Дело № 1- 1/17

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

22 февраля 2017 года г. Шимановск

Шимановский районный суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Едаковой М.А., 

с участием государственных обвинителей прокуратуры Шимановского района Марченко М.В., Горшова А.А., Яковлева А.Я.,

подсудимых ФИО1, ФИО2, 

защитников адвоката Машкова Ю.М., представившего удостоверение № 355 и ордер № 188 от 15 сентября 2015 года, адвоката Корнеева Ю.В., представившего удостоверение № 472 и соглашение № 41 от 04 сентября 2015 года, адвоката Ельмашева Ю.В., представившего удостоверение № 9968 и соглашение № 219 от 28 сентября 2015 года,

представителей потерпевшего ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (далее ОАО «АТБ») ФИО23, действующей по доверенности от 18.11.2014 г. и 21.01.2016 г., ФИО24 действующей по доверенности от 28.04.2016 г., 

при секретарях Балдаковой Е.Н., Кузнецовой Т.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело, материалами которого: 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка 

<

адрес>, гражданка РФ, образование высшее, разведена, на иждивении имеет троих малолетних детей, не военнообязанная, не работает, зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>, проживает по адресу: 

<

адрес>, ранее не судима, под стражей по настоящему делу не содержалась, 

и

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец 

<

адрес>, гражданин РФ, образование высшее, разведен, на иждивении детей не имеет, военнообязанный, работает 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, проживает по адресу: 

<

адрес>, ранее не судим, под стражей по настоящему делу не содержался, 

обвиняются в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 и ФИО2 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

В период с 10 августа 2012 года по 25 июня 2014 года ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на основании приказа директора ДАО ФИО34 о приеме работника на работу № 2734-л от 09.08.2012 года, занимала должность кредитного эксперта дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33.

В середине декабря 2013 года ФИО1 и ФИО2 находились около здания дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, где ФИО2 предложил ФИО1 совершать вместе с ним хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» путем незаконного оформления кредитов на граждан, на что ФИО1 согласилась, вступив тем самым с ним в преступный сговор.

Согласно преступному плану, предложенному ФИО2, преступные роли между ним и ФИО1 были распределены следующим образом:

ФИО2 должен был предоставлять ФИО1 лиц, либо их паспорта, после чего ФИО1 как кредитный эксперт, с целью получения имущественной выгоды для себя и ФИО2, действуя совместно с ФИО2, зная порядок оформления кредитов различных форм, должна вносить несоответствующие действительности сведения о месте работы, номерах контактных телефонов и другую не соответствующую действительности информацию о предоставленных ФИО2 лицах с целью оформления на их имена кредитных документов, после получать согласие на выдачу кредита по специальной программе, затем выписывать расходные кассовые документы, после получать денежные средства и в дальнейшем распоряжаться ими по своему усмотрению, в том числе для сокрытия следов своей преступной деятельности, частично погашая различными способами задолженность по незаконно полученным кредитам перед ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Вступив в преступный сговор, ФИО1 и ФИО2 договорились о том, что часть похищенных денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» они будут делить между собой. 

После этого, в конце декабря 2013 года, ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, предоставил ФИО1, как кредитному эксперту ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» своих знакомых - ФИО74, ФИО19 Д.Ю. и ФИО5, введя их в заблуждение по поводу получения кредита. В это же время ФИО1, действуя совместно с ФИО2, получила от ФИО74, ФИО225 и ФИО5 их персональные данные, необходимые для оформления кредитов, в том числе фотографии.

Далее, в период с 31 января 2014 года по 21 июня 2014 года, ФИО1 и ФИО2, действуя совместно в составе группы лиц по предварительному сговору, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику, и желая их наступления, совершили ряд хищений денежных средств путем обмана при следующих обстоятельствах:

1) 31 января 2014 года в дневное время ФИО1, согласно отведенной ей преступной роли, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенном по адресу: г. Шимановск Амурской области ул. Комсомольская, д. 33, оформила фиктивное заявление на получение кредита на сумму 300000 рублей на имя ФИО74, а именно: внесла в заявление сведения о месте работы ФИО74, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, после чего направила фиктивное заявление ФИО74 в отдел авторизации, получив через некоторое время согласие на выдачу кредита на имя ФИО74

01 февраля 2014 года в дневное время ФИО2, выполняя отведенную ему преступную роль, с целью незаконного оформления кредита приехал к дополнительному офису № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенному в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, где предоставил ФИО1 для оформления кредитных документов и получения денежных средств своего знакомого ФИО74, которого ввел в заблуждение относительно совместных с ФИО1 преступных намерениях, пообещав вознаграждение.

01 февраля 2014 года в дневное время, ФИО1, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» предъявила ФИО74 кредитные документы, в которых ничего не подозревающий о преступных намерениях ФИО74 поставил свои подписи, после чего ФИО1 выписала расходный кассовый ордер № 103153, по которому ФИО74 получил в кассе указанного банка денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые затем передал ФИО2

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами распорядились в дальнейшем по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

2) 07 марта 2014 года в дневное время ФИО2 согласно отведенной ему преступной роли, находясь в здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, действуя в продолжение своего совместного преступного умысла, передал ФИО1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО77, приобретенный ФИО2 при неустановленных обстоятельствах. 

07 марта 2014 года в дневное время ФИО1 действуя совместно и согласованно с ФИО2, согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя паспорт ФИО77 внесла заведомо ложные сведения в анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) на сумму 300000 рублей, а именно: сведения о месте работы ФИО77, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также приобщила копию паспорта ФИО77, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица. После этого, ФИО1 предоставила в отдел авторизации ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» фиктивную анкету-заявление и получила согласие на выдачу кредитной карты.

11 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору согласно отведенной ей преступной роли, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила кредитное соглашение № 0020/0515479 на имя ФИО77 и расписку на получение кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb»№ 532947******8380.

11.03.2014 года в вечернее время, ФИО2, находясь у ФИО1 дома по адресу м-н 2, 

<

адрес>, поставил от имени ФИО77 подписи под фотографией, в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), кредитном соглашении и приложении к кредитному договору, а также в расписке о получении кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb» 532947******8380. 

11 марта 2014 года ФИО1 получила за ФИО77 указанную кредитную карту и передала ее ФИО2, после чего ФИО1 и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 300000 рублей, находящимися на счете кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb» № 532947******8380, оформленной на имя ФИО77, принадлежащими ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк».

Таким образом, ФИО2 и ФИО1 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на указанную сумму.

В дальнейшем, 12.03.2014 года, в дневное время, с целью обналичивания денежных средств ФИО2 передал указанную кредитную карту своему знакомому - ФИО73, не поставив последнего в известность относительно своих преступных намерений. При снятии ФИО73 денежных средств с кредитной карты в магазине «Троя», расположенном в микрорайоне № 2 г. Шимановска Амурской области, произошла блокировка указанной карты. 

13 марта 2014 года, ФИО1, по согласованности с ФИО2, с целью сокрытия следов своей преступной деятельности, произвела гашение вышеуказанного кредита, распорядившись тем самым похищенными денежными средствами в сумме 300000 рублей по своему усмотрению.

3) 19 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя в составе группы лиц по предварительному сговору совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенном в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, в дневное время, используя паспортные данные ФИО77, предоставленные ранее ФИО2, оформила в отсутствие ФИО91 фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО77, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также приобщила копию паспорта ФИО77, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, а также поставила от имени ФИО77 подписи в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО77 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, после чего совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. Затем ФИО1 оформила кредитное соглашение № 0020/0518142 на имя ФИО77 и расписку на получение кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb» № 532947******6889, а также поставила подписи от имени ФИО77 в указанных документах, после чего получила указанную кредитную карту в свое распоряжение, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться оформленной на ФИО77 кредитной картой «Eurocard/Master Card Unemb» № 532947******6889, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

После этого, 20 марта 2014 года ФИО1, действуя в продолжение совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», предложила ФИО2 оформлять фиктивные кредиты на лиц, путем использования документов из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33. На данное предложение ФИО2 согласился, при этом, согласно отведенной ему преступной роли, он должен был распределять похищенные денежные средства между собой и ФИО1 Согласно отведенной ФИО1 преступной роли, она брала из архива указанного дополнительного офиса копии документов граждан, вносила в анкеты – заявления сведения о месте работы, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредитных документов, но не соответствующую действительности информацию, совершала подделку ответов отдела авторизации о согласии на выдачу кредитов, выписывала расходные кассовые документы, а для прикрытия своей преступной деятельности частично погашала задолженность перед ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по оформленным кредитам. 

4) 20 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО19, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО19, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО19 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) под фотографией, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

21.03.2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила кредитное соглашение № 0020/0518791 на имя ФИО19 и расписку на получение кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb» №******5725, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО19 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «Eurocard/Master Card Unemb» №******5725, оформленной на ФИО20, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а ФИО18 получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

5) 24 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО21, с целью сокрытия следов преступления, в отсутствие последнего оформила от имени кредитного эксперта дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ФИО81 фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО21, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО21 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты). Затем совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа.

25 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, от имени кредитного эксперта дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ФИО338 оформила кредитное соглашение № на имя ФИО21 и расписку на получение кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb» №******5055, при этом поставила подписи от имени ФИО21 в указанных документах, затем попросила ФИО338 расписаться в оформленных документах, не поставив последнюю в известность относительно своих преступных намерений. После чего получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «Eurocard/Master Card Unemb» №******5055, оформленной на ФИО21, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

6) 24 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО74, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО326, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 приобщила копию паспорта ФИО326, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, завизировала от имени ФИО326 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО326, а также поставила подписи от имени ФИО326 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты). После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

26 марта 2014 года ФИО1 продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного повыше указанному адресу, оформила на имя ФИО326 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******4095, а также поставила подписи от имени ФИО326 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******4095, оформленной на ФИО326, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

7) 21 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО3, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО3, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 приобщила копию паспорта ФИО3, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, завизировала от имени ФИО3 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО3, а также поставила подписи от имени ФИО3 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты). После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

26 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО3 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******8476, а также поставила подписи от имени ФИО3 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******8476, оформленной на ФИО3, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

8) 24 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов на умершего ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, оформила фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО4, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО4 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО4 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

27 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО4 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******4822, а также поставила подписи от имени ФИО4 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******4822, оформленной на ФИО4, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

9) 24 марта 2014 года в дневное время, ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов на ФИО15, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО339 Д.Ю., номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО339 Д.Ю. в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО339 Д.Ю. фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

28 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО35 кредитное соглашение № 0020/0521806 и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******4822, а также поставила подписи от имени ФИО339 Д.Ю. в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******4822, оформленной на ФИО339 Д.Ю., позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

10) 27 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов на ФИО5, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО5, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО5 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО5 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа.

28 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО5 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******5712, а также поставила подписи от имени ФИО5 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******5712, оформленной на ФИО5, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

11) 28 марта 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов на ФИО6, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО73, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО73 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО73 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа, оформила на имя ФИО73 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******7742, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО73 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******7742, оформленной на ФИО73, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

12) 02 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО7, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО7, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО7 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО7 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

05 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО46 кредитное соглашение № 0020/0524370 и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******6126, а также поставила подписи от имени ФИО7 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******6126, оформленной на ФИО7, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

13) 02 апреля 2014 года в дневное время, ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО75, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО327, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО327 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО327 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

18 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО327 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «Visa Classiс Сr 41914901» №******4349, а также поставила подписи от имени ФИО327 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «Visa Classiс Сr 41914901» №******4349, оформленной на ФИО327, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

14) 31 марта 2014 года, в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО8, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО8, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО8 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО8 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

18 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО63 кредитное соглашение № 0020/0528379 и расписку на получение кредитной карты «Visa Classiс Сr 41914901» №******4571, а также поставила подписи от имени ФИО8 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «Visa Classiс Сr 41914901» №******4571, оформленной на ФИО8, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

15) 09 апреля 2014 года в дневное время ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО1, согласно отведенной ему преступной роли продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», в здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, передал ФИО1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО9, который ФИО2 получил от ФИО9 для оформления регистрации по месту жительства, не поставив последнего в известность относительно своих преступных намерений. 

09 апреля 2014 года в дневное время, ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя паспорт ФИО7 оформила в отсутствие него фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО9, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также приобщила копию паспорта ФИО9, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, а также внесла в нее фиктивные сведения о регистрации по месту жительства, а также поставила от имени ФИО9 подписи в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО9 После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

19 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО65 кредитное соглашение № 0020/0528558 и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******5565, а также поставила подписи от имени ФИО9 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******5565, оформленной на ФИО9, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

16) 09 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО10, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО10, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО10 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО10 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

19 апреля 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО10 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******5409, а также поставила подписи от имени ФИО10 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******5409, оформленной на ФИО10

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

17) В феврале 2014 года ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно, выполняя отведенную ему преступную роль, предложил ФИО73 предоставлять ему паспорта граждан Российской Федерации, не поставив последнего в известность относительно своих преступных намерений. После чего, ФИО73, будучи введенный в заблуждение относительно преступных намерений ФИО2, 24 апреля 2014 года похитил паспорт у ФИО76 на ее имя, после чего передал паспорт последней ФИО2 

29 апреля 2014 года в дневное время, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО1 согласно отведенной ему преступной роли, в здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, передал ФИО1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО336.

29 апреля 2014 года в дневное время, ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя паспортные данные полученного от ФИО2 паспорта ФИО336, в отсутствие последней, с целью сокрытия следов преступления от имени кредитного эксперта дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ФИО338 оформила фиктивную анкету-заявление от 21 апреля 2014 года на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО336, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 приобщила копию паспорта ФИО336, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, после чего поставила подписи от имени ФИО336 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО115 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО336 После чего совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. Затем оформила кредитное соглашение № 0020/0531328 на имя ФИО336 и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» № 419152******2984, после чего попросила ФИО338 расписаться в оформленных документах, не поставив последнюю в известность относительно своих преступных намерений. После чего, поставив подписи в указанных документах от имени ФИО336, получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» № 419152******2984, оформленной на ФИО336, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

18) 07 мая 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя паспорт на имя ФИО79, полученный ею ранее от ФИО337, который был введен в заблуждение относительно преступных действий ФИО1, оформила в отсутствие последнего фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО337, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 приобщила копию паспорта ФИО337, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, после чего поставила подписи от имени ФИО337 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО337 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО337 После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа.

14 мая 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила кредитное соглашение № на имя ФИО337 и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******6316, а также поставила подписи от имени ФИО337 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******6316, оформленной на ФИО337, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

19) 21 мая 2014 года в дневное время ФИО2, выполняя отведенную ему преступную роль, с целью незаконного оформления кредита приехал к дополнительному офису № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенному в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, где предоставил ФИО1 для оформления кредитных документов и получения денежных средств своего знакомого ФИО74, которого ввел в заблуждение относительно совместных с ФИО1 преступных намерениях, пообещав вознаграждение.

21 мая 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, оформила фиктивное заявление на получение кредита в сумме 365 853 рубля 66 копеек на имя предоставленного ей ФИО2 - ФИО74, из которых 65 853 рубля 66 копеек были оплачены за услуги страхования кредита. При этом, ФИО1 внесла в заявление сведения о месте работы ФИО74, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также приобщила копию паспорта ФИО74, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, и предоставила заявление для подписи ФИО74, не поставив последнего в известность относительно своих преступных намерений. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. После этого, оформила кредитное соглашение № на имя ФИО74 и выписала расходный кассовый ордер №, по которому ФИО74 получил в кассе указанного банка денежные средства в сумме 300 000 рублей и передал их ФИО2

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300 000 рубля.

20) 15 мая 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО69, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО320, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также поставила подписи от имени ФИО320 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО320 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

05 июня 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО320 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «Visa Classiс Сr 41914901» №******1943, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО320 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она получила реальную возможность распоряжаться кредитной картой «Visa Classiс Сr 41914901» №******1943, оформленной на ФИО320, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а ФИО18 получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

21) 21 мая 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО11, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты) в сумме 300 000 рублей. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО11, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО11 в анкете-заявлении на установление кредитного лимита (предоставление кредитной карты), завизировала от имени ФИО11 фотографию. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

06 июня 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО11 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******0144, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО11 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она получила реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron cr 4191» №******0144, оформленной на ФИО11, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а ФИО18 получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300 000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300000 рублей.

22) В феврале 2014 года, ФИО2, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» путем обмана, действуя совместно и согласованно выполняя отведенную ему преступную роль, предложил ФИО73 предоставлять ему паспорта граждан Российской Федерации, не поставив последнего в известность относительно своих преступных намерений. После чего, ФИО73, будучи введенный в заблуждение относительно преступных намерений ФИО2, в конце апреля 2014 года похитил паспорт у ФИО12 на его имя, после чего передал паспорт последнего ФИО2 

09 июня 2014 года, в дневное время, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО1 согласно отведенной ему преступной роли, в здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, передал ФИО1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО12.

09 июня 2014 года, в дневное время, ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя паспортные данные полученного от ФИО2 паспорта гражданина РФ на имя ФИО12 оформила в отсутствие ФИО12 фиктивную анкету-заявление на кредит в сумме 323 275 рублей 86 копеек. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО12, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а ФИО18 приобщила копию паспорта ФИО12, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, а ФИО18 внесла в нее фиктивные сведения о регистрации по месту жительства, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО12 в анкете-заявлении на кредит, завизировала от имени ФИО12 фотографию неустановленного в ходе следствия лица. После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. После этого оформила на имя ФИО12 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron cr 4191» №******9641, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО12 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она и ФИО2 получили реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electroncr 4191» №******9641, оформленной на ФИО12, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а ФИО18 получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300 000 рублей.

23) 19 июня 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО13, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на получение кредита в сумме 365 853 рублей 66 копеек. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО13, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита, но не соответствующую действительности информацию, а также приобщила копию паспорта ФИО13, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, внесла в нее фиктивные сведения о регистрации по месту жительства, а также поставила подписи от имени ФИО13 в анкете-заявлении на кредит, завизировала от имени ФИО13 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО13 После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

20 июня 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО13 кредитное соглашение № 0020/0545307 и расписку на получение кредитной карты «Eurocard/Master Card Unemb» № 532947******0052, а также поставила подписи от имени ФИО13 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она получила реальную возможность распоряжаться кредитной картой «Eurocard/Master Card Unemb» №******0052, оформленной на ФИО13, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «АТБ» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300 000 рублей.

24) 09 июня 2014 года в дневное время ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного в г. Шимановске Амурской области по ул. Комсомольская, д. 33, используя свое служебное положение, из корыстных побуждений, используя из архива дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» копии документов ФИО14, оформила в отсутствие последней фиктивную анкету-заявление на получение кредита на сумму 365853 рубля 66 копеек. При этом, ФИО1 внесла в анкету-заявление сведения о месте работы ФИО14, номерах контактных телефонов и другую необходимую для оформления кредита информацию, а также приобщила копию паспорта ФИО14, вклеив в нее фотографию неустановленного в ходе следствия лица, а также поставила подписи от имени ФИО14 в анкете-заявлении на кредит, и завизировала от имени ФИО14 фотографию неустановленного в ходе следствия лица, представленную ею, как ФИО14 После чего, совершила подделку ответа отдела авторизации, дающего согласие на выдачу кредитной карты, путем изменения формата документа. 

21 июня 2014 года в дневное врем, ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», действуя совместно и согласованно с ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, находясь на своем рабочем месте в административном здании дополнительного офиса № 20 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, оформила на имя ФИО14 кредитное соглашение № и расписку на получение кредитной карты «VISA Electron range 05» №******7212, а ФИО18 поставила подписи от имени ФИО14 в указанных документах, и получила указанную кредитную карту, тем самым, она получила реальную возможность распоряжаться кредитной картой «VISA Electron range 05» №******7212, оформленной на ФИО14, позволяющей производить оплату товаров и услуг, а ФИО18 получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 осуществили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 300000 рублей, похищенными денежными средствами ФИО1 и ФИО2 в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению, причинив ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ущерб на сумму 300 000 рублей. 

В результате умышленных совместных преступных действий ФИО1 и ФИО2 ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» причинен ущерб на общую сумму 7200 000 рублей, что является особо крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО1 в ходе предварительного следствия и в суде следует, что ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения она знает, так как он работает в одной организации с ее мужем. Близких отношений она с ним не поддерживала и общалась только тогда, когда приобретала вещи для ребенка в магазине «Кенгуру», принадлежащем жене ФИО78. В середине декабря 2013 года, точной даты она не помнит, ей позвонил ФИО78 и стал разговаривать с ней про цены на квартиры. В конце разговора ФИО78 спросил ее: «Не нужны ли людишки?». Она не поняла, что именно имел в виду ФИО78, поэтому ответила, что это не телефонный разговор, и он прекратил разговор. Через непродолжительное время она перезвонила ФИО78 и спросила его, что он имел в виду, говоря про «людей для оформления», так как она подумала, что он хочет кого-то устроить в банк. ФИО78 ей ответил, что имеет в виду оформление в Шимановском филиале ОАО «Азиатско – Тихоокеанский Банк» кредитов на лиц без определенного места жительства и на лиц, не имеющих источников доходов, она сказала, что это не телефонный разговор и они с ФИО78 договорились о встрече. Через 1-2 дня она и ФИО78 встретились во дворе Шимановского филиала ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», в ходе разговора ФИО78 ей пояснил, что он знает около 17 человек, которые не имеют постоянного места жительства и не имеют источников доходов, на которых за небольшое им вознаграждение можно оформить в Шимановском филиале ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» кредиты, либо на паспорта таких лиц, а вырученные в результате получения кредитов деньги делить между ними, то есть ей и ФИО78. Она обдумала предложение ФИО78 и согласилась с его предложением незаконно оформлять кредиты, тем самым вступив в преступный сговор с ФИО78, так как у нее было тяжелое материальное положение, у нее небольшая зарплата, двое детей, а муж давал ей со своей заработной платы небольшие суммы денег и злоупотреблял спиртными напитками. Согласно их договоренности с ФИО78, ФИО78 должен был направлять ей людей, на которых можно было оформить кредиты, либо предоставлять ей паспорта таких лиц, а она должна была заниматься незаконным оформлением кредитов на этих лиц.

Примерно в конце декабря 2013 года, точного времени она не помнит, ей позвонил ФИО78 и сказал, что к ней в банк придут ФИО5, ФИО15 и ФИО74. При этом ФИО78 сказал, что указанным лицам он сказал, что их нужно оформить в негосударственный пенсионный фонд. ФИО14, ФИО339 и ФИО83 в этот же день пришли к ней в банк, она оформила на них документы в негосударственный пенсионный фонд, сняла копии их паспортов, а ФИО18 сфотографировала в операционном зале, что было необходимо в последующем для оформления кредитов. В негосударственный пенсионный фонд указанных лиц она оформила для отвода подозрений перед своими коллегами и руководством, так как внешне ФИО262, ФИО339 и ФИО83 выглядели неопрятно и не были похожи на платежеспособных лиц для оформления кредитов. В это время оформление незаконных кредитов она не осуществляла в связи с большой загруженностью, так как был конец года. На протяжении января 2014 года ФИО78 спрашивал у нее, пробовала ли она оформлять кредиты, получилось ли у нее. 31.01.2014 года в дневное время она оформила заявку на выдачу кредита на имя ФИО74 по паспортным данным, которые остались у нее после оформления в негосударственный пенсионный фонд, когда ФИО78 привозил его к ней в банк, которую направила в отдел авторизации. В заявке она изменила анкетные данные – место работы и контактных лиц ФИО83. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО83 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии в копии паспорта и в кредитных документах она оставила подлинные. Подписи во всех документах и записи ФИО83 делал сам. Через два часа пришло положительное решение по заявке, и она решила оформить кредитное соглашение и все необходимые документы 01.02.2014 года, так как это была суббота, и она должна была работать одна в кабинете. Она перезвонила ФИО78 и сказала ему, что оформила заявку на ФИО83, и пришел положительный ответ на выдачу кредита. Она попросила ФИО78 привезти ФИО83 в банк 01.02.2014 года для получения кредита и сказала, чтобы ФИО83 был в нормальном состоянии, так как деньги по кредиту он должен получить через кассу. На следующий день 01.02.2014 года до обеда, точного времени она не помнит, к ней в банк пришел ФИО83, на которого она оформила кредитное соглашение и необходимые документы. В программе автоматически был оформлен расходный кассовый ордер №, по которому ФИО74 получил в кассе ОАО «АТБ» деньги в сумме 300000 рублей. 03.02.2014 года в здании ЖКХ по 

<

адрес> ФИО78 передал ей деньги в сумме 125000 рублей, вырученные ими в результате незаконно оформленного кредита. После 03.02.2014 года, точного числа она не помнит, она оформила заявки на кредит от имени ФИО339 и ФИО262, которые направила в отдел авторизации. По указанным заявкам пришел отказ в выдаче кредита. Об этом она сообщила ФИО78. 

07.03.2014 года, точного времени она не помнит, ФИО2 принес ей паспорт на имя ФИО77, при каких условиях ФИО78 передал ей паспорт, она уже не помнит, но паспорта он ей передавал в банке ОАО «АТБ». 07.03.2014 года в рабочее время она оформила анкету – заявление на сумму 300000 рублей на имя ФИО77, которую она направила в отдел авторизации. В анкете – заявлении она изменила анкетные данные – место работы и контактных лиц ФИО91. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО91 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, она вместо фотографии ФИО91 вклеила в копию ее паспорта фотографию другой женщины, примерно подходящей по возрасту, а ФИО18 другую регистрацию и сделала ксерокопию копии ее паспорта с вклеенными фотографией и регистрацией. ФИО18 в заявку она вставляла фотографию другой женщины в помещении банка. Фотографии она изменила в связи с тем, что ФИО91 в помещение банка не приходила, и ее фотографии в операционном зале у нее не было, а для оформления кредитных документов такая фотография была необходима. Отдел авторизации дал согласие на выдачу кредитной карты ФИО91. Об этом она сообщила ФИО78. ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредитное соглашение, и другие необходимые документы на имя ФИО91, которые передала ФИО78 подделать рукописные записи и подписи от имени ФИО91. В этот же день в вечернее время ФИО78 приехал к ней домой в 

<

адрес> подделал собственноручно рукописные записи и подписи от имени ФИО91 в кредитных документах на ее имя. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО91, которую передала ФИО78, при каких обстоятельствах, она точно не помнит. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ ей перезвонил ФИО78 и сообщил, что он просил снять денежные средства с карты своего знакомого ФИО73, у которого не получилось снять денежные средства, и банкомат задержал указанную карту. После этого, так как деньги снять не смогли, и карту задержал, банкомат, ДД.ММ.ГГГГ она произвела гашение указанного кредита и закрыла указанную карту в программе банка. 

ДД.ММ.ГГГГ она повторно оформила кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО77, по уже имеющимся у нее личным данным указанной гражданки, которые ранее ей предоставил ФИО2. Кредитные документы, которые она оформила на ФИО91, были в точности такие же, как и кредитные документы, которые она оформляла ДД.ММ.ГГГГ. В кредитных документах на имя ФИО91 она сама подделала подпись и все надписи от имени ФИО91. В марте 2014 года оформление кредитов в банке ОАО «АТБ» перешло на новую программу, в которой на анкету – заявление приходило согласие в автоматическом режиме из отдела авторизации (департамента андеррайтинга). Однажды, при работе с банковскими документами она обнаружила, что подлинное согласие отдела авторизации по законно оформленному кредиту можно перевести в другой формат документа и сохранить его. Она попробовала это сделать, и у нее получилось, сохранив согласие в формате «вордовского» документа она могла вносить в него изменения. После этого она впервые подделала разрешение отдела авторизации и в этот же день получила карту на имя ФИО91. С данной карты она попросила снять денежные средства свою сестру ФИО20, пояснив ей, что необходимо снять денежные средства с данной карты по рабочей необходимости. Так как кредитные карты не именные, то ФИО20 не знала на чье имя эта карта. ФИО20 она объяснила, что это нужно для повышения результатов ее профессиональной деятельности, так как от этого зависит ее заработная плата. ФИО18 она попросила передать денежные средства, ФИО2, который подъедет к ней сам. ФИО89 согласилась ей помочь и исполнила ее просьбу, ФИО89 передала ФИО78 деньги в сумме 300000 рублей. ФИО89 ничего не знала о их сговоре с ФИО78. По данному кредиту ФИО78 150000 рублей отдал ей, а 150000 рублей оставил себе.

После того как она по предварительному сговору с ФИО78, выполняя отведенную ей роль оформила кредит на ФИО83 и кредитные карты на ФИО91, больше она ничего не оформляла, так как не было людей. После чего 20.03.2014 года она сообщила ФИО78 о том, что она нашла другой путь незаконного оформления кредитов с целью извлечения материальной выгоды, то есть хищения денежных средств у АТБ банка путем обмана без участия третьих лиц и рассказала ему, что вторую кредитную карту ей удалось оформить без отправления заявки на кредит на согласование, поэтому она может использовать в том числе и архивные данные Банка. ФИО78 согласился на такой способ оформления, о подробностях оформления не спрашивал, так как ничего в этом не понимает и его интересовали только деньги, полученные в результате незаконно оформленных кредитных карт. 

Во исполнение преступного сговора с ФИО78, для оформления кредитных карт она решила использовать копии документов лиц из архивных данных банка, по которым ранее был отказ по обращениям, хранящихся в архиве. Деньги от полученных кредитов также должны были делить с ФИО78, а также часть денег она должна была использовать для погашения ранее незаконно оформленных кредитов, чтобы их с ФИО78 действия остались незамеченными. 

После оформления кредита на ФИО91 она убедилась, что есть возможность незаконно оформлять кредиты на граждан с поддельным разрешением отдела авторизации.

В продолжение их преступного с ФИО2 плана 20.03.2014 года она взяла из архива банка, к которому у нее был доступ, копии документов ФИО19 и оформила по ним кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО20 для получения кредита в сумме 300000 рублей, в которой подделала ее подпись, расписавшись за ФИО78, а также изменила ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО19 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии ФИО19 она оставила подлинные. После этого вышеуказанным способом она подделала разрешение отдела авторизации. ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи, и надписи от имени ФИО19 Далее она получила банковскую карту на имя ФИО19. По кредиту, оформленному на ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, в двадцатых числах мая 2014 года она просила снять денежные средства ФИО272, которой передала карту. ФИО20 она сказала, чтобы указанные деньги ФИО20 подержала у себя и производила ими гашение кредитов, по данным которые она ей предоставит. ФИО89 гасила кредиты с указанных денег, не зная, для какой именно цели. Так как она говорила ей, чтобы за выданный ею кредит засчитали бонусы к заработной плате, необходимо было обналичивать деньги с кредитной карты, а потом производить гашение. Ущерб банку по данному факту ею возмещен частично, на какую сумму она не помнит. 

В продолжение реализации их преступного с ФИО2 плана 24.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО21, в которой подделала подпись ФИО3, а также изменила его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО247 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 26.03.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО21. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО247 и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО247 она после оформления сначала не пользовалась. Кредитный договор и другие документы на ФИО247 она оформила от имени кредитного эксперта ФИО338, в которых ФИО338 сама расписалась. ФИО338 только начинала работать и не понимала всей специфики работы, поэтому она сказала ей, что оформляет от ее имени для повышения результативности ее работы, так как от этого зависит ее заработная плата. На самом деле она это делала, чтобы служба безопасности не могла заметить в ее деятельности резкое увеличение количества оформленных кредитов. Кредитную карту на имя ФИО247 она некоторое время хранила у себя, чтобы обналичить деньги немного позже.

В продолжение реализации преступного с ФИО2 плана 24.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО326, в которой подделала ее подпись, а ФИО18 изменила ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО326 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, она вместо фотографий ФИО326 вклеила в копию ее паспорта фотографию другой женщины, примерно подходящей по возрасту, и сделала ксерокопию копии ее паспорта с вклеенными фотографиями. Также в заявку она вставила фотографию другой женщины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 26.03.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО326. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО326 и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО326 она после оформления сначала не пользовалась. 

21.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО3, в которой подделывала его подпись, а также изменяла его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО13 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, она вместо фотографий ФИО261 вклеила в копию его паспорта фотографию другого мужчины, примерно подходящего по возрасту, и сделала ксерокопию копии его паспорта с вклеенными фотографиями. Также в заявку она вставила фотографию другого мужчины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 26.03.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО261. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО261 и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО261 она после оформления сначала не пользовалась.

24.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО4, в которой подделывала его подпись, а ФИО18 изменяла его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО4 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Она на этот момент уже знала, что ФИО4 умер в сентябре 2013 года. Фотографии ФИО4 она оставила в документах подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 27.03.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО4. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО4, и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО4 она после оформления сначала не пользовалась.

Кредитными картами на перечисленных 4 человек, а именно, ФИО4, ФИО261, ФИО326 и ФИО247, она решила воспользоваться позже, а ФИО18 передать часть денег ФИО78, что она и сделала. По карте на имя ФИО4 денежные средства ФИО272 были сняты примерно в середине апреля 2014 года, а по трем оставшимся картам примерно в начале мая 2014 года. Часть денег, по указанным кредитным картам была передана ФИО2, только в какой сумме она не помнит, часть денег осталась ей, а оставшимися деньгами ФИО272 производила гашение кредитов по ее просьбе.

Примерно в начале марта 2014 года, точного времени она не помнит, она оформила кредитную заявку на сумму 300 000 рублей на ФИО73, в которой он расписался сам, так как ей звонил ФИО78 и говорил, что к ней придет человек. В заявке она изменила анкетные данные – место работы и контактных лиц ФИО15. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО263 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии в копии паспорта и в кредитных документах она оставила подлинные. Подписи во всех документах и записи ФИО263 делал сам. После этого она пыталась законно получить подлинное разрешение отдела авторизации на выдачу ФИО263 кредита, но отделом авторизации было отказано. В связи с этим она отложила оформление кредита на ФИО263.

24.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на ФИО15 на сумму 300000 рублей. 

27.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на ФИО5 на сумму 300000 рублей.

28.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на ФИО73 на сумму 300000 рублей – их анкетные данные (ФИО339, ФИО262 и Мацкевича) после первоначального оформления, когда приходил отказ отдела авторизации, хранились в архиве банка. Фотографии данных лиц оставила подлинные, за них подделала только подписи в заявке и документах на получение карты, а ФИО18 она подделала за них подписи и надписи о фамилии имени и отчестве клиента в кредитных документах, где это нужно было сделать. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 28.03.2014 года она оформила кредитные соглашения на указанных лиц, расписки в получении карт и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО339, ФИО262 и Мацкевича, а ФИО18 получила кредитные карты на указанных лиц. 

02.04.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО7, в которой подделала его подпись, а ФИО18 изменила его анкетные данные – место работы и анкетных лиц. Фотографии его она оставила подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 05.04.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО 7. Из четырех карт, а именно, ФИО262, ФИО339, Мацкевича, ФИО251, она 2 банковские карты передала ФИО78, но ФИО78 сказал ей, что не умеет пользоваться банкоматом и попросил ее снять деньги самой. Она поняла, что ФИО78 побоялся быть обнаруженным при снятии незаконных денег, и тоже побоялась этого, поэтому в свою очередь попросила снять денежные средства с этих 4 карт свою сестру ФИО272, введя ее в заблуждение относительно законности происхождения этих денежных средств, сказав ей при этом, что необходимо снять денежные средства с данных карт по рабочей необходимости и, что снятые денежные средства с двух карт необходимо передать ФИО2, а еще с двух карт отдать ей. ФИО89 согласилась ей помочь, и сделала все, так как она сказала. ФИО89 передала ФИО78 деньги в сумме 600000 рублей. С остальных банковских карт деньги в сумме 600000 рублей она передала ей. ФИО89 ничего не знала об их сговоре с ФИО78. 

02.04.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО327, в которой подделывала ее подпись, а ФИО18 изменяла ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО4 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии ФИО248 она оставила подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 18.04.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО248. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО248. С данной карты денежные средства в сумме 300000 рублей ей сняла ФИО89, ФИО18, не зная действительного происхождения карты, то есть, что она была оформлена незаконно. Деньги ФИО89 отдала ей. Из этих денежных средств она часть отдала ФИО78, а часть забрала себе, в каких именно частях это было сделано, она не помнит.

31.03.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО8, в которой подделывала его подпись, а ФИО18 изменяла его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО8 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии ФИО8 она оставила подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 18.04.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО8. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО8. С данной карты денежные средства сняла ФИО89, ФИО18, не зная действительного происхождения карты, то есть то, что она была оформлена незаконно. Снятые денежные средства ФИО89 отдала ФИО78, а он в свою очередь отдал часть денег ей, в каких именно частях это было сделано, она не помнит.

09.04.2014 года ФИО78 принес ей паспорт на имя ФИО9, на которого она оформила кредитную заявку на сумму 300000 рублей, в которой подделала его подпись, а ФИО18 изменила его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО252 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, вместо фотографий ФИО252 она вклеила в копию его паспорта фотографию другого мужчины, примерно подходящего по возрасту, а ФИО18 другую регистрацию и сделала ксерокопию и его паспорта с вклеенными фотографиями. ФИО18 в заявку она вставила фотографию другого мужчины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 19.04.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО252. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО252 и денежные средства в сумме 300000 рублей с данной карты сняла ФИО89, так же, не зная действительного происхождения карты, то есть, что она была оформлена незаконно. Снятые денежные средства ФИО20 отдала ФИО78, а он в свою очередь отдал 150000 рублей ей, а 150000 рублей оставил себе. 

09.04.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО76, в которой подделала его подпись, а ФИО18 изменила его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО8 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии ФИО253 она оставила подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 19.04.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО253. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО253, денежные средства в сумме 300000 рублей с данной карты сняла ФИО20, также, не зная действительного происхождения карты, то есть, что она была оформлена незаконно. Снятые денежные средства ФИО20 отдала ФИО78, а он в свою очередь отдал 150000 рублей ей, а 150000 рублей оставил себе.

21.04.2014 она оформила заявку на получение кредита на сумму 300000 рублей на ФИО336, паспорт которой ей принес в банк ФИО78. Откуда у него был паспорт на имя ФИО336, он ей не говорил. В заявке она подделала подпись ФИО336, а ФИО18 изменила ее анкетные данные – место работы, регистрацию и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО336 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, вместо фотографий ФИО336 она вклеила в копию ее паспорта другую регистрацию, фотографию другой женщины, примерно подходящей по возрасту, и сделала ксерокопию копии ее паспорта с вклеенными фотографиями. ФИО18 в заявку она вставила фотографию другой женщины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 29.04.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО336. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО336, денежные средства в сумме 300000 рублей с данной карты сняла ФИО89, ФИО18, не зная действительного происхождения карты, то есть, что она была оформлена незаконно. Снятые денежные средства ФИО89 отдала ФИО78, а он в свою очередь отдал 150000 рублей ей, а 150000 рублей оставил себе. Какого числа ей принес паспорт ФИО336 ФИО78, она точно не помнит. Документы она оформила от имени ФИО338, в которых ФИО338 сама расписалась. ФИО338 только начинала работать и не понимала всей специфики работы, поэтому она сказала ей, что оформляет от ее имени для повышения результативности ее работы, ФИО338 согласилась, не подозревая о ее преступных намерениях, тем, более сговоре с ФИО78.

07.05.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО337, в которой подделала его подпись, а ФИО18 изменила его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО5 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, вместо фотографий ФИО249 она вклеила в копию его паспорта фотографию другого мужчины, примерно подходящего по возрасту, и сделала ксерокопию копии его паспорта с вклеенными фотографиями. ФИО18 в заявку она вставила фотографию другого мужчины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 14.05.2015 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО249. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО249 и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО249 она после оформления сначала не пользовалась. ФИО249 ей приводил брат ее мужа ФИО80, которого она просила найти ей людей для оформления их в негосударственный пенсионный фонд. Так как с них требовало руководство Банка выполнение показателей по этому направлению. В данный фонд она ФИО249 не смогла оформить, но паспортные данные его у нее остались в архиве, чем она воспользовалась для незаконного оформления кредита.

21.05.2014 года она оформила кредитную заявку на сумму 365853, 66 рублей на ФИО74, в которой он расписался сам, так как ей звонил ФИО78 и говорил, что к ней придет человек. В заявке она ФИО18 изменила анкетные данные – место работы и контактных лиц ФИО83. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО83 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, она вместо фотографий ФИО83 вклеила в копию его паспорта фотографию другого мужчины, примерно подходящего по возрасту, и сделала ксерокопию копии его паспорта с вклеенными фотографиями. ФИО18 в заявку она вставила фотографию другого мужчины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 22.05.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подписи ФИО83 поставил сам. Далее ФИО83 получил в кассе деньги в сумме 300000 рублей, которые как ей было известно, отдал ФИО78, а 65853, 66 рублей были уплачены банку ОАО «АТБ» в виде страховки. ФИО78 с этих денег ей дал деньги в сумме 90000 рублей, а остальные забрал себе. После оформления кредитного соглашения, через некоторое время в программе она изменила букву в фамилии ФИО83, и по программе далее он значился как ФИО83. 

15.05.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО320, в которой подделала ее подпись, а ФИО18 изменила ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО320 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии ФИО320 она оставила подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 05.06.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО320. Далее она получила банковскую карту на имя Пимикной. Кредитной картой на имя ФИО320 она сначала не пользовалась. По кредиту, оформленному на ФИО320 от 05.06.2014 года на сумму 300000 рублей, она просила снять денежные средства ФИО89, которая деньги хранила у себя, и указанными деньгами гасила по ее просьбе один из кредитов. ФИО89 гасила кредит с указанных денег, не зная, для какой именно цели. Ущерб банку по данному факту ею возмещен частично, на какую сумму она не помнит.

21.05.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО11, в которой подделала ее подпись, а ФИО18 изменила ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО8 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Фотографии ФИО254 она оставила подлинные. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 06.06.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО254. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО8. По кредиту, оформленному на ФИО11 от 06.06.2014 года на сумму 300000 рублей, она просила снять денежные средства ФИО20, которая деньги хранила у себя, и указанными деньгами гасила по ее просьбе один из кредитов. ФИО89 гасила кредит с указанных денег, не зная, для какой именно цели. 

09.06.2014 года она оформила кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО12, паспорт на которого ей принес в банк ФИО78 в этот же день. В кредитной заявке на имя ФИО256 она подделала его подпись, а ФИО18 изменила его анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО256 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. Кроме того, она вместо фотографий ФИО9 вклеила в копию его паспорта другую регистрацию (регистрация у него была 

<

адрес>), фотографию другого мужчины, примерно подходящего по возрасту, и скопировала копию его паспорта с вклеенными регистрацией и фотографиями. ФИО18 в кредитные документы она вставила фотографию другого мужчины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 09.06.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО256. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО256, денежные средства в сумме 300000 рублей с данной карты сняла ФИО89, ФИО18, не зная действительного происхождения карты, то есть, что она была оформлена незаконно. Снятые денежные средства ФИО89 отдала ФИО78, а он в свою очередь отдал 150000 рублей ей, а 150000 рублей оставил себе.

19.06.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО13, в которой подделала ее подпись, а ФИО18 изменила ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФИО10 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. В копию паспорта ФИО257 она вклеила регистрацию в 

<

адрес> (у ФИО257 была регистрация в 

<

адрес>) и вместо фотографий ФИО257 она вклеила в копию ее паспорта фотографию другой женщины, примерно подходящей по возрасту, и копировала копию ее паспорта с вклеенными регистрацией и фотографиями. ФИО18 в кредитные документы она вставила фотографию другой женщины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 20.06.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО257. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО257 и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО257 она после оформления сначала не пользовалась. По кредиту, оформленному на ФИО13 от 20.06.2014 года на сумму 300 000 рублей, она просила снять денежные средства ФИО20, которая деньги хранила у себя, и указанными деньгами гасила по ее просьбе один из кредитов. ФИО89 гасила кредит с указанных денег, не зная, для какой именно цели. 

09.06.2014 года она оформила по имевшимся в архиве данным кредитную заявку на сумму 300000 рублей на ФИО70, в которой подделала ее подпись, а ФИО18 изменила ее анкетные данные – место работы и контактных лиц. Место работы она изменила с целью показать, что у ФМО11 имеется доход с основного места работы, а контактные данные изменила, чтобы скрыть незаконное оформление кредита. В копию паспорта ФИО259 она вклеила вместо фотографий ФИО259 фотографию другой женщины, примерно подходящей по возрасту, и копировала копию ее паспорта с вклеенной фотографией. ФИО18 в кредитные документы вставила фотографию другой женщины в помещении банка. После этого она подделала разрешение отдела авторизации. 21.06.2014 года она оформила кредитное соглашение, расписку в получении карты и другие необходимые документы, в которых подделала подписи и надписи от имени ФИО259. Далее она получила банковскую карту на имя ФИО259 и хранила ее в сейфе в своем кабинете в помещении банка. Картой на имя ФИО259 она после оформления сначала не пользовалась. С указанной карты снимала деньги она сама. 

К незаконному оформлению кредитных карт других работников банка она не привлекала, и никто об этом из них не знал. В этом не было необходимости, так как весь процесс оформления и выдачи кредитных карт она могла вести самостоятельно, не вовлекая других работников, так доступ в программы у нее был. Какое количество денег от незаконного оформления кредитов получила она, а какое количество денег получил ФИО78, она точно указать не может, так как подсчетов она не проводила, но примерно в равных долях. Всего ею было произведено гашение кредитов на сумму около 3300 000 рублей. От незаконного оформления кредитов она получила около 2000000 рублей. Из них она частично гасила кредиты, а оставшиеся деньги она потратила на собственные нужды. Около 600000 рублей она использовала для гашения кредитов своих брата и сестры. Откуда у нее деньги она им не говорила, сказала, что как работнику Банка ей дали кредит под низкий процент. В квартире она сделала небольшой косметический ремонт. Так как деньги получали на протяжении полугода не большими суммами, то в настоящее время она не может конкретно сказать, куда она потратила деньги, так как они расходились на бытовые нужды в течение. Крупных покупок она не совершала, недвижимость и автомобили она не приобретала. Денежные средства с кредитов, оформленных на имя ФИО14 и ФИО13, были сняты через банкомат, просто в программе автоматически идет привязка к кассе и выпускается пустой кассовый ордер, в котором никто не расписывался. Фотографии в копии паспортов она вклеивала других лиц, потому что не было фотографий лиц в операционном зале, поэтому она подбирала их из архива. Номера сотовых телефонов, которые она указывала при заполнении данных в заявке на выдачу кредита во всех кредитных досье на вышеуказанных лиц, она иногда брала из головы и записывала выдуманным ею сочетанием чисел, а часть ей приносил ФИО2 в конвертах сотовых компаний, каких операторов, точно вспомнить не может, но среди них компании «Билайн» были точно. Следователем ей был предъявлен список соединений ее абонентского номера за период с 01 декабря 2013 года по 01.06.2014 года, звонки осуществлялись ею на номер ФИО2, либо с его номера на ее в дни оформления кредитов, либо последующий или предыдущий дни оформления кредитов. ФИО2 интересовался у нее, об оформленных картах, либо она ставила его в известность о том, что оформила кредиты. Более детально содержание звонков она вспомнить сейчас не может, но на другие темы, кроме незаконного оформления кредитов они не говорили (т. 7 л.д. 117-123).

После оглашения показаний подсудимая ФИО1 подтвердила их в полном объеме. 

В судебном заседании подсудимый ФИО2 с предъявленным обвинением не согласился, пояснил, что его оговаривают. С Нестеровой он знаком как с супругой ФИО82, с которым вместе работают. В начале декабря 2013 года позвонила Нестерова, сказала, что хочет приобрести в Китае норковую шубу в пределах 150000 рублей, он ей сказал, что лучше позвонить жене и советоваться с ней. Они разговаривали с женой, договаривались, но в декабре поездка не состоялась. В конце декабря на 

<

адрес> него около трех дней работали ФИО15, ФИО74, и ФИО5. ФИО339 рассказал, что приезжали судебные приставы по поводу взыскания задолженности по кредиту (за сотовый телефон), поэтому он хочет взять кредит в банке. Ему нужна была справка, что он у него (ФИО78) работает и имеет дополнительный доход, на что он ФИО339 ответил, что он не ИП, и ему нужно посоветовался с женой. При разговоре присутствовали ФИО262 и ФИО83. Позже вспомнил, что жена Нестерова работает в АТБ, позвонил Нестеровой посоветоваться, рассказал сложившуюся ситуацию о том, что нужно кредит 10-15 тысяч, на что она ответила, чтобы ФИО339 пришел к ней и она посмотрит, что можно сделать. Сказала прийти после нового года, 9 января. Разговор с Нестеровой слышали все: ФИО339, ФИО83, ФИО262. ФИО339 он передал, что его ждут 9 января. После нового года, он заехал на 

<

адрес>, узнать как мама, нужно ли что, где были ФИО83, ФИО262 и ФИО339. ФИО339 подошел к нему, напомнил и попросил подвести до банка, т.к. у него болела нога. В машину сели все трое, были выпившие. Он их довез до банка и уехал. Позже Нестерова перезвонила ему и сказала, что был ФИО339 и с ним еще двое, оставили заявки, что ФИО339 не получится перекредитоваться, на что он ей ответил, чтобы она звонила ФИО339 и сама объяснила. Нестерова пояснила, что ФИО339 не отвечает на телефон, просила передать ему про отказ в кредите. Телефон ФИО35 Нестерова знала из анкеты. 29-ДД.ММ.ГГГГ он со своей женой уехал к друзьям в Райчихинск, а вернулись 05 или ДД.ММ.ГГГГ. С 17 по ДД.ММ.ГГГГ он вместе женой уезжал в Китай за товаром, был заказ Нестеровой на 65 тысяч. Государственную границу пересекли в пункте пропуска «Полтавка» Приморского края. Отметка в заграничном паспорте имеется, Китай пересекли ДД.ММ.ГГГГ, из Шимановска выехали ДД.ММ.ГГГГ. Из Китая границу они пересекли ДД.ММ.ГГГГ, в Шимановск они вернулись ДД.ММ.ГГГГ. 26 января в Благовещенске попали в ДТП, справка о ДТП имеется. Приехал домой этим же днем. На следующее утро уехал в Благовещенск в автосервис «Автотрейд», где его автомобиль «

<

данные изъяты>, находился с 27 января по ДД.ММ.ГГГГ. В конце января ему звонила ФИО94, спрашивала, где можно найти ФИО83 ФИО74, что на него пришло одобрение на получение кредита в АТБ, ему нужно прийти в банк для получения. Он удивился данному факту. На тот момент ФИО83 каждый день приходил и возил питьевую воду, и частенько ночевал на 

<

адрес>. Он стал расспрашивать ФИО83, тот пояснил, что заходил к Нестеровой в кабинет и подписывал какие-то документы (когда они были вместе с ФИО339 и ФИО262 в январе). ФИО83 он рассказал, что он может получить кредит в банке. ФИО83 ему говорил, что хочет получить кредит в банке, чтобы поехать в Москву к своим родственникам и решить свои проблемы по квартире, которая осталась от родителей. Он (ФИО78) позвонил Нестеровой и сказал, что придет ФИО83, она уточнила дату - на 2 февраля после обеда. ФИО83 переоделся и пошел. На данное время у него автомобиль был в ремонте в Благовещенске после ДТП. Через некоторое время пришел ФИО83 и принес 65 тысяч рублей. Он (ФИО78) удивился, что так много, он перезвонил Нестеровой и поинтересовался, почему так много дали денег, она ответила, что столько и дали. Они с ФИО83 пошли на китайский рынок по ул. Комсомольской, купили ФИО83 одежды на сумму около 30 тысяч рублей. Он просил у ФИО83 занять ему 15 тысяч рублей на ремонт автомобиля. ФИО83 дал эту сумму и сказал, что как полетит в Москву отдать эту сумму или билеты купить на самолет. Он поинтересовался, когда ему в Москву, ФИО83 ответил, что неделю отдохнет и полетит. Деньги ФИО83 хранил на 

<

адрес> своей дубленке. ФИО83 ушел в запой, пил на 

<

адрес>, где и повытаскивали у него все деньги. В феврале на работе к нему подошел Нестеров и попросил переписать кредитную анкету его сестры, что она поручитель, фамилии не помнит, т.к. она находилась в отъезде. Были чистые листы без фотографий, он написал. С Нестеровым он был в хороших отношениях, и тот попросил, на время его отсутствия (ФИО82 заканчивал ДВГУПС 

<

адрес>), что если Нестерова будет звонить ему, чтобы он помог ей, он согласился. В конце февраля привезли дрова на 

<

адрес>, он к тому времени забрал свое авто с ремонта. Как-то приехал на 

<

адрес>, и увидел, что дрова колет ФИО9 и еще незнакомый парень, позже узнал ФИО263. ФИО9 ему приходится родственником, и прописан у него на 

<

адрес> уже с 2012 года, т.к. ему нужна была прописка, чтобы встать на учет в центр занятости, получать пособие. Он (ФИО78) его устроил на работу в «Березку» на зимнее время истопником, откуда его выгнали в январе 2014 года за употребление спиртных напитков, и сейчас нуждается в деньгах или каких-либо калымах. ФИО9 работал у жены в магазине «Кенгуру», делал ремонт, ФИО83 и ФИО252 постоянно у него подрабатывали. Примерно дня три ФИО252 Миша и ФИО73 кололи дрова. ФИО73 попросил, можно он будет приходить и помогать бабушке, он разрешил. Там как у Миши ФИО252 на то время была проблема со здоровьем, ФИО263 на вид показался опрятным молодым человеком без вредных привычек, чисто одет, опрятен, в разговоре деликатен. В один из дней ФИО83 зашел весь грязный, он его в шутку отругал и сказал, что на 

<

адрес> он не остается, отдаст ему пять тысяч долга и пусть уходит куда хочет. ФИО73 предложил пожить ФИО74 у него дома на 

<

адрес>. После работы он отвез обоих на 

<

адрес>, ФИО83 забрал свои новые вещи, он дал ему 5 тысяч рублей. ФИО83 там жил примерно до 25 марта. В феврале ему позвонила Нестерова, попросила задержаться с работы на 10 минут. Приехала к нему на работу с сестрой, и стала спрашивать, есть ли у него люди для ремонта в квартире. Он проехал с ними на 

<

адрес>, сказал ФИО83 и ФИО263, что для них есть подработка и уехал, о чем у них был разговор, не слышал. В начале марта ФИО73 работал на 

<

адрес>. Он с подработки забирал его и заезжал переводить деньги в АТБ для своей дочери, ФИО263 был с ним. Около 17 ч. с банка АТБ вышла Нестерова, попросила довести до дому. В машине ФИО263 спросил, можно ли оформить кредит, на что Нестерова ответила, чтобы приходил, посмотрит. Нестерова звонила и просила вывезти старый рабочий холодильник с ее дома в микрорайоне. Он с Мацкевичем ФИО73 его вывозили. Несколько дней спустя звонила Нестерова, спрашивала, как увидеть ФИО73, он ответил, что он у него на 

<

адрес> сможет увидеть его только после 17 ч., т.к. он на работе. С работы он заехал забрал ФИО73, подъехали к дому Нестеровой, она вынесла белый конверт и передала Мацкевичу ФИО73, ФИО18 подтвердила, что банкомат напротив магазин «Троя», он (ФИО78) не интересовался, что там. ФИО73 попросил подождать немного, он сбегает в «Трою». ФИО263 вышел из магазина и сказал, что «Банкомат съел карту». Он доехал до магазина «Кенгуру», расплатился с ним за работу на 

<

адрес> рублей, тот вышел, а сам он поехал в 

<

адрес>. Он стал замечать за Мацкевичем неладное, у него пропал сотовый телефон с машины (лежал в бардачке, кредитная карта Супербанка), стал много пить. Он пару раз видел Мацкевича ФИО73 пьяного, где он оказался совсем другим человеком. Был звонок от Нестеровой, она искала Мацкевича. Он сказал, что дома или на сотовом, сотовый появился у него (но он недоступен). Нестерова сказала, что они его ищут, не могут найти. Первая половина с 21 марта или с 24 марта по 16, 17 или 18 апреля у него отпуск, с 23 марта по 29 марта поездка в Китай. В марте или в апреле он узнал от ФИО82, что мойку держит его сестра или сестра Нестеровой, так как на работе он хвастался, что сделал химию внутри автомобиля, ну и рекламировал, где она находится. 22 апреля они уехали в 

<

адрес> на регистрацию брака дочери, приехали 27 апреля до обеда. ФИО263 объявился только в конце апреля, 27 апреля после 20 ч., приходил на 

<

адрес> выпивший изрядно, хвастался, что на мойке у ФИО272 из бардачка автомобиля «

<

данные изъяты>» украл деньги 70 тысяч рублей и там же находилось много банковских карт. Просил домашний адрес Нестеровой и ФИО89, что на мойке никого нет. ФИО18 просил занять 150-200 рублей на самогон, он дал ему 150 рублей и отправил. Где-то в начале мая к нему приходил незнакомый мужчина, отдал паспорт по прописке 

<

адрес> на ФИО9, что он его нашел по 

<

адрес>, возле магазина «Флирт» (рядом с дачей Нестеровых). На тот момент у него был вызов к судебным приставам на ФИО9, и в письме был указан долг, примерно на 6500 руб., штрафы. После праздников он поехал к ФИО252 домой на 

<

адрес>, где увидел, что ФИО9 сидит на лавочке в зимних валенках, тепло одет. Рядом стоит ФИО16 (ФИО77) ФИО77 выпившая, во дворе ФИО73 пьяный и еще кто-то. ФИО71 объяснила, что Миша ФИО252 парализован, и с ногами проблема. Он действительно сидел и мычал только, она попросила лекарства, он им купил в аптеке. Он отдал паспорт ФИО322. Она просила прописку для оформления пенсии, не в 2014 году, а после того как прописал Мишу ФИО252 в 2012 году. ФИО265 сказала, что ФИО252 больше не помощник, если что обращаться к ней, дело подходило к посадке картофеля. ФИО263 пробовал поговорить с ним, но он на него не реагировал. ФИО266 ФИО84 подошел, оставил свой номер, просил помочь в пахоте огорода, так как никого не знает здесь. ФИО84 звонил и просил встречи, встретились. Он рассказал, что ФИО263 похищал паспорта и, что их вывозили на мойку и угрожали, как потом выяснилось ФИО89. Сказал, что не может забрать паспорт. Он позвонил Нестеровой, она пригласила его на 

<

адрес>, он приехал. В доме была Нестерова и ФИО89 и в комнате еще кто-то. Они начали говорить, что у них плохая ситуация, они просили «людишек» (любимое слово Нестеровой) около 12 человек, что они решат свои проблемы, подставы не будет, На что он им ответил, что стал понимать, чем они занимаются и уехал. Через пару часов, он позвонил и сказал Нестеровой, что главного не сказал, что здесь находятся жители 

<

адрес>, три человека (он их привез с Ушумуна), на кого они оформили кредиты, чтобы закрывали их долги. На что был ответ Нестеровой, что они таких, не знают. Он сказал, что «они пробовал и оформится в Восточном банке (хотя такого не было, и никого не привозил), им сказали, что у вас есть кредиты, смотрите, могут быть проблемы с юридической стороны. На следующий день пошел ФИО84 ФИО18, он его отвез к Нестеровой домой. Подъехал Нестеров, стали беседовать. Нестеров сказал: «Закрой рот, а то пойдешь к своим работникам, я тебя потрясу хорошенько». ФИО127 сказал, чтобы приходил на работу и все «порешают». На следующий день ФИО84 получил 45 тысяч рублей. Нестеров купил на 

<

адрес> «Бочонок» - за 300 тысяч рублей, машину за 700 тысяч рублей. Свидетель ФИО84 дал против него показания, после похода в полицию. Нестеров, Нестерова, ФИО89, ФИО85, младший Нестеров его оговаривают, так как с него есть, что взять. Никогда никому не предлагал брать кредиты.

Помимо личного признания ФИО1 в совершении преступления, несмотря на заявление ФИО2 о непризнании вины в преступлении, вина каждого из подсудимых в совершении указанного преступления подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

По показаниям представителя потерпевшего ПАО «АТБ» ФИО108 она и.о. начальника дополнительного офиса № 20 в г. Шимановске Амурской области ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (далее АТБ), в ходе проведенной проверки кредитных досье клиентов банка было установлено, что по кредиту, оформленному на имя ФИО74, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, производились частичные гашения кредита. Ущерб, причиненный Банку, в результате незаконного оформления кредита составляет 300 000 рублей. Не возмещен имущественный ущерб на сумму 287967 рублей 33 копейки.

По кредиту, оформленному на имя ФИО77 (кредитное соглашение № 0020/0515479 от 07.03.2014 года) ущерб, причиненный Банку составил 300 000 рублей. Указанный кредит был закрыт через 2-3 дня после открытия счета, поэтому имущественный ущерб возмещен полностью.

По кредиту, оформленному на имя ФИО77 (кредитное соглашение № 0020/0518142 от 19.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 299964 рубля 24 копейки. 

По кредиту, оформленному на имя ФИО19 (кредитное соглашение № 0020/0515791 от 21.03.2014 года), имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 299692 рубля 27 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО21 (кредитное соглашение № 0020/05204482 от 25.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен полностью.

По кредиту, оформленному на имя ФИО326 (кредитное соглашение № 0020/0520902 от 26.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 290130 рублей 29 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО3 (кредитное соглашение № 0020/0521001 от 26.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 7 рублей 53 копейки.

По кредиту, оформленному на имя ФИО4 (кредитное соглашение № 0020/0521459 от 27.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен полностью, кредитная карта закрыта ДД.ММ.ГГГГ.

По кредиту, оформленному на имя ФИО15 (кредитное соглашение № 0020/0521806 от 28.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 6478 рублей 54 копейки.

По кредиту, оформленному на имя ФИО5 (кредитное соглашение № 0020/0521815 от 28.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен полностью, кредитная карта закрыта ДД.ММ.ГГГГ.

По кредиту, оформленному на имя ФИО73 (кредитное соглашение № 0020/0521836 от 28.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 4573 рублей 35 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО7 (кредитное соглашение № 0020/0524370 от 05.04.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен полностью, кредитная карта закрыта ДД.ММ.ГГГГ.

По кредиту, оформленному на имя ФИО327 (кредитное соглашение № 0020/0528183 от 18.04.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено снятие денег в сумме 299 066 рублей, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 299006 рублей 00 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО8 (кредитное соглашение № 0020/0528379 от 18.04.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту гашений не было и сумма невозмещенного ущерба составляет 300000 рублей. 

По кредиту, оформленному на имя ФИО9 (кредитное соглашении № 0020/0528558 от 19.04.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен полностью, кредитная карта закрыта ДД.ММ.ГГГГ.

По кредиту, оформленному на имя ФИО237 (кредитное соглашение № 0020/0528581 от 19.04.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 290002 рублей 76 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО336 (кредитное соглашение № 0020/0531328 от 29.04.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту было произведено гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен полностью, кредитная карта закрыта ДД.ММ.ГГГГ.

По кредиту, оформленному на имя ФИО337 (кредитное соглашение № 0020/0534437 от 14.05.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту был имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту гашений не производилось, в результате чего ущерб, причиненный АТБ не возмещен и составляет 300000 рублей 00 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО74 (кредитное соглашение № 0020/0537137 от 22.05.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 365853 рублей 66 копеек. По указанному кредиту 65853 рубля 66 копеек были перечислены страховой компании в виде страховой премии за страховку кредита. По указанному кредиту было произведено частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет на сумму 334016 рублей 56 копеек. Кредитным экспертом ФИО1 после оформления кредитного соглашения на имя ФИО74 в программу были внесены изменения, в связи с чем, по программе Банка значится, что кредит оформлен на фамилию ФИО83, однако все документы оформлены на фамилию ФИО83. 

По кредиту, оформленному на имя ФИО320 (кредитное соглашение № 0020/0541266 от 05.06.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту гашения не проиводились, в результате чего ущерб, причиненный АТБ невозмещен и сумма невозмещенного ущерба составляет 300000 рублей

По кредиту, оформленному на имя ФИО11 (кредитное соглашение № 0020/0541786 от 06.06.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 300 000 рублей. По указанному кредиту гашения не производились, в результате чего ущерб, причиненный АТБ не возмещен и сумма невозмещенного ущерба составляет 300000 рублей. 

По кредиту, оформленному на имя ФИО12 ( кредитное соглашение № 0020/0542327 от 09.06.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 323275 рубля 86 копеек. По указанному кредиту 23275 рублей 86 копеек были перечислены страховой компании в виде страховой премии за страховку кредита. Производилось частичное гашение кредита, в результате чего ущерб, причиненный АТБ возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 298 687 рублей 19 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО13 (кредитное соглашение № 0020/0545307 от 20.06.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 365853 рубля 66 копеек. По указанному кредиту 65853 рубля 66 копеек были перечислены страховой компании в виде страховой премии за страховку кредита. Гашение кредита не производилось, в результате чего ущерб, причиненный АТБ не возмещен и сумма невозмещенного ущерба составляет 365853 рубля 66 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО321 (кредитное соглашение № 0020/0545636 от 21.06.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ составил 365853 рубля 66 копеек. По указанному кредиту 65853 рубля 66 копеек были перечислены страховой компании в виде страховой премии за страховку кредита. Гашение кредита не производилось, в результате чего ущерб, причиненный АТБ, не возмещен и сумма невозмещенного ущерба составляет 365853 рубля 66 копеек.

По кредиту, оформленному на имя ФИО77 (кредитное соглашение № 0020/0518142 от 19.03.2014 года) имущественный ущерб, причиненный АТБ, составил 300 000 рублей. По указанному кредиту производилось частичное гашение, в результате чего ущерб, причиненный АТБ, возмещен частично и сумма невозмещенного ущерба составляет 299 964 рублей 24 копейки.

Таким образом, общий ущерб, причиненный в результате незаконного оформления кредитов и кредитных карт ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» составляет 7 420 836 рублей 84 копейки, который является для ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» имущественным ущербом, в особо крупном размере. В результате гашения долга по незаконно оформленным кредитам, производимого ФИО1, сумма возмещенного имущественного ущерба составила 3 078 603 рубля 84 копейки. Сумма невозмещенного имущественного ущерба составила 4 342 233 рублей, просит взыскать указанную сумму солидарно с Нестеровой и ФИО78. 

По показаниям свидетеля ФИО77 в суде и на предварительном следствии, в АТБ банк она никогда не ходила и не обращалась за кредитом, у неё имеется только карта Сбербанка. Примерно с декабря 2013 года по апрель 2014 года у нее дома проживал ФИО73, так как места жительства у него не имелось. Ей нужно было оформить пенсию, но у нее не было регистрации, ее сожитель ФИО252 работал у ФИО78 и тот делал ему прописку. ФИО78 сказал, что ее то же может прописать. В 2013-2014 году, точной даты она не помнит, у нее брал паспорт ФИО2, обещал прописку ему сделать, но вернул через неделю, без прописки, сказал, что не получилось. После этого, ее паспорт был постоянно у нее. От следователя она узнала о том, что на ее имя оформлен кредит в Шимановском дополнительном офисе ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» на сумму 300000 рублей. Следователем ей были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты, копия паспорта, фотография в операционном зале. Во всех перечисленных документах имеется подпись, которая ее не является, а ФИО18 почерк в указанных документах не ее. Фотография в документах не ее. Паспорт в документах откопирован ее, однако видно, что в него вклеена не ее фотография. Сама она в банк не ходила, кредит не получала, в с. Саскаль не проживала (т. 3 л.д. 102-103).

По показаниям свидетеля ФИО7 в суде и на предварительном следствии, в 2013 году он обращался в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» г. Шимановска, для получения кредита, но ему отказали, так как с 2012 года он нигде не работал. В банке его сфотографировали и сделали копии документов. Когда он пришел по вызову к следователю, то узнал, что на его имя оформлен кредит в банке АТБ. Кроме того, следователь предоставил ему копии документов на оформленный кредит. В анкете указано, что у него имеется мать, однако она умерла ДД.ММ.ГГГГ. Также там указан коллега по работе ФИО116, которую он вообще не знает, заработную плату в размере 56 000 рублей он никогда не получал. Сотовый телефон также указан не верно. На всех копиях документов не его подпись. Кредит в размере 300 000 рублей он в банке «АТБ» не оформлял (т. 3 л.д. 21-22). 

По показаниям свидетеля ФИО10 оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 УПК РФ, в апреле 2013 года он решил взять потребительский кредит на сумму 100000 рублей в «Азиатско-Тихоокеанском Банке» г. Шимановска, хотел приобрести себе машину. Он написал заявление на получение кредита, заполнил анкету, его сфотографировали, сняли копию паспорта и снилс, но ему пришел отказ на кредит. 29.07.2014 года ему на сотовый телефон пришло смс сообщение о том, что у него имеется задолженность в банке АТБ на сумму 18691, 30 рублей. 30.07.2014 года пришло смс–сообщение о том, что у него имеется задолженность в банке АТБ на сумму 19186, 69 рублей. 31.07.2014 года пришло смс сообщение о том, что у него имеется задолженность в банке АТБ на сумму 19682, 09 рублей. 02.08.2014 года пришло смс сообщение о том, что у него имеется задолженность в банке АТБ на сумму 20672, 86 рублей и 05.08.2014 года пришло смс сообщение о том, что у него имеется задолженность в банке АТБ на сумму 22159, 03 рублей. Кредит в размере 300000 рублей он никогда в банке «АТБ» не брал. В копии заявления указана заработная плата в размере 34000 рублей, такую зарплату он никогда не получал, максимально он получал зарплату 24000 рублей, в период работы в ритуальных услугах. В последний раз официально он работал в ритуальных услугах в период с 01.09.2013 года по 31.12.2013 года. В заявлении на предоставление кредитного лимита указан номер сотового телефона 

<

данные изъяты> которым он не пользуется, более трех лет он пользуется другим номером. В заявлении указаны в качестве коллеги и родственника – ФИО72 и ФИО73, которых он не знает (т. 3 л.д. 18-19). 

После оглашения показаний свидетель ФИО10 подтвердил правильность сведений, изложенных в протоколе его допроса.

По показаниям свидетеля ФИО326 оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 2 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, она имеет инвалидность 1 группы. В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в г. Шимановске она обращалась для получения кредита в сумме 50000 рублей летом 2013 г. В получении кредита ей отказали, из-за ее инвалидности. Больше в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» она не обращалась. Около 2 месяцев назад ей на мобильный телефон позвонила девушка, которая представилась как сотрудник ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», и сообщила ей, что у нее имеется задолженность по погашению кредита. Она спросила девушку, что за задолженность и что за кредит, так как кредит она в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» не оформляла. Девушка ей пояснила, что на ее имя оформлен кредит в сумме 300000 рублей и по нему имеется задолженность. Позже следователем ей были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая ее не является, а также почерк в указанных документах не ее. Фотографии в документах не ее, а другой женщины, ей незнакомой. Паспорт в документах откопирован ее, однако видно, что в него вклеена не ее фотография. В анкете указано, что у нее имеется коллега ФИО74, данная женщина ей не знакома, и она не работает уже около 10 лет. Указан также как ее иной родственник ФИО62, такого мужчины она не знает. Сотового телефона с номером 89243456214 у нее никогда не было. Кредит в размере 300000 рублей она никогда не брала в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». При обращении в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» у нее был отксерокопирован паспорт (т. 3 л.д. 58-59).

По показаниям свидетеля ФИО117 в суде и на предварительном следствии, он проживает вместе с сожительницей ФИО20 и ее малолетним ребенком. У ФИО20 имеется сестра ФИО1, с которой они тесных отношений не поддерживают. Нестерова работала в Шимановском филиале ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» он обращался осенью 2013 года и в начале зимы 2014 года, подавал заявки на оформление кредита на сумму 300000 рублей. По первой заявке ему пришел отказ, а вторую его заявку утвердили, и 25.03.2014 года он оформил на свое имя кредит в сумме 300000 рублей, который в настоящее время выплачивает в установленном порядке. С Нестеровой кроме как во время оформления кредита, он больше на эту тему не разговаривал, никаких предложений и просьб она ему не высказывала. С марта по июнь 2014 года он с ФИО20 чаще, чем обычно присутствовал при снятии ею денежных средств с банкоматов ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенных как около филиала ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в 

<

адрес>, так и в магазине «Троя», расположенном в микрорайоне № 2 г. Шимановска. Какие суммы снимала ФИО20, и с каких банковских карт, он не знает, так как не интересовался этим, а просто сопровождал сожительницу. Когда деньги снимали, то отвозили деньги ФИО78, ФИО20 передавала деньги ФИО78 возле магазина Кенгуру, потом у него на работе по ул. Первомайской. Всего таких снятий денежных средств было 5 или 6 за указанный период времени. В конце июня 2014 года от ФИО20 узнал, что Нестерову уволили из ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», и что в отношении нее возбуждено уголовное дело (т. 3 л.д. 73-74).

По показаниям свидетеля ФИО337 на предварительном следствии, оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, он проживает по адресу: 

<

адрес>. В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в 

<

адрес> и в иные филиалы данного банка он для получения кредита никогда не обращался. В марте 2014 года он и его мать сдавали металлолом на пункт приема металла, расположенный по 

<

адрес>. Когда они шли от пункта приема металла, около них остановился на автомобиле японского производства темного цвета, мужчина, который представился как ФИО и предложил их подвезти. Они согласились, и ФИО266 отвез их к месту жительства. По дороге ФИО266 спрашивал, имеется ли у него паспорт. Он ответил, что паспорт у него есть, но он находится на хранении уже около 2 лет в магазине «Мария», расположенном в здании почты 

<

адрес> на площади Ленина. Затем ФИО266 предложил ему оформить кредит в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», он не согласился. После этого ФИО266 сказал ему, что его паспорт надо проверить и предложил ему за то, что он отдаст ему свой паспорт на проверку 300 рублей, он согласился, и они с ним договорились, что тот приедет за ним на следующий день утром. На следующий день, точного числа он не помнит, ФИО266 заехал за ним на своем автомобиле и они с ним проехали к ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - офису в 

<

адрес>, расположенному по 

<

адрес> они с ФИО266 подъехали к ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», он взял у него паспорт, зашел в помещение ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» и вышел через 2-3 минуты, без его паспорта и сказал ему, чтобы он шел домой. Примерно через месяц ФИО266 привез паспорт ему домой, но деньги ему не заплатил. Когда его вызвали на допрос к следователю, то узнал, что на его имя оформлен кредит в банке АТБ на сумму 300 000 рублей. Следователем ему были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая его не является, а ФИО18 почерк в указанных документах не его. Фотография в документах не его. Паспорт в документах откопирован его, однако видно, что в него вклеена не его фотография. В анкете указано, что у него имеется мать ФИО64, данная женщина ему не знакома, его мать зовут ФИО66. Указана ФИО18 как его знакомая ФИО67, такой женщины он не знает. Сотового телефона с номером 

<

данные изъяты> у него никогда не было. Кредит в размере 300 000 рублей он никогда не брал в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (т. 3 л.д. 50-51). 

После оглашения показаний свидетель ФИО337 подтвердил их правильность. 

По показаниям свидетеля ФИО118 около 6-7 лет назад в г. Благовещенске приобрел сим-карты «Мегафон» с «красивыми» номерами, то есть с повторяющимися цифрами. Сим-карты были оформлены на его имя. Пять сим – карт были с номерами 

<

данные изъяты>. Его друг ФИО119 встречался тогда с дочерью ФИО78 - ФИО226, с тех пор он знаком с самим ФИО2, ФИО227 он отдал в пользование сим – карту с номером №, своей знакомой ФИО86 отдал в пользование сим – карту с абонентским номером №. И в это же время отец ФИО78 ФИО228 – ФИО2 попросил продать ему (ФИО2) сим – карту с абонентским номером №. Сим – карту с абонентским номером №, зарегистрированную на его имя он продал ФИО2, который пользуется ею по настоящее время. ФИО2 ему звонит с номера № по настоящее время по личным вопросам. ФИО119 около 2 лет переоформил сим-карту на свое имя. Сим-карта с номером № по–прежнему оформлена на него. Сам пользуется номером №, сим-картой с номером № не пользовался, и она со временем была заблокирована. 

По показаниям свидетеля ФИО21 на предварительном следствии от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, он проживает по адресу 

<

адрес>» вместе со своей женой. В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в 

<

адрес> он обращался для получения кредита в сумме 20000 рублей весной 2013 г. В получении кредита ему отказали, больше в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» он не обращался. ДД.ММ.ГГГГ он пришел на допрос к следователю, где ему были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая его не является, а также почерк в указанных документах не его. Фотографии в документах его. Паспорт в документах откопирован его. В анкете указано, что у него имеется сестра ФИО68, данная женщина ему не знакома. Указана также как его дочь - ФИО58, такая женщина ему не знакома. Указана как его жена - ФИО59, его жену действительно так зовут, данные о ней имеются у него в паспорте. Сотового телефона с номером № у него никогда не было. В ООО «Магистраль» он никогда не работал. Кредит в размере 300000 рублей он никогда не брал в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». При обращении в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» у него был откопирован паспорт, а также сделана фотография в кабинете, куда он приходил оформлять кредит (т. 3 л.д. 61-62). 

После оглашения показаний от 24 сентября 2014 года свидетель ФИО21 не смог их подтвердить, ввиду состояния здоровья.

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО12 Т.И. показала, что с ФИО247 проживает с 1979 года, является его бывшей женой. ФИО21 в августе 2015 года перенес инсульт, и предшествующие инсульту два года не помнит. В 2013 году ФИО21 с дочерью Риммой обращались в АТБ банк за получением кредита, но им было отказано. Больше в АТБ банк не обращались.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании пояснила, что ФИО21 приходил в АТБ с дочерью ФИО229, а через несколько дней приходила и сама ФИО60, она оформлялась у ФИО338 В выдаче кредита было отказано, копия паспорта и фотография остались в архиве. 

По показаниям свидетеля ФИО19 в Азиатско-Тихоокеанский Банк в г. Шимановске она обращалась для получения кредита в сумме 50000 рублей в конце 2012 г., когда работала в ООО «Бетон». При обращении в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в конце 2012 года у неё была снята копия паспорта. В получении кредита было отказано. Больше в АТБ не обращалась. В начале октября 2014 г. к ней домой пришли сотрудники ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» и сообщили ей, что у неё имеется задолженность по кредиту. Она удивилась, так как кредит она в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» не оформляла. Девушка ей пояснила, что на её имя оформлен кредит в сумме 300000 рублей и по нему имеется задолженность. На следующий день она явилась на допрос к следователю, где ей были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая её не является, а также почерк в указанных документах не её. Фотографии в документах не её, а другой женщины, ей незнакомой. Паспорт в документах откопирован ею, однако в него вклеена не её фотография. В анкете указано, что у неё имеется коллега - ФИО61, данная женщина действительно была ее коллегой, когда она работала. Указана также как мать – ФИО51, но она умерла в 2005 году. Сотового телефона с номером № у неё никогда не было. Кредит в размере 300000 рублей она никогда не брала в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». 

По показаниям свидетеля ФИО327 в суде и на предварительном следствии, в марте 2014 года она обращалась в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» г. Шимановска для получения кредита в размере 100 000 рублей, но ей отказали в кредите. В Банк она предоставляла справку с пенсионного фонда, паспорт, там сделали копии и ее сфотографировали. Примерно в июне 2014 года ей на сотовый телефон стали приходить СМС сообщения из «АТБ» банка, что у нее имеется задолженность по оплате кредита в размере 20000 рублей и сумма постоянно увеличивалась. Она позвонила оператору, оказалось 18.04.2014 г. оформлен кредит, о котором она даже не знала. Она ходила в банк разбираться, но ей сказали, что в Банке проводится внутреннее разбирательство. После чего СМС сообщения перестали приходить на ее номер сотового телефона. Когда она явилась на допрос к следователю, то узнала, что на ее имя оформлен кредит в банке АТБ на сумму 300 000 рублей. Кроме того, следователь предоставил ей копии документов на оформленный кредит. В анкете указано, что у нее имеется мать ФИО52, которая проживает по 

<

адрес>, однако фамилия ее мамы ФИО230 и зовут ее ФИО75 Ивановна, проживает по адресу 

<

адрес>. Также там указана коллега по работе ФИО120, которую она вообще не знает. Сотового телефона оператора «Билайн» у нее никогда не было. Кредит в размере 300 000 рублей она никогда не брала в «АТБ» (т. 3 л.д. 24-26). 

По показаниям свидетеля ФИО11 в суде и на предварительном следствии, весной 2014 года к ней обратился родственник ее сожителя ФИО53, который попросил ее быть его поручителем при оформлении им кредита в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Сумму кредита он ей не называл. Она согласилась с предложением ФИО305 После ее согласия она и ФИО305 проехали в филиал ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в г. Шимановске, где ФИО305 привел ее к кредитному эксперту – девушке, к которой она села за стол. Кредитный эксперт откопировала ее паспорт. После этого ФИО305 сказал, что можно ехать домой и ждать решения по его запросу на кредит. Она уехала домой, и вечером этого же дня ФИО305 сообщил ей, что в получении кредита ему отказали. После этого, она забыла о данном случае. Примерно в июне 2014 года ей на сотовый телефон стали приходить СМС сообщения из банка «АТБ» о том, что у нее имеется задолженность оплаты кредита в размере 15000 рублей и сумма постоянно увеличивалась. Она ходила в банк разбираться, ей сказали, что идет внутреннее разбирательство в банке и что у них уже было такое. После чего СМС сообщения перестали приходить на ее номер сотового телефона. По вызову она явилась на допрос к следователю, от которого узнала о том, что на ее имя оформлен кредит в банке АТБ на сумму 300000 рублей. Следователем ей были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая ее не является, а ФИО18 почерк в указанных документах не ее. Фотография в документах ее, ее фотографировали когда она была в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по просьбе ФИО305, там же был и откопирован ее паспорт. В анкете указано, что у нее имеется мать ФИО54, данная женщина ей знакома, но она является ее бабушкой, и она с ней не поддерживает отношения около 20 лет. Указана ее коллега по работе ФИО55, такой женщины она не знает. Сотового телефона с номером № у нее никогда не было. Кредит в размере 300000 рублей она никогда не брала в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (т. 3 л.д. 47-48).

После оглашения показаний, изложенные в протоколе допроса обстоятельства свидетелем ФИО11 в судебном заседании оспаривались в части показаний, что она согласилась быть поручителем у Алексосян в суде, пояснив, что она говорила следователю, что ездила с Алексосян в банк, но она отказывалась быть у него поручителем; паспорт он у нее взял для оформления ей трудовой книжки, в остальной части свидетель ФИО11 подтвердила свои показания на предварительном следствии.

По показаниям свидетеля ФИО13 в суде и на предварительном следствии, с апреля по июнь 2014 г. она работала в магазине «Два Грача», в середине мая 2014 года к ней обратился владелец магазина «Два Грача» - ФИО305, который попросил ее быть его поручителем при оформлении им кредита в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Сумму кредита он ей не называл. Она согласилась с предложением ФИО305 и передала ФИО305 свой паспорт. В этот же день, в вечернее время, ФИО305 вернул ей ее паспорт, сказал, что кредит ему не одобрили. 25.10.2014 г. она явилась на допрос к следователю, от которого узнала о том, что на ее имя оформлен кредит в банке АТБ на сумму 365 853 рубля 66 копеек. Сама она данный кредит не брала. Следователем ей были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая ее не является, а также почерк в указанных документах не ее. Паспорт ее, но фотография в документах не ее. В анкете указано, что у нее имеется мать ФИО56, данная женщина ей не знакома. Указана также как ее коллега по работе ФИО57, такой женщины она не знает. Сотового телефона с номером № у нее никогда не было. Кредит в размере 365853 рубля 66 копеек она никогда не брала в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (т. 3 л.д. 77-79).

По показаниям свидетеля ФИО121, оглашенным в соответствии со ст. 281 УПК РФ, с сентября 2013 года она сожительствовала с ФИО5, жили они по адресу: 

<

адрес>. Указанный дом принадлежал ФИО15, который также в нем проживал. Кроме нее, ФИО339 и ФИО262, в доме проживал ФИО74. ДД.ММ.ГГГГ, к дому ФИО339 подъехал на автомобиле (микроавтобус белого цвета, модель и марку она не знает, государственный №, буквы она не запомнила) ранее незнакомый ей мужчина. Этот мужчина передал ФИО339 спирт – 3 литра и они о чем-то разговаривали примерно 15-20 минут, о чем именно, она не знает. После мужчина уехал. В этот же день, от ФИО339 она узнала, что указанного мужчину зовут ФИО2. В середине января 2014 года, точной даты она не помнит, к дому ФИО339 приехал на своем автомобиле ФИО78. ФИО339, ФИО262 и ФИО83 вышли из дома, сели в автомобиль к ФИО78 и уехали в неизвестном ей направлении. Вернулись ФИО339, ФИО262 и ФИО83 примерно через час. При этом, ФИО262 ей рассказал, что они ездили в банк, в какой именно он не говорил, где пытались оформить на него, ФИО339 и ФИО83, компенсации как пострадавшим от наводнения. ФИО18 ФИО262 ей сказал, что если получится оформить компенсацию, то деньги будут примерно через 2 недели. ФИО339 и ФИО83 ничего по данному факту не говорили. Кроме того, примерно в середине мая 2014 года, точной даты она не помнит, ФИО83 познакомил ее с парнем по имени ФИО73, как она позже узнала, его фамилия ФИО263. ФИО263 в этот же день попросил ее приобрести на свой паспорт СИМ карты «МегаФон», зачем ему СИМ карты он не говорил, а она не спрашивала. Она приобрела две СИМ карты «МегаФон» и отдала их ФИО263. В июне 2014 года, точной даты она не помнит, ФИО78 приехал к ФИО339, ФИО339 дома не было, она была дома одна. ФИО78 привез с собой спиртное, они разговаривали, ФИО78 предложил ей оформить на ее имя кредит, в каком банке, и на какую сумму, он не говорил, но обещал ей в случае успешного оформления деньги в сумме 50000 рублей, она отказалась. Тогда, ФИО78 предложил ей найти и передать ему 3-4 паспорта граждан РФ, за которые он ей заплатит по 10000 рублей, за каждый паспорт. При этом ФИО78 говорил, что паспорта ему нужны, чтобы оформлять на них кредиты, она отказалась и ФИО78 уехал (т. 7 л.д. 108-109). 

После оглашения изложенных показаний свидетель ФИО121 подтвердила их правильность, пояснив, что она подтверждает свои показания, данные ею в ходе предварительного следствия, различие в своих показаниях объяснила давностью произошедшего. 

В судебном заседании свидетель ФИО338 просила огласить ее показания, данные в ходе предварительного расследования, в связи с давностью событий.

Из протокола допроса свидетеля ФИО338 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенного в порядке ч. 4 ст. 281 УПК РФ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она устроилась на работу в Шимановский филиал ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» с испытательным сроком. Наставником ей назначили кредитного эксперта – ФИО1, у неё и у Нестеровой имелся отдельный рабочий компьютер, с индивидуальным паролем для каждой из них. Она видела во время работы, что Нестерова очень много работает с бумагами, и у нее большие показатели, т.е. у Нестеровой было оформлено много кредитных договоров на выдачу банковских карт с лимитом 300000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ по внутренней электронной почте банка ей от Нестеровой пришел кредитный договор № на имя ФИО21, состоящий из: анкеты – заявления, на установление кредитного лимита, приложения к кредитному договору, кредитного соглашения, копии его паспорта, фотографии в операционном зале, графика погашения кредита, расписки в получении карт, распоряжения отделу операционного обслуживания операционного департамента. Она спросила Нестерову, почему кредитный договор пришел к ней на компьютер. Нестерова ответила ей, что хочет оказать ей помощь, так как ее заработная плата зависит от количества оформленных ею договоров. Затем Нестерова помогла ей правильно дооформить в ее компьютере кредитный договор на имя ФИО247, в котором после распечатки расписывалась она, так как договор оформлялся на ее компьютере и значит, оформлялся от ее имени (на компьютере каждого кредитного эксперта документы из-за установленного программного обеспечения оформляются только от имени кредитного эксперта, работающего на данном компьютере). После подписания договора она больше с данным договором не работала. Получал ли человек карту по данному договору, она не видела. ДД.ММ.ГГГГ по внутренней электронной почте банка ей от Нестеровой пришел кредитный договор № на имя ФИО336, состоящий из: анкеты – заявления, на установление кредитного лимита, приложения к кредитному договору, кредитного соглашения, копии его паспорта, фотографии в операционном зале, графика погашения кредита, расписки в получении карт, распоряжения отделу операционного обслуживания операционного департамента. Она спросила Нестерову, почему кредитный договор пришел к ней на компьютер. Нестерова ответила ей, что хочет оказать помощь, так как ее заработная плата зависит от количества оформленных ею договоров. Затем Нестерова помогла ей правильно дооформить в ее компьютере кредитный договор на имя ФИО336, в котором после распечатки расписывалась она, так как договор оформлялся на ее компьютере и, значит, оформлялся от ее имени (на компьютере каждого кредитного эксперта документы из-за установленного программного обеспечения оформляются только от имени кредитного эксперта, работающего на данном компьютере). Чтобы к Нестеровой приходили люди бедно одетые – «бичи», она не видела, однако это могло происходить в ее отсутствие, так как по субботам работали посменно, то она, то Нестерова, а ФИО18 на обеденный перерыв она уходила домой, а Нестерова оставалась в банке. Кроме того, она не видела, чтобы Нестерова занималась подделыванием подписей, однако она могла это сделать ФИО18 в ее отсутствие на работе. В третьей декаде июня 2014 года в Шимановский филиал ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» приехала проверка из Благовещенского главного офиса ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Нестерову и ее отстранили от работы. При проверке было выяснено, что Нестерова незаконно оформила кредитные карты, более чем на 20 человек (т. 3 л.д. 112-114). 

После оглашения протокола допроса свидетель ФИО338 в судебном заседании в полном объеме подтвердила все изложенные в нем обстоятельства, о которых она ранее давала показания на предварительном следствии.

Из показаний свидетеля ФИО12 следует, что он проживает в 

<

адрес>. В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в 

<

адрес> для получения кредита он никогда не обращался. У него имеется родственник – ФИО73, который не имеет постоянного места жительства и проживает в разных населенных пунктах. В 2014 г. к нему домой приехал ФИО73, привез с собой 1 л водки, дал ему 1000 руб., у него при себе было много денег, пробыл у него до вечера и уехал. Через 5-6 дней после того как ФИО73 уехал, обнаружил, что пропал его паспорт и паспорт жены ФИО78. Написали с женой заявление, что украли у них паспорта. Через полгода им привезли паспорта из г. Шимановска. ФИО73 жил в г. Шимановске и признался ФИО84, что взял паспорт его и жены. Следователь говорил ему, что кредит на него оформлен на 300 тысяч рублей. В документах паспорт его, но на фотографии не он и почерк не его, сына у него нет, ФИО87 ему не знаком, сотового телефона у него нет. 

Из показаний свидетеля ФИО336 следует, что она проживает в 

<

адрес> с 1995 года. В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в г. Шимановске для получения кредита она никогда не обращалась. От участкового ей стало известно, что на нее оформлен кредит. В 2014 г. приезжал ФИО73, тепло еще было, он дал ей 1000 рублей на мелкие расходы, купил спиртного, они выпили, он остался у них ночевать. Утром они с сожителем ФИО122 ушли, пришли, дверь открыта, в серванте открыто, ее паспорта нет. Через два дня она увидела ФИО263 на машине, спросила у него про паспорт, он сказал, что паспорт ее не брал. Она написала заявление, что украли паспорт. В кредитных документах подписи, фотографии, адрес, почерк указаны не ее. Телефона у нее нет, она не работает, ФИО6 и ФИО231 не знает. 

По показаниям свидетеля ФИО14 в суде и на предварительном следствии, она проживает по адресу 

<

адрес>. До этого времени она проживала по адресу: 

<

адрес> вместе с мужем ФИО123, когда они развелись, ФИО123 стал проживать с ФИО124 (возможно фамилия у нее ФИО88). В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» она никогда не обращалась. От следователя узнала, что на ее имя оформлен кредит в банке АТБ на сумму 365853,66 рублей. Следователь предъявил ей кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая ее не является, а также почерк в указанных документах не ее. Паспорт в документах откопирован ее, но фотография не ее, а Пискун (ФИО88), сожительницы мужа. В анкете указано, что у нее имеется родственник ФИО43, данная женщина ей не знакома. Указана ФИО18 как ее коллега ФИО44, такой женщины она не знает, кроме того, она никогда не работала. Сотового телефона с номером № у нее никогда не было. После того как она уехала от мужа, ее паспорт с 2011 года по 1 апреля 2013 года оставался у бывшего мужа по ул. 

<

адрес> (т. 3 л.д. 67-68).

По показаниям свидетеля ФИО339 Д.Ю., оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 УПК РФ, с начала осени 2013 г. у него дома проживали ФИО74 и ФИО5. С ними он постоянно употреблял спиртные напитки. В 2011 году он приобрел в кредит мобильный телефон, кредит он оформлял в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Этот кредит до конца он не выплатил и поэтому получить новый кредит в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» он не мог. В конце 2013 г., точной даты он не помнит, к его дому подъехал на микроавтобусе японского производства, белого цвета, гос. номер он не знает, мужчина, который представился как Александр. Позднее, со слов ФИО83 он узнал, что фамилия у Александра – ФИО78. ФИО78 предложил ему, ФИО83 и ФИО262 оформить в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» на каждого из них кредиты, за это пообещал дать им денег, сумму кредита и сумму вознаграждения за его оформление ФИО78 им не говорил. Он, ФИО83 и ФИО262 согласились и ФИО78 повез его, ФИО83 и ФИО262 в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по 

<

адрес>. Когда они подъехали к банку, ФИО78 завел их в помещение банка, где сказал им ждать около кабинета кредитного эксперта. Через несколько минут он зашел в кабинет к кредитному эксперту - молодой девушке, внешность которой он не запомнил, так как находился в состоянии алкогольного опьянения. В кабинете у кредитного эксперта, его сфотографировали, он расписался в документах на получение кредита, документы на получение кредита он не читал, вышел из кабинета и помещения банка. При этом он видел, что ФИО78 сидит в своем автомобиле, припаркованном около ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». ФИО83 и ФИО262 вышли из помещения банка через непродолжительное время, после ФИО78 отвез их к нему домой. ФИО78 сказал им, что их паспорта он вернет позднее. Кроме того, ФИО78 дал ФИО83 деньги, сколько именно, он не знает. В заявлении на кредит указан номер сотового телефона №, которым он никогда не пользовался. В конце 2013 г. ФИО78 давал ФИО83 деньги, сколько он не знает, так как ФИО83 сумму ему не говорил, и попросил его и ФИО262 приобрести по две СИМ – карты на их паспорта и передать ему. Он и ФИО262 исполнили просьбу ФИО78, приобрели на свои паспорта пять СИМ карт (3 штуки: МТС две и Мегафон одну приобрел он, а ФИО262 две штуки: МТС и Мегафон). В это же время ФИО78 вернул им паспорта. В ЗАО «ШМЗ Кранспецбурмаш» он никогда не работал и дохода в сумме 34000 рублей у него не имелось. Он инвалид 3 группы, его пенсия составляет 5200 рублей, других источников дохода он не имеет. В заявлении на кредит указаны его коллега - ФИО45 и родственники – ФИО47 и ФИО48, которых он вообще не знает. О том, что на его имя был оформлен кредит в сумме 300000 рублей, он узнал от сотрудников полиции. С предложением ФИО78 на оформление кредита на его имя он согласился, так как предполагал, что сумма кредита будет гораздо меньше. Следователем ему были предъявлены документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты, в перечисленных документах имеется его подлинная подпись, которую он ставил при вышеперечисленных обстоятельствах (т. 3 л.д. 42-45).

В судебном заседании свидетель ФИО339 Д.Ю. подтвердил данные показания, сообщив, что они изложены правильно и соответствуют тем обстоятельствам, о которых он был допрошен.

По показаниям свидетеля ФИО8, оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в г. Шимановске он обращался для получения кредита в сумме 50000 рублей в конце зимы или начале весны 2014 г. В получении кредита ему отказали. Больше в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» он не обращался. 01.02.2015 г. он явился на допрос к следователю, которым были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая его не является, а также почерк в указанных документах не его. Фотография в документах его, однако, под фотографией имеется подпись о подтверждении достоверности, выполненная не его почерком. Паспорт в документах откопирован его, с его фотографией. В анкете указано, что у него имеется коллега ФИО49, данный мужчина ему не знаком. Указаны также как его друзья ФИО50, такого человека он знает, он живет с ним в одном доме, а также ФИО37, такого мужчины он не знает. Данные ФИО302 он мог назвать в банке, когда обращался для получения кредита. Сотового телефона с номером № у него никогда не было. Указано место работы – ОАО РЖД «Дистанция пути № 15», монтер пути, но там он никогда не работал. Кредит в размере 300000 рублей он никогда в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» не брал. При обращении в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» у него был откопирован паспорт, а также сделана фотография в помещении банка (т. 3 л.д. 109-110). 

По показаниям свидетеля ФИО9, оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, он проживает по адресу: 

<

адрес> с сожительницей. Уже около 4 лет он знаком с ФИО2 у которого имеется магазин «Кенгуру», расположенный в 

<

адрес> и автомобиль (микроавтобус японского производства белого цвета, марку и гос. номер он не знает). Вместе с ФИО78 он помогал строить гаражи, и он у ФИО78 время от времени работал за деньги. В начале весны 2012 года, точной даты он не помнит, ФИО78 предложил ему оформить прописку. Он спросил у ФИО78, что для этого нужно, ФИО78 сказал, что нужен его паспорт. Он согласился и дал ФИО78 свой паспорт. ФИО78 вернул ему паспорт через 2-3 дня, в паспорте у него была поставлена регистрация по адресу: 

<

адрес> (в данной квартире он никогда не жил и никогда не был). Больше он свой паспорт никому не давал. По вызову он пришел на допрос к следователю, от которого узнал о том, что на его имя оформлен кредит в банке АТБ на сумму 300000 рублей. Следователем ему были предъявлены кредитные документы: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты. В перечисленных документах имеется подпись, которая его не является, а также почерк в указанных документах не его. Фотография в документах не его. Паспорт в документах откопирован его, однако видно, что в него вклеена не его фотография. В анкете указано, что у него имеется мать - ФИО38, данная женщина ему не знакома, его мать зовут ФИО38, он с детства с ней не жил. Указана также как его родственник ФИО39, такого мужчины я не знает. Указан как его коллега ФИО40, такого мужчины я не знает. Сотового телефона с номером № у него никогда не было. Кредит в размере 300 000 рублей он никогда не брал в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». В ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» он никогда не обращался. Каким образом на его имя был оформлен кредит в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», он не знает, но думает, что при помощи его паспорта, который у него брал ФИО78 (т. 3 л.д. 70-71). 

По показаниям свидетеля ФИО5 в суде и на предварительном следствии, с 25.03.2014 года ему избрана мера пресечения в виде заключения под стражу и он находится в СИЗО-1 г. 

<

адрес>. Он познакомился с ФИО78 через ФИО74 и ФИО339. Зимой, перед новым 2014 г., начало декабря, конец ноября, приезжал ФИО78 на своей машине по адресу: 

<

адрес>, он там проживал, и предложил ему, чтобы он дал ему свой паспорт, чтобы он по нему взял кредит. Сказал, что дают деньги тем, кого затопило, надо дать паспорт, он дал паспорт. Половину денег ему должны были отдать, половина денег ФИО78 за то, что привез его. Затем они все вместе, ездили в банк, где женщина его сфотографировала, дала расписаться в документах. Позже дня через четыре ему вернули паспорт. Находясь под стражей, в июне или июле 2014 г. от следователя узнал, что на его имя в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» оформлен кредит на 300000 руб. Кроме того, следователем ему были предъявлены документы на кредит. В указанных документах имеется подпись, которая ему не принадлежит. Кроме того, в сведениях о контактных лицах указана мать – ФИО41, которая умерла в 2009 году, и ФИО42 – такой человек ему не известен. Телефона у него нет с лета 2013 года. Фотография, предоставленная среди прочих документов, сделанная в офисе «Азиатско-Тихоокеанский Банк» г. Шимановска его, копия паспорта сделана с его паспорта. Ранее он давал паспорт незнакомому ему мужчине по имени Александр, так как тот пообещал его оформить как пострадавшего от наводнения для выплаты компенсации. Кроме того, с этим мужчиной по имени Александр он заходил в офис «Азиатско – Тихоокеанский Банк», чтобы узнать про компенсацию, при этом он сидел за столом сотрудника Банка (стол с телекамерой). После этого Александр сказал ему, что компенсацию оформить не получилось, и они ушли из офиса «АТБ». Больше свой паспорт он никому не давал (т. 3 л.д. 38-40).

По показаниям свидетеля ФИО73, оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, он отбывает наказание в местах лишения свободы с 15.07.2014 года по приговору Магдагачинского суда за кражу паспорта у ФИО336. Во время проживания в г. Шимановске, в феврале 2014 года, он подрабатывал вместе с ФИО9 в доме по адресу: 

<

адрес> ФИО78. Когда они работали у ФИО78, к дому подъехал ее сын – ФИО2, с которым они познакомились и во время разговора он сказал ему свой адрес. Он спрашивал у ФИО78, нет ли у него какой-нибудь работы. ФИО78 сказал, что подумает. Через 1 или 2 дня, он шел по 

<

адрес> и встретил ФИО78, тот сказал, что ему нужны документы, а именно, паспорта граждан РФ, чем больше, тем лучше, но для какой конкретно цели ему нужны были паспорта, ФИО78 в тот момент ему не говорил. Он говорил обтекаемыми фразами, что у него есть тема, как заработать деньги. После предложения ФИО78, он решил похитить паспорта в 

<

адрес>, потому что он там раньше проживал и знал, что там есть люди, которые злоупотребляют спиртным и у которых можно незаметно украсть паспорта. Он думал, что если он предоставит ФИО78 паспорта, то тот заплатит ему хоть сколько-нибудь денег. Затем, он сам злоупотреблял спиртными напитками до конца февраля 2014 года. В начале февраля 2014 года во время одной из встреч с ФИО78, тот попросил у него паспорт на его имя. При этом ФИО78 ему предлагал оформить на его имя кредит, в какой сумме он не говорил, но обещал в случае успешного оформления кредита заплатить ему 50000 рублей. Кроме того, ФИО78 говорил, что ему ничего не будет, кредит не надо будет выплачивать, и, что ОАО «АТБ» скоро «развалится». Примерно через неделю ФИО78 ему вернул его паспорт, пояснил, что оформить кредит на его имя не получилось. В апреле 2014 года, он, помня о предложении ФИО78, похитил 2 паспорта своих знакомых, проживающих в 

<

адрес> – ФИО12 и ФИО336. Для этого он съездил в 

<

адрес> 2 раза: первый раз в 20-ых числах апреля 2014 года, и похитил паспорт у ФИО336, второй раз он съездил в 

<

адрес>, приблизительно, в конце апреля 2014 года, и похитил там паспорт у ФИО256. Паспорта ФИО336 и ФИО256 он отдал в 

<

адрес> ФИО78, тот их вернул ему примерно через неделю, пояснив, что взять кредиты на указанных лиц не получилось. За предоставленные паспорта ФИО78 дал ему 20000 рублей. Для чего ФИО78 паспорта, он ему не сказал. После этого ФИО78 к нему больше с подобными предложениями не обращался. Кроме него ФИО78 общался с ФИО9 и ФИО74. От ФИО83 он слышал, что ФИО78 оформлял на него кредит. Он присутствовал один раз при том, как ФИО83 принес из банка для ФИО78 деньги. Это было в июне 2014 года, он с ФИО83, ФИО78 и ФИО20 находился на автомойке ФИО89, куда его и ФИО83 привез ФИО78 и, где ФИО83, перед тем как идти в банк переодевался и мылся. Из банка ФИО83 пришел через 15 минут и принес деньги в пакете, в какой сумме он не знает, но видимо много, так как пачка денег была большой. Из этих денег ФИО78 дал ФИО83 2000 рублей, а ему 1000 рублей. Следователь сообщил, что на его имя был оформлен в ОАО «АТБ» филиале в 

<

адрес> кредит в сумме 300000 рублей. Сам он данный кредит не оформлял, а в том случае, когда он давай свой паспорт ФИО78, ФИО78 ему сказал, что кредит оформить не получилось. Кроме того, ему были предоставлены следователем документы: кредитное соглашение, график погашения кредита, приложение к кредитному договору, расписка в получении карты, его фотография в операционном зале банка, копия паспорта. Подписи и рукописные записи в документах выполнены не им, на фотографии изображен он, паспорт откопирован его. В середине мая 2014 года он съездил в 

<

адрес>, где проживает его отец ФИО285, у которого он похитил паспорт. Паспорт ФИО336 он отдал ФИО78 самым первым в апреле 2014 года, сразу же, когда приехал из 

<

адрес>, паспорт ФИО256 он отдал также в апреле 2014 года, паспорт своего отца ФИО285 он отдал ФИО78 в середине мая 2014 года. Паспорт на имя своего отца ФИО263 он передавал ФИО78 в присутствии ФИО83, но на чье имя указанный паспорт ФИО83 он не говорил. В общей сложности после того, как он передал ФИО78 все паспорта, ФИО78 дал ему за них денег в общей сумме около 50000 рублей, которые давал разными суммами по мере передачи ему паспортов. Для чего ФИО78 нужны были паспорта, он не задумывался. С середины мая 2014 года и по середину июня 2014 года по просьбе ФИО78 у него дома проживал ФИО83. С ФИО83 он злоупотреблял спиртными напитками. Во время распития спиртного ФИО83 ему говорил, что ФИО78 на него оформлял кредиты. После этого он понял, для чего ФИО78 просил его предоставлять ему паспорта. В феврале 2014 года он недолго проживал дома у ФИО9, по адресу: 

<

адрес>. ФИО252 проживает с сожительницей ФИО77. В конце февраля 2014 года ФИО78 ему рассказывал, что прописывал ранее ФИО252 у себя в квартире, по какому адресу, он не знает, и что на имя ФИО252 пришел долг за коммунальные платежи. Ему ФИО78 сказал, что он взял у ФИО252 его паспорт, чтобы заплатить коммунальные долги. Кроме того, сама ФИО91 ему рассказывала, что давала свой паспорт ФИО78, чтобы тот оформил ей прописку. Паспорт ФИО91 он видел в автомобиле ФИО78. В конце февраля 2014 года ФИО78 заехал к нему домой и позвал проехать с ним. Они поехали с ФИО78 на ул. Комсомольскую к ОАО «АТБ», где ФИО78 припарковал свой автомобиль и дал ему пластиковую карточку, пояснив, что это банковская карта на имя ФИО91, и что с нее необходимо снять денежные средства в сумме 200000 рублей. Кроме того, ФИО78 сказал ему ПИН – код от карты, который он в настоящее время не помнит. Он прошел к банкомату, находящемуся около ОАО «АТБ» и попытался снять деньги, но банкомат, как он понял, был неисправен и деньги он не снял. Затем, он и ФИО78 проехали в магазин «Троя», в микрорайоне 2 

<

адрес>, где он с банкомата ОАО «АТБ» попытался снять деньги с банковской карты ФИО91, но банкомат, деньги не выдал, а банковская карта осталась в нем. Он вышел из магазина и сказал об этом ФИО78. Больше от ФИО78 ему подобных просьб не поступало. От ФИО20 в его адрес никаких предложений, связанных с оформлением кредитов не поступало. Своему брату ФИО84 он из мест лишения свободы не звонил и не просил забирать у кого-либо деньги. Паспорта ФИО232 и ФИО256, когда ему их вернул ФИО78, он решил подкинуть обратно владельцам, так как понял, для какой цели паспорта были нужны ФИО78 (т. 7 л.д. 78-80). 

После оглашения изложенных показаний свидетель ФИО73 подтвердил их правильность, пояснив, что он подтверждает свои показания, данные им в ходе предварительного следствия. 

По показаниям свидетеля ФИО127, оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, по адресу 

<

адрес> он проживает с мая 2014 года, у своей тети ФИО73 со своим двоюродным братом ФИО73 В мае 2014 года к ФИО73 приезжал ранее незнакомый ему мужчина (впоследствии узнал, что его зовут ФИО2), который затем уехал вместе с ФИО73, и ФИО73 не было несколько ней. Через несколько дней ФИО73 привез к дому ФИО2 При этом ФИО2 привез с собой ранее незнакомого ему мужчину, который представился как ФИО74. ФИО2 попросил ФИО73, чтобы ФИО83 пожил у них около недели, они согласились. Примерно через 2 дня ФИО2 приехал за ФИО83, и, забрав его уехал. ФИО83 отсутствовал около 2 часов. Когда ФИО83 приехал, то стал говорить, что знает как заработать денег, однако деталей он не называл. Примерно еще через 1-2 дня ФИО2 еще раз приехал к ним, и уехал с ФИО83 и ФИО73 Через 4-5 часов ФИО78 привез ФИО83 и ФИО73 домой, у ФИО83 был с собой пакет с новыми вещами (спортивный костюм, несколько пар трусов и носков), спиртным. При этом ФИО2 сказал ФИО83, чтобы тот утром помылся, побрился, и, что он заедет за ним утром, а сам уехал. ФИО78 приезжал на своем автомобиле марки «TOYOTA» в кузове типа микроавтобуса белого цвета, гос. номера он не запомнил. ФИО83 ему не рассказывал, зачем он и куда ездит с ФИО2. Утром следующего дня ФИО2 приехал к ним, и, забрав ФИО83, уехал. ФИО83 пришел домой сам, без ФИО2 в этот же день, в обеденное время. При этом, он забрал пакет со своими старыми вещами и опять ушел. Вернулся к ним домой ФИО83 в вечернее время этого же дня, и, дав ему деньги, попросил сходить за спиртным. Они с ФИО73 сходили за спиртным. ФИО83 прожил у них дома еще 2-3 дня, после чего он сказал ФИО83, чтобы он шел жить в другое место, так как злоупотребляет спиртным. В мае 2014 года ФИО2 приезжал не менее 4 раз. При этом, ФИО78 разговаривал о чем-то с ФИО73, о чем он не знает. В июне 2014 года, точного числа он не помнит, к дому подъехал ФИО78, ФИО73 вышел к ФИО78, и, проговорив с ним непродолжительное время, зашел в дом, а ФИО78 уехал. На следующий день ФИО73 принес домой 3 паспорта граждан РФ и сказал, что нашел их во дворе дома, но вечером ФИО73 сказал, что указанные паспорта (на имя ФИО12, ФИО285 и ФИО78 или ФИО78, точно он не помнит) ему привез ФИО78, за день до этого, когда он видел, что ФИО78 подъезжал к их дому. На следующий день он поехал в 

<

адрес> и отдал паспорта владельцам – ФИО256, у него же оставил паспорт на имя ФИО78 или ФИО78. Паспорт на имя ФИО285 был отправлен им в 

<

адрес> заказным письмом. Кроме того, примерно в конце июня 2014 года, ФИО73 надо было ехать на суд в 

<

адрес>, но ФИО73 ему сказал, что не может уехать, так как его паспорт находится у ФИО20 на мойке. Он спросил, что его паспорт там делает. ФИО73 ему сказал, что похищал паспорта в 

<

адрес> (на имя ФИО12, и ФИО78 или ФИО78, точно он не помнит, ФИО336), а ФИО18 в 

<

адрес> паспорт на имя ФИО285, что за указанные паспорта ФИО78 обещал ему деньги, в сумме 15000 рублей за 1 паспорт. Про свой паспорт ФИО73 сказал, что ему предложили оформить кредит на его имя, он согласился, но не знает, получилось оформить кредит или нет. 18 или ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО78, предложил встретиться. Он в это время был в районе 

<

адрес> и сказал ФИО78, где находится. ФИО78 подъехал к нему и попросил его забрать долг у мужчины по имения Евгений, который проживает в пятиэтажном доме около Шимановского телевидения. ФИО78 сказал ему, что надо будет сказать Евгению, что его жена должна ФИО73 деньги. Сумму ФИО78 не говорил. Он согласился и они с ним проехали в район Шимановского телевидения, где он вышел из автомобиля и прошел, как ему рассказал ФИО78, в 

<

адрес> м-не 2 

<

адрес>, где зашел в первый подъезд и позвонил в 

<

адрес>. Дверь ему открыл высокий мужчина плотного телосложения, у которого он спросил, как его зовут. Мужчина сказал ему, что его зовут Евгений. Он спросил Евгения, дома ли его жена. Евгений сказал, что жены нет дома. После этого он сказал Евгению, что его жена должна ФИО73 деньги, за что он не говорил. Евгений сказал, что ничего платить не будет. Он сказал Евгению: «Не будете, так не будете». После этого Евгений сказал ему, чтобы он завтра утром подошел к его работе и что работает он в РЦС. Он сел в автомобиль к ФИО78 и пересказал ему содержание разговора с Евгением. ФИО78 привез его к его дому, где он вышел из автомобиля и пошел к калитке. В это время к его дому подъехал автомобиль, из которого вышел Евгений и они стали с ФИО78 ругаться. О чем они ругались, он не помнит. На следующий день, утром, он пришел к организации РЦС, расположенной по 

<

адрес>, где стоял, курил и разговаривал с ФИО78. В ходе разговора ФИО78 ему сказал, что если Евгений привезет деньги, то надо будет взять у Евгения деньги и отдать ему (ФИО78), но так, чтобы никто этого не видел. Через некоторое время к РЦС подъехал Евгений на своем автомобиле (микроавтобус японского производства, гос. номера он не запомнил), попросил его сесть в автомобиль, где Евгений передал ему пакет, в котором находились деньги, и попросил пересчитать их. Он пересчитал деньги, было 45000 рублей, он положил их в карман одежды и вышел из автомобиля. Сразу после этого он прошел в кабинет к ФИО78 и передал ему указанные деньги. ФИО78 сказал ему, спасибо и из указанных денег отсчитал и передал ему деньги в сумме 10000 рублей. 21 или 22 января 2015 года ему на мобильный телефон позвонил ФИО78 и сказал, что когда к нему завтра приедет адвокат, то ему надо будет сказать, что забрать у Евгения деньги просил не ФИО78, а ФИО73, он согласился. Через 1 или 2 дня к его дому приехал на автомобиле адвокат Корнеев Юрий, который пригласил его сесть к нему и спросил, звонил ли ему кто-нибудь по поводу адвоката. Он ответил Корнееву, что ему звонил ФИО78. Корнеев сказал, что необходимо взять с него объяснение, и стал задавать ему вопросы, а ответы записывать на бумагу. После того, как Корнеев закончил задавать вопросы, он передал ему 3 заполненных листа бумаги и попросил его прочитать объяснение и расписаться в нем. Он подписал объяснение, не читая, так как думал, что Корнеевым будет отражено все, как он говорил (т. 5 л.д. 245-246). 

После оглашения изложенных показаний свидетель ФИО127 подтвердил их правильность, пояснив, что он подтверждает свои показания, данные им в ходе предварительного следствия, никто из оперативных сотрудников на него давление не оказывал, он сам добровольно пришел в полицию, чтобы дать показания. Объяснение адвокату дал по просьбе ФИО78, дал такие показания, так как боялся ФИО78.

Из показаний свидетеля ФИО82 следует, что подсудимая ФИО1 его бывшая супруга, с февраля 2014 года у Нестеровой стали появляться деньги, больших денег у Нестеровой не видел. В июне 2014 года он вернулся с учебы (с защиты диплома), в квартире в ванной и туалете был сделан ремонт. Через неделю Нестерова пришла с работы раньше обычного, сидела и плакала, рассказала, что «накосячила» с кредитами, что ее уволили и будет заведено уголовное дело. До этого, осенью 2013 года к нему подходил ФИО78, сказал, что есть «тема», что он будет приводить людей с паспортами, а его жена пусть на них оформляет кредиты. Он ему отказал, но Нестеровой ничего не сказал. В апреле-мае 2014 года, когда забирал Нестерову с работы, видел, что приезжал ФИО78, она выходила и выносила ему какие-то документы. Он спросил у Нестеровой, что за дела у нее с ФИО78, на что она ответила, что помогает ему оформить кредит на свадьбу дочери. Когда встретился с ФИО78, тот ему сказал, что ничего страшного, все «ровно», нужно ему за трех человек заплатить. Через неделю к нему домой пришел человек по имени Алексей (ФИО73), спросил Нестерову, стал требовать деньги. Он у него спросил, «ты от ФИО78?». Он ответил, что нет. Он поехал к ФИО78, встретил его по 

<

адрес>, поехал за ним, доехали до 

<

адрес>. В машине ФИО78 был тот «Алексей», они с ФИО78 поругались, ФИО78 сказал отдать деньги за последние три дела. Приехал к Нестеровой, она сказала, что не успела оформить кредиты, показала ему документы. Он съездил, проверил в банке, на эти документы ничего не оформлено. Позвонил ФИО78, с ним встретились, тот сказал, что нужно людям за работу заплатить 45000 рублей. Он (Нестеров) занял денег, отдал Алексею деньги в машине и тот ушел. 

В судебном заседании свидетель ФИО89 просила огласить ее показания, данные в ходе предварительного расследования, в связи с давностью событий.

Из протокола допроса свидетеля ФИО89 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенного в порядке ч. 4 ст. 281 УПК РФ, следует, что ФИО94 ее сестра, она работала в должности кредитного эксперта в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Анна не раз ей говорила, что ее заработная плата напрямую зависит от количества оформленных ею кредитов и кредитных карт, что в банке устанавливают план выдачи, который необходимо выполнять. Нестерова сказала, что для выполнения плана ей необходимо оформить определенное количество кредитных карт и передала ей 4 кредитных карты в конвертах, попросила снять с этих карт деньги и передать ФИО78, который, со слов Анны, впоследствии произведет гашение этих карт. Карты были не именные, поэтому ей было не известно на кого они оформлены. Анна заверила ее, что в этом ничего криминального нет, просто, таким образом, она сможет выполнить план и повысить свою заработную плату. Она согласилась и сняла с этих карт деньги в сумме 1200000 рублей. Снятие она производила в банкоматах ОАО «АТБ», расположенных по ул. Комсомольская и в магазине «Троя» в МКР-2 г. Шимановска на протяжении нескольких дней, так как в банкоматах не хватало денежных средств. Снятые денежные средства она передавала ФИО2 также поэтапно по мере их снятия. Передавала деньги ФИО78 возле магазина «Кенгуру» по 

<

адрес>, возле работы ФИО78 по 

<

адрес>, а также за оставшейся частью денег он приезжал к ней на автомойку по 

<

адрес>А. Из денег в сумме 1200000 рублей, которые она передала ФИО78, он вернул ей 400000 рублей и попросил отдать их Нестеровой. После этого Анна передавала ей на протяжении примерно полугода, точного времени она не помнит, конверты с картами и пин – кодами к картам, просила снимать деньги со счетов карт и по некоторым картам Анна просила передавать деньги ФИО78, а по некоторым картам оставлять деньги себе, для того, чтобы производить гашения кредитов, данные о которых Анна давала ей на листочках. В общей сложности помимо денег с 4 кредитных карт, которые она передала ФИО78 ранее, она передавала ему деньги еще примерно с 9 карт по 300000 рублей с каждой, но точно она не может вспомнить количество карт, с которых она передавала деньги ФИО78. Гашение кредитов она производила по просьбе Анны как через терминал, расположенный в здании банка, так и через кассу. Кроме того, денежные средства примерно с 2 карт, точно она не помнит, она снимала с банкомата, расположенного в магазине «Парус» по 

<

адрес>. Для личного пользования денежные средства с указанных кредитных карт она не оставляла. Она думала, что Анна повышала себе показатели на работе и соответственно заработную плату путем оформления карт и последующего гашения этих сумм. О том, что Нестерова и ФИО78 похищают денежные средства «Азиатско-Тихоокеанского Банка» она не знала, об этом ей стало известно от своей сестры Нестеровой, после того как в отношении нее было возбуждено уголовное дело. Также ФИО78 в мае 2014 года привозил к ней на мойку плохо одетого мужчину, переодевал его там, после этого показал мужчине вход в здание «АТБ», а сам караулил его возле входа. Когда мужчина (как впоследствии ей стало известно, ФИО83) вышел, то ФИО78 сразу забрал у него деньги, сколько именно, ей не известно, но она видела это сама, так как в это время она работала на мойке. После этого ФИО78 посадил этого мужчину в свой автомобиль и они уехали (т. 7 л.д. 126-128). 

После оглашения показаний свидетель ФИО89 подтвердила их в полном объеме.

По показаниям свидетеля ФИО30 в суде и в ходе предварительного следствия, с 02.09.2011 года по 22 сентября 2014 г. она работала в должности начальника дополнительного офиса № 20 «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО), по адресу: 

<

...>. 09 июня 2014 года руководителем отдела кредитования населения департамента по Амурской области «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) ФИО31 была проведена плановая проверка кредитных досье клиентов банка. В ходе данной проверки были выявлены нарушения в части выдачи кредитов клиентам Банка. В результате выявленных нарушений руководителем службы безопасности ДАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ОАО) ФИО32 была проведена служебная проверка по факту выдачи кредитов клиентам дополнительного офиса № 20 в г. Шимановске «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) с нарушением действующих в Банке нормативных документов, в ходе которой установлено, что кредитный эксперт дополнительного офиса № 20 в г. Шимановске ДАО ФИО1 в период с января по июнь 2014 года осуществила выдачу кредитов 24 физическим лицам без согласования с департаментом андеррайтинга (отделом авторизации) – общая сумма выданных кредитов оставляет – 7420836,84 рублей, выдачи осуществлялись в основном после отказов ранее обратившихся клиентов либо вообще без рассмотрения заявки в департаменте андеррайтинга (отделе авторизации). Кроме того, установлено, что после проведения выдачи клиентам кредита, ФИО1 заходила в специальную программу по обслуживанию физических лиц РБО и производила правку карточек клиента с целью сокрытия следов своей деятельности, в результате чего, в карточки клиентов практически по всем кредитам были внесены правки, затрудняющие идентификацию клиента (правила телефонные номера клиентов, букву в фамилии и т.д.). При проверке досье клиентов, по которым были осуществлены выдачи кредитов без согласования с департаментом андеррайтинга, было установлено, что в материалах кредитных досье на договорах и иных документах, на которых должны стоять подписи клиентов, стоят явно отличные подписи от подписей клиентов (при сравнении с материалами ранее выданных кредитов по этим же клиентам). Кроме того в нескольких ксерокопиях паспортов подменяла фотографии, также подменяла фотографии клиентов, которые делаются в операционном зале при заполнении анкеты заявки на получение кредита. Из объяснений ФИО1 следовало, что данные нарушения допущены в связи с тем, что она хотела добиться высоких показателей по исполнению плана, возложенного на дополнительный офис, кредиты оформлялись ею на её знакомых, которые остро нуждались в деньгах. Согласно заключению руководителя службы безопасности ДАО «АТБ» (ОАО) ФИО283 кредитный эксперт ДО №20 в г. Шимановске – ФИО1 грубо нарушила все инструкции кредитования населения, установленные в банке, осуществляла подделку документов на выдачу кредитных продуктов. 09 июня 2014 года при проводимой первоначальной проверки руководителем отдела кредитования населения департамента по Амурской области «АТБ» (ОАО) ФИО90, были запрошены кредитные досье клиентов через ФИО1, в тот же день в банке началось массовое гашение по кредитам, именно по тем делам, которые запрашивались ФИО90 для проверки. Также в ходе расследования, проводимого по результатам проверки, было обнаружено кредитное досье на ФИО4, умершего в сентябре 2013 года, но данное досье было оформлено ФИО1 в марте 2014 года уже после смерти данного гражданина. В результате мошеннических действий ФИО1, путем подделки документов в кредитных досье (копии паспорта, фотографии в копии паспорта, номера телефона, подделки решений отдела авторизации (департамента андеррайтинга), оформляла кредиты на клиентов, которым было отказано в оформлении кредита, либо вообще, которые за кредитом в Банк не обращались. Платежи по незаконно оформленным кредитам вносились и в просрочку первое время они не входили (т. 2 л.д. 207-209).

Из показаний свидетеля ФИО74, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, с начала осени 2013 г. он проживал по адресу: 

<

адрес> своего знакомого ФИО339 Д.Ю. Кроме него, у ФИО339 Д.Ю. дома проживал ФИО5. Уже около 2 лет он знаком с ФИО2, у которого имеется магазин «

<

данные изъяты>», расположенный в 

<

адрес>, и автомобиль (микроавтобус японского производства белого цвета, марку и гос. номер он не знает). ФИО78 он помогал в ремонте магазина и в огородных работах на приусадебном участке его матери. В конце 2013 года, точной даты он не помнит, ФИО78 подъехал к дому ФИО339 и предложил ему, ФИО262 и ФИО339 оформить на имя каждого из них кредиты в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиале в 

<

адрес>, за что пообещал им денежное вознаграждение. Он, ФИО339 и ФИО262 согласились с предложением ФИО78. По прошествии около 1 недели ФИО78 приехал на своем автомобиле к дому ФИО339 и позвал его на улицу. Когда он вышел, Маскаев сказал ему, что надо проехать в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - филиал в 

<

адрес>, где необходимо откопировать его паспорт и расписаться в документах на получение кредита. При этом ФИО78 дал ему дубленку, чтобы он переоделся. Далее, он и Маскаев на его автомобиле проехали к автостоянке, расположенной около магазина «

<

данные изъяты>» по ул. Комсомольской г. Шимановска, где ФИО78 припарковал свой автомобиль, а ему сказал, как пройти в нужный кабинет ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Следуя указаниям ФИО78, он зашел в помещение ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» и прошел в кабинет расположенный прямо и налево. В данном кабинете он сел за стол к девушке – кредитному эксперту, внешность которой не запомнил, и описать ее не может. Данная девушка откопировала его паспорт и дала ему расписаться в следующих документах: анкета – заявление на установление кредитного лимита, приложение к кредитному договору, кредитное соглашение, график погашения кредита, расписка в получении карты, он расписался в данных документах, не читая их. Кроме того, в документах для подтверждения его личности ему была предоставлена фотография другого мужчины, под которой он поставил подпись в удостоверении своей личности. Подписывал он указанные документы, так как ему указал это сделать Маскаев. После подписания документов он подошел к кассе, где получил деньги, сколько именно он не знает, так как не считал, но сумма денег, по его мнению, была большой. Получив деньги, он вышел из помещения банка и сел в автомобиль к ФИО78, которому передал деньги. Затем ФИО78 отвез его в магазин, где приобрел ему вещи и кроме того он дал ему деньги в сумме 5000 рублей. В ходе допроса он узнал от следователя, что в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» на его имя оформлен кредит в сумме 365853,66 рублей. До этого случая он в ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» он не обращался. О том, оформляли ли кредиты на ФИО339 и ФИО262, он не знает. В мае 2014 года он проживал у знакомого ФИО2 по имени ФИО73, фамилии и других данных о нем он не знает. Проживает ФИО73 в Крестьянском поселке г. Шимановска, улицу он не знает, знает только номер дома – №. К ФИО73 его устроил жить ФИО2 В мае 2014 года, точной даты он не помнит, в послеобеденное время ФИО2 подъехал к дому ФИО73. ФИО2 спросил его: «Миха, получим еще один кредит?». Он спросил у ФИО2: «А дадут ли мне еще кредит?». ФИО2 сказал ему: «Если не дадут, то развернемся и уедем». Сразу после этого, он сел в автомобиль, в который также сел и ФИО73 и они подъехали к автомойке, расположенной справа от банка, в который его привозил ФИО2 в январе или феврале 2014 года. Находясь в помещении автомойки, он умылся. Кроме него, ФИО73 и ФИО2 в помещении автомойки находилась ранее ему незнакомая девушка. ФИО2 сказал ему, что после того как он зайдет в банк, сделать все также как и в первый раз. Далее, он зашел в помещение банка, где прошел в кабинет кредитного эксперта, он уже знал, как в него пройти. В кабинете сидела ранее незнакомая ему девушка (он не может сказать, та это девушка, которая оформляла на него кредит в первый раз или нет, так как у него плохое зрение и девушку от него закрывал монитор компьютера). Он отдал этой девушке свой паспорт и сел на стул, через 15-20 минут девушка ему дала на подпись документы, какие именно он не знает, так как не читал их. Девушка указывала, где в документах ему расписаться и он расписывался. После того как он расписался в документах, девушка отдала ему паспорт и документ на одном листе, содержание которого он не знает, так как не читал, и не смог бы прочитать (у него плохое зрение). Девушкой ему было указано пройти в кассу, и он прошел в кассу, где передал кассиру свой паспорт и документ, полученный от девушки. Кассир ему вернул паспорт и выдал деньги, которые он не пересчитывая, положил к себе в карман и вышел из банка. Сразу после этого он прошел в помещение автомойки, где отдал ФИО2, все полученные им в банке деньги, ФИО2 при этом ему деньги не давал. Далее, он вместе с ФИО73 пошел в центральную часть г. Шимановска, где ФИО73 приобрел ему кроссовки. Кроме того, ФИО73 приобрел спиртное и продукты питания, которые в дальнейшем они употребляли у ФИО73 дома. О том, что на его имя был оформлен кредит в сумме 300000 рублей, он узнал только от следователя. В начале ноября 2014 года он поехал в 

<

адрес>, где пробыл около 2 недель в церкви, где подрабатывал. По прошествии этого времени, он поехал в населенный пункт 

<

адрес>, где жил и работал до конца февраля 2015 года. Ему следователем зачитано объяснение, которое он давал адвокату – ранее незнакомому ему мужчине. Показания в данном объяснении он дал ложные, так как ему сказал адвокат: «Будешь давать такие показания, если тебя на следствии будут спрашивать». Происходило это следующим образом: в январе 2015 года он находился в населенном пункте 

<

адрес> и к нему приехал на своем автомобиле ФИО2, вместе с которым находился ранее незнакомый ему мужчина, как он понял из его слов в ходе разговора это адвокат. Адвокат предложил ему дать в объяснении, которое он у него отберет, ложные показания, для чего это делать адвокат не говорил, а он не спрашивал, так как сам не хотел давать правдивые показания в отношении ФИО2 из-за того, что он его знакомый. В ходе написания объяснения адвокат его ни о чем не спрашивал, а писал объяснение сам. Затем адвокат дал ему расписаться в объяснении, и он расписался в нем, не читая его. За дачу ложных показаний ему не предлагали деньги, также ему не угрожали и никаким иным способом не принуждали к даче ложных показаний. Он сам после дачи объяснения попросил у ФИО2 2 пачки сигарет и деньги в сумме 200 рублей и ФИО2 дал ему все это. После этого ФИО2 и адвокат уехали (т. 3 л.д. 64-65, т. 7 л.д. 1-3). 

После оглашения изложенных показаний свидетель ФИО74 не подтвердил их, пояснил, что давал указанные показания под давлением сотрудников полиции, кредит он брал сам, деньги ФИО2 не передавал, а лишь занимал ему 15000 рублей на ремонт автомобиля. 

Заявлением начальника ДО № 

<

адрес> «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ФИО281 в МО МВД России «Шимановский» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ руководителем службы безопасности ДАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) проведена служебная проверка по факту выдачи кредитов клиентов с нарушением действующих в Банке нормативных документов в ДО-20 

<

адрес>, в ходе которой установлено, что кредитный эксперт ДО № в 

<

адрес> ФИО1 в период с января по июнь 2014 года осуществила выдачу кредитов 23 физическим лицам без согласования с департаментом андеррайтинга – общая сумма выданных кредитов составляет 6998568,96 рублей, выдачи осуществлялись в основном после отказов ранее обратившихся клиентов, либо вообще без рассмотрения заявки в департаменте андеррайтинга. Кроме того, установлено, что после проведения выдачи клиентам кредитов ФИО1 заходила в РБО и производила правку карточек клиента с целью сокрытия следов своей деятельности, в результате чего в карточки клиентов по трем кредитам были внесены правки, затрудняющие идентификацию клиента. При проверке досье клиентов, по которым были осуществлены выдачи кредитов без согласования с департаментом андеррайтинга, было установлено, что в материалах кредитных дел на договорах и иных документов, на которых должны стоять подписи клиентов, стоят явно отличительные подписи от подписей клиентов (при сравнении с материалами ранее выданных кредитов по этим же клиентам). Просит принять сообщения о преступлении и провести по нему проверку, о результатах которой сообщить в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (т. 1 л.д. 120-121). 

Отношением Директора Департамента по Амурской области «Азиатско- Тихоокеанский Банк» (ОАО) ФИО112 в МО МВД РФ «Шимановский» от 10.07.2014 года, согласно которого он направляет информацию по заявлению «АТБ» (ОАО) от 01.07.2014 года в отношении ФИО1 для установления ущерба, причиненного «АТБ» (ОАО) следующего содержания: Кредитный эксперт ДО-20 ФИО1 в период с января 2014 года по июнь 2014 года осуществила выдачу кредитов физическим лицам, выдачи осуществлялись в основном после отказов ранее обратившихся клиентов, либо вообще без рассмотрения заявки в установленном в Банке порядке, так же в ходе проверки было установлено, что в кредитных досье имеются явные признаки подделки документов клиентов (паспорта, фотографии и т.д.) и их подписей, что дает основания полагать то что клиенты денег по кредитам не получали, и все денежные средства по оформленным кредитным договорам Нестерова присваивала себе. Всего было выдано 24 кредита на общую сумму 7420836, 84 рублей. Таким образом, незаконными действиями ФИО1 «Азиатско-Тихоокеанскому Банку» причинен ущерб в размере 7420 836,84 рублей, что является для банка крупным (т. 1 л.д. 137-138).

Отношением Директора Департамента по Амурской области «Азиатско- Тихоокеанский Банк» (ОАО) ФИО112 в МО МВД РФ «Шимановский» от 22.10.2014 года, согласно которого он направляет информацию по заявлению «АТБ» 01.07.2014 года в отношении ФИО1 для установления ущерба, причиненного «АТБ» (ОАО) следующего содержания: Дополнительно выявлено оформление и выдача кредита лицу, которое этот кредит реально не получал: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, оформленный на ФИО20. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, оформленный на ФИО74. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, оформленный на ФИО77. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, оформленный на ФИО77. Просят приобщить данную информацию к материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 144). 

Справкой о смерти ФИО4 №, согласно которой в архиве отдела ЗАГС по 

<

адрес> и 

<

адрес> управления ЗАГС 

<

адрес> имеется запись акта о смерти ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ, дата смерти ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 85).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого на основании постановления Шимановского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ДО № ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по адресу: 

<

адрес> изъяты: 

1) анкета – заявление на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, расходный кассовый ордер № на имя ФИО74; 

2) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО77; 

3) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО19; 

4) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО3;

5) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО15;

6) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному оговору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО5;

7) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО4;

8) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 1 листе, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО326;

9) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО73;

10) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО8;

11) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО327;

12) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО7;

13) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО10;

14) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО9;

15) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО337;

16) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО320;

17) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО11;

18) анкета – заявление на кредит на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расходный кассовый ордер № на 1 листе на имя ФИО74;

19) анкета – заявление на кредит на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО12;

20) анкета – заявление на кредит на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО321;

21) анкета – заявление на кредит на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО13;

22) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО77;

23) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО336;

24) анкета – заявление на установление кредитного лимита на 2-х листах, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, расписка в получении карт на 1 листе на имя ФИО21 (т. 3 л.д. 155, 156-170).

Протоколом осмотра документов от 20 января 2015 года, согласно которому осмотрены кредитные досье на имя: ФИО3, ФИО7, ФИО33, ФИО237, ФИО5, ФИО339 Д.Ю., ФИО337, ФИО21, ФИО326, ФИО11, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9, ФИО14, ФИО73, ФИО8, ФИО320, ФИО12, ФИО13, ФИО336, ФИО20, ФИО4, ФИО77 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО77 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые в ходе выемки в ОАО «АТБ» ДД.ММ.ГГГГ, которые были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 1-22, 23). 

Кредитным досье на имя ФИО74: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО74 обратился в ОАО АТБ за выдачей кредита 300000 рублей, указан сотовый телефон 

<

***>, место работы ООО «Магистраль» механик, размер заработной платы 48000 рублей, члены семьи: супруга ФИО133, сын ФИО74, сестра ФИО135 с указанием номеров телефонов и адресов проживания; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по 11019,20 руб. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, расходный кассовый ордер № на имя ФИО74 на сумму 300000 руб.; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 3 л.д. 171-184).

Кредитным досье на имя ФИО77: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300000, указан номер сотового телефона 

<

***>, место работы: администрация 

<

адрес>, завхоз, доход 29000 руб., супруг ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место работы - водитель администрации 

<

адрес>, доход 23000 руб., дочь ФИО77, коллега ФИО275 с указанием номеров телефонов и адресов проживания; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору №, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО77; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 3 л.д. 185-197).

Кредитным досье на имя ФИО19: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «Бетон», штукатур, доход 17000 руб., супруг ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., водитель ООО «Строймаркет», доход 35000 руб., мать ФИО303, коллега ФИО313; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО19; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 3 л.д. 198-209).

Кредитным досье на имя ФИО336: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «РегионСтройСервис» завхоз, доход 44000 руб., контактные лица: ФИО26, ФИО27; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО336; документы оформлены кредитным экспертом ФИО338 (т. 3 л.д. 210-220).

Кредитным досье на имя ФИО3: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 руб., указан номер тел №, место работы ООО «Атон», экскаваторщик, доход 32000 руб., супруга ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ г.р., дочь ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., мать ФИО144, коллега ФИО145; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО3; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 3 л.д. 221-237).

Кредитным досье на имя ФИО339 Д.Ю.: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ЗАО «Кранспецбурмаш», сварщик, доход 34000 руб., супруга ФИО146, ДД.ММ.ГГГГ г.р., дочь ФИО339 И.Д., ДД.ММ.ГГГГ г.р., сестра ФИО297, коллега ФИО296, мать ФИО339 В.А.; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО15; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 3 л.д. 238-250).

Кредитным досье на имя ФИО4: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 руб., кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО4; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 1-13).

Кредитным досье на имя ФИО326: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы МУЗ «Городская больница» врач, доход 38000 руб., коллега ФИО147, родственник ФИО314; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО326; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 14-25).

Кредитным досье на имя ФИО21: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «Магистраль», бульдозерист, доход 44000 руб., супруга ФИО311, сестра ФИО148, дочь ФИО310; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ,, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО21; документы оформлены кредитным экспертом ФИО338 (т. 4 л.д. 26-38).

Кредитным досье на имя ФИО73: анкета – заявление на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ЗАО «Автокран», водитель экспедитор, доход 34000 руб., супруга ФИО149, сын ФИО 22, мать ФИО285, коллега ФИО151, начальник ФИО152; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО73; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 39-53).

Кредитным досье на имя ФИО8: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ОАО «РЖД», монтер пути, доход 38000 руб., супруга ФИО153, друг ФИО302, друг ФИО287, коллега ФИО300; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО8; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 54-66).

Кредитным досье на имя ФИО327: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы МУЗ «Городская больница», статист, 28000 руб., муж ФИО17 В.Э., сын ФИО264 А.В., сын ФИО154; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО327; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 67-80).

Кредитным досье на имя ФИО7: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ОАО «СМУ №», доход 56000 руб., сын ФИО155, мать ФИО156; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО7; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 81-92).

Кредитным досье на имя ФИО10: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «Бетон», дорожный рабочий, доход 34000 руб., супруга ФИО157, сын ФИО158; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО10; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 93-105).

Кредитным досье на имя ФИО9: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан сот. тел. №, место работа ОАО «РЖД» монтер пути, доход 38000 руб., кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО9; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 106-118).

Кредитным досье на имя ФИО337: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан сот. тел. №, место работы ОАО «РЖД» монтер пути, доход 34000 руб., супруга ФИО159, сын ФИО160, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО337; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 119-132).

Кредитным досье на имя ФИО320: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан сот. тел №, место работы СОШ №, завхоз, доход 28000 руб., супруг ФИО161, сын ФИО162, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО320; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 133-146).

Кредитным досье на имя ФИО11: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указано тел. №, место работы кафе «два Грача», пекарь, доход 28000 руб., супруг ФИО163, дочь ФИО164; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО11; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 147-162).

Кредитным досье на имя ФИО74: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на кредит на сумму 365853,66 руб., указано номер тел. №, место работы ООО «Дебют», завхоз, доход 32000 руб., супруга ФИО165; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № на имя ФИО74 о том, что ФИО74 получил в кассе ОАО АТБ 300000 руб.; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 163-175).

Кредитным досье на имя ФИО12: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на кредит на сумму 323275,86 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «Дебют», водитель экспедитор, доход 28000 руб., супруга ФИО166, сын ФИО166; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ, в получении карт на имя ФИО12; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ об оплате по договору страхования от ДД.ММ.ГГГГ ода 23275,86 руб.; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 176-189).

Кредитным досье на имя ФИО14: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на кредит на сумму 365853,66 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «Русский Хлеб», пекарь, доход 27000 руб., супруг ФИО167, дочь ФИО168, кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении карт на имя ФИО321; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату 65853,66 руб. по договору страхования от ДД.ММ.ГГГГ; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 190-202).

Кредитным досье на имя ФИО13: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на кредит на сумму 365853,66 руб., указан тел. №, место работы ИП ФИО92, продавец, доход 18000 руб., супруг ФИО169, дочь ФИО170, сын ФИО171; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО13; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 203-215).

Кредитным досье на имя ФИО77: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы: администрация 

<

адрес>, завхоз, доход 29000 руб., супруг ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место работы - водитель администрации 

<

адрес>, доход 23000 руб., дочь ФИО77, коллега ФИО275 с указанием номеров телефонов и адресов проживания; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО77; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 216-228).

Кредитным досье на имя ФИО5: анкета – заявление от ДД.ММ.ГГГГ на установление кредитного лимита на сумму 300000 руб., указан номер тел. №, место работы ООО «Атон», бульдозерист, доход 31000 руб., супруга ФИО172, дочь ФИО74; кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному оговору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении карт на имя ФИО5; документы оформлены кредитным экспертом ФИО1 (т. 4 л.д. 229-242).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен, признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств список соединений абонентского номера 

<

***>, используемого ФИО1 на 53 листах за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ОАО «Мегафон» на основании постановления Шимановского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра списка установлено, что в указанный период времени имеются входящие и исходящие соединения абонентского номера 

<

***>, используемого ФИО1 с абонентским номером № используемым ФИО2, а именно 06, 11, 12, 13, 14, 16, 17, 18, 23, 24, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, 01, 04, 14, 18, 19, ДД.ММ.ГГГГ, 05, 06, 07, 11, 12, 13, 17, 19, 20, 21, 23, ДД.ММ.ГГГГ, 01, 03, 04, 05, 07, 08, 09, 17, ДД.ММ.ГГГГ, 07, 28, ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 207, 211- 215, 216).

Выпиской из счетов кредитных договоров, в которых отражена информация обо всех расходных и приходных операциях, с указанием банкоматов и терминалов с которых были выполнены операции по счетам кредитных договоров, в т.ч. даты открытий кредитных линий, количество и суммы снятий, место снятий денежных средств, даты гашения кредитов, даты закрытия карт на имя: ФИО19, ФИО21, ФИО326, ФИО3, ФИО4, ФИО339 Д.Ю., ФИО5, ФИО73, ФИО7, ФИО327, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО336, ФИО337, ФИО74, ФИО74, ФИО320, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО77 (т. 7 л.д. 14-39).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены выписки из счетов кредитных договоров, в которых отражена информация обо всех расходных и приходных операциях, с указанием банкоматов и терминалов с которых были выполнены операции по счетам кредитных договоров, в т.ч. даты открытий кредитных линий, количество и суммы снятий, место снятий денежных средств, даты гашения кредитов, даты закрытия карт на имя: ФИО19, ФИО21, ФИО326, ФИО3, ФИО4, ФИО339 Д.Ю., ФИО5, ФИО73, ФИО7, ФИО327, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО336, ФИО337, ФИО74 (2 выписки), ФИО320, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО77, которые признаны и приобщены к уголовному уделу в качестве вещественных доказательств (т. 7 л.д. 40-46, 47).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении ДО № ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по адресу: 

<

адрес> изъята копия приказа о приеме на работу ФИО1 №-л от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7 л.д. 51-53). 

Копией приказа о приеме работника на работу №-л от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ бессрочно ФИО1 в Дополнительный офис № «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) в 

<

адрес> кредитный эксперт, категория: специалисты постоянно с тарифной ставкой 6090 рублей с испытанием на срок 3 месяца (т. 7 л.д. 54).

Протоколом осмотра места происшествия от 15.05.2015 года и фототаблицей к нему, согласно которого был осмотрен банкомат дополнительного офиса № 

<

адрес> ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный по 

<

адрес> (т. 7 л.д. 132-134). 

Протоколом осмотра места происшествия от 15.05.2015 года и фототаблицей к нему, согласно которого был осмотрен банкомат дополнительного офиса № 

<

адрес> ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный в магазине «Троя» по 

<

адрес> А 

<

адрес> (т. 7 л.д. 135-137).

Протоколом осмотра места происшествия от 22.05.2015 года и фототаблицей к нему, согласно которого был осмотрен банкомат дополнительного офиса № 

<

адрес> ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенный в магазине «Парус» по 

<

адрес> (т. 7 л.д. 138-140). 

Заключением эксперта № 155 от 31 марта 2015 года, согласно выводов которого рукописные записи: «согласие», «не страхуюсь», расположенные в анкете – заявлении на установление кредитного лимита от 07.03.2014 года; «ФИО77» (две записи), расположенные в приложении к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО77», расположенная под фотографией в операционном зале банка выполнены ФИО2. Подписи от имени ФИО77, расположенные в строках «… дает согласие», «подпись» анкеты заявления на установление кредитного лимита (предоставления кредитной карты) от ДД.ММ.ГГГГ; строках «(подпись)» приложения к Кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ; строках «(подпись)», «Подпись Клиента», «Заемщик» кредитного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; строке «Заемщик» графика погашения Кредита и уплаты процентов за пользование Кредитом по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; строке «Держатель карты:» расписки в получении карты от ДД.ММ.ГГГГ; после слова «подтверждаю» записи под фотографией в операционном зале банка выполнены не ФИО77, а другим лицом, с подражанием ее подлинной подписи. Указанные подписи от имени ФИО77 вероятно выполнены ФИО2 (т. 5 л.д. 179-186). 

Сообщением ОАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому № зарегистрирован на ФИО175, номер действовал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 9246754397 зарегистрирован на ФИО121, номер действовал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 9241425102 зарегистрирован на ФИО5, номер действовал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 9246754450 зарегистрирован на ФИО121, номер действовал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 9244426346 зарегистрирован на ФИО176, номер действовал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 9241455456 зарегистрирован на ООО «Море», номер действует с ДД.ММ.ГГГГ; 9248409205 зарегистрирован на ФИО177, номер действовал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 224).

Сообщением ОАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому № зарегистрирован на ФИО178 (

<

адрес>); 9638172314 зарегистрирован на ФИО179 (

<

адрес>); 9638057841 зарегистрирован на ФИО180 (

<

адрес>); 9631872312 зарегистрирован на ФИО181 (

<

адрес>); 9628182263 зарегистрирован на ФИО182 (

<

адрес>); 9098172354 зарегистрирован на ФИО183 (

<

адрес>) (т. 5 л.д. 228).

Сообщением ОАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому № зарегистрирован на ФИО180, дата заключения контракта ДД.ММ.ГГГГ; 9145772813 зарегистрирован на ФИО184, дата заключения контракта ДД.ММ.ГГГГ; № зарегистрирован на ФИО185, дата заключения контракта ДД.ММ.ГГГГ; абонентские номера № не принадлежат каким-либо абонентам (т. 5 л.д. 226).

Копией вступившего в законную силу приговора мирового судьи 

<

адрес> по Магдагачинскому районному судебному участку № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО73, согласно которому ФИО73 осужден по ч. 2 ст. 325 УК РФ по факту хищения паспорта гражданина на имя ФИО336 ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> районного суда 

<

адрес> в доме, где проживала ФИО336 (т. 7 л.д. 85-91).

Копией вступившего в законную силу приговора мирового судьи Ромненского районного судебного участка 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО73, согласно которому ФИО73 осужден по ч. 2 ст. 325 УК РФ по факту хищения паспорта гражданина на имя ФИО285 (отца) ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, находясь в гостях у отца (т. 7 л.д. 94-96).

Сообщением РЭО ГИБДД МО МВД России «Шимановский» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что на имя ФИО2 зарегистрирован автомобиль 

<

данные изъяты> года выпуска (т. 7 л.д. 216).

Судом установлено, что нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий, направленных на получение и фиксацию доказательств, приведенных выше, допущено не было, в связи с чем эти доказательства являются допустимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела.

Приведенные показания свидетелей ФИО74, ФИО326, ФИО7, ФИО10, ФИО121, ФИО337, ФИО21, ФИО338, ФИО339 Д.Ю., ФИО8, ФИО9, ФИО73, ФИО127, ФИО89 данные ими на предварительном следствии, подсудимой ФИО1 и свидетелей ФИО77, ФИО117, ФИО327, ФИО11, ФИО13, ФИО14, ФИО5, ФИО281 данными ими в суде и на предварительном следствии, а ФИО18 представителя потерпевшего ФИО108, свидетелей ФИО19, ФИО336, ФИО82, ФИО12, ФИО118 данные в суде, суд признает достоверными, правдивыми и соответствующими фактическим обстоятельствам по делу, поскольку они последовательны, логичны, не имеют существенных противоречий, влияющих на правильность установления судом обстоятельств совершения ФИО1 и ФИО2 преступления, и доказанность их вины, согласуются между собой, дополняют друг друга и содержат исчерпывающие сведения относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию.

Суд пришел к выводу о том, что у представителя потерпевшего, свидетелей нет неприязненных отношений к подсудимым ФИО1 и ФИО2, каких-либо сведений о заинтересованности в исходе дела, оснований для оговора подсудимых с целью привлечения к уголовной ответственности, равно как и существенных противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, которые повлияли или могли повлиять на выводы суда о виновности ФИО1 и ФИО2, не установлено, они предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, их показания согласуются с иными материалами дела, поэтому у суда нет оснований им не доверять.

Напротив они согласуются между собой, дополняют друг друга и объективно подтверждены письменными материалами дела: протоколами осмотра места происшествия, осмотра предметов и документов, кредитными досье на имя: ФИО3, ФИО7, ФИО284, ФИО237, ФИО5, ФИО339 Д.Ю., ФИО337, ФИО21, ФИО326, ФИО11, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9, ФИО14, ФИО73, ФИО8, ФИО320, ФИО12, ФИО13, ФИО336, ФИО20, ФИО4, ФИО77 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО77 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ; в том числе расходными кассовыми ордерами о списании со счетов денежных средств, а ФИО18 признательными показаниями ФИО1, данными на предварительном следствии с участием адвоката, в которых она подробно сообщала об оформлении заявок на кредиты на ФИО3, ФИО7, ФИО284, ФИО237, ФИО5, ФИО339 Д.Ю., ФИО337, ФИО21, ФИО326, ФИО11, ФИО74, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9, ФИО14, ФИО73, ФИО8, ФИО320, ФИО12, ФИО13, ФИО336, ФИО20, ФИО4, ФИО77, ФИО77, от которых денежные средства передавались ФИО2, из которых ей передавалась часть денежных средств, которые она тратила на погашение ранее оформленных кредитов, а ФИО18 на личные нужды. При этом, по оформлению кредитов на ФИО21, ФИО336 она пересылала их данные по внутренней электронной почте ФИО338, которой оказывала практическую помощь в работе, что ФИО18 подтверждается показаниями ФИО338 о том, что по внутренней электронной почте банка ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ей от ФИО1 пришли кредитные договора № на имя ФИО21 и № на имя ФИО336, при этом ФИО1 пояснила, что хочет ей помочь, так как ее заработная плата зависит от количества оформленных ею договоров и помогла ей правильно дооформить в ее компьютере кредитные договора.

Показания свидетеля ФИО339 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 247-248) суд во внимание не принимает, поскольку не относятся к существу рассматриваемого уголовного дела.

Оценивая показанияФИО2 в суде на предмет их достоверности и допустимости в совокупности с другими доказательствами, суд находит их недостоверными, поскольку его показания в целом существенно противоречат фактическим обстоятельствам дела и суд расценивает позицию ФИО2 как избранный им способ защиты. 

Сопоставив перечисленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что вина подсудимых ФИО1 и ФИО2 в инкриминируемом им преступлении в ходе судебного разбирательства нашла свое полное подтверждение.

Факт совершения подсудимым ФИО2 данного преступления подтверждается изложенными в приговоре показаниями подсудимой ФИО1 о том, что в середине декабря 2013 года к ней обратился ФИО2 с предложением оформления кредитов на лиц без определенного места жительства и на лиц, не имеющих источников доходов, пояснил, что знает людей, которые не имеют постоянного места жительства и не имеют источника доходов, на которых за небольшое им вознаграждение можно оформить в Шимановском филиале ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» кредиты, либо на паспорта таких лиц, а вырученные в результате получения кредитов деньги делить между ними. Она обдумала предложение ФИО78 и согласилась незаконно оформлять кредиты, тем самым вступив в преступный сговор с ФИО78. Согласно их договоренности с ФИО78, ФИО78 должен был направлять ей людей, на которых можно было оформить кредиты, либо предоставлять ей паспорта таких лиц, а она должна была заниматься незаконным оформлением кредитов на этих лиц. После того, как она согласилась на предложение ФИО78, она сказала ему, что из полученных от незаконного оформления кредитов денег, надо осуществлять выплаты по кредиту минимум шесть месяцев, для образования положительной кредитной истории для того, чтобы действия по незаконному оформлению кредита были не замечены службой безопасности Банка. ФИО78 согласился с ее условиями и уехал. О последствиях, которые бы наступили после 6 месяцев оплаты, она в тот момент не задумывалась. После того, как она обнаружила, что можно оформлять кредитные договора без получения разрешения отдела авторизации, используя документы граждан, которым ранее было отказано в оформлении кредитов и которые хранятся в архиве в банке, она сообщила об этом ФИО2, ФИО2 согласился с ее предложением. Показания ФИО1 согласуются с показаниями свидетелей ФИО237 ФИО339, ФИО351, ФИО263, ФИО262.

В судебном заседании свидетель ФИО74 заявил, что свои показания он давал следствию под давлением сотрудников полиции. В ходе судебного следствия была назначена проверка по заявлению ФИО74 об оказании на него в ходе производства предварительного расследования незаконного воздействия следователем МО МВД России «Шимановский» ФИО186, с целью понуждения к даче определенных показаний.

В результате проведённой проверки заявление ФИО74 об оказании на него в ходе производства предварительного расследования незаконного воздействия своего подтверждения не нашли.

31 мая 2016 года следователем по особо важным делам СО по Шимановскому району СУ СК России по Амурской области было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по заявлению ФИО74 о применении к нему незаконных методов воздействия со стороны следователя ФИО352. за отсутствием события преступления, предусмотренного п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ (т. 10 л.д. 95-96). 

Оснований подвергать сомнению выводы, приведенные следователем по особо важным делам СО по Шимановскому району СУ СК России по Амурской области в указанном выше постановлении, суд не имеет. 

Данное постановление вынесено лицом, которому предоставлено такое право, и в соответствии с требованиями ст. 144, 145 и 148 УПК РФ по результатам проведённой проверки.

Содержащиеся в постановлении следователя СО по Шимановскому району СУ СК РФ по Амурской области выводы подтверждаются исследованными судом представленными материалами проверки № 173 от 13 мая 2016 года. 

Основываясь на изложенном выше, суд приходит к выводу о том, что нарушений уголовно-процессуального закона при производстве допроса ФИО74 в ходе производства предварительного расследования допущено не было.

При исследовании протоколов допроса свидетеля ФИО74 (т. 3 л.д. 64-65, т. 7 л.д. 1-3) суд убедился в том, что показания свидетелем при проведении данных следственных действий были даны добровольно, после разъяснения права не свидетельствовать против самого себя и своих близких, а также после предупреждения о том, что при согласии дать показания, эти показания могут быть использованы в качестве доказательства по уголовному делу, в том числе и в случае отказа от этих показаний. В том, что разъяснения закона ему были понятны, свидетель подтвердил своими подписями. По окончании допроса свидетелю была дана возможность ознакомиться со своими показаниями путем прочтения следователем вслух и внести в протокол свои замечания. Данного обстоятельства не отрицал сам свидетель в судебном заседании. Вместе с тем, каких-либо дополнений и замечаний в протокол допроса свидетель не внес, подтвердив правильность изложенных и зафиксированных в протоколе допроса его показаний своей подписью.

Кроме того, в судебном заседании была исследована видеозапись допроса свидетеля ФИО74, из которой видно, что он добровольно, без кого-либо принуждения, не высказывая каких-либо жалоб, свободно дает показания об известных ему обстоятельствах по делу, в том числе отвечая на вопросы следователя. Внешний вид его также не свидетельствовал о применении к нему незаконных методов расследования.

Оценивая показания свидетеля ФИО74 на предварительном следствии от 02.10.2014 г. (т. 3 л.д. 64-65), суд считает необходимым положить эти показания в основу приговора, так как они дополняют и согласуются с другими доказательствами по делу. 

Содержание показаний ФИО74 на предварительном следствии от 17.03.2015 г. (т. 7 л.д. 1-3) суд принимает в той части, в которой не противоречат материалам уголовного дела и согласуются с другими доказательствами, представленными стороной обвинения.

Показания свидетеля ФИО74, данные им в ходе предварительного следствия, подтверждаются показаниями свидетелей ФИО262, ФИО339, ФИО263, ФИО93, что ФИО2 предложил им оформить кредит в банке, они согласились; ФИО93, ФИО263, что ФИО78 предлагал им найти паспорта для оформления кредитов, а ФИО18 согласуются с показаниями подсудимой ФИО1, что зимой 2013 г. была договоренность с ФИО2, что от него придут люди (ФИО339, ФИО262, ФИО83), она их ждала, вопросов они не задавали, с оформленных кредитов ФИО2 передавал ей часть денег, а ФИО18 иными материалами дела. 

Показания свидетеля ФИО74 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия (т. 5 л.д. 241-244), в поддержку версии подсудимого ФИО2, что кредиты ФИО83 оформлял сам и для своих нужд, целей, суд признает не соответствующими действительности, опровергаются показаниями ФИО73, что ФИО83 говорил ему, что ФИО78 оформлял на него кредит, также в июне 2014 г. на автомойке он видел как ФИО83 принес из банка деньги для ФИО78 из которых ФИО78 дал ему 1000 руб., а ФИО83 2000 руб., данными с целью оказать содействие ФИО2 в уклонении от уголовной ответственности. Свидетель ФИО83 является хорошим знакомым ФИО2, часто помогает по хозяйству матери ФИО78.

Оснований для оговора подсудимого ФИО2 свидетелем ФИО74 судом не установлено, как не заявлено и подсудимым.

Суд не принимает во внимание показания свидетелей стороны защиты ФИО187, ФИО188, ФИО189, ФИО238, ФИО186, ФИО239, поскольку по существу рассматриваемого дела об обстоятельствах ничего пояснить не смогли. 

Доводы подсудимого ФИО2 о том, что к совершению данного преступления он не причастен и каких-либо действий по хищению денежных средств у потерпевшего не предпринимал, что ФИО1 оговорила его, чтобы разделить материальную ответственность и не гасить оставшуюся часть кредитов; адвоката Корнеева Ю.В., что ФИО1 при ее допросе в качестве подозреваемой, в явке с повинной не указывала, что ФИО2 принимал участие в мошенничестве, суд находит несостоятельным, поскольку опровергается исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями свидетелей ФИО93, ФИО339, ФИО83, ФИО263, ФИО262: ФИО93 показала, что ФИО2 предлагал оформить на нее кредит, обещал за это дать 50000 руб., когда она отказалась, предложил ей найти и передать ему 3-4 паспорта для оформления по ним кредитов, пообещав за каждый паспорт по 10000 руб.; ФИО339, ФИО83, ФИО263, ФИО262 показали, что ездили вместе с ФИО78 в банк АТБ, при этом ФИО78 говорил, что кредиты на них не удалось оформить, при этом давал им различные суммы от 10000 руб. до 150000 руб., впоследствии от следователя они узнали, что на них оформлены кредиты на 300000 руб.; ФИО263 пояснил, что он воровал и привозил ФИО78 паспорта из 

<

адрес> и получал за это деньги; видел, как ФИО83 вышел из АТБ банка и передал ФИО78 пакет с деньгами, а ФИО18 показаниями ФИО1, что она боялась ФИО2, но после того как следователь сказал, что ФИО83 дал показания, что в получении кредитов также участвовал ФИО2, она стала давать показания, в связи с чем суд расценивает их как способ защиты. Из материалов дела не усматривается оснований для оговора ФИО2 указанными свидетелями. Кроме этого, виновность ФИО2 в совершении указанного преступления подтверждается помимо показаний ФИО1 и другими доказательствами, приведенными в приговоре. 

Доводы стороны защиты, что документы на получение кредитов, имеющиеся в кредитных досье, подписывали ФИО1 и ее сестра ФИО20, не влияют на квалификацию содеянного подсудимыми. Кроме того, опровергаются заключением эксперта № 155 от 31 марта 2015 года о том, что рукописные записи: «согласие», «не страхуюсь», расположенные в анкете – заявлении на установление кредитного лимита от ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО77» (две записи), расположенные в приложении к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО77», расположенная под фотографией в операционном зале банка выполнены ФИО2. Подписи от имени ФИО77, расположенные в строках «… дает согласие», «подпись» анкеты заявления на установление кредитного лимита (предоставления кредитной карты) от ДД.ММ.ГГГГ; строках «(подпись)» приложения к Кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ; строках «(подпись)», «Подпись Клиента», «Заемщик» кредитного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; строке «Заемщик» графика погашения Кредита и уплаты процентов за пользование Кредитом по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; строке «Держатель карты:» расписки в получении карты от ДД.ММ.ГГГГ; после слова «подтверждаю» записи под фотографией в операционном зале банка выполнены не ФИО77, а другим лицом, с подражанием ее подлинной подписи. Указанные подписи от имени ФИО77 вероятно выполнены ФИО2 (т. 5 л.д. 179-186). 

Вопреки доводам стороны защиты ФИО2, оснований для исключения из объема предъявленного обвинения ФИО1 эпизодов по кредитным картам на ФИО336, ФИО21, ФИО4, ФИО9, ФИО5, ФИО7, так как кредиты были погашены (09 июля и ДД.ММ.ГГГГ), не имеется, поскольку тот факт, что в ходе предварительного следствия выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО1 по ФИО190, ФИО191 и ФИО192 по аналогичным обстоятельствам, само по себе не свидетельствует о незаконности возбуждения уголовного дела в отношении подсудимых. 

При этом суд отмечает, что в материалах дела не имеется, и в суде не представлено доказательств, свидетельствующих об искусственном создании органом уголовного преследования доказательств обвинения.

Показания подсудимой ФИО1 о том, что номера сотовых телефонов ею указывались в анкетах на указанных лиц либо вымышленные, либо по имеющимся номерам сим-карт, которые ей передавал ФИО2, подтверждаются показаниями свидетелей ФИО121, ФИО339 о том, что по просьбе ФИО2 они приобретали сим-карты и передавали их ФИО2, а также кредитными досье: в анкете на имя ФИО14 значится как принадлежащий ей номер телефона №, зарегистрированный на ФИО121; в анкете на имя ФИО320 значится как принадлежащий ей номер телефона №, зарегистрированный на ФИО5; в анкетах на имя ФИО337, ФИО74 значится как принадлежащий им номер телефона №, зарегистрированный на ФИО121; в анкетах на имя ФИО12, ФИО7, ФИО74, ФИО21, ФИО77, ФИО3 значатся как принадлежащие им номера № (у ФИО74 и ФИО21), № соответственно, которые вообще не принадлежат каким-либо абонентам; в анкетах на имя ФИО10, ФИО339 Д.Ю., ФИО19, ФИО4, ФИО327, ФИО9, ФИО326, ФИО5, ФИО8, ФИО13, ФИО336 значатся как принадлежащие им номера, зарегистрированные на других лиц ФИО178, ФИО179, ФИО180, ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО175, ФИО184, ФИО185, ФИО180 соответственно.

Утверждение ФИО2, что в материалах дела отсутствуют сведения, что ФИО262 и ФИО339 приобретали сим карты, опровергается материалами дела: сообщением ОАО «Мегафон», что номер № зарегистрирован на ФИО5, номер действовал с 16.12.2013 года по 07.07.2014 года; показаниями свидетелей ФИО339, ФИО93, а также сообщением ОАО «Мегафон», что № зарегистрирован на ФИО121, номер действовал с 06.05.2014 года по 15.11.2014 года; № зарегистрирован на ФИО121, номер действовал с 07.05.2014 года по 03.12.2014 года.

Доводы стороны защиты ФИО2 о том, что документы: ответы из ОАО «Мегафон» от 03 апреля 2015 года с указанием каким физическим лицом использовались телефонные номера (т. 5 л.д. 224); ОАО «Вымпелком-Коммуникации» от 16 марта 2015 года № 03/1/1254 с указанием каким физическим лицом использовались телефонные номера (т. 5 л.д. 228); ОАО «Мобильные телесистемы» от 17 марта 2015 года № 479 (т. 5 л.д. 226); ОАО «Мегафон» от 03 апреля 2015 года (т. 5 л.д. 230) получены органом предварительного следствия с нарушением требований ст. 23 Конституции РФ, п. 2 ст. 6 и ст. 8 Федерального Закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», ст. 9 Федерального Закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» и ст. 26 Федерального Закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», суд считает несостоятельными.

Согласно правовой позиции, выраженной в определении Конституционного Суда Российской Федерации от 2 октября 2002 г. N 345-О, информацией, составляющей охраняемую Конституцией Российской Федерации и действующими на территории Российской Федерации законами тайну телефонных переговоров, считаются любые сведения, передаваемые, сохраняемые и устанавливаемые с помощью телефонной аппаратуры, включая данные о входящих и исходящих сигналах соединения телефонных аппаратов конкретных пользователей связи; для доступа к указанным сведениям органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, необходимо получение судебного решения. Иное означало бы несоблюдение требования статьи 23 (часть 2) Конституции Российской Федерации о возможности ограничения права на тайну телефонных переговоров только на основании судебного решения.

Так, анализ статей 53, 63 Закона о связи и положений Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" позволяет сделать вывод о том, что информация о пользователях услугами связи (их персональных данных), вопрос о предоставлении которой поставлен следователем ФИО240 в запросах от 10.03.2015 № 50/6-2418, от 10.03.2015 № 50/6-2418/2, от 10.03.2015 года № 50/6-2418/1, от 10.03.2015 № 50/6-2423, к охраняемой законодательством тайне связи не отнесена. 

В запросе следователя ФИО85 поставлен вопрос о предоставлении сведений об абоненте, сведения о соединениях абонентов у операторов связи не запрашивались.

Показания свидетеля ФИО193, что она созванивалась с ФИО1 по телефону ФИО2, так как Нестерова просила купить ей норковую шубу, это был конец 2013 года перед новым годом, а также весной 2014 г. она в течение двух недель звонила ФИО1, консультировалась по поводу кредита, что Новый год 2013-2014 г. они встречали в 

<

адрес>, вернулись 5-6 января, что выезжала с ФИО2 в Китай с 13.01 по 23.01.2014 г., с 23.03 по 29.03.2014 г., в г. Благовещенск с 21.04 по 28.04.2014 г. не свидетельствуют о невиновности ФИО2, поскольку опровергаются показаниями свидетеля ФИО93, что 31.12.2013 г. к дому ФИО339 на микроавтобусе белого цвета с г/н № приезжал ФИО78; подсудимой ФИО1 о том, что с ФИО193 разговаривали на счет шубы в 2012 г. когда она устроилась в банк; разговаривали с ФИО193 о кредите осенью 2013 года; абонентскими соединениями номера № используемого ФИО1 с абонентским номером №, используемым ФИО2, установлено, что ФИО2 неоднократно в период совершения преступления соединялся с ФИО1, а именно 06, 11, 12, 13, 14, 16, 17, 18, 23, 24, 28 декабря 2013 года, 31 января 2014 года, 01, 04, 14, 18, 19, 21 февраля 2014 года, 05, 06, 07, 11, 12, 13, 17, 19, 20, 21, 23, 29 марта 2014 года, 01, 03, 04, 05, 07, 08, 09, 17, 21 апреля 2014 года, 07, 28, 29 мая 2014 года, а также письменными материалами уголовного дела.

Утверждение стороны защиты ФИО2 о том, что отсутствуют данные о телефонных соединениях ФИО2 и ФИО1 за период с 07 по 21 июня 2014 г., то вина ФИО2 не доказана, суд считает несостоятельным, поскольку информация об абонентских соединениях поступила за период с 01.12.2013 г. по 01.06.2014 г. 

Показания свидетеля ФИО194, что он видел как ФИО2 подписывал какие-то документы по просьбе Нестерова, при этом не смог пояснить какие именно документы ФИО2 подписывал, судом не принимаются, так как не свидетельствуют о невиновности ФИО78.

Доводы ФИО2 о том, что неверно установлен период совершения преступления, так как находился за пределами 

<

адрес>, что он не получал денежные средства от ФИО20, ФИО83, опровергаются показаниями свидетелей ФИО20, ФИО117, ФИО351 ФИО339, ФИО263. Период совершения преступления органами предварительного следствия установлен верно, на основании заключенных кредитных договоров, а также банковских выписок. 

Утверждение ФИО2, что он не мог получать денежные средства, так как в период с 13.01 по ДД.ММ.ГГГГ, с 23.03 по ДД.ММ.ГГГГ, с 21.04 по ДД.ММ.ГГГГ находился за пределами г. Шимановска, не свидетельствует об отсутствии в его действиях состава преступления.

Утверждение стороны защиты ФИО2, что он умеет пользоваться зарплатной картой, суд во внимание не принимает, поскольку в судебном заседании не оспаривалось, что ФИО2 умеет пользоваться кредитной картой, так как ФИО1 неоднократно поясняла, что когда ФИО2 вернул ей две кредитные карты и сказал, что не умеет пользоваться банкоматом, она поняла, что он побоялся быть увиденным, сама она тоже испугалась и попросила свою сестру ФИО20 снять с четырех банковских карт деньги.

Доводы защиты ФИО2 адвоката Корнеева Ю.В. о необоснованном отказе в допросе свидетеля ФИО326, суд признает несостоятельными, так как из материалов дела следует, что суд вызывал в судебное заседание свидетеля ФИО326, которая не смогла явиться в суд в связи с наличием заболевания препятствующего ее явке в суд, что подтверждается справкой СМЭ, что является инвалидом 1 группы (т. 9 л.д. 60 оборотная сторона, л.д. 61-62), в связи с чем суд в соответствии с п. 2 ч. 2 ст. 281 УПК РФ принял решение огласить и исследовать ее показания, данные на предварительном следствии. 

Довод защиты ФИО2 адвоката Корнеева Ю.В. о нарушении судом ст. 281 УПК РФ, выразившемся в оглашении показаний свидетеля ФИО9, суд признает необоснованным, поскольку из материалов дела видно, что свидетель умер (т. 10 л.д. 4), в связи с чем в соответствии с п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ суд огласил и исследовал показания данные на предварительном следствии.

Оценивая объяснение отобранное адвокатом Корнеевым Ю.В. у свидетеля ФИО127 о том, что это ФИО263 просил его забрать деньги у Нестерова, данное адвокату Корнееву Ю.В. (т. 5 л.д. 234-236), суд во внимание не берет, поскольку получено оно защитой с нарушением требований уголовно-процессуального законодательства. Кроме того, ФИО127 пояснил, при каких обстоятельствах было получено данное объяснение, что он боялся ФИО2, оснований не доверять показаниям свидетеля, судом не установлено.

Доводы стороны защиты ФИО2 о том, что ФИО1, являлась заемщиком денежных средств, предоставляла банку заведомо ложные сведения с использованием своего служебного положения, и ее действия должны быть квалифицированы по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, поскольку действия подсудимых были направлены на хищение денежных средств ОАО «АТБ». 

Необоснованными суд находит доводы защиты ФИО2, что действия ФИО94 должны быть квалифицированы по ст. 165 УК РФ, так как денежные средства были возвращены еще до возбуждения уголовного дела, поскольку квалификация по указанной статье возможна только при отсутствии признаков хищения. 

Утверждение стороны защиты ФИО2 о том, что в обвинительном заключении по данному уголовному делу перечень доказательств в отдельности по каждому обвиняемому не приведен, что лишает сторону защиты возможности приводить доказательства, и тем самым нарушает право на защиту обвиняемых, в связи с чем уголовное дело должно быть возвращено прокурору, суд считает необоснованным.

В соответствии с п. п. 5 и 6 ч. 1 ст. 220 УПК РФ в обвинительном заключении должен быть приведен перечень доказательств, подтверждающих обвинение, а ФИО18 перечень доказательств, на которые ссылается сторона защиты, и краткое изложение их содержания. Если по делу привлечены несколько обвиняемых или обвиняемому вменяется несколько эпизодов обвинения, то перечень указанных доказательств должен быть приведен в отдельности по каждому обвиняемому и по каждому эпизоду обвинения.

При составлении обвинительного заключения по данному уголовному делу данное требование закона не нарушено, поскольку, как видно из содержания указанного процессуального документа, следователем приведены доказательства как обвинения, так и защиты по обвинению, инкриминируемому ФИО2 и ФИО1, приведено краткое изложение их содержания. То обстоятельство, что все указанные доказательства сформированы единым блоком, не препятствует рассмотрению уголовного дела по существу и вынесению судебного решения на основании данного заключения, в связи с чем суд не усматривает оснований для удовлетворения заявленных ходатайств адвокатов ФИО107 и Корнеева Ю.В. о возвращении уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ. 

Суд не может согласиться с утверждением адвоката Машкова Ю.М. о том, что диспозиция ч. 4 ст. 159 УК РФ не содержит в себе такого квалифицирующего признака, как совершение преступления группой лиц по предварительному сговору. По смыслу закона, в случае совершения мошенничества при отягчающих обстоятельствах, предусмотренных несколькими частями одной статьи УК РФ, действия виновного подлежат лишь по той части указанной статьи, по которой предусмотрено более строгое наказание. При этом в описательной части приговора должны быть приведены все квалифицирующие признаки деяния. 

Органами предварительного расследования подсудимым ФИО1 и ФИО2 вменяется в вину хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в сумме 7420836 руб. 84 коп. 

В судебном заседании государственный обвинитель на основании ч. 8 ст. 246 УПК РФ просил исключить из объема вмененного обвинения подсудимым ФИО1 и ФИО2 сумму по страховым премиям по кредитам, оформленным на имя ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65853 руб. 66 коп, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 23275 руб. 86 коп., ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65853 руб. 66 коп, ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65853 руб. 66 коп, всего 220836 руб. 84 коп, поскольку у подсудимых отсутствовал умысел на хищение данных денежных средств. Сумму ущерба от совершенного преступления просит считать в размере 7200000 руб.

В соответствии со ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению, при этом изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

По смыслу закона, поскольку суд не является органом обвинения, изменение государственным обвинителем обвинения в сторону смягчения является для суда обязательным при окончательной квалификации действий виновного.

На основании изложенного суд исключает из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО1 и ФИО2 суммы страховых премий по кредитному соглашению на имя ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ - 65853 руб. 66 коп, по кредитному соглашению на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ - 23275 руб. 66 коп, по кредитному соглашению на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ - 65853 руб. 66 коп, по кредитному соглашению на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ - 65853 руб. 66 коп, всего на сумму 220836 руб. 84 коп. 

Суд, вопреки доводам стороны защиты ФИО2 считает, что размер вменяемого подсудимым ущерба, установлен верно, на основании показаний представителя потерпевшего, подсудимой ФИО1 о том, что было оформлено 24 кредитных соглашения на 300000 руб. каждое, показания указанных лиц объективно подтверждаются исследованными письменными материалами дела (кредитными досье), в том числе банковскими документами, оснований для его переоценки не имеется. 

Характер действий ФИО1, связанных с оформлением фиктивных договоров, дает основания однозначно утверждать, что хищение денежных средств явилось результатом умышленных, целенаправленных действий подсудимых, ФИО1 используя персональные данные физических лиц, предоставленных ФИО2, а также из архива банка, оформляла кредитные договоры, на выдачу денежных средств лицам, которые не являлись стороной кредитных договоров. Всего по 24 кредитным договорам выдано 7200000 руб., принадлежащих ОАО «АТБ».

Обман со стороны ФИО1 состоял во включении в кредитные договоры заведомо ложных сведений о заемщиках, подделке ответов отдела авторизации. Принимая во внимание, что в кредитные досье были внесены несоответствующие данные о заемщиках, подделаны их подписи, а также подделан ответ авторизации на заполненные ею же заявки от имени этих лиц, ФИО1 обманывала ОАО «АТБ» в том, что кредиты выданы указанным в договорах физическим лицам, которые ознакомлены и согласны с условиями кредитования, и тем самым, гарантируется возвратность денежных средств. 

Доводы стороны защиты о том, что по кредитным договорам вносились денежные средства, тем самым отсутствует их хищение, несостоятельны, поскольку действия подсудимых ФИО1 и ФИО2, связанные с перечислением на кредитные карты необходимые в определенный период времени для них минимальные, для указанных целей, суммы денежных средств были связаны с целью скрыть свои действия, отсрочить наступление неблагоприятных для них последствий и для избежания преждевременного обнаружения преступных действий, что было и оговорено подсудимыми перед началом их мошеннических действий.

Последующее погашение причиненного банку ущерба по незаконно полученным кредитным договорам уже после обнаружения незаконных действий соучастников преступления, является ничем иным, как добровольным возмещением причиненного в результате преступления имущественного ущерба. 

Доводы защиты о том, что платежи по всем кредитам вносились своевременно и в необходимом размере, в том числе и до того, как преступные действия были обнаружены, не влияют на квалификацию действий подсудимых, поскольку действовали они в собственных корыстных интересах.

По смыслу закона мошенничество считается оконченным преступлением с момента незаконного изъятия имущества от собственника. По настоящему уголовному делу совершенное преступление является оконченным с момента незаконной выдачи или перечисления денежных средств по фиктивным кредитным договорам лицам, которые фактически не были стороной этих договоров. При этом ОАО «АТБ» был лишен возможности, в случае неисполнения заемщиком кредитных обязательств, требовать их исполнения в установленном законом порядке, поскольку физические лица, указанные заемщиками по этим договорам, реально таковыми не являлись. Исходя из этого, размер ущерба, причиненного преступлением, правильно определен как сумма денежных средств, выданных по всем 24 кредитным договорам, и составляет 7200000 руб.

Квалифицирующие признаки «группой лиц по предварительному сговору» и «особо крупный размер» доказаны, поскольку установлено, что до начала действий, непосредственно направленных на хищение имущества потерпевшего, между подсудимыми состоялась договоренность о способе хищения денежных средств, схеме кредитования, распределены функции и роли каждого, в соответствии с разработанным планом, в целях достижения единого умысла, направленного на хищение путем обмана принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» денежных средств. 

Совершая преступление, каждый соучастник выполнял отведенную ему роль по исполнению общего умысла направленного на совершение мошенничества. Действия ФИО2 заключались в предоставлении ФИО1 паспортов, либо лиц с паспортами, а ФИО1 – непосредственное оформление кредитных договоров на указанных лиц, а также фиктивное оформление кредитных договоров на лиц, ранее обращавшихся за выдачей кредита, и которым было отказано, личные данные о которых хранились в архиве банка, погашение в течение шести месяцев кредитов, с целью избежания преждевременного обнаружения преступных действий. Действия каждого были взаимно обусловлены, дополняя и помогая друг другу, соучастники в результате достигли совместной цели - хищение путем обмана принадлежащих ОАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» денежных средств в размере 7200000 руб., что образует особо крупный размер, поскольку превышает 1000000 рублей, что в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ является особо крупным. 

Органами предварительного следствия, действия ФИО1 квалифицируются по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, с использованием своего служебного положения,

В соответствии с п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты (ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Согласно примечанию 1 к ст. 201 УК РФ, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, а также в некоммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом местного самоуправления, государственным или муниципальным учреждением, в статьях настоящей главы, а также в ст. ст. 199.2, 304 настоящего Кодекса, признается лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, а также лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.

Организационно-распорядительные функции включают в себя руководство коллективом, расстановку и подбор кадров, организацию труда или службы подчиненных, поддержание дисциплины, применение мер поощрения и наложение дисциплинарных взысканий.

К административно-хозяйственным функциям могут быть, в частности, отнесены полномочия по управлению и распоряжению имуществом и денежными средствами, находящимися на балансе и банковских счетах организаций и учреждений, а также совершение иных действий: принятие решений о начислении заработной платы, премий, осуществление контроля за движением материальных ценностей, определение порядка их хранения и т.д.

По мнению суда, органами предварительного следствия в отношении ФИО1 не были установлены ее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, и в предъявленном обвинении не приведено каких-либо объективных данных, свидетельствующих о том, что ФИО1 обладала полномочиями, связанными с осуществлением организационно-распорядительных функций, в материалах дела такие данные также отсутствуют.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым исключить из предъявленного обвинения квалифицирующий признак "лицом с использованием своего служебного положения".

Суд квалифицирует действия подсудимых ФИО1 и ФИО2 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, т.е. тайное хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

При назначении вида и размера наказания подсудимым ФИО1 и ФИО2 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких преступлений, направлено против собственности, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимых и на условия их жизни.

Суд также учитывает данные о личности подсудимых ФИО1 и ФИО2, в соответствии с которыми ФИО1 ранее не судима (т. 8 л.д. 21), по месту жительства и бывшему месту работы характеризуются положительно (т. 8 л.д. 23, 24), на учете у врача психиатра не состоит (т. 8 л.д. 22); ФИО2 ранее не судим (т. 7 л.д. 205), по месту жительства и работы характеризуется положительно (т. 7 л.д. 206, 207), на учете врача психиатра и нарколога не состоит (т. 7 л.д. 204).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признаёт совершение ею преступления впервые, явку с повинной (т. 1 л.д. 132-133), признание вины, раскаяние в содеянном, на протяжении всего предварительного следствия активно способствовала полному раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, частичное возмещение причиненного ущерба, наличие на иждивении троих малолетних детей (т. 8 л.д. 25, 26, т. 9 л.д. 118).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2 суд признаёт совершение преступления впервые, состояние его здоровья (имеет заболевания сердечно-сосудистой системы и нуждается в дальнейшем оперативном вмешательстве), частичное возмещение причиненного ущерба, нахождение на иждивении нетрудоспособной по возрасту матери пенсионерки. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых ФИО1 и ФИО2, судом не установлено. 

Учитывая повышенную степень общественной опасности совершенного преступления, а также конкретные фактические обстоятельства, при которых было совершено данное преступление, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимых и предупреждения совершения ими новых преступлений, суд полагает необходимым назначить наказание ФИО1 и ФИО2 в виде лишения свободы. 

Дополнительный вид наказания в виде ограничения свободы и штрафа суд считает возможным не применять, полагая достаточным для исправления и перевоспитания подсудимых назначенного наказания. 

Оснований для применения положений ст. 73 УК РФ, суд не усматривает, поскольку это не будет в полной мере соответствовать принципу справедливости назначения наказания.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением виновных, которое бы существенно уменьшало степень общественной опасности содеянного подсудимыми преступления, не имеется, в связи, с чем оснований для применения ст. 64 УК РФ у суда нет. 

Несмотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, учитывая фактические обстоятельства совершенного ФИО1 и ФИО2 преступления и степень его общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание ФИО1 и ФИО2 следует отбывать в исправительной колонии общего режима. 

В силу ч. 1 ст. 82 УК РФ, сужденным беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, мужчине, имеющему ребенка в возрасте до четырнадцати лет и являющемуся единственным родителем, кроме осужденных к ограничению свободы, к лишению свободы на срок свыше пяти лет за тяжкие и особо тяжкие преступления против личности, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Принимая во внимание, что подсудимая ФИО1 имеет на иждивении троих малолетних детей, в браке не состоит, семья в числе неблагополучных не состоит и доказательства ненадлежащего исполнения ею родительских обязанностей по делу отсутствуют, характеризуется положительно, суд полагает возможным применить к назначенному наказанию ФИО1 положения ч. 1 ст. 82 УК РФ об отсрочке реального отбывания наказания до достижения ее младшего ребенка ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Потерпевшим – гражданским истцом ОАО «АТБ» заявлен гражданский иск на сумму 4342233 рублей. Учитывая, что по делу необходимо произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, заявленным представителем потерпевшего ОАО «АТБ», а это требует отложения судебного разбирательства, суд признает за гражданским истцом ОАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» право на удовлетворение гражданского иска и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства

Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии ч. 1ст. 82 УК РФназначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы отсрочить до достижения ее ребенком ФИО286, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Меру пресечения ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу отменить.

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок к отбыванию наказания ФИО2 исчислять с 22 февраля 2017 года. 

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, изменить на заключение под стражу, взяв под стражу в зале судебного заседания, которую оставить до вступления приговора в законную силу. 

Признать за ОАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» право на удовлетворение гражданского иска в размере 4342233 рублей, вопрос о его размере передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: кредитные досье на имя ФИО19, ФИО21, ФИО326, ФИО3, ФИО4, ФИО339 Д.Ю., ФИО5, ФИО73, ФИО7, ФИО327, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО336, ФИО337, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО74 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО320, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО77 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО77 с кредитным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по счетам кредитных договоров с указанием всех расходных и приходных операций, оформленных на имя: ФИО19, ФИО21, ФИО326, ФИО3, ФИО4, ФИО339 Д.Ю., ФИО5, ФИО73, ФИО7, ФИО327, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО336, ФИО337, ФИО74(2 выписки), ФИО320, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО77; список соединений абонентского номера 

<

***>, используемого ФИО1 на 53 листах за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа о приеме работника на работу №-л от ДД.ММ.ГГГГ и копия должностной инструкции на кредитного эксперта имя ФИО1, хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлению приговора в законную силу, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Амурского областного суда через Шимановский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным ФИО2, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

Осужденный ФИО2 вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе. Также осужденный ФИО2 вправе ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, ходатайство должно быть подано в письменном виде в течение 10 суток после получения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы.

Осужденный ФИО2 в заседании суда апелляционной инстанции вправе поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику, ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника либо отказаться от защитника. О своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции или о рассмотрении дела без защитника осужденному ФИО2 необходимо сообщить при подаче апелляционной жалобы или в ходатайстве, направленном в суд первой инстанции до направления дела в апелляционную инстанцию. 

Председательствующий судья: М.А. Едакова

Определением судебной коллегии по уголовным делам Амурского областного суда от 18 мая 2017 года приговор Шимановского районного суда Амурской области от 22 февраля 2017 года в отношении ФИО1 и ФИО2 изменен, определено:

- исключить из описания преступного деяния ФИО2 мошенничество в части оформления кредитов на ФИО20, ФИО21, ФИО326, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО327, ФИО8, ФИО237, ФИО337, ФИО320, ФИО11, ФИО13, ФИО14, ФИО73; 

- исключить из описания преступного деяния ФИО1 указание о совершении мошенничества группой лиц по предварительному сговору в части оформления кредитов на ФИО20, ФИО21, ФИО326, ФИО261 д.М., ФИО4, ФИО7, ФИО327, ФИО21, ФИО237, ФИО22, ФИО320 о.и., ФИО11, ФИО13, ФИО14, ФИО73 

Действия ФИО2 переквалифицировать с ч. 4 ст. 159 УК РФ: 

по факту выдачи кредита на имя ФИО74 на ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО77. на ч.3 cт.159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по второму факту выдачи кредита на имя ФИО77 на ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО339 Д.Ю. на ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО5 на ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО9 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО336 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по второму факту выдачи кредита на имя ФИО74 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО12 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 2 года лишения свободы. 

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, окончательно назначить наказание ФИО2 по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний в виде 2 лет 10 месяцев лишения свободы. 

Действия ФИО1 переквалифицировать с ч.4 ст. 159 УК РФ; 

по факту выдачи кредита на имя ФИО74 на ч.3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО77 на ч.3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по второму факту выдачи кредита на имя ФИО 1. на ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО339 Д.Ю. на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО5 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО9 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО336 на ч. 3 ст.159 УК рф и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по второму факту выдачи кредита на имя ФИО74 на ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 10 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО12 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 1 О месяцев лишения свободы; 

по факту выдачи кредита на имя ФИО19 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО21 на ч. 3 ст. l59 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО326 на ч.3 СТ.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО3 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО4 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО73 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО7 на ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО327 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО8 на ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО10 на ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО337 на ч.3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО320 на ч.3 cT.l59 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО11 на ч. 3 ст. 159 УК РФ И назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО13 на ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы, 

по факту выдачи кредита на имя ФИО14 на ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы. 

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, окончательно назначить наказание Нестеровой АВ. по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы. 

В остальных приговор в отношении ФИО1 и ФИО2 оставить без изменения, а апелляционные представления и жалобы защитников – без удовлетворения.