Дело №

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

23 октября 2017 года 

<

адрес>

Заводской районный суд 

<

адрес> Республики в составе:

председательствующего судьи Дедиева И.Г.,

при секретаре судебного заседания ФИО19, 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора 

<

адрес> 

ФИО20,

подсудимых ФИО18, ФИО4, и ФИО5

защитника- адвоката ФИО21,

предоставившего удостоверение № и ордер№ от ДД.ММ.ГГГГ,

потерпевшего – руководителя НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» Потерпевший №1,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в порядке особого производства материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкиг. Грозный, зарегистрированной и проживающей по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес> 130, гражданкиРоссийской Федерации, с высшим образованием,замужней, имеющей на иждивении троих малолетних детей, не работающей, не военнообязанной, не судимой, (копию обвинительного заключения получилаДД.ММ.ГГГГ)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренногоч.3 ст.159.1 УК РФ.

ФИО35 ФИО14,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: ЧР, 

<

адрес>, фактически проживающей по адресу:Чеченская Республика, 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием,замужней, не работающей,не военнообязанной, не судимой, (копию обвинительного заключения получилаДД.ММ.ГГГГ)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ.

ФИО5,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкиг. Грозный, ЧИАССР, зарегистрированной по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес> фактически проживающей по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, не замужней, не работающей,не военнообязанной, не судимой, (копию обвинительного заключения получилаДД.ММ.ГГГГ)

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4, ФИО18, и ФИО5 совершили преступление, предусмотренное ч.3 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО4, из корыстных побуждений, имея прямой умысел на хищение денежных средств, выделяемых в качестве микрозаймов Некоммерческой организацией (далее НКО) «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», в середине июня 2015 года, находясь в 

<

адрес> Республики, более точные дата, время и место следствием не установлены, вступила в предварительный сговор с ранее знакомым «Другим лицом» (уголовное преследование прекращено на стадии предварительного следствия на основании п.4. ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи со смертью. Том № л.д.23-49), договорившись совершить хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, выделенных Комитетом Правительства Чеченской Республики по малому бизнесу и предпринимательству Некоммерческой организации «Фонд кредитования объектов предпринимательства в Чеченской Республике» в виде микрофинансовых займов индивидуальным предпринимателям.

Тогда же, разработав план совершения хищения путем обмана денежных средств у Некоммерческой организации (далее EDKO) «Фонд кредитования объектов предпринимательства в Чеченской Республике», осуществляющей деятельность по организации выдачи микрозаймов предпринимателям в целях содействия, поддержки и развития малого и среднего предпринимательства в Чеченской Республике, ФИО4 и «другое лицо» договорились о необходимости подыскивать и убеждать жителей Чеченской Республики выступать заемщиками денежных средств у вышеуказанного Фонда и распределили между собой роли при совершении преступления.

Согласно отведенной ей роли, ФИО4 должна была подыскивать жителей на территории Чеченской Республики среди лиц, легко поддающихся убеждению выступить заемщиками на предложенных сомнительных условиях, низким уровнем доходов, остро нуждающихся, в материальных средствах, малограмотных, не имеющих жизненного опыта лиц, одиноких женщин, имеющих на иждивении несовершеннолетних детей, не работающих граждан, которых будет убеждать, не осведомляя о своих преступных намерениях, за незначительное материальное вознаграждение оформлять на своё имя в «НКО Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР» договоры микрозайма в сумме 700 000 рублей. Полученные по оформленным договорам микрозайма денежные средства ФИО4 и «другое лицо» решили похищать.

В качестве способа подыскания таких граждан они решили использовать распространение среди населения Чеченской Республики заведомо ложных сведений о возможности легкого заработка путем оформления микрозаймов НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР», не неся при том перед указанной организацией никаких обязательств по погашению задолженностей по микрозаймам. Всоответствии с разработанным планом, А. и «другое лицо»договорились, что для убеждения граждан, привлекаемых к оформлению микрозаймов надлежит использовать легенду, согласно которой ФИО4 будет сообщать таким гражданам о том, что «другое лицо», имея в собственности большое количество объектов недвижимости, которые могут выступать в качестве залогового имущества, желает якобы законно получить микрозаймы на развитие крупного инвестиционного проекта, но не имеет для этого возможности ввиду наличия ранее оформленного на него займа, по которому не исполнены обязательства по погашению задолженности.

При оформлении микрозаймов, ФИО4, действуя согласно преступному плану, информировала привлекаемых в качестве заемщиков граждан о необходимости сообщать сотрудникам НКО ту ложную информацию о виде осуществляемой предпринимательской деятельности, уровне планируемого дохода, который удовлетворял бы условиям выдачи микрозаймов, а также передавала привлеченным гражданам для предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо для последнего подложные официальные документы: свидетельства о государственной регистрации права собственности, кадастровые и технические паспорта помещений, выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Для создания видимости предпринимательской деятельности, осуществляемой заемщиками, привлеченные граждане, по предложению ФИО4, регистрировались в территориальных налоговых органах, обращались за оценкой якобы предоставленной в качестве залога недвижимости и составлением бизнес- плана, чтобы создать правильное отношение к себе и не вызвать у сотрудников фонда подозрений об их низком жизненном уровне и истинных намерениях.

При оформлении микрозаймовФИО4 всегда находилась рядом с привлеченными в качестве заемщиков лицами в целях контроля за их поведением в фонде, а также для оказания в случае необходимости консультативной помощи при возникновении проблем, связанных с оформлением микрозаймов, и для пресечения возможности у привлеченных в качестве заемщиков лиц скрыться с полученными денежными средствами.

Полученные после оформления микрозаймов денежные средства, привлеченные в качестве заемщиков лица, сразу же передавали ФИО4, контролировавшей их поведение в банке, которая из этих денежных средств выплачивала им обещанное материальное вознаграждение, а остальные деньги передавала «другому лицу», который делил похищенные денежные средства между собой и ФИО4 В том числе, часть похищенных денег, в целях сокрытия своих преступных действий, а также недопущения их разоблачения руководством фонда и правоохранительными органами, использовалась для оплаты обязательных первоначальных взносов по полученным микрозаймам.

Так, в середине июня 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, ФИО4, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающую и испытывающую материальные затруднения ФИО8, за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу», намереваясь таким образом похититьданные денежные средства, при этом ФИО4, обманывая ФИО8, сообщила ей заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила её, что «другое лицо», возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма. Введенная в заблуждение ФИО8 поверила ФИО4 и согласилась оформить с НКО договор микрозайма. Затем ФИО4, заведомо зная о том, что НКО откажется заключать с ФИО8 договор микрозайма, т.к. последняя не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущество, подлежащее передаче в качестве залога, передала ФИО8 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом», заведомо поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу; 

<

адрес>, на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО4 вместе с ФИО8 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, где между ФИО8 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитие предпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО8, не осведомленная о преступных намерениях «другого лица» и ФИО4, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе указанного банка, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 689 500 рублей, из которых, по указанию ФИО4, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 640 500 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса -Россельхозбанка», передала ФИО4, получив от последней в качестве вознаграждения 20 000 рублей. ФИО4 в свою очередь передала «другому лицу» 620 500 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 154 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО4 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Она же в середине июля 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающего и испытывающего материальные затруднения ФИО7 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу», намереваясь таким образом похитить данные денежные средства.При этом, ФИО4, обманывая ФИО7, сообщила ему заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила его, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма. Введенный в заблуждение ФИО7 поверил ФИО4 и согласился оформить с НКО договор микрозайма. Затем ФИО4, заведомо зная о том, что НКО откажется заключать с ФИО7 договор микрозайма, т.к. последний не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО7 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо для последнего поддельныеофициальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, на имяФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № отДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО4 вместе с ФИО7 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между ФИО8 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитие предпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, не осведомленный о преступных намерениях «другого лица» и ФИО4, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, получил в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получил денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых, по указанию ФИО4, 49 000 рублей заплатил в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641 000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передал ФИО4, получив от последней в качестве вознаграждения 20 000 рублей. ФИО4 в свою очередь передала «другому лицу» 621 000 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 4 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО4 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Она же в середине июня 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающую и испытывающую материальные затруднения ФИО11 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу» намереваясь таким образом похитить данные денежныесредства, при этом ФИО4, обманывая ФИО11, сообщила ей заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила её, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма.Введенная в заблуждение ФИО11 поверила ФИО4 и согласилась оформить с Фондом договор микрозайма. Затем ФИО4, заведомо зная о том, что Фонд откажется заключать с ФИО11 договор микрозайма, т.к. последняя не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО11 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо для последнего поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, на имя ЯхъяевойАминат ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ 20- 20/001-20/001/103/2015-2254/3 и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО4 вместе с ФИО11 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между ФИО11 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитие предпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО11, не осведомленная о преступных намерениях «другого лица» и ФИО4, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу; ЧР, 

<

адрес>, в кассе указанного банка, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690000 рублей, из которых, по указанию ФИО4, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года.Оставшиеся денежные средства в сумме 641000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передала ФИО4, получив от последней в качестве вознаграждения 20 000 рублей.ФИО4 в свою очередь передала «другому лицу» 621 000 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 4000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО4 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Она же, в начале ноября 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающего и испытывающего материальные затруднения ФИО2 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу» намереваясь таким образом похитить данные денежныесредства, при этом ФИО4, обманывая ФИО2 сообщила ему заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила его, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма. Введенный в заблуждение ФИО2 поверил ФИО4 и согласился оформить с НКО договор микрозайма. Затем ФИО4, заведомо зная о том, что НКО откажется заключать с ФИО2 договор микрозайма, т.к. последний не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО2 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР 

<

адрес>, ул. им. ФИО1 (Первомайская), 83, 

<

адрес>, на имя ФИО2 20-20/001-20/103/2015-230/102 от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 20/099/003/2015-711 от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено ФИО4 вместе с ФИО2 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между ФИО2 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ № /мз-ф на развитие предпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО2, не осведомленный о преступных намерениях «другого лица» и ФИО4, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, пр. А-Х. ФИО13 74, получил в кассе указанного банка, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получил денежные средства в размере 649 000 рублей, из которых, по указанию ФИО4, 49 000 рублей заплатил в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 600 000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передалФИО4, а денежные средств в размере 39 700 рублей, оставив по договоренности на своем счету в качестве вознаграждения, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО4 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

В результате своих умышленных преступных действий ФИО4 по предварительному сговору с «другим лицом» совершили хищение денежных средств в сфере кредитования на общую сумму 2 800 000 рублей причинив Некоммерческой организации «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО4, совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ)- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

ФИО18, из корыстных побуждений, с целью совершения хищения чужого имущества путем обмана - имея умысел на хищение денежных средств, выработав для себя установку на совершение преступлений как основного образа, жизни, для незаконного получения прямой постоянной финансовой выгоды, решила совершить хищение чужого имущества - денежных средств, выделяемых в качестве микрозаймов Некоммерческой организацией (далее НКО) «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике».

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», в начале июня 2015 года, находясь в 

<

адрес> Республики, вступила в предварительный сговор с ранее знакомым «другим лицом» договорившись создать преступную группу в целях совершения тяжкого преступления, а именно продолжаемого хищения путем обмана денежных средств, выделенных Комитетом Правительства Чеченской Республики по малому бизнесу и предпринимательству Некоммерческой организации «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» в особо крупном размере под предлогом оформления микрофинансовых займов индивидуальным предпринимателям, которые фактически не обладали способностями полностью и своевременно рассчитаться по своим долговым обязательствам.

Тогда же, разработав план совершения хищения путем обмана денежных средств у Некоммерческой организации (далее НКО) «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», осуществляющей деятельность по организации выдачи микрозаймов предпринимателям в целях содействия, поддержки и развития малого и среднего предпринимательства в Чеченской Республике, ФИО18 и «другое лицо» договорились о необходимости подыскивать и убеждать жителей Чеченской Республики выступать заемщиками денежных средств у вышеуказанного Фонда и распределили между собой роли при совершении преступления.

Согласно отведенной ей роли, ФИО18 должна была подыскивать жителей на территории Чеченской Республики среди лиц, легко поддающихся убеждению выступить заемщиками на предложенных сомнительных условиях, с низким уровнем доходов, остро нуждающихся в материальных средствах, малограмотных, не имеющих жизненного опыта лиц, одиноких женщин, имеющих на иждивении несовершеннолетних детей, не работающих граждан, которых будет убеждать, не осведомляя о своих преступных намерениях, за незначительное материальное вознаграждение оформлять на своё имя в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР» договоры микрозайма в сумме 700 000 рублей. Полученные по оформленным кредитным договорам денежные средства члены преступной группы, таким образом, решили похищать.

В качестве способа подыскания таких граждан члены преступной группы решили использовать распространение среди населения Чеченской Республики заведомо ложных сведений о возможности легкого заработка путем оформления микрозаймов НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР», не неся при этом перед указанной организацией никаких обязательств по погашению задолженностей по микрозаймам.

В соответствии с разработанным планом, ФИО18 и «другое лицо» договорились, что для убеждения граждан, привлекаемых к оформлению микрозаймов надлежит использовать легенду, согласно которой ФИО18 будет сообщать таким гражданам о том, что «другое лицо» имея в собственности большое количество объектов недвижимости, которые могут выступать в качестве залогового имущества, желает якобы законно получить микрозаймы на развитие крупного инвестиционного проекта, но не имеет для этого возможности ввиду наличия ранее оформленного на него займа, по которому не исполнены обязательства по погашению задолженности.

Впоследствии состав указанной преступной группы расширился путем вовлечения в нее в качестве исполнителей новых членов.

При оформлении микрозаймов, ФИО18, действуя согласно преступному плану, разработанному «другое лицо» информировала привлекаемых в качестве заемщиков «подставных» граждан о необходимости сообщать сотрудникам НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР» ту ложную информацию о виде осуществляемой предпринимательской деятельности, уровне планируемого дохода, который удовлетворял бы условиям выдачи микрозаймов, а также передавала привлеченным гражданам для предоставления в банк заранее изготовленные «другое лицо» заведомо для последнего подложные официальные документы: свидетельства о государственной регистрации правасобственности, кадастровые и технические паспорта помещений, выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Для создания видимости предпринимательской деятельности, осуществляемой заемщиками, привлеченные граждане, по предложению ФИО18, регистрировались в территориальных налоговых органах, обращались за оценкой якобы предоставленной в качестве залога недвижимости и составлением бизнес-плана, чтобы создать правильное отношение к себе и не вызвать у сотрудников фонда подозрений об их низком жизненном уровне и истинных намерениях.

При оформлении микрозаймовФИО18 всегда находилась рядом с привлеченными в качестве заемщиков «подставными» лицами в целях контроля за их поведением в фонде, а также для оказания в случае необходимости консультативной помощи при возникновении проблем, связанных с оформлением микрозаймов, и для пресечения возможности у привлеченных в качестве заемщиков «подставных» лиц скрыться с полученными денежными средствами.

Полученные после оформления микрозаймов денежные средства, привлеченные в качестве заемщиков «подставные» лица, сразу же передавали ФИО18, контролировавшей их поведение в банке.Далее, согласно разработанному плану, из этих денежных средств выплачивала им обещанное материальное вознаграждение, а остальные деньги передавала «другому лицу» который делил похищенные денежные средства между собой и ФИО18 В том числе, часть похищенных денег, в целях сокрытия своих преступных действий, а также недопущения их разоблачения руководством фонда и правоохранительными органами, использовалась для оплаты обязательных первоначальных взносов по полученныммикрозаймам.

Участники преступной группы, действуя в указанном составе, в период с начала июня 2015 года, по август 2015 года, точная дата следствием не установлена, в 

<

адрес>, совершили следующее умышленное преступление по вышеуказанной схеме.

В начале июня 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, «другое лицо» вступил в предварительный преступный сговор с ФИО18, после чего они разработали план совершения преступления и распределили свои роли.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений и согласно разработанному плану, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО18, действуя согласно отведенной роли, имея при себе заранее изготовленные «другим лицом» поддельные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, переулок Ульянова 

<

адрес>, на имя ИндербиеваАзаматаСайдемиевича, регистрационный № от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ФИО15 является правообладателем указанной квартиры, пришла в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, где умышлено, из корыстных побуждений, действуя с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества, осознавая фактический характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий, с целью личного обогащения и наживы, путем обмана, предъявив поддельные свидетельство о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ и выписку изЕдиного государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №, умышлено предъявила ложные сведения о принадлежности недвижимого имущества, изначально не имея намерений выполнять условия договора, заключила с НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитие предпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО18, реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества и не имея намерений использовать микрозайм по целевому направлению, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых в целях сокрытия своих преступных действий, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в «другому лицу» от которого получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 34 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть похитили денежные средства и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на сумму 700 000 рублей.

Она же, в середине июля 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, путем обмана склонила не работающего и испытывающего материальные затруднения ФИО16 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО «Фонд кредитования субъектовпредпринимательства в Чеченской Республике» на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу» намереваясь таким образом похитить данные денежные средства.

Действуя согласно отведенной роли ФИО18, обманывая ФИО16, сообщила ему заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила его, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма. Введенный в заблуждение ФИО16 поверил ФИО18 и согласился оформить с Фондом договор микрозайма. Затем ФИО18, заведомо зная о том, что Фонд откажется заключать с ФИО16 договор микрозайма, так как последний не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО16 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, на имя ИндербиеваСейдеми ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 10.07.2015г.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО18 вместе с И. пришли в НКО «Фондкредитованиясубъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между И. и НКО «Фонд кредитования субъектовпредпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от. ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитиепредпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время неустановлено,ФИО16, не осведомленный о преступных намерениях «другого лица» и ФИО18, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получил денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых, по указанию ФИО18, 49 000 рублей заплатил в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641 000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передал ФИО18, получив от последней в качестве вознаграждения 30 000 рублей. ФИО18 в свою очередь передала «другому лицу» 611 000 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 4 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть похитили денежные средства и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на сумму 700 000 рублей.

Она же, в конце августа 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, ФИО18 путем обмана склонила не работающую и испытывающую материальные затруднения ФИО15 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу», намереваясь таким образом похитить данные денежные средства.

Действуя согласно отведенной роли ФИО18, обманывая ФИО15, сообщила ей заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила её, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма.Введенная в заблуждение ФИО15 поверила ФИО18 и согласилась оформить с Фондом договор микрозайма. Затем ФИО18, заведомо зная о том, что Фонд откажется заключать с ФИО15 договор микрозайма, т.к. последняя не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО15 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес> на имя ИндербиевойАминатСайдеминовны от ДД.ММ.ГГГГ № и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО18 вместе с ФИО15 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, где между ФИО15 и НКО «Фонд кредитования субъектовпредпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от 26.08.2015 №/мз-ф на развитиепредпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО15, не осведомленная о преступных намерениях «другого лица» и ФИО18, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690000 рублей, из которых, по указанию ФИО18, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641 000 рублей, тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передала ФИО15 получив от последней в качестве вознаграждения 50 000 рублей. ФИО18 в свою очередь передала «другому лицу» 591 000 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 4 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть похитили денежные средства и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на сумму 700 000 рублей.

В результате своих умышленных преступных действий ФИО18 по предварительному сговору с «другим лицом» совершили хищение денежных средств в сфере кредитования на общую сумму 2100000 рублей, причинив Некоммерческой организации «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО18 совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ)- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

ФИО5, из корыстных побуждений, имея прямой умысел на хищение денежных средств, выделяемых в качестве микрозаймов Некоммерческой организацией (далее НКО) «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», в середине апреля 2015 года, находясь в 

<

адрес> Республики, вступила в предварительный сговор с ранее знакомым «другим лицом» договорившись совершить хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, выделенных Комитетом Правительства Чеченской Республики по малому бизнесу ипредпринимательству Некоммерческой организации «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» в видемикрофинансовых займов индивидуальным предпринимателям.

Тогда же, разработав план совершения хищения путем обмана денежных средств у НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», осуществляющей деятельность по организации выдачи микрозаймов предпринимателям в целях содействия, поддержки и развития малого и среднего предпринимательства в Чеченской Республике, ФИО5 и «другое лицо» договорились о необходимости подыскивать и убеждать жителей Чеченской Республики выступать заемщиками денежных средств у вышеуказанного Фонда и распределили между собой роли при совершении преступления.

Согласно отведенной ей роли, ФИО5 должна была подыскивать жителей на территории Чеченской Республики среди лиц, легко поддающихся убеждению выступить заемщиками на предложенных сомнительных условиях, с низким уровнем доходов, остро нуждающихся в материальных средствах, малограмотных, не имеющих жизненного опыта лиц, одиноких женщин, имеющих на иждивении несовершеннолетних детей, не работающих граждан, которых будет убеждать, не осведомляя о своих преступных намерениях, за незначительное материальное вознаграждение оформлять на своё имя в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР» договоры микрозайма в сумме 700 000 рублей. Полученные по оформленным договорам микрозайма денежные средства ФИО5 и «другое лицо» решили похищать.

В качестве способа подыскания таких граждан они решили использовать распространение среди населения Чеченской Республики заведомо ложных сведений о возможности легкого заработка путем оформления микрозаймов НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в ЧР», не неся при этом перед указанной организацией никаких обязательств по погашению задолженностей по микрозаймам.

В соответствии с разработанным планом, ФИО5 и «другое лицо» договорились, что для убеждения граждан, привлекаемых к оформлению микрозаймов надлежит использовать легенду, согласно которой ФИО5 будет сообщать таким гражданам о том, что «другое лицо», имея в собственности большое количество объектов недвижимости, которые могут выступать в качестве залогового имущества, желает якобы законно получить микрозаймы на развитие крупного инвестиционного проекта, но не имеет для этого возможности ввиду наличия ранее оформленного на него займа, по которому не исполнены обязательства по погашению задолженности.

При оформлении микрозаймов, ФИО5, действуя согласно преступному плану, информировала привлекаемых в качестве заемщиков граждан о необходимости сообщать сотрудникам НКО ту ложную информацию о виде осуществляемой предпринимательской деятельности, уровне планируемого дохода, который удовлетворял бы условиям выдачи микрозаймов, а также передавала привлеченным гражданам для предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо для последнего подложные официальные документы: свидетельства огосударственной регистрации права собственности, кадастровые и технические паспорта помещений, выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Для создания видимости предпринимательской деятельности, осуществляемой заемщиками, привлеченные граждане, по предложению ФИО5, регистрировались в территориальных налоговых органах, обращались за оценкой якобыпредоставленной в качестве залога недвижимости и составлением бизнес- плана, чтобы создать правильное отношение к себе и не вызвать у сотрудников фонда подозрений об их низком жизненном уровне и истинных намерениях.

При оформлении микрозаймов ФИО5 всегда находилась рядом с привлеченными в качестве заемщиков лицами в целях контроля за их поведением в фонде, а также для оказания в случае необходимости консультативной помощи при возникновении проблем, связанных с оформлением микрозаймов, и для пресечения возможности у привлеченных в качестве заемщиков лиц скрыться с полученными денежными средствами.

Полученные после оформлениямикрозаймов, денежные средства, привлеченные в качестве заемщиков лица, сразу же передавалиФИО5, контролировавшей их поведение в банке, которая из этих денежных средств выплачивала им обещанное материальное вознаграждение, а остальные деньги передавала «другому лицу»который делил похищенные денежные средства между собой и ФИО5В том числе, часть похищенных денег, в целях сокрытия своих преступных действий, а также недопущения их разоблачения руководством фонда и правоохранительными органами, использовалась для оплаты обязательных первоначальных взносов по полученным микрозаймам.

В середине апреля 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, «другое лицо» вступил в предварительный преступный сговор с ФИО5, после чего ониразработали план совершения преступления и распределили свои роли.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений и согласно разработанному плану, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО5, действуя согласно отведенной роли, имея при себе заранее изготовленные «другим лицом» поддельные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ФИО5 является правообладателем указанной квартиры, пришла в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, где умышлено, из корыстных побуждений, действуя с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества, осознавая фактический характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий, с целью личного обогащения и наживы, путем обмана, предъявив поддельные свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ № и выписку из Единогогосударственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №, умышлено предъявила ложные сведения о принадлежности недвижимого имущества, изначально не имея намерений выполнять условия договора, заключила с НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитие предпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО5, реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества и не имея намерений использовать микрозайм по целевому направлению, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых в целях сокрытия своих преступных действий, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передала «другому лицу» от которого получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 50 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть похитили денежные средства и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на сумму 700 000 рублей.

Она же в конце июля 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающую и испытывающую материальные затруднения ФИО17 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные по договору микрозайма денежные средства передать «другому лицу» намереваясь таким образом похитить данные денежныесредства, при этом, ФИО5, обманывая ФИО17, сообщила ей заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила её, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма.Введенная в заблуждение ФИО17 поверила ФИО5 и согласилась оформить с НКО договор микрозайма. Затем ФИО5, заведомо зная о том, что НКО откажется заключать с ФИО17 договор микрозайма, т.к. последняя не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО17 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо для последнего поддельные официальные документы: свидетельство о государственнойрегистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, на имяМагамадовойЗулиханВахаевны № от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО5 вместе с ФИО17 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между ФИО17 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитие предпринимательской деятельности вразмере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО17, не осведомленная о преступных намерениях «другого лица» и ФИО5, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых, по указанию ФИО5, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641 000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передала ФИО5, получив от последней, в качестве вознаграждения, 25 000 рублей. ФИО5 в свою очередь передала «другому лицу» 616 000 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 25 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО5 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Она же, в начале сентября 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающую и испытывающую материальные затруднения ФИО10 за незначительное вознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные покредитному договору денежные средства передать «другому лицу» намереваясь таким образом похитить данные денежныесредства, при этом ФИО5, обманывая ФИО10 3.И., сообщила ей заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозайму на развитие предпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила её, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма. Введенная в заблуждение ФИО10 поверила ФИО5 и согласилась оформить с Фондом договор микрозайма. Затем ФИО5, заведомо зная о том, что Фонд откажется заключать с ФИО10 договор микрозайма, так как последняя не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО10 для последующего предоставления в банк заранее изготовленные «другим лицом» заведомо для последнего поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, пер. Самашкинский 

<

адрес>, на имя ФИО10 ЗулайИдрисовны № от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО5 вместе с ФИО10 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между ФИО10 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ №/мз-ф на развитиепредпринимательской деятельности в размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО10, не осведомленная о преступных намерениях «другого лица» и ФИО5, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых, по указанию ФИО5, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641 000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передала ФИО5, получив от последней в качестве вознаграждения 20 000 рублей. ФИО5 в свою очередь передала «другому лицу» 621 000 рублей, из которых получила свою частьпохищенных денежных средств в сумме 10 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО5 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Она же, в конце октября 2015 года, в дневное время в 

<

адрес>, в соответствии с отведенной ей ролью, путем обмана склонила не работающую и испытывающую материальные затруднения ФИО3 за незначительноевознаграждение заключить договор микрозайма с НКО на сумму 700 000 рублей, а полученные по кредитному договору денежные средства передать «другому лицу» намереваясь таким образом похитить данные денежныесредства, при этом ФИО5, обманывая ФИО3 сообщила ей заранее разработанную «легенду» о том, что «другое лицо» сам не может оформить микрозайм на свое имя ввиду наличия у него долговых обязательств по ранее заключенному микрозаймуна развитиепредпринимательской деятельности и, продолжая обманывать, убедила её, что «другое лицо» возьмет на себя полную ответственность в погашении микрозайма.Введенная в заблуждение ФИО3 поверила ФИО5, и согласилась оформить с НКО договор микрозайма. Затем ФИО5, заведомо зная о том, что НКО откажется заключать с ФИО3 договор микрозайма, т.к. последняя не работает, не имеет постоянного источника дохода, не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет в собственности имущества, подлежащего передаче в качестве залога, передала ФИО3 дляпоследующего предоставления в банк заранееизготовленные «другим лицом» заведомо поддельные официальные документы: свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, на имя ФИО3 №-/001-20/003/101/2015-2230/5 от ДД.ММ.ГГГГ и выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5 вместе с ФИО3 пришли в НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике», расположенную по адресу: ЧР, 

<

адрес>, между ФИО3 и НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» был заключен договор о предоставлении микрозайма от 26.10.2015 №/мз-ф на развитиепредпринимательской деятельностив размере 700 000 рублей, со сроком погашения 1 год.

В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО3, не осведомленная о преступных намерениях «другого лица» и ФИО5, находясь в дополнительном офисе «Россельхозбанка», расположенном по адресу: расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>, в кассе банка микрозайм, с учетом удержанной суммы комиссионного сбора, получила денежные средства в размере 690 000 рублей, из которых, по указанию ФИО5, 49 000 рублей заплатила в кассу банка в качестве процентов, которые будут начислены в течение предстоящего года, оставшиеся денежные средства в сумме 641 000 рублей тогда же, возле здания вышеуказанного офиса «Россельхозбанка», передала ФИО5, получив от последней в качестве вознаграждения 30 000 рублей. ФИО5 в свою очередь передала «другому лицу» 611 000 рублей, из которых получила свою часть похищенных денежных средств в сумме 10 000 рублей, после чего соответствующие выплаты по кредитному договору не осуществляли, то есть ФИО5 и «другое лицо» похитили денежные средства в сумме 700 000 рублей и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

В результате своих умышленных преступных действий ФИО5 по предварительному сговору с «другим лицом» совершили хищение денежных средств в сфере кредитования на общую сумму 2 800 000 рублей, причинив Некоммерческой организации «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» ущерб на указанную сумму.

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО5 совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ)- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

В судебном заседании ФИО18, ФИО4, и ФИО5 вину в совершении инкриминируемого преступления признали полностью, поддержали свои ходатайства, заявленные на предварительном следствии, о применении особого порядка принятия судебного решения, пояснив, что понимают, в чем состоит существо особого порядка судебного разбирательства и каковы его процессуальные последствия. Ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства подсудимые заявили добровольно после консультации с защитником, что подтвердили в судебном заседании.

Суд не усмотрел оснований сомневаться, что заявления о признании вины сделаны подсудимыми добровольно, с полным пониманием предъявленного им обвинения и последствий такого заявления.

Защитник ФИО21, заявил, что нарушений прав подсудимыхФИО18, ФИО4, и ФИО5, в ходе предварительного расследования и в судебном разбирательстве допущено не было. Законность, относимость и допустимость, имеющихся в деле доказательств он не оспаривает.

Учитывая, что подсудимыеФИО18, ФИО4, и ФИО5 осознают характер и последствия ходатайств, которые были заявленыими добровольно после проведения консультации с защитником, а также принимая во внимание, что обвинения, с которыми они согласны, обоснованы, подтверждаются доказательствами, собранными по уголовному делу; ходатайства о рассмотрении дела в порядке особого производства было заявлено подсудимыми при наличии согласия государственного обвинителя и потерпевшего, то есть, требования, предусмотренные ст. 314 УПК РФ, соблюдены, суд не находит обстоятельств, препятствующих постановлению приговора без проведения судебного разбирательства и постановляет обвинительного приговора.

По ходатайствам ФИО4, ФИО18, ФИО5 и их защитника, с согласия государственного обвинителя и потерпевшего, дело рассматривается в особом порядке без проведения судебного разбирательства.

В соответствии со ст. 316 УПК РФ, наказание при этом не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление. 

При определении степени вины подсудимых в инкриминированном им преступлении суд учитывает, что преступные действия ФИО4, ФИО18, и ФИО5 носили заранее спланированный характер с «другим лицом»умыслом которого охватывалось все преступные действия подсудимых (уголовное преследование прекращено постановлением и.о. следователя СУ УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по п.4 ч.1 ст. 24 УПК РФ), действовали они в соответствии с распределенными ролями. То есть каждая из них совершала согласованные с последним действия, охватываемые их умыслом, направленные на достижение преступного результата в связи с чем, в силу части второй статьи 34 УК РФ, они являются соисполнителями преступления в части предъявленных им обвинений, поч. 3 ст. 159.1 УК РФ.

Считая, что обвинение, с которым согласились подсудимые, является обоснованным в полном объеме и подтвержденным собранными по делу доказательствами, суд квалифицирует действия ФИО18, ФИО4, и ФИО5 по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ) – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

При решении вопроса о назначении наказания ФИО4, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, иные конкретные обстоятельства дела наряду с данными о ее личности, а также условия жизни ее семьи.

ФИО4, судимости не имеет, по месту жительства характеризуется положительно (т.31 л.д. 34), на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит (т.31 л.д. 22 и 28), на иждивении имеются трое малолетних детей (т.31 л.д.40-42), имущественный ущерб, причиненный преступлением, не возмещен. 

Наряду с указанными обстоятельствами суд также принимает во внимание признание подсудимой вины в инкриминируемом преступлении, заявление ходатайства о рассмотрении уголовного дела в порядке особого производства способствовавшего значительной экономии сил и средств, затрачиваемых на судопроизводство по данному делу.

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4, суд признает, наличие у нее малолетних детей (п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимой, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлены.

При решении вопроса о назначении наказания ФИО18, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, иные конкретные обстоятельства дела наряду с данными о ее личности, а также условия жизни ее семьи.

ФИО18, не судима, по месту жительства характеризуется положительно (т.31л.д. 36), на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит (т.31 л.д. 24 и 30), на иждивении имеется малолетняядочь (т.31 л.д.43-44), имущественный ущерб, причиненный преступлением, не возмещен. 

Наряду с указанными обстоятельствами суд также принимает во внимание признание подсудимой вины в инкриминируемом преступлении, заявление ходатайства о рассмотрении уголовного дела в порядке особого производства способствовавшего значительной экономии сил и средств, затрачиваемых на судопроизводство по данному делу.

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО18, суд признает, наличие у нее малолетнегоребенка (п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимой, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлены.

При решении вопроса о назначении наказания ФИО5, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, иные конкретные обстоятельства дела наряду с данными о ее личности, а также условия жизни ее семьи.

ФИО5, не судима, по месту жительства характеризуется положительно (т.31 л.д. 38), на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит (т.31 л.д. 24 и 26), имущественный ущерб, причиненный преступлением, возмещенпотерпевшей стороне частично в размере 248 000 рублей. 

Наряду с указанными обстоятельствами суд также принимает во внимание признание подсудимой вины в инкриминируемом преступлении, заявление ходатайства о рассмотрении уголовного дела в порядке особого производства способствовавшего значительной экономии сил и средств, затрачиваемых на судопроизводство по данному делу.

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО5, суд признает, признание вины.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимой, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлены.

Во исполнение требований закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания и, в части требований ст. 6 УК РФ, согласно которым наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствоватьхарактеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, для обеспечения решения задач уголовного закона и осуществления целей наказания, (ст.ст. 2, 43 УК РФ), с учетом совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, поведения ФИО4, ФИО18, и ФИО5, в ходе предварительного следствия и в суде, а также учитывая необходимость влияния назначаемого наказания на исправление, на условия жизни их семей, руководствуясь принципом справедливости и судейским убеждением, суд считает необходимым назначить наказание каждой за совершённое преступление с применением статьи 73 УК РФ (условное осуждение), без штрафа и ограничения свободы.

Суд полагает, что именно такое наказание, за совершенноеФИО4, ФИО18, и ФИО5 преступление, в наибольшей мере будет отвечать целям и задачам уголовного наказания - восстановления социальной справедливости, их исправления, предупреждения совершения ими новых преступлений, и не находит основания для назначения им иного наказания, предусмотренного санкцией ч.3 ст. 159.1 УК РФ(в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ) в виде штрафа и принудительных работ, а также дополнительного наказания в виде штрафа или ограничения свободы. Нет также оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняются подсудимые на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, для применения ст.ст. 531, 64 УК РФ, а также для постановки приговора без назначения наказания или освобождения подсудимыхот наказания.

По делу имеются процессуальные издержки в виде расходов по выплате вознаграждения адвокату.

Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счёт средств федерального бюджета.

Учитывая, что дело рассмотрено в особом порядке, процессуальные издержки в соответствии с ч. 10 ст. 316 УПК РФ взысканию с подсудимых не подлежат.

Суд рассмотрел требования представителя потерпевшего Потерпевший №1, – представителя истца НКО «Фонда кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» в части заявленных им гражданских исков:

- о взыскании в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением, с ФИО4, - 2 800 000 рублей; с ФИО5, - 2 552 000 рублей; с ФИО18, - 2 100 000 рублей.

Гражданские ответчики – подсудимыеФИО4, ФИО5, и ФИО18, исковые требования признали полностью.

Суд в соответствии со ст. 173 ГПК РФ принимает признание исков гражданскими ответчиками, поскольку данные процессуальные действия не нарушают чьих-либо охраняемых законом прав и интересов, и соответствует требованиям закона. Гражданские ответчики - подсудимыеФИО4, ФИО5, и ФИО18, иски признали добровольно, правовые последствия признания исков, ответчикам известны и понятны.

В соответствии с ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В порядке обеспечения гражданского иска и возможной конфискации имущества на стадии предварительного расследования были приняты меры, а именно наложены аресты на банковские счета подсудимых.

Наложены аресты на счета ФИО4:

- текущий счет № VisaClassic№ «Сбербанка России»;

- текущий счет № Универсальный на 5 лет «Сбербанка России».

- текущий счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк»;

- счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк»;

- расчетный счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк».

Наложены аресты на счета ИндербиевойАйман ФИО14:

- текущий счет № Универсальный на 5 лет в «Сбербанке России»;

- текущий счет № StandardMasterCard№ в «Сбербанке России»;

- текущий счет № MaestroСоциальная № в «Сбербанке России».

- счет пластиковой карты № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк»;

- текущий счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк»;

- текущий счет № в Чеченском РФ АО«Россельхозбанк»;

- счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк»;

- расчетный счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк».

Наложены аресты на счета ФИО5:

- текущий счет № Универсальный на 5 лет в«Сбербанке России»;

- текущий счет № VisaMomentumв «Сбербанке России»;

- текущий счет № в ЧеченскомРФ АО«Россельхозбанк»;

- счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк»;

- текущий счет № в Чеченском РФ АО«Россельхозбанк»;

- расчетный счет № в Чеченском РФ АО «Россельхозбанк».

В соответствии со ст.299 УПК РФ суд полагает возможным разрешить вопрос о судьбе имущества, на которое наложен арест для обеспечения исполнения наказания в видештрафа, дляобеспечениягражданского иска, без указания срока его наложения.

При решении вопроса связанного с арестами банковских счетов подсудимых ФИО4, ФИО5, и ФИО18, с учетом удовлетворения исковых требований гражданского истца суд считает необходимым сохранить все аресты до исполнения судебного решения в части удовлетворения гражданских исков каждой в пределах взыскиваемых с них сумм. 

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, 316 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации,

П Р И Г О В О Р И Л:

ПризнатьФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года и 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО4, наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, возложив на нее обязанности: не менять постоянное места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденных, два раза в месяц являться в этот орган на регистрацию в установленные для нее дни.

Гражданский иск НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» к ФИО4, - удовлетворить.

Взыскать с ФИО4 в пользу НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением 2 800 000 (два миллиона восемьсот тысяч) рублей.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска, в виде наложения ареста на банковские счета ФИО4, находящиеся на лицевых счетах ПАО «Сбербанк России» и Чеченского филиалаРФ АО «Россельхозбанк», оставить без изменения до исполнения приговора в части гражданского иска.

Меру пресечения ФИО4, до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Течение испытательного срока начинается со дня провозглашения приговора.

Признать ФИО36 ФИО14 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года и 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО18, наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, возложив на нее обязанности: не менять постоянное места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденных, два раза в месяц являться в этот орган на регистрацию в установленные для нее дни.

Гражданский иск НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» к ФИО18, - удовлетворить.

Взыскать с ИндербиевойАймани ФИО14 в пользу НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением 2 100 000 (два миллиона сто тысяч) рублей.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска, в виде наложения ареста на банковские счета ФИО18, находящиеся на лицевых счетах ПАО «Сбербанк России» и Чеченского филиале РФ АО «Россельхозбанк», оставить без изменения до исполнения приговора в части гражданского иска.

Меру пресечения ФИО18, до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Течение испытательного срока начинается со дня провозглашения приговора. 

Признать ФИО5 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года и 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО5, наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, возложив на нее обязанности: не менять постоянное места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденных, два раза в месяц являться в этот орган на регистрацию в установленные для нее дни.

Гражданский иск НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» к ФИО5,- удовлетворить.

Взыскать с ФИО6 пользу НКО «Фонд кредитования субъектов предпринимательства в Чеченской Республике» в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением 2 552 000 (два миллиона пятьсот пятьдесят две тысяч) рублей.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска, в виде наложения ареста на банковские счета ФИО5, находящиеся на лицевых счетах ПАО «Сбербанк России» и Чеченского филиале РФ АО «Россельхозбанк», оставить без изменения до исполнения приговора в части гражданского иска.

Меру пресечения ФИО5,до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Течение испытательного срока начинается со дня провозглашения приговора

Процессуальные издержки в виде расходов по выплате вознаграждения адвокату возместить за счёт средств федерального бюджета.

Вещественные доказательства по делу:дело заемщика № ФИО7, дело заемщика № ФИО8, дело заемщика № ФИО2, дело заемщика № ФИО42 ФИО11, дело заемщика № ФИО38, дело заемщика № ФИО37, дело заемщика № ФИО43, дело заемщика № ФИО41, дело заемщика № ФИО5, дело заемщика № ФИО3, дело заемщика № ФИО10 ФИО39, денежный чек серии НИ 7310001 от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО5, денежный чек серии НИ 7310701 от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО8, денежный чек серии НИ 7294701 от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3, денежный чек серии АА № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО10 ФИО40, денежный чек серии НИ № отИП ФИО45, денежный чек серии НИ № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО44 ФИО11, денежный чек серии НИ № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО7, денежный чек серии НИ № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО9, денежный чек серии НИ № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО46, денежный чек серии НИ № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО47 ФИО14, денежный чек серии НИ № от ИП ФИО2, денежный чек серии НИ № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО2, хранить при уголовном деле.

Приговор не может быть обжалован по основанию несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом. В остальной части приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Чеченской Республики через Заводской районный суд 

<

адрес> в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае принесения апелляционных представлений и жалоб осужденные вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с правом поручения своей зашиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника для участия в суде апелляционной инстанции.

Председательствующий судья И.Г.Дедиев