№ 5-62/2024

УИД:73MS0028-01-2024-001368-66

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

город Ульяновск 16 мая 2024 года

Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Калюжной Т.А.

с участием помощника прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Ситника В.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кочетковой Н.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 статьи 14.56 КоАП РФ в отношении 

индивидуального предпринимателя ФИО1, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес> ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ года, ОГРНИП №, дата регистрации- ДД.ММ.ГГГГ года,

У С Т А Н О В И Л:

Согласно постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 21 февраля 2024 года, вынесенным заместителем прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Казановой Н.А., индивидуальному предпринимателю ФИО1 вменяется повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах. 

В ходе проведенной 15 февраля 2024 проверки прокуратурой Железнодорожного района г. Ульяновска в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее по тексту- ИП ФИО1) осуществляющего деятельность по адресам: г. Ульяновск, 

<

адрес> было установлено, что ИП ФИО1 по указанным адресам осуществляет свою деятельность по заключению с гражданами договоров купли- продажи с возможностью возврата продавцом своего товара с учетом оплаты комиссии, при этом согласно сведениям из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ИП ФИО1 является розничная торговля ювелирными изделиями в специализированных магазинах. 

Помощник прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска в судебном заседании поддержал доводы постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, просил привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ. 

ИП ФИО1, извещенный надлежащим образом, в судебное заседание не явился, причины неявки не сообщил. В своих возражениях указал, что считает, что в его действиях не содержится никаких нарушений, он имеет право заключать договоры с учетом комиссии. Просит прекратить дело об административном правонарушении.

Выслушав помощника прокурора, изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему.

Из ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях следует, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Административная ответственность по ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 названной статьи, наступает, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

Согласно п. 1 и 3 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Определение ломбарда дано в ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ), согласно которому ломбард - это юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. При этом, согласно ч. 1.1 этой же статьи указанного Федерального закона, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом N 196-ФЗ.

Частью 1 ст. 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ установлено, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Как следует из материалов дела, в ходе прокурорской проверки установлено, что ИП ФИО1 по адресам: 

<

адрес> осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи с возможностью возврата товара с учетом оплаты комиссии. 

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей - ЕГРИП (л. д. 35-41) основным видом экономической деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, а в качестве дополнительных – производство ювелирных изделий, медалей из драгоценных металлов и драгоценных камней; обработка отходов и лома драгоценных металлов; торговля розничная автомобилями и легкими автотранспортными средствами; деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах, деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле играми и игрушками, спортивными товарами, велосипедами, книгами, газетами, журналами, писчебумажными и канцелярскими товарами, музыкальными инструментами, часами и ювелирными изделиями, фототоварами и оптическими товарами; торговля оптовая ювелирными изделиями; торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами; торговля оптовая драгоценными камнями; торговля оптовая отходами и ломом; торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах; торговля розничными бытовыми электротоварами в специализированных магазинах; торговля розничная часами в специализированных магазинах; торговля розничная прочая в специализированных магазинах; торговля розничная предметами антиквариата; торговля розничная букинистическими книгами; торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами; аренда и лизинг легковых автомобилей и легковых автотранспортных средств; ремонт бытовых приборов, домашнего и садового инвентаря; ремонт часов и ювелирных изделий; ремонт часов; ремонт прочих предметов личного потребления и бытовых товаров; деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

Как усматривается из указанной выписки из ЕГРИП у ИП ФИО1 отсутствует статус кредитной организации или не кредитной финансовой организации.

Проведенной на основании решения от 15 февраля 2024 года (л.д. 83) прокуратурой Железнодорожного района проверкой установлено, что ИП ФИО1 по указанным выше адресам предоставляются услуги по предоставлению физическим лицам денежных средств по договорам купли-продажи имущества на условиях договора займа. Условиями сделки являются: возможность выкупа ранее проданного имущества по большей стоимости; переданное ИП ФИО1 имущество не предлагается для реализации иным потребителям.

Анализ договоров купли-продажи имущества, контрольных талонов, пояснениями сотрудников комиссионных магазинов установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов: в договорах имеются положения о займе под залог, возможность выкупа имущества по завышенной стоимости.

Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1 не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru).

Заключаемые индивидуальным предпринимателем ФИО1 договоры не внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (

<

данные изъяты>), в реестр таких лиц ИП ФИО1 не включен.

Факт совершения индивидуальным предпринимателем ФИО1 административного правонарушения подтверждается исследованными доказательствами по делу, в том числе материалами проверки прокуратуры Железнодорожного района г. Ульяновска: решением от 15 февраля 2024 г о проведении проверки (л.д. 83), объяснениями Т*** (л.д. 9)., Ш*** (л.д. 11), Г*** (л.д. 13), договорами купли-продажи - № от 4 декабря 2023 г. (л.д.16), № от 4 февраля 2024 г. (л.д.17), № от 4 декабря 2023 г. (л.д.18), № от 4 февраля 2024 г. (л.д.19), № от 4 января 2024 г. (л.д.20), № от 4 января 2024 г. (л.д.21), № от 2 февраля 2024 г. (л.д.22), № от 2 февраля 2024 г. (л.д.23), № от 12 февраля 2024 г. (л.д.24), № от 12 февраля 2024 г. (л.д. 25), № от 3 января 2024 г. (л.д. 26), № от 3 января 2024 г. (л.д. 27), № от 14 февраля 2024 г. (л.д.28), № от 18 декабря 2023 г. (л.д.30), № от 20 июня 2023 г. (л.д.31), № от 18 декабря 2023 г. (л.д.37), иными материалами.

Ранее постановлением мирового судьи судебного участка №1 Железнодорожного судебного района г. Ульяновска от 2 октября 2023 года ИП ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ему было назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

По факту вновь выявленных нарушений заместителем прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Н.А. Казановой 21 февраля 2024 года в отношении ИП ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, содержание и оформление которого соответствуют требованиям ст. 28.2, 28.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в постановлении отражены (л.д. 2-5).

Оценив добытые доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности индивидуального предпринимателя ФИО1 в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имеющим права на ее осуществление, совершенной повторно в течение года.

В действиях индивидуального предпринимателя ФИО1, совершившего правонарушение повторно в течение года после привлечения к административной ответственности, усматривается наличие состава административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ – повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56. КоАП РФ (осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению индивидуальными предпринимателями потребительских кредитов (займов), не имеющими права на ее осуществление).

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать индивидуального предпринимателя ФИО1, (ИНН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате по реквизитам:

Наименование получателя: УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области №, ИНН получателя: № КПП получателя №, ОКТМО получателя №, счет получателя: № к/с получателя: №, КБК №, наименование банка получателя: ОТДЕЛЕНИЕ САМАРА БАНКА РОССИИ//УФК по Самарской области г. Самара, БИК получателя №, УИН ФССП России №.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Квитанция об уплате штрафа должна быть представлена в суд.

Постановление может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Т.А. Калюжная