Дело № 5-1501/2021

73RS0002-01-2021-002152-37

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

17 марта 2021 года город Ульяновск

Судья Засвияжского районного суда города Ульяновска Сошкина Г.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «4финанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, эт3, пом. 8,

У С Т А Н О В И Л :

12.11.2019 между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «4финанс» (далее ООО МКК «4финанс») и ФИО2 был заключен договор займа №, по которому образовалась просроченная задолженность. Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 13.08.2020 года № А72-355/2020 ФИО2 признана несостоятельной (банкротом). Согласно части 1,2 статьи 28 Федерального закона № 127 – ФЗ, сведения о несостоятельности ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ размещены в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве на сайте https://bankrot.fedresurs.ru, №. Кроме того, аналогичная информация содержится в открытом доступе в картотеке арбитражных дел https://kad.arbitr.ru/. 

Осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности, сотрудниками ООО МКК «4финанс» с принадлежащих обществу телефонов №, №, №, №, №, № на абонентский номер, принадлежащий ФИО2 посредством телефонных переговоров было осуществлено непосредственное взаимодействие с ФИО2, а именно: ДД.ММ.ГГГГ (11-40); ДД.ММ.ГГГГ (10-44); ДД.ММ.ГГГГ (18-08); ДД.ММ.ГГГГ (16-06); ДД.ММ.ГГГГ (09-49); ДД.ММ.ГГГГ (14-29, 16-09); ДД.ММ.ГГГГ (09-59, 14-25); ДД.ММ.ГГГГ (12-53, 16-33); ДД.ММ.ГГГГ (11-53); ДД.ММ.ГГГГ (07-42,13-39); ДД.ММ.ГГГГ (18-55); ДД.ММ.ГГГГ (08-09, 14-30); ДД.ММ.ГГГГ (09-54, 14-01, 17-21); ДД.ММ.ГГГГ (07-05,13-17, 14-59); ДД.ММ.ГГГГ (17-23); ДД.ММ.ГГГГ (08-13, 12-29); ДД.ММ.ГГГГ (08-57); ДД.ММ.ГГГГ (17-45); ДД.ММ.ГГГГ (14-22); ДД.ММ.ГГГГ (07-11, 10-46, 11-01, 11-15, 14-56); ДД.ММ.ГГГГ (11-22); ДД.ММ.ГГГГ (10-42); ДД.ММ.ГГГГ (15-33); ДД.ММ.ГГГГ (07-59); ДД.ММ.ГГГГ (07-44); ДД.ММ.ГГГГ (07-54); ДД.ММ.ГГГГ (08-49, 09-22, 10-35, 11-45, 13-22, 14-50, 17-08); ДД.ММ.ГГГГ (07-31, 14-40); ДД.ММ.ГГГГ (09-43); ДД.ММ.ГГГГ (07-44, 10-35); ДД.ММ.ГГГГ (09-12); ДД.ММ.ГГГГ (07-26); ДД.ММ.ГГГГ (11-59), то есть после даты признания ФИО2 несостоятельной (банкротом), чем допущено нарушение требований пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в недопустимости непосредственного взаимодействия с должником со дня признания должника банкротом, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В судебном заседании заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Ульяновской области ФИО1 участия не принимал, был извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие. 

Законный представитель либо защитник ООО МКК «4финанс», будучи извещенным о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении в надлежащей форме, в судебное заседание не явился.

Поскольку от сторон не поступило ходатайств об отложении судебного заседания, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении по имеющимся материалам дела. 

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01.01.2017, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. (часть 1 статьи 6 Федеральный закон № 230-ФЗ).

Согласно пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом.

Как следует из материалов дела, между ООО МКК «4финанс» и ФИО2 заключен договор займа №, по которому образовалась задолженность.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 13.08.2020 года № А72-355/2020 ФИО2 признана несостоятельной (банкротом). 

В силу пункта 3 статьи 213.7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ кредиторы и третьи лица, включая кредитные организации, в которых открыты банковский счет и (или) банковский вклад (депозит) гражданина – должника, считаются извещенными об опубликовании сведений, указанных в пункте 2 данной статьи, по истечении пяти рабочих дней со дня включения таких сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. 

Согласно части 1,2 статьи 28 Федерального закона № 127 – ФЗ, сведения о несостоятельности ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ размещены в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве на сайте https://bankrot.fedresurs.ru, №. Кроме того, аналогичная информация содержится в открытом доступе в картотеке арбитражных дел https://kad.arbitr.ru/. 

В нарушение требований пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности, сотрудниками ООО МКК «4финанс» с принадлежащих обществу телефонов №, №, №, №, №, № на абонентский номер, принадлежащий ФИО2 посредством телефонных переговоров было осуществлено непосредственное взаимодействие с ФИО2, а именно: ДД.ММ.ГГГГ (11-40); ДД.ММ.ГГГГ (10-44); ДД.ММ.ГГГГ (18-08); ДД.ММ.ГГГГ (16-06); ДД.ММ.ГГГГ (09-49); ДД.ММ.ГГГГ (14-29, 16-09); ДД.ММ.ГГГГ (09-59, 14-25); ДД.ММ.ГГГГ (12-53, 16-33); ДД.ММ.ГГГГ (11-53); ДД.ММ.ГГГГ (07-42,13-39); ДД.ММ.ГГГГ (18-55); ДД.ММ.ГГГГ (08-09, 14-30); ДД.ММ.ГГГГ (09-54, 14-01, 17-21); ДД.ММ.ГГГГ (07-05,13-17, 14-59); ДД.ММ.ГГГГ (17-23); ДД.ММ.ГГГГ (08-13, 12-29); ДД.ММ.ГГГГ (08-57); ДД.ММ.ГГГГ (17-45); ДД.ММ.ГГГГ (14-22); ДД.ММ.ГГГГ (07-11, 10-46, 11-01, 11-15, 14-56); ДД.ММ.ГГГГ (11-22); ДД.ММ.ГГГГ (10-42); ДД.ММ.ГГГГ (15-33); ДД.ММ.ГГГГ (07-59); ДД.ММ.ГГГГ (07-44); ДД.ММ.ГГГГ (07-54); ДД.ММ.ГГГГ (08-49, 09-22, 10-35, 11-45, 13-22, 14-50, 17-08); ДД.ММ.ГГГГ (07-31, 14-40); ДД.ММ.ГГГГ (09-43); ДД.ММ.ГГГГ (07-44, 10-35); ДД.ММ.ГГГГ (09-12); ДД.ММ.ГГГГ (07-26); ДД.ММ.ГГГГ (11-59), то есть после даты признания ФИО2 несостоятельной (банкротом).

Таким образом, ООО МКК «4финанс» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица и третьих лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Факт совершения ООО МКК «4финанс» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях подтвержден материалами дела, в частности: 

- протоколом об административном правонарушении №-АП от ДД.ММ.ГГГГ, составленного уполномоченным должностным лицом, в котором изложено существо административного правонарушения, нарушений требований закона при его составлении не допущено, все сведения, необходимые для разрешения дела, в протоколе отражены;

- материалами обращения ФИО2;

- решением Арбитражного суда Ульяновской области от 13.08.2020 года № А72-355/2020, согласно которому ФИО2 признана несостоятельной (банкротом);

- сведениями о судебном акте, размещенном в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве на сайте https://bankrot.fedresurs.ru под номером №;

- сведениями оператора сотовой связи «Билайн» о принадлежности абонентского номера № ФИО2;

- детализацией телефонных переговоров, из которой усматривается, что на абонентский номер ФИО2 поступали телефонные звонки с абонентских номеров №, №, №, №, №, №, после даты признания ФИО2 несостоятельной (банкротом);

- сведениями ООО МКК «4финанс» о заключении микрозайма, о телефонных переговорах и SMS – сообщениях, направленных в адрес должника ФИО2, о принадлежности ООО МКК «4финанс» абонентских номеров №, №, №, №, №, №;

- аудиозаписями телефонных переговоров сотрудников ООО МКК «4финанс» с ФИО2 

Согласно ч. 1 ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Изложенное свидетельствует о том, что обстоятельства, которые указывают на наличие события правонарушения, изложенные в протоколе об административном правонарушении, в соответствии с ч. 2 ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, материалами дела объективно подтверждаются.

Все доказательства по делу судья, в силу ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оценивает по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности.

Оценив представленные доказательства в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, прихожу к выводу о доказанности вины ООО МКК «4финанс» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которое в нарушение пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в недопустимости непосредственного взаимодействия с должником со дня признания должника банкротом.

Допустимость и достоверность представленных доказательств сомнений не вызывает, их совокупность является достаточной для разрешения дела по существу.

При этом, доказательств, подтверждающих принятие обществом всех зависящих от него, достаточных и своевременных мер для предотвращения правонарушения, соблюдения требований законодательства, как и доказательств отсутствия возможности и наличия объективных обстоятельств, препятствующих своевременному выполнению заявителем установленных законодательством обязанностей, обществом не представлено.

Каких-либо противоречий или неустранимых сомнений, влияющих на выводы о доказанности вины ООО МКК «4финанс» в совершении описанного выше административного правонарушения материалы дела не содержат.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Оснований для признания совершенного ООО МКК «4финанс» административного правонарушения малозначительным и освобождения его от административной ответственности на основании статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, исходя из оценки фактических обстоятельств дела, характера противоправного деяния и степени вины правонарушителя, не имеется.

Вместе с тем, в соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, при назначении наказания суд учитывает характер совершенного ООО МКК «4финанс» административного правонарушения, а также как обстоятельства смягчающие административную ответственность.

При назначении наказания, суд учитывает требования ст. 3.1, 3.5 и ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, принимает во внимание характер общественной опасности совершенного административного правонарушения, обстоятельства, при которых совершено правонарушение, имущественное положение юридического лица и полагает возможным назначить ООО МКК «4финанс» административное наказание по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 20 000 руб.

Руководствуясь ст. 29.9 – 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л :

признать общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «4финанс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф должен быть уплачен ООО МКК «4финанс» не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу в порядке, установленном статьей 32.2 КоАП РФ на счет УФК по Ульяновской области (УФССП России по Ульяновской области, лицевой счет 

<

***>) ИНН 

<

***>, КПП 732701001 р/счет 

<

***> в ГРКЦ ГУ Банка России по Ульяновской области города Ульяновска, БИК 047308001, ОКТМО 73701000, КБК 32211601141019000140, УИН 32273000210000012013.

Постановление может быть обжаловано в Ульяновский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Г.А. Сошкина