Дело № 2-2604/2017

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 июня 2017 г. г. Ульяновск

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе 

судьи Карабанова А.С., 

при секретаре Макаровой Л.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2 о признании договоров недействительными, взыскании уплаченных по договорам денежных сумм, процентов за пользование чужими денежными средствами, штрафа, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратилась в суд с указанным иском, в обоснование указав, что в ДД.ММ.ГГГГ г. ответчик ФИО2, действуя как застройщик в качестве физического лица, привлек денежные средства истца для долевого участия в строительство многоквартирного жилого дома на земельном участке по адресу: г. 

<

адрес>

Для оформления данных отношений предложил свой вариант уже готового, как он пояснил, «стандартного», «рабочего» варианта договора. Данный договор был оформлен ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям данного договора (пункт 1) продавец осуществляет строительство 3-х этажного жилого дома площадью 663, 4 кв.м. (Объект) на земельном участке площадью 500 квадратных метров, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании свидетельства права собственности на жилой дом № м

<

адрес> выдан ДД.ММ.ГГГГ, с кадастровым номером №

Согласно пункта 2 договора Продавец обязуется после введения Объекта в эксплуатацию оформить в собственность Покупателя 7/100 долей в праве общей долевой собственности на Объект, что будет соответствовать жилому помещению проектной площадью 59 квадратных метров на 3 этаже с восточной стороны Объекта и 57 кв.м, жилого помещения в мансардном этаже над данным помещением и нежилое помещение с отдельным входом площадью 25 кв.м, на 1 этаже ( далее - доля имущества).

Согласно пункту 4 договора стоимость строительства объекта составила - 4 000 000 рублей. Первоначальный взнос - 500 000 рублей. Сумма в размере 500 000 рублей была передана сразу же при подписании договора. Так же в этот же день был заключен договор целевого денежного займа, по которому истец передал ответчику еще 500 000 рублей.

Согласно п. 1.2 договора займа займодавец передает заемщику сумму займа для целей последующего оформления права собственности на долю указанного имущества.

Согласно п. 6 договора срок окончания строительства - подключения к коммуникациям и готовность к проживанию - в 1 квартале 2015 года.

До настоящего времени объект долевого строительства истцу не передан, в связи с чем ФИО1 просила суд признать недействительным предварительный договор от ДД.ММ.ГГГГ, признать недействительным договор целевого денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать с ответчика в пользу истца денежную сумму по недействительным сделкам в размере - 6 800 000 рублей, взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование денежными средствами на ДД.ММ.ГГГГ в размере - 2 635 571,66 руб., взыскать с ответчика в пользу истца штраф в размере 50 % от взысканной судом денежной суммы, взыскать с ответчика в пользу истца оплаченную при подаче иска государственную пошлину

В судебном заседании представители истца на заявленных требованиях настаивали в полном объеме.

Суд, с учетом мнения представителей истца, определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного судопроизводства.

Выслушав представителей истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства) и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства (ч. 1).

Привлечение денежных средств граждан, связанное с возникающим у граждан правом собственности на жилые помещения в многоквартирных домах, которые на момент привлечения таких денежных средств граждан не введены в эксплуатацию в порядке, установленном законодательством о градостроительной деятельности (далее - привлечение денежных средств граждан для строительства), допускается только: 1) на основании договора участия в долевом строительстве; 2) путем выпуска эмитентом, имеющим в собственности или на праве аренды, праве субаренды земельный участок и получившим в установленном порядке разрешение на строительство на этом земельном участке многоквартирного дома, облигаций особого вида - жилищных сертификатов, закрепляющих право их владельцев на получение от эмитента жилых помещений в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; 3) жилищно-строительными и жилищными накопительными кооперативами в соответствии с федеральными законами, регулирующими деятельность таких кооперативов (ч. 2).

Запрещается привлечение денежных средств граждан для строительства в нарушение требований, установленных частью 2 настоящей статьи. Сделка по привлечению денежных средств граждан для строительства, совершенная в нарушение требований, установленных частью 2 настоящей статьи, может быть признана судом недействительной только по иску гражданина, заключившего такую сделку (ч. 2.1).

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ право на привлечение денежных средств граждан для строительства (создания) многоквартирного дома с принятием на себя обязательств, после исполнения которых у гражданина возникает право собственности на жилое помещение в строящемся (создаваемом) многоквартирном доме, имеют отвечающие требованиям настоящего Федерального закона застройщики на основании договора участия в долевом строительстве.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: застройщик - юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, имеющее в собственности или на праве аренды, на праве субаренды либо в предусмотренных Федеральным законом от 24 июля 2008 года N 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства» случаях на праве безвозмездного срочного пользования земельный участок и привлекающее денежные средства участников долевого строительства в соответствии с настоящим Федеральным законом для строительства (создания) на этом земельном участке многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, за исключением объектов производственного назначения, на основании полученного разрешения на строительство.

В соответствии с ч. 3 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ в случае привлечения денежных средств граждан для строительства лицом, не имеющим в соответствии с настоящим Федеральным законом на это права и (или) привлекающим денежные средства граждан для строительства в нарушение требований, установленных частью 2 статьи 1 настоящего Федерального закона, гражданин может потребовать от данного лица немедленного возврата переданных ему денежных средств, уплаты в двойном размере предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации процентов от суммы этих средств и возмещения сверх суммы процентов причиненных гражданину убытков.

Как следует из предварительного договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (Продавец) и ФИО1 (Покупатель) заключили договор о нижеследующем: продавец осуществляет строительство трех этажного индивидуального жилого дома площадью 663, 4 кв.м. (Объект) на земельном участке площадью 500 квадратных метров, расположенном по адресу: Ульяновская область, 

<

адрес>, на основании свидетельства права собственности на жилой дом № № выдан ДД.ММ.ГГГГ, с кадастровым номером №

Согласно пункта 2 договора Продавец обязуется после введения Объекта в эксплуатацию оформить в собственность Покупателя 7/100 долей в праве общей долевой собственности на Объект, что будет соответствовать жилому помещению проектной площадью 59 квадратных метров на 3 этаже с восточной стороны Объекта и 57 кв.м, жилого помещения в мансардном этаже над данным помещением и нежилое помещение с отдельным входом площадью 25 кв.м, на 1 этаже ( далее - доля имущества).

Согласно пункту 4 договора стоимость строительства объекта составила - 4 000 000 рублей. Первоначальный взнос - 500 000 рублей. Сума в размере 500 000 рублей была передана сразу же при подписании договора. 

Так же в этот же день был заключен договор целевого денежного займа, по которому истец передал ответчику еще 500 000 рублей.

Согласно п. 1.2 договора займа займодавец передает заемщику сумму займа для целей последующего оформления права собственности на долю указанного имущества.

Согласно п. 6 договора срок окончания строительства - подключения к коммуникациям и готовность к проживанию - в ДД.ММ.ГГГГ года.

Как следует из представленных в судебном заседании представителями истца оригиналов расписок от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 получил от ФИО1 денежные средства по договору от ДД.ММ.ГГГГ за проданное помещение площадью 120 кв.м. на третьем этаже по 5 

<

адрес> общей сумме 6 000 000 руб.

При этом суд находит недоказанным получение ФИО2 от ФИО1 денежных средств на сумму 800 000 руб.

Так, истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ ею при заключении предварительного договора были переданы ответчику денежные средства в сумме 500 000 руб., еще 500 000 руб. были переданы в тот же день при заключении договора целевого денежного займа.

Как следует из п. 5 предварительного договора стоимость доли имущества определена сторонами в размере 4 000 000 руб. Покупатель оплачивает всю вышеуказанную сумму в рассрочку в течение 5 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, при подписании предварительного договора с первоначальным взносом в 500 000 руб., согласно договору займа равными платежами с интервалом не более 25 дней.

В подтверждение получения от ФИО1 денежных средств в сумме 500 000 руб. ФИО2 собственноручно написана расписка от ДД.ММ.ГГГГ 

Пунктом 2.1. договора целевого денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что к моменту подписания настоящего договора займа займодавец передал заемщику сумму займа в размере 500 000 руб. При этом как-либо доказательств передачи данной денежной суммы суду не представлено.

Из буквального толкования положений п. 5 предварительного договора и п. 2.1 договора целевого денежного займа суд приходит к выводу о том, что при подписании указанных договоров истцом была передана единовременно денежная сумма в размере 500 000 руб. Доказательств обратного суду не представлено.

Кроме того, в подтверждение передачи ответчику 300 000 руб. представителями истца в судебном заседании представлены незаверенные надлежащим образом чеки по операциям Сбербанк онлайн от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на карту Николая Леонидовича К. переведены указанные денежные средства.

Между тем, каких-либо доказательств того, что данные денежные средства предназначены для ответчика ФИО2 в качестве оплаты по договору целевого денежного займа или предварительного договора, истцом не представлено. 

В соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Из содержания вышеуказанных сделок следует, что сторонами при совершении сделок действительно имелся в виду договор участия в долевом строительстве, следовательно, к сделке подлежат применению положения Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости».

Поскольку привлечение денежных средств истца для строительства многоквартирного дома было осуществлено физическим лицом, не имеющим на это права в соответствии Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости», и привлечение денежных средств осуществлено иными, помимо указанных в названном Федеральном законе способами, истец на основании части 3 статьи 3 этого Закона вправе потребовать возврата переданных ею денежных средств в общей сумме 6 000 000 руб., взыскания предусмотренных статьей 395 ГК РФ процентов в двойном размере.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в редакции, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. 

В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в редакции, действовавшей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в редакции, действующей с ДД.ММ.ГГГГ) В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Расчет процентов выглядит следующим образом: сумма займа * процентная ставка / количество дней в году * количество дней просрочки.

Размер процентов на сумму 500 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

С По

Сумма займа, руб.

Процентная ставка, %

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

23.12.2014

31.05.2015

500000

8,25

365

160

18082,19

01.06.2015

14.06.2015

500000

11,15

365

14

2138,36

15.06.2015

14.07.2015

500000

11,16

365

30

4586,30

15.07.2015

16.08.2015

500000

10,14

365

33

4583,84

17.08.2015

14.09.2015

500000

10,12

36??

29

4020,27

15.09.2016

14.10.2015

500000

9,59

365

30

3941,10

15.10.2015

16.11.2015

500000

9,24

365

33

4176,99

17.11.2015

14.12.2015

500000

9,15

365

28

3509,59

15.12.2015

31.12.2015

500000

7,07

365

17

1646,44

01.01.2016

24.01.2016

500000

7,07

366

24

2318,03

25.01.2016

18.02.2016

500000

7,56

366

25

2581,97

19.02.2016

16.03.2016

500000

8,69

366

27

3205,33

17.03.2016

14.04.2016

500000

8,29

366

29

3284,29

15.04.2016

18.05.2016

500000

7,76

366

34

3604,37

19.05.2016

15.06.2016

500000

7,53

366

28

2880,33

16.06.2016

14.07.2016

500000

7,82

366

29

3098,09

15.07.2016

31.07.2016

500000

7,10

366

17

1648,91

01.08.2016

18.09.2016

500000

10,50

366

49

7028,69

19.09.2016

31.12.2016

500000

10,00

366

104

14207,65

01.01.2017

26.03.2017

500000

10,00

365

85

11643,84

27.03.2017

01.05.2015

500000

9,75

365

36

4808,22

02.05.2017

18.06.2017

500000

9,25

365

48

6082,19

19.06.2017

30.06.2017

500000

9,00

365

12

1479,45

114556,42

Размер процентов на сумму 600 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

С По

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

28.01.2015

31.05.2015

600000

8,25

365

124

16816,44

01.06.2015

14.06.2015

600000

11,15

365

14

2566,03

15.06.2015

14.07.2015

600000

11,16

365

30

5503,56

15.07.2015

16.08.2015

600000

10,14

365

33

5500,60

17.08.2015

14.09.2015

600000

10,12

365

29

4824,33

15.09.2016

14.10.2015

600000

9,59

365

30

4729,32

15.10.2015

16.11.2015

600000

9,24

365

33

5012,38

17.11.2015

14.12.2015

600000

9,15

365

28

4211,51

15.12.2015

31.12.2015

600000

7,07

365

17

1975,73

01.01.2016

24.01.2016

600000

7,07

366

24

2781,64

25.01.2016

18.02.2016

600000

7,56

366

25

3098,36

19.02.2016

16.03.2016

600000

8,69

366

27

3846,39

17.03.2016

14.04.2016

600000

8,29

366

29

3941,15

15.04.2016

18.05.2016

600000

7,76

366

34

4325,25

19.05.2016

15.06.2016

600000

7,53

366

28

3456,39

16.06.2016

14.07.2016

600000

7,82

366

29

3717,70

15.07.2016

31.07.2016

600000

7,10

366

17

1978,69

01.08.2016

18.09.2016

600000

10,50

366

49

8434,43

19.09.2016

31.12.2016

600000

10,00

366

104

17049,18

01.01.2017

26.03.2017

600000

10,00

365

85

13972,60

27.03.2017

01.05.2015

600000

9,75

365

36

5769,86

02.05.2017

18.06.2017

600000

9,25

365

48

7298,63

19.06.2017

30.06.2017

600000

9,00

365

12

1775,34

132585,51

Размер процентов на сумму 500 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

27.02.2015

31.????????

500000

8,25

365

94

10623,29

01.06.2015

14.06.2015

500000

11,15

365

14

2138,36

15.06.2015

14.07.2015

500000

11,16

365

30

4586,30

15.07.2015

16.08.2015

500000

10,14

365

33

4583,84

17.08.2015

14.09.2015

500000

10,12

365

29

4020,27

15.09.2016

14.10.2015

500000

9,59

365

30

3941,10

15.10.2015

16.11.2015

500000

9,24

365

33

4176,99

17.11.2015

14.12.2015

500000

9,15

365

28

3509,59

15.12.2015

31.12.2015

500000

7,07

365

17

1646,44

01.01.2016

24.01.2016

500000

7,07

366

24

2318,03

25.01.2016

18.02.2016

500000

7,56

366

25

2581,97

19.02.2016

16.03.2016

500000

8,69

366

27

3205,33

17.03.2016

14.04.2016

500000

8,29

366

29

3284,29

15.04.2016

18.05.2016

500000

7,76

366

34

3604,37

19.05.2016

15.06.2016

500000

7,53

366

28

2880,33

16.06.2016

14.07.2016

500000

7,82

366

29

3098,09

15.07.2016

31.07.2016

500000

7,10

366

17

1648,91

01.08.2016

18.09.2016

500000

10,50

366

49

7028,69

19.09.2016

31.12.2016

500000

10,00

366

104

14207,65

01.01.2017

26.03.2017

500000

10,00

365

85

11643,84

27.03.2017

01.05.2015

500000�

9,75

365

36

4808,22

02.05.2017

18.06.2017

500000

9,25

365

48

6082,19

19.06.2017

30.06.2017

500000

9,00

365

12

1479,45

Итого

107097,51

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

31.03.2015

31.05.2015

300000

8,25

365

62

4204,11

01.06.2015

14.06.2015

300000

11,15

365

14

1283,01

15.06.2015

14.07.2015

300000

11,16

365

30

15.07.2015

16.08.2015

300000

10,14

365

33

2750,30

17.08.2015

14.09.2015

300000

10,12

365

29

2412,16

15.09.2016

14.10.2015

300000

9,59

365

30

2364,66

15.10.2015

16.11.2015

300000

9,24

365

33

2506,19

17.11.2015

14.12.2015

300000

9,15

365

28

2105,75

15.12.2015

31.12.2015

300000

7,07

365

17

987,86

01.01.2016

24.01.2016

300000

7,07

366

24

1390,82

25.01.2016

18.02.2016

300000

7,56

366

25

1549,18

19.02.2016

16.03.2016

300000

8,69

366

27

1923,20

17.03.2016

14.04.2016

300000

8,29

366

29

1970,57

15.04.2016

18.05.2016

300000

7,76

366

34

2162,62

19.05.2016

15.06.2016

300000

7,53

366

28

1728,20

16.06.2016

14.07.2016

300000

7,82

366

29

1858,85

15.07.2016

31.07.2016

300000

7,10

366

17

989,34

01.08.2016

18.09.2016

300000

10,50

366

49

4217,21

19.09.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

104

8524,59

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

62088,64

Размер процентов на сумму 200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

06.05.2015

ДД.ММ.ГГГГ?

200000

8,25

365

26

1175,34

01.06.2015

14.06.2015

200000

11,15

365

14

855,34

15.06.2015

14.07.2015

200000

11,16

365

30

1834,52

15.07.2015

16.08.2015

200000

10,14

365

33

1833,53

17.08.2015

14.09.2015

200000

10,12

365

29

1608,11

15.09.2016

14.10.2015

200000

9,59

365

30

1576,44

15.10.2015

16.11.2015

200000

9,24

365

33

1670,79

17.11.2015

14.12.2015

200000

9,15

365

28

1403,84

15.12.2015

31.12.2015

200000

7,07

365

17

658,58

01.01.2016

24.01.2016

200000

7,07

366

24

927,21

25.01.2016

18.02.2016

200000

7,56

366

25

1032,79

19.02.2016

16.03.2016

200000

8,69

366

27

1282,13

17.03.2016

14.04.2016

200000

8,29

366

29

1313,72

15.04.2016

18.05.2016

200000

7,76

366

34

1441,75

19.05.2016

15.06.2016

200000

7,53

366

28

1152,13

16.06.2016

14.07.2016

200000

7,82

366

29

1239,23

15.07.2016

31.07.2016

200000

7,10

366

17

659,56

01.08.2016

18.09.2016

200000

10,50

366

49

2811,48

19.09.2016

31.12.2016

200000

10,00

366

104

5683,06

01.01.2017

26.03.2017

200000

10,00

365

85

4657,53

27.03.2017

01.05.2015

200000

9,75

365

36

1923,29

02.05.2017

18.06.2017

200000

9,25

365

48

2432,88

19.06.2017

30.06.2017

200000

9,00

365

12

591,78

Итого

39765,03

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

29.05.2015

31.05.2015

300000

8,25

365

3

203,42

01.06.2015

14.06.2015

300000

11,15

365

14

1283,01

15.06.2015

14.07.2015

300000

11,16

365

30

2751,78

15.07.2015

16.08.2015

300000

10,14

365

33

2750,30

17.08.2015

14.09.2015

300000

10,12

365

29

2412,16

15.09.2016

14.10.2015

300000

9,59

365

30

2364,66

15.10.2015

16.11.2015

300000

9,24

365

33

2506,19

17.11.2015

14.12.2015

300000

9,15

365

28

2105,75

15.12.2015

31.12.2015

300000

7,07

365

17

987,86

01.01.2016

24.01.2016

300000

7,07

366

24

1390,82

25.01.2016

18.02.2016

300000

7,56

366

25

1549,18

19.02.2016

16.03.2016

300000

8,69

366

27

1923,20

17.03.2016

14.04.2016

300000

8,29

366

29

1970,57

15.04.2016

18.05.2016

300000

7,76

366

34

2162,62

19.05.2016

15.06.2016

300000

7,53

366

28

1728,20

16.06.2016

14.07.2016

300000

7,82

366

29

1858,85

15.07.2016

31.07.2016

300000

7,10

366

17

989,34

01.08.2016

18.09.2016

300000

10,50

366

49

4217,21

19.09.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

104

8524,59

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

Итого

58087,96

Размер процентов на сумму 100 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

30.06.2015

14.07.2015

100000

11,16

365

15

458,63

15.07.2015

16.08.2015

100000

10,14

365

33

916,77

17.08.2015

14.09.2015

100000

10,12

365

29

804,05

15.09.2016

14.10.2015

100000

9,59

365

30

788,22

15.10.2015

16.11.2015

100000

9,24

365

33

835,40

17.11.2015

14.12.2015

100000

9,15

365

28

701,92

15.12.2015

31.12.2015

100000

7,07

365

17

329,29

01.01.2016

24.01.2016

100000

7,07

366

24

463,61

25.01.2016

18.02.2016

100000

7,56

366

25

516,39

19.02.2016

16.03.2016

100000

8,69

366

27

641,07

17.03.2016

14.04.2016

100000

8,29

366

29

656,86

15.04.2016

18.05.2016

100000

7,76

366

34

720,87

19.05.2016

15.06.2016

100000

7,53

366

28

576,07

16.06.2016

14.07.2016

100000

7,82

366

29

619,62

15.07.2016

31.07.2016

100000

7,10

366

17

329,78

01.08.2016

18.09.2016

100000

10,50

366

49

1405,74

19.09.2016

31.12.2016

100000

10,00

366

104

2841,53

01.01.2017

26.03.2017

100000

10,00

365

85

2328,77

27.03.2017

01.05.2015

100000

9,75

365

36

961,64

02.05.2017

18.06.2017

100000

9,25

365

48

1216,44

19.06.2017

30.06.2017

100000

9,00

365

12

295,89

Итого

18408,54

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

01.10.2015

14.10.2015

300000

9,59

365

14

1103,51

15.10.2015

16.11.2015

300000

9,24

365

33

2506,19

17.11.2015

14.12.2015

300000

9,15

365

28

2105,75

15.12.2015

31.12.2015

300000

7,07

365

17

987,86

01.01.2016

24.01.2016

300000

7,07

366

24

1390,82

25.01.2016

18.02.2016

300000

7,56

366

25

1549,18

19.02.2016

16.03.2016

300000

8,69

366

27

1923,20

17.03.2016

14.04.2016

300000

8,29

366

29

1970,57

15.04.2016

18.05.2016

300000

7,76

366

34

2162,62

19.05.2016

15.06.2016

300000

7,53

366

28

1728,20

16.06.2016

14.07.2016

300000

7,82

366

29

1858,85

15.07.2016

31.07.2016

300000

7,10

366

17

989,34

01.08.2016

18.09.2016

300000

10,50

366

49

4217,21

19.09.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

104

8524,59

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

Итого

47426,12

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

30.10.2015

16.11.2015

300000

9,24

365

17

1291,07

17.11.2015

14.12.2015

300000

9,15

365

28

2105,75

15.12.2015

31.12.2015

300000

7,07

365

17

987,86

01.01.2016

24.01.2016

300000

7,07

366

24

1390,82

25.01.2016

18.02.2016

300000

7,56

366

25

1549,18

19.02.2016

16.03.2016

300000

8,69

366

27

1923,20

17.03.2016

14.04.2016

300000

8,29

366

29

1970,57

15.04.2016

18.05.2016

300000

7,76

366

34

2162,62

19.05.2016

15.06.2016

300000

7,53

366

28

1728,20

16.06.2016

14.07.2016

300000

7,82

366

29

1858,85

15.07.2016

31.07.2016

300000

7,10

366

17

989,34

01.08.2016

18.09.2016

300000

10,50

366

49

4217,21

19.09.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

104

8524,59

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

Итого

45107,49

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

02.12.2015

14.12.2015

300000

9,15

365

14

1052,88

15.12.2015

31.12.2015

300000

7,07

365

17

987,86

01.01.2016

24.01.2016

300000

7,07

366

24

1390,82

25.01.2016

18.02.2016

300000

7,56

366

25

1549,18

19.02.2016

16.03.2016

300000

8,69

366

27

1923,20

17.03.2016

14.04.2016

300000

8,29

366

29

1970,57

15.04.2016

18.05.2016

300000

7,76

366

34

2162,62

19.05.2016

15.06.2016

300000

7,53

366

28

1728,20

16.06.2016

14.07.2016

300000

7,82

366

29

1858,85

15.07.2016

31.07.2016

300000

7,10

366

17

989,34

01.08.2016

18.09.2016

300000

10,50

366

49

4217,21

19.09.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

104

8524,59

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

Итого

42763,55

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

30.12.2015

31.12.2015

300000

7,07

365

2

116,22

01.01.2016

24.01.2016

300000

7,07

366

24

1390,82

25.01.2016

18.02.2016

300000

7,56

366

25

1549,18

19.02.2016

16.03.2016

300000

8,69

366

27

1923,20

17.03.2016

14.04.2016

300000

8,29

366

29

1970,57

15.04.2016

18.05.2016

300000

7,76

366

34

2162,62

19.05.2016

15.06.2016

300000

7,53

366

28

1728,20

16.06.2016

14.07.2016

300000

7,82

366

29

1858,85

15.07.2016

31.07.2016

300000

7,10

366

17

989,34

01.08.2016

18.09.2016

300000

10,50

366

49

4217,21

19.09.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

104

8524,59

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

Итого

40839,03

Размер процентов на сумму 400 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

30.01.2016

18.02.2016

400000

7,56

366

20

1652,46

19.02.2016

16.03.2016

400000

8,69

366

27

2564,26

17.03.2016

14.04.2016

400000

8,29

366

29

2627,43

15.04.2016

18.05.2016

400000

7,76

366

34

2883,50

19.05.2016

15.06.2016

400000

7,53

366

28

2304,26

16.06.2016

14.07.2016

400000

7,82

366

29

2478,47

15.07.2016

31.07.2016

400000

7,10

366

17

1319,13

01.08.2016

18.09.2016

400000

10,50

366

49

5622,95

19.09.2016

31.12.2016

400000

10,00

366

104

11366,12

01.01.2017

26.03.2017

400000

10,00

365

85

9315,07

27.03.2017

01.05.2015

400000

9,75

365

36

3846,58

02.05.2017

18.06.2017

400000

9,25

365

48

4865,75

19.06.2017

30.06.2017

400000

9,00

365

12

1183,56

Итого

52029,54

Размер процентов на сумму 400 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

27.02.2016

16.03.2016

400000

8,69

366

19

1804,48

17.03.2016

14.04.2016

400000

8,29

366

29

2627,43

15.04.2016

18.05.2016

400000

7,76

366

34

2883,50

19.05.2016

15.06.2016

400000

7,53

366

28

2304,26

16.06.2016

14.07.2016

400000

7,82

366

29

2478,47

15.07.2016

31.07.2016

400000

7,10

366

17

1319,13

01.08.2016

18.09.2016

400000

10,50

366

49

5622,95

19.09.2016

31.12.2016

400000

10,00

366

104

11366,12

01.01.2017

26.03.2017

400000

10,00

365

85

9315,07

27.03.2017

01.05.2015

400000

9,75

365

36

3846,58

02.05.2017

18.06.2017

400000

9,25

365

48

4865,75

19.06.2017

30.06.2017

400000

9,00

365

12

1183,56

Итого

49617,30

Размер процентов на сумму 500 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

05.04.2016

14.04.2016

500000

8,29

366

10

1132,51

15.04.2016

18.05.2016

500000

7,76

366

34

3604,37

19.05.2016

15.06.2016

500000

7,53

366

28

2880,33

16.06.2016

14.07.2016

500000

7,82

366

29

3098,09

15.07.2016

31.07.2016

500000

7,10

366

17

1648,91

01.08.2016

18.09.2016

500000

10,50

366

49

7028,69

19.09.2016

31.12.2016

500000

10,00

366

104

14207,65

01.01.2017

26.03.2017

500000

10,00

365

85

11643,84

27.03.2017

01.05.2015

500000

9,75

365

36

4808,22

02.05.2017

18.06.2017

500000

9,25

365

48

6082,19

19.06.2017

30.06.2017

500000

9,00

365

12

1479,45

Итого

57614,25

Размер процентов на сумму 100 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

17.05.2016

18.05.2016

100000

7,76

366

1

21,20

19.05.2016

15.06.2016

100000

7,53

366

28

576,07

16.06.2016

14.07.2016

100000

7,82

366

29

619,62

15.07.2016

31.07.2016

100000

7,10

366

17

329,78

01.08.2016

18.09.2016

100000

10,50

366

49

1405,74

19.09.2016

31.12.2016

100000

10,00

366

104

2841,53

01.01.2017

26.03.2017

100000

10,00

365

85

2328,77

27.03.2017

01.05.2015

100000

9,75

365

36

961,64

02.05.2017

18.06.2017

100000

9,25

365

48

1216,44

19.06.2017

30.06.2017

100000

9,00

365

12

295,89

Итого

10596,67

Размер процентов на сумму 200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

31.08.2016

18.09.2016

200000

10,50

366

19

1090,16

19.09.2016

31.12.2016

200000

10,00

366

104

5683,06

01.01.2017

26.03.2017

200000

10,00

365

85

4657,53

27.03.2017

01.05.2015

200000

9,75

365

36

1923,29

02.05.2017

18.06.2017

200000

9,25

365

48

2432,88

19.06.2017

30.06.2017

200000

9,00

365

12

591,78

Итого

16378,70

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

03.10.2016

31.12.2016

300000

10,00

366

90

7377,05

01.01.2017

26.03.2017

300000

10,00

365

85

6986,30

27.03.2017

01.05.2015

300000

9,75

365

36

2884,93

02.05.2017

18.06.2017

300000

9,25

365

48

3649,32

19.06.2017

30.06.2017

300000

9,00

365

12

887,67

Итого

21785,27

Размер процентов на сумму 400 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период

Сумма займа, руб.

Процентная ставка,%

Кол-во дней в году

Кол-во дней просрочки

Сумма процентов к оплате, руб.

28.10.2016

31.12.2016

400000

10,00

366

65

7103,83

01.01.2017

26.03.2017

400000

10,00

365

85

9315,07

27.03.2017

01.05.2015

400000

9,75

365

36

3846,58

02.05.2017

18.06.2017

400000

9,25

365

48

4865,75

19.06.2017

30.06.2017

400000

9,00

365

12

1183,56

Итого

26314,78

Таким образом, общая сумма процентов в двойном размере составит 1886124,62руб. (114556,42 + 132585,51 + 107097,51 + 62088,64 + 39765,03 + 58087,96 + 18408,54 + 47426,12 + 45107,49 + 42763,55 + 40839,03 + 49617,30 + 57614,25 + 10596,67 + 16378,70 + 21785,27 + 26314,78) х 2).

В общей сложности в пользу истца подлежат взысканию уплаченные ответчику денежные средства в общей сумме 6 000 000 руб., в двойном размере проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ от суммы этих средств в общей сумме 1 886 124, 62 руб. 

В соответствии с п. 1 ст. 23 ГК РФ гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

В соответствии с п. 4 ст. 23 ГК РФ гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица с нарушением требований пункта 1 настоящей статьи, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем. Суд может применить к таким сделкам правила настоящего Кодекса об обязательствах, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», исходя из смысла пункта 4 статьи 23 ГК РФ гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица в нарушение требований, установленных пунктом первым данной статьи, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем. К таким сделкам суд применяет законодательство о защите прав потребителей. 

В соответствии с п. 6 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду.

Поскольку требования истца в добровольном порядке ответчиком удовлетворены не были, в пользу истца подлежит взысканию штраф.

Размер штрафа составляет 3 943 062,31 руб. (50% от взысканной суммы (6000000 + 1886124,62).

В силу ст. 17 Закона РФ «О защите прав потребителей» и п. 4 ч. 2 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ истец при подаче иска была освобождена от уплаты государственной пошлины. Между тем, ею была оплачена госпошлина в сумме 54 681 руб. На основании ст. 98 ГПК РФ она подлежит взысканию в пользу ФИО1 с ФИО2

Исходя из цены иска размер госпошлины должен составить 60 000 руб.

При таких обстоятельствах государственная пошлина в доход местного бюджета подлежит взысканию с ответчика в размере 5 319 руб. (60 000 руб. - 54 681 руб.).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12,56, 194, 198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить частично.

Признать недействительными, заключенные между ФИО1 и ФИО2, предварительный договор купли-продажи 7/100 долей в праве общедолевой собственности на жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, договор целевого денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 руб.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 переданные по указанным договорам денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> 000 руб. 00 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 

<

данные изъяты>., штраф в сумме 

<

данные изъяты> руб., расходы на оплату госпошлины в сумме 

<

данные изъяты> руб. а всего 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> коп. (одиннадцать миллионов восемьсот восемьдесят три тысячи восемьсот шестьдесят семь рублей девяносто три копейки).

В остальной части в удовлетворении иска отказать.

Взыскать с ФИО2 государственную пошлину в доход местного бюджета в сумме 

<

данные изъяты> руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья А.С. Карабанов