Дело № 1-221/2024 (12301320052001661)

УИД: 42RS0009-01-2024-000773-67

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 28 февраля 2024 года

Центральный районный суд города Кемерово Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Захватовой О.В.,

при секретаре судебного заседания Новиковой В.Э.,

государственного обвинителя - помощника прокурора Центрального района г. Кемерово Голубь А.Ю.,

подсудимого ФИО1, 

защитника – Бураковой Н.Б., ...

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, **.**.****, ........., ранее не судимого,

под стражей по данному уголовному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

Установил:

ФИО1 совершил преступления в г. Кемерово при следующих обстоятельствах.

В неустановленное в ходе предварительного следствия время, 27 августа 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в операционный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде моментальной банковской карты ### 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании и подключении смс оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который поступят логин и временный СМС пароль для первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющийся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 27 августа 2021 года ФИО1, находясь около здания операционного офиса «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 30 августа 2021 по 30 сентября 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в операционный офис «Кузбасский» ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, и получил от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредствам сети «Интернет» следующие средства:

- электронное средство для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде корпоративной карты ###;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который должен поступить первоначальный пароль, являющийся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк».

После чего, в неустановленное следствием время, в период с 30 августа 2021 по 30 сентября 2021 года ФИО1, находясь около здания операционного офиса «Кузбасский» ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенного по адресу: г. ..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 30 августа 2021 года по 01 сентября 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в операционный офис ДО «Кемерово-Кузбасс» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ###;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать первоначальные пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-Офис».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 30 августа 2021 года по 01 сентября 2021 года ФИО1, находясь около здания операционного офиса ДО «Кемерово-Кузбасс» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: г..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в операционный офис ДО «Кемеровский» ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: г..., где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета ###, ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ###

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать первоначальные пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 31 августа 2021 ФИО1, находясь около здания операционного офиса ДО «Кемеровский» ПАО «Банк Синара», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 01 сентября 2021 года по 02 сентября 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета ###, ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ###

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, а именно ключевой носитель (токен) ###, являющийся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания.

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 01 сентября 2021 года по 02 сентября 2021 года ФИО1, находясь около здания Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 02 сентября 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в операционный офис «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который должны поступить одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Интернет банк Light».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 02 сентября 2021 года ФИО1, находясь около здания операционного офиса «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицами (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученный им в банке электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 03 сентября 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в РОО «Кузбасский» в г. Кемерово Филиала 5440 Банка ВТБ (ПАО) в ..., расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении одноразовых СМС сообщений на телефонный номер +###, указанный в качестве номера, на который должен поступить пароль для подтверждения, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 03 сентября 2021 года ФИО1, находясь около здания РОО «Кузбасский» в г. Кемерово Филиала 5440 Банка ВТБ (ПАО) в ..., расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицами (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученный им в банке электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 03 сентября 2021 года ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде именной корпоративной банковской карты ###;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при подключении СМС-оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать СМС-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания – «SMS-OTP».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 03 сентября 2021 года ФИО1, находясь около ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. ..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 06 сентября 2021 года по 29 сентября 2021 ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетный счет ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании и подключении смс оповещения на телефонный ###, указанный в качестве номера, на который поступят логин и временный СМС пароль для первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющийся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 03 сентября 2021 года ... С.Е., находясь около здания операционного офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученный им в банке электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 24 сентября 2021 года ... С.Е., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратился в ДО Кемеровский 42 ПАО «Банк Зенит», расположенный по адресу: г. ... где предоставив правоустанавливающие документы на ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) заключил договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета###, ###, ###, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: 

- электронное средство для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде корпоративной карты ###;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать первоначальные пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк»;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), в виде сертификата ключа проверки электронной подписи, являющегося электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «IBank2».

После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 24 сентября 2021 года ... С.Е., находясь около здания ДО Кемеровский 42 ПАО «Банк Зенит», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные им в банке электронное средство платежа и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) ###, ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

В судебном заседания подсудимый ... С.Е. в полном объеме признал себя виновным по вышеуказанному преступлению и пояснил, что в содеянном искренне раскаивается и очень сожалеет о произошедшем.

Виновность подсудимого ... С.Е. в совершении преступления, подтверждается показаниями самого подсудимому, данных им на стадии предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон (т.2 л.д.133-137, 150-159), согласно которым в начале августа 2021 года его мать ... Н.А. сказала ему, что ее руководитель ЛИЦО_16, предлагает ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без фактического осуществления деятельности, открыть счета в банковских организациях за денежное вознаграждение в размере 144 тысяч рублей. Он не знал и не предполагал, что за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, он может понести уголовную ответственность, ему это казалось не уголовно-наказуемым, он думал, что нет ничего противозаконного, но так как ему нужны были денежные средства, он согласился на предложение ЛИЦО_16 В конце августа 2021 года направил в Межрайонную ИФНС № 15 по Кемеровской области - Кузбассу в форме электронного документа, документы для государственной регистрации индивидуального предпринимателя, а именно копию паспорта и заявление. После одобрения заявки, он явился в Межрайонную ИФНС № 15 по Кемеровской области – Кузбассу с документами и был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Также ЛИЦО_16 пояснил ему, что после регистрации необходимо открыть расчетные счета для безналичного перевода денежных средств, в банковских учреждениях г. Кемерово, и передать полученные при процессах оформления документы, банковские карты ЛИЦО_16 После чего он встретился с ЛИЦО_16 и тот передал ему кнопочный телефон с сим-картой, также с ЛИЦО_16 он общался по телефону, в настоящее время номер телефона у него не сохранился. После чего он в течении месяца открывал расчетные счета в банковских организациях, а именно ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Синара», ПАО Банк «Зенит», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ВТБ». В банковские организации он ездил один, заходя в банк он говорил сотруднику, то что ему необходимо открыть расчетный счет на себя как на индивидуального предпринимателя и передавал сотруднику банка свой паспорт, а также документы на ИП ... С.Е., после чего подписывал какие-то документы, какие именно не помнит, так как не разбирается в них. Работники банков, которые оформляли документы предупреждали его о том, что он не должен передавать третьим лицам полученные в банке при открытии счета документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанный им при заполнении документов, номер мобильного телефона. Все полученное им в банках он отдавал ЛИЦО_16 выходя из отделения банков, иногда все полученное им в банках забирал ЛИЦО_28 помощник ЛИЦО_16 Он не исключает, что в банковские организации он ездил несколько раз, периодически на протяжении месяца, не отрицает, что это было в период с **.**.**** по **.**.****. При заполнении документов на открытие расчетных счетов в банках он указывал номер телефона, который ранее ему дал ЛИЦО_16, сам ЛИЦО_16 или посторонние лица не присутствовали при заполнении документов. Он понимал, что после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и открытии расчетных счетов в банках и передаче ЛИЦО_16 всех банковских документов по открытым счетам, а также после указания по просьбе ЛИЦО_16 при заполнении документов в банке ранее ему неизвестного мобильного номера, ЛИЦО_16 или третьи лица смогут от его имени как индивидуального предпринимателя, осуществлять операции по движению денежных средств по указанным счетам, но он думал, что здесь нет ничего противозаконного, но так как ему нужны были деньги, он это делал, поэтому он и согласился на предложение ЛИЦО_16 чтобы зарегистрировать на его имя ИП, а также открыть расчетные счета на данное ИП. Никаких договоров с юридическими лицами он, как индивидуальный предприниматель не заключал, бухгалтерскую и налоговую отчетность в ИФНС не предоставлял, поскольку он являлся номинальным индивидуальным предпринимателем и должностные обязанности он не исполнял, он также не следил за осуществлением финансово-хозяйственной деятельности ИП ... С.Е., поскольку реальное осуществление деятельности ИП ... С.Е. его не интересовало, его интересовало только получение денежных средств, в качестве вознаграждения за открытие ИП ... С.Е., расчетных счетов и передачи средств платежей. Где находиться организация ему неизвестно, были ли в данную организацию устроены люди он не знает, ЛИЦО_16 ему пояснил, что данная организация должна будет заниматься грузоперевозками. Кто был реально в данной организации руководителем, бухгалтером, он тоже не знает. Никакой налоговой и бухгалтерской отчетности ИП ... С.Е. он не вел, не заполнял и никому не поручал. Он ничего не понимает в предпринимательской деятельности, хозяйственных операциях и во всем, что связано с бизнесом. За передачу ЛИЦО_16 всех банковских документов по открытым счетам и регистрацию ИП ... С.Е., ЛИЦО_16 ему заплатил всего около 70 000 рублей. Также пояснил, что по представленным ему банковским документам банка ПАО «Зенит» в сентябре 2021 года он открыл расчетный счет в данном банке, но банковскую карту в октябре 2021 года лично он не получал. Он не отрицает факты, что подписывал документы о недопущении передачи третьим лицам средств платежей, однако достоверно сказать не может, поскольку прошло достаточно долгое время с этого момента.

Дополнительно пояснил, что указанный им в ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Зенит», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ВТБ», телефонный ###, ему не принадлежит, на кого оформлена данная сим-карта ему неизвестно. ЛИЦО_16 предоставил ему данный номер для оформления банковских счетов для ИП ... С.Е. Также указанный им в ПАО «Банк Синара», телефонный ###, ему не принадлежит, на кого оформлена данная сим-карта ему неизвестно. ЛИЦО_16 предоставил ему данный номер для оформления банковских счетов для ИП ... С.Е. Указанная им в ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Синара», ПАО Банк «Зенит», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ВТБ», электронная почта, ему не принадлежит, на кого оформлена ему неизвестно. ЛИЦО_16 предоставил ему данную электронную для оформления банковских счетов для ИП ... С.Е. Пояснил, что в каждом банке, а именно: ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Синара», ПАО Банк «Зенит», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ВТБ», ему выдавали пакет документов на ИП ... С.Е., из чего именно состоял пакет документов, он не знает и ему было не интересно, что именно ему давали в банках. Он понимал, что он получал документы, на основании которых можно было осуществлять операции по расчетным счетам ИП ... С.Е., и он имеет единоличное право управления счетами и денежными средствами по ним. Обстоятельства, изложенные в предъявленном ему обвинении он подтвердил в полном объеме, поскольку он действительно по указанию ЛИЦО_16 для ИП ... С.Е. открыл расчетные счета в банковских организациях, после чего банковские карты, логины и пароли, которые поступали на мобильный телефон, который ему ранее передал ЛИЦО_16, и банковские документы, он передал ЛИЦО_16, за денежное вознаграждение. 

После оглашения данных показаний, подсудимый в судебном заседании подтвердил их в полном объеме, сообщил о даче показаний добровольно.

Виновность подсудимого ... С.Е. в совершении данного преступления, кроме признательных показаний подсудимого, также подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.57-60), согласно которым она работает в ДО «Кемерово-Центральный» АО «Альфа-Банк», в должности главного менеджера по обслуживанию бизнеса. 

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия счетов ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) в АО «Альфа-Банк», пояснила, что 30.08.2021 Клиент ... С.Е. обратился в офис ДО «Кемерово-Кузбасс» АО «Альфа-Банк» по адресу: г... где клиентом было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». 01.09.2021 простой электронной подписью ... С.Е. подписано заявление о присоединении и подключении услуг. В заявлении о присоединении и подключении услуг указано, что клиент -... С.Е. просит открыть расчетный счет в отделении ДО «Кемерово-Кузбасс», присоединяется к тарифному плану «ПУ Специальный выбор», подключена услуга мобильного информирования к абонентскому номеру ### и электронной почты ### подключен и предоставлен полный доступ к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания, выпустить карту «Альфа-Бизнес». После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ... С.Е. 01.09.2021 был открыт расчетный счет ###. Была оформлена и выдана банковская бизнес карта ###. Одновременно с открытием счета была оформлена, но не заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати от 01.09.2021, в связи с тем, что заполнение карточки и подписание проходит электронно через смс код, который поступает на номер телефона клиента. После открытия расчетного счета 01.09.2021, по желанию клиента, тот мог пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа- Офис» клиенту на номер сотового телефона ###, который Клиент банка - ... С.Е. указал при открытии расчетного счета приходит смс с логином и временным паролем для выполнения первого входа, для формирования платежных поручений и перевода денежных средств ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). Кроме того, с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за утрату данных касаемых логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашение на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Офис», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы«Альфа-Офис» прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Офис», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. А также при открытии счета сотрудник Банка озвучивает клиенту общую информацию по правилам использования системы «Альфа-Офис». Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам. ... С.Е., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что он один имеет право подписи по счету, и только ... С.Е. вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, ... С.Е. необходимо сделать доступ в дистанционное приложение «Альфа Бизнес». Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи номера телефона, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_17, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.61-64), согласно которым она банке АО «Райффайзенбанк» она работает с 08.08.2017. По представленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), пояснила, что 03.09.2021 клиент ... С.Е., обратился в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Кемерово, ..., с целью открытия расчетного счета и предоставил комплект документов. После проверки банком предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплектов документов. Одновременно был оформлен еще ряд документов. 03.09.2021 был открыт расчетный счет ###. Также 03.09.2021 ... С.Е. была выдана моментальная корпоративная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### привязанная к расчетному счет ###. ### и четыре последние цифры 9731 указаны в заявлении на открытие счета. Подпись в заявлении на открытие счета приравнивается к расписке в получении карты. Пин-код клиент устанавливает самостоятельно на сайте банка. Согласно заявления на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» клиент ... С.Е. на указанных Условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе Банк-Клиент и подключить услугу «SMS-ОТР» телефон для отправки SMS-сообщений ###. Согласно указанным документам только ... С.Е. мог подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). Также ... С.Е. мог управлять счетом посредством сети Интернет, через систему дистанционного банковского обслуживания «Банк- Клиент». Третьи лица при открытии расчётного счету клиента не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось. ... С.Е. разъяснялся ФЗ № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому он был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_18, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.65-69), согласно которым она работает в должности заместителя начальника ООЮЛ Банка ВТБ (ПАО). По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета индивидуальным предпринимателем ... С.Е. (ОГРНИП ###) в РОО «Кузбасский» в г. Кемерово Филиала 5440 Банка ВТБ (ПАО) в ... по адресу: ... пояснила, что 03.09.2021 в банк обратился индивидуальный предприниматель ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) к менеджеру с вопросом об открытии банковского счета, которым были предоставлены удостоверяющее его личность и полномочия документы - паспорт, лист записи о государственной регистрации ИП. Данные документы были проверены сотрудником банка на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. 03.09.2021 с ... С.Е. оформлено заявление о предоставлении услуг Банка от 03.09.2021, в соответствии с которым индивидуальный предприниматель ... С.Е. просит заключить договор комплексного банковского обслуживания и предоставить услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание по системе «ВТБ Бизнес онлайн» с использованием в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе одноразового пароля, переданного посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона +###. Корпоративная карта не выпускалась и ... С.Е. не выдавалась. На основании подписанных с ... С.Е. документов, ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) 03.09.2021 открыт ###, подключена услуга предоставления одноразовых СМС- паролей на телефонный номер +###. Согласно представленным ей в ходе допроса документам юридического дела ИП «... С.Е.» операции по расчетному счету имел право совершать только ... С.Е., никаких доверенностей предоставлено в Банк не было. С клиентами Банка ВТБ (ПАО) в обязательном порядке обговаривается запрет передачи доступов в ДБО и корпоративных карт третьим лицам для осуществления от их имени финансовой деятельности. Даже при наличии доверенности, оформленной клиентами на иных лиц для осуществления финансовой деятельности, и предоставленной в Банк, не является правом третьих лиц осуществлять деятельность от имени индивидуального предпринимателя/юридического лица. Доверенность рассчитана только на право принести платежки или иные документы в банк, но подписаны они должны быть только самим клиентом индивидуальным предпринимателем либо юридическим лицом. Соответственно, вся ответственность по осуществлению финансовой деятельности лежит только на самих индивидуальных предпринимателях и юридических лицах. В соответствии выписками по расчетному счету ### ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) приходные и расходные операции осуществлялись.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_19 оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.69-72), согласно которым она По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) в операционном офисе «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» ПАО «Банк Зенит» пояснила, что 24.09.2021 в ДО Кемеровский 42 ПАО Банк Зенит», расположенный по адресу: ..., обратился ... С.Е., для открытия расчетных счетов для ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). При обращении ... С.Е. были предоставлены необходимые документы. Данные документы были проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими, после чего с указанных документов были сняты ксерокопии, данные ксерокопии были заверены уполномоченным сотрудником банка и загружены в программу для проверки. Далее ... С.Е. самостоятельно через персональный компьютер прошел на официальном сайте «Банк Зенит» регистрацию в системе «дистанционного банковского обслуживания», сгенерировав сертификат ключа проверки электронной подписи. 24.09.2021 индивидуальный предприниматель ... С.Е. в ПАО Банк Зенит подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов, заполнил анкету и прочие документы для открытия расчетных счетов. 24.09.2021 ... С.Е. с сертификатом ключа проверки электронной подписи, созданной самостоятельно на бумажном носителе, обратился в банк, для подтверждения сотрудниками банка правильности создания ключа проверки электронной подписи, для дальнейшей работы в системе «дистанционного банковского обслуживания iBank 2». Подписание сертификата ключа происходило в присутствии сотрудника Банка. После подтверждения ключа сотрудниками банка, ... С.Е. мог пользоваться счетом через сеть интернет. 24.09.2021 ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) были открыты счета: ### - расчетный счет; ### - карточный счет; ### - счет «копилка на налоги». 24.09.2021 были заполнены карточки подписей и оттиска печати ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) в лице ... С.Е., где тот лично расписался. При заполнении карточки подписей было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно, ... С.Е., данное лицо было удостоверено сотрудником банка. Таким образом, только ... С.Е. имел право совершать платежные действия по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). 08.10.2021 согласно внутренних документов Банка ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) в лице ... С.Е. была выдана корпоративная карта ###. Согласно представленным ей документам операции по расчетным счетам ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) имел право совершать только ... С.Е., какие-либо доверенности на право совершения платежных операций по расчетному счету данной организации другими лицами Банку не предоставлялись. При подписании заявления ... С.Е. указал о необходимости подключения услуги Дистанционного банковского обслуживания. Для регистрации, подключения и работы с системой Дистанционного банковского обслуживания, ... С.Е. был указан номер телефона ###, на который будут направлены SMS- уведомления для дополнительного подтверждения платежных поручений кодом доступа, то есть на управление доступом в мобильном банке. Доверенностей на третьих лиц указанный клиент в банк не предоставлял. Клиент несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Передача сертификата электронной подписи, пин-конвертов, банковских карт, лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счетам клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только он имеет право посещать входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. ... С.Е. разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_20 оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.73-74), согласно которым она работает в Кемеровском региональном филиале АО «Россельхозбанк» в должности начальника службы продаж и обслуживания юридических лиц с апреля 2020 г. По предоставленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетных счетов ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) пояснила, что клиент - ... С.Е., 01.09.2021 обратился в Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк» расположенный по адресу: ... «а» с целью открытия расчетных счетов ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). После проверки предоставленных документов было принято положительное решение, 01.09.2021 были открыты расчетные счета ###, (счет корпоративной банковской карты) ###. Одновременно с открытием счетов был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписи и оттиска печати. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ... С.Е. был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), по открытым расчетным счетам. Также по желанию ... С.Е. дистанционно осуществлять платежи и переводы 02.09.2021 по акту приема - передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета, в Кемеровском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: ... был передан ключевой носитель (токен) ###, логин и пароль для пользования системой «Интернет-Клиент» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств. ... С.Е. разъяснено о недопущении передачи средств платежа, токена, логина и пароля третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Однако, ИП ... С.Е. процедура регистрации в Личном кабинете системы ДБО «Интернет- Клиент» не была завершена, документы: заявление на регистрацию СИО, запрос на выдачу сертификата, Заявление о присоединении к условиям ДБО «Интернет-Клиент», далее - Договор ДБО, в Банк не были предоставлены, таким образом договор ДБО не заключался. Вместе с документами на открытие расчетных счетов ИП ... С.Е. была выдана корпоративная банковская карта международной платежной системы Visa Business Instant Issue ### При подписании заявления о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт АО «Россельхозбанк» ИП ... Сергей Евгеньевич был уведомлен о недопущении передачи средств платежей (карт), логинов паролей третьим лицам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского счета для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт АО «Россельхозбанк» непосредственно только клиент является единоличным исполнительным органом и только он имеет право совершать операции по расчетному счету Клиента. В процессе работы по счетам доверенности на третьих лиц ИП ... С.Е. в Банк не предоставлялись. По расчетному счету 40### прошли две операции пополнения счета самим клиентом и две операции оплаты комиссии банка; по счету корпоративной банковской карты ### операции не осуществлялись. Расчетные счета ###, ### были закрыты 18.10.2021г. и 16.11.2021г. (соответственно) на основании заявлений ИП ... С.Е. о расторжении договора банковского счета и закрытии счета от 13.10.2021г.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_21 оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.75-77), согласно которым она работает в ПАО «Банк Уралсиб» операционистом по обслуживанию юридических лиц с 11.11.2021г. В предоставленных ей на обозрение документах по факту открытия расчетных счетов ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) пояснила, что 30.08.2021 в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: ..., к руководителю Группы операционного обслуживания ЛИЦО_22, обратился ... С.Е. с целью открытия расчетных счетов и предоставил все необходимые документы. После того как документы прошли проверку было принято положительное решение 30.08.2021 был открыт расчетный счет ### и счет корпоративный карты ###. Только ... С.Е. имеет право совершать платежные действия по расчетным счетам. При заполнении заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания была подключена услуга «СМС-информирования» на номер телефона: ###, на который должны приходить одноразовые СМС-пароли для подтверждения операций по расчетному счету, оформления платежных документов, перевода денежных средств. 30.09.2021 в банке ... С.Е. была выдана бизнес карта ###. ... С.Е. было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_23 оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.78-80), согласно которым он работает В ПАО КБ «УБРиР» в должности начальника ДО «Кемеровский» он работает с 15.08.2023. По предоставленным ему на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) пояснил, что 02.09.2021 в ОО «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР» расположенный по адресу: г... обратился индивидуальный предприниматель ... С.Е. с целью открытия расчетного счета для ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) и предоставил необходимый пакет документов. После подписания указанных документов 02.09.2021 ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) был открыт расчетный счет ###, так же подключена услуга для доступа в систему «Интернет банк Light» для работы, в которой на указанный ... С.Е. номер телефона ### был направлен смс - пароль, кроме этого был выдан логин сотрудником банка. После получения логина и пароля индивидуальный предприниматель ... С.Е. мог совершать операции по переводу денежных средств с расчетного счета ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). Согласно предоставленной карточки с образцами подписи и оттиска печати только индивидуальный предприниматель ... С.Е. имел единоличное право распоряжаться расчетным счетом, совершать операции по переводу и снятию денежных средств с расчетного счета ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###). Клиент ... С.Е. был уведомлен сотрудником банка о том, что нельзя передавать полученные данные, в том числе логин с паролем, банковскую карту третьим лицам. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_24, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.81-84), согласно которым она работает в ДО «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого и среднего бизнеса Центр малого и среднего бизнеса. Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), ... С.Е. 27.08.2021 обращался в операционный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: г. Кемерово, ... «В» для открытия счетов. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ... С.Е. был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), по открытым расчетным счетам. После проверки документов и принятия банком ПАО Банк «ФК Открытие» положительного решения ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) 27.08.2021 было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и 27.08.2021 открыты расчетный счет ### и специальный карточный счет ###. Согласно Заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, клиенту, ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) была подключена Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал», для формирования платежных поручений и перевода денежных средств. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона ###, который тот указал при открытии расчетного счета, приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа, и ссылка на «Бизнес- портал» - Доступ к системе дистанционного обслуживания. Далее клиент при первом входе изменяет пароль на свой собственно придуманный. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения. Кроме того, пояснила, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за утрату данных касаемых логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционногобанковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. А также при открытии счета сотрудник Банка озвучивает клиенту общую информацию по правилам использования системы «Бизнес Портал». Также 27.08.2021 в операционном офисе «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...> клиенту ФИО1 была оформлена и выдана бизнес карта моментальной выдачи № 5586-36**-****-9948. ФИО1, как и любому другому клиенту, было разъяснено, что тот один имеет право подписи по счетам, и только тот вправе совершать платежные действия по счетам. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку подписей, также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_25, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.121-123), согласно которым она работает в ПАО «Совкомбанк», в должности менеджера ПАО «Совкомбанк» она работает с 2013 года. По поводу клиента ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) пояснила, что 06.09.2021 обратился ... С.Е. в банк по адресу: ..., для открытия счета. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ... С.Е. был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###), по открытому расчетному счету. После проверки документов и принятия банком ПАО «Совкомбанк» положительного решения ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) 06.09.2021 было подписано заявление о присоединении к договору банковского счета в рублях РФ и тарифам ПАО «Совкомбанк» и 29.09.2021 открыт расчетный счет ###, банковская карта не выдавалась и не оформлялась. Согласно заявления о присоединении к договору банковского счета в рублях РФ и тарифам ПАО «Совкомбанк», клиенту, ИП ... С.Е. (ОГРНИП ###) была подключена Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент», для формирования платежных поручений и перевода денежных средств. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» клиенту на номер сотового телефона ###, который тот указал при открытии расчетного счета, приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа. Далее клиент при первом входе изменяет пароль на свой собственно придуманный. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде емс-сообщения. Кроме того, пояснила, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за утрату данных касаемых логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк- клиент», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы Банк-клиент прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-клиент», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. А также при открытии счета сотрудник Банка озвучивает клиенту общую информацию по правилам использования системы «Банк-клиент». ... С.Е., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что он один имеет право подписи по счетам, и только он вправе совершать платежные действия по счетам. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку подписей, также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Виновность подсудимого в совершении указанного преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом:

- Протокол осмотра предметов (документов) от **.**.**** и ... 

2) Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд.

3) Сведения о счетах ИП ... С.Е. ...».

4) Постановление о возбуждении ходатайства о проведении ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, 

5) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «ФК Открытие» от **.**.****.

6) Копия запроса руководителю ПАО «ФК Открытие» ### от **.**.****. 

7) Ответ из ПАО ФК «Открытие» от .... Приложения на 1 CD-диске в 1 экз.

8) Диск CD, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия выписки по счетам ###, ###, ...

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ИНН ###, согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку. 

- Копия заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому клиент просит открыть расчетный счет и осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес». Осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал». Предоставить бизнес-карту Mastercard Bussiness non perso. Подключить услугу SMS-Инфо на ###.

- Копия сведений о индивидуальном предпринимателе, в котором содержится информация о ИП ... С.Е.

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия фотоснимка, на которой изображен мужчина с короткой стрижкой и с паспортом в руках.

- Копия паспорта гражданина РФ, «Фамилия Михайлов ФИО2 Евгеньевич ...

9) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «Банк Уралсиб» от **.**.****, 

10) Копия запроса руководителю ПАО «Банк Уралсиб» ### от **.**.****, 

11) Ответ из ПАО «Банк Уралсиб» от 20...

Расчетный счет ###, дата открытия **.**.****, дата закрытия **.**.****, выписка движения денежных средств за запрашиваемый период в приложении. Расчетный счет ###, дата открытия **.**.****, дата закрытия **.**.****, выписка движения денежных средств за запрашиваемый период в приложении. Счета открывались в дополнительном офисе «Кузбасский» по адресу г. .... Копия банковского досье в приложении. Сведения об IP адресах в приложении. Проводимые по счету клиента операции признавались сомнительными. Сведения о сомнительных операциях направлены в Росфинмониторинг по коду 6001. Выписка из ОЭС прилагается. Чековые книжки не оформлялись. Исполнительные документы в Банк не поступали (счета не блокировались) Приложение CD диск.

12) Диск CD, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой по расчетному счету ### остаток составил 0 рублей 00 копеек.

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. .... 

- Копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, согласно которой ИП ... С.Е. ### просит банк открыть расчетный счет, подключить услугу смс-информирования об операциях по счету на номер телефон ###, заявление подписано личной подписью ... С.Е. от **.**.****.

- Копия заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которой ИП ... С.Е. ИНН ### просит банк открыть расчетный счет, подключить к системе «Уралсиб – Бизнес Online», заявление подписано личной подписью ЛИЦО_26 от **.**.****.

- Копия заявления о выпуске бизнес-карты и расписка в получении карты, согласно которой ИП ... С.Е. ИНН ###, банком выпущена карта ###, номер мобильного телефона ### подключены смс сообщения, заявление подписано личной подписью ЛИЦО_26 от **.**.****.

- Копия расписки в получении карты, согласно которой ... С.Е. **.**.**** получил карту ###. 

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е., 

- Копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе, согласно которой ... С.Е. в качестве ИП поставлен на учет **.**.****.

- Копия письма, согласно которой ... осуществляется на территории клиентов.

13) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в АО «Райффайзенбанк» от **.**.****, 

14) Копия запроса руководителю АО «Райффайзенбанк» ### от **.**.****, 

15) Ответ из АО «Райффайзенбанк» от .... Приложения: 1 диск.

16) Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец дня составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ###, согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку.

- Копия заявления на заключение договора банковского(расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно ... 

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

17) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в АО «Альфа-Банк» от **.**.****, 

18) Копия запроса руководителю АО «Альфа-Банк» ### от **.**.****, 

19) Ответ из АО «Альфа-Банк» от **.**.**** ###, ... экз.

20) Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ИНН ..., согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку.

- Копия подтверждения заявления о присоединении и подключении услуг, согласно которому ИП ... С.Е. ИНН ### открыть расчетный счет, подключить тариф «Специальный выбор», подключить к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», выдать карту в порядке экспресс выдача. 

- Копия подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис», ...

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е., 

21) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в АО «Российский сельскохозяйственный банк» от **.**.****, 

22) Копия запроса руководителю АО «Российский сельскохозяйственный банк» ### от **.**.****, 

23) Ответ из АО «Российский сельскохозяйственный банк» ...) – 1 шт.

24) Диск, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия справки о наличии счетов, согласно которой, ... 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия заявления о присоединении к единому сервисному договору, согласно которому ИП ... С.Е. ИНН ### открыть расчетный счет, подключить тариф «Расчетный эконом». 

- Копия заявления о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Российский сельскохозяйственный банк», согласно которому ИП ... С.Е. ИНН ### дает согласие на открытие банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Российский сельскохозяйственный банк». 

- Копия информационных сведений, в которой содержится информация необходимая банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность. 

- Копия заявления на получение бизнес-карты АО «Российский сельскохозяйственный банк», согласно которому ИП ... С.Е. ИНН ... просит выдать бизнес-карту план «Корпоративный» к расчетному счету. 

- Копия расписки в получении карты АО «Российский сельскохозяйственный банк», согласно которому ИП ... С.Е. ИНН ### **.**.**** была выдана корпоративная карта ###. 

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия акта приема-передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета, согласно которой ... С.Е. был передан ключевой носитель в количестве одной штуки. Акт составлен в двух экземплярах.

- Копия согласия клиента-физического лица, согласно которой ... С.Е. дает согласие на получение предложений по продуктам и услугам Банка при помощи сетей электросвязи. 

- Копия заявления о расторжении договора банковского счета и закрытии счета, согласно которой ... С.Е. просит расторгнуть договор банковского счета и закрыть расчетный счет. 

- Копия заявления о прекращении действия бизнес-карты АО «Россельхозбанк», согласно которой ... С.Е. просит прекратить действие бизнес-карт. 

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е., 

25) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «Банк Синара» от **.**.****, 

26) Копия запроса руководителю ПАО «Банк Синара» ### от **.**.****, 

27) Ответ из ПАО «Банк Синара» от **.**.**** ###, ..., на 1 CD-диске.

28) Диск CD, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия выписки по счету ###согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ИНН ..., согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку.

- Копия заявления об открытии счета и активации корпоративной банковской карты ### от **.**.****, согласно которой ... С.Е. просит открыть банковский счет и активировать к счету карту ###. 

- Копия заявления об открытии банковского счета, согласно которой ... С.Е. просит открыть банковский счет и подключить тариф «ДелоЛайт». 

- Копия заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, согласно которой ... С.Е. ознакомлен с правилами комплексного банковского обслуживания. 

- Копия опросного листа, согласно которой содержится информация о ... С.Е. как о физическом лице. 

- Копия фотоснимка, на которой изображен мужчина с короткой стрижкой.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е., 

29) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «Банк Зенит» от **.**.****, 

30) Копия запроса руководителю ПАО «Банк Зенит» ### от **.**.****, 

31) Ответ из ПАО «Банк Зенит» от **.**.**** ###, ... ....... 

Приложение: CD-R, в 1 экземпляре, включающий в себя:

- Выписки по счетам ИП ... ФИО3 ###;

- Копии документов из юридического дела Клиента (в том числе карточки с образцами подписей и оттиском печати, сертификат ЭЦП, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк ЗЕНИТ, опросная анкета, паспорт, регистрационные документы).

32) Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 568 рублей 49 копеек. 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 1 886 рублей 44 копейки. 

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ИНН ###, согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку.

- Копия заявления о присоединении, согласно которой ... С.Е. просит открыть расчетный счет на условия пакета «Бизнес». ###

- Копия заявления об установлении кодового слова, согласно которой ... С.Е. установил кодовое слово «СЕРГЕЙ».

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия сертификата ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank», согласно которой ключ проверки ЭП создан **.**.****, идентификатор ###. 

- Копия формы самосертификации, согласно которой содержится информация об ИП ... С.Е. ИНН ###.

- Копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе, согласно которой ... С.Е. в качестве ИП поставлен на учет **.**.****.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е.,

33) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «ВТБ Банк» от **.**.****. 

34) Копия запроса руководителю ПАО «ВТБ Банк» ### от **.**.****, 

35) Ответ из ПАО «ВТБ Банк» от **.**.**** ###, согласно которого В ответ на Ваш запрос ### от **.**.**** в отношении ИП ... С. Е. (ИНН ###) Банк ВТБ (публичное акционерное общество) предоставляет: справку о наличии счетов, расширенную выписку по движению денежных средств по счету/счетам, протокол сеансов связи с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» за период с даты открытия по дату закрытия, копии запрашиваемых документов из юридического досье клиента. Приложения: CD-R диск.

36) Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия справки о наличии счетов, согласно которой, ИП ... С.Е. ИНН ### имеется расчетный счет, а именно: ###. 

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ИНН ###, согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку.

- Копия заявления о предоставлении услуг Банка от **.**.****, содержит сведения: ИП ... С.Е. ИНН ### просит открыть банковский счет в валюте российский рубль. Клиент просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание», телефон для входа в личный кабинет +###. 

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия заявления о закрытии счета, согласно которой ... С.Е. просит расторгнуть договор банковского счета.

- Копия вопросника для юридических лиц – резидентов РФ, согласно которого имеется информация об ИП ... С.Е. ИНН ###.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е., 

37) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» от **.**.****.

38) Копия запроса руководителю ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» ### от **.**.****. 

39) Ответ из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» от **.**.**** ###, ...

1. Сведения о движении денежных средств по счету ### предоставляются за период с **.**.**** (дата открытия счета) по **.**.**** (дата закрытия счета).

2. В целях выполнения требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) в отношении клиента банком были проведены следующие мероприятия: **.**.**** клиенту был направлен запрос на предоставление документов и пояснений, подтверждающих ведение финансово-хозяйственной деятельности; За расходными операциями клиента был установлен контроль со стороны сотрудников СФМ, проведение расходных операций возможно только по результатам анализа предоставленных клиентом документов, отключены системы дистанционного банковского обслуживания в части формирования платежных поручений. Документы по запросу Банка не предоставлены. **.**.**** расчетный счет закрыт. Снятие наличных денежных средств по чекам не производилось. Предоставляются следующие заверенные копии документов юридического дела: выписка по счету, заявление об акцепте оферты, паспорт, согласие, заявления об открытии счетов и подключении к системе ИБ, карточка с образцами подписей, сведения об использовании системы удаленного доступа. Приложение на 9л.:

- Копия выписки по счету ###, согласно которой, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. 

- Копия сведений по IP-адресам ИП ... С.Е. ИНН ###, согласно которой отражены IP-адреса подключения к мобильному банку.

- Копия заявления об акцепте оферты, согласно которого ... С.Е. ознакомлен и согласен с правом банка в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в правила и тарифы банка.

- Копия согласия на обработку персональных данных, согласно которого ... С.Е. дает согласие на обработку персональных данных.

- Копия заявления, содержит сведения: ... С.Е. просит открыть банковский счет в валюте российский рубль. Подключить тарифный план «Взлетай». 

- Копия заявления, содержит сведения: ... С.Е. просит подключить систему «Интернет-Банк Light» к расчётному счету. 

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е.

40) Постановление о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в ПАО «Совкомбанк» от **.**.****.

41) Копия запроса руководителю ПАО «Совкомбанк» ### от **.**.****.

42) Ответ из ПАО «Совкомбанк» от **.**.**** ###, согласно которого ... Приложение на 1 CD-диске в 1 экз.

43) Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: 

- Копия справки, согласно которой за период с **.**.**** по **.**.**** по счету ### движение денежных средств не осуществлялось.

- Копия заявления о присоединении к договору банковского счета в рублях РФ и тарифам, содержит сведения: ... С.Е. просит открыть расчетный счет, подключить тарифный план «Стандартный», подключить услугу sms-информирование на телефон ###. 

- Копия заявки на подключение к системе ДБО, содержит сведения: ... С.Е. просит подключить счет к системе «Банк-клиент» на ###. 

- Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой право подписания документов есть только у ... С.Е.

- Копия паспорта гражданина РФ ... С.Е., 

- Копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе, согласно которой ... С.Е. в качестве ИП поставлен на учет **.**.****. (т.2 л.д.85-111).

Исследовав в судебном заседании все представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными.

Показания подсудимого ... С.Е. свидетелей Свидетель №1, ЛИЦО_17, ЛИЦО_18, ЛИЦО_19, ЛИЦО_20, ЛИЦО_21, ЛИЦО_23, ЛИЦО_24, ЛИЦО_25, в том числе оглашенные в судебном заседании, являются последовательными и непротиворечивыми, подробными и детализированными, взаимно согласовываются и дополняют друг друга, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами, в том числе письменными доказательствами. Мотивов для оговора свидетелями подсудимого не имеется. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности, их заинтересованности в исходе дела не установлено.

Подсудимый на стадии предварительного расследования подробно и последовательно описывает события преступления. В судебном заседании оглашены показания подсудимого, данные им на предварительном расследовании, которые получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона в присутствии адвоката, содержат детальное описание преступного деяния, которое могло быть известно только лицу, непосредственно участвовавшему в совершении преступления. Таким образом, показания подсудимого суд считает достоверными, поскольку они подтверждаются собранными по делу доказательствами. Также в судебном заседании подсудимый полностью признал себя виновным в совершении преступления и сообщил о своем раскаянии. 

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

Суд считает, что представленные доказательства, материалы, приобщенные к уголовному делу полученные в порядке ст. 7 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» являются допустимыми доказательствами, получены в установленном порядке. 

Суд доверяет изложенным доказательствам, поскольку они собраны с соблюдением Уголовно - процессуального кодекса РФ.

Таким образом, совокупность исследованных судом доказательств, проверенных в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 87 УПК РФ путем их сопоставления, а также оцененных с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также достаточности в их совокупности для разрешения данного уголовного дела, приводит суд к твердому убеждению в том, что виновность ... С.Е. в совершении преступления установлена и доказана. Иного суду не представлено и защитой не опровергнуто. Иных лиц, причастных к совершению преступления, не установлено. 

При таких обстоятельствах, у суда отсутствуют основания для постановления оправдательного приговора. 

Государственным обвинителем в судебном заседании обвинение ... С.Е. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Настоящее уголовное дело рассмотрено судом в отношении ... С.Е. по предъявленному ему обвинению в соответствии с ч.1 ст. 252 УПК РФ.

Действия ... С.Е. носили целенаправленный, осознанный и умышленный характер, поскольку, не имея цели управления и намерения в действительности осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП ... С.Е. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам указанных организаций, понимая, что после открытия счетов в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-банк», ПАО «Банк-Синара», АО «Россельхозбанк», ПАО КБ «УБРиР», Банк ВТБ (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк Зенит», и предоставления электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, третьи лица смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам. 

За сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ... С.Е. ему было обещано и выплачено денежное вознаграждение, что охватывалось единым преступным умыслом с совершением инкриминируемого ему деяния, то есть ... С.Е. преследовал корыстную цель и действовал из корыстной заинтересованности. 

Признательные показания ... С.Е., данные им в ходе предварительного расследования, объективно подтверждены исследованным в судебном заседании протоколами осмотра предметов (документов) юридических дел предоставленных вышеуказанными банковскими организациями, показаниями указанных в приговоре свидетелей, согласно которым именно ... С.Е. являлась единственным учредителем и руководителем ИП ... С.Е., открыл в банках банковские счета, и получил доступ к электронному средствам платежа и электронным носителям информации.

Суд приходит к убеждению, что ... С.Е. при этом действовал неправомерно и умышленно, поскольку осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно-опасных последствий, открывая счета в указанных банках, он не намеревался осуществлять операции по движению денежных средств, открывал счета по просьбе другого лица и в его интересах, после получения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, он сбывал их неустановленному лицу, осуществляя их передачу за денежное вознаграждение. 

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимого ... С.Е. полностью установленной, доказанной.

Действия подсудимого ... С.Е., суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Выводы суда о квалификации действий подсудимого подтверждаются всей совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре.

Подсудимый на учёте у ... не состоит (т. 2 л.д. 193), имеет достаточный уровень образования и определённый жизненный опыт.

С ним был установлен адекватный речевой контакт в судебном заседании, где он ясно выразил своё отношение к предъявленному обвинению и согласно самостоятельно избранному способу защиты от дачи показаний отказался, подтвердив свои оглашённые показания, исследованные в судебном заседании. Исходя из чего, суд не усматривает повода усомниться в его психическом статусе, признаёт подсудимого вменяемым в отношении инкриминированных деяний и подлежащим уголовной ответственности за их совершение.

При назначении вида и размера наказания подсудимому ... С.Е. суд, в соответствии с требованиями ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретных обстоятельств дела, данных о личности осужденного, с учетом наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также влияния назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Суд учитывает, что ... С.Е. не судим (т.2 л.д. 191, 192), под диспансерным наблюдением в ... ... не находится (т. 2 л.д. 193, 195, 197, 198), по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 200).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ... С.Е., суд признает и учитывает, полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, выразившейся в даче признательных объяснений от **.**.**** (т.1 л.д. 24-26), данным им до возбуждения уголовного дела, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче признательных показаний в период предварительного следствия, которые способствовали скорейшему расследованию и раскрытию настоящего уголовного дела, что учитываются, как обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, указание на причастность к совершению преступления других лиц, привлечение к уголовной ответственности впервые, ... 

Обстоятельств, отягчающих наказание в отношении ... С.Е., судом не установлено. 

Принимая во внимание обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого, который не судим, характеризуется удовлетворительно, учитывая влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить ... С.Е. наказание в виде лишения свободы. 

При наличии установленных смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствия отягчающих обстоятельств, наказание ... С.Е. должно быть назначено по правилам ч.1 ст.62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для применения положения ч.6 ст. 15 УК РФ для изменения категории преступления, на менее тяжкую.

В части назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией статьи, суд считает, что учитывая имущественного положения подсудимого, который ..., где данный вид наказания поставит ... С.Е. в тяжелое материальное положение, а также совокупность установленных смягчающих наказание обстоятельств, следует признать исключительными – существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, позволяющих применить правила ст.64 УК РФ при назначении наказания к дополнительному виду наказания в виде штрафа, освободив осужденного от него.

Суд полагает, что наказание в виде лишения свободы будет являться достаточным для исправления осужденного, которое по своему виду будет являться справедливым и соразмерным содеянному, отвечать целям исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Оснований для назначения в качестве основного наказания альтернативного вида наказания, которой предусмотрен ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд не усматривает, поскольку иной вид наказания не будут соответствовать степени и общественной опасности преступления, не сможет обеспечить достижение целей наказания по нему. 

При назначении наказания, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, данные характеризующих личность подсудимого, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений, приводит суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания ... С.Е. без реального отбытия наказания в виде лишения свободы, в связи с чем считает необходимым при назначении ему наказания применить ст. 73 УК РФ об условном осуждении, поскольку такое наказание соответствует принципам разумности и справедливости.

Суд не усматривает оснований для изменения или отмены избранной подсудимому меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении и полагает необходимым оставить ему до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении без изменения (т.2 л.д. 170). 

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд 

Приговорил:

Признать ... Сергея Евгеньевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, обязав ... Сергея Евгеньевича встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства, являться в специализированный государственный орган, ведающий исправлением осужденных, для регистрации согласно установленного ими графика.

Меру пресечения в отношении осужденного ... С.Е. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

После вступления приговора в законную силу, определить судьбу вещественных доказательств по уголовному делу: 

- ... хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд, через суд постановивший приговор, в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае обжалования приговора, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе.

Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор, в течение 15 суток со дня вручения копии приговора, либо копии апелляционного представления, либо копии жалобы.

Стороны вправе знакомится с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и подавать замечания на них, ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания.

Председательствующий: О.В. Захватова