Дело № 1-174/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Тимашевск 17 июня 2019 года

Тимашевский районный суд Краснодарского края в составе:

председательствующего Муравленко Е.И.,

при секретаре Маркаровой А.А.,

с участием государственного обвинителя, прокурора уголовно-судебного отдела прокуратуры Краснодарского края ФИО1,

подсудимой ФИО2,

защитника, адвоката Калякиной Е.А., предоставившей удостоверение 

<

№> от 10 февраля 2016 года, ордер 

<

№> от 30 мая 2019 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

- ФИО2, 

<

дд.мм.гггг> года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО2, на основании трудового договора 

<

№> от 07 августа 2018 года и приказа 

<

№> от 07 августа 2018 года являлась должностным лицом - менеджером продаж торговой сети ПАО «Совкомбанк», и осуществляла полномочия на основании должностной инструкции, наделяющей ее административно - хозяйственными функциями.

28 октября 2018 года не позднее 12 часов 24 минут, точное время не установлено, в кредитный отдел магазина «Эльдорадо», расположенного на втором этаже торгового центра «Атриум» по адресу: 

<

...> по вопросу кредитования обратилась 

<

ФИО>1 В указанное время у ФИО2 возник умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотреблением доверия. Реализуя задуманное ФИО2, находясь на своем удаленном рабочем месте по адресу: 

<

...>, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, будучи наделенной административно - хозяйственными полномочиями при осуществлении своих служебных обязанностей в должности менеджера продаж торговой сети ПАО «Совкомбанк», в период времени с 12 часов 00 минут по 12 часов 24 минуты 28 октября 2018 года, используя анкетные данные 

<

ФИО>1 обратившейся в ООО «Хоум Кредит Банк» за получением кредита, обманным путем оформила на ее имя заявку на получение кредитной карты «Халва» с кредитным лимитом в 30000 рублей. После одобрения автоматизированной системой ПАО «Совкомбанк» предоставления данного кредитного продукта, денежные средства в сумме 30 000 рублей переведены на расчетный счет 

<

№>, открытый 28 октября 2018 года в филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

...> на имя 

<

ФИО>1, с привязкой к идентификационной карте «Халва», находящейся в распоряжении ФИО2 После чего она, не позднее 12 часов 24 минут 28 октября 2018 года, находясь по адресу: 

<

...> вскрыв ПИН-конверт, получила ПИН-код данной карты, а также доступ к денежным средствам в сумме 30 000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО2, с целью личного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде безвозмездного изъятия чужого имущества, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на тайное хищение чужого имущества, убедившись, что за её действиями никто не наблюдает, находясь по адресу: 

<

...> посредством банкомата ПАО «Сбербанк», карты «Халва» и имеющегося ПИН-кода в период времени с 12 часов 24 минут по 18 часов 02 минуты обналичила, то есть похитила с расчетного счета 

<

№>, открытого 28 октября 2018 года в ПАО «Совкомбанк» на имя 

<

ФИО>1, денежные средства в сумме 26 000 рублей. После чего ФИО2, проследовав к банкомату ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: Краснодарский край, Брюховецкий район, ст.ФИО3, ул. Батарейная д.51, посредством указанного банкомата, карты «Халва» и ПИН-кода, в 21 час 44 минуты обналичила, то есть похитила с расчетного счета 

<

№>, открытого 28 октября 2018 года в ПАО «Совкомбанк» на имя 

<

ФИО>1, денежные средства в сумме 2 000 рублей. Продолжая осуществлять ряд тождественных действий, направленных на хищение денежных средств из одного и того же источника, объединенных единым умыслом, составляющих в совокупности единое преступление, ФИО2 29 октября 2018 года в 16 часов 44 минуты, находясь по адресу: Краснодарский край, Брюховецкий район, ст. ФИО3, ул. Димитрова, д.40, посредством банкомата «КрайИнвестБанк», карты «Халва» и ПИН-кода, обналичила, то есть похитила с расчетного счета 

<

№> открытого 28 октября 2018 года в ПАО «Совкомбанк» на имя 

<

ФИО>1, оставшиеся на расчетном счете денежные средства в сумме 2 000 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2, используя своё служебное положение, путем обмана руководства ПАО «Совкомбанк» похитила с расчетного счета 

<

№> денежные средства в общей сумме 30 000 рублей, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на указанную сумму.

Допрошенная в качестве подсудимой в судебном заседании ФИО2 свою вину в совершении указанного преступления признала в полном объеме, в содеянном раскаялась и пояснила, что в августе 2018 года на основании трудового договора она принята на работу менеджером продаж торговой сети ПАО «Совкомбанк», с которым подписала договор о полной материальной ответственности, а также ознакомлена с должностной инструкцией и другими положениями, правилами и инструкциями. Её рабочее место находилось по адресу: 

<

...> магазине «Эльдорадо», где она осуществляла поиск клиентов для ПАО «Совкомбанк» из числа посетителей магазина «Эльдорадо» и оформляла карты «Халва», посредством которых клиенты расплачивались за покупки и могли снимать наличные денежные средства в любом банкомате. Для оформления карты необходим только паспорт гражданина РФ, сама процедура оформления занимает не более 5 минут. Рядом с её рабочим местом также находились рабочие места представителей других банков «ОТП - Банка» и ООО «Хоум Кредит Банк». 28 октября 2018 года примерно в 12 часов менеджер из «ОТП - Банка» ушла на обед, к столу менеджера ООО «Хоум Кредит Банк» подошла 

<

ФИО>1, которая попросила менеджера 

<

ФИО>2 оформить кредит на приобретение электронной техники. В это же время с целью увеличения показателя своей работы она присела рядом с 

<

ФИО>2 и незаметно от неё стала заполнять заявление - анкету заемщика для оформления карты «Халва» на 

<

ФИО>1, внося в анкету данные 

<

ФИО>1, которые та называла вслух. Так как в электронной заявке должна присутствовать фотография клиента, она незаметно сделала фото 

<

ФИО>1 и после чего воспользовавшись тем, что 

<

ФИО>2, оставив паспорт 

<

ФИО>1 в принтере, отошла на кассу магазина «Эльдорадо», незаметно от 

<

ФИО>1 сфотографировала посредством рабочего планшетного компьютера первую страницу ее паспорта и страницу с регистрацией по месту жительства. Затем она отправила не подписанную заявку в офис ПАО «Совкомбанк», указав в заявлении-анкете свой номер телефона, на который ей пришло СМС - сообщение от ПАО «Совкомбанка» об одобрении заявки с кредитным лимитом в 30 000 рублей. Так как в этот момент она испытывала финансовые трудности она решила активировать карту «Халва» на имя 

<

ФИО>1, поскольку не достигнув двадцатилетнего возраста, не могла оформить карту на свое имя. С целью активации карты от имени 

<

ФИО>1 она внесла в договор потребительского кредита установочные данные 

<

ФИО>1, номер не активированной карты «Халва». Для того, чтобы 

<

ФИО>1 поставила свою подпись, она, воспользовавшись отсутствием 

<

ФИО>2 на месте, подложила на ее стол в стопку документов на подпись 

<

ФИО>1 заполненный договор на открытие счета и получение карты. 

<

ФИО>2 придя к столу «Хоум Кредит Банк», передала на подпись 

<

ФИО>1 документы по ее кредиту, и та не читая все подписала. Когда 

<

ФИО>2 отвлеклась, она забрала с ее стола договор потребительского кредита на имя 

<

ФИО>1 Она понимала, что используя служебное положение совершает преступление, но нуждалась в деньгах, и рассчитывала в ближайшее время погасить задолженность по карте и на то, что об этом никто не узнает. После того, как 

<

ФИО>1 с приобретенным товаром покинула магазин, она активировала карту «Халва», и в период примерно с 12 часов 20 минут до 13 часов в банкомате ПАО «Сбербанк», расположенном на первом этаже торгового комплекса «Атриум», сняла с карты пятью операциями по 5000 рублей, всего сумму в размере 25 000 рублей. В этот же день примерно в 18 часов, когда она уходила с работы домой, из того же банкомата она сняла с карты ещё 1 000 рублей. Вечером в этот же день в период с 21 часа до 22 часов в банкомате ПАО «Сбербанк», расположенному по ул. Батарейной в ст.Брюховецкой Краснодарского края она сняла еще 2 000 рублей. На следующий день 29 октября 2018 года примерно в 17 часов в банкомате ПАО «КрайИнвестБанка», расположенном по ул. Димитрова в ст. Брюховецкой, с указанной карты она сняла оставшиеся 2000 рублей, то есть всего сумму 30 000 рублей. Денежные средства она потратила на свои нужды. Затем, чтобы скрыть факт хищения денежных средств с карты, 31 октября 2018 года она посредством приложения «Сбербанк-онлайн» со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» внесла на карту «Халва» 17 рублей, 28 ноября 2018 года еще 180 рублей, после чего 11 декабря 2018 года внесла на карту «Халва» 12 977 рублей. В середине января 2019 года её руководству стало известно о том, что она беременна, и ей по инициативе работодателя пришлось уволиться по собственному желанию. После увольнения, не имея возможности оплачивать по кредиту по карте «Халва», она перестала вносить платежи, и когда появилась просрочка по кредиту, ей позвонили сотрудники полиции и пригласили на беседу, где она написала явку с повинной по факту хищения денежных средств в размере 30 000 рублей с карты «Халва». В настоящее время причиненный ПАО «Совкомбанк» ущерб она возместила в полном объеме, осуществив зачисление на расчетный счет остаток задолженности в размере 25 176 рублей.

Вина подсудимой подтверждается следующими доказательствами. 

Оглашенными в зале суда с согласия всех участников процесса, показаниями представителя потерпевшего 

<

ФИО>3, причина отсутствия которого признана уважительной, показавшего в ходе предварительного расследования, что он является главным специалистом управления собственной безопасности ПАО «Совкомбанк», в его обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при получении банковских продуктов. 28 октября 2018 года на удаленном рабочем месте ПАО «Совкомбанк» в магазине «Эльдорадо» по адресу: 

<

...> была оформлена карта рассрочки «Халва» на имя 

<

ФИО>1 с лимитом 30 000 рублей. Денежные средства с указанной карты обналичены в период с 28 октября 2018 года по 29 октября 2018 года в сумме 30 000 рублей посредством снятия из банкоматов на территории г.Тимашевска и в ст.Брюховецкой. В феврале 2019 года в связи с неоплатой кредита по данной карте, он связался с 

<

ФИО>1 по номеру телефона, имеющемся в банковской базе данных. От нее ему стало известно о том, что 

<

ФИО>1 карту «Халва» 28 октября 2018 года не оформляла, за получение карты подписи не ставила и денег с неё не снимала. Она ему пояснила, что 28 октября 2018 года она в магазине «Эльдорадо» по адресу 

<

...> в кредит в «Европа Банк» приобрела ноутбук. При изучении заявления - анкеты заемщика 

<

ФИО>1 было установлено, что в ней указан номер телефона 

<

№>, принадлежащий бывшей сотруднице ПАО «Совкомбанк» ФИО2, поэтому в ходе проведенной внутренней проверки стало понятно, что ФИО2, получив каким-то образом данные 

<

ФИО>1, оформила на нее карту, с которой сняла денежные средства в сумме 30 000 рублей. В связи с тем, что карта «Халва», то есть договор потребительского кредита 

<

№> от 28 октября 2018 года заключен путем обмана, то данный договор о потребительском кредитовании был расторгнут в одностороннем порядке по инициативе ПАО «Совкомбанк». ФИО2 при устройстве на работу в ПАО «Совкомбанк», на должность менеджера продаж в сетях, подписывала трудовой договор от 07 августа 2018 года 

<

№>, а также ознакомлена с иными нормативными документами компании, в том числе и типовой должностной инструкцией менеджера продаж торговой сети. Согласно пункта 2.4 указанной инструкции, ФИО2 обязана принимать заявки на получение карты рассрочки «Халва» от потенциальных заемщиков и проводит анализ соответствия потенциального заемщика, общим требованиям к клиентам банка по финансовому продукту, а также проверяет правильность, точность и полноту пакета документов, необходимых для выдачи карты рассрочки «Халва», оформляет и в соответствии с наделенными полномочиями подписывает договоры по оформлению карты «Халва». Также в соответствии с пунктом 2.11 должностной инструкции менеджер по продажам визуально проводит идентификацию (проверку) дееспособности (правоспособности) клиента, собирает данные о клиенте и направляет их посредством мобильного приложения, на проверку в центральный офис ПАО «Совкомбанк», где посредством программного обеспечения, осуществляется обработка данных. В случае несоответствия клиента требованиям дееспособности (правоспособности), менеджер продаж может отказать ему в обслуживании, то есть выдаче карты «Халва», либо же в случае успешного прохождения проверки менеджер продаж, имеет право подписать индивидуальное соглашение от имени банка и направить сведения в офис банка, для открытия банковского счета и зачисления денежных средств на расчетный счет клиента, согласно одобренного кредитного лимита. Денежные средства на расчетный счет клиента поступают автоматически, сразу после подтверждения менеджером, что индивидуальные условия договора потребительского кредита подписаны клиентом, тем самым сотрудник подтверждает, что клиент в его присутствии расписался в документах. Поэтому когда ФИО2 оформила карту рассрочки «Халва» на имя 

<

ФИО>1, ей немедленно на расчетный счет были перечислены денежные средства в сумме 30 000 рублей, и ФИО2, имея ПИН-конверт с кодом карты, получила возможность в полной мере распоряжаться денежными средствами банка, находящимися на расчетном счете. Расчетный счет на имя 

<

ФИО>1 открыт 28 октября 2018 года в филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

...>. Однако, возможность распоряжаться денежными средствами, зачисленными на расчетный счет, появляются у картодержателя непосредственно с момента самого зачисления денежных средств на счет, без дополнительной активации карты «Халава». Право собственности на данные денежные средства у клиента возникают с момента зачисления денежных средств на расчетный счет клиента. Таким образом, ФИО2 28 октября 2018 года после зачисления денежных средств на счет карты «Халва» на имя 

<

ФИО>1, получила возможность в полной мере распоряжаться денежными средствами зачисленными на расчетный счет 

<

ФИО>1, обналичив денежные средства, причинив ПАО «Совкомбанк» ущерб, который по состоянию на 01 апреля 2019 года составил 24 010,08 рублей.

Показаниями свидетеля 

<

ФИО>2, пояснившей суду, что она работает кредитным специалистом в ООО «ХоумКредитБанк», её рабочее место находится по адресу: 

<

...> на втором этаже торгового центра «Атриум» на территории магазина «Эльдорадо». Рядом с ней также находятся рабочие места представителей других банков «ОТП - Банк» и ПАО «Совкомбанк». 28 октября 2018 года у нее оформила кредит на покупку товара 

<

ФИО>1, которой одобрен кредит в «КредитЕвропаБанк». 

<

ФИО>1 при оформлении кредита называла ей вслух свои установочные данные, после чего она оставила клиента в кредитном отделе и проследовала к кассе для сверки суммы покупки. Менеджер ПАО «Совкомбанка» ФИО2 перемещалась по залу и подсаживалась на соседнее рабочее место ОТП-Банка. Вернувшись к своему рабочему месту, она предоставила на подпись 

<

ФИО>1 комплект документов для подписи. О произошедшем она узнала только при ее допросе, возможно ФИО2 подложила ей документы для подписи клиентом, когда она отходила на кассу.

Оглашенными в зале суда с согласия всех участников процесса, показаниями свидетеля 

<

ФИО>1, причина отсутствия которой признана уважительной, показавшей в ходе предварительного расследования, что 28 октября 2018 года в магазине «Эльдорадо», расположенном в 

<

...> она приобрела в кредит ноутбук в «КредитЕвропаБанк». В магазине она обратилась к специалисту банка ООО «Хоум Кредит Банк», которая оформила ей указанный кредит. Специалист банка отходила к кассе магазина «Эльдорадо», в это время специалист ПАО «Совкомбанк» предлагала ей оформить карту «Халва», от которой она отказалась. Своих данных, в том числе паспортных данных она специалисту не называла, документов не передавала, в каких-либо анкетах и договорах не подписывалась, специалист ПАО «Совкомбанк» с просьбой сделать фото не к ней не подходила. Когда специалист ООО «Хоум Кредит Банк» вернулась, после чего предоставила ей на подпись пакет документов по кредиту в количестве более тридцати листов, которые она, не читая подписала. Все это время специалист ПАО «Совкомбанк» находилась на своем рабочем месте либо перемещалась по залу, при этом неоднократно подходила к столу ООО «Хоум Кредит Банк». После покупки ноутбука она покинула магазин и в дальнейшем начала выплачивать кредит в «КредитЕвропаБанк» за ноутбук. В середине февраля 2019 года ей позвонил мужчина, представившись сотрудником службы безопасности ПАО «Совкомбанк», и поинтересовался почему она не выплачивает кредит по карте «Халва», на что она ответила, что никогда не оформляла данную карту. В договоре потребительского кредита от 28 октября 2018 года подпись от ее имени выполнена ею, но данный договор отдельно от других документов она не подписывала и считает, что договор находился в стопке документов, которые ей предоставила на подпись специалист ООО «Хоум Кредит Банк».

Оглашенными в зале суда с согласия всех участников процесса, показаниями свидетеля 

<

ФИО>4, причина отсутствия которой признана уважительной, показавшей в ходе предварительного расследования, что 21 апреля 2019 года следователь предложил ей поучаствовать в следственном действии в качестве понятого при проведении проверки показаний на месте с подозреваемой ФИО2, также приглашен второй понятой. Следователь разъяснил всем участвующим лицам права и обязанности, после чего ФИО2, находясь перед зданием ОМВД России по Тимашевскому району пояснила, что 28 октября 2018 года она, работая в должности менеджера продаж от ПАО «Совкомбанк» в магазине «Эльдорадо», обманным путем оформила на 

<

ФИО>1 банковскую карту «Халва», которую активировала и затем сняла с нее денежные средства в общей сумме 30 000 рублей. Далее ФИО2 предложила показать место, где она оформила банковскую карту «Халва». Они все проследовали к торговому центру «Атриум», расположенному по ул. Пролетарской г. Тимашевска, где ФИО2 провела всех участвующих лиц на второй этаж торгового центра и в помещении магазина «Эльдорадо», пройдя в кредитный отдел, указала на стойку ПАО «Совкомбанк» - «Халва» и сообщила, что это её бывшее рабочее место, где она проработала в должности менеджера продаж с августа 2018 года по февраль 2019 года. Также ФИО2 указала на соседнее рабочее место специалиста ООО «Хоум Кредит Банк», куда 28 октября 2018 года по вопросу получения кредита обращалась 

<

ФИО>1, на имя которой ФИО2 оформила карту «Халва». Далее ФИО2 предложила всем показать банкоматы, из которых она обналичивала денежные средства с карты «Халва». Они проследовали на первый этаж ТЦ «Атриум» к банкомату банка ПАО «Сбербанк», где ФИО2, указав на него, сообщила, что 28 октября 2018 года после оформления карты на имя 

<

ФИО>1, имея Пин-код, обналичила 25 000 рублей, затем в конце рабочего дня с данного банкомата она обналичила еще 1 000 рублей. Далее ФИО2 предложила проследовать в ст. Брюховецкую, чтобы показать банкоматы, из которых она обналичила денежные средства с карты «Халва». Они на автомобиле от ТЦ «Атриум» поехали к отделению ПАО «Сбербанк», расположенному по ул.Батарейная д.51 в ст. Брюховецкой, где ФИО2 указала на банкомат и сообщила, что посредством этого банкомата, вечером 28 октября 2018 года сняла с карты «Халва» 2 000 рублей. После чего ФИО2 предложила показать другой банкомат в ст. Брюховецкой, из которого она обналичила оставшиеся денежные средства с банковской карты «Халва». Они все проехали к банкомату ПАО «Крайинвестбанк», расположенному по ул. Димитрова, 40 в ст. Брюховецкой, где ФИО2 указала на банкомат и сообщила, что из данного банкомата 29 октября 2018 года примерно в 17 часов она сняла остававшиеся на карте «Халва» 2 000 рублей, всего 30 000 рублей. В ходе проведения следственного действия ФИО2 показания давала уверенно и свободно, на месте совершения преступления ориентировалась уверенно, самостоятельно передвигалась и указывала на банкоматы, с которых снимала денежные средства.

Вина подсудимой ФИО2 в инкриминируемом ей деянии подтверждается также письменными доказательствами:

Трудовым договором 

<

№> от 07 августа 2018 года, заключенного между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2, согласно которого ФИО2 принята на работу на должность менеджера продаж в сетях в кредитно-кассовый офис «Кореновский» ПАО «Совкомбанк» и обязуется выполнять должностные обязанности по активным продажам финансовых продуктов, а именно поиск клиентов, консультирование и предложение потенциальным клиентам приобрести финансовые продукты, оформление данных продаж, а также обязуется выполнять установленный план финансовых продуктов и другие должностные обязанности согласно должностной инструкции.

Приказом ПАО «Совкомбанк» 

<

№> от 07 августа 2018 года, согласно которого ФИО2 принята на работу на должность менеджера продаж в сетях в кредитно-кассовый офис «Кореновский» ПАО «Совкомбанк».

Договором о полной материальной ответственности 

<

№> от 07 августа 2018 года, заключенного между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2, согласно которого менеджер продаж в сетях в кредитно-кассовый офис «Кореновский» ПАО «Совкомбанк» ФИО2, выполняющая работу, непосредственно связанную с приемом, выдачей и хранением материальных ценностей, принимает на себя полную материальную ответственность.

Должностной инструкцией менеджера продаж торговой сети в ПАО «Совкомбанк», согласно пункта 2.4 которой менеджер продаж торговой сети обязана принимать заявки на получение карты рассрочки «Халва» от потенциальных заемщиков и проводит анализ соответствия потенциального заемщика общим требованиям к клиентам банка по финансовому продукту, а также проверяет правильность, точность и полноту пакета документов, необходимых для выдачи карты рассрочки Халва, оформляет и в соответствии с наделенными полномочиями подписывает договоры по оформлению карты Халва; и согласно пункта 2.11 которой проводит идентификацию/проверку дееспособности/правоспособности клиента, собирает данные о клиенте и направляет на проверку в ПО банка через мобильное приложение; в случае несоответствия клиента требованиям дееспособности/правоспособности клиента, недействительности паспорта, менеджер продаж торговой сети обязан отказать ему в обслуживании; в случае успешного прохождения проверки и одобрении заявки, менеджер продаж торговой сети имеет право подписать индивидуальное соглашение от имени банка и направить скан-копии в офис банка.

Листом ознакомления с внутренними документами работодателя от 07 августа 2018 года, согласно которого ФИО2 ознакомлена с должностной инструкцией и иными нормативными документами ПАО «Совкомбанк».

Приказом ПАО «Совкомбанк» 

<

№> от 01 февраля от 07 февраля 2019 года об увольнении ФИО2 по инициативе работника.

Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» 

<

ФИО>3 от 18 февраля 2019 года, в котором он просит привлечь к ответственности бывшего сотрудника ПАО «Совкомбанк» ФИО2, которая 28 октября 2018 года оформила на имя 

<

ФИО>1 банковскую карту «Халва», с которой обналичила денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Протоколом явки с повинной от 19 февраля 2019 года, в котором она в присутствии защитника собственноручно изложила обстоятельства хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», указав, что 28 октября 2018 года она, являясь работником ПАО «Совкомбанк», используя свое служебное положение оформила на имя 

<

ФИО>1 карту рассрочки Халва, при оформлении которой указала свой номер телефона. После активации данной карты в тайне от 

<

ФИО>1 денежные средства потратила на собственные нужды.

Протоколом осмотра места происшествия от 19 февраля 2019 года, согласно которому в присутствии двух понятых в кабинете № 1 УУП № 5 ОМВД России по Тимашевскому району по адресу: 

<

...> Октября, 6б, осмотрены и изъяты у ФИО2 карта ПАО «Совкомбанк» Халва 

<

№> с PIN-конвертом и договор потребительского кредита 

<

№> от 28 октября 2018 года, заключенный между ПАО «Совкомбанк» и ФИО4 Присутствующая при осмотре ФИО2 пояснила, что данный договор она обманным путем заставила подписать 

<

ФИО>1., после чего с данной карты она сняла средства.

Протоколом осмотра предметов и документов от 21 апреля 2019 года, согласно которого в присутствии двух понятых осмотрены договор потребительского кредита 

<

№> от 28 октября 2018 года, карта «Халва» 

<

№> и PIN-конверт, изъятые в ходе осмотра места происшествия от 19 февраля 2019 года у ФИО2 После окончания осмотра, данные предметы постановлением от 21 апреля 2019 года признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств.

Протоколом проверки показаний на месте от 21 апреля 2019 года, согласно которого ФИО2 в присутствии в двух понятых указала место, время и способ совершения ею хищения денежных средств в размере 30 000 рублей путем обмана, и пояснила, что 28 октября 2018 года она, работая в должности менеджера продаж от ПАО «Совкомбанк» в магазине «Эльдорадо», обманным путем оформила на 

<

ФИО>1 банковскую карту «Халва», которую активировала и затем сняла с нее денежные средства в общей сумме 30 000 рублей. Далее ФИО2 предложила показать место, где она оформила банковскую карту «Халва». Все участвующие лица проследовали к торговому центру «Атриум», расположенному по ул. Пролетарской г.Тимашевска, где ФИО2 на втором этаже торгового центра и в помещении магазина «Эльдорадо», пройдя в кредитный отдел, указала на стойку ПАО «Совкомбанк» - «Халва» и сообщила, что это её бывшее рабочее место, где она проработала в должности менеджера продаж с августа 2018 года по февраль 2019 года. Также ФИО2 указала на соседнее рабочее место специалиста ООО «ХоумКредитБанк», куда 28 октября 2018 года для получения кредита обращалась 

<

ФИО>1 Далее ФИО2 предложила всем показать банкоматы, из которых она обналичивала денежные средства с карты «Халва». Все участвующие лица проследовали на первый этаж ТЦ «Атриум» к банкомату банка ПАО «Сбербанк», где ФИО2 пояснила, что 28 октября 2018 года днем она после оформления карты на имя 

<

ФИО>1, имея Пин-код, обналичила 25 000 рублей, затем в конце рабочего дня с данного банкомата она обналичила еще 1 000 рублей. Далее ФИО2 предложила проследовать в ст. Брюховецкую, чтобы показать банкоматы, из которых она обналичила денежные средства с карты «Халва». Все участвующие лица проехали к отделению ПАО «Сбербанк», расположенному по ул. Батарейная д.51 в ст. Брюховецкой, где ФИО2 указала на банкомат и сообщила, что посредством этого банкомата вечером 28 октября 2018 года она сняла с карты «Халва» 2 000 рублей. После чего ФИО2 предложила показать другой банкомат в ст. Брюховецкой, из которого она обналичила оставшиеся денежные средства с банковской карты «Халва». Все участвующие лица проехали к банкомату ПАО «Крайинвестбанк», расположенному по ул. Димитрова, 40 в ст. Брюховецкой, где ФИО2 указала на банкомат и сообщила, что из данного банкомата 29 октября 2018 года примерно в 17 часов она сняла остававшиеся на карте «Халва» 2 000 рублей, всего 30 000 рублей.

Выпиской по расчетному счету 

<

№>, открытому в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО4 за период с 28 октября 2018 года по 01 апреля 2019 года, из которой следует, что 28 октября 2018 года с 12 часов 24 минуты по 12 часов 27 минут с указанного счета пятью операциями сняты наличными денежные средства по 5000 рублей, всего на сумму 25 000 рублей, в этот же день в 18 часов 02 минуты снято ещё 1 000 рублей, в 21 час 44 минуты снято еще 2 000 рублей и 29 октября 2018 года снято еще 2 000 рублей. Затем 31 октября 2018 года погашено по кредиту 17 рублей, 28 ноября 2018 года 180 рублей, 11 декабря 2018 года 12 997 рублей и 18 декабря 2018 года 3,99 рублей.

Согласно квитанции ПАО «Совкомбанк» от 18 апреля 2019 года и приходному кассовому ордеру 

<

№> от 18 апреля 2019 года ФИО2 возместила ПАО «Совкомбанк» ущерб в оставшейся сумме по кредиту и процентам в размере 25 176,42 рублей. 

Обсуждая вопрос о вменяемости подсудимой в соответствии со ст. 300 УПК РФ суд учитывает, что согласно справке ГБУЗ «Павловская центральная районная больница» от 10 апреля 2019 года ФИО2 на учете у врача-психиатра не состоит. При рассмотрении уголовного дела установлено, что действия ФИО2 были целенаправленными, она правильно ориентировалась в окружающей обстановке. В судебном заседании поведение подсудимой адекватно происходящим событиям. Свою защиту она осуществляет обдуманно, активно, мотивированно.

Учитывая эти обстоятельства, суд приходит к выводу, что ФИО2 как в момент совершения преступлений, так и в настоящее время, понимает характер и общественную опасность своих действий и осознано руководила ими, поэтому в отношении инкриминируемого ей деяния подсудимую ФИО2 следует считать вменяемой.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО2 установленной и доказанной, ее действия следует квалифицировать по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

С учетом фактических обстоятельств преступления, совершенного ФИО2, суд не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкое в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в соответствии с п.«в», п.«и» ч.1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признаёт беременность ФИО2, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также возмещение подсудимой ущерба и признание ею вины и раскаяние в содеянном.

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении ФИО2, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено. 

При назначении наказания ФИО2, суд, в соответствии со ст. 60-63 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое относится к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО2, и на условия жизни ее семьи.

С учетом вышеуказанных обстоятельств, учитываемых при назначении наказания, конкретных обстоятельств содеянного, влияния назначенного наказания на исправление осужденной, а также того, что наказание должно соответствовать целям наказания, изложенным в ч. 2 ст. 43 УК РФ, суд считает необходимым и целесообразным назначить наказание подсудимой ФИО2 в виде штрафа.

Оснований для применения статей 64 и 73 УК РФ, а также оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимой от наказания или применения отсрочки отбывания наказания судом не установлено.

Меру пресечения ФИО2 подписку о невыезде, сохранить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в соответствии с ч.3 ст.81, п.12 ч.1 ст.299 УПК РФ в резолютивной части приговора.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Меру пресечения осужденной ФИО2 оставить подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: договор потребительского кредита 

<

№> от 28 октября 2018 года, карту «Халва» 

<

№> и PIN-конверт, которые хранятся при уголовном деле, - хранить в материалах уголовного дела.

Денежный штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам: 

УФК по Краснодарскому краю (Отдел МВД России по Тимашевскому району л/с 

<

***>). Наименование банка получателя: Южное ГУ Банка России г. Краснодар. ИНН 

<

***>. КПП 235301001. БИК 040349001, расчетный счет 

<

***>, ОГРН 

<

***>, ОКТМО 03653000, код бюджетной классификации: 188 116 21050 05 6000 140 местный бюджет.

На приговор могут быть поданы апелляционные жалоба, представление в Краснодарский краевой суд в течение 10 суток со дня постановления приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Справка: приговор вступил в законную силу 28 июня 2019 года.