Дело № 1-299/2024 

(58RS0008-01-2024-005150-72) 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

12 декабря 2024 года г. Пенза

Железнодорожный районный суд г.Пензы в составе: 

председательствующего - судьи Безденежных Т.К., 

при секретаре Минеевой К.И., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г.Пензы Юрмашева М.А., 

подсудимого ФИО2,

защитника – адвоката Прошкина В.В., представившего удостоверение №912 и ордер № 068 от 19 ноября 2024 года Адвокатского кабинета,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, 

<

данные изъяты>, судимого:

- 05.10.2023 мировым судьей судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ;

- 22.04.2024 Пензенским районным судом Пензенской области по ч.1 ст.228 УК РФ к 6 месяцам лишения свободы, в соответствии со ст.70 УК РФ по совокупности приговоров, путем частичного присоединения неотбытой части наказания по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 05.10.2023, с применением п. «г» ч.1 ст. 71 УК РФ, окончательно к 6 месяцам 10 дням лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении; 16.06.2024 освобожденного по отбытии срока наказания;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, исследовав доказательства по делу,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах. 

Так, ФИО2, в один из дней в период с 01.06.2022 по 15.06.2022 в период времени с 11 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в своей квартире, расположенной по адресу: 

<

адрес>, в ходе телефонного разговора совместно с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее - неустановленное лицо), получил от последнего предложение о заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность, – паспорта гражданина Российской Федерации, для образования (создания) юридического лица и внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и учредителе 

<

данные изъяты>, (далее – 

<

данные изъяты>), без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного 

<

данные изъяты>.

После чего, он, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – 

<

данные изъяты>, в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился с данным предложением, договорившись встретиться с неустановленным следствием лицом в этот же день в 13 часов 00 минут в г. Пензе на автобусной остановке у Центрального рынка, около здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>.

Далее, в этот же день (в один из дней в период с 01.06.2022 по 15.06.2022), после вышеуказанной договоренности, в период времени с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, более точные дата и время следствием не установлены, он прибыл в назначенное место, где встретился с неустановленным следствием лицом и предоставил тому свой паспорт серии 

<

данные изъяты> на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, для подготовки пакета документов, необходимого для внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, то есть о нем как о подставном лице – генеральном директоре и учредителе 

<

данные изъяты>, который неустановленное следствием лицо сфотографировало и вернуло обратно.

Затем неустановленное следствием лицо в целях создания юридического лица и внесения в ЕГРЮЛ сведений об образовании юридического лица 

<

данные изъяты>, по фотографии паспорта, ранее предоставленного ФИО2, в период с 01.06.2022 по 15.06.2022, более точная дата и время следствием не установлены, подготовило необходимый пакет документов для регистрации юридического лица 

<

данные изъяты> в МИФНС России № 46 по г. Москве, а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001; решение единственного учредителя № 1 о создании 

<

данные изъяты> ФИО2 от 14.06.2022, утверждении полного и сокращенного наименования общества, утверждении местонахождения общества, утверждении размера уставного капитала общества, определении размера, номинальной стоимости и порядка оплаты доли в уставном капитале общества, утверждении Устава общества, назначении на должность генерального директора общества ФИО2, гарантийное письмо в адрес Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России №46 по г. Москве о предоставлении создаваемому обществу помещения по адресу: 

<

адрес>, копию паспорта на имя ФИО2

Подготовив вышеуказанный пакет документов, неустановленное следствием лицо в один из дней, в период с 01.06.2022 по 15.06.2022, в период времени с 11 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, более точная дата и время следствием не установлены, путем телефонного звонка сообщило ФИО2 о готовности пакета документов и необходимости встретиться в тот же день в 14 часов 00 минут у торгового центра «Гостиный двор», расположенного по адресу: 

<

...>/ФИО4,д.52, для подписания документов, содержащих информацию об ФИО2 как о генеральном директоре и учредителе 

<

данные изъяты>.

Далее, ФИО2, в этот же день, в период с 01.06.2022 по 15.06.2022, в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, более точная дата и время следствием не установлены, находясь в автомобиле, припаркованном у ТЦ «Гостиный двор» по вышеуказанному адресу получил от неустановленного следствием лица вышеуказанный пакет документов, после чего, собственноручно поставил подпись в решении единственного учредителя № 1 о создании 

<

данные изъяты>, возвратив документы неустановленному следствием лицу, которое в дальнейшем, в электронной форме, от имени ФИО2 не позднее 15.06.2022 направило их в МИФНС России №46 по г. Москве по адресу: 

<

...> для государственной регистрации образования (создания) юридического лица и внесения в ЕГРЮЛ сведений об ФИО2 как о генеральном директоре и учредителе 

<

данные изъяты>.

Поступившие в МИФНС России № 46 по г. Москве документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 20.06.2022 регистрационным органом – МИФНС России № 46 по г. Москве было принято решение о государственной регистрации юридического лица 

<

данные изъяты> при создании за № 230931А от 20.06.2022 с внесением в ЕГРЮЛ записи за основным государственным регистрационным номером № с присвоением ИНН № и о внесении сведений об ФИО2 как о генеральном директоре и учредителе 

<

данные изъяты>. 

Реализовывая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь генеральным директором и учредителем 

<

данные изъяты>, в период с 14.06.2022 по 23.06.2022, более точные даты в ходе следствия не установлены, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился к сотруднику 

<

данные изъяты> (далее по тексту - 

<

данные изъяты>), офис которого расположен по адресу: 

<

...>, с подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, на основании которого между 

<

данные изъяты> в лице руководителя (генерального директора и учредителя) ФИО2 и 

<

данные изъяты> заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, договор на обслуживание по системе 

<

данные изъяты>, в соответствии с которыми 23.06.2022 открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, заключая указанные договоры, ФИО2 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты>, присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в период с 14.06.2022 по 23.06.2022, более точные даты в ходе следствия не установлены, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в офисе 322 по адресу: 

<

...> лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту 

<

данные изъяты> в порядке Express-выдачи №, выданную ему для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «

<

данные изъяты>», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

данные изъяты> №, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого, ФИО2, в период с 14.06.2022 по 23.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, реализовывая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>, согласно которым:

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>);

- банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>);

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту 

<

данные изъяты> в порядке Express-выдачи №, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово для входа в систему 

<

данные изъяты>, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в 

<

данные изъяты>, то есть он (ФИО2) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> № за период с 23.06.2022 по 07.06.2023 на общую сумму не менее 411 853 рублей 00 копеек.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь генеральным директором и учредителем 

<

данные изъяты>, 22.06.2022, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора, учредителя) указанного юридического лица, лично обратился в Пензенское отделение №8624 Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

...> заявлением о присоединении к Договору-Конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях), к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, к Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на основании которого 22.06.2022 между 

<

данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО2 и ПАО «Сбербанк» заключен Договор-Конструктор №ЕДБО_9727000708_772701001 и договор банковского счета, в соответствии с которыми 22.06.2022 открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> присоединился к Договору – Конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг, Условиям представления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке установленном законодательством Российской Федерации, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего 22.06.2022, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в вышеуказанном месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – дебетовую бизнес-карту МИР без пластикового носителя №, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте МИР без пластикового носителя, логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на 

<

данные изъяты>.

Таким образом, 22.06.2022 ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации - дебетовой бизнес-карте МИР без пластикового носителя №, выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронным средствам – пин-коду к указанной дебетовой бизнес-карте МИР без пластикового носителя, логину и паролю, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету №.

После этого, ФИО2 22.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение указанного выше законодательства, а именно:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021); 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором - Конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), Условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

- стороны несут ответственность за ненадлежащее выполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора – Конструктора (п. 7.1 Договора - Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях);

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора - Конструктора (п. 7.3 Договора - Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях);

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 9.1 Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента);

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями (п.4.2.3 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

- обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением. В случае утери мобильного устройства с установленным мобильным приложением, незамедлительно информировать банк. (п. 4.2.15 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – дебетовую бизнес-карту МИР без пластикового носителя №, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте МИР без пластикового носителя, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в ПАО «Сбербанк», то есть он (ФИО2) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету № 

<

данные изъяты>.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь генеральным директором и учредителем 

<

данные изъяты> 24.06.2022, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка 

<

данные изъяты> (далее по тексту – 

<

данные изъяты>), расположенный по адресу: 

<

...> заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого 24.06.2022 между 

<

данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО2 и 

<

данные изъяты> заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 24.06.2022 открыты расчетные счета № и № на 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты>, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес - карту Mastercard Business non perso №, выданную ему для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам № и № на 

<

данные изъяты>. 

Таким образом, 24.06.2022 ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес-карте Mastercard Business non perso №, выданной ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам № и №.

После этого, ФИО2, 24.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение указанного выше законодательства, а именно:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021); 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013 г., согласно которым:

- клиент обязан обеспечивать хранение информации о Кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация Кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (4.2.8 Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013 г, приложение №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265); 

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п.6.10 Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013 г, приложение №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013 г, приложение №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту Mastercard Business non perso №, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам № и № в 

<

данные изъяты>, то есть он (ФИО2) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> № за период с 24.06.2022 по 15.12.2023 на общую сумму не менее 2 671 426 рублей 00 копеек, и расчетному счету 

<

данные изъяты> № за период с 24.06.2022 по 15.12.2023 на общую сумму не менее 698 300 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь генеральным директором и учредителем 

<

данные изъяты> 01.07.2022 по 04.07.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился к представителю 

<

данные изъяты> (далее по тексту 

<

данные изъяты>) в ходе выездной встречи, состоявшейся на участке местности, расположенном вблизи ТЦ «Сан и Март» по адресу: 

<

...>, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие (расчетного) счета и подключения услуг в 

<

данные изъяты>, на основании которого 04.07.2022 между 

<

данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО2 и 

<

данные изъяты> заключен Договор банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты>, в соответствии с которым 04.07.2022 открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО2 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> присоединился к Договору банковского (расчетного) счета и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, в период с 01.07.2022 по 04.07.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности вблизи ТЦ «Сан и Март» по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – неименную банковскую карту № «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданную ему для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, кодовое слово, логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на 

<

данные изъяты>.

Таким образом, в период с 01.07.2022 по 04.07.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО2 получен доступ к электронному носителю информации - неименной банковской карте № «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданной ему для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> №, а также электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной банковской карте, кодовому слову, логину и паролю для входа в систему «Банк-Клиент», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на 

<

данные изъяты>. 

После этого, ФИО2 в период с 01.07.2022 по 04.07.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности, расположенном вблизи ТЦ «Сан и Март» по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение указанного выше законодательства, а именно:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021); 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета и приложениями к нему, согласно которым: 

-клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки/закрытия Карты Банком (п.6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

-ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

-держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – неименную банковскую карту № «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, кодовое слово, логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты>, то есть он (ФИО2) сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> № за период с 04.07.2022 по 22.08.2024 на общую сумму не менее 511 344 рублей 46 копеек. 

В судебном заседании подсудимый ФИО2 указал, что вину в совершении вышеуказанного преступления признает в полном объеме, однако от дачи показаний отказался, пояснив, что желает воспользоваться правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ. Просил огласить показания, данные в ходе предварительного расследования.

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показания подсудимого судом оглашены из материалов дела, поскольку ФИО2 в ходе предварительного следствия по делу был допрошен с соблюдением требований п.3 ч.4 ст.47 УПК РФ.

Из показаний ФИО2, данных им при допросе в качестве обвиняемого (т. 1, л.д.114-119), оглашенных в судебном заседании в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, подтвержденных и дополненных в суде, следует, что с 20.06.2022 он являлся генеральным директором 

<

данные изъяты> №. Генеральным директором данной организации он являлся номинально, открытие на его имя фирмы происходило при следующих обстоятельствах. Так, в период времени с 01.06.2022 по 15.06.2022, более точную дату не помнит, в обеденное время он находился дома по адресу: 

<

адрес>, и ему позвонил неизвестный номер, голос был мужской, человек представился ФИО1. В ходе разговора ФИО1 предложил оформить на его имя организацию за денежное вознаграждение, рассказал, что генеральным директором он будет только на бумаге, руководство осуществлять не нужно. Со слов ФИО1 от него требовался только паспорт гражданина РФ. Он согласился с предложением ФИО1, так как испытывал материальные трудности. Далее, в этот же день в период с 13 часов до 14 часов они встретились с ФИО1 около остановки «Центральный рынок» по адресу: 

<

...>, где он передал ФИО1 свой паспорт гражданина РФ, выданный на его имя, чтобы тот зарегистрировал на его имя фирму. ФИО1 сфотографировал его паспорт и вернул.

Через некоторое время, в период времени с 01.06.2022 по 15.06.2022, вновь позвонил ФИО1 и попросил встретиться около ТЦ «Гостиный двор» для подписания документов по фирме. В этот же день в обозначенное время они встретились с ФИО1 в указанном месте, где он подписал какие-то документы о том, что он являлся руководителем 

<

данные изъяты>. Однако, чем фактически занималось и занимается 

<

данные изъяты>, ему неизвестно. Далее, после 15.06.2022 по указанию ФИО1 в различных банках были открыты расчетные счета на оформленную на его имя организацию. Так, в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

...> был открыт расчетный счет. Перед открытием счета ФИО1 передал ему учредительные документы 

<

данные изъяты>, а также печать организации, при себе у него имелся паспорт. Далее, он подошел к сотруднице банка и сообщил, что желает открыть счет для своей организации. Сотрудница сняла копии с его документов, и разъяснила ему, что логин, пароль, карточки от расчетного счета передавать третьим лицам запрещено. Затем он поставил подписи в документах по открытию расчетного счета и, взяв все документы, у выхода в офис 

<

данные изъяты> передал их ФИО1. Также им открывался аналогичным образом расчетный счет в 

<

данные изъяты>. В офисе по адресу: 

<

...> он был дважды. Первый раз ФИО1 передавал ему учредительные документы, и он с ними обращался к сотруднику банка, который ему также разъяснял, что передача данных от расчетного счета, а именно паролей, банковских карточек запрещена. Второй раз ему выдавалась банковская карта, которую он со всеми документами передал ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>. Далее им был открыт расчетный счет в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

...>. Процедура открытия расчетного счета была такая же, как и в других банках. Прибыв с ФИО1 по адресу: 

<

...>, он снова передал сотруднице банка учредительные документы и изъявил свое желание открыть расчетный счет для своей организации. С сотрудницей они вновь обсуждали условия открытия, он подписывал документы. Сотрудница банка предупреждала его о запрете передавать пин-коды, логины, пароли от расчетного счета, банковские карты третьим лицам для пользования. В этот же день ему была выдана банковская карта и документы к открытому расчетному счету. Все документы он передал ФИО1, который ждал его на улице возле банка. Также им в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет, который открывался выездным курьером. На встречу с курьером его также отвозил ФИО1. С курьером они встретились у ТЦ «Сан и Март» по адресу: 

<

...>, почти у главного входа. Он сел в автомашину сотрудника, где были подписаны какие-то документы для открытия счета. Сотрудник также объяснял про безопасность входа в личный кабинет, и что он не должен передавать пароли, логины, банковские карты третьим лицам для пользования. После оформления ему были выданы документы от расчетного счета, в том числе банковская карта, которые он передал ФИО1. ФИО1 ему за открытие расчетных счетов ничего не заплатил, хоть и обещал. Более ФИО1 он не видел, с тем не связывался. Он понимал, что его действия являются незаконными. В содеянном раскаялся.

Суд принимает во внимание и признает достоверными вышеприведенные оглашенные показания ФИО2, которые берет за основу приговора, поскольку подсудимый в судебном заседании их полностью подтвердил, его оглашенные показания подтверждаются и согласуются с иными исследованными судом доказательствами. Каких-либо нарушений требований УПК РФ на стадии предварительного следствия при производстве допроса ФИО2 суд не усматривает, они были получены в присутствии адвоката, и подсудимый их не оспаривает. 

Свои показания ФИО2 полностью подтвердил и в ходе проверки показаний на месте с фототаблицей, что следует из протокола от 16 октября 2024 года и фототаблицы к нему (т. 1, л.д. 86-92), где подробно показал обстоятельства договоренности с Артуром, предоставления тому своего паспорта гражданина РФ для оформления юридического лица, а также составления банковских документов, открытия счетов в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты>. 

Об аналогичных обстоятельствах совершенного преступления при открытии счетов в банках ФИО2 собственноручно указал в протоколе явки с повинной от 22 июля 2024 года (т. 1, л.д. 24-26), где сообщил, что в период времени с июня 2022 года по июль 2022 года он, являясь генеральным директором 

<

данные изъяты> №, по просьбе неустановленного лица по имени ФИО1 открыл расчетные счета от имени юридического лица 

<

данные изъяты> в банках: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, за денежное вознаграждение. Доступ к расчетным счетам, а именно логин и пароль он передал мужчине по имени ФИО1, он осознавал, что по данным счетам будут проводиться фиктивные операции. Он осознавал, что передает свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для использования. 

Помимо собственного признания подсудимым своей вины, его вина в совершении вышеописанного преступления полностью подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.Из показаний свидетеля ФИО8, оглашенных в судебном заседании с согласия участников процесса в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2, л.д. 236-240), следует, что в адрес ИФНС № 46 по г. Москве 15.06.2022 в соответствии со ст. 12 ФЗ от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» было предоставлено заявление о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении 

<

данные изъяты> (зарегистрировано в книге государственной регистрации за номером 230931 от 15.06.2022). Указанное заявление было предоставлено в инспекцию в электронной форме и было подписано электронной подписью заявителя – ФИО2, №. Вместе с заявлением для государственной регистрации были предоставлены следующие документы: решение № 1 единственного участка общества ФИО2, копия паспорта, копия Устава общества. Согласно указанному выше заявлению в единый государственный реестр юридических лиц подлежала внесению запись о создании юридического лица 

<

данные изъяты>, содержащая следующую информацию: адрес (место нахождение постоянно действующего исполнительного органа – 

<

...>, этаж/помещение 1/VI, ком/офис 5/15, сведения об уставном капитале юридического лица в размере 60 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице, о номинальной стоимости доли и ее размере в уставном капитале создаваемого общества, принадлежащей участнику ФИО2, №, должность – генеральный директор, сведения о кодах по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности. В срок, установленный п. 3 ст. 13 ФЗ № 129 – ФЗ, в редакции, действовавшей на момент проведения регистрационных действий, на основании указанного заявления регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации юридического лица 

<

данные изъяты> с внесением в ЕГРЮЛ записи от 20.06.2022 за основным государственным регистрационным номером №, присвоением №. Кроме того, в материалах, представленных на регистрацию, содержалось гарантийное письмо от 14.06.2022 ИП ФИО3. 

Из копии протокола осмотра места происшествия от 26 июня 2023 года с фототаблицей (т. 2, л.д. 233-235) следует, что по адресу: 

<

адрес>, располагается двенадцатиэтажный многоквартирный дом. Офисных помещений в доме не обнаружено. Каких-либо объектов, указывающих на деятельность 

<

данные изъяты> не обнаружено.

Из копии протокола осмотра места происшествия от 19 июня 2023 года с фототаблицей (т. 2, л.д. 230-232) следует, что с участием ФИО2 осмотрен участок местности, расположенный в 20-ти метрах от здания по адресу: 

<

...>, где ФИО2 указал, что на данном участке в один из дней в период 01.06.2022 по 20.06.2022 он встретился с ФИО1 и передал тому свой паспорт для создания юридического лица.

Согласно протоколу осмотра документов от 12 октября 2024 года с фототаблицей (т. 3, л.д. 49-55), следователем осмотрены копии материалов регистрационного дела 

<

данные изъяты>:

- решение о государственной регистрации № 230931А от 20 июня 2022 года, согласно которому Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г.Москве принято решение о государственной регистрации, создании юридического лица 

<

данные изъяты>;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица;

- решение единственного учредителя №1 о создании 

<

данные изъяты>, согласно которому ФИО2, являясь единственным учредителем 

<

данные изъяты>, принимает решение о создании 

<

данные изъяты>, определив местом нахождения организации адрес: 

<

адрес>, а также решение о назначении себя на должность генерального директора; 

- заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №Р11001, в котором содержатся сведения об 

<

данные изъяты>, а также место регистрации юридического лица, сведения об учредителе – юридическом лице: ФИО2, 

<

данные изъяты>, сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО2, должность которого – 

<

данные изъяты>;

- гарантийное письмо, согласно которому ИП ФИО3 (ОГРНИП №) предоставляет помещение по вышеуказанному адресу и гарантирует, что после государственной регистрации 

<

данные изъяты> будет заключен договор аренды с правом размещения исполнительного органа, а также не возражает против регистрации налоговыми органами 

<

данные изъяты> по вышеуказанному адресу в период действия договора; 

- Устав 

<

данные изъяты>, в котором отражены общие положения, юридический статус, цель и предмет деятельности;

- копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2;

- свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому 

<

данные изъяты> 20.06.2022 поставлена на учет,

Данные копии материалов регистрационного дела 

<

данные изъяты> признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3, л.д. 56).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ - 20.06.2022 в ЕГРЮЛ в отношении 

<

данные изъяты> № внесены сведения об ФИО2 как о генеральном директоре 

<

данные изъяты> (т.1, л.д.33-36).

Из сведений о банковских счетах 

<

данные изъяты> следует, что на 

<

данные изъяты> открыты следующие расчетные счета: 

1) 22.06.2022 открыт расчетный счет в 

<

данные изъяты> №;

2) 23.06.2022 открыт расчетный счет в 

<

данные изъяты> №;

3) 24.06.2022 открыты расчетные счета в 

<

данные изъяты> №, №;

4) 04.07.2022 открыт расчетный счет в 

<

данные изъяты> № (т.1, л.д.37).

Из показаний свидетеля ФИО9 - менеджера по обслуживанию ключевых клиентов 

<

данные изъяты>, оглашенных в судебном заседании с согласия участников процесса в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1, л.д. 121-123), следует, что ею был открыт расчетный счет для 

<

данные изъяты> №. Расчетный счет № открывался 22.06.2022 на имя ФИО2. Данный клиент приходил лично, предоставлял свой паспорт, тем самым личность клиента была установлена, кроме этого, тот предоставлял пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. После предоставления документов ею была проведена презентация по открытию счета, где клиент изъявил свои пожелания к тарифам. В ходе презентации клиент заявил, что желает выпустить банковскую карту без пластикового носителя. Клиент 

<

данные изъяты> в лице генерального директора ФИО2 собственноручно подписал заявление о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и поставил печать организации. Клиент был осведомлен о том, что нельзя разглашать пароль и логин от расчетного счета третьим лицам. Далее, ФИО2 в течение нескольких часов после подписания заявления был открыт расчетный счет, а именно на адрес электронной почты, указанной в заявлении, пришел логин, а на номер телефона, указанный в заявлении, пароль от приложения «Сбербанк-Бизнес-Онлайн». Войдя в данное приложение, тот получал право совершать операции по открытому расчетному счету. Доверенность на право пользования расчетным счетом ФИО2 никому не оформлял.

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 12 сентября 2024 года с приложением и фототаблицей (т.1, л.д.205-258), следователем осмотрен оптический диск с документацией из 

<

данные изъяты>, а именно:

- справка, согласно которой 

<

данные изъяты> предоставляет информацию о банковском счете 

<

данные изъяты> №, вид счета – расчетный, дата открытия счета 22.06.2022, дата закрытия счета 04.12.2023; 

- выписка по операциям на счете (специальном банковском счете), согласно которой 

<

данные изъяты> по расчетному счету № за период с 22.06.2022 по 04.12.2023 денежные операции не проводились; 

- сведения об IP-адресах, согласно которым клиент выходил в систему с различных IP- адресов; 

- заявление о присоединении к Договору – конструктору (правила банковского обслуживания), согласно которому клиент 

<

данные изъяты> в лице ФИО2 ознакомился с Договором-конструктором, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять, также клиент просит осуществить оказание услуг по расчетному счету. Также клиент просит о заключении договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, просит выдать карту. Внизу документа имеется отметка о том, что банк подтверждает факт заключения Договора-конструктора №ЕДБО_9727000708_772701001 от 22 июня 2022 года. Внизу документа имеется оттиск печати 

<

данные изъяты>, а также подпись клиента;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати;

- сведения о клиенте, где имеется информация об 

<

данные изъяты>; 

- лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому 20 июня 2022 года внесена запись о создании юридического лица – 

<

данные изъяты>, за ГРН №; 

- Устав 

<

данные изъяты>, в котором определены основные положения, права и обязанности участников; 

- памятка о возможности получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП); 

- свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому 

<

данные изъяты> 20.06.2022 поставлена на учет в соответствии с налоговым кодексом РФ в налоговом органе по месту нахождения – Инспекция Федеральной налоговой службы №27 по г.Москве; 

- сведения об ИНН, где имеется информация об ФИО2 как о генеральном директоре, паспортные данные, контактная информация; 

- выписка из ЕГЮЛ, в которой содержатся сведения об 

<

данные изъяты>»; 

- решение единственного учредителя №1 о создании 

<

данные изъяты> от 14.06.2022;

- копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, 

Кроме этого, следователем осмотрено сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» о том, что 

<

данные изъяты> зарегистрировано в качестве клиента 

<

данные изъяты>. Расчетный счет № открыт 22.06.2022 в Пензенском отделении 8624/0500 

<

данные изъяты> (

<

адрес>). К вышеуказанному счету выпущена банковская карта №.

Данный диск и сопроводительное письмо признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 1, л.д. 259).

Согласного копии Договора - Конструктора (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента, Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:

- стороны несут ответственность за ненадлежащее выполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора – Конструктора (п. 7.1 Договора - Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях);

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора - Конструктора (п. 7.3 Договора - Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях);

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 9.1 Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента);

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями (п.4.2.3 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

- обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением. В случае утери мобильного устройства с установленным мобильным приложением, незамедлительно информировать банк. (п. 4.2.15 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой) (т. 2, л.д. 2-18).

Согласно выписке по операциям на счете 

<

данные изъяты>, открытом в 

<

данные изъяты>, по счету № за период с 22.06.2022 по 04.12.2023 сумма по кредиту счета за период – 0,00 рублей (т.1, л.д.213-215).

Из показаний свидетеля ФИО10 - специалиста по партнерским заявкам в 

<

данные изъяты>, оглашенных в судебном заседании с согласия участников процесса в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1, л.д. 132-136), следует, что им осуществлялся прием документов на открытие расчетного счета для клиента 

<

данные изъяты> в лице его генерального директора ФИО2. Личность клиента была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного им самим. 14.06.2022 ФИО2 было подписано лично подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, т.е. до момента регистрации компании в налоговой инспекции. Данный документ был подписан по адресу: 

<

адрес>. Как только 20.06.2022 компания была зарегистрирована в налоговой инспекции, ФИО2 пришел снова в офис с печатью, которая была им поставлена для отправки заявки на открытие расчетного счета в 

<

данные изъяты> в подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> (далее - ПОП) и указан присвоенный ИНН 

<

данные изъяты>, далее этот документ ПОП был отсканирован и загружен в систему 

<

данные изъяты> для рассмотрения заявки на открытие расчетного счета сотрудниками службы безопасности банка. До момента подачи заявки на открытие расчетного счета были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Также как и с любым другим клиентом, им проговаривались основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. ФИО2 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. Как только служба безопасности банка одобрила открытие расчетного счета, система 

<

данные изъяты> направила клиенту пароль для входа в клиент-банк. Логин устанавливается сразу постоянный, как правило, он связан с фирмой клиента или номером телефона. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB - токен клиентом не оформлялись. Банковская карта клиенту, возможно, выдавалась клиенту по месту его работы, в тот же день, но не позднее открытия расчетного счета. Таким образом, клиент в лице генерального директора ФИО2 приходил к нему два раза, а именно 14.06.2022 и в одну из дат в период с 20.06.2022 по 22.06.2022. Банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты.

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 07 октября 2024 года с приложением и фототаблицей (т. 2, л.д.151-185), следователем осмотрен оптический диск с документацией из 

<

данные изъяты>, а именно:

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому клиент 

<

данные изъяты> в лице ФИО2 уведомляет банк о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, к Договору на обслуживание по системе 

<

данные изъяты>, просит открыть счет и предоставить доступ к Системе 

<

данные изъяты>, а также выдать карту 

<

данные изъяты> в порядке Express-выдачи 23.06.2022; 

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, согласно которому клиент 

<

данные изъяты> в лице ФИО2 присоединяется к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, 14.06.2022;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати 

<

данные изъяты>, в которой имеется дата «22.06.2022»;

- выписки из ЕГРЮЛ от 22.06.2022 и от 23.06.2022 в отношении 

<

данные изъяты>;

- лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому 20 июня 2022 года внесена запись о создании юридического лица – 

<

данные изъяты>, за ГРН №;

- решение единственного учредителя №1 о создании 

<

данные изъяты> от 14.06.2022, а также решение о назначении на должность генерального директора; 

- фотоизображение ФИО2 с паспортом; 

- копия паспорта 

<

данные изъяты> на имя ФИО2;

Также следователем осмотрена выписка о движении денежных средств по счету, в котором указан счет: №, выписка за период с 01.01.2020 по 07.06.2023, остаток на начало 0,00, обороты по дебету за период 411 853,00, остаток на конец - 0,00, обороты по кредиту за указанный период 411 853,00. 

Также следователем осмотрено сопроводительное письмо 

<

данные изъяты>, в котором предоставлена информация на 

<

данные изъяты>, а именно номер счета №, дата открытия счета 23.06.2022, дата закрытия счета 15.06.2023, валюта счета – российский рубль. Пластиковая карта, открытая к расчетному счету №, дата выдачи карты - 23.06.2022, дата закрытия карты 15.06.2023. 

Данный диск, выписка по счету и сопроводительное письмо признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2, л.д. 186).

Согласно Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>:

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>);

- банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>);

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в 

<

данные изъяты>) (т. 2, л.д. 188-212).

Согласно выписке по операциям на счете 

<

данные изъяты>, открытом в 

<

данные изъяты>, по счету № за период с 23.06.2022 по 07.06.2023 сумма по обороту составила 411 853, 00 (т.1, л.д.47-50).

Из показаний свидетеля ФИО11 - главного менеджера по обслуживанию юридических лиц 

<

данные изъяты>, оглашенных в судебном заседании с согласия участников процесса в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т.1, л.д.137-140), следует, что сотрудником банка ФИО12 для открытия расчетного счета принимались документы 

<

данные изъяты> в лице генерального директора ФИО2, который предоставлял документы лично в банк по адресу: 

<

адрес>. Согласно документации 

<

данные изъяты> 24.06.2022 был открыт расчетный счет №. ФИО2 предоставил пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета, лично в офис. Тот подписывал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Внизу документа имеется его подпись, выполненная чернилами. То есть, тот был предупрежден об ответственности за передачу информации по расчетному счету третьим лицам. Также в документах имелась карточка с образцами подписей и оттиска печати 

<

данные изъяты>, а также подпись клиента. В заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания имелся раздел, в котором клиент просил открыть специальный карточный счет и выдать банковскую карту. Судя по заявлению, банковская карта ФИО2 выдавалась. Данная банковская карта выдавалась сразу же после подписания заявления, в котором указано, что клиент желал приобрести карту. Так, судя по документам, ФИО2 был также открыт специальный карточный счет №, к которому была привязана карта - «

<

данные изъяты>» №. Какие-либо доверенности 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> не предоставлялись. Фактически доступ к расчетному счету ФИО2 получил в день открытия счета, доступ к банковской карте получил также в день открытия расчетного счета.

Согласно протоколам осмотра предметов (документов) от 12 сентября 2024 года и от 14 октября 2024 года с приложением и фототаблицей (т.1, л.д.141-171, 175-176), следователем осмотрен оптический диск с документацией из 

<

данные изъяты>, а именно:

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания согласно которому клиент в лице директора 

<

данные изъяты> присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> от 24 июня 2022 года; 

- карточка с образцами подписей и оттиска печати 

<

данные изъяты>; 

- выписка по операциям на счете, согласно которой по счету № 

<

данные изъяты> в период с 24.06.2022 по 15.12.2023 было совершено 22 операции. Сумма по дебету счета за период 2671426,00, сумма по кредиту счета 2671426,00, остаток по счету 0,00, по счету № в период с 24.06.2022 по 15.12.2023 совершено 18 операций. Сумма по дебету счета 698300,00, сумма по кредиту счета 698300,00, остаток по счету 0,00. 

- сведения об IP-адресах, согласно которым 

<

данные изъяты> совершался вход в систему «Бизнес портал» с различных IP-адресов; 

- сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах в форме анкеты, где имеется информация об 

<

данные изъяты>, ее местонахождение, сведения об ФИО2, от 24.06.2022; 

- выписка из ЕГЮЛ от 24.06.2022, в которой предоставлены сведения о юридическом лице – 

<

данные изъяты>; 

- копия паспорта 

<

данные изъяты> на имя ФИО2;

Кроме этого, следователем осмотрено сопроводительное письмо 

<

данные изъяты> о том, что к счету № привязана карта №.

Данный диск и сопроводительное письмо признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1, л.д. 172, 177).

Согласно копии Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013 г.:

- клиент обязан обеспечивать хранение информации о Кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация Кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (4.2.8 Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013, приложение №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265); 

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п.6.10 Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013, приложение №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты> №195-2013 от 02.12.2013, приложение №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265) (т.1, л.д.179-202).

Согласно выписке по операциям на счетах 

<

данные изъяты>, открытых в 

<

данные изъяты>, по счету № за период с 24.06.2022 по 15.12.2023 сумма по обороту составила 2 671 426, 00, по счету № за период с 24.06.2022 по 15.12.2023 сумма по обороту – 698 300, 00 рублей (т.1, л.д.152-154, 155-157).

Из показаний свидетеля ФИО13 - специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности 

<

данные изъяты>, оглашенных в судебном заседании с согласия участников процесса в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т.1, л.д. 127-131), следует, что текущий (расчетный) счет № для 

<

данные изъяты> № был открыт 01.07.2022 по услуге «Цифровой офис». В тот день, то есть 01.07.2022 к генеральному директору 

<

данные изъяты> ФИО2 прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, заявление на заключение договора банковского счета и открытие расчетного счета, а также подключение услуг в 

<

данные изъяты>. Для 

<

данные изъяты> была выпущена неименная корпоративная карта "

<

данные изъяты>". Карта получена лично гендиректором 

<

данные изъяты> ФИО2 01.07.2022 при подписании тем заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона № и e-mail: 

<

данные изъяты> Эти контакты были указаны ФИО2 в заявлении на открытие счета. Использование расчетного счета в условиях дистанционного банковского обслуживания («Интернет банк») осуществлялось посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производилась следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходила ссылка на электронную почту, адрес которой указывал клиент. Данное письмо содержало ссылку на сайт 

<

данные изъяты> для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получал первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задавал логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязался исключать возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО2, согласно инструкции разъяснялись правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента – то есть ФИО2 не имел право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомлял представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежала только на клиенте. Заявлений и просьб от клиента о блокировке электронной цифровой подписи в связи с тем, что информация, якобы, стала известна третьим лицам, в банк не поступала, и ему об этом ничего неизвестно. 

Согласно протоколам осмотра предметов (документов) от 07 октября и от 16 октября 2024 года с приложением и фототаблицей (т. 2, л.д. 22-72,113-118), следователем осмотрен оптический диск с документацией из 

<

данные изъяты>, а именно:

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты>, из содержания которого следует, что настоящим заявлением клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты> и соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы Банк-клиент, подтверждает, что ознакомился с данным договором и соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнить от 01.07.2022.

- выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя), согласно которой 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет №, по которому за период с 04.07.2022 по 22.08.2024 совершено 22 операции на общую сумму 511 344, 46; 

- сведения об IP-адресах, согласно которым 

<

данные изъяты> совершался вход в систему с различных IP-адресов;

-справка 

<

данные изъяты>, в которой указано что в Приволжском филиале 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет на 

<

данные изъяты>, №, юридический адрес организации – 

<

адрес>, данные о счете №, дата открытия счета 04.07.2022; 

- анкета потенциального клиента – юридического лица, в которой указана информация об 

<

данные изъяты>: юридический адрес, а также сведения о 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> - ФИО2, паспорт ФИО2;

- сведения о выгруженных документах, согласно которым при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> предоставлялись следующие документы: анкета потенциального клиента, документы, подтверждающие полномочия юридического лица, заявление на открытие счета, копия паспорта, учредительные документы; 

- сертификат ключа электронной подписи, согласно которому ФИО2 уведомляется о возможности получения КСКПЭП; 

- свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому 

<

данные изъяты> 20.06.2022 поставлена на учет в соответствии с налоговым кодексом РФ в налоговом органе по месту нахождения – Инспекция Федеральной налоговой службы №27 по г.Москве; 

- Устав 

<

данные изъяты>, в котором определены основные положения, права и обязанности участников; 

- лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому 20 июня 2022 года внесена запись о создании юридического лица – 

<

данные изъяты>, за ГРН №;

- решение единственного учредителя №1 о создании 

<

данные изъяты> от 14.06.2022;

- копия паспорта 

<

данные изъяты> на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Также следователем осмотрена справка из 

<

данные изъяты>, в которой указано, что счет № принадлежит 

<

данные изъяты> ИНН №, к счету выпущена пластиковая карта №. Указанный счет был открыт услугой Цифровой офис «Пензенский». 

Согласно протоколу выемки от 15.10.2024 (т.2, л.д.85-89), по адресу: 

<

адрес> 

<

данные изъяты> были изъяты справка о счете и выпущенной к нему карте на 1 л., копия юридического дела 

<

данные изъяты> № на 22 листах. 

Диск и документы 

<

данные изъяты> признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 73, 119).

Согласно Договору банковского (расчетного) счета и приложениями к нему:

-клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки/закрытия Карты Банком (п.6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

-ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

-держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета) (т. 2, л.д. 121-145).

Согласно выписке по операциям на счете 

<

данные изъяты>, открытом в 

<

данные изъяты>, по счету № за период с 04.07.2022 по 22.08.2024 сумма по обороту составила 511 344, 46 рублей (т.2, л.д.31-34).

В ходе судебного разбирательства были всесторонне и в совокупности исследованы представленные сторонами доказательства, на основании которых установлены объективные обстоятельства совершения подсудимым инкриминируемого ему преступления.

Приведенные доказательства судом проверены и оценены, а в совокупности признаны относимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, а также допустимыми, полученными без нарушений уголовно-процессуального законодательства. 

Результаты оперативно-розыскной деятельности на основании постановлений начальника полиции УМВД России по г. Пензе (т. 1, л.д. 44,45, 51,52, 56,57,61,62) получены и представлены суду в соответствии с требованиями ст. ст. 6-8, 11, 14, 15 Федерального закона РФ «Об оперативно-розыскной деятельности», а сформированные на их основе доказательства сомнений в их допустимости у суда не вызывают.

Каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при проведении предварительного следствия, которые бы могли повлиять на принятие окончательного решения по данному уголовному делу, судом не установлено.

Не верить показаниям вышеперечисленных свидетелей у суда оснований нет, поскольку они являются последовательными, согласуются между собой и с другими имеющимися в деле доказательствами и соответствуют действительным обстоятельствам дела, а поэтому суд считает их достоверными и принимает за основу. Оснований для оговора ФИО2 суд у данных лиц не находит.

Оценив в совокупности исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает вину подсудимого в совершении вышеописанного преступления полностью доказанной и с учетом ст. 252 УПК РФ квалифицирует действия ФИО2 по ч.1 ст. 187 УК РФ, так как он совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Судом установлено, что в нарушение приведенных выше положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ФИО2 при оформлении на свое имя 

<

данные изъяты> и в дальнейшем, при открытии специального банковского счета в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> с возможностью его дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств, не имел цели осуществления предпринимательской деятельности, ранее этой деятельностью не занимался, совершил описанные выше в приговоре действия по просьбе третьего лица за денежное вознаграждение. Впоследствии электронное средство платежа и электронный носитель информации были переданы ФИО2 третьему лицу, и в дальнейшем ФИО2 не контролировал деятельность Общества, зарегистрированного на его имя, как не контролировал и банковский счет (

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты>), который использовался этим Обществом, не имел к нему доступа. Как установлено судом, данный специальный банковский счет с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронного средства платежа на имя ФИО2 использовался третьим лицом для переводов денежных средств. Данные обстоятельства свидетельствуют о сбыте электронного средства, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона электронное средство платежа - это любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством являлся пин-код банковской карты, оформленной в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты>, так как с его помощью осуществляется доступ к специальному банковскому счету, осуществление переводов и распоряжение денежными средствами.

При этом признак неправомерности использования средства платежа и электронного носителя информации вытекает из оформления их ФИО2 и передачи третьему лицу без возможности контроля деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", о чем подсудимый был уведомлен в каждом случае при оформлении специального банковского счета.

Поскольку ФИО2 четырежды сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при одинаковых обстоятельствах, действуя с единым умыслом, суд квалифицирует содеянное как единое продолжаемое преступление.

В соответствии со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ при назначении подсудимому ФИО2 вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, личность подсудимого, наличие смягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, а также условия жизни его семьи.

ФИО2 по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т. 3, л.д. 94); на учете у врача психиатра и у врача нарколога не состоит (т. 3, л.д. 96, 97,99), его мать является 

<

данные изъяты>, он проживает с бабушкой, 

<

данные изъяты>, которой помогает.

Смягчающими наказание подсудимого ФИО2 обстоятельствами в соответствии с чч. 1 и 2 ст. 61 УК РФ суд признает: раскаяние в содеянном и полное признание вины, 

<

данные изъяты> его матери, а также возраст и состояние здоровья его бабушки, которым помогает, кроме этого, согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробных показаниях об обстоятельствах и деталях совершенного преступления, предоставление органу следствия информации, имеющей значение для расследования преступления, в том числе о роли неустановленного лица и с выходом на место, а также явку с повинной от 22.07.2024 (т. 1, л.д. 24-26). Данную явку суд признает добровольным сообщением лица о совершенном преступлении, поскольку на момент ее написания правоохранительным органам не было достоверно известно о конкретных обстоятельствах (месте и времени) совершении им преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не установлено.

Принимая во внимание степень общественной опасности совершенного преступления, фактические обстоятельства его совершения, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ суд не находит.

С учетом изложенного, конкретных обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимого ФИО2, суд считает возможным назначить ему наказание, не связанное с реальным лишением свободы, с применением ст. 73 УК РФ. По мнению суда, именно этот вид наказания отвечает целям наказания по отношению к ФИО2 и является эффективным на пути к исправлению подсудимого.

Вместе с тем, суд, принимая во внимание фактические обстоятельства дела, наличие указанных выше обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, поведение ФИО2 после поступления дела в суд, его социальную адаптацию, отношение к преступному деянию и данные, характеризующие его личность, приходит к выводу, что совокупность всех установленных по делу обстоятельств, в том числе смягчающих наказание, связанных с личностью подсудимого и его поведением, свидетельствует об их исключительности в совокупности, и считает необходимым в соответствии со ст. 64 УК РФ признать совокупность смягчающих наказание обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и опасности личности подсудимого для общества, и не назначать дополнительное обязательное наказание в виде штрафа, учитывая имущественную несостоятельность ФИО2 Оснований же для назначения иного основного вида наказания, в том числе применения правил ст. 64 УК РФ к основному наказанию в виде лишения свободы суд не усматривает. Оснований для применения правил ст. 53.1 УК РФ также не имеется.

Судом установлено, что по настоящему делу ФИО2 совершил преступление до вынесения приговора мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 05.10.2023 и приговора Пензенского районного суда Пензенской области от 22.04.2024, по которому окончательно назначено наказание в виде 6 месяцев 10 дней лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении, - в соответствии со ст.70 УК РФ по совокупности приговоров, с приговором мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 05.10.2023, с применением п. «г» ч.1 ст. 71 УК РФ. При этом данное наказание ФИО2 отбыто, 16.06.2024 он освобожден по отбытии срока наказания. В связи с изложенным суд, назначая ему наказание с применением ст. 73 УК РФ, не назначает наказание по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, поскольку положения ст. 73 и 69 УК РФ не содержат запрета назначения условного наказания за преступление, совершенное до вынесения приговора, по которому лицо осуждалось к реальной мере наказания.

Суд также не указывает в резолютивной части приговора о самостоятельном исполнении приговора мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 05.10.2023 и приговора Пензенского районного суда Пензенской области от 22.04.2024, поскольку наказание по ним уже исполнено.

Вопрос о вещественных доказательствах судом разрешается в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 2 (два) года, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным и приговор не приводить в исполнение, если осужденный в течение 2 (двух) лет примерным поведением докажет свое исправление. 

В период испытательного срока на ФИО2 возложить обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного (уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства).

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке ФИО2 - отменить. 

Вещественные доказательства по уголовному делу: компакт-диски; копию сопроводительного письма 

<

данные изъяты>; копии материалов регистрационного дела 

<

данные изъяты>, сопроводительное письмо 

<

данные изъяты>; документ с выпиской о движении денежных средств; документы из 

<

данные изъяты>, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить там же (т.1, л.д. 47-50, 55, 60, 174, т. 2, л.д. 21, 90-112, 148, 150, т.3, л.д. 1-34).

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Железнодорожный районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Т.К.Безденежных