Судья: Смолова Е.К. № 12-315/2020 

Р Е Ш Е Н И Е

г. Самара 18 июня 2020 года

Судья Самарского областного суда Самарина Е.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника ООО МФК «КарМани» по доверенности ФИО1 на постановление судьи Советского районного суда г.Самары от 27 апреля 2020 года по делу об административном правонарушении, которым 

юридическое лицо – ООО МФК «КарМани» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей, 

У С Т А Н О В И Л:

18.12.2019 года заместителем начальника отдела ведения государственного реестра по возврату за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области ФИО2 в отношении ООО МФК «КарМани» был составлен протокол о привлечении общества к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, из которого следует, что ООО МФК «КарМани» нарушены требования ФЗ от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях», сотрудниками ООО МФК «КарМани» в период с 26.01.2019 года по 23.10.2019 года осуществляли телефонные звонки по абонентскому номеру № принадлежащему Ш. , и указанного им при заключении договора, превысив частоту непосредственного взаимодействия с должником по вопросу возврата просроченной задолженности, а именно: в период с 14.10.2019 года по 20.10.2019 года осуществлено 5 успешных взаимодействий с должником, посредством направления телефонных переговоров: 14.10.2019 года (11:08), 16.10.2019 года (10:10), 17.10.2019 года (11:01), 18.01.2019 года (10:05), 19.10.2019 года (10:07), т.е. более двух раз в неделю.

Материалы дела переданы на рассмотрение по подведомственности в Красноглинский районный суд г.Самары, которым определением от 16.03.2020г. переданы на рассмотрение в Советский районный суд г. Самары. 

27 апреля 2020г. Советским районным судом г. Самары вынесено указанное выше постановление. 

В настоящей жалобе, поданной на рассмотрение в Самарский областной суд, защитник ООО МФК «КарМани» по доверенности ФИО1 ставит вопрос об отмене постановления судьи районного суда и прекращении производства по делу в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности. 

ООО МФК «КарМани» надлежаще извещено о времени и месте рассмотрения дела, ходатайств об отложении дела не заявляли.

Изучив материалы дела, доводы жалобы, считаю, что постановление районного суда является законным и обоснованным, отмене не подлежит по следующим основаниям.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ч.1 ст.14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выражается в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, может являться как кредитор, так и иное лицо, действующее от имени кредитора и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций).

Статья 1 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" определяет, что настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно п.3 части 3 статьи 7 указанного закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Как установлено судом и следует из материалов дела, между Ш. и ООО МФК «КарМани» заключен договор займа № 18032019520001, по которому образовалась задолженность. В связи с этим сотрудниками ООО МФК «КарМани» осуществлялись телефонные звонки (непосредственное взаимодействие), на абонентский номер телефона: №, принадлежащий Ш. : в период с 14.10.2019 года по 20.10.2019 года осуществлено 5 взаимодействий с должником, посредством направления телефонных переговоров: 14.10.2019 года, 16.10.2019 года, 17.10.2019 года, 18.10.2019 года, 19.10.2019 года, т.е. более двух раз в неделю.

Таким образом, в действиях ООО МФК «КарМани» усматриваются признаки нарушения пп. б п. 3 ч. 3 ст. 7 (недопустимость осуществления телефонных переговоров более двух раз в неделю) Федерального закона №230-ФЗ, за которое устанавливается административная ответственность, предусмотренная ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, т.е. совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Указанные обстоятельства явились основанием для составления в отношении ООО МФК «КарМани»

№ 62/19

г. протокола

18 декабря 2019

/73000-АП об административном правонарушении. 

Вина юридического лица подтверждается: протоколом об административном правонарушении от 18.12.2019 года, актом о выявленном административном правонарушении от 25.11.2019 года, договором микрозайма от 22.03.2018 года, сведениями об смс –сообщениях, пояснениями Ш. и другими доказательствами, имеющимися в материалах дела.

Действия ООО МФК «КарМани» правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Судом первой инстанции обоснованно установлено, что обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Выводы, изложенные в постановлении судьи районного суда о наличии в совершенном ООО МФК «КарМани» деянии состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, сделаны на основании всестороннего, полного и объективного исследования собранных по данному делу об административном правонарушении доказательств, которые получили оценку на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Административное наказание юридическому лицу назначено в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Довод об истечении срока привлечения к административной ответственности на момент вынесения судьей постановления не может быть принят во внимание по следующим основаниям.

Согласно общим положениям ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения.

В соответствии с перечнем ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

Правонарушение выявлено в период с 14.10.2019 года по 20.10.2019 года. 

С учетом изложенного срок для привлечения ООО МФК «КарМани» к ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ пропущен не был.

Нарушения процессуальных требований, которые могли бы являться основанием к отмене постановления, при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 30.7-30.9 КоАП РФ,

Р Е Ш И Л:

Постановление Советского районного суда г.Самары от 27 апреля 2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО МФК «КарМани», оставить без изменения, а жалобу защитника ООО МФК «КарМани» – без удовлетворения.

Судья Самарского областного суда подпись

Копия верна.

Судья