Дело № 1-121/2025

59RS0001-01-2025-001644-88

Приговор

Именем Российской Федерации

22 апреля 2025 года город Пермь

Дзержинский районный суд г. Перми в составе: 

председательствующего Гладковой Л.А.,

при секретаре судебного заседания Смирновой О.А.,

с участием государственного обвинителя Стеганцова В.А., 

защитника Кустова А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, ...

Дата Орджоникидзевским районным судом города Перми по ч. 1 ст. 228.1 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы,

в порядке ст. 91 УПК РФ по настоящему делу не задерживавшегося, 

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1, Дата, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь на автомобильной парковке, расположенной вблизи жилого дома по адресу: Адрес, ..., совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – ФЗ №ФЗ от Дата) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 ФЗ № 161ФЗ от 27.06.2011 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период с октября 2022 года до Дата, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО), на ООО «Престиж» ИНН ..., номинальным учредителем и генеральным директором которого он являлся, а также от имени номинального индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ..., после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Престиж» и ИП ФИО1, на что ФИО1 согласился.

Дата, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «Престиж», а также номинальным индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы по расчётным счетам ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в отделение банка АО «...», расположенное по адресу: Адрес для открытия расчетных счетов ООО «Престиж», а также ИП ФИО1

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, Дата, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в отделении банка АО «...» по адресу: Адрес, передал сотруднику АО «...» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО «Престиж» и статус индивидуального предпринимателя, подписал от имени руководителя ООО «Престиж» подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «...», в котором указал абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ему предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указал способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы Интернет-банка. Также ФИО1 подписал от имени ИП ФИО1 подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «...», в котором указал абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ... которые были ему предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указал способ управления счетом посредством электронного документооборота.

В результате рассмотрения заявлений ФИО1 Дата в АО «...» были открыты расчетный банковский счет ООО «Престиж» №, расчетный счет ИП ФИО1 №, также ФИО1 были выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО, а также банковские карты к банковским счетам ООО «Престиж» и ИП ФИО1

Кроме того, Дата в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «Престиж», а также номинальным индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы по расчётным счетам ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, встретился с сотрудником ПАО «Сбербанк» в неустановленном месте на территории Адрес для открытия расчетных счетов ООО «Престиж», а также ИП ФИО1

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, Дата, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, передал сотруднику ПАО «Сбербанк» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО «Престиж» и статус индивидуального предпринимателя, подписал от имени руководителя ООО «Престиж» заявление о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором указал абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ему предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указал способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы Интернет-банка «...». Также ФИО1 подписал от имени ИП ФИО1 заявление о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором указал абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ему предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указал способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы Интернет-банка «...

В результате рассмотрения заявлений ФИО1 Дата в ПАО «...» был открыты расчетный банковский счет ООО «Престиж» №, расчетный счет ИП ФИО1 № также ФИО1 были выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «...». Дата ФИО1 были выданы банковские карты к банковским счетам ООО «Престиж» и ИП ФИО1

После чего, в продолжение своего преступного умысла, Дата, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь на автомобильной парковке, расположенной вблизи жилого дома по адресу: Адрес, ..., ФИО1 в нарушение Федерального закона от Дата №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от Дата №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному следствием лицу, неправомерно сбыв сведения, необходимые для управления банковскими счетами в ПАО «Сбербанк» и АО «...» с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указаны абонентские телефонные номера +... и +..., СИМ-карты с абонентскими номерами +... и +..., на которые поступали смс-сообщения с кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковские карты ПАО «Сбербанк» и АО «...» (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

Указанные умышленные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счетам в ПАО «Сбербанк» в размере 2 587 100 рублей 21 копейка, по счетам в АО «...» в размере 3 786 748 рублей 48 копеек.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 заявил о признании вины в инкриминируемом деянии, показания в судебном заседании давать отказался, подтвердил показания, данные в качестве подозреваемого, где показал, что примерно в октябре 2022 года, точную дату не помнит, так как прошло много времени, он работал на стройке в Адрес. К нему обратился его коллега по имени Рама, предложил подзаработать, предоставить свой паспорт и получить банковские карты на своё имя за денежное вознаграждение. Он согласился, оставил Раме свой номер. На следующий день ему позвонил неизвестный мужчина, номер не помнит, сказал, что он от Рамы, сам мужчина не представился, назначил встречу. Встреча происходила вблизи его дома по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108, на автомобильной парковке. При встрече мужчина сказал, что ему нужно будет зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также стать генеральным директором организации, без ведения предпринимательской деятельности, затем необходимо от лица ИП и директора организации открыть расчетные счета в банках, полученные в результате открытия счетов банковские карты и все документы, необходимо передать ему. За это ему пообещали денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей. Так как он сильно нуждался в денежных средствах, он согласился. Он понимал, что сам пользоваться расчётными счетами и банковскими картами не будет, ему было известно, что ими будет пользоваться для противоправной деятельности неизвестный мужчина или другие неизвестные ему лица, так как он передаст им карты и все документы за денежное вознаграждение. Через несколько дней, в октябре 2022 года, точную дату не помнит, он снова встретился у своего дома по вышеуказанному адресу с мужчиной. Они всегда встречались там, так как он приезжал на автомобиле черного цвета марки «БМВ». При встрече мужчина сфотографировал его паспорт, а также передал ему документы для подписания. Документы необходимо было подписать для открытия на его имя ИП и организации. Он подписал все документы. Содержание документов он не читал, так как финансово-хозяйственную деятельность вести не планировал, ему было известно, что они нужны были для открытия на его имя организации и ИП. Затем, примерно в конце октября 2022 года, ему вновь позвонил этот мужчина и сказал, что он зарегистрирован в качестве ИП и ему необходимо получить документы в налоговом органе в Адрес, адрес не помнит, на что он согласился. Полученные документы он передал указанному неизвестному мужчине у своего дома по вышеуказанному адресу. Мужчина также сообщил ему, что сейчас он стал индивидуальным предпринимателем, а также на его имя открыта организация ООО «Престиж», в связи с чем необходимо открыть расчетные счета в банках. После чего мужчина передал ему печать ООО «Престиж», 2 сим-карты и список с банками. Точно помнит, что были указаны банки «...», другие банки не помнит. Мужчина ему сказал, что для открытия банковских счетов необходимо заполнить соответствующие заявления в банках Адрес, указать номер телефона и адрес электронной почты, которые он для него написал на бумажном листе. Номера телефонов, написанные мужчиной, были привязаны к 2 сим-картам соответственно, их ему нужно было вставить в свой мобильный телефон. Кроме того на листе бумаги были указаны наименования банков, которые нужно посетить, а также их адреса. Номера данных сим-карт необходимо было указывать в заявлениях об открытии банковского счета. На данные номера приходили коды-пароли, которые необходимо было говорить сотруднику банка. Также мужчина проинструктировал его, как отвечать на вопросы сотрудников банков, чтобы у них не было сомнений в том, что он действительно хочет осуществлять предпринимательскую деятельность. Мужчина проинструктировал его и сообщил адрес, куда нужно подъехать, для получения электронной подписи, сообщил, что ЭЦП нужна для ведения предпринимательской деятельности от имени его ИП и организации без его участия, то есть для того, чтобы электронно подписывать документы от его имени. После получения ЭЦП (флеш-карты с брелоком), он ее также передал мужчине. Он понимал, что, так как любой человек может законным образом зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть организацию, а также получить банковские карты, оформленные на него, как на подставное лицо ИП и ООО, необходимо мужчине или другим неизвестным ему лицам, для какой-то противоправной деятельности, связанной с этими банковскими счетами. Но так как он сильно нуждался в денежных средствах, его это не беспокоило. В ноябре 2022 года, точные даты не помнит, он посетил банки, указанные неизвестным мужчиной, а именно ... и Сбербанк, где заполнил заявления об открытии расчетных счетов в качестве ИП и руководителя ООО «Престиж». Адреса банков также не помнит, так как прошло много времени. В банках, при составлении заявлений, он указывал номер телефона (номеров было два, возможно один для ИП, другой для ООО, точно не помнит) и адрес электронной почты, которые были написаны на листе бумаги, собственноручно поставил подписи, оттиски печати организации. На вопросы сотрудников банков, он отвечал, что якобы фактически руководит организацией, является ИП, планирует осуществлять предпринимательскую деятельность, то есть обманывал их, отвечал по инструкции, которую ему озвучил тот неизвестный мужчина. Сотрудники банков предупреждали его о незаконности и недопустимости передачи средств платежей (банковских документов, банковских карт) третьим лицам, а также об ответственности за это, но так как он нуждался в денежных средствах, он проигнорировал данную информацию. После проверки сотрудником банка подписанных документов, ему выдавали необходимые документы и банковскую карту. В Сбербанке банковскую карту выдали в отделении банка на следующий день после открытия счета, в какое именно отделение он обращался, он не помнит. При открытии счетов он понимал, что передаст управление по ним неизвестному мужчине, что они будут использоваться им в противоправных целях. После получения последней банковской карты, в тот же день в ноябре 2022 года, он передал мужчине при личной встрече у парковки рядом со своим домом по адресу: Адрес, ... все банковские документы и банковские карты, по открытым на имя ИП и ООО «Престиж» банковским счетам, а также вернул ему печать и сим-карты, которые он ему передавал. За это мужчина передал ему 20 000 рублей наличными. Больше он с мужчиной не виделся, никакие деньги от него больше не получал, где он может находиться ему не известно. Другие банки, кроме указанных выше, он не посещал, полагает, что неизвестный мужчина мог открыть счета от его имени (в качестве ИП либо руководителя ООО «Престиж», так как у него была его ЭЦП, с её помощью он мог заполнить и отправить необходимые заявления без его участия. Финансово-хозяйственную деятельность ООО «Престиж» И ИП ФИО1, он никогда не вёл, был номинальным руководителем и предпринимателем, кто осуществлял ведение бухгалтерского учета ему не известно, где фактически формировалась бухгалтерская и налоговая отчетность, и каким образом представлялась в налоговый орган, ему не известно. Внесением о нем сведений как о подставном лице, он не занимался, только хотел заработать, предоставив паспорт и открыв счета, в связи с чем выполнял поручения неизвестного мужчины. Ему открытие банковских счетов, получение электронной подписи не нужно было, так как управлять ими и использовать их он не хотел. Он понимал, что открытие организации и регистрация в качестве ИП, последующие получение банковских карт, открытие счетов нужны были неизвестным ему лицам для противоправной деятельности. Однако для чего будут использоваться эти счета, средства платежей, ему были не интересны, так как он просто хотел получить финансовое вознаграждение от неустановленного лица, так как сильно нуждался в денежных средствах. Он понимает, что совершил преступление. Вину в совершенном преступлении признает, в содеянном раскаивается. Преступление совершил, так как нуждался в денежных средствах. (л.д. 53-58).

Согласно протоколу проверки показаний подозреваемого ФИО1 на месте от Дата, ФИО1 пояснил, что необходимо проехать к парковке рядом с его домом по адресу: Адрес, ..., где он хочет показать место передачи средств платежей, банковских карт и банковских документов мужчине в ноябре 2022 года. По приезду по указанному адресу, ФИО1 указал автомобильную парковку, расположенную вблизи жилого дома по адресу: Адрес, ..., а также здания по адресу: Адрес, где в ноябре 2022 года передавал неизвестному мужчине средства платежей, банковские карты и банковские документы, сим-карты и печать. (л.д. 125)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от Дата были осмотрены CD-R диски и копии документов, предоставленные по запросам из ПАО «Сбербанк» и АО «...», а также документы, предоставленные по запросу из УФНС России по Адрес.

Осмотрен бумажный конверт белого цвета, предоставленный АО «...». Упаковка нарушений целостности не имеет. Для дальнейшего осмотра конверт вскрывается, из него извлекается CD-R диск. Диск вставляется в привод рабочего компьютера следователя. С целью дальнейшего осмотра и приобщения к материалам уголовного дела, файлы, находящиеся на диске, распечатываются. Осматривается выписка по банковскому счёту №, открытому Дата, на имя ИП ФИО1 Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 919 144,20 рублей, сумма по кредиту за период: 919 144,20 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств – 903 850 рублей.

Осмотрен бумажный конверт белого цвета, предоставленный АО «...». Упаковка нарушений целостности не имеет. Для дальнейшего осмотра конверт вскрывается, из него извлекается CD-R диск. Диск вставляется в привод рабочего компьютера следователя. С целью дальнейшего осмотра и приобщения к материалам уголовного дела, файлы, находящиеся на диске, распечатываются. Осматривается выписка по банковскому счёту №, открытому Дата, на имя ООО «Престиж» Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 2 905 493,40 рублей, сумма по кредиту за период: 2 905 493,40 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств – 2 882 898,48 рублей.

Осмотрен бумажный конверт белого цвета, предоставленный АО «...». Упаковка нарушений целостности не имеет. Для дальнейшего осмотра конверт вскрывается, из него извлекается CD-R диск. Диск вставляется в привод рабочего компьютера следователя. С целью дальнейшего осмотра и приобщения к материалам уголовного дела, файлы, находящиеся на диске, распечатываются. Осматривается подтверждение (заявление) о присоединении и ... Просит выдать карту Альфа-Бизнес в порядке Express выдачи, мобильный телефон держателя ... электронная почта держателя ..., счет для расчетов по карте №. Заявление содержит дату Дата. 

Осмотрена фотография, на которой изображен ФИО1 держащий в руках открытый паспорт гражданина РФ на собственное имя. Фотография сделана сотрудником банка.

Осмотрен бумажный конверт белого цвета, предоставленный АО «...». Упаковка нарушений целостности не имеет. Для дальнейшего осмотра конверт вскрывается, из него извлекается CD-R диск. Диск вставляется в привод рабочего компьютера следователя. С целью дальнейшего осмотра и приобщения к материалам уголовного дела, файлы, находящиеся на диске, распечатываются. Осматривается подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Клиент ООО «Престиж» ИНН .... Номер телефона организации: ..., электронная почта: ..., номер телефона руководителя организации: .... В графе «действуете ли вы к выгоде третьего лица» указано: «нет». В соответствии со ст. 428 ГК РФ, уведомляет банк о присоединении к договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «...», договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и просит открыть расчётный счёт в российских рублях, подключить к системе «Альфа-бизнес онлайн» (интернет-банк) руководителю ФИО1, паспорт серия 5721 №, логин ..., электронная почта: .... Просит выдать карту Альфа-Бизнес в порядке Express выдачи, мобильный телефон держателя ... электронная почта держателя ... счет для расчетов по карте №. Заявление содержит дату Дата. 

Осмотрена выписка по банковскому счёту №, открытому Дата, на имя ИП ФИО1 Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 406 000 рублей, сумма по кредиту за период: 406 000 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств – 405 974,51 рубля.

Осмотрено заявление о присоединении. Сведения о клиенте Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН ..., место нахождения: Адрес, ш. Космонавтов, 108-104. Контактный телефон +..., электронная почта: ... Клиент просит открыть банковский счет, присоединятся к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), подтверждает, что ознакомлен с договором, понимает его текст, выражает согласие и обязуется выполнять. Клиент присоединяется к условиям обслуживания расчетного счета, просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги, к которым предоставить доступ: ФИО1, единственная подпись, роль в системе без ограничения, телефон для смс-сообщений +..., электронная почта: ..., вариант защиты системы – одноразовые смс пароли. Удостоверение личности лица, уполномоченного на подписание документов в системе произведено при личной явке. В рамках «Условия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента» просит выдать бизнес карту на имя Держателя – единоличного исполнительного органа Клиента (на имя индивидуального предпринимателя): ФИО Держателя ФИО1 Дата, ... России по Адрес Дата адрес регистрации: 614095, Адрес, ш. Космонавтов, 108, Адрес. Контакты +.... Договор содержит подпись ФИО1 и банковского сотрудника, дату Дата. Способ получения карты: в офисе банка.

Осмотрена выписка по банковскому счёту №, открытому Дата, на имя ООО «Престиж» ИНН .... Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 2 181 250 рублей, сумма по кредиту за период: 2 181 250 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств – 2 181 125,70 рублей.

Осмотрена выписка по банковскому счёту №, открытому Дата, на имя ООО «Престиж» ИНН .... Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 679 898,48 рублей, сумма по кредиту за период: 679 898,48 рублей. 

Осмотрено заявление о присоединении. Сведения о клиенте ООО «Престиж» ИНН ..., место нахождения: Адрес, ..., Адрес, ... телефон №, электронная почта: ... Клиент просит открыть банковский счет, присоединятся к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), подтверждает, что ознакомлен с договором, понимает его текст, выражает согласие и обязуется выполнять. Клиент присоединяется к условиям обслуживания расчетного счета, просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги, к которым предоставить доступ: ФИО1, единственная подпись, роль в системе без ограничения, телефон для смс-сообщений +..., электронная почта: ..., вариант защиты системы – одноразовые смс пароли. Удостоверение личности лица, уполномоченного на подписание документов в системе произведено при личной явке. В рамках «Условия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента» просит выдать бизнес карту на имя Держателя – единоличного исполнительного органа Клиента (на имя индивидуального предпринимателя): ФИО Держателя ФИО1 ... Договор содержит подпись ФИО1 и банковского сотрудника, дату Дата. Способ получения карты: в офисе банка.

Осмотрено сопроводительное письмо из УФНС России по Адрес от Дата, согласно которому направляется регистрационное дело ООО «Престиж», регион местонахождения – Москва, руководитель которого ФИО1 к административной ответственности по ч. 5 ст. 14.25 КоАП не привлекался. 

Осмотрена выписка из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО «Престиж», ОГРН ... дата внесения сведения Дата, место нахождения юридического лица: Адрес, Муниципальный круг Замоскоречье, Адрес, стр.1, помещ/ком.78/1/1, адрес электронной почты: .... Способ образования: создание юридического лица. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица: ФИО1, ИНН ..., генеральный директор, дата внесения сведений Дата, уставный капитал 10 000 рублей, доля – 100%. Сведения о виде экономической деятельности 43.39 Производство отделочных и завершающих работ. Создание юридического лица ОГРН ..., дата внесения в ЕГРЮЛ Дата, межрайонная ИФНС № по Адрес. 

Осмотрено заявление о регистрации юридического лица при создании Р11001. Наименование юридического лица ООО «Престиж». Местонахождение Адрес, Муниципальный круг Замоскоречье, Адрес, стр.1, помещ/ком.78/1/1, адрес электронной почты: ... Сведения об учредителе ФИО1, ИНН ..., ..., уставный капитал 10 000 рублей, доля – 100%. Сведения о лице, имеющем право действовать без доверенности: генеральный директор ФИО1, ИНН ..., ...

Осмотрено решение единственного учредителя № о создании ООО «Престиж» от Дата, согласно которому учредитель ФИО1 решил создать ООО «Престиж», утвердить устав, определить местонахождение общества, назначить себя генеральным директором. 

Осмотрена расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридической лица, согласно которой в отношении ООО «Престиж» налоговый орган Межрайонная ИФНС № по Адрес Дата вх. №А получил по электронным каналам связи заявление о создании юридического лица, решение о создании юридического лица, документ удостоверяющий личность гражданина, иной документ. Заявителем является ФИО1 Дата выдачи регистрирующим органом документов о государственной регистрации Дата. 

Осмотрено решение о государственной регистрации от Дата Р80001, согласно которому Межрайонная ИФНС № по Адрес прияла решение о государственной регистрации создания юридического лица ООО «Престиж», на основании представленных Дата документов. 

Осмотрен лист записи ЕГРЮЛ формы ..., согласно которому в ЕГРЮЛ Дата внесена запись о создании юридического лица ООО «Престиж»

Осмотрена выписка из ЕГРИП, согласно которой ФИО1 Дата зарегистрирован в качестве ИП, Адрес электронной почты: ..., ИНН ..., наименование налогового органа МИФНС № по Адрес. Документы предоставлены при внесении записи в ЕГРИП 31.10.2022

Осмотрено заявление о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя Р21001, согласно которому ФИО1 Дата года рождения, место рождения Адрес, место жительства: Адрес, ш. Космонавтов, 108-104. Данные документа, удостоверяющего личность: Паспорт гражданина РФ 

<

...> выдан ГУ МВД России по Адрес Дата. Адрес электронной почты: .... Номер контактного телефона +.... 

Осмотрена расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, согласно которой Дата вх №А Межрайонная ИФНС № по Адрес получила от ФИО1 заявление о регистрации в качестве ИП, документ об оплате государственной пошлы, документ, удостоверяющий личность гражданина. Дата выдачи регистрирующим органом документов 07.11.2022

Осмотрено решение о государственной регистрации от Дата №А, согласно которому МИФНС № по Адрес приняла решение о государственной регистрации в качестве ИП ФИО1 Дата года рождения. 

Осмотрен лист записи ЕГРИП формы Р60009, согласно которому Дата в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении ИП ФИО1 внесена запись о государственной регистрации ОГРНИП №. (л.д. 59).

Свидетель .., старший специалист АО «...», показал, что АО «...» (далее - Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

В настоящее время для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк пакет документов, содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта.

Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ФЗ, в данной анкете указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «...» Адрес. 

Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). Выездной сервис - это менеджеры банка, которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте.

До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, Клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи.

Далее выездной менеджер из программы банка распечатывает документы необходимые для подписания с Клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...») и в назначенное время, место едет на встречу. Встреча может проводится, как в офисе клиента, так и за его пределами.

На встрече выездной менеджер производит идентификацию личности клиента, т.е. проверка Клиента с паспортом, а также проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документы по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и т.д.) выездной менеджер изучает до встречи с Клиентом. После удостоверения личности менеджером, менеджер подписывает с Клиентом документы, т.е. подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявление Клиента он просит получить карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер IDкарты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», а также разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Далее менеджер фотографирует все подписанные документы Клиентом. По приезду в офис банка менеджер загружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем который необходимо клиенту в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета со ссылкой на интернет-банк (Бизнес-Портал), по которой можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин-кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офис банка процедура аналогичная.

В отношении ООО «Престиж» ИНН ... по документам юридического дела может пояснить следующее, для открытия расчетного счета ООО «Престиж» за № сотрудник АО «...» по адресу: Адрес, ФИО4 встретился с руководителем ООО «Престиж» ФИО1, в ходе встречи были подписаны следующие документы - Подтверждение о присоединении с Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», после идентификации личности. Все учредительные документы по организации ООО «Престиж» были предоставлены по электронной почте на адрес сотрудника банка.

Дата был открыт расчетный счет №, а также была выдана бизнес карта № для работы в Альфа-офисе сотрудником АО «Альфа - банк».

В подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» от Дата ФИО1 указан номер телефона +..., как который ему лично принадлежит, и адрес электронной помощи ..., для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. Данный документ ФИО1 подписан в присутствии сотрудника банка, заверен им печатью ООО «Престиж». 

Менеджер АО «...» ФИО4 в настоящее время в банке уже не работает. Видеозаписи с камер наблюдения от Дата в настоящее время не сохранились.

В отношении ИП ФИО1 ИНН ... по документам юридического дела может пояснить следующее, для открытия расчетного счета ИП ФИО1 за № сотрудник АО «...» по адресу: Адрес, ФИО4 встретился с руководителем ИП ФИО1, в ходе встречи были подписаны следующие документы - Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», после идентификации личности.

Все учредительные документы по ИП ФИО1 были предоставлены по электронной почте на адрес сотрудника банка.

Дата был открыт расчетный счет №, а также была выдана бизнес карта № работы в Альфа-офисе сотрудником АО «Альфа - банк».

В подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и договору о рассчётно-кассовом обслуживании в АО «...» от Дата ФИО1 указан номер телефона 

<

***>, как который ему лично принадлежит. Данный документ ФИО1 подписал в присутствии сотрудника банка, заверив его печатью ИП ФИО1 Если клиент в банк обратился во второй половине дня, то, как правило, расчетный счет открывается на следующий рабочий день, по причине того, что у банка есть сутки на открытие расчётного счета. Что и произошло в данном случае.

Менеджер АО «...» ФИО4 в настоящее время в банке уже не работает. Видеозаписи с камер наблюдения от Дата в настоящее время не сохранились.

Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. Также поясняет, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч.1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ф3 «противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Также пояснил, что банку неизвестно, кто именно формировал в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени ООО «Престиж» платежные получения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем, однако СМС пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона.

Бизнес карта № и расчетный счет № были закрыты Дата по инициативе клиента в системе онлайн по заявлению клиента, пластиковая карта в банк не сдана.

Бизнес карта № и расчетный счет № были закрыты Дата по инициативе клиента в системе онлайн по заявлению клиента, пластиковая карта в банк не сдана. (л.д. 112)

Свидетель ФИО9, менеджер направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк, показала, что работает с ноября 2018 года. В ее обязанности входит обучение сотрудников банка по правильному оформлению услуг, таких как открытие расчетных счетов, заключение зарплатных проектов, торгового эквайринга и иных услуг для юридических лиц, за исключением кредитования.

Исходя из сведений, имеющихся в Банке и представленных документов, может пояснить следующее, что расчетный счет ООО "ПРЕСТИЖ" ИНН ... № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в Адрес.

11.11.2022г. открыт расчетный счет по организации счет ООО "ПРЕСТИЖ" ИНН ... по выездной схеме, то есть открытие счета происходило на месте ведения бизнеса, по какому именно адресу пояснить не может.

При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: паспорт гражданина РФ на ФИО1, Устав, Решение о назначении единолично исполнительного органа.

Одновременно с открытием расчетного счета ООО "ПРЕСТИЖ" ИНН ... подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от 11.11.2022г. Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на адрес электронной почты, которая была указана в заявлении о присоединении ооо prestigainternet.ru. 

Дополнительно сообщает, что при подписании п. 4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» ФИО1 подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https... (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор).

Дополнительно сообщает, что 28.11.2022г. с использованием дистанционного банковского обслуживания «...» ООО "ПРЕСТИЖ" ИНН ... был открыт счет №. Заявление о присоединении подписано ЭЦП, которая принадлежала ФИО1.

Исходя из сведений, имеющихся в Банке и представленных документов, может пояснить следующее, что расчетный счет Индивидуальный предприниматель ФИО1 ... № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в Адрес.

11.11.2022г. открыт расчетный счет по организации счет Индивидуальный предприниматель ФИО1 ... по выездной схеме, то есть открытие счета происходило месте ведения бизнеса, по какому именно адресу пояснить не может.

При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: паспорт гражданина РФ на ФИО1.

Одновременно с открытием расчетного счета Индивидуальный предприниматель ФИО1 ... подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от 11.11.2022г. Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон +.... Логин для входа был направлен на адрес электронной почты, которая была указана в заявлении о присоединении: nikitka.bogdanov59@inbox.ru. 

Дополнительно сообщает, что при подписании п. 4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» ФИО1 подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор).

Так в пунктах Условий закреплены обязанности клиента, например:

- Клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП (Электронных подписей) Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД (электронный документ - это документ, сформированный в электронном виде) с ПЭП (Простой электронной подписью) или УНЭП/УКЭП (Усиленная неквалифицированная электронная подпись/Усиленная квалифицированная электронная подпись) равнозначны бумажным документам/договорам подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии).

- Не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями.

Ознакомившись с материалами банковского дела ООО "ПРЕСТИЖ" ИНН ... и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ..., может пояснить, что ФИО1 доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчётными счетами и иными правами, в Банк не предоставлял. В противном случае в банковском деле присутствовала копия. (л.д. 122).

Согласно протоколу явки с повинной ФИО1 от Дата, он сообщил, что примерно в октябре 2022 года он работал на стройке в Адрес. К нему обратился его коллега – Рама (имя, сам он не русский), предложил подзаработать, предоставить свой паспорт и получить банковские карты на своё имя за денежное вознаграждение. Он согласился, оставил Раме свой номер. На следующий день ему позвонил неизвестный мужчина (номер в настоящий момент не помнит), сказал, что он от Рамы, сам он не представился, назначил встречу, которая происходила вблизи его дома по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108, на автомобильной парковке. При встрече мужчина сказал, что ему нужно будет открыть на своё имя ИП и организацию (фирма называлась ООО «Престиж»), без ведения предпринимательской деятельности, то есть номинально, а затем от имени ИП и директора организации открыть счета в банках и передать все документы и банковские карты ему. За это он пообещал ему 40 000 рублей. Его предложение устроило, он согласился. 

Через несколько дней, в октябре 2022 года, точную дату не помнит, он снова встретился у своего дома по вышеуказанному адресу с мужчиной, на встрече он сфотографировал его паспорт, а также передал ему документы для подписания. Документы нужно было подписать для открытия на его имя ИП и организации. Он подписал все документы. 

Затем, примерно в конце октября 2022 года, ему позвонил тот же мужчина и сказал, что он зарегистрирован в качестве ИП, что нужно забрать документы в налоговой в Адрес (адрес не помнит), он согласился. Полученные документы он передал указанному неизвестному мужчине у своего дома по вышеуказанному адресу. Встречи с мужчиной всегда происходили у автопарковки рядом с его домом, так как он приезжал на автомобиле – черный джип марки «БМВ». Мужчина также сказал ему, что сейчас он стал индивидуальным предпринимателем и на него открыта организация ООО «Престиж», что сейчас нужно открыть расчетные счета в банках. После чего он передал ему печать ООО «Престиж», 2 сим-карты и список с банками. Точно помнит, что были банки «Сбербанк» и «Альфа банк», другие банки не помнит, значит их не было. 

В ноябре 2022 года, точные даты не помнит, но это были разные дни, он посетил отделения указанных банков, где подал заявление об открытии счётов для себя как индивидуального предпринимателя и для ООО «Престиж», так как он был его номинальным директором. В заявлениях он указывал номера телефонов, а также адрес электронной почты, которые ему написал мужчина на листочке, после заполнения он ставил свои подписи и печати. Номера телефонов соответствовали сим-картам, которые ему передал мужчина, на них приходили пароли для открытия банковских счетов. Затем, он получал в банках документы, банковские карты в связи с открытием счетов. После получения последней банковской карты в ноябре 2022 года он передал мужчине при личной встрече у парковки рядом со своим домом по адресу: Адрес, ш. ..., то есть он передал ему все банковские документы и банковские карты, по открытым на имя ИП и ООО «Престиж» банковским счетам, а также вернул ему печать и сим-карты, которые он передавал ему. За это мужчина передал ему 20 000 рублей наличными.

Больше он с мужчиной не виделся, как его зовут, не знает, каких-либо данных не знает. Финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, руководителя ООО «Престиж» он никогда не вел, был «номинальным» ИП и руководителем ООО «Престиж», кто осуществлял ведение бухгалтерского учета ему не известно, кто распоряжался банковским счетом и картой ему не известно.

Таким образом, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя и руководителя ООО «Престиж» без цели ведения предпринимательской деятельности, а также открыл на себя банковские счета в качестве индивидуального предпринимателя и от имени ООО «Престиж», после чего предоставил все документы и платёжные средства по ним неизвестному мужчине за финансовое вознаграждение в размере 20 000 рублей. Он какой-либо финансовой деятельностью не занимался, открытыми банковскими счетами не пользовался. Он понимал, что это незаконно, документы в банке подписывал собственноручно, нуждался в деньгах, поэтому совершил преступление, в содеянном раскаивается. (л.д. 6)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от Дата осмотрен участок местности – автопарковка, расположенная вблизи жилого дома по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108, а также нежилого здания по адресу: Адрес. В здании по адресу: Адрес расположен магазин «Магнит». Жилой дом по адресу: Адрес, ш. .... Данный участок местности имеет асфальтированную поверхность, покрытую снегом, на которой припаркованы автомобили. (л.д. 131)

Исследовав в судебном заседании вышеприведенные доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет относимости, допустимости и достоверности, а всю их совокупность с точки зрения достаточности для принятия решения, суд приходит к убеждению о доказанности вины подсудимого ФИО10 в совершении изложенного выше преступления.

Показания подсудимого ФИО10, данные в ходе предварительного следствия по уголовному делу, в которых он признал вину в совершении инкриминируемого деяния, последовательны, логичны, подтверждены им в судебном заседании, также подтверждаются его явкой с повинной, протоколом проверки его показаний на месте преступления, показаниями свидетелей обвинения .. и ФИО9, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, в частности протоколом осмотра предметов и документов, которые согласуются между собой, дополняют друг друга и в целом устанавливают картину совершенного подсудимым преступления. 

Судом достоверно установлено, что ФИО10 при подаче заявлений при открытии банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств, не имел цели осуществления деятельности в качестве директора ООО «Престиж», а также в качестве индивидуального предпринимателя, ранее этой деятельностью не занимался, совершил описанные в приговоре действия по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение за использование его статуса директора ООО «Престиж», индивидуального предпринимателя и банковских счетов в интересах указанных лиц. Оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств выполнено ФИО10 под руководством третьих лиц, и после оформления все электронные средства сразу же были переданы лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство. В дальнейшем ФИО10 не контролировал деятельность ООО «Престиж», и ИП ФИО10, оформленных на его имя, как не контролировал и банковские счета, которые использовались обществом и ИП, и не имел доступа к банковским счетам. В дальнейшем банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания использовались третьими лицами для противоправного вывода денежных средств.

Действуя с корыстной целью, ФИО10, являясь номинальным директором ООО «Престиж» и индивидуальным предпринимателем, действуя от имени указанной организации и ИП ФИО10, подал заявление для открытия расчетных счетов ООО «Престиж» и ИП ФИО10 в АО «...», ПАО «Сбербанк», получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, то есть, сбыв их. 

С учетом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа для доступа к расчетным счетам ООО «Престиж» и ИП ФИО10 в АО «...», ПАО «Сбербанк» обладал только сам ФИО10. Из показаний свидетелей .., ФИО9 - сотрудников кредитных учреждений, которые в целом согласуются с показаниями ФИО10, следует, что при открытии банковских счетов клиенту, то есть ФИО10, разъяснялось, что никто кроме него не может управлять расчетным счетом организации, что передача третьим лицам электронных средств запрещена.

При указанных обстоятельствах, использование электронных средств платежа, полученных ФИО10 в АО «...», ПАО «Сбербанк» другим лицом, являлось, соответственно, неправомерным.

О противоправном выводе денежных средств с открытых ФИО10 банковских счетов свидетельствуют показания подсудимого о том, что до открытия банковского счета ему было известно, что банковские счета открываются для неправомерного перевода денежных средств третьими лицами, что свидетельствует о том, что документооборот и расчеты носят формальный характер.

Таким образом, исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО10 заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, обязался их соблюдать, однако, умышленно передал третьему лицу электронные средства, то есть сбыл их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Престиж» и ИП ФИО10.

Более того, ФИО10 за пользование его статуса в качестве директора общества и индивидуального предпринимателя получил денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей, соответственно он понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности его умысла на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Престиж» и ИП ФИО10.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ (в редакции от 14 июля 2022 года) «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств СМС-пароли также относятся к электронным средствам. В данном случае смс-пароли являлись таким средством для доступа к системе ДБО, так как с их помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий, и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами. Следовательно, полученные ФИО10 в банке СМС-пароли относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Из показаний ФИО10, которые согласуются с протоколом осмотра документов, предоставленных АО «...», ПАО «...» при оформлении доступа к банковскому счету ООО «Престиж» и ИП ФИО10 подсудимый выбрал вариант управления банковским счетом с помощью получения одноразовых СМС-паролей, которые приходили на абонентский номер, переданный им лицу, уголовное дело в отношение которого выделено в отдельное производство, при этом доступ был оформлен через получение СМС-паролей. 

Также из представленных доказательств следует, что ФИО10 неустановленному лицу были сбыты банковские карты ПАО «...» и АО «...», позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами, которые в силу п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ (в редакции от Дата) «О национальной платежной системе» относятся к электронным носителям информации.

Из диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ, следует, что в ней установлены как самостоятельные альтернативные предметы преступления платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты, которые являются поддельными, либо электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Как следует из описания преступных деяний, ФИО10 не вменялся сбыт поддельных документов, а передача им пакета документов, полученных в банках, лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не свидетельствует о наличии данного квалифицирующего признака, поскольку такие документы поддельными не являются. 

В связи с изложенным, суд исключает из обвинения ФИО10 сбыт документов как излишне вмененный. 

Суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО10 также сбыт технических устройств, что не следует из предъявленного подсудимому обвинения, не нашло своего подтверждения в судебном заседании.

Суд принимает во внимание основные совпадающие между собой сведения по обстоятельствам дела, вытекающие из доказательств, которые взаимно дополняют друг друга, что позволяет признать доказанными фактические события по установленному судом обвинению. Полученные доказательства, положенные в основу признания ФИО10 виновным, суд признает допустимыми, и в совокупности достаточными для указанных выводов. 

Суд квалифицирует действия ФИО10 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Принимая во внимание степень и характер общественной опасности содеянного, конкретные обстоятельства совершения преступления, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, личность подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО10 на момент совершения данного преступления не судим, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту отбывания наказания удовлетворительно, сомнений во вменяемости подсудимого у суда не возникло, на учете у врача нарколога не состоит, согласно заключению амбулаторной судебной психиатрической экспертизы № от Дата ФИО1, ... ему деянию у ФИО1 не было какого-либо временного психического расстройства, и по своему психическому состоянию мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время ФИО1 также может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, а также обладает способностью к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию процессуальных прав и обязанностей, может принимать участие в следственных действиях и судебных заседаниях. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. (л.д. 172).

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ признает явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, которое выразилось в даче подробных признательных показаний, в том числе и по обстоятельствам, которые не были известны следствию, ... ФИО5, Дата года рождения, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, страдающего тяжкими заболеваниями, в том числе заболеванием, указанным в заключение судебной психиатрической экспертизы № от Дата, состояние здоровья его близких, родственников, оказание помощи бабушке. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, в судебном заседании не установлено.

Принимая во внимание изложенное, влияние назначенного наказания за совершенное преступление на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, руководствуясь принципом справедливости, соразмерности наказания содеянному, что наказание не является способом причинения физических страданий или унижения человеческого достоинства, но является неотвратимым, и применяется в целях восстановления социальной справедливости, достижения целей наказания исправления подсудимого, предупреждения совершения им преступлений, суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО10 наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, с дополнительным наказанием в виде штрафа, поскольку лишь данная мера наказания будет соответствовать принципу справедливости, закрепленному в статье 6 УК РФ.

Размер штрафа определяется судом в силу ч. 3 ст. 46 УК РФ с учетом тяжести совершенного преступления, являющегося тяжким, и имущественного положения подсудимого и его семьи, с учетом получения подсудимым заработной платы или иного дохода: ФИО1 находится в трудоспособном возрасте, отбывая наказание в виде лишения свободы работает, получает заработную плату. Также, при определении размера штрафа, суд учитывает обстоятельства смягчающие наказание. Принимая во внимание изложенное, суд приходит к выводу о назначении наказания в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном за содеянное. 

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, данных о личности подсудимого, установленных судом обстоятельств, влияющих на назначение наказания, суд не находит оснований для назначения наказания с применением ст. 73 УК РФ.

Также суд не находит оснований для признания каких-либо обстоятельств у подсудимого, связанных с целями и мотивами преступления и других юридически значимых обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, назначения подсудимому наказания с применением ст. 64 УК РФ, поскольку в данном случае не будут в полной мере достигнуты цели наказания исправление подсудимого, не будет являться соразмерным содеянному и справедливым.

Оснований для замены назначенного наказания подсудимому за содеянное по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, принудительными работами в силу ст. 53.1 УК РФ, суд не находит, считает в данном случае цели исправления осужденного и предупреждения совершения им преступлений не будут достигнуты без реального отбывания наказания в местах лишения свободы.

Наказание подсудимому ФИО1 суд назначает по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания подсудимому суд назначает в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с ч. 3.2 ст. 72 УК РФ в срок отбытия наказания подлежит зачету время содержания ФИО1 по данному делу, а также на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ наказание отбытое ФИО1 по приговору от Дата Орджоникидзевского районного суда Адрес в период с Дата по Дата из расчета один день лишения свободы за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ст. 81, 82 УПК РФ вещественные доказательства: документы из УФНС по Адрес на 31 листе, копии документов из АО «...» на 11 листах, копии документов из ПАО «Сбербанк» на 13 листах, 4 CD-R диска, предоставленные по запросу АО «...», подлежат хранению при деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 302-309 УПК РФ, суд 

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде одного года лишения свободы со штрафом в сумме 100 000 рублей.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания и наказания, назначенного приговором от Дата Орджоникидзевского районного суда города Перми, окончательно назначить четыре года лишения свободы со штрафом 100 000 руб., с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, исчисляя срок для наказания со дня вступления приговора суда в законную силу.

До вступления приговора в законную силу ФИО1 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу.

В соответствии с ч. 3.2 ст. 72 УК РФ зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей с Дата до вступления настоящего приговора в законную силу из расчета один день лишения свободы за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ наказание отбытое ФИО1 по приговору от Дата Орджоникидзевского районного суда Адрес в период с Дата по Дата зачесть в окончательное наказание из расчета один день лишения свободы за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: ОКТМО 57701000 СУ СК России по Пермскому краю, получатель средств: УФК по Пермскому краю (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Пермскому краю, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 590401001, отделение Пермь банка России, БИК 015773997, р/с 

<

***>, УИН 41700000000012679270, указать в поле 104 платежного поручения код БК: 41700000000012710411.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: документы из УФНС по Адрес на 31 листе, копии документов из АО «...» на 11 листах, копии документов из ПАО «Сбербанк» на 13 листах, 4 CD-R диска, хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня провозглашения, осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня получения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника. 

Судья -