Дело № 1-74/2025

74RS0021-01-2025-000206-57

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Карталы 14 марта 2025 года

Карталинский городской суд Челябинской области в составе: 

председательствующего судьи О.Р. Весниной,

при секретаре Уруспаевой З.Г.,

с участием помощника Карталинского городского прокурора Ахметовой В.Д.,

подсудимого ФИО1, защитника адвоката Батуриной Н.В.,

потерпевших ФИО2, ФИО3,

рассмотрел в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по обвинению: 

ФИО1, ... не судимого, под стражей не содержавшегося, 

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, и двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 (далее - ФИО1) совершил мошенничество в крупном размере и два раза совершил мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи знакомым с ФИО3 (далее - ФИО3) и поддерживая с ним доверительные отношения, имея единый продолжаемый умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО3 путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, из корыстных побуждений, принимая на себя обязательства при заведомом отсутствии намерения их выполнить, похитил денежные средства ФИО3 на сумму 361 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

Так, ДД.ММ.ГГГГ до 18 часов ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, позвонил ФИО3 с просьбой займа денежных средств в сумме 61 000 рублей, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на возращение указанной суммы. ФИО3 сообщил ФИО1, что у него нет денежных средств, однако, ФИО1 обратился к ФИО3 с просьбой оформления кредита на имя ФИО3 в АО «Тинькофф Банк», заверив о принятии им (ФИО1) обязательств по его погашению, заведомо не желая исполнять данное обязательство. ФИО3, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, полагая, что ФИО1 исполнит обязательство, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк», установленного в его телефоне, оформил на свое имя кредитую карту № по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом 61 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 48 минут путем безналичного перевода с данной карты осуществил перевод 13 000 рублей на принадлежащий ему банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на его имя, к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банк», для дальнейшего перевода ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 48 минут ФИО3 посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» путем безналичного перевода с вышеуказанного банковского счета № осуществил перевод принадлежащих ему 13 000 рублей на банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банка».

После чего ФИО3 посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» путем безналичного перевода с кредитной карты № АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств на вышеуказанный банковский счет в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 45 минут - в сумме 25 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 07 минут - в сумме 18 000 рублей,

а ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 31 минуту ФИО3 с кредитной карты № АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 5 000 рублей на банковский счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1, к которому прикреплена банковская карта № ПАО «Сбербанк». 

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 22 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора с ФИО3 вновь обратился к последнему с просьбой займа денежных средств в сумме 90 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО3, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на их возращение, обещав ФИО3 принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не желая исполнять его. ФИО3, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов, находясь по адресу своего проживания, посредством мобильного приложения «Сбербанк» в его телефоне оформил на свое имя кредит на сумму 90 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 35 минут путем безналичного перевода с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на его имя, к которому прикреплена банковская карта № ПАО «Сбербанк», осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 29 000 рублей на банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банка».

ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 35 минут ФИО3 посредством мобильного приложения «Сбербанк» в его телефоне, путем безналичного перевода с вышеуказанного банковского счета, открытого в ПАО «Сбербанк» на его имя, осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 71 000 рублей на принадлежащий ему банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк», к которому прикреплена дебетовая банковская карта № АО «Тинькофф Банк», с данного счета осуществил перевод 71 000 рублей на принадлежащую ему кредитную карту № АО «Тинькофф Банк», для последующего перевода на банковский счет ФИО1, после чего путем безналичного перевода с кредитной карты № АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств на банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 04 минуты - в сумме 17 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 12 минут - в сумме 40 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 42 минуты - в сумме 4 000 рублей.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 17 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора вновь обратился к ФИО3 с просьбой займа денежных средств в сумме 138 500 рублей и оформления кредита на имя ФИО3 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть сумму займа и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на их возращение и заведомо не желая исполнять данное обязательство. ФИО3, доверяя ФИО1, в силу сложившихся доверительных отношений, полагая, что тот исполнит обязательство, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов, находясь по адресу своего проживания, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банка» оформил на свое имя банковскую кредитую карту № по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом в 138 500 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 29 минут путем безналичного перевода с данной кредитной карты осуществил перевод 138 500 рублей на банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 09 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора обратился к ФИО3 с просьбой займа денежных средств в сумме 47 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО3, обещая вернуть указанную сумму и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на возращение указанной суммы и исполнения обязательства. ФИО3, доверяя ФИО1, в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов, находясь по адресу своего проживания, посредством мобильного приложения «Сбербанк» оформил на свое имя потребительский кредит на 47 000 рублей и в 09 часов 38 минут путем безналичного перевода с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на его имя, к которому прикреплена банковская карта № ПАО «Сбербанк», осуществил перевод 47 000 рублей на банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора вновь обратился к ФИО3 с просьбой займа денежных средств в сумме 25 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО3, обещая вернуть указанную сумму и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на возращение указанной суммы. ФИО3, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов, находясь по адресу своего проживания, посредством мобильного приложения «Сбербанк» оформил на свое имя потребительский кредит на 25 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 16 минут путем безналичного перевода с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО3, к которому прикреплена банковская карта №, осуществил перевод 25 000 рублей на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1.

В результате указанных действий ФИО1 противоправно безвозмездно изъял и обратил в свою пользу денежные средства, принадлежащие ФИО3, причинив ФИО3 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 361 500 рублей.

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи знакомым с ФИО4 (далее - ФИО4) и поддерживая с ним доверительные отношения, имея единый продолжаемый умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, из корыстных побуждений, принимая на себя обязательства при заведомом отсутствии намерения их выполнить, похитил денежные средства в общей сумме 39 200 рублей, принадлежащие ФИО4, которыми распорядился по своему усмотрению.

Так, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 11 часов 37 минут, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, позвонил ФИО4 с просьбой займа денежных средств в сумме 14 200 рублей и оформления кредита на имя ФИО4 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть указанную сумму и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО4, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, полагая что ФИО1 исполнит взятое на себя обязательство, ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» оформил на свое имя кредитую карту № по договору № в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом 15 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 37 минут путем безналичного перевода с данной кредитной карты осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 12 500 рублей на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банк», и ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 39 минут путем безналичного перевода с банковского счета № в АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод денежных средств в сумме 12 500 рублей на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, к которому прикреплена банковская карта №.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 47 минут ФИО4 путем безналичного перевода с кредитной карты № АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 1700 рублей на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 12 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора вновь обратился к ФИО4 с просьбой займа денежных средств в сумме 10 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО4 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть указанную сумму и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО4, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов, находясь по месту своего проживания, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» оформил на свое имя кредитную услугу «Кубышка» с кредитным лимитом в 10 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 06 минут путем безналичного перевода с банковского счета №, открытого в АО «Тинькофф Банк» на его имя, к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банк», осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 10 000 рублей на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 02 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора вновь обратился к ФИО4 с просьбой займа денежных средств в сумме 15 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО4 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть сумму займа и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО4, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ около 02 часов, находясь по месту своего проживания, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» оформил на свое имя кредитую карту № по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом в 15 000 рублей и около 02 часов 02 минут путем безналичного перевода с данной банковской кредитной карты осуществил перевод денежных средств в сумме 15 000 рублей на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1.

В результате указанных действий ФИО1 безвозмездно изъял и обратил в свою пользу денежные средства, принадлежащее ФИО4, причинив своими действиями ФИО4 значительный материальный ущерб на общую сумму 39 200 рублей.

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи знакомым с ФИО2 (далее - ФИО2) и поддерживая с ним доверительные отношения, имея единый продолжаемый умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, из корыстных побуждений, принимая на себя обязательства при заведомом отсутствии намерения их выполнить, похитил денежные средства в общей сумме 209 150 рублей, принадлежащие ФИО2, которыми распорядился по своему усмотрению.

Так, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 16 часов 30 минут, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, позвонил ФИО2 с просьбой займа денежных средств в сумме 10 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО2 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть сумму займа и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО2, доверяя ФИО1, в силу сложившихся доверительных отношений, полагая, что ФИО1 исполнит взятое на себя обязательство, ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк», установленного в его мобильном телефоне оформил на свое имя кредитную услугу «Кубышка» и ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 30 минут путем безналичного перевода с банковского счета №, открытого в АО «Тинькофф Банка» на его имя, к которому прикреплена дебетовая банковская карта № АО «Тинькофф Банк», осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 10 000 рублей на банковский счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банка».

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 23 часов 52 минут, находясь по месту своего проживания в ходе телефонного разговора вновь обратился к ФИО2 с просьбой займа денежных средств в сумме 18 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО2, обещая вернуть указанную сумму и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО2, доверяя ФИО1, в силу сложившихся доверительных отношений, полагая, что тот исполнит взятое на себя обязательство, ДД.ММ.ГГГГ около 23 часов, находясь по месту своего проживания, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» в его телефоне оформил на свое имя банковскую кредитую карту № по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом в 30 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 52 минуты путем безналичного перевода с данной кредитной карты осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств в сумме 18 000 рублей на свой банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», к которому прикреплена дебетовая банковская карта № АО «Тинькофф Банк», после чего путем безналичного перевода с банковского счета № осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» ФИО1, к которому прикреплена банковская карта №, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 54 минуты -в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 55 минут - в сумме 3 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 56 минут - в сумме 5 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 57 минут - в сумме 5 000 рублей.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов 49 минут, находясь по месту своего проживания в ходе телефонного разговора вновь обратился к ФИО2 с просьбой займа денежных средств в сумме 30 000 рублей и оформления кредита на имя ФИО2 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть сумму займа и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на возращение займа. ФИО2, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов, находясь по месту своего проживания, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» в его мобильном телефоне, оформил на свое имя банковскую кредитую карту № по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом в 30 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 49 минут путем безналичного перевода с данной карты № осуществил перевод 30 000 рублей на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк» ФИО1, к которому прикреплена банковская карта №. 

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов 21 минуты, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора обратился к ФИО2 с просьбой займа денежных средств в сумме 72 650 рублей и оформления кредита на ФИО2, обещая вернуть сумму займа и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО2, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, полагая, что ФИО1 исполнит взятое на себя обязательство, ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов, находясь по месту своего проживания, посредством мобильного приложения «Сбербанк» оформил на свое имя потребительский кредит на 72 650 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 21 минуту путем безналичного перевода с банковского счета № в ПАО «Сбербанк» осуществил перевод 72 650 рублей на банковский счет № в ПАО «Сбербанк» ФИО1, к которому прикреплена банковская карта №.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ до 18 часов, находясь по месту своего проживания, в ходе телефонного разговора обратился к ФИО2 с просьбой займа денежных средств в сумме 78 500 рублей и оформления кредита на имя ФИО2 в АО «Тинькофф Банк», обещая вернуть сумму займа и принять на себя обязательство по погашению кредита, заведомо не имея намерений и финансовой возможности на её возращение. ФИО2, доверяя ФИО1 в силу сложившихся доверительных отношений, ДД.ММ.ГГГГ около 23 часов, находясь по месту своего проживания, посредством мобильного приложения «Тинькофф Банк» в его телефоне увеличил лимит по банковской кредитной карте № по договору№ от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» с кредитным лимитом в 80 000 рублей и в 18 часов 11 минут путем безналичного перевода с данной кредитной карты осуществил перевод 78 500 рублей на банковский счет ФИО1 № в АО «Тинькофф Банк», к которому прикреплена банковская карта №.

В результате указанных преступных действий ФИО1 безвозмездно изъял и обратил в свою пользу денежные средства, принадлежащие ФИО2, причинив своими действиями ФИО2 значительный материальный ущерб на общую сумму 209 150 рублей.

Подсудимый ФИО1 виновность свою в совершении преступлений признал полностью, в судебном заседании воспользовался ст.51 Конституции РФ, отказавшись от дачи показаний, подтвердив показания, данные им в ходе предварительного следствия.

Вина подсудимого в совершении преступлений подтверждается оглашенными показаниями ФИО1, показаниями потерпевших и материалами уголовного дела.

Так, из показаний допрошенного в качестве подозреваемого на предварительном следствии ФИО1 следует, что с весны 2023 года он играет в онлайн-казино на платформе «EZCASH». В один из дней октября 2023 года ему срочно понадобились денежные средства, чтобы совершить очередную ставку в онлайн-казино, он решил обратиться к знакомому ФИО4, с которым они вместе учились в школе и поддерживали дружеское общение. Позвонив с телефона «SamsungGalaxyA01» с абонентского номера +№ на номер ФИО4 +№, он попросил взаймы 15 000 рублей, данной суммы у ФИО4 не было. Он предложил ему оформить на свое имя кредитую карту в АО «Тинькофф банк». ФИО4 перевел ему через приложение «Тинькофф» 15 000 рублей по номеру телефона № на банковскую карту «Тинькофф». Денежные средства, которые он занял у ФИО4, перевел на счет в онлайн-казино и проиграл. Он вновь решил попросить в долг у ФИО4, чтобы тот оформил на себя кредит, а денежные средства перевел ему. ФИО4 вновь оформил кредитную карту на 15 000 рублей, денежные средства перевел ему. Он все деньги проиграл. Через пару дней он обратился к ФИО4 с просьбой оформить на себя кредит и дать ему в долг денег. ФИО4 оформил займ «Кубышка» на 10 000 рублей, которые перевел ему на банковскую карту «Тинькофф». В долг он просил у ФИО4 около 3 раз. Обманным путем у ФИО4 он получил в долг 40 000 рублей. 

В октябре 2023 года он обратился к знакомому ФИО3 и попросил взаймы 60 000 рублей, предложив ему оформить на себя кредитую карту в АО «Тинькофф банк». ФИО3 подтвердил, что 65 000 рублей поступили ему на карту, перевел данную сумму ему на банковскую карту «Тинькофф» по номеру телефона. Когда деньги закончились, он вновь решил обмануть ФИО3 и предложил оформить кредит в ПАО «Сбербанк» на сумму 100 000 рублей, сказал, что в ближайшее время оплатит задолженность по кредиту. ФИО3 поверил, оформил кредит, деньги перевел ему по номеру телефона на банковскую карту «Тинькофф». В ноябре 2023 года он снова решил попросить ФИО3 оформить кредит, ФИО3 оформил кредитную карту на 140 000 рублей, перевел ему на банковскую карту «Тинькофф» по номеру телефона. В конце января - начале февраля 2024 он вновь решил обмануть и попросить оформить кредит ФИО3 в ПАО «Сбербанке». В феврале 2024 года вновь просил ФИО3 оформить кредит в ПАО «Сбербанке» на 50 000 рублей, которые ФИО3 после оформления кредита перевёл ему. У ФИО3 в долг просил не менее 6 раз. 

Все денежные средства, которые он брал у знакомых в долг в период с октября 2023 года по март 2024, он переводил в онлайн-казино. Обманным путём просил денег в долг у знакомых, знал, что деньги возвращать не будет, не собирался платить кредиты, которые ФИО4, ФИО3, ФИО2 оформляли на свое имя по его просьбе. В содеянном раскаивается, вину признает в полном объеме, ему стыдно за содеянное (т.1 л.д 169-174).

В конце ноября 2023 года он занял деньги 30000 рублей у одногруппника ФИО2, который по его просьбе оформил кредитную карту в АО "ТинькофБанк", он обещал ФИО2 вернуть деньги и принять на себя обязательство по погашению кредита, обманул ФИО2, так как не собирался их возвращать. После он просил ФИО2 оформить кредит в ПАО ""Сбербанк" на 72 000 рублей, которые тот перевел ему. После он вернул ФИО2 30000 рублей, а через несколько дней просил вновь занять их ему, и тот перевел ему 30 000 рублей. После он вновь просил у ФИО2 80 000 рублей, которые тот перевел ему (т.2 л.д116-119).

Из показаний допрошенного в качестве обвиняемого на предварительном следствии ФИО1 следует, что он в целом дал аналогичные ранее данным им в качестве подозреваемого показания, уточнил, что ДД.ММ.ГГГГ он, находясь у себя дома в 

<

адрес>, попросил ФИО4 занять ему 14200 рублей, тот ответил, что денег у него нет, тогда у него возник умысел обмануть его, попросить оформить на свое имя кредитную карту, после того, как он заполучит денежные средства, пообещать ФИО4, что вернет долг с процентами, а в дальнейшем не возвращать деньги, сказав, что имеет финансовые трудности. Он попросил ФИО4 оформить на себя кредитную карту через приложение «Тинькофф» с кредитным лимитом 14200 рублей, убедив, что у него серьезные проблемы и ему срочно нужны деньги, ФИО4 поверил и согласился. Он попросил перевести денежные средства частями на его банковскую карту № АО «Тинькофф Банка» по номеру телефона, ему поступили два перевода на 12 500 рублей и 1700 рублей, в общей сложности на его банковский счет № поступили 14200 рублей, он пообещал, что скоро вернет с процентами. Полученные деньги он в онлайн-казино проиграл. ДД.ММ.ГГГГ вечером он с его карты АО «Тинькофф Банк» № перевел на дебетовую карту ФИО4 1700 рублей, пояснив, что он вносит платеж в счет погашения процентов по кредитной карте. 

ДД.ММ.ГГГГ он, находясь у себя дома, около 12 часов позвонил ФИО4 с целью займа 10 000 рублей, предложил ему оформить кредитную услугу «Кубышка» на себя, которую можно подключить к дебетовой карте АО «Тинькофф Банка», ФИО4 по его указанию произвел оформление кредитной услуги «Кубышка» и после с его дебетовой карты АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств на его дебетовую карту № АО «Тинькофф Банка» по номеру телефона, получив денежные средства, он пообщал ФИО4 вернуть весь долг с процентами.

ДД.ММ.ГГГГ он, находясь у себя дома, позвонил ФИО4 и попросил занять 15 000 рублей, вновь посоветовав ему оформить на себя кредитную карту в АО «Тинькофф Банк», ФИО4 спросил, когда он планирует вернуть долг, он, обманув его, ответил, что обязуется вернуть долг через месяц. ФИО4 через личный кабинет «Тинькофф Банк» оформил карту с кредитным лимитов в 15 000 рублей и по его указанию осуществил перевод 15 000 рублей на принадлежащую ему дебетовую карту № АО «Тинькофф Банка» по номеру телефона +№, получив денежные средства, он пообщел ФИО4 скоро вернуть долг с процентами. Он вносил денежные средства на принадлежащие банковские карты ФИО4 с целью войти в доверие к ФИО4, чтобы убедить, что он возвращает долг, и для дальнейшего одобрения банком последующего оформления кредита. Внося платежи в полном объеме на «Кубышку», он тем самым погашал проценты и продлевал срок беспроцентного повторного использования. Деньги тратил на ставки в онлайн-казино, возвращать не собирался и платить кредиты тоже. Вину в том, что он совершил мошенничество путем обмана и злоупотребления доверием в отношении ФИО4 на сумму 39 200 рублей в период с октября 2023 года по март 2024, признает в полном объеме. 

ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов он находился у себя дома. Позвонив ФИО3, попросил занять ему 61 000 рублей, тот ответил, что денег нет, тогда у него возник умысел обмануть его, взять с него столько денег, насколько потянут его финансовые возможности, после того, как получит денежные средства, пообещать, что вернет долг с процентами, а в дальнейшем не возвращать деньги, сказав, что имеет финансовые трудности. Он попросил оформить его на себя кредитную карту АО «Тинькофф Банка», попросил, чтобы тот осуществил перевод частями, а именно, ДД.ММ.ГГГГ ему была необходима сумма в 38 000 рублей. ФИО3 с его банковской карты АО «Тинькофф Банк» осуществил два перевода денежных средств на общую сумму 38 000 рублей на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», к которому прикреплена банковская карта № АО «Тинькофф Банка» по номеру телефона +№. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь дома, он позвонил ФИО3 и попросил перевести оставшуюся сумму, 23 000 рублей с его виртуальной кредитной карты на его банковский счет в АО «Тинькофф Банк», получив денежные средства, он пообщал вернуть долг с процентами.

ДД.ММ.ГГГГ он, находясь дома, по телефону сказал ФИО3, что ему необходимо еще 29 000 рублей, предложив оформить кредит, заверив, что все вернет в ближайшее время с процентами. ФИО3 оформил кредит в ПАО «Сбербанк» на 100 000 рублей, чтобы погасить долг по кредитной карте в АО «Тинькофф банке». Он попросил ФИО3 перевести деньги на принадлежащий ему банковский счет № в ПАО «Сбербанк», к которому прикреплена банковская карта № ПАО «Сбербанк» на номер телефона +№, получив деньги, он обещал вернуть долг в ближайшее время. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он, зная, что у ФИО3 остались деньги от кредита в ПАО «Сбербанк», попросил занять ему 61 000 рублей, пообещав вернуть долг с процентами. ФИО3 осуществлял денежные переводы с его кредитной карты АО «Тинькофф Банка» на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк».

ДД.ММ.ГГГГ он попросил ФИО3 занять ему 10 000 рублей, посоветовал ему оформить кредитную услугу «Кубышка» с лимитом в 10 000 рублей, ФИО3 подключил кредитную услугу и перевел с его дебетовой карты АО «Тинькофф Банк» 10 000 рублей на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», получив денежные средства, он заверил ФИО3, что вернет весь долг с процентами. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 по его указанию оформил кредитную карту в АО «Тинькофф банк», по его заявке ему одобрили 138 500 рублей, он попросил перевести всю сумму ему на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», получив деньги, он пообещал вернуть долг с процентами. Он попросил ФИО3, чтобы тот предоставил ему доступ для входа в личный кабинет «Тинькофф Банк», чтобы было удобно вносить платежи по кредитным картам, тот согласился и предоставил доступ к личному кабинету. Он периодически вносил платежи по кредитным картам, вносил деньги на кредитный счет «Кубышка» в полном объеме, чтобы действовал беспроцентный период по услуге, а также возможности дальнейшего снятия денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ он полностью закрыл долг по услуге «Кубышка».

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома, он позвонил ФИО3 и попросил занять ему 47 000 рублей, ФИО3, оформил кредит в ПАО «Сбербанк», он попросил перевести деньги на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», получив их, пообщел вернуть долг в ближайшее время. ДД.ММ.ГГГГ он обратился к ФИО3, просил оформить кредит на 25 000 рублей, тот оформил кредит, по его указанию осуществил перевод денег на его банковский счет в ПАО «Сбербанк». ФИО3 неоднократно пытался с ним связаться и узнать, когда он ему вернет долг, но он уклонялся от ответа, после перестал выходить на связь. Получая деньги от ФИО3, он тратил их на ставки в онлайн -казино. Деньги, взятые в долг, он возвращать не собирался и платить кредиты тоже. 

Вину в том, что он совершил мошенничество путем обмана и злоупотребления доверием в отношении ФИО3 на сумму 361 500 рублей в период с октября 2023 года по март 2024, признает в полном объеме. 

ДД.ММ.ГГГГ он, находясь дома, позвонил знакомому ФИО2, с которым учился вместе в техникуме, они поддерживали дружеское доверительное общение, попросил занять ему 10 000 рублей, тот ответил, что денег нет, тогда он решил обмануть его, взять денег, обещать, что вернет долг с процентами, а в дальнейшем не возвращать, сказав, что имеет финансовые трудности. Он рассказал ФИО2 о том, что можно подключить кредитную услугу «Кубышка» к его дебетовой карте на кредитный лимит в 10 000 рублей. ФИО2 последовал его указаниям, оформив кредитную услугу, он попросил перечислить ему денежные средства на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», он подтвердил получение денежных средств и пообещал вернуть долг с процентами. Не рассчитав денежных средств и вновь потратив их на игры, он позвонил ФИО2 и обратился к нему, чтобы тот занял ему 18 000 рублей, ФИО2 оформил кредитную карту в АО «Тинькофф Банке» и после по его указанию перевел денежные средства на банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», получив деньги, пообещал вернуть. ДД.ММ.ГГГГ он обратился к ФИО2 с просьбой занять 30 000 рублей, тот оформил по его указанию в АО «Тинькофф Банке» кредитную карту, осуществил перевод на принадлежащую ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк», он пообещал вернуть долги с процентами. ДД.ММ.ГГГГ он, воспользовавшись доверием ФИО2, попросил занять 72 650 рублей, попросил оформить кредитную карту, ФИО2 оформил кредит в ПАО «Сбербанк», осуществил перевод денег на его банковский счет № в ПАО «Сбербанк», к которому прикреплена банковская карта № ПАО «Сбербанк», он пообещал вернуть долги с процентами. Периодически он осуществлял переводы денежных средств на дебетовую карту АО «Тинькофф Банка» ФИО2, для минимального погашения процентов по кредиту, чтобы не возникали просрочки, для дальнейшего оформления кредитов, создавал видимость возвращения долга, и ФИО2 не отказывал ему в займе.

ДД.ММ.ГГГГ он обратился к ФИО2 с просьбой помочь ему, сообщив ему, что ему необходимы 78 500 рублей, стал давить на жалость, ФИО2 сообщил, что ему удалось увеличить лимит по карте до 80 000 рублей и у него остались 29 000 рублей, которые он переводил ему накануне. ФИО2 перевел 78 500 рублей на принадлежащий ему банковский счет № в АО «Тинькофф Банк». Получая денежные средства от ФИО2, он тратил их на ставки в онлайн – казино. Деньги, взятые в долг у ФИО2, он возвращать не собирался и платить кредиты тоже. Вину в том, что он совершил мошенничество путем обмана и злоупотребления доверием в отношении ФИО2 на сумму 209 150 рублей в период с ноября 2023 года по март 2024, признает в полном объеме (т.3 л.д.168-180).

Вина подсудимого в совершении преступлений подтверждается оглашенными показаниями ФИО1, показаниями потерпевших, материалами уголовного дела.

Так, из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО4, данных в ходе предварительного следствия, следует, что у него есть знакомый ФИО1, с которым они вместе учились в школе, поддерживали дружеские доверительные отношения. Ранее мог охарактеризовать его только с положительной стороны. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он был у себя дома в 

<

адрес>, ему позвонил ФИО1 с просьбой занять ему 14 200 рублей, он ответил, что у него нет. ФИО1 стал жаловаться, что у него возникли серьезные проблемы и ему срочно нужны деньги. Ему стало жаль его, он поверил, что у него действительно проблемы, согласился, тот рассказал, как это можно сделать. Далее с помощью мобильного телефона марки «XiaomiPOCOX3» он зашел в мобильное приложение АО «Тинькофф Банк», где у него оформлена дебетовая карта №, привязанная к банковскому счету № от ДД.ММ.ГГГГ по договору №, прошел в раздел «Кредиты» и подал заявку на оформление кредитной карты на 15 000 рублей. Между ним и банком «Тинькофф Банк» был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства были зачислены на банковскую кредитную карту № в размере 15 000 рублей, данные средства он с банковской карты перевел на свою дебетовую карту №. По указанию ФИО1 с помощью приложения «Тинькофф Банка» он совершил два перевода - 12 500 рублей, 1700 рублей с его банковской карты № на банковскую карту ФИО1, по абонентскому номеру +№ на общую сумму 14 200 рублей, ФИО1 пообещал скоро вернуть долг, 800 рублей он оставил для личных расходов. ФИО1 попросил его предоставить доступ в личный кабинет «Тинькофф Банка», чтобы вносить платежи по кредитной карте, он согласился и сообщил логин и пароль. ФИО1 периодически пополнял кредитную карту на небольшие суммы, уточнял, что вносит минимальные платежи в счет погашения процентов по кредитной карте

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 попросил его занять ему 10 000 рублей, предложил подключить услугу «Кубышка», на необходимый ему лимит, он при помощи установленного в телефоне приложения АО «Тинькофф Банк» оформил услугу «Кубышка» с лимитом 10 000 рублей и перевел себе на дебетовую банковскую карту №, а после совершил перевод 10 000 рублей с его банковской карты на банковскую карту ФИО1 по абонентскому номеру +№.

В декабре 2023 года, январе и феврале 2024 года ФИО1 переводил ему на дебетовую карту № денежные средства для погашения процентов «Кубышки», чтобы мог снова действовать беспроцентный период в течении 7 дней. 

ДД.ММ.ГГГГ он, находясь у себя дома, по просьбе ФИО1, с помощью мобильного телефона зашел в мобильное приложение АО «Тинькофф Банк», оформил кредитную карту на 15 000 рублей, которые по указанию ФИО1 он перевел с его банковской карты № на банковскую карту ФИО1 по абонентскому номеру +№, тот обещал скоро вернуть долг. Периодически были поступления от ФИО1, чтобы не росли проценты по ней. Ему причинен ущерб на сумму 39 200 рублей, ущерб для него значительный, так как заработная плата составляет 18 000 рублей, из которых он оплачивает коммунальные услуги. На данный момент с него взыскивается задолженность по кредитным картам. ФИО5 обязательств перед ФИО1 не имел. Материальный ущерб в сумме 39 200 рублей ФИО1 ему не возмещен, с ним связаться не пытался и не извинился (т.1 л.д.120-126).

Оглашенными с согласия сторон показаниями потерпевшего ФИО3, данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов он находился у себя дома по адресу: 

<

адрес> на его абонентский номер +№ поступил звонок от его знакомого ФИО1, с которым они учились в «Карталинском многоотраслевом техникуме», ранее поддерживали дружеские отношения. Тот обратился к нему с просьбой занять 61 000 рублей. Он ответил, что такой суммы нет, тогда ФИО1 попросил оформить на свое имя кредит в банке и денежные средства перевести ему в долг, а спустя некоторое время тот всё вернет с процентами по кредиту. Ему стало жаль ФИО1, он согласился. Он с его телефона «iPhone 7» зашел в мобильное приложение АО «Тинькофф Банка», где у него оформлена дебетовая карта №, привязанная к банковскому счету № от ДД.ММ.ГГГГ по договору №, подал заявку на оформление виртуальной кредитной карты на сумму 65 000 рублей, между ним и банком «Тинькофф Банк» был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства были зачислены на виртуальную банковскую карту № в размере 65 000 рублей. ФИО1 попросил перевести 38 000 рублей по номеру его телефона +№, который привязан к его банковской кредитной карте. Первый перевод в размере 13 000 рублей он случайно перевел себе на банковскую карту № и машинально перевел еще 2000 рублей. По указанию ФИО1 он перевел с его дебетовой карты АО «Тинькофф Банк» № на банковскую карту ФИО1 «Тинькофф Банка», привязанную к его абонентскому номеру телефона +№, 13 000 рублей. После он перешел на виртуальную кредитную карту № и по указанию ФИО1 совершил перевод денежных средств в размере 25 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня он находился у себя дома по адресу, ему снова позвонил ФИО1 и попросил перевести оставшуюся сумму, он совершил с его виртуальной кредитной карты № два перевода на 5000 рублей и 18000 рублей, всего на 23000 рублей по номеру телефона ФИО1, тот общел все вернуть с процентами. ДД.ММ.ГГГГ он находился дома, ему позвонил ФИО1 и сказал, что ему необходимо еще 29 000 рублей, предложил оформить кредит в банке ПАО «Сбербанк» и заверил, что все вернет. Он не стал сомневаться в словах ФИО1. Зашел в личный кабинет «СберОнлайн», где у него имеется дебетовая карта №, привязанную к банковскому счету №, открытую в филиале Карталинского подразделения ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, подал заявку на 100 000 рублей, из которых 29 000 рублей планировал перевести ФИО1, а 71 000 рублей использовать для погашения долга по кредитному договору № виртуальной кредитной карты №. Ему одобрили заявку, на его банковский счет № были зачислены 100 000 рублей. Он совершил перевод 29 000 рублей с его банковской карты № по абонентскому номеру ФИО1. Также с его банковской карты ПАО «Сбербанк» он перевел 71 000 рублей себе на дебетовую карту №, привязанную к банковскому счету № по договору №, а после перевел денежные средства в сумме 66 500 рублей на виртуальную кредитную карту №, но погашение кредитной карты не оформил, решив попользоваться картой. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он осуществил переводы в сумме 61 000 рублей с его банковской виртуальной карты № по номеру телефона ФИО1 по просьбе ФИО1, так как тот знал, что он оформил кредит на 100 000 рублей и 66 500 рублей у него остались, и, так как тот заверил его, что у него серьезные проблемы, ему стало жаль его, он решил ему помочь, поверил, что тот ему все вернет. 

ДД.ММ.ГГГГ он ФИО1 снова попросил дать ему в долг 10 000 рублей, рассказал, что можно к его дебетовой карте подключить услугу «Кубышка» на необходимый ему лимит и пользоваться ей беспроцентно около 7 дней, он согласился и с его телефона при помощи установленного в нем приложения АО «Тинькофф Банк» оформил услугу «Кубышка» с одобренным ему лимитом в размере 10 000 рублей и перевел себе на виртуальную кредитную банковскую карту №, а после совершил перевод средств в размере 10 000 рублей по номеру телефона ФИО1, который пообщел вернуть их в полном объеме с процентами. ФИО1 попросил его, чтобы он предоставил доступ к личном кабинету «Тинькофф Банка», чтобы ему было удобно вносить платежи по его картам, сказал, что ему будут поступать смс-сообщения с кодами, который он будет должен ему сообщать, те нужны будет для переводов денежных средств на его карту, он согласился и предоставил доступ к личному кабинету. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 попросил оформить на свое имя кредитную карту на максимально возможную сумму, он зашел в мобильное приложение АО «Тинькофф Банк», где оформил кредитную карту с лимитом 138 500 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, которые он перевел с его банковской карты № АО «Тинькофф Банк» по номеру телефона ФИО1. Периодически ему поступали смс-сообщения с кодами от АО «Тинькофф Банка», которые он сообщал ФИО1. Он думал, что тот возвращает ему долг, заходя в личный кабинет, видел пополнение на различные суммы от ФИО1 по кредитным картам. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 полностью закрыл долг по услуге «Кубышка». 

ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО1 и попросил оформить кредит на 47 000 рублей, желая помочь ФИО1, он зашел в мобильное приложение «СберОнлайн» и оформил кредит в размере 50 000 рублей, который ему зачислили на банковский счет №. После чего он с его банковской карты №, привязанной к даннмоу банковскому счету, осуществил перевод 47 000 рублей по номеру телефона ФИО1, 3000 рублей он оставил на личные расходы. Периодически он заходил в личный кабинет «Тинькофф Банк», смотрел, возвращает ли ФИО1 долги, но поступлений было не много, заметил, что, пополняя кредитные карты, тот перекрывает лишь проценты по кредитной карте, а не погашает задолженность по ней. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 попросил оформить кредит на 25 000 рублей. Он (ФИО3) зашел в мобильное приложение «СберОнлайн» и оформил кредит в размере 25 000 рублей, который ему зачислили на банковский счет №. После чего он с его банковской карты №, привязанной к банковскому счету ПАО «Сбербанк» №, осуществил перевод 25 000 рублей по номеру телефона ФИО1. Он неоднократно пытался связываться с ФИО1, чтобы уточнить, когда тот вернет долг, конкретного ответа не поступало, а после тот вовсе перестал выходить на связь. Общая сумма причинённого ему ущерба ФИО1 составляет 361 500 рублей, ущерб является для него значительным, так как заработная плата его составляет 40 000 рублей ( т.1 л.д.241-248).

Допрошенный в судебном заседании потерпевший ФИО3 подтвердил, что, доверяя знакомому ФИО1, по просьбе последнего оформил 2 кредита в "Тинькофф Банке" и 3 кредита в "Сбербанке", перечислив деньги ФИО1, который обещал погасить долг по кредитам с процентами, первое время оплачивал минимальный платеж - проценты, с весны 2024 года перестал погашать. ФИО3 подтвердил показания, данные им в ходе предварительного расследования.

Допрошенный в судебном заседании потерпевший ФИО2 показал, что в ноябре-декабре 2023 года его одногруппник ФИО1, с которым у него были доверительные отношения, попросил дать ему денег, как он объяснил, для заработка, попросил оформить "Кубышку" в "ТинькофБанк" на его (ФИО2) имя на 10000 рублей, он оформил, перевел ФИО1, потом по просьбе ФИО1 оформил кредитную карту и перевел ему 18000, затем оформил кредитную карту на 30000, и перевел ФИО1. Затем оформил кредит на 78500 и в в Сбербанке на 72650, все в разные сроки, перевел ФИО1. ФИО1 говорил, что вернет деньги. Деньги, которые предоставлялись по кредитным картам, он все ФИО1 переводил по номеру телефона. В декабре 2024 года он спросил, когда тот вернет деньги, он уклонился от ответа. ФИО1 оплачивал минимальные суммы до весны 2024 года - проценты, в декабре ФИО1 перечислил ему 40000 рублей, из которых 10000 руб. ушли на Кубышку, впоследствии Кубышка снова открывалась, т.е. ему (ФИО1) переводил, а 30000 руб. ушли на кредитную карту, и с этой же кредитной карты, которую он закрыл, она снова открывается, и он с неё перевёл ФИО1 78500 руб. Весной, когда он (ФИО2) хотел заявление написать в полицию, ФИО1 перевел ему 43000 рублей. С учетом его зарплаты 80000 рублей ущерб от хищения 209150 рублей поставил его в затруднительное материальное положение. 

Приведенные показания объективно подтверждаются материалами уголовного дела: 

протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО4 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, который в период с октября 2023 года по март 2024 года, путем обмана и злоупотребления доверием завладел его денежными средствами в общей сумме около 40 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб (т.1 л.д. 66);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: копия справки о задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о движении денежных средств по договору от №, копия справки о задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о движении денежных средств по договору от №, копия справки о движении денежных средств по договору №.

Согласно справки о задолженности от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, установлено, что между АО «Тинькофф Банк» и ФИО4 заключен Договор №, с соответствии с которым была выпущена Кредитная карта №******5903 с кредитным лимитом по карте - 15 000 рублей. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет 18 116,57 рублей, из них: основной долг: 17 932,28 рублей, проценты - 176,46 рублей. Участвующий в осмотре ФИО4 пояснил, что данный договор был заключен с АО «Тинькофф Банк» на оформление кредитной карты № с лимитом в 15 000 рублей по указанию ФИО1.

Согласно справки о движении денежных средств на имя ФИО4, дата заключения договора: ДД.ММ.ГГГГ, номер договора №. Движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 

ДД.ММ.ГГГГ: - 12 500 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 800 рублей: внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что после поступления денежных средств на банковскую кредитную карту № совершил 2 перевода денежных средств на свою банковскую дебетовую карту №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 1 700 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что после поступления 15 000 на его банковскую кредитную карту № по указанию ФИО1 совершил перевод денежных средств на абонентский номер +№, который привязан к банковской карте АО «Тинькофф Банк», принадлежащей ФИО1. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 1700 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 400 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 1700 рублей, затем с кредитной карты № перевел 400 рублей себе на дебетовую карту №. 1700 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте. 

ДД.ММ.ГГГГ: - 1 300 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что после поступления 1 700 на принадлежащую ему кредитную карту № по указанию ФИО1 совершил перевод 1 300 рублей на абонентский номер +№, который привязан к банковской карте АО «Тинькофф Банк», принадлежащей ФИО1. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 1700 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 70 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № на общую сумму 1770 рублей на кредитную карту №. 1770 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 1000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 769 рублей; Внутренний перевод на договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 1000 рублей на кредитную карту №. 1000 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте и затем с кредитной карты № перевел 769 рублей на абонентский номер +№, который привязан к банковской карте АО «Тинькофф Банк», принадлежащей ФИО1. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 1100 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 1100 рублей на кредитную карту №. 1100 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте;

ДД.ММ.ГГГГ: + 2400 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 2400 рублей на кредитную карту №. 2400 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте;

Справка о задолженности от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО4, согласно которой между ФИО4 и Банком ДД.ММ.ГГГГ заключен Договор о выпуске и обслуживании Кредитной карты №, в соответствии с Договором была выпущена Кредитная карта № с кредитным лимитом по карте 15 000 рублей. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет 17 522,96 рублей, из них: Основной долг: 17 241,54 рублей. Проценты – 270,02 рублей. ФИО4 пояснил, что данный договор был заключен с АО «Тинькофф Банк» на оформление кредитной карты № с лимитом в 15 000 рублей, по указанию ФИО1;

Справка о движении денежных средств на имя ФИО4. Дата заключения договора: ДД.ММ.ГГГГ. Номер договора №. Движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ:

ДД.ММ.ГГГГ: - 15 000 рублей; Внутрибанковский перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что после поступления 15 000 на его кредитную карту № по указанию ФИО1 совершил перевод денежных средств на абонентский номер +№ который привязан к банковской карте АО «Тинькофф», принадлежащей ФИО1. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 1000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 1000 рублей на кредитную карту №. 1000 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте.

ДД.ММ.ГГГГ: - 311 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что после поступления денежных средств 1000 на его кредитную карту № по указанию ФИО1 совершил перевод 311 рублей на абонентский номер +№, который привязан к банковской карте АО «Тинькофф Банк», принадлежащей ФИО1. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 963,59 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 963,59 рублей на кредитную карту №. 963,59 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте.

ДД.ММ.ГГГГ: + 2 200 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 2 200 рублей на кредитную карту №. 2 200 рублей он получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте;

Справка о движении денежных средств на имя ФИО4, согласно которой имеются операции:

ДД.ММ.ГГГГ: + 3 750 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что перевод 3 750 рублей он получил на его дебетовую карту № от ФИО1, так как в этот день он перечислял, когда они с ним в компании друзей отдыхали, а именно, совместно пили пиво.

ДД.ММ.ГГГГ: - 12 500 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 12 500 рублей; Описание операции: внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 800 рублей; внутренний перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 1 700рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что после поступления 15 000 на его кредитную карту № по указанию ФИО1 совершил 2 перевода денежных средств на свою банковскую дебетовую карту № на сумму 13 300 рублей, а затем совершил 2 перевода денежных средств в сумме 13 300 рублей на абонентский номер +№, который привязан к банковской карте АО «Тинькофф Банк», принадлежащей ФИО1. Затем от ФИО1 поступили 1 700 рублей для погашения процентов по кредитной карте.

ДД.ММ.ГГГГ: - 1700 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 400 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 1 500 рублей; ФИО4 пояснил, что совершил перевод со своей дебетовой карты № в размере 1700 рублей для погашения процентов по кредиту, денежные средства получены от ФИО1. Затем с кредитной карты № перевел 400 рублей себе на дебетовую карту №, после чего по указанию ФИО1 совершил перевод с дебетовой карты № в размере 1500 рублей на банковскую карту ФИО1 по его абонентскому номеру.

ДД.ММ.ГГГГ: + 1700 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 1700 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 70 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что на его дебетовую карту № от ФИО1 поступили 1770 рублей для погашения процентов по кредитной карте. Затем данные денежные средства были переведены на кредитную карту №. Платеж в размере 70 рублей получил от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте.

ДД.ММ.ГГГГ: - 70 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что 70 рублей он перечислил с дебетовой карты № на свою кредитную карту №. 

ДД.ММ.ГГГГ: + 10 000 рублей; Перевод из средств «Кубышки»; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 10 000 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: + 1 700 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 220 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что по указанию ФИО1 оформил дополнительную услугу к дебетовой карте «Кубышка» с лимитом в 10 000 рублей, после одобрения заявки денежные средства были переведены ФИО1 по абонентскому номеру. Затем ФИО1 совершает на его дебетовую карту перевод 1 700 рублей, поясняя, что данная сумма является минимальным платежом по кредитной карте, после чего ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО4) перечислил ФИО1 220 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ: + 150 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 400 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что ФИО1 совершает на его дебетовую карту перевод 150 рублей, поясняя, что данная сумма является минимальным платежом по кредитной карте, после чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 перечислил ФИО1 400 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ: - 2000 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: - 1000 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: - 100 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: - 2000 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: - 2 500 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: - 1 500 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что ФИО1 через системы быстрых платежей совершил в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пополнение его дебетовой карты на сумму 7600 рублей, после чего он (ФИО4) в этот же период перевел 9200 рублей по принадлежащему ФИО1 номеру телефона +№, который привязан к банковской карте АО «Тинькофф Банк».

ДД.ММ.ГГГГ: - 250 рублей; внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что перевел ФИО1 в размере 250 рублей по номеру телефона +№.

ДД.ММ.ГГГГ: + 10 405 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: - 10 405 рублей; Описание операции: Пополнение «Кубышки»; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: + 10 000 рублей; Перевод из средств «Кубышки»; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 2 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: - 1000 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ: - 1000 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он получил от ФИО1 10 405 рублей на дебетовую карту №, после чего он закинул их на «Кубышку», затем ФИО1 попросил перевести ему денежные средства с «Кубышки» по номеру телефона +№, который привязан к его банковской карте АО «Тинькофф», 10 000 рублей, и ДД.ММ.ГГГГ также от ФИО1 получил перевод 2000 рублей в счет погашения процентов по кредитной карте, 1000 рублей он перевел на кредитную карту № и 1000 рублей на вторую кредитную карту №.

ДД.ММ.ГГГГ: + 2000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 11 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: - 10 405 рублей; Пополнение «Кубышки»; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: + 10 000 рублей; Перевод из средств «Кубышки»; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он получил от ФИО1 2000 рублей на дебетовую карту №, чтобы он перевел на кредитные карты в счет погашения процентов по кредиткам. ДД.ММ.ГГГГ он получил перевод от ФИО1 11 000 рублей на дебетовую карту №, затем перевел 10 405 рублей на «Кубышку», погасив ее. По просьбе ФИО1 вывел 10 000 рублей с «Кубышки».

ДД.ММ.ГГГГ: - 10 595 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 2 250 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: + 2 200 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ совершил два перевода в размере 12 845 рублей по указанию ФИО1, перевел со своей дебетовой карты № по номеру телефона +№ ФИО1, затем ДД.ММ.ГГГГ получил от ФИО1 2200 рублей в счет погашения процентов по кредитным картам.

ДД.ММ.ГГГГ: + 10 152 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: - 10 152 рублей; Пополнение «Кубышки»; Номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ: + 9 697 рублей; Перевод из средств «Кубышки»; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 9 697 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 4 600 рублей; Пополнение Сбербанк Онлайн; Номер карты: 4821; ФИО4 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он получил от ФИО1 10 152 рублей на дебетовую карту №, затем перевел 10 152 рубля на «Кубышку», погасив ее. По просьбе ФИО1 вывел денежные средства в размере 9 697 рублей с Кубышки и затем осуществил перевод 9 697 рублей по указанию ФИО1 со своей дебетовой карты № по номеру телефона +№ ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ получил от ФИО1 4600 рублей, для погашения процентов по кредитным картам.

ДД.ММ.ГГГГ: - 2000 рублей; Внутренний перевод на договор: №; Номер карты: №; 

ДД.ММ.ГГГГ: - 2000 рублей; Внутренний перевод на договор №; Номер карты: №; ФИО4 пояснил, что, получив от ФИО1 перевод 4600 рублей в счет погашения процентов по кредитной карте, 2000 рублей он перевел на кредитную карту № и 2000 рублей на вторую кредитную карту № (т.1 л.д.76-88);

соответствующими осмотренными в вышеуказанном протоколе осмотра: справкой о задолженности (т.1 л.д.89); справкой о движении денежных средств (т.1 л.д.90-91); справками о задолженности от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.92, 133, 130); справками о движении средств от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 93-94, 95-114, 131-132, 134-135, 136-155);

заявлением ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к ответственности ФИО1, который в период с октября 2023 года по март 2024 года путем обмана завладел его денежными средствами в общей сумме 366470 рублей (т.1 л.д. 175);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием ФИО3 осмотрены копии: справки о движении денежных средств по договору № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, справки о движении денежных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по платежному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ, справки об операциях по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, справки о движении денежных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по платежному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальных условий договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по платежному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно справки о движении денежных средств на имя ФИО3, им с АО "ТинькоффБанк" заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ в 16:49 часов (время московское) совершен внутренний перевод 13 000 рублей на договор №; номер карты: 3282; ДД.ММ.ГГГГ в 16:49 - 2 000 рублей -внутренний перевод на договор №, номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 18:45 - 25 000 рублей -внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 06:31 - 25 000 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 06:31 - 5 000 рублей - внешний перевод по номеру телефона +№; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 08:07 - 18 000 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 19:37 + 66 500 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 12:04 - 17 000 рублей- внутренний перевод на договор №; номер карты: 9395; ДД.ММ.ГГГГ в 16:12 - 40 000 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: 9395; ДД.ММ.ГГГГ в 15:42 - 4 000 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: 9395; ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 + 4 100 рублей - внутренний перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 - 989 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 09:10 + 229,57 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 12:20 - 229 рублей - внешний перевод по номеру телефона +№; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 10:49 + 4000 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 10:52 + 116,39 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 11:59 - 1 285,78 рублей - внешний перевод по номеру телефона +№; номер карты: №. 

Участвующий в осмотре ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился ФИО1 с целью займа денежных средств, посоветовал оформить кредитную карту, обязался погашать по ней долг с процентами. Он оформил кредитную карту с лимитом в 65 000 рублей, из которых ФИО1 занял у него 61 000 рублей, которые были перечислены ему на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» по номеру телефона +№ ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обманным путем занял у него 29 000 рублей, он оформил кредит в ПАО «Сбербанке» на 100 000 рублей, из которых 71 000 рублей перечислил себе на дебетовую карту АО «Тинькофф Банк» №, затем 66 500 рублей на кредитную карту с целью погашения кредитки, но так как ФИО1 в очередной раз обратился за помощью и снова попросил занять денежные средства, то он не смог ему отказать и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществил перевод на 61 000 рублей. 

Согласно индивидуальных условий договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 получил кредит в ПАО "Сбербанк" 100 000 рублей. Счет зачисления кредита: №.

Согласно копии выписки по платежному счету ФИО3 №, открытого в ПАО "Сбербанк" ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 22:05 (время московское) зачислен кредит по карте № + 100 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 22:35: Тинькофф Банк операция по карте № 29 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 22:36: Тинькофф Банк по карте № - 71 000,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 22:59: Тинькофф Банк по карте № + 4835,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 23:57: Тинькофф Банк по карте №: 3 000,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 15:04: Тинькофф Банк по карте № 3 000,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 14:36: Тинькофф Банк по карте №: 70,00 рублей.

Согласно чека по операции ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ в 19:35:18 (мск) осуществлен перевод по СПБ ФИО1 Г. по номеру телефона +№ в Тинькофф Банк от ФИО3 С.; карта отправителя: №; сумма перевода 29000.

Согласно справки об операциях от ДД.ММ.ГГГГ, АО "Тинькофф Банк"с ФИО3 заключен договор ДД.ММ.ГГГГ №. ДД.ММ.ГГГГ в 15:29:12 138 500 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: 8177. 

Согласно справки о движении денежных средств ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор №, ДД.ММ.ГГГГ в 15:29 списано 138 500 рублей - внутренний перевод на договор №; номер карты: №. 

В ходе осмотра ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ по указанию ФИО1 оформил дебетовую карту с лимитом в 138 500 рублей и со своей банковской кредитной карты № осуществил перевод по номеру телефона ФИО1 +№. 

ДД.ММ.ГГГГ в 17:58: + 8 900 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 17:58: - 2 188 рублей - внутрибанковский перевод на договор: - 2 188 рублей; номер карты: №. ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ на его дебетовую карту № поступили денежные средства от ФИО1 для возмещения процентов по кредитной карте, которые он самостоятельно распределял по банковским кредитным картам. Затем по просьбе ФИО1 перечислял ему денежные средства в сумме 2 188 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф банк» по номеру телефона +№.

ДД.ММ.ГГГГ в 12:57: + 8 900 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 13:21: - 569 рублей - внутрибанковский перевод на договор: номер карты: №. ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ на его дебетовую карту № поступили денежные средства от ФИО1 для возмещения процентов по кредитной карте, которые он самостоятельно распределял по банковским кредитным картам. Затем по просьбе ФИО1 перечислял ему 569 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф банк» по номеру телефона +№.

ДД.ММ.ГГГГ в 17:10: + 9 619 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №. ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ на его карту № поступили денежные средства от ФИО1 для возмещения процентов по кредитной карте, которые он самостоятельно распределял по банковским кредитным картам. 

ДД.ММ.ГГГГ в 07:51: + 9 800 рублей - внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №. ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ на его карту № поступили денежные средства от ФИО1 для возмещения процентов по кредитной карте, которые он самостоятельно распределял по банковским кредитным картам. 

Согласно индивидуальных условий договора потребительского кредита ПАО "Сбербанк" предоставил ФИО3 кредит 50 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 17:47:41. Счет зачисления кредита: №. ФИО3 пояснил, что по указанию ФИО1 осуществил оформление кредита в ПАО «Сбербанк» на 50 000 рублей.

Согласно копии выписки по платежному счету ФИО3 №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 17:48: зачислен кредита по карте №: + 50 000,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 07:38: Тинькофф Банк. Операция по счету №: - 47 470 рублей. 

Согласно чека по операции ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в 07:38:11 (мск): платежный счет №; телефон получателя: +№; банк получателя: Тинькофф Банк; получатель: ФИО1 Г.: 47 000Р; комиссия: 470 Р; ФИО3 пояснил, что по указанию ФИО1 осуществил оформление кредита в ПАО «Сбербанк» на сумму 50 000 рублей, после чего зачислил на свой банковский счет №, далее осуществил перевод 47000 рублей банковскую карту АО «Тинькофф Банк», принадлежащую ФИО1 по номеру телефона +№.

Согласно индивидуальных условий договора потребительского кредита, ПАО "Сбербанк" предоставил ФИО3 кредит: 25 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 18:11:481. Счет зачисления кредита: №. ФИО3 пояснил, что по указанию ФИО1 оформил кредит в ПАО «Сбербанк» на сумму 25 000 рублей.

Согласно копии выписки по платежному счету ФИО3 № от ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 18:12 зачислен кредит по карте №: + 25 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 18:16: SBOL перевод на платежный счет № Г. ФИО1. Операция по счету №: - 25 000 рублей. 

Согласно чека по операции ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ в 18:16:20 (мск), осуществлен перевод клиенту «Сбербанка» ФИО1 Г., телефон: +№; номер счета получателя: №; от ФИО3 С., счет отправителя: №; сума перевода 25 000 рублей; ФИО3 пояснил, что по указанию ФИО1 оформил кредит в ПАО «Сбербанк» на 25 000 рублей, после чего зачислил на принадлежащий ему банковский счет №, после чего осуществил перевод на банковскую карту ПАО «Сбербанк», принадлежащую ФИО1 по номеру телефона +№.

Согласно справки ПАО "Сбербанк" о движении денежных средств на имя ФИО3 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, номер договора №, номер лицевого счета: №, отражено движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 16:49: + 13 000 рублей: Внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 16:51: - 13 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №. ФИО3 пояснил, что, оформив кредитную карту с лимитом в 65 000 рублей, он случайно с нее осуществил перевод денежных средств в сумме 13 000 рублей на данную дебетовую карту, после чего осуществил перевод на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1 по номеру телефона +№

ДД.ММ.ГГГГ в 19:36: + 71 000 рублей; пополнение. Система быстрых платежей; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 19:37: - 66 500 рублей; внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО3 пояснил, что, оформив потребительский кредит в ПАО «Сбербанк» на сумму 100 000 рублей, он перечислил с банковского счета ПАО «Сбербанк» № себе на дебетовую карту АО «Тинькофф Банк» №, а затем перевел с данной карты 66 500 рублей себе на банковскую кредитную карту № для дальнейшего погашения задолженности по карте. 

ДД.ММ.ГГГГ в 22:17, дата списания: ДД.ММ.ГГГГ 03:33: - 10 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО3 пояснил, что по указанию ФИО1 оформил кредитную услугу «Кубышка» с кредитным лимитом в 10 000 рублей, а затем с дебетовой карты № осуществил перевод на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1 по номеру телефона +№.

ДД.ММ.ГГГГ в 14:30: + 9 999 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 14:53: - 9 350 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 17:56: + 8 900 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 17:58: + 4 100 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 10:43: + 10 000 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №; ФИО3 пояснил, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получал переводы денежных средств от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитным картам на принадлежащую ему банковскую дебетовую карту №, после чего осуществлял переводы на принадлежащие ему банковские кредитные карты. 

ДД.ММ.ГГГГ в 17:06: + 9 900 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 17:08: - 9 619 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 09:06: + 4 370,43 рублей: пополнение сбербанк онлайн; номер карты: №; ДД.ММ.ГГГГ в 09:08: - 4 370,43 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ, получил перевод денежных средств в сумме 9900 рублей на принадлежащую ему дебетовую банковскую карту № от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитным картам, перевел данные денежные средства на кредитную карту №. Получил перевод 7100 рублей от ФИО1 на банковский счет ПАО «Сбербанк» №, перевел их себе на дебетовую карту, затем перевел на принадлежащую ему банковскую кредитную карту № рублей в счет погашения процентов по кредитной карте.

ДД.ММ.ГГГГ в 07:50: + 9 800 рублей: пополнение. Система быстрых платежей; Номер карты: 2247; ДД.ММ.ГГГГ в 07:50: - 9 800 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ получил перевод денежных средств в сумме 9800 рублей на принадлежащую ему дебетовую банковскую карту № от ФИО1 в счет погашения процентов по кредитной карте № (т. 1 л.д.187-197);

справкой о движении средств от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.198-200, т.2 л.д.4-6); индивидуальными условиями потребительского кредита (т.1 л.д.201-202, т.2 л.д.7-8); выпиской по платежному счету по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.203-210, т.2 л.д.9-16); чеком по операции от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 17); справкой об операциях (т.1 л.д.212, т.2 л.д.18); справкой о движении средств (т.1 л.д.213-214, т.2 л.д.19-20); индивидуальными условиями потребительского кредита (т.1 л.д.215-217, т.2 л.д.21-23); выпиской по платежному счету по операциям за период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 218-221, т.2 л.д.25-27); индивидуальными условиями договора потребительского кредита (т.1 л.д.222-224, т.2 л.д.28-30); выпиской по платежному счету по операциям с 30 по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.225, т.2 л.д.32); чеком по операции от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.226); справкой о движении средств от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.227-234, т.2 л.д.33-40);

заявлением ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, который путем обмана и злоупотребления доверия завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 170 000 рублей (т. 2 л.д.46);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

- справка о движении денежных средств по договору от ДД.ММ.ГГГГ, номер договора: №; номер лицевого счета: №, движение средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 16:30 (время московское) списано 10 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: 2142; в ходе осмотра ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился ФИО1 с целью занять денежные средства 10 000 рублей, посоветовал оформить на себя кредитную услугу "Кубышка" с кредитным лимитом 10 000 рублей, желая помочь, он согласился и, оформив данную услугу, перевел со своей дебетовой карты № АО «Тинькофф Банка» на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1, который обязался отдать долг в ближайшее время с процентами;

ДД.ММ.ГГГГ в 21:52: + 18 000 рублей: внутрибанковский перевод с договора №; номер карты: №;

29.11.2023 21:54: - 5 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №;

29.11.2023 21:55: - 3 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №;

29.11.2023 21:57: - 5 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №;

30.11.2023 12:03: - 5 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №;

В ходе осмотра ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему снова обратился ФИО1 с целью занять денежные средства на сумму 18 000 рублей, посоветовал оформить на себя кредитную карту, желая помочь, он согласился и оформил на свое имя кредитную каргу № АО «Тииькофф Банка» с лимитом в 30 000 рублей, после чего перевел на принадлежащую ему дебетовую карту 18 000 рублей и далее осуществил четыре перевода на банковскую карту АО «Тинькофф Банк», принадлежащую ФИО1, тот обязался отдать долг в ближайшее время с процентами. 

ДД.ММ.ГГГГ 09:47: - 10 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему снова обратился ФИО1 и попросил взаймы 10 000 рублей, которые были у него на «Кубышке», он согласился помочь и с дебетовой карты № АО «Тинькофф Банк» осуществил перевод на банковскую карту АО «Тинькофф Банк», принадлежащую ФИО1, тот обязался отдать долг в ближайшее время с процентами.

ДД.ММ.ГГГГ 18:30: + 40 000 рублен: Пополнение. Система быстрых платежей; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 18:39: - 29 948 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перечислил 40 000 рублей с банковской карты ПАО «Сбербанк» на принадлежащую ему дебетовую карту № АО «Тинькофф Банка» в счет возмещения процентов по кредитным картам и услугам. После чего ФИО2 переводит 29 948 рублей себе на кредитную карту №, а остальную сумму с процентами переводит на кредитную услугу «Кубышка».

ДД.ММ.ГГГГ 08:11: - 10 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 10:34: + 10 000 рублей: пополнение. Система быстрых платежей; номер карты: №; ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему снова обратился ФИО1 и попросил в займы 10 000 рублей, которые были у нею на «Кубышке», он согласился помочь и с дебетовой карты № АО «Тинькофф Банка» осуществил перевод на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1, тот обязался отдать долг в ближайшее время с процентами. Затем через систему быстрых платежей ФИО1 пополнил его дебетовую карту № на 10 000 рублей, и он вновь перекинул их на кредитую услугу «Кубышка».

ДД.ММ.ГГГГ 20:51: - 10000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты №.

ДД.ММ.ГГГГ 21:31: 1900 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 21:31 +10 000 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 18:41 +430 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №.

ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему снова обратился ФИО1 и попросил взаймы 10 000 рублей с «Кубышки», он согласился и с дебетовой карты № АО «Тинькофф Банка» обсуществил перевод на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1, тот обязался отдать долг в ближайшее время с процентами. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 переводит 1900 рублей, 4360 рублей, 1000 рублей в счет погашения проецнтов по кредитным картам. ФИО2 переводит 1900 на кредитную карту, № в счет погашения процентов по Кубышке. 

ДД.ММ.ГГГГ 18:44: - 10 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 06:44 : + 5 100 рублей: внутренний перевод с договора №; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 04:11: + 10 500 рублей: Пополнение. Сбербанк Онлайн; номер карты: №;

ДД.ММ.ГГГГ 15:42 : - 7 400 рублей; внешний перевод по номеру телефона +№; номер карты: №;

ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему снова обратился ФИО1 и попросил взаймы 10 000 рублей с «Кубышки», он согласился и с дебетовой карты № АО «Тинькофф Банка» обсуществил перевод на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 переводит 15600 рублей в счет погашения процентов по кредитным картам. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь просит перевести денежные срдства ему на банковскую карту ПАО «Сбербанк» в сумме 7400 рублей.

- справка о движении денежных средств на ФИО2 по договору от ДД.ММ.ГГГГ, номер договора №. Движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Установлено, что: 

ДД.ММ.ГГГГ 21:52: - 18000 рублей: Внутренний перевод на договор №; номер карты: №; ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился ФИО1 с целью занять 18 000 рублей, посоветовал оформить кредитную карту, он оформил на свое имя кредитную карту № АО «Тинькофф Банк» с лимитом в 30 000 рублей, после чего перевел на свою дебетовую карту 18 000 рублей и далее осуществил четыре перевода на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1.

ДД.ММ.ГГГГ 16:11: - 78500 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: 3282; ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился ФИО1 с целью занять 78500 рублей, посоветовал оформить кредитную карту, желая помочь, он увеличил лимит по кредитной карте до 80 000 рублей, после чего перевел на свою дебетовую карту 78500 рублей и далее осуществил четыре перевода на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1;

- справка о движении денежных средств на ФИО2 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указано движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ 18:50: - 30 000 рублей: внутренний перевод на договор №; номер карты: №. ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился ФИО1 с целью занять 30 000 рублей, посоветовал оформить на себя кредитную карту, он оформил кредитную карту №, осуществил перевод принадлежащих ему денежных средств на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» ФИО1;

- копия выписки по дебетовой карте на имя ФИО2 МИР Сбербанк карта: №: за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой:

ДД.ММ.ГГГГ в 18:21 осуществлен перевод с карты на карту № Г. ФИО1. ФИО2 пояснил, что по указанию ФИО1 оформил кредит в ПАО «Сбербанк» на 72650 рублей, после чего зачислил на принадлежащий ему банковский счет и осуществил перевод на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ФИО1 по номеру телефона +№;

ДД.ММ.ГГГГ в 23:20: перевод с платежного счета № Г. ФИО1. ФИО2 пояснил, что на его банковский счет № от ФИО1 поступили денежные средства в счет возмещения процентов по кредиту;

ДД.ММ.ГГГГ в 20:36: перевод с платежного счета № Г. ФИО1. ФИО2 пояснил, что на его банковский счет от ФИО1 поступили денежные средства в счет возмещения процентов по кредиту (т.2 л.д.54-59);

справкой о движении средств от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.60-64, 91-95); справкой о движении средств от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.65-66, 104-105); справкой о движении средств от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.67-68, 102-103); выпиской по счету дебетовой карты по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.69-74, 96-101); 

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена выписка по банковскому счету № (по банковской карте№) АО «Тинькофф Банк» на ФИО1 на СD-R диске. В ходе осмотра выписки установлено, что совершены следующие операции: 

ДД.ММ.ГГГГ в 11:11:25 (время московское): - 3 750 рублей; внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. Участвующий в осмотре ФИО1 пояснил, что со своей банковской карты № осуществил перевод на банковский счет ФИО4 3 750 рублей, в счет оплаты долга. 

- ДД.ММ.ГГГГ 09:39:18: + 12 500 рублей: Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 10:18:56: + 1 700 рублей; Внутрибанковский перевод с договора 0203388859. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № ДД.ММ.ГГГГ перевел денежные средства ФИО4 14 200 рублей. Данные денежные средства получены путем оформления ФИО4 кредитной карты АО «Тинькофф Банка» по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ, по его просьбе.

- ДД.ММ.ГГГГ 10:56:47: + 1 500 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 13:58:14: + 1 300 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № ДД.ММ.ГГГГ перевел ФИО4 2800 рублей, когда отдыхали в общей компании и распивали спиртное, и на эти денежные средства приобретался алкоголь. 

- ДД.ММ.ГГГГ 10:06:37: + 10 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту №, ДД.ММ.ГГГГ перевел ФИО4 10 000 рублей. Данные денежные средства получены путем оформления банковского счета «Кубышка» ФИО4 по его просьбе.

- ДД.ММ.ГГГГ 00:02:22: + 15 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № ДД.ММ.ГГГГ перевел ФИО4 15 000 рублей. Данные денежные средства получены путем оформления ФИО4 банковской кредитной карты АО «Тинькофф Банка» по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ по его просьбе.

- ДД.ММ.ГГГГ 20:29:07: - 1 700 рублей; Пополнение. Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на абонентский номер ФИО4 он перевел 1 700 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:15:42: + 220 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 220 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:19:30: - 150 рублей; Внутренний перевод на договор №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на абонентский номер ФИО4 он перевел 150 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

- ДД.ММ.ГГГГ 17:21:19: + 400 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 400 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 15:15:15: + 2000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 17:40:57: + 1000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 3000 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 22:16:31: + 100 рублей: Пополнение. Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 22:23:32: + 100 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 15:03:28: + 2 000 рублей; описание: Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:26:50: + 2 500 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что самостоятельно перевел ФИО4 4700 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 18:23:54: + 1 500 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 13:43:18: + 250 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 18:34:12: - 1 500 рублей; Внешний перевод по номеру телефона +№. Контрагент: ФИО4 П. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 250 рублей себе на счет, а 1750 рублей перевел в счет погашения процентов по карте. 

- ДД.ММ.ГГГГ 14:25:23: - 10 405 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что на абонентский номер ФИО4 он перевел 10 405 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

- ДД.ММ.ГГГГ 14:26:02: + 10 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 10 000 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:46:43: + 1000 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 21:12:25: + 9 000 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 10 000 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 20:57:01: + 6 000 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 6 000 рублей себе на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ 15:13:58: + 300 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:15:14: - 2000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:17:23: + 311 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 19:17:38: + 769 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 1 380 рублей себе на счет, а 2000 рублей в счет погашения процентов по кредиту

- ДД.ММ.ГГГГ 11:03:41: - 2000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО4.

- ДД.ММ.ГГГГ 13:04:01: - 1000 рублей; Внешний перевод по номеру телефона +№. Контрагент: ФИО4 П.

- ДД.ММ.ГГГГ 14:53:11: - 1500 рублей; Внешний перевод по номеру телефона +№. Контрагент: ФИО4 П. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 4500 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

Кроме того, в выписке имеются переводы, контрагент - ФИО4: ДД.ММ.ГГГГ: + 700 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 300 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 700 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 1 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 10 595 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 6000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 2 250 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 771 рублей; ДД.ММ.ГГГГ:- 2 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 3 800 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 1000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 350 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 1000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 200 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 70 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 685 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 10 152 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: + 9 697 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 16:38:11: - 100 рублей; ДД.ММ.ГГГГ: - 400 рублей; ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 вышеуказанные денежные средства себе на счет или в счет погашения процентов по кредиту;

Выписка АО «Тинькофф Банка» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в ходе осмотра которой установлено, что совершены следующие операции:

- ДД.ММ.ГГГГ: - 3000 рублей; описание: Внешний перевод по номеру телефона +№. Контрагент: ФИО4 П. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 3000 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

- ДД.ММ.ГГГГ: - 11 000 рублей; Внешний перевод по номеру телефона +№. Контрагент: ФИО4 П. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО4 11 000 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

В ходе осмотра выписки АО «Тинькофф Банка» установлено, что совершены следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ в 16:51:24: + 13 000 рублей; внутрибанковский перевод с договора № по номеру телефона: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. Номер отправителя/получателя: № ДД.ММ.ГГГГ 18:45:08: + 25 000 рублей: внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. В ходе осмотра ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № ДД.ММ.ГГГГ перевел ФИО3 28 000 рублей. Данные денежные средства получены путем оформления ФИО3 банковской кредитной виртуальной карты АО «Тинькофф Банка» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 06:31:00: + 5 000 рублей; внешний перевод по номеру телефона +№. Контрагент: ФИО3 С. ДД.ММ.ГГГГ 08:07:16: + 18 000 рублей; внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № ДД.ММ.ГГГГ перевел ФИО3 18 000 рублей. Данные денежные средства получены путем оформления ФИО3 банковской кредитной виртуальной карты АО «Тинькофф Банка» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 17:50:18: + 500 рублей: Пополнение. Система быстрых платежей. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ 18:02:49: - 500 рублей: внешний перевод по номеру телефона +№: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3 С. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 500 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 19:35:18: + 29 000 рублей: Пополнение. Система быстрых платежей: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. 

ДД.ММ.ГГГГ 20:57:23: + 71 000 рублей: Пополнение. Система быстрых платежей: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № ДД.ММ.ГГГГ перевел денежные средства потерпевший ФИО3 в сумме 100 000 рублей. Данные денежные средства получены путем оформления ФИО3 потребительского кредита в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 22:04:45: + 17 000 рублей: Внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. 

ДД.ММ.ГГГГ 11:36:29: + 70 рублей; пополнение. Система быстрых платежей: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. 

ДД.ММ.ГГГГ 16:12:56: + 17 000 рублей; внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 35070 рублей, которые получены путем оформления ФИО3 банковской кредитной карты АО «Тинькофф Банка» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 15:42:05: + 4 000 рублей: Внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 4000 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 22:17:48: + 10 000 рублей; внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 10 000 рублей по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 15:30:00: + 138 500 рубле: внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 138 500 рублей, которые получены ФИО3 путем увеличения кредитного лимита по банковской кредитной карты АО «Тинькофф Банка» от ДД.ММ.ГГГГ по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 10:02:07: - 190 рублей: внешний перевод по номеру телефона +№: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3 С. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 190 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 07:31:53: - 2 545 рублей: внешний перевод по номеру телефона +№: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3 С. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 2 545 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 10:51:36: + 500 рублей: Пополнение. Система быстрых платежей: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 500 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 14:30:14: - 9 999 рублей: Внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 8 900 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 17:56:10: - 8 900 рублей; внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 8 900 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 17:58:23: + 2 188 рублей: внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 2 188 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 17:58:35: - 4 100 рублей; внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что ФИО3 предоставил доступ к своему личному кабинету «ТБанк», где он перевел 4 100 рублей в счет погашения процентов.

ДД.ММ.ГГГГ 18:00:09: + 989 рублей: внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 989 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 10:17:52: - 2 545 рублей: внешний перевод по номеру телефона +№: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3 С. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 2 545 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 12:56:01: - 8 900 рублей; внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 8 900 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 10:43:24: - 10 000 рублей; внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 10 000 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 13:21:27: + 569 рублей; внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту №, перевел ФИО3 569 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 15:06:49: - 4 300 рублей; внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 4 300 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 15:07:29: - 2 544 рублей; внешний перевод по номеру телефона +№: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3 С. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 6 844 рубля в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 11:00:27: - 280 рублей; внешний перевод по номеру телефона +№: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3 С. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 280 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 17:06:52: - 9 900 рублей: Внутренний перевод на договор №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 9 900 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 21:31:25: - 120 рублей; внутренний перевод на договор №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО3. ФИО1 пояснил, что перевел ФИО3 120 рублей в счет погашения процентов по кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ 21:31:25: + 47 000 рублей; пополнение. Сбербанк Онлайн. Тинькофф Банк. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО3 47 000 рублей, которые ФИО3 перевел с дебетовой карты ПАО «Сбербанк», предварительно взяв по его указанию кредит. 

ДД.ММ.ГГГГ 14:29:46: + 10 000 рублей; внутрибанковский перевод с договора №: TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ 21:54:23: + 5000 рублей: внутрибанковский перевод с договора №. Перевод по номеру телефона. Контрагент: ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ 21:55:32: + 3000 рублей; описание: Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ 21:56:45: + 5000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ 12:02:40: + 5000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО2 28 000 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 09:46:43: + 10 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ 18:49:23: + 30 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО2 40 000 рублей с виртуальной кредитной карты, оформленной по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 22:27:59: - 1250 рублей; внешний перевод по номеру телефона +№. TINKOFFBANK. ФИО1 пояснил, что он перевел 1 250 рублей в счет погашения процентов по кредиту на кредитную карту ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ 18:21:55: + 72 650 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. TINKOFF BANK. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО2 72 650 рублей, данная сумма была оформлена в кредит ФИО2, по его просьбе. 

ДД.ММ.ГГГГ 08:11:22: + 10 000 рублей: Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО2 10 000 рублей с виртуальной кредитной карты, оформленной по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 16:11:06: + 78 500 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту № перевел ФИО2 40 000 рублей с виртуальной кредитной карты, оформленной по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 20:51:22: + 10 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. TINKOFFBANK. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту перевел ФИО2 10 000 рублей с виртуальной кредитной карты, оформленной по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 21:31:20: - 1 900 рублей; внутренний перевод на договор №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что он перевел 1 900 рублей в счет погашения процентов по кредиту на кредитную карту ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ 21:58:19: - 2600 рублей; внешний перевод по номеру телефона +№. ФИО1 пояснил, что он перевел 2600 рублей в счет погашения процентов по кредиту на кредитную карту ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ 18:41:05: - 430 рублей; внутренний перевод на договор №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что он перевел 430 рублей в счет погашения процентов по кредиту на кредитную карту ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ 18:43:47: + 10 000 рублей; Внутрибанковский перевод с договора №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту перевел ФИО2 10 000 рублей с виртуальной кредитной карты, оформленной по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 06:44:35: - 5 100 рублей; внутренний перевод на договор №. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что он перевел 5 100 рублей в счет погашения процентов по кредиту на кредитную карту ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ 23:20:15: + 2 600 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту перевел ФИО2 2 600 рублей, по его просьбе.

ДД.ММ.ГГГГ 20:36:36: + 2 600 рублей; Пополнение. Система быстрых платежей. Контрагент: ФИО2. ФИО1 пояснил, что на его банковскую карту перевел ФИО2 2 600 рублей, по его просьбе (т.3 л.д. 53-127).

Оценив все добытые по делу и исследованные в ходе судебного следствия доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности объективно подтверждающими вину подсудимого в совершении инкриминируемых ему преступлений.

Оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми судом не установлено.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по преступлениям, совершенным в отношении потерпевших ФИО4, ФИО2, по каждому, - по ч.2 ст.159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину; по преступлению, совершенному в отношении ФИО3, - по ч.3 ст.159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере. 

О совершении хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием по каждому преступлению свидетельствует тот факт, что ФИО1 преднамеренно вводил в заблуждение потерпевших под предлогом того, что просил у потерпевших деньги в долг, при отсутствии у них денежных средств предлагал оформить кредит, обещая выплачивать кредит, при этом заведомо не намереваясь выполнять устную договоренность; при совершении каждого хищения использовал доверительные отношения с потерпевшими, с которыми у него были приятельские отношения. 

О том, что ФИО1 изначально не намеревался выполнять заключенные им с потерпевшими устные договора либо возвращать им деньги, свидетельствует тот факт, что полученные им денежные средства он тратил на свои нужды, играя в онлайн-казино, обязательства по погашению долгов не исполнял. Непрерывные, переплетающиеся между собой по времени, факты займа денежных средств у нескольких лиц, которым подсудимый не имел возможность отдавать долги, свидетельствуют о наличии криминального умысла на хищение путем мошенничества. Подсудимый обращал в свою пользу денежные суммы, полученные в виде займов. Не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату долга, погашению кредиторской задолженности, ФИО1, пользуясь дружескими отношениями с потерпевшими и их желанием помочь ему, ссылался на свою платежеспособность и возможность возврата занятых сумм, тем самым ложно информировал о своих намерениях. Поэтому первоначальная оплата подсудимым процентов по займам и частичное возмещение ущерба являлось явно мошенническим приемом скрыть его преступную деятельность, создать видимость его платежеспособности перед потерпевшими. Выполняя совокупность этих действий, подсудимый осознавал их общественную опасность, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшим и желал их наступления, то есть действовал с прямым умыслом. Последующее возвращение части похищенных денежных средств свидетельствует о намерениях подсудимого скрыть изначально преступный характер своих корыстных действий, и не устраняет преступность и наказуемость совершенных им деяний, не является основанием для уменьшения суммы похищенных денежных средств.

С учетом п.5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, считается оконченным после изъятия денежных средств у потерпевшего, при получении виновным лицом возможности распоряжаться похищенным имуществом. Судом установлено, что умысел подсудимого изначально был направлен на получение от потерпевших заемных денежных средств, выданных в качестве кредитов, при отсутствии намерений и финансовой возможности на их возращение. Из приведенных в абз.2 п.30 вышеуказанного Постановления Пленума разъяснений следует, что для определения размера похищенного неважно, что одновременно с изъятием имущества потерпевшему передано менее ценное имущество или оно передано позже, но такое частичное возмещение было предусмотрено виновным еще до начала хищения. То есть, заранее запланированное частичное возвращение кредита, под видом получения которого виновный совершает в отношении этих средств мошенничество, не влияет на размер хищения. Тем более, если частичное возмещение ущерба виновным изначально не планировалось, но уже после полной реализации умысла на хищение, то есть, после получения возможности распоряжаться им как собственным, он по любым причинам возмещает причиненный ущерб частично или полностью, например, возвращает похищенное имущество, в связи с чем, возмещение причиненного хищением ущерба на квалификацию не влияет. Таким образом, суд сумма ущерба по каждому преступлению нашла свое подтверждение и соответствует размеру преступного изъятия денежных средств.

О причинении значительного ущерба гражданину по каждому преступлению, предусмотренному ч.2 ст.159 УК РФ, свидетельствуют имущественное положение каждого потерпевшего по вышеуказанным преступлениям, сумма похищенного, доход потерпевших, с учетом исследованных выше показаний потерпевших, которые позволяют суду прийти к выводу о том, что ущерб, причиненный указанными выше преступлениями, является значительным, поскольку поставил потерпевших в затруднительное материальное положение. 

О причинении ущерба гражданину в крупном размере по преступлению, предусмотренному ч.3 ст.159 УК РФ, свидетельствует сумма похищенных денежных средств, которая образует крупный размер в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ.

С учетом изложенного и материалов дела, касающихся личности ФИО1 и обстоятельств совершения им каждого преступления, суд считает необходимым признать подсудимого вменяемым в отношении каждого инкриминируемого ему деяния.

При избрании вида и размера наказания суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, учитывает по каждому преступлению признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явки с повинной, в том числе данные в виде объяснений до возбуждения уголовных дел (т.1 л.д. 74-75; т. 2 л.д. 51-52; т. 2 л.д. 234-235), кроме того, по преступлению, совершенному в отношении ФИО2, - частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением, путем возврата части похищенных денег.

Обстоятельств, отягчающих наказание, по каждому преступлению суд у ФИО1 не усматривает. 

Учитывая изложенное, общественную опасность и степень тяжести содеянного, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия его жизни, данные о личности подсудимого ФИО1, который по месту жительства характеризуется положительно, имеет постоянное место работы, является студентом техникума, проживает с матерью, несовершеннолетней сестрой и дядей - инвалидом 1 группы, учитывая молодой возраст подсудимого, принцип справедливости и соразмерности уголовного наказания степени общественной опасности деяния и неблагоприятным последствиям его совершения, суд считает правильным определить подсудимому наказание по каждому преступлению в виде лишения свободы по правилам ч.1 ст.62 УК РФ, полагая, что назначение менее строгого наказания, предусмотренного за совершенные подсудимым преступления, по каждому преступлению, не будет способствовать его исправлению и достижению целей наказания.

Оснований для назначения подсудимому дополнительного наказания по каждому преступлению, в виде ограничения свободы, а по преступлению, предусмотренному ч.3 ст.159 УК РФ, в виде штрафа, суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время и после совершения преступлений, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, а соответственно и оснований для применения при назначении наказания по каждому преступлению ст.64 УК РФ, суд не усматривает. Оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие по правилам ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает, исходя из данных, характеризующих личность ФИО1, а также фактических обстоятельств совершенных им преступлений.

Окончательное наказание ФИО1 необходимо назначить по правилам ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний, поскольку одно из преступлений, за которые ФИО1 осуждается настоящим приговором, является тяжким; с применением ст.73 УК РФ, поскольку находит возможным исправление виновного без реального отбывания наказания в виде лишения свободы.

Учитывая характер и степень общественной опасности каждого совершенного преступления, данные о личности виновного, суд не усматривает оснований для применения к нему принудительных работ как альтернативы лишению свободы в соответствии со ст.53.1 УК РФ.

С учетом изложенного, данных о личности подсудимого и конкретных обстоятельств дела, суд считает правильным до вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 оставить прежнюю- подписку о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу - отменить. 

Потерпевшие ФИО4, ФИО3, ФИО2 заявили гражданские иски о взыскании с подсудимого материального ущерба на суммы - 39200 рублей, 361500 рублей, 209150 рублей, соответственно, указывая, что им причинен вред виновными действиями подсудимого, который подлежит возмещению в полном объеме (т.1 л.д.157, т.2 л.д.42,107).

В суде потерпевший ФИО2 просил уменьшить исковые требования до 100 000 рублей в связи с частичным возмещением ему ущерба, причиненного преступлением, потерпевший ФИО3 на исковых требованиях настаивал, не явившийся в суд потерпевший ФИО4 просил рассмотреть иск без его участия.

Подсудимый иски всех потерпевших признал в полном объеме.

Суд считает, что иски потерпевших подлежат удовлетворению на суммы: ФИО4 - 39200 рублей, ФИО3 - 361500 рублей, ФИО2 - 100 000 рублей, поскольку материальный ущерб причинен виновными действиями подсудимого, в данной сумме потерпевшим не возмещен.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, ст. 1064 ГК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по преступлению, предусмотренному ч.3 ст.159 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на два года, 

- по каждому из двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на один год.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений назначить ФИО1 окончательное наказание путем частичного сложения назначенных наказаний, в виде лишения свободы сроком на два года шесть месяцев.

На основании ст.73 УК РФ наказание ФИО1 считать условным с испытательным сроком в два года. 

Обязать ФИО1 являться периодически в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, для регистрации, не менять без его уведомления место жительства, извещать специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно-осужденного, об изменении им места работы; принять меры по заглаживанию вреда, причиненного потерпевшим в результате преступлений.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Гражданские иски потерпевших удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> (...) в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу:

- ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> ...) - 39 200 (тридцать девять тысяч двести) рублей 00 копеек,

- ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> (... 361 500 (триста шестьдесят одну тысячу пятьсот) рублей 00 копеек, 

- ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> (...) - 100 000 (сто тысяч) рублей 00 копеек. 

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах уголовного дела: копии справок о задолженности, движении денежных средств по договорам, индивидуальных условий договоров потребительского кредита, выписок по платежному счету, по счету дебетовой карты, чеков по операциям, справки об операциях по договору, два оптических CD-R диска - оставить в материалах уголовного дела на весь срок хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Челябинский областной суд через Карталинский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: Веснина О.Р.