Дело № 5-936/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-004678-41

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 15 июня 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П., 

с участием должностного лица, составившего протокол по делу об административном правонарушении, - начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении: 

общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ», ..., находящегося по адресу: ..., суд

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ» (сокращенное наименование – ООО МКК «КапиталЪ-НТ»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение РЯД о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования. 

В ходе проведения административного расследования установлено, что между РЯД и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» заключен договор потребительского займа от **.**.**** ###, по которому ООО МКК «КапиталЪ-НТ» предоставило РЯД денежный заем в размере 30 000 рублей на срок до **.**.****. Дополнительными соглашениями от **.**.****, **.**.****, **.**.**** срок возврата займа продлен до **.**.****. При заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактного телефонного номера РЯД указан телефонный номер: ### и адрес электронной почты ...... 

В связи с неисполнением РЯД своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов с **.**.**** у РЯД образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «КапиталЪ-НТ» по договору потребительского займа от **.**.**** ###.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МКК «КапиталЪ-НТ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности РЯД, посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи.

ООО МКК «КапиталЪ-НТ» с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности РЯД, **.**.**** в 12 часов 33 минуты (время московское), **.**.**** в 12 часов 38 минут (время московское) направило на телефонный номер ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, следующего содержания: «Чтобы избежать передачи прав требования коллекторскому агентству, перенесите платеж на 30 дней, или свяжитесь по телефону с ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ### – ......

Таким образом, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» **.**.**** в 12 часов 33 минуты, **.**.**** в 12 часов 38 минут направило на телефонный номер РЯД ### сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности. 

Кроме того, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности РЯД, **.**.**** в 08 часов 40 минуты (время московское), **.**.**** в 09 часов 34 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 26 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 08 минут (время московское) направило на телефонный номер + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, следующего содержания: «Запланирован выезд специалиста взыскания по адресам указанным в анкете (регистрация, проживание, работа). Срочно оплатите или перенесите платеж по займу ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ### - ......

Таким образом, в нарушение ч. 8 ст. 6 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, **.**.**** в 08 часов 40 минуты (время московское), **.**.**** в 09 часов 34 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 26 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 08 минут (время московское) направленных на телефонный номер РЯД ###, указывало на намерение совершить заведомо противоправные действия, чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ оказывало на РЯД психологическое давление. 

Представитель ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанного лица.

РЯД в судебное заседание также не явилась, извещена надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанного лица.

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ просил привлечь ООО МКК «КапиталЪ-НТ» к административной ответственности.

Согласно поступившим **.**.**** в суд возражениям ООО МКК «КапиталЪ-НТ» на протокол 61/21/922/42 от **.**.**** об административном правонарушении привлекаемое юридическое лицо просит прекратить производство по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием в его действиях состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП. ООО МКК «КапиталЪ-НТ» при взаимодействии с РЯД не допускались нарушения Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

Суд, выслушав начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ, исследовав письменные материалы дела, возражения ООО МКК «КапиталЪ-НТ» на протокол 61/21/922/42 от **.**.**** об административном правонарушении, приходит к следующему. 

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц. 

Согласно п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура. 

В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного ч. 3 ст. 6, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП. 

Факт совершения ООО «КапиталЪ-НТ» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и его вина подтверждаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** (л.д. 1-6), из которого следует, что ООО МКК «КапиталЪ-НТ» **.**.**** в 12 часов 33 минуты, **.**.**** в 12 часов 38 минут направило на телефонный номер РЯД + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности; кроме того, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, **.**.**** в 08 часов 40 минуты (время московское), **.**.**** в 09 часов 34 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 26 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 08 минут (время московское) направленных на телефонный номер РЯД ### указывалось на намерение совершить заведомо противоправные действия, чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ оказывало на РЯД психологическое давление, поскольку сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы не допускается;

· определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (л.д. 7-8);

· жалобой РЯД на действия ООО МКК «КапиталЪ-НТ», из которой следует, что ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в целях взыскания просроченной задолженности высказывает угрозы, оказывает давление по телефону посредством телефонных звонков и отправки смс-сообщений (л.д. 10);

· информацией ООО МКК «КапиталЪ-НТ», поступившей по запросу начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, из которого следует, что между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и РЯД заключен договор потребительского займа, срок возврата займа в соответствии с дополнительными соглашениями продлен до **.**.****; вместе с тем, РЯД не исполнила обязательства по договору, в связи с чем образовалась просроченная задолженность; взаимодействие с заемщиками – должниками осуществляется в соответствии с Федеральным законом от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (л.д. 18-19); 

· приобщенными ООО МКК «КапиталЪ-НТ» документами, подтверждающими наличие задолженности у РЯД перед ООО МКК «КапиталЪ-НТ»: 

· заявлением о принятии на обслуживание в ООО МКК «КапиталЪ-НТ», заполненное и подписанное РЯД (л.д. 20); 

· согласием РЯД, данным ООО МКК «КапиталЪ-НТ» на обработку персональных данных (л.д. 21-22); 

· соглашением о дистанционном взаимодействии между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и РЯД (л.д. 23-24); 

· общими условиями договора потребительского займа ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (л.д. 25-27); 

· правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (л.д. 28-31);

· дополнительными соглашениями к договору потребительского займа ### от **.**.**** от **.**.****, **.**.****, **.**.**** (л.д. 32-39); 

· положением о порядке осуществления взаимодействия с должниками сотрудниками ООО МКК «КапиталЪ-НТ» по возврату просроченной задолженности (л.д. 40-43); 

· согласием на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (л.д. 44); 

· сведениями о начислениях и поступивших платежах по договору ### от **.**.**** (л.д. 45-47); 

· договором между ООО «Комлинк Корп» и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» об оказании услуг № ПГИ-85/19 от **.**.****; (л.д. 48-50);

· согласием РЯД на иные способы взаимодействия и иную частоту взаимодействия (л.д. 51);

· сведениями в виде таблицы ### о телефонных звонках и о текстовых сообщениях, в котором указаны номера телефонов, даты звонков и отправки смс-сообщений, их содержание, из которых следует, что в отправленных ООО МКК «КапиталЪ-НТ» **.**.**** в 12 часов 33 минуты, **.**.**** в 12 часов 38 минут сообщениях должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности; в сообщениях, отправленных **.**.**** в 08 часов 40 минуты, **.**.**** в 09 часов 34 минут, **.**.**** в 10 часов 26 минут, **.**.**** в 10 часов 08 минут, указывалось на намерение совершить заведомо противоправные действия, что оказывало на РЯД психологическое давление (л.д. 52-55);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (л.д. 70-76).

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МКК «КапиталЪ-НТ» к административной ответственности. 

Оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые являются относимыми и допустимыми, суд считает вину ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами. 

Факт совершения ООО МКК «КапиталЪ-НТ» административного правонарушения выявлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в ходе проведения административного расследования на основании поступившего обращения РЯД 

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МКК «КапиталЪ-НТ», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МКК «КапиталЪ-НТ». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом. 

Определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от **.**.****, определение о продлении срока проведения административного расследования от **.**.**** отвечают требованиям ст. 28.7 КРФобАП. 

Все материалы, полученные в ходе административного расследования, являются относимыми и допустимыми, так как получены уполномоченным должностным лицом по запросам в ходе проведения административного расследования. 

Установлено, что между РЯД и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» заключен договор потребительского займа со сроком погашения займа до **.**.****, однако РЯД не исполнено обязательство по возврату денежных средств, в связи с чем, с целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «КапиталЪ-НТ» **.**.**** в 09 часов 32 минуты, **.**.**** в 09 часов 32 минуты, **.**.**** в 09 часов 34 минуты, **.**.**** в 17 часов 16 минут, **.**.**** в 16 часов 28 минут направило на телефонный номер РЯД ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности. 

Кроме того, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, **.**.**** в 08 часов 40 минуты (время московское), **.**.**** в 09 часов 34 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 26 минут (время московское), **.**.**** в 10 часов 08 минут (время московское) направленных на телефонный номер РЯД ###, указывалось на намерение совершить заведомо противоправные действия, чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» оказывало на РЯД психологическое давление, поскольку сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы не допускается.

Вопреки доводам возражения ООО МКК «КапиталЪ-НТ» оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении не имеется, поскольку вина ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, подтверждается исследованными доказательствами по делу. Вопреки доводам ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в отправленных обществом смс-сообщениях РЯД в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» должнику не сообщены сведения о наличии просроченной задолженности.

Сообщение должнику о намерении выехать по месту работы нарушает требования п. 4 ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника не допускается, указанное приводит к оказанию психологического давления на должника. Из обращения РЯД следует, что на нее со стороны ООО МКК «КапиталЪ-НТ» оказывалось психологическое давление. 

ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Суд квалифицирует действия ООО МКК «КапиталЪ-НТ» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек. 

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МКК «КапиталЪ-НТ» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МКК «КапиталЪ-НТ» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено. 

Суд не учитывает в качестве отягчающего административную ответственность обстоятельства повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст. 4.6 КРФобАП за совершение однородного административного правонарушения, поскольку в материалах дела об административном правонарушении отсутствуют сведения, подтверждающие привлечение ООО МКК «КапиталЪ-НТ» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП. 

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица. 

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ», ..., находящееся по адресу: ...... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Реквизиты для оплаты штрафа:

УИН 32242000210000061019

ИНН 

<

***> КПП 420501001

ОТДЕЛЕНИЕ КЕМЕРОВО БАНКА РОССИИ//УФК по Кемеровской области-Кузбассу г. Кемерово БИК 013207212

Корр. счет 40102810745370000032

Счет 03212643000000013900

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу л/с 

<

***>)

ОКТМО 32701000

КБК 32211601141019002140

Судья: (подпись) У.П. Сафонова