дело № 1-26/2018 

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

пос.Лоухи 18 октября 2018 года

Лоухский районный суд Республики Карелия в составе председательствующего судьи Сахошко М.Г., при секретаре Васильевой Е.Н., с участием государственного обвинителя –прокурора Лоухского района РК Бондаренко М.В., подсудимой ФИО1, защитника – адвоката ... Егжовой Н.Н., ..., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению 

ФИО1 ..., ранее не судимой,

- избрана мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке,

- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила хищение вверенных ей денежных средств П "Р" путем растраты в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1 на основании Приказа (распоряжения) управляющей С ф П "Р" В. являлась м. ... операционного офиса "Л" в СО С ф П "Р" . В соответствии с трудовым договором ... и договором о полной индивидуальной материальной ответственности ..., заключенными между С ф П "Р" в лице управляющей В. и м. ... операционного офиса «"Л" » в СО С ф П "Р" ФИО1, ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Банком имущества, а также за причиненный ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба третьим лицам, и обязалась обеспечивать сохранность и эффективно использовать вверенные Банком оборудование, материалы и иное имущество, принадлежащее Банку, в том числе имущество третьих лиц, находящееся у Банка, если Банк несет ответственность за сохранность этого имущества. Кроме того, в силу вышеуказанных договоров на ФИО1 была возложена ответственность за ее действия (или бездействие), причинившие ущерб Банку, в том числе его имиджу и (или) деловой репутации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

19 августа 2016 года ФИО1 в течение рабочего времени с 09 часов до 18 часов, находясь на своем рабочем месте ... «Л » СО С ф П "Р" , являясь м. ... данного операционного офиса, имея единый преступный умысел, направленный на хищение вверенных ей и принадлежащих П "Р" денежных средств путем растраты, действуя из корыстных побуждений, с целью безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств, принятых от клиентов банка по договорам вклада, изготовила и оформила фиктивный расходный кассовый ордер № ... от 19.08.2016 года, в котором указала сумму ххх рублей ххх копейка, номер счета и фамилию клиента банка К. , тем самым, ввела в заблуждение П "Р" о том, что К. закрыл депозитный счет № ..., открытый на его имя по договору вклада № ... от 17.08.2016 года, и забрал хранящиеся на данном счете денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейка. Затем ФИО1 изъяла из кассы банка, расположенной в помещении этого же операционного офиса, денежные средства в вышеуказанной сумме и распорядилась ими по своему усмотрению, растратив их на личные нужды.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение вверенных ей и принадлежащих П "Р" денежных средств путем растраты, действуя из корыстных побуждений, с целью безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств, принятых от клиентов банка по договорам вклада, 23 августа 2016 года ФИО1 в течение рабочего времени с 09 часов до 18 часов, находясь на своем рабочем месте ... «Л» СО в С ф П "Р" , являясь м. ... данного операционного офиса, изготовила и оформила фиктивный расходный кассовый ордер № ... от 23.08.2016 года, в котором указала сумму ххх рубль ххх копеек, номер счета и фамилию клиента банка К. , тем самым, ввела в заблуждение П "Р" о том, что К. закрыл депозитный счет № ... , открытый на его имя по договору вклада № ... от 29.04.2016 года, и забрал хранящиеся на данном счете денежные средства в сумме ххх рубль ххх копеек. Затем ФИО1 изъяла из кассы банка, расположенной в помещении этого же операционного офиса, денежные средства в вышеуказанной сумме и распорядилась ими по своему усмотрению, растратив их на личные нужды.

Действуя в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение вверенных ей и принадлежащих П "Р" денежных средств путем растраты, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств, принятых от клиентов банка по договорам вклада, 19 декабря 2016 года ФИО1 в течение рабочего времени период с 09 часов до 18 часов, находясь на своем рабочем месте ... «Л» СО в С ф П "Р" , являясь м. ... данного операционного офиса, изготовила и оформила фиктивный расходный кассовый ордер № ... от 19.12.2016 года, в котором указала сумму ххх рублей ххх копейки, номер счета и фамилию клиента банка Ш. , тем самым, ввела в заблуждение П "Р" о том, что Ш. закрыла депозитный счет № ..., открытый на ее имя по договору вклада № ... от 26.07.2016 года, и забрала хранящиеся на данном счете денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейки. Затем ФИО1 изъяла из кассы банка, расположенной в помещении этого же операционного офиса, денежные средства в вышеуказанной сумме и распорядилась ими по своему усмотрению, растратив их на личные нужды.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение вверенных ей и принадлежащих П "Р" денежных средств путем растраты, действуя из корыстных побуждений, с целью безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств, принятых от клиентов банка по договорам вклада, 25 января 2017 года ФИО1 в течение рабочего времени с 09 часов до 18 часов, находясь на своем рабочем месте ... «Л» СО С ф П "Р" , являясь м. ... данного операционного офиса, изготовила и оформила расходный кассовый ордер № ... от 25.01.2017 года, в котором указала сумму ххх рублей ххх копеек, номер счета и фамилию клиента банка Г. , тем самым, ввела в заблуждение П "Р" о том, что Г. закрыла депозитный счет № ..., открытый на ее имя по договору вклада № ... от 06.09.2016 года, и забрала хранящиеся на данном счете денежные средства в сумме ххх рублей ххх копеек. Затем ФИО1 изъяла из кассы банка, расположенной в помещении этого же операционного офиса, денежные средства в вышеуказанной сумме и распорядилась ими по своему усмотрению, растратив их на личные нужды.

Таким образом, ФИО1, являясь м. ... операционного офиса «Л» СО С ф П "Р" и действуя с единым преступным умыслом, направленным на хищение вверенного ей чужого имущества, в период с 19 августа 2016 года по 25 января 2017 года похитила путем растраты вверенные ей денежные средства на общую сумму 1200340 рублей 87 копеек, причинив П "Р" материальный ущерб на указанную сумму, что является особо крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, признала полностью и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в связи с отказом подсудимой ФИО1 от дачи показаний по инкриминируемому ей преступлению судом были оглашены показания ФИО1, данные ею в ходе следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, содержащиеся в т.2 на л.д.52-57, 59-63, 72-76 и в т.3 на л.д.78-83 и 92-96, согласно которым с июля 2014 года она была принята на работу м. ... страхового отдела в П СК "Р" , расположенного по адресу: .... В ее обязанности входило получение от страховых агентов оформленных (оплаченных) страховых полисов, их обработка, контроль плановых показателей. Одновременно с работой в П СК "Р" с сентября 2014 года она трудоустроилась м. ... в операционный офис в П "Р" . С ней были заключены трудовой договор, договор о полной материальной ответственности. Также она была ознакомлена с должностной инструкцией. На нее как на м. ... были возложены следующие обязанности: продажа банковских продуктов, оформление и заключение с физическими лицами кредитных договоров, договоров банковского счета, банковского вклада, а также выполнение функций по организации кассовой работы и ведению кассовых операций в виде контроля движения наличных денежных средств и инкассации. В силу своих служебных полномочий она имела доступ к кассе П "Р" с наличными денежными средствами и допуск к банковским программам, с помощью которых возможно проводить различные банковские операции. Ее рабочее место в обеих организациях находилось по одному вышеуказанному адресу. Поскольку самостоятельной кассы в офисе в П СК "Р" не было, то в соответствии с регламентом компании страховые агенты после оформления страховых полисов гражданам должны были проводить оплату через кассу П "Р" , а именно полученные от граждан денежные средства внести на счет П СК "Р" , и затем сдать ей (ФИО1) уже оплаченные страховые полисы. Однако ввиду проживания страховых агентов в других населенных пунктах ... и в связи с имевшимися доверительными отношениями оформленные страховые полисы и полученные от граждан денежные средства страховые агенты отправляли ей для дальнейшей оплаты. При этом с 2015 года и до февраля 2017 года, то есть до момента увольнения, часть переданных ей страховыми агентами полисов она не оплачивала, а тратила денежные средства, вырученные от продажи агентами страховых полисов, на личные нужды, так как испытывала материальные затруднения .... Оплату этой части полисов она производила за счет денежных средств, которые поступали от страховых агентов за оформленные страховые полисы в более поздний период. При этом часть уже новых оформленных полисов также оставались неоплаченными, поскольку деньгами, поступившими от агентов за данные полисы, она погашала задолженность за предыдущие страховые полисы. В отправленных в филиал П СК "Р" сведениях за отчетный период она не указывала полисы, по которым еще не проводила оплату в связи с растратой поступивших за их оформление денежных средств. За весь период ее работы в П СК "Р" с проверками финансовой деятельности ... из вышестоящего филиала никто не приезжал, поэтому недостача денежных средств не выявлялась.

В результате хищения денежных средств, вырученных за продажу страховых полисов, образовался большой долг перед П СК "Р" , который она как м. ... П "Р" решила ликвидировать при помощи денежных средств, находившихся на счетах вкладчиков П "Р" . Когда она закрывала какой-либо вклад, снимала из кассы П "Р" денежные средства, то в этот же день или на следующий день, или в течение нескольких дней, но не более недели, проводила оплату сразу нескольких страховых полисов, по которым имелась задолженность по ее вине. Таким образом, денежные средства, находящиеся на вкладах граждан в П "Р" , перенаправлялись на оплату полисов на счет П СК "Р" , открытый в П "Р" . Вышеуказанные операции по распределению денежных средств, связанные с закрытием вкладов и оплатой страховых полисов, она производила в рабочее время с 09 до 18 часов. За весь период своей работы в П "Р" с целью оплаты долга перед П СК "Р" она похитила денежные средства в общей сумме около 1200000 рублей с вкладов К., Ш., и Г. 

Так, 29 апреля 2016 года она открыла вклад в П "Р" на имя К. , который внес на депозит денежные средства в сумме ххх рублей под ...% годовых на срок 181 день. Также 17 августа 2016 года К. вновь обратился в офис в П "Р" , и по его просьбе она оформила ему вклад в данном банке, на депозит которого К. внес деньги в сумме ххх рублей по ставке ...% на срок 181 день. В конце августа 2016 года она готовилась к очередному отчету по итогам работы в качестве м. ... в П СК "Р" и обнаружила, что сумма недостачи денежных средств по ранее оформленным страховым полисам составила уже около 900000 рублей. Просмотрев по базе текущие счета клиентов П "Р" , она решила погасить образовавшуюся задолженность денежными средствами, находящимися на счетах К. , поскольку сумма его вкладов была практически идентичной размеру ее долга перед П СК "Р" , и кроме того, срок данных вкладов в ближайшее время не истекал. Для этого 19 августа 2016 года в помещении офиса в П "Р" она от своего имени изготовила расходный кассовый ордер за № ... и со счета № ... вывела через кассу принадлежащие К. денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейка. 23 августа 2016 года аналогичным способом на своем рабочем месте она изготовила расходный кассовый ордер за № ... и со счета № ... вывела через кассу принадлежащие К. денежные средства в сумме ххх рубль ххх копеек. Данные денежные средства она изымала со счетов, с учетом накопившихся процентов, чтобы полностью закрыть депозитные счета по вкладам К.. Затем этими деньгами она погасила часть своей задолженности перед П СК "Р" путем проведения оплаты ранее оформленных агентами страховых полисов.

26 июля 2016 года в офис в П "Р" для открытия вклада на сумму в ххх рублей по ставке ... % годовых на срок 181 день обратилась Ш. Она (ФИО1) оформила договор об открытии вклада и зачислила на счет депозит в указанной сумме, которую ей передала Ш. . В декабре 2016 года при случайной встрече Ш. высказала ей пожелания о продлении срока своего вклада, на что она (ФИО1) пояснила, что вклад будет продлен автоматически на тот же срок. Поскольку на тот момент у нее находились оформленные страховые полисы, за которые она не вносила денежные средства на счет П СК "Р" , в том числе в период с августа по декабрь 2016 года, в связи с тем, что истратила их на собственные нужды, она решила снять деньги с вклада Ш. и погасить образовавшийся долг. 19 декабря 2016 года по месту своей работы она изготовила от своего имени расходный кассовый ордер за № ... , после чего вывела через кассу П "Р" со счета № ... принадлежащие Ш. денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейки, с учетом суммы процентов по вкладу, и внесла деньги в данной сумме на счет П СК "Р" как оплату за ранее реализованные полисы страховыми агентами. 

06 сентября 2016 года в офисе П "Р" она от имени банка заключила с Г. договор банковского вклада № ... на сумму ххх рублей под годовую процентную ставку ... % и на депозит открытого счета № ... перечислила денежные средства Г. на эту же сумму, о чем был оформлен приходный кассовый ордер за № ... . 25 января 2017 года она решила закрыть счет Г. , чтобы в очередной раз внести деньги на счет П СК "Р" за оформленные в предыдущие периоды страховые полисы, денежные средства от реализации которых она использовала по собственному усмотрению. В этот же день она от своего имени оформила расходный кассовый ордер на сумму ххх рублей, с учетом накопившихся процентов, и вывела денежные средства в указанной сумме через кассу П "Р" . Затем эти деньги она перечислила на счет П СК "Р" в качестве погашения долга за ранее оплаченные гражданами, но не учтенные в отчетах страховые полисы. 

Также добавила, что она не ставила свои подписи в расходных кассовых ордерах и подписи за К., Ш. и Г. для возможного сокрытия хищения денежных средств с вкладов граждан, так как данные документы хранятся только три года и впоследствии уничтожаются.

После оглашения показаний ФИО1 их полностью подтвердила и на дополнительные вопросы уточнила, что в 2013 году она попала в дорожно-транспортное происшествие, из-за полученной травмы длительное время не могла осуществлять своевременные выплаты по имевшемуся кредитному обязательству ..., в связи с чем у нее возникли просроченные платежи, образовалась задолженность. Впоследствии, когда она устроилась на работу в П СК "Р" и П "Р" , у нее высчитывали практически весь размер заработной платы на основании судебного решения в счет погашения кредитных обязательств. ..., с осени 2015 года она стала пользоваться в личных целях частью денежных средств, которые ей передавали страховые агенты за реализованные страховые полисы для дальнейшей оплаты в П СК "Р" . При составлении отчетов она не предъявляла некоторые оформленные страховыми агентами полисы и тратила на личные нужды денежные средства, переданные ей агентами в качестве страховых премий. По состоянию на август 2016 года у нее накопилась значительная задолженность перед П СК "Р" в связи с неоплатой полисов, реализованных гражданам страховыми агентами в предыдущие периоды. На тот момент данный долг мог составлять более 1000000 рублей. Тогда она решила частично погашать эту задолженность за счет денежных средств, находящихся на вкладах клиентов П "Р" . В офисе ... существовала касса с наличными денежными средствами, максимальный лимит которой мог составлять 1000000 рублей и более. В августе 2016 года в различные дни она взяла из кассы банка деньги в суммах 200000 рублей и 700000 рублей, предварительно подыскав по электронной базе клиента К. , у которого в банке имелись вклады на такие же суммы. Аналогичным образом она поступила в декабре 2016 года и в январе 2017 года, когда изъяла из кассы офиса деньги в суммах 250000 рублей и 50000 рублей, соответствующих размерам вкладов Ш. и Г.. Для придания видимости списания денежных средств с баланса на законных основаниях она оформляла расходные кассовые ордеры, свидетельствующие о закрытии вкладов К., Ш., Г. и получении ими с этих вкладов денежных средств с процентами. Расходный кассовый ордер о снятии денег с вклада Г. она (ФИО1) составила от имени м. Ф. без ее ведома, поскольку могла пользоваться учетной записью Ф. в банковской программе. Изъятые из кассы П "Р" деньги она перечисляла на счет П СК "Р" за ранее заключенные агентами договоры страхования, по которым денежные средства она использовала в личных целях. Таким образом, она полностью погасила свой долг перед страховой компанией. Вместе с тем, изготавливая фиктивные расходные кассовые ордеры, подтверждающие факты снятия денежных средств с вкладов клиентами банка, она не думала о последствиях и не предполагала, каким образом в дальнейшем сможет компенсировать изъятые из кассы денежные средства. Также указала, что она совершала хищение денежных средств П "Р" в период с августа 2016 года по январь 2017 года с единым умыслом, поскольку при первичных хищениях денег из кассы банка в августе 2016 года она понимала, что суммы в размере 900000 рублей не хватит для покрытия долга в полном объеме, и предполагала брать деньги из кассы для погашения задолженности в будущем. При этом в вышеуказанный период времени она продолжала тратить для собственных нужд часть денежных средств, переданных ей страховыми агентами в качестве страховых премий за реализованные полисы. 

Помимо собственных показаний подсудимой виновность ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления полностью подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании:

-показаниями представителя потерпевшего Д. , данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, о том, что она является н. о. о. п. П "Р". До февраля 2017 года в офисе филиала банка в ... по адресу: ... работала ФИО1 в качестве м. .... Указанное помещение принадлежит П СК "Р" , банк арендует у страховой компании лишь часть помещения. Также ФИО1 по совместительству являлась с. с. а. П СК "Р" . Страховые агенты П СК "Р" должны были сдавать денежные средства от продажи страховых полисов в кассу П "Р" с составлением приходных кассовых ордеров, в результате чего деньги поступали на банковский счет П СК "Р". Порядок принятия денежных средств от граждан в качестве вкладов П "Р" , их оприходования, внесения изменений в электронную базу, порядок проведения кассовых операций, хранения наличных денежных средств определен Положением Банка России за №318-П от 24 апреля 2008 года «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации». При принятии на должность м. ... у ФИО1 проверялись знания указанного положения. В соответствии с установленными требованиями при обращении гражданина в банк для открытия вклада он передает м. ... денежную сумму, эквивалентную сумме заявленного им вклада. М. составляет приходный кассовый ордер, который пропускается через базу «Ц Б», после чего денежные средства м. вносит в кассу банка. При этом в главном офисе банка в базе видно, какая сумма находится в кассе филиала .... Когда клиент обращается в банк с целью закрытия вклада, м. оформляет расходный кассовый ордер и выдает денежные средства. Данный ордер также проходит через программу «Ц Б», при помощи которой в главном офисе отображается факт выдачи денежных средств по кассе филиала .... В случае, если в кассе формируется сумма, превышающая установленный лимит, в филиал банка направляется служба инкассации, которая забирает денежные средства, оставляя лишь положенный неснижаемый остаток. По правилам, инкассация должна была направляться в филиал ... один раз в неделю. Однако с целью экономии, а также в связи с тем, что в кассу филиала за неделю не всегда поступали денежные средства сверх установленного лимита, инкассация приезжала в данный филиал раз в две недели.

По ее (Д. ) мнению, ФИО1, являясь одновременно м. ... П "Р" и с. с. а. П СК "Р" , в течение длительного периода совершала хищение денежных средств, которые ей передавали страховые агенты за оформленные полисы, и не вносила деньги на счет П СК "Р" , открытый в П "Р" . В свою очередь, для погашения недостачи, образовавшейся вследствие хищения этих денежных средств, Лукьяненкова как м. ... снимала деньги с вкладов клиентов П "Р" без их ведома и перечисляла данные денежные средства на счет П СК "Р" . Деньги с вкладов клиентов ФИО1 похищала единовременно путем оформления расходных кассовых ордеров. 

Так, согласно базе «Ц Б» 29 апреля 2016 года ФИО1 от имени П "Р" заключила договор вклада № ... с клиентом К. и оформила приходный кассовый ордер за № ... , получив от К. ххх рублей. Данные денежные средства она внесла в кассу филиала банка .... 23 августа 2016 года ФИО1, предположительно, в отсутствие К. составила фиктивный расходный кассовый ордер за № ... и изъяла из кассы в свою пользу ххх рубль ххх копеек. Также 17 августа 2016 года ФИО1 от имени банка заключила с К. договор вклада № ... и оформила приходный кассовый ордер за № ... , получив от К. ххх рублей. Указанные денежные средства ФИО1 внесла в кассу филиала банка .... Однако уже 19 августа 2016 года ФИО1 составила фиктивный расходный кассовый ордер за № ... , предположительно, без присутствия клиента и вновь изъяла из кассы в свою пользу ххх рублей ххх копейку. Кроме того, 26 июля 2016 года ФИО1 от имени банка заключила договор вклада № ... со Ш., при этом оформила приходный кассовый ордер, номер которого установить не представилось возможным по причине его отсутствия в базе, и получила от Ш. деньги в сумме ххх рублей, которые внесла в кассу филиала банка. 19 декабря 2016 года ФИО1, по всей вероятности, без участия Ш. составила фиктивный расходный кассовый ордер за № ... и изъяла из кассы банка в свою пользу ххх рублей ххх копейки. 06 сентября 2016 года ФИО1 от имени банка заключила договор вклада № ... с Г. и оформила приходный кассовый ордер за № ... , получив от клиента деньги в сумме ххх рублей, которые внесла в кассу филиала банка. 25 января 2017 года ФИО1, предположительно, в отсутствие Г. составила фиктивный расходный кассовый ордер за № ... и изъяла из кассы банка в свою пользу ххх рублей ххх копеек. Разница сумм денежных средств, поступивших от клиентов банка и изъятых из кассы ФИО1, возникла ввиду наличия процентов, предусмотренных договорами вклада. В расходных кассовых ордерах, составленных ФИО1 на имя Ш. и Г., указаны общие банковские счета, по которым проходят операции всех клиентов. В действительности, открытый в П "Р" счет на имя Г. имеет № ... , открытому на имя Ш. счету банком присвоен № ... . Тот факт, что по оформленным ФИО1 документам денежные средства с вкладов возвращались обратно клиентам, не позволял обнаружить службе инкассации недостачу в кассе филиала ..., несмотря на то обстоятельство, что в действительности эти деньги она забирала из кассы для личного использования, поскольку факт снижения лимита по кассе филиала ФИО1 подтверждала вышеуказанными фиктивными расходными кассовыми ордерами. 

Также указала, что в соответствии с договорами вклада собственником внесенных клиентом на счет денежных средств является банк. В том случае, если после заключения договора вклада данные денежные средства будут похищены, банк обязуется возвратить их клиенту из собственных резервов. К., Ш. и Г. как пострадавшим от действий ФИО1 банк полностью возместил похищенные с открытых ими вкладов денежные средства, в связи с чем потерпевшим является именно банк. 

В результате хищения ФИО1 денежных средств с вкладов клиентов П "Р" причинен ущерб в размере 1200340 рублей 87 копеек. Однако, с учетом судебных издержек, общая сумма ущерба составила 1409122 рубля. Остальная сумма в размере 208781 рубль 13 копеек складывается из неустойки за необоснованное обогащение, процентов с момента заключения договора до списания с баланса, компенсации морального вреда, штрафа банку, уплаченной в суд госпошлины при подаче иска, а также процентов, причитающихся за период действия вкладов К. и Г.. Заявила гражданский иск о возмещении материального ущерба на сумму в 1409122 рубля, которую просила взыскать с ФИО1 (т.1 л.д.147-150, 151-153, т.2 л.д.220-223, т.3 л.д.40-41);

-показаниями свидетеля К., данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что 29 апреля 2016 года он обратился с просьбой об открытии вклада в офис "Р" к м. ... ФИО1. Она составила договор и приняла от него под проценты денежные средства в сумме ххх рублей. Срок по вкладу составлял 181 день. 17 августа 2016 года он открыл в этом же офисе банка еще один вклад на сумму ххх рублей, который также был оформлен ФИО1. 25 января 2017 года и 14 февраля 2017 года он пролонгировал у ФИО1 ранее заключенные договоры по вкладам. 16 августа 2017 года он обратился в офис банка ... с целью снятия процентов по вкладу, оформленному 17 августа 2016 года. Однако при проверке сотрудниками банка лицевого счета по данному вкладу выяснилось, что счет закрыт, и денежные средства на нем отсутствуют. Также исчезли денежные средства и со второго счета, открытого к договору вклада от 25 января 2017 года. Тогда он обратился с заявлением в отдел полиции, а также в банк, который возвратил принадлежащие ему денежные средства (т.1 л.д.209-212);

-показаниями свидетеля Ш. , данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, в соответствии с которыми 26 июля 2016 года в офисе филиала П "Р" , расположенном по адресу: ..., по ее просьбе сотрудник банка ФИО1 составила договор банковского вклада на сумму ххх рублей сроком 181 день под ... % годовых. После этого она (Ш. ) передала денежные средства лично в руки ФИО1, подписала договор и взяла с собой второй экземпляр договора. Примерно в январе 2017 года она пришла в офис банка и попросила ФИО1 продлить срок ее вклада. ФИО1 объяснила, что данный срок будет продлен автоматически еще на 181 день и для этого оформление каких-либо дополнительных документов не требуется. 01 июня 2017 года она (Ш. ) решила уточнить в офисе банка срок окончания ее вклада, и от сотрудника банка узнала, что ее счет по вкладу закрыт 19 декабря 2016 года, и по нему произведен возврат депозита на сумму ххх рублей ххх копейки. В подтверждение своих слов сотрудник банка представил документы, свидетельствующие о закрытии счета, в которых отсутствовали какие-либо подписи, однако она (Ш. ) пояснила, что никаких операций по счету не совершала и вклад не закрывала. 27 февраля 2018 года на ее банковскую карту от "Р" поступили денежные средства в сумме ххх рублей ххх копеек. Данная выплата состояла из суммы вклада ..., процентов по вкладу ..., неустойки ..., компенсации морального вреда ..., штрафа .... Таким образом, денежные средства ей возвращены в полном объеме (т.1 л.д.173-176, 177-179);

-показаниями свидетеля Г. в судебном заседании, согласно которым 06 сентября 2016 года в офисе П "Р" по адресу: ... она открыла вклад сроком на 1 год со ставкой ...%, на который внесла денежные средства в сумме ххх рублей. Договор вклада оформила сотрудник банка ФИО1, и она же приняла от нее денежные средства по приходному кассовому ордеру. 06 сентября 2017 года она (Г. ) пришла в офис банка с целью продления срока действия договора вклада. ФИО1 на тот момент в офисе не было. Она (Г. ) предъявила оформленные по вкладу документы, и сотрудник банка ей сообщил, что деньги на ее счете отсутствуют. Также сотрудник банка пояснил, что деньги со счета сняла ФИО1 еще в январе 2017 года. После этого она (Г. ) обратилась с заявлением в полицию и в П "Р" . В декабре 2017 года банк вернул ей денежные средства, ранее внесенные на вклад, с учетом причитающихся процентов. Каких-либо материальных претензий она не имеет; 

-показаниями свидетеля Ф., данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых усматривается, что в период с сентября 2016 года по апрель 2017 года она работала в офисе "Р" в качестве м. ... . В ее обязанности входили страхование всех форм собственности и продажа банковских продуктов физическим лицам, в том числе работа с вкладами граждан. Для работы с клиентами она использовала банковскую программу П "Р" , в которой была зарегистрирована учетная запись на ее имя. Операций по расходному кассовому ордеру за № ... от 25 января 2017 года на сумму ххх рублей ххх копеек она не совершала, данный ордер не оформляла, Г. ей не известна. На период времени, указанный в ордере, должность с. м. в офисе "Р" занимала ФИО1, которая пользовалась ее (Ф. ) учетной записью, поскольку знала пароль. Собственной учетной записи ФИО1 не обладала в связи с утратой доверия у работодателя (т.1 л.д.189-192);

-показаниями свидетеля Г. , данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, о том, что она является с. к. в П "Р" . Примерно раз в неделю она сдавала Лукьяненковой копии страховых полисов, денежные средства, вырученные от их продажи, а также отчеты. Периодически ФИО1 не выписывала квитанции о приеме денежных средств за реализованные страховые полисы, ссылаясь на занятость, в связи с чем по некоторым операциям квитанции у нее (Г. ) отсутствовали, но на какую сумму, она не помнит. В период с 2015 года по 2017 год она осуществляла свою деятельность в качестве с. к. в ... , поэтому не обладает информацией, каким образом в офисе "Р" ФИО1 принимала от граждан денежные средства под проценты как вклады. В конце 2016 года от работников банка ей стало известно, что в кассе имеется недостача, а в феврале 2017 года она узнала, что хищение денежных средств из кассы совершила ФИО1 (т.1 л.д.201-207);

-показаниями свидетеля Х. , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, в соответствии с которыми она работает н. о. а. п. П СК "Р" . Деятельность м. ... определена трудовым договором, а деятельность с. а. - договором на оказание агентских услуг по страхованию. Поскольку собственной кассы у П СК "Р" не имеется, в соответствии с установленными требованиями с.а. должен еженедельно отчитываться о проделанной работе по оформлению страховых полисов перед м. ... . Кроме этого, с. а. должен составлять отчет с приложением копий страховых полисов за отчетный период и копий квитанций, подтверждающих факты оплаты страховых премий клиентами. В свою очередь, м. ... обязан проверить правильность оформления представленных документов и в отчете после проверки указать итоговую сумму, которую с. а. должен перечислить на расчетный счет П СК "Р" . Данное условие предусмотрено агентским договором. Со слов с. а. ф. П СК "Р" , они отправляли либо передавали отчеты вместе с денежными средствами м. ... ФИО1, на которую в связи с доверительными отношениями возлагали обязанность перечислить впоследствии на расчетный счет П СК "Р" полученные от клиентов страховые премии. По данной схеме с. а. работали на протяжении длительного периода по причине удаленности их местонахождения от офиса филиала в ... (т.3 л.д.54-59). 

Кроме того, виновность ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, подтверждается также письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

-протоколом очной ставки от 20 февраля 2018 года между подозреваемой ФИО1 и представителем потерпевшего Д. , согласно которому ФИО1 пояснила, что в течение нескольких лет она совершала хищение денежных средств, вырученных от оформления страховых полисов, в связи с чем своевременно не отчитывалась по некоторым полисам. В итоге у нее образовалась значительная задолженность перед руководством по отчетам за страховые премии, уплаченные гражданами, на сумму около 1200000 рублей. С целью погашения долга она закрыла несколько счетов по вкладам на имя К., Ш. и Г. в П "Р" путем оформления фиктивных расходных кассовых ордеров на сумму вкладов и снятые с этих счетов денежные средства внесла на счет П СК "Р" , предъявив хранившиеся у нее оформленные ранее страховые полисы, по которым она похитила страховые премии в предыдущие периоды. В свою очередь, Д. согласилась с тем, что ФИО1 в течение двух лет могла похитить денежные средства П СК "Р" посредством сдачи денег с отчетами по страхованию не в полном объеме, так как до июня 2017 года в данной организации сдача бланков строгой отчетности практически не контролировалась. Вместе с тем, указала, что совершить хищение непосредственно из кассы П "Р" без предоставления подтверждающих документов невозможно, поскольку в кассе существует лимит и раз в две недели касса проходит инкассацию (т.2 л.д.28-31);

-протоколами явки с повинной ФИО1 от 07 сентября 2017 года, в которых она призналась в совершении в качестве м. ... хищения 19 августа 2016 года и 23 августа 2016 года с вкладов П "Р" , оформленных на имя К. , денежных средств соответственно в сумме ххх рублей ххх копейка и в сумме ххх рубль ххх копеек (т.1 л.д.84-85, 88-89);

-протоколом явки с повинной ФИО1 от 11 августа 2017 года, в соответствии с которым она созналась в том, что 19 декабря 2016 года, являясь м. ... П "Р" , присвоила в свою пользу с вклада, оформленного клиентом Ш. , денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейки (т.1 л.д.57-58);

-протоколом явки с повинной ФИО1 от 01 ноября 2017 года, согласно которому она сообщила, что 25 января 2017 года путем составления фиктивного расходного кассового ордера, используя свои полномочия как м. ... П "Р" , вывела с вклада, оформленного на имя Г. , денежные средства в сумме ххх рублей и использовала их для личных нужд (т.1 л.д.134-135);

-заявлением представителя П "Р" Г. от 05 июля 2017 года о присвоении м. ... ФИО1 принадлежащих С ф П "Р" денежных средств на сумму не менее 250099 рублей 73 копеек (т.1 л.д.40-41);

-заявлением представителя П "Р" Г. от 18 октября 2017 года, в соответствии с которым м. ... операционного офиса «Л» СО П "Р" ФИО1 совершила хищение денежных средств в сумме 903251 рубль 51 копейка, причинив ущерб С ф П "Р" (т.1 л.д.96-97);

-заявлениями К. от 16 августа 2017 года о неправомерном закрытии в П "Р" двух банковских счетов, открытых на его имя, на сумму ххх рублей и на сумму ххх рубль (т.1 л.д.78, 79);

-заявлением Ш. от 05 июня 2017 года, согласно которому без ее ведома со счета П "Р" были сняты денежные средства в размере ххх рублей (т.1 л.д.42-43);

-заявлением Г. от 12 сентября 2017 года о совершенном хищении с открытого ею банковского счета в П "Р" денежных средств в сумме ххх рублей (т.1 л.д.106);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от 24 октября 2017 года, в соответствии с которым при расследовании уголовного дела № ... выявлен факт хищения ФИО1 в период с 19 августа 2016 года по 19 декабря 2016 года денежных средств, принадлежащих К. и Ш. , на общую сумму 1153351 рубль 24 копейки (т.1 л.д.65);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от 30 января 2018 года, согласно которому при расследовании уголовного дела № ... установлен факт хищения ФИО1 путем изготовления приходного кассового ордера и введения в заблуждение представителей П "Р" денежных средств по вкладу К. в сумме 200000 рублей 01 копейка (т.1 л.д.76);

-протоколом осмотра места происшествия от 20 февраля 2018 года с приложенной к нему фототаблицей, в соответствии с которым зафиксирована обстановка в помещении офиса П "Р" . Также участвовавшая в осмотре Д. указала на место в офисе, где свою трудовую деятельность в качестве м. ... ранее осуществляла ФИО1 (т.1 л.д.48-53);

-копией Устава П "Р" (т.1 л.д.227-246);

-копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе П "Р" (т.1 л.д.226);

-копией генеральной лицензии № ... от 16.04.2015 года на осуществление банковских операций, выданной П "Р" (т.1 л.д.225);

-копией Положения о С ф П "Р" (т.3 л.д.175-182);

-копией договора субаренды недвижимого имущества от 14 августа 2014 года с приложениями, согласно которому С ф П "Р" арендовал на неопределенный срок у филиала П "Р" часть нежилого помещения, расположенного по адресу: ... (т.1 л.д.216-224);

-копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ... от 04.09.2014 года, в соответствии с которым ФИО1 принята на работу с 04 сентября 2014 года м. ... в операционный офис «Л» СО в С ф П "Р" (т.1 л.д.113);

-копией трудового договора от 04 сентября 2014 года, заключенного между управляющим С ф П Р В. и ФИО1 (т.1 л.д.115-118);

-копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО1 от 04 сентября 2014 года (т.1 л.д.114);

-копией должностной инструкции м ... операционного офиса «Л» СО С ф П "Р" , с которой ФИО1 ознакомлена 04 сентября 2014 года при приеме на работу (т.1 л.д.119-129);

-копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), в соответствии с которым ФИО1 по собственному желанию уволена с 20 февраля 2017 года с должности м. ... операционного офиса «Л» СО С ф П "Р" (т.1 л.д.131);

-копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ... от 10.07.2014 года, согласно которому ФИО1 принята на работу с 10 июля 2014 года м. ... страхового отдела ф П СК "Р" (т.3 л.д.191);

-копией трудового договора № ... от 10 июля 2014 года, заключенного между директором ф П СК "Р" Л. и ФИО1 (т.3 л.д.217-219);

-копией должностной инструкции м. ... страхового отдела ф П СК "Р" , с которой ФИО1 ознакомлена 10 июля 2014 года при приеме на работу (т.3 л.д.194-197);

-копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), в соответствии с которым ФИО1 по собственному желанию уволена с 08 февраля 2017 года с должности м. ... страхового отдела ф П СК "Р" (т.3 л.д.131);

-справкой об ущербе С ф П "Р" , согласно которой в период с 19 по 23 августа 2016 года со счета К. , открытого в операционном офисе «Л» СО ..., похищены денежные средства в сумме ххх рубль ххх копеек, 19 декабря 2016 года со счета Ш. , открытого в операционном офисе «Л» СО ... , похищены денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейки, 25 января 2017 года со счета Г. , открытого в операционном офисе «Л » СО ... , похищены денежные средства в сумме ххх рублей ххх копеек, в итоге на общую сумму ххх рублей ххх копеек (т.1 л.д.163);

-копией договора банковского вклада № ... вклад «Г» от 29 апреля 2016 года, в соответствии с которым К. обязался внести во вклад в П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей на срок 271 день, то есть до 25 января 2017 года, со ставкой ххх годовых (т.2 л.д.7-11);

-копией приходного кассового ордера № ... от 29 апреля 2016 года, согласно которому К. по договору № ... от 29.04.2016 года внес на счет С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей (т.2 л.д.12);

-копией расходного кассового ордера № ... от 23 августа 2016 года, в соответствии с которым К. по договору № ... от 29.04.2016 года снял со счета С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рубль ххх копеек (т.2 л.д.13);

-копией договора банковского вклада № ... вклад «И» от 17 августа 2016 года, согласно которому К. обязался внести во вклад в П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей на срок 181 день, то есть до 14 февраля 2017 года, со ставкой ххх годовых (т.2 л.д.14-18);

-копией приходного кассового ордера № ... от 17 августа 2016 года, в соответствии с которым К. по договору № ... от 17.08.2016 года внес на счет С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей (т.2 л.д.19);

-копией расходного кассового ордера № ... от 19 августа 2016 года, согласно которому К. по договору № ... от 17.08.2016 года снял со счета С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейка (т.2 л.д.20);

-копией расходного кассового ордера № ... от 19 декабря 2016 года, в соответствии с которым Ш. по договору № ... от 26.07.2016 года сняла со счета С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей ххх копейки (т.2 л.д.6);

-копией договора банковского вклада № ... вклад «Г» от 06 сентября 2016 года, согласно которому Г. обязалась внести во вклад в П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей на срок 365 дней, то есть до 06 сентября 2017 года, со ставкой ... годовых (т.2 л.д.2-4);

-копией приходного кассового ордера № ... от 06 сентября 2016 года, в соответствии с которым Г. по договору № ... от 06.09.2016 года внесла на счет С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей (т.2 л.д.1);

-копией расходного кассового ордера № ... от 25 января 2017 года, согласно которому Г. по договору № ... от 06.09.2016 года сняла со счета С ф П "Р" денежные средства в сумме ххх рублей ххх копеек (т.2 л.д.5);

-протоколом осмотра предметов от 17 марта 2018 года с приложенной к нему фототаблицей, в соответствии с которым были осмотрены предоставленные П "Р" копии договора банковского вклада № ... вклад «Г» от 29.04.2016 года, приходного кассового ордера № ... от 29.04.2016 года на имя К. , расходного кассового ордера № ... от 23.08.2016 года на имя К. , договора банковского вклада № ... вклад «И» от 17.08.2016 года, приходного кассового ордера № ... от 17.08.2016 года на имя К. , расходного кассового ордера № ... от 19.08.2016 года на имя К. , договора банковского вклада № ... вклад «Г» от 06.09.2016 года, приходного кассового ордера № ... от 06.09.2016 года на имя Г. , расходного кассового ордера № ... от 25.01.2017 года на имя Г. , расходного кассового ордера № ... от 19.12.2016 года на имя Ш. (т.2 л.д.21-25);

-копиями банковских ордеров №, № ... от 04 октября 2017 года о возврате С ф П "Р" К. по договорам вклада денежных средств в сумме ххх рубля ххх копеек и в сумме ххх рублей ххх копеек, с учетом причитающихся процентов (т.3 л.д.184, 185);

-копией инкассового поручения № ... от 27.02.2018 года о взыскании с С ф П "Р" в пользу Ш. денежных средств в сумме ххх рублей ххх копеек по исполнительному листу, выданному 09.10.2018 года Петрозаводским городским судом (т.3 л.д.186);

-копией решения Петрозаводского городского суда РК от 09 января 2018 года, согласно которому с П "Р" в пользу Ш. взысканы денежные средства в сумме ххх рублей ххх копеек, в том числе сумма основного долга в размере ххх рублей ххх копеек, неустойка в размере ххх рублей ххх копейки, компенсация морального вреда в размере ххх рублей, штраф в размере ххх рублей ххх копеек (т.3 л.д.170-173);

-копией банковского ордера № ... от 05 декабря 2017 года о возврате С ф П "Р" Г. по договору вклада денежных средств в сумме ххх рублей ххх копеек, с учетом причитающихся процентов (т.3 л.д.187).

В судебном заседании исследованы все предоставленные сторонами доказательства, ходатайств о дополнении судебного следствия не поступило.

Суд не усматривает оснований для оговора подсудимой самой себя в судебном заседании, учитывая отсутствие обстоятельств, свидетельствующих о применении органами дознания и следователем в отношении нее незаконных методов ведения следствия в целях получения признательных показаний. Показания подсудимой ФИО1, данные ею на стадии предварительного следствия и подтвержденные в судебном заседании, получены в полном соответствии с требованиями уголовно - процессуального закона, в присутствии защитника, ей разъяснялось право отказаться от дачи показаний и положение закона о том, что в случае согласия дать показания они могут быть использованы в качестве доказательств по делу. Показания ФИО1 на протяжении всего предварительного следствия были последовательными и подробными, существенных противоречий не содержали

Проверив и оценив исследованные доказательства в соответствии со стст.87 и 88 УПК РФ с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а в своей совокупности - достаточности для разрешения данного дела, суд приходит к выводу о том, что виновность ФИО1, в совершении инкриминируемого ей преступления полностью подтверждается совокупностью исследованных доказательств, согласующихся между собой и дополняющих друг друга.

Суд признает представленные обвинением вышеприведенные показания подсудимой, представителя потерпевшего, свидетелей, протоколы следственных действий и иные процессуальные документы допустимыми доказательствами по делу и кладет их в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что ФИО1, работая м. ... операционного офиса «Л» СО С ф П "Р" и по совместительству м. ... страхового отдела ф П СК "Р" , являясь по условиям трудового договора и должностной инструкции материально ответственным лицом, в период с 19 августа 2016 года по 25 января 2017 года, находясь в помещении данного офиса, расположенного по адресу: ... , имея доступ к денежным средствам, находящимся в кассе офиса, с целью погашения долга, образовавшегося перед филиалом П СК "Р" в результате изъятия подсудимой без ведома руководства в течение длительного периода времени части денежных средств, поступивших ей от страховых агентов в виде страховых премий, выплаченных гражданами за приобретенные полисы, похитила путем растраты из кассы вышеуказанного операционного офиса вверенные ей денежные средства на общую сумму 1200340 рублей 87 копеек, принадлежащие П "Р" , а для сокрытия недостачи денег в кассе изготовила подложные расходные кассовые ордеры о выдаче К, Ш. и Г с депозитных счетов по ранее заключенным договорам вклада денежных средств в сумме ххх рублей ххх копейка, ххх рубль ххх копеек, ххх рублей ххх копейки и ххх рублей ххх копеек, на общую сумму ххх рублей ххх копеек.

Суд считает, что похищенные денежные средства, принадлежащие П "Р" , находились в правомерном ведении ФИО1 как м. ... , поскольку в силу заключенного трудового договора, а также договора о полной индивидуальной материальной ответственности она осуществляла полномочия по хранению денежных средств, находившихся в кассе операционного офиса «Л» СО С ф П "Р" .

Исходя из конкретных обстоятельств дела, свидетельствующих об оформлении ФИО1 фиктивных расходных кассовых ордеров для придания видимости возврата К., Ш. и Г. по договорам вклада денежных средств в полном объеме, в том числе с учетом начисленных процентов, но, вместе с тем, изготовленных для сокрытия своих действий по неправомерному изъятию данных денежных средств из кассы П "Р" и последующей их растрате, суд полагает, что умыслом подсудимой охватывался противоправный и безвозмездный характер ее действий, совершенных с целью обратить вверенные ей денежные средства в свою пользу.

По смыслу ст.160 УК РФ противоправные деяния, состоящие из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем присвоения или растраты чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует квалифицировать как одно преступление.

Продолжаемым признается преступление, если оно складывается из ряда тождественных преступных действий, направленных к общей цели и составляющих в своей совокупности единое преступление. 

Из материалов дела следует, что ФИО1, являясь м. ... операционного офиса «Л» СО С ф П "Р" , в августе, декабре 2016 года и в феврале 2017 года из кассы офиса похитила и растратила вверенные ей и принадлежащие П "Р" денежные средства. Между тем, такие действия подсудимой носили однотипный характер, осуществлялись в одном месте, одним и тем же способом, связанным с получением денежных средств по расходным кассовым ордерам, из одного и того же источника денежных средств (кассы), принадлежащих одному и тому же потерпевшему, хотя и в разное время, однако в результате единого умысла, сформировавшегося в августе 2016 года.

Наличие у подсудимой именно такого умысла на совершение преступления подтверждается и показаниями самой ФИО1 в судебном заседании, в соответствии с которыми при совершении хищения денежных средств с вкладов К. в августе 2016 года она уже рассчитывала похитить в дальнейшем деньги с вкладов других клиентов банка, поскольку сумма денежных средств с депозитных счетов К. являлась недостаточной для погашения в полном объеме имевшейся у нее задолженности перед П СК "Р".

Следовательно, установленные судом действия ФИО1 по хищению денежных средств П "Р" являются продолжаемыми и свидетельствуют о совершении одного продолжаемого преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ.

В ходе судебного заседания государственный обвинитель поддержал предъявленное подсудимой обвинение в части наличия в ее действиях квалифицирующего признака «с использованием своего служебного положения». Однако суд не может согласиться с предложенной квалификацией по следующим основаниям.

Как следует из описания преступного деяния, изложенного в предъявленном обвинении, ФИО1 в период инкриминируемого ей деяния занимала должность м. ... , в обязанности которого согласно заключенным с ней трудовому договору, а также договору о полной материальной индивидуальной ответственности входило обеспечение сохранности и эффективное использование вверенных оборудования, материалов и иного имущества, принадлежащих П "Р" , в том числе имущества третьих лиц, находящегося у банка, если банк несет ответственность за сохранность этого имущества. Кроме того, на основании указанных документов на нее возложена материальная ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за причиненный ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба третьим лицам.

В соответствии с должностной инструкцией м. ... , являвшейся предметом исследования в судебном заседании, на ФИО1 были возложены ответственность по сохранности вверенной ей денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной индивидуальной ответственности и обязанности по обслуживанию клиентов банка – физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, выполнению функций по организации кассовой работы и ведению кассовых операций, в частности: осуществление прямых и перекрестных продаж в офисе розничных банковских продуктов и продуктов компаний-партнеров банка; заключение (расторжение) договоров банковского счета, банковского вклада (депозита), договоров (соглашений) об использовании электронных документов в расчетах с применением системы дистанционного банковского обслуживания; расчетное-кассовое обслуживание клиентов без использования системы дистанционного банковского обслуживания; открытие, ведение и закрытие банковских счетов (вкладов) клиентов, а также ведение юридических дел и электронных досье клиентов, в том числе формирование и сопровождение досье клиентов на бумажном носителе и в автоматизированной базе данных банка; обеспечение сохранности наличных денег, находящихся в офисе, осуществление контроля за соблюдением установленного минимального и максимального остатка хранения наличных денег в офисе. 

По смыслу уголовного закона, под лицами, использующими свое служебное положение при совершении присвоения или растраты, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст.285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст.201 УК РФ.

Согласно примечанию 1 к ст.201 УК РФ выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, а также в некоммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом местного самоуправления, государственным или муниципальным учреждением, признается лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, а также лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.

Организационно-распорядительные функции включают в себя руководство коллективом, расстановку и подбор кадров, организацию труда или службы подчиненных, поддержание дисциплины, применение мер поощрения и наложение дисциплинарных взысканий. К административно-хозяйственным функциям могут быть отнесены полномочия по управлению и распоряжению имуществом и денежными средствами, находящимися на балансе и банковских счетах организаций и учреждений, а также совершение иных действий: принятие решений о начислении заработной платы, премий, осуществление контроля за движением материальных ценностей, определение порядка их хранения и т.д.

Вместе с тем, согласно материалам дела и должностной инструкции ФИО1, являясь м. ... в публичном акционерном обществе, какими-либо из вышеперечисленных организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций не обладала, органом предварительного следствия в обвинительных процессуальных документах такие функции не указаны и не установлены, что свидетельствует о том, что преступление в форме растраты ею совершено в связи с осуществлением трудовых обязанностей, а не в связи с занимаемой должностью.

При таких обстоятельствах квалифицирующий признак «использование своего служебного положения» отсутствует и действия ФИО1 подлежат квалификации как растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенная в особо крупном размере.

Вносимые судом изменения не нарушают право подсудимой на защиту, не затрагивают фактические обстоятельства совершенного преступления и не влияют на объем предъявленного обвинения.

По мнению суда, квалифицирующий признак «совершение преступления в особо крупном размере» нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства при рассмотрении уголовного дела. В соответствии с примечанием 4 к ст.158 УК РФ особо крупным размером в статьях Главы 21 УК РФ, в которую входит и ст.160 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей. В судебном заседании установлено, что подсудимая ФИО1 похитила путем растраты принадлежащие П "Р" денежные средства на сумму 1200340 рублей 87 копеек, что превышает минимальный размер особо крупного размера, предусмотренный вышеуказанным примечанием.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.4 ст.160 УК РФ - растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенная в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности ее действий, обстоятельства совершения преступления, данные о личности ФИО1, влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи, смягчающие наказание обстоятельства.

ФИО1 ранее не судима, впервые совершила тяжкое преступление, в период с 2016 по 2018 годы к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекалась, ... .

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает совершение преступления впервые, полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, .... 

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает. 

Принимая во внимание все обстоятельства, влияющие на наказание, тяжесть инкриминируемого подсудимой деяния, непринятие ФИО1 до настоящего времени мер к возмещению причиненного материального ущерба и тот факт, что санкцией ч.4 ст.160 УК РФ предусмотрен единственный вид наказания – лишение свободы, суд считает целесообразным и справедливым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, поскольку, по мнению суда, только данный вид наказания будет способствовать ее исправлению и отвечать целям наказания, указанным в ст.43 УК РФ.

При определении срока наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ, в соответствии с которыми назначенное наказание не может превышать 2/3 от максимального срока наиболее строгого вида наказания.

Вместе с тем, принимая во внимание совершение подсудимой преступления впервые, ее отношение к содеянному и безупречное поведение после совершения инкриминируемого деяния, совокупность смягчающих при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, а также сведения, характеризующие ФИО1 с положительной стороны, суд полагает, что возможность исправления ФИО1 без изоляции от общества не утрачена и применяет положения ст.73 УК РФ об условном осуждении.

При этом суд считает необходимым возложить на ФИО1 ряд обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением ФИО1 во время или после совершения преступления, иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, позволяющих назначить наказание с применением ст.64 УК РФ, суд не находит и полагает необходимым назначить ФИО1 наказание в пределах санкции ч.4 ст.160 УК РФ.

С учётом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности совершенного преступления, оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства содеянного, материальное положение подсудимой, характеризующие ФИО1 сведения и установленные смягчающие наказание обстоятельства, назначение подсудимой дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы суд считает нецелесообразным.

Представителем потерпевшего Д. предъявлено исковое заявление о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба денежных средств в сумме 1409122 рубля. В соответствии со справками об ущербе и о состоянии долга ФИО1, представленных в обоснование иска, данный размер ущерба, помимо непосредственно суммы похищенных подсудимой денежных средств – 1200340 рублей 87 копеек, включает в себя судебные издержки в сумме 208781 рубль 13 копеек, состоящие из выплаченных П "Р" К. и Г. процентов за период с даты заключения договоров вклада и до даты возмещения необоснованно списанных денежных средств, а также выплаченных Ш. на основании решения Петрозаводского городского суда РК от 09.01.2018 года процентов с даты заключения договора вклада по дату списания денег с баланса, неустойки за необоснованное обогащение, компенсации морального вреда, штрафа за неисполнение банком в добровольном порядке требований Ш. и госпошлины, уплаченной Ш. в суд при подаче иска.

Подсудимая ФИО1 исковые требования представителя потерпевшего о возмещении материального ущерба признала в полном объеме. 

В соответствии со ст.1064 ГПК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим данный вред. 

Вместе с тем, учитывая, что исследованные в судебном заседании документы, представленные в подтверждение заявленного иска, не позволяют проверить обоснованность расчетов возникших судебных издержек в сумме 208781 рубль 13 копеек, в том числе выплаченных К., Ш. и Г. процентов по вкладам, суд приходит к выводу, что без отложения дела, производства дополнительных расчетов, истребования и выяснения сведений, имеющих значение для правильного разрешения исковых требований, суд лишен возможности разрешить вопрос о возмещении гражданского иска, в связи с чем на основании ч.2 ст.309 УПК РФ полагает необходимым признать за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере которого передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

Согласно п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ, документы, являющиеся вещественными доказательствами, остаются при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Как следует из материалов уголовного дела, в ходе предварительного следствия, при ознакомлении с материалами уголовного дела, ФИО1 заявила ходатайство об особом порядке судебного разбирательства, представитель потерпевшего выразила согласие на рассмотрение дела без проведения судебного разбирательства в общем порядке. Однако судом в удовлетворении ходатайства подсудимой о рассмотрении дела в особом порядке судебного разбирательства было отказано, и по инициативе суда уголовное дело назначено к рассмотрению в общем порядке, в связи с чем, учитывая тяжелое материальное положение ФИО1, ..., суд считает возможным освободить подсудимую от взыскания процессуальных издержек, связанных с осуществлением ее защиты в ходе предварительного расследования адвокатом Егжовой Н.Н., в сумме ххх рубля ххх копеек, а также судебных издержек, связанных с участием адвоката Егжовой Н.Н. в судебном заседании по назначению для осуществления защиты ФИО1, в сумме ххх рубля ххх копеек, и произвести их оплату из средств бюджета Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь стст.307-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 года. 

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности: не менять постоянного или временного места жительства (пребывания) без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган в дни, установленные этим органом.

До вступления приговора суда в законную силу меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке оставить без изменения. 

Признать за потерпевшим – П "Р" право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере которого передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Освободить ФИО1 от взыскания процессуальных издержек, выплаченных адвокату Егжовой Н.Н. за участие в деле по назначению на стадии предварительного следствия в сумме ххх рубля ххх копеек, а также процессуальных издержек, связанных с участием адвоката Егжовой Н.Н. в судебном заседании по назначению для осуществления защиты ФИО1, в сумме ххх рубля ххх копеек.

Вещественные доказательства по делу - копии договора банковского вклада № ... вклад «Г» от 29.04.2016 года, приходного кассового ордера № ... от 29.04.2016 года на имя К. , расходного кассового ордера № ... от 23.08.2016 года на имя К. , договора банковского вклада № ... вклад «И» от 17.08.2016 года, приходного кассового ордера № ... от 17.08.2016 года на имя К. , расходного кассового ордера № ... от 19.08.2016 года на имя К. , договора банковского вклада № ... вклад «Г» от 06.09.2016 года, приходного кассового ордера № ... от 06.09.2016 года на имя Г. , расходного кассового ордера № ... от 25.01.2017 года на имя Г. , расходного кассового ордера № ... от 19.12.2016 года на имя Ш. , находящиеся при деле, - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Карелия через Лоухский районный суд Республики Карелия в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив об этом в тот же срок либо в течение 10 суток со дня вручения ей копии апелляционного представления, апелляционной жалобы.

Председательствующий: М.Г. Сахошко