Дело № 1-180/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тверь 25 июля 2024 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Коновой Л.А.,

при помощнике судьи Яшине С.В.,

с участием государственных обвинителей – помощника прокурора Центрального района г. Твери Исаковой Т.А., старшего помощника прокурора Центрального района г. Твери Сиротиной Е.А., 

подсудимой ФИО1,

защитника подсудимой - адвоката Норкина А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки 

<

данные изъяты>, с основным общим образованием (9 классов), незамужней, иждивенцев не имеющей, работающей 

<

данные изъяты> зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, невоеннообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершила предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В период с 01.09.2022 по 19.10.2022, более точные дата и время не установлены, ФИО1, находясь в помещении квартиры по адресу: 

<

адрес>, получила от неустановленных следствием лиц предложение о регистрации на своё имя юридических лиц. При этом ФИО1 было разъяснено, что осуществлять фактическое руководство текущей деятельностью данных юридических лиц, она (ФИО1) не будет, являться их руководителем и учредителем будет формально. ФИО1, осознавая, что будет являться подставным лицом, не имея цели управления каким-либо юридическим лицом, с предложением неустановленных следствием лиц согласилась. В последующем, в указанный период времени, указанные неустановленные следствием лица, получив согласие ФИО1 о возможности регистрации на нее юридических лиц, продолжили курировать действия ФИО1, связанные с регистрацией на нее, как на подставное лицо, юридических лиц.

Таким образом, в период с 01.09.2022 по 19.10.2022 у ФИО1, находящейся в помещении квартиры по адресу: 

<

адрес>, возник прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о ней (ФИО1), как о подставном лице.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, в период с 01.09.2022 по 19.10.2022 ФИО1 по предварительной договоренности с неустановленными следствием лицами, находясь в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у 

<

...> предоставила указанным неустановленным лицам свои персональные данные, а именно паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, для изготовления необходимого пакета документов при создании (государственной регистрации) юридических лиц, возлагающих полномочия учредителя и директора на нее (ФИО1). 

В свою очередь, неустановленные лица в период с 01.09.2022 по 19.10.2022, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах изготовили гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» от 20.09.2022 (с приложением в виде договоров аренды, свидетельств о государственной регистрации прав, доверенностей, планов помещений и выписок из ЕГРН). После чего, неустановленные лица при неустановленных обстоятельствах организовали отправку паспортных данных ФИО1 и указанных гарантийных писем (с приложением) в систему АО «Альфа-Банк», после чего на основании представленных документов и паспортных данных ФИО1 были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и генеральным директором ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», а именно: заявления по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», согласно которым ФИО1 является учредителем и директором указанных Обществ, решения единственного учредителя № 1 ООО «МИРСАН» от 18.10.2022, № 1 ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022 и № 1 ООО РЕНДИС» от 18.10.2022, устав ООО «МИРСАН», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «МИРСАН» от 18.10.2022, устав ООО «МЕРКУРИЙ», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022, устав ООО «РЕНДИС», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «РЕНДИС» от 18.10.2022.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 с 01.10.2022 по 19.10.2022, более точные дата и время следствием не установлены, прибыла в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставила доверенному лицу Удостоверяющего центра АО «Калуга-Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, с целью последующего создания электронно-цифровой подписи и, находясь в помещении АО «Альфа-Банк», в присутствии представителя указанного банка собственноручно подписала заявления физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, а также листы со сведениями, содержащимися в квалифицированном сертификате пользователя удостоверяющего центра. После этого на имя ФИО1 были выпущены электронно-цифровые подписи, которыми были подписаны учредительные документы и документы, требуемые при создании юридических лиц ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», изготовленные системой АО «Альфа-Банк», с целью дальнейшего внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1

19.10.2022 неустановленные лица предоставили в МИФНС России № 12 по Тверской области посредством сети «Интернет», с использованием электронных подписей ФИО1, пакет документов для регистрации юридических лиц ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», согласно которым ФИО1 является единственным учредителем и директором указанных Обществ, а именно: заявления по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», согласно которым ФИО1 является учредителем и директором указанных Обществ, решения единственного учредителя № 1 ООО «МИРСАН» от 18.10.2022, № 1 ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022 и № 1 ООО РЕНДИС» от 18.10.2022, устав ООО «МИРСАН», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «МИРСАН» от 18.10.2022, устав ООО «МЕРКУРИЙ», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022, устав ООО «РЕНДИС», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «РЕНДИС» от 18.10.2022, гарантийные письма с гарантией предоставления помещений для ведения деятельности ООО «МИРСАН» от 20.09.2022, ООО «МЕРКУРИЙ» от 20.09.2022 и ООО «РЕНДИС» от 20.09.2022 (с приложением в виде договоров аренды, свидетельств о государственной регистрации прав, доверенностей, планов помещений и выписок из ЕГРН), и копии паспорта на имя ФИО1

24.10.2022 на основании представленных по каналам связи в электронном виде документов, в том числе заявлений по форме Р11001 о государственной регистрации юридических лиц при создании в отношении ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», не осведомленными об истинных намерениях ФИО1 сотрудниками МИФНС России № 12 по Тверской области в соответствии с ФЗ от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» приняты решения о государственной регистрации ООО «МИРСАН» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>; о государственной регистрации ООО «МЕРКУРИЙ» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>, а также о государственной регистрации ООО «РЕНДИС» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>.

Таким образом, ФИО1 в период с 01.09.2022 по 19.10.2022, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном у 

<

...> будучи подставным лицом, не имея цели управления ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» совершила предоставление документа, удостоверяющего ее личность, а именно паспорта гражданина 

<

данные изъяты>, в результате чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней (ФИО1) как о подставном лице – учредителе и директоре ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>).

Она же, ФИО1, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период с 01.09.2022 по 19.10.2022, более точные время и дата не установлены, неустановленные лица обратились к ФИО1 с предложением зарегистрировать юридические лица ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», формально занять в них должность учредителя и директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленным следствием лицам для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последней только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях, а также предоставления своего паспорта гражданина Российской Федерации. 

На предложение указанных неустановленных лиц ФИО1 согласилась, тем самым у нее в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС».

При этом ФИО1 осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ею самой, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, в период с 01.09.2022 по 19.10.2022, более точные время и дата не установлены, по представленным ФИО1 паспортным данным неустановленными лицами в неустановленном месте были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и директором ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций ФИО1 не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не собиралась, то есть являлась подставным лицом.

В период с 01.10.2022 по 05.11.2022 ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1 осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь «подставным лицом» ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» по договоренности с неустановленными лицами от имени указанных юридических лиц в различных банках на территории г. Твери открыла на данные общества расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные ей неустановленными лицами не находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, в указанный период времени сбыла неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащими ей абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах. 

Реализуя свой преступный умысел, в период с 01.10.2022 по 19.10.2022, более точные дата и время не установлены, ФИО1, находясь в помещении офиса АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, встретилась с доверенным лицом Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк», где в присутствии представителя банка собственноручно подписала документы для регистрации обществ и заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» (подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»), с предоставлением по ним электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам данных юридических лиц, указав в заявлениях, переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с положениями соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договора о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

Таким образом, в ходе посещения указанного банка ФИО1 забронировала в АО «Альфа-Банк» расчетные счета № ООО «МИРСАН», № ООО «МЕРКУРИЙ», № ООО «РЕНДИС», действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, и получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-бизнес онлайн» (Интернет-банк) со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащими ей абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам № ООО «МИРСАН», № ООО «РЕНДИС», открытым 26.10.2022 и № ООО «МЕРКУРИЙ», открытому 28.10.2022, которые в период с 01.10.2022 по 19.10.2022, более точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, сбыла неустановленному лицу, которое тем самым получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 25.10.2022, более точное время не установлено, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» с заявлениями на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», которые подписала, указав в заявлениях и анкетах, переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с положениями договора банковского (расчетного) счета, положениями соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Райффайзенбанк» ФИО1 в ходе встречи 25.10.2022, находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 25.10.2022 расчетным счетам № ООО «МИРСАН» № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС»: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты: «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № ООО «МИРСАН» № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами, действуя умышленно, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «МИРСАН» № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС», открытым 25.10.2022, а именно: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 26.10.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», находясь в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлениями о присоединении к Правилам банковского обслуживания, которые подписала, указав в заявлениях персональные данные, а также переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ФИО1 в ходе встречи 26.10.2022 в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № и № ООО «МИРСАН», № и № ООО «МЕРКУРИЙ», № и № ООО «РЕНДИС» открытым 26.10.2022: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к расчетным счетам № и № ООО «МИРСАН», № и № ООО «МЕРКУРИЙ», № и № ООО «РЕНДИС».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 26.10.2022 ФИО1, находясь в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № и № ООО «МИРСАН», № и № ООО «МЕРКУРИЙ», № и № ООО «РЕНДИС» открытым 26.10.2022, а именно: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.10.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...> ФИО1, являясь подставным лицом ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», обратилась к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» с заявлениями о присоединении к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, к условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках Пакета услуг «Легкий старт», а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ и выпуске бизнес-карт (с пластиковым носителем) к банковским счетам ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», который подписала, указав в заявлении переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк», ФИО1 28.10.2022 получила в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...> электронные средства и электронные носители информации по открытым 28.10.2022 расчетным счетам № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС»: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28.10.2022 ФИО1 в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...> будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС», открытым 28.10.2022, а именно: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.10.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в помещении офиса ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», обратилась к сотруднику банка ПАО «ВТБ», с заявлениями о предоставлении услуг Банка, которые подписала, указав в заявлении переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «ВТБ» ФИО1 28.10.2022 получила в помещении офиса ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «МИРСАН», № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС», открытым 28.10.2022 а также по расчетным счетам № ООО «МИРСАН», № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС», открытым 31.10.2022: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № и № ООО «МИРСАН», № и № ООО «МЕРКУРИЙ», № и № ООО «РЕНДИС».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 28.10.2022 ФИО1, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «МИРСАН», № ООО «МЕРКУРИЙ» и № ООО «РЕНДИС», открытым 28.10.2022, а также по расчетным счетам № ООО «МИРСАН», № ООО «МЕРКУРИЙ», № ООО «РЕНДИС», открытым 31.10.2022: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1 распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с 02.11.2022 по 05.11.2022, более точное время не установлено, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» с заявлениями о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, предоставила персональные данные для заполнения анкеты держателя бизнес-карты, которые подписала, указав в заявлении и анкете переданные ей неустановленными лицами, и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» ФИО1 в ходе встречи, проведенной в период с 02.11.2022 по 05.11.2022, находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «МИРСАН», открытому 06.11.2022 и по расчетному счету № ООО «РЕНДИС», открытому 05.11.2022: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты: «

<

данные изъяты>», не находящимися у нее в распоряжении, привязанными к расчетным счетам № ООО «МИРСАН» и № ООО «РЕНДИС». 

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 в период с 02.11.2022 по 05.11.2022, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке возле ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «МИРСАН», открытому 06.11.2022 и по расчетному счету № ООО «РЕНДИС», открытому 05.11.2022: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем третьи лица в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении инкриминируемых ей преступлений признала полностью, согласилась с фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении, в содеянном раскаялась, пояснила при этом, что корыстных побуждений при совершении преступлений у нее не было, она просто помогала знакомым по их просьбе, делала все бесплатно, денежное вознаграждение ей не обещали, от дачи подробных показаний отказалась.

В связи с отказом подсудимой от дачи показаний, ее показания, данные на стадии предварительного следствия, оглашены по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ.

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой, ФИО1 показала, что когда она проживала в г. Твери, она познакомилась с ФИО, с которым в настоящий момент уже не общается. Примерно в середине сентября 2022 года ФИО позвонил какой-то Дмитрий и сказал, что необходимо помочь оформить на кого-то юридические лица, в которых руководитель бы числился формально, не участвуя в деятельность зарегистрированных организациях. Дмитрия она не знает, с ним не знакома, контактов его у нее нет. О данной возможности ФИО сообщил ей дома, где она тогда проживала. Ни о каком денежном вознаграждении за регистрацию на нее как на подставное лицо юридических фирм ей ФИО не сообщал. Она решила им помочь и согласилась. В этот же вечер ей позвонил незнакомый ранее мужчина по имени Михаил и предложил встретиться. В настоящий момент контактов Михаила у нее нет, где он проживает, она не знает. В этот же день произошла встреча около ее дома по адресу: 

<

адрес>, куда Михаил приехал на автомобиле «Daewoo Nexia» синего цвета. Государственный знак данного ТС, она не запоминала. На данной встрече с Михаилом она была одна. В указанном автомобиле Михаил пояснил ей, что он не может открыть на себя юридические фирмы, так как у него были кредиты. Как пояснил Михаил, данные организации ему нужны, чтобы осуществлять строительную деятельность. Ей было необходимо зарегистрировать юридические лица и формально занять в них должность директора без дальнейшего осуществления руководства и ведения какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. 

С ее стороны было необходимо формально подписать документы в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, открыв на данные организации расчетные счета, после чего передать ему полученные в банках банковские карты, а также предоставить свой паспорт. Также надо будет съездить в налоговую, чтобы получить ключ электронной подписи и также передать Михаилу. Она понимала, что осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность зарегистрированных на свое имя юридических лиц она не будет, то есть будет являться подставным лицом какой-то коммерческой организации. В итоге она согласилась с той целью, чтобы помочь. Тогда Михаил попросил ее паспорт, который она ему сразу же предоставила, после чего он его сфотографировал и вернул обратно. При этом Михаил сообщил, что все в рамках законодательства РФ. На этом встреча закончилась. 

Через некоторое время, уже в октябре 2022 года ей снова позвонил Михаил и сказал, что им нужно съездить в АО «Альфа-Банк». Она согласилась. Михаил ее привез в АО «Альфа-Банк», который расположен по адресу: 

<

...>. В отделение банка Михаил заходил совместно с ней. Их там встретил сотрудник банка, который отвел ее в отдельную комнату. Михаил же пошел на улицу в машину. Там она предоставила сотруднику банка свой паспорт. После чего, она подписала пакет документов. Номер мобильного телефона и адрес электронной почты она указывала тот, который дал ей Михаил. Данный мобильный телефон и адрес электронной почты находятся не в ее пользовании. Далее ей выдали конверты с банковскими картами. После чего она вышла из банка и села в машину к Михаилу, которая была припаркована возле данной банковской организации, где передала ему указанные конверты. В этот день они с Михаилом уже никуда не ездили. Через некоторое время, но также в октябре 2022 года, она уже посещала различные банки с целью открытия расчетных счетов на зарегистрированные на нее юридические фирмы. Она не помнит в какой точно последовательности посещала банки.

У нее проходило две встречи с сотрудниками банков в ТЦ Олимп по адресу: 

<

...> в ресторане быстрого питания «KFC». Встреча с представителем АО «Райффайзенбанк» была в октябре 2022 года в ТЦ Олимп по адресу: 

<

...> в ресторане быстрого питания «KFC». Там она предоставила сотруднику банка свой паспорт и документы на зарегистрированные юридические фирмы, которые также, как и печати заранее передал ей Михаил. После чего, она подписала пакет документов. Номер мобильного телефона и адрес электронной почты она указывала тот, который дал ей Михаил. Данный мобильный телефон и адрес электронной почты находятся не в ее пользовании. Далее ей выдали конверты с банковскими картами, которые она передала Михаилу также, находясь в ресторане быстрого питания «KFC». Также вернула документы и печати, которые он ей ранее дал. Сразу после этого Михаил познакомил ее с Аликом, который приехал после того, как встреча с представителем банка завершилась. Михаил сказал, что Алик ее личный водитель. И домой ее повез именно Алик.

Встреча с банковским представителем АО «Тинькофф Банк», которая проходила в ноябре 2022 года в ТЦ Олимп по адресу: 

<

...> в ресторане быстрого питания «KFC» была аналогичной. Только тогда она приезжала с Аликом. Там она предоставила сотруднику банка свой паспорт и документы на зарегистрированные юридические фирмы, которые также, как и печати заранее передал ей Алик. После чего она подписала пакет документов. Номер мобильного телефона и адрес электронной почты она указывала тот, который дал ей ранее Михаил. Данный мобильный телефон и адрес электронной почты находятся не в ее пользовании. Далее ей выдали конверты с банковскими картами, которые она передала Алику, который в этот момент ждал ее в автомобиле на парковке возле ТЦ Олимп. Также там она вернула документы и печати, которые он ей ранее дал. Никаких электронных заявлений об открытии расчетного счета на ООО «МЕРКУРИЙ» после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк» посредством сети Интернет она не направляла. Встречалась с представителем АО «Тинькофф Банк» только один раз. 

Также в октябре 2022 года они с Михаилом приехали в отделение Банка «Открытие», расположенное по адресу: 

<

...>. В отделение данного банка она заходила с Михаилом. Ее встретил сотрудник банка, который отвел ее в отдельную комнату, а Михаил ждал в общем зале. Там она передала сотруднику документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, которые ей заранее передал Михаил. Также у нее были печати на данные организации, которые ей также передал Михаил. Она заполнила пакет документов, при этом также указав номер телефона и адрес электронной почты, которые сообщил ей Михаил и которые не находились в ее пользовании. Далее ей выдали конверты с банковскими картами. После чего она вернулась в общий зал, где ее ждал Михаил, и именно там она передала ему полученные от сотрудника банка конверты. Также вернула документы и печати, которые он ей ранее дал. 

В октябре 2022 года они с Михаилом приезжали в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. Ее встретил сотрудник банка, который отвел ее в отдельную комнату, а Михаил ждал в общем зале. Там она передала сотруднику документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, которые ей заранее передал Михаил. Также у нее были печати на данные организации, которые ей также передал Михаил. Она заполнила пакет документов, при этом также указав номер телефона и адрес электронной почты, который сообщил ей Михаил и которые не находились в ее пользовании. Далее ей выдали конверты с банковскими картами. После чего она вернулась в общий зал, где ее ждал Михаил, и именно там она передала ему, полученные от сотрудника банка конверты. Также вернула документы и печати, которые он ей ранее дал. 

Также в октябре 2022 года они с Аликом приезжали в отделение Банка «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

...>. В отделении данного банка она заходила одна, а Алик ждал в машине на парковке возле отделения банка. Ее встретил сотрудник банка, который отвел ее в отдельную комнату. Там она передала сотруднику документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, которые ей заранее передал Алик. Также у нее были печати на данные организации, которые ей также передал Алик. Она заполнила пакет документов, при этом также указав номер телефона и адрес электронной почты, который сообщил ей Михаил и которые не находились в ее пользовании. Далее ей выдали конверты со сведениями по расчетным счетам, однако были ли там банковские карты, она точно пояснить не смогла. После чего она их передала Алику в машине, припаркованной возле отделения указанного банка. Также вернула документы и печати, которые он ей ранее дал. 

Также в ноябре 2022 года ей позвонил Алик или Михаил, и сказал, что нужно съездить в налоговую, чтобы сделать электронную подпись. В налоговую ее отвез Алик по адресу: 

<

...>. Там их ждал уже Михаил. Она пошла оформлять электронную подпись, но в налоговой ей сказали, что она не директор и лучше таким не заниматься. Ей задавали вопросы о зарегистрированных организациях, на которые она не смогла ответить. Она испугалась и ушла. Никаких документов с помощью Интернета в налоговые органы она не отправляла. По факту предоставления документов в налоговые органы ей ничего не известно. Также ей ничего не известно о том, как открывали электронную подпись на ее имя. Об ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН», где она является руководителем и учредителем, ей ничего не известно. Также не знает осуществлением какой деятельности они должны заниматься. Средствами на счетах в банках она не распоряжалась. По местам, где находятся юридические адреса ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН», она никогда не была. Какой-либо деятельности в ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» она никогда не осуществляла. Денежные средства за данную деятельность ей не обещали и ничего не выплачивали.

После ознакомления с копиями регистрационных дел в отношении ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС» и с копиями юридических дел из банков, она обнаружила, что в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «МЕРКУРИЙ», в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «МИРСАН» и в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «РЕНДИС», которые были направлены налоговой службой, не ее подписи. Во всех заявлениях об открытии счетов, которые были представлены из банков, стоит ее подпись. 

Вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ, признает в полном объеме. (т. 3 л.д. 112-114, 115-116, 136-137)

Оглашенные в судебном заседании показания подсудимая ФИО1 подтвердила в полном объеме, пояснив, что они давались ею добровольно.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлений полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она трудоустроена в УФНС России по Тверской области с 18.09.2023 года в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков № 1. Ранее, до реорганизации налоговых органов, осуществляла деятельность в МИФНС России № 12 по Тверской области в должности начальника отдела регистрации налогоплательщиков. В ее основные должностные обязанности входит: проверка качества регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выявление нарушений законодательства о регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, взаимодействие с правоохранительными органами. В своей деятельности они руководствуются, в том числе Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», Приказами ФНС России. С учетом предъявленных ей следователем документов на регистрацию ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» может пояснить, что 19.10.2022 в регистрирующий орган – МИФНС России №12 по Тверской области в электронном виде посредством сети «Интернет» поступил комплект документов на государственную регистрацию юридических лиц при создании ООО «МИРСАН», а именно: заявление по форме Р11001; решение №1 единственного учредителя о создании ООО «МИРСАН» от 18.10.2022; устав ООО «МИРСАН» от 18.10.2022; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ – ФИО1; гарантийное письмо от 20.09.2022, выданное ООО «ПРОФИТ», в лице генерального директора ФИО2 Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью. Комплект документов зарегистрирован в системе за вх. № 13242А от 19.10.2022.

19.10.2022 в регистрирующий орган – МИФНС России № 12 по Тверской области в электронном виде посредством сети «Интернет» поступил комплект документов на государственную регистрацию юридических лиц при создании ООО «МЕРКУРИЙ», а именно: заявление по форме Р11001; решение №1 единственного учредителя о создании ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022; устав ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ – ФИО1; гарантийное письмо от 20.09.2022, выданное ООО «ПРОФИТ», в лице генерального директора ФИО Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью. Комплект документов зарегистрирован в системе за вх. № 13241А от 19.10.2022.

19.10.2022 в регистрирующий орган – МИФНС России №12 по Тверской области в электронном виде посредством сети «Интернет» поступил комплект документов на государственную регистрацию юридических лиц при создании ООО «РЕНДИС», а именно: заявление по форме Р11001; решение №1 единственного учредителя о создании ООО «РЕНДИС» от 18.10.2022; устав ООО «РЕНДИС» от 18.10.2022; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ – ФИО1; гарантийное письмо от 20.09.2022, выданное ООО «ПРОФИТ», в лице генерального директора ФИО Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью. Комплект документов зарегистрирован в системе за вх. №13243А от 19.10.2022.

В соответствии с п. 4.1 ст. 9 ФЗ № 129-ФЗ регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам РФ форму представленных документов (за исключением заявления о государственной регистрации) и содержащиеся в представленных документах сведения, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. 

24.10.2022 по представленным комплектам документов, регистрирующим органом Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области приняты решения о государственной регистрации: ООО «МИРСАН» за основным государственным регистрационным номером 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>, ООО «МЕРКУРИЙ» за основным государственным регистрационным номером 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***> и ООО «РЕНДИС» а основным государственным регистрационным номером 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>. 

В Межрайонную ИФНС России № 12 по Тверской области поступило объяснение от ФИО1 о том, что ей об ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН», где она является руководителем и учредителем, ничего не известно, денежными средствами на счетах в банках она не распоряжалась, договоров от имени обществ не заключала, зарегистрировала она их без цели осуществления деятельности, как руководитель. (т. 3 л.д. 44-53)

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что с декабря 2020 года по настоящее время она работает в АО «Альфа-Банк», в настоящее время работает в должности бизнес советника, в ее обязанности входит работа с клиентами банка. Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» в лице генерального директора ФИО1 из АО «Альфа-Банк», может пояснить, что между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона на который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент) в данном случае ФИО1 указала номер телефона «

<

данные изъяты>» для ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС». На основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости)). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. 

После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: 

<

...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречи с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. 

В этот же день, система банка производит бронь реквизитов банковских счетов. В настоящее время установлено, что 26.10.2022 на ООО «РЕНДИС» открыт расчетный счет №, 26.10.2022 на ООО «МИРСАН» открыт расчетный счет №, 28.10.2022 на ООО «МЕКУРИЙ» открыт расчетный счет №. При этом ФИО1 является единственным владельцем указанных счетов.

ФИО1 в ходе одной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка банковские Бизнес-карты, код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету.

Также указанные номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> необходимы для управления расчетными счетами, подключенными к услуге дистанционного банковского обслуживания. В ходе встречи с сотрудником АО «Альфа-Банк», какие-либо СМС-сообщения с кодами подтверждения на указанный номер мобильного телефона не приходят. То есть номер телефона необходим для того, чтобы на него была произведена регистрация расчетных счетов, в дальнейшем к указанному номеру телефона привязывается личный кабинет системы ДБО. Также на указанный номер телефона приходит пароль для входа в личный кабинет системы ДБО. Логин задается клиентом самостоятельно. В этот же день при открытии банковского счета ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетом.

Сотрудники банка в обязательном порядке сфотографировали ФИО1 с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор, данный код вставляет в приложение «MYDSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы, сформированные системой в «MYDSS», а именно (заявление по форме № Р80001; решение единственного учредителя о создании ООО; устав ООО; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью, и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка, и дата отправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MYDSS».

После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Об этом у них приходит соответствующее уведомление и формируется подтверждение о присоединении и подключении услуг. В данном случае, в связи с тем, что ФИО1 было открыто три организации ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН», то на каждую из них было забронировано по одному расчетному счету. Соответственно, в юридическом деле на указанные организации имеются три подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг, при этом на ООО «МЕРКУРИЙ» с номером счета № подписано 28.10.2022 простой электронной подписью, а на ООО «РЕНДИС» с номером счета № и на ООО «МИРСАН» 40№ подписаны 26.10.2022, о чем имеются соответствующие пометки в заявлениях. Одновременно начинает свое действие банковские карты, для которых клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк».

Таким образом, расчетные счета на ООО «РЕНДИС», ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» были открыты аналогичным образом. В настоящее время ФИО1 она не помнит в виду большого периода времени, прошедшего с момента регистрации юридического лица. 

В соответствии с правилами АО «Альфа Банк», сотрудники банка разъясняют всем клиентам правила дистанционного банковского обслуживания, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых, третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. В соответствии с чем, ФИО1 также были разъяснены правила дистанционного банковского обслуживания. 

ФИО1 обращалась в офис АО «Альфа-Банк» один раз, однако, она точно не может пояснить в какую именно дату, но точно может указать, что встреча проводилась в октябре 2022 года. В ходе встречи были поданы заявления на выпуск ЭЦП и подключение к электронному документообороту, которое подписывалось ФИО1 в этот же день, однако, без указания ИНН организации и даты. Данная информация заполняется банком после получении информации о регистрации юридического лица в налоговом органе. Также в ходе указанной ею встречи была произведена бронь расчетных счетов, после чего она выдала ФИО1 три бизнес-карты, на организации ООО «РЕНДИС», ООО «МИРСАН» и ООО «МЕРКУРИЙ». Расчетные счета, соответственно и бизнес-карты начали действовать после регистрации организации в налоговой службе. Местом открытия банковских счетов юридических лиц всегда является головной офис АО «Альфа Банк», который ранее располагался по адресу: 

<

...>. В настоящий момент головной офис расположен по адресу: 

<

...>. Офис АО «Альфа Банк», который расположен по адресу: 

<

...>, является дополнительным. Другими словами, если клиент обратился в дополнительный офис АО «Альфа Банк», то адресом отделения открытия счета все равно будет считаться головной офис. (т. 3 л.д. 54-59)

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает в должности представителя банка в АО «Тинькофф Банк» с октября 2021 года, в ее должностные обязанности входит проведение встреч с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых АО «Тинькофф Банк».

Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» в лице генерального директора ФИО1 из АО «Тинькофф Банк», может пояснить, что в банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи. 

Относительно оформления расчетных счетов ООО «МИРСАН», ООО «РЕНДИС» директором которых является ФИО1, то она не помнит ФИО1 Согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему датой подписания заявления считается 05.11.2022. Бывают случаи, что дата подписания заявления может отличаться от фактической даты подписания, так как клиент мог перенести встречу. Дата на заявлении при этом не исправляется. Вся документация по открытию расчетных счет в АО «Тинькофф Банк» формируется в г. Москве, а потом направляется сюда представителям для дальнейшего подписания. Поэтому ФИО1 могла подписать заявления и остальную документацию позже, чем в даты, которые указаны в представленных ей документах. Также это относится и к анкете держателя, корпоративной карты, в которой стоит дата 02.11.2022. Встреча, скорее всего, была в ноябре 2022 года. Встреча с ФИО1 происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как она убедилась, что перед ней действительно находится ФИО1, она сфотографировала паспорт последней. После этого она передала ФИО1 конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. 

Поскольку ФИО1 открывала по одному расчетному счету на каждую из организаций, в которых она являлась генеральным директором, то ФИО1 было предоставлено два конверта, в каждом из котором находилось указанное выше заявление. А также два конверта с бизнес-картами на ФИО1 как генерального директора и единственного учредителя ООО «МИРСАН», ООО «РЕНДИС». С указанными конвертами она также сфотографировала ФИО1, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, то есть ФИО1, извлекаются указанные выше заявления, в которых прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении также указывался номер телефона 

<

данные изъяты>», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания.

После заполнения заявлений о присоединении для ООО «МИРСАН», ООО «РЕНДИС» указанные заявления были сфотографированы и направлены через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходили поочередно, то есть после того, как ФИО1 подписала заявление о присоединении для ООО «МИРСАН», она передала ФИО1 конверт с бизнес-картой, в котором также находилась анкета клиента, в которую вносились паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. После заполнения анкеты бизнес-карта передавалась ФИО1 Аналогичным образом ФИО1 были переданы именные бизнес-карты для ООО «РЕНДИС». После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета может не совпадать.

Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. 

В условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать.

В представленном ей юридическом деле имеется заявление о присоединении к условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Данное заявление направлено в отношении ООО «МЕРКУРИЙ», которое подписано простой электронной подписью ФИО1 08.11.2022. Указанное заявление направлено посредством Интернет-Банк дистанционно. Соответственно в данном случае с ФИО1 она не встречалась для составления данного заявления. В представленном юридическом деле из АО «Тинькофф Банк» отсутствует анкета держателя корпоративной карты, соответственно, ФИО1 на открытый по указанному заявлению расчетный счет на ООО «МЕРКУРИЙ» корпоративную карту, не получала. 

В данном случае возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо, без участия самой ФИО1, может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1

Таким образом, ФИО1 получила банковскую Бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. (т. 3 л.д. 65-67)

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она с 2018 года работает в Банк «ВТБ» (ПАО), в настоящий момент состоит в должности главного специалиста группы обслуживания юридических лиц в доп. офисе «Чайковский», расположенном по адресу: 

<

...>, занимается открытием и обслуживанием счетов юридических лиц в Банке «ВТБ» (ПАО). 

Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» в лице генерального директора ФИО1 из Банк «ВТБ» (ПАО), может пояснить, что в банке установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса Банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. 

Согласно юридическому делу все документы на открытие расчетных счетов на организации, где ФИО1 является генеральным директором принимала Свидетель №4 Она в данном случае выступала в качестве контролирующего сотрудника. То есть встречи с ФИО1 она не проводила. В ПАО Банк «ВТБ» осуществлена перекрестная система, то есть один сотрудник принимает необходимые заявления об открытии счета, удостоверяет личность, при этом второй сотрудник контролирует правильность собранных документов. Именно поэтому в документах из юридического дела также стоит и ее подпись. 28.10.2022 в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...> к Свидетель №4 обратилась ФИО1, являющаяся директором ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» с вопросом об открытии расчетных счетов на данные организации. При этом ФИО1 написала заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее-ДБО), указав в заявлении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой.

Также ФИО1 предоставила паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо – директора организации, анкету на юридическое дело. Также предоставила в электронном виде: уставы ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН».

При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщила абонентский номер телефона «

<

данные изъяты>», предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», после чего ФИО1 подписала вышеуказанные заявления и анкеты. После подписания были открыты расчётные и карточные счета для указанных организаций. Карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На указанном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. 

На ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» были открыты расчетные счета 28.10.2022, а карточные счета были открыты 31.10.2022. Карточные счета открыли позже, так как 28.10.2022 была пятница и, возможно, открытие счета было перенесено на первый рабочий день, а именно 31.10.2022. Также ФИО1 28.10.2022 сразу же заполнила заявления на закрытие счета карты и заявление о прекращении действия Универсальной карты Банка ВТБ (ПАО) по карточным счетам на каждую из своих организаций, которые открываются автоматически с момента подачи заявления о предоставлении услуг Банка. Так карточным счетом на ООО «МИРСАН» является счет, открытый 31.10.2022 с номером счета №, на ООО «РЕНДИС» 31.10.2022 с номером №, и на «МЕРКУРИЙ» 31.10.2022 с номером счета №. ФИО1 должна была прийти именная карта, которая доставляется из г. Москва, и она должна была за ней прийти повторно. Однако, при отсутствии в юридическом деле расписки о ее получении, а также, что ФИО1 28.10.2022 написала заявление о закрытии карточных счетов, то банковскую карту она не получала. Банковские карты ПАО Банк «ВТБ» выдает только под расписку от владельца карты. 

Помимо карточных счетов к открытым расчетным счетам был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, 28.10.2022 получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии банковских счетов ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации.

Дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений. После открытия расчётных счетов ФИО1 в полной мере могла пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет «ВТБ Бизнес Онлайн», в том числе могла осуществлять денежные операции по счету. После открытия расчетных счетов для ФИО1 как директора ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» заказывались 3 бизнес-карты по одной на каждую из указанных организаций. Срок выпуска пластиковой бизнес-карты составляет от 5-7 дней, однако получение карты возможно у любого сотрудника банка. 

15.11.2022 ФИО1 снова обратилась в ПАО Банк «ВТБ» с заявлением о закрытии расчётных счетов. Данные заявления также принимала Свидетель №4 Данные расчетные счета были закрыты 22.11.2022.

Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 доступа в личный кабинет «ВТБ Бизнес Онлайн» и всех банковских документов третьему лицу, третье лицо, без участия самой ФИО1, может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1 (т. 3 л.д. 70-72)

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что с февраля 2020 года работает в Банк «ВТБ» (ПАО), в настоящий момент состоит в должности специалиста обслуживания юридических лиц, занимается открытием и обслуживанием счетов юридических лиц.

Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» в лице генерального директора ФИО1 из Банк «ВТБ» (ПАО), может пояснить, что в банке установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса Банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. 

Согласно юридическому делу все документы на открытие расчетных счетов на организации, где ФИО1 является генеральным директором, принимала она. Свидетель №3 выступала в качестве контролирующего сотрудника. 

28.10.2022 в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...> с графиком работы 09:00 по 18:00, к ней обратилась ФИО1, являющаяся директором ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» с вопросом об открытии расчетных счетов на данные организации. При этом ФИО1 написала заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее-ДБО), указав в заявлении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Также ФИО1 предоставила паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо – директора организации, анкету на юридическое дело. Также она попросила предоставить в электронном виде: уставы ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН», что ФИО1 и сделала. 

При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщила абонентский номер телефона «

<

данные изъяты>», предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», после чего ФИО1 подписала вышеуказанные заявления и анкеты. После подписания были открыты расчётные и карточные счета для указанных организаций. 

Карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На указанном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. На ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» были открыты расчетные счета 28.10.2022, а карточные счета были открыты 31.10.2022. Также ФИО1 28.10.2022 сразу же заполнила заявления на закрытие счета карты и заявление о прекращении действия Универсальной карты Банка ВТБ (ПАО) по карточным счетам на каждую из своих организаций, которые открываются автоматически с момента подачи заявления о предоставлении услуг Банка. Так карточным счетом на ООО «МИРСАН» является счет, открытый 31.10.2022 с номером счета №, 31.10.2022 с номером счета ООО «РЕНДИС» с номером счета №, 31.10.2022 с номером счета №. Предполагает, что ФИО1 должна была прийти именная карта, которая доставляется из г. Москва, и она должна была за ней прийти повторно. Однако, при отсутствии в юридическом деле расписки о ее получении, а также, что ФИО1 28.10.2022 написала заявление о закрытии карточных счетов, то именную банковскую карту она не получала. 

Помимо карточных счетов к открытым расчетным счетам был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств, приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, 28.10.2022 получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии банковских счетов ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации. После этого она передала ФИО1 уведомление об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН». Дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений.

После открытия расчётных счетов ФИО1 в полной мере могла пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет «ВТБ Бизнес Онлайн», в том числе могла осуществлять денежные операции по счету. После открытия расчетных счетов для ФИО1 как директора ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «МИРСАН» заказывалась 3 бизнес-карты на каждую из указанных организаций. Срок выпуска пластиковой бизнес-карты составляет от 5-7 дней, однако получение карты возможно у любого сотрудника банка. 15.11.2022 ФИО1, снова обратилась в ПАО Банк «ВТБ» с заявлением о закрытии расчётных счетов. Данные заявления также принимала она. Данные расчетные счета были закрыты 22.11.2022. (т. 3 л.д. 75-77)

Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в ПАО «Сбербанк» она работает с 2008 года, в настоящее время занимает должность старшего менеджера по работе с ключевыми клиентами, ранее находилась в должности клиентского менеджера, где в ее основные обязанности входило открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование юридических лиц, регистрация бизнеса.

По представленным следователем для обозрения копии юридических дел ООО «МЕРКУРИЙ, ООО «РЕНДИС» в лице генерального директора ФИО1 из ПАО «Сбербанк» может пояснить, что 28.10.2022 в офис отделения № 8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Отделение № 8607/07 ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, работает по графику с понедельника по пятницу с 09:00 по 18:00, суббота и воскресенье – выходные дни.

Далее клиент, в данном случае ФИО1 после того, как взяла талон с целью открытия расчетных счетов на вышеуказанные организации, подошла к ее окну, и предоставила паспорт на свое имя, с той целью, чтобы она проверила его на подлинность. Далее она запросила документы: уставы организаций, решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После того, как ФИО1 предоставила данные документы, то последняя также предоставила печати ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», а также указала номер телефона: «+

<

данные изъяты>», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>».

Далее начинается процедура открытия расчетных счетов. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ФОКУС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ФОКУС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как было в случае с ФИО1

При открытии расчетного счета ФИО1 поочередно были собственноручно подписаны заявления о присоединении на юридические лица ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» и скреплены оттисками печатей указанных организаций. В заявлениях были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1«+

<

данные изъяты>», и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>».

Далее был подключен пакет услуг «Набирая Обороты» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «

<

данные изъяты>» и указанной ей электронной почте «

<

данные изъяты>». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. 

В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. 

Согласно Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк, которое размещено на сайте «sberbank.ru» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». В заявлениях, подписанных ФИО1, указывается, что ей на момент подписания указанных заявлений о присоединении известны условия ДБО, которые имеют обязательную для Клиента силу. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. 

При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ» вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрала одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «

<

данные изъяты>».

После заполнения заявлений о присоединении на ООО «РЕНДИС» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО; на ООО «МЕРКУРИЙ» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО.

Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Согласно заявлениям о присоединении, ФИО1 в день обращения в ПАО «Сбербанк», на ООО «РЕНДИС», ООО «МЕРКУРИЙ», были выпущены моментальные бизнес карты «Mastercard», которые ФИО1 получила в день посещения банка. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, копия которого затем выдается на руки. (т. 3 л.д. 80-82)

Из показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в АО «Райффайзенбанк» она работает с 2021 года в должности менеджера по привлечению юридических лиц, занимается открытием расчетных счетов, подачей заявок на кредитование для юридических лиц.

Вся информация об условиях открытия расчетного счета размещена на официальном сайте АО «Райффайзенбанк». Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка, Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского счета. При обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия банковского (расчетного) счета юридического лица у него должны быть следующие документы: паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую клиент собирается открывать организацию, а именно: устав общества, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено уставом Общества. При обращении клиента, менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета. Карточка с образцами подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке, руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета.

Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (ДБО) клиента АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. 

В дальнейшем представитель клиента-юридического лица, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись, созданная клиентом посредством системы ДБО.

В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, в том числе с использованием ДБО.

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «Райффайзенбанк». По имеющимся документам из юридического дела, ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» в лице генерального директора ФИО1 25.10.2022 были открыты расчетные счета № на ООО «РЕНДИС», № на ООО «МИРСАН» и № на ООО «МЕРКУРИЙ». По представленным на обозрение копии юридического дела ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» в лице генерального директора ФИО1 из АО «Райффайзенбанк», может пояснить, что на данные юридические лица открывались расчетные счета.

Согласно заявлению на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» встречи с ФИО1 проводила именно она 25.10.2022. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом, на территории г. Твери. После проверки документов, удостоверяющих личность, она подготовила документы для открытия расчетных счетов, а именно: анкету, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Для ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» были выпущены неименные корпоративные карты «Бизнес 24/7 Оптимальная», которые получены лично директором ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» ФИО1 25.10.2022 при подписании ею Заявлений об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Эти контакты были указаны ФИО1 в заявлениях на открытие счетов. 

Согласно имеющимся документам ФИО1 единолично приняла решение о создании обществ ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» и возложила на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Иных сведений о бенефициарах общества Банк не располагает. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитует организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно инструкции она разъясняла правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Следовательно, никто кроме ФИО1, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. (т. 3 л.д. 83-88)

Из показаний свидетеля Свидетель №7, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в ПАО «Банк «ФК Открытие» она работает с 2011 года, в настоящее время занимает должность главного менеджера по обсаживанию юридических лиц, открытие и ведение расчетных счетов для них.

По представленным следователем на обозрение копии юридического дела ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» в лице генерального директора ФИО1 из ПАО «БАНК ФК «Открытие» может пояснить, что 26.10.2022 в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, работает по графику с понедельника по пятницу с 09:00 по 18:00, суббота и воскресенье – выходные дни. 

ФИО1 она не помнит, в связи с прошедшим временем, также не может пояснить, пришла ли та одна или в сопровождении кого-либо. Далее клиент, в данном случае ФИО1, после того, как взяла талон с целью открытия расчетных счетов на вышеуказанные организации, подошла к ее окну, и предоставила паспорт на свое имя, с той целью, чтобы она проверила его на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные они не смотрят. ФИО1 предоставила ей паспорт гражданина РФ на свое имя, также предоставила печати ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», а также указала номер телефона «

<

данные изъяты>», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого печатают данные документы, после чего они подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов ФИО1, отказа не было. 

При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны ею собственноручно и скреплены оттиском печатей, зарегистрированных на ее имя юридических лиц (ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «VisaBusinessInstantIssue», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «

<

данные изъяты>», адрес указанной ею электронной почты: «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Свой бизнес» для ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «

<

данные изъяты>» и указанной ею электронной почте «

<

данные изъяты>». 

В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. 

Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО3, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. 

При открытии расчетных счетов на ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», ФИО1 ознакомилась с правилами банковского обслуживания юридических лиц при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также ознакомилась о недопустимости передачи третьим лицам пластиковых карт и информации о расчетных счетах, с помощью которых третье лицо сможет производить операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия ФИО1 

При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения приходил на номер «

<

данные изъяты>».

После заполнения заявления о присоединении на ООО «МИРСАН» были открыты расчетные счета №, №, подключенные к ДБО, на ООО «МЕРКУРИЙ» были открыты расчетные счета№, №, подключенные к ДБО, на ООО «РЕНДИС» были открыты расчетные счета №, №, подключенные к ДБО. Банк открывает по два счета на организацию, так как один используется, как основной счет, а второй – для расчетов с использованием банковской карты. 

К расчетному счету № привязан счет с №, который является карточным счетом с номером карты № (ООО «МИРСАН»), к расчетному счету № привязан счет с №, который является карточным счетом с номером карты № (ООО «МЕРКУРИЙ»), к расчетному счету № привязан счет №, который является карточным с номером карты №. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета и вручается клиенту, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. 

При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки. (т. 3 л.д. 91-96)

Из показаний специалиста ФИО, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 285 УПК РФ, следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела предпроверочного анализа и планирования налоговых проверок УФНС России по Тверской области с сентября 2023 года, ранее на протяжении 5 лет занимала должность начальника отдела предпроверочного анализа МИФНС России № 10 по Тверской области. 

В ходе допроса специалисту ФИО предъявлены для ознакомления выписки по расчетным счетам:

- ООО «МИРСАН» ИНН 

<

***>, №, открытому в АО «Райффайзенбанк», №, открытому в АО «Тинькофф Банк», №, открытому в АО «Альфа Банк», №, который является расчетным счетом и к нему привязан карточный счет с № с номером карты №, открытые в ПАО Банк «ФК Открытие».

- ООО «РЕНДИС» ИНН 

<

***>: №, открытому в АО «Райффайзенбанк», №, открытому в ПАО «Сбербанк», №, открытому в АО «Тинькофф Банк», №, открытому в АО «Альфа Банк», №, который является расчетным счетом и к нему привязан карточный счет с № с номером карты № открытые в ПАО Банк «ФК Открытие».

- ООО «МЕРКУРИЙ» ИНН 

<

***>: №, открытому в АО «Райффайзенбанк», №, открытому в ПАО «Сбербанк», №, открытому в АО «Тинькофф Банк», №, открытому в АО «Альфа Банк», №, который является расчетным счетом и к нему привязан карточный счет с № с номером карты №.

На вопрос следователя, имеются ли признаки неправомерного оборота денежных средств по расчетным счетам вышеуказанных юридических лиц, последняя пояснила, что изучением выписки по расчетному счету ООО «РЕНДИС» с номером счета №, открытому в АО «Райффайзенбанк», установлено, что на счет денежные средства в сумме 600 050,00 рублей поступали от одного контрагента ООО «ПАРИС» в ходе двух транзакций. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 27.10.2022 по 11.11.2022. Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 591 000,00 рублей. Операции по расходованию денежных средств, проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МИРСАН» с номером счета №, открытому в АО «Райффайзенбанк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 601 190,60 рублей в ходе двух транзакций. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 27.10.2022 по 11.11.2022. Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 592 000 рублей. Операции по расходованию денежных средств, проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» с номером счета №, открытому в АО «Райффайзенбанк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 599 834, 60 рублей в ходе двух транзакций. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 27.10.2022 по 11.11.2022. Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 590 500,00 рублей. Операции по расходованию денежных средств, проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» с номером счета №, открытому в АО «Альфа-Банк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 999 788,80 рублей в ходе двух транзакций, из которых 399 988,00 рублей были зачислены 31.10.2022, а 01.11.2022 были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 200 000 рублей, 02.11.2022 были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 189 500,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МИРСАН» с номером счета №, открытому в АО «Альфа-Банк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 1 002 476,04 рублей в ходе двух транзакций, из которых 402 364,80 рублей были зачислены 31.10.2022, а 01.11.2022 были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 200 000,00 рублей, 02.11.2022 были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 192 000,00 рублей.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «РЕНДИС» с номером счета №, открытому в АО «Альфа-Банк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 1 000 200,60 рублей в ходе двух транзакций, из которых 399 990,60 поступили 31.10.2022, а 01.11.2022 были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 200 000,00 рублей, 02.11.2022 были сняты наличными с использованием банковской карты в размере 189 700,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» с номером счета №, открытому в АО «Тинькофф Банк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 400 000 рублей в ходе одной транзакции 09.11.2022. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 09.11.2022 по 14.11.2022, в ходе которого проведены 4 операции снятия наличных на общую сумму 395 000,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МИРСАН» с номером счета №, открытому в АО «Тинькофф Банк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 700 000,00 рублей в ходе двух транзакций 10.11.2022. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 10.11.2022 по 14.11.2022, в ходе которого проведены 4 операции снятия наличных на общую сумму 395 000,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету ООО «РЕНДИС» с номером счета №, открытому в АО «Тинькофф Банк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 699 940,00 рублей в ходе одной транзакции 09.11.2022. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 09.11.2022 по 10.11.2022, в ходе которого проведены две операции снятия наличных на общую сумму 200 000,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» с номером счета №, открытому в ПАО «Сбербанк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 500 014,60 рублей в ходе одной транзакции 09.11.2022. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 09.11.2022 по 11.11.2022, в ходе которого проведены 3 операции снятия наличных на общую сумму 484 500,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету ООО «РЕНДИС» с номером счета №, открытому в ПАО «Сбербанк», установлено, что на счет денежные средства поступили в сумме 499 985,30 рублей в ходе одной транзакции 09.11.2022. движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в короткий промежуток времени с 09.11.2022 по 11.11.2022, в ходе которого проведены 3 операции снятия наличных на общую сумму 485 000,00 рублей. 

Изучением выписки по расчетному счету и выписки по карточному счету ООО «РЕНДИС», открытым в ПАО «ФК Открытие», установлено, что были осуществлены переводы на счет карты: 27.10.2022 на сумму 500 000 рублей и 10.11.2022 на сумму 497 000 рублей. После чего, были осуществлены операции по снятию наличных: 27.10.2022 на сумму 300 000 рублей, 28.10.2022 на сумму 191 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 300 000 рублей и 11.11.2022 на сумму 188 500 рублей.

Изучением выписки по расчетному счету и выписки по карточному счету ООО «МЕРКУРИЙ», открытым в ПАО «ФК Открытие», установлено, что были осуществлены переводы на счет карты: 27.10.2022 на сумму 499 000 рублей и 03.11.2022 на сумму 499 000 рублей. После чего, были осуществлены операции по снятию наличных: 27.10.2022 на сумму 300 0000, 28.10.2022 на сумму 190 000 рублей, 03.11.2022 на сумму 300 000 рублей и 04.11.2022 на сумму 190 500 рублей.

Изучением выписки по расчетному счету и выписки по карточному счету ООО «МИРСАН», открытым в ПАО «ФК Открытие», установлено, что были осуществлены переводы на счет карты: 27.10.2022 на сумму 498 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 274 000 рублей и 11.11.2022 на сумму 224 800 рублей. После чего, были осуществлены операции по снятию наличных: 27.10.2022 на сумму 300 000 рублей, 28.10.2022 на сумму 188 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 269 000 рублей, 11.11.2022 на сумму 219 000 рублей. 

Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что между ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» имеются переводы денежных средств, не связанных с коммерческой деятельностью данных обществ, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер. Таким образом, она может сделать вывод, что по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью обществ ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС». (т. 3 л.д. 60-64)

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой ФИО1, показаний свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия от 18.04.2024, с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и её защитника-адвоката Норкина А.М. осмотрена лестничная площадка подъезда 

<

адрес>, в помещении которой ФИО1 получила предложение о регистрации на нее, как на подставное лицо, юридических лиц. Также осмотрена автомобильная дорога, расположенная напротив подъезда 

<

адрес>, где в салоне автомобиля марки «Daewoo Nexia» ФИО1 предоставила паспортные данные на свое имя неустановленному в ходе следствия лицу. (т. 3 л.д. 1-6)

Протокол осмотра места происшествия от 18.04.2024, с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и её защитника-адвоката Норкина А.М. осмотрено отделение АО «Альфа Банк» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 предоставила паспорт на свое имя сотруднику банка и подписала пакет документов, которые были направлены в налоговый орган для регистрации ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС», а после чего в отделении осматриваемого банка забронировала на данные Общества расчетные счета. (т. 3 л.д. 7-12)

Протокол осмотра иного помещения от 12.04.2024, с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра указанного здания признаков осуществления деятельности ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (вывесок, указательных таблиц) не обнаружено. (т. 3 л.д. 37-43)

Протокол выемки от 18.04.2024, с фототаблицей и оптическим диском с фототаблицей, согласно которому ФИО1 в присутствии защитника-адвоката Норкина А.М. добровольно выдала принадлежащий ей паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, на основании которого в МИФНС России № 12 по Тверской области были зарегистрированы юридические лица ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>). (т. 1 л.д. 174-178)

Протокол осмотра предметов от 18.04.2024, с приложением копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, в ходе которого осмотрен паспорт гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО1, выдан 

<

данные изъяты>, на основании которого в МИФНС России № 12 по Тверской области были зарегистрированы юридические лица ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>). Осмотренный паспорт гражданина РФ признан и приобщен в качестве вещественных доказательств, возвращен ФИО1 на ответственное хранение. (т. 1 л.д. 179-192)

Протокол осмотра предметов от 08.04.2024, согласно которому произведен осмотр копий регистрационных дел, сведений о банковских счетах, сведений об электронных подписях, выписок из ЕГРЮЛ в отношении ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», представленных из УФНС России по Тверской области на бумажном носителе.

Регистрационные дела ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» состоят в том числе, из следующих копий документов:

- решений о государственной регистрации от 24.10.2022 по форме Р80001 о том, что Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации юридических лиц при ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 19.10.2022;

- заявлений о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001, о создании ООО «МИРСАН», адрес: 

<

...>, этаж 8, пом. 1, раб. место 6, о создании ООО «МЕРКУРИЙ», адрес: 

<

...>, этаж 8, пом. 1, раб. место 5, о создании ООО «РЕНДИС», адрес: 

<

...>, этаж 8, пом. 1, раб. место 10, сведения об учредителе – физическом лице – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН №, место рождения 

<

данные изъяты>, паспорт 

<

данные изъяты>. Заявителем выступает учредитель и генеральный директор юридического лица – ФИО1, номер контактного телефона заявителя: 

<

данные изъяты>, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>; 

- устава ООО «МИРСАН», утвержденного решением единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью ООО «МИРСАН» от 18.10.2022, устава ООО «МЕРКУРИЙ», утвержденного решением единственного учредителя № 1 о создании ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022, устава ООО «РЕНДИС», утвержденного решением единственного учредителя № 1 о создании ООО «РЕНДИС» от 18.10.2022;

- решения единственного учредителя №1 ООО «МИРСАН» от 18.10.2022 от имени ФИО1 о создании ООО «МИРСАН», решения единственного учредителя №1 ООО «МЕРКУРИЙ» от 18.10.2022 от имени ФИО1 о создании ООО «МЕРКУРИЙ», решения единственного учредителя №1 ООО «РЕНДИС» от 18.10.2022 от имени ФИО1 о создании ООО «РЕНДИС»;

- копии паспорта на имя ФИО1;

- гарантийных писем от 20.09.2022 от имени генерального директора ООО «ПРОФИТ» ФИО, в котором ООО «ПРОФИТ», в лице Генерального директора ФИО гарантирует предоставление для размещения исполнительного органа юридического лица ООО «МИРСАН» по адресу: 

<

...>, этаж 8, пом. 1, раб. место 6, гарантирует предоставление для размещения исполнительного органа юридического лица ООО «МЕРКУРИЙ» по адресу: 

<

...>, этаж 8, пом. 1, раб. место 5, гарантирует предоставление для размещения исполнительного органа юридического лица ООО «РЕНДИС» по адресу: 

<

...>, этаж 8, пом. 1, раб. место 10;

- копии договора аренды № 2 от 01.12.2021 между ФИО и ООО «ПРОФИТ», с приложением в виде акта приема-передачи, доверенности, схемы помещения, выписки из ЕГРН;

- расписок в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 19.10.2022 в отношении ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» МИФНС № 12 по Тверской области получила: заявление о создании ЮЛ P11001, решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора, или иного документа в соответствии с законодательством РФ, иной документ в соответствии с законодательством РФ, устав ЮЛ, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. Указанные документы направлены по каналам связи, заявителем является ФИО1;

- выписки из ЕГРЮЛ от 25.01.2024, согласно которой ООО «МИРСАН» зарегистрировано 24.10.2022 за ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>, выписки из ЕГРЮЛ от 25.01.2024, согласно которой ООО «МЕРКУРИЙ» зарегистрировано 24.10.2022 за ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>, выписки из ЕГРЮЛ от 25.01.2024, согласно которой ООО «РЕНДИС» зарегистрировано 24.10.2022 за ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>;

- cведений об электронных подписях, согласно которым документы подписаны 19.10.2022 в 07:51:33 ООО «МИРСАН», 19.10.2022 в 07:53:57 ООО «МЕРКУРИЙ» и 19.10.2022 в 07:52:22 ООО «РЕНДИС» ЭП выдан АО «Калуга Астрал»;

- сведений о банковских счетах ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», согласно которым на указанные организации открыты счета в следующих банковских организациях: в АО «Тинькофф Банк», ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», Банк ВТБ (ПАО). 

Осмотренные регистрационные дела ООО «МИРСАН, ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «РЕНДИС», выписки из ЕГРЮЛ и сведения об электронной подписи в отношении указанных юридических лиц признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств. (т. 1 л.д. 150-156)

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой ФИО1, показаний свидетелей Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, специалиста ФИО, являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия от 18.04.2024 с фототаблицей и оптическим диском, содержание которого изложено выше. (т. 3 л.д. 7-12)

Протокол осмотра места происшествия от 18.04.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и её защитника-адвоката Норкина А.М. осмотрен участок местности, расположенный вблизи отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в котором ФИО1 подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», после чего в общем зале указанного банка передала полученные банковские карты и документы неустановленному в ходе следствия лицу. (т. 3 л.д. 13-18)

Протокол осмотра места происшествия от 18.04.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и её защитника-адвоката Норкина А.М. осмотрено помещение ресторана быстрого питания «KFC» в ТЦ «ОЛИМП», расположенного по адресу: 

<

...>, в котором ФИО1 подписала документы на открытие расчетных счетов в АО «Райффайзенбанк» на ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС», после чего в указанном помещении передала полученные банковские карты и документы неустановленному в ходе следствия лицу. Также в помещении указанного ресторана ФИО1 подписала документы на открытие расчетных счетов в АО «Тинькофф Банк» на ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС». Также осмотрено парковочное место напротив входа в помещение данного ресторана в ТЦ «Олимп», где ФИО1, находясь в салоне автомобиля, передала полученные после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк» банковские карты и документы неустановленному в ходе следствия лицу. (т. 3 л.д. 19-24)

Протокол осмотра места происшествия от 03.05.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и её защитника-адвоката Норкина А.М. осмотрен участок местности, расположенный вблизи отделения Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: 

<

...>, в котором ФИО1 подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС». Также осмотрено парковочное место, расположенное вблизи указанного отделения банка, где ФИО1, находясь в салоне автомобиля, передала полученные после посещения банка документы и сведения неустановленному в ходе следствия лицу. (т. 3 л.д. 25-30)

Протокол осмотра места происшествия от 03.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и её защитника-адвоката Норкина А.М. осмотрен участок местности, расположенный вблизи отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, в котором ФИО1 подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС», после чего в общем зале указанного банка передала полученные банковские карты и документы неустановленному в ходе следствия лицу. (т. 3 л.д. 31-36)

Протокол осмотра предметов от 08.04.2024, содержание которого изложено выше. Осмотренные регистрационные дела ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «РЕНДИС», выписки из ЕГРЮЛ и сведения об электронной подписи в отношении указанных юридических лиц признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств. (т. 1 л.д. 150-156)

Протокол осмотра предметов от 19.04.2024, согласно которому произведен осмотр следующих документов:

1. Копии юридических дел из АО «Тинькофф Банк», в отношении ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером hFX210170626B17. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» отражено: 

- сумма оборота денежных средств по дебету за период с 08.11.2022 по 19.02.2024 составила 400 000,00, по кредиту за период 400 000,00, исходящий остаток 0,00. При этом отражены следующие операции с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 09.11.2022 на сумму 100 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 100 000 рублей, 11.11.2022 на сумму100 000 рублей, 14.11.2022 на сумму 95 000 рублей;

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МИРСАН» отражено:

- сумма оборота денежных средств по дебету за период с 06.11.2022 по 19.02.2024 составила 700 000,00, по кредиту за период 700 000,00, исходящий остаток 0,00. При этом отражены следующие операции с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 09.11.2022 на сумму 100 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 100 000 рублей, 11.11.2022 на сумму100 000 рублей, 14.11.2022 на сумму 95 000 рублей. 

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕНДИС» отражено:

- сумма оборота денежных средств по дебету за период с 05.11.2022 по 21.11.2022 составила 699 940,00, по кредиту за период 699 940,00, исходящий остаток 0,00. При этом отражены следующие операции с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 09.11.2022 на сумму 100 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 100 000 рублей.

2. Копии юридических дел из АО «Альфа-Банк», в отношении ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером hGX307212311C08. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» отражено: 

- оборот денежных средств по расчетному счету № - по дебету за период с 25.10.2022 по 19.02.2024 составил 999 788,80 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 25.10.2022 по 19.02.2024 составил 999 788,80 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МИРСАН» отражено: 

- оборот денежных средств по расчетному счету № - по дебету за период с 25.10.2022 по 19.02.2024 составил 1 002 476,04 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 25.10.2022 по 19.02.2024 составил 1 002 476,04 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕНДИС» отражено: 

- оборот денежных средств по расчетному счету № - по дебету за период с 25.10.2022 по 19.02.2024 составил 1 000 200,60 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за период с 25.10.2022 по 19.02.2024 составил 1 000 200,60 рублей.

3. Копии юридических дел из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в отношении ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и №, ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и № и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером hFX21222844F00. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МИРСАН» отражено: 

- транзакции по карте № по карточному счету №, привязанной к расчетному счету № (ООО «МИРСАН»), согласно которой были осуществлены переводы на счет карты: 27.10.2022 на сумму 498 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 274 000 рублей и 11.11.2022 на сумму 224 800 рублей. После чего, были осуществлены операции по снятию наличных: 27.10.2022 на сумму 300 000 рублей, 28.10.2022 на сумму 188 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 269 000 рублей, 11.11.2022 на сумму 219 000 рублей;

- оборот денежных средств по данному расчетному счету за период с 26.10.2022 по 19.02.2024 по дебету составил 998864,10 рублей, по кредиту 998864,10 рублей, остаток по счету на начало периода составил 0,00 рублей, остаток по счету на конец периода составил 0,00 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» отражено: 

- транзакции по карте № по карточному счету №, привязанной к расчетному счету № (ООО «МЕРКУРИЙ), согласно которой были осуществлены переводы на счет карты: 27.10.2022 на сумму 499 000 рублей и 03.11.2022 на сумму 499 000 рублей. После чего, были осуществлены операции по снятию наличных: 27.10.2022 на сумму 300 000 рублей, 28.10.2022 на сумму 190 000 рублей, 03.11.2022 на сумму 300 000 рублей и 04.11.2022 на сумму 190 500 рублей;

- оборот денежных средств по данному расчетному счету за период с 26.10.2022 по 19.02.2024 по дебету составил 999865,33 рублей, по кредиту 999865,33 рублей, остаток по счету на начало периода составил 0,00 рублей, остаток по счету на конец периода составил 0,00 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕНДИС» отражено: 

- транзакции по карте № по карточному счету №, привязанной к расчетному счету № (ООО «РЕНДИС»), согласно которой были осуществлены переводы на счет карты: 27.10.2022 на сумму 500 000 рублей и 10.11.2022 на сумму 497 000 рублей. После чего, были осуществлены операции по снятию наличных: 27.10.2022 на сумму 300 000 рублей, 28.10.2022 на сумму 191 000 рублей, 10.11.2022 на сумму 300 000 рублей и 11.11.2022 на сумму 188 500 рублей;

- оборот денежных средств по данному расчетному счету за период с 26.10.2022 по 19.02.2024 по дебету составил 1195603,00 рублей, по кредиту 1195603,00 рублей, остаток по счету на начало периода составил 0,00 рублей, остаток по счету на конец периода составил 0,00 рублей.

4. Копии юридического дела из ПАО «Сбербанк», в отношении ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером 

<

***>. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» отражено: 

- движение денежных средств за период с 28.10.2022 по 19.02.2024, с указанием сумм по счету на начало периода, составляющей 0,00 рублей, оборотов по дебету за указанный период, составляющей 500014,60 рублей, оборотов по кредиту за указанный период, составляющей 500014,60 рублей и остатка по счету на конец, составляющая 0,00 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕНДИС» отражено: 

- движение денежных средств за период, с 28.10.2022 по 19.02.2024, с указанием сумм по счету на начало периода, составляющей 0,00 рублей, оборотов по дебету за указанный период, составляющей 499985,30 рублей, оборотов по кредиту за указанный период, составляющая 499985,30 рублей и остатка по счету на конец, составляющая 0,00 рублей.

5. Копии юридических дел из Банка «ВТБ» (ПАО), в отношении ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и №, ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и № и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером hHS307185244G22. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» отражено: 

- движение денежных средств по расчетному счету № за период с 28.10.2022 по 22.11.2022 по дебету составил 600290,00 рублей, по кредиту 600290,00 рублей, остаток по счету на начало и конец период составил 0,00 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МИРСАН» отражено: 

- движение денежных средств по расчетному счету № за период с 28.10.2022 по 22.11.2022 по дебету составил 600 986, 24 рубля, по кредиту 600 986, 24 рубля, остаток по счету на начало и конец период составил 0,00 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕНДИС» отражено: 

- движение денежных средств по расчетному счету № за период с 28.10.2022 по 22.11.2022 по дебету составил 600 710,00 рублей, по кредиту 600 710,00 рублей, остаток по счету на начало и конец период составил 0,00 рублей.

6. Копии юридических дел из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «МИРСАН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, ООО «МЕРКУРИЙ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «РЕНДИС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером 

<

***>. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕНДИС» отражено: 

- движение денежных средств по расчетному счету № за период от 25.10.2022 по 19.02.2024, где сумма оборота денежных средств по дебету составила 600 181,51 рублей, по кредиту составила 600 181,52 рублей, с остатком по счету на начало периода 0,00 рублей, остатком по счету на конец периода 0,01 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МИРСАН» отражено: 

- движение денежных средств по расчетному счету № за период от 25.10.2022 по 19.02.2024, где сумма оборота денежных средств по дебету составила 601 322,50 рублей, по кредиту составила 601 322,51 рублей, с остатком по счету на начало периода 0,00 рублей, остатком по счету на конец периода 0,01 рублей.

В имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «МЕРКУРИЙ» отражено: 

- движение денежных средств по расчетному счету № за период от 25.10.2022 по 19.02.2024, где сумма оборота денежных средств по дебету составила 599 993,93 рублей, по кредиту составила 599 993,96 рублей, с остатком по счету на начало периода 0,00 рублей, остатком по счету на конец периода 0,03 рублей.

К протоколу осмотра прилагаются: распечатанные на бумажном носителе копии юридических дел банковских организаций в отношении ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС». Осмотренные копии юридических дел в отношении ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «МИРСАН» и ООО «РЕНДИС», содержащиеся на оптических дисках, полученных из банков, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств. (т. 2 л.д. 1-247)

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой ФИО1 в совершении инкриминированных ей преступлений. Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

Суд в основу приговора считает необходимым положить оглашенные показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2 (по эпизоду предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице), свидетелей Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, специалиста ФИО (по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств). Оснований не доверять указанным показаниям свидетелей и специалиста у суда не имеется, поскольку данные лица, каждый в отдельности, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, данные ими показания согласуются с письменными доказательствами по делу, и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Судом не установлено наличия неприязненных отношений между подсудимой и допрошенными лицами, а, следовательно, оснований для оговора, стороной защиты в судебном заседании данные обстоятельства не приведены, из материалов дела этого не следует, в связи с чем суд принимает показания данных лиц как достоверные. 

Суду стороной обвинения также представлены следующие доказательства: сопроводительное письмо из УФНС России по Тверской области от 30.01.2024 в Московский МСО г. Тверь СУ СК России по Тверской области (т. 1 л.д. 14-20), копия постановления Пролетарского районного суда г. Твери от 21.02.2024 (т. 1 л.д. 196), запросы в банки и сопроводительные письма из банков о направлении ответов на запросы (т. 1 л.д. 197-216). 

Вместе с тем, данные документы какой-либо значимой информации, имеющей значение для установления фактических обстоятельств уголовного дела, а также для дачи иной оценки приведенным выше доказательствам в себе не содержат, поэтому не могут быть положены судом в основу приговора. Более того, сами по себе доказательствами, предусмотренными ст. 74 УПК РФ, они не являются и служат лишь источником получения доказательств по уголовному делу. 

Несмотря на исключение из числа доказательств указанных документов, совокупность иных исследованных и приведенных в приговоре доказательств является достаточной для признания ФИО1 виновной в содеянном.

Приходя к выводу о виновности подсудимой ФИО1 в совершении инкриминированных ей преступлений, суд берет за основу обвинения ее признательные показания, данные в качестве подозреваемой и обвиняемой, в которых она подробно описала обстоятельства предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями и ФИО1 оговаривает себя в преступлениях, не имеется. Показания подсудимой согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных ею признаний. ФИО1 допрашивалась в присутствии защитника, при даче показаний ей были разъяснены права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. Указанное исключает какое-либо давление, принуждение подсудимой к даче определенных показаний, незаконное воздействие на нее. 

Кроме того, суд в основу приговора, по обоим эпизодам преступной деятельности, полагает необходимым положить протоколы осмотра места происшествия, протокол осмотра помещения, протоколы выемки и осмотра предметов и документов, данные доказательства получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Таким образом, у суда не имеется оснований для признания иных вышеперечисленных письменных доказательств, положенных в основу приговора, недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 по первому эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Судом установлено, что ФИО1 передала неустановленному в ходе следствия лицу свой паспорт гражданина РФ, посредством которого неизвестным от ее имени были оформлены учредительные документы на ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», которые для регистрации данных юридических лиц вместе с соответствующими заявлениями по установленной форме № Р11001 в электронном виде были направлены в регистрирующий орган, после чего сведения об указанных юридических лицах, а также о ФИО1 как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ – директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц.

Передавая свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, ФИО1 действовала умышленно, она осознавала, что посредством использования данного документа в сведения о юридических лицах – ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» будут внесены сведения о ней – ФИО1 как об учредителе и директоре этих юридических лиц, при этом фактически она не участвовала и не собиралась участвовать в осуществлении финансово-хозяйственной деятельности либо управлении этими юридическими лицами, то есть являлась подставным лицом. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 по второму эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданными от ее имени юридическими лицами ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью дальнейшего использования денежных средств по усмотрению третьего лица, без ее участия, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС» при обстоятельствах, изложенных выше в приговоре.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также возможности совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, сбытые подсудимой средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ВТБ», АО «Райффайзенбанк») расчетных счетов для ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ» и ООО «РЕНДИС», ФИО1 также обращалась за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получила средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на ее имя юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывала номер телефона и электронную почту, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьего лица, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не была осведомлена о произведенных банковских операциях от ее имени и не могла их контролировать.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку она сбыла электронные средства, электронные носители информации третьему лицу.

ФИО1 не руководствовалась корыстным мотивом, так как за ее действия, а именно предоставление паспорта для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, регистрацию юридических лиц и открытие для них расчетных счетов в банках, ей не было обещано денежное вознаграждение, она помогала неустановленным лицам бесплатно, о чем показала сама подсудимая. Доказательств, опровергающих данные доводы подсудимой, стороной обвинения не представлено. Поэтому указания о совершении преступлений из корыстных побуждений и корыстной заинтересованности подлежат исключению из предъявленного обвинения. Вместе с тем, корыстный мотив не является обязательным признаком составов данных преступлений. 

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, одно из которых является преступлением небольшой тяжести, а второе отнесено законом к категории тяжкого, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновной и условия жизни ее семьи, и иные обстоятельства, влияющие на меру ответственности.

При изучении личности ФИО1 установлено, что она является гражданкой 

<

данные изъяты>, не замужем, малолетних детей и иных иждивенцев не имеет, зарегистрирована в 

<

данные изъяты>, где проживают ее родители, сама проживает в съемной квартире в 

<

данные изъяты> с сожителем, который со слов подсудимой трудоустроен и имеет заработную плату около 85 000 – 90 000 рублей, и его взрослой дочерью. Подсудимая с мая 2023 года официально трудоустроена продавцом-кассиром в магазине 

<

данные изъяты> со слов ее доход составляет 26 000 – 27 000 рублей, по месту работы характеризуется положительно, награждена грамотой работодателя за показатели в работе. 

ФИО1 на учете и под диспансерным наблюдением у врачей нарколога и психиатра не состоит, по прошлому месту жительства в 

<

данные изъяты> характеризуется нейтрально, наличие у нее самой, ее родственников и членов семьи тяжелых, хронических заболеваний отрицает, кредитных обязательств не имеет. 

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств по каждому эпизоду суд признает: в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, в качестве которой суд расценивает ее объяснения от 22.01.2024 года (т. 1 л.д. 21-22), от 21.02.2024 (т. 1 л.д. 11-13), данные добровольно, не будучи задержанной, до возбуждения уголовного дела в отношении нее, поскольку до получения указанных объяснений правоохранительные органы не располагали достоверными сведениями об обстоятельствах ее противоправной деятельности; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку на протяжении всего времени расследования дела подсудимая совершала добровольные и активные действия, направленные на сотрудничество со следствием, предоставила информацию об обстоятельствах совершения преступлений, указала известные ей сведения о лицах, участвовавших в совершении преступлений, и давала правдивые, полные показания, способствующие расследованию, в том числе участвовала в осмотрах места происшествия, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст, положительную характеристику с места работы, наличие грамоты от работодателя, привлечение к уголовной ответственности впервые. 

Судом не установлено обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, в соответствии со ст. 63 УК РФ. 

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, степени реализации преступных намерений, личности виновной, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем не усматривает оснований для изменения категории данного преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, законом отнесено к категории небольшой тяжести, в связи с чем оснований для рассмотрения вопроса об изменении категории преступления не имеется.

Оснований для прекращения уголовного дела и освобождения ФИО1 от уголовной ответственности или наказания не установлено. 

Определяя вид и размер наказания ФИО1, суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновной, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, данных о ее личности, материального положения, обсуждая альтернативные виды наказаний, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновной, назначить ФИО1 наказание за данное преступление в виде обязательных работ. Препятствий к назначению такого вида наказания в соответствии со ст. 49 УК РФ не имеется. 

Тяжесть, характер и степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, приводят суд к выводу о необходимости назначения наказания ФИО1 за данное преступление в виде лишения свободы на определенный срок. Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, сведения о личности ФИО1, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Такое наказание по каждому из эпизодов преступлений будет соответствовать целям наказания, указанным в ч. 2 ст. 43 УК РФ, будет соразмерно содеянному. 

При этом наказание ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ назначается с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При назначении ФИО1 наказания по совокупности преступлений в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, суд полагает с учетом фактических обстоятельств дела и данных о личности виновной, назначить наказание путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом расчетов, установленных п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, согласно которому один день лишения свободы соответствует восьми часам обязательных работ.

Вместе с тем, анализирование всех обстоятельств дела, а также данные о личности ФИО1, ее молодой возраст и отношение к содеянному, совокупность смягчающих обстоятельств, позволяют суду прийти к выводу о том, что ее исправление возможно без реальной изоляции от общества, и возможности назначения наказания условно, с применением ст. 73 УК РФ, определив ФИО1 испытательный срок и возложив на нее исполнение определенных обязанностей, способствующих ее исправлению, под контролем за ее поведением специализированного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденных. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в сумме 6 584 рубля, выплаченная адвокату Норкину А.М. за оказание юридической помощи в качестве защитника ФИО1 в ходе предварительного следствия.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

По смыслу положений ст. ст. 131, 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.

Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, данную сумму и количество дней ФИО1 не оспаривала, заявлений об отказе от услуг назначенного защитника в порядке ч. 1 ст. 52 УПК РФ, не имеется.

В ходе рассмотрения вопроса о взыскании процессуальных издержек, имущественной несостоятельности и предусмотренных законом оснований для освобождения ФИО1 от уплаты полностью или частично процессуальных издержек, не установлено. ФИО1 не отказывалась от услуг данного защитника, хотя по своему состоянию здоровья могла самостоятельно осуществлять право на защиту, дело рассмотрено в общем порядке, размер расходов на адвоката ей не оспаривается. При этом, ФИО1 инвалидности и препятствующих труду заболеваний не имеет, является лицом трудоспособного возраста, иждивенцев не имеет, трудоустроена, имеет стабильный доход по месту работы, при отсутствии каких-либо существенных кредитных и иных имущественных обязательств, в судебном заседании пояснила о своей готовности выплачивать процессуальные издержки. 

Таким образом, предусмотренных законом оснований для освобождения ФИО1 от взыскания процессуальных издержек, связанных с оказанием ей юридической помощи адвокатом по назначению следователя, не имеется, они подлежат взысканию с осужденной.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде обязательных работ сроком 200 (двести) часов,

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, из расчета одному дню лишения свободы соответствует восемь часов обязательных работ, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 10 (десять) дней.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

В соответствии ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию 1 (один) раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО1 не избирать. 

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 6584 (шесть тысяч пятьсот восемьдесят четыре) рубля в счет возмещения расходов по оплате услуг адвоката Норкина А.М. по назначению в качестве защитника в ходе предварительного следствия.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: 

- паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, возвращенный на ответственное хранение осужденной ФИО1, - оставить у последней по принадлежности;

- копии регистрационных дел в отношении ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «РЕНДИС», сведения об их банковских счетах, выписки из ЕГРЮЛ, сведения об электронно-цифровой подписи, полученные из налогового органа; оптические диски, содержащие копии юридических дел в отношении ООО «МИРСАН», ООО «МЕРКУРИЙ», ООО «РЕНДИС», полученные из банков, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд г. Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Председательствующий Л.А. Конова