Дело № 2 - 1285/2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

17 июля 2017 года Правобережный районный суд г. Липецка в составе:

председательствующего судьи Москалевой И.В.,

при секретаре Бенсман Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации « Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ОАО АКБ « Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации « Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, ссылаясь на то, что приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № № функции временной администрации по управлению ОАО АКБ «Пробизнесбанк» возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ОД-2071 у ОАО АКБ «Пробизнесбанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда г.Москвы от ДД.ММ.ГГГГ по делу №А40-154909/2015 ОАО АКБ «Пробизнесбанк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Определением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ срок конкурсного производства продлен на шесть месяцев. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключен кредитный договор №ф, на основании которого банк предоставил ответчику кредит в сумме 315000 руб. Кредитным договором предусмотрено выплата 0,0832% в день за пользование кредитом, пеня в размере 2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 рублей за каждый факт просрочки. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключен кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого банк предоставил ответчику кредит в размере 696 000 рублей. Кредитным договором предусмотрено, что сумма кредита и проценты за пользование кредитом подлежат уплате заемщиком в полном объеме не позднее чем через 60 месяцев с даты фактической выдачи кредита. Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом 0,08% в день, в случае несвоевременной уплаты ежемесячного платежа в соответствии с графиком платежей ответчик обязуется уплачивать банку пению в размере 2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 рублей за каждый факт просрочки.

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО2 был заключен договор поручительства №фп от ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик и его поручитель в оговоренные кредитным договором сроки не исполнили обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов. Просит взыскать с ФИО1 в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 892 218 руб. 12 коп., взыскать солидарно с ответчиков ФИО1 и ФИО2 в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего Кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 067 986 руб. 84 коп., судебные расходы.

В последующем истец уточнил исковые требования, просил взыскать с ФИО1 в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2576091 руб. 09 коп., взыскать солидарно с ответчиков ФИО1 и ФИО2 в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего Кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4157178 руб. 90 коп., судебные расходы.

В судебном заседании представитель истца ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - по доверенности ФИО3 поддержал заявленные требования, просил иск удовлетворить.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании иск не признал, дополнительно объяснил, что часть денежных средств оплаченных ответчиками по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ при составлении расчета задолженности банком не была учтена, согласен с предполагаемым расчетом задолженности, предоставленным банком в судебное заседание, просил снизить неустойку, сумму просроченной задолженности по кредиту (основному долгу) и сумму просроченной задолженности по процентам. 

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен своевременно и надлежащим образом, в письменном заявлении просил рассмотреть дело в его отсутствие. 

Представитель ответчика ФИО1 – адвокат по ордеру ФИО4 в судебном заседании иск не признала, объяснила, что ответчик ФИО1 согласен с расчетом суммы основного долга по состоянию на 04.07.2017 года, согласилась с предполагаемым расчетом задолженности ответчиков перед банком по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, просила в соответствии с ч.1 ст. 333 Гражданского кодекса РФ снизить размер взыскиваемой неустойки, уменьшить размер неустойки, установленный п.4.1 Кредитного договора №ф от ДД.ММ.ГГГГ.

Выслушав объяснения лиц участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумма займа) и равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В силу статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. 

В силу ч.1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ, от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Неисполнение обязательств по возврату кредита является существенным нарушением условий кредитного договора. 

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключен кредитный договор №ф, на основании которого банк предоставил ответчику кредит в сумме 315000 руб. 

Согласно п.1.2 кредитного договора сумма кредита и проценты за пользование кредитом подлежат уплате заемщиком в полном объеме не позднее чем через 36 месяцев с даты фактической выдачи кредита.

Пунктом 1.3 договора предусмотрено, что заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом 0,0832% в день за пользование кредитом. Проценты за пользование кредитом начисляются со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита (включительно) на остаток задолженности по кредиту. 

Пунктом 4.2 кредитного договора предусмотрено, что в случае несвоевременной уплаты ежемесячного платежа в соответствии с графиком платежей либо несвоевременного исполнения требования банка о досрочном погашении задолженности заемщик обязуется уплачивать банку пеню в размере 2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 рублей за каждый факт просрочки. Под фактом просрочки понимается период с момента возникновения просроченной задолженности и до ее фактического погашения.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключен кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого банк предоставил ответчику кредит в размере 696 000 рублей. 

Согласно п.1.2 кредитного договора сумма кредита и проценты за пользование кредитом подлежат уплате заемщиком в полном объеме не позднее чем через 36 месяцев с даты фактической выдачи кредита.

Пунктом 1.3 договора предусмотрено, что заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом 0,08% в день за пользование кредитом. Проценты за пользование кредитом начисляются со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита (включительно) на остаток задолженности по кредиту. 

Пунктом 4.2 кредитного договора предусмотрено, что в случае несвоевременной уплаты ежемесячного платежа в соответствии с графиком платежей либо несвоевременного исполнения требования банка о досрочном погашении задолженности заемщик обязуется уплачивать банку пеню в размере 2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 рублей за каждый факт просрочки. Под фактом просрочки понимается период с момента возникновения просроченной задолженности и до ее фактического погашения.

Согласно дополнительному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ срок кредита продлен на 60 месяцев с даты фактической выдачи кредита.

Из графика платежей следует, что сумма ежемесячного платежа составляет 19500 руб. в месяц.

Статьей 363 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. 

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО2 был заключен договор поручительства №фп от ДД.ММ.ГГГГ. 

Согласно п.1.1 договора поручительства поручитель обязуется солидарно с заемщиком отвечать перед банком за исполнение заемщиком всех его обязательств по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между банком и заемщиком, в том же объеме что и заемщик, включая возврат суммы кредита, процентов за пользование кредитом, пени, сумм в возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору.

Согласно дополнительному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ к договору поручительства№фп от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма кредита подлежит возврату заемщиком в полном объеме не позднее чем 60 месяцев, возврат кредита осуществляется в соответствии с графиком платежей, указанным в Приложении № к соглашению. Пунктом 5.1 договора предусмотрено, что договор поручительства вступает в силу с момента его подписания и действует в течение 96 месяцев.

Таким образом, между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям, в том числе по размеру и порядку взыскиваемых процентов, о чем ответчику было известно.

Приказом Банка России от 07.08.2015 года № ОД-2028 функции временной администрации по управлению ОАО АКБ «Пробизнесбанк» возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». 

Приказом Банка России от 12.08.2015 года №ОД-2071 у ОАО АКБ «Пробизнесбанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда г.Москвы от 28.10.2015 года по делу №А40-154909/2015 ОАО АКБ «Пробизнесбанк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». 

Определением Арбитражного суда г.Москвы от ДД.ММ.ГГГГ срок конкурсного производства продлен на шесть месяцев.

Заемщик и его поручитель в оговоренные кредитным договором сроки не исполнили обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов.

Из расчета истца по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ г. сумма задолженности ФИО1 по кредитному договору№ф от ДД.ММ.ГГГГ составляет 1892218 рублей 12 копеек, которая складывается из суммы просроченного основного долга 209195 руб. 65 коп., суммы просроченных процентов 60098 руб. 95 коп., суммы процентов на просроченный основной долг 46554 руб. 36 коп., штрафные санкции на просроченный платеж 1576 369 руб. 16 коп.

Из расчета истца по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ г. сумма задолженности ФИО1 по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ составляет 3067986 рублей 84 копейки, которая складывается из суммы срочного основного долга 370025 руб. 23 коп., из суммы просроченного основного долга 164243 руб. 59 коп., суммы срочных процентов 888 руб. 06 коп., суммы просроченных процентов 225756 руб. 41 коп., суммы процентов на просроченный основной долг 34933 руб. 55 коп., штрафные санкции на просроченный платеж 2272140 руб. 

Ответчик ФИО2 предоставил приходные кассовые ордеры с печатями АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и подписями сотрудников банка об оплате денежных средств, которые не были учтены в расчете задолженности по кредитным договорам.

Ответчиком ФИО1 были оплачены денежные средства по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ:

согласно приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 13500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 13500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 42700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 42700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 13550 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 42700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 42700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 13500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 13500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 42950 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 13810 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 43700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 33000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 26100 руб.

Ответчиком ФИО1 были оплачены денежные средства по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29250 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 49000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 33500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 45700 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 14300 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 20000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 33350 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 53000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 72000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 85000 руб.

Представитель АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) оспаривал достоверность указанных приходных кассовых ордеров, ссылаясь на то, что подписи в них они не соответствуют подписям работников банка.

Суд не принимает довод истца о том, что предоставленные ответчиками приходные кассовые ордеры являются ненадлежащим доказательством оплаты по кредитному договору, поскольку суду были предоставлены подлинные документы, в которых имеется печать банка и подписи сотрудников, оснований не доверять указанным документам у суда не имеется.

Из расчета задолженности АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) с учетом предоставленных ответчиком ФИО2 квитанций следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности ФИО1 по кредитному договору№ф от ДД.ММ.ГГГГ составляет 255536 рублей 55 копеек, которая складывается из суммы просроченного основного долга 52178 руб. 59 коп., суммы просроченных процентов 3316 руб. 01 коп., суммы процентов на просроченный основной долг 7493 руб. 73 коп., штрафные санкции на просроченный платеж 192548 руб. 22 коп.

Из расчета задолженности АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) с учетом предоставленных ответчиком ФИО2 квитанций следует по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности ФИО1 по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ составляет 951578 рублей 73 копейки, которая складывается из суммы срочного основного долга 326596 руб. 05 коп., из суммы просроченного основного долга 92566 руб. 30 коп., суммы срочных процентов 1045 руб. 11 коп., суммы просроченных процентов 82933 руб. 70 коп., суммы процентов на просроченный основной долг 8907 руб. 57 коп., штрафные санкции на просроченный платеж 439530 руб. 

С данным расчетом ответчик ФИО2, представитель ответчика ФИО1- адвокат по ордеру ФИО4 согласились, при этом, просили уменьшить размер неустойки.

В соответствии с п.1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательств, суд вправе уменьшить неустойку.

Согласно разъяснениям Конституционного Суда Российской Федерации в определении от ДД.ММ.ГГГГ N 263-0 предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть по существу, на реализацию требования ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно полому в п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Как разъяснено в пункте 75 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

Бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (пункт 73 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 7).

Суд принимает во внимание расчет задолженности истца с учетом предоставленных ответчиками квитанций, поскольку он соответствует условиям договора, составлен с учетом периода просрочки, сумм внесенных платежей и порядка очередности погашения долга. 

Учитывая, факт ненадлежащего исполнения обязательства ответчиками, с ответчика ФИО1 подлежат взысканию в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Агентства по страхованию вкладов по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 112988, 33 руб. из которых: просроченный основной долг- 52178 руб. 59 коп., суммы просроченных процентов -3316 руб. 01 коп., суммы процентов на просроченный основной долг- 7493 руб. 73 коп.

С учетом принципа разумности и справедливости, соразмерности последствиям нарушения обязательства, суд считает необходимым снизить размер взыскиваемых штрафных санкций до 50000 рублей.

(52178 руб. 59 коп. + 3316 руб. 01 коп. + 7493 руб. 73 коп. +50000 руб.) = 112988, 33 руб.

По кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ с ответчиков ФИО1 и ФИО2 в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Агентства по страхованию вкладов подлежат взысканию солидарно денежные средства в сумме 753141 руб. 16 коп., из которых сумма срочного основного долга- 326596 руб. 05 коп., сумма просроченного основного долга- 92566 руб. 30 коп., сумма срочных процентов -1045 руб. 11 коп., сумма просроченных процентов- 82933 руб. 70 коп., сумма процентов на просроченный основной долг- 8907 руб. 57 коп.

С учетом принципа разумности и справедливости, соразмерности последствиям нарушения обязательства, суд считает необходимым снизить размер взыскиваемых штрафных санкций до 250000 рублей.

(326596 руб. 05 коп. + 92566 руб. 30 коп. + 1045 руб. 11 коп. + 82933 руб. 70 коп. + 8907 руб. 57 коп. +250000 руб.)= 753141 руб. 16 коп.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ истцом оплачена государственная пошлина за подачу искового заявления в сумме 33001 рублей 02 копейки. 

Учитывая, что судом удовлетворены исковые требования о взыскании кредитной задолженности с ответчика ФИО1 в пользу истца подлежит взысканию возврат госпошлины в сумме 3460 руб., с ответчиков ФИО1 и ФИО2 подлежит взысканию в солидарном порядке возврат госпошлины в пользу истца в сумме 8401 руб.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с ФИО1 задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 112988 руб. 33 коп.

Взыскать в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с ФИО1, ФИО2 в солидарном порядке задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 753140 рублей 97 коп.

Взыскать в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с ФИО1 расходы по оплате государственной пошлины в сумме 3460 руб.

Взыскать с ФИО1, ФИО2 в солидарном порядке в пользу ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» расходы по оплате государственной пошлины в сумме 8401 руб. 

Решение может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Правобережный суд г.Липецка в течение месяца после вынесения решения в окончательной форме.

Председательствующий 

Мотивированное решение изготовлено 24.07.2017года