П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

13 июля 2021 года город Тула 

Судья Привокзального районного суда г.Тулы Щербакова Л.А., рассмотрев материалы административного дела №5-1745/21 в отношении

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм», 

<

...>,

у с т а н о в и л:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм» (далее по тексту ООО МКК «Ализайм»), являясь кредитором, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при следующих обстоятельствах.

дата в адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение ФИО1 (далее — заявитель) о нарушении микрофинансовыми организациями, в том числе ООО МКК «Ализайм», требований Федерального закона от 13.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Определением от дата возбуждено дело № * об административном правонарушении и проведении административного расследования.

дата в адрес ООО МКК «Ализайм» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № *

По результатам поступившей информации установлено следующее.

Согласно ответу ООО МКК «Ализайм» от дата № *, между – ФИО2 и Обществом дата заключен договор микрозайма № * на сумму 9000 руб. со сроком возврата до дата Просроченная задолженность перед ООО МКК «Ализайм» у ФИО3 возникла дата

Заявителем в адрес УФССП России по Тульской области представлены: детализация телефонного номера (

<

...>), скриншот экрана телефона с смс- сообщением, поступившим с телефонного номера 

<

...>, ксерокопия паспорта.

дата с телефонного номера 

<

...> в адрес ФИО4 поступили смс-сообщения с текстом: «Ализайм» и «Туда платите», что подтверждается скриншотами экрана телефона и детализацией телефонного номера заявителя 

<

...>).

Согласно списку телефонных номеров, принадлежащих Обществу, приложенных ответу на определение, телефонный номер 

<

...> не принадлежит ООО МКК «Ализайм».

дата в адрес ПАО «Мегафон» направлено определение о предоставлении сведений относительно принадлежности телефонного номера 

<

...>

Согласно ответу ПАО «Мегафон» № 

<

адрес> от дата телефонный номер 

<

...> принадлежит ООО МКК «Ализайм».

Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-Ф3 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут называться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

При этом, в смс-сообщениях от дата поступивших в адрес ФИО5 (

<

...>) с телефонного номера 

<

...>, должнику не сообщается полное наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности и контактный номер телефона кредитора.

Согласно ч. 10 ст. 7 Федерального закона № 230-Ф3 взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность.

Договор микозайма от дата № *, на основании которого у ФИО6 возникла задолженность перед ООО МКК «Ализайм», заключен на русском языке.

При этом, заявителю с альфанумерического имени ALIZAIM на телефонный номер 

<

...> поступали смс-сообщения на ином языке.

Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-Ф3 по инициативе кредитора или действующего от его имении (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более шестнадцати раз в месяц.

При этом, дата в адрес ФИО7 направлено 3 смс-сообщения, а именно: в 10 час. 00 мин.; в 11 час. 39 мин. с телефонного номера 

<

...> смс-сообщение с текстом: Ализайм»; в 12 час. 01 мин. с телефонного номера 

<

...> смс-сообщение с текстом: «Туда платите».

В период с дата по дата заявителю направлено 5 смс-сообщений: дата дата дата дата дата

Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-Ф3 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров общим числом более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора и (или) лица, действующего в его интересах по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений.

Учитывая изложенное, намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства звонками вопреки требованиям законодательства Российской Федерации нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Исходя из данных, предоставленных заявителем и ООО МКК «Ализайм», установлено следующее: по инициативе ООО МКК «Ализайм» в сутки заявителю направлено более одного телефонного звонка, а именно: дата в 08 час. 11 мин. с телефонного номера 

<

...> (14 сек.); дата в 16 час. 18 мин. с телефонного номера 

<

...> (36 сек.); дата в 10 час. 55 мин. с телефонного номера 

<

...> (16 сек.); дата в 17 час. 23 мин. с телефонного номера 

<

...> (1 мин. 25 сек.).

В неделю с дата по дата по инициативе ООО МКК «Ализайм» направлено 4 телефонных звонка: дата в 09 час. 09 мин. с номера 

<

...> (2 мин. 02 сек.); дата в 13 час. 52 мин. с номера 

<

...> (17 сек.); дата в 08 час. 11 мин. с телефонного номера 

<

...> (14 сек.); дата в 16 час. 18 мин. с телефонного номера 

<

...> (36 сек.).

В неделю с дата по дата по инициативе ООО МКК «Ализайм» направлено 4 телефонных звонка: дата в 13 час. 41 мин. с номера 

<

...> (3 мин. 31 сек.); дата в 13 час. 08 мин. с номера 

<

...> (16 сек.); дата в 10 час. 55 мин. с телефонного номера 

<

...> (16 сек.); дата в 17 час. 23 мин. с телефонного номера 

<

...> (1 мин. 25 сек.)

При этом, в ответе ООО МКК «Ализайм» от дата на определение отсутствуют сведения о звонках от Общества на абонентский номер 

<

...> принадлежащий ФИО8, а именно: дата в 13 час. 52 мин. с номера

<

...> (17 сек.); дата в 08 час. 11 мин. с телефонного номера 

<

...> (14 сек.); дата в 16 час. 18 мин. с телефонного номера 

<

...> (36 сек.); 09.04.2021 г. в 13 час. 08 мин. с номера 

<

...> (16 сек.); дата в 10 час. 55 мин. с телефонного номера 

<

...> (16 сек.); дата в 12 час. 39 мин. с телефонного номера 

<

...> (2 мин. 24 сек.)

Принадлежность Обществу вышеперечисленных телефонных номеров подтверждается ответом ООО МКК «Ализайм» (от дата № 

<

...>), в котором содержится список телефонных номеров, выделенных Обществу на основании договоров с операторами сотовой связи.

Факт поступления вышеперечисленных телефонных звонков и смс-сообщений подтверждается детализацией телефонного номера заявителя (

<

...> предоставленной ФИО9., а также скриншотами экрана сотового телефона.

Учитывая изложенное, ООО МКК «Ализайм» допустило нарушение ч. 3, 5, 6, 10 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ, направив в адрес ФИО10: смс-сообщения без указания в них сведений о задолженности, наименовании кредитора, контактного номера кредитора; направив смс-сообщения с использованием латиницы; направив в сутки более двух смс-сообщений, более одного звонка в сутки и 2 в неделю.

Таким образом, ООО МКК «Ализайм», являясь кредитором по договору займа № * от дата осуществляло возврат просроченной задолженности ФИО11 нарушив при этом допустимую частоту взаимодействия с должником, а именно направляя смс-сообщения и телефонные звонки сверх установленных законодательно ограничений; направив смс-сообщения без указания наименования кредитора, сведений о просроченной задолженности, контактного номера телефона кредитора; направив смс-сообщения на латинице, что является нарушением положений ч. 3, 5,6, 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, тем самым ООО МКК «Ализайм» совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание представитель лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ООО МКК «Ализайм» не явился. О времени и месте его проведения извещен в установленном законом порядке. 

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении - начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тульской области ФИО23 в судебное заседание не явилась. О времени и месте его проведения извещена в установленном законом порядке.

ФИО25 в судебное заседание не явилась. О времени и месте его проведения извещена в установленном законом порядке. 

Изучив имеющиеся материалы дела, судья приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст.14.57 кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи (совершение указанных действий юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности), - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств определены Федеральным законом от 03 июля 2016 года №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03 июля 2016 года №230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 4 данного Федерального закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 03 июля 2016 года №230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ).

В силу части 8 указанной статьи вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 этой статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

В соответствии с частями 6 и 7 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

При этом частью 5 статьи 7 указанного закона установлены ограничения частоты взаимодействия с должником. Так, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Как следует из материалов дела об административном правонарушении, дата ФИО12 обратилась в УФССП России по Тульской области с заявлением о настойчивых звонках и сообщениях поступающих в ее адрес, а также в адрес ее родных и близких, с требованиями погашения задолженности.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ от дата ООО МКК «Ализайм» включено в Единый государственный реестр юридических лиц, основной вид деятельности - деятельность микрофинансовая.

Определением начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тульской области ФИО23 от дата возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования.

дата в адрес ООО МКК «Ализайм» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. 

Согласно ответу ООО МКК «Ализайм» №* от дата установлено, что между Обществом и ФИО13. заключен Договор потребительского кредита (займа) № 

<

...> от дата 

Согласно договору займа от дата № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Между Обществом и ФИО14 заключен Договор потребительского кредита (займа) № * от дата 

Согласно договору займа от дата № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Между Обществом и ФИО15 заключен Договор потребительского кредита (займа) № * от дата 

Согласно договору займа от дата № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Между Обществом и ФИО16 заключен Договор потребительского кредита (займа) № * от дата 

Согласно договору займа от дата № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Между Обществом и ФИО17 заключен Договор потребительского кредита (займа) № * от дата 

Согласно договору займа от дата № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Между Обществом и ФИО18 заключен Договор потребительского кредита (займа) № * от дата 

Согласно договору займа от дата. № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Между Обществом и ФИО19 заключен Договор потребительского кредита (займа) № * от дата 

Согласно договору займа от дата. № * срок возврата займа до 23.59:59 (время московское), дата

Просроченная задолженность перед ООО МКК «Ализайм» у ФИО20 возникла дата

ФИО21 с дата. по договору займа стала должником.

Таким образом, ООО МКК «Ализайм», являясь кредитором по договору займа № * от дата осуществляло возврат просроченной задолженности ФИО25, нарушив при этом допустимую частоту взаимодействия с должником, а именно направляя смс-сообщения и телефонные звонки сверх установленных законодательно ограничений; направив смс-сообщения без указания наименования кредитора, сведений о просроченной задолженности, контактного номера телефона кредитора; направив смс-сообщения на латинице, допустило превышение количества взаимодействия с должником ФИО25 посредством направления более одного телефонного звонка, тем самым, нарушив положения ч. 3, 5,6, 10 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

При этом тексты сообщений не отвечают требованиям частей 6 и 7 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ, поскольку не содержат сведений о лице, действующем от имени Общества, сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности и т.д.

Обстоятельства инкриминируемого ООО МКК «Ализайм» административного правонарушения подтверждаются совокупностью собранных доказательств: протоколом №* об административном правонарушении от дата обращением ФИО22 об оказании на нее психологического давления посредством телефонных звонков сотрудниками коллекторского агентства от дата распечаткой телефонных звонков, выпиской из ЕГРЮЛ от дата о регистрации в качестве юридического лица ООО МКК «Ализайм», договором займа №*, заключенного дата между ООО МКК «Ализайм» и ФИО24, CD-диском, представленным ООО МКК «Ализайм» с аудиозаписями разговоров, сообщением данного общества от дата №*

Не доверять представленным доказательствам у судьи оснований не имеется, поскольку данные доказательства ничем не опровергаются, дополняют друг друга и собраны в соответствии с действующим законодательством. Доказательств, свидетельствующих об обратном, ООО МКК «Ализайм» в материалы дела об административном правонарушении не представлено. 

Протокол об административном правонарушении соответствует требованиям, установленным ст. 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях: в протоколе указана дата и место совершения административного правонарушения, он составлен лицом, уполномоченным на его составление; указана статья Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, предусматривающая административную ответственность за совершение ООО МКК «Ализайм» административного правонарушения; протокол составлен в отсутствие ООО МКК «Ализайм», при этом юридическое лицо было надлежащим образом извещено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении; копия протокола об административном правонарушении направлена в адрес ООО МКК «Ализайм», протокол подписан лицом, его составившим.

Таким образом, оценив собранные по делу доказательства, судья приходит к выводу о доказанности виновности ООО МКК «Ализайм» в том, что оно, являясь кредитором, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, и квалифицирует его действия по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При назначении административного наказания ООО МКК «Ализайм» судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстановку его совершения, последствия и степень вины.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, на основании статей 4.2 и 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не установлено. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья 

п о с т а н о в и л :

признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм», 

<

...>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Тульской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области л/с 

<

***>) Отделение Тула Банка России // УФК по Тульской области г.Тула, БИК 017003983, ИНН 

<

***>; КПП 710401001; ОКТМО 70701000, р/счет 

<

***>, кор/сч 40102810445370000059, КБК 32211601141019002140, УИН 32271000210000049015.

Разъяснить Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ализайм», что в соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, направляют в течение трех суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Кроме того, должностное лицо федерального органа исполнительной власти, структурного подразделения или территориального органа, иного государственного органа, рассмотревших дело об административном правонарушении, либо уполномоченное лицо коллегиального органа, рассмотревшею дело об административном правонарушении, составляет протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф. Протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса, в отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, рассмотренному судьей, составляет судебный пристав-исполнитель.

Постановление может быть обжаловано в Тульский областной суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии настоящего постановления.

Судья Л.А. Щербакова