Дело № КОПИЯ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Пермь 29 августа 2025 года 

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Гонштейн Н.А., 

при секретаре судебного заседания Добриной О.А.,

с участием государственного обвинителя прокуратуры Ленинского района г. Перми ФИО1,

подсудимого ФИО3,

защитника – адвоката Костарева Н.Д., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО3, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. 

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно - программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В период с 19.01.2023 года по 24.01.2023 года у ФИО3, будучи зарегистрированным по просьбе неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты> (далее по тексту ИП ФИО3,), (о чем ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по 

<

Адрес> в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации), не имеющего намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО3, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей.

Действуя из корыстных побуждений, реализуя свой единый преступный умысел ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО3, в неустановленном следствием месте, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, получил от неустановленного лица, путем передачи из рук в руки сим-карту с абонентским номером 

<

данные изъяты>, после чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ обратился в офис АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшей передачи третьим лицам за денежное вознаграждение, электронного средства платежа, электронного носителя информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО3

Реализуя свой преступный умысел, ФИО3, в указанное время, находясь в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил сотруднику банка оригинал личного паспорта, и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность. При этом ФИО3, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и передачи третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО3 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО3, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО3 расчетный счет № в АО «

<

данные изъяты>», а также совершил действия, необходимые для открытия бизнес-карты № к расчетному счету №. Также ФИО3 в указанное время, находясь в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере 

<

данные изъяты>, на который было направлено СМС-сообщение с логином и временным паролем, а в дальнейшем будут поступать СМС-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему «

<

данные изъяты>», об адресе электронной почты 

<

данные изъяты> для направления реквизитов открытого расчетного счета и ссылки на интернет-банк, тем самым ФИО3, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство платежа – логин и пароль, электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь возле офиса АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

Адрес>, сразу после получения им указанных электронного средства платежа и электронного носителя информации, будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания в системе «

<

данные изъяты>», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», и предупреждённым об условиях и порядке использования логина и пароля, рисках, связанных с их использованием, мерах, необходимых для обеспечения их безопасности, из содержания которых следует, что ФИО3 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами логина и пароля, возможность распоряжаться посредством системы «

<

данные изъяты>» денежными средствами, находящимися на счете, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки неустановленному лицу, сим-карту с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на которую при открытии расчетного счета поступило СМС-сообщение с временным паролем, а в дальнейшем для получения СМС-сообщений с одноразовыми кодами для входа в систему «

<

данные изъяты>», а также бизнес-карту №, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными лицами.

Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, находясь в неустановленном следствием месте, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, получил от неустановленного лица, путем передачи из рук в руки сим-карту с абонентским номером 

<

данные изъяты>. После чего находясь в торговом центре, расположенном на территории 

<

Адрес>, встретился с сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>», с которым неустановленное следствием лицо заранее договорилось о встрече, с целью приобретения и дальнейшей передачи третьим лицам за денежное вознаграждение, электронного средства платежа, электронного носителя информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО3

Реализуя свой преступный умысел, ФИО3, в указанное время, находясь в торговом центре, расположенном на территории г. Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил сотруднику банка оригинал своего личного паспорта и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность. При этом ФИО3, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО3 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО3, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО3 расчетный счет № в ПАО «

<

данные изъяты>», а также совершил действия, необходимые для открытия бизнес-карты к расчетному счету №. Также ФИО3 в указанное время, находясь в торговом центре, расположенном на территории 

<

Адрес>, точное место в ходе следствия не установлено, умышленно предоставил сотруднику банка сведения об абонентском номере 

<

данные изъяты>, на который будут поступать одноразовые СМС-пароли для входа в систему «

<

данные изъяты>», об адресе электронной почты 

<

данные изъяты> на которую был направлен логин для входа в систему ДБО, тем самым ФИО3, приобрел в целях дальнейшей передачи третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, позволяющее подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, находясь возле торгового центра, расположенного на территории 

<

Адрес>, сразу после получения им указанного электронного средства платежа, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «

<

данные изъяты>», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и предупреждённым об условиях и порядке использования логина и пароля, рисках, связанных с их использованием, мерах, необходимых для обеспечения их безопасности, из содержания которых следует, что ФИО3 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами логина и пароля, возможность распоряжаться посредством системы «

<

данные изъяты>» денежными средствами, находящимися на счете, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки неустановленному лицу, сим-карту с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который будут поступать одноразовые СМС-пароли для входа в систему «

<

данные изъяты>», логин для входа в систему ДБО, для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными лицами.

Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, находясь около ТЦ «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: 

<

Адрес>, точное место в ходе следствия не установлено, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, получил от неустановленного лица, путем передачи из рук в руки сим-карту с абонентским номером 

<

данные изъяты>. После чего находясь около ТЦ «Айсберг» расположенного по адресу: 

<

Адрес>, встретился с сотрудником АО «ФИО2», с которым неустановленное следствием лицо заранее договорилось о встрече, с целью приобретения и дальнейшей передачи третьим лицам за денежное вознаграждение, электронного средства платежа, электронного носителя информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО3

Реализуя свой преступный умысел, ФИО3, в указанное время, находясь около ТЦ «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил сотруднику банка оригинал своего личного паспорта, и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность. При этом ФИО3, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО3 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО3, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО3 расчетный счет № в АО «ФИО2», а также совершил действия, необходимые для открытия расчетного счета № с привязанной к нему корпоративной банковской картой. Также ФИО3 в указанное время, находясь около ТЦ «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: 

<

Адрес>, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере 

<

данные изъяты> на который будут направлены логин и пароль для входа в систему «Дело» АО «ФИО2», тем самым ФИО3, приобрел в целях дальнейшей передачи третьим лицам указанные выше электронное средство платежа - логин и пароль, электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, находясь около ТЦ «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: 

<

Адрес>, сразу после получения им указанных электронного средства платежа и электронного носителя информации, будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Дело» АО «ФИО2», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и предупреждённым об условиях и порядке использования логина и пароля, рисках, связанных с их использованием, мерах, необходимых для обеспечения их безопасности, из содержания которых следует, что ФИО3 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами логина и пароля, возможность распоряжаться посредством системы «Дело» АО «ФИО2» денежными средствами, находящимися на счете, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки неустановленному лицу, сим-карту с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который будут направлены логин и пароль для входа в систему «Дело» АО «ФИО2», а также корпоративную банковскую карту АО «ФИО2», для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными лицами.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании вину в совершении преступления, признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался. 

Из показаний ФИО3, данных в ходе предварительного следствия следует, что в середине января 2023 года его одногруппник предложил ему подзаработать, объяснив, что необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счета в банковских учреждениях, после чего передать все документы третьим лицам, за что ему заплатят 

<

данные изъяты> рублей. Так как в тот период у него было сложное материальное положение, с данным предложением согласился, о чем сообщил одногруппнику, который сказал прийти на следующий день в ТЦ «

<

данные изъяты>» расположенный на 

<

Адрес>, в кафе расположенное на первом этаже, где его встретит молодой человек по имени 

<

данные изъяты>. В назначенный день, он приехал в ТЦ «

<

данные изъяты>», где в кафе на первом этаже, его встретил молодой человек, который представился 

<

данные изъяты> и рассказал, что сейчас необходимо пройти в соседнее здание, на четвертый этаж, где его уже ждут и передал ему сим-карту, а также листочек с записанной на нем электронной почтой, а также сказал, что если его будут спрашивать, чем он планирует заниматься, то ему необходимо ответить, что он продает периферийное оборудование. После чего он прошел в соседнее здание, поднялся на четвертый этаж, зашел в какую-то организацию, где сидела сотрудник – девушка, которая уже знала, что ему необходимо открыть ИП. Он передал девушке свой паспорт, она напечатала какие-то документы, он поставил в них свои подписи, забрал паспорт и ушел, при этом документы ему в этот день никто никакие не передавал. Самостоятельно осуществлять деятельность в качестве ИП не планировал, зарегистрировался за денежное вознаграждение, стартового капитала для осуществления предпринимательской деятельности не имел. Он являлся номинальным ИП, он не планировал вести финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП, зарегистрировался с целью получения денежного вознаграждения от третьих лиц. Примерно через неделю, он снова, там же в ТЦ «

<

данные изъяты>» встретился с 

<

данные изъяты>, который ему сказал, что открыть счета для ИП необходимо за один день и передал ему сим-карту и бумажку, на которой был написан адрес электронной почты. Сим-карту он вставил в свой мобильный телефон, и пошел в соседнее здание на четвертый этаж, где его уже ждали представители банков, примерно 5-6 человек, в том числе АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>». Самостоятельно он банковские учреждения для открытия расчетных счетов не выбирал, открывал там, где указывал ему 

<

данные изъяты>. Одному из представителей он передал свой паспорт, все сотрудники банков удостоверили его личность. Далее каждый представитель по очереди подготавливали документы для открытия на ИП ФИО3 расчетных счетов, каждому из них он называл номер телефона сим-карты, которую ему передал 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты, который ему написал 

<

данные изъяты> на бумажке. На указанные им номер телефона или электронную почту приходили логины и пароли, некоторые представители банков его фотографировали с разворотом его паспорта. Далее он подписал все необходимые документы, которые ему передавали представители банков. После этого он вышел из офиса, внизу его ждал 

<

данные изъяты>, которому он передал сим-карту и бумажку с адресом электронной почты. Примерно через месяц одногруппник передал ему около 

<

данные изъяты> рублей, за регистрацию его в качестве ИП и открытие расчетных счетов. Никаких документов ИП у него никогда не было, финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО3 никогда не вел, отчетность в налоговый орган не сдавал, доступа к расчетным счетам у него не было, контрагентов ИП ФИО3 не знает, ни какие договоры никогда не заключал. В копиях банковских досье ИП ФИО3, из банков АО «

<

данные изъяты>», ПАО ФИО2 и ПАО «

<

данные изъяты>», стоит его подпись. Сотрудникам банков при открытии счетов он не сообщал, что не намерен осуществлять от имени ИП предпринимательскую деятельность, что не намерен осуществлять операции по банковским счетам ИП, что не намерен пользоваться абонентским номером, прикрепленным к системе «

<

данные изъяты>», а передаст их третьим лицам. Он понимал, что после передачи третьим лицам банковских документов, банковских карт, ЭЦП, сим-карты он теряете доступ к управлению и распоряжению денежными средствами по открытым для ИП расчетным счетам, а банк, контрольно-надзорные органы утрачивают контроль за движением денежных средств по счетам. Он осознавал, что финансовые операции по счетам ИП будут осуществляться третьими лицами для получения ими выгоды не связанной с финансово-хозяйственной деятельностью ИП и что под прикрытием его именем третьими лицами будут проводится неправомерные операции, т.е. осуществляться неправомерный оборот денежных средств, в т.ч. с последующим обналичиванием. 

<

данные изъяты> ему сообщал, что через открытые на ИП ФИО3 расчетные счета поступит определенная сумма денежных средств, которая в последующем будет снята. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается. (т. 1 л.д. 192-196, 241-243, т. 2 л.д. 5-8, 10-14)

Кроме того виновность ФИО3 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля О. О.Н., данных в ходе предварительного следствия, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в Межрайонной ИФНС № по 

<

Адрес> в должности специалиста-эксперта правового отдела №. ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде в Межрайонную ИФНС России № по 

<

Адрес> поступил контейнер с пакетом документов, состоящим из заявления формы 

<

данные изъяты> (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения. ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией, на основании представленных ФИО3 документов, принято решение №А о государственной регистрации его как индивидуального предпринимателя и внесении сведений в ЕГРИП за основным государственным регистрационным номером – №. После регистрации заявителю ФИО3 в соответствии с п. 3 ст. 11 Закона №129-ФЗ в электронном виде по каналам связи были направлены лист записи ЕГИП, Уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица, информационное письмо подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции. (т. 1 л.д. 75-76)

Из показаний свидетеля Т. О.А., данных в ходе предварительного следствия, следует, что он работает старшим специалистом АО «

<

данные изъяты>». Для открытия счета в АО 

<

данные изъяты>» для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов», содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Также клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к Системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, Сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету, в которой указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц. Также, клиент предупреждается, что по требованию банка, он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «

<

данные изъяты>» 

<

Адрес>. Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). Выездной сервис - это менеджеры банка, которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, Клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Далее выездной менеджер из программы банка распечатывает документы необходимые для подписания с Клиентом (подтверждение присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>») и в назначенное время место едет на встречу. Встреча может производится как в офисе клиента, так и за его пределами. На встрече выездной менеджер производит идентификацию личности клиента, т. е. проверка Клиента с паспортом, а также проводит опрос деятельности организации. Все необходимые документы по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и т.д.) выездной менеджер изучает до встречи с Клиентом. После удостоверения личности менеджером, что на встрече находится именно руководитель организации, менеджер подписывает с Клиентом документы, т. е. подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявление Клиента он просит получить карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер ІD карты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», а также разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес-портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес-портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Далее менеджер фотографирует все подписанные документы Клиентом. По приезду менеджера в офис банка подгружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем, который необходимо клиенту в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета со ссылкой на интернет-банк (Бизнес-Портал), по которой можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин-кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офис банка процедура аналогичная.

Для открытия расчетного счета ИП ФИО3 № сотрудник АО «

<

данные изъяты>» встретилась с ФИО3 по адресу: 

<

Адрес>. В ходе встречи были подписаны документы, а именно: заявление об открытии банковского счета, анкета клиента, подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по 

<

данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», после идентификации личности, в последующем был сфотографирован с паспортом, также были предоставлены все учредительные документы на ИП ФИО3 В подтверждении о присоединении к правилам взаимодействия участников 

<

данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 указал логин для использования «

<

данные изъяты>», номер телефона 

<

данные изъяты>. Также была выдана Бизнес карта №, привязанная к счету №. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. Банку неизвестно, кто именно формировал в системе «

<

данные изъяты> Онлайн» от имени ИП ФИО3 платежные поручения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем, однако СМС пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона. Из показаний свидетеля А. Ш.Р., данных в ходе предварительного следствия, следует, что он работает около 10 лет в ООО УК «Деловой центр» в службе охраны по адресу: 

<

Адрес>, в его обязанности входит обеспечивать охрану имущества организации и предоставление доступа арендаторам в помещение. В настоящее время организации, занимающиеся оформлением ЭЦП, офисные помещения в здании не арендуют, но ранее такая организация располагалась по вышеуказанному адресу. (т. 1 л.д. 173-177)

Из показаний свидетеля О. К.С., данных в ходе предварительного следствия, следует, что с ноября 2018 года она работает в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк. ДД.ММ.ГГГГ в Волго-Вятском ФИО2 ПАО «

<

данные изъяты>» в 

<

Адрес> был открыт расчетный счет ИП ФИО3 № по выездной схеме. При открытии расчетного счета ИП ФИО3 был предоставлен полный пакет документов. Одновременно с открытием расчетного счета ИП ФИО3 подключилась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно п. 3.3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО3 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми СМС-пароли, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на адрес электронной почты, которая была указана в заявлении о присоединении 

<

данные изъяты>.ru. При подписании п. 4 блока «Подпись клиента» Заявления о присоединении ФИО3 подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «

<

данные изъяты>» юридическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет. В пунктах Условий закреплены обязанности клиента в том числе: клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печати Сторон (при наличии); не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. (т. 1 л.д. 182-183)

Из показаний свидетеля М. А.Д., данных в ходе предварительного следствия, следует, что она с сентября 2016 года работает в АО ФИО2 в должности начальника отдела по работе с клиентами в 

<

Адрес>. В АО ФИО2 А.С. обратился на официальный сайт банка с целью открытия банковского счета для ИП ФИО3, предоставив полный пакет документов. После рассмотрения заявления с ФИО3 связался выездной сотрудник банка для подписания документов, после чего ФИО3 встретился с выездным сотрудником банка в ТЦ 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

Адрес>. При встрече одновременно с открытием расчетного счета ФИО3 присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг. При подписании документов ФИО3 указал на отсутствие каких-либо договоров доверительного управления, агентских договоров, отсутствия бенефициарных владельцев и иных лиц, имеющих право контролировать действие, а также указал в заявлении абонентский №, на который банк направил ему логин и пароль для входа в систему управления денежными средствами на счете банка. Так же ФИО3 был предупрежден об ответственности за последствия, которые могут наступить в результате попадания логина и пароля доступа к системе управления платежами в пользование третьих лиц, в том числе об ответственности за нарушение ФЗ №115. С требованием банка ФИО3 согласился, подписав заявление лично в присутствии выездного сотрудника банка, при этом ФИО3 гарантировал банку, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется. ФИО3 просил использовать данный номер в качестве уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, и для отправки ему смс-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине и пароле в системы ДБО банка, о кодах безопасности, а также для получения в электронном виде его голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счету. Для работы пользователя в системе ДБО используется смс-код, который обеспечивает доступ к системе в соответствии с соглашением, является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи ФИО3, необходимым для входа в систему ДБО. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 были открыты расчетные счета №, № и выпущена корпоративная карта 

<

данные изъяты>, привязанная к счету №, которую клиент активирует самостоятельно в личном кабинете. ФИО3 был предупрежден, о том, что банковская карта может являться при использовании ее клиентом банка, средством платежа, то есть клиент, владея информацией доступа к счету карты, может беспрепятственно осуществлять обналичивание денежных средств. При передаче банковской карты клиенту Банк принимает все меры безопасности, чтобы данные управления картой (пароли, коды) не попали к третьим лицам и клиент, получивший карту и данные по управлению счетом карты предупреждается о том, что несет ответственность за совершение операцией с использованием карт неуполномоченным лицом, в том числе в связи с получением доступа к карте, реквизитам карты, пин-кодов держателей в полном объеме. При подписании заявления на выпуск также был предупрежден об ответственности за последствия передачи данных карты третьим лицам. Банк не может контролировать, кто именно пользуется картой, в связи с чем лицо, на чье имя выпущена карта и кто получал данные управления счетом карты также несут персональную ответственность в соответствии со ст. 115-Ф3, в случае если будут выявлены нарушения при проведении операций по счету. Всеми счетами, которые открыты на одного клиента можно управлять с одного банковского приложения, т.е. не нужно получать несколько логинов и паролей для управления несколькими банковскими счетами, если эти счета принадлежат одному клиенту. (т.1 л.д. 184-186)

Из показаний свидетеля С. Н.Ф., данных в ходе предварительного следствия, следует, что она работает в Межрайонной ИФНС России № по 

<

Адрес> главным государственным налоговый инспектор отдела камеральных проверок №. Из анализа расчетных счетов ИП ФИО3 с помощью программного комплекса «

<

данные изъяты>» следует, что ИП ФИО3 состоял на налоговом учете в Инспекции в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Основной вид деятельности - 47.41 Торговля розничная компьютерами, периферийными устройствами к ним и программным обеспечением в специализированных магазинах. Объект налогообложения УСН - доходы, уменьшенные на величину расходов. Налоговые декларации за период деятельности ИП не представлялись. ИП ФИО3 были открыты расчетные счета в банках, в том числе:

в АО "

<

данные изъяты>" №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ;

в ПАО "

<

данные изъяты>" №, открыт ДД.ММ.ГГГГ;

в АО ФИО2, филиал «Дело» №, № открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетные счета ИП ФИО3 поступило 

<

данные изъяты> рублей, израсходовано аналогичная сумма.

Операций, характерных для осуществления деятельности, а именно: перечисление денежных средств на заработную плату, оплата аренды нежилого помещения, оплата электроэнергии и др., отсутствуют. Поступившие денежные средства на расчетный счет обналичиваются через кредитные учреждения (банкоматы). Из чего можно сделать вывод, что деятельность ИП ФИО3 не велась. На основании вышеизложенного установлено обналичивание денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3 (т. 1 л.д. 208-209)

Обоснованность обвинения также подтверждается следующими письменными доказательствами:

- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО3, из которой следует, что ИП ФИО3 были открыты расчетные счета, в том числе:

расчетный счет № в АО «

<

данные изъяты>, 

расчетный счет № в ПАО «

<

данные изъяты>», 

расчетный счет №, № в АО «ФИО2» (т. 1 л.д. 23-25),

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому в ходе осмотра ответов из банков, в том числе АО «

<

данные изъяты>», ПАО ФИО2, ПАО «

<

данные изъяты>» о расчетных счетах ИП ФИО3 установлено:

что при обращении ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>» для открытия расчетного счета им был предоставлен свой паспорт, ДД.ММ.ГГГГ подписано подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором ФИО3 указал номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, просит открыть в АО «

<

данные изъяты>» расчетный счет в соответствии с договором РКО, просит предоставить доступ к системе «

<

данные изъяты>» ФИО3, зарезервировать его в качестве уполномоченного лица, просит выдать карту 

<

данные изъяты>. Также в этот же день ФИО3 было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», в котором указал, что при предоставлении доступа к системе «

<

данные изъяты>», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено: ФИО3 по телефону 

<

данные изъяты> Подтверждает Банку наличие у уполномоченного лица Клиента в течение срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу в Банк по Системе ЭД Клиента, используя Электронную подпись согласно Соглашению. Подтверждение подписано ФИО3 собственноручно. Заполнена карточка образцов подписей. Согласно выписке по движению денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3 № открытому в АО «

<

данные изъяты>» за период ДД.ММ.ГГГГ имеются перечисление денежных средств по дебету в общей сумме 

<

данные изъяты> рубля, по кредиту в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей,

что при обращении ФИО3 в ПАО ФИО2 для открытия расчетного счета им был предоставлен свой паспорт, ДД.ММ.ГГГГ было подписано заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты; заявление на открытие банковского счета; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в котором ФИО3 указал номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, при этом просит использовать данный номер мобильного телефона для отправки СМС-сообщений с информацией об операциях, совершенных по счеты, в том числе с использование карт, о Кодах безопасности, кодовых словах; заявление на присоединение к ДКБО ФЛ, в котором ФИО3 заявляет о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц в соответствии со ст. 428 ГК РФ, указывает уникальную информацию для установления его личность в том числе номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> при этом гарантирует, что номер телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется, просит использовать данный номер в качестве его уникального идентификатора при обращении в банк и отправки СМС-сообщений об операциях, о логине, о пароле для входа в систему ДБО, о кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых слов, подтверждает, что заключает договор с целью получения банковских услуг, а также для осуществления финансово-хозяйственной деятельности в личных целях….; опросный лист, в котором указана информация об ИП ФИО3, в том числе номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Согласно выписке по движению денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3 40№ открытому в АО «ФИО2» за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются перечисление денежных средств по дебету в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, по кредиту в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей. Согласно выписке по движению денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3 № открытому в АО «ФИО2» за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются перечисление денежных средств по дебету в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, по кредиту в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей,

что при обращении ФИО3 в ПАО «

<

данные изъяты>» для открытия расчетного счета им был предоставлен свой паспорт, ДД.ММ.ГГГГ было подписано заявление о присоединении, в котором ФИО3 просит открыть банковский счет, просит заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, просит предоставить доступ ФИО3 с вариантом защиты и подписания документов - одноразовый пароль СМС-пароль, при этом указывает номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для направления логина. Согласно выписке по движению денежных средств по расчетному счету ИП ФИО3 № открытому в ПАО 

<

данные изъяты>» за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются перечисление денежных средств по дебету в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, по кредиту в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей (т. 1 л.д. 87-100, 101-145, 178-180),

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено регистрационное дело ИП ФИО3, предоставленное МИФНС № по 

<

Адрес> и установлено, что ФИО3 было подано заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о государственной регистрации ИП ФИО3 (т. 1 л.д. 198-200, 158-171)

Таким образом, оценив в совокупности все исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу, что обвинение подсудимого ФИО3 в совершении вышеуказанного преступления нашло подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно признательными показаниями самого подсудимого ФИО3, показаниями свидетелей О. О.Н. об обстоятельствах государственной регистрации ИП ФИО3, показаниями свидетелей Т. О.А., О. К.С., М. А.Д. об обстоятельствах открытия подсудимым в банках расчетных счетов ИП ФИО3 и получении электронных средств платежа предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, показаниями свидетеля С. Н.Ф. о наличии признаков обналичивания денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3 и другими объективными доказательствами – документами из налогового дела ИП ФИО3 из ИФНС, банковскими документами, протоколами осмотра указанных документов. Не доверять совокупности доказательств, представленных стороной обвинения, у суда оснований не имеется, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Собранные по делу доказательства суд находит относимыми, допустимыми, достоверными, в совокупности – достаточными для разрешения дела.

Подсудимый ФИО3 не состоит под наблюдением у врача-психиатра, не состоит на учете у врача-нарколога, социализирован в обществе, каких-либо сомнений в его психическом здоровье не имеется, его поведение соответствует окружающей обстановке, поэтому суд признает его вменяемым по отношению к совершенному преступлению.

В судебном заседании ФИО3 вину в совершении преступлений, признал полностью.

Суд доверяет признательным показаниям подсудимого ФИО3 т.к. они достаточно подробны и согласуются с иными исследованными судом доказательствами. Оснований считать самооговором признательные показания ФИО3 не установлено, поскольку изложенные им обстоятельства совершения преступлений, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами. 

Судом на основе достоверных и достаточных доказательств установлено, что ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи зарегистрированным по просьбе неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя, не имеющего намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО3, действуя по предложению неустановленного лица, открыл в ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «ФИО2» расчетные счета, получив электронные средства платежа необходимые для осуществления и подтверждения банковских операций по расчетным счетам ИП ФИО3 При этом, ФИО3 при открытии расчетных счетов в каждом Банке указывал абонентский номер и адрес электронной почты, которые ему не принадлежат, для обеспечения получения логинов и паролей третьими лицами в целях осуществления банковских операций по расчетным счетам ИП ФИО3 в отсутствии правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов, с целью получения дохода, передал, неустановленному лицу электронные средства платежа, который получил возможность самостоятельно осуществлять, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, то есть неправомерно. В дальнейшем неустановленное лицо, используя полученные от ФИО3 электронные средства платежей, осуществляло по расчетным счетам ИП ФИО3 банковские операции.

Анализ приведенных доказательств, позволяет сделать вывод, что действия ФИО3 по открытию ИП ФИО3 расчетных счетов в указанных банках, получению электронных средств платежа, для доступа в систему дистанционного обслуживания, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, с последующей их передачей неустановленному лицу, несмотря на разъяснение сотрудниками банка, запретов и ответственности о разглашении данной информации, были умышленными, направленными на последующую передачу этих электронных средств платежей предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств из корыстной заинтересованности с целью получить денежное вознаграждение. При этом ФИО3 понимал, что третьи лица смогут осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ИП ФИО3, при этом сам он не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО3 

Действия ФИО3 органами предварительного следствия квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании государственный обвинитель просил переквалифицировать действия ФИО3 с ч. 1 ст. 187 УК РФ на ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года N 176-ФЗ), как неправомерный оборот средств платежей, то есть передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций, поскольку Федеральным законом от 24 июня 2025 года N 176-ФЗ в ст. 187 УК РФ внесены изменения, улучшающие положение осужденного. Указанным Федеральным законом введена ч. 3 ст. 187 УК РФ, предусматривающая уголовную ответственность за передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций. 

В соответствии с п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может изменить обвинение в сторону смягчения путём переквалификации деяния в соответствии с нормой УК РФ, предусматривающей более мягкое наказание.

Суд соглашается с позицией обвинения, поскольку согласно примечанию 1 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года N 176-ФЗ) под электронным средством в части первой настоящей статьи понимаются средство и (или) способ, позволяющие поручить оператору по переводу денежных средств осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, не предусмотренные законодательством Российской Федерации, либо средство, эмитированное (предоставленное) с использованием недостоверных сведений. По настоящему уголовному делу указанные признаки электронных средств платежа не установлены, поэтому действия ФИО3 по предмету преступления не могут быть квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Согласно примечанию 2 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года N 176-ФЗ) под электронным средством платежа в настоящей статье понимаются эмитированные (предоставленные) в соответствии с законодательством Российской Федерации средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Таким образом, действия ФИО3 должны быть квалифицированы по ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года N 176-ФЗ), так как он совершил передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций, данная квалификация улучшает положение подсудимого ФИО3

При этом совершение преступления из корыстной заинтересованности органом предварительного следствия предъявлено ФИО3 и в ходе рассмотрения дела из показаний подсудимого ФИО3 судом установлен корыстный мотив в его действиях.

В судебном заседании государственный обвинитель просил освободить ФИО3 от уголовной ответственности по ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ), на основании примечания 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ), поскольку ФИО3 ранее к уголовной ответственности не привлекался, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, давал подробные, правдивые показания по обстоятельствам места, времени и способа передачи электронных средств платежа и о своем корыстном мотиве.

Защитник-адвокат согласился с государственным обвинителем, также просил переквалифицировать действия ФИО3 на ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ) и прекратить уголовное преследование, поскольку его подзащитный ФИО3 ранее к уголовной ответственности не привлекался, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании согласился с переквалификацией его действий на ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ) и освобождения его от уголовной ответственности на основании примечания 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ), пояснил, что он осознал содеянное и искренне раскаивается, добровольно сообщил сотрудникам полиции о совершении им противоправных действий, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, путем дачи полных и правдивых показаний об обстоятельствах совершения преступления. Осознает, что освобождение от уголовной ответственности по примечанию 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ) является не реабилитирующим основанием.

В соответствии с примечанием 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года N 176-ФЗ) лицо, являющееся клиентом оператора по переводу денежных средств, впервые совершившее преступление, предусмотренное частью третьей или четвертой настоящей статьи, освобождается от уголовной ответственности за его совершение, если активно способствовало его раскрытию и (или) расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа. 

Как установлено в судебном заседании из материалов дела и показаний подсудимого ФИО3, несмотря на то, что признаки преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ были выявлены сотрудниками правоохранительного органа, однако еще до возбуждения уголовного дела (28.06.2024 года) ФИО3 10.01.2024 года, 31.05.2024 года дал объяснения (т. 1 л.д. 38 -39, 12-13), в которых подробно изложил обстоятельства совершенного им деяния, подлежащие доказыванию. В дальнейшем в ходе допроса ФИО3 также дал подробные, последовательные и признательные показания, изобличающие его в совершении вмененного преступления, которые затем были приведены в качестве одного из доказательств в обвинительном заключении. Как в объяснениях, так и при даче показаний в ходе предварительного следствия ФИО3 сообщил об обстоятельствах совершения преступления, а именно об обстоятельствах регистрации его как индивидуального предпринимателя, об обстоятельствах открытия счетов в банках, о месте, времени и способе передачи третьему лицу электронных средств платежа, о корыстном мотиве, также указал на лицо, которому передал электронные средства платежа, что свидетельствует о его активном способствовании раскрытию и расследованию преступления.

Принимая во внимание вышеизложенное, обстоятельства совершения преступления, личность подсудимого и его раскаяние в содеянном, непривлечение ранее к уголовной ответственности по ч.ч. 3, 4 ст. 187 УК РФ, его активное способствование раскрытию и расследованию преступления, сообщение лица, которому были переданы электронные средства платежа, с учетом переквалификации действий ФИО3 на ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ), суд находит основания для освобождения ФИО3 от уголовной ответственности в соответствии с примечанием 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ).

Вещественные доказательства: 

<

данные изъяты>, хранящиеся в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 42-67, 158-171), следует хранить в материалах уголовного дела весь срок хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь примечанием 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 176-ФЗ), ст. 256 УПК РФ, судья

п о с т а н о в и л :

Освободить ФИО3 от уголовной ответственности по ч. 3 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ), на основании примечания 4 к ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24 июня 2025 года № 176-ФЗ). 

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО3 отменить.

Вещественные доказательства: 

<

данные изъяты>, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в материалах уголовного дела весь срок хранения последнего.

Постановление может быть обжаловано в 

<

Адрес>вой суд через Ленинский районный суд 

<

Адрес> в течение 15 суток со дня его вынесения. 

Судья /подпись/ Н.А. Гонштейн

Копия верна. Судья

Подлинное постановление находится в материалах уголовного 

дела № в Ленинском районном суде 

<

Адрес>