» и ООО «КликТуАйди» заключен агентский договор №, предметом которого является обязанность Банка за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховой компании поиск и привлечение Клиентов; предложение к продаже Клиентам Пакета услуг; информирование Клиента о характеристиках услуг; консультирование Клиентов по вопросам предоставления Пакета услуг; осуществлять действия, направленные на заключение Соглашений с Клиентом; содействовать Клиенту в активации пакета услуг; выдача Клиенту Пакета, согласно выбранного и оплаченного Клиентом Пакета услуг. Все суммы страховых премий перечисляются Банком на расчетный счет страховой компании. В назначении платежа Банк обязательно указывается номер и дата договора страхования, а также фамилия, имя, отчество Страхователя. За оказанные агентские услуги страховая компания уплачивает Банку агентское вознаграждение, которое установлено условиями договора. 

Любой работник отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» обязан добросовестно выполнять свои трудовые обязанности, приказы и распоряжения Банка, а так же требования внутренних документов Банка; соблюдать правила внутреннего трудового распорядка, установленного в Банке; соблюдать трудовую дисциплину; бережно относится к имуществу Банка; правильно и по назначению использовать переданные ему для работы оборудование, приборы, материалы; не допускать разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну Банка, которые были доверены ему по работе или стали известны другим путем. За разглашение указанных сведений Работник привлекается к дисциплинарной, административной, гражданско-правовой, уголовной ответственности; незамедлительно сообщать непосредственному руководителю о возникновении ситуации представляющей угрозу жизни и здоровью людей, сохранности имущества Банка и другие обязанности, предусмотренные трудовым договором и должностной инструкцией. 

Заработная плата работников ТРФ АО «Россельхозбанк», в том числе и сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов, складывается из оклада, а также стимулирующих и компенсационных выплат, а именно:

- премии за производственные результаты работы по итогам отчетного периода;

- единовременные поощрения;

- компенсационные выплаты;

- иные. Оклад выплачивается ежемесячно, согласно занимаемой должности, бонусы, а также премиальная часть заработной платы выплачиваются за выполнение плановых показателей деятельности. Как и в любом банковском учреждении, в том числе и в ТРФ АО «Россельхозбанк» предусмотрены показатели в работе, которые должны быть достигнуты в своей деятельности. От выполнения указанных показателей зависит премиальная часть, выплачиваемая работникам банковского учреждения. Хочет уточнить, что выполнение установленных показателей требуется с каждого работника, поскольку от этого зависит общие показатели деятельности всего филиала. Премиальная часть работников ТРФ АО «Россельхозбанк» складывается исходя из количества проданных дополнительных продуктов клиентам банковского учреждения. Дополнительные продукты, подлежащие продаже сотрудниками ТРФ АО «Россельхозбанк» имели различные направления, в том числе и продажа страховых продуктов различного рода. На каждый месяц формировался план продаж продуктов банка для каждого отдела, в том числе и отдела продаж и обслуживания клиентов, которые указанный отдел должен был выполнить, иначе его деятельность рассматривалась бы как неудовлетворительная. Начальникам отделов доводились общие показатели выполнения планов их отделами, которые должны были быть выполнены для получения дополнительных бонусов к выплачиваемой заработной плате.

Система оплаты труда работников ТРФ АО «Россельхозбанк» в 2023 году была изменена. Относительно оплаты труда работников отдела продаж и обслуживания клиентов на 2020 год, согласно предоставленным ей документам, хранящихся в базе данных ТРФ АО «Россельхозбанк» складывалась следующим образом: 

1) оклад. установленный по должности, является неизменной суммой и выплачивается ежемесячно, согласно занимаемой должности;

2) премиальная часть за производственные результаты работы, формируется из ключевых показателей эффективности (КПЭ) — показателей, помогающие определить продуктивность деятельности работника, которые составляют 100% оклада при выполнении установленных плановых и фактических значений. КПЭ рассчитывались в соответствии с принадлежностью к сегменту бизнеса на уровне ЦО РФ и зависели от занимаемой должности. Так, на 2020 год, для должности главного менеджера операциониста отдела продаж и обслуживания процентное соотношение КПЭ было представлено следующим образом:

- КПЭ 1 — Объем вкладов физических лиц — вес КПЭ 10, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 10% от оклада работника;

- КПЭ 2 — объем выданных потребительских кредитов физическим лицам — вес КПЭ 20, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 20% от оклада работника;

- КПЭ 3 — доля потребительских кредитов с просроченными платежами FPD в кредитном портфеле физических лиц по ЦО РФ — вес КПЭ 5, который является обратным, то есть при превышении установленного количества КПЭ не выплачивалось, а наоборот взыскивалось с работника;

- КПЭ 4 - доля потребительских кредитов с просроченными платежами SPD в кредитном портфеле физических лиц по ЦО РФ — вес КПЭ 5, который является обратным, то есть при превышении установленного количества КПЭ не выплачивалось, а наоборот взыскивалось с работника;

- КПЭ 5 — уровень проникновения по сумме застрахованных потребительских кредитов по программе коллективного страхования в общей сумме выданных потребительских кредитов - вес КПЭ 10, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 10% от оклада работника;

- КПЭ 6 — кредитные карты, выданные физическим лицам - вес КПЭ 10, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 10% от оклада работника;

- КПЭ 7 — скорость рассмотрения потребительских кредитных заявок по ЦО РФ - вес КПЭ 5, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 5% от оклада работника;

- КПЭ 8 — дебетовые карты, выданные физическим лицам - вес КПЭ 10, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 10% от оклада работника;

- КПЭ 9 — объем продаж коробочных продуктов (страховых продуктов партнеров Банка) - вес КПЭ 10, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 10% от оклада работника;

- КПЭ 10 — объем привлечения средств в инвестиционные продукты (ИСЖ, НСЖ, ПИФы) - вес КПЭ 15, то есть при выполнении установленных показателей в данном направлении премиальная часть составляла 15% от оклада работника. Таким образом. При выполнении установленных показателей в полном объеме, возможно получение премиальной части в размере 100% оклада.

Так, ей достоверно известно, что в ноябре 2020 — январе 2021 года службой безопасности была проведена служебная проверка в отношении операционистов отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк». В ходе проведенной служебной проверки установлены и нашли свое подтверждение факты грубейших систематических нарушений сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» при работе со счетами по вкладам клиентов банка, выразившиеся в незаконном, без волеизъявления клиентов, оформлении страховых продуктов, списание фактически без распоряжений Клиентов со счетов денежных средств в счет оплаты страховых премий по договорам страхования. Указанные нарушения выявлены в том числе и деятельности старшего менеджера-операциониста ФИО1

С 08.05.2019 на основании трудового договора №1491 на должность старшего менеджера-операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» принята ФИО1, которая на основании приказа №499-к\01 от 08.05.2019 назначена на должность старшего менеджера-операциониста отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк». Согласно трудовому договору и должностной инструкции в обязанности ФИО1 входило обслуживание физических лиц по всем вопросам и направлениям, указанным выше, которые соответствуют занимаемой должности. Так, при анализе сшива документов операционного дня за 2020 год установлено следующее: 

1) 21.08.2020 ФИО12 обратилась в ТРФ АО «Россельхозбанк» для выплаты денежной компенсации при погашении ОПИФ, о чем было составлено заявление о разовом перечислении денежных средств с одного счета на другой. Обслуживанием ФИО12 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО1 При этом в сшиве операционного дня имеется еще три заявление на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страхового продукта (коробочного продукта), а именно: от 24.08.2020 в 10:59 часов на перечисление денежных средств в размере 2 000 рублей в адрес АО «СК «РСХБ-Страхование», от 24.08.2020 в 11:08 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в адрес ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», от 24.08.2020 в 11:12 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в адрес ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО12 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 24.08.2020 со счета ФИО12 № на расчетный счет АО «СК «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы было перечислено 2 000 рублей в счет приобретения страхового продукта по договору №ММ-16-01-2440550 от 24.08.2020. Согласно платежному поручению № от 24.08.2020 со счета ФИО12 № на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по договору № от 24.08.2020. Так же, согласно платежному поручению № от 24.08.2020 со счета ФИО12 № на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по договору № от 24.08.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи клиента и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последней;

2) 13.05.2020 ФИО5 обратилась в ТРФ АО «Россельхозбанк» для проведения операции по своему расчетному счету. Обслуживанием ФИО5 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО1 При этом в сшиве операционного дня имеется заявление на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страхового продукта (коробочного продукта), а именно: от 13.05.2020 в 11:42 часов на перечисление денежных средств в размере 3500 рублей в в адрес АО «СК «РСХБ-Страхование». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО5 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 13.05.2020 со счета ФИО5 № на расчетный счет АО «СК «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> было перечислено 3500 рублей в счет приобретения страхового продукта по договору №ММ-03-07-2296628 от 13.05.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи ФИО9 и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последней;

3) 20.10.2020 ФИО15 обратился в ТРФ АО «Россельхозбанк» для снятия процентов со вклада и его переоформления. Обслуживанием ФИО13 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО1 При этом в сшиве операционного дня имеется два заявления на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страховых продуктов (коробочных продуктов), а именно: от 20.10.2020 в 11:30 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» и от 20.10.2020 в 11:21 часов на перечисление денежных средств в размере 4500 рублей в ООО «КликТуАйДи». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО13 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 20.10.2020 со счета ФИО13 № на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет ФИО9 приобретенного страхового продукта. Так же, согласно платежному поручению № от 20.10.2020 со счета ФИО13 № на расчетный счет ООО «КликТуАйДи» 40№, открытый в ФИО16 АО «Россельхозбанк» было перечислено 4 500 рублей в счет оплаты приобретенного пакета услуг № от 20.10.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи клиента и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последнего;

4) 13.03.2020 ФИО3 обратилась в ТРФ АО «Россельхозбанк» для проведения операции по своему расчетному счету. Обслуживанием ФИО3 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО2 При этом в сшиве операционного дня имеется два заявление на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страхового продукта (коробочного продукта), а именно: от 13.03.2020 в 13:07 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» и от 13.03.2020 в 13:02 часов на перечисление денежных средств в размере 1200 рублей в АО «СК «РСХБ-Страхование». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО3 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 13.03.2020 со счета ФИО3 № на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по полису № от 13.03.2020. Так же, согласно платежному поручению № от 13.03.2020 со счета ФИО3 № на расчетный счет АО «СК «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы перечислено 1 200 рублей в счет приобретения страхового продукта по договору №ММ-11-11-2255094 от 13.03.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи клиента и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последнего;

5) 06.10.2020 ФИО17 обратилась в ТРФ АО «Россельхозбанк» для проведения операции по своему расчетному счету. Обслуживанием ФИО17 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО1 При этом в сшиве операционного дня имеется три заявления на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страхового продукта (коробочного продукта), а именно: от 06.10.2020 в 12:16 часов на перечисление денежных средств в размере 9500 рублей в АО «СК «РСХБ-Страхование», от 06.10.2020 в 12:23 часов на перечисление денежных средств в размере 9500 рублей в АО «СК «РСХБ-Страхование», от 06.10.2020 в 12:30 часов на перечисление денежных средств в размере 4 000 рублей в АО «СК «РСХБ-Страхование». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО17 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 06.10.2020 со счета ФИО17 № на расчетный счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы было перечислено 9 500 рублей в счет приобретения страхового продукта по договору №ММ-11-10-2499367 от 06.10.2020. Так же, согласно платежному поручению № от 06.10.2020 со счета ФИО17 № на расчетный счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы было перечислено 9 500 рублей в счет приобретения страхового продукта по договору №ММ-11-10-2499387 от 06.10.2020. Кроме того, согласно платежному поручению № от 06.10.2020 со счета ФИО17 № на расчетный счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы было перечислено 4 000 рублей в счет приобретения страхового продукта по договору №ММ-11-11-2499394 от 06.10.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи клиента и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последней;

6) 16.03.2020 ФИО4 обратился в ТРФ АО «Россельхозбанк» для снятия процентов со вклада и его переоформления. Обслуживанием ФИО4 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО2 При этом в сшиве операционного дня имеется еще два заявления на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страхового продукта (коробочного продукта), а именно: от 16.03.2020 в 15:00 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» и от 16.03.2020 в 15:01 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО4 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 16.03.2020 со счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по полису № от 16.03.2020. Так же, согласно платежному поручению № от 16.03.2020 со счета ФИО4 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по полису №5016798309 от 16.03.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи клиента и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последнего;

7) 13.11.2020 ФИО11 обратилась в ТРФ АО «Россельхозбанк» для проведения операции по своему расчетному счету. Обслуживанием ФИО11 занималась старший менеджер-операционист ОПиО ФИО1 При этом в сшиве операционного дня имеется четыре заявления на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страхового продукта (коробочного продукта), а именно: от 13.11.2020 в 14:12 часов на перечисление денежных средств в размере 3 000 рублей в ООО «КликТуАйди», от 13.11.2020 в 14:14 часов на перечисление денежных средств в размере 7 000 рублей в АО «СК РСХБ-Страхование», от 13.11.2020 в 14:19 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» и от 13.11.2020 в 14:22 часов на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». При визуальном сравнении подписи заявителя существенно отличались друг от друга и не было сомнений, что в заявлениях на перечисление в счет страховой компании подпись ФИО11 была поддельной. Так установлено, что согласно платежному поручению № от 13.11.2020 со счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «КликТуАйди» №, открытый в ФИО16 АО «Россельхозбанк» было перечислено 3 000 рублей в счет оплаты приобретенного пакета услуг № от 13.11.2020. Так же, согласно платежному поручению № от 13.11.2020 ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет АО «СК «РСХБ-Страхование» №, открытый в АО «Россельхозбанк» г.Москвы было перечислено 7 000 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по договору №ММ-51-04-2544914 от 13.11.2020. Так же, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по полису № от 13.11.2020. Согласно платежному поручению № от 13.11.2020 ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г.Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №, открытого в АО «Райфайзенбанк» было перечислено 500 рублей в счет оплаты приобретенного страхового продукта по полису № от 13.11.2020. Данный факт был рассмотрен и выявлен факт подделки подписи клиента и незаконность перевода денежных средств со счета клиента без согласия последней. 

Таким образом, результатами проведенной служебной проверки установлены факты нарушения Правил 173-П (п.9.7.2.1; 9.7.2.2. и 9.7.2.6.) со стороны сотрудника отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 и других работников, в результате чего произведено незаконное списание денежных средств со счетов клиентов филиала без их распоряжения. По имеющейся и предоставленной ей информации, с учетом выявленных грубых систематических нарушений ВНД Банка, выявленных в ходе служебной проверки, которые имели существенные репутационные риски для Банка и могли повлечь негативные последствия для ТРФ АО «Россельхозбанк» был решен вопрос о прекращении трудовых отношений с сотрудником отдела продаж и обслуживания клиентов — старшим менеджером-операционистом ФИО1, которая уволена 26.02.2021 на основании приказа №207-к\01 от 24.02.2021. 

Так же согласно сведениям из базы, предоставленной кадровой службой ФИО1 были получены разовые премии в размере: за май 2020 года 20 250 рублей, в сентябре 2020 года в размере 8 740 рублей, в декабре 2020 года 20 205 рублей, а также квартальные премии в размере: за март 2020 года в размере 16 651 рубля, за июнь 2020 года в размере 21 126 рублей, за сентябрь 2020 года в размере 25 777 рублей и за декабрь 2020 года в размере 26 569 рублей, которые как раз и складывались из процентов выполненных показателей эффективности работы. Кроме того, при продаже страховых продуктов, в качестве бонусов операционистам ОПиО предоставлялись подарочные карты тех страховых компаний, страховой продукт которой был продан. При этом у каждой страховой компании имелись свои различные пороговые значения для получения бонусов операционистами. Так, согласно условиям мотивационных конкурсов, операционист ОПиО ТРФ АО «Россельхозбанк» при продаже страховых продуктов от ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» получал 10% от стоимости проданной страховки. Указанные денежные средства приходили на подарочные карты, которые передавались операционистам, продававшим продукты страхования компании и которыми они могли распоряжаться по своему усмотрению. Таким образом, с каждого проданного страхового продукта ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» стоимостью 500 рублей, на счет подарочной карты операционисту приходило 50 рублей, что так же являлось стимулом к продаже большего количества страховых продуктов. Относительно АО «СК «РСХБ-Страхование» так же была предусмотрена подарочная карта, на которую приходило 5% от проданной коробки, однако имелись пороговые значения, согласно которым 5% операционист может получить при продаже продуктов на общую сумму свыше 40 000 рублей. 

О выявленных фактах незаконной деятельности операционистов ТРФ АО «Россельхозбанк», в том числе ФИО1 ей стало известно после проведения служебной проверки и уже после вступления в должность начальника отдела продаж и обслуживания. С какой целью совершены данные незаконные действия ей неизвестно. Может лишь предположить, что все действия, связанные с незаконным переводом денежных средств со счетов клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» на оплату страховых продуктов, путем подделки подписи клиентов и введения клиентов в заблуждение, относительно необходимости приобретения страхового продукта, могли быть выбраны каждым сотрудников отдела самостоятельно и по его усмотрению, либо с целью получения премиальной части заработной платы, либо с целью дальнейшего продвижения и получения вышестоящей должности, либо по иным причинам, которые ей неизвестны (Т. 2 л.д. 1-14).

Из показаний свидетеля ФИО26, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает в должности главного специалиста Службы безопасности Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (далее по тексту ТРФ АО «Россельхозбанк») с 14.11.2014. Его рабочее место располагается по месту нахождения ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>. В его должностные обязанности входит выявление, пресечение противоправных действий, совершенных работниками ТРФ АО «Россельхозбанка», а также совершенных в отношении филиала банка. Службой безопасности ТРФ АО «Россельхозбанка» проводятся служебные проверки выявленных противоправных действий, а также при наличии признаков административных правонарушений и преступлений, кроме того, они уполномочены подавать заявления в соответствующие правоохранительные органы. 

Так, в ноябре 2020 года в адрес директора ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО27 поступила служебная записка ведущего специалиста Службы сопровождения операционной деятельности ФИО28 о возможных нарушениях при оформлении страховых продуктов, совершенных операционистами отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк». На основании указанной служебной записки и приказа директора ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО27 №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ было назначено проведение служебной проверки по установлению и проверке фактов наличия различных подписей клиентов на заявлениях на разовое перечисление денежных средств со счетов клиентов на оплату полиса добровольного медицинского страхования, что могло повлечь репутационные риски для Банка. Проведение служебной проверки было поручено комиссии, состав которой утвержден вышеуказанным приказом Директора ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО27. В ходе проведенной служебной проверки было установлено, что ФИО28, являющейся сотрудником службы сопровождения операционной деятельности, в чьи обязанности входит формирование сшивом документов дня по операциям физических лиц, установлены факты того, что в заявлениях на разовое перечисление денежных средств за август 2020 года по одному и тому же клиенту имеются разные подписи. Заявление на разовое перечисление денежных средств является обязательным при переводе денежных средств со счета в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П п.7.2.3, в которых написано, что Клиент (представитель) представляет в Банк заявление на перечисление в двух экземплярах по форме, установленной Банком, в котором поручает банку перечислить денежные средства на соответствующие банковские счета. Оба экземпляра заявления на перечисление подписываются Клиентом (представителем). Оба экземпляра заявления на перечисление оформляются штампом Банка\филиала с указанием даты приема и подписью должностного лица. Один экземпляр заявления на перечисление возвращается Клиенту в качестве подтверждения в получении заявления на перечисление. Второй экземпляр заявления на перечисление подлежит хранению в порядке, установленном Правилами №173-П. При формировании сшива дня ФИО36 бросилось в глаза, что в заявлениях на перечисление денежных средств разные подписи одного и того же клиента, а также, что на одного и того же клиента оформлялось несколько страховок в рамках страховой услуги, которую можно получить при наличии одной страховки, не понятна была целесообразность для клиента. Это и послужило основанием для сомнения в правомерности проводимых переводов. В нормативных документах Банка не прописано обстоятельство, связанное с подделкой подписей клиентов и переводов денежных средств со счетов без согласия клиента, такие действия сотрудника Банка подпадают под действие норм Уголовного кодекса РФ. Так, были выявлены случаи несовпадения подписей большого количества клиентов, в том числе ФИО12, ФИО11 В ходе проведения служебной проверки установлено, что перечисления по заявлениям на разовое перечисление денежных средств со счетов клиентов происходили в пользу таких страховых компаний как ООО «Капитал Лайф Страхование жизни», АО «СК «РСХБ-Страхование», ООО «КликТуАйди» и другие, с которыми у АО «Россельхозбанк» заключены агентские договоры на продажу их страховых продуктов. 

В ходе проведенной служебной проверки проведены ряд выборочных встреч с клиентами ТРФ АО «Россельхозбанк», в отношении которых осуществлялось страхование сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов в августе 2020 года и установлено, что клиентами приобретение страховых продуктов не осуществлялось, а в заявлением на разовое перечисление денежных средств в счет приобретения страховых продуктов имеются не их подписи. При получении объяснений с сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» принявших заявления на разовое перечисление денежных средств и контролирующего работника, в том числе старшего менеджер-операциониста ФИО1, последние пояснили, что клиенту в устной форме доводились условия и стоимость страховки, получалось согласие от клиента, страхование оформлялось в двух экземплярах для увеличения страхового покрытия, заявление на разовое перечисление денежных средств оформлялось в одном экземпляре, на руки клиенту выдавалось платежное поручение с отметками Банка. Порядок перевода денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке осуществляются в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №173-П, а расчеты платежными поручениями - с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П. В п.9.7.2.1. Перевод денежных средств осуществляется по распоряжению вкладчика в виде заявления вкладчика (представителя) на разовое (Приложение 2) или переодическое перечисление денежных средств со счета по вкладу (Приложение 3). Указанные заявления представляются вкладчиком (представителям) операционному работнику при обращении в Банк. п.9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на разовое перечисление денежных средств, операционный работник:

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.1.3 и 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6. настоящих Правил.

Пункт 9.7.2.6. Положения 173-П предусматривает, что если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2: на бланке заявления имеется сноска 1, в которой указано, что «Заявление заполняется и предоставляется в Банк в двух экземплярах, один из которых с отметкой Банка подлежит возврату Клиенту, в качестве подтверждения в получении заявления»), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.5 и 5.6 настоящих Правил, проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц. Один экземпляр заявления вкладчика помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подотчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ (ЦФТ). Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета. Проведенными опросами клиентов Банка установлено, что второй экземпляр Заявления на разовое перечисление денежных средств при оформлении страхования клиентов, сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов филиала им не выдавался, платежное поручение об оплате оформленного договора страхования при них не оформлялось, полис (документы, подтверждающие приобретение страховки) по всем видам страхования не предоставлялись. Практически все опрошенные клиенты не имели понятия о том, что они застрахованы и при наступлении реального страхового случая не знали о том, что имеют право на обращение в страховые компании для получения страховой выплаты. В ходе служебной проверки установлено, что объектами противоправных действий по списанию со счетов клиентов денежных средств при оформлении страховок были пожилые люди и люди преклонного возраста, практически у всех отсутствовала возможность пользоваться услугой ДБО «Клиент-банк», имеют мобильные телефоны, не позволяющие установить программы мобильного приложения АО «Россельхозбанк», отсутствует система смс-оповещения, таким образом, клиент не имеет возможность контролировать движение денежных средств по своим счетам в режиме онлайн. Таким образом, в ходе проведенной служебной проверки установлены и нашли свое подтверждение факты грубейших систематических нарушений сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 и других работников при работе со счетами по вкладам клиентов банка, выразившиеся в незаконном, без волеизъявления клиентов, оформлении страховых продуктов, списание фактически без распоряжений Клиентов со счетов денежных средств в счет оплаты страховых премий по договорам страхования. 

В действиях ФИО1 и других сотрудников ТРФ АО «Россельхозбанк», возможно содержатся признаки уголовно-наказуемых деяний, полномочиями по оценки которых наделены правоохранительные органы. Причинами выявленных нарушений являются ложно понятые интересы операционной деятельности и Банка в целом (стремление любой ценой и средствами выполнить плановые показатели по реализации страховых продуктов), а также личная материальная заинтересованность (получение бонусов материального характера за каждый либо определенное количество проданных страховых продуктов, получение премии по итогам работы за квартал (год) при выполнении плановых показателей). Деятельность по достижению ключевой функции ТРФ АО «Россельхозбанк» - безусловного выполнения плановых показателей — не является оправданием незаконных противоправных действий сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов при работе со счетами и вкладами клиентов филиала Банка. Следствием незаконных действий сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» могут стать существенные репутационные риски, связанные с обращением клиентов в правоохранительные органы, а также в судебные органы, с целью возмещения причиненного им действиями сотрудников банка материального ущерба. 

Кроме того, в ходе проведения служебной проверки сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» по заявлениям клиентов, со счетов которых незаконно были списаны денежные средства в счет приобретения страховых продуктов, на добровольных началах, из личных средств были возмещены понесенные затраты, с принесением извинений в адрес некоторых клиентов Банка. 

Таким образом, результатами проведенной служебной проверки установлены факты нарушения Правил 173-П (п.9.7.2.1. 9.7.2.2. и 9.7.2.6.) со стороны сотрудника отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 и других работников, в результате чего произведено незаконное списание денежных средств со счетов клиентов филиала без их распоряжения. С учетом выявленных грубых систематических нарушений ВНД Банка, выявленных в ходе служебной проверки, которые имеют существенные репутационные риски для Банка и могли повлечь негативные последствия для ТРФ АО «Россельхозбанк», решен вопрос о прекращении трудовых отношений с сотрудником отдела продаж и обслуживания клиентов — старшим менеджером-операционистом ФИО1, которая была уволена (Т. 2 л.д. 28-33).

Из показаний свидетеля ФИО7, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает в должности заместителя директора Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (далее по тексту ТРФ АО «Россельхозбанк») с 29.09.2020. В период его деятельности в ТРФ АО «Россельхозбанк» были перемещения по занимаемой должности, а именно: в период времени с ноября 2016 года по 06.12.2018 он занимал должность начальника отдела розничных продаж, с 07.12.2018 по 04.12.2019 занимал должность заместителя директора Филиала, затем в период с 05.12.2019 по 29.09.2020 занимал должность начальника отдела розничных продаж, а в период с 29.09.2020 по настоящее время занимает должность заместителя директора ТРФ АО «Россельхозбанк». Он как заместитель директора в своей деятельности подчиняется непосредственно директору ТРФ АО «Россельхозбанк» и Департаменту розничного бизнеса АО «Россельхозбанк». В его должностные обязанности, как заместителя директора, входит: обеспечивать выполнение задач и функций филиала, своевременно и качественно осуществлять исполнение трудовых действий в соответствии с задачами и функциями подчиненных и функционально подчиненных подразделений, организовывать работу и взаимодействие подчиненных подразделений, направлять их деятельность на развитие и повышение эффективности работы филиала в части розничного бизнеса, давать подчиненным работникам указания, поручения и контролировать их исполнение, а так же осуществлять текущий контроль выполнения работниками возложенных на них обязанностей, требовать от подчиненных работников строгого соблюдения трудовой дисциплины, Правил внутреннего трудового распорядка, доводить до сведения своего непосредственного руководителя, службы внутреннего аудита ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а так же нанесение этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка, предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски и другие обязанности, предусмотренные должностной инструкцией и трудовым договором. Занимая должность начальника отдела розничных продаж в ТРФ АО «Россельхозбанк» в период с 05.12.2019 по 29.09.2020, в его должностные обязанности, согласно должностной инструкции входило: обеспечение выполнение задач и функций, указанных в Положении о Подразделении, своевременно и качественно осуществлять исполнение трудовых действий в соответствии с задачами и функциями Подразделения, выполнять по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящего руководителей трудовые действия, организовывать работу и взаимодействие всех работников подразделения, направляя их деятельность на развитие и повышение эффективности работы подразделения, давать подчиненным работникам указания, поручения и контролировать их выполнение, а так же осуществлять текущий контроль выполнения работниками возложенных на них обязанностей, требовать от подчиненных работников строгого соблюдения трудовой дисциплины, а так же соблюдение требований внутренних документов Банка, осуществлять постоянный контроль выполнения в подразделении правил сохранения и защиты конфиденциальной информации, включая выполнение необходимых мероприятий по организации режима конфиденциальности персональных данных, доводить до сведения своего непосредственного руководителя ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а так же вынесение этими сделками (операциями) ущерба и интересам Банка, а так же иные полномочия, закрепленные в должностной инструкции. 

ТРФ АО «Россельхозбанк» располагается по адресу: 

<

...>. АО «Россельхозбанк», как и любой Банк, является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, деятельность которой регламентируется в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями, действующими на значимый период. Согласно ст.5 вышеуказанного ФЗ к банковским операциям относится:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

2) размещение указанных вкладов от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручениям физических и юридических лиц, в том числе банковских корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме и другие операции.

Согласно ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» с изменениями и дополнениями, действующими на определенный период, оператором по переводу денежных средств является организация (в нашем случае Банк), которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств. Перевод денежных средств — это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю денежных средств плательщика. Электронное средство платежа — это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ст.5 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» с изменениями и дополнениями, действующими на определенный период, Оператор по переводу денежных средств (Банк\сотрудник Банка) осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов. Перевод денежных средств, осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. Так, в соответствии с 7.2.3 Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П, заявление на разовое перечисление денежных средств является обязательным при переводе денежных средств со счета клиента. Клиент (его представитель) предоставляет в Банк заявление на перечисление в двух экземплярах по форме, установленной Банком, в котором поручает банку перечислить денежные средства, в течении определенного периода времени производить перечисление денежных средств на соответствующие банковские счета. Оба экземпляра заявления на перечисление денежных средств оформляются штампом Банка с указанием даты, времени приема, подписью клиента и работника Банка, принявшего заявления. Один бланк заявления на перечисление возвращается Клиенту (представителю) в качестве подтверждения в получении заявления на перечисления. Второй экземпляр заявления на перечисление денежных средств подлежит хранению в порядке, установленном Правилами 173-П, в сшиве документов операционного дня. После проверки указанные документы направляются в архив Банка, так как операция по списанию денежных средств со счетов клиентов банка относятся к рисковым операциям и хранятся в целях подтверждения платежной операции. 

Занимая должность заместителя директора в моем подчинении находились сотрудники, работающие в розничном блоке, а занимая должность начальника отдела розничных продаж в ТРФ АО «Россельхозбанк» в период с 05.12.2019 по 29.09.2020, находился отдел продаж и обслуживания клиентов, которые занимались обслуживанием физических лиц. В период времени с апреля 2019 года по февраль 2023 год начальником отдела продаж и обслуживания клиентов являлась ФИО6, которая непосредственно руководила деятельностью данного отдела. ТРФ АО «Россельхозбанк» оказывал различные услуги клиентам по открытию, обслуживанию счетов, по оформлению вкладов. ФИО6 находилась непосредственно в моем подчинении и была подотчетна в своей деятельности ей, как начальнику отдела розничных продаж и как заместителю директора. Соответственно все сотрудники, включая операционистов отдела продаж и обслуживания клиентов находились в подчинении ФИО6, указания которой были обязательны для их исполнения. 

Между Банком и страховыми компаниями заключается агентский договор, согласно условиям которого сотрудники Банка предлагают клиентом приобретение той или иной продукт страхования и при его приобретении Банк получает денежное вознаграждение. Так, ей достоверно известно, что между АО «Россельхозбанк» (от лица банка выступает главный Банк, а не его филиалы) и такими страховыми компаниями как ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», АО СК «РСХБ-Страхование», АО СК «РСХБ-Страхование жизни», ООО «КликТуАйДи» и другими страховыми компаниями заключены агентские договоры. Предметом указанных договоров является обязанность Банк-агента за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховой компании консультирование физических лиц по вопросам приобретения страховых продуктов; формирование с использованием WEB-интерфейса Страховщика, путем включения данных в договор страхования; вручение приобретенных страховых продуктов; прием и перечисление на расчетный счет страховой компании суммы страховых премий, уплачиваемых страхователями (клиентами), переданным Банк-агенту. Все суммы страховых премий перечисляются Банк-агентом на расчетный счет страховой компании. В назначении платежа Банк-агентом обязательно указывается номер и дата договора страхования, а также фамилия, имя, отчество Страхователя. За оказанные агентские услуги страховая компания уплачивает Банк-агенту агентское вознаграждение, которое установлено условиями договора. Заключением указанных агентских договоров занимается главное управление АО «Россельхозбанк», после чего они доводятся до филиалов, в том числе и Тульского регионального филиала. 

Заработная плата работников ТРФ АО «Россельхозбанк», в том числе и сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов, складывается из оклада, бонусов и премиальной части. Оклад выплачивается ежемесячно, согласно занимаемой должности, бонусы, а также премиальная часть заработной платы выплачиваются за выполнение плановых показателей деятельности. Как и в любом банковском учреждении, в том числе и в ТРФ АО «Россельхозбанк» предусмотрены показатели в работе, которые должны быть достигнуты в своей деятельности. От выполнения указанных показателей зависит премиальная часть, выплачиваемая работникам банковского учреждения. Хочет уточнить, что выполнение установленных показателей требуется с каждого работника, поскольку от этого зависит общие показатели деятельности всего филиала. Деятельность отделов контролировались непосредственно начальниками данных отделов, а также заместителями директора проводятся совещания, которые спрашивают с начальников отделом за выполнение основных показателей. Премиальная часть работников ТРФ АО «Россельхозбанк» складывается исходя из количества проданных дополнительных продуктов клиентам банковского учреждения. Дополнительные продукты, подлежащие продаже сотрудниками ТРФ АО «Россельхозбанк» имели различные направления, в том числе и продажа страховых продуктов различного рода. На каждый месяц формировался план продаж продуктов банка для каждого отдела, в том числе и отдела продаж и обслуживания клиентов, которые указанный отдел должен был выполнить, иначе его деятельность рассматривалась бы как неудовлетворительная. Начальникам отделом доводились общие показатели выполнения планов их отделами, которые должны были быть выполнены для получения дополнительных бонусов к выплачиваемой заработной плате. Данный вопрос, и сумма выплачиваемых бонусов не входил в мою компетенцию, ни как заместителя директора, ни как начальника отдела розничной продажи, в мою компетенцию входил лишь контроль за выполнением поставленных задач. 

Примерно в конце 2021 года, до нее были доведены результаты служебной проверки, проводимой сотрудниками службы безопасности ТРФ АО «Россельхозбанк», которыми выявлен факт возможной подделки операционистами отдела продаж и обслуживания клиентов подписей от лица клиентов Банка и незаконного перевода со счетов клиентов денежных средств в качестве оплаты за страховой продукт, предоставляемый нашим филиалом на основании агентского договора со страховыми компаниями. О данном факте ей до этого момента ничего известно не было. Результатами проверки установлено, что работники отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк», в том числе и старшим операционистом ФИО1 в августе 2020 года, без ведома клиентов и от их имени оформлялись заявления на разовое перечисление денежных средств на счета страховых компаний, в счет приобретения страхового продукта, по которому без разрешения и ведома клиентов перечисляли со счетов последних денежные средства на счета Страхователей. Данные случаи были не единоразовыми. По результатом проводимой проверки часть работников отдела продаж и обслуживания клиентов были уволены. Указанные работники находились в непосредственном подчинении руководителя отдела продаж и обслуживания клиентов — ФИО6 О данном факте ей стало известно только по результатам проведенной проверки, никаких жалоб со стороны клиентов, а также руководителей отдела не поступало. С какой целью были совершены указанные незаконные действия ей неизвестно. Может лишь предположить, что указанные незаконные действия, были совершены операционистами с целью получения премиальной части в большем размере, однако, процентная ставка, выплачиваемая за выполнения показателей по продаже страховых продуктов являлась незначительной и складывалась из выполнения большого количества показателей в других направлениях. Так же, возможен вариант, что совершая указанные действия операционисты могли намереваться получить вышестоящие должности или поднятие своего авторитета в отделе. Может пояснить, что он, как заместитель директора и как начальник отдела розничных продаж, требовал от сотрудников и руководителей отделов ТРФ АО «Россельхозбанк» выполнение показателей в работе, но никогда не указывал, что необходимо прибегать к незаконным методам, это было недопустимо. На совещаниях обсуждались вопросы о выполнении показателей, которые должны были быть достигнуты только легальными методами и по желанию клиентов. Таким образом, им, как заместителем директора никогда не применялись методы воздействия и оказания давления на сотрудников филиала с целью выполнения любыми способами установленных показателей в работе. При выполнении установленных показателей она, как и любой работник ТРФ АО «Россельхозбанк» получал премиальную часть к заработной плате, но она зависела от всех показателей работы, а не только выполнения плана по продаже страховых продуктов. Начальника отдела продаж и обслуживания клиентов ФИО6 может охарактеризовать с положительной стороны, поэтому не может предположить, что ей мог быть тоже предложен незаконный способ по продаже страховых продуктов. На данный момент ФИО6 не работает в ТРФ АО «Россельхозбанк», она уволилась по собственному желанию в 2023 году. Может сделать вывод, что все действия, связанные с незаконным переводом денежных средств со счетов клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» на оплату страховых продуктов, путем подделки подписи клиентов и введения клиентов в заблуждение, относительно необходимости приобретения страхового продукта, могли быть выбраны каждым сотрудников отдела самостоятельно и по его усмотрению, либо с целью получения премиальной части заработной платы, либо с целью дальнейшего продвижения и получения вышестоящей должности (Т 2 л.д. 34-40).

Показаниями свидетеля ФИО28, данными ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она работает в должности главного специалиста службы сопровождения операционной деятельности ТРФ АО «Россельхозбанк» с ДД.ММ.ГГГГ. Ранее с ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность ведущего специалиста отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк». Ее рабочее место находится по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности на момент работы в отделе продаж и обслуживания клиентов (далее по тексту ОПиО) ТРФ АО «Россельхозбанк» входило предоставление ответов на запросы уполномоченных органов, клиентов банка (юридических и физических лиц), работа с исполнительными документами, а также формирование сшивов документов дня по операциям физических лиц. Хочет пояснить, что сшивы формируются из заявлений физических лиц на проведение той или иной операции (в том числе и заявления на разовое перечисление денежных средств), которые подшиваются и хранятся в архиве ТРФ АО «Россельхозбанк», с целью подтверждения той или иной операции по счетам физических лиц, являющихся ФИО9 их филиала. В период ее деятельности в должности ведущего специалиста ОПиО, непосредственным начальником данного отдела являлась ФИО6, начальником отдела розничных продаж, который так же контролировал деятельности их отдела ФИО7. В октябре 2020 года ФИО6 было дано указание осуществлять проверку документов операционного дня за август 2020 года. Указанное решение было связано с тем, что в указанный период времени в отделе продаж накопилось большое количество операционных документов, которые подлежали формированию сшива и отправки в архив. При формировании сшива документов дня, она должна была проверить правильность оформления заявлений на разовое перечисление денежных средств, а именно наличие подписей сотрудника, проводившего операцию, контролирующего работника и проставление штампов банка. 

Так, в соответствии с 7.2.3. Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П, заявление на разовое перечисление денежных средств является обязательным при переводе денежных средств со счета Клиента. Клиент (представитель) предоставляет в банк заявление на перечисление в двух экземплярах по форме, установленной Банком, в котором поручает Банку перечислить денежные средства, в течении определенного времени производить перечисления денежных средств на соответствующие счета. Оба экземпляра заявления на перечисление оформляются штампом Банка с указанием даты приема и подписью должностного лица. Один экземпляр заявления на перечисление возвращается Клиенту (представителю) в качестве подтверждения в получении заявления на перечисление. Второй экземпляр заявления на перечисление денежных средств подлежит хранению в порядке, установленном Правилами 173-П, в сшиве документов операционного дня. После проверки указанные документы направлялись в архив Банка, так как операции по списанию денежных средств по счетам клиентов Банка относятся к рисковым операциям и хранятся в целях подтверждения проведенных операций. 

В ноябре 2020 года, осуществляя проверку сшивов операционных документов за август 2020 года ею были обнаружены и выявлены документы (заявления на разовое перечисление денежных средств) клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» с явными признаками подделки подписей. А именно ею были выявлены несколько заявлений одного и того же клиента, в которых подписи существенно отличались друг от друга, согласно которым происходило списание денежных средств со счета клиента в пользу страховой компании. Списание денежных средств происходило на расчетные счета следующих страховых компаний: АО «СК «РСХБ-Страхование», ООО «РСХБ-Страхование Жизни», ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», ООО «КликТуАйДи», АО «АльфаСтрахование». Были выявлены факты наличия в сшивах документов операционного дня до четырех заявлений о списании денежных средств в пользу страховой компании в виде страховки от укуса клещей по 500 рублей каждая. Подозрительными указанные операции показались ей потому, что получить услугу по страхованию можно было в рамках одной страховки. При этом не обязательно было оформлять четыре страховки по одному и тому же случаю. В ходе анализа проверенных документов было выявлено, что заявления на разовое списание денежных средств клиентов формировались сотрудниками ОПиО ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 и другими сотрудниками указанного отдела. Кроме того, ею в сшиве документов операционного дня за август 2020 года обнаружены заявления ФИО9 на списание денежных средств с признаками подделки следующего содержания: ФИО12, при обращении в Банк совершена операция 21.08.2020. В указанный день клиент явился в ТРФ АО «Россельхозбанк» и дал поручение сотруднику банка путем написания заявления о совершении расходной операции с его (клиента) счета — выплата денежной компенсации при погашении паев ОПИФ. После чего обнаружено заявление этого же клиента — ФИО12, согласно которому она якобы обратилась в ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ для списания с его счета денежных средств в счет оплаты страховок, а именно две страховки по 500 рублей каждая, при этом страховки были обе от укусов клещей, то есть клиент мог обойтись одной страховкой, а так же одна страховка в размере 2 000 рублей за приобретение так называемого страхового продукта. Очевидно было, что клиент 24.08.2020 Банк не посещал. Судя по подписи на списание денежных средств в счет страховых компаний, было видно, что они поддельные, так как явно отличалась от подписи в первом заявлении Клиента. Из некоторых заявлений клиентов с признаками подделки было видно, что списания в пользу страховых компаний проводилось сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов в конце рабочего дня либо по его окончанию, что свидетельствовало о составлении заявления на разовое списание в пользу страховых компаний в отсутствие клиента в банке. Кроме того, сведения о подделке подписей клиентов в заявлениях на разовое перечисление денежных средств свидетельствовало то, что при обращении клиента в банк с ним работал сначала один сотрудник при совершении реальной операции, а списание в пользу страховой компании осуществлялось другим сотрудником, что так же подтверждало факт отсутствия клиента в банке. Таким образом, ею в сшиве документов операционного дня за август 2020 года было выявлено около 60 заявлений клиентов банка с признаками подделки. 

Так же хочет дополнить и пояснить, что заявление клиента на разовое перечисление денежных средств составляется сотрудником Банка (операционистом) в специальной банковской программе на рабочем компьютере и имеет определенный бланк, дата и время в указанном заявлении выставляется компьютером автоматически и соответствует реальному времени и дате, когда было составлено заявление, после чего распечатывается в двух экземплярах и передается на подпись Клиенту.

Об обнаруженных фактах она незамедлительно сообщила начальнику отдела продаж и обслуживания клиентов ФИО6, которая сказала ей: «не суй свой нос не в свое дело». На следующий день по прибытию в рабочий кабинет, расположенный по месту расположения ТРФ АО «Россельхозбанк». Она обнаружила, что на ее рабочем месте отсутствуют ранее проверенные ею операционные документы, больше данных документов она не видела. ФИО6, чье рабочее место находилось в одном кабинете с ней, больше поручений о проверки документов операционного дня ей не давала. О выявленных ею фактов подделки заявлений от имени клиентов на списание денежных средств на счета страховых компаний было сообщено вышестоящему руководству и в службу безопасности ТРФ АО «Россельхозбанк», о чем была написана служебная записка, которая направлена по средствам электронного сервиса. Так же ей известно, что была проведена служебная проверка по выявленным фактам, в ходе которой подтвердились факты подделки подписей клиентов и незаконное перечисление со счетов клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» на счета страховых компаний. Лица, работающие в отделе продаж и обслуживания ФИО9 их филиала, причастность которых была установлена, были в последствии уволены из ТРФ АО «Россельхозбанк» (Т.2 л.д. 54-57).

Показаниями свидетеля ФИО19, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в настоящее время она работает в должности директора дополнительного офиса АО «Газэнергобанк», расположенного по адресу: г. Тула, ул. Гоголевская, д.42. В указанной должности с 24.09.2021. В период с октября 2019 года по сентябрь 2021 года она работала в должности заместителя начальника отдела продаж и обслуживания клиентов (далее по тексту ОПиО) Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк». Её рабочее место в ТРФ АО «Россельхозбанк» располагалось по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности, как заместителя начальника ОПиО входило обслуживание клиентов, проведение совещаний с сотрудниками отдела, по указанию руководства банка доводила до подчиненных сотрудников планы и задачи, осуществляла контроль за осуществлением информационной работе, формирование документов, сбор досье на клиентов банка. 

Отдел продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» занимался приемом физических лиц, являющихся клиентами Банка или желающих ими стать, проводил консультации Клиентов по интересующим их вопросам, в том числе занимался оформлением вкладов, кредитов, осуществлением переводов, продажей страховых продуктов ФИО9 и другие операции по счетам физических лиц. 

В период с октября 2019 года по сентябрь 2021 года начальником ОПиО ТРФ АО «Россельхозбанк» являлась ФИО6. Кроме того, указанный отдел курировал заместитель управляющего ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО7, так как в его сферу деятельности входили вопросы розничных продаж. В моем подчинении, как заместителя начальника ОПиО находились операционисты: ФИО2, ФИО21, ФИО22, ФИО20 и ФИО23, которыми осуществлялась непосредственная работа с клиентами, а также составление операционных документов банка, на основании которых проводились платежные операции, в том числе и перевод денежных средств по поручениям клиентов. Поскольку она являлась заместителем начальника отдела, то в ее обязанности так же входил контроль за работой операционистов ОПиО. 

Работа операциониста отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» по обслуживанию физических лиц осуществляется на рабочем компьютере, установленном на рабочем месте, в специальной программе «ЦФТ», в которую операционист входит, используя свой логин и пароль, выданный каждому работнику индивидуально. Заявления на разовое перечисление денежных средств заполняется операционистом в системе, в котором указываются данные клиента, сумма списания, реквизиты получателя и другая необходимая информация. При заполнении заявления на разовое списание денежных средств программа автоматически проставляет дату и время его заполнения, которая полностью соответствует реальному времени. После составления указанное заявление распечатывается в двух экземплярах, которые передаются Клиенту на подпись, а также подписываются работником, составившим (принявшим) указанное заявление и контролирующим работником. После чего ставится штамп Банка и один экземпляр передается Клиенту. При формировании в программе заявления на разовое списание денежных средств автоматически проставляются данные работника, принявшего заявления, то есть данные операциониста, под чьим паролем и логином произошел вход в систему при формировании заявления. Логин и пароль не передаются другим сотрудникам, а присваиваются каждому операционисту индивидуально, за передачу логина и пароля другим работникам предусмотрена ответственность. Данные контролирующего работника проставляются впоследствии, то есть ставится штамп с указанием должности и данных (фамилия, имя, отчество), а затем ставится рукописная подпись. Так же хочет пояснить, чтобы данное заявление на разовое перечисление было исполнено, его в программе должен подтвердить контролирующий работник и только после подтверждения денежные средства будут списаны со счета клиента. Бумажный вариант заявления на разовое перечисление денежных средств может быть подписано в любое время в течении операционного дня, поскольку контролирующий работник лишь подтверждает правильность составления заявления. Заполнение всех необходимых реквизитов и достаточность наличия денежных средств на счете Клиента для совершения платежа. Контролирующий работник не должен убеждаться в личности Клиента (заявителя), а также не должен сверять подписи клиента в паспорте и имеющимся заявлении, поскольку в компьютерной программе нет сведений о подписи, копии паспортов хранятся в досье клиентов. Она как заместитель начальника отдела являлась так же контролирующим лицом и подписывала заявления на разовое перечисление денежных средств, а также подтверждала перевод в программе. Хочет пояснить, что заявления на разовое перечисление денежных средств как контролирующий работник она могла подписать в любое время операционного дня, то есть по мере свободного времени. 

Заработная плата сотрудников ОПиО складывалась из оклада и бонусов. Оклад выплачивается ежемесячно, согласно занимаемой должности, бонусы выплачивались ТРФ АО «Россельхозбанк» за выполнение установленных плановых показателей деятельности. На каждый месяц формировался план продаж продуктов банка для каждого сотрудника. В личном кабинете каждого сотрудника ОПиО имелись плановые показатели, которые последний должен был выполнить для получения бонусов. В зависимости от выполнения плана складывалась премиальная часть заработной платы сотрудников. В период с октября 2019 года по сентябрь 2021 года оклад сотрудников ОПиО составлял примерно 30 000 рублей. Премиальная часть складывалась исходя из количества проданных дополнительных продуктов клиентам ТРФ АО «Россельхозбанк». Внутренними распорядительными документами банка предусмотрена премиальная часть до 4 окладов. Но такие показатели служебной деятельности достигались крайне редко. В лучшем случае сотрудники получали дополнительно половину оклада либо оклад к основной заработной платы. То есть сумма полученных бонусов (премиальной части) зависела от выполненных показателей в общем, которые складывались из различных показателей в том числе и за продажу страховых продуктов. При этом продажа страховых продуктов имела незначительный вес в бонусной мотивации и составляла максимум 3 000 рублей в месяц, но в основном меньше. 

Ежедневно, за 15 минут до начала рабочего дня в клиентском зале проводились собрания («планерки») со всеми работниками отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанка». Собрания проводила ФИО38, в ходе которых доводила плановые показатели, установленные руководством банка, доводила до сведений о необходимости выполнения установленных показателей, обсуждались вопросы различного характера, затрагивающие деятельность отдела и банка в целом. Иногда на указанных собраниях присутствовал ФИО39, но крайне редко. В основном все собрания проходили в обычном рабочем режиме, никаких принуждений к выполнению показателей не было, просто требовалось от сотрудников выполнение показателей в работе, но никогда не указывал, что необходимо прибегать к незаконным методам, это было недопустимо. На совещаниях обсуждались вопросы о выполнении показателей, которые должны были быть достигнуты только легальными методами и по желанию клиентов. 

Примерно в ноябре-декабре 2020 года ей, в связи с занимаемой должность стало известно о проведении служебной проверки в отношении сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк», проводимой службой безопасности их банка. В ходе проверки были выявлены факты несоответствия подписей клиентов Банка, оформивших страховой продукт, подписям в заявлениях вышеуказанных клиентов на разовое перечисление денежных средств в пользу страховых компаний. Выявлено более 20 таких случаев. Сотрудниками службы безопасности получены объяснения с операционистов ФИО2, ФИО21, ФИО22, ФИО20 и ФИО23 Так же объяснения по данному вопросу давали она и ФИО6 При личной беседе с вышеуказанными операционистами, последние пояснили, что действительно могли подделать пару подписей в заявлениях от имени ФИО9. После чего было принято решение о возмещении ФИО9 тех денежных средств, которые были переведены с их счетов без ведома на счета страховых компаний. Оперционисты ФИО2, ФИО21, ФИО22, ФИО20 и ФИО23 самостоятельно из личных средств возместили части ФИО9 ТРФ АО «Россельхлозбанк» денежные средства в размере стоимости страхового продукта, но кому именно и в какой сумме ей неизвестно. Так же хочет отметить, что указанные сотрудники через некоторое время уволились по собственному желанию. О указанных случая ей стало известно только в ходе проводимой служебной проверки, до этого момента ничего не было известно о том, что операционисты ОПиО подделывали подписи ФИО9 ТРФ АО «Россельхозбанк» в заявлениях на разовое перечисление денежных средств и без ведома клиентов с их счетов переводили денежные средства на счета страховых компаний. Как она уже говорила, являясь контролирующим лицом, которое так же могло подписать заявления на разовое перечисление денежных средств в ее обязанности не входило проверять подлинность подписи Клиента, а входило проверка правильности заполнения и достаточность денежных средств на счете для дальнейшего их списания. Кроме того, указанные заявления в качестве контролирующего сотрудника она могла подписать в конце или в течении всего операционного дня, то есть уже после того, как клиент покинул ТРФ АО «Россельхозбанк» (Т. 2 л.д. 43-47).

Показаниями свидетеля ФИО6, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в настоящее время работает в должности начальника отдела розничного бизнеса АО АКБ «Новикомбанк» с 2023 года. Ранее в период с 17.04.2019 по март 2023 года она работала в должности начальника отдела продаж и обслуживания Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (далее по тексту ТРФ АО «Россельхозбанк»). В ее должностные обязанности как начальника отдела входило: обеспечение выполнение задач и функций отдела, указанных в Положении о Подразделении, своевременное и качественное осуществление исполнения трудовых действий в соответствии с задачами и функциями Подразделения, выполнение по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовых действий, организация работы и взаимодействие всех работников Подразделения, направляя их деятельность на развитие и повышение эффективности работы Подразделения, давать подчиненным работникам указания, поручения и контролировать их выполнение, а так же осуществлять текущий контроль выполнения работниками возложенных на них обязанностей, распределять задачи и определять степень ответственности в соответствии с функциональным закреплением обязанностей за заместителями руководителя Подразделения, не допускать возникновение конфликта интересов и пересечение полномочий при распределении заданий между работниками, при согласовании должностных инструкций работников, требовать от подчиненных работников строгого соблюдения трудовой дисциплины, доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамента комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а так же нанесение этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка и другие обязанности, предусмотренные должностной инструкцией. Ее рабочее место располагалось в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>. 

Порядок перевода денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке осуществляются в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц. Перевод денежных средств, осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. Заявление на разовое перечисление денежных средств является обязательным при переводе денежных средств со счета клиента. Клиент (его представитель) предоставляет в Банк заявление на перечисление в двух экземплярах по форме, установленной Банком, в котором поручает банку перечислить денежные средства, в течении определенного периода времени производить перечисление денежных средств на соответствующие банковские счета. Оба экземпляра заявления на перечисление денежных средств оформляются штампом Банка с указанием даты, времени приема, подписью клиента и работника Банка, принявшего заявления. Один бланк заявления на перечисление возвращается Клиенту (представителю) в качестве подтверждения в получении заявления на перечисления. Второй экземпляр заявления на перечисление денежных средств подлежит хранению в сшиве документов операционного дня. После проверки указанные документы направляются в архив Банка, так как операция по списанию денежных средств со счетов клиентов банка относятся к рисковым операциям и хранятся в целях подтверждения платежной операции. 

Работа операциониста отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» по обслуживанию физических и юридических лиц осуществляется на рабочем компьютере, установленном на рабочем месте, в специальной программе, в которую операционист входит, используя свой логин и пароль, выданный каждому работнику индивидуально. Заявления на разовое перечисление денежных средств заполняется операционистов в системе, в котором указываются данные клиента, сумма списания, реквизиты получателя и другая необходимая информация. При заполнении заявления на разовое списание денежных средств программа автоматически проставляет дату и время его заполнения, которая полностью соответствует реальному времени (то есть дате и времени составления заявления). После составления указанное заявление распечатывается в двух экземплярах, которые передаются Клиенту на подпись, а также подписываются работником, составившим (принявшим) указанное заявление и контролирующим работником. После чего ставится штамп Банка и один экземпляр передается Клиенту. При формировании в программе заявления на разовое списание денежных средств автоматически проставляются данные работника, принявшего заявления, то есть данные операциониста, под чьим паролем и логином произошел вход в систему при формировании заявления. Логин и пароль не передаются другим сотрудникам, а присваиваются каждому операционисту индивидуально, за передачу логина и пароля другим работникам предусмотрена ответственность. Данные контролирующего работника проставляются последним, то есть ставится штамп с указанием должности и данных (фамилия, имя, отчество), а затем ставится рукописная подпись. Контролирующий работник должен провести подтверждение в программе для осуществления перевода. По поводу подписания контролирующего работника бумажного варианта заявления может пояснить, что согласно правилам, установленным и действующим в АО «Россельхозбанке», после подтверждения в электронной системе, он должен подписать бумажный вариант, который проверял на правильность, но не сличал имеющуюся в паспорте подпись, просто проверял правильность заполнения и сумму перечисления, указанную в бумажном варианте и в электронной системе. Таким образом, контролирующий работник должен убедится в правильности заполнения заявления и наличии достаточного количества денежных средств на счете Клиента для осуществления соответствующего перевода. 

Отдел продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» занимается приемом физических лиц, являющихся клиентами Банка или желающих ими стать, проводит консультации Клиентов по интересующим их вопросам, в том числе занимается оформлением вкладов, кредитов, осуществлением переводов, продажей страховых продуктов Клиентам и другие операции по счетам физических лиц. Кроме того, между АО «Россельхозбанк» и страховыми компаниями заключаются агентские договоры, согласно условиям которых, сотрудники Банка предлагают клиентом приобрести тот или иной продукт страхования и при его приобретении Банк получает денежное вознаграждение. То есть страховой продукт предлагается и оформляется работником Банка. Указанные договоры заключаются руководством главного управления и действие указанных договоров распространяется на все филиалы, в том числе и на Тульский региональный филиал. 

Любой работник отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк» обязан добросовестно выполнять свои трудовые обязанности, приказы и распоряжения Банка, а так же требования внутренних документов Банка; соблюдать правила внутреннего трудового распорядка, установленного в Банке; соблюдать трудовую дисциплину; бережно относиться к имуществу Банка; правильно и по назначению использовать переданные ему для работы оборудование, приборы, материалы; не допускать разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну Банка, которые были доверены ему по работе или стали известны другим путем. 

Заработная плата работников ТРФ АО «Россельхозбанк», в том числе и сотрудников отдела продаж и обслуживания клиентов, складывалась из оклада, а также стимулирующих и компенсационных выплат, а именно:

- премии за производственные результаты работы по итогам отчетного периода;

- единовременные поощрения;

- компенсационные выплаты;

- иные.

Оклад выплачивался ежемесячно, согласно занимаемой должности, бонусы, а также премиальная часть заработной платы выплачиваются за выполнение плановых показателей деятельности. Как и в любом банковском учреждении, в том числе и в ТРФ АО «Россельхозбанк» предусмотрены показатели в работе, которые должны быть достигнуты в своей деятельности. От выполнения указанных показателей зависит премиальная часть, выплачиваемая работникам банковского учреждения. Хочет уточнить, что выполнение установленных показателей требуется с каждого работника, поскольку от этого зависит общие показатели деятельности всего филиала. Премиальная часть работников ТРФ АО «Россельхозбанк» зависела от выполнения плана, установленного руководством АО «Россельхозбанк». Дополнительные продукты, подлежащие продаже сотрудниками ТРФ АО «Россельхозбанк» имели различные направления, в том числе и продажа страховых продуктов различного рода. На каждый квартал формировался план продаж продуктов банка для каждого отдела, в том числе и отдела продаж и обслуживания клиентов, которые указанный отдел должен был выполнить. Начальникам отделов доводились общие показатели выполнения планов их отделами, которые должны были быть выполнены для получения дополнительных бонусов к выплачиваемой заработной плате. После чего начальниками отделов доводились указанные показатели до своих работников, то есть ей до работников отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк». Для установления плана была специальная форма, доведенная до них ФИО29

Ей, как начальником отдела продаж и обслуживания клиентов ежедневно, за 15 минут до начала рабочего дня проводились собрания («планерки»), на которых присутствовали все сотрудники их отдела, в крайних случаях так же ФИО7, который являлся заместителем директора розничных продаж, который курировал направление ее отдела. На собраниях присутствовали, она, ее заместитель на тот период ФИО19, операционисты ФИО30, ФИО21, ФИО22, ФИО20 и ФИО23 и другие работники их отдела. По штатной численности наш отдел составлял от 14 до 16 человек. Собрания проводились открыто в операционном зале, на которых она доводила сведения о показателях и необходимости выполнения поставленных планов. Все собрания проходили в обычном рабочем режиме, никаких принуждений к выполнению показателей не было, просто требовалось от сотрудников выполнение показателей в работе, но никогда не указывалось, что необходимо прибегать к незаконным методам, это было недопустимо. На совещаниях обсуждались вопросы о выполнении показателей, которые должны были быть достигнуты только легальными методами и по желанию клиентов. Никаких угроз с ее стороны о принудительном выполнении показателей никогда не звучало, это могут подтвердить сотрудники отдела, присутствующие на них. Кроме того, имелся чат в мессенджерах их отдела, где она так же размещала информацию о поставленных показателях и о необходимости их выполнения. Угроз и принуждений в адрес сотрудников отдела продаж и обслуживания с ее стороны никогда не высказывалось и не применялось. 

Так, ей достоверно известно, что в ноябре 2020 — январе 2021 года службой безопасности была проведена служебная проверка в отношении операционистов отдела продаж и обслуживания ТРФ АО «Россельхозбанк». В ходе проведенной служебной проверки установлены факты грубейших систематических нарушений сотрудниками отдела продаж и обслуживания клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» при работе со счетами по вкладам клиентов банка, выразившиеся в незаконном, без волеизъявления клиентов, оформлении страховых продуктов, списание фактически без распоряжений Клиентов со счетов денежных средств в счет оплаты страховых премий по договорам страхования. Указанные нарушения выявлены в том числе и деятельности старшего менеджера-операциониста ФИО40 С нее как с начальника отдела продаж и обслуживания ФИО9 так же были получены объяснения. Данные нарушения были выявлены сотрудником их отдела ФИО28 и после совещания с руководством банка нам выделили отдельный шкаф под документы с сшивами операционного дня, чтобы исключить доступ сотрудников к данным документам, поскольку этим вопросам уже стала заниматься служба безопасности ТРФ АО «Россельхозбанк». Сшив и проверка документов дня был снят с рядовых сотрудников и поручен ее заместителю ФИО19

В ходе разбирательств в указанной ситуации, при руководстве Банка и службы безопасности с операционистами ФИО30, ФИО21, ФИО22, ФИО20 и ФИО23, была достигнута договоренность о том, что последние самостоятельно из личных средств, добровольно возместили части клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» денежные средства в размере неправомерно списанных. Указанные сотрудники через некоторое время были уволены. По окончанию служебной проверки ей был объявлен выговор за ненадлежащий контроль по направлению работы с коробочными страховыми продуктами (Т. 2 л.д. 48-53). 

Показаниями свидетеля ФИО31, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что он работает в должности начальника отдела экономической защиты службы безопасности ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» с 2009 года. Его рабочее место располагается по месту нахождения Общества по адресу: 

<

...>. В его должностные обязанности входит проверка страховых событий, проведение служебных проверок в отношении сотрудников страховой компании, взаимодействие с правоохранительными органами и другие обязанности согласно должностной инструкции. 

ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" осуществляют свою деятельность на территории РФ и имеет филиалы и представительства в различных городах. Центральный офис ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" располагается в 

<

адрес>. Их страховая компания оказывает услуги по страхованию жизни и здоровья, страхование от несчастных случаев и добровольное пенсионное и добровольное медицинское страхование. Для более массового предложения наших услуг между ООО "Капитал Лайф Страхования Жизни" и банковскими учреждениями заключаются агентские договоры, согласно условиям которых ФИО10 банковских учреждений предлагают, заключают от имени ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни» договоры страхования за вознаграждение. 

ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» заключен агентский договор №, с последующими дополнительными соглашениями и продлением срока действия, предметом которого является обязанность ФИО10-агента за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Страховой компании консультирование физических лиц по вопросам приобретения страховых продуктов; формирование с использованием WEB-интерфейса Страховщика, путем включения данных в договор страхования; вручение приобретенных страховых продуктов; прием и перечисление на расчетный счет страховой компании суммы страховых премий, уплачиваемых страхователями (ФИО9), переданным ФИО10-агенту. Все суммы страховых премий перечисляются ФИО10-агентом на расчетный счет страховой компании. В назначении платежа ФИО10-агентом обязательно указывается номер и дата договора страхования, а также фамилия, имя, отчество Страхователя. За оказанные агентские услуги страховая компания уплачивает ФИО10-агенту агентское вознаграждение, которое установлено условиями договора. Указанный договор между ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" и АО "Россельхозбанк" расторгнут на основании письма указанного ФИО10 и на данный момент никаких взаимодействий не имеет.

Агентский договор заключается с центральным офисом ФИО10, а продажей страховой продукции занимаются все филиалы и подразделения указанного ФИО10, с которым заключен договор. Так работник ФИО10 предлагает ФИО9 услуги по страхованию, разъясняет условия, выдает памятки, обозначает условия заключения и стоимость страхового продукта, после получения согласия ФИО9 с использованием WEB-интерфейса ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" в электронном виде заполняет полис добровольного страхования, после чего полис распечатывается и выдается ФИО9 с электронной подписью уполномоченного лица страховой компании. В ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" остается электронный вариант без подписи ФИО9. Таким образом, в ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" не имеется копий выданных страховых полисов, содержащих подписи ФИО9, а указанная информация хранится в электронном варианте, которая при необходимости распечатывается. По вопросу ФИО9 агентского вознаграждение может пояснить следующее, что ФИО9 осуществляется на условиях, указанных в агентском договоре. После получения ФИО9 от ФИО9 указанные денежные средства с их расчетных счетов поступают на счета страховой компании, после чего, в зависимости от условий (раз в месяц, раз в квартал) агентское вознаграждение перечисляется в банковское учреждение, а как ФИО10 рассчитывается со своими работниками страховой компании неизвестно, поскольку это не входит в компетенцию заключенного договора. 

Одни из видов страхового продукта являлось страхование от укуса клеща - "Стоп.Клещ", стоимость страхового продукта составляла 500 рублей. Продажей указанного продукта страхования так же занималось АО "Россельхозбанк" на основании заключенного агентского договора. 

В ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" поступил запрос от правоохранительных органов в рамках уголовного дела №, исполнение которого поручено ему. Кроме того, на основании доверенности 760\Д от ДД.ММ.ГГГГ он является уполномоченным лицом по взаимодействию с правоохранительными органами. Все запрашиваемые документы были предоставлены органам предварительного следствия и изъяты в ходе выемки. Действительно, согласно имеющимся в ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" сведениям установлено, что АО "Россельхозбанк" в лице Тульского регионального филиала были оформлены страховые полисы добровольного медицинского страхования "Стоп.Клещ" следующим гражданам: - ФИО12 (2 полиса), ФИО13, ФИО3 (2 полиса), ФИО4 (2 полиса), ФИО11 (2 полиса); Стоимость каждого полиса составила 500 рублей. От указанных выше граждан денежные средства в полном объеме приобретенных продуктов были перечислены на расчетный счет ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни". Никто из перечисленных клиентов за оказанием медицинской помощи в рамках страхового полиса не обращался. Как она уже говорил, в ООО "Капитал Лайф Страхования Жизни" имеются страховые полисы с указанными выше лицами, которые были предоставлены органам предварительного следствия в ходе выемки, однако данные страховые полисы не содержат подписей клиентов, поскольку заполняются WEB-интерфейсе и направлены в страховую компанию в электронном варианте. Страховой компании не известно какими работниками АО "Россельхозбанк" были оформлены страховые полисы на ФИО32, ФИО13, ФИО3, ФИО4, ФИО33, а так же неизвестно агентское вознаграждение указанного сотрудника, поскольку ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" перечисляет денежные средства Банку-агенту, а не конкретному его работнику (Т. 4 л.д. 46-49).

Показаниями свидетеля ФИО34, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что он работал в должности начальника управления банковского страхования АО СК «РСХБ-Страхование» с 01.10.2018 по 31.12.2023. Его рабочее место располагается по месту нахождения Общества по адресу: 

<

...>. В его должностные обязанности входило руководство Управлением банковского страхования. АО СК «РСХБ-Страхование» осуществляет свою деятельность на территории РФ и имеет филиалы и представительства в различных городах. Центральный офис АО СК «РСХБ-Страхование» располагается в г. Москве. Страховая компания оказывает услуги по ипотечному страхованию, страхованию имущества и финансов частных лиц, страхование жизни и здоровья, страхование от потери работы и другие виды страхования. С целью обеспечения доступности страховых услуг АО СК «РСХБ-Страхование» заключает агентские договоры (соглашения) с банковскими учреждениями и иными посредниками, согласно условиям которых посредники информируют потенциальных клиентов о предоставляемых услугах страхования, вносят данные клиентов в информационную систему АО СК «РСХБ-Страхование» и осуществляют перевод страховой премии на счета АО СК «РСХБ-Страхование».

01 июля 2019 года между АО «Россельхозбанк» (далее Банк-агент) и АО СК «РСХБ-Страхование» заключено Соглашение о совместной деятельности N?32-0-04\12-2019 (далее Соглашение), с последующими дополнительными соглашениями и продлением срока действия, предметом которого является обязанность Банка-агента за вознаграждение осуществлять следующие посреднические действия (агентские услуги) для заключения Договора страхования:

«-Консультирование Страхователей по вопросам заключения Договора страхования по Коробочным страховым продуктам, перечисленных в Приложении N?1 к настоящему Соглашению на основании методологических и информационных документов, предоставленных Страховщиком по условиям настоящего Соглашения;

-Заполнение Банком-агентом в Договоре страхования личных данных Страхователя, адреса нахождения имущества, характеристик страхового объекта, страховой суммы и иных условий, предусмотренных в конкретном страховом продукте. Банк-агент не проверяет достоверность и не отвечает за достоверность данных, предоставленных Страхователем при заполнении Договора страхования;

- Прием и исполнение распоряжений (платежных поручений) Страхователя о перечислении на расчетный счет Страховщика денежных средств в счет уплаты страховых премий по заключенным при посредничестве Банка-агента Договорам страхования».

Указанное Соглашение о совместной деятельности между АО СК «РСХБ-Страхование» и АО «Россельхозбанк» действует до настоящего момента.

На основании Соглашения Банк-Агент имеет право оказывать посреднические услуги при заключении договоров страхования имущества и гражданской ответственности граждан перед третьими лицами при эксплуатации жилого помещения, согласно которым страховым случаем признается наступление гражданской ответственности лица, чья ответственность застрахована по обязательствам, возникающим в результате причинения вреда жизни, здоровью и имуществу третьих лиц, при эксплуатации жилого помещения при пожаре; при ударе молнии и взрыве; при повреждении застрахованного имущества водой; при краже со взломом, умышленном уничтожении или повреждении имущества третьими лицами; при падении летающих объектов или их обломков; при падении деревьев или их частей; при наезде транспортного средства.

Так же, Банк-агент имеет право оказывать посреднические услуги по заключению договоров страхования по продукту «Защита в подарок», согласно которому страховым случаем признается следующие события: телесное повреждение (травма); госпитализация застрахованного лица в результате несчастного случая; установление застрахованному лицу инвалидности в результате несчастного случая; смерть застрахованного лица в результате несчастного случая.

Размер страховой премии, оплачиваемой Страхователем по указанным видам страховых продуктов, зависит от выбранной Страхователем страховой суммы.

Соглашение заключено с юридическим лицом в целом и исполнением обязательств Банка-агента в части оказания посреднических услуг занимаются работники всех филиалов и подразделений Банка-агента, вне зависимости от места нахождения на территории РФ. Работники Банка-агента должны предлагать клиентам (потенциальным Страхователям) услуги по страхованию, разъяснять условия и стоимость страхового продукта, после получения согласия клиента заполнять в информационной системе АО СК «РСХБ-Страхование» данные для формирования договора страхования. После формирования договора в информационной системе работники Банка-агента должны распечатывать договор и сопутствующие документы и выдавать их Страхователю. Договор страхования содержит факсмиле и образ печати.

Страхователь соглашается с договором путем его оплаты, поэтому подпись Страхователя на договоре не требуется (так называемая форма полиса-оферты). В информационной системе АО СК «РСХБ-Страхование» хранится электронный образ договора страхования. АО СК «РСХБ-Страхование» не собирает бумажные оригиналы договоров страхования с отметками о вручении страхователям.

По вопросу оплаты агентского вознаграждения пояснил следующее: за оказанные агентские услуги Страховшик уплачивает Банку-агенту агентское вознаграждение. Согласно Приложению N?l к Соглашению о совместной деятельности N?32-0-04\12-2019 ставка вознаграждения Банка-агента в процентах от уплаченной Страхователем страховой премии составляла 47,5%. Базой для расчета агентского вознаграждения являются денежные средства, поступившие от Страхователей на счета АО СК «РСХБ-Страхование» в течении календарного месяца. Агентское вознаграждение рассчитывается по каждому отдельному Договору страхования и указывается в подписанном сторонами Акте.

Агентское вознаграждение перечисляется на счет Банка-агента. Условиями Соглашения не регулируется, как ФИО10-агент будет рассчитываться со своими работниками, которые оказывали посреднические услуги.

В АО СК «РСХБ-Страхование» поступил запрос от правоохранительных органов в рамках уголовного дела N?№ о предоставлении затребуемых документов, которые после согласования и предоставления судебного решения Центрального районного суда г. Тулы были направлены в АО СК «РСХБ-Страхование» Филиал в г. Туле по средствам электронного документооборота для производства дальнейшей выемки.

Согласно имеющимся в информационной системе АО СК «РСХБ-Страхование» данным установлено: 07 августа 2020 года между AO СК «РСХ-Страхование» и гражданкой ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения был заключен договор страхования в форме полиса-оферты по страхованию имущества и гражданской ответственности граждан перед третьими лицами при эксплуатации жилого помещения N?MM-51-04-2417374, страховая премия по которому составила 7 000 рублей, а страховая сумма - 250 000 рублей. В подтверждение оплаты страховой премии, согласно платежному поручению N?518665 от 07 августа 2020 года с расчетного счета ФИО8 N?40№, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» на расчетный счет АО СК «РСХБ-Страхование» были перечислены денежные средства в размере 7 000 рублей.

В информационной системе АО СК «РСХ-Страхование» отмечено, что ввод данных для оформления договора страхования ФИО8 осуществлялся под учетной записью работника Банка-агента ФИО1. Электронный образ договора страхования хранится в информационной системе АО СК «РСХБ-Страхование». Бумажного оригинала договора страхования с ФИО8 с отметкой о вручении страхователю в АО СК «РСХБ-Страхование» не хранится.

Ему неизвестно о факте передачи работником ФИО10 бумажной версии договора страхования Страхователю. Ему неизвестно о факте денежного или иного вознаграждения указанного работника со стороны ФИО10-агента (Т.3 л.д. 70-74).

Показаниями свидетеля ФИО35, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она работает в должности юриста ООО «КликТуАйди» с ДД.ММ.ГГГГ. Её рабочее место располагается по месту нахождения Общества по адресу: 

<

адрес>, вн.тер.г.муниципальный округ Теплый Стан, 

<

адрес>. Однако, все сотрудники выполняют свои обязанности по дистанционной форме и по мере необходимости приезжают в офис Общества. В ее должностные обязанности входит юридическая экспертиза договоров и соглашений, ответы на письма клиентов, юридическое сопровождение деятельности Общества. 

ООО "КликТуАйди" осуществляют свою деятельность на территории РФ. Их компания оказывает пакеты услуг различной категории по одному направлению. По пакетам услуг, предоставляемые ООО "КликТуАйди": имеется три пакета услуг "Максимальная защита", "Защита вещей" и "Забота о близких". Данные пакеты услуг представлены в индивидуальных упакованных конвертах, имеющие присвоенные идентификационные номера, внутри которых находятся различные предметы, в зависимости от приобретенных услуг, а именно браслеты, брелки, багажные бирки, индивидуальные карты, которые содержат ID-номера, по которым идентифицируется клиент, так же в указанных конвертах имеются различные брошюры и правила пользования указанными услугами. Таким образом, указанные услуги предоставляются клиентам для идентификации их вещей в случае утери. Так, предусмотрены детские браслеты, брелоки для животных, наклейки для вещей и бирки для багажа. Если ребенок или животное потерялись, а также в случае потери вещей, лицо, их нашедшее звонит на указанный на предметах номер телефона и называет идентификационный по которому мы находим владельца и доставляем к нему утерянную вещь или родственника. Данный пакет услуг можно приобрести как на нашем сайте, путем доставки, так и у наших агентов, с которыми у ООО "КликТуАйди" заключены соглашения. 

Так, 22.10.2019 между АО «Россельхозбанк» и ООО «КликТуАйди» заключен агентский договор №, предметом которого является обязанность ФИО10 за вознаграждение осуществлять по поручению, от имени и за счет Общества поиск и привлечение ФИО9; предложение к продаже ФИО9 услуг; информирование Клиента о характеристиках услуг; консультирование Клиентов по вопросам предоставления Пакета услуг; осуществлять действия, направленные на заключение Соглашений с Клиентом; содействовать Клиенту в активации пакета услуг; выдача Клиенту Пакета, согласно выбранного и оплаченного Клиентом Пакета услуг. Все суммы оплат стоимости пакетов услуг перечисляются Банком на расчетный счет ООО "КликТуАйди". В назначении платежа Банк обязательно указывается номер проданного пакета, который является идентификационным, а также фамилия, имя, отчество приобретателя. За оказанные агентские услуги ООО "КликТуАйди" уплачивает Банку агентское вознаграждение, которое установлено условиями договора. 

Агентский договор заключается с центральным офисом банка, а продажей страховой продукции занимаются все филиалы и подразделения указанного банка, с которым заключен договор. Так работник банка предлагает Клиенту услуги, разъясняет условия, выдает памятки, обозначает условия заключения и стоимость пакета услуг, после получения согласия клиента, Агент передает уже имеющийся у них пакет услуг в виде конверта с находящимися в них предметами с использованием WEB-интерфейса ООО "КликТуАйди" в электронном виде заполняются сведения о клиенте. В указанной программе сотрудник Банка-агента заполняет необходимые сведения о клиенте, который приобрел пакет услуг, в том числе и указывает адрес его электронной почты, а также указывает идентификационный номер пакета услуг и его наименование. Таким образом, при приобретении указанного пакета услуг, клиент никаких документов с ООО "КликТуАйди" не подписывает, а выдается соглашение-оферта, в который указывается, что проведение оплаты за пакет услуг и является согласием клиента на его приобретение и дополнительных документов не требует. 

Таким образом, в ООО "КликТуАйди" не имеется никаких документов, подписанных клиентами, а имеются только сведения о самом клиенте и его идентификационном номере. По вопросу оплаты агентского вознаграждение может пояснить следующее, что оплата осуществляется на условиях, указанных в агентском договоре. После получения оплаты от Клиентов указанные денежные средства с их расчетных счетов поступают на счета ООО "КликТуАйди", после чего, в зависимости от условий (раз в месяц, раз в квартал) агентское вознаграждение перечисляется в банковское учреждение, а как Банк рассчитывается со своими работниками ООО "КликТуАйди" неизвестно, поскольку это не входит в компетенцию заключенного договора. 

По поводу поступившего запроса от правоохранительных органов в рамках уголовного дела № может пояснить следующее: 

13.11.2020 ФИО11 была совершена оплата Пакета услуг ООО «КЛИКТУАИДИ» «Максимальная защита» на общую сумму 3 000,00 (Три тысячи) рублей, что подтверждается платежным поручением № от 07.08.2020, со сроком действия - 12 месяцев с момента оплаты Пакеты услуг. Услуги, входящие в Пакетам услуг «Максимальная защита» оказываются ООО «КликТуАйди» в соответствии с Соглашением о предоставлении Пакета услуг «Максимальная защита», являющегося публичной офертой. Указанное Соглашение заключается между Обществом и Клиентом путем присоединения Клиента к Соглашению в целом, без каких-либо исключений и оговорок. Присоединение Клиента к Соглашению осуществляется путем оплаты Клиентом стоимости Пакета услуг, а оплачивая стоимость Пакета услуг, Клиент акцептует условия публичной оферты (Соглашения). Предметом указанного Соглашения является предоставление Клиенту индивидуального Пакет услуг «Максимальная защита» и оказание услуги по сопровождению индивидуального Пакета услуг Клиента в течение всего срока действия Соглашения, а со стороны Клиента - принятие услуг Общества в объеме оплаченного им Пакета услуг, в порядке, в сроки и на условиях Соглашения. Услуги Общества включают в себя услуги по возврату Клиенту утерянных Объектов охраны, если Объекты охраны были утеряны Клиентом и найдены третьим лицом, а также оказывает услуги по информационному сопровождению процедуры возврата Объектов охраны. Вместе с Пакетом услуг Клиенту предоставляется Страховая защита от Противоправных действий третьих лиц в отношении таких Объектов охраны как: ключи, документы, мобильные телефоны, цифровые устройства. Страховая защита предоставляется Обществом по Генеральному договору комплексного страхования имущества N01PFA-460752/2019/2020/20758 от 07.08.2020, заключенному между Обществом и АО «Группа Ренессанс Страхование», по которому Общество выступает в качестве Страхователя. Общество за счет своих средств производит перечисление страховой премии в страховую компанию для обеспечения страховой защиты Клиента в объеме, предусмотренном Договором страхования. Клиент становится выгодоприобретателем согласно Договору страхования, на основании Страхового сертификата, который формируется автоматически в момент активации Пакета услуг на сайте Общества ID направляется Клиенту на адрес электронной почты, указанной Клиентом при активации Пакета. При наступлении страхового случая, Клиент должен руководствоваться положениями и требованиями Комплексных правил страхования имущества, гражданской ответственности и дополнительных расходов физических лиц № 1.2, размещенных на сайте Страховщика с использованием WEB-интерфейса, а также инструкцией, размещенной на Страховом Сертификате.

20.10.2020 ФИО15 была совершена оплата пакета услуг «Максимальная защита» сроком на 2 года стоимостью 4500 рублей. 

Указанные Пакеты услуг были предложены к продаже ФИО11 и ФИО13 представителем (сотрудником) АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту - Банк) в одном из подразделений Банка в рамках исполнения Банком своих обязательств перед Обществом по заключенному между Банком и Обществом Агентскому договору от 22.10.2019 №. В настоящее время договорные отношения между ООО "КликТуАйди" и АО "Россельхозбанк" в отношении ФИО9 услуг "Максимальная защита" и "Забота о близких" расторгнуты. 

Права и обязанности по Соглашениям, заключенным Обществом с Клиентами при посредничестве Банка, возникают непосредственно у Общества. Соглашение между Обществом и Клиентом заключается, не иначе, как путем присоединения Клиента к Соглашению в целом, что означает полное и безоговорочное принятие Клиентом условий Соглашения. Присоединение Клиента к Соглашению (заключение Соглашения) осуществляется путем оплаты стоимости выбранного Пакета услуг с указанием в назначении платежа как названия Пакета услуг, так и индивидуального/уникального (ID) номера Пакета услуг. Оплата Клиентом Пакета услуг является акцептом Клиента о принятии оферты и согласием с условиями Соглашения. В соответствии с п.3 ст.438 и п.З ст.434 ГК РФ Договор считается заключенным в письменной форме. Соглашение с печатью и подписью руководителя Общества входит в состав Пакета, передаваемого Клиенту Представителем Банка.

Никакое из условий агентского Договора не предусматривает обязанностей или прав Банка по навязыванию в какой-либо форме, прямо или косвенно, услуг ООО «КликТуАйДи» Клиентам и потенциальным Клиентам и не может быть истолковано соответствующим образом (Т. 3 л.д. 224-227).

Показаниями свидетеля ФИО17, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она является клиентом АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, с 2018 года по настоящее время. Там у нее открыт расчетный счет, а также облигации на которые начисляются проценты, договор бессрочный. В 2020 года она посещала данное отделение банка с целью снятия процентов по счету. Кто был операционистом не помнит, поскольку прошло много времени, может только пояснить, что это была девушка. Операционист заполнила документы, которые дала ей на подпись. Поскольку сотрудникам банка она доверяла, то документы, которые подписала читать не стала. Ничего подозрительного в данной ситуации не было, все происходило как обычно. Операционистом ей не предлагалось приобрести никаких страховых продуктов, об этом даже не было речи, поскольку она в этом не была заинтересована. 

Примерно в середине апреля 2024 года ей позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в октябре 2020 года на ее имя была приобретена страховка, однако, она пояснила, что никаких страховых продуктов не приобретала. В ходе ее опроса сотрудники полиции ей предоставили заявления на разовое перечисление денежных средств с ее расчетного счета №, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование» в качестве ФИО9 страховой премии по договору № ММ-11-10-2499367 от 06.10.2020 в размере 9500 рублей от 06.10.2020 в 12 часов 16 минут, подписанное от ее имени. Также ей предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с ее расчетного счета, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес АО «Россельхозбанк» на сумму 9500 рублей ей 06.10.2020, время 12 часов 23 минуты, подписанное от ее имени. Также ей предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с ее расчетного счета, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес АО «Россельхозбанк» на сумму 4000 рублей от 06.10.2020 да, время 12 часов 30 минуты, подписанное от ее имени. Однако, может с уверенностью пояснить, что она не приобретала и не давала согласие на приобретение страховых продуктов в АО «Россельхозбанк», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании ФИО17 не подписывала. 

В ходе допроса следователем ей предъявлены заявления на разовое списание денежных средств с указанием ее паспортных данных, а именно: заявление от 06.10.2020 в 12:16 на сумму 9500 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование», а также заявление от 06.10.2020 в 12:23 на сумму 9500 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование», заявление от 06.10.2020 в 12:30 на сумму 4000 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование». Может с уверенностью сказать, что в указанных заявлениях имеется не ее подпись, а именно подписи, выполненные не ей. Имеющиеся подписи выполнены даже не с подражанием, а просто существенно отличаются от ее. Сотрудникам полиции она давала сравнительные образцы ее подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ей неизвестно кто мог за нее поставить подписи, поскольку она данные документы не видела и разрешение на приобретение продуктов страхования не давала, поскольку в указанных услугах не нуждалась (Т. 2 л.д. 60-62).

Показаниями свидетеля ФИО4, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что он является клиентом АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...> с февраля 2020 года в АО «Россельхозбанк». Данный счет он открыл для участия в торгах, на данном счете находилась определенная сумма, какая точно он не помнит, указать точно не может. В марте 2020 года он посещал отделение банка по вышеуказанному адресу. Также вносил денежные средства в кассу банка, ему помогал операционист. Кто был операционистом он не помнит, поскольку прошло много времени, может только пояснить, что это была девушка. Операционист заполнила документы, которые дала ему на подпись. Поскольку сотрудникам банка он доверял, то документы, которые подписал читать не стал. После подписания документов, он внес в кассу денежные средства и ушел. Ничего подозрительного в данной ситуации не было, все происходило как обычно. Уточняет, что операционистом ему не предлагалось приобрести никаких страховых продуктов, об этом даже не было речи, поскольку в этом он не был заинтересован. 

Примерно в середине апреля 2024 года ему позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в марте 2020 года на его имя была приобретена страховка, однако, он пояснил, что никаких страховых продуктов не приобретал. В ходе опроса сотрудники полиции ему предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с его расчетного счета №, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» в качестве оплаты страховых продуктов в размере 500 рублей от 16.03.2020 в 15 часов 01 минуту, подписанное от его имени. Также предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с его расчетного счета, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» на сумму 500 рублей от 16.03.2020, время 15 часов 00 минут, подписанное от его имени. Однако, может с уверенностью пояснить, что он не приобретал и не давал согласие на приобретение страховых продуктов в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании не подписывал. 

В ходе настоящего допроса следователем ему были предъявлены копии заявлений на разовое списание денежных средств с указанием его паспортных данных, а именно: заявление от 16.03.2020 в 15:00 на сумму 500 рублей, согласно которому с его счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», а также заявление от 16.03.2020 в 15:01 на сумму 500 рублей, согласно которому с его счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Может с уверенностью сказать, что в указанных заявлениях имеется не его подпись, а именно подписи, выполненные не им. Имеющиеся подписи выполнены даже не с подражанием, а просто существенно отличаются от его. Сотрудникам полиции он давал сравнительные образцы его подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ему неизвестно кто мог за него поставить подписи, поскольку он данные документы не видел и разрешение на приобретение продуктов страхования не давал, поскольку в указанных услугах не нуждался (Т. 2 л.д. 66-68).

Показаниями свидетеля ФИО13, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он пояснил, что он является клиентом АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, с 2014 года по настоящее время. Там у него имеется вклад. В октябре 2020 года он посещал данное отделение банка в целью зачисления денежных средств по договору вклада. Кто был операционистом не помнит, поскольку прошло много времени, может только пояснить, что это была девушка. Операционист заполнила документы, которые дала ему на подпись. Поскольку сотрудникам банка он доверял, то документы, которые подписал читать не стал. Ничего подозрительного в данной ситуации не было, все происходило как обычно. Операционистом ему не предлагалось приобрести никаких страховых продуктов, об этом даже не было речи, поскольку он в этом не был заинтересован. 

Примерно в середине апреля 2024 года ему позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в октябре 2020 года на его имя была приобретена страховка, однако, он пояснил, что никаких страховых продуктов не приобретал. В ходе опроса сотрудники полиции предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с его расчетного счета №, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес ООО «КликТуАйДи» в качестве оплаты страховых продуктов в размере 4500 рублей от 20.10.2020 в 11 часов 21 минуту, подписанное от его имени. Также ему предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с его расчетного счета, открытого в АО «Россельхозбанк», в адрес ООО «КликТуАйДи» в качестве оплаты пакета услуг №, а также заявление от 20.10.2020 в 11:30 на сумму 500 рублей, согласно которому с его счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в качестве оплаты страховой премии по договору №, подписанное от его имени. Однако, может с уверенностью пояснить, что не приобретал и не давал согласие на приобретение страховых продуктов в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании не подписывал. 

В ходе допроса следователем ему были предъявлены заявления на разовое списание денежных средств с указанием его паспортных данных, а именно: заявление от 20.10.2020 в 11:21 на сумму 4500 рублей, согласно которому с его счета №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет ООО «КликТуАйДи» в качестве оплаты пакета услуг №, а также заявление от 20.10.2020 в 11:30 на сумму 500 рублей, согласно которому с его счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанка» переведены денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в качестве оплаты страховой премии по договору №. Может с уверенностью сказать, что в указанных заявлениях имеется не его подпись, а именно подписи, выполненные не им. Имеющиеся подписи выполнены даже не с подражанием, а просто существенно отличаются от его. Сотрудникам полиции он давал сравнительные образцы подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ему неизвестно кто мог за него поставить подписи, поскольку данные документы не видел и разрешение на приобретение продуктов страхования не давал, поскольку в указанных услугах не нуждался. 

Указанные денежные средства в размере 5000 рублей, которые незаконно были переведены с его счета, как он считает по вине сотрудников ТРФ АО «Россельхозбанк», поскольку только они имеют доступ к счетам клиентов банковского учреждения, были ему возвращены ФИО1, ранее работающей в ТРФ АО «Россельхозбанк». В связи с указанным обстоятельством претензий к ФИО1 не имеет. О факте хищения ему стало известно от сотрудников полиции (Т.2 л.д. 85-87).

Показаниями свидетеля ФИО12, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она пояснила, что она зарегистрирована по вышеуказанному адресу, но фактически проживает по адресу 

<

адрес>. С 2018 года она является ФИО9 ТРФ АО «Россельхозбанк» 

<

адрес>, по настоящее время. В 2019 году она приобрела в АО «Россельхозбанк» паи открытого паевого инвестиционного фонда, которым владела до 2023 года. В августе 2020 года, точной даты она не помнит ей была выплачена сумма в размере около 580 000 рублей по операциям с паями, какие точно операции были не помнит. Данная сумма поступила на ее счет, открытый в АО «Россельхозбанк». При этом, через несколько дней с ее счета списались денежные средства в три платежа, а всего в размере 3000 рублей. Два платежа были по 500 рублей,а один платеж был в размере 2000 рублей. В основании списания было указано, что это сумма за ФИО9 страховых продуктов. Уточняет, что когда посещала АО «Россельхозбанк» по вопросам «паев», она не подписывала никаких документов касающихся страховок. Также не подписывала заявления на перечисление денежных средств в оплату страховок и не получала на руки иных документов, кроме тех, что связаны с паями ОПИФ. В тот день, 24.08.2020 когда она посещала отделение банка, то ее обслуживал операционист. Кто был операционистом не помнит, поскольку прошло много времени, может только пояснить, что это была девушка. Операционист заполнила документы, которые дала ей на подпись. Поскольку сотрудникам банка она доверяла, то документы, которые подписала читать не стала. Ничего подозрительного в данной ситуации не было, все происходило как обычно. 

Примерно в октябре 2021 года ей позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в августе 2020 года на ее имя была приобретена страховка, однако, она пояснила, что никаких страховых продуктов не приобретала. В ходе опроса сотрудники полиции ей предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств с ее расчетного счета №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 12 минут, подписанное от ее имени. Также ей предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 08 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве ФИО9 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ и заявление на разовое перечисление денежных средств от 24.08.2020 в 10 часов 59 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХ - Страхование», открытый в АО «Россельхозбанк» г. Тулы необходимо перечислить денежные средства в размере 2000 рублей в качестве оплаты по договору № ММ-16-01-2440550 от 24.08.2020. Однако, может с уверенностью пояснить, что она не приобретала и не давала согласие на приобретение страховых продуктов в АО «Россельхозбанк», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании не подписывала. 

В ходе допроса следователем ей были предъявлены заявления на разовое списание денежных средств с указанием ее паспортных данных, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств с ее расчетного счета №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору № от 24.08.2020 в 11 часов 12 минут, подписанное от ее имени. Также ей предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств от 24.08.2020 в 11 часов 08 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО12 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», открытый в АО «Райффайзенбанк» г. Москвы необходимо перечислить денежные средства в размере 500 рублей в качестве оплаты по договору № от 24.08.2020 и заявление на разовое перечисление денежных средств от 24.08.2020 в 10 часов 59 минут, согласно которому с расчетного счета ФИО41 № № открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХ - Страхование», открытый в АО «Россельхозбанк» г. Тулы необходимо перечислить денежные средства в размере 2000 рублей в качестве оплаты по договору № № от 24.08.2020. Указывает, что в указанных заявлениях имеется не ее подпись, а именно подписи, выполненные не ей. Имеющиеся подписи выполнены даже не с подражанием, а просто существенно отличаются от ее. Сотрудникам полиции она давала сравнительные образцы ее подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ей неизвестно кто мог за нее поставить подписи, поскольку она данные документы не видела и разрешение на приобретение продуктов страхования не давала, поскольку в указанных услугах не нуждалась. 

Указанные денежные средства в размере 3 000 рублей, которые незаконно были переведены с ее счета, как она считает по вине сотрудников ТРФ АО «Россельхозбанк», поскольку только они имеют доступ к счетам клиентов банковского учреждения, были ей возвращены ФИО1, ранее работающей в ТРФ АО «Россельхозбанк». В связи с указанным обстоятельством претензий к ФИО1 не имеет. О факте хищения ей стало известно от сотрудников полиции (Т. 2 л.д. 78-81).

Показаниями свидетеля ФИО5, данными ию на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она являлась клиентом ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула с 2019 года. В данном банке у нее был открыт вклад, а также имелась банковская карта данного банка. В мае 2020 года она посещала данное отделение банка с целью снятия процентов со своего вклада. Кто был операционистом в тот день она не помнит, поскольку прошло много времени, может только пояснить, что это была девушка. Операционист заполнила документы, которые дала ей на подпись. Поскольку сотрудникам банка она доверяла, то документы, которые подписала читать не стала. Ничего подозрительного в данной ситуации не было, все происходило как обычно. 

Примерно в мае 2022 года ей позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в мае 2020 года на ее имя была приобретена страховка, однако, она пояснила, что никаких страховых продуктов не приобретала. В ходе ее опороса сотрудники полиции предоставили заявление на разовое перечисление денежных средств от 13.05.2020 в 11 часов 42 минуты, согласно которому с ее расчетного счета №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование», открытый в АО «Россельхозбанк» необходимо перечислить денежные средства в размере 3500 рублей в качестве оплаты страхового полиса № ММ-03-07-2296628 от 13.05.2020. Однако, может с уверенностью пояснить, что она не приобретала и не давала согласие на приобретение страховых продуктов в АО «Россельхозбанк», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании не подписывала. 

В ходе допроса следователем ей было предъявлено заявление на разовое списание денежных средств с указанием ее паспортных данных, а именно: заявление на разовое перечисление денежных средств от 13.05.2020 в 11 часов 42 минуты, согласно которому с ее расчетного счета №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» г. Тула на расчетный счет ООО «Страховая компания «РСХБ - Страхование», открытый в АО «Россельхозбанк» г. Тулы необходимо перечислить денежные средства в размере 3500 рублей в качестве оплаты страхового полиса №ММ-03-07-2296628 от 13.05.2020. Может с уверенностью сказать, что в указанном заявлении имеется не ее подпись, а именно подпись, выполненная не ей. Имеющаяся подпись выполнена даже не с подражанием, а просто существенно отличается от ее. Сотрудникам полиции она давала сравнительные образцы подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ей неизвестно кто мог за нее поставить подписи, поскольку она данные документы не видела и разрешение на приобретение продуктов страхования не давала, поскольку в указанных услугах не нуждалась (Т. 2 л.д. 72-74).

Показаниями свидетеля ФИО3, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она пояснила, что она является клиентом АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, с 2019 года. В настоящий момент в ТРФ АО «Россельхозбанк» у нее имеются два открытых счета. Данные счета она открывала с целью зачисления и снятия денежных средств, а также накопления процентов по данному счету. В марте 2020 года она обращалась в данное отделение банка с целью пополнения данного счета. В тот день ее обслуживал операционист, кто именно не помнит. Ей также было предложено оформить страховку для вклада, она согласилась и ей дали на подписание одно заявление на перечисление денежных средств в размере 100 000 рублей. Более никаких заявлений не подписывала, она уверена, что было только одно заявление. После этого, она вернулась домой и поняла, что никаких страховых продуктов ей не нужно. Чуть позже она вернулась в банк, расторгла договор по страховой выплате и денежные средства в размере 100 000 рублей вернулись ей обратно на счет. 

Примерно в середине апреля 2024 года ей позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в марте 2020 года на ее имя была приобретена страховка, однако, она пояснила, что никаких страховых продуктов не приобретала,а точнее то, что приобретала ей вернули на счет, открытый в АО «Россельхозбанк». В ходе ее опроса сотрудники полиции ей предоставили заявление от 13.03.2020 в 13 часов 02 минут на сумму 1200 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» № переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование», заявление на перечисление денежных средств с указанием ее паспортных данных,а именно: заявление от 13.03.2020 в 13 часов 07 минут на сумму 500 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в счет оплаты полиса №. Однако, может с уверенностью пояснить, что она не приобретала и не давала согласие на приобретение страховых продуктов в АО «Россельхозбанк», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании не подписывала. 

В ходе допроса следователем ей были предъявлены заявления на разовое списание денежных средств с указанием ее паспортных данных, а именно: заявление от 13.03.2020 в 13 часов 02 минут на сумму 1200 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» № переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ - Страхование», заявление на перечисление денежных средств с указанием ее паспортных данных,а именно: заявление от 13.03.2020 в 13 часов 07 минут на сумму 500 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в счет оплаты полиса №. Может с уверенностью сказать, что в указанных заявлениях имеется не ее подпись, а именно подписи, выполненные не ей. Имеющиеся подписи выполнены даже не с подражанием, а просто существенно отличаются от ее. Сотрудникам полиции она давала сравнительные образцы подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ей неизвестно кто мог за нее поставить подписи, поскольку данные документы не видела и разрешение на приобретение продуктов страхования не давала, поскольку в указанных услугах не нуждалась. 

Указанные денежные средства в размере 1700 рублей, которые незаконно были переведены с ее счета, были ей возвращены ФИО1, ранее работающей в ТРФ АО «Россельхозбанк». В связи с указанным обстоятельством претензий к ФИО1 не имеет (Т. 2 л.д. 95-97).

Показаниями свидетеля ФИО11, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она является клиентом АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, более 10 лет. В АО «Россельхозбанк» у нее был расчетный счет, которым она владела до ноября 2023 года. Ранее на данный счет зачислялась пенсия, а также с него списывались платежи по кредиту. Примерно в ноябре 2020 года она посещала данное отделение банка с целью снятия денежных средств со счета. В этот день ее обслуживал операционист, но кто именно был операционистом она не помнит, поскольку прошло много времени, может только пояснить, что это была девушка. Операционист заполнила документы, которые дала ей на подпись. Так как сотрудникам банка она доверяла, то документы, которые подписала читать не стала. Ничего подозрительного в данной ситуации не было, все происходило как обычно. Операционистом ей не предлагалось приобрести никаких страховых продуктов, поскольку она в этом не была заинтересована. 

Примерно в середине апреля 2024 года ей позвонили сотрудники полиции для дачи объяснения по поводу того, что в октябре 2020 года на ее имя была приобретена страховка, однако, она пояснила, что никаких страховых продуктов не приобретала. В ходе ее опроса сотрудники полиции ей предоставили заявление от 13.11.2020 в 14 часов 12 минут на сумму 3000 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» № переведены денежные средства на счет ООО «КликТуАйДи» по оплате пакета №, заявление на перечисление денежных средств с указанием ее паспортных данных,а именно: заявление от 13.11.2020 в 14 часов 14 минут на сумму 7000 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» в счет оплаты страховой премии по договору №ММ-51-04-2544914», также заявление на разовое перечисление денежных средств от 13.11.2020 в 14 часов 19 минут, согласно которому с ее счета открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в счет оплаты страховой премии по договору №, также заявление на разовое перечисление денежных средств от 13.11.2020 в 14 часов 22 минуты, согласно которому с ее счета открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в счет оплаты страховой премии по договору №. Однако, может с уверенностью пояснить, что она не приобретала и не давала согласие на приобретение страховых продуктов в АО «Россельхозбанк», никаких документов о переводе денежных средств в страховые компании не подписывала. 

В ходе настоящего допроса следователем ей были предъявлены заявления на разовое списание денежных средств с указанием ее паспортных данных, а именно: заявление от 13.11.2020 в 14 часов 12 минут на сумму 3000 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» № переведены денежные средства на счет ООО «КликТуАйДи» по оплате пакета №, заявление на перечисление денежных средств с указанием ее паспортных данных, а именно: заявление от 13.11.2020 в 14 часов 14 минут на сумму 7000 рублей, согласно которому с ее счета, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства на счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование» в счет оплаты страховой премии по договору №ММ-51-04-2544914», также заявление на разовое перечисление денежных средств от 13.11.2020 в 14 часов 19 минут, согласно которому с ее счета открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в счет оплаты страховой премии по договору №, также заявление на разовое перечисление денежных средств от 13.11.2020 в 14 часов 22 минуты, согласно которому с ее счета открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в счет оплаты страховой премии по договору №. Может с уверенностью сказать, что в указанных заявлениях имеется не ее подпись, а именно подписи, выполненные не ей. Имеющиеся подписи выполнены даже не с подражанием, а просто существенно отличаются от ее. Сотрудникам полиции она давала сравнительные образцы ее подписи и почерка, которые при визуальном сравнении абсолютно другие. Ей неизвестно кто мог за нее поставить подписи, поскольку данные документы не видела и разрешение на приобретение продуктов страхования не давала, поскольку в указанных услугах не нуждалась. 

Указанные денежные средства в размере 11 000 рублей, которые незаконно были переведены с ее счета, были ей возвращены ФИО1, ранее работающей в ТРФ АО «Россельхозбанк». Претензий к ФИО1 не имеет (Т. 2 л.д. 89-91).

Также вина подсудимой ФИО1 подтверждается протоколами следственных действий, заключениями экспертов и иными документами:

Копией протокола обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 07.10.2021, в ходе проведения в помещении архива ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> были изъяты заявление на разовое перечисление денежных средств от 24. 08.2020 в 11 часов 12 минут от клиента ФИО12, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 08 минут от ФИО9 ФИО12 №, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 59 минут от ФИО9 ФИО12 №, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 19 минут от ФИО9 ФИО5, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 42 минут от ФИО9 ФИО5, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 30 минут от ФИО9 ФИО13, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 21 минут от ФИО9 ФИО13, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 35 минут от ФИО9 ФИО3, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 02 минуты от ФИО9 ФИО3, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 07 минут от ФИО9 ФИО3, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 01 минуту от ФИО9 ФИО4, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 00 минут от ФИО9 ФИО4, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 16 минут от ФИО9 ФИО17, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 23 минуты от ФИО9 ФИО17, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 30 минут от ФИО9 ФИО17, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 12 минут от ФИО9 ФИО11, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 14 минут от ФИО9 ФИО11, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 19 минут от ФИО9 ФИО11, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 22 минуты от ФИО9 ФИО11 (Т. 1 л.д. 69-71).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого осмотрены заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 12 минут от ФИО9 ФИО12, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 08 минут от ФИО9 ФИО12 №, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 59 минут от ФИО9 ФИО12 №, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 19 минут от ФИО9 ФИО5, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 42 минут от ФИО9 ФИО5, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 30 минут от ФИО9 ФИО13, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 21 минут от ФИО9 ФИО13, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 35 минут от ФИО9 ФИО3, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 02 минуты от ФИО9 ФИО3, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 07 минут от ФИО9 ФИО3, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 01 минуту от ФИО9 ФИО4, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 00 минут от ФИО9 ФИО4, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 16 минут от ФИО9 ФИО17, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 23 минуты от ФИО9 ФИО17, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 30 минут от ФИО9 ФИО17, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 12 минут от ФИО9 ФИО11, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 14 минут от ФИО9 ФИО11, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 19 минут от ФИО9 ФИО11, заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 22 минуты от ФИО9 ФИО11, изъятые в ходе проведения протокола обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ в помещении архива Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного на 2 этаже здания по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, указанные документы служат средством установления обстоятельств уголовного дела, а именно устанавливают сам факт изготовления поддельных платежных распоряжений о переводе денежных средств, то есть являются объектом преступления, датах и времени совершения преступления, сумм незаконных переводов и изобличают лицо, совершившее данные преступления (Т. 4 л.д. 116-127).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого в ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> изъяты копия заключения с результатами проведения служебной проверки, приказы о премировании работников ТРФ АО «Россельхозбанк» и распечатки скриншотов со сведениями о суммах, полученных ФИО2 в качестве премий и надбавок за 2019-2020 годы, подшивка на 15 листах с копиями платежных поручений о перечислении денежных средств, копия должностной инструкции главного менеджер-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк», копии Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П на 35 листах и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П на 50 листах (Т. 2 л.д. 106-109).

Протоколом осмотра документов от 21.06.2024, в ходе проведения которого были осмотрены копия заключения с результатами проведения служебной проверки, приказы о премировании работников ТРФ АО «Россельхозбанк» и распечатки скриншотов со сведениями о суммах, полученных ФИО40 в качестве премий и надбавок за 2019-2020 годы, подшивка на 19 листах с копиями платежных поручений о перечислении денежных средств, копия должностной инструкции главного менеджер-операциониста ТРФ АО «Россельхозбанк», копии Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №174-П на 35 листах и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №173-П на 50 листах, изъятые в ходе проведения выемки от 20.05.2024 в ТРФ АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

...>. Так же осмотрено личное дело работника ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 В ходе осмотра установлено, что результатами проведения служебной проверки выявлены факты подделки подписей клиентов ТРФ АО «Россельхозбанк» в заявлениях на разовое перечисление денежных средств на счета страховых компаний и установлена причастность к данным фактам старшего менеджера-операциониста отдела продаж и обслуживания ФИО1, так же установлены суммы премирования, полученные ФИО1 в качестве премий и надбавок за установленные показатели. Кроме того, изъятые платежные поручения являются поддельными распоряжениями о переводе денежных средств, поскольку содержат в себе ложные сведения о согласии клиентов на перевод денежных средств на счета страховых компаний в счет приобретения страхового продукта, то есть являются объектом преступления и свидетельствуют о датах и суммах незаконных переводов, должностные документы, свидетельствуют об обязанностях и полномочий, предоставленных ФИО1 в связи с занимаемой должностью. Так же согласно Правилам совершения платежных операций, установлен порядок их проведения (Т. 2 л.д. 110-115).

Протоколом осмотра предметов от 25.07.2024, в ходе проведения которого осмотрен рабочий компьютер, рабочий компьютер, с установленной системной программой АБС «ЦФТ» -Банк (автоматизированной банковской системой), расположенный в кабинете №103 ТРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра установлено, что формирование (составление) четырех заявлений на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО11 платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в размере 3000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> на расчетный счет ООО «КликТуАйДи», открытый в 

<

адрес> с основанием перечисления: 0100 ФИО9 ФИО9 № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в размере 7000 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> на расчетный счет АО «Страховая компания «РСХБ — Страхование», открытый в 

<

адрес> с основанием перечисления: 0100 ФИО9 страх. Премии по договору №ММ51-04-2544914 от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни, открытый в 

<

адрес> с основанием перечисления: 0100 ФИО9 страх. Премии по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в размере 500 рублей с расчетного счета ФИО11 №, открытого в ТРФ АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни, открытый в 

<

адрес> с основанием перечисления: 0100 ФИО9 страх. Премии по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также подписание указанных документов осуществлялось старшим менеджером-операционистом ТРФ АО «Россельхозбанк» ФИО2 (Т. 4 л.д.187-190).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: 

<

адрес> набережная, 

<

адрес> изъяты электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей (Т. 4 л.д. 15-22).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого были осмотрены электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей, электронный образ полиса добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ «Стоп.Клещ», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому со счета ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни”, открытый в АО «Райффайзенбанк” совершен перевод денежных средств в размере 500 рублей (Т. 4 л.д. 21-24).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого в АО «СК «РСХБ-Страхование» по адресу: 

<

адрес> были изъяты: электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис — оферта № ММ-03-07-2296628 «Защита от короновируса», страховой полис — оферта № ММ-11-11-2255094 «Защита в подарок», полис — оферта имущества и гражданской ответственности граждан перед третьими лицами при эксплуатации жилого помещения № ММ-51-04-2544914, страховой полис — оферта «Страхование от потери работы» № ММ-16-01-2440550, страховой полис — оферта «Защита ваших близких» № ММ-11-10-2499367 (Т. 3, л.д. 15-20).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого осмотрены электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, электронный образ платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис — оферта № ММ-03-07-2296628 «Защита от короновируса», страховой полис — оферта № ММ-11-11-2255094 «Защита в подарок», полис — оферта имущества и гражданской ответственности граждан перед третьими лицами при эксплуатации жилого помещения № ММ-51-04-2544914, страховой полис — оферта «Страхование от потери работы» № ММ-16-01-2440550, страховой полис — оферта «Защита ваших близких» № ММ-11-10-2499367 (Т. 3 л.д. 21-24).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения, которого в ООО «КликТуАйДи» по адресу: по адресу: 

<

адрес>, вн.тер.муницип. Округ Теплый Стан, 

<

адрес>, коп. 1 были изъяты: генеральный договор комплексного страхования имущества физических лиц, №PFA — 460752/2019 от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ООО «Группа Ренессанс Страхование» и ООО «КликТУАйДи», агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «КликТуАйДи» и АО «Россельхозбанк», платежные поручения, а именно: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО11, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО13, соглашение о предоставлении ФИО9 слуг «Максимальная защита» компанией ООО «КликТуАйДи» в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденное Генеральным директором ФИО37, содержащее комплексные правила страхования имущества, гражданской ответственности и дополнительных расходов физических лиц №.2 (Т. 3 л.д. 92-95). 

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого осмотрены генеральный договор комплексного страхования имущества физических лиц, №PFA — 460752/2019 от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ООО «Группа Ренессанс Страхование» и ООО «КликТУАйДи», агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «КликТуАйДи» и АО «Россельхозбанк», платежные поручения, а именно: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО11, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО13, соглашение о предоставлении ФИО9 слуг «Максимальная защита» компанией ООО «КликТуАйДи» в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденное Генеральным директором ФИО37, содержащее комплексные правила страхования имущества, гражданской ответственности и дополнительных расходов физических лиц №.2. изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «КликТуАйДи» по адресу: по адресу: 

<

адрес>, вн.тер.муницип. Округ Теплый Стан, 

<

адрес>, коп. 1 (Т. 3 л.д. 96-99).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которого осмотрены копия агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» и АО «Россельхозбанк» с приложениями и дополнительными соглашениями к нему, копия соглашения о совместной деятельности № от 01.07.2019 между АО «СК «РСХБ-страхование» и АО «Россельхозбанк» с приложениями и дополнительными соглашениями к нему, копии агентского договора №32-0-04\14-2019 от 22.10.2019 между ООО «КликТуАйДи» и АО «Россельхозбанк» с приложениями и дополнительными соглашениями к нему, которые устанавливают наличие договорных отношений между ТРФ АО «Россельхозбанк» и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», АО СК «РСХБ-Страхование», ООО «КлиеТуАйДи», обязанности операционистов банковского учреждения, а так же сумму страхового вознаграждения, полученную ФИО10-агентом за продажу страховых продуктов (Т. 4 л.д. 55-58).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 18.05.2024, в ходе проведения указанного следственного действия у подозреваемой ФИО1 получены образцы подписей и почерка (Т. 5 л.д. 2-25).

Заключением почерковедческой судебной №851 от 16.05.2024, согласно выводам которой подпись от имени ФИО17, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 12 часов 30 минут от имени ФИО17 в размере 4000 рублей в АО «СК «РСХБ - Страхование», выполнена не ФИО17, а другим лицом (Т. 6 л.д. 120-125).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО17, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 12 часов 16 минут от имени ФИО17 в размере 9500 рублей в АО «СК «РСХБ - Страхование», выполнена не ФИО17, а другим лицом (Т. 6 л.д. 143-148).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО17, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 12 часов 23 минуты от имени ФИО17 в размере 9500 рублей в АО «СК «РСХБ - Страхование», выполнена не ФИО17, а другим лицом (Т. 6 л.д. 97-102).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО4, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 15 часов 01 минуту от имени ФИО4 в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» выполнена не ФИО4, а другим лицом (Т. 6 л.д. 166-172).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО4, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 15 часов 00 минут от имени ФИО4 в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» выполнена ФИО2 (Т. 6 л.д. 204-210).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО4, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 15 часов 00 минут от имени ФИО4 в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» выполнена не ФИО4, а другим лицом (Т. 6 л.д. 191-197).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО4, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 15 часов 01 минуту от имени ФИО4 в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» выполнена ФИО2 (Т. 6 л.д. 179-185).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО13, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 11 часов 21 минуту от имени ФИО13 в размере 4 500 рублей в ООО «КликТуАйДи», выполнена не ФИО15 и, а иным лицом (Т. 5 л.д. 174-180).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО13, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 11 часов 30 минут от имени ФИО13 в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена не ФИО15 и, а иным лицом (Т. 5 л.д. 198-204).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО13, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 11 часов 21 минуту от имени ФИО13 в размере 4 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена ФИО2 (Т. 5 л.д. 186-192).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО13, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 11 часов 30 минут от имени ФИО13 в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена ФИО2 (Т. 5 л.д. 210-216).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО12, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 11 часов 12 минут, выполнена не самой ФИО12, а другим лицом с подражанием подлинным подписям (подписи), ФИО12 (Т. 6 л.д. 29-35).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО12, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 11 часов 08 минут, выполнена не самой ФИО12, а другим лицом с подражанием подлинным подписям (подписи), ФИО12 (Т. 6 л.д. 52-58).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО12, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств в размере 2000 рублей в АО «СК» РСХБ-Страхование» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 10 часов 59 минут, выполнена другим лицом с подражанием подлинным подписям (подписи), ФИО12 (Т. 6 л.д. 75-81).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО5, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств в размере 3 500 рублей в АО «СК» РСХБ — Страхование» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 11 часов 42 минуты, выполнена не самой ФИО5, а иным лицом (Т. 6 л.д. 5-11).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО5, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств в размере 3 500 рублей в АО «СК «РСХБ - Страхование» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 11 часов 42 минуты, выполнена ФИО2 (Т. 6 л.д. 17-23). 

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО3, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 13 часов 07 минут от имени ФИО3 на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена не ФИО3, а иным лицом с подражанием подлинной подписи — модели ФИО3 (Т. 5 л.д. 149-155).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО3, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 13 часов 02 минуты от имени ФИО3 на перечисление денежных средств в размере 1200 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена не ФИО3, а иным лицом с подражанием подлинной подписи — модели ФИО3 (Т. 5 л.д. 123-129).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО3, расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ оформленного в 13 часов 07 минут от имени ФИО3 размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена ФИО2 (Т. 5 л.д. 162-168).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ согласно выводам которой подпись от имени ФИО3, расположенная в следующем документе: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 13 часов 02 минуты от имени ФИО3 на перечисление денежных средств в размере 1200 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на строке «(подпись клиента\представителя)», выполнена не самой ФИО3, а иным лицом с подражанием подлинной подписи — модели ФИО3 (Т. 5 л.д. 136-142).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 14 часов 14 минут от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 7000 рублей в АО «СК «РСХБ-Страхование», выполнена не ФИО11, а иным лицом с подражанием подлинной подписи ФИО11 (Т. 5 л.д. 99-104).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 14 часов 19 минут от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена не ФИО11, а иным лицом с подражанием подлинной подписи ФИО11 (Т. 5 л.д. 76-81).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 14 часов 22 минуты от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», выполнена не ФИО11, а иным лицом с подражанием подлинной подписи ФИО11 (Т. 5 л.д. 53-58).

Заключением почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: расположенная в графе «(подпись клиента\представителя)» заявления на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного в 14 часов 12 минут от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 3000 рублей в ООО «КликТуАйДи», выполнена не ФИО11, а иным лицом с подражанием подлинной подписи ФИО11 (Т.5 л.д. 30-35).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 14 часов 12 минут от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 3000 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на строке «(подпись клиента\представителя)», выполнена, вероятно, ФИО2 с подражанием подписи ФИО11 (Т. 5 л.д. 41-47).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 14 часов 14 минут от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 7000 рублей в АО «СК «РСХБ-Страхование» на строке «(подпись клиента\представителя)», выполнена, вероятно, ФИО2 с подражанием подписи ФИО11 (Т. 5 л.д. 110-116).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 14 часов 19 минуты от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на строке «(подпись клиента\представителя)», выполнена, вероятно, ФИО2 (Т. 5 л.д. 87-93).

Заключением дополнительной почерковедческой судебной № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подпись от имени ФИО11, расположенная в следующем документе: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное в 14 часов 22 минуты от имени ФИО11 на перечисление денежных средств в размере 500 рублей в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на строке «(подпись клиента\представителя)», выполнена, вероятно, ФИО2 (Т. 5 л.д. 64-70).

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления доказана и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Согласно действовавшего до 10 сентября 2021 года положения Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», распоряжения о переводе денежных средств применяются в целях перевода банками денежных средств в рамках форм безналичных расчетов.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО1 был направлен именно на изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств. При этом ФИО1 осознавала, что изготовленные поддельные распоряжения предназначены для неправомерного осуществления перевода денежных средств, поскольку клиенты банка согласие на приобретение страхового продукта не давали. ФИО1 участвовала в процессе изготовления поддельных платежных поручений в целях их использования для неправомерного перевода денежных средств, создавая формальные основания списания денежных средств по расчетным счетам, правовых оснований для перевода денежных средств с расчетных счетов ФИО42, ФИО4, ФИО13, ФИО12, ФИО5, ФИО3, ФИО11 не имелось.

Размер причиненного действиями ФИО1 ущерба достоверно подтвержден оглашенными показаниями свидетелей, а также исследованными судом письменными доказательствами и сомнений у суда не вызывают. Подсудимая ФИО1 не оспаривала приведенный в обвинении размер ущерба.

Состав преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, формальный. Изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств является оконченным преступлением, если с целью последующего использования изготовлен хотя бы один такой документ, предназначенный для неправомерного осуществления банковского перевода. 

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом не установлено.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетелей являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимой.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется. 

Суд признает достоверными показания ФИО1, которые она давала в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимой, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Все письменные доказательства, в том числе протоколы осмотров предметов, документов и приобщения их к материалам дела в качестве вещественных доказательств, суд, признает допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении данных следственных действий не установлено.

Оценивая исследованные судом доказательства, суд приходит к выводу о том, что оснований сомневаться в достоверности заключений экспертов не имеется, поскольку постановления о назначении экспертиз были вынесены надлежащим лицом.

Экспертам разъяснялись права и обязанности, предусмотренные ст. 57 УПК РФ, а также они были предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения, о чем у них отобраны подписи. 

Заключения экспертов оформлены в полном соответствии с требованиями ст. 204 УПК РФ и ст. 25 Федерального закона «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» от 31 мая 2001 года № 73-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями). Заключения экспертов содержит развернутые, логичные, исключающие двоякое толкование ответы на поставленные следователем вопросы, и взаимоисключающих противоречий, изложенных в описательной части и в выводах, не имеет. 

Экспертизы проведены специалистами, имеющими специальные познания, в соответствующей области и достаточный стаж работы, на основе подробно изложенных в заключении научных методик и непосредственного исследования объектов и документов. Ответы на поставленные вопросы даны экспертами с учетом их специализации, с разъяснениями и ссылками на применявшиеся при производстве экспертиз методы и использованную литературу.

Нарушений уголовно-процессуального закона, влекущих признание экспертов ненадлежащими лицами, не допущено. Частью 2 ст. 195 УПК РФ предусмотрено, что судебная экспертиза может быть произведена как государственными судебными экспертами, так и иными экспертами из числа лиц, обладающих специальными познаниями. 

Особенности назначения и проведения экспертиз полностью согласуются с разъяснениями, данными в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 28 от 21 декабря 2010 года «О судебной экспертизе по уголовным делам».

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными результаты оперативно-розыскных мероприятий, поскольку материалы данных оперативно-розыскных мероприятий соответствуют требованиям ст.ст. 2, 6, 7, 8, 11 Федерального закона Российской Федерации «Об оперативно-розыскной деятельности». Из анализа представленных материалов оперативно-розыскных мероприятий следует, что были соблюдены основания для проведения оперативно-розыскных мероприятий, предусмотренные статьей 7 Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности» и требования статьи 8 указанного Федерального закона.

Суд считает, что полученные результаты оперативно-розыскных мероприятий отвечают требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом к доказательствам. Порядок представления результатов оперативно-розыскной деятельности оперативными подразделениями органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд, который определен Инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ №, утвержденной совместным приказом федеральных органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, был соблюден, нарушений требований закона при этом не было допущено.

Нарушений уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования по делу, равно как и обстоятельств, свидетельствующих о каком-либо ограничении прав подсудимой на досудебной стадии производства по делу, судом не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО1 деяния, указано, какие действия совершила подсудимая. Копия обвинительного заключения подсудимой вручена.

На основании вышеизложенного, доказательств, которые бы опровергли выводы суда о виновности подсудимой в совершении указанного преступления, не имеется.

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимой, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимой ФИО1 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимая, безусловно, осознавала и понимала цель и общественно-опасный характер совершаемых действий.

На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства, совершенного подсудимой ФИО1 преступления, конкретные действия подсудимой в реализации преступного умысла.

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимой отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимой, которые могли бы толковаться в ее пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО1 на менее тяжкий состав преступления не имеется. 

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой в инкриминируемом ей преступлении.

При назначении вида и размера наказания подсудимой по каждому из преступлений суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой ФИО1, которая ни к уголовной (т.7 Л.Д. 44, 45), ни к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (т.7 л.д. 47, 49, 51), имеет постоянное место жительства, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно (Т.7 л.д. 53), положительно характеризуется соседями по месту жительства (Т.7 л.д. 60), сведения об образовании (Т.7 л.д. 61, 62, 63, 81), сведения о семейном положении (Т.7 л.д. 64, 65), по месту работы характеризовалась положительно (Т. 7 л.д. 57, 58, 59), имеет благодарственные письма и грамоты (Т.7 л.д. 66-80), сведения о доходе (т.7 л.д. 82), а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Суд учитывает наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступлений, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия подсудимой в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимая предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им неизвестную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений; п. «к» ч.1 ст. 61 УК РФ – добровольное возмещение морального вреда, причиненного в результате преступления (Т.2 л.д. 65, 71, 77, 84, 88, 94, 100).

Кроме того, в силу ч.2 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает полное признание ФИО1 своей вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимой ФИО1, суд считает невозможным ее исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ – в виде принудительных работ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимой, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО1 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимой и восстановление справедливости.

При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и, к» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание ФИО1 должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное ею преступление.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО1, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания по каждому из преступлений ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимой возможно без ее изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимой и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для не применения подсудимой ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Подсудимая ФИО1 признала вину, раскаялась в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной по каждому из преступлений.

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде письменных материалов, находящихся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев и возложением на этот срок на условно осужденную обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, два раза в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства: заявления на разовое перечисление денежных средств, подшивки с результатами проведения служебной проверки, приказы о премировании, копиями платежных поручений о перечислении денежных средств, должностная инструкция, копии правил совершения операций, 6 листов скриншотов с монитора, полученных в ходе осмотра рабочего компьютера, электронные образы полисов добровольного медицинского страхования, платежные поручения, электронные образы платежных поручений, агентские договоры, хранящиеся при материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г.Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.А. Матвеева