Дело № 2-2-330/20

73RS0024-02-2020-000340-70

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 июля 2020 года город Новоульяновск

Ульяновский районный суд Ульяновской области в составе 

председательствующего судьи Антончева Д.Ю.,

при секретаре Черемных И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного коммерческого банка «Актив Банк» (Публичное Акционерное Общество) к ФИО1 о взыскании материального ущерба,

УСТАНОВИЛ:

АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО) обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного бывшим работником работодателю, взыскании судебных расходов, в обоснование которого указало, что 04.05.2017 г. между АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)и ФИО1 был заключен Трудовой договор ***, в соответствии с которым ФИО1 была принята в Операционный офис «Новоульяновский» на должность бухгалтера. Перечень должностных обязанностей ФИО1 установлен Должностной инструкцией бухгалтера операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО), утвержденной Президентом банка 04.05.2017 г., являющейся неотъемлемой частью Трудового договора (п.1.2 Трудового договора). Согласно п. 3.2.24. Должностной инструкции в должностные обязанности бухгалтера ФИО1 входит исполнение обязанностей кассира операционного офиса. Кроме того, согласно п. 3.2.30 Должностной инструкции в должностные обязанности бухгалтера ФИО1 входит исполнение обязанностей заведующего Операционного офиса «Новоульяновский» согласно приказу Президента банка. 10.05.2017 г. с ФИО1 также был заключен Договор о полной индивидуальной материальной ответственности № 13. В соответствии с указанным Договором о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Приказом № 258-а от 11.07.2019 г. в связи с ежегодным оплачиваемым отпуском заведующего операционным офисом «Новоульяновский» ФИО2 исполнение обязанностей заведующего операционным офисом «Новоульяновский» возложены на бухгалтера ФИО1 с 15 июля 2019г. по 28 июля 2019г. включительно. Приказом № 259-а от 11.07.2019 г. ответственность за осуществление хранения наличных денег в кассе операционного офиса «Новоульяновский» возложена на ФИО1 на период нахождения заведующего Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО2 в ежегодном оплачиваемом отпуске (с 15 по 28 июля 2019 г.).

24 июля 2019 года бухгалтером Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО1 был совершен от своего имени перевод без открытия банковского счета с использованием платежной Системы CONTACT на сумму 500 000 рублей по реквизитам карты *** банк получателя: ТИНЬКОФФ БАНК АО, с назначением платежа: Пополнение карты. Перевод был осуществлен без оформления приходного кассового ордера. Денежные средства не были внесены ФИО1 в кассу операционного офиса Банка, не зачислены на транзитный счет 40911 для осуществления перевода в корреспонденции со счетом по учету кассы операционного офиса. Однако, ФИО1 совершила от своего имени перевод денежных средств по системе CONTACT, денежные средства с корреспондентского счета Банка были списаны. В результате указанных неправомерных виновных действий ФИО1 в кассе Операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)24 июля 2019г. образовалась недостача денежных средств в сумме 500 000 руб. При осуществлении вышеуказанного перевода без открытия банковского счета по Системе CONTACT на банковский счет физического лица по реквизитам банковской карты, бухгалтер ФИО1 должна была осуществить перевод лишь только после внесения отправителем наличных денежных средств в кассу банка.

Согласно Должностной инструкции в функциональные обязанности бухгалтера ФИО1 в том числе входит: бухгалтерский учет операций по переводам денежных средств физическими лицами без открытия банковского счета, в том числе через платежные системы (п. 3.2.10.); прием и проверка платежных документов клиентов с точки зрения законности операций (п. 3.2.11.); проверка документов по операциям клиентов на наличие всех предусмотренных требований по их оформлению, на соответствие представленных распоряжений установленной форме бланка (п. 3.2.12.).

С указанной Должностной инструкцией ФИО1 была ознакомлена под роспись. 

24.07.2019 г. бухгалтер Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО1 в нарушение своих должностных обязанностей, предусмотренных Трудовым договором *** от 04.05.2017 г. и установленных Должностной инструкцией от 04.05.2017 г., без внесения наличных денежных средств в кассу Банка, оформила заявление на перевод денежных средств *** от 24.07.2019г., квитанцию об оплате на сумму 500 000 руб. и осуществила отправление денежного перевода по системе CONTACT в сумме 500 000 руб. Денежные средства не были внесены ФИО1 в кассу Банка, не зачислены на транзитный счет 40911 в корреспонденции со счетом по учету кассы операционного офиса. Приходный кассовый ордер не был оформлен. 

В результате указанных неправомерных виновных действий ФИО1 в кассе Операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)24 июля 2019г. образовалась недостача денежных средств в сумме 500 000 руб. Факт недостачи подтвержден Актом от 20.08.2019 г., составленным комиссией, созданной в соответствии с Заданием на проведение проверки деятельности Операционного офиса «Новоульяновский» от 19.08.2019 г. 

Из объяснений ФИО1 следует, что она осуществила этот перевод, руководствуясь по телефону указаниями какого-то мужчины, представившегося сотрудником АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО), фамилию которого она не помнит, который ей предложил перезапустить Систему CONTACT и проверить ее на предмет выявления ошибок при осуществлении переводов. В результате проведенной проверки комиссией был составлен Акт в соответствии с которым комиссией было установлено, что размер прямого действительного ущерба, причиненного Банку, составляет 500 000 руб., причиной возникновения которого явились неправомерные виновные действия ФИО1, выразившиеся в нарушении последней своих должностных обязанностей, предусмотренных заключенным с ней Трудовым договором и ее Должностной инструкцией.

Поскольку в соответствии с должностной инструкцией ФИО1 осуществляла обязанности кассира, заведующего операционным офисом, а также операции по кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей, заключение с ней договора о полной материальной ответственности является правомерным. Заведующий операционного офиса Банка является лицом, на которого возлагается материальная ответственность в полном размере.

Приказом № 259-а от 11.07.2019 г. ответственность за осуществление хранения наличных денег в кассе операционного офиса «Новоульяновский» возложена на ФИО1 на период нахождения заведующего Операционного офиса «Новоульяновский» М.А.Н. в ежегодном оплачиваемом отпуске (с 15 по 28 июля 2019 г.). 

Недостача в сумме 500 000 руб. 00 коп. образовалась по вине ФИО1 как материально – ответственного лица, между ее действиями и наступившим ущербом имеется причинная связь, следовательно, ФИО1 несет материальную ответственность за причиненный Банку прямой действительный ущерб в полном размере, т.е. в размере 500 000 руб. 00 коп.

26.02.2020 г. ФИО1 была вручена Претензия Банка от 20.02.2020 г. исх.№866/05 о добровольном возмещении материального ущерба, причиненного работодателю. В ответ на вышеуказанную Претензию Банка ФИО1 были предоставлены возражения от 29.02.2020 г. о несогласии с Претензией и об отсутствии предложений по возмещению Банку ущерба.

04.03.2020г. Трудовой договор с ФИО1 был расторгнут по инициативе работника в соответствии с пунктом 3 части первой статьи 77 Трудового кодекса Российской Федерации при этом материальный ущерб Банку ФИО1 не был возмещен. 

Просит взыскать с ФИО1 в пользу АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)сумму причиненного материального ущерба в размере 500 000 руб. 00 коп.; расходы по уплате государственной пошлины.

В судебном заседании представитель истца АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)ФИО3 исковые требования поддержала, настаивал на их удовлетворении, в обоснование привела доводы, аналогичные, изложенным в иске. Дополнительно пояснила, что имеется факт причинения работником - материально ответственным лицом работодателю материального ущерба в результате ненадлежащего исполнения Ответчиком возложенных на нее обязанностей по обеспечению сохранности вверенных ей материальных ценностей. В то же время, «наличие возбужденного по факту хищения денежных средств уголовного дела само по себе не влечет освобождения ответчика от материальной ответственности за причинение ущерба работодателю при исполнении трудовых обязанностей». 

В нарушение требований, как действующего законодательства, так и внутренних документов Банка, в том числе должностной инструкции, при совершении 24.07.2019 г. банковской операции Ответчик не идентифицировала клиента, провела денежный перевод в его отсутствие, не оформила необходимые документы, что привело к незаконному списанию денежных средств Банка, и, как следствие, причинение Банку материального ущерба.

ФИО1 грубо нарушены п.3.1. Положения Банка России №630-П, согласно которому прием наличных денег от физического лица для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП должен осуществляться по приходному кассовому ордеру 0402008. Приходный кассовый ордер не был оформлен в нарушение указанного Положения Банка России. В нарушение п. 1.4. Положения Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", согласно которому, кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому липу, денежный перевод был осуществлен Ответчиком без получения денежных средств в кассу ОО «Новоульяновский».

Также Ответчиком проигнорировано предупреждение «Руководства пользователя по CONTACT NG», размещенное в программе, с использованием которой осуществляются переводы по Системе CONTACT, содержащееся в разделе «Как отправить перевод», в котором указано, что перед тем, как отправить перевод «Убедитесь, что клиент внес всю сумму, включая комиссию, в кассу и нажмите кнопку «Оплатить».». Денежные средства не были зачислены на транзитный счет 40911 в корреспонденции со счетом по учету кассы операционного офиса.

Работник Банка, у которого возникла какая-либо проблема с рабочим компьютером или установленными на нем программами, звонит по телефону в отдел автоматизации банковский работ Банка, сотруднику которого поясняет о возникшей проблеме. Затем сам работник, у которого возникла проблема, запускает на своем компьютере программу удаленного администрирования, которая инициирует подключение к конкретному программисту Банка. Таким образом, именно работник Банка, у которого возникла какая-либо проблема с компьютером и/или программой сам звонит программисту Банка, пояснят ему о возникшей проблеме и затем путем запуска бухгалтером или иным сотрудником, у которого возникла проблема, специальной программы удаленного администрирования, сотрудник отдела автоматизации банковских работ исправляет возникшую проблему.

Как следует из объяснений Ответчика от 24.07.2019 г., предоставленных работодателю, материалов уголовного дела ***, протоколов допросов Ответчика в рамках данного уголовного дела, как только Ответчик поняла, что ее обманули, она позвонила в головной офис Банка в г. Саранск, а именно начальнику отдела автоматизации банковских работ, начальнику отдела по работе с филиальной сетью и сообщила о случившемся.

Сотрудники отдела автоматизации банковских работ незамедлительно приостановили работу серверного оборудования в системе переводов. Начальник отдела по работе с филиальной сетью и начальник отдела автоматизации банковских работ пытались дозвониться до оператора системы переводов CONTACT, чтобы они приостановили перевод денежных средств. В то же время и сама ФИО1 пыталась отменить перевод, звонила в службу поддержки системы CONTACT, а также в ПАО «Тинькофф банк». Однако, платеж отменить не удалось.

Так. платежная система CONTACT является сторонней, Банк получает только право в ней работать (осуществлять переводы). Никакие тестовые платежи в указанной системе Банк проводить не может. Клиент обращается в Банк, вносит денежные средства в кассу Банка, при этом указывает в платежном поручении, в том числе, на какой счет необходимо осуществить перевод внесенных им денежных средств и с использованием или системы CONTACT или Золотая корона. Сотрудник Банка осуществляет перевод денежных средств на указанный клиентом счет с использованием системы CONTACT или Золотая корона. После того, как платеж совершен, Банк не может изменить или отменить операцию по перечисления денежных средств. Никаких обновлений программного обеспечения системы CONTACT Банк осуществлять не может.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании не присутствовала, о дате, времени и месте рассмотрения дела уведомлена. В представленных заявлениях просила рассмотреть дело в ее отсутствие. В представленном возражении на иск считала его необоснованным и не подлежащим удовлетврению, указала, что вопреки положениями ст.ст. 233, 243 ТК РФ достаточных и допустимых доказательств наличия между действиями ФИО1 и наступившим ущербом причинно - следственной связи, а также наличия вины ФИО1 по отношению к наступившим последствиям истцом не представлено. Истцом проигнорировано, что на основании постановления следователя СО ОМВД России «Ульяновский» от 31.07.2019, возбуждено уголовное дело *** по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ.

Расследование указанного уголовного дела до настоящего времени не завершено, по его окончанию в соответствии со ст. 73 УПК РФ будет установлена вина конкретного лица в причинении ущерба АКБ «Актив Банк». Установлено, что получателем денежных средств в размере 500 000 рублей, является третье лицо, не являющееся стороной настоящего гражданского дела и к которому должны предъявляться требования истца.

Представитель ответчика адвокат Корогодин С.Н. в судебном заседании полагал исковые требования не подлежащими удовлетворению, как незаконные и необоснованные, поскольку денежные средства в размере 500 000 рублей, недостача которых вменяется в вину ФИО1, таковой не были вверены в установленном законом порядке, вследствие чего материальной ответственности за их недостачу она нести не может. В соответствии с актом ревизии наличных денег и ценностей, находящихся в операционном офисе «Новоульяновский» АКБ «Актив Банк» от 12.07.2019 заведующий операционным офисом ФИО2 сдала, а бухгалтер операционного офиса ФИО1 приняла находящиеся по состоянию на 15.07.2019 в хранилище ценностей операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «Актив Банк» 1 494 000 рублей в виде банкнот РФ, 3 483 рубля 75 копеек в виде монет РФ, 9 060 долларов США, 2 130 ЕВРО, 6 денежных чековых книжек, 50 сберегательных книжек, 50 карт «Золотая Корона», 9 ПТС, 2 договора залога. ФИО1 передавались под полную индивидуальную материальную ответственность только наличные денежные средства, находившиеся по состоянию на 15.07.2019 в кассе (хранилище ценностей) операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «Актив Банк». Безналичные денежные средства, находящиеся на расчетных, корреспондентских и иных счетах АКБ «Актив Банк» под полную индивидуальную материальную ответственность ФИО1 не передавались. В результате произошедшего 24.07.2019 операционном офисе «Новоульяновский» АКБ «Актив Банк» хищение денежных средств в размере 500 000 рублей в безналичной форме, находившихся на лицевом счет 30***. Указанные денежные средства ФИО1 под полную индивидуальную материальную ответственность не передавались, доказательств обратного истцом не предоставлено.

Отсутствует вина и причинно-следственная связь между действиями ФИО1 и хищением 500 000 рублей, принадлежащих АКБ «Актив Банк». Согласно постановлению от 31.07.2019, вынесенному следователем СО МО МВД России «Ульяновский» ФИО4, возбуждено уголовное дело *** по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту незаконного завладения неустановленным лицом денежными средствами в размере 500 000 рублей, принадлежащими АКБ «Актив Банк», путем обмана и злоупотребления доверием бухгалтера ФИО1 Названным процессуальным документом установлено, что вина и причинно-следственная связь между действиями и наступившими последствиями в виде хищения денежных средств в размере 500 000 рублей наличествуют в действиях неустановленного лица. При этом, названный процессуальный документ АКБ «Актив Банк» в установленном законом порядке не обжаловался. В свою очередь, сам по себе факт несоблюдения ФИО1 требований нормативных документов Центрального банка Российской Федерации и должностной инструкции не находится в причинной связи с наступившим у работодателя ущербом, поскольку такие действия ФИО1 сами по себе и без вмешательства неустановленного лица не могли повлечь причинения банку ущерба в заявленном размере. Также следует отметить, что удовлетворение настоящего искового заявления, фактически приведет к предвосхищению результатов предварительного расследования. 16.05.2017 между АКБ «Актив Банк» и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности № 13 в соответствии с п. 4 которого работник не несет материальной ответственности если ущерб причинен не по его вине.

АКБ «Актив Банк» не исполнено обязательство по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику. 04.05.2017 между АКБ «Актив Банк» и ФИО1 заключен трудовой договор *** в соответствии с которым ФИО1 принята на работу в операционный офис «Новоульяновский» на должность бухгалтера. Надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работникам АКБ «Актив Банк» не создано. Так, из объяснений и показаний ФИО1 следует, что звонившее 24.07.2019 в операционный офис «Новоульяновский» АКБ «Актив Банк» неустановленное лицо, представилось сотрудником главного офиса АКБ «Актив Банк» в г. Саранске (сотрудник отдела легализации). При этом данному лицу были известны анкетные данные ФИО1, поскольку он обратился к ней по имени и отчеству, а также анкетные данные других сотрудников - кассира Д.Н.В. ФИО1 не осознавала истинного характера действий и намерений неустановленного лица поскольку то, введя ее в заблуждение, убедило ФИО1 в необходимости провести проверку работоспособности и обновление программного обеспечения. ФИО1 ничего не заподозрила, поскольку обновление компьютерных программ, в том числе программ переводов, всегда производилось посредством телефонных указаний программиста из головного офиса, расположенного в г. Саранске. Каких-либо специальных паролей при телефонных переговорах для идентификации личности звонящих не использовалось. Неустановленное лицо обладало глубокими познания о принципах работы программы «Контакт», поскольку сама ФИО1 пользоваться ей не умеет, а все действия и манипуляции проводила по указаниям неустановленного лица. При этом все манипуляции по указаниям неустановленного лица ФИО1 проводила на компьютере заведующей операционным офисом, поскольку программы «Контакт» на ее компьютере не было. Программиста в штате операционного офиса «Новоульяновский» не предусмотрено. 

Совершение 24.07.2019 преступления в операционном офисе «Новоульяновский» АКБ «Актив Банк» стало возможным вследствие ненадлежащего выполнения со стороны руководства АКБ «Актив Банк» требований по обеспечению сохранности и соблюдению режима безопасности внутрихозяйственной деятельности, а также вследствие ослабления контроля за обеспечением безопасности объектов, сохранностью материальных ценности, за работой персонала.

АКБ «Актив Банк» не соблюдены требования закона при проведении проверки в отношении ФИО1 

АКБ «Актив Банк» избран не верный способ защиты своих нарушенных прав. В соответствии с постановлением от 12.08.2019, вынесенным следователем СО МО МВД России «Ульяновский» К.А.И., ПАО АКБ «Актив Банк» признано потерпевшим по уголовному делу ***. В материалах уголовного дела имеются достаточные данные, указывающие на лицо в пользу которого поступили денежные средства в размере 500 000 рублей, принадлежащие АКБ «Актив Банк». АКБ «Актив Банк» имеются права, предусмотренные ч.ч. 3, 4 ст. 42 УПК РФ, согласно которым потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде.

Выслушав участников процесса, допросив свидетелей, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 22 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право привлекать работников к материальной ответственности в порядке, установленном ТК РФ и иными федеральными законами. Материальная ответственность работника заключается в возмещении работодателю вреда, причиненного действиями (или бездействием) работника.

Согласно части 1 статьи 232 Трудового кодекса Российской Федерации сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с данным Кодексом и иными федеральными законами.

Материальная ответственность стороны трудового договора, исходя из статьи 233 ТК РФ, наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено указанным Кодексом или иными федеральными законами.

В соответствии с ч. 1 ст. 238 Трудового кодекса Российской Федерации работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб.

В ч.2 ст. 238 Трудового кодекса Российской Федерации определено, что под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если последний несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16.11.2006 года N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба, т.е. доказать, что он проявил ту степень заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась в целях надлежащего исполнения своих обязательств по сохранности материальных ценностей, и с его стороны к этому были предприняты все необходимые меры.

При отсутствии таких доказательств работник несет материальную ответственность в полном размере причинения ущерба.

Согласно п. 45 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17.03.2004 N 2 "О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации" под непосредственным обслуживанием денежных или товарных ценностей следует понимать их прием, хранение, транспортировку, распределение и другие действия.

Из разъяснений постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17.03.2004 N 2 "О применении судами Российской Федерации Трудового Кодекса Российской Федерации" следует, что под виновными действиями (бездействием) подразумеваются не только прямые хищения товарно-материальных ценностей совершенные на работе работниками, непосредственно обслуживающими денежные или товарные ценности, но и такие виновные действия (бездействие) указанных лиц, которые могли привести к утрате работодателем денежных и иных ценностей, либо привели к такой утрате в результате их (работников) халатности, либо ненадлежащей осмотрительности (предосторожности).

Случаи полной материальной ответственности работника за ущерб, причиненный работодателю, предусмотрен ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации.

В частности, в силу п. 1 ч.1 ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случае, когда в соответствии с данным Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей.

Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба.

Как следует из материалов дела, ФИО1 с 04.05.2017 по 04.03.2020 состояла в трудовых отношениях с АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)в должности бухгалтера операционного офиса «Новоульяновский», что следует из приказа о приеме работника на работу от 04.05.2017 № 58-К и приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № 74-К от 28.02.2020.

Приказом № 258-а от 11.07.2019 г. в связи с ежегодным оплачиваемым отпуском заведующего операционным офисом «Новоульяновский» ФИО2 исполнение обязанностей заведующего операционным офисом «Новоульяновский» возложены на бухгалтера ФИО1

Приказом № 259-а от 11.07.2019 г. ответственность за осуществление хранения наличных денег в кассе операционного офиса «Новоульяновский» возложена на ФИО1 на период нахождения заведующего Операционного офиса «Новоульяновский» М.А.Н. в ежегодном оплачиваемом отпуске.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК Российской Федерации с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество, могут заключаться письменные договоры о полной индивидуальной ответственности. В соответствии с ч.2 указанной статьи перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

Постановлением Минтруда России от 31.12.2002 №85 в силу Постановления Правительства Российской Федерации от 14.11.2002 г. №823 «О порядке утверждения перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности», указанными правовыми актами предусмотрена возможность заключения договоров о полной индивидуальной ответственности с кассирами, руководителями, их заместителями, специалистами и иными работниками, осуществляющими операции по кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей.

В соответствии с абз. 2 п. 2.2. Трудового договора *** от 04.05.2017г., заключенного с ФИО1, работник обязан квалифицированно и неукоснительно выполнять должностные обязанности, предусмотренные должностной инструкцией.

Согласно п. 1.2. Трудового договора *** от 04.05.2017 г. перечень обязанностей (работ), которые должен выполнять работник по своей должности, определяется должностной инструкцией, являющейся неотъемлемой частью трудового договора.

Согласно п. 3.1. должностной инструкции бухгалтер Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО1 в своей деятельности должна руководствоваться, в том числе: Положением Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положением Банка России «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организация на территории Российской Федерации», Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях на территории Российской Федерации. Планом счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядка его применения.

Согласно Должностной инструкции в функциональные обязанности бухгалтера ФИО1 в том числе входит: совершение операций по вкладам в валюте РФ, а также в иностранной валюте в соответствии с установленным порядком (п. 3.2.2); бухгалтерский учет операций по переводам денежных средств физическими лицами без открытия банковского счета, в том числе через платежные системы (п. 3.2.10.); прием и проверка платежных документов клиентов с точки зрения законности операций (п. 3.2.1 Г); проверка документов по операциям клиентов на наличие всех предусмотренных требований по их оформлению, на соответствие представленных распоряжений установленной форме бланка (п. 3.2.12.).

Следовательно, ФИО1 относилась к лицам, предусмотренным указанным выше Перечнем, поэтому в рамках занимаемой должности 10.05.2017 между ФИО1 и АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)правомерно был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности № 13, в соответствии с которым ответчик приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба и лицам, и в связи с изложенным обязуется: а) бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; б) своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества; в) вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества; г) участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества.

Работодатель обязуется: а) создавать Работнику условия, необходимые для нормальной работы и обеспечения полной сохранности вверенного ему имущества; б) знакомить Работника с действующим законодательством о материальной ответственности работников за ущерб причиненный работодателю, а также иными нормативными правовыми актами (в т.ч. локальными) о порядке, хранения, приема, обработки, продажи (отпуска), перевозки, применения в процессе производства и осуществления других операций с переданным ему имуществом; в) проводить в установленном порядке инвентаризацию, ревизии и другие проверки сохранности и состояния имущества. Определение размера ущерба, причиненного Работником Работодателю, а также ущерба, возникшего Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и порядок их возмещения производятся соответствии с действующим законодательством. Работник не несет материальной ответственности, если ущерб причинен не по его вине.

Из материалов дела следует, что составлен акт от 20.08.2019 г. на основании проверки деятельности Операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО) от 19.08.2019 г. 

Из акта следует, что 24.07.2019 г. с корреспондентского счета Банка ***, открытого в КИВИ БАНК (АО) были списаны денежные средства в сумме 500 000 руб., отправленные по переводу *** по системе CONTAKT. Требования Банка к отправителю перевода *** по системе CONTAKT числятся на счете *** в связи с отсутствием поступления денежных средств от отправителя платежа в кассу Банка. В соответствии с информацией, зафиксированной в системе CONTAKT в Заявлении на перевод денежных средств *** от 24.07.2019 г., отправителем перевода является ФИО1, ** года рождения, место рождения: **, паспорт *** выдан 26.08.2016 отделом УФМС России по **, ***.

24.07.2019 г. бухгалтер Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО1 в нарушение Правил осуществления переводов по системе CONTAKT, Положения Банка России от 27 февраля 2017 г. №579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", Положения Банка России от 29 января 2018 г. №630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", Положения Банка России от 19 июня 2012 г. №383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", без внесения наличных денежных средств в кассу Банка, оформила заявление на перевод денежных средств №ZRSW07197 от 24.07.2019г., квитанцию об оплате на сумму 500 000 руб. и осуществила отправление денежного переводи по системе CONТАКТ в сумме 500 000 руб. Денежные средства не были внесены ФИО1 в кассу Банка, не зачислены на транзитный счет 40911 в корреспонденции со счетом по учету кассы операционного офиса. В соответствии с п.2.2. Положения №579-П на счете 20202 отражается поступление денежной наличности в рублях и иностранной валюте по операциям в соответствии с нормативными актами Банка России. Согласно п.4.56. Положения №579-П по счету 40911 отражаются суммы принятых переводов денежных средств, в том числе наличных денежных средств от физических лиц для осуществления перевода без открытия банковского счета, в корреспонденции со счетом по учету кассы. В силу п.1.4. Положения Банка России от 19 июня 2012 г. №383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу.

Однако, ФИО1 24.07.2019 г. без внесения денежных средств в кассу операционного офиса на счет ***, без зачисления их на транзитный счет 40911 для осуществления перевода, совершила от своего имени перевод денежных средств по системе CONTAKT. В результате указанных неправомерных действий ФИО1 в кассе операционного офиса «Новоульяновский» 24 июля 2019 г. образовалась недостача денежных средств в сумме 500 000 руб. Приходный кассовый ордер не был оформлен в нарушение п.3.1. Положение Банка России от 29 января 2018 г. №630-11 "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", согласно которому прием наличных денег от физического лица для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП должен осуществляться по приходному кассовому ордеру 0402008 или отражаться в реестре по приему наличных денег для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физических лиц без открытия банковских счетов, составляемом в произвольной форме.

Согласно акта от 21.08.2019 г. составленного комиссией, созданной в соответствии с приказом №298-а от 26.07.2019 г. по АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО), следует, что 24 июля 2019 года бухгалтер Операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО) ФИО1 осуществила от своего имени перевод без открытия банковского счета с использованием платежной Системы CONTACT на сумму 500 000 рублей по реквизитам карты *** (банк получателя: ТИНЬКОФФ БАНК АО, ИНН 

<

***>, г. Москва) с назначением платежа: Пополнение карты. Перевод был осуществлен без оформления приходного кассового ордера, т.е. в кассу указанная сумма денежных средств не была внесена.

Из объяснений ФИО1 следует, что она осуществила этот перевод, руководствуясь по телефону указаниями какого-то мужчины, представившегося сотрудником АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО), фамилию которого она не помнит, который ей предложил перезапустить Систему CONTACT и проверить ее на предмет выявления ошибок при осуществлении переводов.

В ходе указанной проверки комиссией установлено следующее.

Приказом № 258-а от 11.07.2019 г. в связи с ежегодным оплачиваемым отпуском заведующего операционным офисом «Новоульяновский» ФИО2 исполнение обязанностей заведующего операционным офисом «Новоульяновский» возложены на бухгалтера ФИО1 с 15 июля 2019г. по 28 июля 2019г. включительно. 24 июля 2019 года бухгалтером Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО1 был совершен от своего имени перевод без открытия банковского счета с использованием платежной Системы CONTACT на сумму 500 000 рублей по реквизитам карты *** (банк получателя: ТИНЬКОФФ БАНК АО, ИНН 

<

***>, г. Москва) с назначением платежа: Пополнение карты. Перевод был осуществлен без оформления приходного кассового ордера, т.е. в кассу указанная сумма денежных средств не была внесена.

Указанные обстоятельства подтверждаются следующими документами: 1) Заявление на перевод денежных средств от 24.07.2019 г. № ZRSW07197, сформированный в Системе CONTACT; 2) Квитанция об оплате от 24.07.2019 г. (номер перевода 428224702). сформированная в Системе CONTACT; 3) Выписка по корреспондентскому счету АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)*** за 24 июля 2019 г.

Следовательно, при осуществлении вышеуказанного перевода без открытия банковского счета по Системе CONTACT на банковский счет физического липа по реквизитам банковской карты, бухгалтер ФИО1 должна была осуществить перевод лишь только после внесения отправителем наличных денежных средств в кассу банка.

Кроме того, согласно «Руководству пользователя по CONTACT NG», размещенному в программе, с использованием которой осуществляются переводы по Системе CONTACT, в разделе «Как отправить перевод» указано, что перед тем, как отправить перевод «Убедитесь, что клиент внес всю сумму, включая комиссию, в кассу и нажмите кнопку «Оплатить». После оплаты программа напомнит о необходимости распечатки документа для клиента - Квитанции об оплате, содержащей основную информацию о переводе, в первую очередь - его номер.».

Однако, ФИО1 24.07.2019 г. без внесения денежных средств в кассу операционного офиса на счет 20202, без зачисления их на транзитный счет 40911 для осуществления перевода, совершила от своего имени перевод денежных средств по системе CONTACT.

Приходный кассовый ордер не был оформлен в нарушение п.3.1. Положения Банка России от 29 января 2018 г. №630-11 "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации”, согласно которому прием наличных денег от физического лица для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП должен осуществляться по приходному кассовому ордеру 0402008 или отражаться в реестре по приему наличных денег для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физических лиц без открытия банковских счетов, составляемом в произвольной форме.

В результате указанных неправомерных виновных действий ФИО1 в кассе Операционного офиса «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)24 июля 2019г. образовалась недостача денежных средств в сумме 500 000 руб., о чем был составлен соответствующий акт.

Таким образом, в результате проведенной проверки комиссией установлено, что размер прямого действительного ущерба, причиненного Банку, составляет 500 000 (Пятьсот тысяч) руб., причиной возникновения которого явились неправомерные виновные действия ФИО1, выразившиеся в нарушении последней своих должностных обязанностей, предусмотренных заключенным с ней Трудовым договором и ее Должностной инструкцией.

По результатам проведенного расследования и с учетом вышеизложенного комиссией предлагается принять следующие меры:

1. Привлечь ФИО1 к дисциплинарной ответственности в виде объявления выговора.

2. Привлечь ФИО1 к материальной ответственности и предложить ей добровольно возместить Банку сумму причиненного ущерба - 500 000 руб.

По данному факту ФИО1 обратилась в правоохранительные органы.

Постановлением следователя СО МО МВД России «Ульяновский» от 31.07.2019 возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159 УК РФ.

В качестве доказательств наличия недостачи истцом суду представлены: должностная инструкция ФИО1, договор о полной материальной ответственности, согласно которым она несет ответственность за сохранность денежных средств банка; заявление на перевод денежных средств от 24.07.2019 г. № ZRSW07197, сформированный в Системе CONTACT; квитанция об оплате от 24.07.2019 г. (номер перевода 428224702), сформированная в Системе CONTACT; выписка по корреспондентскому счету АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)*** за 24 июля 2019 г.; акты служебного расследования работодателя от 20.08.2019 и 21.08.2019, которым установлен механизм совершения ответчиком указанных операций в результате нарушения должностной инструкции и размер недостачи денежных средств в сумме 500 000 рубля 00 копеек. 

Как следует из Акта служебного расследования от 20.08.2019, по результатам служебного расследования АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)установлено, что в результате операций, совершенных ФИО1, 24.07.2019 г. бухгалтер Операционного офиса «Новоульяновский» ФИО1 в нарушение Правил осуществления переводов по системе CONTAKT, Положения Банка России от 27 февраля 2017 г. №579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", Положения Банка России от 29 января 2018 г. №630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", Положения Банка России от 19 июня 2012 г. №383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", без внесения наличных денежных средств в кассу Банка, оформила заявление на перевод денежных средств №ZRSW07197 от 24.07.2019 г., квитанцию об оплате на сумму 500 000 руб. и осуществила отправление денежного переводи по системе CONТАКТ в сумме 500 000 руб. Денежные средства не были внесены ФИО1 в кассу Банка, не зачислены на транзитный счет 40911 в корреспонденции со счетом по учету кассы операционного офиса. В соответствии с п.2.2. Положения №579-П на счете 20202 отражается поступление денежной наличности в рублях и иностранной валюте по операциям в соответствии с нормативными актами Банка России. Согласно п.4.56. Положения №579-П по счету 40911 отражаются суммы принятых переводов денежных средств, в том числе наличных денежных средств от физических лиц для осуществления перевода без открытия банковского счета, в корреспонденции со счетом по учету кассы.

Однако, ФИО1 24.07.2019 г. без внесения денежных средств в кассу операционного офиса на счет 20202, без зачисления их на транзитный счет 40911 для осуществления перевода, совершила от своего имени перевод денежных средств по системе CONTAKT. В результате указанных неправомерных действий ФИО1 в кассе операционного офиса «Новоульяновский» 24 июля 2019 г. образовалась недостача денежных средств в сумме 500 000 руб.

В своих письменных объяснениях ФИО1, и ее представитель не отрицала факт перевода денежных средств в сумме 500 000 руб.

20.02.2020 г. АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)направлял претензию для добровольного возмещения ущерба, однако ФИО1 с указанной претензией была не согласна, ущерб не возместила.

В связи с не возмещением ответчиком в добровольном порядке оставшейся суммы выявленной недостачи денежных средств в размере 500 000 рублей 00 копеек, истец обратился в суд с настоящим иском.

Поскольку материалами дела подтверждается факт заключения АКБ «Актив Банк» (ПАО) с ответчиком договора о полной индивидуальной материальной ответственности, а также наличие действительного ущерба у истца, то именно на ответчике лежит обязанность доказать отсутствие своей вины в причинении указанного ущерба.

Вместе с тем, ФИО1 и ее представителем адвокатом Корогодиным С.Н. не доказано отсутствие ее вины в возникновении недостачи либо вины самого работодателя в причинении материального ущерба, равно как и не представлены доказательства, свидетельствующие о надлежащем исполнении ответчиком требований должностной инструкции.

В соответствии с должностной инструкцией бухгалтера операционного офиса «Новоульянорвский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО), утвержденной президентом АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)04.05.2017, ФИО1, кроме прочего, была обязана соблюдать правила информационной безопасности (п. 3.2.28), не производить переводы денежных средств посредством телефонной связи с неустановленным ею лицом, а также обязана осуществлять бухгалтерский учет операций по переводам денежных средств физическими лицами без открытия банковского счета, в том числе через платежные системы (п. 3.2.10.); прием и проверка платежных документов клиентов с точки зрения законности операций (п. 3.2.11.); проверка документов по операциям клиентов на наличие всех предусмотренных требований по их оформлению, на соответствие представленных распоряжений установленной форме бланка (п. 3.2.12.). 

Кроме того, осуществляя действия в системе CONTACT и руководствуясь пояснениями неустановленного лица по телефону при осуществлении вышеуказанного перевода без открытия банковского счета в системе CONTACT на банковский счет физического лица по реквизитам банковской карты, бухгалтер ФИО1 должна была осуществить перевод лишь убедившись в том, что на счет внесены отправителем наличные денежные средства в кассу банка. В обратном случае, обязана была немедленно прекратить данные операции и сообщить непосредственному руководителю об обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ей ценностей, как прямо указано в договоре о полной индивидуальной материальной ответственности. 

Вместе с тем, ФИО1 разговаривала с неустановленным лицом, предполагая, что разговаривает с сотрудником Банка в г. Саранске, тогда как, по мнению суда, она имела возможность сразу же позвонить и получить информацию о том осуществляется ли проверка системы CONTACT.

Имущественный ущерб АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)был причинен при совершении денежного перевода ФИО1, которая в нарушение "Положений об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", не идентифицировала лицо, звонящее по телефону, провела денежные средства в отсутствие клиента, что способствовало списанию денежных средств и причинению материального ущерба банку. Распорядительные действия ФИО1, связанные с движением денежных средств, были совершены в нарушение нормативных актов, должностной инструкции и внутренних документов банка, способствовали неправомерному списанию денежных средств с банковских счетов и причинению материального ущерба банку.

На основании изложенного суд приходит к выводу о том, что причинение ущерба АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)находится в прямой причинно-следственной связи с неисполнением ответчиком требований нормативных актов, внутренних документов банка, должностной инструкции бухгалтера Операционного офиса «Новоульяновский». Следовательно, имеются правовые основания для привлечения ФИО1 к материальной ответственности.

Суд учитывает, что работодателем выполнены требования ст. 247 Трудового кодекса РФ путём отобрания у работника ФИО1 письменных объяснений от 24.07.2019, и составления акта служебной проверки. При этом довод представителя ответчика адвоката Корогодина С.Н. о том, что имеются нарушения требований при проведении служебного расследования, а именно объяснения у ФИО1 отобраны до начала проверки, основанием для освобождения ее от материальной ответственности не является.

Ссылка стороны ответчика о том, что ущерб истцу причинен в результате преступных действий иных лиц основаны на неверном толковании закона, поскольку в силу трудового законодательства материальная ответственность работника наступает не только за его личные действия, а также за действия третьих лиц, которые находятся в причинной связи с наступлением ущерба.

Наличие возбужденного по факту хищения денежных средств уголовного дела само по себе не влечет освобождения ответчика от материальной ответственности за причинение ущерба работодателю при исполнении трудовых обязанностей с учетом установленных обстоятельств их ненадлежащего исполнения ФИО1 Наличие уголовного дела не доказывает отсутствия причинно-следственной связи, не опровергает факт нарушения ФИО1 своих должностных обязанностей, не снимает с ответчика как с работника ответственности за причиненный ею прямой действительный ущерб.

В соответствии с постановлением Минтруда Российской Федерации от 31.12.2002 N 85 "Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности" правомерно заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Распорядительные действия ФИО1, связанные с движением денежных средств, были совершены в нарушение нормативных актов, должностной инструкции и внутренних документов банка, способствовали неправомерному списанию денежных средств с банковского счета и причинению материального ущерба банку. 

Таким образом, довод представителя ответчика о том, что денежные средства в сумме 500 000 руб. не были вверены ответчику, суд считает необоснованным.

Также суд считает необоснованными доводы адвоката Корогодина С.Н. о том, что истцом ответчику не были обеспечены условия для сохранности вверенных денежных средств, а также в том, что отсутствовал программист в штате операционного офиса «Новоульяновский».

В судебном заседании установлено, что ущерб банку со стороны ФИО1 причинен в связи с неисполнением требований нормативных актов, должностной инструкции и внутренних документов банка. Каких – либо доказательств в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ со стороны представителя ответчика о том, что Банк не обеспечил условия для сохранности вверенных денежных средств, суду не представлено. Кроме того, должность программиста в ОО «Новоульяновский» АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)не предусмотрена. Более того, ФИО1 прежде чем руководствоваться пояснениями неустановленного лица, осуществляющего руководство ее действиями в системе CONTACT по телефону, должна была его идентифицировать.

Кроме того, 22.08.2019 г. в отношении ФИО1 за нарушение Правил осуществления переводов по системе CONTAKT, Положения Банка России от 27 февраля 2017 г. №579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", Положения Банка России от 29 января 2018 г. №630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", Положения Банка России от 19 июня 2012 г. №383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", без внесения наличных денежных средств в кассу Банка, оформила заявление на перевод денежных средств *** от 24.07.2019 г., квитанцию об оплате на сумму 500 000 руб. и осуществила отправление денежного переводи по системе CON"ТАКТ в сумме 500 000 руб. президентом АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)был издан приказ №358-а о применении дисциплинарного взыскания в виде выговора. С данным приказом работник ФИО1 лично ознакомлена 23.08.2019 и его не обжаловала в установленном законом порядке. 

Наличие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника, материалами дела не подтверждено.

Иные доводы, сообщенные ФИО1 и её представителем в ходе судебного разбирательства, а также изложенные в письменных пояснениях и отзыве, при указанных выше обстоятельствах не являются основанием для освобождения работника от возмещения причиненного работодателю материального ущерба, либо основанием для отказа в удовлетворении иска банка.

В соответствии с ч. 1 ст. 250 Трудового кодекса РФ орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника.

Как разъяснено в п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 ТК РФ может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 ТК РФ снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

Принимая во внимание обстоятельства, которые имеют правовое значение для снижения ущерба, а именно степень и форму вины в причинении ущерба, длительность работы ответчика у истца, отсутствие доказательств корыстных целей или косвенного умысла со стороны ФИО1 на причинение ущерба, ее семейное и материальное положение, о том. что в настоящий момент она не трудоустроена, ранее работая в АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)получала заработную плату в среднем размере 19000 руб., размер заработной платы мужа ФИО5 в Управлении Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области в среднем размере 23 500 руб., суд приходит к выводу о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с ответчика ФИО1, до 250 000 рублей. Таким образом, исковые требования в данной части подлежат частичному удовлетворению

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, указанные судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

С учетом частичного удовлетворения исковых требований истца, взысканию с ответчика ФИО1 в пользу истца подлежит сумма государственной пошлины пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований в размере 5700 рублей 00 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.12, 56, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Акционерного коммерческого банка «Актив Банк» (Публичное Акционерное Общество) к ФИО1 о взыскании материального ущерба удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного коммерческого банка «Актив Банк» (Публичное Акционерное Общество) материальный ущерб в размере 250 000 руб. 00 коп., расходы по оплате государственной пошлины 5700 руб. коп.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Ульяновского областного суда в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Ульяновский районный суд Ульяновской области

Судья Д.Ю. Антончев

Решение изготовлено 03.07.2020 г.