РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 мая 2019 года 

<

адрес>

Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Соколовой Т.Ю. 

при секретаре Гаджиевой З.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-2129/2019 по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Ростовский кредитный дом», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, заинтересованное лицо – Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 25 по Ростовской области о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец Центральный банк РФ в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административными исковыми требованиями к Кредитному потребительскому кооперативу «Ростовский кредитный дом», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, заинтересованное лицо – Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 25 по Ростовской области о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В обоснование заявленных административных исковых требований истец указал, что в соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» (ИНН №, ОГРН №) является организацией, поднадзорной Банку России.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы, КПК «РКД» создан ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ находится в стадии ликвидации по решению юридического лица. Руководителем ликвидационной комиссии указан ФИО1. Учредителями кооператива указаны ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, Л.. (по информации, имеющейся в Отделении Рстов-на-Дону, данный учредитель умер), Ермоленко ГГ.К., ФИО6

В соответствии с требованиями пункта 2 части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, (далее - СРО) в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за прекращением своего членства в СРО.

Банком России установлено, что КПК «РКД» являлся членом Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс».

В порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Банком России в адреса кредитных кооперативов, являвшихся членами Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», в том числе в адрес КПК «РКД», через личный кабинет КПК «РКД» направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ № с указанием на необходимость соблюдения требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

Однако, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в СРО (с ДД.ММ.ГГГГ) КПК «РКД» не вступил в другую СРО.

Кроме того, согласно части 3 статьи 28 Федерального закона № 190- ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены СРО, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов в порядке, установленном Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива».

Кооператив не представил в Банк России следующую отчетность: отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2017 года; отчет о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за 2017 год; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2017 год; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2018 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2018 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2018 года.

Кроме того, в нарушение требований Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» КПК«РКД» не представил в Банк России отчеты по форме № «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за ДД.ММ.ГГГГ

В связи с неисполнением Предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № Банком России в отношении Кооператива было возбуждено дело об административном правонарушении по ч.9 ст.19.5 Кодекса РФ об АП. По результатам рассмотрения указанного дела об административном правонарушении Банком России вынесено постановление о наложении штрафа от ДД.ММ.ГГГГ №.

В настоящее время указанные предписания Кооперативом не исполнены.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, административный истец просит суд ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>). Обязать учредителей ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» в шестимесячный срок.

Представитель административного истца Центрального банка РФ, действующий на основании доверенности ФИО7, в судебное заседание явился, заявленные требования поддержал, просил их удовлетворить в полном объеме.

Административный ответчик Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» в судебное заседание своего представителя не направил, о дате, времени и месте судебного заседания извещался судом надлежащим образом.

Административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 в судебное заседание не явились, о дате и месте слушания извещались надлежащим образом, что подтверждается материалами дела. 

Судебные извещения, направленные административным ответчикам почтовым отправлением с уведомлением о вручении по известному суду месту регистрации возвращены в суд в связи с истечением срока хранения.

В соответствии со ст. 150 КАС РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки уважительными.

По правилам ст.96 КАС РФ лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются судом или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, посредством факсимильной связи или с использованием иных средств связи и доставки, позволяющих суду убедиться в получении адресатом судебного извещения или вызова. 

В соответствии с частью 1 статьи 100 КАС РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд.

Частью 2 данной статьи установлено, что адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

Административным ответчикам по известным суду месту регистрации, направлено судом уведомление о судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается реестром почтовых уведомлений, однако в суд возвращены конверты с пометкой «истек срок хранения», «адресат не проживает».

В силу ч. 1 ст. 3 Закона Российской Федерации "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации" в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданином Российской Федерации его прав и свобод, а также исполнения им обязанности перед другими гражданами, государством и обществом вводится регистрационный учет граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации. Граждане Российской Федерации обязаны регистрироваться по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации (ч. 2 ст. 3 названного закона).

В соответствии с п. 1 Правил регистрации и снятия граждан Российской Федерации с регистрационного учета по месту пребывания и месту жительства в пределах Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 июля 1995 г. № 713, регистрационный учет устанавливается в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданами своих прав и свобод, а также исполнения ими обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом.

Согласно п. 4 названных Правил граждане обязаны регистрироваться по месту пребывания и по месту жительства в органах регистрационного учета и соблюдать настоящие Правила.

Из приведенных норм следует, что постоянно зарегистрировавшись по месту жительства, гражданин, тем самым, обозначает свое постоянное место жительства в целях исполнения своих обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом, то есть выполняет вышеуказанные нормы Закона Российской Федерации "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации" и указанных Правил.

Таким образом, зарегистрировавшись по месту жительства административные ответчики обозначили свое место жительства и, следовательно, должны нести риск всех негативных для них правовых последствий, которые могут возникнуть в результате их не проживания по месту регистрации, ответчики обязаны были получать поступающую в их адрес корреспонденцию.

Доказательств, невозможности получения указанной корреспонденции административными ответчиками не представлено.

Указанное обстоятельство позволяет сделать вывод о том, что административные ответчики не являлись в почтовое отделение за получением корреспонденции из суда. Неполучение административными ответчиками направленных в их адрес судом судебного извещения является следствием отказа им от получения судебной корреспонденции.

Заинтересованное лицо Межрайонная инспекция Федеральной Налоговой службы №25 по Ростовской области в судебное заседание представителя не направило, о дате судебного заседания извещено судом надлежащим образом, что подстверждается материалами дела..

В связи с изложенными обстоятельствами, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, в порядке ст.150 КАС РФ, по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Суд, выслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 76.1 и ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за не кредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами (КПК) и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности КПК, направляет КПК обязательные для исполнения предписания, применяет к КПК предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынке, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение 90 дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с ч. 3 ст. 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня его создания. Кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекративший членство в саморегулируемой организации, обязан в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитный кооператив не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно ч. 4 ст. 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" в случае нарушения ч. 3 настоящей статьи кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России.

В соответствии с пп. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В силу пп. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" обращение в судебные органы с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, является функцией Банка России.

Судом установлено, Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» является организацией, поднадзорной Отделению по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов-на-Дону).

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» создан ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ находится в стадии ликвидации по решению юридического лица. Руководителем ликвидационной комиссии указан ФИО1 Учредителями кооператива указаны ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, Л. (по информации, имеющейся в Отделении Рстов-на-Дону, данный учредитель умер), ФИО5, ФИО6

Частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» установлена обязательность членства финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Пунктом 4 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации установлено, что кредитный кооператив второго уровня - это кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы. 

Кредитный потребительский кооператив Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» является кредитным потребительским кооперативом граждан, что в силу пункта 3 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации означает, что его членами являются исключительно физические лица. 

Следовательно, Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» не является кооперативом второго уровня, поэтому обязан иметь членство в СРО КПК.

Перечень имеющихся в Российской Федерации СРО КПК приведен в приложении 1 к приказу Банка России от 11.12.2015 № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России».

Банком России установлено, что Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» являлся членом Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс».

В соответствии с требованиями пункта 2 части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, (далее - СРО) в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за прекращением своего членства в СРО.

В порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Банком России в адреса кредитных кооперативов, являвшихся членами Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», в том числе в адрес КПК «РКД», через личный кабинет КПК «РКД» направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ № с указанием на необходимость соблюдения требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

Однако, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в СРО (с ДД.ММ.ГГГГ) КПК «РКД» не вступил в другую СРО.

Сведениями о причинах нарушения КПК «РКД» требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Отделение Ростов-на-Дону не располагает.

Согласно части 3 статьи 28 Федерального закона № 190- ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены СРО, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов в порядке, установленном Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива».

КПК «РКД» не представил в Банк России следующую отчетность: отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2017 года; отчет о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за 2017 год; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2017 год; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2018 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2018 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2018 года.

Кроме того, в нарушение требований Указания Банка России от 13.01.2017 № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» КПК«РКД» не представил в Банк России отчеты по форме № «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за ДД.ММ.ГГГГ

В связи с неисполнением Предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № Банком России в отношении Кооператива было возбуждено дело об административном правонарушении по ч.9 ст.19.5 Кодекса РФ об АП. По результатам рассмотрения указанного дела об административном правонарушении Банком России вынесено постановление о наложении штрафа от ДД.ММ.ГГГГ №.

В настоящее время указанные предписания Кооперативом не исполнены.

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации установлено, что Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Пунктом 5 статьи 61 части первой ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Как уже указано выше в качестве учредителей КПК «РКД» указаны ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, Ермоленко ГГ.К., ФИО6

Наличие соответствующей записи в государственном реестре юридических лиц является доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица.

Поскольку внесение в государственный реестр юридических лиц сведений об ответчиках ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, Ермоленко ГГ.К., ФИО6 как об учредителях Кредитного потребительского кооператива «Ростовский кредитный дом» никем не оспорено, названная запись недействительной не признана, суд считает необходимым удовлетворить требования истца в части возложения на учредителей Кредитного потребительского кооператива «Ростовский кредитный дом» ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, Ермоленко ГГ.К., ФИО6 обязанности произвести необходимые действия, связанные с ликвидацией в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда.

Руководствуясь ст. ст. 218, 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Ростовский кредитный дом» (ИНН № ОГРН №). 

Возложить на учредителей Кредитного потребительского кооператива «Ростовский кредитный дом» (ИНН №, ОГРН №) ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 обязанность по ликвидации Кооператива. 

Обязать учредителей Кредитного потребительского кооператива «Ростовский кредитный дом» (ИНН №, ОГРН №) ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 завершить процедуру ликвидации в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы.

СУДЬЯ: 

Решение в окончательной форме изготовлено 21 мая 2019 года.