Уголовное дело № 1-109-2025

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Курск 14 февраля 2025 года 

Ленинский районный суд г.Курска в составе:

председательствующего судьи Шихвердиева В.А.,

с участием государственного обвинителя Лапиной М.Н., 

подсудимой ФИО14, 

защитника – адвоката Ирхиной Ж.А., 

при секретаре Корнееве В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО14 

<

данные изъяты>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО14 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» - «электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств». 

В соответствии с п.п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» - «Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции». 

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС- кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом».

ДД.ММ.ГГГГ приговором мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес>, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14, обвиняемая в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 173.2 УК РФ, освобождена от уголовной ответственности, уголовное дело в отношении нее прекращено по основаниям, предусмотренным ст.25.1 УПК РФ и ст.76.2 УК РФ. ФИО14 назначена мера уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 15 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы России по 

<

адрес> внесена запись за основным государственным регистрационным номером № о подставном лице – ФИО14, как учредителе общества с ограниченной ответственностью «Корвет» ИНН № (далее ООО «Корвет»), а так же как о единоличном органе управления, а именно лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «Корвет» - директоре, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО14, как генеральном директоре (руководителе) ООО «Корвет», не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе предварительного следствия не установлено, к ФИО14 обратилось неустановленное лицо, с предложением открыть расчетный банковский счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом. Получив указанное предложение, у ФИО14, находившейся на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе предварительного следствия не установлено, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, и сбыт вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица она ответила согласием. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, умышленно, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «Корвет», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «Корвет» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Корвет», действуя в качестве представителя - генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратилась в публичное акционерное общество коммерческий банк «Восточный экспресс банк» по адресу: 

<

адрес> с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для юридических лиц, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, учредительные документы ООО «Корвет», тем самым, ФИО14 были приняты меры к открытию в ПАО КБ «Восточный» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет». 

Кроме того, в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для юридических лиц, ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, находясь в ПАО КБ «Восточный» по адресу: 

<

адрес> осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства - уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО КБ «Восточный» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Корвет», таким образом, ФИО14, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, находясь в ПАО КБ «Восточный» по адресу: 

<

адрес>А, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального пароля в виде СМС-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО КБ «Восточный», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенными в ПАО КБ «Восточный» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО КБ «Восточный» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом имя ООО «Корвет», открытому в ПАО КБ «Восточный» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС - сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО КБ «Восточный», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», обратилась в Публичное Акционерное Общество Банк Синара филиал «Дело» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением об открытии банковского счета №, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО14 были приняты меры к открытию в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет».

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету. На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в ПАО Банк Синара филиал «Дело» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет», подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, находясь в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг номер телефона №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который от ПАО Банк Синара филиал «Дело» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства - первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Корвет», таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - первичного уникального пароля и первичного уникального логина, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО Банк Синара филиал «Дело», не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в ПАО Банк Синара филиал «Дело» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС - сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Корвет» в ПАО Банк Синара филиал «Дело» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет» обратилась в Публичное Акционерное Общество «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», а также устав указанного общества, тем самым ФИО14 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет». 

Кроме того, в заявлении о присоединении, ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету, выдать бизнес карту на имя Держателя. 

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет», выпущена цифровая бизнес карта №№ к открываемому счету, осуществлено подключение ООО «Корвет» к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Корвет», таким образом, ФИО14, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО «Сбербанк России», не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в ПАО «Сбербанк России» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, получила от сотрудника банка ПАО «Сбербанк России» согласно ранее поданного вышеуказанного заявления – банковскую карту №№, таким образом приобрела в целях сбыта электронный носитель информации- банковскую карту №№, предназначенный для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - банковской карты №№, умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации- банковскую карту №№, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС - сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, банковскую карту №№, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Корвет» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», обратилась в Публичное Акционерное Общество «ВТБ» по адресу: 

<

адрес> заявлением о присоединении услуг Банка, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО14 были приняты меры к открытию ПАО «ВТБ» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет».

Кроме того, в заявлении о присоединении услуг Банка, ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету. На основании указанного заявления в ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «Корвет» к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удалённого банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении услуг Банка номер телефона № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Корвет», таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного уникального логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО «ВТБ», умышленно, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «ВТБ» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в ПАО «ВТБ» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС - сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Корвет» в ПАО «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет» находясь по адресу: 

<

адрес> обратилась к выездному сотруднику Акционерное Общество «Тинькофф Банк» с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему и предоставила сотруднику АО «Тинькофф Банк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», а также устав указанного общества, тем самым ФИО14 были приняты меры к открытию в АО «Тинькофф Банк» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет», а также ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ находясь по адресу: 

<

адрес>, подписана анкета держателя Бизнес-карты. 

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет», выпущена банковская карта № к счету №

После чего, ДД.ММ.ГГГГ к расчетному банковскому счету № на имя ООО «Корвет» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется пароль и логин для первичного входа и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь по адресу: 

<

адрес> осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему номер телефона №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Тинькофф Банк» поступили электронные средства - уникальный пароль и уникальный логин в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета «Корвет», таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, находясь по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального пароля и логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» банка АО «Тинькофф Банк», умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Тинькофф Банк», расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом- генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», находясь по адресу: 

<

адрес>, получила от сотрудника банка АО «Тинькофф Банк» согласно ранее поданного вышеуказанного заявления – банковскую карту №, таким образом приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенный для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - банковской карты №, умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Тинькофф Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в АО «Тинькофф Банк» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом- генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела, хранила в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства- логин, пароль, СМС- сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Корвет» в АО «Тинькофф Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет» обратилась в Акционерное Общество «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где предоставила сотруднику банка АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», устав указанного общества, тем самым ФИО14 были приняты меры к открытию в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет». 

Кроме того, в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Альфа-Офис» к открываемому расчетному счету.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» номер телефона №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Альфа-Банк», по правилам банка будет направлено СМС - сообщение с ссылкой на документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», с указанием уникального логина для входа в личный кабинет клиента банка, а также на который поступит первичный уникальный пароль от входа в личный кабинет клиента банка, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Корвет», таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» банка АО «Альфа-Банк», умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в АО «Альфа-Банк» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ неизвестное лицо, получив доступ к дистанционному управлению расчетными банковскому счету ООО «Корвет», открытому в АО «Альфа-Банк» № в электронном документе - подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг указало просьбу о выпуске на имя представителя держателя банковской карты «Express».

После того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», повторно обратилась в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где согласно ранее поданного заявления получила электронный носитель информации - банковскую карту №, таким образом приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь вблизи 

<

адрес> продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - банковской карты №,умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - уникальный логин, первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации- банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в АО «Альфа-Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», обратилась к менеджеру по развитию партнерской сети акционерного общества «Райффайзенбанк» с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», где предоставила менеджеру по развитию партнерской сети АО «Райффайзенбанк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО14 были приняты меры к открытию в АО «Райффайзенбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет».

Кроме того, в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному счету, выпустить и выдать неименную банковскую карту.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь на территории 

<

адрес> (более точное место в ходе предварительного следствия не установлено), осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении, адрес электронной почты «korvet217@yandex.ru», не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который по правилам банка ДД.ММ.ГГГГ направлена ссылка на официальный сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет, перейдя по которой, по правилам банка, клиент самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. 

Кроме того, в этот же день ФИО14 указала в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» номер телефона +№, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства - электронная цифровая подпись в виде СМС-сообщения, предназначенная для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Корвет», таким образом ФИО14, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь на территории 

<

адрес> (более точное место в ходе предварительного следствия не установлено), продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» банка АО «Райффайзенбанк», умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в АО «Райффайзенбанк», расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя АО «Райффайзенбанк» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в АО «Райффайзенбанк» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь на территории 

<

адрес> (более точное место в ходе предварительного следствия не установлено), продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», согласно ранее поданного заявления получила от сотрудника банка АО «Райффайзенбанк» электронный носитель информации - банковскую карту №№, таким образом приобрела в целях сбыта электронный носитель информации- банковскую карту №№, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь на территории 

<

адрес> (более точное место в ходе предварительного следствия не установлено) продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации- банковской карты №№, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации - банковскую карту №№, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства- логин, первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации - банковскую карту №№, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в АО «Райффайзенбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», обратилась в акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении к Единому Сервисному договору, где предоставила сотруднику банка АО «Россельхозбанк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», устав указанного общества, тем самым ФИО14 были приняты меры к открытию в банке АО «Россельхозбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет».

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в банке АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет» в продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации повторно обратилась в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» №, в котором ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) «Корвет» указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк» к открываемому расчетному счету.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ осуществлено подключение расчетного банковского счета № на имя ООО «Корвет» к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется первичный уникальный пароль, логин для входа в личный кабинет и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» № номер телефона №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Россельхозбанк» поступили электронные средства- первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет в виде СМС- сообщения, электронная цифровая подпись, а также ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> ФИО14 по акту № от ДД.ММ.ГГГГ был выдан уникальный логин для входа в личный кабинет, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов «Корвет». Таким образом, ФИО14 приобрела в целях сбыта вышеуказанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - первичного уникального пароля, уникального логина для входа в личный кабинет, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете «Корвет» банка АО «Россельхозбанк», умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в АО «Россельхозбанк» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Корвет», открытому в АО «Россельхозбанк» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет» в продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации повторно обратилась в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт в АО «Россельхозбанк», в котором она просит открыть банковский счет на имя ООО «Корвет» и выпустить к банковскому счету на имя ООО «Корвет» банковскую карту.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в банке АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет», выпущена банковская карта №, осуществлено подключение расчетного банковского счета № на имя ООО «Корвет» к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, являясь подставным лицом- генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», находясь в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, где согласно ранее поданного заявления получила электронный носитель информации- банковскую карту № таким образом приобрела в целях сбыта электронный носитель информации- банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь вблизи 

<

адрес> продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - банковской карты № по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации- банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - первичный уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Корвет» в АО «Россельхозбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», обратилась в публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ОГРН №, ИНН №) по адресу: 

<

адрес> Б с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где предоставила сотруднику банка ПАО Банк «ФК Открытие» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», а также устав указанного общества, тем самым, ФИО14 были приняты меры к открытию в ПАО Банк «ФК Открытие» банковского счета имя ООО «Корвет». 

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному банковскому счету, предоставить Бизнес-карту «Mastercard Russiness» (карта «моментальной» выдачи), открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя. 

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета №, № на имя ООО «Корвет», осуществлено подключение ООО «Корвет» к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин для первичного входа в личный кабинет и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», выпущена банковская карта №

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания номер телефона № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства - первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов «Корвет», таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - первичного уникального пароля и первичного уникального логина для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете «Корвет» ПАО Банк «ФК Открытие», умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных банковских счетов, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Корвет», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» №, № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком. 

Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом- генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», находясь ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> согласно ранее поданного заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания получила электронный носитель информации - банковскую карту №, таким образом приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - банковскую карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь вблизи дома №№ по 

<

адрес> продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - банковской карты №, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства- первичный уникальный пароль и уникальный пароль логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации - банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Корвет» в ПАО Банк «ФК Открытие» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Корвет», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», обратилась в публичное акционерное общество «Росбанк» (ОГРН №, ИНН №) по адресу: 

<

адрес>, с заявлением - офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», где предоставила сотруднику банка ПАО «Росбанк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет», устав указанного общества, тем самым, ФИО14 были приняты меры к открытию в ПАО «Росбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Корвет».

Кроме того, в заявлении- оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «PRO ONLINE» к открываемому расчетному банковскому счету, оформить карту «MasterCard Business», а также в заявлении на выпуск/перевыпуск карты PRO ФИО14, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», указала, что просит выпустить корпоративную карту «MasterCard Business» к расчетному банковскому счету на имя ООО «Корвет».

На основании поданных заявлений от генерального директора (руководителя) ООО «Корвет» ФИО14 в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Корвет», выпущены банковские карты № № к открываемому счету, осуществлено подключение ООО «Корвет» к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк номер телефона № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru», не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Росбанк» поступили электронные средства- одноразовый уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» по обслуживанию открытого расчётного банковского счета ООО «Корвет», таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Корвет» банка ПАО «Росбанк», умышленно, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Корвет» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО «Росбанк» расчетных банковских счетов, передала (сбыла) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом- генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», повторно обратилась в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, где согласно ранее поданного заявления получила электронные носители информации - банковские карты № № и конверты с персональным кодом к ним, таким образом приобрела в целях сбыта электронные носители информации - банковские карты № №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО14 находясь вблизи 

<

адрес> продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных носителей информации- банковских карт № № и конвертов с персональным кодом к ним, передала (сбыла) указанный электронные носители информации- банковские карты № № и конверты с персональным кодом к ним, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронные носители информации - банковские карты № №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО «Росбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО14 вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась. 

Согласно оглашенным в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаниям ФИО14, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 56-65, 159-163), она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Корвет», действуя умышленно, приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства - логин, пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронные носители информации - банковские карты № №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Корвет» в ПАО «Росбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые получила в ПАО КБ «Восточный», ПАО Банк Синара филиал «Дело», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», предоставив необходимые документы. 

Вина ФИО14 в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в приговоре, подтверждается показаниями свидетелей и другими исследованными в процессе судебного разбирательства материалами дела.

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО11 (т.1 л.д. 236-242) ООО «Корвет» ИНН № открыло ДД.ММ.ГГГГ в их банке расчетный счет № с услугой «Цифровой офис» («Курский»). Это означает, что к клиенту выезжал менеджер по развитию партнерской сети. При его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой офис» («Курский») не имеет, равно как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ к Генеральному директору ООО «Корвет» ФИО14 прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории 

<

адрес>. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист банка подготовил документы для открытия расчетного банковского счета, а именно анкета, заявление о присоединении к договору Банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. Для ООО «Корвет» была выпущена неименная корпоративная карта «Бизнес 27/7 Оптимальная», на имя держателя ФИО14 с последними четырьмя цифры карты 5711. Карта получена ДД.ММ.ГГГГ лично генеральным директором ООО «Корвет» ФИО14 при подписании ею заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона № и e-mail: korvet217@yandex.ru в заявлении на открытие счета. Счет №№ ООО «Корвет» в настоящее время действующий. Согласно имеющимся документам ФИО14 единолично приняла решение о создании общества ООО «Корвет» и возложила на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Факт использования переданных ФИО14 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнять функции обязательного и внутреннего контроля, выполнять требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения массового поражения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь, ФИО14, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т. ч. электронных. Каждому клиенту, в том числе ФИО14, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме клиента - ФИО14, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. 

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО12 (т.1 л.д. 258-259) руководитель ООО «Корвет» ФИО14 ИНН № ДД.ММ.ГГГГ лично обращалась в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета на указанное выше юридическое лицо. ФИО14 был предоставлен паспорт гражданина РФ, свидетельство о регистрации в налоговом органе, решение № единственного учредителя ООО «Корвет» ИНН №, устав указанного общества. Так, ДД.ММ.ГГГГ находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО14 было подписано заявление о присоединении, где ФИО14 просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», к открываемому расчетному счету. ФИО14 в указанном заявлении указала номер +№ и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» для отправки временного пароля и постоянного логина для входа в личный кабинет. Кроме того, в указанном заявлении ФИО14 просит выдать бизнес карту на имя Держателя. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» на имя ООО «Корвет» ИНН 

<

***> открыт расчетный счет №, выпущена банковская карта №№ к расчетному счету №. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания, на номер телефона +№ и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» поступили временный пароль (поступил на номер телефона) и постоянный логин (поступил на электронную почту) от входа личный кабинет и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. В последующем клиент, получив доступ в личный кабинет самостоятельно изменяет первичный пароль от входа в личный кабинет на постоянный. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО14 находясь в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> получила банковскую карту №№ с пин-кодом к расчетному счету №. Данная банковская карта позволяет клиенту осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете №.

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО13 (т.2 л.д. 19-23) ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес> целью открытия расчетного счета на организацию ООО «Корвет» ИНН № обратилась ФИО14, предоставила паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «Корвет» ИНН №, а также устав указанного общества. После чего, клиент прошел идентификацию личности. ДД.ММ.ГГГГ находясь по адресу: 

<

адрес> целью открытия расчетного счета юридического лица ООО «Корвет» ИНН №, ФИО14 подписано заявление о предоставлении услуг Банка, где ФИО14 просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО. В указанном заявлении ФИО14 просит подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» открываемый расчетный счет. Для чего, ФИО14 был предоставлен номер +№ для отправки первичного пароля для входа в личный кабинет, а также адрес электронной почты: «korvet@yandex.ru» для отправки постоянного логина для входа в личный кабинет клиента банка. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на имя ООО «Корвет» ИНН №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 находясь в отделении банка ПАО «ВТБ» пожелала выпустить к счету № на имя ООО «Корвет» ИНН № чековую книжку, о чем ФИО14 было написано заявление о выдаче чековой книжки, данное заявление не хранится в юридическом деле. После открытия расчетного счета в течении нескольких дней чековая книжка была выпущена банком. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 находясь по адресу: 

<

адрес> выдана чековая книжка к счету №, предназначенная для вывода денежных средств с расчетного счета. Для получения денежных средств необходимо заполнить чек, указав в нем нужную сумму, личные данные получателя, обоснование снятие финансов. Чек должен оформляться по правилам, установленным Центральным банком РФ, подпись генерального директора организации должна быть аналогична подписи в карточке с образцами подписей и печати. Таким образом, снимать в кассе банка денежные средства с помощью чековой книжки имела право только ФИО14, при этом в чеке должна была стоять подпись ФИО14 аналогичная образцу, ранее предоставленному в банк. Банковская карта к счету № на имя ООО «Корвет» ИНН № банком не выпускалась и ФИО14 не выдавалась. ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона +№, указанный ФИО14 в заявлении поступил от ПАО «ВТБ» первичный пароль от входа в личный кабинет клиента банка, а на адрес электронной почты «korvet@yandex.ru» - постоянный пароль от входа в личный кабинет. ДД.ММ.ГГГГ банком ПАО «ВТБ» открыт на имя ООО «Корвет» ИНН № расчетный счет №, который автоматически был подключен к системе «ВТБ бизнес Онлайн», и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания Систему «ВТБ бизнес Онлайн», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. ФИО14 находясь в личном кабинете могла подписывать платежные документы по вышеуказанному расчетному счету с помощью смс - кодов, поступающих на номер телефона +№ при каждой операции. 

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО1 (т.2 л.д. 24-28) в дневное время ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> обращался лично руководитель ООО «Корвет» ИНН № ФИО14 с целью открытия расчетных счетов на указанное выше юридическое лицо. ФИО14 был предоставлен паспорт гражданина РФ на ее имя, решение № единственного учредителя ООО «Корвет» ИНН №, а также устав указанного общества. Так, ДД.ММ.ГГГГ находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес> ФИО14 было подписано заявление о присоединении к Единому сервисному договору. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО14 повторно обратилась в отделение АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» №. В данном заявлении ФИО14 указала номер телефона №, на который по правилам банка будет направлен пароль для входа в личный кабинет клиента «Мобильный банк». Также ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО14 на основании вышеуказанного заявления в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> по акту от ДД.ММ.ГГГГ сотрудник банка передал логин для входа в личный кабинет клиента «Мобильный банк». Доступ в личный кабинет клиента «Мобильный банк» позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Кроме того, при повторном обращении ФИО14 в отделение банка ДД.ММ.ГГГГ также предоставлен паспорт РФ для индентификации личности. На основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», в этот же день на номер телефона №, указанный ФИО14 в заявлении поступил пароль от входа в личный кабинет системы «Мобильный банк». В этот же день по акту приема- передачи, ФИО14 в отделении вышеуказанного банка был предоставлен логин для входа в личный кабинет. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО14 также обратилась повторно в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», на основании данного заявления на ООО «Корвет» ИНН № открыт расчетный счет № (счет к корпоративной карте). ДД.ММ.ГГГГ в отделении АО «Россельхозбанка» по адресу: 

<

адрес> ФИО14 предъявила паспорт РФ на свое имя, и получила бизнес-карту № к счету № с конвертом, содержащий пин-код. ДД.ММ.ГГГГ бизнес-карта № к счету № была активирована, с помощью указанной бизнес-карты, клиент может осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете № №. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был автоматически подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк» на основании ранее поданного заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» №.

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО2 (т.2 л.д. 29-33) в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Корвет» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> обращался лично руководитель указанной организации ФИО14 с целью открытия расчетного счета на организацию. ФИО14 предоставила паспорт гражданина РФ на его имя, устав организации, решение № единственного учредителя ООО «Корвет» ИНН №. Прием документов осуществлял сотрудник банка ФИО3 После чего клиент прошел идентификацию личности. Далее документы, предоставленные ФИО14, сотрудником банка были отправлены на верификацию (проверку), в этот же день был получен положительный ответ. Далее ФИО14 лично подписала документ «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где предоставила с целью доступа с Системе «Альфа-Офис» номер телефона №. Также в этот же день ФИО14 сообщила сотруднику банка логин «korvet217@yandex.ru» для входа в личный кабинет, адрес электронной почты «korvet217@yandex.ru», на которую поступает различная информация о расчетном счете, а также кодовое слово. Данную информацию сотрудник банка внес в документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», который был подписан удаленно ДД.ММ.ГГГГ. После подписания данного документа ДД.ММ.ГГГГ открыт номер банковский счет № на имя ООО «Корвет» ИНН №. Согласно информации, указанной в документе «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг» доступ к дистанционному управлению открытого банковского счета имела только ФИО14 Имея доступ к личному кабинету клиент может управлять дистанционно банковским счетом, а также в личном кабинете ДД.ММ.ГГГГ была оформлена банковская карта № к банковскому счету № на имя ООО «Корвет» ИНН №, позволяющая обналичивать денежные средства, находящиеся на указанном счете. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО14 находясь по адресу 

<

адрес>, в отделении банка АО «Альфа Банк», забрала лично банковскую карту №. Для входа в личный кабинет и дистанционного управления банковским счетом необходим номер телефона, на который поступает временный пароль для входа в личный кабинет, и логин (является постоянным).

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО4 (т.1 л.д. 34-38) в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Корвет» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес> обращался лично руководитель указанной организации ФИО14 с целью открытия расчетного счета на организацию. ФИО14 предоставила паспорт гражданина РФ на ее имя, устав организации, решение № единственного ООО «Корвет» ИНН №. После чего клиент прошел идентификацию личности. Далее документы, предоставленные ФИО14 сотрудником банка были отправлены на верификацию (проверку), в этот же день был получен положительный ответ. С целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ подписано заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», где ФИО14 просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» к открываемому расчетному счету, оформить к счету дебетовую карту. С целью подключения банковского счета к системе дистанционного управления в этот же день находясь в отделении вышеуказанного банка ФИО14 был предоставлен номер телефона № для поступления временного пароля и одноразовых кодов подтверждения, а также адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» для отправки логина для входа в личный кабинет. На основании поданного заявления от ФИО14 в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован расчетный счет № на имя ООО «Корвет» ИНН №, выпущена к счету № банковская карта № и банковская карта №, позволяющие обналичивать денежные средства, находящиеся на указанном счете. ДД.ММ.ГГГГ на указанный в заявлении адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» был отправлен логин для входа в личный кабинет, а на номер телефона № одноразовый код подтверждения (пароль). ДД.ММ.ГГГГ был осуществлен вход в личный кабинет банка ПАО «Росбанк», тем самым открыт расчетный счет № на имя ООО «Корвет» ИНН №. С целью открытия расчетного счета и дистанционного банковского обслуживания клиент в любом месте с любого устройства может зайти в свой личный кабинет банка ПАО «Росбанк» по ранее предоставленному ему на адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» логину и одноразовому паролю, отправленного на номер телефона №. Далее клиент самостоятельно изменяет первичный пароль на постоянный пароль для входа в личный кабинет банка. Имея доступ к личному кабинету клиент может управлять дистанционно банковским счетом №, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО14 находясь по адресу: 

<

адрес>, в отделении банка ПАО «Росбанк», забрала лично банковскую карту № и банковскую карту № к расчетному счету № на имя ООО «Корвет» ИНН №. Согласно материалам юридического дела ООО «Корвет» ИНН № единоличным уполномоченным лицом, имеющим право дистанционно управлять расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете является ФИО14

Согласно оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО5 (т.1 л.д. 39-43) в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Корвет» ИНН №, в ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> обращался лично руководитель указанной организации ФИО14 с целью открытия расчетных счетов на указанное выше юридическое лицо. ФИО14 был предоставлен паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Корвет» ИНН №, а также устав указанного общества. Так, ДД.ММ.ГГГГ находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес> ФИО14 было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где ФИО14 просит открыть счет, осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному счету. ФИО14 в указанном заявлении был предоставлен № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» для отправки временного пароля и логина для входа в личный кабинет. Кроме того, в указанном заявлении ФИО14 просит открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить Карту на имя держателя. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ФК Открытие» на имя ООО «Корвет» ИНН № открыты расчетные счета № и расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> ФИО14 получила бизнес-карту № к счету №. В дальнейшем, получив доступ в личный кабинет, клиент самостоятельно присваивает пароль к корпоративной карте. В юридическом деле имеется расписка ФИО14 о получении указанной бизнес-карты. На основании указанного заявления в ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № открыт расчетный счет №№, а также в тот же день на имя ООО «Корвет» ИНН № открыт расчетный счет № к корпоративной карте №, позволяющей клиенту осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете №. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № и расчетный счет № были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания, на номер телефона № и адрес электронной почты: «korvet217@yandex.ru» поступил временный пароль и постоянный логин от личного кабинета и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания Системы «Бизнес Портал», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Согласно материалам юридического дела ООО «Корвет» ИНН № единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять расчетным счетом № и расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах является ФИО14 

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: 

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в подразделении банка ПАО «Сбербанк» на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ изъято юридическое дело ООО «Корвет» ИНН №, оформленное в ПАО «Сбербанк России» при открытии расчетного счета № (т.1 л.д. 248-250);

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, в подразделении банка АО «Райффайзенбанк» на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ изъято копия юридического дела ООО «Корвет» ИНН №, оформленного в АО «Райффайзенбанк» при открытии расчетного счета № (т.1 л.д. 202-203);

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, в подразделении банка ПАО «ВТБ» на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ изъято юридическое дело ООО «Корвет» ИНН №, оформленное в ПАО «ВТБ» при открытии расчетного счета № (т.2 л.д. 5-7);

протоколе осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 66-102), согласно которого осмотрены: 

копия юридического дела ООО «Корвет» ИНН №, оформленного в АО «Тинькофф Банк» при открытии расчетного счета №, осматриваемое юридическое дело состоит из следующих документов: выписка по счету № на 2-х листах; копии анкеты Держателя Бизнес-карты на 1-м листе; копия страниц паспорта РФ на имя ФИО14 на 2-х листах; копия заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ «О вступлении в должность генерального директора ООО «Корвет» на 1-м листе; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ «О возложении на ФИО14 обязанностей по ведению бухгалтерского учета ООО «Корвет» на 1-м листе; копии банковских ордеров и платежных поручений на 87 листах; копии устава ООО «Корвет» на 16 листах; 

оптический диск CD-R, полученный из ПАО КБ «Восточный», содержащий юридическое дело при открытии расчетного счета № на ООО «Корвет» ИНН №, ан котором имеется папка с названием «досье ООО КОРВЕТ», в которой содержаться следующие файлы формата PDF с названием: Анкета; Договор аренды; Заявление КБО; КОПиОП; Лист записи; Паспорт; Приказ; Решение; Свидетельство; Соглашение; Устав, а также документ формата «xls» с названием «Выписка по счету ООО КОРВЕТ № (ВОСТОЧНЫЙ) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ». При открытии файла с названием «Заявление КБО» обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для юридических лиц», выполненный на 4-х листах, приложение № к заявлению «Заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания», выполнено на 1-м листе. Внизу документа имеется подпись клиента «ФИО14» и сотрудника банка, дата документа ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для юридических лиц», «приложение № к заявлению «Заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания». При открытии файла с названием «Соглашение» обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Соглашение о составе лиц, имеющих право на распоряжение денежными средствами», выполненный на 1-м листе. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа «Соглашение о составе лиц, имеющих право на распоряжение денежными средствами». При открытии файла формата «xls» с названием «Выписка по счету ООО КОРВЕТ № (ВОСТОЧНЫЙ) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обнаружена выписка по счету №. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание выписки по счету №;

оптический диск CD-R, полученный из ПАО Банк Синара филиал «Дело», содержащий юридическое дело при открытии расчетного счета № на ООО «Корвет» ИНН №, котором имеется пять файлов файл формата PDF с названием: Документ, удостоверяющий личность; Заявление на открытие банковского счета; Заявление на присоединение к ДКБО (ЮЛ); Заявление на присоединение к ДКБО ФЛ; Опросный лист; Файл формата xls с названием: №. При открытии файла с названием «Заявление на открытие банковского счета» обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Заявление на открытие банковского счета №», выполненный на 1-м листе. Внизу документа имеется подпись клиента «ФИО14» и сотрудника банка, дата документа ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа «Заявление на открытие банковского счета №» от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии файла с названием «Заявление на присоединение к ДКБО (ЮЛ)» обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №», выполненный на 1-м листе. Внизу документа имеется подпись клиента «ФИО14» и сотрудника банка, дата документа ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа «Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №». При открытии файла с названием «Заявление на присоединение к ДКБО ФЛ», обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг», выполненный на 2-х листах. Внизу документа имеется подпись клиента «ФИО14» и сотрудника банка, дата документа ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа «Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг» от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии файла формата xls с названием «№» обнаружена выписка по счету № №. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание выписки по счету по счету № №;

оптический диск CD-R, полученный из ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий юридическое дело при открытии расчетных счетов №, №, на котором имеется файл формата PDF с названием Досье 

<

***>, а также документ формата «Microsoft Word» с названием «ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_

<

***>_ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ_Выписка_Счета_4.0». При открытии файла с названием «Досье 

<

***>» обнаружены следующие документы: Карточка с образцами подписей и оттиска печати, выписка из единого государственного реестра юридических лиц, сведения о юридическом лице о бенефициарых владельцах, карточка с образцами подписей и оттиска печати, «Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания» от ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа «Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания» от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии файлf формата Документ Microsoft Word с названием «ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_4632282082_ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ_Выписка_Счета_4.0» обнаружена выписка по счету №, выписка по счету № В ходе осмотра осуществлялось распечатывание выписки по счету № и выписки по счету №;

копия юридического дела ООО «Корвет» ИНН 

<

***>, оформленного в ПАО «Росбанк» при открытии расчетного счета №, которое состоит из: копии выписки по счету № на 1-м листе; копии заявления - оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; копии заявления на выпуск/перевыпуск карты PRO от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; копии заявления об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; копии карточки с образцами подписей и оттиска печати на 1-м листе; формы самосертификации налогового резидента-юридического лица на 4-х листах; копии заявления о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; копии страниц паспорта РФ на имя ФИО14 на 2-х листах; копии устава на имя ООО «Корвет» на 15 листах;

копия юридического дела ООО «Корвет» ИНН 

<

***>, оформленного в АО «Россельхозбанк» при открытии расчетных счетов №, №. В осматриваемое юридическое дело имеет следующие документы: копию акта от ДД.ММ.ГГГГ № «Приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» на 1-м листе; копию заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о присоединении к Единому сервисному договору от ДД.ММ.ГГГГ; копию решения № единственного участника ООО «Корвет»; копию страниц паспорта РФ на имя ФИО14 на 2-х листах; форму самосертификации для целей FATCA для клиентов-юридических лиц; информационные сведения для целей Федерального закона от 27.11.2017 №340-ФХ для клиентов – юридических лиц; сведения о бенефициаром владельце; заявление о присоединение к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; карточку с образцами подписей и оттиска печати; отметку банка «О сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печатей от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №; выписку по счету №;

оптический диск CD-R, полученный из АО «Альфа-Банк», содержащий юридическое дело при открытии расчетного счета № на ООО «Корвет» ИНН 

<

***>, на котором имеются: шесть файлов файл формата PDF КБ 2.01 Банковская карточка; КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч; КБ 2.14 Заявление на откр. Счета; КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта; КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ; КБ. 2.27 Учредительные документы, а также папка с названием «выписки по счетам». При открытии файла с названием «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч» обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», выполненный на 1-м листе. Внизу документа имеется подпись клиента «ФИО14» и сотрудника банка, дата документа ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии файла с названием «Заявление на откр. Счета» обнаружен документ формата PDF, который имеет название «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», выполненный на 2-х листах. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание осматриваемого документа Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг». При открытии папки с названием «выписки по счетам», обнаружен файл формата xls с названием «150123174218_GR-959507__40702810701740000842_0». При открытии файла «150123174218_GR-959507__40702810701740000842_0». обнаружена выписка по счету №. В ходе осмотра осуществлялось распечатывание выписки по счету №;

копия юридического дела ООО «Корвет» ИНН №, оформленного в АО «Райффайзенбанк» при открытии расчетного счета №; юридического дела ООО «Корвет» ИНН №, в котором содержатся: анкета потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ на 10-и листах; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; фото с паспортом РФ на имя ФИО14; копия страниц паспорта РФ на имя ФИО15; копия устава ООО «Корвет»; копия решения № единственного участника ООО «Корвет»; выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Корвет»;

юридическое дело ООО «Корвет» ИНН №, оформленное в ПАО «Сбербанк России» при открытии расчетного счета №, в котором содержатся: сведения о клиенте №; заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати; 

юридическое дело ООО «Корвет» ИНН №, оформленное в ПАО «ВТБ» при открытии расчетного счета №, в котором содержатся: карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от ДД.ММ.ГГГГ; вопросник для юридических лиц- резидентов РФ от ДД.ММ.ГГГГ года; копия гарантийного письма; приложение к Положению о порядке проведения проверки юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством РФ, и индивидуальных предпринимателей до открытия расчетного счета в Банке ВТБ (ПАО), введенному в действие приказом от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление о присоединении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах,

указанные документы после осмотра признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 103-105); 

сведениях о банковских счетах ООО «Корвет» ИНН №, полученных из Управления Федеральной налоговой службы по 

<

адрес>, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в АО «Тинькофф банк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в ПАО КБ «Восточный» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в ПАО Банк Синара филиал «Дело» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в ПАО «Сбербанк России» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в ПАО «ВТБ» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в ПАО Банк «ФК Открытие» открыты банковские счета №, №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в АО «Райффайзенбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в ПАО «Росбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в АО «Россельхозбанк» открыт банковский счет №, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в АО «Россельхозбанк» открыт банковский счет №; ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Корвет» ИНН № в АО «Альфа-банк» открыт банковский счет № (т.1 л.д. 8);

письме из АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ была сформирована заявка от партнера банка ООО «УЮТНЫЙ МИР», заявителем по заявке указана ФИО14 На встрече ФИО14 представила указанные в главе 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» документы, необходимые для открытия счета, а также собственноручно подписала заявление о присоединении к условиям Универсального договора - заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы и Заявление о присоединении, а также иные сопутствующие документы. На основании заявления о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО), был открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ документы для заключения Договора были подписаны по адресу: 

<

адрес> (т.2 л.д. 50-54);

письме ПАО Банк Синара филиал «Дело» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому руководитель ООО «Корвет» ИНН: № ФИО14 обратилась с заявлением об открытии расчетного счета, предоставив Устав, решение № единственного участника Общества и выписку из ЕГРЮЛ. Документы для открытия счета приняты бывшим специалистом по работе с юридическими лицами дополнительного офиса «Курский» ПАО Банк Синара ФИО6 Офис располагался по адресу: 

<

адрес> (закрыт ДД.ММ.ГГГГ). На встрече подписано заявление о присоединении к правилам КБО, на основании которого, ООО «Корвет» ИНН: № подключено к ДБО (т.2 л.д. 46-47);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Корвет», согласно которой внесена запись о создании юридического лица ДД.ММ.ГГГГ, содержатся сведения о юридическом лице Общество с ограниченной ответственностью «Корвет» ОГРН: № (т.1 л.д. 9-15). 

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимой ФИО14 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям свидетелей ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5 у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимой, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО14 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуется с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимой ФИО14, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, в них подсудимая излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывает на детальную информацию, которая могла быть известна только ей.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО14 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО14, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обратилась в кредитные организации ПАО КБ «Восточный», ПАО Банк Синара филиал «Дело», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», для открытия банковских счетов ООО «Корвет» ИНН №, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от сотрудников данных банков копии подписанных ранее ей документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковских карт, цифровых банковских карт, первичных уникальных паролей, уникальных логинов, СМС-сообщений с кодами, электронных цифровых подписей, банковские карты, тем самым приобрела электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу, что повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «Корвет» ИНН №, открытых в указанных кредитных учреждениях денежных средств в неконтролируемый оборот, а также повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот со счетов других банков денежных средств.

Указание в ст.187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, цифровые банковские карты, первичные уникальные пароли, уникальные логины, СМС-сообщения с кодами, электронные цифровые подписи, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, а также электронными носителями информации, полученными ФИО14 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО14, а иное лицо, за пределами осведомленности о данном фактах перевода со стороны ФИО14 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимой, являющейся подставным учредителем и директором ООО «Корвет».

При квалификации действий ФИО14, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершила тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица ООО «Корвет» ИНН №, в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО14 подлежат квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, по смыслу ч.1 ст.187 УК РФ под хранением в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, следует понимать действия лица, связанные с незаконным владением этими средствами и носителями информации.

В то же время, под правомочием владения понимается основанная на законе (т.е. юридически обеспеченная) возможность иметь у себя данное имущество, содержать его в своем хозяйстве (фактически обладать им).

Как установлено судом, ФИО14, осуществив приобретение таких электронных средств и носителей информации, передала их неустановленному лицу, то есть он фактически не осуществляла действий, связанных с хранением электронных средств и носителей информации, в данном случае временное нахождение при себе электронных средств, электронных носителей информации, охватывается их сбытом, совершено с этой целью, а не с самостоятельным умыслом, направленным на их хранение.

При таких обстоятельствах, в условиях, когда в предъявленном обвинении не указано конкретно где, в какое время и при каких обстоятельствах ФИО14 хранила электронные средства и электронные носители информации, суд считает, что из обвинения подсудимой подлежит исключению как необоснованно вмененный элемент диспозиции «хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия ее жизни, все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО14 суд в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимая подробно указала об обстоятельствах приобретения в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в силу п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ наличие на иждивении на момент совершения преступления малолетнего ребенка ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ рождения (т.5 л.д. 223), в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и его родственников, оказание помощи последним, наличие на иждивении на момент совершения преступления несовершеннолетних детей ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ рождения и ФИО8 (т.5 л.д. 223, 239-241), супруг ФИО9 пребывает в добровольческом формировании «БАРС-КУРСК» для выполнения задач специальной военной операции (т.6 л.д. 10). 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО14, не имеется.

В качестве данных о личности суд учитывает, что ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ рождения (т.5 л.д. 220-225), не судима (т.5 л.д. 227-229), не состоит на учетах у врачей нарколога и психиатра (т.5 л.д. 245, 247, 249), положительно характеризуется по месту жительства ст. УУП ОМВД России по 

<

адрес> (т.6 л.д. 4) и главой Субботинского сельсовета (т.6 л.д. 5), а также по месту работы директором МКОУ «Субботинская СОШ» 

<

адрес> (т.6 л.д. 8). 

С учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижения желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО14 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, данные характеризующие личность подсудимой, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ФИО14 наказание по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст.64 УК РФ, и назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен статьёй, в виде исправительных работ.

Именно такое применение уголовного закона, вида и размера наказания будет отвечать целям назначения наказания, способствовать исправлению подсудимой, соответствовать требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО14 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последней, оставить прежней.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО14 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ, в виде исправительных работ сроком на 01 (один) год с удержанием ежемесячно в доход государства в размере 10 % заработка.

Меру пресечения ФИО14 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: 

оптический CD-R диск, содержащий банковское досье ООО «Корвет» в АО Тинькофф Банк», банковское досье ООО «Корвет» в ПАО «Восточный экспресс банк», банковское досье ООО «Корвет» в ПАО Банк Синара «Дело», банковское досье ООО «Корвет» в ПАО «Сбербанк России», банковское досье ООО «Корвет» в ПАО «ВТБ», банковское досье ООО «Корвет» в ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие», банковское досье ООО «Корвет» в АО «Раффайзенбанк», банковское досье ООО «Корвет» в ПАО «РОСБАНК», банковское досье ООО «Корвет» в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», банковское досье ООО «Корвет» в АО «АЛЬФА-БАНК», банковские документы ООО «Корвет», хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения.

Судья (подпись) В.А. Шихвердиев

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: приговор Ленинского районного суда г.Курска от 14.02.2025 г. обжалован не был и вступил в законную силу 04.03.2025 г. Оригинал приговора подшит в уголовном деле №1-109-2025. УИД 46RS0030-01-2024-013693-58.

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>