Дело №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

<

ФИО>2-Петербург 15 мая 2019 года

Судья Петроградского районного суда 

<

ФИО>2-Петербурга ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении юридического лица:

Общества с ограниченной ответственностью МКК «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> 

ранее не привлекавшегося к административной ответственности, 

привлекаемого к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью МКК «

<

данные изъяты>» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно:

в Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Санкт-Петербургу поступило обращение от 25.12.2018 г. 

<

ФИО>1 с жалобой на действия ООО «

<

данные изъяты>», а именно: на поступление на номер телефона заявителя многочисленных смс-сообщений при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 

<

ФИО>1 заключены договоры потребительского займа от 28.10.2018 г. № с ООО «МКК «

<

данные изъяты>» по условиям которого 

<

ФИО>1 предоставлен заем в размере 10 000 руб., задолженность по которому не была погашена.

В целях всесторонней и полной проверки доводов, указанных в обращении 

<

ФИО>1, 28.12.2018 г. должностным лицом Отдела Управления направлен запрос о предоставлении информации.

24.01.2019 г. в адрес ООО «МКК «

<

данные изъяты>» направлен запрос о предоставлении информации о принадлежности буквенно-символьного номера «

<

данные изъяты>». 

Согласно ответу от 31.01.2019 г. б/№, поступившему от ООО «МКК «

<

данные изъяты>» в Отдел Управления 01.02.2019 г. установлено, что буквенно-символьного номера «

<

данные изъяты>» принадлежит ООО «МКК «

<

данные изъяты>».

На основании документов, представленных 

<

ФИО>1, ООО «МКК «

<

данные изъяты>» установлено, что действия по возврату просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений совершались с превышением полномочий, установленных ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Так, по номеру телефона 

<

ФИО>1 - +№ по инициативе ООО «МКК «

<

данные изъяты>» для взаимодействия с должником направлено:

- 9 смс-сообщений в неделю за период с 12.11.2018 г. по 18.11.2018 г., частности: 12.11.2018 г. в 09 час. 01 мин; 14.11.2018 г. в 09 час. 01 мин.; 15.11.2016 г. в 17 час. 02 мин.; 16.11.2018 г. в 18 час. 21 мин.; 17.11.2018 г. дважды: в 13 час. 21 мин. и трижды в 19 час. 07 мин.; 18.11.2018 г. в 14 час. 14 мин.; 17 час. 22 мин. и 18 час. 19 мин.;

- 7 смс-сообщений в неделю за период с 19.11.2018 г. по 25.11.2018 г., в частности: 19.11.2018 г. в 17 час. 34 мин.; 21.11.2018 г. в 12 час. 17 мин.; 22.11.2018 г. в 12 час. 18 мин.; 23.11.2018 г. в 11 час. 43 мин.; 24.11.2018 г. в 14 час. 14 мин.; 25.11.2018 г. в 15 час. 13 мин.; 26.11.2018 г. в 14 час. 32 мин.

Согласно скриншотам смс-сообщений, предоставленным 

<

ФИО>1, смс-сообщения, поступившие с буквенно-символьного номера «

<

данные изъяты>» на номер телефона заявителя 15.11.2018 г., 16.11.2018 г., 19.11.2018 г., 21.11.2018 г., 22.11.2018 г., 23.11.2018 г., 24.11.2018 г., 25.11.2018 г., 26.11.2018 г. содержит следующий текст: «

<

ФИО>1, у вас есть просроченная задолженность. Внесите платеж, иначе долг будет расти. №».

Кроме этого, смс-сообщение от 17.11.2018 г. содержит следующий текст: «Уважаемый клиент! У Вас образовалась просрочка по займу «

<

данные изъяты>». Необходимо оплатить проценты и продлить договор. Ждем Вас по адресу 

<

адрес> с 9:00-21:00 без перерыва и выходных. №».

28.12.2018 г. должностным лицом Отдела Управления направлен запрос в ПАО «

<

данные изъяты>» о предоставлении информации по принадлежности абонентского номера +№.

21.01.2019 г. в Отдел Управления поступил ответ от ПАО «

<

данные изъяты>», согласно которому установлено, что абонентский номер +№ принадлежит ООО «

<

данные изъяты>».

Анализ представленных скриншотов смс-сообщений, направленных: с буквенно-символьного номера «

<

данные изъяты>» на номер телефона 

<

ФИО>1 показал, что в тексте отсутствуют наименование кредитора, номер; контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или); в его интересах.

При этом у 

<

данные изъяты> имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако ими не были приняты все возможные меры по их соблюдению, таким образом ООО «МКК «

<

данные изъяты>» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание законный представитель либо защитник ООО «МКК «

<

данные изъяты>» не явились, извещались судом о времени и месте рассмотрения дела, в адрес суда возвращено уведомление телеграфа из которого следует, что судебная телеграмма ООО не доставлена, организация закрыта, адресат по извещению за телеграммой не является. Уважительных причин своей неявки суду представители ООО не сообщили, ходатайств об отложении судебного заседания не заявляли. Таким образом, судом предприняты все меры к надлежащему уведомлению законного представителя либо защитника Общества, а, соответственно, к соблюдению процессуальных прав юридического лица, в том числе права на защиту. 

Потерпевший 

<

ФИО>1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, уважительных причин своей неявки суду не сообщил, ходатайств об отложении судебного заседания не заявлял.

На основании ч. 3 ст. 25.2, ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается в отсутствие не явившихся лиц.

Оценив представленные в суд доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд считает, что вина ООО «МКК «

<

данные изъяты>» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, установлена в ходе судебного разбирательства полностью и подтверждается:

- протоколом об административном правонарушении №-АП от 15.04.2019 г.;

- Выпиской из ЕГРЮЛ от 15.04.2019 г. в отношении ООО «МКК «

<

данные изъяты>»;

- обращением 

<

ФИО>1 в адрес УФССП России по 

<

ФИО>2-Петербургу от 18.11.2018 г., в котором заявитель указывает о нарушении сотрудниками ООО «МКК «

<

данные изъяты>» требований действующего законодательства;

- договором микрозайма № от 28.10.2018 г., заключенным между 

<

ФИО>1 и ООО МК «

<

данные изъяты>», на основании которого 

<

ФИО>1 предоставлен микрозайм в размере 10 000 руб., процентная ставка 730% в год. Срок возврата – не позднее 13.11.2018 г.;

- заявлением-анкетой № от 28.10.2018 г. от имени 

<

ФИО>1 в адрес ООО МК «

<

данные изъяты>»;

- информацией об условиях предоставления, использования и возврата потребительского микрозайма, разработанной ООО МК «

<

данные изъяты>»;

- расходным кассовым ордером от 28.10.2018 г., подтверждающим факт получения 

<

ФИО>1 денежных средств в размере 10 000 руб. в ООО МК «

<

данные изъяты>»;

- детализацией телефонных звонков абонента +№ за период с 12.11.2018 г. по 26.11.2018 г., которой зафиксирован поступления смс-сообщений на мобильный номер телефона, находящегося в пользовании 

<

ФИО>1;

- скриншотами смс-сообщений, поступивших 

<

ФИО>1 от адресата «

<

данные изъяты>»;

- информационным письмом ООО МК «

<

данные изъяты>» от 31.01.2019 г., которым подтверждена принадлежность альфанумерического имени (буквенного номера) телефона «

<

данные изъяты>» ООО МК «

<

данные изъяты>».

Частью 4 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

В силу ст.ст. 2.1, 26.1 КоАП РФ для привлечения к административной ответственности необходимо наличие состава административного правонарушения, который подлежит установлению на основании доказательств, полученных административным органом в ходе производства по делу об административном правонарушении и отвечающим требованиям ст. 26.2 КоАП РФ.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 230-ФЗ) установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно ч.ч. 1 и 2 ст. 5 Закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с п.п. 1 и 3 ч. 3, ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц. В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (ч. 10 ст. 7 Закона №230-ФЗ).

ООО МК «

<

данные изъяты>» как кредитором, допущены нарушения приведенных норм Закона № 230-ФЗ, а именно количество текстовых сообщений, направленных в адрес 

<

ФИО>1, превысило установленное законом ограничение по количеству.

Так, в нарушение п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, ООО МК «

<

данные изъяты>» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности путем направления текстовых смс-сообщения должнику 

<

ФИО>1 на его абонентский номер более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

В нарушение ч. 10 ст. 7 Закона №230-ФЗ, ООО МК «

<

данные изъяты>» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности путем отправки 9 смс-сообщений в неделю за период с 12.11.2018 г. по 18.11.2018 г., а также 7 смс-сообщений в неделю за период с 19.11.2018 г. по 25.11.2018 г.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы дела позволяют суду сделать вывод о том, что Обществом не приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательных норм, за нарушение которых КоАП РФ установлена административная ответственность.

Вина ООО МК «

<

данные изъяты>» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалами дела в их совокупности, не доверять которым у суда не имеется оснований.

Таким образом, суд квалифицирует действия ООО МК «

<

данные изъяты>» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ – совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Все доказательства по делу получены в соответствии с нормами административного законодательства и являются допустимыми.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, его содержание и оформление соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в протоколе отражены, оснований сомневаться в достоверности и допустимости данных сведений не имеется.

Срок давности привлечения к административной ответственности не истек. 

При назначении ООО МК «

<

данные изъяты>» наказания, определения его вида и размера, суд учитывает характер совершенного указанным лицом правонарушения, а также имущественное и финансовое положение юридического лица, факт того, что ранее ООО не привлекалось к ответственности за совершение аналогичных правонарушений.

Обстоятельств, смягчающих ответственность, суд не усматривает. 

Обстоятельств, отягчающих ответственность, суд не усматривает. 

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного правонарушения, его характер и степень общественной опасности, факт того, что выявленными нарушениями, допущенными юридическим лицом в сфере его деятельности, принимая во внимание, специфику деятельности данного юридического лица, суд считает необходимым за совершение данного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в целях достижения исправления ООО устранения допущенных нарушений норм и требований к организации деятельности, предупреждения совершения новых правонарушений как самим юридическим лицом, так и другими лицами, назначить ООО МК «

<

данные изъяты>» наказание в виде штрафа в минимальном размере, установленном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 3.5, 29.10, 29.11, 19.5 ч. 18 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо МКК «

<

данные изъяты>», имеющее 

<

данные изъяты>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит оплате по реквизитам:

УФК по Санкт-Петербургу (УФССП по Санкт-Петербургу, лицевой счет 04721785720); Северо-Западный ГУ Банка России, Санкт-Петербург, ИНН 

<

***>, КПП 783801001, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 40303000, БИК 044030001, УИН: 322780001190000048015.

Согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлечённым к административной ответственности, в срок не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление по делу может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления. 

Судья: