КОПИЯ ПО ДЕЛУ №

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Вологда 

« 

27 

» 

сентября 

2018 г. 

Вологодский городской суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Ворочалковой И.Н., 

с участием гос. обвинителя – помощника прокурора г. Вологды Чебыкиной О.С.,

подсудимого ФИО23,

защитника – адвоката Задворной Л.Я., представившей удостоверение № 529 и ордер № 659,

при секретаре Кудряшовой Е.В.,

а также представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> - ФИО22,

рассмотрев в особом порядке в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО23, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159.1 ч.2 (3 эпизода), 30 ч.3-159.1 ч.2 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

В один из дней ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 и ФИО1, уголовное дело в отношении которого было выделено в отдельное производство и в настоящее время осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, принадлежащего кредитным организациям, расположенным на территории г.Вологды, вступили между собой в предварительный преступный сговор, распределив роли каждого в совершении преступления. Так, ФИО23 и ФИО1 в группе лиц по предварительному сговору был совершен ряд преступлений при следующих обстоятельствах: 

1. ДД.ММ.ГГГГ в период с 21:03 часов по 21:55 часов ФИО23, действуя совместно и согласованно с ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, обратились в помещение магазина 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где преследуя умысел на хищение денежных средств 

<

данные изъяты>, ФИО23, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных сведений о месте работы и размере заработной платы, а именно сообщив по указанию ФИО1 в анкете, что на протяжении последних 1-3 лет трудоустроен в 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в сумме 42 000 рублей, и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений исполнить возложенные на себя договорные обязательства, передал кредитному инспектору ФИО2 паспорт гражданина РФ на свое имя, в то время как ФИО1 находился по близости и контролировал действия ФИО23 

Кредитный инспектор ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО23 и ФИО1, используя данные о личности, содержащиеся в документах и персональные данные, сообщенные ФИО23, как достоверные, оформила заявление на получение кредита для приобретения ноутбука марки 

<

данные изъяты> стоимостью 36 990 рублей, с внесением первоначального взноса в размере 3 690 рублей и заявление на выдачу кредитной карты с лимитом 10 000 рублей. Составленное заявление от имени ФИО23 ФИО2 электронным видом связи направила в головной офис 

<

данные изъяты>, которым произведено одобрение заявки на заключение кредита, а также одобрение на выдачу кредитной карты с лимитом 10 000 рублей, после чего 

<

данные изъяты> заключило с ФИО23, действующим совместно и согласованно с ФИО1, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 366 дней с ежемесячным платежом в размере 4 130 рублей на общую сумму 38 096 рублей, из которой страховая премия составила 3 996 рублей и услуга 

<

данные изъяты> составила 800 рублей; а также кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредитной карты с лимитом 10 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. 

В продолжение своих преступных намерений ФИО23 и ФИО1 приобретенным ноутбуком и денежными средствами в сумме 10 000 рублей, находящимися на счете кредитной карты №, распорядились по своему усмотрению. 

В последующем с целью сокрытию преступления, создавая положительную кредитную историю на имя ФИО23, преследуя цель дальнейшего получения кредитов в данном банке и видимость исполнения взятых на себя обязательств, ФИО23 и ФИО1, действуя совместно и согласованно, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесли по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, где предметом покупки является ноутбук, денежные средства в общей сумме 8 400 рублей, из них: в счет погашения основного долга - денежные средства в сумме 5 146, 24 рублей, в счет погашения процентов - денежные средства в сумме 3 153, 46 рублей, в счет погашения комиссии за смс-сервис - денежные средства в сумме 100 рублей, похитил денежные средства в сумме 32 949, 76 рублей. 

ФИО23 и ФИО1, действуя совместно и согласованно, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, где предметом договора является кредитная карта, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, создавая положительную кредитную историю, осуществляли платежи, неоднократно внося полную сумму лимита карты в общей сумме 10 000 рублей, после чего вновь распоряжались денежными средствами, находящимися на счете карты №, в результате чего к ДД.ММ.ГГГГ на счете карте остались денежные средства в сумме кредитного лимита 10 000 рублей. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 и ФИО1 израсходовали с указанной карты денежные средства в сумме 9 220 рублей на различные покупки, оплачивая их безналичным путем, после чего осуществлять платежи прекратили, а денежные средства на общую сумму 9 220 рублей похитили. 

После чего ФИО23 и ФИО1 осуществлять платежи по указанным кредитным договорам прекратили, а денежные средства в общей сумме 42 169,76 рублей умышленно, из корыстных побуждений, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили и распорядились ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в 23:15:17 часов ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, находясь на территории г.Вологды, используя тот факт, что ФИО23 является клиентом данного банка и имеет положительную кредитную историю, направили через интернет-банк в 

<

данные изъяты> заявку о выдаче кредитной карты с денежным лимитом в сумме 100 000 рублей. Головной офис 

<

данные изъяты>, используя предоставленные ранее ФИО23 сведения о качестве достоверных, одобрил заявку на имя последнего о выдаче кредитной карты с лимитом 100 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ около 17:00 часов ФИО23, действуя совместно и согласованно с ФИО1, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств данного банка, обратился в помещение операционного офиса 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> с целью получения кредитной карты согласно данной ранее заявки. При этом ФИО23, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с ФИО1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных сведений о месте работе и размере заработной платы, а именно сообщив, по указанию ФИО1, в анкете, что последние 1-3 года трудоустроен в 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в сумме 52 000 рублей, и злоупотребления доверием выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себе договорные обязательства, передал кредитному инспектору ФИО3 паспорт гражданина РФ на свое имя, в то время как ФИО1 находился по близости и контролировал действия ФИО23 

Кредитный инспектор ФИО3, не подозревая о преступных намерениях ФИО23 и ФИО1, используя данные о личности, содержащиеся в документах и персональные данные, сообщенные ФИО23, как достоверные, оформила заявление на получение кредитной карты с лимитом 100 000 рублей, после чего 

<

данные изъяты> заключило с ФИО23 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей. 

В продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение чужого имущества, ФИО23 и ФИО1, действуя совместно и согласованно, сняли наличными денежные средства со счета кредитной карты № частями: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 74 000 рублей с помощью банкомата, расположенного в помещении офиса данного банка по адресу: 

<

адрес> и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей с помощью банкомата 

<

данные изъяты>, распложенного по адресу: 

<

адрес>, а всего на общую сумму 74 500 рублей, а оставшимися денежными средствами в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ распорядились по своему усмотрению, совершая различные покупки и оплачивая их безналичным путем. 

В продолжение своих преступных намерений ФИО23 и ФИО1 с целью сокрытия преступления, создавая видимость исполнения взятых на себя обязательств, совершили по указанному кредитному договору один платеж: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500 рублей, после чего осуществлять платежи по кредитному договору прекратили, а денежные средства в общей сумме 92 500 рублей умышленно, из корыстных побуждений, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, похитили, распорядились ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в 00:19:17 часов ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, находясь на территории 

<

адрес>, используя тот факт, что ФИО23 является клиентом данного банка и имеет положительную кредитную историю, направили через интернет-банк в 

<

данные изъяты> заявку о выдаче кредитной карты с денежным лимитом в сумме 30 000 рублей. Головной офис 

<

данные изъяты>, используя предоставленные ранее ФИО23 сведения в качестве достоверных, одобрил заявку на имя последнего о выдаче кредитной карты с лимитом 30 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ около 13:00 ФИО23, действуя совместно и согласованно с ФИО1, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств данного банка, обратился в помещение операционного офиса 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> с целью получения кредитной карты согласно данной ранее заявки. При этом ФИО23, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с ФИО1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, выразившегося в представлении ложных сведений о месте работе и размере заработной платы, а именно сообщив, по указанию ФИО1, в анкете, что последние 1-3 года трудоустроен в 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в сумме 52 000 рублей, и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себя договорные обязательства, передал кредитному инспектору ФИО4 паспорт гражданина РФ на свое имя, в то время как ФИО1 находился по близости и контролировал действия ФИО23

Кредитный инспектор ФИО4, не подозревая о преступных намерениях ФИО23 и ФИО1, используя данные о личности, содержащиеся в документах и персональные данные, сообщенные ФИО23, как достоверные, оформил заявление на получение кредитной карты с лимитом 30 000 рублей, после чего 

<

данные изъяты> заключило с ФИО23 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей. 

В продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение чужого имущества, ФИО23 и ФИО1, действуя по предварительному сговору между собой, сняли наличными денежные средства на общую сумму 28 300 рублей со счета кредитной карты № частями: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 000 рублей и 25 000 рублей с помощью банкомата, расположенного в помещении данного банка по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей с помощью банкомата стороннего банка, а также 150 рублей перечислили на оплату сотовой связи 

<

данные изъяты>, при этом, не внеся ни одного платежа по кредитному договору. 

В дальнейшем, ФИО23 и ФИО1 денежные средства в общей сумме 28 450 рублей умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили, распорядившись ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в 16:45:20 часов ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, находясь на территории 

<

адрес>, используя тот факт, что ФИО23 является клиентом данного банка и имеет положительную кредитную историю, действуя путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных сведений о месте работе, а именно указав в анкете на имя ФИО23, что последние 1-3 года он трудоустроен в 

<

данные изъяты>, и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себя договорные обязательства, направили через интернет-банк в 

<

данные изъяты> заявку на имя ФИО23 о выдаче кредитной карты 

<

данные изъяты> с денежным лимитом в сумме 20 000 рублей. Головной офис 

<

данные изъяты>, используя предоставленные ранее сведения ФИО23 в качестве достоверных, принял решение об отказе в выдаче кредита, в связи с чем ФИО23 И ФИО1 не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в 16:02:17 часов ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, находясь на территории 

<

адрес> используя тот факт, что ФИО23 является клиентом данного банка и имеет положительную кредитную историю, действуя путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных сведений о месте работе и размере заработной платы, а именно указав в анкете на имя ФИО23, что последние 1-3 года он трудоустроен в 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в сумме 52 000 рублей, и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себя договорные обязательства, направили через интернет-банк в 

<

данные изъяты> заявку на имя ФИО23 о выдаче кредитной карты 

<

данные изъяты> с денежным лимитом в сумме 100 000 рублей. Головной офис 

<

данные изъяты>, используя предоставленные ранее ФИО23 сведения о качестве достоверных, принял решение об отказе в выдаче кредита, в связи с чем ФИО1 и ФИО23 не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам. 

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в 16:04:08 часов ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, находясь на территории 

<

адрес>, используя тот факт, что ФИО23 является клиентом данного банка и имеет положительную кредитную историю, действуя путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных сведений о месте и размере заработной плате, а именно указав в анкете на имя ФИО23, что последние 1-3 года он трудоустроен в 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в сумме 52 000 рублей, и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнять возложенные на себя договорные обязательства, направили через интернет-банк 

<

данные изъяты> заявку на имя ФИО23 о выдаче комплекта основных карт 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> с денежным лимитом в сумме 100 000 рублей. Головной офис 

<

данные изъяты>, используя предоставленные ранее сведения ФИО23 в качестве достоверных, принял решение об отказе в выдаче кредита, в связи с чем ФИО23 и ФИО1 не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам. 

В результате преступных действий ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму 163 119, 76 рублей. 

2. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное рабочее время ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, распределив роли каждого в совершении преступления, обратились в операционный офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где ФИО23, согласно отведенной ему роли, выступая заемщиком, передал кредитному инспектору ФИО5 личные документы на свое имя, а также заполнил анкету заемщика для получения кредита в указанном банке на сумму 250 000 рублей, сообщив по указанию ФИО1 недостоверные сведения о месте работы и размере оплаты труда, указав, что трудоустроен в 

<

данные изъяты> в должности инженера-электрика с ДД.ММ.ГГГГ с ежемесячным доходом в сумме 62 000 рублей, а также трудоустроен по совместительству в 

<

данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ в должности электрика с ежемесячным доходом в сумме 12 000 рублей, в то время как ФИО1 контролировал действия ФИО23, находясь рядом с ним. 

<

данные изъяты>, принимая в качестве достоверных сведения, сообщенные ФИО23, одобрило получение кредита на имя последнего на сумму 250 000 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО23, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств указанного банка, действуя совместно и согласованно с ФИО1, прошел в помещение операционного офиса 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где путем обмана, выразившегося в предоставлении недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, а также в умолчании сведений о наличии принятых на себя обязательствах по кредитным договорам, заключенным с 

<

данные изъяты> - № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 38 096 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себя договорные обязательства, заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с 

<

данные изъяты> в лице и.о. Директора операционного офиса 

<

данные изъяты> ФИО6 

<

данные изъяты> во исполнение условий кредитного договора, согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислило на счет №, открытый на имя ФИО23 в данном банке, денежные средства в сумме 250 000 рублей. В этот же день ФИО23 снял с лицевого счета денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые умышленно, из корыстных побуждений, действуя совместно и согласованно с ФИО1, похитили, не внеся ни одного платежа по кредитному договору. 

Похищенными денежными средствами в сумме 250 000 рублей ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, распорядились по своему усмотрению, причинив 

<

данные изъяты> материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

3. Кроме того, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ ФИО23, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступил в предварительный преступный сговор с ФИО1 уголовное дело в отношении которого было выделено в отдельное производство и в настоящее время осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, при этом распределив роли каждого в совершении преступления, условившись, что ФИО23 будет выступать заемщиком по кредиту, а ФИО1, знающий порядок оформления и предъявляемые требования к списку предоставляемых документов на получение кредита физическим лицом в данном банке, изготовит поддельные документы на имя ФИО23, обеспечивающие получение положительного решения по заявке о выдаче кредита. 

Так, ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно с ФИО23 полностью изготовил поддельную справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ на имя ФИО23, указав в ней недостоверные и не соответствующие действительности сведения о том, что последний трудоустроен в 

<

данные изъяты> ИНН №, имеет общую сумму дохода за 7 месяцев 2013 года в размере 428 320 рублей и с целью придания реальности подложному документу присвоил справке следующие реквизиты: № от ДД.ММ.ГГГГ, распечатал ее, внес рукописную запись: «главный бухгалтер», поставил подпись от имени якобы главного бухгалтера данного общества ФИО7, которая в действительности занимала должность директора в 

<

данные изъяты>, и оттиск имеющейся у него печати данного общества; а также незаконно изменил часть подлинного документа, внеся в трудовую книжку колхозника РОС № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную на имя ФИО23 и переданную последним ему добровольно, рукописную запись: 

<

данные изъяты> принят на работу в должности инженер-электрика со ДД.ММ.ГГГГ», содержащую недостоверные и не соответствующие действительности сведения, расположенную в нижней части разворотов 14-15 страниц в строках графы «сведения о назначении на работу, о переводах на другую работу, о прекращении работы с указанием причин», снял копию с документа и заверил ее от имени главного бухгалтера данного общества ФИО7 После чего ФИО1, продолжая единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, передал данные документы ФИО23 с целью последующего предоставления их работнику указанного банка при оформлении заявки на получение кредита. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО23, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно по предварительному сговору с ФИО1, осужденным приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, обратились в Вологодское отделение № 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где ФИО23, выступающий, согласно отведенной ему роли, заемщиком, передал кредитному инспектору ФИО8 паспорт гражданина РФ на свое имя, а также ранее ему переданные ФИО1 документы с признаками подделки, содержащие недостоверные сведения, а именно: копию трудовой книжки на имя ФИО23 РОС № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, после чего заполнил анкету заемщика для получения кредита в указанном банке на сумму 1 200 000 рублей, сообщив недостоверные сведения о месте работы и размере оплаты труда, указав, что трудоустроен в 

<

данные изъяты> в должности инженера-электрика с ДД.ММ.ГГГГ с общим доходом за 7 месяцев ДД.ММ.ГГГГ в сумме 428 320 рублей, в то время как ФИО1 находился по близости и контролировал действия ФИО23 

<

данные изъяты>, принимая в качестве достоверных сведения, сообщенные ФИО23, одобрило получение кредита на имя последнего на сумму 968 000 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО23, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств указанного банка, действуя совместно и согласованно с ФИО1, прошел к помещение Вологодского отделения № 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где путем обмана, выразившегося в предоставлении недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, а также в умолчании сведений о наличии принятых на себя обязательствах по кредитным договорам, заключенным с 

<

данные изъяты> - № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 38 096 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с 

<

данные изъяты> и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себя договорные обязательства, заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с 

<

данные изъяты> в лице начальника отдела обслуживания физических лиц ОПЕРУ Вологодского отделения № 

<

данные изъяты> ФИО9 

<

данные изъяты> во исполнение условий кредитного договора, согласно банковскому ордеру, перечислило на счет №, открытый на имя ФИО23 в данном банке, денежные средства в сумме 968 000 рублей. В этот же день ФИО23 снял с лицевого счета денежные средства в сумме 967 990 рублей, которые умышленно, из корыстных побуждений, действуя совместно и согласованно с ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием похитили. 

В продолжение своих преступных намерений ФИО23 и ФИО1 с целью сокрытию преступления, создавая видимость исполнения взятых на себя обязательства, внесли ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 28 700 рублей, из них: в счет погашения основного долга - денежные средства в сумме 7 732, 04 рубля, в счет погашения процентов - денежные средства в сумме 20 967, 96 рублей. 

После чего ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, осуществлять платежи по кредитному договору прекратили, а денежные средства в общей сумме 960 257, 96 рублей умышленно, из корыстных побуждений, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив 

<

данные изъяты> материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

4. Кроме того, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 и ФИО1, уголовное дело в отношении которого было выделено в отдельное производство и в настоящее время осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступил в предварительный преступный сговор с ФИО1, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, при этом распределив роли каждого в совершении преступления, условившись, что ФИО23 будет выступать заемщиком по кредиту, а ФИО1, знающий порядок оформления и предъявляемые требования к списку предоставляемых документов на получение кредита физическим лицом в данном банке, изготовит поддельные документы на имя ФИО23, обеспечивающие получение положительного решения по заявке о выдаче кредита. 

Так, ФИО1, действуя совместно и согласованно с ФИО23, полностью изготовил поддельную справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ на имя ФИО23, указав в ней недостоверные и не соответствующие действительности сведения о том, что последний трудоустроен в 

<

данные изъяты> ИНН №, имеет общую сумму дохода за 7 месяцев ДД.ММ.ГГГГ в размере 428 320 рублей и с целью придания реальности подложному документу присвоил справке следующие реквизиты: № от ДД.ММ.ГГГГ, распечатал ее, поставил подпись от имени якобы главного бухгалтера данного общества ФИО7, которая в действительности занимала должность директора в 

<

данные изъяты>, и оттиск имеющейся у него печати данного общества. 

После чего ФИО1, продолжая единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, передал данную справку ФИО23 с целью последующего предоставления ее работнику указанного банка при оформлении заявки на получение кредита. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО23 и ФИО1, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору между собой, обратились в операционный офис данного банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где ФИО23, выступая, согласно отведенной ему роли, заемщиком, действуя путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных сведений о месте работе и размере заработной платы, а именно указав в анкете, что с ДД.ММ.ГГГГ трудоустроен в 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в сумме 61 255 рублей, и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерений и возможности исполнить возложенные на себя договорные обязательства, передал кредитному инспектору ФИО10 паспорт гражданина РФ на свое имя, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на свое имя, а также ранее переданную ФИО1 подложную справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения, согласно которой последний трудоустроен в 

<

данные изъяты> с общим доходом за 7 месяцев ДД.ММ.ГГГГ в сумме 428 320 рублей, после чего заполнил анкету к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в указанном банке, в то время как ФИО1 находился по близости и контролировал действия ФИО23 

Кредитный инспектор ФИО10, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО23, используя данные о личности, содержащиеся в документах и персональные данные, сообщенные ей ФИО23, как достоверные, оформила заявление на получение кредита на сумму 288 844,04 рубля. Составленное заявление от имени ФИО23 ФИО10 электронным видом связи направила в головной офис 

<

данные изъяты>, который принял решение об отказе в выдаче кредита, в связи с чем ФИО1 и ФИО23, осужденный приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам. 

ФИО23 при ознакомлении с материалами уголовного дела заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке (т.5 л.д.190).

Подсудимый ФИО23 в судебном заседании вину в совершении преступлений признал полностью. Пояснил суду, что согласен с предъявленным ему обвинением. Поддержал ранее заявленное ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке, без проведения судебного разбирательства. Также пояснил, что он осознает характер и последствия заявленного ходатайства, которое им заявлено добровольно и после проведения консультации с защитником.

Представитель потерпевшего ФИО22 

<

данные изъяты> в судебном заседании, представители потерпевших 

<

данные изъяты> - ФИО19 (т.5 л.д.120), 

<

данные изъяты> - ФИО20 (т.5 л.д.161), 

<

данные изъяты> - ФИО21 (т.5 л.д.175) на следствии, гос.обвинитель и защитник не возражали против заявленного подсудимым ходатайства и согласились на рассмотрение дела в особом порядке.

Представитель потерпевшего ФИО22 

<

данные изъяты> суду пояснил, что иска к подсудимому не имеет, поскольку ущерб взыскан в порядке гражданского судопроизводства на основании решения Вологодского районного суда ДД.ММ.ГГГГ с ФИО23 в пользу 

<

данные изъяты> в сумме 1 310 970 рублей, в том числе просроченная ссудная задолженность 960 267 рублей, а также проценты, неустойка и госпошлина (том 6). После чего данная задолженность была продана 

<

данные изъяты> по договору цессии от ДД.ММ.ГГГГ.

Представитель потерпевшего ФИО19 

<

данные изъяты> на следствии заявил иск о возмещении материального ущерба в пользу Банка в сумме 163 119, 76 рублей (том 5 л.д. 121). Также представил в суд заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие, в котором указал, что ранее заявленный иск поддерживает, вопрос о наказании оставил на усмотрение суда (том 6 л.д. 140).

Представитель потерпевшего ФИО11 

<

данные изъяты> на следствии заявила иск о возмещении материального ущерба в пользу Банка в сумме 250 000 рублей (том 2 л.д.93 ). Представитель потерпевшего ФИО21 

<

данные изъяты> представил в суд заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие, в котором указал, что ранее заявленный иск поддерживает, вопрос о наказании оставил на усмотрение суда (том 6 л.д. 147). 

Кроме того, в материалах дела имеется заочное решение Вологодского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО23 в пользу 

<

данные изъяты> задолженности по кредитному договору в сумме 265 779 рублей, в том числе ссудная задолженность 246 966, 57 рублей, проценты и госпошлина (том 2 л.д. 50).

Представитель потерпевшего ФИО20 

<

данные изъяты> представил заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие, в котором указал, что иска к подсудимому не имеет, поскольку ущерб Банку причинен не был, вопрос о наказании оставил на усмотрение суда (том 6 л.д. 139)

Суд приходит к выводу, что по настоящему уголовному делу соблюдены все условия для постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Обвинение, с которым согласился подсудимый ФИО23, обоснованно и подтверждается собранными по делу и имеющимися в материалах уголовного дела доказательствами.

Действия подсудимого ФИО23 суд квалифицирует:

- по эпизодам в отношении 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> - по ст. 159.1 ч.2 УК РФ (3 эпизода), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- по эпизоду в отношении 

<

данные изъяты> - по ст.ст. 30 ч.3- 159.1 ч.2 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору. 

Все преступления совершены в соучастии с ФИО1, который был осужден приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ. 

Согласно резолютивной части данного приговора с ФИО1 в пользу 

<

данные изъяты> в счет возмещения ущерба взыскано 960 257, 96 рублей, в солидарном порядке с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и с учетом сумм, выплаченных ФИО23 на основании решения Вологодского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ. Также с ФИО1 в пользу 

<

данные изъяты> в счет возмещения ущерба взыскано 163 119 рублей (том 5 л.д. 9).

Решая вопрос о виде и мере наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории средней тяжести, а также данные о личности подсудимого ФИО23, который ранее не судим (т.5 л.д.59,61), к административной ответственности не привлекался (т.5 л.д.61), на учетах в ВОНД и ВОПНД не состоит (т.5 л.д.62, 63), по месту жительства в 

<

адрес> и по месту работы у 

<

данные изъяты> характеризуется положительно (т.5 л.д.66, 67, 68).

Ввиду отсутствия сведений о наличии у подсудимого ФИО23 психических отклонений, с учетом его поведения в судебном заседании, суд признает его вменяемым и способным нести уголовную ответственность за содеянное.

В качестве смягчающих наказание ФИО23 обстоятельств суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, его первоначальные объяснения от ДД.ММ.ГГГГ в качестве явки с повинной(том 2 л.д. 1), а также активное способствование расследованию преступления. При этом оснований для применения ст.64 УК РФ суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. 

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого ФИО23, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, суд полагает возможным исправление ФИО23 без изоляции от общества и считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ, т.е. условно, с установлением испытательного срока, в течение которого он своим поведением должен доказать суду свое исправление.

Также при назначении наказания суд учитывает требования ст.62 ч.1, 5 УК РФ.

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы суд полагает возможным не применять.

С учетом фактических обстоятельств дела, общественной опасности совершенных преступлений, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ суд не усматривает.

Исковые требования представителя потерпевшего ФИО19, в интересах 

<

данные изъяты>, о возмещении материального ущерба в сумме 163 119, 76 рублей (том 5 л.д. 121) суд признает законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме, при этом взыскание следует производить в солидарном порядке с ФИО1, осужденным приговором суда от ДД.ММ.ГГГГ. Подсудимый ФИО23 с данным иском согласен и его размер не оспаривал.

Исковые требования представителя потерпевшего ФИО21, в интересах 

<

данные изъяты>, о возмещении материального ущерба в сумме 250 000 рублей (том 2 л.д.93 ) суд оставляет без рассмотрения, поскольку в материалах уголовного дела имеется судебное решение по данному вопросу, принятое в порядке гражданского судопроизводства.

Так, заочным решением Вологодского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО23 в пользу 

<

данные изъяты> взыскана задолженность по кредитному договору в сумме 265 779 рублей, в том числе ссудная задолженность 246 966, 57 рублей, проценты и госпошлина (том 2 л.д. 50).

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 и 317 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО23 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.1 ч.2 (3 эпизода), 30 ч.3-159.1 ч.2 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ст.ст.159.1 ч.2 УК РФ – за каждое из 3 преступлений – в виде 1 года лишения свободы,

- по ст.ст.30 ч.3-159.1 ч.2 УК РФ – в виде 10 месяцев лишения свободы.

На основании ст.69 ч.2 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений назначить ФИО23 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО23 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 года 6 месяцев.

Возложить на осужденного ФИО23 в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей:

- встать на учет и периодически один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за условно осужденными, 

- не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного органа,

- не допускать нарушений общественного порядка, влекущих административную ответственность,

- ежемесячно принимать меры к возмещению причиненного преступлениями и взысканного по приговору суда и на основании заочных решений суда ущерба, с предоставлением подтверждающих документов в указанный специализированный орган.

Меру пресечения в отношении ФИО23 до вступления приговора в законную силу изменить с заключения под стражу на подписку о невыезде, освободив его из-под стражи немедленно в зале суда. 

Зачесть в срок отбытия наказания ФИО23 время его содержания в ИВС и под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с положениями ст.72 ч.3.1 УК РФ.

Взыскать с осужденного ФИО23 в пользу 

<

данные изъяты> в счет возмещения материального ущерба 163 119, 76 рублей, взыскание производить в солидарном порядке с ФИО1, осужденным приговором Вологодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ.

Исковые требования представителя потерпевшего ФИО21, в интересах 

<

данные изъяты>, о возмещении материального ущерба в сумме 250 000 рублей оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по делу: 

- кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО23; кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО23; кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО23; кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО23, хранящиеся при материалах уголовного дела, - хранить при материалах уголовного дела (т.2 л.д.163); 

- кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО23, хранящееся при материалах уголовного дела, -хранить при материалах уголовного дела (т.2 л.д.171); 

- кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО23, хранящееся при материалах уголовного дела, - хранить при материалах уголовного дела (т.2 л.д.180); 

- печать 

<

данные изъяты>; штамп наборный; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ; товарный чек 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, бирку на печатку, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек на оплату; лист бумаги белого цвета размерами 15х21 см; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ; счет № от ДД.ММ.ГГГГ; фрагмент листа бумаги белого цвета; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ; требование о вызове на прием к судебному приставу-исполнителю; постановление о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ; страховой полис серии ВВВ № от ДД.ММ.ГГГГ; расписку о возврате долга от ДД.ММ.ГГГГ; извещение; копию заявления от ДД.ММ.ГГГГ; копию справки о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ; удостоверение № на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица 

<

данные изъяты>; копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе в отношении 

<

данные изъяты>; копию двух листов паспорта гражданина РФ на имя ФИО13; заявление о предоставлении отчета о кредитной истории из 

<

данные изъяты> в отношении ФИО23; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; договор об оказании услуг связи по фиксированным сетям 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ; копию трудовой книжки № на имя ФИО14; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО15; копию заграничного паспорта на имя ФИО15; копию военного билета № на имя ФИО15; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № о вкладе 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; таблицу движения денежных потоков от ДД.ММ.ГГГГ; график ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; информацию об условиях предоставления, использования и возврата 

<

данные изъяты> филиала Вологодское №; график платежей № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление - анкету 

<

данные изъяты> на имя ФИО16; договор залога автомобиля с передачей заложенного имущества залогодержателю от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17; справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17; копию трудовой книжки на имя ФИО15 в 5 экземплярах; копию трудовой книжки серии № на имя ФИО15; копию трудовой книжки серии № на имя ФИО23 в 3 экземплярах; копию двух листов трудовой книжки № в 6 экземплярах; копию трудовой книжки колхозника № на имя ФИО23; копию трудовой книжки колхозника № на имя лица ФИО23; копию листа трудовой книжки №; копию листа трудовой книжки №, папку картонную, с содержащимися в ней документами, трудовую книжку № на имя ФИО23; трудовую книжка № на имя ФИО18; трудовая книжка № на имя ФИО17, хранящиеся при материалах уголовного дела- хранить при материалах уголовного дела (т.3 л.д.89-92). 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции;

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья И.Н.Ворочалкова

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>