П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Новоалтайск 13 августа 2024 года

Судья Новоалтайского городского суда Алтайского края И.Ю. Рыбакова

с участием государственного обвинителя

прокуратуры г. Новоалтайска Алтайского края ФИО1

подсудимого ФИО3

защитника А.М. Ермилова 

при секретаре Д.К. Савельевой

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, ДАТА года рождения, уроженца АДРЕС, гражданина РФ, с образованием 9 классов, не женатого детей не имеющего, 

<

данные изъяты>, проживающего по адресу: АДРЕС, зарегистрированного по адресу: АДРЕС, ранее судимого

ДАТА Новоалтайским городским судом АДРЕС по ч. 1 ст. 242.1 УК РФ 1 год лишения свободы, ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 1 год.

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК 

РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершил преступление при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствие с п. 26 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, предоплаченная карта - платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода электронных денежных средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

Согласно п. 22 ст. 3 Закона №161-ФЗ правила платежной системы это документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы. При этом осуществление операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами) является неправомерным. 

Согласно ст. 5 Закона №161-ФЗ регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента). 

Согласно п. 1 ст. 10 Закона №161-ФЗ перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

Не позднее ДАТА к ФИО3, находящемуся в общежитии 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (далее по тексту - Общежитие) по адресу: АДРЕС, обратился Свидетель №1, действующий в интересах неустановленных третьих лиц, с предложением о сбыте за денежное вознаграждение банковских платежных карт с системой ДБО на имя ФИО3, являющихся электронным средством платежа, а также средств доступа нему и управления им (персональных данных, логина и пароля, контрольной информации, номера телефона) являющихся электронными средствами доступа к системе ДБО, что позволит третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО3, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ФИО3. После этого, у ФИО3 в указанное время и месте, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО3 дал свое согласие Свидетель №1, действующему в интересах неустановленных третьих лиц, за денежное вознаграждение передать ему (Свидетель №1) электронные средства платежа и средства доступа к системе ДБО, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО3, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ФИО3 

Так, в период времени с ДАТА по ДАТА, ФИО3 реализуя свой преступный умысел, осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставления Свидетель №1 с целью дальнейшей передачи последним третьим лицам документов, электронных средств и электронных носителей информации – банковская карта, персональные данные, логин и пароль, контрольная информация, номер телефона, последние самостоятельно могут осуществлять от его (ФИО3) имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ФИО3 оформил интернет-заявку и подал необходимые документы на получение банковской карты и открытия расчетного счета с подключением системы ДБО в ДО «Алтайский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: АДРЕС, после чего лично встретился с представителем ПАО Банк «ФК Открытие» у Общежития по адресу: АДРЕС. После проверки документов сотрудником банка ФИО3 лично подписал документы по открытию расчетного счета и получение банковской карты, где указал абонентский НОМЕР, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. После чего ДАТА ФИО3 получил от сотрудника банка документы, электронные средства и электронные носители информации – банковскую карту НОМЕР, привязанную к банковскому счету НОМЕР, открытому ДАТА в ДО «Алтайский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: АДРЕС, логин и пароль, контрольную информацию, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, тем самым ФИО3 приобрел в целях сбыта документы, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После этого, ФИО3, реализуя свой преступный умысел, осознавая противоправный и общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями банковского обслуживания держателей карт ПАО Банк «ФК Открытие», а также с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежей и средств доступа к системе ДБО, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 15 метров юго-западного направления от входа в Общежитие по адресу: АДРЕС, в период времени с ДАТА по ДАТА, передал, тем самым сбыл Свидетель №1, действующему в интересах неустановленных третьих лиц электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковскую карту НОМЕР, привязанную к банковскому счету НОМЕР, логин и пароль, контрольную информацию, сим-карту с абонентским номером НОМЕР, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по его (ФИО3) банковским счетам неустановленными третьими лицами.

Таким образом, в период с ДАТА по ДАТА, ФИО3 осуществил сбыт Свидетель №1 с целью дальнейшей передачи последним третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитной организации – ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО3 неустановленным лицом в период времени с ДАТА по ДАТА неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету ФИО3. Совершая вышеуказанные действия, ФИО3 руководствовался корыстной целью, осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления.

В судебном заседании подсудимый ФИО3 свою вину признал полностью, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, подтвердив свои ранее данные показания в ходе предварительного следствия, пояснив, что давал их добровольно в присутствии адвоката, показания записаны с его слов и после прочтения протоколов своих допросов он их подписал не высказывая никаких замечаний. 

ФИО3, допрошенный в качестве подозреваемого и обвиняемого в ходе предварительного расследования показал, что в общежитии, в котором он проживает, также живет ранее ему знакомый житель АДРЕС Свидетель №2. С Свидетель №2 в комнате проживает житель АДРЕС Свидетель №1, ДАТА г.р. учащийся 3 курса. Весной ДАТА он в очередной раз пришел в гости к Свидетель №2, с которым также находился Свидетель №1 В ходе разговора, Свидетель №1 предложил ему продать ему имеющиеся у него банковские карты. При этом он ему пояснил, что его интересуют банковские карты различных банков и за каждую карту он готов заплатить ему около 1000 рублей. Он сказал, что он сам передал его карты определенным лицам, не называя ему их данные, и через данные банковские карты осуществляются переводы денежных средств с крипто кошельков. Также он ему сказал, что впоследующем, после совершения необходимых операций по переданным им банковским картам, данные карты ему будут возвращены, и он сможет продолжить ими пользоваться. При этом он понимал, что в любом случае передавать его банковские карты третьим лицам для осуществления банковских операций от имени владельца недопустимо, но он думал, что об этом никто не узнает. Поэтому, обдумав его предложение и поняв, что передав его банковские карты третьим лицам для совершения ими банковских операция, он сможет заработать денежные средства, он согласился с ним. Однако он сказал, что имеющиеся у него карты продавать не будет, но готов открыть новую банковскую карту и продать ее. После этого он самостоятельно передал Свидетель №1 его паспорт, который сфотографировал его себе, пояснив ему, что это необходимо для подтверждения его личности, людям которые будут пользоваться его банковскими картами для перевода денежных средств. Далее он ему пояснил, что ему необходимо будет самостоятельно обратиться в ПАО Банк «ФК Открытие» через онлайн кабинет, для выпуска банковской карты на его имя, которую в последующем он должен будет передать ему вместе с средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты. После чего он передал ему сим-карту с номером «НОМЕР» и сказал ему, чтобы он привязал мобильный банк доступа к оформленной им банковской карте к данному номеру телефона.

ДАТА, находясь в общежитии по вышеуказанному адресу, он с помощью его сотового телефона, посредством подключения его к сети Интернет, оформил онлайн выпуск банковской карты на его имя через приложение ПАО Банк «ФК Открытие», где в анкете указал абонентский номером «НОМЕР», переданный ему ФИО11

ДАТА он получил физическую банковскую карту и прилагаемые к ней документы курьерской доставкой около общежития по адресу его проживания: АДРЕС, при этом подписал необходимые документы, в которых в том числе имелась информация о недопустимости передачи доступа к карте третьим лицам. После чего он подтвердил регистрацию и активировал карту кодом который пришел на абонентский номером «НОМЕР». 

ДАТА в вечернее время они встретились с ФИО11 у их общежития по адресу: АДРЕС, где он передал ФИО11 банковскую карту на его имя вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты, а также сим-карту с абонентский номером «НОМЕР». Через несколько дней ФИО11 перевел ему денежные средства в сумме 770 рублей на банковскую карту ПАО «Сбербанк», открытую на его имя. На следующий день согласно ранее достигнутой между ними договоренности ФИО11 таким же образом перевел ему еще 300 рублей, поскольку на момент передачи банковской карты у него не было денег. 

При этом он понимал, что передавать банковскую карту и средства доступа к системе дистанционного обслуживания и управления счетом указанной карты третьим лицам недопустимостью, однако сделал это при указанных обстоятельствах, так как ему нужны были денежные средства. Через какое-то время мне в мессенджере «

<

данные изъяты>» от неизвестного пользователей начали приходить сообщения, что ему надо приехать в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие» в АДРЕС и снять денежные средства в сумме 73 000 рулей с указанной банковской. Он понял, что по переданной ему карте осуществляются незаконные банковские операции. После данных сообщения он поехал в офис банка, расположенного по адресу: АДРЕС, около ТЦ «

<

данные изъяты> В мессенджере «

<

данные изъяты>» мужчина по голосу русский объяснил, ему что надо говорить, придя в банк, а именно, чтобы он заказал выписку по счету и закрыл счет и перевел имеющиеся там денежные средства на счет ПАО «Сбербанк», карта которого была у него в пользование. Зайдя в банк и сказав, что ему сказал мужчина, оператор ответил ему, что выполнить данные действия не получить так как по данному счету имеются подозрения в мошеннических операциях. Оператор попросил его написать реквизиты счета, на который нужно перевести замороженные денежные средства и если служба безопасности разрешит данный перевод, то деньги поступят ему на счет. Выйдя с банка, он написал, неизвестному ему лицу в мессенджере «

<

данные изъяты>», что сказали ему в банке. После этого он ответил ему, что ждут поступления данных денежных средств. Через некоторое время ему написал данный пользователь с вопросом по денежным средствам, на что он ответил, что деньги так на счет и не поступили, после этого ему данный пользователь больше не писал. Через несколько дней ему позвонили с банка и сказали, что не смогут перевести денежные средства, так как они получены мошенническим путем, на что он ответил оператору, что он данную банковскую карту продал и хочет ее закрыть, на что оператор ему ответил, что нужно явиться в отделение банка. В тот момент он находился по его адресу регистрации в АДРЕС и приехать не смог. Примерно через пару месяцев, после попытки первый раз снять денежные средства ему в мессенджере «

<

данные изъяты>» опять пришло сообщение от неизвестного пользователя с просьбой снять денежные средства. Он поехал в банк и ситуация повторилась. Вышеуказанная переписка не сохранилась на его телефоне модели «Xiaomi Redmi Note 7», также сообщил, что у него не сохранилось каких-либо контактных данных лица, с кем он вел переписку. В настоящее время он осознает, что передав его банковскую карту неизвестным лицам, ими неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по его банковскому счету от его имени. Ему не известно где в настоящее время находится банковская карта, вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольная информация, а также иная информация, необходимая для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты, а также сим-карта с абонентским номером «НОМЕР», поскольку он все вышеуказанное передал ФИО11, при этом при передачи он пояснил, что данные предметы и документы ему не нужны. В то время у него был телефон «Xiaomi Redmi Note 7», в настоящее время у него другой телефон, телефона «Xiaomi Redmi Note 7» у него больше нет. В совершении указанного преступления раскаивается (л.д. НОМЕР).

В ходе проверки показаний на месте ФИО3 подтвердил показания, данные им при допросе в качестве подозреваемого и показал, где именно он передал Свидетель №1 банковскую карту - участок местности, расположенный на расстоянии 15 метров юго-западного направления от входа в 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» по адресу: АДРЕС (л.д. НОМЕР);

Кроме собственных признательных показаний вина подсудимого подтверждается совокупностью доказательств:

Свидетель Свидетель №3 (руководитель направления Управления обеспечения безопасности филиала Сибирский в ПАО Банк «ФК Открытие») в ходе предварительного расследования показал, что ДАТА на основании интернет-заявки в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО3 (ДАТА, паспорт гражданина РФ НОМЕР, выдан ДАТА ГУ МВД России по АДРЕС, зарегистрирован: АДРЕС, АДРЕС) оформил, а ДАТА, в ходе выездного сервиса, получил банковскую карту «МИР Продвинутая» НОМЕР***НОМЕР (Договор НОМЕР от ДАТА, счет НОМЕР). При этом сообщил, что процедура открытия дебетовой карты на физическое лицо через интернет заявку происходит следующим способом: клиент предоставляет паспорт, фотография на паспорте сверяется с внешностью клиента, также сверяется надлежащий вид паспорта. Далее гражданин заполняет анкету и согласие на обработку персональных данных. После чего подготавливается договор клиентского обслуживания, открывается расчетный счет на клиента. При этом, к расчетному счету привязывается абонентский номер телефона для дистанционного управления счета. Далее расчетный счет привязывается к банковской карту, карта выдается клиенту, клиент устанавливает пин-код, и в том числе при получении карты получает доступ к приложению банка, при помощи получения кода в смс-оповещении на абонентский номер который был привязан к счету/карте. Обязательно при оформлении карты у клиента уточняется для какой цели оформляется карта, для какой цели, на что каждый отвечает в личных целях. Кроме этого, клиенту обязательно разъясняется о том, что банковские карты передавать 3-им лица нельзя, в том числе передавать вход в приложение банка. Что касается подключения к абонентскому номеру, то клиент обязательно должен указать номер телефона и подтвердить регистрацию и активировать карту кодом который приходит на сотовый телефон и подключенный абонентский номер. ФИО3 указанное разъяснялось, ему было понятно, что передавать карту третьим лицам запрещено. ДАТА на карту в 09:34 из ПАО «Сбербанк» поступил Перевод по СБП от ФИО2 с +НОМЕР в размере 73 300 руб. ДАТА карта была блокирована СФМиКК Банка с остатком 73 300 руб. ДАТА в ДО «АДРЕС», расположенный по адресу: АДРЕС, обратился клиент Банка ФИО3 (ДАТА, паспорт гр. РФ НОМЕР НОМЕР, выдан ДАТА ГУ МВД России по АДРЕС, зарегистрирован: АДРЕС) с целью закрытия своей карты «МИР Моментальная» НОМЕР***НОМЕР (Договор НОМЕР от ДАТА) и перевода остатка д/с в размере 73 300 руб. на свой счет, открытый в ПАО «Сбербанк». 

Проверкой было установлено, что по линии Межбанка, заявлений об опротестовании проверяемых операций в Банк не поступало. В ходе коммуникаций с работниками безопасности ПАО «Сбербанк» установлено, что отправителем является ФИО2 (ДАТА г.р., житель АДРЕС, к.т. НОМЕР), но который в ПАО «Сбербанк» с опротестованием проверяемых операций не обращался. 

ДАТА в ходе коммуникаций работника УОБ ФС, ФИО3 (по подтвержденному тел. НОМЕР) пояснил, что он является дропом, открыл счет в Банке за вознаграждение в размере 1 500 руб., его действиями руководили незнакомые ему лица через мессенджер телеграмм, карту передал им. ФИО3 выразил желание в добровольном порядке вернуть денежные средства на счет пострадавшего гражданина, пообещал явиться в офис Банка ДАТА. Кроме того, в подтверждение его намерений, ДАТА в 06.44 (МСК) ФИО3 обратился в Контакт Центр Банка (по тел. НОМЕР) с просьбой заблокировать карты, мобильный банк и все номера телефонов, а также вернуть последние поступившие д/с обратно на счет отправителя. Обращение ФИО3 зарегистрировано не было, т.к. карта и мобильный банк уже заблокированы, Клиенту было рекомендовано обратиться лично в офис Банка. В назначенное время ФИО3 в Банк не пришел, телефон отключил, при прозвонах и отправках сообщений (на тел. НОМЕР) перестав быть контактным. Однако, ДАТА ФИО3 вновь обратился в Центральный офис ДО «Алтайский», расположенный по адресу: АДРЕС, для закрытия его карты и перевода остатка д/с в размере 73 300 руб. на свой счет, уже открытый в АО «Альфа Банк». ДАТА в ходе телефонных коммуникаций с работником УОБ ФС, ФИО2 (по +НОМЕР) подтвердил факт перевода и заявил, что отправил денежные средства в размере 73 300,00 рублей, которые под воздействием мошенников отправил через СБП на карту ФИО3 Со слов ФИО2 по данному факту он обратился с заявлением в ОМВД России по АДРЕС ГУ МВД России по АДРЕС по заявлению ФИО2 (КУСП НОМЕР от ДАТА) где ДАТА было возбуждено УД НОМЕР по признакам преступления, предусмотренного ч.2. ст. 159 УК РФ (в н.в. приостановлено). Таким образом, в действиях ФИО3, усматривались признаки состава преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей) (л.д. НОМЕР).

Свидетель Свидетель №2 в ходе предварительного расследования показал, что проживает по адресу: АДРЕС осени ДАТА, с момента поступления в 

<

данные изъяты> НОМЕР» в АДРЕС по специальности «

<

данные изъяты>». Ранее он проживал с его семьей по адресу: АДРЕС Б, АДРЕС. В общежитии также живет ранее ему знакомый житель АДРЕС ФИО3, который ему приходится другом. Также с ним в комнате проживает Свидетель №1, учащийся 3 курса. Весной ДАТА ФИО3 в очередной раз пришел к нему в гости, где также находился ФИО11. В ходе разговора, ФИО11 предложил ФИО3 продать ему имеющиеся у последнего банковские карты. При этом ФИО11 пояснил ФИО3, что его интересуют банковские карты различных банков и за каждую карту он готов заплатить ему около 1000 рублей. Он сказал, что он сам передал его карты определенным лицам, не называя их данные, и через данные банковские карты осуществляются переводы денежных средств с крипто кошельков. Также ФИО11 сказал ФИО3, что в последующем, после совершения необходимых операций по переданным ФИО3 банковским картам, данные карты последнему будут возвращены, и он сможет продолжить ими пользоваться. Сообщил, что другие подробности ему их договоренности не известны. При этом ФИО3 понимал, что в любом случае передавать его банковские карты третьим лицам для осуществления банковских операций от имени владельца недопустимо, ему также об указанном известно. Сообщил, что к нему ФИО11 с подобными предложениями не обращался. В последующем ему от ФИО3 стало известно, что он согласился на предложение ФИО11 После этого ФИО3 самостоятельно передал ФИО11 его паспорт, ФИО11 пояснил ФИО3, что это необходимо для подтверждения личности последнего, людям которые будут пользоваться его банковскими картами для перевода денежных средств. Также ФИО3 сообщил ему, что ФИО11 ему пояснил, что ему необходимо будет самостоятельно обратиться в банк ПАО Банк «ФК Открытие» через онлайн кабинет, для выпуска банковской карты на его имя, к которой привязать абонентский номер сим-карты, которую ФИО11 передал ФИО3, после чего ФИО3 должен будет передать ему банковскую карту вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты. После этого, в ДАТА, находясь в общежитии по вышеуказанному адресу, ФИО3 через его сотовый телефон, посредством подключения его к сети Интернет, оформил онлайн выпуск банковской карты на его имя через приложение ПАО Банк «ФК Открытие». После этого, примерно в ДАТА он получил физическую банковскую карту и прилагаемые к ней документы курьерской доставкой около общежития по адресу проживания: АДРЕС. После этого ФИО3 встретился с ФИО11 в конце ДАТА у общежития по адресу: АДРЕС передал ему лично сим-карту, к которой он привязал систему дистанционного обслуживания счета открытого ПАО Банк «ФК Открытие», а также передал ему карту ПАО Банк «ФК Открытие» открытую на имя ФИО3, логин и пароль, иную контрольную информацию доступа к счету указанной карты. После этого ФИО11 перевел ФИО3 на банковскую карту ПАО «Сбербанк», открытую на имя последнего денежные средства в сумме около 1000 рублей согласно ранее достигнутой договоренности. Более подробности ему не известны. При этом ФИО3 понимал, что передавать банковскую карту и средства доступа к системе дистанционного обслуживания и управления счетом указанной карты третьим лицам недопустимостью, однако сделал это при указанных обстоятельствах, так как ему нужны были денежные средства (л.д. НОМЕР);

Свидетель Свидетель №1 в ходе предварительного расследования показал, что проживает в общежитии по адресу: АДРЕС с осени ДАТА с момента поступления в 

<

данные изъяты> НОМЕР» по специальности 

<

данные изъяты>. Ранее он проживал с его семьей по адресу регистрации. Весной ДАТА ему написал ранее ему не знакомый пользователь в мессенджере «

<

данные изъяты>», с предложением о покупке банковских карт за 3000 рублей, пояснив, что данные банковские карты нужны для обмена криптовалюты. Данное предложение заинтересовало его. После чего он поехал в АДРЕС края и оформил на его анкетные данные 2 банковские карты ПАО Банк ФК «

<

данные изъяты>» расположенного возле ТРЦ «

<

данные изъяты>», ПАО «Росбанк» расположенного возле АДРЕС чего он скинул данные банковские карты профилю, указанному выше. В дальнейшем он продиктовал коды приходящее из смс -сообщений для переподключения мобильного банка. В течение часа ему перевили денежные средства в сумме 6000 рублей на его банковскую карту АО «Тинькофф», в настоящий момент она закрыта. После чего пользователь в мессенджере «

<

данные изъяты>» ему написал, что готов купить у него еще банковские карты других людей, так же за 3000 рублей, при этом пояснил, что если он купит данные банковские карты дешевле чем за 3000 рублей, то разницу денежных средств может оставить себе, на что он написал, что попробует найти таких людей. С ним в комнате общежития НОМЕР живет житель АДРЕС Свидетель №2, к которому часто приходил в гости его друг ФИО3 тоже житель АДРЕС. Так, весной ДАТА ФИО3 в очередной раз пришел в гости к его другу Свидетель №2, с которым также находился и он. В ходе разговора, он предложил ФИО3 продать ему имеющиеся у него банковские карты. При этом он ему пояснил, что его интересуют банковские карты различных банков и за каждую карту он готов заплатить ему около 1000 рублей. На его предложение ФИО3 согласился, однако пояснил, что имеющиеся у него банковские карты продавать не будет, но готов открыть новую карту и продать её. Он ему также сообщил, что передавал сам его карты определенным лицам, не называя ему какие – либо данные, и через данные банковские карты осуществляются переводы денежных средств, с крипто кошельков. Также он сказал ФИО3, что в последующем, после совершения необходимых операций по переданным им банковским картам, данные карты ФИО3 будут возвращены и он сможет продолжить ими пользоваться. При этом ФИО3 понимал, что в любом случае передавать его банковские карты третьим лицам для осуществления банковских операций от имени владельца недопустимо, ему об указанным также было известно. Спустя некоторое время ФИО3 самостоятельно ему передал его паспорт, который он сфотографировал, пояснив ему, что это необходимо для подтверждения его личности, людям которые будут пользоваться его банковскими картами для перевода денежных средств. О том, что ФИО3 готов продать банковскую карту он сообщил пользователю в мессенджере «

<

данные изъяты>». После чего «

<

данные изъяты>» сообщил ему о том, что он должен у автовокзала АДРЕС приобрести сим – карту. В последующем он так и сделал в указанном месте он приобрел сим – карту, без предоставления его паспорта, как он понял, он купил сим-карту, которая была зарегистрирована на неизвестное ему лицо. О том, что он купил сим-карту он также сообщил пользователю в мессенджере «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты>», после чего он написал ему, что ФИО3 необходимо оформить банковскую карту в ПАО Банк «ФК Открытие» и привязать к данной карте указанный выше абонентский номер. Далее он ФИО3 пояснил, что ему необходимо будет самостоятельно обратиться в банк ПАО Банк «ФК Открытие» через онлайн кабинет, для выпуска банковской карты на его имя, которую в последующем он должен будет передать ему вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты. При этом он передал ФИО3 сим-карту с номером «НОМЕР», которую он купил у автовокзала в АДРЕС и сказал ему, чтобы он привязал банковскую карту к данному номеру телефона. После этого, ДАТА, ФИО3 через его сотовый телефон, посредством подключения его к сети Интернет, оформил онлайн выпуск банковской карты на его имя через приложение ПАО Банк «ФК Открытие». ДАТА он получил физическую банковскую карту и прилагаемые к ней документы курьерской доставкой около общежития по адресу проживания: АДРЕС, при этом подписал необходимые документы. Сообщил, что ему в мессенджере «

<

данные изъяты>» от пользователя «

<

данные изъяты>» приходили сообщения, что ему надо сказать ФИО3 Он следовал данным указаниям. ДАТА в вечернее время они встретились с ФИО3 у их общежития по адресу: АДРЕС, где он ему передал банковскую карту на его имя вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты, через несколько дней он перевел денежные средства в сумме 770 рублей на банковскую карту ПАО «Сбербанк», открытую на его имя. На следующий день согласно ранее достигнутой между ними договоренности он таким же образом перевел ему 300 рублей, поскольку на момент передачи банковской карты у него не было денежных средств. После чего он отправил сообщением пользователю в мессенджере «

<

данные изъяты>» данные банковской карты ФИО3 вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты, которые получил ФИО3, а также коды из смс уведомлений для мобильного банка. Через какое-то время ему перевили денежные средства в сумме 3000 рублей на его банковскую карту АО «Тинькофф», в настоящий момент она закрыта. В настоящее время переписка с пользователем в мессенджере «

<

данные изъяты>» не сохранилась, так как «

<

данные изъяты>», ее удалил. После чего ему от ФИО3 стало известно, что через какое-то время ФИО3 в мессенджере «

<

данные изъяты>» от неизвестного пользователей начали приходить сообщения, что ему надо приехать в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие» в АДРЕС и снять денежные средства в сумме 73 000 рулей с указанной банковской. Он понял, что по переданной им карте осуществляются незаконные банковские операции. После данных сообщения ФИО3 поехал, в офис банка, расположенного по адресу: АДРЕС, около ТЦ «

<

данные изъяты>». В мессенджере «

<

данные изъяты>» мужчина объяснил ФИО3, что надо говорить, придя в банк, а именно, чтобы он заказал выписку по счету и закрыл счет и перевел имеющиеся там денежные средства на счет ПАО «Сбербанк», карта которого была у него в пользование. Зайдя в банк и сказав, что ФИО3 сказал мужчина, оператор ответил ему, что выполнить данные действия не получится, так как по данному счету имеются подозрения в мошеннических операциях. Оператор попросил его написать реквизиции счета, на который нужно перевести замороженные денежные средства и если служба безопасности разрешит данный перевод, то деньги поступят ему на счет. Также ему известно, что выйдя с банка, ФИО3 написал, неизвестному ему лицу в мессенджере «

<

данные изъяты>», что сказали ему в банке. После этого он ответил ФИО3, что ждем поступления данных денежных средств. Через некоторое время ему написал данный пользователь с вопросом по денежным средствам, на что он ответил, что деньги так на счет и не поступили, после этого ему данный пользователь больше не писал. Через несколько дней ФИО3 позвонили с банка и сказали, что не смогут перевести денежные средства, так как они получены мошенническим путем, на что ФИО3 ответил оператору, что он данную банковскую карту продал и хочет ее закрыть, на что оператор ему ответил, что нужно явиться в отделение банка. В тот момент он находился по его адресу регистрации в АДРЕС и приехать не мог. Примерно через пару месяцев после попытки первый раз снять денежные средства ФИО3 в мессенджере «

<

данные изъяты>» опять пришло сообщение от неизвестного пользователя с просьбой снять денежные средства. Он поехал в банк и ситуация повторилась. Практически сразу после того, как он переслал все вышеуказанные данные пользователю в мессенджере «

<

данные изъяты>» он уничтожил банковскую карту на имя ФИО3 вместе со средствами доступа к счету карты и управления им, то есть логин и пароль, контрольную информацию, а также иную информацию, необходимую для доступа к дистанционной системе обслуживания счета указанной карты, а также сим-карту с абонентским номером «НОМЕР», путем их разрезания, после чего он все выкинул в мусорный бак общежития по адресу: АДРЕС. Пользователь в мессенджере «

<

данные изъяты>» удалил всю их переписку, номера телефона данного пользователя у него не сохранилось, анкетные данные пользователя в мессенджере «

<

данные изъяты>» ему не известны, кто этот человек он не знает, общение с ним вел только в мессенджере «

<

данные изъяты>» (л.д. НОМЕР). 

Кроме того, вину подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждают письменные материалы дела, исследованные в судебном заседании.

Протокол осмотра места происшествия от ДАТА, согласно которому у ФИО3 был изъят принадлежащий ему мобильный телефон «Xiaomi Redmi 8 А» (л.д. НОМЕР);

Протокол осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрен сотовый телефон марки «Xiaomi Redmi 8 А», изъятый у ФИО3, установлено наличие переводов ФИО12 ФИО8 М.М. денежных средств в сумме 770 рублей – ДАТА, а также 300 рублей ДАТА, который признан вещественным доказательством по делу и возвращен по принадлежности ФИО3 (л.д. НОМЕР);

Протокол осмотра предметов (документов) от ДАТА, согласно которому осмотрены следующие документы: копия паспорта на имя ФИО3 на 3 листах; заявление на получение карты дистанционным способом на 2 листах; выписка из лицевого счета на 1 листе; заявление на возврат карты на 6 листах; фото ФИО3 на 1 листе; копия доверенности на 2 листах, которые признаны вещественными доказательствами по делу (л.д. НОМЕР);

Сведения ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым банковская карта НОМЕР, привязанная к банковскому счету НОМЕР, открыта ДАТА в ДО «Алтайский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: АДРЕС на имя ФИО3 (л.д. НОМЕР

Иные доказательства, исследованные в судебном заседании, судом в приговоре не приводятся, поскольку они не подтверждают и не опровергают вину подсудимого.

Исследовав и оценив все собранные по делу доказательства суд считает вину ФИО3 в совершении преступления установленной и его действия следует квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина подсудимого подтверждается совокупностью исследованных по делу доказательств, которые получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, относимыми, дополняют друг друга, подтверждают объективно установленные судом обстоятельства преступления, являются достоверными. Сам ФИО3. вину признал полностью.

Умышленный характер действий ФИО3 установлен признательными показаниями самого подсудимого, данными им в ходе предварительного расследования и подтвержденными им в судебном заседании. 

Показания подсудимого подтверждаются также показаниями свидетелей Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №1, об известных им обстоятельствах произошедшего, согласуются с письменными материалами. Показания указанных лиц подтверждаются протоколами следственных действий. Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей,, ни у кого из них не было с подсудимым неприязненных отношений, а также поводов для оговора ими подсудимого, как и самооговора подсудимого, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами.

В судебном заседании установлено, что ФИО3 в период с ДАТА по ДАТА,, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 15 метров юго-западного направления от входа в Общежитие по адресу: АДРЕС, вопреки установленному порядку, в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», передал за денежное вознаграждение Свидетель №1, действующему в интересах неустановленных третьих лиц, электронные средства платежа и средства доступа к системе ДБО и управления ею, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО3.

Подсудимый во время открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях указал не принадлежащий ему номер телефона иного лица, на который в соответствии с договорами (правилами) банковского обслуживания предоставлялись логины и пароли, открывающие доступ к расчетным счетам, возможность работать с ними, что свидетельствуют о том, что уже во время подписания указанных документов он не собирался пользоваться открытыми ему счетами в банках, то есть открыл указанные счета в интересах иного лица, впоследствии передав (сбыв) ему за денежное вознаграждение электронные средства, которыми являлись средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, электронные носители информации, которыми являлись банковские карты, позволяющие идентифицировать пользователя как клиента банка, на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий, которые предоставляли последнему возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО3, совершая преступление, действовал умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, при этом подсудимый осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления. ФИО3 открывая банковский счет осознавал, что счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подсудимый не оспаривал данный факт.

При этом суд, соглашаясь с позицией государственного обвинителя, исключает из объема обвинения ФИО3 указание на «приобретение в целях сбыта», «сбыт документов », как не нашедшие своего подтверждения в судебном заседании. 

По смыслу закона предметом преступного посягательства, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, денежный чек и т.д.), не образуют состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественные права, не удостоверяющих требование, поручение ли обязательство перечислять денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не наделяют их обладателя имущественными правами, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Из установленных судом фактических обстоятельств дела следует, что относительно приобретения в целях сбыта электронных средств платежа, следует что сами по себе действия заключения договора банковского счета и договора дистанционного банковского обслуживания с банком, получение логина, пароля и карт в банковском учреждении носили законный характер с учетом того, что ФИО3 оформлял на себя данные документ. 

На основании изложенного, суд полагает необходимым исключить из объема обвинения указание на «приобретение в целях сбыта». Так как действия ФИО3 стали противозаконными в момент передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации. 

В качестве достоверных и допустимых суд признает и кладет в основу приговора показания подсудимого, данные им в период предварительного следствия, поскольку они являются обстоятельными и подробными, были подтверждены ФИО3 как при проверке показаний на месте, так и в судебном заседании. Допросы ФИО3. в период предварительного следствия проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона в присутствии защитника. В ходе вышеуказанных следственных действий ФИО3 давал детальные показания относительно времени, места, способа, обстоятельств совершения им преступления. Данные показания подсудимого согласуются с приведенными выше показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

Суд считает, что вышеизложенные доказательства вины подсудимого получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, никем из участников процесса не оспаривались, поэтому являются допустимыми, согласуются между собой, дополняют друг друга, подтверждают в совокупности объективно установленные обстоятельства преступления, т.е. достоверны и достаточны для признания подсудимого виновным. 

При определении вида и размера наказания, суд в соответствии со ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, личность подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, конкретные обстоятельства дела.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3 не установлено.

Обстоятельствами смягчающим наказание ФИО3 суд считает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления путем дачи им объяснения об обстоятельствах совершения им преступления и последовательных признательных показаний, в том числе и при проверке его показаний на месте, его молодой возраст, состояние здоровья его и его родственников, оказание им помощи своим больным пожилым бабушке и дедушке. 

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, прямо предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Обсудив данный вопрос, суд не находит оснований для отнесения к смягчающим иных, кроме перечисленных выше обстоятельств.

ФИО3 по месту жительства УУП ОУУП и ПДН ОМВД России по АДРЕС и по месту учебы характеризуется положительно ( л.д. НОМЕР

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, характер и степень его общественной опасности, личность виновного, совокупность смягчающих при отсутствии отягчающих обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, материальное положение, суд считает необходимым назначить наказание с соблюдением требований ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ условно, назначением испытательного срока, достаточного для исправления осужденного и возложением обязанностей по приговору суда.

Назначение данного вида наказания, по мнению суда, является справедливым, соответствует личности подсудимого, будет способствовать его исправлению и предупреждению совершения им новых преступлений. 

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 года №58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 УК РФ, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания. 

Санкция статьи, по которой квалифицировано совершенное ФИО3. преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимого, его поведении после совершения преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, материальное положение ФИО3, оказание им помощи пожилым бабушке и дедушке, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа.

Оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую, а также ст.53.1 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, личности подсудимого, по мнению суда, не имеется.

Психическая полноценность ФИО3 у суда сомнений не вызывает, ведет он себя адекватно окружающей обстановке и судебной ситуации, согласно предоставленных справок ФИО3 на учете у врача психиатра и нарколога не состоит ( л.д. НОМЕР). С учетом изложенного, материалов дела, касающихся личности подсудимого и обстоятельств совершенного им преступления, суд считает необходимым признать ФИО3 вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

ФИО3 по уголовному делу под стражей не содержался, в порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ не задерживался, ему была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Судьба вещественных доказательств разрешается судом в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

В силу ст.131 УПК РФ с подсудимого следует взыскать процессуальные издержки за оказание юридической помощи адвокатом в ходе предварительного расследования и в суде. Однако с учетом материального положения подсудимого в силу ч.6 ст.132 УПК РФ суд частично освобождает подсудимого от уплаты процессуальных издержек и взыскивает в фонд федерального бюджета за оказание юридической помощи адвокатом в ходе предварительного расследования и в суде с ФИО3 5 000 (пять тысяч ) рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-310 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на один год, с применением ст. 64 УК РФ без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком один год обязав ФИО3 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться в указанный орган для регистрации с периодичностью и в дни, установленные данным органом. 

Приговор Новоалтайского городского суда от ДАТА исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу: мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi 8 А», возвращенный под сохранную расписку ФИО3- оставить у ФИО3 по принадлежности; копию паспорта на имя ФИО3 на 3 листах; заявление на получение карты дистанционным способом на 2 листах; выписку из лицевого счета на 1 листе; заявление на возврат карты на 6 листах; фото ФИО3 на 1 листе; копию доверенности на 2 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела – оставить на хранени в деле. 

Взыскать с ФИО3 в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки за оказание юридической помощи адвокатом в размере 5 000 ( пять тысяч) рублей. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Алтайского краевого суда через Новоалтайский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также воспользоваться помощью адвоката путем заключения с ним соглашения, либо путем обращения с ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления, и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции.

Председательствующий И.Ю. Рыбакова