Дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 февраля 2026 года 

<

адрес>

Керченский городской суд Республики Крым

в составе председательствующего судьи О.В.Кардашиной,

при секретаре Чуприне М.В.,

с участием государственного обвинителя Федюнина В.С., И.Ю.Сердюкова

подсудимой ФИО1

её защитника – адвоката Приходько Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, образование среднее специальное, замужем, имеющей на иждивении двоих детей ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., невоеннообязанной, не работающей, инвалидности не имеющей, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, и проживающей по адресу: 

<

адрес>А, не судимой, в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 после рождения второго ребёнка – ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на основании решения № от ДД.ММ.ГГГГ Государственного Учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> Республики Крым (далее по тексту – ГУ – УПФР по 

<

адрес> в Республики Крым) получила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-7 № от ДД.ММ.ГГГГ, чем приобрела право дополнительной государственной поддержки в виде получения средств материнского капитала, в соответствии с которым ей было предоставлено право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в порядке, предусмотренном Федеральным законом №256-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», выделенных из бюджета РФ. Примерно в декабре 2020 года, более точная дата не установлена, у ФИО1, находящейся в 

<

адрес> Республики Крым, имеющей на законных основаниях государственный сертификат серии МК-7 № от ДД.ММ.ГГГГ на материнский (семейный) капитал в размере 453 026 рублей, заведомо зная, что распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала возможно в том числе и на улучшение жилищных условий, решила воспользоваться предоставленным законом правом, однако, направить данные средства на личные нужды, в связи с чем, у нее возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении данной социальной выплаты, установленной Федеральным законом №256-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», выделенных из бюджета РФ, путем обмана и введения в заблуждение сотрудников Государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда РФ в 

<

адрес> относительно своих намерений использовать средства материнского (семейного) капитала на погашение займа и процентов по нему, полученного на улучшение жилищных условий, и предоставления, заведомо ложных сведений в Государственное учреждение - Управления Пенсионного фонда РФ в 

<

адрес>, при этом, не имея намерения использовать своё право на распоряжение средствами материального (семейного) капитала в соответствии с законом. С этой целью, ФИО1 в неустановленное время, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> Республики Крым подыскала и обратилась к неустановленным лицам с просьбой за денежное вознаграждение оказать ей содействие в получении наличных денежных средств для ее личных нужд, путём реализации её права на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала. Неустановленные лица, согласившись оказать содействие ФИО1 в получении наличных денежных средств, путём реализации её права на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала за денежное вознаграждение, предложили ФИО1 в качестве способа мошенничества получить наличные денежные средства под видом выдачи ей денежного займа в кредитной организации под предлогом строительства жилого дома, размер которого составлял бы не менее суммы остатка размера её материнского (семейного) капитала, и последующего погашения займа за счёт средств материнского (семейного) капитала. Вступив в предварительный сговор группой лиц, ФИО1 и неустановленные лица договорились о совместном совершении преступления и разработали общий для них план действий, в соответствии с которым ФИО1 являясь исполнителем, должна была предоставить нотариально удостоверенные доверенности, которыми она уполномочивала доверенных лиц на выполнение юридически значимых действий от своего имени, в том числе на приобретение земельного участка расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, кадастровый №, а неустановленные лица, выполняя свою роль в совершении преступления, должны были за денежное вознаграждение содействовать ей в подготовке документов на имя ФИО1 на приобретение и регистрацию земельного участка под предлогом строительства на нём жилого дома, получению разрешения на строительство жилого дома, выдаче ФИО1 кредитной организацией денежного займа для строительства жилого дома на указанном земельном участке в сумме 480 000 рублей, что превышало бы размер остатка ее материнского капитала – 420 266 рублей 78 копеек, подготовить и передать все документы необходимые ФИО1 для её обращения в Государственное учреждение - Управление Пенсионного фонда РФ в 

<

адрес>. В качестве такой кредитной организации, которая выдала бы ФИО1 денежные средства под видом займа для строительства жилого дома, неустановленными лицами был предложен КПК «Арго» (ОГРН 

<

***>), зарегистрированный по адресу: 173021, 

<

адрес>, имеющей расчётный счёт в АО НКБ «СЛАВЯНБАНК» №. С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, реализуя разработанный преступный план, встретились с ФИО1 после чего обратились к врио нотариуса Керченского городского нотариального округа Республики Крым ФИО12 – ФИО13, офис которого расположен по адресу: 

<

адрес>, офис №, находясь в котором ФИО1 выдала доверенность 

<

адрес>7 от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение на ее имя земельного участка, расположенного в 

<

адрес>, за цену и на условиях по своему усмотрению, а также предоставлять ее права во всех организациях, предприятиях и учреждениях. Указанная доверенность была оформлена ФИО1 на имя иного лица, после чего последним передана неустановленным лицам, входящим в состав преступной группы. Так, ДД.ММ.ГГГГ иное лицо, находясь в 

<

адрес>, более точно место не установлено, действуя по доверенности от ФИО1 в качестве покупателя приобрело у ФИО14, выступающего в роли продавца, земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Камызякский муниципальный район, сельское поселение Образцово-Травинский сельсовет, с Образцово-Травино, 

<

адрес>, з/у 31, кадастровый №, после чего ДД.ММ.ГГГГ Управлением федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии произведена регистрация права собственности. ДД.ММ.ГГГГ Администрацией Муниципального образования «

<

адрес>» выдано уведомление о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве объекта индивидуального жилого строительства параметров объекта индивидуального жилого строительства установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилого строительства на земельном участке, расположенном по указанному адресу. В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 пришла в офис КПК «Арго», расположенный по адресу: 

<

адрес>, оф.7, находясь в котором, не имея реальной возможности и намерений строительства дома и улучшение жилищных условий, в корыстных целях, имея намерение получить наличные денежные средства для личных нужд, подписала заранее подготовленный работниками КПК «Арго» договор займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа в сумме 480 000 рублей на улучшение жилищных условия путем строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, согласно п. 1.2 которого денежные средства должны были быть перечислены на личный счет №, открытый на имя ФИО1 в РНКБ Банк (ПАО). ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет от КПК «Арго» с расчетного счета № АО «НКБ Славянбанк» 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 480 000 рублей с назначением платежа «выдача займа по договору № ДЗ/КР-001451 от 17.12.2020». В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в помещении отделения РНКБ Банк (ПАО), расположенного по адресу: 

<

адрес>, действуя в рамках ранее заключенной договоренности, со счета №, открытого в РНКБ Банк (ПАО), через кассу банка обналичила денежные средства в общей сумме 480 000 рублей, передав по предварительной договоренности 280 000 рублей неустановленному лицу в качестве вознаграждения за оказанные услуги по получению наличных денежных средств. Оставшуюся часть денежных средств в сумме 170 000 рублей, перечисленных КПК «Арго» по договору займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 оставила себе, которыми в дальнейшем распорядилась по собственному усмотрению, истратив на цели, не предусмотренные федеральным законом, а именно на личные и бытовые нужды. ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая незаконность своих действий, направленных на хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путём представления заведомо ложных и недостоверных сведений, а также возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба государственному бюджету, и желая наступления этих последствий, находясь в 

<

адрес> Республики Крым, в силу п. 1 п. 7 ст. 8, 9 Федерального закона №256-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», обратилась в Государственное учреждение - Управление пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> Республики Крым, наделенному полномочиями по рассмотрению заявлений о распоряжению средствами материнского (семейного) капитала, по обеспечению перевода средств Федерального Бюджета РФ заявителю, где умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств материнского (семейного) капитала в сумме 420 266 рублей 78 копеек, путём сообщения ложных сведений о том, что денежные средства в размере 480 000 рублей получены ею по фиктивно заключенному договору займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, заведомо зная об отсутствии права на распоряжение средствами материнского капитала, путем личного посещения Государственное учреждение - Управления пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> Республики Крым, расположенного по адресу: 

<

адрес>, шоссе Героев Сталинграда, 

<

адрес>, с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на улучшение жилищных условий для погашения основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья, на сумму остатка средств государственного сертификата серии МК-7 № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 420 266 рублей 78 копеек, к которому приложила копии фиктивного договора займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ, документ, подтверждающий получение займа путем безналичного перечисления, справку с кредитной организации с указанием реквизитов для получения средств материнского (семейного) капитала, выписку из Единого государственного реестра недвижимости, разрешение на строительство (уведомление о соответствии параметров), доверенность, копию паспорта гражданина РФ и иные документы. ДД.ММ.ГГГГ Государственным учреждением - Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> Республики Крым принято решение № об удовлетворении заявления ФИО1 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в размере 420 266 рублей 78 копеек на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. ДД.ММ.ГГГГ Государственным учреждением - Отделением Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК «Арго» №, открытый в АО НКБ «Славянбанк» 

<

адрес>, перечислены денежные средства в сумме 420 266 рублей 78 копеек в счет погашения задолженности по договору займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО1 за счет средств государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-7 № от ДД.ММ.ГГГГ. Так, ФИО1, предоставив в ГУ - Управление Пенсионного фонда РФ в 

<

адрес> документы по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала, путем обмана, выразившегося в предоставлении заведомо ложных и недостоверных сведений, ввела сотрудников данного учреждения в заблуждение, в результате чего, денежные средства материнского (семейного) капитала, в нарушение требований Федерального закона №256-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», регламентирующих направление средств материнского капитала исключительно на улучшение жилищных условий, выделенных из бюджета РФ, использованы ФИО1 не по прямому назначению, установленному федеральным законодательством, а на иные личные нужды, в связи с чем бюджету Российской Федерации в лице Государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда РФ в 

<

адрес> Республики Крым, причинен имущественный вред в крупном размере на сумму 420 266 рублей 78 копеек.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала, в содеянном раскаялась, время, место и способ совершения преступления не оспаривала, с заявленными исковыми требованиями согласилась, пояснила, что в счет возмещения ущерба оплатила ДД.ММ.ГГГГ 15000,00 руб.

В процессе судебного разбирательства были исследованы ранее полученные доказательства, которые отвечают требованиям ст. 74 УПК РФ, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения уголовного дела, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что виновность подсудимой, кроме ее признательных показаний, подтверждается следующими доказательствами.

Согласно показаниям представителя потерпевшего ФИО18, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в силу ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, а именно: женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с ДД.ММ.ГГГГ; женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с ДД.ММ.ГГГГ, если ранее те не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки, женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с ДД.ММ.ГГГГ. Вышеуказанные лица, в силу ст.5 Федерального закона № 256-ФЗ, вправе обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами (их копиями, верность которых засвидетельствована в установленном законом порядке), на основании которых принимается решение о выдаче либо отказе в выдаче сертификата. Согласно ч. 1 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ, распоряжение средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, указанными в ч.1 ст.3 настоящего Федерального закона, получившими сертификат, путем подачи в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, в котором указывается направление использования материнского (семейного) капитала. В силу ч.3 ст.7 Федерального закона № 256-ФЗ лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объёме либо по частям по следующим направлениям: улучшение жилищных условий; получение образования ребенком (детьми); формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 3 настоящего Федерального закона; приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов; получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей». Статьей 10 Федерального закона № 256-ФЗ предусмотрены основания и порядок направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, в том числе на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели; на строительство, реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, осуществляющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат. Правила направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий устанавливаются Правительством Российской Федерации (ч. 5 ст. 10 Федерального закона № 256-ФЗ). Согласно ч. 8 ст. 10 Федерального закона № 256-ФЗ средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам, в том числе обеспеченным ипотекой, на приобретение (строительство) жилого помещения при условии предоставления лицом, получившим сертификат, или его супругом (супругой) документа, подтверждающего получение им займа путем безналичного перечисления на счёт, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом (супругой) в кредитной организации. Перечень документов, предоставляемые заявителем при подачи заявлений на распоряжение средств материнского (семейного) капитала предусмотрен Правилами направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, в том числе на погашение займа: копия кредитного договора (займа) на приобретение и строительства жилого дома; справка кредитора о размерах остатка основного долга и процентов; копия договора об ипотеке, прошедшего государственную регистрацию в случае, если договором займа предусмотрено его заключение; выписку из единого государственного реестра о недвижимости, содержащую информацию на жилое помещение, приобретенное или построенное за счёт заемных средств в случае приобретения жилого помещения; копию договора участия в долевом строительстве или копию разрешения на строительство индивидуального жилого дома; выписку из реестра члена кооператива; в случае если жилое помещение оформлено не общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга и детей, обязательство оформить указанное жилое помещение в собственность указанных лиц с определением долей по соглашению в течение 6 месяцев после ввода объекта в эксплуатацию при отсутствии обременения; документ, подтверждающий получение средств по договору займа.Таким образом, лицо, получившее в законном порядке сертификат, обращается в УПФР в 

<

адрес> Республики Крым с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала (МСК) и предоставляет оригиналы, а копии в материалы дела, документов предусмотренные п. 13 вышеуказанных Правил. Указанные документы проверяются и заверяются специалистами клиентской службы, которые передаются в отдел социальных выплат для дальнейшей обработки. После этого делаются запросы в органы опеки и попечительства по делам несовершеннолетних (о лишении, ограничении родительских правах) и ОМВД (по вопросу судимости в отношении своих детей), в орган, выдавший разрешение на строительство (подтверждение факта его выдачи), в единый государственный реестр (о правомерности выдачи выписки). До истечения 30-ти дневного срока принимается решение по имеющимся документам об удовлетворении заявления или отказе в удовлетворении перечисления денежных средств материнского (семейного) капитала по договору займа.

В течение 10-ти рабочих дней по составленному перечню решений ГУ Отделений ПФР по 

<

адрес> перечисляет средства материнского (семейного) капитала на счет организации, предоставившей заем под строительство жилого дома. Таким образом, проконтролировать факт постройки жилого дома УПФР не могут технически, так как это не предусмотрено законодательством РФ. Действующим 256-ФЗ предусмотрено, что средства материнского (семейного) капитала - это целевые бюджетные средства, которые могут быть использованы только на цели, предусмотренные действующим законодательством (ст.3). Если указанные средства расходуются не на улучшение жилищных условий, то это нецелевое расходование бюджетных средств. Федеральным законом № 256-ФЗ под улучшением жилищных условий понимается приобретение либо строительство (реконструкция) жилого помещения. Затраты на оплату услуг кредитной организации, приобретение автомобиля, найма жилья, одежды и питания для детей, а также другие хозяйственные нужды - не являются целями, которые предусмотрены целями Федерального закона № 256-ФЗ.

Согласно имеющейся информации, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., подала заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) с кредитным потребительскими кооперативом на строительство жилья в сумме 420 266 рублей 78 копеек. Специалистом клиентской службы получен оригинал договора займа, который в дальнейшем отсканирован и копия которого приобщена в дело. Согласно договору займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ФИО1 и КПК «Арго», последней был предоставлен заём в сумме 480 000 рублей на улучшение жилищных условий путем строительства индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: 

<

адрес> кадастровый №, а также начисление платы в размере 17% годовых в рублях от суммы займа, за пользование займом. Также к заявлению ФИО1 предоставлено платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее перечисление денежных средств КПК «Арго» на счет ФИО1 по договору займа № ДЗ/КР-001451 от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, ФИО1 предоставлена выписка из ЕГРН на земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, в которой указано, что правообладателем указанного земельного участка является она на основании договора купли-продажи.

Также ФИО1 предоставлено уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, выданное ей Администрацией муниципального образования «

<

адрес>» 

<

адрес> о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного (далее – ИЖС) строительства параметров объекта ИЖС установленным параметрам и допустимости размещения объекта ИЖС на земельном участке, расположенном по ранее указанному адресу, копия которого помещена в материалы дела.

Кроме того, начальником управления в рамках предоставленных полномочий, согласно закону 256–ФЗ, направлены запросы в компетентные органы с целью удостоверится в правдивости сведений, предоставленных ФИО1 при подаче заявления о распоряжении средствами материнского капитала. После получения необходимых ответов из всех запрашиваемых органов, ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении заявления на распоряжение средствами МСК в сумме 420 266 рублей 78 копеек. В дальнейшем, денежные средства были перечислены на счёт КПК «Арго», что способствовало выполнению всех обязательств перед сторонами.

Таким образом, в случае если ФИО1 допустила нецелевое использование денежных средств МСК, то причиненный имущественный ущерб государству в лице ОПФР по 

<

адрес> составляет 420 266 рублей 78 копеек. (т.1 л.д. 48-54)

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в КПК «Арго» она была трудоустроена официально. Примерно в 2020 году она разместила свое резюме на интернет-площадке, связанной с трудоустройством. С ней связалась девушка, как ту звали пояснить не может, так как прошло много времени. В телефонном режиме та ей рассказала о работе, после чего сказала, что ей перезвонят. Это было вероятнее всего в июле 2020 года. После чего в августе 2020 года ей снова перезвонили с КПК «Арго» и пригласили на собеседование к председателям правления КПК «Арго» Наталья и Александр, на что она согласилась. О себе Наталья сообщила, что является руководителем КПК «Арго». Где именно проходило собеседование, она также не помнит, но может пояснить, что их встреча состоялась в 

<

адрес>. По окончанию собеседования они предложили ей должность регионального директора КПК «Арго». Она согласилась с их предложением, после чего ею был подписан трудовой договор (копия трудового договора у нее не сохранилась). В указанном КПК она работала примерно с августа 2020 года по январь 2022 года. Все указанное время она занимала должность регионального директора. Кто именно и при каких обстоятельствах передал ей ключи от офиса и печать КПК «Арго», она в настоящее время уже не помнит, но может пояснить, что кто-то из упомянутых ранее руководителей. Помимо Натальи и Александра, насколько она помнит, также руководила деятельностью КПК «Арго» ФИО4, которая территориально находилась в 

<

адрес>. В ходе работы она взаимодействовала по различным вопросам с каждым из руководителей – они общались по телефону. В настоящее время их контактные данные у нее не сохранились.Она не знает, сможет ли узнать Наталью, Александра, ФИО7 в настоящее время, так как по прошествии времени их внешность могла измениться. Особых примет она не запомнила. Примерно в январе 2021 по собственному желанию и по состоянию здоровья она уволилась из КПК «Арго», задолженности по заработной плате и иным выплатам у КПК «Арго» перед нею не осталось. При увольнении она передала ранее вверенное ей имущество КПК «Арго», в том числе ключи от офиса, печать, телефон, кому-то из руководителей, но кому именно затрудняется пояснить в связи с давностью событий.Ее рабочее место находилось в офисе, расположенном по 

<

адрес>. Точный адрес она не помнит, но сможет показать офис на местности. В данном офисе работала только она, в 

<

адрес> других офисов и сотрудников КПК «Арго» не имелось. В офисе она постоянно не находилась, приходила в офисное помещение только по звонкам клиентов. Ей не известно, за счет каких средств осуществляло свою деятельность «КПК Арго»; насколько она помнит, бумагу и канцтовары привозил Александр, а снабжение сетью «Интернет» было обеспечено по договору с провайдером, оплата по договору аренды и за «Интернет» производилась руководством, поэтому детали ей не известны. КПК «Арго» мог выдавать ипотечные займы, в том числе с использованием материнского (семейного) капитала, потребительские займы, а также принимать вклады пайщиков. Иные услуги не предоставлял. Никакого сопровождения сделок по оформлению недвижимости или помощи в строительстве жилых домов КПК «Арго» не оказывал и не мог оказывать.

В ее обязанности входило консультирование клиентов, формирование архива (кредитное досье и отправлять его в офис, расположенный в 

<

адрес>), прием документов для идентификации личности клиентов, подписание согласия на обработку персональных данных, подписание документов по получению займов после согласования с кредитным комитетом КПК «Арго». Порядок получения и выдачи ипотечных займов, в том числе с использованием материнского (семейного) капитала был следующий. Клиенты по ипотечным займам обращались к ней за консультацией, она их консультировала, после чего говорила им какие необходимо предоставить документы, а именно паспорт, СНИЛС, документы на недвижимость находящееся в собственность. После чего данные документы она сканировала и подкрепляла в программе «1С», установленный в ноутбуке, который на момент ее трудоустройства уже находился в офисе. После чего кредитный комитет рассматривал документы и принимал решение выдавать ипотечный займ или нет. Кто входил в кредитный комитет, ей неизвестно. Ей не известно, кто подготавливал и загружал в программу «1С» бланки документов, включая кредитный договор. Насколько она помнит, условия кредитного договора были одинаковы для всех пайщиков, но может ошибаться. При заключении договора она вносила в программу «1С» сведения о клиентах: ФИО, дату рождения, иные данные, точно уже не помнит, какие именно, после чего производилась обработка данных, после которой она из программы распечатывала уже готовый договор. Если кредитный комитет дает согласие на выдачу ипотечного займа, то в этой же программе появлялись документы, которые она распечатывала и передавала на ознакомление и подписание клиентам. Какие именно документы, она не помнит, но помнит, что был договор займа. Она распечатывала данные документы в двух экземплярах, подписывала документы она, как региональный директор, а так же член кооператива. Один экземпляр и все сопутствующие документы она передавала ему, второй экземпляр направляла в офис, расположенный в 

<

адрес> РК. Подписание договоров происходило только в помещении офиса, только ее, подписание договоров в других местах не производилось. Процедура по выдаче ипотечных займов с использованием материнского (семейного) капитала аналогичная. Пайщику требовалось предоставить паспорт, СНИЛС, свидетельство о браке (при наличии), свидетельства о рождении детей, сертификат на материнский (семейный) капитал, свидетельства о рождении детей, реквизиты для перевода суммы займа, правоустанавливающие документы на объект недвижимости, разрешение на строительство (в необходимых случаях). Также хочет пояснить, что для того, чтобы клиент мог обратиться за займом в КПК «Арго» ему необходимо было вступить в кооператив, оплатив при этом взносы, но в какой сумме и каким образом - пояснить не может, так как уже не помнит. Она сопровождением при сборе и подаче документов клиентов не занималась, возможно те обращались за помощью к каким-либо юристам, но ей об этом неизвестно. В дальнейшем денежные средства перечислялись путем безналичного перевода со счета КПК «Арго» по реквизитам счета, предоставленного пайщиком. Кто осуществлял перевод денежных средств, с какого расчетного счета, ей не известно. К финансовой деятельности КПК «Арго» она отношения не имела и распоряжаться денежными средствами КПК «Арго» она не могла. Для самого факта получения займа пайщику и менеджеру КПК «Арго» не требовалось посещать государственные органы и организации и(или) банки. В дальнейшем, в случае необходимости снятия денежных средств со счета пайщик мог обратиться в любой банк по своему усмотрению, для этого сопровождение менеджера КПК «Арго» не требовалось, в ее практике такое сопровождение не осуществлялось. Насколько ей известно, деятельность КПК «Арго» была освещена в рекламе, в которой был указан контактный номер офиса. Данную рекламу размещала не она, кто именно занимался этим вопросом, ей не известно. По данному номеру телефона звонки принимала она либо ее коллеги из 

<

адрес> в случае ее отсутствия по причине отпуска или больничного, после чего она приглашала потенциальных пайщиков на встречу в офис. Самостоятельным поиском пайщиков она не занималась. Ей не известно, предоставлялся ли в аренду кому-либо офис КПК «Арго» по договоренности либо в порядке субаренды. Она такие сделки не заключала, договоренностей об этом у нее ни с кем не было.ФИО5 ей не знакома. ФИО1 ей не знакома. Возможно, та являлась пайщиком КПК «Арго», однако в настоящее время в связи с давностью событий она уже не помнит. (т.1 л.д. 58-62)

Согласно протоколу предъявления для опознания по фотографии с фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ, подсудимая ФИО1 опознала по фотографии представителя КПК «Арго» ФИО8. (т.1 л.д. 226-229)

Как следует из протокола проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 подтвердила ранее данные показания и указала места расположения офиса КПК «Арго», офиса нотариуса, к которому она обращалась при взаимодействии с КПК «Арго», а также адрес отделения РНКБ Банк (ПАО), через кассу которого сняла со счета перечисленные КПК «Арго» денежные средства для расчета с ФИО8 и использования остатка по своему усмотрению. (т.1 л.д. 230-235)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №. В ходе осмотра установлено, что на данном земельном участке объектов жилого и нежилого строительства не установлено. Каких-либо признаков подведения коммуникаций водоснабжения, газификации, электроснабжения не обнаружено. На осматриваемом земельном участке и в непосредственной близости какая-либо инфраструктура, дороги, тропы отсутствуют. (т.1 л.д. 30-34)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>, шоссе Героев Сталинграда, 

<

адрес> – здание, занимаемое клиентской службой (на правах отдела) в 

<

адрес> Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по 

<

адрес>. (т.1 л.д. 86-90)

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены предоставленные по запросу нотариусом Керченского городского нотариального округа ФИО12 заверенная копия доверенности серии 

<

адрес>7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная копия выписки из реестра № Регистрации нотариальных действий нотариуса ФИО12 на 3 листах. (т.1 л.д. 97-98)

Как следует из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрена предоставленная по запросу УФК по 

<

адрес> заверенная копия платежного поручения УФК по 

<

адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.1 л.д. 103-104)

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены предоставленные по запросу МИ ФНС № по 

<

адрес>, ИФНС по 

<

адрес> регистрационные документы, сведения о счетах и сотрудниках КПК «Арго» на оптическом диске. (т.1 л.д. 109-113)

Как следует из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены предоставленные по запросу ОСФР по 

<

адрес> заверенные копии документов дела получателя средств материнского капитала ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 38 листах, а именно копии заявления о выдаче сертификата на МСК, решения о выдаче сертификата на МСК, заявления на использование персональных данных ФИО1, паспорта на имя подсудимой, свидетельств о рождении детей, заявления о распоряжении средствами, уведомления, договора займа, платежного поручения, выписки по счету, доверенности, паспорта на имя Свидетель №1, договора купли-продажи земельного участка ( т. 1 л.д. 161-169).

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была написана явка с повинной, в которой она сообщает о совершенном ею преступлении, а именно об обналичивании средств материнского капитала. (т. 1 л.д.3)

Анализируя в совокупности все исследованные доказательства, суд проверил и оценил каждое из них в отдельности и в совокупности, и приходит к выводу о том, что все исследованные в суде доказательства, в том числе показания подсудимой, представителя потерпевшего, свидетеля, письменные и вещественные доказательства достоверны и правдивы, поскольку согласуются между собой, как в целом, так и в деталях, и в совокупности доказывают вину подсудимой в совершении преступления, подтверждают конкретные фактические обстоятельства совершённого преступления.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Квалифицирующие признаки «группой лиц по предварительному сговору в крупном размере» подтверждаются установленными судом доказательствами, которые никем не оспариваются.

В соответствии со ст. 299 УПК РФ суд приходит к выводу о том, что имело место деяния, в совершении которого обвиняется ФИО1, это деяние совершила подсудимая, и оно предусмотрено УК РФ. ФИО1 виновна в совершении инкриминируемого ей деяния и подлежит уголовному наказанию, оснований для прекращения уголовного дела, изменения категории преступлений на менее тяжкую не имеется, оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимой от наказания не имеется, оснований для назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление, не имеется.

Согласно информации ФИО1 на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд признаёт подсудимую ФИО1 вменяемой.

При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности её действий, обстоятельства, характеризующие личность, обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни её семьи.

ФИО16 совершила преступление, которое в соответствии со ст. 15 УК РФ, относится к категории тяжких.

Характеризуется положительно.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает соответствии с п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие малолетнего ребенка, явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, по ч. 2 ст. 61 УК РФ - чистосердечное признание своей вины, раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, частичное возмещение ущерба, наличие несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание изложенное, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, установленные данные о личности подсудимой, конкретные фактические обстоятельства дела, суд приходит к выводу о том, что в целях исправления ФИО1, а также предупреждения совершения ею новых преступлений, подсудимой необходимо назначить наказание в виде лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы, и на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание в виде лишения свободы условным.

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, в наибольшей степени способствовать исправлению подсудимого и сможет обеспечить достижения целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Кроме того, суд считает, что назначение иных видов наказания не будет способствовать достижению целей уголовного наказания, а именно исправлению и перевоспитанию ФИО1

При этом суд считает возможным не назначать ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, учитывая при этом данные, характеризующие личность ФИО1

Оснований для освобождения от уголовной ответственности и от наказания ФИО1 не имеется.

Вопрос с вещественными доказательствами следует разрешить в порядке ст. 81 УПК РФ.

Процессуальные издержки в связи с оплатой вознаграждения адвокату Приходько Н.А. за участие в судебном рассмотрении уголовного дела подлежат выплате из федерального бюджета, с последующим взысканием с ФИО1

Гражданский иск подлежит частичному удовлетворению в сумме 405266,78 руб, поскольку согласно квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 было возмещено 15000,00 руб.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-299, 303-304, 307-310 УПК Российской Федерации, суд –

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год, в течение которого ФИО1 должна своим поведением доказать свое исправление.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства, работы без уведомления специализированного органа, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, периодически являться в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, на регистрацию, в дни, установленные специализированным органом.

Исчислять срок отбытия наказания со дня вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Вознаграждение адвокату Приходько Н.А. за оказание юридической помощи ФИО1 согласно ст.131 УПК РФ, признать процессуальными издержками и, в соответствии со ст.132 УПК РФ, взыскать с ФИО1 в размере 7444,00 рублей путём перечисления на счёт федерального бюджета.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства:

- копия доверенности, копия выписки из реестра, копия платежного поручения, регистрационные документы, сведения о счетах и сотрудниках КПК «Арго», копии материалов дела почитателя средств материнского капитала, чек по операции, - хранить при материалах настоящего уголовного дела.

Гражданский иск удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по 

<

адрес> 405266,78 рублей в счёт возмещения причинённого имущественного ущерба.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Арест наложенный, согласно постановлению Керченского городского суда Республики Крым от ДД.ММ.ГГГГ, сохранить до возмещения причинённого потерпевшему имущественного ущерба.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Крым в течение 15 суток со дня его провозглашения через Керченский городской суд Республики Крым.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий: О.В. Кардашина