Дело №12-215/2017 

Р Е Ш Е Н И Е

 г. Выкса 18 октября 2017 года 

Судья Выксунского городского суда Нижегородской области Корокозов Д.Н., в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ….Баландина К.В. по его жалобе на постановление и.о. начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от …….2017 

у с т а н о в и л :

Постановлением и.о. начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от ….2017 по делу об административном правонарушении №…., ….. Баландин К.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ и назначено административное наказание в виде предупреждения. При рассмотрении дела должностным лицом установлено, что в процессе осуществления Банком России возложенных на него полномочий по контролю по надзору за деятельностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в результате рассмотрения Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитного потребительского кооператива «…» (далее - Правила) установлен факт несоблюдения КПК «С» требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) и Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение №445-П), Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителен клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 444-П), Указания Банка России от 15.12.2014 №3484-У «О порядке представления некредитпыми финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России № 3484-У). Выявленное нарушение заключалось в том, что не обеспечив надлежащий контроль за соответствием разработанных КПК «….» Правил требованиям Закона № 115-ФЗ, Положения № 445-П, Положения № 444, Указаниям Банка России № 3484-У, Баландиным К.В. были утверждены ….. 2016 года Правила, разработанные с нарушением требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно не учтены обязательные требования, предусмотренные подп.5 п.1 ст.7.3 Закона №115-ФЗ, п.15 Указаний Банка России № 3484-У, п.п.2.4, 1.5, 2.7 Положения №444-П, п.11 приложения 1 Положения №444-П, приложения №2 Положения №444-П, из чего сделан вывод, что председатель правления КПК «…..» Баландин К.В. надлежащим образом требования законодательства, в части организации внутреннего контроля, не исполнил.

Привлекаемым к ответственности лицом подана в суд с жалоба об отмене указанного постановления и прекращении производства по делу за отсутствием события и состава административного правонарушения, поскольку на момент составления заключения по результатам проверки Правил КПК от …….2017, направления ему уведомления от …...2017 и составления протокола от …...2017 Правила внутреннего контроля в редакции от ….2016 не действовали в силу утверждения ….2017 председателем правления КПК Правил внутреннего контроля, соответствующих требованиям Закона №115-ФЗ и нормативным актам Банка России.

В судебное заседание ФИО1, извещенный о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, не явился, сведений о наличии уважительных причин неявки не представил, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовал.

Должностное лицо, вынесшее оспариваемое постановление, в судебном заседании участие не принимал, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья находит следующее.

В силу ч.1 ст.15.27 КоАП РФ наказуемым является неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи. 

В силу пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее Закон №86-ФЗ) кредитные потребительские кооперативы признаются некредитными финансовыми организациями. 

КПК «…..» имеет статус кредитного потребительского кооператива, что подтверждается выпиской из единого государственного реестра юридических лиц, Уставом Кооператива, утвержденным общим собранием членов КПК «….» (протокол от …. 2015 года б/н). 

Согласно статье 5 Закона № 115-ФЗ кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. Таким образом, на КПК «….» распространяются требования по соблюдению норм Закона № 115-ФЗ. В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать, иные внутренние организационные меры в указанных целях. Согласно статье 3 Закона № 115-ФЗ к организации внутреннего контроля относится совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. Положением № 445-П утверждены требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с пунктом 1.4 Положения № 445-П правила внутреннего контроля разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Законом №115-ФЗ, Положением №445-П и иными нормативными актами Банка России. 

В процессе осуществления Банком России возложенных на него полномочий по контролю по надзору за деятельностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом на основании запроса от ….2017 №…. КПК «…» была представлена в Волго-Вятское ГУ Банка России актуальная редакция Правил внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ), утвержденная председателем кооператива ….2016. Изучение данных Правил показало, что они разработаны с нарушением требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно не учтены обязательные требования, предусмотренные подп.5 п.1 ст.7.3 Закона №115-ФЗ, п.15 Указаний Банка России № 3484-У, п.п.2.4, 1.5, 2.7 Положения №444-П, п.11 приложения 1 Положения №444-П, приложения №2 Положения №444-П. 

Таким образом, должностное лицо, вынесшее оспариваемое постановление, пришло к обоснованному выводу, что состав и событие административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ в действиях председателя правления КПК имелись.

Доводы жалобы о том, что предметом проверки со стороны Банка России являлась неактуальная редакция Правил в связи с утверждением …..2017 председателем правления КПК Правил внутреннего контроля, соответствующих требованиям Закона №115-ФЗ и нормативным актам Банка России, отвергаются за необоснованностью, поскольку указанные обстоятельства свидетельствуют лишь об устранении нарушения, а не о его отсутствии. 

При указанных обстоятельствах оснований для удовлетворения жалобы и отмены или изменения постановления и.о. начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от …..2017 не имеется, срок давности привлечения к административной ответственности не пропущен, наказание назначено в минимальном размере санкции ч.1 ст.15.27 КоАП РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

р е ш и л:

Постановление №….. и.о. начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от …..2017 по делу об административном правонарушении по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ФИО1 оставить без изменения, а жалобу без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок в Нижегородский областной суд. 

Судья - Корокозов Д.Н.