Дело № 1-123/2023

П Р И Г О В О Р

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 29 июня 2023 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Прошиной Н.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Зотова А.Е., 

подсудимого ФИО2 и его защитника – адвоката Потапова А.А., представившего удостоверение № 1056 и ордер № 003467 от 3 мая 2023 года, выданный Пензенской областной коллегией адвокатов № 3, 

при ведении протокола и аудиопротокола судебного заседания секретарем Христосовой Д.Н.,

рассмотрев в здании суда в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, Данные изъяты, судимого:

27 декабря 2022 года мировым судьей судебного участка № 6 Ленинского района г. Пензы от по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ (наказание отбыто 6 апреля 2023 года),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено ФИО2 при следующих обстоятельствах.

В один из дней, не позднее 31 мая 2021 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО2 по телефонной связи от неустановленного следствием лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – неустановленное следствием лицо), получил предложение о предоставлении за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего его личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, в целях создания юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «Стенд» (далее – ООО «Стенд») и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как о подставном лице - единственном учредителе и руководителе - генеральном директоре ООО «Стенд», без дальнейшей цели осуществления им финансово-хозяйственной деятельности от имени указанного юридического лица. а также путем открытия им на указанное юридическое лицо расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), и последующего сбыта вышеназванному неустановленному следствием лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «Стенд». 

ФИО2, действуя умышленно из корыстных побуждений, желая улучшить свое материальное положение, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «Стенд», в том числе использовать предоставленные банковскими учреждениями электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился на данное предложение. 

После чего, в один из дней, не позднее 31 мая 2021 года, точная дата следствием не установлена, примерно в 13 часов 00 минут, ФИО2, находясь на участке местности, расположенном в Адрес , в 25 метрах в северо-восточном направлении от Адрес в Адрес , реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность – паспорта гражданина Российской Федерации, для создания юридического лица - ООО «Стенд», из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, при личной встрече предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации серии Данные изъяты, с целью подготовки последним пакета документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений как о юридическом лице - ООО «Стенд», так и о нем (ФИО2), как о подставном лице –генеральном директоре и учредителе данного юридического лица, страницы которого неустановленное следствием лицо сфотографировало, после чего вернуло паспорт ФИО2

Далее неустановленное следствием лицо в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «Стенд», используя данные паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, подготовило и направило по электронным каналам связи в налоговый орган - Инспекцию Федеральной налоговой службы по Адрес , расположенный по адресу: Адрес , пакет документов, а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (по форме Р11001), Устав ООО «Стенд», гарантийное письмо от 20 мая 2021 года о предоставлении юридического адреса для ООО «Стенд» по адресу: ФИО1, Данные изъяты, решение единственного учредителя Номер о создании ООО «Стенд», фотокопию паспорта гражданина РФ, для государственной регистрации ООО «Стенд» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО4 ФИО35, как о руководителе - генеральном директоре ООО «Стенд».

Поступившие 24 мая 2021 года в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Адрес , расположенную по адресу: Адрес , документы (заявление по форме № Р11001) соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем Дата регистрационным органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы России по Адрес было принято решение Номер А о государственной регистрации юридического лица - ООО «Стенд» с присвоением основного государственного регистрационного номера Номер и идентификационного номера налогоплательщика Номер , на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о подставном лице, а именно о ФИО4 ФИО37, как учредителе и руководителе - генеральном директоре ООО «Стенд».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее- ПАО «Промсвязьбанк»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», на основании которого между ООО «Стенд» в лице его руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО2 и ПАО «Промсвязьбанк» был заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» Данные изъяты, в соответствии с которым 31 мая 2021 года в ПАО «Промсвязьбанк» (юридический адрес: Адрес , стр. 22) на ООО «Стенд» были открыты: расчетный счет Номер и карточный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк, после чего в вышеуказанные время и месте лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную карту (мгновенная) Mastercard Business Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте (мгновенная) Mastercard Business Номер и электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной корпоративной карте, сертификату ключа проверки электронной подписи, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее ФИО2 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение 

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» (далее по тексту – Правила) и приложениям к ним, согласно которым:

- стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.5.5 Правил);

- право пользования картой принадлежит исключительно держателю (п.1.3 приложения № 1 к Правилам);

- при использовании держателем карты не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.1.3.1 приложения № 1 к Правилам);

- при использовании держателем карты не допускается хранение карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты карты и образец подписи держателя (п.1.3.2 приложения № 1 к Правилам);

- раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка и иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании карты (п.1.3.3 приложения № 1 к Правилам);

- не допускается хранение пин-кода, совместно с картой (реквизитами карты) и/или в явном (незашифрованном) виде и/или доступных для третьих лиц местах. (п.1.3.5 приложения № 1 к Правилам), 

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту (мгновенная) Mastercard Business Данные изъяты и электронные средства - пин-код к вышеуказанной корпоративной карте, сертификат ключа проверки электронной подписи при пользовании вышеуказанными расчетными счетами юридического лица, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в ПАО «Промсвязьбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по счетам ООО «Стенд» за период с 31 мая 2021 года по 27 ноября 2022 года: расчетному счету Номер на общую сумму не менее 100 рублей 00 копеек, карточному счету Номер на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис «Пензенский» Публичного акционерного общества «Росбанк» (далее по тексту ПАО «Росбанк»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением – офертой на комплексной оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», на основании которого между ООО «Стенд» в лице его руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО2 и ПАО «Росбанк» был заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания по тарифному плану «Серьезный подход» с предоставлением дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE» от 31 мая 2021 года, в соответствии с которым 31 мая 2021 года в ПАО «РОСБАНК», Приволжский (юридический адрес: Адрес Б) на ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер . 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, после чего в вышеуказанные время и месте лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер в ПАО «РОСБАНК» электронный носитель информации - корпоративную карту (Карта «PRO») Mastercard Business и электронные средства - универсальное кодовое слово, логин, пароль, обеспечивающие вход в систему «PRO ONLINE», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте (Карта «PRO») Mastercard Business и к электронным средствам – пин-коду к вышеуказанной банковской карте, универсальному кодовому слову, логину, паролю для работы в Системе «PRO ONLINE», выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер в ПАО «Росбанк».

Далее, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организации, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» (далее-Правил), согласно которым:

-клиент обязан хранить тайну счета (-ов) и операций, проводимым по счету (-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов Клиента. Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором (п. 3.1.3 Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту (Карта «PRO») Mastercard Business и электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, универсальное кодовое слово, логин, пароль для работы в Системе «PRO ONLINE», выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер в ПАО «Росбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по указанному расчетному счету ООО «Стенд» за период с 01 июня 2021 года по 21 ноября 2022 года на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «ВТБ» (далее -ПАО «ВТБ»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о предоставлении услуг ПАО Банка «ВТБ» о заключении договора банковского счета Номер и открытии счета в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц с использованием системы «Данные изъяты», в соответствии с которым 31 мая 2021 года в ПАО Банк «ВТБ» (Данные изъяты) на ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических ли, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ВТБ», после чего в вышеуказанные время и месте лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер электронные средства – логин, пароль и кодовое слово, обеспечивающие вход в личный кабинет, а также сертификат ключа проверки электронной подписи Номер при пользовании данным расчетным счетом, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в личный кабинет, сертификату ключа проверки электронной подписи Номер при пользовании вышеуказанным расчетным счетом юридического лица.

Далее ФИО2 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленным с условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы ФИО39» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО) (далее – Правила), согласно которым:

- Клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ФИО40». (п. 6.3.2 раздела 13 Правил);

- Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ФИО41», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных / третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка. (п. 6.5.4 раздела 13 Правил;

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п. 8.1 раздела 13 Правил);

- ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2 раздела 13 Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства - логин, пароль и кодовое слово, обеспечивающие вход в личный кабинет, сертификат ключа проверки электронной подписи Номер при пользовании расчетным счетом Номер ООО «Стенд» в ПАО «ВТБ», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по указанному расчетному счету ООО «Стенд» за период с 31 мая 2021 года по 22 февраля 2023 года на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 31 мая 2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис «Пензенский» акционерного общества «Альфа-Банк» (далее - АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: Адрес , где был ознакомлен и подписал Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору банковского обслуживания с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания. После чего он дистанционно через сеть Интернет получил Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, которое подписал простой электронной подписью, полученное в виде SMS-сообщения, направленного на абонентский номер, указанный в Подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору банковского обслуживания, на основании которого между ООО «Стенд» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО2 и АО «Альфа-Банк» был заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис» от 31 мая 2021 года, в соответствии с которыми 31 мая 2021 года на ООО «Стенд» в АО «Альфа-Банк», (юридический адрес: Адрес ) открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, после чего получил в пользование электронные средства – логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также иных технических устройств.

Таким образом, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер в АО «Альфа-банк».

После этого ФИО2, 31 мая 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов, согласно которым: банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8.Правил); клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – электронные средства – логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданные ему для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «Стенд» Номер в АО «Альфа-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ООО «Стенд» за период с 01 января 2012 года по 21 ноября 2022 года на общую сумму не менее 2 027 122 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Уральский банк ре-конструкции и развития» (далее - ПАО «УБРиР»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением, на основании которого между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора), и ПАО «УБРиР» был заключен договор банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке, частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития», в соответствии с которым 01 июня 2021 года в ПАО «УБРиР» (юридический адрес: Адрес ) на ООО «Стенд» открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке, частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития», получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер электронные средства - логин и пароль для входа в интернет-систему «Интернет-Light», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 01 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронным средствам - логину и паролю, обеспечивающим вход в интернет-систему «Интернет-Light», для осуществления расчетов по вышеуказанному банковскому счету юридического лица.

Далее ФИО2 01 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» (далее Правила), согласно которым:

- клиент обязуется обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, хранящейся на ключевом носителе (п.8.23.2 Правил);

- клиент обязуется ограничить доступ неуполномоченных лиц к программно-техническим средствам, в том числе мобильному телефону, зарегистрированному в банке для приема АСП, а так же обеспечить доступ к работе с ключами /АСП и проведению операций только владельцами ключей/ АСП. (п.8.23.6 Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства – логин и пароль для входа в интернет-систему «Интернет-Light», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ООО «Стенд» за период с 07 июня 2021 года по 15 декабря 2022 года на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ», операционный офис «Пензенский» (далее- ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на условиях пакета услуг «Бизнес-старт», на основании которого между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора) и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был заключен договор комплексного банковского обслуживания Номер от 01 июня 2021 года об открытии счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в соответствии с которым 01 июня 2021 года в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» операционный офис «Пензенский» (юридический адрес: Адрес ) на ООО «Стенд» были открыты расчетный счет Номер и карточный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт (Правила банковского обслуживания), получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту (мгновенную) Mastercard Business Номер и электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 01 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной бизнес-карте (мгновенная) и к электронному средству - пин-коду к вышеуказанной корпоративной бизнес-карте для осуществления расчетов по вышеуказанному банковскому счету юридического лица.

После этого ФИО2, 01 июня 2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение 

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт (Приложение №2 к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее «Правила»):

- держатель обязан не допускать передачу и неправомерное использование бизнес-карты, ПИН, кодового слова или реквизитов бизнес-карты третьими лицами (п. 4.4.1 Правил);

- держатель обязан хранить в тайне от третьих лиц кодовое слово, бизнес-карту и ее реквизиты, ПИН (причем ПИН в случае получения в ПИН-конверте должен храниться отдельно от бизнес-карты). Ни при каких условиях не допускать разглашения ПИН, в том числе и сотрудникам Банка, использовать кодовое слово только в случаях, предусмотренных настоящими Условиями (п. 4.4.2 Правил);

- держатель обязан принимать все меры по предотвращению утраты бизнес-карты и ПИН, а также их несанкционированного использования (п.4.4.8 Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту (мгновенная) и электронное средство - пин-код к ней, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным счетам юридического лица за период с 01 июня 2021 года по 06 декабря 2021 года: по расчетному счету Номер - на общую сумму не менее 2 450 870 рублей 00 копеек и карточному счету Номер - на общую сумму не менее 1 421 000 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России», Пензенское отделение №8624 (далее- ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: Адрес заявлением о присоединении к договору–конструктору предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на условиях пакета услуг «Набирая обороты», на основании которого между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора) юридического лица и ПАО «Сбербанк» был заключен договор-конструктор № Данные изъяты от 01 июня 2021 года о предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с которым 1 июня 2021 года в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение Номер (юридический адрес: Адрес ) на ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер на условиях пакета услуг «Набирая обороты».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также к договору-конструктору (Правила банковского обслуживания), получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер электронный носитель информации – бизнес карту «Visa Business», а также электронное средство – пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – бизнес-карте и к электронному средству - пин-коду к вышеуказанной бизнес-карте для осуществления расчетов по вышеуказанному банковскому счету юридического лица.

После этого ФИО2 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой (далее – Условия), согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3 Условий);

- клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п.4.2.4 Условий);

а также договором-конструктором (Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях – далее Правила), согласно которому:

- при заключении, исполнении, изменении и расторжении договора-конструктора стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (п.7.6. Условий),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту «Visa Business» и электронное средство - пин-код к ней, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому банковскому счету ООО «Стенд» Номер в ПАО «Сбербанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ООО «Стенд» за период с 1 июня 2021 года по 24 ноября 2022 года на общую сумму не менее 1 695 108 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, в ходе личной встречи с представителем филиала «Дело» Публичного акционерного общества «СКБ-Банк» в Адрес (далее «ПАО «СКБ-Банк»), точный адрес в ходе следствия не установлен, подал заявление об открытии банковского счета Номер , заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Номер и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг ПАО «СКБ-Банк», на основании которых был заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (юридический адрес: Адрес ) на имя ООО «Стенд» были открыты расчетные счета Номер и Номер .

Кроме того, в вышеперечисленных заявлениях ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», указал непринадлежащий ему абонентский номер Данные изъяты который ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о Логине, Пароле, для входа в системы ДБО Банка, о Кодах Безопасности, Сеансовых ключах, Кодовых словах, а также для получения в электронном виде голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счетам.

Подачей указанных заявлений ФИО2, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд» присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой и общим условиям открытия, ведения, закрытия банковских счетов, дистанционного банковского обслуживания, по вкладам (депозитам) ПАО «СКБ-Банк», после чего получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер электронный носитель информации – корпоративную карту Данные изъяты

Таким образом, 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте для осуществления расчетов по вышеуказанным банковским счетам юридического лица.

После этого ФИО2 1 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на территории г. Пенза, точный адрес в ходе следствия не установлен, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело») (далее Правила), согласно которым:

- клиент обязуется нести ответственность за сохранение в тайне и использование уникальной ключевой информации, иных средств и информации, а также Сертификатов, используемых Клиентом или его уполномоченными лицами; немедленно прекратить отправку Электронных документов и незамедлительно направить заявление в письменной форме в Банк о необходимости, соответственно, компрометации ЭП, блокировании доступа к Системе ДБО в связи с возникновением угрозы доступа или доступом к Системе ДБО, ключевой информации, ЭП, Сертификатам неуполномоченных лиц (п. 5.3.1.5 Правил);

- клиент обязуется не передавать неуполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, сертификаты, логин, пароль, ПИН-код, кодовое слово, используемые при работе в системе ДБО (п. 5.3.1.6 Правил);

- клиент обязуется обеспечить сохранность, неприкосновенность, тайну, недоступность любым неуполномоченным лицам: электронной подписи, оборудования, используемого для работы в системах ДБО, сертификатов, уникальной ключевой информации, невозможность получения доступа к ним сo стороны любых неуполномоченных лиц, и невозможность совершения ими операций с использованием систем ДБО (п. 5.3.1.13 Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, электронный носитель информации – корпоративную карту, выданную для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк».

После чего, 02 июня 2021 года неустановленное следствием лицо воспользовалось логином и паролем, полученными на абонентский номер, указанный в заявлениях, для дистанционной подачи электронного заявления об открытии счета и активации корпоративной банковской карты через сеть «Интернет», с помощью которого активировало находящийся у него в пользовании электронный носитель информации – корпоративную карту Номер по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер , а также электронное средство - пин-код к ней, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по счетам ООО «Стенд» за период с 01 июня 2021 года по 23 ноября 2022 года: расчетному счету Номер - на общую сумму не менее 1 806 040 рублей 00 копеек и карточному счету Номер - на общую сумму не менее 302 000 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 8 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, о заключении договора банковского (расчетного) счета посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Акционерным обществом Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее - АО КБ «Модульбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 08 июня 2021 года в ходе личной встречи с представителем АО КБ «Модульбанк» на территории г. Пенза, точный адрес в ходе следствия не установлен, между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора) юридического лица, и АО КБ «Модульбанк» был заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым 9 июня 2021 года в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: Адрес ) на имя ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив в нем свою подпись. После чего 08 июня 2021 года ФИО2, находясь на территории г. Пенза, прошел идентификацию в системе Modulbank, подписал соглашение на использование простой электронной подписи (аналога собственноручной подписи), логина, пароля в качестве электронных средств, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, при этом в указанном заявлении ФИО2, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», указал не принадлежащий ему абонентский номер Данные изъяты», который ему сообщило неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине, пароле.

Таким образом, ФИО2 8 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на территории г. Пенза, точный адрес в ходе следствия не установлен, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему (далее – Договор), согласно которым:

- недопустимо передавать бизнес-карту третьим лицам, за исключением случаев передачи бизнес-карты сотрудникам ТСП и пунктов выдачи наличных (далее – ПВН) при осуществлении операций, в том числе, оплаты товаров и услуг с помощью бизнес-карты (п. 5.6 Договора).

- не следует разглашать реквизиты бизнес-карты (номер, срок действия) третьим лицам, за исключением случаев передачи реквизитов бизнес-карты при оформлении заказов по почте, телефону или через Интернет (п. 5.6 Договора);

- право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно держателю. При использовании держателем банковской карты держатель обязан руководствоваться памяткой по безопасному использованию карт, являющейся приложением к настоящим правилам. Передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.п. 2.3, 2.3.1 приложения №5 к Договору);

- не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п. 2.3.2 приложения №5 к Договору);

- не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п.2.3.3 приложения №5 к Договору);

- не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п.2.3.4 приложения №5 к Договору);

- не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п.2.3.15 приложения №5 к Договору);

- пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п.2.4 приложения №5 к Договору);

- при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему Modulbank, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п.8.7 приложения №5 к Договору),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем указания в банковской документации абонентского номера, принадлежащего неустановленному лицу, электронные средства - простую электронную подпись (аналог собственноручной подписи), логин, пароль, выданные ему для осуществления расчетов по вышеуказанному банковскому счету, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Стенд» Номер за период с 9 июня 2021 года по 24 ноября 2022 года на общую сумму не менее 599 780 рубля 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 9 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к Единому сервисному договору о заключении договора банковского (расчетного) счета, заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», заявлением на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», на основании которых между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора) юридического лица, и АО «Россельхозбанк» был заключен единый сервисный договор Данные изъяты от 09 июня 2021 года, договор банковского счета Номер , договор банковского счета Номер , в соответствии с которыми 09 июня 2021 года в АО «Россельхозбанк» Приволжский (юридический адрес: Адрес Б) на имя ООО «Стенд» были открыты расчетный счет Номер и карточный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», 11 июня 2021 года получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер электронный носитель информации – банковскую карту Номер «Mastercard Business Instant Issue» и электронные средства – логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Кроме того, 11 июня 2021 года ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», подал заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк», тем самым присоединился к указанным условиям.

Таким образом, 11 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Номер «Mastercard Business Instant Issue» и к электронным средствам – логину и паролю, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк».

После этого ФИО2 11 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» (далее – Условия 1), согласно которым:

- недопустимо передавать бизнес-карту третьим лицам, за исключением случаев передачи бизнес-карты сотрудникам ТСП и пунктов выдачи наличных (далее – ПВН) при осуществлении операций, в том числе, оплаты товаров и услуг с помощью бизнес-карты (п. 5.6 Условий 1).

- не следует разглашать реквизиты бизнес-карты (номер, срок действия) третьим лицам, за исключением случаев передачи реквизитов бизнес-карты при оформлении заказов по почте, телефону или через Интернет (п. 5.6 Условий 1);

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» (далее – Условия 2), согласно которым:

- сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5. Условий 2);

- программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1. Условий 2),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, электронный носитель информации – банковскую карту Номер «Mastercard Business Instant Issue» и электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по счетам ООО «Стенд» в период с 09 июня 2021 года по 06 декабря 2022 года: по расчетному счету Номер - на общую сумму не менее 1 302 162 рубля 00 копеек, по карточному счету Номер на общую сумму не менее 1 301 200 рублей 00 копеек. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 16 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Финансовая корпорация Открытие», на основании которого между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора) юридического лица, и ПАО «Финансовая корпорация Открытие» был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания счета № б/н от 16 июня 2021 года, в соответствии с которым 16 июня 2021 года в ПАО «Финансовая корпорация Открытие» Пензенское отделение (юридический адрес: 603006, Адрес ) на имя ООО «Стенд» были открыты: расчетный счет Номер и специальный карточный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в ПАО «Финансовая корпорация Открытие», получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную Бизнес-карту Номер «Visa Bussiness Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) и электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 16 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной-карте и электронному средству - пин-коду к ней, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер в ПАО «Финансовая корпорация Открытие».

После этого ФИО2 16 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02.12.2013 г. ПАО «Финансовая корпорация Открытие», согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, электронный носитель информации – корпоративную карту № Данные изъяты Bussiness Instant Issue» и электронное средство - пин-код к ней, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Стенд», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по счетам ООО «Стенд», открытым в ПАО «Финансовая корпорация Открытие», а именно: по расчетному счету ООО «Стенд» Номер за период с 16 июня 2021 года по 30 июня 2021 года на общую сумму не менее 4 795 758 рублей 00 копеек, по специальному карточному счету Номер за период с 16 июня 2021 года по 15 июля 2021 года на общую сумму не менее 4 193 800 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стенд», ФИО2, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 23 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стенд», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Данные изъяты Публичного акционерного общества «АК Барс Банк» (далее по тексту ПАО «АК «Барс» Банк»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС БАНК»), на основании которого между ООО «Стенд» в его (ФИО2) лице, как руководителя (учредителя, генерального директора) юридического лица, и ПАКО «АК «Барс» Банк» был заключен договор комплексного банковского обслуживания № РКВ156040 и договор банковского счета № Номер от 23 июня 2021 года, в соответствии с которыми 23 июня 2021 года в ПАО «АК «Барс» Банк» (юридический адрес: Адрес ) на имя ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер .

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2, действуя как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Стенд», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС БАНК». 

25 июня 2021 года ФИО2, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис «Ульяновский Номер » ПАО «АК «Барс» Банк», расположенный по адресу: Адрес , с заявлением на выпуск корпоративной карты ПАО «АК «БАРС» БАНК, после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту «Mastercard WorldWide Business» и электронное средство - пин-код к ней, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 25 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте «Mastercard WorldWide Business» и к электронному средству - пин-коду к ней, выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» в ПАО «АК «Барс» Банк».

После этого ФИО2 25 июня 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение: 

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020 г.) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта 3 части 1 статьи 6, пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. от 30.12.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС БАНК» от 26 апреля 2021 года и приложениям к ним (далее – Правила), согласно которым:

- клиент обязан не передавать Карты и не сообщать ПИН-коды третьим лицам. После прекращения действия Карт вернуть их в Банк (п. 4.2.14 Правил);

- клиент обязан предпринимать все меры для предотвращения утраты Карты или ее неправомерного использования (п. 4.2.15 Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту «Mastercard WorldWide Business» и электронное средство - пин-код к вышеуказанной банковской карте, выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» Номер в ПАО «АК «Барс» Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанному банковскому счету ООО «Стенд» за период с 23 июня 2021 года по 23 сентября 2021 года на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании виновным себя в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, признал полностью, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний по существу обвинения отказался, подтвердил свои признательные показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании. Также показал, что он чистосердечно раскаивается в содеянном, сожалеет о своих противоправных действиях. 

Виновность подсудимого ФИО2 в совершении описанного выше преступления подтверждается следующими доказательствами: 

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО2, данных в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемого от 4 января 2023 года, 6 февраля 2023 года, 22 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 114-121, 130-135; том № 3 л.д. 73-76) и в качестве обвиняемого 22 февраля 2023 года (том № 3 л.д. 130-134), а также из содержания его письменного сообщения от 4 января 2023 года (том № 1 л.д. 69), следует, что в период с марта по август 2021 года он познакомился с мужчиной по имени ФИО44. В ходе телефонного разговора тот предложил ему заработать деньги, оформив на его имя юридическое лицо, в котором он будет числиться номинальным директором, фактически финансово-хозяйственную деятельность организации от его имени будут вести третьи лица. Также ему нужно будет открыть для деятельности организации счета в банках. За данную услугу ФИО45 обещал выплачивать ему ежемесячно по 15 000 рублей. Данное предложение его заинтересовало. При личной встрече на фонтанной площади в г. Пензе он по указанию ФИО46 и его знакомого по имени ФИО47 передал им свой паспорт и карточку СНИЛС, с которых молодые люди сделали снимки посредством камеры сотового телефона. Со слов молодых людей, данные документы необходимы налоговому органу для регистрации организации и его (ФИО4) в качестве ее руководителя. Сам он в налоговую службу для регистрации организации не обращался. В последующие два месяца получал вознаграждение за открытие фирмы в размере 15 000 рублей, которые ему передавал ФИО48. Тот обещал, что данные суммы будут выплачиваться ему ежемесячно, но спустя два месяца выплаты прекратились.

После того, как на его имя была открыта организация ООО «Стенд» они стали с ФИО49 на автомобиле последнего объезжать офисы банков, расположенные на территории города Пенза, для открытия расчетных счетов на имя данного юридического лица. В какой именно последовательности они посещали банки, ФИО2 пояснить за давностью времени не смог. В мае - июне 2021 года ему удалось открыть расчетные счета в следующих банках: ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «СКБ Банк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО КБ «УБРИР», ПАО «АК БАРС», АО «АЛЬФА-БАНК». Офисы банков он посещал всегда вместе с ФИО51, в фойе ФИО50 выдавал ему печать ООО «Стенд», учредительные документы, а именно: устав юридического лица, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, налоговые документы, и инструктировал его, что необходимо сказать сотруднику банка для открытия расчетных счетов. При обращении по указанию ФИО52 к специалистам, которые занимались обслуживанием ООО, он сообщал им о намерении открыть счет для юридического лица и передавал им учредительные документы ООО «Стенд». Специалисты банков подготавливали необходимую документацию для оформления расчетных счетов, в которых он расписывался, как руководитель ООО «Стенд», а так же ставил печать организации. После подачи заявок банковские сотрудники уведомляли его об открытии счетов и приглашали в офисы банков для вручения реквизитов расчетных счетов, карт и документов, необходимых для работы с открытыми организации расчетными счетами. 

ФИО2 не отрицал, что фактическую деятельность по руководству ООО «Стенд» он не осуществлял, данная организация открывалась исключительно с целью дополнительного заработка. Также он понимал, что счета в банках, для которых были выданы эти карты, открываются для того, чтобы кто-то по ним переводил и снимал деньги. Сам он этого делать не собирался, так как был фиктивным директором организации, вести предпринимательскую деятельность он не хотел. Никакие доверенности он никогда никому не выдавал. Финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Стенд» он не вел, при открытии расчетных счетов намерения осуществлять по ним какие-либо банковские операции он не имел. Какую-либо денежную наличность с расчетных счетов не снимал и не получал. Доступа к данным расчетным счетам у него никогда не было, так как после их открытия все выданные ему специалистами банков документы, в том числе банковские карты, пин-коды к ним, логины и пароли, кодовые слова, он передавал лично в руки Александру лично. Он осознавал, что передаёт свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для использования. При этом он понимал, что поступает противозаконно, поскольку во всех банках при открытии расчетных счетов он был предупрежден под личную подпись, что передавать данные третьим лицам запрещено законом и условиями банков и небезопасно.

Так, 31 мая 2021 года в банке ПАО «Промсвязьбанк», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО54 были открыты расчетные счета ООО «Стенд» Номер и Номер . В данном банке, насколько он помнит, при открытии счетов ему была выдана мгновенная бизнес-карта ФИО53, пин-код к ней и сертификат ключа проверки электронной подписи. В тот же день возле офиса банка ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу всю полученную у его сотрудников документацию, включая банковскую карту, пин-код к ней и сертификат ключа проверки электронной подписи он передал лично в руки ФИО64.

Аналогичным образом 31 мая 2021 года в банке ПАО «Росбанк», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО55 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . В данном банке, насколько он помнит, при открытии счета ему была выдана банковская карта, а также кодовое слово, логин, пароль для входа в банковскую систему. В тот же день возле офиса банка ПАО «Росбанк» по вышеуказанному адресу всю полученную у сотрудников банка документацию, включая банковскую карту, кодовое слово, логин, пароль, он передал лично в руки Александру.

Аналогичным образом 31 мая 2021 года в банке ПАО «ВТБ», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО56 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . Выдавалась ли ему при открытии счета банковская карта в этом банке или был просто логин и пароль от личного кабинета он за давностью времени не помнит. Но открыв расчетный счет, он незамедлительно передал всю информацию о данном счете: карту либо пароль и логин, Александру около входа в банк ПАО «ВТБ» по вышеуказанному адресу. 

Аналогичным образом 31 мая 2021 года в банке АО «АЛЬФА-БАНК», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО57 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . В тот же день на указанный им при обращении в банк номер телефона пришли логин и пароль от системы мобильного банка, которые он незамедлительно лично передал Александру около входа в банк «Альфа-Банк» по вышеуказанному адресу. Банковская карта ему в этом банке не выдавалась, насколько он помнит, карта была электронной.

Аналогичным образом 1 июня 2021 года в банке ПАО КБ «УБРиР», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО58 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . В тот же день на указанный им при обращении в банк номер телефона пришли логин и пароль от личного кабинета, которые он незамедлительно лично передал Александру около входа в банк ПАО КБ «УБРиР» по вышеуказанному адресу.

Аналогичным образом 1 июня 2021 года в ПАО «Банк Уралсиб», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО59 были открыты расчетные счета ООО «Стенд» Номер и Номер . В данном банке, насколько он помнит, при открытии счетов ему были выданы корпоративная банковская карта с пин-кодом. В тот же день после выхода из банка, находясь возле банка ПАО «Банк Уралсиб» по вышеуказанному адресу, всю полученную у сотрудников банка документацию, включая банковскую карту и пин-код ку ней, он незамедлительно передал лично в руки ФИО63.

Аналогичным образом 1 июня 2021 года в ПАО «Сбербанк», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО60 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . Насколько он помнит, при открытии счета в банке для осуществления по нему расчетов ему были выданы корпоративная карта моментальной выдачи Номер , а также пин-код к ней. В тот же день в период времени примерно с 12 часов 00 минут до 18 часов 00 минут он, находясь возле офиса ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу, передал всю полученную при открытии расчетного счета организации банковскую документацию, включая корпоративную карту и пин-код к ней, ФИО62.

Аналогичным образом 1 июня 2021 года, в ПАО «СКБ Банк» им по указанию ФИО71 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . Встреча с представителем банка происходила где-то в кабинете, поскольку, со слов ФИО70, офиса данного банка в Пензе не имелось. В данном банке, насколько он помнит, при открытии счета ему была выдана корпоративная банковская карта. В тот же день всю полученную у сотрудника банка документацию, включая банковскую карту, он передал лично в руки ФИО61.

Аналогичным образом Дата в банке АО КБ «Модульбанк», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО68 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . Выдавалась ли ему при открытии счета банковская карта в этом банке или был просто логин и пароль от личного кабинета он за давностью времени не помнит. Но открыв расчетный счет, он незамедлительно передал всю информацию о данном счете: карту либо пароль и логин, ФИО69 около входа в банк АО КБ «Модульбанк» по вышеуказанному адресу.

Аналогичным образом Дата в банке АО «Россельхозбанк», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию ФИО72 были открыты счета ООО «Стенд» Номер и Номер . В данном банке, насколько он помнит, при открытии счетов ему были выданы банковская карта, логин, пароль. В тот же день возле офиса банка АО «Россельхозбанк» по вышеуказанному адресу всю полученную у сотрудников банка документацию, включая банковскую карту, пароль и логин, он незамедлительно передал лично в руки ФИО67.

Аналогичным образом Дата в банке ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», офис которого располагался по адресу: Адрес , им по указанию Александра были открыты счета ООО «Стенд» Номер и Номер . В данном банке, насколько он помнит, при открытии счетов ему были выданы банковская карта и пин-код к ней, которые он в тот же день возле офиса ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по вышеуказанному адресу передал лично в руки ФИО66.

Аналогичным образом Дата в банке ПАО «АК БАРС», офис которого располагался в Адрес , им по указанию ФИО73 был открыт расчетный счет ООО «Стенд» Номер . Дата в данном банке ему была выдана корпоративная карта, которую он вместе с иной полученной у сотрудников банка документацией в тот же день передал лично в руки ФИО65.

ФИО2 не оспаривал, что при открытии в банковских организациях расчетных счетов ООО «Стенд» он не имел намерения осуществлять по ним какие-либо банковские операции, в том числе производить денежные переводы. Расчетные счета он открывал по просьбе самого ФИО74, только для того, чтобы в дальнейшем получить от него денежное вознаграждение. При этом он осознавал, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций, и что данные с паролем и логином, а также банковские карты и пин-коды к ним он передает третьим лицам для их использования. Им какие-либо финансовые операции по расчетным счетам не проводились, т.к. он передавал ФИО75 доступ к расчетным счетам Общества.

Всего он получил от ФИО78 20 000 рублей еще до открытия счетов, а потом ФИО76 пропал. После открытия расчетных счетов на имя ООО «Стенд» ФИО77 никакой оплаты ему не передавал. Вину в совершении вышеуказанного преступления признал полностью, раскаялся.

Достоверность показаний ФИО2 на следствии у суда сомнений не вызывает, поскольку оснований для самооговора не имелось и об этом до судебного заседания подсудимым и его защитником не заявлялось, показания ФИО2 последовательны, подробны, непротиворечивы, соотносятся с установленными судом фактическими обстоятельствами уголовного дела, подтверждаются иными исследованными доказательствами, а потому берутся судом за основу при вынесении приговора. Показания ФИО5 на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они получены с соблюдением требований ст.ст. 46, 47, 189 УПК РФ.

Свидетель Свидетель №1 - начальник отдела по работе с заявителями при государственной регистрации ИФНС по Адрес в судебном заседании показала, что 24 мая 2021 года в ИФНС по Адрес в электронном виде поступил пакет документов в отношении ООО «Стенд», а именно: решение о создании юридического лица, его устав, копии документа, удостоверяющего личность заявителя ФИО2, сопроводительное письмо, гарантированное письмо, заявление по форме Р 11001 о государственной регистрации юридического лица - ООО «Стенд», адрес юридического лица: Адрес , улАдрес Документы были подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. Документы соответствовали требованиям законодательства и 27 мая 2021 года принято решение о государственной регистрации данной организации. Впоследствии при проверке специалистами межрайонной налоговой инспекцией Номер по Адрес сведений, заявленных в ЕГРЮЛ, был выявлен факт недостоверности сведений о юридическом адресе ООО «Стенд» и 8 ноября 2021 года внесена запись о недостоверности сведений по адресу юридического лица. ИФНС России по Адрес было принято решение о предстоящем исключении ООО «Стенд» из ЕГРЮЛ. Но в связи с поступлением в налоговую инспекцию заявления Межрайонной инспекции Номер по Адрес , процедура исключения была прекращена.

Из показаний свидетеля Свидетель №9 –специалиста ПАО «Промсвязьбанк» на предварительном следствии от 21 февраля 2023 года, оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 3 л.д. 28-31), следует, что офис ПАО «Промсвязьбанк» расположен в ТЦ «Гермес», по адресу: Адрес . Согласно действующим в учреждении по состоянию на май-июнь 2021 года Правилам банковского обслуживания открытие расчетных счетов на имя юридического лица обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводилось информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка делал копии представленных клиентом документов, клиент проверял и подписывал банковские документы. Для открытия расчетного счета необходимы: анкета клиента, заявление на открытие счета, карточка с образцами подписей. После составления указанных документов они предоставлялись клиенту для ознакомления и подписания. Если у клиента имелась печать, то помимо подписи, он также ставил печать организации. Правила банковского обслуживания есть в открытом доступе на сайте банка «Промсвязьбанк», кроме этого, при составлении документов в офисе банка клиенту предоставляются правила банковского обслуживания, после ознакомления, с которыми он ставит свою подпись. Копии данных правил выдаются клиенту. За исполнением клиентом своих обязанностей перед банком, банк ответственности не несет.

Операции по расчетному счету осуществляются с помощью приложения «ПСБ», вход в которое осуществляется через логин и пароль. Предварительно клиенту оформляется запрос на сертификат ключа проверки электронной подписи, с помощью которого потом получается форма сертификата ключа проверки электронной подписи, выдаваемая на бумажном носителе. Клиентом устанавливается логин, который соответствует номеру телефона, на который впоследствии клиенту направляется пароль. Затем, данные вводятся в приложении и осуществляется вход в личный кабинет, в котором клиент проводит операции по счету. Также клиенту может выдаваться пластиковая банковская карта, к которой устанавливается пин-код, фиксированный в ПИН-конверте. Операции могут осуществляться с банковской карты в банкомате при вводе пин-кода. При открытии расчетного счета клиенту разъясняются положения о конфиденциальности данных (ПИН-кодов), логинов и паролей, а также невозможности передачи их третьим лицам, о чем также указано в заявлении. При ознакомлении с ними клиент ставит свою подпись, подтверждая тем самым факт ознакомления с запретом передачи данных третьим лицам.

31 мая 2021 года в отделение ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: Адрес , обратился ФИО2 с намерением отрыть расчетный счет на ООО «Стенд», генеральным директором которой он являлся. При обращении именно она осуществляла идентификацию личности ФИО2. Подсудимый предоставил Устав ООО «Стенд», решение единственного участника о назначении его на должность генерального директора, паспорт. Данные документы были ею отсканированы. По полученным документам она подготовила пакет документов для открытия расчетного счета: анкету клиента, заявление о представлении комплексного банковского обслуживания и открытия банковского счета, карточку с образцами подписей и оттиска печати. Документы были подписаны клиентом ФИО2 и проставлена печать организации ООО «Стенд». В тот же день ФИО2 были открыты счета: расчетный Номер и специальный карточный счет Номер , к которому по желанию клиента, отраженному в заявлении, была выдана карта Mastercard Business мгновенная Данные изъяты. ФИО2 поставил подпись в заявлении, тем самым он присоединился к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, Правилам выпуска корпоративных карт к банковским счетам, открытия и обслуживания счетов юридических лиц. Вместе с тем, в заявлении клиент отметил просьбу о предоставлении ему доступа к системе «PSB On-Line», включая интернет банк «Мой бизнес», отметил услугу смс-оповещения, привязал номер телефона Данные изъяты При выдаче пластиковых карт клиенту также лично были разъяснены правила пользования банковской картой, а также положения о конфиденциальности данных карт, и невозможности передачи третьим лицам.

Свидетель Свидетель №8 – специалист Пензенского филиала ПАО «Росбанк» показала в судебном заседании, что офис банка располагается по адресу: Адрес . Согласно действующим в учреждении по состоянию на май-июнь 2021 года Правилам банковского обслуживания открытие расчетных счетов на имя юридического лица обязательно сопровождалось личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации), при наличии у него документов, удостоверяющих личность, учредительных документов юридического лица, а именно: его устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После прохождения процедуры проверки в системе СВЗ, передается запрос на подготовку печатных форм в подразделение «Багратион». Обычно данная процедура занимает не более часа. В ПАО «Росбанк» клиентам – юридическим лицам предлагается открыть два счета: расчетный, основной банковский счет юридического лица, а также счет корпоративной банковской карты, к которому привязывается пластиковая банковская карта. Пин-код к данной карте устанавливается клиентом самостоятельно в мобильном приложении. Денежные средства, поступающие на счет клиента, автоматически зачисляются на расчетный счет. Подписывая заявление на открытие расчётного счета, клиент подтверждает факт ознакомления с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» и присоединяется к оферте комплексного банковского обслуживания юридических лиц. 

31 мая 2021 года в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: Адрес , обратился ФИО2 с заявлением-офертой комплексного оказания банковских услуг для ООО «Стенд». ФИО2 был подписан договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, своей подписью он подтвердил ознакомление с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «Росбанк» и обязался соблюдать все положения правил. В тот же день на ООО «Стенд» в ПАО «Росбанк» был открыт расчетный счет Номер . В тот же день для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Стенд» ФИО2 были лично выданы корпоративная карта (Карта «PRO») Mastercard Business, пин-код к ней, универсальное кодовое слово, логин, пароль для работы в Системе «PRO ONLINE». При открытии счета ФИО2 был ознакомлен с правилами пользованиями счетом и правилами пользования средствами управления счетами, согласно которым никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, что может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. 

Из показаний свидетеля Свидетель №11 – специалиста ПАО «Банк ВТБ» на предварительном следствии от 22 февраля 2023 года (том № 3 л.д. 64-68), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что офис банка ПАО «Банк ВТБ» расположен по адресу: Адрес . Для открытия расчетного счета в банке клиент должен представить оригиналы документов либо заверенные нотариально копии документов, в том числе: паспорт директора организации и всех лиц, находящихся в карточке с образцами подписей, решение или протокол о назначении на должность директора организации, устав организации или с отметкой налоговой или электронный архив из налоговой. После проверки документов, менеджером банка оформляются и передаются клиенту на подпись следующие банковские документы: заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. Своей подписью в документах, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета. Данные правила находятся в открытом доступе - размещены на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. Далее менеджером осуществляется процедура открытия расчетного счета, о чем уведомляется клиент. Клиент получает реквизиты либо лично в офисе банка, либо они отправляются ему электронно на почту, указанную в заявлении. После открытия расчетного счета клиент устанавливает приложение на телефон или компьютер, вход в приложение осуществляется через логин и пароль или по сертификату. Логин приходит на электронную почту, а пароль на телефон. Осуществление всех операций происходит через данное приложение. При входе клиента в клиент-банк приложения клиент выпускает сертификат, который по сути представляет собой электронный ключ. Также при открытии расчетного счета возможно оформление бизнес-карты на пластиковом носителе, с помощью карты можно внести, снять наличные средства, осуществлять оплаты через терминалы. 

31 мая 2021 года ФИО2 в ПАО «Банк ВТБ» было подано заявление о предоставлении услуг Банка и присоединении к Правилам банковского обслуживания для ООО «Стенд», руководителем которого он являлся. В заявлении ФИО2 попросил открыть расчетный счет, предоставить услугу ДБО, пакеты услуг РКО, указан номер телефона Данные изъяты электронная почта «Данные изъяты. Вместе с тем, ФИО2 изъявил желание подключить открытый счет к пакету услуг «Самое важное». Для открытия расчетного счета ФИО2 в банк были предоставлены: Устав организации, решение единственного участника, паспорт. Также были составлены анкета, опросный лист клиента, заявление о количестве собственноручных подписей. Было составлено заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес Онлайн» ООО «Стенд», то есть клиенту был зарегистрирован Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица. Также ему были выданы логин и пароль от личного кабинета, которые были направлены на номер телефона и электронную почту, указанную клиентом. Банковская карта ФИО2 не выдавалась. После обработки заявки на имя ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер . При его открытии ФИО2 был ознакомлен с правилами пользованиями счетом и правилами банка, в том числе о запрете передавать данные третьим лицам.

Из показаний свидетеля ФИО11 - менеджера банка АО «Альфа-Банк» на предварительном следствии от 20 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 221-225), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, офис банка АО «Альфа-Банк» расположен по адресу: Адрес . Согласно действовавшему в учреждении в мае-июне 2021 года порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После обращения клиента в банк, до него доводилась информация по открытию счета (подключение пакета услуг, стоимость, ведение счета). Сотрудник банка сканировал представленные клиентом, подписанные и заверенные им документы, после чего загружал их в корпоративную информационную систему банка, где проводилась их автоматическая проверка и открывался расчетный счет. Далее менеджер выясняют условия открытия расчетного счета, желаемые клиентом, выбирается тарифный план, подходящий для конкретной организации. Также клиент заполняет подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в котором директор организации ставит свою подпись и печать организации. Далее, весь пакет документов проверяются на предмет достоверности сведений, на что уходит в среднем от 10 минут до 01 суток. В случае принятия Банком положительного решения об открытии расчетного счета, клиенту на мобильный телефон приходит СМС-уведомление со ссылкой на электронное подписание сформированных в программе документов, а именно подтверждение о присоединении и подключении услуг, сведения о физическом лице – бенефициарном владельце. После перехода клиента по ссылке и подтверждения открытия расчетного счета, на него автоматически открывается расчетный счет. Далее, клиенту приходит СМС-сообщение с указанием пароля для входа в интернет-банк, в котором содержатся реквизиты расчетного счета и иные необходимые для него сведения о расчетном счете. При открытии расчетного счета клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в которых излагаются права, обязанности клиента и банка, а также ответственность сторон. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте «Альфа-банка». Менеджером банка с клиентом также проговариваются отдельные положения данных правил, в том числе клиент предупреждается о запрете разглашения логинов, паролей, пин-кодов, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам. Клиент несет полную ответственность за сохранение конфиденциальности данной информации, банк за это ответственности не несет. По открытому расчетному счету осуществление банковских операций осуществляется в системе «Альфа Бизнес Онлайн», а именно с помощью специального приложения, вход в который возможен через пароль и логин. Логин ко входу в приложение обговаривается с клиентом, логин он выбирает самостоятельно. Пароль также приходит в виде СМС-сообщения на мобильный телефон. В личном кабинете приложения клиент может осуществлять все банковские операции по расчетному счету. При открытии счета в день обращения в банк клиенту всегда выдается моментальная пластиковая банковская карта. Пин-код к ней клиент устанавливает самостоятельно в личном кабинете Интернет-банка, после открытия расчетного счета. Осуществление банковских операций с помощью банковской карты возможно в банкомате при вводе клиентом пин-кода. В случае утери клиентом банковской карты клиент обязан незамедлительно сообщить об этом в банк, для того, чтобы в дальнейшем ее заблокировать. 

31 мая 2021 года в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: Адрес , лично обратился ФИО2 с заявлением об открытии расчетного счета на имя ООО «Стенд», где он являлся генеральным директором. Именно она осуществляла обслуживание данного клиента. Согласно документам, для открытия счета ФИО2 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. Через некоторое время для ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер , который в настоящий момент закрыт. ФИО2, подписав заявление, согласился с тем, что он ознакомлен с правилами пользованиями данным расчетным счетом и правилами банка. Затем с ФИО2 были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. В частности ею с клиентом были проговорены основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего ею были составлены следующие документы: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Указанные документы были подписаны ФИО2 собственноручно в её присутствии. Подписывая данные документы, ФИО2 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, они были оправлены на проверку. При оформлении документов на открытие ООО «Стенд» расчетного счета клиенту была выдана моментальная бизнес-карта, с последующей активацией через интернет-банк. Бизнес карта клиента тоже имеет индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB-токен клиентом не оформлялись. В дальнейшем ФИО2 получил доступ к интернет-банку, где уже мог осуществлять финансовые и иные операции по счету.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 - ведущего менеджера ПАО КБ «УбРиР» на предварительном следствии от 20 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 217-220), оглашённых судом с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно действовавшему в учреждении в мае-июне 2021 года порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов. После проверки представленных документов службой безопасности Банка, с клиентом заключается договор банковского обслуживания. Если лицо имеет доступ к управлению расчетным счетом без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет-банка Light под своим паролем, который был создан лицом с правом подписи документов. После чего на привязанный абонентский номер от Банка приходит одноразовый код подтверждения, при вводе которого и происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо без права подписи документов может предусматривать информацию по счету и формировать платежные документы. Для подписи документов требуется ключ электронного доступа – USB-токен с правом подписания документов. 

1 июня 2021 года в операционный офис Банка Номер , расположенный в Бизнес-центре «Ереван» по адресу: гор, Пенза, Адрес , обратился ФИО2 с заявлением об открытии расчетного счета на имя ООО «Стенд», где он являлся генеральным директором. Именно она осуществляла обслуживание данного клиента. Согласно документам, для открытия счета ФИО2 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. 7 июня 2021 года для ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер . К счету был подключен Интернет-Банк Light. Согласно документам данным счетом распоряжался единолично ФИО2 ФИО2 был вручен логин от его личного кабинета, а также на его контактные данные был направлен пароль от личного кабинета. ФИО2 при подписании заявления на открытие счета ответственным сотрудником Банка были разъяснены условия использования интернет-банка, Регламент обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, в том числе запрет передачи клиентом третьим лицам прав и обязанностей, предусмотренных Договором об оказании банком интернет-услуги.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 - специалиста ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на предварительном следствии от 20 февраля 2023 года (том Номер л.д. 234-237), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что офис их банка в Адрес расположен по адресу: Адрес . Согласно действовавшему в учреждении в мае-июне 2021 года порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов, при необходимости и иных документов. После подписания всех необходимых документов с Клиентом все данные выгружаются на их электронный портал, где автоматически проходит их проверка. В ПАО «БАНК УРАЛСИБ» клиентам – юридическим лицам предлагается открыть два счета: расчетный, основной банковский счет юридического лица, и счет корпоративной банковской карты, к которому привязывается и выдается клиенту пластиковая банковская карта. Для того чтобы клиент мог воспользоваться денежными средствами с карты, ему необходимо самостоятельно в Клиент-банке сделать платежное поручение (транзакция с расчетного счета на карточный счет), то есть фактически можно воспользоваться только теми денежными средствами, которые Клиент перевел на карточный счет. Данная процедура введена для безопасности, на случай утери ПИН-кода и иной конфиденциальной информации, которая могла стать известна третьим лицам. Для установки ПИН-кода Клиент самостоятельно звонит по телефону горячей линии, первым звонком он подтверждает номер телефона, а вторым звонком он устанавливает пин-код для использования банковской карты. При оформлении в банке документов на открытие счета специалисты разъясняют клиенту Правила банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предупреждают его, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена.

1 июня 2021 года в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: Адрес , лично обратился ФИО2 с заявлением о комплексном оказании банковских услуг для ООО «Стенд», где он являлся генеральным директором, и подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания. Согласно документам, для открытия счета ФИО2 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. В тот же день на ООО «Стенд» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» были открыты расчетный счет Номер и карточный счет Номер . В тот же день для осуществления расчетов по счетам ООО «Стенд» ФИО2 были лично выданы корпоративная бизнес-карта (мгновенная) Mastercard Business Номер и пин-код к ней. При открытии счетов ФИО2 был ознакомлен с правилами пользованиями ими и правилами пользования средствами управления счетами, согласно которым никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, что может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Из показаний свидетеля Свидетель №7 - специалиста ПАО «Сбербанк» на предварительном следствии от 20 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 226-229), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно действовавшему в учреждении в мае-июне 2021 года порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов, при необходимости и иных документов. После проверки представленных клиентом документов и одобрения его заявления на открытие счета, клиенту приходят логин (на электронную почту) и пароль (на сотовый телефон) для входа в систему (Сбербизнес), посредством которой он может управлять своим открытым счетом. При этом клиенту разъясняется, что передача логина и пароля другим лицам запрещена. При открытии банковского счета клиент может запросить выпуск цифровой или пластиковой банковской карты. В заявлении на открытие расчетного счета имеется графа, в которой клиент соглашается с правилами «договора-конструктора», в котором прописаны все термины, сервисы, порядок обслуживания, условия обработки данных, правила пользования расчетным счетом. 

1 июня 2021 года в Пензенское отделение №8624 ПАО «Сбербанк» обратился ФИО2 с заявлением об открытии расчётного счета ООО «Стенд», где он являлся генеральным директором, и подписал соответствующий договор, ознакомление и согласие с правилами банковского обслуживая, заявление об открытии расчетного счета на ООО «Стенд». Обслуживание ФИО2 проводила сотрудник банка ФИО12 Согласно документам, для открытия счета ФИО2 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. Через некоторое время на ООО «Стенд» в ПАО «Сбербанк» был открыт расчетный счет Номер и выдана пластиковая банковская карта «VISA Bussines» с пин-кодом к ней. На контактные данные ФИО2, представленные им при обращении в банк, были направлены логин от личного кабинета и транзитный (разовый) пароль. 

Из показаний свидетеля Свидетель №10 – специалиста ПАО «СКБ Банк» на предварительном следствии от 20 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 242-246), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что главный офис их банка находится в Адрес . В Адрес в настоящее время офис данного банка отсутствует. Ей не известно, какие документы требуются для открытия расчётного счета в ПАО «СКБ Банк» для юридических лиц, данные документы юридические лица направляют в банк самостоятельно. После получения из головного офиса заявки на подписание договора об открытии расчетного счета с учредителем или генеральным директором юридического лица, она организует личную встречу с последним, на основании оригинала паспорта гражданина РФ устанавливает личность клиента. Кроме паспорта, при запросе программы «Дело Делай», она может истребовать у клиента оригинал устава организации с отметками налоговой инспекции, документы о внесении изменений в учредительные документы, если таковые имеются, печать организации и заявление на открытие расчётного счета, а также приказ о вступлении в должность исполнительного органа. После подписания клиентом договора он с приложениями направляются для одобрения в Банк посредством программы «Дело Делай». Обычно данная процедура одобрение банка длится от 5 до 15 минут. В случае одобрения Банком открытия расчетного счета, она вручает клиенту банковскую карту, привязанную к расчетному счету. Клиент самостоятельно через приложение ПАО «СКБ Банк» при помощи пришедших на номер указанного им мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему дистанционного банковского обслуживания, активирует полученную карту, устанавливает к ней пин-код и свободно дистанционно управляет открытыми в банке счетами. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС- сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. При открытии счета и получении электронных средств Клиент-представитель юридического лица письменно удостоверяет факт ознакомления с Правилами обслуживания ПАО Банк Синара «Дело», гарантирует что все проводимые операции по счетам соответствуют реально осуществляемой организацией хозяйственной деятельности, что он не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и не намерен передавать третьим лицам электронные средства-сгенерированные ключи электронной подписи Клиента и электронный носитель информации-пластиковую корпоративную карту, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица.

1 июня 2021 года к ней обратился ФИО2 с заявлением об открытии в ПАО «СКБ Банк» расчётного счета для ООО «Стенд», генеральным директором которого он являлся. ФИО2 в ее присутствии были подписаны заявление об открытии счета банковского счета, заявление на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, заявление на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц, опросный лист. Заявка ФИО2 была одобрена Банком, после чего она вручила подсудимому банковскую карту. Также на указанный ФИО2 номер телефона были высланы логин и одноразовый пароль от личного кабинета. ФИО2 у неё не вызвал никакого подозрения, также его документы и заявления были одобрены банком. Где именно происходило их встреча, свидетель за давностью времени пояснить не мог.

Из показаний свидетеля Свидетель №12 - специалиста АО КБ «Модульбанк» на предварительном следствии от 18 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 187-193), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Система Modulbank-является автоматизированным сервисным продуктом Банка, в удаленном доступе предоставляющим Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством интегрированных в систему взаимосвязанных модулей в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Действия в системе Modulbank осуществляются только лицами, уполномоченными надлежащим образом. Система идентифицирует Клиента по следующим электронным средствам управления счетом: SIM-карта - абонентский номер, электронной почты, абонентское устройство - сотовый телефон; коды доступа, одноразовые пароли, SMS-сообщения с кодами доступа; электронная подпись, включая ключевую пару, используемым только в совокупности. Также в соответствии с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему клиенту на основании заявления выпускается корпоративная платежная карта, являющаяся инструментом безналичных расчетов и предназначенная для доступа к счету Клиента для осуществления операций по нему. Право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно Держателю. 

При использовании держателем банковской карты не допускается ее передача, передача её реквизитов для использования третьим лицам, хранение карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты карты и образец подписи держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода карты третьим лицам, хранение ПИН-кода совместно с картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов карты (ПИН-код, код CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам Банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций. Клиент несет ответственность за выполнение действий, направленных на защиту от компрометации Ключевой пары. Взаимодействие Банка и Клиента, включая обмен информацией/документацией и совершение операций в рамках системы Modulbank, происходит на официальном сайте Банка в сети интернет modulbank.ru. 

Из показаний свидетеля Свидетель №2 - операциониста АО «Россельхозбанк» на предварительном следствии от 20 февраля 2023 года (том № 1 л.д. 213-216), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что согласно действовавшему в учреждении в мае-июне 2021 года порядку открытия расчетных счетов и получения банковских карт на имя юридического лица, их открытие обязательно сопровождается личным присутствием клиента (директора или генерального директора организации) при наличии у него документов, удостоверяющих личность, а также учредительных документов юридического лица: устава, решения о создании юридического лица, решения о назначении клиента на должность директора, налоговых документов, при необходимости и иных документов. Документы, в том числе заявление клиента на открытие расчетного счета с подписью клиента о согласии с порядком обслуживания, условиями обработки данных, правилами пользования расчетным счетом, направляются в Единый сервисный центр, расположенный в Адрес для проверки и дальнейшего открытия счета. Кроме того, специалисты банка лично при открытии расчетного счета разъясняют клиенту положения о том, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно.

9 июня 2021 года в офис АО «Россельхозбанк» по адресу: Адрес , обратился ФИО2 с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской карты для ООО «Стенд», где он являлся генеральным директором. Согласно документам, для открытия счета ФИО2 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ, договор аренды. Ею был подготовлен проект заявления на открытие расчетного счета, в котором ФИО2 лично поставил подпись о том, что он соглашается с правилами банковского обслуживания и предупрежден о запрете передачи банковских продуктов в пользование третьим лицам. Связь с клиентом проходила по представленному клиенту телефон Номер . 

9 июня 2021 года на имя ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер , вместе с ним был открыт корпоративный счет Номер . 11 июня 2021 года сотрудником банка ФИО2 лично из рук в руки была выдана корпоративная карта 547601 **4470 к открытому счету. В тот же день ФИО2 подал заявление о смене пин-кода к данной банковской карте, а также он получил логин и пароль для подключения сервиса «Мобильный банк». Открытым в банке счетом, согласно документам, распоряжался единолично ФИО2 

Свидетель Свидетель №5 – специалист ПАО Банк «ФК Открытие» дополнительный офис (г. Пенза) в судебном заседании показала, что офис их банка в Адрес расположен по адресу: Адрес . Для открытия расчётного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам до середины 2022 года требовались предоставить: устав организации с отметками налогового органа, паспорт исполнительного органа и решение о его назначении на должность, документы о внесении изменений в учредительных документы, если таковые имелись, печать организации и заявление на открытие расчётного счета, договор аренды с указанием местонахождения организации, а также иные документы при необходимости. После подписания необходимых документов с Клиентом, данные выгружались на электронный портал Банка, где они автоматически проверялись. В ПАО Банк «ФК Открытие» клиентам – юридическим лицам предлагается открыть два счета: расчетный, основной банковский счет юридического лица, и счет корпоративной банковской карты, к которому привязывается и в дальнейшем выдается клиенту пластиковая банковская карта. Ранее до середины 2022 года вместе с пластиковой картой клиенту выдавался конверт с пин-кодом. Подписание заявления на открытие расчётного счета происходит исключительно, при личной идентификации лица по оригиналу его паспорта и предъявления оригиналов правоустанавливающих документов. Подписью в заявлении клиент подтверждает факт своего ознакомления на сайте ПАО Банк «ФК Открытие» с Правилами банковского обслуживания и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц. 

Согласно документам, ФИО2 16 июня 2021 года обратился в ПАО Банк «ФК Открытие» с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания для ООО «Стенд» и подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении комплексного банковского обслуживания, подтвердив тем самым факт ознакомления с условиями договора комплексного банковского обслуживания Банка и приняв на себя обязательство соблюдать все положения правил. Документы от ФИО2 на открытие счета принимала менеджер по дистанционному открытию счетов ПАО Банк «ФК Открытие», с которой она не знакома.

16 июня 2021 года Банком на имя ООО «Стенд» были открыты расчетный счет Номер и специальный карточный счет Номер . В тот же день сотрудником банка ФИО2 лично из рук в руки были выданы корпоративная Бизнес-карта Данные изъяты Visa Bussiness Instant Issue (Карта «моментальной» выдачи) и пин-код к ней.

Из показаний свидетеля Свидетель №13 – специалиста ПАО «АК-Барс БАНК» на предварительном следствии от 22 февраля 2023 года (том № 3 л.д. 69-72), оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что 23 июня 2021 года в офис банка по адресу: Адрес , обратился генеральный директор ООО «Стенд» ФИО2 с целью открытия расчетного счета для организации. Согласно документам, для открытия счета ФИО2 были представлены устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. 23 января 2021 года Банком на имя ООО «Стенд» был открыт расчетный счет Номер . 25 января 2021 года ФИО2 обратился в банк с заявлением о выпуске корпоративной карты на ранее открытый счет. В соответствии с данным заявлением ФИО2 была выпущена корпоративная карта Mastercard Business, которую он получил вместе с пин-кодом. При этом ФИО2 предупреждался о том, что передача банковских карт и иных банковских продуктов третьим лицам запрещена.

У суда не имеется оснований не доверять приведенным выше показаниям свидетелей, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, в том числе с показаниями подсудимого на следствии, взятыми судом за основу при вынесении приговора, с протоколами следственных действий, документами, иными доказательствами, создавая целостную картину произошедшего. Сведений о заинтересованности свидетелей при даче показаний в отношении ФИО3, оснований для его оговора, судом не установлено, а потому суд полагает их правдивыми и доверяет им. Протоколы допросов свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО11, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13 на следствии суд признает допустимым доказательством, поскольку они соответствуют требованиям ст.ст. 56, 189 УПК РФ.

Виновность ФИО2 в совершении данного преступления подтверждается также следующими письменными доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 5 февраля 2023 года, согласно которому при осмотре здания, расположенного по адресу: Адрес , ул. Адрес Д, помещ. 2/2, вывесок ООО «Стенд», а также признаков деятельности данной организации, не обнаружено (том Номер л.д. 156-157);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, в соответствии с которым было осмотрено, а затем признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства регистрационное дело ООО «Стенд» ОГРН Номер ИНН Данные изъяты, предоставленное ИФНС России по Адрес и содержащее следующие документы: решение о государственной регистрации Номер A от 27.05.2021 по форме № P80001, согласно которому в соответствии с ФЗ от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации ООО «Стенд»; расписку в получении документов, представленных ФИО2 по электронным каналам связи для государственной регистрации юридического лица от Дата Номер А; бланк по форме Р11001, содержащий сведения о том, что ФИО2 имеет право без доверенности действовать от имени юридического лица; устав ООО «Стенд» от Дата ; гарантийное письмо ФИО13 предоставить для ООО «Стенд» помещение по адресу: Адрес , ул. Адрес Д, пом. 2/2; решение единственного учредителя Номер о создании ООО «Стенд», единственным учредителем которого является ФИО2, место нахождения: Адрес , ул. Адрес , зд. 7Д, помещ. 2/2; копию паспорта ФИО2 (том Номер л.д. 1-17; том Номер л.д. 17-18);

- протоколом выемки от 16 февраля 2023 года, согласно которому в офисе ПАО «УБРиР» по адресу: Адрес , было изъято банковское досье ООО «Стенд» (ИНН Данные изъяты (том Номер л.д. 169-171);

- протоколом осмотра предметов от 20 января 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» по запросу следствия сведения об открытии в данном банке ООО «Стенд», генеральным директором которой выступал ФИО2, двух счетов Номер и Номер . Также были осмотрены документы банковского досье на ООО «Стенд», в том числе: заявление генерального директора ООО «Стенд» ФИО2 от 31.05.2021 года о предоставлении комплексного банковского обслуживания и открытия банковского счета юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», которым он подтвердил факт ознакомления с правилами открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц в рамках комплексного банковского обслуживания, а также факт выдачи ему под личную подпись банковской карты Данные изъяты; договор дистанционного банковского обслуживания Номер от 31.05.2021; светокопия паспорта ФИО2; светокопия решения единственного учредителя Номер о создании ООО «Стенд», согласно которому единственным учредителем ООО «Стенд» является ФИО2; анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, в которой содержится подпись ФИО2 и сведения об ООО «Стенд»; расписка ФИО2 от 31.05.2021 года о получении карточки с пин-конвертом; карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой имеется подпись ФИО2 и оттиск печати ООО «Стенд»; запрос ФИО2 от 31.05.2021 года на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, в котором он соглашается с Правилами обмена электронными документами по системе PSB On-Line в ПАО «Промсвязьбанк», в том числе с Правилами информационного взаимодействия; печатная форма сертификата ключа проверки электронной подписи Номер на имя ФИО2 от 31.05.2021 года. Также осмотрена выписка по банковским счетам ООО «Стенд» Номер и Номер за период с 31 мая 2021 года по 28 ноября 2021 года, в соответствии с которой: сумма дебета по счету Номер составляет 50 рублей 00 копеек, сумма кредита – 50 рублей 00 копеек. Сумма дебета по счету Номер составляет 00 рублей 00 копеек, сумма кредита 00 рублей 00 копеек. Также в выписке по счету Номер указаны операции, проводимые по счету, то есть денежные поступления и списания денежных средств, назначения платежей, реквизиты отправителей и получателей (том Номер л.д. 224-243; том Номер л.д. 61);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «Росбанк» по запросу следствия: сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которой выступает ФИО2, расчетного счета Номер . Также были осмотрены документы банковского досье на ООО «Стенд», в том числе: заявление – оферта за подписью генерального директора ООО «Стенд» ФИО2 на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», на заключение договора банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открытие расчетного счета, на заключение соглашения об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления системы дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», а также на оформление карты «Карта PRO» «Mastercard Business (дебетовая)» на имя ФИО2; заявление об определении сочетания подписей от 31.05.2021, согласно которому в требование о составе подписей предъявлена подпись ФИО4; карточка с образцами подписей ФИО2 и оттиска печати ООО «Стенд» от 31.05.2021; устав ООО «Стенд» и светокопия паспорта ФИО2 Также осмотрена выписка по банковскому счету ООО «Стенд» Номер , согласно ответу ПАО «Росбанк», движение денежных средств по указанному счету не производилось (том № 2 л.д. 211-221; том № 3 л.д. 61);

- протоколом осмотра предметов от 22 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «ВТБ» по запросу следствия: сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которой выступает ФИО2, в банке расчетного счета Номер . Также были осмотрены документы банковского досье на ООО «Стенд», в том числе: титульный лист клиентского досье № Данные изъяты; титульный лист рассчетно-кассового облуживания клиента ООО «Стенд» ИНН Данные изъяты; информационное письмо, согласно которому 31 мая 2021 года в соответствии с договором Номер на ООО «Стенд» был открыт счет Номер ; вопросник для физических лиц – граждан РФ от 31.05.2021, в котором указана информация о ФИО2 и оттиск печати ООО «Стенд»; вопросник для юридических лиц – резидентов РФ, не являющихся кредитными организациями, в котором указана информация об ООО «Стенд» с подписью ФИО2 и оттиском печати ООО «Стенд»; «документ Дополнительные сведения о клиенте», в котором отображена в форме вопрос-ответ информация об ООО «Стенд»; заявление генерального директора ООО «Стенд» ФИО2 о предоставлении услуг банка» от 31 мая 2021 года, а именно: об открытии и обслуживании банковских счетов, дистанционном банковском обслуживании, открытии расчетного счета, указан номер телефона Данные изъяты Своей подписью в заявлении ФИО2 согласился с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, размещенными на сайте банка ВТБ, с Условиями предоставления банковских услуг, Правилами комплексного обслуживания; заявление об использовании ООО «Стенд» в лице генерального директора ФИО2 системы «ВТБ бизнес онлайн» с расчетным счетом Номер ; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от 31 мая 2021 года.

Также осмотрена выписка по банковскому счету ООО «Стенд» в ПАО «ВТБ» Номер , открытому 31 мая 2021 года, за период с 31 мая 2021 года по 22 февраля 2023 года. Сумма дебета по указанному счету – 00 рублей 00 копеек, сумма кредита 00 рублей 00 копеек (том № 3 л.д. 32-60);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные Данные изъяты» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которой выступает ФИО2, в банке расчетного счета Номер . Также были осмотрены документы банковского досье на ООО «Стенд», содержащиеся в электронном виде на лазерном компакт-диске, а именно: файлы формата «pdf» с наименованиями «КБ 2.01 Банковская карточка», «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета», в котором обнаружен документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг» для ООО «Стенд» Данные изъяты, номер телефона Данные изъяты», за подписью его генерального директора ФИО3; в разделе «Выпуск банковской карты» имеется отметка о выдаче представителю клиента - ФИО3 карты с типом карты: MC PayPass (без материального носителя). имеется отметка об ознакомлении ФИО3 с действующими правилами и тарифами банка. Также осмотрены файлы «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ», а также архивные файлы в формате «zip»: «выписки по счетам», «КБ 2.21 Регистрационные документы», «КБ 2.27 Учредительные документы», «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.zip». 

При открытии архива с наименованием «выписки по счетам», обнаружен документ формата «Exel» с наименованием Данные изъяты-Данные изъяты», содержащий выписку по банковскому счету Номер , клиент ООО «Стенд», за период с 01.01.2012 по 21.11.2022. Дата открытия счета Номер – 31.05.2021, сумма дебета – 1 013 561, 00 рублей, сумма кредита – 1 013 561, 00 рублей, остаток 0,00 рублей. Далее в данной выписке представлены операции по счетам, даты совершения операций, реквизиты документов на основании которых совершены операции, реквизиты банков плательщиков/получателей денежных средств, реквизиты плательщиков/получателей денежных средств, суммы операций по счету, назначение платежа. В ходе осмотра данного диска, была осуществлена распечатка документов, содержащихся на диске (том № 2 л.д. 17-18, 162-176);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств изъятые 16 февраля 2023 года в ходе выемки в офисе ПАО «УБРиР» по адресу: Адрес , копии документов банковского досье ООО «Стенд», в том числе: заявление ООО «Стенд» в лице генерального директора ФИО2 о заключении договора Данные изъяты, открытии расчетного счета, подключении к системе «Интернет банк Light», указан номер мобильного телефона Данные изъяты ознакомлении с Условиями использования системы «Интернет-банк Light», с Регламентом обслуживания клиентов в режиме удаленного доступа; согласие на обработку персональных данных; карточка с образцами подписей ФИО2 и печати ООО «Стенд»; заявление об акцепте оферты, согласно которому ООО «Стенд» в лице генерального директора ФИО2 ознакомлен и считает для себя обязательными Правила и Тарифы Банка и присоединяется к ним; анкета клиента ООО «Стенд», опросный лист для клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с подписью ФИО2 и оттиском печати ООО «Стенд»; чек-лист проверки действительности и подлинности паспорта гражданина РФ ФИО2. При осмотре выписки по счету Номер за период с 07.06.2021 по 15.12.2022, согласно данным которой операций по счету за указанный период не производилось. Сумма дебета – 00 рублей 00 копеек, сумма кредита 00 рублей 00 копеек (том № 3 л.д. 1-14, том № 3 л.д. 17-18);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств представленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по запросу следствия сведения об открытии клиенту ООО «Стенд» двух счетов: Номер и Номер , а также копии документов банковского досье ООО «Стенд», содержащиеся на лазерном компакт-диске, в том числе: заявление Клиента - ООО «Стенд», ИНН 

<

***>, в лице его представителя – генерального директора ФИО2 от 1 июня 2021 года о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержащий указание об открытии расчетного счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и о подключении банковской услуги «Бизнес старт», а именно: услуги дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online». Своей подписью в заявлении ФИО2 подтвердил, что ознакомлен, согласен и присоединяется к Правилам банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц…, условиям выпуска и обслуживания бизнес-карт.. Также осмотрено «Заявление Номер о выпуске бизнес-карты», в котором ООО «Стенд» просит выпустить бизнес-карту (мгновенную) Mastercard Business на счет № 40702810201139000400 в офисе ОО «Пензенский», держатель карты ФИО2; расписка ФИО2 о получении банковской карты № 5474 4710 0623 9494 от 1 июня 2021 года; соглашение № 1 о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 31 мая 2021 года; подтверждение об открытии счета, в котором менеджер банка подтверждает открытие двух банковских счетов на имя ООО «Стенд»; заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 31 мая 2021 года, согласно которому ООО «Стенд» в лице генерального директора ФИО2 просит подключить его к системе «Уралсиб-Бизнес Online», иные документы.

Также осмотрен файл с наименованием «Архив ООО СТЕНД», содержащий выписку по банковской карте банковского счета Номер ООО СТЕНД» за период с 1 июня 2021 года по 24 ноября 2021 года, согласно которой имелись поступления на сумму 710 500, 00 рублей, расход составил 696 040,00 рублей, а также файл с наименованием «Выписка ООО СТЕНД», содержащий выписки по операциям по счетам Номер (сумма дебета – 1 225 435, 00 рублей, сумма кредита – 1 225 435, 00 рублей; и Номер (сумма дебета – 710 500, 00 рублей, сумма кредита – 710 500, 00 рублей, остаток 00, 00 рублей), открытым на имя ООО «Стенд» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» за период с 1 июня 2021 года по 6 декабря 2021 года (том Номер л.д. 68-102; том Номер л.д. 17-18);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «Сбербанк» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которого выступает ФИО2, расчетного счета Номер , а также содержащиеся на лазерном компакт-диске копия банковского досье ООО «Стенд», документы о постановке ООО «Стенд» на учет в налоговом органе и выписка по операциям по счету ООО «Стенд» Номер за период с 1 июня 2021 года по 24 ноября 2021 года, сумма дебета составила – 847 554.00 рублей, сумма кредита – 847 554.00 рублей, остаток на счете – 0,00 рублей (том Номер л.д. 40-65; том Номер л.д. 17-18);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «СКБ Банк» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которого выступает ФИО2, расчетных счетов Номер и Номер , а также содержащиеся на компакт-диске копия банковского досье ООО «Стенд», выписка по операциям по счету ООО «Стенд» Номер за период с 1 июля 2021 года по 23 ноября 2022 года, согласно которой сумма дебета составила 151 000, 00 рублей, сумма кредита - 151 000, 00 рублей, остаток на счете – 0,00 рублей; выписка по операциям по счету ООО «Стенд» Номер за период с 1 января 2017 года по 23 ноября 2022 года, согласно которой сумма дебета составила 903 020, 00 рублей, сумма кредита – 903 020, 00 рублей. Остаток по счету – 0,00 рублей (том Номер л.д. 104-117; том Номер л.д. 17-18).

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные АО КБ «Модульбанк» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которого выступал ФИО2, расчетного счета Номер , а также копии документов банковского досье ООО «Стенд» и выписка по операциям по счету Номер за период с 9 июня 2021 года по 24 ноября 2022 года, согласно которой сумма дебета составила 299 890, 00 рублей, сумма кредита – 299 890, 00 рублей, остаток по счету – 0,00 рублей (том Номер л.д. 151-159; том Номер л.д. 17-18);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные АО «Российский сельскохозяйственный банк» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которого выступал ФИО2, счетов Номер и Номер , а также содержащиеся на компакт-диске копия банковского досье ООО «Стенд» и выписка по операциям по банковским счетам ООО «Стенд» за период с 9 июня 2021 года по 16 декабря 2022 года: Номер (сумма дебета – 650 512, 50 рублей, сумма кредита 650 687, 50 рублей, остаток по счету 174, 50 рублей) и Номер (сумма дебета – 651 081, 00 рублей, сумма кредита – 651 081, 00 рублей, остаток по счету – 0, 00 рублей) (том Номер л.д. 120-148, том Номер л.д. 17-18);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО Банк «ФК Открытие» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которого выступал ФИО2, счетов Номер и Номер , а также содержащиеся на компакт-диске копия банковского досье ООО «Стенд» и выписка по операциям на счетах ООО «Стенд», открытых 16 июня 2021 года в ПАО Банк «ФК Открытие»: Номер (сумма дебета – 2 397 879, 00 рублей, сумма кредита – 2 397 879, 00 рублей, остаток 0,00 рублей) и Номер (сумма дебета – 2 096 900, 00 рублей, сумма кредита – 2 096 900, 00 рублей, остаток 00, 00 рублей) (том Номер л.д. 18-37; том Номер л.д. 17-18);

- протоколом осмотра предметов от 20 февраля 2023 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные ПАО «Ак-Барс Банк» по запросу следствия сведения об открытии ООО «Стенд», генеральным директором которого выступал ФИО2, расчетного счета Номер , а также содержащиеся на компакт-диске копия банковского досье ООО «Стенд» и выписка по операциям по банковскому счету ООО «Стенд» Номер за период с 23 июня 2021 года по 23 сентября 2021 года, согласно которой сумма дебета за указанный период – 0, 00 рублей, сумма кредита – 0, 00 рублей, остаток 0,00 рублей. Операций по счету не производилось (том Номер л.д. 179-208; том Номер л.д. 17-18).

Виновность подсудимого ФИО2 в совершении преступления подтверждается и иными документами:

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой 27 мая 2021 года в него внесены сведения о ФИО2, как о генеральном директоре ООО «Стенд», с присвоением основного государственного регистрационного номера 1215800004595 (том Номер л.д.61-67);

- сведениями о банковских счетах ООО «Стенд» от 18 января 2023 года, согласно которым в мае-июне 2021 года расчетные счета открыты:

- 20 марта 2019 года Номер , Номер – в АО КБ «Модульбанк»;

- 31 мая 2021 года Номер и Номер - в ПАО «Промсвязьбанк»;

- 31 мая 2021 года расчетный счет Номер - в ПАО «Росбанк»;

- 31 мая 2021 годаНомер - в ПАО «ВТБ»;

- 31 мая 2021 года Номер - в АО «Альфа-Банк»;

- 1 июня 2021 года Номер и Номер - в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; 

- 1 июня 2021 года Номер - в ПАО «Сбербанк России»; 

- 1 июня 2021 года Номер , Номер - в ПАО «СКБ Банк»;

- 7 июня 2021 года Номер - в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»;

- 9 июня 2021 года Номер - в АО КБ «Модульбанк»;

- 9 июня 2021 года Номер , Номер - в АО «Россельхозбанк»;

- 16 июня 2021 года Номер и Номер - в ПАО «Финансовая корпорация Открытие»;

- 23 июня 2021 года Номер - в ПАО «АК БАРС БАНК» (том Номер л.д. 125-129);

- Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» (ред. от 20.04.2021 года), согласно которым: стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.5.5 Правил); право пользования картой принадлежит исключительно держателю (п.1.3 приложения Номер к Правилам); при использовании держателем карты не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.1.3.1 приложения Номер к Правилам); при использовании держателем карты не допускается хранение карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты карты и образец подписи держателя (п.1.3.2 приложения Номер к Правилам); раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка и иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании карты (п.1.3.3 приложения Номер к Правилам); не допускается хранение пин-кода, совместно с картой (реквизитами карты) и/или в явном (незашифрованном) виде и/или доступных для третьих лиц местах. (п.1.3.5 приложения Номер к Правилам) (том Номер л.д. 245);

- Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» ТФ-2101-150 от 20.11.2020 года, согласно которым клиент обязан хранить тайну счета (-ов) и операций, проводимым по счету (-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов клиента. Без согласия клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором (п. 3.1.3 Правил (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» (том № 2 л.д. 223);

- Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО), от 1 января 2014 года, согласно которым: клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п. 6.3.2 Условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил); банк не несет ответственности за убытки, понесенные клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации клиента, в том числе о счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных /третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка (п. 6.5.4 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил); в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п. 8.1 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил); ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил ) (том № 3 л.д. 63);

- Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов АО «Альфа-Банк», согласно которым банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил); клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил) (том Номер л.д. 178);

- Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» от 1 февраля 2021 года, в соответствии с которыми: клиент обязуется обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, хранящейся на ключевом носителе (п.8.23.2 Правил); клиент обязуется ограничить доступ неуполномоченных лиц к программно-техническим средствам, в том числе мобильному телефону, зарегистрированному в банке для приема АСП, а также обеспечить доступ к работе с ключами /АСП и проведению операций только владельцами ключей/ АСП (п.8.23.6 Правил) (том № 3 л.д. 16);

- Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт (Приложение №2 к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ») от 12 октября 2020 года, согласно которым: держатель обязан не допускать передачу и неправомерное использование бизнес-карты, ПИН, кодового слова или реквизитов бизнес-карты третьими лицами (п. 4.4.1 Условий); держатель обязан хранить в тайне от третьих лиц кодовое слово, бизнес-карту и ее реквизиты, ПИН (причем ПИН в случае получения в ПИН-конверте должен храниться отдельно от бизнес-карты). Ни при каких условиях не допускать разглашения ПИН, в том числе и сотрудникам Банка, использовать кодовое слово только в случаях, предусмотренных настоящими Условиями (п. 4.4.2 Условий); держатель обязан принимать все меры по предотвращению утраты бизнес-карты и ПИН, а также их несанкционированного использования (п.4.4.8 Условий) (том № 2 л.д. 103);

- Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой, согласно которым клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3 Условий); клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п.4.2.4 Условий) (том № 2 л.д. 67);

- Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях ПАО «Сбербанк», согласно которым при заключении, исполнении, изменении и расторжении Договора-Конструктора Стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (п.7.6. Правил) (том № 2 л.д. 67);

- Правилами комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело»), согласно которым: клиент обязан нести ответственность за сохранность в тайне и использование уникальной ключевой информации, иных средств и информации, а также сертификатов, используемых слиентом или его уполномоченными лицами. Немедленно прекратить отправку Электронных документов и незамедлительно направить заявление в письменной форме в Банк о необходимости, соответственно, компрометации ЭП, блокировании доступа к системе ДБО в связи с возникновением угрозы доступа или доступом к системе ДБО, ключевой информации, ЭП, сертификатам неуполномоченных лиц (п. 5.3.1.5 Правил); клиент обязуется не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, сертификаты, логин пароль. пин-код, кодовое слово, используемые при работе в системе ДБО (п. 5.3.1.6 Правил); клиент обязан обеспечить сохранность. неприкосновенность. тайну. недоступность любым неуполномоченным лицам: ЭП. оборудования, используемого для работы в системах ДБО, сертификатов, уникальной ключевой информации, невозможность получения доступа к ним сo стороны любых неуполномоченных лиц, и невозможность совершения ими операций с использованием систем ДБО (п. 5.3.1.13 Правил) (том № 2 л.д. 119);

- договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему, согласно которым: право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно держателю. При использовании держателем банковской карты держатель обязан руководствоваться памяткой по безопасному использованию карт, являющейся приложением к настоящим правилам. Передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.п. 2.3 и 2.3.1 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank); не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п.2.3.2 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank); не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п.2.3.3 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank); не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п.2.3.4 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank); не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п.2.3.15 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank); пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п.2.4 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank); при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему Modulbank, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п.8.7 приложения №5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank) (том № 2 л.д. 161);

- Условиями открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», согласно которым сведения, содержащиеся в документах, переданных сторонами друг другу по системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (п. 2.5); программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования системы ДБО и СКЗИ, предоставляются клиенту во временное пользование на срок действия договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (п. 6.1.) (том № 2 л.д. 150);

- Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО «Финансовая корпорация Открытие» № 195-2013 от 02.12.2013 г. согласно которым: клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п. 6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265) (том № 2 л.д. 39);

- Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС БАНК» от 26 апреля 2021 года, согласно которым клиент обязан не передавать Карты и не сообщать ПИН-коды третьим лицам. После прекращения действия Карт вернуть их в Банк (п. 4.2.14); клиент обязан предпринимать все меры для предотвращения утраты Карты или ее неправомерного использования (п. 4.2.15) (том № 2 л.д. 210);

- выпиской из Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 30.12.2020), согласно которому: обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия; клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах (том № 3 л.д. 20);

- выпиской из Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 22.12.2020), согласно которой под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (том № 3 л.д. 23).

Все приведенные выше доказательства являются достоверными, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, а потому учитываются судом в качестве доказательств вины ФИО6 и берутся за основу в приговоре. Каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона, в том числе прав подсудимого на защиту, при возбуждении уголовного дела, сборе доказательств и проведении следственных и процессуальных действий по уголовному делу, которые могли бы стать основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было.

Исследовав и оценив приведенные выше доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными для разрешения дела и вывода о доказанности как события преступления, изложенного в описательной части приговора, так и о виновности ФИО2 в его совершении.

Органом предварительного следствия действия подсудимого ФИО2 квалифицированы по ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ - как 12 фактов сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель Зотов А.Е., выступая в прениях сторон, данную органом следствия правовую оценку действий ФИО2 не поддержал и в соответствии с п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ предложил суду квалифицировать их по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как единое продолжаемое преступление, а именно: сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с установленными фактическими обстоятельствами дела, позицией государственного обвинителя и положений ст. 252 УПК РФ суд квалифицирует действия подсудимого ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку он совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (учредителем, генеральным директором) ООО «Стенд», от имени указанной организации открыл расчетные счета в ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «СКБ Банк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО КБ «УБРИР», ПАО «АК БАРС», АО «АЛЬФА-БАНК», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (корпоративные мгновенные банковские карты, бизнес - карты Mastercard Business, Mastercard Business Instant Issue, Mastercard WorldWide Business), а также электронные средства (пин-коды к картам, логины, пароли, универсальные кодовые слова, обеспечивающие вход в личный кабинет, сертификаты ключа проверки электронной подписи), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО2, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Открывая банковские расчётные счёта ООО «Стенд», ФИО2 не имел реальных намерений вести финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе использовать полученные электронные средства и электронные носители информации для приёма, выдачи и переводов по ним денежных средств. Он осознавал, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций третьими лицами, предвидел, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять по ним от имени ООО «Стенд» прием, выдачу, переводы денежных средств, но относился к этому безразлично. 

При этом ФИО2 был надлежаще ознакомлен с правилами банковского обслуживания в ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «СКБ Банк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО КБ «УБРИР», ПАО «АК БАРС», АО «АЛЬФА-БАНК» и действовал в нарушение положений п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», о чём ему было достоверно известно. 

Предмет преступного посягательства, мотив, способ и характер преступных действий ФИО2 были тождественными, совершались в течение непродолжительного периода времени и были объединены единым преступным умыслом, а потому квалифицируется как единое продолжаемое преступление.

Содеянное носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО2 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, судом установлено совершение ФИО2 преступного деяния при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

Согласно заключению амбулаторной комплексной судебной психолого-психиатрической комиссии экспертов № 196 от 16 февраля 2023, подсудимый ФИО2 на момент освидетельствования Данные изъяты

Суд находит выводы экспертов обоснованными, поскольку они даны на основе конкретных исследований, убедительно мотивированы, каких-либо оснований сомневаться в их правильности у суда не имеется. С учетом приведенного выше заключения экспертов, фактических обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, его поведения в ходе судебного заседания суд признает ФИО2 вменяемым и способным нести ответственность за содеянное.

При назначении вида и размера наказания ФИО2 суд в соответствии с требованиями статей 6, 7, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимого и его отношение к содеянному, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО2 совершил умышленное тяжкое преступление с корыстным мотивом, ранее судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, трудоустроен Данные изъяты.д. 164-170, 172-182).

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого ФИО2 суд относит в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ его активное способствование раскрытию и расследованию содеянного, выразившееся в последовательном сотрудничестве с органом следствия, предоставлении ему ранее неизвестной информации о цели, мотиве, способе и обстоятельствах совершения им преступления, имеющей значение для установления обстоятельств уголовного дела и непосредственно повлиявшей на ход и результаты его расследования, Данные изъяты суда (том № 5 л.д. 164-170).

Письменное сообщение, названное ФИО2 «явкой с повинной» от 4 января 2023 года (том №1 л.д. 69), в котором он сообщил об открытии им в банковских учреждениях г. Пензы расчетных счетов ООО «Стенд» и о последующей передачи данных к этим счетам неустановленному следствием лицу, не может быть признано добровольным сообщением о преступлении в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ. В данном сообщении ФИО2 лишь подтвердил очевидный факт его причастности к преступлению, при наличии у сотрудников правоохранительных органов на тот момент достоверных данных о нем, как о подставном лице, на которое было зарегистрировано ООО «Стенд», в том числе в связи с его привлечением к уголовной ответственности по ч.1 ст. 173.2 УК РФ (по факту предоставления документа, удостоверяющего его личность, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о генеральном директоре ООО «Стенд»), а также, исходя из полученной в ходе доследственной проверки в порядке ст. 144-145 УПК РФ информации. Признание ФИО2 на следствии своей вины в совершении преступления в данном случае учитывается судом в качестве иного смягчающего наказание обстоятельства в порядке ч. 2 ст. 61 УК РФ.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Совокупность вышеназванных смягчающих наказание ФИО2 обстоятельств суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного им преступления, и с учетом всех конкретных обстоятельств дела, непродолжительного периода преступной деятельности подсудимого, данных о его личности, в том числе его имущественного и семейного положения, поведения после совершения преступления и в судебном заседании, считает возможным при назначении ФИО2 наказания применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

С учётом изложенного, принимая во внимание всю совокупность установленных по делу обстоятельств, степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства, мотив и способ его совершения, суд приходит к выводу о возможности достижения установленных ст. 43 УК РФ целей наказания путем назначения ФИО2 наказания в виде обязательных работ. Иные виды наказания, по мнению суда, не обеспечат достижение целей уголовного наказания.

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенного ФИО2 преступления, исходя из данных о личности подсудимого, наличия совокупности смягчающих его наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих обстоятельств, суд считает необходимым изменить категорию указанного преступления с умышленного тяжкого преступления на умышленное преступление средней тяжести.

Поскольку преступление совершено ФИО2 до вынесения в отношении него приговора мирового судьи судебного участка № 6 Ленинского района г. Пензы от 27 декабря 2022 года (том № 3 л.д. 158-163), окончательное наказание ему подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 400 (четыреста) часов обязательных работ.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 6 Ленинского района г. Пензы от 27 декабря 2022 года окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 480 (четыреста восемьдесят) часов обязательных работ.

Зачесть в срок отбывания наказание, отбытое ФИО2 по приговору мирового судьи судебного участка № 6 Ленинского района г.Пензы от 27 декабря 2022 года в виде 180 часов обязательных работ.

На основании ч. 6 ст. 15 УК Российской Федерации изменить категорию совершенного ФИО2 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, с умышленного тяжкого преступления на умышленное преступление средней тяжести.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке осуждённому ФИО2 – отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу, указанные в справке, приложенной к обвинительному заключению, - хранить в материалах настоящего уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный ФИО2 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Н.В. Прошина