дело № 1-92/2025 (№ 1-546/2024) 

(12401320004000048)

(42RS0002-01-2024-002959-88) 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Белово 22 апреля 2025 года

Беловский городской суд Кемеровской области в составе:

председательствующего судьи Прощенко Г.А.,

при секретаре судебного заседания Кокориной Е.И., 

с участием прокурора – Тимошенко Д.О.,

подсудимой ФИО1, 

защитника – адвоката Хилькевич Е.И., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ года

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> гражданки РФ, со средним специальным образованием, не замужней, 

<

данные изъяты> детей не имеющей, работающей в ООО «Агроторг», продавцом-кассиром, проживающей без регистрации по адресу: 

<

адрес> не судимой

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (2 преступления), при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ МРИ ФНС № по 

<

адрес>, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является директором и учредителем ООО «Глобал» (ИНН №), которая ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации банковской организации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным директором и учредителем ООО «Глобал», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ООО «Глобал», осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Глобал», из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Глобал», при следующих обстоятельствах:

Реализуя свой приступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ около 15:00 часов, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Глобал», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Глобал» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве представителя – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица обратилась в дополнительный офис № Кемеровское отделение № ПАО «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк») по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении, на основании которого между ООО «Глобал», в лице руководителя (генерального директора) ФИО1, и ПАО «Сбербанк», был заключен договор - конструктор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 40№ в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, в заявлении о присоединении ФИО1 указала, что просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и просит подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», в результате ДД.ММ.ГГГГ к вышеуказанному банковскому счету ООО «Глобал» подключена система «Сбербанк Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и заявлением о присоединении, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении (открытии банковского счета) ООО «Глобал» номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее дальнейшем распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Глобал».

После этого ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь по адресу: 

<

адрес>-Кузбасс, 

<

адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразовых логинов и одноразового SMS-пароля, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Глобал» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора-конструктора и правилами в ПАО «Сбербанк», а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) выданные на ее имя электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу, позволив третьему лицу распоряжаться расчетным счетом ООО «Глобал», тем самым, совершила сбыт электронных средств ПАО «Сбербанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Глобал» №, что повлекло неправомерный оборот средств платежей и неправомерный вывод денежных средств с указанного банковского счета ООО «Глобал», открытого в ПАО «Сбербанк», денежных средств на общую сумму 540000 рублей в неконтролируемый оборот, получив от Свидетель №4 денежное вознаграждение.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ МРИ ФНС № по 

<

адрес>, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является директором и учредителем ООО «СКМ» (ИНН №), которая ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации банковской организации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным директором и учредителем ООО «СКМ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ООО «СКМ», осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «СКМ», из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «СКМ», при следующих обстоятельствах:

Реализуя свой приступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ около 14:00 часов, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «СКМ», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «СКМ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве представителя – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица обратилась в дополнительный офис № Кемеровское отделение № ПАО «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк») по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении, на основании которого между ООО «СКМ», в лице руководителя (генерального директора) ФИО1, и ПАО «Сбербанк», был заключен договор - конструктор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт 

<

данные изъяты> № в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, в заявлении о присоединении ФИО1 указала, что просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и просит подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», в результате ДД.ММ.ГГГГ к вышеуказанному банковскому счету ООО «СКМ» подключена система «Сбербанк Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и заявлением о присоединении, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении (открытии банковского счета) ООО «СКМ» номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее дальнейшем распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «СКМ».

После этого ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразовых логинов и одноразового SMS-пароля, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «СКМ» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора-конструктора и правилами в ПАО «Сбербанк», а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) выданные на ее имя электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу, позволив третьему лицу распоряжаться расчетным счетом ООО «СКМ», тем самым, совершила сбыт электронных средств ПАО «Сбербанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «СКМ» №, что повлекло неправомерный оборот средств платежей и неправомерный вывод денежных средств с указанного банковского счета ООО «Глобал», открытого в ПАО «Сбербанк», денежных средств на общую сумму 344350 рублей в неконтролируемый оборот, получив от Свидетель №4 денежное вознаграждение.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемых ей деяний признала полностью, воспользовалась правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась, при этом подтвердила оглашенные показания с предварительного расследования о том, что примерно в октябре 2022 года к ней на работе подошла её коллега Свидетель №4, рассказала, что можно заработать денег, что ей нужна помощь, так как она хочет открыть бизнес. Необходимо зарегистрировать предприятие в налоговом органе, а затем после регистрации предприятий открыть банковский счет на предприятие. Свидетель №4 предложила сотрудничать. Свидетель №4 сказала, что если все пойдет хорошо, то они продолжат сотрудничать. Свидетель №4 предложила ей ежемесячно платить денежные средства в сумме 9 000 рублей. Она согласилась. Свидетель №4 пояснила, что она будет являться только номинальным директором организаций, но никакую организационную финансовую деятельностью зарегистрированных предприятий осуществлять не будет. Она и Свидетель №4 договорились, что ей необходимо зарегистрировать 2 организации, а затем на зарегистрированные организации открыть банковские счета. Разговор строился на возможном продолжении сотрудничества. Она не вникала, для чего необходимо зарегистрировать организации, как это происходит, какие документы необходимы, какой вид деятельности будут осуществлять данные организации. После этого Свидетель №4 ей говорила постепенно, что нужно сделать, сначала она сказала, что нужно прислать ей фотографию паспорта, СНИЛС и ИНН по мессенджеру «Вотсап» на номер Свидетель №4 №, но она точно не помнит, этот номер был у неё в ДД.ММ.ГГГГ году или она его поменяла. Примерно в конце № года, точную дату не помнит, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>, со своего мобильного телефона, отправила на Вацап мобильного телефона Свидетель №4 фотографию своего паспорта, СНИЛС, ИНН. Она не интересовалась у Свидетель №4 сама та будет заниматься оформлением открытия организаций или кто-то другой, ей это было не интересно, какие еще для открытия и регистрации организаций нужны документы, в каком налоговом органе будет произведена регистрация, вид деятельности организации тоже не спрашивала, так как она понимала, что ей необходимо было только предоставить свои документы для регистрации организаций в налоговом органе. 

Спустя некоторое время, в ноябре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точнее сказать не может она приехала в офис Свидетель №4, расположенный в БЦ «Октябрьский», точного адреса не помнит, номер офиса тоже, там она подписала большое количество различных документов на оформление и регистрацию ООО «Глобал» и ООО «СКМ». В этот же день, Свидетель №4 сняла копии с её документов: паспорта, СНИЛС и ИНН. Свидетель №4 говорила, что это необходимо для регистрации организаций в налоговой. Она доверяла Свидетель №4, но не обращала внимания на то, что та говорит, так как в этом не понимает ничего. Надеялась в этом вопросе на Свидетель №4. 

Она знала, что управлять организациями ООО «Глобал» и ООО «СКМ» она самостоятельно не будет, регистрировала на свое имя только по просьбе Свидетель №4 и за обещанное вознаграждение в сумме 9 000 рублей в месяц за 2 организации и оформление счетов к ним.

Она точно знает, что ООО «Глобал» и ООО «СКМ» была зарегистрирована на её имя, так как позднее она видела соответствующие документы, когда оформляла банковский счет на данную организацию. Она понимала, что предоставила свой паспорт для оформления организации ООО «Глобал» и ООО «СКМ», которой управлять не собиралась. 

Абонентский №, а так же адрес электронной почты: № ей не известны и не принадлежат.

Она активно пользуется мобильным интернетом, имеет карту в ПАО «Сбербанк», на которую сейчас наложен арест. Заработную плату получает в другом банке. 

Сама лично никаких договоров с другими юридическими лицами она не заключала, бухгалтерскую и налоговую отчетность в ИФНС не предоставляла, поскольку она являлся номинальным руководителем и учредителем ООО «Глобал» и ООО «СКМ», должностные обязанности, указанные в уставах ООО «Глобал» и ООО «СКМ» она не исполняла, также не следила за осуществлением финансово – хозяйственной деятельности ООО «Глобал» и ООО «СКМ», поскольку реально осуществление деятельности ООО «Глобал» и ООО «СКМ» её не интересовало. Она спрашивала у Свидетель №4, будут ли у неё проблемы с законом, она утверждала, что не будет никаких проблем, налоги будут платиться.

В конце ДД.ММ.ГГГГ года Свидетель №4 ей перевела денежные средства в сумме 9 000 рублей, после этого еще раз она ей заплатила в январе ДД.ММ.ГГГГ тоже 9000 рублей. Свидетель №4 платила ей на 

<

данные изъяты> АО «Тинькофф». После этого выплаты прекратились, на её вопрос будут ли еще деньги, Свидетель №4 ей пояснила, что денег нет, так как какие-то проблемы со счетами. Свою вину полностью признает, в содеянном раскаивается. (т. 2 л.д. 106-112, 149-155)

Доказательствами, подтверждающими совершение ФИО1 преступления, совершенного ДД.ММ.ГГГГ являются:

Показания свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, с предварительного расследования о том, что работает в ПАО «Сбербанк» более 8 лет, в должности старшего клиентского менеджера Кемеровского отделения № около 5 лет, в её должностные обязанности входит открытие счетов, заведения заявок, оформление документов зарплатный договор, бизнес карты для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

При открытии расчетного счета в банк обращается лично руководитель организации, который при себе обязан иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на организацию могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых не фиксируются при открытии расчетного счета, как лиц, которые присутствовали при открытии счета. Они могут просто присутствовать, их личность не удостоверяется. Перед подписанием пакета документов ею разъясняются порядок пользования электронными средствами платежа, при этом разъясняет, что тот номер телефона, который клиент указал в заявлении, является его электронной подписью (облачной), на данный номер телефона приходит смс с паролем, что является подтверждением операции по ИП либо юридическому лицу. Также клиенту задаются стандартные вопросы, такие как название организации, система налогообложения, юридический адрес, помещение в собственности или в аренде и количество людей трудоустроенных в организации, вид деятельности, чтобы понять владеет ли он информацией о его организации, также уточняется, какие операции он планирует проводить по счету с целью подобрать какой пакет услуг ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

Перед консультацией клиента по открытию расчетного счета она ознакомливает клиента с выдержками Федерального закона №115-ФЗ: 

- что с действующим законодательством единоличный исполнительный орган (директор, генеральный директор и т.п.) индивидуальный предприниматель является должностным лицом, которое несет ответственность перед законом за управления компанией, в том числе за совершенные финансовые операции и их последствия;

- что в соответствии со ст. 174 и 174.1 Уголовного Кодекса РФ установлена уголовная ответственность за легализацию (отмыванию) денежных средств или иного имущества, заведомо приобретённых другими лицами преступным путем, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых в результате совершения преступления или сбыт имущества, заведомо добытого преступны путем, в плоть до лишения занимать определенные должности или определенной деятельностью или ограничения свободы до 5 лет.

После ознакомления клиента с данной информацией он подтверждает ознакомление устно, после чего ею вноситься персональные данные клиента в заявления, клиент проверяет правильность заполненных данных в документах: заявление о присоединении на открытие расчетного счета, заявление о присоединение к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), и ставит свою подпись, также предоставляет до трех подписей и оттиск печати в карточке с образцами подписи. Клиентом предоставляются либо оригиналы документов на юридическое лицо, с которых они снимают копии, заверяют их, либо они перекидывают электронный файл с ФНС, после чего формируем заявку в специализированном программном обеспечении. 

После чего клиент выбирает, каким вариантом защиты подписания документов воспользоваться, это одноразовый смс-пароль, либо «электронный ключ» (токен). В основном клиенты выбирают смс-пароль, так как эта услуга бесплатная, а при оформлении токена нужно оплатить 1700 рублей. Пользование токеном удобно, когда организация ежедневно проводит несколько платежных операций в день, поэтому большая часть клиентов предпочитает пользоваться одноразовыми смс-паролями. После того как клиент выбрал вариант защиты: смс-пароль для выхода в систему «Сбербанк бизнес онлайн» и проведения финансовых операций они направляют заявление с пакетом документов в электронном виде на дальнейшею проверку в службу безопасности банка, по истечению установленного времени получаем ответ, либо положительный, либо отрицательный. При наличии положительного ответа с клиентом заключается договор в системе «Сбербанк бизнес онлайн». О том, какое решение по заявлению клиента принимает банк, его уведомляют посредством СМС-сообщения, в котором указывается логин и пароль от входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн».

При ознакомлении клиента со сведениями о бенефициарном владельце в целях 115-ФЗ, клиент ставит свою подпись, что ознакомлен со сведениями и подтверждает, что является единственным учредителем организации. В случае если у организации 2 и более учредителей, то сведения о других учредителях также вносятся в данный бланк. Учредители, которые имеют менее 25%, не указываются в документах.

Если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации либо не знает юридический адрес, то она вызывает своего руководителя, который так же продолжает опрос, чтобы определить, владеет ли клиент информацией, просто волнуясь, отвечает неточно, или же вовсе не владеет информацией и открывает счет на организацию, являясь подставным учредителем. 

При оформления и подписания документов на открытие расчетного счета, она разъясняет право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно что только клиент имеет право осуществлять операции по счетам его организаций, это ООО «Глобал» и о том, что клиент не должен передавать пароль для пользования третьим лицам.

После отправки заявления об открытии расчетного счета работа с клиентом у неё заканчивается. Она разъясняет клиенту номер линии поддержки юридических лиц, на которой ему смогут помочь, если возникнут какие-то вопросы по обслуживанию расчетного счета. Сама она не знает порядок работы с логинами, паролями от личного кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн» и расчетными счетами, для этого в их банке есть другие менеджеры. Её работа заключается только в том, чтобы опираясь на ответы клиента подобрать наиболее оптимальный вид расчетного счета и его обслуживание, а так же разъяснить, что пользоваться им может только руководитель юридического лица. 

На её уровне работы она большую информацию клиентам не предоставляет. Более расширенный функционал имеет клиентский менеджер, у него более широкий спектр обязанностей, то есть возможностей при открытии счета клиентам - юридическим лицам, соответственно данный специалист владеет большим объемом информации. 

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Все формы анкет, применяемые в банке разработаны на основании Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

В случае с организацией ООО «Глобал» ИНН №, организация была зарегистрирована через ИФНС России. Согласно предъявленному ей заявлению от имени ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, счет на организацию ООО «Глобал» ИНН № был открыт непосредственно в ПАО «Сбербанк» 

<

адрес> Данный счет открывала непосредственно она сама в присутствии директора организации ООО «Глобал» гр. ФИО1.

В архив помещается в бумажном носителе только внутренняя опись и заявление о присоединении, вся остальная документация может храниться в электронном виде в программе и не всегда распечатывается на бумажном носителе. (т. 2 л.д. 45-48)

Показания свидетеля Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ, с предварительного расследования о том, что у неё есть знакомая ФИО1, она её коллега, они вместе работали в магазине «Пятерочка». Так же у неё имеется сводный брат ФИО3. В ДД.ММ.ГГГГ у неё был сложный период в жизни, она похоронила мужа, с работы уволилась. ФИО3, который проживает в 

<

адрес> предложил ей поработать, её работа должна была заключаться в том, чтобы принимать и отправлять документы ему, встречаться с людьми. Она сама не владела информацией, как открываются и регистрируются счета и организации. Ей все рассказывал ФИО3, при возникновении вопросов она звонила ему. Примерно в октябре ДД.ММ.ГГГГ она спросила у своей коллеги ФИО1, не хочет ли она заработать деньги, рассказала, что на её имя откроются фирмы, управлять ими не нужно было, просто зарегистрировать на неё. ФИО1 согласилась. Она попросила ФИО1 переслать ей в мессенджере «Вотсап» к концу октября 2022 года фотографию паспорта, СНИЛС, ИНН. Она не сможет точно сказать, в какой это был день и время. ФИО15 прислала ей фото своих документов по номеру №, на котором у неё «Вотсап». Данные документы она переслала «ФИО3» по электронной почте. Он арендовал офис в БЦ «Октябрьский» для удобства работы, там был компьютер, на котором была установлена электронная почта, с которой она осуществляла переписку с ФИО3 и посредством которой отправляла документы. Адрес электронной почты она не помнит, ни тот с которого отправляла, ни тот на который отправляла документы. Примерно в начале ноября 2022 года ей позвонил ФИО3 и сказал, что готовы документы на имя ФИО1 на 2 организации, названий не помнит, но допускает, что это были ООО «СКМ» и ООО «Глобал». Она договорилась с ФИО1, что та приедет в офис и подпишет документы на организации. В ноябре, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 приехала в офис, где она передала той для подписи пакеты документов на 2 организации, которые ей прислал ФИО3 по электронной почте. ФИО1 все подписала. Сканы данных документов она отправила ФИО3 по электронной почте. Оригиналы он забрал позже сам, когда приехал. Так же она сняла скан-копию паспорта ФИО1, когда та пришла для подписания документов, копию так же отправила со всеми документами. Что далее происходило с документами она не знает, куда они направлялись, где регистрировались, не знает. Чуть позже через «СДЕК» ФИО3 прислал печать для организации. Оригиналы документов в офис ФИО3 привез сам. Они с ФИО1 договорились встретиться в офисе, после того как печать и документы на ООО «Глобал» были ею получены. Она сказала об этом ФИО1. Встреча нужна была, так как ФИО3 сказал, что нужно для организации открыть счет в банке. Она не помнит точно когда, но допускает, что это было ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приехала в офис и она той передала папку на ООО «Глобал», печать и номер телефона, адрес электронной почты и мобильный телефон. Они нужны были для открытия счета. Она передала ФИО1 информацию, что нужно сказать сотруднику банка для открытия счета. Ей данную информацию сказал ФИО3, так как сама в этом ничего не понимала. ФИО1 пошла в банк одна. Спустя некоторое время ФИО2 вернулась из банка и принесла ей документы, которые она той ранее дала, а так же документы из банка на счет. Данные документы она не изучала, сканы отправила ФИО3 по электронной почте, оригинала забрал он сам. Сразу расчет с ФИО1 она не произвела, так как оплату перечислял ФИО3 ей на карту, а она уже потом ФИО1. Она заплатила ФИО1 9 000 рублей в декабре 2022 года и в январе 2023 года тоже 9 000 рублей. Сама она получала за свою работу 15 000 рублей в месяц, официально ФИО3 её на работу не оформлял. (т. 2 л.д. 159-166)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ по постановлению Беловского городского суда, в ходе которой в помещении офиса № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>-Кузбасс, 

<

адрес>, пер. Цинкзаводской, 

<

адрес>, было изъято банковское дело ООО «Глобал». (т. 1 л.д. 212-215) 

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является банковское дело ООО «Глобал», состоящее из: 

- лист 1: внутренняя опись в виде таблиц содержит в себе данные о клиенте ООО «Глобал». В верхней части документа имеется штрих-код под которым имеется №. Опись подписана от имени ФИО4. Дата ДД.ММ.ГГГГ.

- лист 2-3: заявление о присоединении к договору-конструктору ООО «Глобал»: Общество с ограниченной ответственностью «Глобал», ИНН/КИО №, место нахождения адрес: 

<

адрес> контактный телефон: №, адрес электронной почты клиента: № ФИО-ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., полномочия в системе - единственная подпись, телефон для отправки sms-сообщений +№, адрес электронной почты stachel@mail.ru, вариант для защиты Системы и подписания документов-одноразовые sms-пароли; п.3.4-в рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента» в таблице тип платежа системы - дебетовая бизнес-карта МИР, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт РФ серия № № выдан ГУ МВД России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон № в графе подключить услугу SMS-информирования - не подключать, п.5-подпись клиента-клиент в лице Директора – ФИО1, действующего на основании Устава выражает согласие, что подписание настоящего заявления является и согласен с условия банка имеется рукописная подпись-ФИО1. и оттиск печати ООО «Глобал», дата-ДД.ММ.ГГГГ, на втором листе старший клиентский менеджер / Свидетель №1 имеется рукописная подпись выполнена чернила синего цвета, дата — ДД.ММ.ГГГГ; 

Участвующая в осмотре документов ФИО1 пояснила, что в данном документе стоят её подписи, подтвердила, что после заполнения бланка специалиста банком она собственноручно в бланке поставила свою подпись, а также оттиск печати ООО «Глобал», которую ему предоставила Свидетель №4.

- лист 4-13: Устав Общества с ограниченной ответственностью «Глобал» утвержденный решением единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ В верхнем левом углу имеется прямоугольный значок содержащий информацию: «Учредительный документ юридического лица ОГРН № предоставлен при внесении в ЕГРЮЛ записи от ДД.ММ.ГГГГ за ГРН № Документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью. Сведения о сертификате ЭП подписан владельцем: ФИО6, старший государственный налоговый инспектор Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, действителен: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ». В правом углу имеется оттиск печати «Копия верна МП Свидетель №1 заверено на ___ стр. Подпись». В данном оттиске печати имеется рукописные цифры, выполненные чернилами синего цвета, обозначающие дату»ДД.ММ.ГГГГ» и количество страниц: «8» и подпись от имени Свидетель №1

- лист 14-17: Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц форма № на общество с ограниченной ответственностью «Глобал» основной 

<

данные изъяты> (ОГРН» № внесена запись о создании юридического лица ДД.ММ.ГГГГ за 

<

данные изъяты> (ГРН) №, запись содержит следующие сведения: общество с ограниченной ответственностью «Глобал» ИНН № КПП №, адрес юридического лица: 

<

адрес>, адрес электронной почты: № уставной капитал: 10 000 рублей, наименование регистрирующего органа, которым внесена запись в ЕГРЮЛ: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, количество учредителей: 1 данные учредителя: ФИО1, ИНН №, пол: женский, номинальная стоимость доли: 10 000 рублей, далее перечислены основные виды экономической деятельности, документы предоставлены в электронном виде. Документ подписан электронной подписью от имени старшего государственного налогового инспектора ФИО6. На первом листе в верхней части имеется оттиск печати «Копия верна МП Свидетель №1 заверено на __ стр. Подпись». В данном оттиске печати имеется рукописные цифры, обозначающие дату «28.11.22» и количество страниц: «4» и подпись от имени Свидетель №1 На каждой странице в верхнем правом углу имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета.

- лист 18-19: информационные сведения клиента-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сигментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело. Наименование организации: Общество с ограниченной ответственностью «Глобал», далее идет опросник в форме ответов «да-нет», дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. Сведения внес со слов /принял от Клиента Свидетель №1 Старший клиентский менеджер. Ниже имеется рукописная «ФИО1» и подпись от имени ФИО1, выполненная чернилами синего цвета.

- лист 20: карточка с образцами подписей и оттиска печати, на которой имеются записи о клиенте «Общество с ограниченной ответственностью «Глобал», в графе отметка банка- имеется рукописная подпись выполненная чернила синего цвета, дата-ДД.ММ.ГГГГ, в графе прочие отметки указано количество подписей-1, дата:ДД.ММ.ГГГГ и подпись клиента рукописная подпись чернилами синего цвета, образец оттиска печати- имеется оттиск круглой печати ООО «Глобал». В конце бланка имеется отметка о дате заполнения – ДД.ММ.ГГГГ, и подпись специалиста банка. 

Участвующая в осмотре документов ФИО1 пояснила, что в данном документе стоят её подписи, подтвердила что после заполнения бланка специалиста банком она собственноручно в бланке поставила свою подпись, а также оттиск печати ООО «Глобал», которую ей предоставила Свидетель №4.

- лист 21: решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ в данном документе имеются 8 пунктов:

1. Создать Общество с ограниченной ответственностью «Глобал» (далее - общество)

2. Утвердить полное фирменное наименование Общества на русском языке — Общество с ограниченной ответственностью «Глобал»

3. Утвердить сокращенное фирменное наименование Общества на русском языке — ООО «Глобал»

4. Определить следующее место нахождения Общества: 

<

адрес>

5. Уставной капитал Общества определить в размере 10 000 рублей. Определить размер и номинальную стоимость доли единственного учредителя Общества следующим образом: - доля номинальной стоимостью 10 000 рублей, что составляет 100 % уставного капитала.

6. Оплатить уставной капитал Общества полностью денежными средствами в валюте Российской Федерации в течении четырех месяцев с момента государственной регистрации Общества. 

7. Утвердить устав общества согласно текущей редакции.

8. Назначить себя на должность единоличного исполнительного органа (Директор).

Ниже имеется надпись Учредитель Общества /ФИО1/. 

В верхней части имеется оттиск печати «Копия верна МП Свидетель №1 заверено на __ стр. Подпись». В данном оттиске печати имеется рукописные цифры, выполненные чернилами синего цвета, обозначающие дату «28.11.22» и количество страниц: «1» и подпись, выполненная чернилами синего цвета.

- лист 22-24: копия паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес> серия № № выдан ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. Копии 2-3 страниц паспорта на первом листе бумаги, 4-5 страниц паспорта на втором листе бумаги,18-19 страниц паспорта на третьем листе бумаги. Первая страница копий паспорта заверена оттиском печати «Копия верна МП Свидетель №1 заверено на __ стр. Подпись». В данном оттиске печати имеется рукописные цифры, выполненные чернилами синего цвета, обозначающие дату «ДД.ММ.ГГГГ» и количество страниц: «3» и подпись, выполненная чернилами синего цвета.

- лист 25: получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП), в котором содержится следующая информация: «Уважаемая ФИО1, при необходимости получения квалифицированного сертификат ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП) лицами, имеющими право без доверенности действовать от имени организации (ФИО1, ФИО1), ему (им) следует обратиться в ближайший территориальный налоговый орган. Далее следует памятка с порядком действий. В верхней части страницы имеется оттиск печати «Копия верна МП Свидетель №1 заверено на __ стр. Подпись». В данном оттиске печати имеется рукописные цифры, выполненные чернилами синего цвета, обозначающие дату «ДД.ММ.ГГГГ» и количество страниц: «1» и подпись.

- лист 26: копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения на Общество с ограниченной ответственностью «Глобал» ОГРН № поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> № и её присвоен ИНН/КПП №. Свидетельство подписано электронной подписью от имени старшего государственного налогового инспектора отдела формирования дел в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ФИО6 В верхней части страницы имеется оттиск печати «Копия верна МП Свидетель №1 заверено на __ стр. Подпись». В данном оттиске печати имеется рукописные цифры, выполненные чернилами синего цвета, обозначающие дату «ДД.ММ.ГГГГ» и количество страниц: «1» и подпись, выполненная чернилами синего цвета.

Иной информации, представляющей интерес для следствия, не обнаружено.

3) В ходе осмотра подозреваемой ФИО1 предоставлена выписка о движении денежных средств по 

<

данные изъяты> № Общества с ограниченной ответственностью «Глобал» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где указаны даты операций, номер документа, корреспондентский счет, сумма по дебету, сумма по кредиту, наименование банка и назначение платежа, в графе по дебету указаны суммы, банки, организации с которыми ООО «Глобал» проводили расчеты, организация с наименованием ООО «Капиталсиб», «Сибирский банк ПАО «Сбербанк» на различные суммы по дебету и по кредиту. 

Участвующая в осмотре ФИО1 показала, что она никакую финансовую деятельность с данными организациями не проводила, названия организацией ей не знакомы, а также никогда не пользовалась данным расчетным счетом, который открыла в ПАО «Сбербанк» 

<

адрес>, так как у нее никаких документов данной организации, ни доступа к дистанционному обслуживанию данного счета ООО «Глобал» не было, все передала Свидетель №4, по просьбе которого открыла расчетный счет на ООО «Глобал». (т. 2 л.д. 9-14)

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены результаты ОРД « № от ДД.ММ.ГГГГ:

Результаты ОРД, представленные ОЭБ и ПК Отдела МВД России «Беловский» состоят из сопроводительного письма, постановления и прилагаемых к нему документов:

Сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ «О результатах оперативно-розыскной деятельности», согласно которому в соответствии со ст. 11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ «об оперативно-розыскной деятельности» направлены результаты оперативно-розыскной деятельности для использования в качестве повода и основания для возбуждения уголовного дела.

Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно постановлению начальник Отдела МВД России «Беловский» полковник полиции ФИО19, рассмотрев материалы, полученные в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий, установил, что ОЭБ и ПК Отдела МВД России «Беловский» что в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий на территории 

<

адрес> «Опрос», «Наведение справок» установлен факт противоправных действий ФИО1, который реализуя возникший преступный умысел, являясь подставным директором и учредителем ООО «Глобал», ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в ПАО «Сбербанк» открыл расчетный счет на фирму ООО «Глобал», после чего предоставил третьему лицу электронные средства, электронные носители информации, электронной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». 

Таким образом, в действиях ФИО1 содержаться признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей». 

Рапорт об обнаружении признаков преступления составлен должностным лицом органа, осуществляющего ОРД, - оперуполномоченным ОЭБ и ПК Отдела МВД России «Беловский» майором полиции ФИО20, в соответствии со статьей 143 УПК РФ и зарегистрирован в КУСП Отдела МВД России «Беловский» за № от ДД.ММ.ГГГГ, то есть в порядке, установленном нормативными правовыми актами органов, осуществляющих ОРД. В рапорте содержаться достаточные данные, указывающие на признаки преступления в действиях ФИО1, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно: сведения о том, где, когда, какие признаки и какого именно преступления обнаружены; при каких обстоятельствах имело место их обнаружение; сведения о лице, его совершившем; о местонахождении предметов и документов, которые могут быть признаны вещественными доказательствами по уголовному делу.

Протокол опроса ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 по просьбе девушки по имени ФИО16, зарегистрировала на свое имя ООО «Глобал», в которой числилась как единственный директор и учредитель, после чего открыл расчетный счет в ПАО «Сбербанк» на ООО «Глобал», получил одноразовый пароль, необходимый для доступа в систему «Сбербанк бизнес онлайн». После чего документы о регистрации ООО «Глобал» с паролем передала ФИО16, за денежное вознаграждение;

Протокол опроса сотрудника банка ПАО «Сбербанк» Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ;

Объяснение начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков МРИ ФНС № по КО Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ;

Постановление о возбуждении ходатайства проведение ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ;

Запрос в ПАО «Сбербанк» о предоставлении копий документов на открытие расчетного счета ООО «Глобал»;

Постановление о проведение ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ;

Ответ из ПАО «Сбербанк» с приложением – диск; 

- копии документов на открытие расчетного счета ООО «Глобал»:

- заявление о присоединении, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «Глобал» в лице руководителя ФИО1 заключил договор-конструктор № от ДД.ММ.ГГГГ, был открыт расчетный счет №, в заявлении о присоединении указан адрес электронной почты клиента: №, вариант защиты Системы и подписание документов с помощью одноразовых SMS паролей, на телефонный номер №;

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Глобал» №;

- копия паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.;

- решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ;

- информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета на ООО «Глобал» №;

- устав Общества с ограниченной ответственностью «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ;

Приложение к ответу ПАО «Сбербанк: диск, при открытии, которого на нем содержатся файлы с документами в электронном виде: документов на открытие расчетного счета ООО «Глобал».

Выписка о движении денежных средств по 

<

данные изъяты> № Общества с ограниченной ответственностью «Глобал» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где указаны даты операций, номер документа, корреспондентский счет, сумма по дебету, сумма по кредиту, наименование банка и назначение платежа, в графе по дебету указаны суммы, банки, организации с которыми ООО «Глобал» проводили расчеты, организация с наименованием ООО «Капиталсиб», «Сибирский банк ПАО «Сбербанк» на различные суммы по дебету и по кредиту; 

Запрос в инспекцию ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № (ИНН №) о предоставлении копий документов с регистрационного дела ООО «Глобал: информации обо всех имеющихся (имевшихся) банковских счетах, о результатах проводимой камеральной проверки, заверенные копии пакета учредительных документов ООО «Глобал», сведения, с какого IP адреса были предоставлены документы на регистрацию юридического лица;

Сопроводительное из инспекции ФНС № по 

<

адрес> о предоставлении в электронном виде информации, имеющуюся в АИС «Налог-3», с приложением — СD-R диск ТН №. 

Приложение к ответу из инспекции ФНС № по 

<

адрес> - диск, при открытии, которого на нем содержатся файлы с документами в электронном виде.

- копии документов на регистрацию ООО «Глобал»:

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица;

- решение о государственной регистрации ООО «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>;

- решение № единственного учредителя ООО «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия паспорта на имя ФИО1;

- заявление о государственной регистрации по форме №;

- свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения общества с ограниченной ответственностью «Глобал», ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ;

- лист учета выдачи документов ООО «Глобал»;

- получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП);

- гарантийное письмо от индивидуального предпринимателя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ;

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Глобал» №;

- устав ООО «Глобал» от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2 л.д.222-228, 229-231)

Доказательствами, подтверждающими совершение ФИО1 преступления, совершенного ДД.ММ.ГГГГ являются:

Показания свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с предварительного расследования о том, что что работает в ПАО «Сбербанк» более 14 лет, в должности клиентский менеджер Кемеровского отделения 8615/0306 около 9 лет, в её должностные обязанности входит открытие счетов, заведения заявок, выдача кредитов, оформление документов зарплатный договор, бизнес карты для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

При открытии расчетного счета в банк обращается лично руководитель организации, который при себе обязан иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на организацию могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются при открытии расчетного счета, как лиц, которые присутствовали при открытии счета. Перед подписанием пакета документов ею разъясняются порядок пользования электронными средствами платежа, при этом разъясняю, что тот номер телефона, который клиент указал в заявлении это является его электронной подписью (облачной), на данный номер телефона приходит смс с паролем, что является подтверждением операции по ИП либо юридическому лицу. Также клиенту задаются стандартные вопросы, такие как название организации, система налогообложения, юридический адрес, помещение в собственности или в аренде и количество людей трудоустроенных в организации, чтобы понять владеет ли он информации о его организации, также уточняется, какие операции он планирует проводить по счету с целью подобрать какой пакет услуг ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

После ознакомления клиента с данной информацией ею вносятся персональные данные клиента в заявление. После чего клиент проверяет правильность заполненных данных в документах: заявление о присоединении на открытие расчетного счета и ставит свою подпись.

Клиентом предоставляются либо оригиналы документов на юридическое лицо, с которых они снимают копии, заверяют их, либо они ей перекидывают электронный файл с ФНС.

Клиент выбирает, каким вариантом защиты подписания документов воспользоваться, это одноразовый смс-пароль, либо «электронный ключ» (токен). В основном клиенты выбирают смс-пароль, так как эта услуга бесплатная, а при оформлении токена нужно оплатить 1700 рублей. Пользование токеном удобно, когда организация ежедневно проводит несколько платежных операций в день, поэтому большая часть клиентов предпочитает пользоваться одноразовыми смс-паролями.

После того как клиент выбрал вариант защиты смс-пароль для выхода в систему «Сбербанк бизнес онлайн» и проведения финансовых операций, ему выдается логин (транспортный), данный логин является одноразовым, так как при входе в систему «Сбербанк бизнес онлайн» клиент меняет логин на свой, и потом в течение суток клиенту на контактный номер телефона который он указал в заявлении приходит одноразовый смс-пароль для входа в систему «Сбербанк бизнес онлайн», который также меняется на свой постоянный пароль, чтобы обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и паролей для входа в систему «Сбербанк бизнес онлайн». После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При каждом входе в систему «Сбербанк бизнес онлайн» клиент вводит логин и пароль, который сам сформировал, после чего на его контактный номер телефона приходит смс с одноразовым паролем для подтверждения входа в личный кабинет. Если клиент в течении 5 минут не вводит данный пароль, то система не дает доступ к личному кабинету, для этого необходимо по новому ввести логин и пароль, после чего на контактный номер телефона приходит новый одноразовый пароль. Также при осуществлении любой финансовой операции на контактный номер клиента приходит одноразовый пароль для подтверждения данной операции.

При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета, она разъясняет право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно что только клиент имеет право осуществлять операции по счетам его организаций, это ООО «СКМ» и о том, что клиент не должен передавать пароль для пользования третьим лицам.

В случае если у организации 2 и более учредителей, то сведения о других учредителях также вносятся в данный бланк. Учредители, которые имеют менее 25%, не указываются в документах.

При закрытии расчетного счета клиент самостоятельно обращается в банк либо доверенное лицо по нотариальной доверенности либо по доверенности по образцу банка. Закрытием расчетных счетов занимается ведущий специалист.

В случае с организацией ООО «СКМ» ИНН №, организация была зарегистрирована через ИФНС России. Согласно предъявленному ей заявлению от имени ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ год, счет на организацию ООО «СКМ» № был открыт непосредственно в ПАО «Сбербанк» 

<

адрес> Данные счет открывала непосредственно она сама в присутствии директора организации ООО «СКМ» ФИО1.

К ранее данным показаниям может дополнить, что при открытии расчетного счета на организацию предоставляется документация клиентом, а именно учредительные документы (решение, устав) любым из 3-х способов: оригинал заверенный налоговым органом, оригинал заверенный нотариусом; электронный файл из налогового органа. Далее указанная документация и сканированный документ паспорта направляется на открытие счета. После открытия счета, все документы остаются в электронном виде, а оригинал заявления направляется в архив. Учредительные документы в архив не направляются, соответственно к юридическому делу не прикладываются. (т. 1 л.д. 197-199, 234-235)

Вышеприведенные показания свидетеля Свидетель №4 (т.2 л.д. 159-166)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ по постановлению Беловского городского суда, в ходе которой в помещении офиса № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> было изъято банковское дело ООО «СКМ». (т. 1 л.д. 118-121)

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены результаты ОРД « № от ДД.ММ.ГГГГ:

Результаты ОРД, представленные ОЭБ и ПК Отдела МВД России «Беловский» состоят из сопроводительного письма, постановления и прилагаемых к нему документов:

Сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ «О результатах оперативно-розыскной деятельности», согласно сопроводительному письму в соответствии со ст. 11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ «об оперативно-розыскной деятельности» направлены результаты оперативно-розыскной деятельности для использования в качестве повода и основания для возбуждения уголовного дела.

Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно постановлению начальник Отдела МВД России «Беловский» полковник полиции ФИО19, рассмотрев материалы, полученные в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий, установил, что ОЭБ и ПК Отдела МВД России «Беловский» что в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий на территории 

<

адрес> «Опрос», «Наведение справок» установлен факт противоправных действий ФИО1, который реализуя возникший преступный умысел, являясь подставным директором и учредителем ООО «СКМ», ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в ПАО «Сбербанк» открыл расчетный счет на фирму ООО «СКМ», после чего предоставил третьему лицу электронные средства, электронные носители информации, электронной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». 

Таким образом, в действиях ФИО1 содержаться признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей». 

Рапорт об обнаружении признаков преступления составлен должностным лицом органа, осуществляющего ОРД, - оперуполномоченным ОЭБ и ПК Отдела МВД России «Беловский» майором полиции ФИО20, в соответствии со статьей 143 УПК РФ и зарегистрирован в КУСП Отдела МВД России «Беловский» за № от ДД.ММ.ГГГГ, то есть в порядке, установленном нормативными правовыми актами органов, осуществляющих ОРД. В рапорте содержаться достаточные данные, указывающие на признаки преступления в действиях ФИО1, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно: сведения о том, где, когда, какие признаки и какого именно преступления обнаружены; при каких обстоятельствах имело место их обнаружение; сведения о лице, его совершившем; о местонахождении предметов и документов, которые могут быть признаны вещественными доказательствами по уголовному делу.

Протокол опроса ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 по просьбе девушки по имени ФИО16, зарегистрировала на свое имя ООО «СКМ», в которой числилась как единственный директор и учредитель, после чего открыл расчетный счет в ПАО «Сбербанк» на ООО «СКМ», получил одноразовый пароль, необходимый для доступа в систему «Сбербанк бизнес онлайн». После чего документы о регистрации ООО «СКМ» с паролем передала ФИО16, за денежное вознаграждение;

Протокол опроса сотрудника банка ПАО «Сбербанк» Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ;

Объяснение начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков МРИ ФНС № по КО Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ;

Постановление о возбуждении ходатайства проведение ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ;

Запрос в ПАО «Сбербанк» о предоставлении копий документов на открытие расчетного счета ООО «СКМ»;

Постановление о проведение ОРМ «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ;

Ответ из ПАО «Сбербанк» с приложением — оптический носитель — диск.

- копии документов на открытие расчетного счета ООО «СКМ»:

- заявление о присоединении, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «СКМ» в лице руководителя ФИО1 заключил договор-конструктор № от ДД.ММ.ГГГГ, был открыт расчетный счет №, в заявлении о присоединении указан адрес электронной почты клиента: №, вариант защиты Системы и подписание документов с помощью одноразовых SMS паролей, на телефонный номер №;

- результат проверок по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ООО «СКМ», сведения о клиенте №;

- заявление о присоединении, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «СКМ» в лице руководителя ФИО1 заключил договор-конструктор № от ДД.ММ.ГГГГ, был открыт расчетный счет №, в заявлении о присоединении указан адрес электронной почты клиента: №.ru, вариант защиты Системы и подписание документов с помощью одноразовых SMS паролей, на телефонный номер №;

- решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; 

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «СКМ» №;

- решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту его нахождения ООО «СКМ», ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ;

- устав Общества с ограниченной ответственностью «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту его нахождения ООО «СКМ», ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ;

- получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП);

- выписка о движении денежных средств по 

<

данные изъяты> № Общества с ограниченной ответственностью «СКМ» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где указаны даты операций, номер документа, корреспондентский счет, сумма по дебету, сумма по кредиту, наименование банка и назначение платежа, в графе по дебету указаны суммы, банки, организации с которыми ООО «СКМ» проводили расчеты, организация с наименованием ООО «Спец запчасть», ООО ТК «Престиж+», «Сибирский банк ПАО «Сбербанк» на различные суммы по дебету и по кредиту;

Приложение к ответу ПАО «Сбербанк: диск, при открытии, которого на нем содержатся файлы с документами в электронном виде: документов на открытие расчетного счета ООО «СКМ».

Запрос в инспекцию ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № (ИНН №) о предоставлении копий документов с регистрационного дела ООО «СКМ»: информации обо всех имеющихся (имевшихся) банковских счетах, о результатах проводимой камеральной проверки, заверенные копии пакета учредительных документов ООО «СКМ», сведения, с какого IP адреса были предоставлены документы на регистрацию юридического лица;

Сопроводительное из инспекции ФНС № по 

<

адрес> о предоставлении сведений об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, копии регистрационного дела ООО «СКМ»;

- копии документов на регистрацию ООО «СКМ»:

- решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о государственной регистрации по форме №;

- копия паспорта на имя ФИО1;

- устав ООО «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ;

- гарантийное письмо от индивидуального предпринимателя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица;

- решение о государственной регистрации ООО «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>;

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «СКМ» №;

- лист учета выдачи документов ООО «СКМ»;

- получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП). Фототаблица. (т. 1 л.д.222-228, 229-231)

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является: банковское дело ООО «СКМ», состоящее из: 

- лист 1: внутренняя опись в виде таблиц содержит в себе данные о клиенте ООО «СКМ». В верхней части документа имеется штрих-код под которым имеется №. Опись подписана от имени ФИО12 чернилами синего цвета. Дата ДД.ММ.ГГГГ.

- лист 2-3: заявление о присоединении к договору-конструктору ООО «СКМ»: Общество с ограниченной ответственностью «СКМ», ИНН/КИО №, КПП №. ОГРН № место нахождения адрес: 

<

адрес>, контактный телефон: №, адрес электронной почты клиента: №. ФИО-ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., полномочия в системе- единственная подпись, телефон для отправки sms-сообщений +№ адрес электронной почты stachel@mail.ru, вариант для защиты Системы и подписания документов-одноразовые sms-пароли; п.3.4-в рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента» в таблице тип платежа системы - дебетовая бизнес-карта МИР, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт РФ серия № № выдан ГУ МВД России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, в графе подключить услугу SMS-информирования- не подключать, п.5-подпись клиента-клиент в лице Директора –ФИО1, действующего на основании Устава выражает согласие, что подписание настоящего заявления является и согласен с условия банка имеется рукописная подпись-ФИО1. и оттиск печати ООО «СКМ», дата-ДД.ММ.ГГГГ, на оборотной строне второго листа имеется подпись от имени клиентский менеджер / Свидетель №3 имеется рукописная подпись выполнена чернила синего цвета, дата — ДД.ММ.ГГГГ; 

Участвующая в осмотре документов ФИО1 пояснила, что в данном документе стоят её подписи, подтвердила, что после заполнения бланка специалиста банком она собственноручно в бланке поставила свою подпись, а также оттиск печати ООО «СКМ», которую ей предоставила Свидетель №4.

В ходе осмотра подозреваемой ФИО1 предоставлена выписка о движении денежных средств по 

<

данные изъяты> № Общества с ограниченной ответственностью «СКМ» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где указаны даты операций, номер документа, корреспондентский счет, сумма по дебету, сумма по кредиту, наименование банка и назначение платежа, в графе по дебету указаны суммы, банки, организации с которыми ООО «СКМ» проводили расчеты, организация с наименованием ООО «Спец запчасть», ООО ТК «Престиж+», «Сибирский банк ПАО «Сбербанк» на различные суммы по дебету и по кредиту. 

Участвующая в осмотре ФИО1 показала, что она никакую финансовую деятельность с данными организациями не проводила, названия организацией ей не знакомы, а также никогда не пользовалась данным расчетным счетом, который открыла в ПАО «Сбербанк» 

<

адрес>, так как у нее никаких документов данной организации, ни доступа к дистанционному обслуживанию данного счета ООО «СКМ» не было, все передала Свидетель №4, по просьбе которого открыла расчетный счет на ООО «СКМ». Иной информации, представляющей интерес для следствия, не обнаружено. (т. 2 л.д. 9-14, 15-16)

Суд, оценивая изложенные доказательства в совокупности, а именно, показания свидетелей, протоколы следственных действий и иные материалы дела, приходит к выводу о том, что они являются относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными для установления виновности ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлений. 

Во всех доказательствах присутствуют данные о событии и обстоятельствах преступлений, все они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, истинность каждого проверена и бесспорно подтверждается взаимосогласующимися фактическими данными. 

У допрошенных свидетелей отсутствовали неприязненные отношения с подсудимой, вследствие чего, не установлено причин, по которым они могли бы оговорить ее, у суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в их показаниях.

Обстоятельства совершения преступлений, изложенные в описательно-мотивировочной части приговора, а именно, время, место, способ, не оспорены и самой подсудимой. 

Каких-либо существенных процессуальных нарушений, допущенных органами предварительного расследования при производстве по данному уголовному делу, которые бы повлекли признание доказательств недопустимыми, судом не установлено.

Таким образом, с учетом исследованной в судебном заседании совокупности доказательств по делу, суд находит виновность подсудимой ФИО1 в совершении вышеописанных преступлений полностью установленной и доказанной.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 после того, как в Межрайонной инспекцией ФНС № по 

<

адрес> в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней как о директоре ООО «Глобал» и ООО «СКМ» не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть, являясь подставным лицом в ООО «Глобал» и ООО «СКМ», действуя умышленно, не имея цели участия в управлении деятельностью, а также не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе, осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Глобал» и ООО «СКМ», осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Глобал» и ООО «СКМ», реализуя преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица по имени «ФИО3», за денежное вознаграждение, действуя от имени ООО «Глобал» и ООО «СКМ», открыла в ПАО «Сбербанк» расчетные счета, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Глобал» и ООО «СКМ», которые передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Глобал» и ООО «СКМ», открытым в ПАО «Сбербанк». 

Суд считает установленным и доказанным наличие у ФИО1 умысла на совершение указанных действий и осознания ею предназначения электронных средств как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве. 

При этом суд считает установленным, что ФИО1 осознавала общественную опасность этих действий, предвидела реальную возможность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желала наступления указанных последствий, что подтверждается как материалами дела, так и показаниями самой ФИО1

Так, из Межрайонной инспекцией ФНС № по 

<

адрес> были получены копии регистрационного дела, которые в дальнейшем в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона осмотрены следователем и приобщены в качестве иных доказательств по делу. В указанных документах ФИО1 указана как единоличный учредитель и директор ООО «Глобал» и ООО «СКМ».

Из копий документов юридического дела, полученного из ПАО «Сбербанк» следует, что пакет документов ПАО «Сбербанк» для открытия расчетных счетов для ООО «Глобал» и ООО «СКМ» были представлены ФИО1, личность которой установлена. ФИО1 при открытии расчетных счетов подписаны заявления об открытии счета и присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию. В документах содержатся сведения о получении ФИО1 логинов и паролей для доступа к расчетным счетам ООО «Глобал» и ООО «СКМ», которые позволяют клиенту банка осуществлять операции по переводу, списанию денежных средств с расчетного счета дистанционно.

В заявлении о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию и получению смс-информирования содержится информация о том, что ФИО1 предоставляет номер телефона и адрес электронной почты, которые согласно установленным судом обстоятельствам, не находились в пользовании ФИО1 Данное обстоятельство подтверждает, что ФИО1 не намерена была осуществлять банковские операции по открытым расчетным счетам лично, в связи с чем, указывала номер телефона и адрес электронной почты, переданные ей иными лицам, действуя, таким образом, в интересах третьих лиц.

О том, что ФИО1 лично обратилась в банк для открытия счетов и получения электронных средств платежа подтверждается показаниями свидетеля Свидетель №3, которая является сотрудником банка. Свидетель подтвердила, что при открытии счетов ФИО1 она была предупреждена о недопустимости передачи третьим лицам полученной в банке информации, которая бы обеспечивала доступ к расчетным счетам иным, кроме неё, лицам, однако, информация, полученная ФИО1 была передана третьим лицам.

Таким образом, ФИО1 осознавала незаконность своих действий, и предвидела то, что финансовые операции по расчетному счету будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершила действия, указанные в описательно-мотивировочной части приговора, за денежное вознаграждение, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Каких-либо оснований для прекращения производства по делу, постановления оправдательного приговора в отношении ФИО1, суд не усматривает.

Суд квалифицирует действия подсудимой по эпизодам от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ по ч.1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (два преступления), поскольку в судебном заседании установлено, что ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Глобал» и ООО «СКМ», действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью получить денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, сбыла электронные средства – логин, пароль и СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Глобал» и ООО «СКМ» в ПАО «Сбербанк» для дальнейшего неправомерного использования электронных средств, электронных носителей информации неустановленными следствием лицами, за что получила денежное вознаграждение. 

Решая вопрос о виде и размере наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой, занятой общественно-полезным трудом, характеризующейся по месту жительства участковым уполномоченным полицией удовлетворительно, по месту работы положительно, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче подробных и правдивых показаний, участии в следственных действиях, состояние здоровья ее и близких родственников, совершение преступлений впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Оснований для изменения категории преступлений, совершенных подсудимой на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств по делу, суд пришел к выводу о возможности достичь целей наказания – восстановление социальной справедливости, предупреждение совершения новых преступлений и исправления подсудимой без изоляции её от общества в виде лишения свободы условно, с применением ст.73 УК РФ.

Учитывая, что ФИО1 к уголовной ответственности привлекается впервые, искренне раскаивается в совершении преступлений, дала подробные и правдивые показания об обстоятельствах совершения преступлений в ходе предварительного расследования, суд находит совокупность данных смягчающих обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступлений и считает возможным не назначать подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, являющегося обязательным, то есть применить положения ст.64 УК РФ.

Суд назначает подсудимой наказание по правилам ч.1 ст.62 УК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание по:

- ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде 1 года лишения свободы, с применением ст.64 УК РФ без штрафа;

- ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде 1 года лишения свободы, с применением ст.64 УК РФ без штрафа. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы. 

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год, обязав осужденную в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

До вступления приговора в законную силу, меру пресечения в отношении осужденной оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу, по вступлению приговора в законную силу, хранить по месту их нахождения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и назначении ему защитника, в тот же срок при подаче апелляционной жалобы либо путем подачи отдельного ходатайства, а также в возражениях на принесенные по делу апелляционные жалобы (представление) другими участниками процесса в течение 15 дней со дня вручения их копий. 

Судья Г.А. Прощенко