УИД: 58RS0018-01-2025-000389-67

Дело № 1-54/2025

П Р И Г О В О Р

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 26 февраля 2025 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Прошиной Н.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Акимова В.Г.,

подсудимого ФИО1 и его защитника – адвоката Семеновой Н.Б., представившей удостоверение № 851 и ордер № 8564 от 13 февраля 2025 года, выданный Пензенской областной коллегией адвокатов, 

при ведении протокола и аудиопротокола судебного заседания секретарем Милешкиной Ю.С., 

рассмотрев в здании суда в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ФИО2 года рождения, уроженца сДанные изъяты, со средним общим образованием, разведенного, имеющего малолетнего ребенка ФИО2 года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: Адрес , неработающего, судимого 9 июля 2024 года мировым судьей судебного участка №1 Железнодорожного района г.Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 200 часам обязательных работ (наказание отбыто 26 сентября 2024 года),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период с 1 апреля 2023 года по 12 мая 2023 года, более точная дата в ходе следствия не установлены, ФИО1, находясь на территории автовокзала, расположенного по адресу: 

<

...>, при личной встрече получил от неустановленного следствием лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – неустановленное следствием лицо), предложение о дополнительном заработке путем предоставления за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего его личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, в целях создания юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «АЛЬТ», ОГРН Номер (далее по тексту – ООО «АЛЬТ») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как о подставном лице - единственном учредителе и генеральном директоре ООО «АЛЬТ», без дальнейшей цели осуществления им финансово-хозяйственной деятельности от имени указанного юридического лица, а также путем открытия им на указанное юридическое лицо расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), и последующего сбыта вышеназванному неустановленному следствием лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «АЛЬТ».

ФИО1 действуя умышленно из корыстных побуждений, желая улучшить свое материальное положение, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «АЛЬТ», в том числе использовать предоставленные банковскими учреждениями электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился на данное предложение. 

После чего в период с 1 апреля 2023 года по 12 мая 2023 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО1, находясь на территории автовокзала, расположенного по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, при личной встрече предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации, Данные изъяты, для подготовки последним пакета документов, необходимых для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «АЛЬТ».

Далее неустановленное следствием лицо в целях регистрации ООО «АЛЬТ» в Едином государственном реестре юридических лиц, используя данные паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, подготовило и направило посредством электронной почты в налоговый орган – Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> домовладение 3, стр.2, пакет документов, а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «АЛЬТ» по форме Р11001, решение учредителя №01 о создании ООО «АЛЬТ» от 28.04.2023, Устав ООО «АЛЬТ», копию паспорта ФИО1 и гарантийное письмо.

Поступившие 12 мая 2023 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г.Москве документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 17 мая 2023 года регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г.Москве принято решение №207549А о государственной регистрации юридического лица - ООО «АЛЬТ» с присвоением основного государственного регистрационного номера № Номер и идентификационного номера налогоплательщика № Номер , на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице, а именно об ФИО1, как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «АЛЬТ».

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АЛЬТ», ФИО1 18 мая 2023 года в период времени с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «АЛЬТ» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «АЛЬТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «АЛЬФА-Банк» (далее по тексту-АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого 18 мая 2023 года между ООО «АЛЬТ», в лице его руководителя (единственного учредителя, генерального директора) ФИО1, и АО «Альфа-Банк» был заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 18 мая 2023 года на ООО «АЛЬТ» был открыт расчетный счет №Номер в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (единственный учредитель, генеральный директор) ООО «АЛЬТ», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь по адресу: Адрес в период c 18 мая 2023 года по 6 июля 2023 года, более точная дата в ходе следствия не установлены, в период времени с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, получил в пользование для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «АЛЬТ» №Номер электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Данные изъяты, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету на ООО «АЛЬТ». 

Таким образом, в период времени с 18 мая 2023 года по 6 июля 2023 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес в порядке Данные изъяты и электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, выданным ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «АЛЬТ» №Номер в АО «Альфа-Банк».

После этого, ФИО1 в период с 18 мая по 6 июля 2023 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 28 декабря 2022 года) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (ред. от 28 июня 2021 года) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежаще ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.7. Правил);

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил),

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Данные изъяты, и электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово для доступа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», выданные ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «АЛЬТ» №Номер в АО «Альфа-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ООО «АЛЬТ» за период с 18 мая 2023 года по 18 октября 2023 года на общую сумму не менее 1 019 840 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АЛЬТ», ФИО1, являясь номинальным руководителем (генеральным директором и единственным учредителем) данной организации, в период с 17 мая 2023 года по 26 мая 2023 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в точно неустановленном следствием месте на территории г.Пензы, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «АЛЬТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам организации, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «АЛЬТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, подал электронную заявку на открытие расчетного счета в Публичном акционерном обществе Банк Синара (филиал «Дело») (далее по тексту - ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), после чего 26 мая 2023 года в период времени с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут лично обратился к представителю ПАО Банк Синара (филиал «Дело») в ходе выездной встречи, состоявшейся в точно неустановленном следствием месте на территории города Пензы, с заявлением об открытии счета и активации корпоративной банковской карты в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»). На основании данного заявления между ООО «АЛЬТ», в лице его руководителя (генерального директора, единственного учредителя) ФИО1, и ПАО Банк Синара (филиал «Дело») был заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), в соответствии с которым 26 мая 2023 года на имя ООО «АЛЬТ» были открыты расчетные счета №Номер и №Номер в ПАО Банк Синара (филиал «Дело») (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, действуя как руководитель (генеральный директор, единственный учредитель) ООО «АЛЬТ», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего в вышеуказанные время и месте лично получил в пользование для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «АЛЬТ» электронный носитель информации – корпоративную карту №Номер и электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам на ООО «АЛЬТ».

Таким образом, 26 мая 2023 года ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте №Номер и электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, выданным ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «АЛЬТ» в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»).

Далее 26 мая 2023 года в период времени с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут ФИО1, находясь в точно неустановленном следствием месте на территории города Пензы, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 28 декабря 2022 года) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) пункта части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28 июня 2021 года) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно положениям которого: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), согласно которым:

-клиент обязуется при утрате Карты, устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты Карты, используемые в Сервисах бесконтактной оплаты, совершении операции без согласия Клиента, получении доступа любых неуполномоченных лиц к Картам, их Реквизитам, указанным устройствам и паролям к ним, ПИН-кодам Держателей и паролям, или о соответствующих угрозах, незамедлительно сообщить в Банк любым способом, обеспечивающим фиксирование передаваемой информации и заблокировать Карту с указанием кодового слова и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность Держателя (п.4.3.1.19 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»);

-клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности ПИН-кода, ФИО Держателей, реквизитов и сроков действия Карт, устройств, в памяти которых сохранены Реквизиты Карты, используемые в Сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п.4.4.3. Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»);

действуя умышленно из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, согласно ранее состоявшейся договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту №Номер и электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, выданные ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «АЛЬТ» №Номер и №Номер и №Номер в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по указанным выше расчетным счетам юридического лица за период с 26 мая 2023 года по 24 октября 2024 по расчетному счету №Номер на общую сумму не менее 770 200 рублей, по расчетному счету №Номер на общую сумму не менее 199 940 рублей 00 копеек.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании виновным себя в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, признал полностью, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний по существу обвинения отказался, подтвердил свои признательные показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании. Также показал, что он чистосердечно раскаивается в содеянном, сожалеет о своих противоправных действиях. 

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении описанного выше преступления подтверждается следующими доказательствами: 

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 в ходе предварительного следствия при допросе в качестве обвиняемого от 18 января 2025 года (том № 1 л.д. 179-183), следует, что в апреле-мае 2023 года, точную дату не помнит, на автовокзале г.Пензы, расположенном по адресу: 

<

...>, он познакомился с женщиной по имени ФИО16 Последняя предложила ему заработать деньги, оформив на его имя юридическое лицо, в котором он будет числиться номинальным директором, фактически финансово-хозяйственную деятельность организации от его имени будут вести третьи лица. Также ему нужно будет открыть для деятельности организации счета в банках. Данное предложение его заинтересовало и в тот же день на территории автовокзала г.Пензы он по указанию ФИО17 передал ей свой паспорт, который та оставила себе якобы для подготовки документов в налоговый орган для регистрации организации и его (ФИО1) в качестве ее руководителя. Он оставил ФИО18 свой номер телефона и они разошлись. Сам он в налоговую службу для регистрации организации не обращался.

Через некоторое время в период с начала апреля по середину мая 2023 года при встрече на автовокзале г.Пензы ФИО19 вернула ему паспорт, а он подписал ряд документов по организации ООО «АЛЬТ», в которой он был указан как директор.

В период с 15 по 20 мая 2023 года ФИО20 в ходе телефонного разговора попросила его приехать в Пензу для открытия расчетных счетов на имя данного юридического лица. По указанию ФИО21 он приехал к офису АО «Альфа-Банк», который расположен на улице Московской г.Пензы.

Перед входом в банк ФИО22 объяснила ему, что он должен зайти в офис банка, представиться директором ООО «АЛЬТ», сообщить о намерении открыть расчетный счет организации и предоставить сотруднику банка документы по фирме, которые та предварительно ему передала, после чего подписать документы в банке на открытие счета, получить банковскую карту и сведения по счету, которые в последующем передать ей. Действуя согласно инструкциям ФИО23 он сообщил сотруднику банка о намерении открыть счет для юридического лица и передал ему учредительные документы ООО «АЛЬТ», подписал документы на открытие счета, после чего ему дали банковскую карту, которую он в этот же день в дневное время отдал ФИО24 на улице рядом с офисом банка АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

...>. 

В другой день, в период с 20 по 30 мая 2023 года, он вновь по указанию ФИО25 приехал в Пензу, где открыл на имя ООО «АЛЬТ» банковский счет в ПАО «Банк Синара». Счет открывался через выездного менеджера, с которым они встречались на территории г.Пензы, где именно уже не помнит. При встрече с последним он вновь сообщил о намерении открыть счет для юридического лица и передал ему учредительные документы ООО «АЛЬТ», подписал ряд документов. Сотрудник банка также выдал ему банковскую карту, которую он в день ее получения на территории г.Пензы передал ФИО26

ФИО1 не отрицал, что фактическую деятельность по руководству ООО «АЛЬТ» он не осуществлял, данная организация открывалась исключительно с целью дополнительного заработка. За его услуги ФИО3 заплатила 3000 рублей наличными. Также он понимал, что счета в банках, для которых были выданы эти карты, открываются для того, чтобы кто-то по ним переводил и снимал деньги. Сам он этого делать не собирался, так как был фиктивным директором организации, вести предпринимательскую деятельность не хотел. Никакие доверенности он никогда никому не выдавал. Финансово-хозяйственную деятельность в ООО «АЛЬТ» он не вел, при открытии расчетных счетов намерения осуществлять по ним какие-либо банковские операции не имел. Какую-либо денежную наличность с расчетных счетов он не снимал и не получал. Доступа к данным расчетным счетам у него никогда не было, так как после их открытия все выданные ему специалистами банков документы, в том числе банковские карты, пин-коды к ним, логины и пароли, кодовые слова, он передавал ФИО27 лично в руки. При этом он понимал, что поступает противозаконно, поскольку во всех банках при открытии расчетных счетов он был предупрежден под личную подпись, что передавать данные третьим лицам запрещено законом и условиями банков и небезопасно. Вину в совершении вышеуказанного преступления признал полностью, раскаялся (том №1 л.д.179-183).

Свои признательные показания об обстоятельствах совершения преступления ФИО1 подтвердил в ходе проверки его показаний на месте от 18 января 2025 года, участвуя в которой он указал участок местности около офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, подтвердив, что в период с 15 по 20 мая 2023 года он по указанию ФИО28 в вышеуказанном банковском учреждении открыл для ООО «АЛЬТ», номинальным руководителем которого он являлся, банковский счет, а выданные ему сотрудниками банка для осуществления расчетов по нему банковскую карту и иные банковские документы к данному счету он в тот же день передал ФИО29 на улице рядом с офисом банка, тем самым своими показаниями ФИО1 активно способствовал раскрытию и расследованию совершенного им преступления (том №1 л.д.160-163).

Достоверность показаний ФИО1 на следствии у суда сомнений не вызывает, поскольку оснований для самооговора не имелось и об этом до судебного заседания подсудимым и его защитником не заявлялось, показания ФИО1 последовательны, подробны, непротиворечивы, соотносятся с установленными судом фактическими обстоятельствами уголовного дела, подтверждаются иными исследованными доказательствами, а потому берутся судом за основу при вынесении приговора. Показания ФИО1 на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они получены с соблюдением требований ст.ст. 46, 47, 189, 194 УПК РФ.

Из показаний свидетеля ФИО30 –старшего государственного налогового инспектора Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве на предварительном следствии от 7 мая 2024 года, оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в его должностные обязанности входит рассмотрение документов и принятие решения о регистрации юридического лица. 

12 мая 2023 года в электронном виде от ФИО1, ФИО2 года рождения, в налоговый орган были предоставлены документы для организации создания ООО «АЛЬТ» ОГРН:Номер , а именно: заявление по форме Р11001, устав ООО «АЛЬТ», решение о создании ООО «АЛЬТ», гарантийное письмо и документ, удостоверяющий личность, на имя ФИО1 Поданные документы соответствовали требованиям ФЗ №129 от 08.08.2001, в связи с чем 17 мая 2023 года ООО «АЛЬТ» был присвоен ОГРН Номер ИНН Номер то есть было принято решение о государственной регистрации юридического лица, генеральным директором которого являлся ФИО1 Юридическое местонахождение организации: г. Москва, вн. тер. 

<

...>, помещ. 4Н. По вышеуказанной организации заявителем не подавалась доверенность, предоставляющая право третьим лицам на представление документов, а также право действовать от имени вышеуказанных организаций (том №1 л.д.217-219).

Из показаний свидетеля ФИО31 – специалиста АО «Альфа-банк» на следствии от 17 января 2025 года, оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2023 году она занимала должность главного менеджера АО «Альфа-банк», в ее обязанности входило привлечение клиентов и открытие им расчетных счетов и прочее. Для открытия расчетного счета для ООО необходимо было, чтобы клиент пришел в офис банка и предоставил свой паспорт, решение о создании общества (первичный документ о создании ЮЛ). Личность клиента идентифицируется по паспорту гражданина. Далее обсуждаются условия открытия расчетного счета согласно деятельности клиента, про которую он рассказывает, обсуждаются операции, которые будут проводиться, в соответствии с этим определяется тариф. Далее выбираются входные данные, с помощью которых клиент сможет заходить в «Альфа-Бизнес», посредством которой производятся все операции по счету. Логин клиент придумывает сам, пароль предоставляется банком. Это происходит посредством внесения данных о клиенте в систему банка. В банке клиент подписывает подтверждение о присоединении к электронному документообороту. Клиент подписывает данный документ собственноручно. При открытии счета клиенту выдается неименная моментальная карта для бизнеса, с помощью которой можно проводить операции по расчетному счету. 

Правила банковского обслуживания банка размещены на официальном сайте, клиент с ними знакомиться самостоятельно, клиент предупреждается о недопустимости нарушения законодательства об отмывании доходов, полученных преступным путем. 

18 мая 2023 года в офис АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

...> обратился ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета для ООО «АЛЬТ», где он являлся генеральным директором. Именно она осуществляла обслуживание данного клиента. Личность клиента была идентифицирована по паспорту. Клиент предоставил также решение о создании юридического лица. Процедура открытия счета для данного клиента была общей. С ним были проговорены условия открытия счета и выбран тариф. Клиент подписал подтверждение о присоединении к электронному документообороту. К расчетному счету была выдана моментальная карта на пластике в этот же день, были также банком предоставлены логин, который клиент придумал сам и пароль, направленный банком. 6 июля 2023 года ФИО1 вновь обращался в офис банка, но к другому специалисту для подписания карты с образцами подписей и оттиском печати (том №1 л.д.194-200).

Из показаний свидетелей ФИО32 от 14 января 2025 года и ФИО33 от 17 января 2025 года – специалистов АО «Банк Синара», оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в настоящее время в АО Банк Синара счета юридическим лицам открываются дистанционно в филиале «Дело». В зависимости от канала привлечения клиента (юридического лица) порядок открытия расчетных счетов имеет свои отличия. Перечень необходимых документов указан на сайте банка: устав организации, актуальная выписка из ЕГРЮЛ, документ, подтверждающий полномочия заявителя действовать от имени юридического лица, документ удостоверяющий личность самого заявителя. Клиент может обратиться для открытия счета самостоятельно на официальный сайт банка, где, пройдя по ссылке заполнить анкету по форме банка, подгрузив необходимые документы и оставить свои контактные данные для обратной связи. Подгруженные документы проходят автоматическую скоринговую проверку и, если негативные факторы не выявлены, клиенту на открытие счета дается предварительное одобрение. Такая заявка клиента автоматически отображается в программе «СКБ-агент» и распределяется с учетом территориального принципа в работу выездному агенту. Клиент может обратиться через партнерскую сеть, т.е. через организацию, с которой у банка заключен агентский договор. Этот договор касается выполнения агентом действий по привлечению клиентов на продукты банка, о распространении информации о банковских продуктах. В этом случае в программу ЦФТ документы клиента подгружает партнер. Эти документы также проходят автоматическую скоринговую проверку и после предварительного одобрения заявка также распределяется в работу выездному агенту. Партнер банка при работе с клиентом может и не видеть его вживую. Непосредственно с клиентом встречается и общается выездной агент (специалист по работе с юридическими лицами). Получив в работу заявку, выездной агент распечатывает необходимые для открытия счета документы: опросный лист (при этом выездной агент может созвониться с клиентом и уточнить некоторые позиции по листу, если они не были заполнены клиентом), заявление об открытии банковского счета, заявление на подключение к ДБО. заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявление об открытии счета и активации банковской карты (если клиент изъявил желание об этом). После этого выездной агент созванивается с клиентом и договаривается с клиентом о времени и месте встречи. Встреча проходит на «территории» клиента. В случае, если клиент заявил о необходимости обслуживания по эквайрингу, встреча должна проходить в торговой точке клиента или клиент должен иметь фотографии торговой точки. На встрече с клиентом выездной агент удостоверяется в личности (идентифицирует его), а также о наличии у него полномочий действовать от имени юридического лица, сверяет оригиналы учредительных документов с теми, которые поступили от клиента, озвучивает основные условия тарифных справочников, правила и условия обслуживания. В разговоре с клиентом сообщает о рисках передачи карт, паролей, логина третьим лицам, что все риски несет клиент, убеждается, что клиент намерен осуществлять предпринимательскую деятельность, могут быть даже озвучены клиентом примерные планируемые обороты средств по счету, озвучены виды деятельности. Если негативных факторов, препятствующих открытию счета клиента не выявлен, выездной агент передает клиенту для подписания, привезенные на встречу необходимые документы. После того, как клиент их подписал, выездной агент на месте в программном обеспечении, которое имеется на его смартфоне (планшете), в присутствии клиента открывает расчетный счет. Для подключения к системе ДБО необходимо установить приложение банка на устройство клиента. Для подключения к системе ДБО необходимо установить приложение банка на устройство клиента. С этим клиенту также помогает выездной менеджер. После установки на номер устройства клиента поступает промокод (смс-сообщение), после чего устройство клиента промокодируется и становится универсальным идентификатором клиента. Далее выездной агент оказывает помощь клиенту в настройке приложения, на устройство поступает логин и пароль для входа в систему ДБО. Если клиент подавал заявку на эмиссию банковской карты, до встречи в офисе банка выездной агент получал карту, упакованную с пин-кодом в конверт, под роспись. Карту выездной агент также под роспись вручал клиенту. Клиент мог заказать банковскую кару не на пластике, а виртуальную карту. Выездной агент мог оказать помощь клиенту в оформлении виртуальной карты в приложении. После совершения всех необходимых действий и когда у клиента не осталось вопросов по работе в личном кабинете приложения, выездной агент забирает с собой подписанные клиентом документы и прощается с клиентом. Открытие расчетного счета клиенту производится на основании заключенного с ним договора банковского счета (подписанного заявления о заключении договора банковского счета). Банковская карта выдается клиенту на основании подписанного клиентом заявления на эмиссию банковской карты. Договоры с клиентами составляются с соблюдением требований действующего гражданского законодательства к договорам банковского счета, к договорам банковского вклада, к кредитам. Банковские услуги клиентам предоставляются в соответствии с такими договорами, а также правилами и тарифными справочниками банка. 

Клиент, получив банковскую карту и средства доступа к электронному средству платежа, становится их владельцем и вправе распоряжаться ими по своему усмотрению, в том числе передавать третьим лицам. Банк не может запретить клиенту совершать подобные действия. Однако при открытии счета и подключению к ДБО клиента его представителю сотрудником банка разъясняется, что в случае передачи карты или доступа к личному кабинету третьим лицам, все риски, которые могут наступить в результате совершаемых операций третьими лицами, лежат на самом клиенте.

Клиент ООО «АЛЬТ» (ИНН Номер ) был привлечен на обслуживание через партнерскую сеть (партнер ИП ФИО34 ИНН Номер расчетный счет клиенту открывал выездной агент ФИО35 при встрече 26 мая 2023 года. Встреча происходила на территории города Пензы, где именно свидетель ФИО36. за давностью событий не помнит, место для встречи выбирал клиент.

Идентификация представителя клиента (ФИО1) была произведена по его паспорту гражданина РФ Данные изъяты. Данный паспорт (страницы с фотографией, регистрацией и сведениями о ранее выданных паспортах) был сфотографирован ФИО37 и подгружен в ЦФТ. 

ФИО1 подписал заявление об открытии банковского счета № Номер по тарифному плану «ДелоПро». Условия совершения платежных операций как на основании платежных документов на бумажном носителе, так и с использованием системы ДБО прописаны в данном заявлении. ФИО1 ознакомился с правилами и тарифами банка, о чем свидетельствует его подпись в данном заявлении. 

Помимо этого, ФИО1 подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания №418296, т.е. принял условия и положения этих Правил и тарифного справочника банка. На указанный в заявлении номер телефона Номер клиент просил направлять ему SMS-сообщения с информацией об операциях, совершенных по счету, в том числе с использованием карт, о кодах безопасности, кодовых словах. Этот же номер телефона указан ФИО1 в подписанным им опросном листе. В подписанном ФИО1 заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг последний гарантировал, что сообщенный им банку номер телефона принадлежит лично ему и третьи лица им не пользуются и согласился, чтобы данный номер телефона использовался в качестве его уникального идентификатора. 

Все подписанные директором ФИО1 заявления и опросный лист были подгружены в программу банка. Согласно подгруженным при открытии счета клиенту в систему ЦФТ документов клиентом в качестве документа, подтверждающего полномочия, было представлено ФИО1 подписанное им решение участника общества «АЛЬТ» о назначении его на должность единоличного исполнительного органа общества (директора). 

26 мая 2023 года клиенту открыт расчетный счет № Номер для осуществления платежных операций с денежными средствами в национальной валюте (в рублях). Расчетный счет закрыт клиенту 10 июня 2024 года. Также клиенту был открыт счет по корпоративной карте №Номер (счет по карте также закрыт клиенту 10 июня 2024 года). 

ФИО1 в личном кабинете в мобильном приложении выпущена корпоративная карта №Номер Доступ в ДБО ООО «АЛЬТ» предоставлен 26 мая 2023 года, номер телефона для логина/пароля/отправки одноразовых паролей был указан +Номер Смена номера сотового телефона в программе не зафиксирована. Данный номер телефона ФИО1 указал при открытии счета в банке (том №1 л.д.187-193, 201-204).

Из показаний свидетеля ФИО38 от 9 мая 2024 года, оглашенных судом с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает помощником флориста в «База Цветов», расположенной по адресу: г. Москва, вн. тер. 

<

...>. Об организации ООО «АЛЬТ» она ничего не слышала, данная организация по вышеуказанному адресу никогда не располагалась, вывесок, баннеров с названием организации ООО «АЛЬТ» не имелось. Чем фактически занимается ООО «АЛЬТ» и его генеральный директор ей не известно. Отметила также, что ФИО39 ей не знакома, имеет ли та какие-либо помещения для сдачи в аренду по вышеуказанному адресу она не знает (том №1 л.д.220-225).

У суда не имеется оснований не доверять приведенным выше показаниям свидетелей, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, в том числе с показаниями подсудимого на следствии, взятыми судом за основу при вынесении приговора, с протоколами следственных действий, документами, иными доказательствами, создавая целостную картину произошедшего. Сведений о заинтересованности свидетелей при даче показаний в отношении ФИО1, оснований для его оговора, судом не установлено, а потому суд полагает их правдивыми и доверяет им. Протоколы допросов свидетелей ФИО40. на следствии суд признает допустимым доказательством, поскольку они соответствуют требованиям ст.ст. 56, 189 УПК РФ.

Виновность ФИО1 в совершении данного преступления подтверждается также следующими письменными доказательствами:

- копией протокола осмотра места происшествия от 9 мая 2024 года из материалов уголовного дела №Номер согласно которому при осмотре здания, расположенного по адресу: г. Москва, вн. тер. 

<

...>, организации под названием ООО «АЛЬТ» и признаков деятельности данной организации не обнаружено (том №1 л.д. 226-233);

- протоколом осмотра предметов от 13 января 2025 года, в соответствии с которым было осмотрено, а затем признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства регистрационное дело ООО «АЛЬТ», Номер предоставленное УФНС России по Пензенской области и содержащее следующие документы: заявление ФИО1 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «АЛЬТ» форма № 11001, расписку в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой 12 мая 2023 года заявителем ФИО1 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по городе Москва по каналам связи предоставлены следующие документы: устав юридического лица, решение о создании юридического лица, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, иной документ в соответствии с законодательством РФ, Р11001 заявление о создании ЮЛ, решение о государственной регистрации от 17 мая 2023 года №207549А, согласно которому на основании представленных документов для государственной регистрации Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по городе Москва принято решение о государственной регистрации ООО «АЛЬТ», свидетельство о постановке ООО «АЛЬТ» на учет в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ формы № Р50007 в отношении ООО «АЛЬТ», согласно которому 17 мая 2023 года была внесена запись о создании юридического лица, ФИО1 является учредителем и генеральным директором ООО «АЛЬТ», получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП), лист учета выдачи документов от 12 мая 2023 года, устав ООО «АЛЬТ», решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «АЛЬТ» от 28 апреля 2023 года, копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, выданного УМВД России по Пензенской области 20 февраля 2018 года, гарантийное письмо, согласно которому ФИО41 являющаяся собственником нежилого помещения находящегося по адресу: Адрес , предоставляет его ООО «АЛЬТ» для размещения, решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ № 21569 от 19 февраля 2024 года, согласно которому Межрайонной ИФНС России № 46 по г. Москве принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ ООО «АЛЬТ» (том №2 л.д. 1-44, 45-52, 53);

- протоколом осмотра предметов от 14 января 2025 года, согласно которому были осмотрены, а затем распечатаны, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные АО «Альфа-банк» по запросу следствия документы банковского досье на ООО «АЛЬТ», содержащиеся в электронном виде на компакт-диске, а именно: выписка движения денежных средств по счету №Номер открытому ООО «АЛЬТ» в АО «Альфа-банк» за период с 1 января 2012 года по 18 октября 2024 года. Согласно данной выписки по счету совершены операции на сумму 241 223,88 рублей; карточка с образцами подписей и оттиском печати от 18 мая 2023 года; копия паспорта на имя ФИО1; подтверждение от 18 мая 2023 года о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», из которого следует, что клиент, в лице генерального директора ООО «АЛЬТ» ФИО1, подтверждает свое согласие на обработку персональных данных в целях получения информации; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, из содержания данного документа следует, что ФИО1 присоединяется к договору расчетного-кассового обслуживания в АО «АЛЬФА-Банк» и договору обслуживания по системе «АЛЬФА-Бизнес Онлайн». Согласно данному документу ООО «АЛЬТ» лице его директора ФИО1 и просит открыть расчетный счет в валюте-российский рубль, а также просит открыть карту альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи. Держателем карты является ФИО1 (том №1 л.д. 29, 30, 31-52, 53);

- протоколом осмотра предметов от 14 января 2025 года, согласно которому были осмотрены, а затем распечатаны, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств предоставленные АО «Банк Синара» по запросу следствия документы банковского досье на ООО «АЛЬТ», содержащиеся в электронном виде на компакт-диске, а именно: заявление об открытии Счета и активации корпоративной карты №2028488 от 26 мая 2023 года, согласно которому ООО «АЛЬТ» в лице генерального директора ФИО1 просит открыть расчетный счет в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара» в валюте «российский рубль», а также активировать к Счету карту Номер в строке подпись указано «подписано простой электронной подписью»; заявление об открытии банковского счета №Номер от 26 мая 2023 года, из содержания которого следует, что ООО «АЛЬТ» в лице генерального директора ФИО1 просит филиал «Дело» открыть счет в валюте «российский рубль», а также подтверждает, что с правилами и тарифами банка ознакомлен; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №418296 от 26 мая 2023 года, в соответствии с которым клиент - ООО «АЛЬТ», от имени которого действует его генеральный директор ФИО1, заявляет о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой. Условия правил клиенту известны и понятны и принимаются им полностью. Клиент принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от Банка доступа к Системе ДБО логина и пароля на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении; решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «АЛЬТ» от 28 апреля 2023 года; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, выданного УМВД России по Пензенской области 20 февраля 2018 года; опросный лист, в котором указана информация о деятельности ООО «АЛЬТ»; фотоизображение ФИО1; список Ip-адресов ООО «АЛЬТ»; выписка по операциям на счете №Номер согласно которой за период с 1 января 2019 года по 24 октября 2024 года по указанному счету совершено 8 операций. Остаток по счету на начало периода 0,00. Сумма по дебету счета-199 940,00 рублей. Сумма по кредиту счета- 199 940,00 рублей; выписка по операциям на счете №Номер в соответствии с которой с 1 января 2019 года по 24 октября 2024 года по указанному счету совершено 17 операций. Остаток по счету на начало периода 0,00. Сумма по дебету счета-770 200,00 рублей. Сумма по кредиту счета- 770 200,00 рублей (том №1 л.д. 82, 83, 84-112, 113).

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступления подтверждается и иными документами:

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой 17 мая 2023 года в него внесены сведения об ФИО1, как о генеральном директоре ООО «АЛЬТ», с присвоением основного государственного регистрационного номера Данные изъяты (том №2 л.д. 58-68);

- сведениями о банковских счетах ООО «АЛЬТ», согласно которым 18 мая 2023 года в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет №Номер , 26 мая 2023 года в ПАО «Банк Синара» («Дело») открыты расчетные счета №Номер и №Номер (том № 2 л.д. 55-56);

- копией выписки по операциям на счете, открытом ООО «АЛЬТ» в АО «Альфа-банк», согласно которой по расчетному счету №Номер за период с 18 мая 2023 года по 18 октября 2024 года совершены операции, сумма дебета по счету - 1 019 840 рублей, сумма кредита по счету - 1 019 840 рублей (том № 1 л.д. 37-44);

- копиями выписок по операциям на счетах, открытых ООО «АЛЬТ» в ПАО «Банк Синара «филиал Дело», согласно которым за период с 26 мая 2023 года 24 октября 2024 года по расчетному счету №Номер совершено 17 операций, сумма дебета по счету - 770 200 рублей, сумма кредита по счету - 770 200 рублей; по расчетному счету №Номер совершено 8 операций, сумма дебета по счету 199 940 рублей, сумма кредита по счету 199 940 рублей (том № 1 л.д. 91-92, 94-95);

- выпиской из Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 28 декабря 2022 года) согласно которой под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (том № 2 л.д. 71);

- выпиской из Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 28 июня 2021 года), согласно которому клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах (том № 2 л.д. 70);

- Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым: банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил); клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.5. Правил) (том №1 л.д.55-79);

- Правилами комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), согласно которым: клиент обязуется при утрате Карты, устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты Карты, используемые в Сервисах бесконтактной оплаты, совершении операции без согласия Клиента, получении доступа любых неуполномоченных лиц к Картам, их Реквизитам, указанным устройствам и паролям к ним, ПИН-кодам Держателей и паролям, или о соответствующих угрозах, незамедлительно сообщить в Банк любым способом, обеспечивающим фиксирование передаваемой информации и заблокировать Карту с указанием кодового слова и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность Держателя (п.4.3.1.19 Правил); клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности ПИН-кода, ФИО Держателей, реквизитов и сроков действия Карт, устройств, в памяти которых сохранены Реквизиты Карты, используемые в Сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п.4.4.3. Правил) (том № 1 л.д.115-143).

Постановлением старшего следователя следственного отдела по Первомайскому району г. Пензы СУ СК РФ по Пензенской области от 18 января 2025 года из уголовного дела № Номер возбужденного в отношении ФИО1 по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в отдельное производство для проведения проверки в порядке ст.ст. 144-145 УПК РФ выделены материалы по факту совершения неустановленным лицом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно: по факту приобретения у ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации, полученных последним при открытии расчетных счетов для ООО «АЛЬТ» в АО «Альфа-Банк» и в ПАО «Банк Синара» («Дело») и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода по ним денежных средств (том № 2 л.д. 76).

Все приведенные выше доказательства являются достоверными, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, а потому учитываются судом в качестве доказательств вины ФИО1 в преступлении и берутся за основу в приговоре. Нарушений норм уголовно-процессуального закона, в том числе прав подсудимого на защиту, при возбуждении уголовного дела, сборе доказательств и проведении следственных и процессуальных действий по уголовному делу, которые могли бы стать основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было. 

Каких-либо неясностей или противоречий в приведенных доказательствах, которые бы порождали сомнения в виновности подсудимого в инкриминированном ему деянии и требовали бы их истолкования в его пользу, не имеется.

Исследовав и оценив приведенные выше доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными для разрешения дела и вывода о доказанности как события преступления, изложенного в описательной части приговора, так и о виновности ФИО1 в его совершении.

В соответствии с установленными фактическими обстоятельствами дела, позицией государственного обвинителя в прениях сторон суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку он совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь номинальным руководителем (единственным учредителем, генеральным директором) ООО «АЛЬТ», действуя от имени указанной организации, открыл для нее расчетные счета в АО «Альфа-Банк» и в ПАО «Банк Синара» («Дело»), не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а выданные ему специалистами банков электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытым расчётным счетам, он, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам ООО «АЛЬТ».

Открывая банковские счёта ООО «АЛЬТ», ФИО1 не имел реальных намерений вести финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе использовать полученные им электронные средства и электронные носители информации для приёма, выдачи и переводов по ним денежных средств. 

Он осознавал, что расчетные счета открываются для проведения финансовых операций третьими лицами, предвидел, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние с их помощью смогут самостоятельно неправомерно осуществлять по ним от имени ООО «АЛЬТ» прием, выдачу, переводы денежных средств, но относился к этому безразлично.

При этом ФИО1 был надлежаще ознакомлен с правилами банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» и ПАО «Банк Синара» («Дело») и действовал в нарушение положений п. 19 ст. 3, ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», п. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», о чём ему было достоверно известно. 

Предмет преступного посягательства, мотив, способ и характер преступных действий ФИО1 были тождественными, совершались в течение непродолжительного периода времени и были объединены единым преступным умыслом, а потому квалифицируется как единое продолжаемое преступление.

Преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, судом установлено совершение ФИО1 преступного деяния при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, данных о личности подсудимого и его поведения в ходе судебного заседания, суд признает ФИО1 вменяемым и способным нести ответственность за содеянное.

При назначении вида и размера наказания ФИО1 суд в соответствии с требованиями статей 6, 7, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимого и его отношение к содеянному, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил умышленное тяжкое преступление с корыстным мотивом, оснований для изменения категории которого на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд с учетом фактических обстоятельств содеянного, степени его общественной опасности и данных о личности подсудимого, не усматривает.

Изучением данных о личности ФИО1 установлено, что на момент совершения преступления он не судим, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, находится в фактических брачных отношениях, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (том № 2 л.д. 80-102).

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого ФИО1, суд относит полное признание им вины и чистосердечное раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ его активное способствование раскрытию и расследованию содеянного, выразившееся в последовательном сотрудничестве с органом следствия, предоставлении ему ранее неизвестной информации о цели, мотиве, способе и обстоятельствах совершения преступления и о лице, склонившем к нему, которая впоследствии легла в основу его обвинения, в подтверждении этой информации при проверке его показаний на месте, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие у него малолетнего ребенка (том № 2 л.д. 98), а также согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ участие подсудимого в воспитании и содержании несовершеннолетнего ребенка своей сожительницы, отцом которого он не является, положительную характеристику ФИО1 с места обучения ребенка, неблагополучное состояние здоровья подсудимого и его близких родственников (сожительницы-инвалида 2 группы и матери преклонного возраста), нуждающихся в ее поддержке.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Совокупность вышеназванных смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного им преступления, и с учетом отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, конкретных обстоятельств дела, непродолжительного периода преступной деятельности подсудимого, его поведения после совершения преступления и в судебном заседании, данных о его личности, в том числе его имущественного и семейного положения, считает возможным при назначении подсудимому наказания применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

С учётом изложенного, принимая во внимание всю совокупность установленных по делу обстоятельств, степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства, мотив и способ его совершения, суд приходит к выводу о возможности достижения установленных ст. 43 УК РФ целей наказания путем назначения ФИО1 наказания в виде обязательных работ. Иные виды наказания, по мнению суда, не обеспечат достижение целей уголовного наказания.

Предусмотренных ч. 4 ст. 49 УК РФ ограничений для назначения ФИО1 обязательных работ не имеется.

Поскольку преступление совершено ФИО1 до вынесения в отношении него 9 июля 2024 года приговора мировым судьей судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы (том № 2 л.д. 87-89, 100), окончательное наказание ему подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 400 (четыреста) часов обязательных работ.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы от 9 июля 2024 года окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 480 (четыреста восемьдесят) часов обязательных работ.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбывания наказания по настоящему приговору отбытое им наказание по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы от 9 июля 2024 года в виде 200 часов обязательных работ.

Меру пресечения ФИО1 не избирать, меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке отменить.

Вещественные доказательства: Данные изъяты

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный ФИО1 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Н.В. Прошина