Уголовное дело № 1-146/2021

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Жуковский Московской области 14 июля 2021 года

Жуковский городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Розовой Ю.А., при помощника судьи Пискаревой И.В., с участием: государственного обвинителя – ст.пом.прокурора г.Жуковский Московской области ФИО5, подсудимой ФИО6, ее защитника адвоката Колодкина Б.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, со средне-профессиональным образованием, незамужней, иждивенцев не имеющей, работающей менеджером в университете СИНЕРГИЯ. невоеннообязанной, несудимой,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.3 УК РФ (два преступления),

У С Т А Н О В И Л:

ФИО6 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения (два преступления) при следующих обстоятельствах.

ФИО6, будучи назначенной на должность директора салона сотовой связи «Билайн» (ИП ФИО3), расположенного по адресу: 

<

адрес> (у магазина «Гефест»), осуществляя свою трудовую деятельность на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, а также на основании должностной инструкции директора и продавца торговой точки выполняя административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, а именно согласно п. 5.1 должностной инструкции директор магазина является ответственным за выполнение планов продаж, организует работу сотрудников своей торговой точки, согласно п. 5.4 должностной инструкции осуществляет контроль за подчинёнными, соблюдение ими трудовой дисциплины, выполнение функциональных обязанностей, следование корпоративным нормам, правилам поведения и обслуживания клиентов, согласно п. 5.13 должностной инструкции осуществляя взаимодействие с посетителями розничной торговли с целью осуществления продажи товаров, осуществляя денежные расчеты с покупателями за приобретенный ими товар, производя отпуск товара, проверяя соответствие модели и цвета, указанных на упаковке, с данными в накладной, соответствие IMEI телефона и указанного на упаковке, согласно п. 5.16 должностной инструкции осуществляя при соответствующем желании покупателя оформления кредита на запрашиваемый покупателем товар в соответствии с требованиями банков, согласно п. 5.18 должностной инструкции осуществляя контроль за оформлением кассиром в принятой форме отчетов, а также ФИО6 в силу ч. 1 типовой формы договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ приняв на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, заведомо осознавая, что обязана вести работу в соответствии со строгим соблюдением финансовой дисциплины, ФИО6, имея корыстный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, то есть на хищение мошенническим путем принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» денежных средств, в целях быстрого и незаконного обогащения, с корыстной целью, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в салоне сотовой связи «Билайн» (ИП ФИО3), расположенном по адресу: 

<

адрес> (у магазина «Гефест»), используя свое служебное положение как директора салона сотовой связи «Билайн», которое в силу занимаемой должности предоставляло ФИО6 право персонального доступа в программу «Poscredit», в вышеуказанной программе от имени и без ведома клиента салона сотовой связи «Билайн» ФИО4, умышленно, из корыстных побуждений оформила анкету-заявление на получение ФИО4 потребительского кредита на сумму 78 400 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, в которой ФИО6 указала паспортные данные ФИО4, полученные ею из базы данных клиентов салона связи «Билайн», в результате чего пришло согласие от ПАО «Восточный экспресс банк» о предоставлении кредитных денежных средств в сумме 78 400 рублей ФИО4, не осведомленной о преступных намерениях ФИО6 и автоматически программное обеспечение «Poscredit» сформировало договор кредитования№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 и при заключении договора кредитования на имя ФИО4 был открыт счет № в Московском филиале ПАО «Восточный экспресс Банк», на который были зачислены кредитные денежные средства в сумме 78 400 рублей.

В продолжение своего умысла ФИО6 оформила от имени и без ведома ФИО4 заявление о переводе денежных средств в сумме 78 400 рублей со счета №, открытого в рамках договора кредитовании на имя ФИО4 на счет № ООО «Кредитные системы», которое на основании договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ осуществляет в интересах ИП ФИО3 (партнера) действия, направленные на реализацию Торговой организацией товаров/услуг клиентам через торговые точки за счет предоставляемых Банками-партнерами кредитов/займов в Торговых точках с использованием Программного обеспечения " Poscredit". Вместе с тем ФИО6, умышленно подделала подписи от имени ФИО4 и от имени ИП ФИО3 в анкете-заявление на получение потребительского кредита, в договоре кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении о переводе денежных средств в сумме 78 400 рублей. При этом ФИО6 составленные ей анкету-заявление на получение потребительского кредита, договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о переводе денежных средств в сумме 78 400 рублей, вместе с извещением о перечислении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, с подделанной ей подписью от имени ИП ФИО3, а также фотоизображением ФИО4, с подделанной ею подписью от имени последней, полученной также из базы данных салона связи «Билайн», ФИО6 направила в ПАО «Восточный экспресс банк», тем самым ФИО6 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ввела в заблуждение ПАО «Восточный экспресс банк», создав искусственную видимость того, что якобы в действительности ФИО4 намеривалась получить кредит в ПАО «Восточный экспресс банк», тогда как на самом деле ФИО4 за получением кредита в указанный банк не обращалась, о преступных действиях ФИО6 осведомлена не была. 

После поступления денежных средств по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на счет № ООО «Кредитные системы», ФИО6 из салона сотовой связи Билайн» (ИП ФИО3), расположенном по адресу: 

<

адрес> (у магазина «Гефест») забрала себе не установленный в ходе следствия товар на сумму 78 400 рублей, который был оплачен кредитными денежными средствами, поступившими от ФИО4 по указанному выше договору кредитования, а после через интернет сайт «Авито» реализовала данный товар неизвестному мужчине за 30 000 рублей, тем самым распорядилась похищенным по собственному усмотрению. 

Таким образом, ФИО6, используя свое служебное положение, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, мошенническим путем похитила принадлежащие ПАО «Восточный экспресс Банк» денежные средства в сумме 78 400 руб., чем причинила ПАО «Восточный экспресс Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

Она же (ФИО6), будучи назначенной на должность директора салона сотовой связи «Билайн» (ИП ФИО3), расположенного по адресу: 

<

адрес>, имея корыстный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, то есть на хищение мошенническим путем принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» денежных средств, в целях быстрого и незаконного обогащения, с корыстной целью, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 30 минут, находясь на своем рабочем месте в салоне сотовой связи «Билайн» (ИП ФИО3), расположенном по адресу: 

<

адрес> (у магазина «Гефест»), используя свое служебное положение как директора салона сотовой связи «Билайн», которое в силу занимаемой должности предоставляло ФИО6 право персонального доступа в программу «Poscredit», в вышеуказанной программе от имени и без ведома клиента салона сотовой связи «Билайн» ФИО2, умышленно, из корыстных побуждений оформила анкету-заявление на получение ФИО2 потребительского кредита на сумму 88 724 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, в которой ФИО6 указала паспортные данные ФИО2, полученные ею из базы данных клиентов салона связи «Билайн», в результате чего пришло согласие от ПАО «Восточный экспресс банк» о предоставлении кредитных денежных средств в сумме 88 724 рублей ФИО2, не осведомленного о преступных намерениях ФИО6 и автоматически программное обеспечение «Poscredit» сформировало договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 и при заключении договора кредитования на имя ФИО2 был открыт счет № в Московском филиале ПАО «Восточный экспресс Банк», на который были зачислены кредитные денежные средства в сумме 88 724 рублей.

В продолжение своего умысла ФИО6 оформила от имени и без ведома ФИО2 заявление о переводе денежных средств в сумме 88 724 рублей со счета №, открытого в рамках договора кредитовании на имя ФИО2 на счет № ООО «Кредитные системы», которое на основании договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ осуществляет в интересах ИП ФИО3 (партнера) действия, направленные на реализацию Торговой организацией товаров/услуг клиентам через торговые точки за счет предоставляемых Банками-партнерами кредитов/займов в Торговых точках с использованием Программного обеспечения " Pocredit ". Вместе с тем ФИО6, умышленно подделала подписи от имени ФИО2 и от имени ИП ФИО3 в анкете-заявление на получение потребительского кредита, в договоре кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ и заявлении о переводе денежных средств в сумме 88 724 рублей. При этом ФИО6 составленные ей анкету-заявление на получение потребительского кредита, договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о переводе денежных средств в сумме 88 724 рублей, вместе с извещением о перечислении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, с подделанной ей подписью от имени ИП ФИО3, а также фотоизображением ФИО2, с подделанной ею подписью от имени последнего, полученной также из базы данных салона связи «Билайн», ФИО6 направила в ПАО «Восточный экспресс банк», тем самым ФИО6 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ввела в заблуждение ПАО «Восточный экспресс банк», создав искусственную видимость того, что якобы в действительности ФИО2 намеривалась получить кредит в ПАО «Восточный экспресс банк», тогда как на самом деле ФИО2 за получением кредита в указанный банк не обращался, о преступных действиях ФИО6 осведомлен не был. 

После поступления денежных средств по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на счет № ООО «Кредитные системы», ФИО6 из салона сотовой связи Билайн» (ИП ФИО3), расположенного по адресу: 

<

адрес> (у магазина «Гефест») забрала себе не установленный в ходе следствия товар на сумму 88 724 рублей, который был оплачен кредитными денежными средствами, поступившими от ФИО2 по указанному выше договору кредитования, а после в неустановленные следствием дату и время через интернет сайт «Авито» реализовала данный товар неизвестному мужчине за 32 000 рублей, тем самым распорядилась похищенным по собственному усмотрению. 

Таким образом, ФИО6, используя свое служебное положение, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, мошенническим путем похитила принадлежащие ПАО «Восточный экспресс Банк» денежные средства в сумме 88 724 руб., чем причинила ПАО «Восточный экспресс Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая свою вину признала в полном объеме, раскаялась в содеянном, подтвердила обстоятельства совершения преступлений, изложенные в обвинительном заключении, свои показания на предварительном следствии (т.2 л.д. 158-164, 224-229).

Кроме личного признания, вина подсудимой подтверждается собранными и исследованными доказательствами.

Из показаний представителя потерпевшего ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО14 на предварительном следствии следует, что в ПАО «Восточный экспресс банк» от партнера банка ИП ФИО3 поступила информация о том, что его сотрудник ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., от его имени и без его присутствия произвела оформление кредита гр.ФИО4 и гр. ФИО2 с целую получения имущества магазина, а в дальнейшем его продажи и хищении денежных средств. При проверке сотрудниками ПАО «Восточный экспресс банк» кредита, выданного гражданке ФИО4, действительно было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ИП ФИО3, расположенной по адресу: 

<

адрес>, от имени ФИО4, с ПАО «Восточный экспресс банк» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 78 400 рублей. При этом сотрудниками ПАО «Восточный экспресс банк», было установлено, что подписи в кредитном договоре не советуют подписи в паспорте ФИО4 

Таким образом, своими преступными действиями, ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ причинила ПАО «Восточный экспресс банк» материальный ущерб на сумму 78 400 рублей.

При проверке сотрудниками ПАО «Восточный экспресс банк» вышеуказанного кредита, выданного гражданину ФИО2, действительно было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ИП ФИО3, расположенной по адресу: 

<

адрес>, от имени ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с ПАО «Восточный экспресс банк» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 88 724 руб. При этом сотрудниками ПАО «Восточный экспресс банк», было установлено, что подписи в кредитном договоре не советуют подписи в паспорте ФИО2 Таким образом, своими преступными действиями, ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ причинила ПАО «Восточный экспресс банк» материальный ущерб на сумму 88 724 рублей (том № 1 л.д. 205-208). В настоящее время ущерб возмещен в полном объеме.

Согласно показаниям свидетеля ФИО3 на предварительном следствии с ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом его деятельности является "Торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах". 

На основании договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ он арендует у ФИО8 нежилое помещение по адресу: 

<

адрес> (у магазина "Гефест"). В данном помещении расположен салон сотовой связи "Билайн" (на основании договора франчайзинга), в котором осуществляется реализация телекоммуникационного оборудования, мобильных телефонов и сопутствующих товаров. Реализация товаров осуществляется в наличной форме, в безналичной форме и путем продажи товаров в кредит. В целях реализации товара в кредит между им, как индивидуальным предпринимателем, "Торговая организация" и ООО "Кредитные системы" в лице генерального директора ФИО9, заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 2 данного договора о сотрудничестве "Брокер обязуется осуществлять в интересах Партнера действия, направленные на реализацию Торговой организацией Товаров/Услуг Клиентам через торговые точки за счет предоставляемых Банками-партнерами кредитов/займов в Торговых точках с использованием Программного обеспечения "POSCREDIT", в том числе: предоставлять право использования Программного обеспечения "POSCREDIT" по средствам web-интерфейса и/либо API Брокера, предоставлять доступ в Личный кабинет в Программном обеспечении "POSCREDIT", оказывать техническую поддержку посредством консультирования Торговой организации относительно работы с Программным обеспечением "POSCREDIT", содействовать в получении Торговой организацией денежных средств в размере Кредита, выданного Банком-партнером Клиенту в счет приобретения Товара/Услуги в Торговой организации, при условии выполнения Партнером п. 4.3 настоящего Договора, в том числе перечислять от имени Банка-Партнера денежные средства за продажу Товара/Услуги в Торговых точках за счет кредита, оформленного посредством Программного обеспечения "POSTCREDIT", формировать и размещать в Личном кабинете реестры оформленных Торговой организацией Кредитов, выданных Банком-Партнером в счет оплаты Товара/Услуги Клиентом в Торговой точке в форме отчетов и т.д.".

С целью доступа в личный кабинет в программное обеспечение "POSCREDIT" ему был выдан личный логин и пароль, которые в последствии им передавались сотрудникам вышеуказанного салона сотовой связи "Билайн" для работы. При этом поясняет, что подача заявок на предоставление кредитов еще осуществлялась через программное обеспечение "Тинькофф", посредством использования индивидуального логина и пароля. 

ДД.ММ.ГГГГ он заключил трудовой договор с ФИО6 о приеме ее на работу в должности директора, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, ФИО6 была ознакомлена с должностной инструкцией Директора и Продавца Торговой точки. В целях выполнения своих должностных обязанностей, связанных с оформлением кредитов, им ФИО12 и ФИО6 были переданы пароли для доступа в программное обеспечение "POSCREDIT" и "Тинькофф" для подачи заявок на предоставление кредитов на приобретаемые клиентами товары и услуги.

Примерно в № числах 

<

адрес> года ему от представителей программного обеспечения "Тинькофф" пришло уведомление о предоставлении некорректных данных клиентов для получения кредита, а именно фотография клиента была сделана с монитора компьютера. Данный факт его заинтересовал, и он стал разбираться. 

В ходе проверки личных кабинетов в программном обеспечении "POSCREDIT" и "Тинькофф" он выявил четыре факта оформления кредитных договоров в ПАО "Восточный экспресс банк" с использование программного обеспечения "POSCREDIT", которые вызвали у меня сомнение, а именно: оформление на ФИО10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74669 рублей; оформление на ФИО2 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88724 рубля; оформление на ФИО11 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 62390 рублей; оформление на ФИО4 кредитного договора №/№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 78400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ он приехал в вышеуказанный салон сотовой связи "Билайн", где на то время уже находись ФИО12 и ФИО6 В ходе разговора ФИО6 сознались в том, что без ведома клиентов салона сотовой связи они использовали их персональные данные для оформления кредитных договор в программном обеспечении "POSCREDIT", а полученный товар реализовывался на вторичном рынке, о чем последними собственноручно были написаны соответствующие объяснения (том № 2 л.д. 101-106).

Из показаний свидетеля ФИО12 на предварительном следствии следует, что он ДД.ММ.ГГГГ устроился на работу к ИП «ФИО3» в салон сотовой связи "Билайн", расположенный по адресу: 

<

адрес> (у магазина "Гефест"). Работал он по ученическому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с обучением на должности "продавец". Также между индивидуальным предпринимателем ФИО3 и им был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого он принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного мне Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения мной ущерба иным лицам. При приеме на работу он был ознакомлен с должностной инструкцией Директора и Продавца Торговой точки. Местом его работы был салон сотовой связи "Билайн", расположенный по адресу: 

<

адрес> (у магазина "Гефест").

График его работы не нормированный, работал он почти каждый день, но иногда брал выходные дни, когда ему надо было. Рабочий день был с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут. Также в салоне в должности директора работала ФИО6 

ФИО6 работала в данном салоне сотовой связи по трудовому договору, она также являлась материально ответственным лицом, с ней ИП «ФИО3» также заключил договор о полной индивидуальной материальной ответственности. 

В целях выполнения своих должностных обязанностей, связанных с оформлением кредитов, ему и ФИО6 индивидуальным предпринимателем ФИО3 были переданы пароли для доступа в программное обеспечение "POSCREDIT" и "Тинькофф" для подачи заявок на предоставление кредитов на приобретаемые клиентами товары и услуги.

В ходе осуществления трудовой деятельности в указанном салоне у него и ФИО6 сформировалась база клиентов, обращавшихся за оказанием услуг сотовой связи, либо приобретением товаров, в которой имелись полные контактные данные клиентов, включая фотографии паспортов.

ДД.ММ.ГГГГ вместе он с ФИО6 находился в вышеуказанном салоне сотовой связи, куда приехал ФИО3 и сообщил, что им (ФИО3) в ходе проведения проверки были выявлены факты оформления сомнительных кредитных договор в ПАО "Восточный экспресс банк", а именно: оформление на ФИО2 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88724 рубля. 

ФИО6 в его присутствии созналась в том, что оформила без ведома клиентов кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. О чем ФИО6 было собственноручно написано соответствующее объяснение ИП ФИО3 О том, что ФИО6 занималась оформлением кредитных договоров без ведома клиентов ему было не известно. ДД.ММ.ГГГГ он работала совместно с ФИО6, но не видел и не знал, что ФИО6 в этот день оформляла на кого-то кредит без ведома клиента (том № 2 л.д. 204-207).

Из показаний свидетеля ФИО4 на предварительном следствии следует, что она примерно в конце июля, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, была проездом в 

<

адрес>, где обратилась в салон сотовой связи, расположенный по адресу: 

<

адрес>, так как хотела изменить тарифный план на принадлежащей ей сим-карте оператора «Билайн», для чего обратилась к менеджеру девушке салона сотовой связи. Данная девушка менеджер попросила передать ее паспорт, для подтверждения ее (ФИО4) личности, ФИО4 передала менеджеру паспорт не ее имя, после чего менеджер ее сфотографировала, и пояснила, что это необходимо для подтверждения личности. После того как тарифный план был изменен она (ФИО4) покинула салон сотовой связи. Никакой кредитный договор в данном салоне сотовой связи она не заключала и не подписывала. О том, что на ее имя оформлен договор кредитования №/№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 78 400 рублей не знала и узнала, только от сотрудников полиции. Договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ она не заключала и его не подписывала, при ознакомлении с данным договором пояснила, что подписи в договоре кредитования стоят не её (том № 2 л.д. 77-81).

Из показаний свидетеля ФИО2 на предварительном следствии следует, что он в конце ДД.ММ.ГГГГ года обращался салон сотовой связи расположенном по адресу: 

<

адрес>, где хотел оформить на свое имя кредит на покупку мобильного телефона, в связи с чем обратился к менеджеру данного салона. Менеджер был молодой человек, на вид от 20 до 30 лет. Данный молодой человек оформил заявку на получение им кредита. Менеджер брал его паспорт для оформления заявки, при этом делал его фотографию. После оформления заявки, примерно через 10 минут, менеджер ему сказал, что кредит не одобрен, но причину отказа не пояснил. После чего он ушел из данного салона сотовой связи. Также данном салоне сотовой связи находилась менеджер молодая девушка с темными волосами. До его прихода в данный салон он вышеуказанных менеджеров никогда не видел. 

Какой-либо кредитный договор в данном салоне сотовой связи он не подписывал, о том, что на его имя оформлен договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88 724 рублей он не знал и узнал только от сотрудников полиции. Он договор кредитования №/№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88 724 рублей не заключал, его не подписывал. Также ему по месту прописки приходили два письма от ПАО «Восточный экспресс банк», в которых было указано, что у него имеется просрочка по кредиту и ему необходимо все оплатить, он этому факту значения не придал, так как подумал, что это какая-то ошибка, потому, что он кредит никакой не оформил, и в связи с чем в ПАО «Восточный экспресс банк» с вопросами не обращался (том № л.д. 46-48)

Согласно заявлениям представителя ПАО «Восточный экспресс банк» он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО6, которая ДД.ММ.ГГГГ от имени партнера Банка – ИП ФИО3, в торговой точке ИП ФИО3, расположенный по адресу: 

<

адрес>, используя паспортные данные ФИО4, без присутствия клиента заключила с ПАО «Восточный экспресс банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 78 400 руб. (том № 1 л.д.22), а также ДД.ММ.ГГГГ от имени партнера Банка – ИП ФИО3, используя паспортные данные ФИО2, без присутствия клиента заключила с ПАО «Восточный экспресс банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88 724 рубля (том № 1 л.д. 130).

Согласно протоколу выемки в ПАО «Восточный экспресс банк» были изъяты: сведения о движении денежных средств по счету №, кредитное досье на имя ФИО4 (том № 2 л.д. 11-15), которые были осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (том № 2 л.д. 16-19, л.д. 44-45).

Согласно протоколу выемки у свидетеля ФИО3 были изъяты: договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, договор аренды №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, типовая форма договора о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция директора и продавца торговой точки от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение ФИО6, график работы (том № 2 л.д. 109-111), которые были осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (том № 2 л.д. 112-123). 

Согласно протоколу выемки в ПАО «Восточный экспресс банк» были изъяты: сведения о движении денежных средств по счету № и кредитное досье на имя ФИО2 (том № 2 л.д. 11-15), которые были осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (том № 2 л.д. 16-19, 44-45).

Согласно заключению почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ: 

1. представленные на экспертизу подписи, выполненные на каждом листе договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в графах заемщик, на каждом листе анкеты-заявления на получение потребительского кредита в графах «подпись Клиента», в согласие на дополнительные услуги в графах «подпись Клиента», в заявление от ДД.ММ.ГГГГ в графе ФИО4, под фотографией женщины в графе «подпись», выполнены не ФИО4, образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом.

2. Представленные на экспертизу буквенно - цифровые записи, выполненные под фотографией женщины в графах «ФИО полностью» и «дата», на последнем листе анкеты-заявление на получение потребительского кредита в графе «дата», в согласии на дополнительные услуги в графе «дата», в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ в графах «дата», в извещении о перечислении денежных средств в графах «дата», выполнены не ФИО4, образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом.

3. Представленные на экспертизу подписи, выполненные на каждом листе договора кредитования №/№ от ДД.ММ.ГГГГ в графах «заемщик», на каждом листе анкеты-заявления на получение потребительского кредита в графах «подпись Клиента», в согласие на дополнительные услуги в графах «подпись Клиента», в заявление от ДД.ММ.ГГГГ в графе «ФИО2», под фотографией мужчины в графе «подпись», выполнены не ФИО2, образцы подписи которого представлены на экспертизу, а другим лицом.

4. Представленные на экспертизу буквенно - цифровые записи, выполненные под фотографией мужчины в графах «ФИО полностью» и «дата», на последнем листе анкеты-заявление на получение потребительского кредита в графе «дата», в согласие на дополнительные услуги в графе «дата», в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ в графах «дата», в извещении о перечислении денежных средств в графах «дата», выполнены не ФИО2, образцы почерка которого представлены на экспертизу, а другим лицом.

5. Решить вопрос: «Кем, ФИО6 или другим лицом выполнены подписи на каждом листе договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в графах заемщик, на каждом листе анкеты-заявления на получение потребительского кредита в графах «подпись Клиента», в согласие на дополнительные услуги в графах «подпись Клиента», в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ в графе ФИО4, под фотографией женщины в графе «подпись»?», не представилось возможным по причинам изложенным в исследовательской части.

6. Представленные на экспертизу буквенно-цифровые записи под фотографией женщины в графах «ФИО полностью» и «дата», на последнем листе анкеты-заявление на получение потребительского кредита в графе «дата», в согласие на дополнительные услуги в графе «дата», в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ в графах «дата», в извещении о перечислении денежных средств в графах «дата», выполнены ФИО6, образцы почерка которого представлены на экспертизу. 

7. Представленные на экспертизу подписи подписей на каждом листе договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в графах заемщик, на каждом листе анкеты-заявления на получение потребительского кредита в графах «подпись Клиента», в согласие на дополнительные услуги в графах «подпись Клиента», в заявление от ДД.ММ.ГГГГ в графе ФИО2, под фотографией мужчины в графе «подпись», выполнены ФИО6, образцы подписи которой представлены на экспертизу.

8. Представленные на экспертизу буквенно-цифровые записи под фотографией мужчины в графах «ФИО полностью» и дата, на последнем листе анкеты-заявление на получение потребительского кредита в графе «дата», в согласие на дополнительные услуги в графе «дата», в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ в графах «дата», в извещении о перечислении денежных средств в графах «дата», выполнены ФИО6, образцы почерка которого представлены на экспертизу (том № 2 л.д. 64, 84, 167, 183-201).

Давая оценку собранным и исследованным доказательствам, суд приходит к выводу, что вина подсудимой доказана и подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, письменными доказательствами, отвечающими признакам относимости, допустимости, достоверности, достаточности для разрешения дела.

Не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей у суда оснований не имелось, они полны, непротиворечивы и согласуются с позицией подсудимой, признавшей свою вину в полном объеме.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО6 по ст. 159 ч.3 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения (2 преступления).

При назначении наказания суд учитывает положения ст.ст.6, 43.60 УК РФ.

Подсудимая совершила умышленные корыстные тяжкие преступления впервые, вину признала полностью, раскаялась в содеянном, полностью возместила ущерб, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой на основании ст.61 УК РФ суд признает ее раскаяние в содеянном, признание вины, чистосердечные признания (т.1 л.д.102, 192), как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, возмещение материального ущерба.

Обстоятельств, согласно ст.63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено. 

Исключительных обстоятельств, которые давали бы основания для назначения наказания с применением ст.64 УК РФ, не имеется.

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, применения положений ст.53.1, 76.2 УК РФ суд не усматривает.

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что исправление подсудимой может быть достигнуто без изоляции от общества с назначением ему наказания в виде лишения свободы с применением положений ст.62 ч.1, 73 УК РФ условно без дополнительных наказаний.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО6 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.3 УК РФ (два преступления) и назначить ей наказание в виде 6 месяцев лишения свободы за каждое, окончательно на основании ст.69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить наказание в виде 8 месяцев лишения свободы, руководствуясь ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1 год.

Обязать ФИО6 встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства, где 1 раз в месяц проходить регистрацию; не менять место жительства, работы без уведомления данного органа.

Меру пресечения ФИО6 – подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, по вступлению приговора в законную силу – отменить.

Вещественные доказательства: сведения о движении денежных средств, кредитные досье, хранить при материалах дела, договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, договор аренды №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, типовая форма договора о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция директора и продавца торговой точки от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение ФИО6, график работы, хранящиеся под сохранной распиской, вернуть по принадлежности ФИО3 

Приговор может быть обжалован в течение 10 суток в Московский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Жуковский городской суд Московской области. В случае подачи жалобы (представления) осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. 

Судья Розова Ю.А.