ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Сызрань 02.02.2018 год.

Сызранский городской суд Самарской области в составе:

председательствующей - судьи Новичковой И.А.,

секретаря судебного заседания Морозовой Е.Н.,

с участием государственных обвинителей: Кудряшова М.А., Ризаевой М.В.,

адвоката: Митина М.М., предоставившего удостоверение № *** и ордер № ***,

подсудимого: ФИО1,

а так же представителя потерпевшего и потерпевших В***, Б***, А***.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-3 (2018) в отношении: ФИО1, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, русского, гражданина РФ, образование высшее профессиональное, женатого, не работающего, проживающего в 

<

адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, являясь жителем 

<

адрес>, в декабре 

<

дата> года, точные дата и время следствием не установлены, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а именно обманное завладение денежными средствами ООО «***** Банк», с целью обращения их в свою собственность, находясь на территории рынка, расположенного у торгового центра «*****» по 

<

адрес>, ранее знакомому Б*** предложил заключить кредитный договор в указанном банковском учреждении с ООО «*****», занимающимся реализацией автотранспорта и расположенного по адресу: 

<

адрес>. Заключение данного кредитного договора в ООО «***** Банк» было частью преступного плана со стороны ФИО1, для последующего получения в ООО «*****» автомашины, ее дальнейшей продажи, обращение в свою собственность вырученных от реализации денежных средств и возложение кредитных обязательств на Б***, заведомо для него не имеющего возможности исполнять их.

ФИО1, введя Б*** в заблуждение, путем сообщения ему ложных сведений, выразившихся в том, что последнему не надо будет исполнять кредитные обязательства, так как ФИО1 сам будет исполнять кредитные обязательства по договору, получил от него согласие и 

<

дата> в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО1 на своем транспортном средстве из 

<

адрес> привез Б*** на территорию 

<

адрес>.

ФИО1, достоверно зная, что Б*** нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, для создания вида его платежеспособности перед представителем банка ООО «***** Банк», передал ему заранее неустановленным следствием способом изготовленные фиктивные документы якобы о его работе, доходе, а именно справку о доходах физического лица формы № 2-НДФЛ, в которой были внесены ложные, не соответствующие действительности, сведения о месте работы Б*** в ООО ПКФ «*****» и его доходе. Данные ложные сведения о месте работы и размере дохода по указанию ФИО1 - Б*** должен был указать сотруднику банка при заключении кредитного договора.

Б***, будучи введенный в заблуждение действиями ФИО1 и не осознавая наступления неблагоприятных последствий для себя и ООО «***** Банк», ошибочно предполагая, что ФИО1 в дальнейшем будет исполнять обязательства перед банком по кредиту, 

<

дата>, в дневное время, точное время следствием не установлено, в ООО «*****», занимающимся реализацией автотранспорта и расположенного по адресу: 

<

адрес>, заключил с ООО «***** Банк», кредитный договор № *** от 

<

дата> в размере 375330 рублей для приобретения автомашины марки "марка".

Представитель ООО «***** Банк» по кредитованию Д***., не догадываясь о том, что данный кредитный договор оформляется лишь формально на Б*** и приобретенная им автомашина марки "марка" будет передана и обращена в собственность ФИО1, не имеющего ни намерений, ни возможностей погашать кредит, не осознавая общественной опасности происходящего и не предвидя наступления преступных последствий, составил кредитный договор № *** от 

<

дата>, в котором указал со слов Б*** фиктивные данные о работе и доходах, которые ему предоставил Б*** по указанию ФИО1, а затем выдал Б*** на руки для подписания документы, установленные для заключения кредитного договора.

Б***, не осознавая всей общественной опасности происходящего и будучи введенным в заблуждение ФИО1, собственноручно подписал стандартное заявление, анкету и другие банковские документы, выданные ему представителем ООО «***** Банк» по кредитованию - Д***, о предоставлении ему денежного кредита в сумме 375330 рублей для приобретения автомашины марки "марка".

ФИО1 внес первоначальный взнос от стоимости автомашины марки "марка" в размере 42000 рублей в ООО «*****», а Б*** подписал соответствующие кредитные документы, внеся туда фиктивные данные о работе и доходах, указанные ему ФИО1, а также подписал договор купли-продажи с ООО «*****» на покупку указанной автомашины. 

<

дата> в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО1 совместно с Б*** в ООО «*****» получили автомашину марки "марка", а затем Б***, продолжая не догадываться о преступном умысле ФИО1, по указанию последнего и под его бдительным контролем 

<

дата>, в дневное время, точное время следствием не установлено, поставил данный автомобиль на регистрационный учет в МРЭО ГИБДД УВД * * *, где автомобилю был присвоен регистрационный номер № ***, а 

<

дата>, в дневное время, точное время следствием не установлено, Б***, будучи введенным в заблуждение преступными действиями ФИО1, по его указанию и под его бдительным контролем, данный автомобиль марки "марка" регистрационный номер № ***, приобретенный по кредитному договору в ООО «*****», снял с регистрационного учета в МРЭО ГИБДД УВД * * *.

ФИО1 

<

дата> в дневное время, точное время следствием не установлено, у здания МРЭО ГИБДД УВД * * *, расположенного по адресу: 

<

адрес>, завладев данным автомобилем путем обмана, скрылся на нем и распорядился автомобилем в дальнейшем неустановленным в ходе следствия способом, в своих личных корыстных интересах, тем самым похитив его путем обмана, не имея намерений, желания и возможности исполнять в дальнейшем кредитные обязательства перед ООО «***** Банк» по погашению долга, осознавая, что кредитные обязательства в результате его преступных действий будут возложены на Б***, заведомо для него не имеющего возможности их исполнять, преследуя при этом цель наживы и противозаконного обогащения.

Таким образом, преступными действиями ФИО1 ООО «***** Банк» был причинен материальный ущерб на сумму 375330 рублей, в крупном размере.

Тем самым ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ст. 159 ч. 3 УК РФ.

ФИО1, являясь жителем 

<

адрес>, в 

<

дата> года, точные дата и время следствием не установлены, имея умысел на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а именно обманное завладение денежными средствами ООО «***** Банк», с целью обращения их в свою собственность, находясь у дома № *** по 

<

адрес>, ранее не знакомому А*** предложил заключить кредитный договор в указанном банковском учреждении с ООО «Ат * * *», занимающимся реализацией автотранспорта и расположенного по адресу: 

<

адрес>, пообещав за это трудоустроить А*** Заключение данного кредитного договора в ООО «***** Банк» было частью преступного плана со стороны ФИО1, для последующего получения в ООО «Ат * * *» автомашины, ее дальнейшей продажи, обращение в свою собственность вырученных от реализации денежных средств и возложение кредитных обязательств на А***., заведомо для него не имеющего возможности исполнять их.

ФИО1, введя А*** в заблуждение, путем сообщения ему ложных сведений, выразившихся в том, что последнему не надо будет исполнять кредитные обязательства, так как ФИО1 сам будет исполнять кредитные обязательства по договору, кроме того пообещал трудоустроить А***.. Получив от А*** согласие, 

<

дата> в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО1 на своем транспортном средстве из 

<

адрес> привез А*** на территорию 

<

адрес>.

ФИО1, достоверно зная, что А*** нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, для создания вида его платежеспособности перед представителем банка ООО «***** Банк», передал ему заранее неустановленным следствием способом изготовленные фиктивные документы якобы о его работе, доходе, а именно справку о доходах физического лица формы № 2-НДФЛ, в которой были внесены ложные, не соответствующие действительности, сведения о месте работы А*** в ООО «*****» и его доходе. Данные ложные сведения о месте работы и размере дохода по указанию ФИО1 - А*** должен был указать сотруднику банка при заключении кредитного договора.

А***., будучи введенным в заблуждение действиями ФИО1, и не осознавая наступления неблагоприятных последствий для себя и ООО «***** Банк» 

<

дата>, в дневное время, точное время следствием не установлено, в ООО «Ат * * *», занимающимся реализацией автотранспорта и расположенного по адресу: 

<

адрес>, заключил с ООО «***** Банк», кредитный договор № *** от 

<

дата> в размере 533295 рублей для приобретения автомашины марки "марка".

Представитель ООО «***** Банк» по кредитованию - Д***, не догадываясь о том, что данный кредитный договор оформляется лишь формально на А*** и приобретенная им автомашина марки "марка" будет передана и обращена в собственность ФИО1, не имеющего ни намерений, ни возможностей погашать кредит, не осознавая общественной опасности происходящего и не предвидя наступления преступных последствий, составил кредитный договор № *** от 

<

дата>, указал со слов А*** фиктивные данные о работе и доходах, которые ему предоставил А*** по указанию ФИО1, а затем выдал ему на руки для подписания документы, установленные для заключения кредитного договора.

А***., не осознавая всей общественной опасности происходящего и будучи введенный в заблуждение ФИО1, собственноручно подписал стандартное заявление, анкету и другие банковские документы, выданные ему представителем ООО «***** Банк» по кредитованию - Д***, о предоставлении ему денежного кредита в сумме 533295 рублей для приобретения автомашины марки "марка".

ФИО1, внес первоначальный взнос от стоимости автомашины марки "марка" в размере 30000 рублей в ООО «Ат * * *», а обманутый А*** подписал соответствующие кредитные документы, внеся туда фиктивные данные о работе и доходах, указанные ему ФИО1. 

<

дата> в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО1 в ООО «Ат * * *» получил автомашину марки "марка", а затем А***, продолжая не догадываться о преступном умысле ФИО1, по указанию последнего и под его бдительным контролем 

<

дата>, в дневное время, точное время следствием не установлено, поставил данный автомобиль на регистрационный учет в МРЭО ГИБДД УВД * * *, где автомобилю был присвоен регистрационный номер № ***.

ФИО1 

<

дата> в дневное время, точное время следствием не установлено, у здания МРЭО ГИБДД УВД * * *, расположенного по адресу: 

<

адрес>, завладев данным автомобилем путем обмана, скрылся на нем и распорядился автомобилем неустановленным в ходе следствия способом, в своих личных корыстных интересах, тем самым похитив его путем обмана, не имея намерений, желания и возможности исполнять в дальнейшем кредитные обязательства перед ООО «***** Банк» по погашению долга, осознавая, что кредитные обязательства в результате его преступных действий будут возложены на А***, заведомо для него не имеющего возможности их исполнять, преследуя при этом цель наживы и противозаконного обогащения.

Таким образом, преступными действиями ФИО1 ООО «***** Банк» был причинен материальный ущерб на сумму 533295 рублей, в крупном размере.

Тем самым ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ст. 159 ч. 3 УК РФ.

Подсудимый ФИО1 виновным себя полностью признал и показал, что в 

<

дата> у него было желание приобрести для себя два подержанных автомобиля марки «*****» в автосалоне. Он уже не помнит через кого, но он познакомился с Б*** и А*** и с помощью указанных лиц, услуги которых по получению ими кредитов для покупки автомобилей он оплатил, он через интернет подготовил для указанных лиц справки 2 НДФЛ и другие необходимые для банка справки, передал их Б*** и А***, рассказал им, как оформить кредиты. Указанные лица в 

<

дата> в ООО «*****» и ООО «Ат * * *», занимающимися реализацией автотранспорта, расположенных по адресу: 

<

адрес>, оформив кредиты в ООО «***** Банк», получили автомобили марки «*****». Первоначальные взносы в банк за указанные автомобили он внес. Приобретенные автомобили Б*** и А*** передали ему. После этого, его финансовое положение изменилось в худшую сторону и он не смог оплачивать кредиты за покупку указанных автомобилей, ему даже пришлось их продать. Кому он их продал, он уже не помнит. Вину свою полностью признает и раскаивается в содеянном. В настоящее время он не работает, подрабатывает неофициально. Ежемесячный доход его и жены составляет около 60 тысяч рублей в месяц, на иждивении у него двое несовершеннолетних детей, проживают они на съемной квартире, которую оплачивают.

Заслушав подсудимого, потерпевших, свидетелей, исследовав письменные доказательства, суд находит доказанной виновность ФИО1 по следующим основаниям.

По эпизоду от 

<

дата>:

Представитель потерпевшего В*** показал в судебном заседании, что работает в должности советника по защите бизнеса в ООО «***** Банк». Как он помнит, в 

<

дата> банком выдавались два кредита, заемщиками были Б*** и А***. Советником по защите бизнеса в банке в то время был Е***, который подавал заявление в полицию, так как оказалось, что кредиты эти были получены мошенническим путем. Как далее развивались события, он не может сказать, поскольку в указанном банке работает с 

<

дата>.

По ходатайству государственного обвинителя судом, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания представителя потерпевшего В***, из которых следует, что « … он работает в должности советника по защите бизнеса в ООО «***** Банк» с 

<

дата>. В его должностные обязанности входит осуществление мероприятий по охране бизнеса банка, содействие органам внутренних дел при выявлении и пресечении фактов противозаконной деятельности в сфере интересов банка. ООО «***** Банк» специализируется на выдаче кредитов населению для приобретения бытовой техники, автотранспорта. Оформлением кредитов занимается специально обученный персонал, как из числа сотрудников банка, так и из числа уполномоченных работников торговых точек организаций, с которыми у них имеются партнерские отношения. 

<

дата> гр. Б*** в автосалоне ООО «*****», расположенном по адресу: 

<

адрес> обратился к кредитному консультанту ООО «***** Банк» – Д*** за предоставлением кредита на покупку автотранспортного средства и при этом предоставил свой паспорт. При оформлении кредита Б*** предоставил также справки формы 2 – НДФЛ, в которых указано, что Б*** на тот момент работал в ООО «*****» и его средняя заработная плата составляла 28000 рублей. Сами по себе справки формы 2 - НДФЛ при получении кредита не обязательны, но их предоставление увеличивает вероятность положительного решения по выдаче кредита. Кроме этого вторым обязательным документом является свидетельство пенсионного фонда. В случае его отсутствия принимается к рассмотрению другие документы удостоверяющие личность, в том числе и временное разрешение на управление ТС, но Б*** предоставил паспорт и свидетельство пенсионного фонда. Вообще же решение о выдаче кредита принимает компьютерная программа на основании данных введенных оператором при анкетировании клиента. На основании поданных Б*** документов Банком было выдано согласие на кредитование на покупку автомобиля «"марка"» 

<

дата> выпуска стоимостью 390 000 рублей, при этом гр. Б*** внес первоначальный взнос в сумме 42000 рублей. Гр. Б*** должен был ознакомиться с условиями договора, поставить свою подпись и также консультант Д*** произвел фотографирование гр. Б***, так как фото клиента является обязательным условием при заключении кредитного договора предусмотренного программным обеспечением, фото в программном обеспечении к данному кредитному договору предположительно соответствует фото в копии паспорта. Кредитный специалист, в данном случае Д***, согласно Регламента своей деятельности, в ходе анкетирования обязан был произвести визуальную оценку клиента – Б***, соответствие его фактического внешнего вида заявленного им согласно документов и анкетирования социальному статусу – уровню доходов. Также Д*** должен был выявлять признаки алкогольного, наркотического опьянения, криминального прошлого. У них неоднократно по данным вопросам проводились занятия с целью выявления специалистами при кредитовании людей – мошенников, которые не имеют в дальнейшем погашать кредит с целью обезопасить Банк от этих лиц. Даже на занятиях специалисты изучают даже как отличить человека с похмелья от человека – алкоголика. 

<

дата> ООО «***** Банк» предоставил Заемщику – Б*** кредит в размере 375330 рублей на покупку автомобиля марки «"марка"» 2006 года выпуска. При этом был подписан кредитный договор № *** – Ф между кредитором - ООО «***** Банк» в лице Д*** с «Заемщиком» - Б***. Срок данного договора, при добросовестном отношении заемщика к своей обязанности погашать кредит, истек бы 

<

дата>, в случае не досрочного погашения кредита. На основании данного договора Банк предоставил Б*** кредит в размере 375330 рублей под 23 % в год. Указанные денежные средства были впоследствии переведены на счет ООО «*****». Б*** должен был ежемесячно оплачивать вышеуказанный кредит в соответствии с графиком платежей и размер минимального месячного платежа, согласно договора, составлял не менее 10580 руб. 73 коп.. Также Д*** от ООО «***** Банк» был составлен договор залога от 

<

дата>, из п. 10 которого следует, что Б*** – «залогодатель» не вправе отчуждать Имущество, передавать его в аренду или безвозмездное пользование третьим лицам, совершать последующий залог Имущества либо иным способом распоряжаться им без письменного согласия Залогодержателя (Банка). Оригинал ПТС заложенного транспортного средства передается в Банк на весь срок действия Кредитного договора. В данном договоре залога Б*** также поставил свою подпись. В дальнейшем Б*** не произвел ни одного ежемесячного платежа, направленного на погашение кредиторской задолженности перед Банком, в связи с чем ему неоднократно направлялись информационные письма о погашении кредита. 

<

дата> Сызранский городской суд Самарской области вынес решение о взыскании с Б*** в пользу ООО «***** Банк» 

<

адрес> долг по текущему кредитному кредиту 371236 руб. 25 коп, срочным процентам на сумму текущего долга 6532 руб. 14 коп, а всего 377768 руб. 39 коп, возврат госпошлины 5632 руб. 14 коп, а всего 383400 руб. 53 коп.. Этим же решением суда кредитный договор между ООО «***** Банк» и Б*** был расторгнут. Полагаю, что Б*** совершил мошенничество, так как он предоставил фиктивную справку формы 2 – НДФЛ, где указаны телефоны организации, заработок Б***. Если бы он данные документы не предоставил, то Банк ему в получении кредита отказал. На основании доверенности № *** от 

<

дата> прошу признать меня представителем потерпевшего ООО «***** Банк». К лицам, совершившим хищение денежных средств в 

<

дата>, о чем он говорил выше, ООО «***** Банк» никаких исковых требований не имеет, поскольку договор № № *** от 

<

дата> на А*** переуступлен по договору цессии 

<

дата> ООО «*****» телефон № ***, договор № *** от 

<

дата> переуступлен по договору цессии 

<

дата> на НАО «***** коллекторское агентство» телефон № ***.

(том 2 л.д.194-195).

Представитель потерпевшего В*** пояснил, что по прошествии долгих лет, на сегодняшний день подробности не помнит, но в ходе следствия, давал вышеназванные показания, которые полностью подтверждает.

Потерпевший Б*** показал в судебном заседании, что с ФИО1 он познакомился в 

<

дата> через своего родственника Р***, когда помогал последнему строить дом. В 

<

дата> года он случайно встретил ФИО1 около ТЦ «*****» в г. Сызрани, они разговорились, он рассказал ФИО1, что нигде не работает, обменялись номерами телефонов. Спустя несколько дней после встречи, ФИО1 позвонил ему и предложил заработать денег, предложив оформить на него кредит для покупки автомобиля, который ФИО1 продаст в 

<

адрес> и отдаст ему 30 000 рублей. ФИО1 заверил его, что кредит погашать будет он сам. Поскольку он на тот период времени нуждался в деньгах, то согласился на это предложение. Позже они с ФИО1 ездили в 

<

адрес>, где тот оформил документы по заработной плате на его имя, хотя он нигде не работал. Затем они вернулись в 

<

адрес>. Через некоторое время они с ФИО1 вновь встретились и поехали в какой-то автосалон, расположенный в 

<

адрес>. В салоне ФИО1 показал ему автомобиль марки "марка", который приобретался в кредит на его, Б***, имя. Пока в салоне оформляли необходимые документы, ФИО1 поехал за деньгами для внесения первоначального взноса, вскоре вернулся и внес первоначальный взнос в размере около 42 000 рублей и они забрали указанный автомобиль. Через день поставили этот автомобиль на учет в МРЭО ГИБДД. Автомобиль был зарегистрирован на его имя, потом, через несколько дней сняли автомобиль с учета и ФИО1 уехал на указанном автомобиле. Как говорил ему ФИО1, автомобиль он приобретал для своей жены. От указанной сделки ФИО1 передал ему лишь 3 000 рублей, сказал, что как только продаст автомобиль, то заплатит обещанные деньги, но обещание не выполнил. Он пытался дозвониться до ФИО1, но его телефон был отключен. В январе 2016 года ему позвонили из банка и сообщили, что у него имеется задолженность по кредиту в размере 375 330 рублей, на что он ответил, что они ошиблись, Он был уверен, что ФИО1 оплачивает кредит, как и обещал ему. С февраля 2016 года он отбывает наказание за совершенное преступление.

В связи с некоторыми противоречиями, судом оглашены показания Б***, из которых следует, что «… он, через своего родственника – Р*** познакомился с молодым парнем по имени М., позже узнал, что его фамилия ФИО1. В 

<

дата> он случайно встретился с М. на рынке около ТЦ «*****» и они с ним поговорили. В то время он нигде не работал, ему нужны были деньги и М. предложил приобрести в кредит автомашину, при этом кредит оформить на него, но все платежи по кредиту будет осуществлять он. Как он ему объяснил – они приобретают автомашину в кредит, он ее продаст в 

<

адрес>, а ему потом отдаст 30000 рублей. Он согласился, его этот вариант устраивал, до этого он кредит ни разу не оформлял и поэтому – как он оформляется – он не знает. Обменялись телефонами. Он ему сказал, что он не работает, но М. ему сказал, чтобы он не расстраивался, он также ему сказал, что он будет погашать этот кредит, чтобы он не переживал и он ему поверил. В начале 

<

дата> года он ему позвонил, и они с ним поехали в 

<

адрес>. Он по его просьбе взял свой паспорт, военный билет, страховое пенсионное свидетельство, трудовую книжку и в 

<

адрес>, он зашел в какой-то офис, с моими документами, для чего он туда пошел он не знает. Когда он вышел оттуда, то сказал, что он приобрел какие-то справки о том, что он работаю и что у него хорошая заработная плата. После этого они приехали в 

<

адрес> и он отвез его домой. Через несколько дней он приехал в 

<

адрес>, все его документы, по прежнему были у ФИО1 на руках, и они с М. поехали в автосалон на 

<

адрес>, место может показать, где они с М. подошли к менеджеру банка, документы он ему отдал в машине, справки какие-то и он все эти документы предоставил молодому парню, фамилию и имя его не помнит, который стал оформлять документы на кредит. М. сказал, что ему нужно съездить за первоначальным взносом и уехал. Ему консультант банка, название банка он не помнит дал на подпись кредитный договор, в котором он расписался и собственноручно написал: «С памяткой по погашению и последствиям неуплаты ознакомлен и согласен» и свою Ф.И.О., в представленной ему копии кредитного договора подписи его. Также он подписал еще какие-то документы. В представленных ему договоре залога автомашины кажется подпись его, в других банковских документах – тоже вроде его подпись и в договоре купли-продажи и в акте приема – передачи автомашины также подписи его. Сколько точно документов он подписал – он не помнит. При подписании документов он был трезвый и ему консультант сказал, что машина в залоге, но о том что ее продавать нельзя – он не догадывался, это вообще был первый кредит когда он брал и я всех условий не знает. Он вообще пошел на этот кредит исходя из того, что ему М. обещал 30000 рублей, он нигде не работал и нуждался в деньгах, и он предполагал, что эта сумма денег за то, что автомашина будет оформлена на него. Но про последствия он не думал, так как М. его уверил, что за кредит будет платить он и на этом их с ним отношения по данной автомашине закончатся. Оформив документы, М. привез первоначальный взнос в сумме 42000 и при нем отдал эти деньги кассиру. Потом они с ним пошли и посмотрели эту автомашину, которая стояла в боксе. Это была автомашина «"марка"» черного цвета. В эту ночь он остался ночевать в 

<

адрес>, и вечером ему позвонил М. и сказал, что банк одобрил выдачу кредита на его имя на сумму 375330 рублей, а на следующий день они с М. поехали в автосалон, где ему сказали, что кредит дали и им выдали эту автомашину. М. написал доверенность от его имени, не помнит, подписывал он ее или нет. У него водительского удостоверения никогда не было, водить машину он умеет, но прав нет. После получения автомашины, они с М. поехали в МРЭО, где он подписал бумаги о постановке автомашины на учет и М. получил номера, точнее они вместе с ним получали номера и потом в этот или на следующий день они с М. поехали в 

<

адрес>, где у нотариуса он подписал доверенность на право управления данной автомашиной с правом ее продажи сроком на 6 мес. Нотариус была молодая девушка, где у нее находится контора, он не знает, так как город вообще не знает, как фамилия нотариуса тоже не знает. На М. он написал доверенность, или на другого – точно не скажет. У него никаких копий доверенности не осталось. Документы его – военный билет, паспорт, пенсионное свидетельство – ему Миша вообще отдал летом 2008 года. Примерно через 2 – 3 дня точно не помнит, они снова встретились с М. и поехали в МРЭ ГИБДД, где он написал заявление о том, что потерял ПТС и им с М. выдали новую ПТС и они сняли машину с учета. У него никогда своей автомашины не было и порядок постановки автомашины на учет и порядок ее снятия – ему не знаком, М. сам суетился и подзывал меня когда нужно было подписывать какие-то документы. Он думал, что действую правомерно, так как М. сказал, что ее нужно снять с учета для продажи. Он не думал, что эту автомашину, которая оформлена на меня – продавать нельзя, может это и было указано в тех документах, которые он подписал при оформлении кредита, но те документы он не читал вообще, просто поверил М.. После снятия автомашины с учета он М. не видел и только 

<

дата> он мне привез документы, он у него спросил про деньги, на что он мне ответил, что машина пока не продалась и деньги он мне привезет позже. И больше с тех пор он его не видел, где он находится не знает. У него был его номер сотового телефона, но он потом его поменял. Вообще ему М. за все его приезды в г. Сызрань и в том числе и на продукты и на дорогу отдал в общей сложности около 3000 рублей, не больше. Никаких уведомлений из банка он не получал, так как дом по месту прописки уже фактически продан матерью третьим лицам и о том, что он должен банку большую сумму денег он не знал, вплоть до последнего времени, он вообще думал, что М. платит по кредиту и все в порядке. Никакого судебного процесса о взыскании с него денег – не было, он по крайней мере о нем не знает. Позже он узнал, что таким же образом М. обманул его соседа – А***, и об этом он тоже узнал недавно. Считает, что ФИО1 его обманул, ввел в заблуждение, уговорив его подписать кредитные документы и оформить кредит на его имя. ( т. 3 л.д.15-17).

Данные показания Б*** полностью подтвердил.

Свидетель Д*** показал в судебном заседании, что ранее он работал консультантом в ООО «*****». Подсудимого и потерпевших, которых видит сейчас в суде, он не помнит. Фамилии Б*** и А*** ему известны, поскольку, примерно лет 9 тому назад его вызывали в качестве свидетеля в следственные органы, где он давал показания об известных ему фактах, но на сегодняшний день он подробности не помнит.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Д***, из которых следует, что « он работал в ООО «***** Банк» в должности консультанта. В его функциональные обязанности входит консультирование клиентов и оформление кредитной документации. В своей работе он руководствуется Регламентами о порядке продаж транспортных средств. Его непосредственное рабочее место находится в автосалоне «Ат * * *», по адресу: 

<

адрес>, от их банка в данном салоне имеется точка, рабочий день с 9 до 18.00 часов, выходные воскресенье и понедельник, но выходные могут быть другими. Порядок получения кредита следующий: он консультирует клиента по кредиту, по его условиям и спрашивает у человека документы для оформления кредита – в том случае если его условия кредитования устроили. Для получения кредита в их Банке необходим паспорт с пропиской на территории, где зарегистрированы региональные представительства банка, второй документ – которым может являться или загранпаспорт, свидетельство гос. пенсионного фонда, военный билет, водительское удостоверение, какой-то из этих документов. После получения им документов от клиента он его фотографирует и составляет анкету. В дальнейшем при положительном одобрении в получении кредита, ему автосалон предоставляет договор купли – продажи на выбранный автомобиль, копию ПТС, квитанции о внесении денежных средств в качестве первоначального взноса. Он вносит в программу все установочные данные автомобиля и покупателя и конечным результатом становится составление кредитного договора и договора залога. Вся эта документация подписывается им и клиентом. В случае если человек не состоит в браке, то поручители могут не потребоваться, а если человек состоит в браке и запрашиваемая им сумма кредита превышает предел, то программа может потребовать расчет с поручителем. Справки 2-НДФЛ клиент предоставляет по собственной инициативе. Если же есть в настоящее время данные справки, они требуют в обязательном порядке, если кредит превышает 700000 рублей, а год назад было от 500000 – 550000 рублей. Эти справки клиент предоставляет сам и данные из справок он также вносит в компьютер. Действительный факт работы на предприятии, указанном в справке 2-НДФЛ он не проверяет. На стадии анкетирования также он спрашивает телефоны у клиента и в дальнейшем отправляет по почте эти телефоны в «колл-центр», который занимается их прозвоном, либо прозванивает их сам. Но в основном прозвоном телефонов занимается «колл-центр». 

<

дата> им был составлен кредитный договор на имя Б*** на сумму 375330 рублей на приобретение автомашины «"марка"» в комиссионном порядке. На основании предоставленных ему Б*** документов – справки формы 2-НДФЛ, паспорта, пенсионного свидетельства им была составлена анкета на данного клиента, в которую были включены все данные на него. В 

<

дата> года кроме ООО «Ат * * *» он также осуществлял оформление кредитов на приобретение автомашин в ООО «*****», директором которого на тот момент являлся И***. То есть Б*** хотел приобрести данный автомобиль, который был по своей сути комиссионным, подержанным. Он отправил по электронной почте в «Колл-центр» номера телефонов, которые предоставил Б*** и потом по электронной почте получил ответ, который содержит в себе информацию о результатах прозвона. Данную информацию он собственноручно написал в анкете заемщика, т.е. Б***. Также Б*** собственноручно написал в анкете: «Все анкетные данные с моих слов записаны верно, замечаний и дополнений нет». Им также были составлены другие документы на имя Б***, точнее все эти документы предоставляет программа, после составления анкеты и получения положительного ответа. Стоимость той автомашины составляла 390000 рублей. Б*** или кто-то другой внесли первоначальный взнос в сумме 42000 рублей. Кроме этого гр. Б*** был им сфотографирован Веб камерой и Б*** на листе с фотографией поставил свою подпись и что он ознакомлен с условиями предоставления кредита. Почему на фотографии стоит дата «

<

дата>.» точно не знает, но скорее всего Б*** пришел анкетироваться 

<

дата>, а оформлять кредит пришел 

<

дата>. Из представленной ему анкеты Б*** видно, что он приходил анкетироваться 

<

дата>. Договор купли-продажи, договор комиссии, приходный ордер о внесении первоначального взноса ему предоставил салон ООО «*****», кто конкретно не знает. Кроме того на территории ООО «Ат * * *» имеется страховой агент от ЗАО «*****» - З***, который занимается оформлением страховых полисов. Он с ним хорошо знаком, у них служебные отношения. Эти полиса и ОСАГо и КАСКО – также является немаловажным условием для получения кредита. В тот день полиса ОСАГО и КАСКО на автомашину Б*** заполнял по разрешению З*** – он сам. Это не единичный случай, когда он составлял за него полиса, этого в его обязанностях нет, он это делает по просьбе П., а также он заполняет квитанции о приеме средств за страховку. Деньги же за страхование получает П.. Кто расписывался в полисах ОСАГО и КАСКО при оформлении машины Б*** – он не помнит, может быть П. может быть он. Он никакой материальной выгоды от заполнения страховых полисов не имеет, просто помогает П.. В предоставленном ему полисе на имя Б*** от 

<

дата> видно, что в полис он внес и ФИО1 – это он сделал по просьбе самого Б***. Присутствовал ли при оформлении кредита ФИО1 – не может точно сказать, так как прошло много времени. В тот период ФИО1 довольно часто приезжал и звонил ему на сотовый - консультировался по поводу кредита. Клиенту после заключения кредитного договора он отдает кредитный договор, договор залога, заявление на открытие вклада, график погашения платежей. Остальные документы, которые он подготовил и ксерокопии личных документов клиента он формирует в дело и передает в офис. Кроме этого он также оформляет по электронной почте файл, который отправляет в центральный офис нашего Банка в 

<

адрес>, и затем уже оттуда эти данные приходят в МРЭО, чтобы работники милиции знали о том, что автомашина кредитная. Это новшество было у них введено примерно с марта 2008 года. После оформления страховых документов – оригиналы страховых полисов отдаются собственнику, копии хранятся в Банке. Б*** при оформлении кредита у него никакого подозрения в его неплатежеспособности или в желании в дальнейшем не платить по кредиту – не вызвал».

(т.1 л.д. 222-225).

Свидетель Д*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель Е*** показал в судебном заседании, что ранее он работал советником по защите бизнеса в ООО «***** Банк». Подсудимый ФИО1 ему незнаком. Фамилии Б*** и А*** ему известны, поскольку эти лица оформляли в банке автокредиты, но впоследствии выяснилось, что получены они были мошенническим путем. Более подробности он не помнит, так как прошло много лет. В ходе предварительного следствия он давал следователю подробные показания.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Е***, из которых следует, что «… он работал в ООО «***** Банк» с 

<

дата>. В его должностные обязанности входит осуществление мероприятий по охране бизнеса банка, содействие органам внутренних дел при выявлении и пресечении фактов противозаконной деятельности в сфере интересов банка. ООО «***** Банк» специализируется на выдаче кредитов населению для приобретения бытовой техники, автотранспорта, а также на выдаче кредитных банковских карт. Оформлением кредитов занимается специально обученный персонал, как из числа сотрудников банка, так и из числа уполномоченных работников торговых точек организаций, с которыми у них имеются партнерские отношения. 

<

дата> гр. Б*** в автосалоне ООО «*****», расположенном по адресу: 

<

адрес> обратился к кредитному консультанту ООО «***** Банк» – Д*** за предоставлением кредита на покупку автотранспортного средства и при этом предоставил свой паспорт. При оформлении кредита Б*** предоставил также справки формы 2 – НДФЛ, в которых указано, что он на тот момент работал в ООО «*****» и его средняя заработная плата составляла 28000 рублей. Сами по себе справки формы 2 - НДФЛ при получении кредита не обязательны, но их предоставление увеличивает вероятность положительного решения по выдаче кредита. Кроме этого вторым обязательным документом является свидетельство пенсионного фонда. В случае его отсутствия принимается к рассмотрению другие документы удостоверяющие личность, в том числе и временное разрешение на управление ТС, но Б*** предоставил паспорт и свидетельство пенсионного фонда. Вообще же решение о выдаче кредита принимает компьютерная программа на основании данных введенных оператором при анкетировании клиента. На основании поданных Б*** документов Банком было выдано согласие на кредитование на покупку автомобиля «"марка"» 

<

дата> года выпуска стоимостью 390 000 рублей, при этом гр. Б*** внес первоначальный взнос в сумме 42000 рублей. Гр. Б*** должен был ознакомиться с условиями договора, поставить свою подпись и также консультант Д*** произвел фотографирование гр. Б***, так как фото клиента является обязательным условием при заключении кредитного договора предусмотренного программным обеспечением, фото в программном обеспечении к данному кредитному договору предположительно соответствует фото в копии паспорта. Кредитный специалист, в данном случае Д***, согласно Регламента своей деятельности, в ходе анкетирования обязан был произвести визуальную оценку клиента – Б***, соответствие его фактического внешнего вида заявленного им согласно документов и анкетирования социальному статусу – уровню доходов. Также Д*** должен был выявлять признаки алкогольного, наркотического опьянения, криминального прошлого. У них неоднократно по данным вопросам проводились занятия с целью выявления специалистами при кредитовании людей – мошенников, которые не имеют в дальнейшем погашать кредит с целью обезопасить Банк от этих лиц. Даже на занятиях специалисты изучают даже как отличить человека с похмелья от человека – алкоголика. 

<

дата> ООО «***** Банк» предоставил Заемщику – Б*** кредит в размере 375330 рублей на покупку автомобиля марки «"марка"» 

<

дата> года выпуска. При этом был подписан кредитный договор № *** между кредитором - ООО «***** Банк» в лице Д*** с «Заемщиком» - Б***. Срок данного договора, при добросовестном отношении заемщика к своей обязанности погашать кредит, истек бы 

<

дата>, в случае не досрочного погашения кредита. На основании данного договора Банк предоставил Б*** кредит в размере 375330 рублей под 23 % в год. Указанные денежные средства были впоследствии переведены на счет ООО «*****». Б*** должен был ежемесячно оплачивать вышеуказанный кредит в соответствии с графиком платежей и размер минимального месячного платежа, согласно договора, составлял не менее 10580 руб. 73 коп.. Также Д*** от ООО «***** Банк» был составлен договор залога от 

<

дата>, из п. 10 которого следует, что Б*** – «залогодатель» не вправе отчуждать Имущество, передавать его в аренду или безвозмездное пользование третьим лицам, совершать последующий залог Имущества либо иным способом распоряжаться им без письменного согласия Залогодержателя (Банка). Оригинал ПТС заложенного транспортного средства передается в Банк на весь срок действия Кредитного договора. В данном договоре залога Б*** также поставил свою подпись. В дальнейшем Б*** не произвел ни одного ежемесячного платежа, направленного на погашение кредиторской задолженности перед Банком, в связи с чем ему неоднократно направлялись информационные письма о погашении кредита. 

<

дата> Сызранский городской суд Самарской области вынес решение о взыскании с Б*** в пользу ООО «***** Банк» 

<

адрес> долг по текущему кредитному кредиту 371236 руб. 25 коп, срочным процентам на сумму текущего долга 6532 руб. 14 коп, а всего 377768 руб. 39 коп, возврат госпошлины 5632 руб. 14 коп, а всего 383400 руб. 53 коп.. Этим же решением суда кредитный договор между ООО «***** Банк» и Б*** был расторгнут. Полагает, что Б*** совершил мошенничество, так как он предоставил фиктивную справку формы 2 – НДФЛ, где указаны телефоны организации, заработок Б***. Если бы он данные документы не предоставил, то Банк ему в получении кредита отказал. Толчком к подаче заявления в органы внутренних дел послужило то обстоятельство, что им были усмотрены признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ. ( том 2 л.д.14-16).

Свидетель Е*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель Ж*** показал в судебном заседании, что подсудимый ФИО1 ему знаком, так как последний неоднократно, раза 3-4 приезжал в ООО «Ат * * *», где он работал директором, за покупкой автомобилей. Это было в 

<

дата> или 

<

дата> году и в течение 6 месяцев ФИО1 купил два автомобиля в их салоне. Подробности он не помнит, так как прошло много лет.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Ж***, из которых следует, что «… он работал директором ООО «Ат * * *», которое расположено по адресу: 

<

адрес> и является одним из его учредителей. Их организация занимается торговлей новых и с недавнего времени подержанных автомобилей, отечественного и иностранного производства. Кроме этого в нашем автосалоне расположены специалисты по кредитованию из двух банков – ООО «***** Банка» и ОАО «КБ «*****». Одним из условий кредитования клиента является тот факт, что приобретенная автомашина должна быть застрахована по ОСАГо и КАСКО и поэтому в штате нашей организации с момента открытия кредитования имеется сотрудник, прошедший обучение в страховых компаниях и имеющий соответствующие полномочия по страхования транспортных средств и выдаче полисов. Данным сотрудником с 

<

дата> года является З***, который является страховщиком с ЗАО «*****». При желании клиент мог застраховать автомобиль и в другой страховой кампании. Согласно порядка оформления автомашины на продажу может пояснить, что в выборе автомашины клиента консультирует менеджер отдела продаж ООО «Ат * * *». Если автомашина приобретается в кредит, то клиента направляют к кредитным специалистам банка. Процедура оформления и выдачи целевого кредита под автомашину проходит без участия сотрудников их предприятия. Свою деятельность они осуществляют с 

<

дата>. На момент начала их деятельности по данному адресу осуществляло свою деятельность ООО «*****», руководителем которой был И***. С момента открытия ООО «Ат * * *» и до 

<

дата> они реализовали только новые автомобили и их автомашины, выставленные на продажу ООО «*****» находились на одной территории. С руководителем ООО «*****»_ И*** у него были приятельские отношения, поскольку его сын – Я*** работал в ООО «Ат * * *» менеджером отдела продаж. Офисы их фирм в тот период были на одной территории, на небольшом расстоянии друг от друга, но они довольно часто обращались друг к другу по каким – либо вопросам. То есть приходивший клиент при его желании приобрести новый автомобиль, обращался к менеджерам ООО «Ат * * *», а если у человека было желание приобрести подержанную автомашину, то он обращался к представителям ООО «*****». Из представленных ему документов по поводу оформления автомашины «"марка"» на гр. Б*** может пояснить, что данная автомашина была приобретена в ООО «*****», в кредит, оформленный в ООО «***** Банк». Данный кредит оформлял консультант банка – Д***, рабочее место, которого находилось в ООО «Ат * * *». В настоящее время ООО «*****» существует, однако ведет ли свою деятельность или нет ему неизвестно, директора пока нет. С 

<

дата> ООО «*****» вело свою деятельность по продаже автомашин через них, поскольку они также стали продавать подержанные автомашины. Б*** он не знает, ФИО1 знает как клиента их салона, который в 

<

дата> довольно часто бывал у них в салоне, но не видел его уже давно и где он находится – ему неизвестно. На момент – 

<

дата> он ФИО1 вообще не знал, узнал его позже. За какую цену приобретен автомобиль "марка" гр. Б*** – он не знает. В случае если клиент желает приобрести автомашину в ООО «Ат * * *», то он обязательно должен заплатить первоначальный взнос, который вносится в кассу и клиенту выдается приходный ордер. Первоначальный взнос в ООО «Ат * * *» в 

<

дата> принимал либо – З*** либо главный бухгалтер Ц***, но нужно смотреть по приходному ордеру и также первоначальный взнос мог внести и сам клиент, а мог любой другой человек, действовавший в его интересах. (том 1 л.д.229-231).

Свидетель Ж*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель З*** показал в судебном заседании, что работал начальником отдела продаж в ООО «Ат * * *». Подсудимый ФИО1 ему знаком. Он помнит, что лет девять тому назад ФИО1 был в их салоне, покупал автомобиль. Подробности, по истечение стольких лет, на сегодняшний день не помнит, но в ходе следствия давал подробные показания.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля З***, из которых следует, что «… он работал в ООО «Ат * * *» в должности начальника отдела продаж, вообще в данной организации он работает с 

<

дата>.. В его обязанности входит: продажа автомобилей, оформление документов – договора купли-продажи, оформление ПТС и выдача автомобиля. Иногда консультирует клиентов по поводу понравившегося автомобиля. Кроме этого он является представителем ЗАО «*****», то есть консультирует клиентов по поводу страховки и выписывает полисы ОСАГО и КАСКО. ФИО1 он знает с 

<

дата>, он довольно часто приходил к ним в салон, консультировался по поводу автомашин, он очень общительный, приходил один или с друзьями. Он сначала знал, что его зовут М. а потом от знакомых узнал, что его фамилия ФИО1. Позже, уже в 

<

дата> он видел у работников милиции его фотографию, где было указано, что его зовут ФИО1. Он настолько примелькался в 

<

дата> в нашем салоне, в связи с чем мы считали его нашим клиентом. Однажды он даже в 

<

дата> приобрел автомашину «"марка"». Но на данную автомашину он полисы не выписывал поскольку с 

<

дата> до 

<

дата> он отсутствовал на работе по причине болезни. По поводу приобретения автомашины «"марка"» в 

<

дата> Б*** может пояснить, что он сам продажей данной автомашины не занимался. Из предъявленных ему полисов ОСАГО и КАСКО датированных 

<

дата> может пояснить, что данные полисы с его разрешения выписывал консультант ООО «***** Банк» Д***. Данные клиентов – страхователей Д*** должен был указать в полисе при предъявлении ими документов удостоверяющих личность. А именно водительского удостоверения. В данных полисах ОСАГО и КАСКО указано, что страхователем является Б*** и указан номер и серия водительского удостоверения последнего и также указано лицо, которое допущено к управлению данной автомашиной «"марка"» - ФИО1. То есть если страхователь хочет указать в полисе какое-то лицо, которое он хочет допустить к управлению данной автомашиной, то он может предоставить или водительское удостоверение того лица или действительные реквизиты водительского удостоверения допущенного лица. То есть Д*** выписал данные полисы по указанной автомашине и сам в них расписался от его имени, так как он в тот момент был занят. Д*** также выписал квитанцию и получил деньги за полис КАСКО в сумме 25350 рублей и за полис ОСАГО в сумме 1980 рублей, которые впоследствии он передал ему а он их, в свою очередь, сдал в ЗАО «* * *». Поскольку он данные полисы не выписывал, то о достоверности тех данных, которые указал Д*** в них - ничего не может сказать. Серию и номер водительских удостоверений Б*** и ФИО1 – Д*** должен был указать, сличив с оригиналом. О том, что у Б*** нет водительского удостоверения - ему не известно, он доверял С. когда разрешал ему выписывать полисы по страховке. Он с выписки данных полисов никакого материального возмещения не имел. В случае если случилось бы ДТП с участием водителя Б***, то он вряд ли бы получил возмещение за страховку. ( том 2 л.д.37-39).

Данные показания свидетель З*** полностью подтвердил.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля П*** следует, что он работал менеджером по продажам в ООО «Ат * * *» и работал в данной организации с 

<

дата>. Его отец И*** был руководителем ООО «*****» и скончался в 

<

дата>. ООО «*****» занималось реализацией подержанных автомобилей по адресу: 

<

адрес> по данному же адресу в 

<

дата> начал свою деятельность ООО «Ат * * *», которое занимается реализацией новых автомашин. Работая в ООО «Ат * * *» он с согласия руководителя Ж*** помогал его отцу при реализации им автомашин в ООО «*****». Подержанные автомобили, на основании договора комиссии брались на реализацию и выставлялись для обзора на прилегающей территории или находились в боксе. Свои автомашины ООО «Ат * * *» и ООО «*****», как правило, выставляли на продажу на одной площади. В 

<

дата>, точную дату не помнит, ООО «*****» реализовало подержанную автомашину «"марка"», черного цвета, которую приобрел в кредит гр. Б***, оформив кредит в ООО «***** Банк» у консультанта Д***. Каким образом оформлялся кредит Б*** – ему неизвестно, просто после оформления кредита, когда на расчетный счет ООО «*****» поступили средства данная автомашина была выдана гр. Б***. Помнит также, что данную автомашину приходил смотреть один Б***, его внешность он не запомнил, выбрав автомашину, он ему рассказал про комплектацию данной автомашины, он согласился ее приобрести и он его отправил к Д*** для оформления кредитных документов. По прошествии трех банковских дней, когда деньги поступили на счет «*****», Б*** пришел в салон и он ему выгнал из бокса данную автомашину и Б*** уехал на данной автомашине. Позже в ООО «Ат * * *» 

<

дата> был приобретен автомобиль «"марка"», который приобрел ФИО1 *****, он приобрел его в кредит. Присутствовал ли при покупке автомашины «"марка"» - ФИО1 он не знает. У него с ФИО1 никаких отношений нет. Договор купли – продажи на автомашину «"марка"» готовил он, подписи в договоре купли – продажи от 

<

дата> и в акте приема – передачи автомобиля стоит его отца. Б*** при покупке автомашины внес первоначальный взнос в сумме 42000 рублей, которые он передал главному бухгалтеру ООО «"Ат..."» - С***. Данный приходный ордер выдается покупателю машины, копия этого ордера выдается консультанту банка. В предъявленном ему приходном ордере видно, что поступили денежные средства в сумме 42000 рублей, однако данные денежные средства мог внести и другой человек от имени Б***. Кто – такой Т***, указанный в приходном ордере – он не знает, скорее всего это просто опечатка компьютера. При выдаче данной автомашины присутствовал он, не может точно сказать был ли при получении данной автомашины один Б*** или еще кто-то с ним был. После получения клиентом автомашины, он должен в течении 10 дней поставить ее на учет в МРЭО, клиенту выдается ООО «*****» договор купли-продажи и акт приема – передачи автомобиля и после постановки на учет клиент должен привезти в банк оригинал ПТС, то есть самой фирме – продавцу автомашины клиент никаких документов больше предоставлять не должен. Какова дальнейшая судьба данной автомашины он не знает. Вообще на тот период в ООО «Ат * * *» и ООО «*****» было на реализации всего лишь примерно 2 – 3 подержанных автомашины, остальные автомашины были новые. ( том 1 л.д. 226-228)

Вина подсудимого по данному эпизоду подтверждается так же:

- копией кредитного договора № *** от 

<

дата>, в котором в качестве заемщика указан Б*** 

<

дата> г.р., проживающий по адресу: 

<

адрес>. В графе предмет договора указано, что кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученный кредит по договору в полном объеме: а) сумма кредита 375.330 рублей; б) срок возврата кредита до 

<

дата> включительно. Договор выполнен на 2-х листах, белой бумаги формата А4. Внизу каждой страницы имеется подпись Д*** и подпись заемщика (Б***.). На втором листе договора имеется рукописный текст: «С памяткой по погашению и последствиями неуплаты ознакомлен и согласен. Б*** 

<

дата>, подпись. Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.173-174);

- копией договора залога имущества на трех листах, белой бумаги формата А4 № *** от 

<

дата> 

<

адрес>, в котором в графе залогодатель указан Б*** 

<

дата> г.р., проживающий по адресу: 

<

адрес>. В графе предмет договора указано, что залогодатель предоставляет залогодержателю в залог транспортное средство модель "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Каждая страница данного договора внизу подписана Д*** и заемщиком. На 3 странице договора в графе залогодержатель-консультант указан Д***, в графе залогодатель указан Б***. (т. 1 л.д.175-177);

- анкетой заемщика ООО «*****» Б*** 

<

дата> г.р., в которой указано, что Б*** работает мастером по укладке плитки в ООО «*****». Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. На третьей страницы анкеты имеется рукописный текст: «Все анкетные данные с моих слов записаны верно, замечаний и дополнений нет. Б***. 15.02.2008». (т. 1 л.д.178-180);

- копией заявления на одном листе белой бумаги формата А4, в котором указано, что Б*** в случае невыполнения обязательств по кредитному договору обязуется предоставить лицу, осуществляющему сбор задолженности в рамках договора персональные данные, сведения об операциях и другие сведения. Заявление подписано Б***, дата 

<

дата> Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4.

(т. 1 л.д.181);

- копией заявления на открытие банковского вклада «*****» № *** от 

<

дата>, в котором Б*** просит открыть вклад до востребования «* * *» в рублях и дает согласие на бесспорное списание денежных средств в счет погашения задолженностей по кредиту, процентам и других обязательных платежей, предусмотренных кредитным договором № *** от 

<

дата>, а также выплат, связанных с заключением и исполнением договоров Страхования. В заявление имеется подпись вкладчика. Указанные данные сверены, открыт счет № ***, в графе должностное лицо банка указан Д***, где имеется его подпись. Данное заявление выполнено на одном листе белой бумаги формата А4.

(т. 1 л.д.182);

- копией заявления на перевод средств, в котором клиент Б*** просит перечислить со счета № *** средства в сумме 348000 рублей по указанным реквизитам ОАО * * *. Номер счета получателя № ***. Назначение: за машину марки "марка" по договору купли-продажи № *** от 

<

дата> по кредитному договору 462859 от 

<

дата>. В графе подпись клиента имеется подпись. Данное заявление выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.183);

- копией справки по договорам страхования КАСКО и ОСАГО. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.184);

- копией одобрения кредита Б*** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.189);

- копией карточки с образцами подписей и оттиска печати. Владелец счета Б***. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. На третьем лице имеется фото Б*** и выполненный им рукописный текст: «С условием предоставления кредита ознакомлен. Б*** 

<

дата>». (т. 1 л.д.190-192);

- копией страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № *** на имя Б***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.193);

- копией справки о доходах физического лица за 

<

дата> № ***, формы №2-НДФЛ, в которой указано данные о физ. лице Б*** 

<

дата> г.р., проживающий по адресу: 

<

адрес>. В данной справке указано наименование организации ООО ПКФ «*****». Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.194);

- копией договора № *** от 

<

дата>, в котором указано, что покупатель Б*** у ООО «*****» приобрел автомобиль "марка", цена автомобиля 390000 рублей. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.195-197);

- копией акта приема-передачи автомобиля по которому Б*** получил от директора ООО «*****» И*** модель "марка", год выпуска 

<

дата> г., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.198);

- копией договора комиссии № *** от 

<

дата> в котором указано, что Ч*** сдала на комиссию ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.199-201);

- копией акта приема передачи и осмотра автомобиля от 

<

дата> по которому Ч*** передала директору ООО «*****» И*** автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.202);

- копией приходного кассового ордера о принятии от Б*** в качестве первоначального взноса за автомобиль "марка" 42000 рублей. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.203);

- копией страхового полиса ОСАГО № *** от 

<

дата>, в графе страхователь и собственник указан Б*** Автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. В графе лица допущенные к управлению ТС указаны Б*** и ФИО1 Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т.1 л.д.204-205);

- копией страхового полиса наземного транспорта, в графе страхователь и собственник указан Б*** Автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***.В графе страховая премия указано 25350 рублей. Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т.1 л.д.206-207);

- копией служебной записки Д*** об оформлении договора № *** от 

<

дата> на имя Б*** Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.208);

- копией ПТС № *** № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный № ***. В графе наименовании собственника указан Б***, дата продажи 

<

дата>. Договор купли-продажи от 

<

дата>. Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.209-210);

- копией заявления о заключении договора ОСАГО, где в графе страхователь и собственник указан Б*** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4.

(т. 1 л.д.211);

- заключением эксперта № *** от 

<

дата>, согласно которого подписи в заявлении в Госавтоинспекцию от 

<

дата>, договоре купли-продажи от 

<

дата>, акте приема-передачи от 

<

дата>, заявление в Госавтоинспекцию от 

<

дата> на выдачу дубликата ПТС, объяснительной Б*** от 

<

дата>, заявление в Госавтоинспекцию от 

<

дата> на снятие с учета транспортного средства в графах: «Подпись заявителя», «Подпись заявителя в получении», «Покупатель», пригодны для идентификации и, вероятно, выполнены Б***; рукописный текст в акте приема-передачи автомобиля от 

<

дата> – «Б***» и объяснительной Б*** от 

<

дата>, вероятно, выполнен Б***

(т 1 л.д.240-241);

- протоколом выемки у инспектора МРЭО ГИБДД УВД по г.о.Сызрань Ф*** :

- заявления в МРЭО ГИБДД УВД г.Сызрани от Б*** на постановку на учет по ДКП автомобиля "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- договора комиссии № *** от 

<

дата> по которому гражданка Ч*** сдала в комиссию ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4;

- акта приема-передачи и осмотра автомобиля (ком) от 

<

дата> согласно которому гражданка Ч*** передала в ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- договора купли-продажи № *** от 

<

дата> по которому Б*** купил в ООО «*****» "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный № № *** цена договора 390000 рублей. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4;

- акта приема-передачи автомобиля (кр) от 

<

дата> согласно которому Б*** получил в ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата> г., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- заявления в МРЭО ГИБДД УВД г.Сызрани от Б*** в котором он просит выдать дубликат ПТС в связи с утерей на автомобиль » "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № *** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- копии ПТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- половины листа белой бумаги формата А4, на которой рукописным тексом написано объяснительная Б*** на имя начальника МРЭО ГИБДД Х*** от 

<

дата>;

- свидетельства о регистрации транспортного средства № *** от 

<

дата> на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***, где в графе собственник указан Б*** Данное свидетельство с одной стороны – ламинировано;

- заявления в МРЭО ГИБДД г. Сызрани от Б*** в котором он просит снять с учета для продажи автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный № № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- копии дубликата ПТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***, в котором в графе собственник указан Б***, свидетельство о регистрации № *** гос.номер № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4;

- копии дубликата ПТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата> идентификационный № ***, в котором в графе собственник указан Б***, свидетельство о регистрации № *** гос.номер № ***. На нем имеется напечатанный текст: дата 

<

дата> св/рег-

<

адрес> гос.ном. сданы, для отчуждения, транзит № *** до 

<

дата> выполнено на одном листе белой бумаги формата А4.

- свидетельства о регистрации транспортного средства № *** от 

<

дата> на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***, где в графе собственник указан Б*** Данное свидетельство с одной стороны – ламинировано.

(т. 1 л.д.244);

- заявлением в МРЭО ГИБДД УВД г.Сызрани от Б*** на постановку на учет по ДКП автомобиля "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № *** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.245);

- договором комиссии № *** от 

<

дата> по которому гражданка Ч***. сдала в комиссию ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата> г., идентификационный № № ***. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.246-248);

- актом приема-передачи и осмотра автомобиля (ком) от 

<

дата> согласно которому гражданка Ч*** передала в ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата> г., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4.

(т.1 л.д.249);

- договором купли-продажи № *** № *** от 

<

дата>, по которому Б*** купил в ООО «*****» "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № *** цена договора 390000 рублей. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4.

(т. 2 л.д.1-3);

- актом приема-передачи автомобиля (кр) от 

<

дата> согласно которому Б*** получил в ООО «*****» автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 2 л.д.4);

- заявлением в МРЭО ГИБДД УВД г.Сызрани от Б*** в котором он просит выдать дубликат ПТС в связи с утерей на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № *** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 2 л.д.5);

- копией ПТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 2 л.д.6);

- половиной листа белой бумаги формата А4, на которой рукописным тексом написано объяснительная Б*** на имя начальника МРЭО ГИБДД Х*** от 

<

дата>. (т. 2 л.д.7);

- свидетельством о регистрации транспортного средства № *** от 

<

дата> на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***, где в графе собственник указан Б*** Данное свидетельство с одной стороны - ламинировано. (т. 2 л.д.8);

- заявлением в МРЭО ГИБДД г. Сызрани от Б***, в котором он просит снять с учета для продажи автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата> г., идентификационный № № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 2 л.д.9);

- копией дубликата ПТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный номер № ***, в котором в графе собственник указан Б***, свидетельство о регистрации № *** гос.номер № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 2 л.д.10);

- копией дубликата ПТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный номер № ***, в котором в графе собственник указан Б***, свидетельство о регистрации № *** гос.номер № ***. На нем имеется напечатанный текст: дата 

<

дата> св/рег-

<

адрес> гос.ном. сданы, для отчуждения, транзит № *** до 

<

дата> выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 2 л.д.11);

- свидетельством о регистрации транспортного средства № *** от 

<

дата> на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>., идентификационный № № ***, где в графе собственник указан Б*** Данное свидетельство с одной стороны - ламинировано.

(т. 2 л.д.12);

По эпизоду от 

<

дата>:

Представитель потерпевшего В*** показал в судебном заседании, что работает в должности советника по защите бизнеса в ООО «***** Банк». Как он помнит, в 

<

дата> банком выдавались два кредита, заемщиками были Б*** и А***. Советником по защите бизнеса в банке в то время был Е***, который подавал заявление в полицию, так как оказалось, что кредиты эти были получены мошенническим путем. Как далее развивались события, он не может сказать, поскольку в указанном банке работает с 

<

дата>.

По ходатайству государственного обвинителя судом, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания представителя потерпевшего В***, из которых следует, что « … он работает в должности советника по защите бизнеса в ООО «***** Банк» с 

<

дата>. В его должностные обязанности входит осуществление мероприятий по охране бизнеса банка, содействие органам внутренних дел при выявлении и пресечении фактов противозаконной деятельности в сфере интересов банка. ООО «***** Банк» специализируется на выдаче кредитов населению для приобретения бытовой техники, автотранспорта. Оформлением кредитов занимается специально обученный персонал, как из числа сотрудников банка, так и из числа уполномоченных работников торговых точек организаций, с которыми у них имеются партнерские отношения. 

<

дата> гр. А*** в автосалоне ООО «Ат * * *», расположенном по адресу: 

<

адрес> обратился к кредитному консультанту ООО «***** Банк» – Д*** за предоставлением кредита на покупку автотранспортного средства и при этом предоставил свой паспорт. При оформлении кредита А*** предоставил также справки формы 2 – НДФЛ, в которых указано, что он на тот момент работал в ООО «*****» и его средняя заработная плата составляла 35000 рублей. Сами по себе справки формы « - НДФЛ при получении кредита не обязательны, но их предоставление увеличивает вероятность положительного решения по выдаче кредита. Кроме этого вторым обязательным документом является свидетельство пенсионного фонда. В случае его отсутствия принимается к рассмотрению другие документы удостоверяющие личность, в том числе и временное разрешение на управление ТС. Также А*** предоставил свидетельство о расторжении брака, которое в принципе тоже не обязательно, но в случае с А*** оно повлияло на положительное решение банка. Вообще же решение о выдаче кредита принимает компьютерная программа на основании данных введенных оператором при анкетировании клиента. На основании поданных А*** документов Банком было выдано согласие на кредитование на покупку автомобиля «"марка"» 

<

дата> года выпуска стоимостью 555 000 рублей, при этом гр. А*** внес первоначальный взнос в сумме 60000 рублей. Гр. А*** должен был ознакомиться с условиями договора, поставить свою подпись и также консультант Д*** произвел фотографирование гр. А***, так как фото клиента является обязательным условием при заключении кредитного договора предусмотренного программным обеспечением, фото в программном обеспечении к данному кредитному договору предположительно соответствует фото в копии паспорта. Кредитный специалист, в данном случае Д***, согласно Регламента своей деятельности, в ходе анкетирования обязан был произвести визуальную оценку клиента – А***, соответствие его фактического внешнего вида заявленного им согласно документов и анкетирования социальному статусу – уровню доходов. Также Д*** должен был выявлять признаки алкогольного, наркотического опьянения, криминального прошлого. У нас неоднократно по данным вопросам проводились занятия с целью выявления специалистами при кредитовании людей – мошенников, которые не имеют в дальнейшем погашать кредит с целью обезопасить Банк от этих лиц. Даже на занятиях специалисты изучают даже как отличить человека с похмелья от человека – алкоголика. 

<

дата> ООО «***** Банк» предоставил Заемщику – А*** кредит в размере 533295 рублей на покупку автомобиля марки «"марка"» 

<

дата> года выпуска. При этом был подписан кредитный договор № *** между кредитором - ООО «***** Банк» в лице Д*** с «Заемщиком» - А***. Срок данного договора, при добросовестном отношении заемщика к своей обязанности погашать кредит, истек бы 

<

дата>, в случае не досрочного погашения кредита. На основании данного договора Банк предоставил А* * * кредит в размере 533 295 рублей под 16 % в год. Указанные денежные средства были впоследствии переведены на счет ООО «* * *». А*** должен был ежемесячно оплачивать вышеуказанный кредит в соответствии с графиком платежей и размер минимального месячного платежа, согласно договора, составлял не менее 10592 руб. 34 коп.. Также Д*** от ООО «* * * Банк» был составлен договор залога от 

<

дата>, из п. 10 которого следует, что А*** – «залогодатель» не вправе отчуждать Имущество, передавать его в аренду или безвозмездное пользование третьим лицам, совершать последующий залог Имущества либо иным способом распоряжаться им без письменного согласия Залогодержателя (Банка). П. 14 данного Договора Залога гласит, что «Залогодатель», в данном случае А*** обязуется не изменять данные Имущества путем обращения в органы Госавтоинспекции за совершением любых регистрационных действий с автомобилем, находящимся в залоге у Залогодержателя, в период действия соответствующего договора залога без письменного согласия Залогодержателя и также обязуется не обращаться в органы Госавтоинспекции за выдачей дубликата паспорта транспортного средства в период действия соответствующего договора залога без письменного согласия Залогодержателя. Кроме этого Залогодатель (А***) обязан не позднее пяти рабочих дней с даты подписания договора Залога передать Залогодержателю на ответственное хранение оригинал паспорта транспортного средства (ПТС), передаваемого в залог, а также копии свидетельства о его регистрации в органах ГИБДД и талона о прохождении технического осмотра этого ТС. Оригинал ПТС заложенного транспортного средства передается в Банк на весь срок действия Кредитного договора. В данном договоре залога А*** также поставил свою подпись. В дальнейшем А*** не произвел ни одного ежемесячного платежа, направленного на погашение кредиторской задолженности перед Банком, в связи с чем ему неоднократно направлялись информационные письма о погашении кредита. 

<

дата> * * * районный суд * * * вынес решение о расторжении кредитного договора № *** от 

<

дата>, заключенный между А*** и ООО «***** Банк», о взыскании с А*** в пользу Банка полной суммы кредита и процентов по кредиту на общую сумму 592890 рублей 26 коп.. Также данным судебным решением было наложено взыскание на автомашину «"марка"». Полагаю, что А*** совершил мошенничество, так как он предоставил фиктивные справки формы 2 – НДФЛ, где указаны телефоны организации, заработок А***. Если бы он данные документы не предоставил, то Банк ему в получении кредита отказал. На основании доверенности № *** от 

<

дата> прошу признать меня представителем потерпевшего ООО «***** Банк». К лицам, совершившим хищение денежных средств в 

<

дата> года, о чем он говорил выше, ООО «***** Банк» никаких исковых требований не имеет, поскольку договор № № *** № *** от 

<

дата> на А*** переуступлен по договору цессии 

<

дата> ООО «*****» телефон № ***, договор № *** от 

<

дата> переуступлен по договору цессии 

<

дата> на НАО «***** коллекторское агентство» телефон № ***. (т. 2 л.д.193-195).

Представитель потерпевшего В*** пояснил, что по прошествии долгих лет, на сегодняшний день подробности не помнит, но в ходе следствия, давал вышеназванные показания, которые полностью подтверждает.

Потерпевший А*** показал в судебном заседании, что с ФИО1 он познакомился весной 

<

дата> в деревне 

<

адрес>, где проживал, за застольем. ФИО1 сам подошел к нему и представился директором фирмы, предложил оформить его на работу и он согласился. Для этого он передал, как потребовал ФИО1, последнему свои документы, а именно паспорт, военный билет, трудовую книжку, СНИЛС. На следующий день ФИО1 привез его в 

<

адрес>, в автосалон, расположенный в 

<

адрес>, где ему дали кредитный договор и еще какие-то документы, которые он подписал, не ознакомившись с их содержанием. ФИО1 сказал ему, что сам будет оплачивать кредит за покупку автомобиля. Как он помнит, ФИО1 еще раза два приезжал к нему и они с ним ездили в г. Сызрань ставить автомобиль на учет, заезжали в банк. Никаких денег от ФИО1 он не получал, тот давал ему немного денег на еду, на проезд. После этого он не мог связаться с ФИО1, так как последний отключил свой сотовый телефон. Месяца через четыре после оформления кредита, к нему приезжали сотрудники милиции, от которых ему стало известно, что кредит был оформлен по подложным документам. Так как с тех пор прошло много времени, он уже подробности не помнит.

В связи с некоторыми противоречиями, судом оглашены показания А*** из которых следует, что « … 

<

дата>, точной даты он не помнит, в 

<

адрес> он познакомился с молодым человеком, на вид ему около 35 лет, который был наголо острижен, прилично одетый. Позже он узнал, что его зовут М.. М. был сначала на машине «"марка"» синего цвета, номер он не запомнил, потом М. к нему приезжал на автомашине «"марка"» г/н № ***, последнюю букву номера он не помнит, черного цвета. Они с ним выпили и потом М. сказал, что является директором фирмы, название он не помнит, и у него есть к нему предложение. Он пригласил его для разговора во двор дома. Этот разговор никто не слышал. М. ему сказал, что М. сможет устроить его на работу и также поинтересовался – есть ли у него какие – либо документы, на что он ему ответил, что у него есть паспорт, военный билет, страховое пенсионное свидетельство и временное разрешение на машину. Водительского удостоверения у него не было, так как его права находились в ГАИ за нарушение ПДД. М. попросил у него документы, чтобы сделать ксерокопии, сказав, что М. хочет их показать тому человеку, у которого он будет работать. Работа ему предлагалась рабочим на стройке, или водителем у М.. Также М. ему сказал, что у него есть свой автосалон или автоцентр, точно не помнит. Он ему отдал все свои документы и после этого М. уехал. На следующий день М. приехал утром и сказал, что нужно съездить в 

<

адрес>, где М. покажет ему работу и познакомит с тем человеком у которого он должен будет работать. М. был на машине «"марка"» синего цвета. В городе 

<

адрес> он до этого был несколько раз, но город знает плохо. Приехав в 

<

адрес> М. ему сказал, что нужно заехать в одно место, какое именно – М. ему не объяснил, он был не против и М. подъехал к автосалону, он так догадался, что на стоянке стояло много машин. Когда они туда подъехали, то М. попросил его зайти в помещение и найти какого-то С. и отдать ему документы. М. ему дал кипу бумаг и также ему отдал его паспорт, пенсионное свидетельство, временное разрешение. Он зашел в салон и нашел этого парня по имени С., как его фамилия не знает. На вид ему примерно 20 – 22 года, рост примерно 176 – 180 см, среднего телосложения, волосы светлые, был одет в рубашке белого цвета и брюки черного цвета. Опознать его сможет, позже он увидел его в милиции и узнал, что его фамилия Д***. Он ему передал документы, которые ему дал М. и С. сел за компьютер и стал что-то набирать на компьютере, у него ничего не спрашивал, потом попросил его документы, отксерокопировал их и вернул ему. Заполнив документы – С. ему сказал, чтобы он шел обратно. Когда С. заполнял документы, то С. кому-то звонил по телефону, кому именно он не знает, но ему показалось, что С. звонил М.. Он спросил у С. – для чего С. заполнял документы и брал у него его документы, на что С. ему ответил, что «там узнаете». Он вышел из салона и сел в машину М.. Он М. сказал – «ты что берешь на меня что», на что М. ему ответил, что это «это документы на твою работу». Ни о каком кредите речи пока не шло. Пока он сидел в машине М., М. выходил периодически из машины и разговаривал с кем – то по телефону, у М. было два телефона. У М. одним из номеров на тот момент был телефон с номером – № ***. Какой у него был на тот момент номер телефона – он не помнит. Он посидел в машине М. примерно минут 15 и потом М. ему сказал, чтобы он шел к С. и там необходимо подписать документы. Он зашел к С. в автосалон, С. ему дал документы и он их не читая расписался и написал несколько слов – какие ему сказал С.. После этого он вышел на улицу и подошел к машине М. и сказал ему – что это за кредит. Так как из всех подписанных мной документов он увидел только это слова, а на что кредит и в какой сумме он не смотрел. Ему М. сказал, что «это мой кредит, ты не переживай». О том, что он расписался за кредит на машину, он пока на этот период не знал. Это было 

<

дата>. После подписания документов, ему М. сказал, что нужно ехать к нему на работу. Они немного проехали и около Автовокзала, на 

<

адрес>, М. вышел из машины, с кем-то переговорил и потом сел в машину сказал, что того человека который должен его взять на работу – сегодня нет и не будет и чтобы ему не ждать, М. ему дал примерно 400 рублей и сказал – «езжай домой, завтра я приеду». Он купил билет на автобус и уехал домой. Дома он жене он ничего не рассказывал. Эти деньги, которые ему дал М. – это на продукты и на дорогу обратно. На следующий день, то есть получается 

<

дата> М. к нему приехал на автомашине «"марка"» черного цвета и сказал, чтобы он собирался и М. ему отвезет на работу. Они сели к нему в машину, М. его попросил еще раз посмотреть его документы и он ему дал паспорт, временное разрешение и пенсионное свидетельство, которые были вложены в паспорте. А его трудовая книжка и военный билет были до тех пор у него с того самого первого раза. Он ему дал документы, М. посмотрел их и положил на панель приборов. Они поехали в 

<

адрес> и около МРЭО М. остановил машину, взял с панели приборов его документы, сказал ему, чтобы он сидел и ждал, а сам вышел и пошел в МРЭО. О том, что это здание именно этой организации – он знал. Примерно через полчаса, может чуть подольше к машине вернулся М. и с ним был какой-то парень в гражданской форме одежды на вид ему примерно 25 – 30 лет, рост высокий, примерно 180 см, худощавого телосложения, волосы русые, был одет в куртку черную и джинсы. У него один глаз косит, узнать его уже не сможет. У этого мужчины в руках были какие-то документы - и он в них расписался, поставил одну или две подписи. Он расписался в документе, который был сложен в четыре раза и он содержание не прочитал, просто поставил свою подпись. Мужчина ему сказал, чтобы он шел с ним и когда он пошел за ним и уже подошел к дверям МРЭО – мужчина сказал жди здесь, он остался и потом мужчина вышел и позвал его и мужчина дал эту бумажку, которая была сложена в несколько раз и сказал, чтобы он отдал ее в окно. Он подошел к окну и отдал работнику милиции эту бумагу, паспорт, а работник милиции ему дал подписать документы, где он расписался, их не читал и содержание их не знает. После этого работник милиции ему сказал, чтобы он ожидал. Он вышел на улицу и сказал М., что сказали ждать. М. попросил его постоять на остановке, а сам с тем парнем куда-то уехал. Он не может сейчас точно сказать – на следующий день это было или через несколько дней, но все события были именно так как он сейчас говорит. Через некоторое время М. с этим парнем вернулись и парень снова зашел в МРЭО и через некоторое время М. вышел оттуда с номерами на машину и положил их в багажник, он сел к нему в машину и они уехали. По дороге он спросил у М. – в чем дело, на что М. ему ответил, что «мы оформили кредит на мою фирму, но оформили его на тебя, ты не волнуйся, кредит мы погасим сами, я бывший сотрудник ГАИ и проблем у тебя у тебя не будет». Они приехали к универмагу на 

<

адрес>, дал ему 50 рублей на сигареты и куда-то уехал. Примерно через час М. вернулся и сказал, что сегодня устроиться на работу снова не получится и М. дал ему 300 рублей и сказал, чтобы он ехал домой, что он и сделал. Все эти оба приезда в г. Сызрань он был трезвый и отдавал отчет своим действиям. Но сразу хочет пояснить, что ранее он с документами дела не имел, никогда в жизни кредит не брал и как его брать и какие документы подписывать – он не знает до сих пор, поэтому со стороны юридической грамотности он «не силен». В тот же день ему М. дал 300 рублей и он уехал домой. Примерно в течении месяца к нему снова приехал М., они с ним поговорили и в разговоре он у него попросил денег на дрова и М. ему дал 4500 рублей и попросил его съездить с ним г. Сызрань, сказал, что у него проблемы и нужно взять кредит, чтобы погасить кредит на машину. Они с ним приехали на 

<

адрес> и остановились около банка *****. На тот момент документы так и были у него. М. опять достал какие-то документы и они с ним зашли в банк. Почему он согласился он не может сказать, может быть потому, что М. ему сказал, что «все будет нормально». В банке он подписал необходимые документы и потом они с М. вышли из банка. Когда они были в банке когда девушка спрашивала его про его данные, то что говорил он сам, а про работу отвечал М.. На какую сумму он взял кредит он так и не понял. Потом уже, когда к нему стали приходить письма из банка «*****» он видел, что кредит на его имя оформлен примерно на 200000 рублей, но точно не помнит. После этого М. его отвез домой. После этого примерно через одну – две недели он в 

<

адрес> он увидел М. и попросил у него вернуть его документы и М. ему отдал все его документы. До 

<

дата> ему звонил М. и говорил ему – «что все будет нормально – не переживай, но если ты пойдешь в милицию, то мы твою семью вывезем куда подальше, а тебя увезем на берег Волги и оторвем голову». Он его слова расценил как реальные, так как его семью кроме него никто не защитит, а у М. он видел пистолет черного цвета, модель он не знает. Кроме этого у М. было два телефона и М. по ним постоянно разговаривал с разными людьми, то есть у него много знакомых и поэтому испугался его слов. М. ему им не угрожал. С тех пор он больше М. не видел, пытался ему дозвониться, но видно М. поменял номер. Он приезжал в 

<

адрес> и искал М. здесь – проезжал специально по тем местам, куда М. заезжал, но нигде его не находил. Ему постоянно потом приходили письма с банков, и потом 

<

дата> был суд по «***** Банку», он на нем не был, а был на заработках в 

<

адрес>. Его жена ходила на суд и когда он вернулся, то жена ему рассказала про суд. Его потом вызывали в судебные приставы, где он давал показания. К нотариусу он с М. не ездил и никаких доверенностей на право управления машиной – не подписывал. О том, что у М. фамилия ФИО1 – он узнал от работников милиции, когда увидел его фотографию. Всего с М. он оформил две кредита в двух банках, больше он ни в каких кредитных документах не расписывался. В настоящее время он желает привлечь М. к ответственности за то что М. его обманул и «повесил» на него такую большую сумму, за которую ему за всю жизнь не расплатиться. Когда он брал второй кредит он не думал, что будет их погашать. Первый кредит он вообще не понял как взял – просто подписал документы. М. его уверил, что ему не нужно будет платить эти кредиты, что все ***** заплатит сам. Про кредит на машину - про саму суть кредита он вообще узнал позже. Считает, что М. его просто обманул. Все свои показания он подтвердит на очной ставке. Приехать в Сызрань у него пока нет средств. В предъявленном ему акте приема – передачи автомобиля от 

<

дата>, на котором стоит синяя печать МРЭО – подпись не его, также в договоре купли продажи автомобиля с печатью МРЭО – также подпись не его. В предъявленных ему копиях документов, которые он подписал в салоне по покупке машин, также в страховках – подпись везде моя. В ООО «***** *****» он никогда не работал. ( том 3 л.д.1-3).

Данные показания А*** полностью подтвердил.

Свидетель Д*** показал в судебном заседании, что ранее он работал консультантом в ООО «*****». Подсудимого и потерпевших, которых видит сейчас в суде, он не помнит. Фамилии Б*** и А*** ему известны, поскольку, примерно лет 9 тому назад его вызывали в качестве свидетеля в следственные органы, где он давал показания об известных ему фактах, но на сегодняшний день он подробности не помнит.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Д***, из которых следует, что « он работал в ООО «***** Банке» в должности консультанта. В его функциональные обязанности входит консультирование клиентов и оформление кредитной документации. В своей работе он руководствуется Регламентами о порядке продаж транспортных средств. Его непосредственное рабочее место находится в автосалоне «Ат * * *», по адресу: 

<

адрес>, от их банка в данном салоне имеется точка, рабочий день с 9 до 18.00 час., выходные воскресенье и понедельник, но выходные могут быть другими. Порядок получения кредита следующий: он консультирует клиента по кредиту, по его условиям и спрашивает у человека документы для оформления кредита – в том случае если его условия кредитования устроили. Для получения кредита в нашем Банке необходим паспорт с пропиской на территории, где зарегистрированы региональные представительства банка, второй документ – которым может являться или загранпаспорт, свидетельство гос. Пенсионного фонда, военный билет, водит. удостоверение, какой-то из этих документов. После получения им документов от клиента он его фотографирую и составляю анкету. В дальнейшем при положительном одобрении в получении кредита, ему автосалон предоставляет договор купли-продажи на выбранный автомобиль, копию ПТС, квитанции о внесении денежных средств в качестве первоначального взноса. Он вносит в программу все установочные данные автомобиля и покупателя и конечным результатом становится составление кредитного договора и договора залога. Вся эта документация подписывается им и клиентом. В случае если человек не состоит в браке, то поручители могут не потребоваться, а если человек состоит в браке и запрашиваемая им сумма кредита превышает предел, то программа может потребовать расчет с поручителем. Справки 2 НДФЛ клиент предоставляет по собственной инициативе. Если же есть в настоящее время данные справки, они требуют в обязательном порядке, если кредит превышает 700000 рублей, а год назад было от 500000 – 550000 рублей. Эти справки клиент предоставляет сам и данные из справок он также вносит в компьютер. Действительный факт работы на предприятии, указанном в справке 2 НДФЛ он не проверяет. На стадии анкетирования также он спрашивает телефоны у клиента и в дальнейшем отправляет по почте эти телефоны в колл – центр, который занимается их прозвоном, либо прозванивает он их сам. Но в основном прозвоном телефоном занимается колл-центр. 

<

дата> к нему обратился гр. А***. Это было в автосалоне «Ат * * *» по вышеуказанному адресу. Гр. А*** захотел приобрести автомашину «"марка"» и он предоставил документы. Он его сфотографировал и составил пакет документов, проанкетировал его. Он предоставил документы, удостоверяющие личность, свидетельство о расторжении брака, две справки формы 2 НДФЛ. С его документов он сделал ксерокопии и внес данные в программу с его документов. После распечатки пакета документов он дал их А*** на подпись и он в них собственноручно расписался. После этого А*** ушел и он должен был уже идти в автосалон и там решать дальнейшие вопросы по поводу автомашины. Таким образом, 

<

дата> между А*** с одной стороны и «***** Банком» - с другой стороны был заключен кредитный договор № ***, сроком до 

<

дата> на основании которого А*** банк предоставил кредит в сумме 533295 рублей под 16 % в год. Кроме того на территории ООО «Ат * * *» имеется страховой агент от ЗАО «*****» - З***, который занимается оформлением страховых полисов. Они с ним хорошо знакомы, у нас служебные отношения. Эти полиса и ОСАГо и КАСКО – также является немаловажным условием для получения кредита. В тот день полиса ОСАГО и КАСКО на автомашину А*** заполнял по разрешению З*** – он сам. Это не единичный случай, когда он составлял за него полиса, этого в его обязанностях нет, он это делает по просьбе Ж***, а также он заполняет квитанции о приеме средств за страховку. Деньги же за страхование получает Ж***. Кто расписывался в полисах ОСАГО и КАСКО при оформлении машины А*** – он не помнит, может быть Ж***, может быть он. Он никакой материальной выгоды от заполнения страховых полисов не имеет, просто помогает Ж***. Клиенту после заключения кредитного договора он отдал кредитный договор, договор залога, заявление на открытие вклада, график погашения платежей. Остальные документы, которые он подготовил и ксерокопии личных документов клиента он формирует в дело и передает в офис. Кроме этого он также оформляет по электронной почте файл, который отправляет в центральный офис нашего Банка в 

<

адрес>, и затем уже оттуда эти данные приходят в МРЭО, чтобы работники милиции знали о том, что автомашина кредитная. Это новшество было у них введено примерно с 

<

дата>. После оформления страховых документов – оригинал страховых полисов отдается собственнику, копии хранятся в Банке. ФИО1 он знает около года. Он иногда подходил к нему и интересовался условиями кредитования. Он неоднократно приезжал в автосалон, где в основном консультировался с менеджерами автосалона по автомашинам. Номер его сотового телефона № ***, он зарегистрирован на его маму, этим номером он пользуется около полутора лет. У М. был его сотовый телефон, он давал ему свою визитку и он ему иногда звонил, интересовался условиями кредитования. Звонил ли он ему перед оформлением кредита на А*** он сейчас не помнит. Была ли у него заинтересованность в данном кредите или нет, он не может сказать. Последний раз он видел М. давно, даты не помнит. Он с ним по телефону уже давно не разговаривал, где живет М. он не знает. Дружеских отношений у них с ним нет. На каком транспорте он передвигался он не видел, так как он постоянно находится в салоне. Номера сотового телефона М. у него нет. ( том 1 л.д.90-92)

Свидетель Д*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель К*** показал в судебном заседании, что ране он работал юрисконсультом в ООО «*****» с 

<

дата> по 

<

дата>, вел гражданские дела. Как он помнит, лет 10 тому назад А*** был заемщиком банка и у него на исполнении были документы по сбору задолженности А*** перед банком по автокредиту. Как он помнит, он искал А***, звонил последнему, в итоге, дело по задолженности дошло до суда, представителем от банка в суде был он, а А*** на судебном заседании не было, а был кто-то из его родственников. Как он сам выяснил, автомобиль, который приобрел А*** в кредит, был впоследствии продан в городе 

<

адрес>. Подробности он не помнит, так ка прошло много времени.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания свидетеля К***, из которых следует, что « он работает юрисконсультом в ООО «***** Банке» с 

<

дата> года. В его обязанности входит сбор задолженности по кредитным договорам, представление интересов банка в суде. 

<

дата> гр. А*** в автосалоне ООО «Ат * * *», расположенном по адресу: 

<

адрес> обратился к кредитному консультанту ООО «***** Банк» – Д*** за предоставлением кредита на покупку автотранспортного средства и при этом предоставил свой паспорт. При оформлении кредита А*** предоставил также справки формы 2 – НДФЛ, в которых указано, что он на тот момент работал в ООО «*****» и его средняя заработная плата составляла 35000 рублей. Сами по себе справки формы 2 - НДФЛ при получении кредита не обязательны, но их предоставление увеличивает вероятность положительного решения по выдаче кредита. Кроме этого вторым обязательным документом является свидетельство пенсионного фонда. В случае его отсутствия принимается к рассмотрению другие документы удостоверяющие личность, в том числе и временное разрешение на управление ТС. Вообще же, решение о выдаче кредита принимает компьютерная программа на основании данных, введенных оператором при анкетировании клиента. На основании поданных А*** документов, Банком было выдано согласие на кредитование на покупку автомобиля «"марка"» 

<

дата> года выпуска стоимостью 555 000 рублей, при этом гр. А*** внес первоначальный взнос в сумме 60000 рублей. Гр. А*** должен был ознакомиться с условиями договора, поставить свою подпись и также консультант Д*** произвел фотографирование гр. А***, так как фото клиента является обязательным условием при заключении кредитного договора предусмотренного программным обеспечением, фото в программном обеспечении к данному кредитному договору предположительно соответствует фото в копии паспорта. 

<

дата> ООО «***** Банк» предоставил Заемщику – А*** кредит в размере 533295 рублей на покупку автомобиля марки «"марка"» 

<

дата> года выпуска. При этом был подписан кредитный договор № *** между кредитором - ООО «***** Банк» в лице Д*** с «Заемщиком» - А***. Срок данного договора, при добросовестном отношении заемщика к своей обязанности погашать кредит, истек бы 

<

дата>, в случае не досрочного погашения кредита. На основании данного договора Банк предоставил А*** кредит в размере 533 295 рублей под 16 % в год. Указанные денежные средства были впоследствии переведены на счет ООО «Ат * * *». А*** должен был ежемесячно оплачивать вышеуказанный кредит в соответствии с графиком платежей и размер минимального месячного платежа, согласно договора, составлял не менее 10592 руб. 34 коп.. Ни одного платежа по кредиту гр. А*** не произвел и где в настоящее время находится автомашина "марка" г/н № *** Рус неизвестно. 

<

дата> * * * суд вынес решение о взыскании с А*** полной суммы по кредиту с процентами, то есть всего взыскать с А*** 592890 рублей. Также в свое решении суд расторг договор кредита между А*** и ООО «***** Банком» и обратил взыскание на вышеуказанную автомашину. Самого А*** на судебном заседании не было, а был его представитель – жена. Жена сказала, что по поводу данного кредита она не в курсе.» (т.1 л.д.145-147).

Свидетель К*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель М*** показал в судебном заседании, что ранее он работал государственным инспектором в МРЭО ГИБДД. ФИО1 ему знаком, поскольку последний работал в * * *, потерпевшего А*** он не знает. Поскольку события, о которых ему было известно, произошли более 9 лет тому назад, он в настоящее время о них не помнит.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания свидетеля М***, из которых следует, что « он в МРЭО ГИБДД УВД * * *, работает с 

<

дата> на различных должностях. В настоящее время состоит в должности государственного инспектора. Согласно должностной инструкции он занимается регистрацией автотранспортных средств, принадлежащих физическим лицам. Регистрация происходит следующим образом: собственник автомашины составляет заявление в госавтоинспекцию на регистрацию своего автомобиля, затем заезжает на данном автомобиле на смотровую площадку, где государственный инспектор производит осмотр автомашины, проверяет на соответствие номера агрегатов, о чем ставит соответствующую отметку в заявлении в госавтоинспекцию. После этого собственник транспортного средства с пакетом документов, в число которых входит – заявление, копия страхового полиса ОСАГО и его оригинал, ПТС оригинал, договор купли – продажи в оригинале, таможенная декларация – если автомобиль иностранного производства, квитанция об уплате гос. Пошлины – подходит в окно регистрации на первом этаже прямо от входа и передает эти документы государственному инспектору при наличии своего паспорта. Он берет документы у владельца, сверяет личность в паспорте с лицом, подавшим документы, убеждается в том, что перед ним находится непосредственный собственник автомашины и затем ему дает заявление, где он расписывается, он проверяет поданные собственником документы и после проверки документов, назначает время когда подойти за номерами. Затем они проверяют данную автомашину по базе розыска и передают документы оператору для печатания. После всех проверок, он просит по громкой связи подойти к окну собственника автомашины, и он вновь сверяет по паспорту личность собственника, и затем выдает собственнику номера на машину, ПТС и свидетельство о регистрации транспортного средства. По поводу регистрации автомашины «нисан» в 

<

дата> года поясняет, что сам процесс регистрации этой машины помнит плохо, так как прошло много времени и в день регистрируется очень много машин. По предъявленным ему документам поясняет, что 

<

дата> в МРЭО поступило заявление от гр. А*** о регистрации автомашины «"марка"», данное заявление датировано «

<

дата>.». В предъявленном ему заявлении стоит также дата «

<

дата>.», то есть в этот день А*** предъявил ему документы на регистрацию этой автомашины. Данная автомашина была осмотрена в этот же день, о чем стоит отметка государственного инспектора У***. Заявление датировано «

<

дата>.», что свидетельствует о том, что заявление составлено 

<

дата>. А*** предоставил заявление, договор купли-продажи, акт приема передачи автомашины, таможенные декларации, копии страховых полисов, квитанцию и паспорт. По результатам проверки автомашины было установлено, что данная автомашина нигде по базе розыска не числится и окончательно А*** были выданы гос. номера № *** и автомашина была зарегистрирована и выдано свидетельство о регистрации № ***. Гос. номера получает только собственник автомобиля, при предъявлении паспорта. Никто другой – номера получить не может. В случае если документы подает или подходит к окну регистрации за гос. номерами подходит третье лицо с паспортом собственника, то такая регистрация не допускается. ФИО1 он знает визуально, он ранее работал в * * *, но лично он с ним не знаком. Он его давно не видел, и в тот день, когда происходила регистрация машины А***, он ФИО1 не видел, может он и был, но он его не видел. Номера сотового телефона ФИО1 у него нет и он с ним не созванивается. В копии ПТС, которая ему предъявлена, роспись не его. Возможно, он принял документы у А***, но сами гос. номера выдавал не он, иначе в ПТС была его подпись. В ПТС «забита» его фамилия, но эти данные «забиты» в компьютер. Подпись принадлежит ст. гос. инспектору Н***, что свидетельствует о том, что гос. номера выдавал он.» (т. 1 л.д.99-101).

Свидетель М*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель Н*** показал в судебном заседании, что ранее он работал старшим госинспектором МРЭО ГИБДД. Фамилия А*** ему известно, но его самого он не помнит. События, которые произошли 9 лет тому назад, он не помнит.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания свидетеля Н***, из которых следует, что « из представленных ему документов, а именно заявления в Госавтоинспекцию от 

<

дата> и копии ПТС может пояснить, что 

<

дата> в РЭО ГИБДД УВД * * * обратился гр. А*** с заявлением о постановке на учет автомобиля марки «"марка"». Документы для постановки на учет принимал гос.инспектор М***, который проверял данную автомашину по базе розыска, о наличии ограничений, о чем в заявлении имеются соответствующие отметки. После проверки он выдал гос/номера № *** владельцу а/м А***., о чем в заявлении имеется его подпись. Он выдавал номера и свидетельство, так как скорее всего М*** куда-то отъезжал. Номера были выданы А*** 

<

дата>. Никаких ограничений на данную автомашину на тот момент не было. С ФИО1 он не знаком и не знает его, А*** он не помнит, так как в РЭО ГИБДД обращается большое количество людей. (т. 2 л.д.46-47).

Данные показания свидетель Н*** полностью подтвердил.

Свидетель Е*** показал в судебном заседании, что ранее он работал советником по защите бизнеса в ООО «***** Банк». Подсудимый ФИО1 ему незнаком. Фамилии Б*** и А*** ему известны, поскольку эти лица оформляли в банке автокредиты, но впоследствии выяснилось, что получены они были мошенническим путем. Более подробности он не помнит, так как прошло много лет. В ходе предварительного следствия он давал следователю подробные показания.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Е***, из которых следует, что «…он работал в вышеуказанной должности в ООО «***** Банк» с 

<

дата> года. В его должностные обязанности входит осуществление мероприятий по охране бизнеса банка, содействие органам внутренних дел при выявлении и пресечении фактов противозаконной деятельности в сфере интересов банка. ООО «***** Банк» специализируется на выдаче кредитов населению для приобретения бытовой техники, автотранспорта, а также на выдаче кредитных банковских карт. Оформлением кредитов занимается специально обученный персонал, как из числа сотрудников банка, так и из числа уполномоченных работников торговых точек организаций, с которыми у них имеются партнерские отношения. 

<

дата> гр. А*** в автосалоне ООО «Ат * * *», расположенном по адресу: г

<

адрес> обратился к кредитному консультанту ООО «***** Банк» – Д*** за предоставлением кредита на покупку автотранспортного средства и при этом предоставил свой паспорт. При оформлении кредита А*** предоставил также справки формы 2 – НДФЛ, в которых указано, что он на тот момент работал в ООО «*****» и его средняя заработная плата составляла 35000 рублей. Сами по себе справки формы 2 - НДФЛ при получении кредита не обязательны, но их предоставление увеличивает вероятность положительного решения по выдаче кредита. Кроме этого вторым обязательным документом является свидетельство пенсионного фонда. В случае его отсутствия принимается к рассмотрению другие документы удостоверяющие личность, в том числе и временное разрешение на управление ТС. Также А*** предоставил свидетельство о расторжении брака, которое в принципе тоже не обязательно, но в случае с А*** оно повлияло на положительное решение банка. Вообще же, решение о выдаче кредита принимает компьютерная программа на основании данных введенных оператором при анкетировании клиента. На основании поданных А*** документов Банком было выдано согласие на кредитование на покупку автомобиля «"марка"» 

<

дата> года выпуска стоимостью 555 000 рублей, при этом гр. А*** внес первоначальный взнос в сумме 60000 рублей. Гр. А*** должен был ознакомиться с условиями договора, поставить свою подпись и также консультант Д*** произвел фотографирование гр. А***, так как фото клиента является обязательным условием при заключении кредитного договора предусмотренного программным обеспечением, фото в программном обеспечении к данному кредитному договору предположительно соответствует фото в копии паспорта. Кредитный специалист, в данном случае Д***, согласно Регламента своей деятельности, в ходе анкетирования обязан был произвести визуальную оценку клиента – А***, соответствие его фактического внешнего вида заявленного им согласно документов и анкетирования социальному статусу – уровню доходов. Также Д*** должен был выявлять признаки алкогольного, наркотического опьянения, криминального прошлого. У нас неоднократно по данным вопросам проводились занятия с целью выявления специалистами при кредитовании людей – мошенников, которые не имеют в дальнейшем погашать кредит с целью обезопасить Банк от этих лиц. Даже на занятиях специалисты изучают даже как отличить человека с похмелья от человека – алкоголика. 

<

дата> ООО «***** Банк» предоставил Заемщику – А*** кредит в размере 533295 рублей на покупку автомобиля марки «"марка"» 

<

дата> года выпуска. При этом был подписан кредитный договор № *** № *** № *** между кредитором - ООО «***** Банк» в лице Д*** с «Заемщиком» - А***. Срок данного договора, при добросовестном отношении заемщика к своей обязанности погашать кредит, истек бы 

<

дата>, в случае не досрочного погашения кредита. На основании данного договора Банк предоставил А*** кредит в размере 533 295 рублей под 16 % в год. Указанные денежные средства были впоследствии переведены на счет ООО «Ат * * *». А*** должен был ежемесячно оплачивать вышеуказанный кредит в соответствии с графиком платежей и размер минимального месячного платежа, согласно договора, составлял не менее 10592 руб. 34 коп.. Также Д*** от ООО «***** Банк» был составлен договор залога от 

<

дата>, из п. 10 которого следует, что А*** – «залогодатель» не вправе отчуждать Имущество, передавать его в аренду или безвозмездное пользование третьим лицам, совершать последующий залог Имущества либо иным способом распоряжаться им без письменного согласия Залогодержателя (Банка). П. 14 данного Договора Залога гласит, что «Залогодатель», в данном случае А*** обязуется не изменять данные Имущества путем обращения в органы Госавтоинспекции за совершением любых регистрационных действий с автомобилем, находящимся в залоге у Залогодержателя, в период действия соответствующего договора залога без письменного согласия Залогодержателя и также обязуется не обращаться в органы Госавтоинспекции за выдачей дубликата паспорта транспортного средства в период действия соответствующего договора залога без письменного согласия Залогодержателя. Кроме этого Залогодатель (А***) обязан не позднее пяти рабочих дней с даты подписания договора Залога передать Залогодержателю на ответственное хранение оригинал паспорта транспортного средства (ПТС), передаваемого в залог, а также копии свидетельства о его регистрации в органах ГИБДД и талона о прохождении технического осмотра этого ТС. Оригинал ПТС заложенного транспортного средства передается в Банк на весь срок действия Кредитного договора. В данном договоре залога А*** также поставил свою подпись. В дальнейшем А*** не произвел ни одного ежемесячного платежа, направленного на погашение кредиторской задолженности перед Банком, в связи с чем ему неоднократно направлялись информационные письма о погашении кредита. 

<

дата> * * * суд Самарской области вынес решение о расторжении кредитного договора № *** от 

<

дата>, заключенный между А*** и ООО «***** Банк», о взыскании с А*** в пользу Банка полной суммы кредита и процентов по кредиту на общую сумму 592890 рублей 26 коп.. Также данным судебным решением было наложено взыскание на автомашину «"марка"». Впоследствии в 

<

дата> ему стало известно со слов А***, что на момент заключения кредита он нигде не работал, источников дохода не имел, ООО «*****» ему не знакомо и он в данной организации никогда не работал, автомобиль «"марка"» в автосалоне ООО «Ат * * *» он не получал и вообще его не видел. А*** также пояснил, что всю операцию по заключению кредитного договора на автомобиль он совершил будучи введенным в заблуждение своим знакомым – ФИО1, за что получил от последнего две машины дров и обещание на устройство на высокооплачиваемую работу. Полагает, что А*** совершил мошенничество, так как он предоставил фиктивные справки формы 2 – НДФЛ, где указаны телефоны организации, заработок А***. Если бы он данные документы не предоставил, то Банк ему в получении кредита отказал. Толчком к подаче заявления в органы внутренних дел послужило установление местонахождения А***, беседа с ним, так как до этого периода он проживал в другом месте, на основании чего был сделан вывод о наличии в его действиях состава мошенничества. ( том 1 л.д.112-115).

Свидетель Е*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель Ж*** показал в судебном заседании, что подсудимый ФИО1 ему знаком, так как последний неоднократно, раза 3-4 приезжал в ООО «Ат * * *», где он работал директором, за покупкой автомобилей. Это было в 

<

дата> или 

<

дата> и в течение 6 месяцев ФИО1 купил два автомобиля в их салоне. Подробности он не помнит, так как прошло много лет.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Ж***, из которых следует, что «… он работал директором ООО «Ат * * *», которое расположено по адресу: 

<

адрес> и является одним из его учредителей. Их организация занимается торговлей новых и подержанных автомобилей, отечественного и иностранного производства. Кроме этого в их автосалоне расположены специалисты по кредитованию из двух банков – ООО «***** Банка» и ОАО «КБ «*****». Одним из условий кредитования клиента является тот факт, что приобретенная автомашина должна быть застрахована по ОСАГо и КАСКО и поэтому в штате их организации с момента открытия кредитования имеется сотрудник, прошедший обучение в страховых компаниях и имеющий соответствующие полномочия по страхования транспортных средств и выдаче полисов. Данным сотрудником с 

<

дата> является З***, который является страховщиком с ЗАО «*****». При желании клиент мог застраховать автомобиль и в другой страховой кампании. Согласно порядка оформления автомашины на продажу может пояснить, что в выборе автомашины клиента консультирует менеджер отдела продаж ООО «Ат * * *». Если автомашина приобретается в кредит, то клиента направляют к кредитным специалистам банка. Процедура оформления и выдачи целевого кредита под автомашину проходит без участия сотрудников их предприятия. В случае положительного решения по кредитованию работниками автосалона составляется договор купли – продажи, который от их предприятия подписывается им, то есть он знает о каждой сделке по реализации автомашины. Один экземпляр договора передается сотруднику банка, клиентом вносится первоначальный взнос в кассу их предприятия, о чем клиенту выдается кассовый чек. Сумма первоначального взноса варьируется в зависимости от платежеспособности клиента и составляет от 10 до 50 % стоимости автомашины. Остальную сумму от стоимости автомашины перечисляет банк. Только после перечисления всей суммы за автомашину они дают разрешение на выдачу автомашины, о чем составляется акт – приема – передачи автомашины и договор купли – продажи в день выдачи автомашины. Данные документы хранятся у них на предприятии. Ранее у работников милиции он видел фотографию, на которой изображен молодой человек, которого он знает по имени М.. От работников милиции он узнал, что его зовут – ФИО1. Он его видел несколько раз в их автосалоне, он приезжал иногда один, иногда с какими-то людьми и консультировался по выбору автомобиля, по его стоимости. Точнее он узнал его полные анкетные данные, когда одалживал ему денег и взял у него копию его паспорта. Процедура оформления покупки автомобиля следующая: клиент приходит к ним в автосалон и общается с менеджером по поводу понравившегося автомобиля. Если человеку автомобиль понравился и он захотел его приобрести в кредит, то менеджер его направляет к кредитным специалистам. Пообщавшись со специалистом банка и получил положительное решение о кредитовании, консультант банка сообщает им, что кредит одобрен и ему для оформления кредитных документов от них необходимы договор – купли продажи, копия ПТС и кассовые документы о первоначальном взносе. Они все эти документы предоставляют и клиент расписывается в договоре купли-продажи и акте приема передач. Это делается для того, что на момент начала оформления кредита на машину они собственниками ее не являются, она находится у них по договору хранения. Этот первоначальный договор является для них основанием проплачивать машину поставщику и оформлять ее на себя. Позже, примерно через 2 – 3 дня, как только поступят на их счет деньги из банка за автомобиль, они выдают клиенту автомашину и составляют повторно также договор купли – продажи и акт приема – передачи автомашины, датированный тем числом, когда человек получит автомашину. При получении автомобиля, человек подписывает договор и акт, ему дается на руки два экземпляра и после этого клиент на приобретенной автомашине следует в МРЭО. По факту приобретения в 

<

дата> автомашины «"марка"» для гражданина А*** может пояснить, что в один из дней 

<

дата> днем в салон пришел М. и он был вместе с неизвестным ему человеком. Они немного походили и посмотрели автомашины, кто из менеджеров с ними общался он сейчас точно не помню. Они немного посмотрели автомашины и потом остановились около подъемника, на котором находилась а/м «"марка"». М. сказал, что автомобиль его устраивает и они будут оформлять кредит. С М. был еще один мужчина, но кто это был он не может сказать, не помнит его вообще. М. в беседе все время спрашивал про ПТС, то есть хотел побыстрее оформить автомобиль, на что он ему отвечал – что не ранее пока они получат полную оплату за машину. Потом они на некоторое время попрощались и он потом кажется в этот же день видел, что знакомый М. оформляет кредит в «***** Банке», так как он сидел за столом Д*** С. спиной ко нему, а неподалеку от него находился М.. В общем М. и тот человек, который с ним был в тот день в салоне оформили кредит на а/м «"марка"». Позже он узнал, что фамилия приобретающего человека – А***. 

<

дата> данная автомашина была выдана М. – З***. Как пояснил П., он выдал М. машину, так как ФИО1 пояснил, что А*** стоит в очереди в МРЭО для регистрации и документы нужны очень срочно. Он считает тот факт, что З*** выдал автомашину не владельцу, а М., не свидетельствует о его безответственном отношении к своей работе, просто М. на тот момент был достаточно частым посетителем салона, привозил с собой друзей и знакомых, примерно три или четыре автомашины его знакомые приобрели, то есть обмануть не сможет и они ему доверяли, он даже одалживал ему денег. У него есть два телефона М., по которым он с ним иногда связывался – № *** и № ***. ФИО2 «"марка"» была выдана после того как поступили деньги из банка. Стоимость той автомашины составляла 555 000 рублей. (т.1 л.д.93-96).

Свидетель Ж*** полностью подтвердил данные показания.

Свидетель З*** показал в судебном заседании, что работал начальником отдела продаж в ООО «Ат * * *». Подсудимый ФИО1 ему знаком. Он помнит, что лет девять тому назад ФИО1 был в их салоне, покупал автомобиль. Подробности, по истечение стольких лет, на сегодняшний день не помнит, но в ходе следствия давал подробные показания.

Судом, по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля З***, из которых следует, что «…он работал в ООО «Ат * * *» в должности начальника отдела продаж, вообще в данной организации он работает с 

<

дата> В его обязанности входит: продажа автомобилей, оформление документов – договора купли-продажи, оформление ПТС и выдача автомобиля. Иногда консультирует клиентов по поводу понравившегося автомобиля. Кроме этого он является представителем ЗАО «*****», то есть консультирует клиентов по поводу страховки и выписывает полисы. ФИО1 он знает с 2008 года, он довольно часто приходил к ним в салон, консультировался по поводу автомашин, он очень общительный, приходил один или с друзьями. Он сначала знал, что его зовут М., а потом от знакомых узнал, что его фамилия ФИО1. Позже, уже в 

<

дата> он видел у работников милиции его фотографию. Он настолько примелькался в 

<

дата> в их салоне, в связи с чем они считали его своим клиентом. Однажды он даже в 

<

дата> приобрел автомашину «"марка"». По поводу приобретения автомашины «"марка"» в 

<

дата> может пояснить, что в 

<

дата>, точную дату не помнит, в салон пришел ФИО1 и мужчина, как он позже узнал его фамилия А***. ФИО1 сказал, что им нужна автомашина «"марка"», А*** вообще молчал и потом кто-то из них, точно сейчас не помнит спросил у него про условия кредитования и он их отправил к специалисту «***** Банка» Д***. В этот же день он заходил в офис и видел, что кредит оформляет А***, а М. он нигде поблизости не видел. В тот же день он составил договор купли- продажи и акт приема передачи автомобиля «"марка"» черного цвета, их подписал директор – Ж*** и после этого он отдал документы С.. Примерно 

<

дата> он поехал в 

<

адрес> за ПТС на автомашину, которую приобретал в кредит А***, так как деньги с банка за эту автомашину поступили. В 

<

адрес> он оформил ПТС и потом около 15.00 час. приехал в 

<

адрес>. В этот день ему примерно 3 – 4 раза звонил ФИО1 и спрашивал когда он привезет ПТС, сказал, что они уже в МРЭО и ждут ПТС. Когда он приехал в салон, то М. уже ждал его, он подготовил ему три экземпляра договора купли-продажи и три экземпляра акт приема – передачи автомашины и также заполнил ПТС своей рукой, Ж*** расписался и поставил печать их организации. ФИО1 ему сказал, что А*** стоит в очереди в МРЭО ГИБДД чтобы быстрее зарегистрировать автомашину и получить гос. Номера и поэтому попросил меня выдать машину ему. Учитывая, что ФИО1 довольно часто приезжал к ним в салон, то он ему поверил и отдал ему ПТС, договора и акты и сказал ему, чтобы А*** их подписал и вернул ему по экземпляру договора и акта и также привез ПТС, чтобы сделать ксерокопию. ФИО1 сел в данную автомашину, он ему отдал ключи и он уехал. До настоящего времени ему ни А***, ни ФИО1 договора и акт не привезли и не вернули. Не помнит сейчас – приезжал ли потом к ним в салон ФИО1 или нет. Что в дальнейшем стало с данной автомашиной он не знает, но машину забирал непосредственно один. По поводу страховых полисов, то в основном полисы выписывает он, иногда, когда он не успевает, то просит помочь Д*** выписывать полисы. Деньги за страховку получает непосредственно он и потом передает их представителям ЗАО «*****». Также 

<

дата> от его имени Д*** выписал страховые полиса на автомашину «"марка"», которую приобрел в кредит А***. То есть по этой машине может сказать, что все практически документы составил Д***. В дальнейшем же он отдал деньги, полученные за страховку автомобиля в ЗАО «ПСА». Кроме этого у него остались оригиналы договора купли-продажи и акта приема передач автомашины от 

<

дата> и копи ПТС на автомашину «Нисан Нот». Они подписаны только ФИО3 и должны быть еще подписаны Шо, запись в копии ПТС сделана его рукой. Где в настоящее время находится данная автомашина он не знает. (т. 1 л.д.102-104).

Свидетель З*** полностью подтвердил данные показания.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля О*** следует, что с 

<

дата> по 

<

дата> она находилась в официальном браке с ФИО1 *****, с которым у них имеется совместный ребенок – Л***, 

<

дата> года рождения. После их официального развода с ФИО1 они с 

<

дата> по 

<

дата> несколько раз сходились и снова расходились, но официально свои отношения больше не регистрировали. Они с ФИО1 проживали до 

<

дата> в ее доме по адресу : 

<

адрес>. С 

<

дата> ФИО1 официально нигде трудоустроен не был. Пока ФИО1 проживал с ней до 

<

дата> ФИО1 покупал что-то из продуктов питания, но какие-то крупные покупки для их совестного ребенка не делал. После 

<

дата> ФИО1 в очередной раз перестал с ней проживать и они с ним окончательно разошлись, ФИО1 перестал принимать какое-либо участие в жизни их совместного сына Л***, то есть ФИО1 с ребенком с 

<

дата> по настоящее время не виделся, материально ничем ребенку не помогал. Пока они с ФИО1 проживали совместно до 

<

дата>, ФИО1 ей никогда ничего не рассказывал по поводу того, что в 

<

дата> и 

<

дата> совершал какие-либо мошенничества, связанные с незаконным получением кредитов в банках на покупку автомобилей. Она знает, что у ФИО1 в 

<

дата> была автомашина «"марка"», а автомашин «"марка"» она никогда у ФИО1 не видела, ФИО1 ей про них ничего не рассказывал. По характеру ФИО1 в меру воспитанный и культурный, у него грамотно поставленная речь, она могла бы также охарактеризовать ФИО1 как «афериста», так как ФИО1 когда они с ним проживали совместно и ФИО1 официально нигде трудоустроен не был, когда ФИО1 приносил домой деньги, ФИО1 никогда не мог прямо ответить откуда он взял данные деньги. ФИО1 пока они проживали с ним совместно увлекался игрой в казино, ездил даже в 

<

адрес> для того, чтобы поиграть в казино. ФИО1 никогда не хотел зарабатывать деньги честным трудом, хотел всегда заработать много денег и сразу, не прикладывая в этому каких-либо усилий и трудозатрат. 

<

дата> она поменяла свое старое водительское удостоверение, в котором у нее была еще фамилия «ФИО1», на водительское удостоверение, которое у нее в настоящее время, но там уже указана ее новая фамилия «О***». ( т. 2 л.д.224-225)

Вина подсудимого по данному эпизоду подтверждается так же:

- копией кредитного договора № *** от 

<

дата>, в котором в качестве заемщика указан А*** 

<

дата> года рождения, проживающий по адресу: 

<

адрес>. В графе предмет договора указано, что кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученный кредит по договору в полном объеме: а) сумма кредита 533.295 рублей; б) срок возврата кредита до 

<

дата> включительно. Договор выполнен на 2-х листах, белой бумаги формата А4. Внизу каждой страницы имеется подпись Д*** и подпись заемщика (А***). На втором листе договора имеется рукописный текст: «С памяткой по погашению и последствиями неуплаты ознакомлен и согласен. А*** 

<

дата>, подпись. (т.1 л.д.27-28);

- копией заявления, в котором указано, что А*** в случае невыполнения обязательств по кредитному договору обязуется предоставить лицу, осуществляющему сбор задолженности в рамках договора персональные данные, сведения об операциях и другие сведения. Заявление подписано А***, дата 

<

дата> (т. 1 л.д.29);

- копией договора залога имущества на трех листах, белой бумаги формата А4 № *** от 

<

дата> 

<

адрес>, в котором в графе залогодатель указан А*** 

<

дата> года рождения, проживающий по адресу: 

<

адрес>. В графе предмет договора указано, что залогодатель предоставляет залогодержателю в залог транспортное средство модель "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный номер № ***. Каждая страница данного договора внизу подписана Д*** и заемщиком. На 3 странице договора в графе залогодержатель-консультант указан Д***, в графе залогодатель указан А***. (т. 1 л.д.30-32);

- копией заявления на открытие банковского вклада «*****» № *** от 

<

дата>, в котором А*** просит открыть вклад до востребования «*****» в рублях и дает согласие на бесспорное списание денежных средств в счет погашения задолженностей по кредиту, процентам и других обязательных платежей, предусмотренных кредитным договором № *** от 

<

дата>, а также выплат, связанных с заключением и исполнением договоров Страхования. В заявление имеется подпись вкладчика. Указанные данные сверены, открыт счет № ***, в графе должностное лицо банка указан Д***, где имеется его подпись. Данное заявление выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.33);

- копией заявления на перевод средств, в котором клиент А*** просит перечислить со счета № *** средства в сумме 38295 рублей по указанным реквизитам Земского банка. Номер счета получателя № ***, в графе подпись клиента имеется подпись. Данное заявление выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.34);

- копией заявления на перевод средств, в котором клиент А*** просит перечислить со счета № *** средства в сумме 495000 рублей по указанным реквизитам Земского банка. Номер счета получателя № ***. Назначение : за машину марки "марка" по договору купли-продажи № *** от 

<

дата> по кредитному договору № *** от 

<

дата>. В графе подпись клиента имеется подпись. Данное заявление выполнено на одном листе белой бумаги формата А 4. (т. 1 л.д.35);

- копией карточки с образцами подписей и оттиска печати. Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.36-37);

- копией страхового полиса ОСАГО № *** в графе страхователь и собственник указан А*** на автомобиль "марка" год выпуска 

<

дата>, идентификационный номер № ***. В графе лица, допущенные к управлению ТС, указан только А***. Дата оформление полиса 

<

дата>, на одном листе белой бумаги формата А 4. (т. 1 л.д.38);

- копией квитанции № *** на получение страховой премии(взноса) в котором указано, что от А*** за оформление страхования ОСАГО было получено 990 рублей. Получатель страховой премии З***, в графе оплатил указан А*** Квитанция от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.39);

- копией паспорта № *** на автомобиль "марка", год выпуска № ***, идентификационный номер № ***. Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.40-41);

- копией полиса страхования средств наземного транспорта № *** от 

<

дата>. В графе страхователь указан А***, который является собственников автомобиля "марка", год выпуска 

<

дата>. В графе страховая премия указано 38295 рублей. Данный полис подписан страховщиком З***, в графе страхователь также имеется подпись. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.42);

- копией договора купли-продажи автомобиля № *** от 

<

дата>, заключенный между ООО «Ат * * *» в лице директора Ж*** и гражданина А*** В графе предмет договора указано, что продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № ***. В данном договоре имеется подпись А*** Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.43-45);

- копией акта приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № *** от 

<

дата>, в котором указано, что покупатель А*** получил автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** в исправном техническом состоянии. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.46);

- копией кассовых чеков ООО «Ат * * *» от 

<

дата> на сумму 30000 рублей. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.47);

- копией страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № *** на имя А*** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.48);

- копией временного разрешения № *** на право управления ТС на имя А*** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.49);

- копией одобрения кредита А*** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.50);

- копией справки по договорам страхования КАСКО и ОСАГО. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.51);

- копией служебной записки Д*** от 

<

дата> по поводу оформления договора № *** от 

<

дата> на имя А*** Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.52);

- копией свидетельства о расторжении брака между А*** и Г*** от 

<

дата> № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т.1 л.д.53);

- копией заявления о заключении договора ОСАГО от имени А*** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № ***. В графе допущенных к управлению указан А*** Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.54-55);

- копией заявления о страховании средств наземного транспорта физических и юридических лиц. В графе страхователь и собственник ТС "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный номер № *** указан А*** В графе страховая премия, указано 38295 рублей. Выполнено на двух листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.56-57);

- копией справки о доходах физического лица за 

<

дата> № ***, формы №2-НДФЛ, в которой указано данные о физ. лице А*** 

<

дата> года рождения, проживающий по адресу: 

<

адрес>. В данной справке указано наименование организации ООО «*****». Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.58);

- копией справки о доходах физического лица за 

<

дата> № ***, формы №2-НДФЛ, в которой указано данные о физ. лице А*** 

<

дата> года рождения, проживающий по адресу: 

<

адрес>. В данной справке указано наименование организации ООО «*****». Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.59);

- протоколом выемки у З***: - копии договора купли-продажи автомобиля № *** от 

<

дата>, заключенный между ООО «Ат * * *» в лице директора Ж*** и гражданина А*** В графе предмет договора указано, что продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № ***. В графе покупатель подпись А*** отсутствует;

- копии акта приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № *** от 

<

дата>, в котором указано, что покупатель А*** получил автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** в исправном техническом состоянии. В графе покупатель подпись А*** отсутствует;

- копии паспорта ТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный номер № ***. В графе наименования собственника указан А***., дата продажи 

<

дата>, договор купли-продажи № *** (т. 1 л.д.106);

- копией договора купли-продажи автомобиля № *** от 

<

дата>, заключенный между ООО «Ат * * *» в лице директора Ж*** и гражданина А*** В графе предмет договора указано, что продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № ***. В графе покупатель подпись А*** отсутствует. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.107-109);

- копией акта приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № *** от 

<

дата>, в котором указано, что покупатель А*** получил автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** в исправном техническом состоянии. В графе покупатель подпись А*** отсутствует. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.110);

- копией паспорта ТС № *** на автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>, идентификационный номер № ***. В графе наименования собственника указан А***., дата продажи 

<

дата>, договор купли-продажи № ***. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.111);

- протоколом выемки у инспектора МРЭО ГИБДД УВД * * * Ф***: -заявления в МРЭО ГИБДД УВД * * * от А*** на постановку на учет по ДКП автомобиля "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** от 

<

дата>;

- договора купли-продажи автомобиля № *** от 

<

дата>, заключенный между ООО «Ат * * *» в лице директора Ж*** и гражданина А*** В графе предмет договора указано, что продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № ***. В графе покупатель имеется подпись А***., выполненная красителем синего цвета;

- акт приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № *** от 

<

дата>, в котором указано, что покупатель № *** получил автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** в исправном техническом состоянии. В графе покупатель имеется подпись А***., выполненная красителем синего цвета. (т. 1 л.д.137);

- заявлением в МРЭО ГИБДД УВД г.Сызрани от А*** на постановку на учет по ДКП автомобиля "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** от 

<

дата>. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.138);

- договором купли-продажи автомобиля № *** от 

<

дата>, заключенный между ООО «Ат * * *» в лице директора Ж*** и гражданина А*** В графе предмет договора указано, что продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № ***. В графе покупатель имеется подпись А***., выполненная красителем синего цвета. Выполнено на трех листах белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.139-141);

- актом приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № *** от 

<

дата>, в котором указано, что покупатель А*** получил автомобиль "марка", год выпуска 

<

дата>. Идентификационный номер № *** в исправном техническом состоянии. В графе покупатель имеется подпись А***., выполненная красителем синего цвета. Выполнено на одном листе белой бумаги формата А4. (т. 1 л.д.142);

- справкой * * * суда * * *, согласно которой гражданское дело о расторжении брака между А*** и Г*** в 

<

дата> в производство мировых судей 

<

адрес> Самарской области не поступало и не рассматривалось. (т. 1 л.д.155);

- справка УЗАГС Самарской области ОЗАГС * * *, согласно которой запись о расторжении брака между А*** и Г*** отсутствует. (т. 1 л.д.153);

- заключением эксперта № *** от 

<

дата>, согласно которого для идентификации рукописные записи т подписи в заявлении в Госавтоинспекцию от 

<

дата>, в договоре купли-продажи автомобиля от 

<

дата> и акте приема-передачи автомобиля от 

<

дата> являются пригодными. Рукописные записи в заявлении в Госавтоинспекцию от 

<

дата> в графах «Сведения о собственнике транспортного средства» выполнены, вероятно, не А***., а другим лицом. Подписи в графах «Подпись заявителя», «Подпись заявителя в получении» в заявлении в Госавтоинспекцию от 

<

дата> выполнены, вероятно, А***. Подпись в Договоре № *** купли-продажи автомобиля от 

<

дата> в графе «Покупатель» выполнена, вероятно, не А***, а другим лицом. Подпись в Акте приема-передачи автомобиля от 

<

дата> в графе «Покупатель» выполнена, вероятно, не А***, а другим лицом. (т. 1 л.д.159-163).

Оценивая приведенные показания потерпевших, свидетелей суд находит их последовательными, логичными, которые в совокупности с приведенными доказательствами устанавливают одни и те же факты, не доверять их показаниям у суда оснований не имеется, оговор подсудимого со стороны потерпевших и свидетелей суд не усматривает, признает показания названных лиц достоверными и правдивыми. Кроме того, потерпевшие, свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, каких-либо данных о том, что они заинтересованы в привлечении к уголовной ответственности именно ФИО1, судом не установлено.

Отдельные неточности в показаниях потерпевших, свидетелей об обстоятельствах происшедшего суд находит несущественными и не влияющими на установленные судом, имеющие значение для дела обстоятельства, а также на достоверность сообщенным ими сведений.

Протоколы следственных действий признаются судом допустимыми и достоверными доказательствами, поскольку следственные действия выполнены, оформлены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Сведения, содержащиеся в протоколах, согласуются с другими доказательствами, исследованными судом.

Также не имеется оснований не доверять иным, письменным доказательствам по делу, поскольку все вышеизложенные процессуальные документы составлены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона уполномоченными на то лицами, взаимно дополняют и подтверждают друг друга, и соответствуют показаниям потерпевших и свидетелей.

Суд считает, что доказательства, представленные органами предварительного расследования и исследованные в суде получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются допустимыми и в своей совокупности подтверждают виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступлений.

Они же являются относимыми, поскольку подтверждают обстоятельства, подлежащие доказыванию, и достоверными, так как объективно согласуются между собой и другими доказательствами, собранными по делу.

Оценивая показания подсудимого, данные им в ходе судебного заседания, суд приходит к выводу, что они заслуживают доверия, поскольку полностью согласуются с показаниями потерпевших, свидетелей, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами и признает их достоверными, допустимыми и в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела.

Таким образом, вина подсудимого в совершении вышеуказанных преступлений полностью нашла свое подтверждение в ходе судебного заседания.

При назначении наказания подсудимому в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО1, в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, нахождение на иждивении несовершеннолетней дочери и малолетнего сына, наличие положительной характеристики, тяжелого заболевания.

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимого, по делу не имеется.

В соответствии с требованиями ст. 6, ст. 60 УК РФ, с учётом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд считает возможным назначить подсудимому наказание в виде штрафа, и не находит оснований для назначения иного наказания, предусмотренного санкцией статьи обвинения, что, по мнению суда, будет способствовать достижению целей наказания, регламентированных ст. 43 УК РФ.

Оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступлений, совершенного подсудимым, судом не усматривается.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ, назначив наказание:

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 

<

дата>.) в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей,

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от 

<

дата>.) в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить наказание в виде штрафа в размере 110 000 (ста десяти тысяч) рублей в доход государства.

В соответствии с ч. 5 ст. 72 УК РФ, учитывая срок содержания под стражей и под домашним арестом 

<

дата> по 

<

дата> год, ФИО1 смягчить назначенное наказание, определив к отбытию наказание в виде штрафа в размере 60 000 (шестидесяти тысяч) рублей в доход государства, который необходимо оплатить по следующим реквизитам:

Получатель платежа: УФК по Самарской области (ГУ МВД России по Самарской области),

ИНН: 

<

***>,

КПП: 631601001

ОКТМО 36735000

расчетный счет: № ***,

Банк получателя: Отделение Самара,

БИК 043601001,

КБК 188 1 16 2101001 6000 140

УИН № ***

Назначение платежа: *****, уплата штрафа по приговору УД № ***

Предоставить осуждённому ФИО1 рассрочку уплаты штрафа, назначенного в качестве основного вида наказания в размере 60 000 (шестидесяти тысяч) рублей на срок 24 месяца, с ежемесячной выплатой частями по 2 500 (две тысячи пятьсот) рублей.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде.

* * *

* * *

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Самарского областного суда в течение десяти суток со дня его постановления, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае принесения апелляционных представления или жалоб другими участниками процесса, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, и в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.

Осужденный вправе подать ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания в 3-х дневный срок со дня окончания процесса и подать на него замечания в 3-х дневный срок со дня ознакомления.

Осужденный вправе подать ходатайство о дополнительном ознакомлении с материалами уголовного дела в случаях апелляционного обжалования приговора суда.

Также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Судья: подпись Новичкова И.А.