адм. дело № 2а-2129/2020 строка № 3.156а 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«27» июля 2020 года Центральный районный суд г. Воронежа 

в составе:

председательствующего судьи Михиной Н.А.

при секретаре Агаповой А.Ю.,

с участием:

представителя административного истца по доверенности ФИО33,

административного ответчика ФИО34,

представителя административного ответчика ФИО34 по ордеру адвоката Поддерегина А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество» к ФИО34 о ликвидации, возложении обязанности в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество»,

установил:

Банк России обратился в суд с административным исковым заявлением к административным ответчикам с требованиями о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество» (далее по тексту КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество») и о возложении обязанности по ликвидации КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» на учредителей, ссылаясь на невыполнение кредитным кооперативом установленного ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации требования, что нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству.

Решением суда от 27.02.2017 административный иск был удовлетворен.

Определением Центрального районного суда г. Воронежа от 16.12.2019 заявление административного ответчика ФИО34 о пересмотре решения Центрального районного суда г. Воронежа от 27 февраля 2017 года по новым обстоятельствам было оставлено без удовлетворения.

Апелляционным определением судьи Воронежского областного суда от 10 июня 2020 года, определение Центрального районного суда г. Воронежа от 16.12.2019 отменено, вынесено новое определение, которым удовлетворено заявление ФИО34 и отменено решение Центрального районного суда г. Воронежа от 27 февраля 2017 года в части возложения на ФИО34 обязанности в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу принять меры по ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество» и направлено на новое рассмотрение (т.6 л.д.168-170).

В судебном заседании представитель административного истца Банка России по доверенности ФИО33 административный иск поддержал.

Административный ответчик КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в судебное заседание его представитель не явился.

Административный ответчик ФИО34 считал исковые требования не подлежащими удовлетворению, поскольку он в члены кооператива не вступал, никогда не являлся учредителем либо участником КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество»; запись о нем как об учредителе данного кооператива признана недостоверной.

Представитель административного ответчика ФИО34 по ордеру адвокат Поддерегин А.И. считал требования к ФИО34 не обоснованными, поскольку запись в отношении ФИО34 как учредителя была внесена по недействительному паспорту.

Заинтересованное лицо МИ ФНС №12 по Воронежской области о месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом, представитель в судебное заседание не явился.

Выслушав присутствующих лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения или средства массовой информации.

В силу ч. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Согласно п. 8 ч. 2 ст. 5 названного Закона Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных федеральным законодательством.

При этом, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Судом установлено, что согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на сайте ФНС России, КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, место нахождение 394036 

<

...>) является действующим юридическим лицом.

В соответствии с копиями учредительных документов, представленных административным истцом в материалы административного дела и имеющихся в Межрайонной ИФНС России №12 по Воронежской области документы, КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 26.02.2002г. 

Согласно Устава КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» является некоммерческой кооперативной организацией добровольно объединившихся граждан на основе членства с целью улучшения социального положения и материального благосостояния своих членов, путем защиты их финансовых интересов (п. 1). 

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Закона.

Так, в соответствии с ч.1 ст.35 Закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ч.4 ст.35 Закона Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев, если кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно данным ЕГРЮЛ КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» не является потребительским кооперативом второго уровня в значении, определенном п. 4 ч. 3 ст. 1 Закона, в частности кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

В соответствии с п.7 ч.6 ст.35 Закона саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы обязана размещать на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" следующую информацию:

а) порядок размещения средств компенсационного фонда в целях их сохранения и прироста, направления их размещения (инвестиционная декларация);

б) информацию об управляющей компании, с которой саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, заключен договор (ее наименование, место нахождения, информация об имеющейся лицензии, номера контактных телефонов) (при наличии), о депозитарии, с которым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, заключен договор (его наименование, место нахождения, информация об имеющейся лицензии, номера контактных телефонов) (при наличии);

в) информацию о составе и стоимости имущества компенсационного фонда саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также информацию о фактах осуществления выплат из компенсационного фонда саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в целях обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, по их обязательствам перед членами кредитного кооператива (пайщиками) и об основаниях таких выплат, если такие выплаты осуществлялись.

В силу п.4 ч.2 ст.5 Закона Банк России ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, в порядке, установленном Банком России.

Согласно Указанию Банка России от 10.11.2016 N 4184-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, государственного реестра сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, об установлении формы, сроков и порядка представления саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), сведений о своих членах - кредитных кооперативах, число членов (общее число членов и ассоциированных членов) которых превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц», в данном реестре содержатся сведения в отношении кредитного потребительского кооператива, в том числе наименование саморегулируемой организации, членом которой является кооператив, дата вступления и исключения из членов саморегулируемой организации.

На основании объяснений представителя административного истца, представленных материалов, судом также установлено, что КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» в нарушение ст. 35 Закона никогда не являлся и не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

Таким образом, невыполнение КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» установленного ч.1 ст.35 Закона требования нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству и является самостоятельным и достаточным основанием для инициирования Банком России процедуры ликвидации такого кредитного кооператива в судебном порядке в соответствии с вверенными ему полномочия, оговоренными в ст.5 Закона. В связи с чем, Банк России в лице его территориального учреждения (Отделение Воронеж) обоснованно инициирует процедуру ликвидации КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество».

В соответствии с пп.2 ч.3 ст.61 ГК РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в том числе при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (ч.5 ст.61 ГК РФ).

Учредителями КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» на момент его создания, являлись 32 физических лица: ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32

Вместе с тем, как следует из материалов дела, 28.01.2003 в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ФИО34 как об учредителе КПКГ «Воронежское ссудно-сберегательное общество» на основании заявления по форме №Р17001 «Сообщение сведений о юридическом лице, зарегистрированном до вступления в силу ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц».

Сведения о ФИО34 как об учредителе вносились на основании паспорта № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного ОВД 

<

адрес> райисполкома 

<

адрес>.

Между тем, на момент регистрации 28.01.2003 КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» ФИО34 был документирован паспортом гражданина РФ от 14.05.2002 года, что подтверждается справкой, выданной отделом по вопросам миграции ОП № УВМД России по г. Воронежу (т.6 л.д.98).

На основании заявления ФИО34 от 29.04.2019 по форме №Р34001 «Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц», утвержденной приказом ФНС России от 11.02.2016 № ММВ-7-14/72@ (приложение №3), 13.05.2019 регистрирующим органом в ЕГРЮЛ была внесена запись ГРН 2193668326069 о недостоверности сведений о нем как об учредителе КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество».

При таких обстоятельствах, ФИО34 не является учредителем КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество», а следовательно, отсутствуют основания для возложения на него обязанности осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество», и требования административного истцам удовлетворению не подлежат.

Руководствуясь главой 15, 264 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество», ФИО34 о возложении на ФИО34 обязанности в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество» оставить без удовлетворения.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Воронежский областной суд в апелляционном порядке в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья Михина Н.А.

Мотивированное решение изготовлено 31.07.2020.