Дело № 1-252/2025

59RS0004-01-2025-002034-20

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

05 июня 2025 года г. Пермь 

Свердловский районный суд г. Перми в составе председательствующего судьи Орловой Э.А.,

с участием государственного обвинителя Устинова С.И.,

подсудимой ФИО2, защитника – адвоката Тарасова В.Н.,

при секретаре судебного заседания Кузнецовой А.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, незамужней, имеющего основное общее образование, неработающей, невоеннообязанной, несудимой

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, будучи зарегистрированной по просьбе неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя (далее – ИП), не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, из корыстных побуждений, согласилась на предложение неустановленного лица открыть в банке ПАО «

<

данные изъяты>» от своего имени расчетный счет на имя ИП ФИО2 с системой ДБО, к которому привязана банковская карта, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 от ее имени, то есть неправомерно.

При этом ФИО2 осознавала, что действует вопреки требованиям Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме, незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы; обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением, не передавать карту другому лицу, и понимала, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние будут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету. 

Реализуя свой корыстный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, обратилась в операционный офис ПАО «

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Пермь, 

<

адрес> для открытия расчетного счета ИП ФИО2, где, будучи предупрежденная сотрудником Банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, утаила от сотрудника Банка информацию о том, что не намерена осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность, подписала следующие документы: заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому просит открыть банковский счет и предоставить услуги по ДБО; заявление об использовании системы «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (приложение № 1 к Условиям дистанционного банковского обслуживания (система «

<

данные изъяты>»).

При этом, по просьбе неустановленного лица ФИО2 указала в документах, адрес электронной почты, номер сотового телефона №, находящиеся в пользовании неустановленного лица, понимая, что на указанный номер телефона поступят электронные средства: логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи и идентифицирующего клиента посредством информационно - коммуникационной сети «

<

данные изъяты>», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», по адресу: г. Пермь, 

<

адрес> на имя ИП ФИО2 открыты расчетные счета №, №, к которым подключены система ДБО и канал «

<

данные изъяты>» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, поступающими на номер телефона №, находящийся в пользовании третьего лица, являющиеся аналогом собственной подписи клиента ИП ФИО2

После открытия расчетных счетов, на указанный ФИО2 в заявлении об использовании системы «

<

данные изъяты>» электронный почтовый адрес направлен логин для доступа в систему ДБО №», на номер телефона № направлено смс-сообщение с паролем для входа в систему «

<

данные изъяты>» для последующего управления расчетными счетами ИП ФИО2 

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, по просьбе неустановленного лица, находясь в операционном офисе ПАО «

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Пермь,, 

<

адрес> ФИО2 сообщила о своем намерении в получении корпоративной банковской карты, привязанной к расчетным счетам №, №, предоставив необходимые сведения, сознательно утаив от сотрудника Банка информацию о том, что не имеет цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, подписала заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому просит выпустить корпоративную карту к расчетным счетам №, №. На основании указанного заявления ИП ФИО2 выдана корпоративная банковская карта №, привязанная к расчетным счетам №, №, к которым подключены система ДБО и канал «

<

данные изъяты>» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовые sms-пароли, поступающие на номер телефона №, являющиеся аналогом собственной подписи клиента ИП ФИО2

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами банковского обслуживания ПАО «

<

данные изъяты> и условиями предоставления услуг с использованием системы «

<

данные изъяты>», а также предупрежденная о правовых последствиях передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на парковке возле ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. Пермь, 

<

адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности, лично передала неустановленному лицу электронный носитель информации – банковскую карту №, которая привязана к расчетным счетам №, №, открытым в ПАО «

<

данные изъяты>» на имя ИП ФИО2, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ИП ФИО2 №, №.

ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, имея доступ к системе ДБО расчетных счетов ИП ФИО2 №, №, находясь на территории г. Перми, подало дистанционным способом заявление от имени ИП ФИО2 согласно которому просит подключить услугу по приему, пересчету и зачислению на счет клиента наличных денежных средств через автоматизированный пункт приема наличных денежных средств/устройство самообслуживания (далее - услуга), сформировать и предоставить идентификатор (логин) и пароль в рамках услуги для зачисления денежных средств на расчетный счет.

В последующем, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету № осуществлен неправомерный прием денежных средств на общую сумму 

<

данные изъяты> руб., с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету № осуществлен неправомерный прием денежных средств на общую сумму 

<

данные изъяты> руб.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, по просьбе неустановленного лица, обратилась в филиал «

<

данные изъяты>» АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Пермь, 

<

адрес> с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО2, будучи предупрежденной сотрудником Банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, сознательно утаив от сотрудника Банка информацию о том, что не намерена осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность. подписала следующие документы: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», заявление на подключение к системе «

<

данные изъяты>» (интернет банк). Для завершения процедуры регистрации расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ посредством каналов связи ФИО2 подписала простой электронной подписью подтверждение о присоединении и подключении услуг.

При этом, по просьбе неустановленного лица, ФИО2 указала в документах абонентский номер №, а также адрес электронной почты, находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения в дальнейшем смс-сообщения с кодами для входа в систему ДБО Банк-Клиент «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудником АО «

<

данные изъяты>» в филиале «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Пермь, 

<

адрес>, на указанный ФИО2 номер телефона № направлено смс-сообщение с логином и разовым паролем для доступа в личный кабинет и в систему ДБО «

<

данные изъяты>», а также выдана банковская карта в порядке Express-выдачи, для последующего управления расчетным счетом №.

В этот же день, будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами банковского обслуживания АО «

<

данные изъяты>» и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на парковке возле ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. Пермь, 

<

адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности, передала неустановленному лицу электронные носители информации - сим-карту с абонентским номером телефона №, принадлежащий третьему лицу, а также банковскую карту, то есть неправомерно сбыла указанные электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана банковская карта, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по указанному расчетному счету ИП ФИО2

В последующем, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>», осуществлен неправомерный оборот денежных средств на общую сумму 

<

данные изъяты> руб. 

<

данные изъяты> коп.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину признала, указала, что фактические обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, соответствуют произошедшему, подтвердила показания, оглашенные в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ о том, что в ДД.ММ.ГГГГ она искала работу, в мессенджере «

<

данные изъяты>» нашла объявление с предложением заработка, на него откликнулась, ей предложили работу: зарегистрироваться в качестве ИП с видом деятельности торговля косметикой. Она поинтересовалась, с какой целью нужно регистрироваться в качестве ИП, ей пояснили, что это необходимо для того, чтобы вести бизнес. На тот момент она не понимала, что такое ИП, не вдавалась в подробности, поскольку нуждалась в денежных средствах. Также необходимо было открыть расчетные счета в банках на ИП, ей написали, в каких банках нужно было открывать счета, в том числе, в банке 

<

данные изъяты>. Также ей сказали, что необходимо купить сим-карту. За открытие ИП и открытие расчетных счетов ей обещали заплатить от 

<

данные изъяты> руб. На следующий день она обратилась в отделение банка 

<

данные изъяты> по адресу: г. Пермь, 

<

адрес>, сообщила, что хочет оформить статус ИП и заниматься продажей корейской косметики, открыть счет на зарегистрированное ИП, передала сотруднику банка документы. Номер телефона № принадлежал ей, однако на нее зарегистрирован не был, сим-карту ей подарили в ТЦ «

<

данные изъяты>», электронная почта 

<

данные изъяты> принадлежит ей. На указанный номер телефона ей приходил код, который сказала сотруднику банка. Документы о регистрации в качестве ИП получила в этот же день. Сведения о планируемых операциях по счету сообщала по указанию неустановленного лица. Заявление на предоставление банковских услуг от ДД.ММ.ГГГГ электронной подписью не подписывала. Заявление о смене номера телефона подала по указанию неустановленного лица, номер телефона № ей не принадлежит. После регистрации ИП и открытия расчетного счета, она написала в «

<

данные изъяты>», что все готово. Неизвестный мужчина написал, что необходимо все полученные документы в банке, а также банковскую карту передать водителю такси. Он вызвал ей такси к ТЦ «

<

данные изъяты>» на парковку, и она все документы и банковскую карту передала водителю такси. Далее, написала в телеграмме мужчине, что все передала, на что мужчина ответил, что проверит документы и переведет деньги, однако денежные средства не заплатил. Кем осуществлялись банковские операции по счету №, № в банке 

<

данные изъяты> (ПАО) не знает, доступа к расчетным счетам у нее не было. ФИО5 ей не знаком. Также она открыла счет № в АО «

<

данные изъяты>» по указаниям того же неизвестного мужчины, которые он писал в «

<

данные изъяты>». Свидетель №6, ИП ФИО6, ФИО7, Свидетель №5 ей не знакомы. Для чего необходим расчетный счет ей не известно, понимали, что по нему будут проходить банковские операции по списанию и зачислению денежных средств, поскольку ей срочно нужны были денежные средства, то не задумывалась, для чего неустановленному лицу понадобилось открывать на нее расчетные счета в банках. Сотруднику банка она предоставляла достоверную информацию, о том, что является номинальным ИП и расчетный счет открывает для третьего лица не сообщала, содержание подписываемых документов не читала, что неустановленное лицо будет совершать неправомерные банковские операции, не понимала, думала, что ответственность за осуществление индивидуальной предпринимательской деятельности несут те лица, которым она передала все документы и банковские карты. В АО «

<

данные изъяты>» и банке 

<

данные изъяты> (ПАО) получала банковские карты. Она понимала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открыла банковские счета на ИП ФИО2, получив при этом пароли и логины, которые являлись аналогом собственноручной подписи, после чего незаконно передала их лицу, у которого не было прав на их использование, что это является незаконным. Все действия по открытию банковских счетов она делала с целью получения денежного вознаграждения. Вину в совершении преступления признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (т.1, л.д. 214-218, т. 2, л.д. 34-42, л.д. 60-62).

Отвечая на вопросы участников процесса и суд пояснила, что мобильный телефон неустановленному лицу не передавала, понимала, что расчетные счета могут быть использованы в противоправной деятельности, доступа к расчетным счетам не имела, с даты открытия счетов до написания заявления в банк о смене телефонного номера операции по расчетным счетам не совершала, самостоятельно продавать косметику не намеревалась. Объяснение, данное ДД.ММ.ГГГГ, поддержала. 

В порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетелей:

– Свидетель №1, являющегося сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>», о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в операционный офис ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Пермь

<

адрес>, для открытия расчетного счета ИП ФИО2, сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, подписала заявления о предоставлении услуг Банка и об использовании системы «

<

данные изъяты>», указала в документах адрес электронной почты 

<

данные изъяты>.com и номер сотового телефона №. В этот же день в ПАО «

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета ИП ФИО2 №, №, к которым подключена система ДБО и канал «

<

данные изъяты>» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми паролями, поступающими на номер телефона № являющимися аналогом собственной электронной подписи клиента. Также ФИО2 была предупреждена о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений и возможных правовых последствиях при передаче третьим лицам документов, электронных средств платежей и электронных носителей информации, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий осуществлять денежные переводы по расчетному счету, о чем от нее была получена соответствующая расписка. После открытия расчетных счетов на указанный ФИО2 электронный почтовый адрес 

<

данные изъяты> направлен логин для доступа в систему ДБО «

<

данные изъяты>», на номер телефона № направлено смс-сообщение с паролем для входа в систему ДБО «

<

данные изъяты>», для последующего управления расчетным счетом. Для совершения операций по расчетному счету, а именно для инкассации денежных средств на счет, иных операций, приходит пароль с кодом для совершения операций, который является аналогом простой электронной подписи, без введения которого проведение операции невозможно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 выдана корпоративная банковская карта №, привязанная к двум расчетным счетам. ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО1 № поступила сумма в размере 

<

данные изъяты> рублей. Также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО2 № через устройства самообслуживания, расположенные в различных регионах Российской Федерации (Москва, Московская область, Тюмень, Брянск), внесено 

<

данные изъяты> руб. ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо совершило мошеннические действия в отношении клиента Банка — Свидетель №4, в результате которых последняя внесла 

<

данные изъяты> руб. на расчетный счет № индивидуального предпринимателя ФИО2 (т. 1, л.д.123-125);

- Свидетель №2, состоящей в должности главного менеджера отдела по обслуживания и развития корпоративного бизнеса Банка 

<

данные изъяты> (ПАО), о том, что ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратилась в отделение Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета для ИП ФИО2 №, №, выдана бизнес-карта №. После открытия расчетного счета выполнено подключение к системе 

<

данные изъяты> Бизнес. В заявлении на подключение доступ был предоставлен только ФИО2 На почту 

<

данные изъяты> был направлен логин, в смс-сообщении на номер № - временный пароль, который в личном кабинете клиент должен изменить на постоянный. При подписании документов на предоставление услуг банка, клиент ознакомлен и присоединяется к условиям и правилам использования банковских продуктов. При использовании Интернет-банка ФИО2 обязуется: не передавать логин и пароль третьим лицам; хранить их в тайне. Кроме того, при подписании расписки ИП ФИО2 разъяснены правовые последствия о передаче логина и пароля третьим лицам, в том числе положение ст. 187 УК РФ. ДД.ММ.ГГГГ клиент самостоятельно подключила в личном кабинете услугу «

<

данные изъяты>». В этот же день ФИО2 обратилась на смену номера телефона для входа в личный кабинет с № на №. Заявлений от ФИО2 о блокировке счета (в связи с тем, что информация стала известна третьим лицам) в Банк не поступала. Расчетный счет был заблокирован ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д.147-150);

- Свидетель №3, состоящего в должности специалиста АО «

<

данные изъяты> о том, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка по адресу: г. Пермь, 

<

адрес> обратилась ИП ФИО2 с просьбой открытия расчетного счета. ФИО2 осуществила открытие расчетного счета № при помощи смс подписания, на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте, подписанного при личной встрече ДД.ММ.ГГГГ. К данному счету была привязана пластиковая банковская карта (бизнес карта) №. Банком на номер телефона № был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. При открытии расчетного счета сотрудник банка в устном порядке информирует клиента об ответственности за передачу доступа от расчетного счета третьим лицам. Расчетный счет и бизнес карта на сегодняшний день действующие (т.1, л.д. 203-206);

- Свидетель №4, который показал, что действуя по указаниям неустановленного лица, под влиянием обмана, со своего банковского счета ПАО «

<

данные изъяты>» перечислил денежные средства в размере 

<

данные изъяты> руб. (т. 1, л.д. 223-224);

- Свидетель №5 о том, что по просьбе неустановленного лица за денежное вознаграждение зарегистрировался в качестве ИП, открыл расчётные счета и оформил банковские карты в различных банковских организациях. После получения каждой банковской карты оставлял их вместе с реквизитами у различных подъездов. ДД.ММ.ГГГГ года прекратил деятельность в качестве ИП и ликвидировал статус. Ему неизвестно, какие банковские операции проводились по банковским картам и расчётным счетам, хозяйственной деятельности в качестве ИП он не вел, ФИО2 ему не знакома (т. 2, л.д. 11-14);

- Свидетель №6 о том, что у нее имеется банковский счёт №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», в качестве ИП она не зарегистрирована, ФИО1 ей не знакома, обстоятельств перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ с назначением платежа «

<

данные изъяты>» не помнит, в историю ее операций в мобильном приложении АО «

<

данные изъяты>» зафиксирована попытка перевода денежных средств в размере 

<

данные изъяты> рублей на абонентский №, в банк ПАО «

<

данные изъяты>», получатель: ФИО18 так как данный перевод не удался, денежные средства переведены на расчетный счёт № ИП ФИО2 (т. 2, л.д.15-17).

Кроме того, виновность ФИО2. подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- заявлением Свидетель №1 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано о поступлении на расчетный счет ИП ФИО2 денежных средств, фиктивном осуществлении ею деятельности (т. 1, л.д. 3-4);

- выпиской из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сведения об ИП ФИО2 включены в единый реестр индивидуальных предпринимателей (т. 1, л.д. 6-7);

- протокол осмотра предметов с фототаблицей, согласно которым осмотрена копия банковского досье ИП ФИО2, в котором имеется заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ с указанием личных данных клиента, сведениях о планируемых операциях по счету, заявление об использовании системы «

<

данные изъяты>» с подтверждением ознакомления с рекомендациями по обеспечению информационной безопасности при работе в системе, карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО2, расписка в получении банковской карты Банка 

<

данные изъяты> (ПАО), заявление на подключение услуг по приему, пересчету и зачислению на счет наличных денежных средств через автоматизированный пункт приема наличных денежных средств/устройство самообслуживания, заявление о смене номера телефона с № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка о разъяснении правовых последствий передачи документов, электронных средств платежей и электронных носителей информации третьим лицам, от ДД.ММ.ГГГГ. Также осмотрена выписка по расчетному счету №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зафиксированы приходные и расходные банковские операции - поступили денежные средства в общем размере 

<

данные изъяты> рублей, списано денежных средств в общем размере 

<

данные изъяты> рублей, также указаны случаи авторизации по карте, переводы денежных средств ФИО5 (т. 1, л.д. 9-30, 31-38);

- протокол осмотра документов с фототаблицей, согласно которым осмотрена копия регистрационного дела в отношении ИП ФИО2, а именно, расписка в получении налоговой инспекцией документов, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя с указанием личных данных заявителя, кода основного вида деятельности, паспорт ФИО2, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 55-62, 63-66);

- протокол осмотра документов с фототаблицей, согласно которым осмотрен ответ Межрайонной ИФНС № 1 по Пермскому краю на запрос, из которого следует, что ИП ФИО2 является транзитным звеном по выводу денежных средств; сведения о банковских счетах ИП ФИО2 в Банке 

<

данные изъяты> (№, №), АО «

<

данные изъяты>» (№), ПАО «

<

данные изъяты>» (№); выписка из ЕГРЮЛ, содержащая сведения об ИП ФИО2; расписка в получении документов от ФИО2, поданных в электронном виде; паспорт ФИО2; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; лист записи ЕГРИП в отношении ИП ФИО2; решение о государственной регистрации ИП ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ №; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе; справка о доходах и суммах налога на физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО2 составила 

<

данные изъяты> руб. 

<

данные изъяты> коп.; сведения о трудоустройстве ФИО2 и общей сумме выплат (т. 1, л.д. 69-89, 90-92);

- протокол осмотра документов с фототаблицей, согласно которым осмотрены следующие документы: ответ на запрос от АО «

<

данные изъяты>» по расчетному счету №, открытого на ИП ФИО2, сведения движении денежных средств по данному расчетному счету, из которых следует, что оборот по дебету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 

<

данные изъяты> коп., обороты по кредиту – 

<

данные изъяты> руб. 

<

данные изъяты> коп., зафиксированы списания денежных средств на расчетный счет Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 161-183, 184-187);

- протокол осмотра документов с фототаблицей, согласно которым осмотрены следующие документы: сопроводительное письмо 

<

данные изъяты> Банк (ПАО); справка о наличии у ИП ФИО2 в Банке 

<

данные изъяты> (ПАО) счета №; выписка по операциям по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой зафиксированы переводы между собственным счетами ИП ФИО2, остаток по счету 

<

данные изъяты> руб. 

<

данные изъяты> коп., сумма по дебету 

<

данные изъяты> руб., сумма по кредиту – 

<

данные изъяты> руб. (т. 1, л.д. 132-140, л.д. 141-145);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которым осмотрена выписка по расчетному счету №, открытому в банке 

<

данные изъяты> (ПАО) на ИП ФИО2, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой зафиксированы переводы между собственным счетами ИП ФИО2, за указанный период поступили денежные средства в размере 

<

данные изъяты> руб., сняты денежные средства в размере 

<

данные изъяты> руб. (т.1 л.д. 126, 127-129);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которым осмотрены копии банковского досье ИП ФИО2 по расчетному счету № в банке АО «

<

данные изъяты>», а именно: заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении и подключении услуг с указанием личных данных, количества планируемых операций ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>»; карточка образцов подписей и оттиска печати ИП ФИО2; распоряжение об открытии счета ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО2 (т. 1, л.д. 190-198, 199-201).

Оценив в совокупности представленные доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет относимости, допустимости и достоверности, а совокупность с точки зрения достаточности для принятия решения, суд пришел к убеждению, что вина подсудимой в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия.

Так, виновность ФИО2 подтверждается как ее показаниями о том, что зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя и открыв расчетные счета, она не намеревалась заниматься предпринимательской деятельностью, а за обещанное вознаграждение передала третьим лицам все данные для доступа и управления расчетными счетами, открытыми на ИП ФИО2, так и показаниями свидетелей – сотрудников банка о том, что при обращении ФИО2 были открыты банковские счета, она была подключена к дистанционному обслуживанию, были сформированы логины и пароли для входа в личный кабинет с целью осуществления операций по счетам, при этом ФИО2 было разъяснено о недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам, свидетелей Свидетель №5, Свидетель №6 о том, что ФИО2 им не знакома, свидетеля Свидетель №4, перечислившего под влиянием обмана неустановленных лиц денежные средства, а также документами из банков, свидетельствующими о том, что ФИО2 предоставила в банки номер абонентского телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее распоряжении, на которые приходили логин и пароль для дистанционного обслуживания счетов. 

Оснований не доверять вышеуказанным показаниям свидетелей и подсудимой у суда не имеется, поскольку они последовательны, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу, в своей совокупности передают картину произошедших событий, являются достоверными, в связи с чем, суд принимает их в основу приговора. При этом оснований для оговора ФИО2 и самооговора, не установлено.

Достоверно установлено, что ФИО2 умышленно, осознавая, что открыв счета и получив необходимые инструменты для доступа к ним, передав неустановленному лицу за обещанное вознаграждение полученные инструменты – логин и пароль для дистанционного обслуживания счетов посредством личного кабинета, управления электронными платежами, она обеспечит доступ неустановленного лица к расчетным счетам, который с использованием электронных средств сможет совершить неправомерный оборот денежных средств.

Поскольку ФИО2 достоверно знала, что в качестве индивидуального предпринимателя фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность осуществлять не будет, правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств и использованием расчетных счетов, не имелось, а сами финансовые операции будут осуществляться третьими лицами по их усмотрению, но не связанному с осуществлением законной коммерческой деятельности ИП ФИО2 В судебном заседании ФИО2 не оспаривалось, что она была осведомлена о том, что по расчетным счетам может осуществляться неправомерный оборот денежных средств. 

В силу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО2 по просьбе неустановленного лица получила и предоставила последнему доступ к расчетным счетам посредством направления логина и пароля на номер телефона ему подконтрольный, а также передала данному лицу сим-карту и полученные банковские карты для осуществления финансовых операций, то такие квалифицирующие признаки, как «приобретение» и «сбыт» электронных средств и электронных носителей информации нашел свое подтверждение. 

При этом, суд соглашается с мнением государственного обвинителя об исключении излишне вмененного такого признака, как «сбыт технических устройств», поскольку факт передачи неустановленному лицу мобильного телефона своего подтверждения в ходе судебного следствия не нашел.

Суд признает ФИО2 виновной и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО2 преступления, личность виновной, ее молодой возраст, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

ФИО2 на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, согласно характеристике участкового уполномоченного полиции, соседей, подруги характеризуется положительно.

Сомнений во вменяемости ФИО2 у суда не возникло. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в сообщении ею значимой для дела информации, явку с повинной, оформленную в виде объяснения, в которой ФИО2 добровольно, до возбуждения уголовного дела, сообщила о своей причастности к преступлению в отсутствие достоверных данных об этом у правоохранительных органов, в силу п. «в» ч. 1 ст. 61 УК РФ – беременность, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО2 и ее близких родственников, оказание близким родственникам помощи. 

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. 

Оснований для признания смягчающим обстоятельством совершение ФИО2 преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку материалы дела не содержат сведений о том, что она оказалась в тяжелой жизненной ситуации. При этом временное трудное материальное положение само по себе к таким обстоятельствам не относится. 

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется. 

С учетом данных о личности подсудимой, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, положений ст. 6, 7 УК РФ о справедливости уголовного наказания, учитывая принцип гуманизма, принимая во внимание цели уголовного наказания – восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, а также смягчающие обстоятельства, установленные по делу, которые суд признает исключительными, суд считает возможным назначить ФИО2 наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа, поскольку именно данный вид наказания и реальное отбывание этого наказания будет способствовать ее исправлению.

При этом размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения подсудимой и ее семьи, а также с учетом возможности получения подсудимой заработной платы или иного дохода. 

Учитывая материальное положение ФИО2, не имеющей в настоящее время систематического источника дохода, состояние ее здоровья, суд считает необходимым предоставить ФИО2 рассрочку в выплате штрафа, определяя размер ежемесячных выплат с учетом имущественного положения подсудимой и ей семьи, а также возможности получения заработной платы или иного дохода в будущем. 

Правовых оснований для применения положений ст. 73 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется, поскольку установленные по делу фактические обстоятельства соответствуют критериям тяжкого преступления, определенного Уголовным законом. 

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 40000 рублей. 

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ рассрочить выплату назначенного наказания в виде штрафа на срок 8 месяцев равными частями с уплатой 5000 руб. ежемесячно.

Первая часть штрафа подлежит уплате в течении 60 дней со дня вступления приговора в законную силу, оставшуюся часть штрафа осужденная обязана уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца, по реквизитам: УФК по Пермскому краю (ГУ МВД России по Пермскому краю л/с №), ИНН №, КПП №, БИК №, наименование банка получателя: Отделение Перми г. Пермь // УФК по Пермскому краю, номер казначейского счета №, единый казначейский счет №, наименование платежа: Уголовный штраф, назначенный судом ФИО2, уголовное дело №, код ОКТМО №, КБК №, УИН №.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: копии банковского досье, регистрационного дела, ответы банковских учреждений, CD-диск - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток с момента оглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись)

Копия верна.

Судья Э.А. Орлова