Дело №

УИД: 91RS0№-13

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ДД.ММ.ГГГГ года 

<

адрес>

Судья Киевского районного суда 

<

адрес> Республики Крым Крапко В.В., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО «Финансовый компас» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 

<

адрес>, литер А, помещение 1Н, офис 411),

У С Т А Н О В И Л :

В адрес Киевского районного суда 

<

адрес> Республики Крым поступил протокол об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №-АП, согласно которому ООО «Финансовый компас» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 

<

адрес>, литер А, помещение 1Н, офис 411), в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» осуществляло взаимодействие с ФИО2, посредствам направления уведомления с недостоверными сведениями.

В судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ представитель УФССП России по Республике настаивал на наличии оснований для привлечения ООО «Финансовый компас» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Указала на фактическое проведение административного расследования с перечислением соответствующих процессуальных действий, связанных с его проведением. Также сослалась на то, что проведение административного расследования было вызвано необходимостью истребования значительного количества документов, в том числе и на территории иного субъекта РФ.

ООО «Финансовый компас» и сторона потерпевшего в судебное заседание ДД.ММ.ГГГГ не явились, о дне, времени и месте его проведения извещены надлежащим образом. 

ООО «Финансовый компас» предоставлены возражения на протокол, в котором указывается на отсутствие с его стороны виновных действий, могущих быть основанием к составлению указанного протокола.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему выводу. 

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, заключается в совершении кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Субъектами правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, могут выступать граждане, должностные лица и юридические лица.

Ч.1 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 4 ч. 2, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 

- оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

- введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

По результатам изучения протокола об административном правонарушении и приложенных к нему документов судом установлено, что в адрес УФССП России по 

<

адрес> от ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ поступило заявление о нарушении кредиторами положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», что выражено в направлении писем по адресу её проживания, оказывающих психологическое давление.

В ходе проведенного административного расследования должностными лицами УФССП России по Республике установлено, что ФИО2 зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>. 

Поскольку проводилось административное расследование (многочисленные запросы, объяснения, истребование информации в иных субъектах РФ), суд считает соблюденными правила территориальной подсудности.

В феврале 2021 года по вышеуказанному адресу поступило почтовое «Уведомление о выезде судебных приставов» от компании «Деньги в руки» с требованием оплатить просроченную задолженность. Из материалов дела усматривается факт получения соответствующего уведомления в адрес ФИО2 с указанием на запланированный выезд специалистов взыскания компании «Деньги в руки» совместно с ФССП по адресу регистрации должника.

Материалы дела свидетельствуют о том, что под торговым знаком «Деньги в руки» работает ООО Микрокредитная компания «Финансовый компас» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 

<

адрес>, литер А, помещение 1Н, офис 411), данная информация изложена в «Уведомлении о выезде судебных приставов», а также имеется на официальном сайте ООО Микрокредитная компания «Финансовый компас».

В настоящее время ООО МКК «Финансовый компас» имеет наименование ООО «Финансовый компас».

Также суд учитывает, что только указанной организации были известны номер и дата договора займа, заключенного с ООО МКК «Финансовый компас», в рамках которого было направлено Уведомление, поскольку из их пояснений, полученных УФССП по РК ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что сведения о заемщиках не передавались иным лицам, как и не производилась уступка прав требований.

К тому же в указанных пояснениях само общество подтвердило факт того, что является правообладателем товарного знака «Деньги в руки».

По адресу проживания ФИО2 (

<

адрес>) от ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») ДД.ММ.ГГГГ поступило «Уведомление о выезде судебных приставов», в котором лицо уведомлялось о том, что сумма его задолженности перед компанией «Деньги в руки» составляет 30000 рублей, сообщалось, что сотрудниками компании совместно с должностными лицами Федеральной службы судебных приставов ДД.ММ.ГГГГ запланирован выезд по адресу: 

<

адрес>, для составления акта описи и ареста имущества по указанному адресу для дальнейшей реализации имущества на открытых торгах в счет погашения задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанными выше действиями ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») ввело потерпевшего в заблуждение относительно наличия исполнительного производства, возможности описи и ареста имущества, расположенного по адресу ее места жительства (

<

адрес>).

Согласно данным УФССП России по Республике каких-либо исполнительных производств в отношении должников с взыскателем ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки»), включая аффилированных лиц, не имеется, выезды на адрес: 

<

адрес>, для составления акта описи и ареста имущества должностными лицами УФССП России по Республике в указанный период запланированы не были.

Кроме того, Уведомление ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») о выезде судебных приставов не соответствует требованиям ч. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку, в том числе, не содержит информацию о кредиторе, должностном лице, подписавшем уведомление.

Факт совершения ООО «Финансовый компас» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтверждается собранными по делу доказательствами, в том числе, протоколом об административном правонарушении №-АП от ДД.ММ.ГГГГ, заявлением ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, Уведомлением ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») о выезде судебных приставов.

Факт извещения ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») о составлении в отношении него протокола об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтверждается списком внутренних почтовых отправлений УФССП по 

<

адрес> и почтовым уведомлением. 

Потерпевшая сторона также была уведомлена о составлении протокола об административном правонарушении.

Оценив представленные в дело доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, судья Киевского районного суда 

<

адрес> приходит к выводу о виновности ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Само по себе нарушение сроков составления протокола об административном правонарушении не может быть безусловным основанием к признанию такового недопустимым доказательством.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. 

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, предусмотренными ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ.

Согласно ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей административного наказания, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

В соответствии с ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ, административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Учитывая изложенное, обстоятельств наличия факта привлечения к административной ответственности лица ранее, принимая во внимание обстоятельства дела, суд приходит к выводу о том, что применение к ООО «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») административного штрафа в размере 60 000 рублей будет достигать целей, установленных в КоАП РФ при разрешении вопроса о назначении административного наказания, в том числе, исправления правонарушителя и предупреждения совершения им новых противоправных деяний. 

Оснований для признания совершенного им правонарушения малозначительным и освобождения его от административной ответственности на основании статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не имеется, принимая при этом во внимание особую значимость охраняемых отношений в сфере деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности в нарушение установленного нормативным регулированием порядка и конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения.

Согласно части 1 статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях замена административного наказания в виде административного штрафа предупреждением возможна являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II указанного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 названного Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 3.4 указанного Кодекса предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

С учетом взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в части 2 статьи 3.4 названного Кодекса. Вместе с тем, в рассматриваемом случае такой совокупности обстоятельств не имеется.

Руководствуясь ст.ст. ч. 1 ст. 14.57, 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «Финансовый компас» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 

<

адрес>, литер А, помещение 1Н, офис 411) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 (шестидесяти тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате на следующие реквизиты: получатель: УФК по 

<

адрес> (УФССП России по 

<

адрес>, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 910201001, БИК Банка 013510002, номер счета 40№, номер казначейского счета 03№, ОКТМО 35701000, КБК 32№, УИН 32№, назначение платежа: оплата штрафа по административном протоколу №-АП

Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 настоящего Кодекса.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, - влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ст. 20.25 КоАП РФ).

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Верховный Суд Республики Крым через Киевский районный суд 

<

адрес> Республики Крым.

Судья В.В. Крапко