Дело №

УИД 34RS0№-91

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

8 июля 2021 г. 

<

адрес>

Судья Ворошиловского районного суда города Петрова К.А., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении общества с ограниченной ответственностью «Зенгер», 

<

данные изъяты> 

установил:

ДД.ММ.ГГГГ в отношении общества с ограниченной ответственностью «Зенгер» (далее по тексту – ООО «Зенгер») и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по 

<

адрес> составлен протокол об административном правонарушении, в соответствии с которым ООО «Зенгер», не исполнило установленные требование Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ.

Ответственность за указанное правонарушение предусмотрена частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ.

В судебном заседании начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по 

<

адрес> ФИО3 настаивала на привлечении к административной ответственности ООО «Зенгер» по ч.4 ст.14.57 КоАП РФ.

Представитель ООО «Зенгер», а также потерпевший Потерпевший №1, будучи надлежащим образом извещенными о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, каких-либо заявлений и возражений не представили, при этом в материалах дела имеются данные о надлежащем извещении последних о месте и времени рассмотрения дела, в связи с чем считаю возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по 

<

адрес> ФИО3, исследовав письменные материалы дела, прихожу к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности" и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Согласно ч. 1 ст. 1 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу положений ч. 1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с Должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п. п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Кредитор или лицо действующее от его имени и (или) в его интересах при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ обязаны действовать добросовестно и разумно.

Частью 2 указанной выше статьи не допускаются действия кредитора, или лица, действующего от имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью, оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия как с должником, так и с любыми третьими лицами (ч. 9 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях").

Судьёй установлено, что в УФССП по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ поступило обращение Потерпевший №1, из содержания которого следует, что между ней и ООО МКК «Аварийка» заключен договор займа, в связи с образовавшейся задолженностью по кредитному обязательству на ее абонентский № поступают текстовые сообщения в мессанджере WatsApp, с требованием об оплате просроченной задолженности.

24.02.2021 (исх. 34922/21/22227-НД) в адрес ООО «Спринт» направлено определение об истребовании сведений о предоставлении информации по принадлежности абонентских номеров № и №.

Из полученных сведений от ООО МКК «Аварийка» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №1 и ООО МКК «Аварийка» далее - Общество) заключен договор потребительского займа №. в связи с неисполнением Потерпевший №1 кредитных обязательств по договору № образовалась просроченная задолженность. Однако ООО МКК «Аварийка» не осуществляло с Потерпевший №1 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, а также не привлекало третьих лиц для осуществления мероприятий по взысканию задолженности Потерпевший №1

Из полученных сведений от ООО «Спринт» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), установлено, что абонентские номера телефонов № и № портированы в ПАО «Вымпелком».

23.03.2021 (исх. №-НД) в адрес ПАО «ВымпелКом» направлено определение об истребовании сведений о предоставлении информации по принадлежности абонентских номеров № и №.

По предоставленным сведениям ПАО «ВымпелКом», абонентские номера телефона № и № зарегистрированы за ООО «Зенгер», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>.

Установлено, что с номеров телефонов № и №, выделенных ООО «Зенгер», Потерпевший №1 посредством мессенджера WhatsApp направлялись следующие текстовые сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности, содержащие угрозы:

ДД.ММ.ГГГГ в 12:28 с номера телефона № «Ваш договор находился на теневом портале, мы выкупаем ваш договор! Сегодня у вас шанс закрыть долг на адекватных условиях {Коллекторское агентство РусДолг. Тел для связи 79344444553»;

ДД.ММ.ГГГГ в 10:10 с номера телефона № «Твой долг по Роботу передали нам. Сегодня тебя не застали. Завтра +5000 к твоему долгу. Будем кошмаритъ твое начальство, соседей и семью! Теперь можешь собирать деньги и бояться. Найдем тебя и выбьем все до копейки. Срок оплаты ДД.ММ.ГГГГ Телефон для связи:79344444553».

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона №, установлены способы взаимодействия с должником: 

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч.1, ч.2 и ч.З ст.5 Федерального закона №, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.1, п.2 ч.1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч.2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.1 и п.2 ч.1 ст.4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (ст.8 настоящего Федерального закона).

Ограничения, предусмотренные ч.2 настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в случае перехода к ним права требования к должнику.

ООО «Зенгер» не является кредитором (новым кредитором, кредитной организацией) Потерпевший №1, не является юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и не состоит в государственном реестре таких лиц, следовательно, направлять текстовые Потерпевший №1 по возврату просроченной задолженности не имело право.

Согласно сведениям, имеющимся в выписке из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «Зенгер» является оптовая торговля электронным и телекоммуникационным оборудованием и его запасными частями. 

ООО «Зенгер» не предоставлены документы, подтверждающие, что обществом были предприняты все зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства.

Таким образом, ООО «Зенгер» допустило нарушение требований ч.1 и ч.2 ст.5 Федерального закона №.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «Зенгер» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно: требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, и осуществляющей незаконные действия по возврату просроченной задолженности лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, тогда как ООО "Зенгер" не является ни кредитором, ни коллектором, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «Зенгер» административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях подтвержден материалами дела, в частности: протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ; обращением Потерпевший №1, копиями ответов, и другими доказательствами, имеющимися в материалах дела. 

Протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, уполномоченным должностным лицом, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется.

Таким образом, имеющиеся в материалах дела доказательства, каждое из которых обладает признаками относимости, допустимости и достоверности, в их совокупности являются достаточными для полного, всестороннего и объективного рассмотрения дела, а также для обоснованного вывода о доказанности вины ООО «Зенгер» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, не установлено.

В соответствии с частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность юридического лица, привлекаемого к административной ответственности судьёй не установлено.

Оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ судьёй не усматривается.

С учетом изложенного, нахожу вину ООО «Зенгер», в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ доказанной, в связи с чем, считаю необходимым привлечь ООО «Зенгер», к административной ответственности и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей, в пределах санкции ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9 - 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

п о с т а н о в и л :

признать Общество с ограниченной ответственностью «Зенгер», 

<

данные изъяты>. 10, этаж/офис 1/749, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть его административному штрафу в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Получатель штрафа: 

<

данные изъяты>

Наименование платежа: административный штраф. По протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Волгоградский областной суд со дня вручения или получения копии постановления путем подачи жалобы через Ворошиловский районный суд Волгограда.

Судья К.А. Петрова